2017年吉林省所有银行分支机构

2017年各大银行存款利率表出炉！利息最高的银行竟然是...金融大管家irongge导语：2017年各大银行存款利率表出来了！利息最高的银行你能找得到吗？小编眼睛已看花...（好吧都不高）国内各大银行最新存款利息表（点击查看大图）机构发布的各银行最新存款利率显示，银行各期存款利率上浮幅度有所提高，不过各家银行的存款利率差异仍大。

其中国有银行的存款利率普遍偏低，城商行的存款利率则通常都比较高。

就拿部分银行在北上广的定期存款利率做对比，农行、建行、交行、招行的存款利率最低，其中一年期利率只有1.75％，而渤海银行、上海银行的存款利率则比较高，一年期存款利率为1.95％，两者利率相差0.20％。

如果有两个储户分别把10万元存在农行和上海银行，前者一年能获得的利息为1750元，后者能获得的利息为1950元，两者相差200元。

银行偏爱中短期定存除了上调上浮幅度，也有部分银行下调了部分期限的利率。

国有大行中，两年期存款利率最低上浮由上季度的7.14％降到了0，而三年期和五年期最低存款利率依旧没有上浮。

另外，数据显示，在调查的604家银行中，没有一家银行活期存款利率上浮达到30％。

国有五大行活期存款利率甚至低于基准利率，仅为0.3％，粗略计算1万元的活期存款，一年下来只有30元的利息。

按照6月份CPI1.9％的涨幅来看，相差1.6％。

在这种低利率下，活期存款是一种不合适的储蓄方式。

统计数据显示，银行三年期定期存款利率上浮幅度远小于其他各期限上浮幅度，大多数银行一年期利率上浮幅度都在30％及以上。

分析师认为，这是因为银行吸收存款的意愿加强，但考虑到目前经济下行压力较大，未来央行可能会进一步采取降准降息的措施，银行对于吸收长期存款的动力不大，对于成本较低的中短期资金较为渴求。

因此对两年期以内定期存款上浮力度较大，对三年期以上定期存款利率上浮力度较小，甚至多家银行出现期限与收益“倒挂”的现象。

瑞士时间：2016年1月21日下午4点，中国国家副主席李源潮在2016冬季达沃斯做了主旨演讲。

吉林省分行营业部南大街支行贵阳街支行长春市贵阳街287号吉林省分行营业部南大街支行南岭支行长春市亚泰大街6288号吉林省分行营业部南大街支行平阳街支行长春市平阳街575号吉林省分行营业部南大街支行亚泰大街支行长春市亚泰大街1388号吉林省分行营业部南大街支行营业部长春市南大区大马路1966号吉林省分行营业部南大街支行永安桥储蓄所长春市大经路2338号吉林省分行营业部南大街支行永吉储蓄所长春市南关区至善路132号交通银行吉林省分行营业部长春市人民大街3515号省分行朝阳支行长春市同志街503号省分行汽车城支行长春市建设街1908号省分行德惠路支行长春市建设街626号省分行永昌支行长春市同志街1621号省分行高新支行长春市同志街2601号省分行友谊支行长春市自由大路1112号省分行红旗街支行长春市工农大路825号省分行东方广场支行重庆路1388号省分行明珠支行长春市湖西路950号省分行阳光城支行长春市前进大街2135号省分行汽车产业开发区支行长春市西环城路6778号省分行珠海路支行长春市临河街5336号（天地十二坊C13座）省分行自由广场支行长春市自由大路1566号省分行新曙光支行长春市亚泰大街6789号省分行新发支行长春市人民大街（1699号）省分行吉发支行长春市大经路550号省分行龙兴支行长春市亚泰大街1312号省分行东大桥支行长春市长通路5号省分行卫星广场支行长春市人民大街8268号省分行长江路支行长春市东二条366号省分行新世界支行长春市上海路261号省分行亚泰支行长春市东盛大街89号省分行开发区支行长春市自由大路6969号省分行金桥支行长春市临河街6833号省分行净月支行长春市净月大街2225号省分行一汽支行长春市东风大街1299号省分行普阳街支行长春市普阳街1688号省分行青年路支行长春市青年路765号农业银行德大支行地址：吉林省长春市德惠市德惠路农安县支行地址：吉林省长春市农安县兴华路141号百庆分理处地址：吉林省长春市重庆路53号北安支行地址：吉林省长春市北安路6号恒和分理处吉林省分行地址：吉林省长春市人民大街42号乐山信用社地址：吉林省长春市乐山镇人民广场分理处地址：吉林省长春市建和街国联4-a2楼经济技术开发区分理处地址：吉林省长春市临河街108号榆树支行地址：吉林省长春市榆树市黄河路分理处地址：吉林省长春市黄河路东二条乐山办事处地址：吉林省长春市乐山镇百菊分理处地址：吉林省长春市百菊路25号陕西路分理处地址：吉林省长春市庆丰大厦城西分理处地址：吉林省长春市迎宾路2号春城办事处地址：吉林省长春市解放大路69号净月潭支行地址：吉林省长春市长大公路1号南关支行地址：吉林省长春市民康路18号长春市分行地址：吉林省长春市北安路6号长春开发区支行地址：吉林省长春市建设街88号二道办事处地址：吉林省长春市东四马路13号英俊分理处地址：吉林省长春市远达大街256号长春市西分理处地址：吉林省长春市西新乡长春市锦西路分理处地址：吉林省长春市锦西路10号长春市分行北京大街分理处地址：吉林省长春市北京大街10号长春市分行曙光支行地址：吉林省长春市海口路6号长春市人民大街分理处长春高新技术产业开发区实验支行地址：吉林省长春市大屯街22号长春市光大分理处地址：吉林省长春市光复小区长春市春城支行地址：吉林省长春市青年路85号长春市东三马路分理处地址：吉林省长春市东大小区二期13号长春市汽车城支行地址：吉林省长春市昆仑二路长春市人民广场支行地址：吉林省长春市人民大街91号长春市分行南关办事处地址：吉林省长春市民康路18号长春市朝阳办事处地址：吉林省长春市安达街37号长春市朝阳支行地址：吉林省长春市前进大街9号长春市融潭分理处地址：吉林省长春市全安街8号长春市郊区支行大屯办事处地址：吉林省长春市大屯镇德惠市农业银行地址：吉林省长春市德惠市新华街长春市永春支行地址：吉林省长春市西四马路49号九台市农业银行地址：吉林省长春市九台市长春市分行绿园支行地址：吉林省长春市普阳街58号双阳区农业银行地址：吉林省长春市双阳区西双阳大街65号长春市二道支行地址：吉林省长春市辉南街长春市分行宏发分理处地址：吉林省长春市临河街长春市分行宽城办事处地址：吉林省长春市胜利大街4号长春市曙光支行地址：吉林省长春市民丰大街901号长春市四分局支行地址：吉林省长春市解放大路86号榆树支行地址：吉林省长春市榆树市长春市永发分理处地址：吉林省长春市永春路珲春街分理处地址：吉林省长春市解放大路69号长春市绿园办事处地址：吉林省长春市红旗街46号长春市四马路分理处地址：吉林省长春市西四马路31号吉林省分行招待所地址：吉林省长春市自强街24号长春市分行辽宁路分理处地址：吉林省长春市辽宁路甲18号上海浦东发展银行浦发银行临河街支行地址：临河街5062号浦发银行红旗街支行地址：红旗街5号浦发银行长春分行地址：长春市人民大街3518号浦发银行长春一汽支行地址：长春市绿园区飞跃路899号浦发银行繁荣路支行地址：吉林省长春市繁荣路5号(威尼斯花园南门)上海浦东发展银行(林业宾馆自助银行)地址：长春市南关区人民大街5046号上海浦东发展银行(华正批发自助银行)地址：长春市宽城区辽宁路282号(华正批发3号门)上海浦东发展银行(名仕家园自助银行)地址：长春市汽车产业开发区四联大街777号上海浦东发展银行(齐鲁证券自助银行)地址：长春市南关区亚泰大街3066号上海浦东发展银行(北方市场自助银行)地址：长春市二道区自由大路4848号(北方市场正门西侧)中国建设银行建行二道支行地址：长春市二道区建行地址：长春市东七条街附近地址：长春市朝阳区西安大路810号建行汇鑫支行地址：长春市朝阳区西安大路810号建行城建支行地址：长春市朝阳区建行铁路支行地址：长春市宽城区白菊路139建行银财分理处地址：长春市朝阳区建设街299号建行新疆储蓄所地址：吉林省长春市新疆街1019建行双阳支行地址：长春市双阳区建行新安分理处地址：长春市工农大路1183号建行长春大街分理处地址：长春市南关区建行大经路支行地址：长春市南关区大经路165号建行团风储蓄所地址：长春市南关区幸福街534建行裕民储蓄所地址：长春市二道区远达大街551号建行开发区支行地址：长春市二道区自由大路4988号建行中华路支行地址：长春市朝阳区建设街2123号建行建设街支行地址：长春市朝阳区建设街1455号建行亚细亚支行地址：长春市朝阳区工农大路1066号建行长治储蓄所地址：长春市朝阳区建行高新区支行地址：长春市朝阳区建行日新分理处地址：长春市绿园区东风大街711号建行青州储蓄所地址：长春市绿园区西安大路6366 建行普阳街支行地址：长春市绿园区普阳街953号地址：长春市绿园区建行珠海路分理处地址：长春市二道区建行西安大路支行地址：长春市朝阳区西安大路810号建行一汽专业支行地址：吉林省长春市飞跃路2-16建行人民广场支行地址：长春市南关区人民大街1608号建行六马路储蓄所地址：长春市南关区大马路298建行大马路储蓄所地址：长春市南关区建行东环城储蓄所地址：长春市二道区建行新疆街储蓄所地址：长春市朝阳区新疆街1019建行四分局分理处地址：长春市朝阳区同志街1466号建行进化街储蓄所地址：长春市朝阳区红旗街1867号建行工农大路支行地址：长春市朝阳区建行西四路储蓄所地址：长春市绿园区飞跃路664号建行南湖大路储蓄所地址：长春市朝阳区建行杨柳大街储蓄所地址：长春市绿园区建行锦程大街储蓄所地址：吉林省长春市锦程大街2595建行威尼斯花园支行地址：长春市朝阳区建行金山花园储蓄所地址：长春市西朝阳路782号建行昆仑二路分理处地址：长春市绿园区建行支农大街储蓄所地址：长春市绿园区支农大街2741号建行北京大街储蓄所地址：长春市宽城区龙江路267建行威尼斯花园储蓄所地址：长春市繁荣路附近建行吉林大路二道支行地址：吉林大街1949号建行客车分理处地址：长春市绿园区青年路1055号建行九台支行地址：长春市九台市新华大街240号建行农安支行地址：长春市农安县建行德惠支行地址：长春市德惠市建行榆树支行地址：长春市榆树大街216号建设银行建行铁路分理处地址：长春市辽宁路256号建行新安分理处储蓄专柜地址：长春市朝阳区建行解放大路储蓄专柜地址：长春市朝阳区建行南广场分理处储蓄专柜地址：长春市宽城区胜利大街763建行一汽集团专业支行储蓄专柜地址：长春市东风大街3622建行银海支行地址：长春市朝阳区西安大路810号建行利民储蓄所地址：长春市南关区永吉街166号建行中海储蓄所地址：长春市南关区建行新发储蓄所地址：长春市朝阳区建行火炬储蓄所地址：长春市朝阳区建行银杏储蓄所地址：长春市绿园区建行航天储蓄所地址：长春市绿园区西安大路2613号建行飞跃储蓄所地址：长春市绿园区飞跃路166长春建行新疆储蓄所地址：长春朝阳区吉林省新疆街1019建行客服电话地址：长春市东南湖大路附近建行西解放桥储蓄所地址：长春市朝阳区开运街518长春建行长春市二道支行地址：吉林省长春市远达大街6号建行文化活动中心储蓄所地址：长春市南关区解放大路1937建行榆树支行储蓄专柜地址：长春市榆树大街216号招商银行长春分行营业部长春市自由大路1177号红旗街支行长春市工农大路1478号（省中医院楼下）开发区支行长春市临河街5062号一汽支行长春市东风大街与奔驰路交汇处(东风大街3577号，一汽新世纪超市旁）吉林银行。

为准确反映银行业金融机构业务发展变化和实际风险状况，进一步优化监管统计报表，银监会对现有非现场监管报表进行了修订，制定了2017年非现场监管报表(详见附件)，从2017年1月1日起正式施行。

现将填报工作有关事项通知如下。

一、报表内容调整（一）新增报表（基础类、业务类、支持发展类）1.新增《G34信贷资产转让业务情况表》。

反映银行业金融机构通过直接转让、信贷资产证券化、信贷资产收益权转让等方式进行信贷资产转让的情况。

2.新增《G51国别风险敞口及拨备统计表》。

按照《银行业金融机构国别风险管理指引》要求，反映银行业国别风险债权、债务敞口及相关拨备情况。

3.新增《S70科技金融和投贷联动统计监测表》。

该表由两个部分组成：表一反映银行业金融机构服务科技型企业的情况；表二反映银行业金融机构内部投贷联动和外部投贷联动业务情况。

（二）修改报表（基础类、业务类、支持发展类）1.修订《G06理财业务情况表》。

与“全国银行业理财信息登记系统”月度统计表进行整合，统一两张报表的样式和填报说明。

同时，修订产品端的销售渠道类型和资产负债端的资金投向项目。

2.修订《G31投资业务情况表》。

行项目中，增设“资产支持证券”项目，并进一步明确基金等部分项目含义。

列项目中，修改最终投向类型，缩小最终投向行业归属的填报范围，并增设产业投资基金、市场化债转股等附注项目。

3.修订《G21流动性期限缺口统计表》。

将1.7项和3.6项的名称分别修改为“投资债券和同业存单”和“发行债券和同业存单”。

4.修订《G11_Ⅰ资产质量五级分类情况表第Ⅰ部分：按行业分类的贷款（按贷款投向）》。

增设“买断其他票据类资产”项目，反映除买断式转贴现以外其他票据类资产的转让情况；按照《商业银行并购贷款风险管理指引》要求，增设并购贷款相关统计项目。

对应的分支机构报表GF11_I仅增设“买断其他票据类资产”项目。

5.修订《G01_Ⅶ贷款投向分行业情况表》、《G11_Ⅲ资产质量五级分类情况表第Ⅲ部分：按行业大类分类的贷款（按贷款投向）》和《G53_Ⅲ分地区情况表第Ⅲ部分：贷款行业情况简表》。

2017年吉林省保险销售人模拟试题本卷共分为1大题50小题，作答时间为180分钟，总分100分，60分及格。

一、单项选择题（共50题，每题2分。

每题的备选项中，只有一个最符合题意）1.从保险学的角度说，可保风险可以为投机风险。

__A．对B．错2.保险公司的费用可按业务环节分为初单费用、保单维持费用、理赔费用和投资费用。

寿险公司发生的核保费和出单费应归属为__。

A．初单费用B．保单维持费用C．理赔费用D．投资费用3.我国海上运输货物保险期限采用“____条款”。

A：《汉堡规则》B：《海牙规则》C：《1906年海上保险法》D：保险合同4.以下哪一种风险评价方法着重研究采取某种措施所需付出的代价和可能取得的效果？__ A．权衡风险法B．成本－效益分析法C．可靠性风险评价法D．道氏指数法5. 一个市场机会是否能够成为保险公司营销机会的判断依据为____A：承诺B：新要约C：要约生效D：承诺撤回6. 根据保险标的的不同进行分类，保险可分为__。

A．财产保险和非财产保险B．财产保险和人身保险C．寿险和非寿险D．陆上保险和海上保险7. 投保人考察保险公司的经济实力，进行投保选择时主要考察的是保险公司的（）A．偿付能力B．资产比例C．经营状况D．新险种开发E．技术实力8. 托管服务是保障企业年金基金安全的基本保证，托管人作为企业年金基金服务的机构、责任重大，必须具有雄厚的实力和良好的财务状况。

对此，我国法律规定托管人的净资产应不少于__。

A．20亿人民币B．30亿人民币C．50亿人民币D．70亿人民币9. 投资连结保险的投资风险__。

A．完全由投保人承担B．完全由保险公司承担C．由投保人和保险公司共同承担D．由受益人和保险公司共同承担10. 《保险代理从业人员资格证书》的有效期为3年，自__起计算。

A．考试成绩发布之日B．从事保险营销之日起C．颁发之日D．在保监会登记注册之日起11. 保险公司对营销员制定激励政策时，应遵循的基本原则是__：①公司目标和个人目标相结合；②因人而异、奖惩适度；③物质激励为主，精神激励为辅；④物质激励为辅，精神激励为主。

2023年初级银行从业资格之初级公司信贷题库附答案（典型题）单选题（共40题）1、（2017年真题）（）是指受特定区域的自然、社会、经济、文化和银行管理水平等因素影响，而使信贷资产遭受损失的可能性。

A.区域风险B.国别风险C.行业风险D.地域风险【答案】 A2、下列有关实贷实付核心要义的表述，错误的是（）。

A.受托支付是实贷实付的唯一手段B.有利于防范贷款资金被挪用C.按进度发放贷款是实贷实付的基本要求D.协议承诺是实贷实付的执行依据【答案】 A3、（2018年真题）假设一家公司的总资产为12000万元，销售收入18000万元，总负债3000万元，净利润900万元，则该公司的资本回报率（ROE）为（）。

A.30％B.7.5％C.10％D.5％4、（）原则是应根据各业务职能部门和分支机构的经营管理水平、风险控制能力、主要负责人业绩以及所处地区经济及信用环境等，实行有区别的授权。

A.差别授权B.授权适度C.动态调整D.权责一致【答案】 A5、甲欠乙银行贷款10000万元，甲以楼房一幢设定抵押，丙为保证人，现甲不能偿还债务，如楼房拍得8000万元，乙银行放弃对甲的抵押权，丙的保证责任为（）万元。

A.10000B.5000C.8000D.2000【答案】 D6、下列关于固定资产贷款的借款合同中“提前还款”条款的表述，错误的是（）。

A.对已提前偿还的部分不得要求再贷B.银行对于提前偿还的贷款不能收取费用C.借款人应在提前还款日前若干天以书面形式向银行递交提前还款申请D.银行可与借款人在借款合同中约定，未经银行的书面同意，借款人不得提前还款7、（2016年真题）尽管借款人目前有能力偿还贷款本息，但存在一些可能对偿还产生不利影响的因素，这是我国对（）的定义。

A.正常类贷款B.关注类贷款C.次级类贷款D.可疑类贷款【答案】 B8、（2018年真题）贷款新规强调了银行对借款人回款账户的动态监测分析。

对于固定资产贷款，当借款人信用状况较差、贷款安全受到威胁时，银行应要求其开立专门的（）账户，并与借款人约定对账户资金进出、余额或平均存量等最低要求。

2017年农村商业银行总部组织架构和部门
职能
一、公司组织架构 (2)
二、部门主要职能 (2)
（一）办公室 (2)
（二）人力资源部 (3)
（三）计划财务部 (3)
（四）会计结算部 (4)
（五）电子银行部 (4)
（六）三农业务部 (5)
（七）中小企业部 (6)
（八）战略发展部 (6)
（九）党群工作部 (7)
（十）稽核审计部 (7)
（十一）风险合规部 (8)
（十二）科技信息部 (8)
（十三）金融市场部 (9)
（十四）资产保全部 (9)
（十五）安全保卫部 (9)
一、公司组织架构
二、部门主要职能
（一）办公室
1.负责制定办公室职责范围内的制度，完善有关规定，建立工作流程。

2.负责协助领导组织本行日常办公，协调各职能部室之间工作。

3.负责各类纸质文件及OA系统内文件的收发、登记、传阅、催办、归档及印鉴的保管、介绍信的使用、管理工作；负责各部门上报文件的审核工作。

4.负责各种会议的会务工作，并抓好各部室对会议议定事项的贯彻落实。

5.负责领导交办的各类公文、总结、请示、汇报等文字材料的撰。

中国银监会令2017年第4号——中国农业发展银行监督管理办法文章属性•【制定机关】中国银行业监督管理委员会(已撤销)•【公布日期】2017.11.09•【文号】中国银监会令2017年第4号•【施行日期】2018.01.01•【效力等级】部门规章•【时效性】现行有效•【主题分类】银行业监督管理正文中国银监会令2017年第4号《中国农业发展银行监督管理办法》已经中国银监会2017年第8次主席会议通过。

现予公布，自2018年1月1日起施行。

主席：郭树清2017年11月9日中国农业发展银行监督管理办法第一章总则第一条为加强对中国农业发展银行（以下简称农发行）的监督管理，督促落实国家战略和政策，规范经营行为，防控金融风险，根据《中华人民共和国银行业监督管理法》等法律法规，制定本办法。

第二条农发行应当坚持依法合规经营、审慎稳健发展，遵守国家法律法规、银行业金融机构审慎经营规则，强化资本约束，实现长期可持续发展。

第三条农发行应当紧紧围绕服务国家战略，建立市场化运行、约束机制，发展成为定位明确、功能突出、业务清晰、资本充足、治理规范、内控严密、运营安全、服务良好的政策性金融机构。

第四条中国银行业监督管理委员会（以下简称银监会）及其派出机构依法对农发行实施监督管理。

第二章市场定位第五条农发行应当依托国家信用，服务经济社会发展的重点领域和薄弱环节。

主要服务维护国家粮食安全、脱贫攻坚、实施乡村振兴战略、促进农业农村现代化、改善农村基础设施建设等领域，在农村金融体系中发挥主体和骨干作用。

第六条农发行应当坚守政策性金融定位，根据依法确定的服务领域和经营范围开展政策性业务和自营性业务。

第七条农发行应当坚持以政策性业务为主体开展经营活动，遵守市场秩序，与商业性金融机构建立互补合作关系。

第八条农发行应当创新金融服务模式，发挥政策性金融作用，加强和改进农村地区普惠金融服务，可通过与其他银行业金融机构合作的方式开展小微企业金融服务和扶贫小额信贷业务。

编号：08 标志：行政许可中资银行业金融机构及其分支机构设立、变更、终止以及业务范围审批事项服务指南发布日期：2017年11月30日实施日期：2017年11月30日发布机构：银监会目录NCJRB0034中资银行业金融机构及其分支机构设立、变更、终止以及业务范围审批事项服务指南一、适用范围中资商业银行（政策性银行参照中资商业银行执行）、农村中小金融机构（农村商业银行、农村合作银行、农村信用社、村镇银行、贷款公司、农村资金互助社）及其分支机构的设立、变更、终止审批。

上述各类银行业金融机构变更业务范围的审批。

具体范围：中资商业银行法人机构设立、分支机构设立、法人机构变更、分支机构变更、法人机构终止、分支机构终止、开办外汇业务和增加外汇业务品种、募集发行债务和资本补充工具、开办衍生产品交易业务、开办信用卡业务、开办离岸银行业务或增加业务品种、开办其他业务。

农村商业银行设立，农村信用合作联社设立，村镇银行设立，贷款公司设立，农村资金互助社设立，投资设立、参股、收购境内法人金融机构，分行、专营机构设立，支行设立，分理处、信用社、分社、分公司设立，法人机构变更，分支机构变更，法人机构终止，分支机构终止，开办外汇业务和增加外汇业务品种，募集发行债务、资本补充工具，开办衍生产品交易业务，开办信用卡业务，开办离岸银行业务，申请开办其他业务。

二、事项审查类型前审后批。

ZZSYYH0001(一)项目名称中资商业银行法人机构筹建（二）办理依据《中资商业银行行政许可事项实施办法》第六条至第十六条（三）受理机构国有控股大型商业银行（以下简称国有商业银行）、股份制商业银行：银监会城市商业银行：拟设地银监局（四）决定机构银监会（五）审批数量无限制（无数量限制）。

（六）办事条件1.申请材料完整，要素齐全。

2.设立中资商业银行的可行性、必要性充分。

3.出资人符合相应的资质条件。

4.按照规定履行必要的法律程序。

5.筹建方案完备可行。

(七)有如下情形的，不予批准：经审核，不符合中资商业银行法人机构筹建条件。

中国银监会办公厅关于做好2017年小微企业金融服务工作的通知正文：----------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------中国银监会办公厅关于做好2017年小微企业金融服务工作的通知银监办发[2017]42号为深入贯彻中央经济工作会议精神，落实2017年银行业监督管理工作会议部署，强化监管引领和政策支持，持续提升小微企业金融服务质效，现就做好2017年小微企业金融服务工作有关事项通知如下：一、努力实现“三个不低于”目标坚持稳中求进总基调，按照风险可控、商业可持续原则，确保小微企业贷款投放稳步增长。

努力实现小微企业贷款增速不低于各项贷款平均增速、户数不低于上年同期户数、申贷获得率不低于上年同期水平的总体目标，继续提升小微企业信贷总量、服务覆盖面和满意度。

二、优化考核指标，突出差异化导向2017年在保持“三个不低于”总体目标不变的前提下，进一步改进优化以下指标内容和考核方式：在小微企业贷款增长的考核上，对2016年末小微企业贷款余额占各项贷款余额的比重达到一定标准的商业银行，允许按增速或增量自主选择指标考核。

该项占比未达到一定标准的商业银行，继续按增速指标予以考核。

在申贷获得率的考核上，对2016年末小微企业申贷获得率达到90%以上的商业银行，2017年不考核该指标，转为日常监测；小微企业申贷获得率在90%以下的商业银行，2017年继续考核该指标。

同时，为更好地统计分析小微企业通过互联网线上渠道申请获得贷款情况，从2017年起，商业银行试行按线上、线下两种贷款渠道分别统计和报送申贷获得率数据。

三、单列信贷计划，确保投放力度商业银行要按照小微企业贷款增长的考核要求，年初单列全年小微信贷计划，执行过程中不得挤占、挪用。

2017中国⼗⼤银⾏排⾏榜 哪个国家的⼤银⾏最多?美国?错了。

最新全球银⾏排名显⽰，全球⼗⼤银⾏中有前四席均被中国的银⾏包揽，美国仅占两席。

中国国内银⾏在世界的排名是很不错的，那2017年中国国内银⾏的排名⼜如何呢?下⾯⼩编整理了中国⼗⼤银⾏排名和世界⼗⼤银⾏排⾏榜最新，欢迎阅读! 2017年中国⼗⼤银⾏排⾏榜 中国⼗⼤银⾏排⾏NO·1：中国⼯商银⾏股份有限公司 简介：中国⼯商银⾏股份有限公司成⽴于1984年，是中国五⼤银⾏之⾸，世界五百强企业之⼀，拥有中国最⼤的客户群。

中国⼯商银⾏是中国最⼤的国有独资商业银⾏。

中国⼯商银⾏在国内拥有近⼆万⼆千多家营业⽹点，并已建⽴起全球业务⽹络，已在全球30个国家和地区设⽴了200多家海外机构，并与132国家和地区的1453家银⾏建⽴了代理⾏关系，形成了跨越亚、⾮、欧、美、澳五⼤洲的全球经营⽹络，跨市场与全球化服务能⼒显著增强。

与4万多户国有⼤中型企业、中外合资企业、跨国公司等保持着良好的合作关系。

通过16,648个境内机构、239个境外机构和遍布全球的1,669个代理⾏以及⽹上银⾏、电话银⾏和⾃助银⾏等分销渠道，向411万公司客户和2.82亿个⼈客户提供⼴泛的⾦融产品和服务，基本形成了以商业银⾏为主体，跨市场、国际化的经营格局，在商业银⾏业务领域保持国内市场领先地位。

中国⼗⼤银⾏排⾏NO·2：中国建设银⾏股份有限公司 简介：中国建设银⾏(China Construction Bank)成⽴于1954年10⽉1⽇，是国有五⼤商业银⾏之⼀，在中国五⼤国有商业银⾏中排名第⼆。

简称建设银⾏或建⾏。

是⼀家在中国市场处于领先地位的股份制商业银⾏，为客户提供全⾯的商业银⾏产品与服务。

主要经营领域包括公司银⾏业务、个⼈银⾏业务和资⾦业务，多种产品和服务(如基本建设贷款、住房按揭贷款和银⾏卡业务等)在中国银⾏业居于市场领先地位。

营销⽹络覆盖全国的主要地区，设有约13629家分⽀机构，在⾹港、新加坡、法兰克福、约翰内斯堡、东京、⾸尔和纽约设有海外分⾏，在伦敦设有⼦银⾏，在悉尼设有代表处。

吉林省财政厅关于进一步加强财政部门和预算单位资金存放管理的指导意见文章属性•【制定机关】吉林省财政厅•【公布日期】2017.12.22•【字号】吉财库〔2017〕1089号•【施行日期】2017.12.22•【效力等级】地方规范性文件•【时效性】现行有效•【主题分类】财政其他规定正文吉林省财政厅关于进一步加强财政部门和预算单位资金存放管理的指导意见吉财库〔2017〕1089号省直各部门，各市（州）财政局、长白山管委会财政局、各县（市）财政局：近年来，各地区、各部门在加强财政部门和预算单位资金存放管理方面做了大量工作，取得一定成效，但还面临许多亟待解决的问题。

主要表现在：有的地方和部门资金存放管理不够透明，存在廉政风险甚至利益输送现象；资金存放管理不够规范，存在资金安全隐患；资金存放管理不够科学，选择资金存放银行未综合考虑安全性、流动性和收益性等因素。

各地区、各部门应当充分认识当前资金存放管理中存在的问题和面临的风险，从加强党风廉政建设和完善公共财政治理体系的高度，切实提高思想认识, 加强组织领导，认真做好财政部门和预算单位资金存放管理工作。

为进一步规范财政部门和预算单位资金存放行为，根据《财政部关于进一步加强财政部门和预算单位资金存放管理的指导意见》(财库〔2017〕76号)精神,现提出如下指导意见：一、主要目标和基本原则（一）主要目标。

建立健全科学规范、公正透明的财政部门和预算单位资金存放管理机制，防范资金存放安全风险和廉政风险，发挥暂时闲置资金支持经济发展的重要作用，提高资金存放综合效益。

（二）基本原则。

财政部门和预算单位资金存放管理应遵循以下原则：依法合规。

资金存放应当符合法律法规和政策规定，符合廉政建设要求。

公正透明。

资金存放银行选择应当公开、公平、公正，程序透明，结果透明，兼顾效率。

安全优先。

资金存放应当以确保资金安全为前提，充分评估资金存放银行经营状况，防止出现资金安全风险事件。

科学评估。

答案+我名字欧阳光明（2021.03.07）【中金国盛】2020年银行网点内审员资格考试题库1、银行营业网点服务两项国家标准什么时间起正式施行（）•2016年6月1日•2017年11月4日•2018年1月1日•2018年6月1日2.标准按适用范围分类不包括（）•国际标准.•国家标准.•企业标准.•技术标准3、下列哪项基本内容是《银行营业网点服务基本要求》没有规定的（）•服务机理.•服务环境.•服务功能.•消费者权益保护4、银行营业网点认证服务特性测评方式不包括（）•文件审查+现场审查.•文件审查+在线远程审查+现场抽查.•文件审查+联合审查.•文件审查+线下远程审查+现场核查5、柜面服务人员应遵循（）原则，不可因轧账或处理内部事务而随意停办业务•先人后己.•先外后内.•先公后私.•先想后做6、《银行营业网点服务基本要求》中的服务环境要求包括（）•网点标识.•环境设施.•信息公示.•++7、银行营业网点服务认证证书有效期是（）年•2.•3.•5.•68、在认证证书有效期内，每（）个月至少进行一次常规年度监督审查•6.•10.•12.•159、.银行营业网点服务认证依据不包括（）•G/ 32320-2015.•G/ 32318-2015.•G/24405.1-2009.•银行营业网点服务认证实施规则10、对于特定服务的三要素不包括（）•服务提供者.•接触过程.•服务系统.•顾客11、根据网点情况编制认证评价报告。

•审查员.•审查组长.•认证决定人员.•方案管理员12、下列哪项不是银行营业网点服务认证对象（）•中国工商银行.•汇丰银行（中国）南昌分行.•北京农村商业银行.•社区银行13、下列哪项不是抽样样本选择的方法（）•现场抽样.•随机抽样.•代表性抽样.•补充抽样14、实施评价的方法主要有（）•现场评价.•非现场评价.•巡查暗访.•++15、下列关于认证证书说法不正确的是（）•认证证书由母证书和子证书组成.•认证申请方持有母证书，营业网点持有子证书.•认证证书可以出借和出租.•若申请方为营业网点，则对营业网点仅颁发母证书16、银行营业网点服务评价满分是（）•700.•800.•1000.•150017、.认证的申请方不包括（）•总部.•分支机构.•社区银行.•营业网点18、.《银行营业网点服务评价准则》的评价内容不包括（）•公开性.•功能性.•安全性.•便捷性19、下列哪项不是服务的基本特性（）•连续性.•无形性.•异质性.•同时性20、审核的依据包括：（）•合同.•标准.•手册、程序及法规.•++21、.作为一个有专业水准的审核员在审核过程中，你应避免使用检查法（）•逆流而上.•顺流而下.•随机应变.•+22、.审核发现是指（）•管理评审记录.•现场取得的证据.•将现场取得的证据与审核准则对照得到的结果.•现场中发现的情况，收集的信息23、内审员在现场审查时，应怎样使用检查表（）•向受审查方出示检查表.•把问题念一遍，然后进行检查.•把检查表交给受审核方，然后提问.•将检查表作为检查的辅助手段24、内审员的素质要求不包括（）•沟通能力.•善于决策.•自主性.•善于观察25、.组织的内审员通常表现为（）•审核组长.•审核员.•见习审核员.•技术专家26、获证组织出现以下哪种情况时，无需向认证机构提出变更申请（）•获证组织营业网点场地迁移.•获证组织扩大营业场所.•获证组织营业网点新增自助服务设备.•获证组织缩小营业场所27、是阐明所取得的结果或提供所完成活动的证据文件。

文章1、问题的由来近日有银行向我咨询，银行作为金融机构，能不能将所有分支机构（包括分行和支行）签订的业务合同的纠纷管辖法院都约定在总行住所地法院？这样的约定是否有效？例如，一家城商行总行在某省省会，其在该省各个地级市均设立了分行，其分行和支行签订的贷款合同的管辖法院能不能全部约定在总行住所地法院。

2、相关法律规定《民事诉讼法》第三十四条规定：“合同或者其他财产权益纠纷的当事人可以书面协议选择被告住所地、合同履行地、合同签订地、原告住所地、标的物所在地等与争议有实际联系的地点的人民法院管辖，但不得违反本法对级别管辖和专属管辖的规定。

”《民事诉讼法司法解释》第五十二条规定：“民事诉讼法第四十八条规定的其他组织是指合法成立、有一定的组织机构和财产，但又不具备法人资格的组织，包括：（六）依法设立并领取营业执照的商业银行、政策性银行和非银行金融机构的分支机构；”《民事诉讼法司法解释》第三条规定：“法人或其他组织的住所地是指法人或者其他组织的主要办事机构所在地。

法人或者其他组织的主要办事机构所在地不能确定的，法人或其他组织的注册地或者登记地为住所地”。

综合以上规定，笔者认为，商业银行分支机构签订的合同约定总行住所地法院作为管辖法院是否有效，关键就在于总行住所地算不算与争议有实际联系的地点，对此笔者法院我国目前没有与此问题直接的规定，相关的判例也有分歧，既有认定相应约定有效的，也有认定为约定无效的，关键是当地法院如何理解《民事诉讼法》第三十四条的规定。

3、相关典型判例（一）认定约定有效的案例笔者通过案例检索发现，以下案例均认可了将案件管辖法院约定在总行住所地的约定：案例1：江苏阿尔法电梯有限公司、苏州银行股份有限公司湖东支行等管辖裁定书，苏州市中级人民法院（2015）苏中商辖终字第00786号；案例2：大连古莲果菜专业合作社、大连古莲经贸有限公司、于明有、于正梅、真万凤、张成彬、与丹东银行股份有限公司借款合同纠纷二审民事裁定书，丹东市中级人民法院（2018）辽06民辖终94号；案例3：山东新昌铝业有限公司、潍坊银行股份有限公司金融借款合同纠纷二审民事裁定书，潍坊市中级人民法院（2019）鲁07民辖终481号；案例4：郑靖、长沙银行股份有限公司汇丰支行金融借款合同纠纷二审民事裁定书，长沙市中级人民法院（2018）湘01民辖终1163号；案例5：赣州银行股份有限公司青山湖支行与南昌赣湘广告有限公司、刘起进金融借款合同纠纷一审民事裁定书，南昌市青山湖区人民法院（2016）赣0111民初1271号等。

ACCOUNTING LEARNING177吉林省村镇银行发展现状及其对策研究武晓君 长春金融高等专科学校摘要：吉林省作为全国第一批试点的省份之一，在短短的十几年的时间内，村镇银行得到了长足发展，促进了县域经济的发展。

本文以吉林省村镇银行为研究范本，分析其发展的现状和存在的风险，为村镇银行风险管控提供切实可行的合理化建议，从而进一步完善农村金融体系的研究，为解决“三农”金融问题提供帮助。

关键词：村镇银行；风险；对策一、吉林省村镇银行发展现状2006 年 12 月 20 日，银监会提出以吉林、四川等 6 个省(区)的农村地区为试点建立与发展村镇银行，在短短的十余年的时间内，吉林省村镇银行得到了长足发展。

截至2017年12月，吉林省共成立66家村镇银行，其分布情况如下：长春市13家，吉林市 9家，延边地区 8 家，白山市6家，通化市6家，辽源市 5 家，四平市6家，松原市 5家，白城市5家，公主岭市2家，梅河口市1家。

其发起银行以中小商业银行为主，包括：吉林银行、九台农商行、延边农村商业银行、长春农商行、辽源市城市信用社、榆树农商行、包商银行、内蒙古银行、民生银行、哈尔滨银行、南昌银行、吉林舒兰农商行、浦发银行、吉林蛟河农村商业银行、北京银行、民生银行、哈尔滨银行、通河县农村信用合作联社、中国银行。

各家村镇银行注册资本集中在 2000 万元-5000 万元之间，十年间资产总额迅速增长，截至2016年末总资产规模达到 176,250万元，其累计发放贷款总额为3,019,678万元。

随着吉林省村镇银行迅速发展，极大地缓解了涉农贷款难的问题，为促进农业经济发展提供了强有力的资金支持。

二、吉林省村镇银行面临的主要风险吉林省村镇银行面临着金融机构共同存在的主要风险：操作风险、流动性风险、信用风险和市场风险。

但由于吉林省村镇银行成立较晚，具有规模小，竞争力偏弱的特点，其风险又存在着特殊性。

(一)操作风险操作风险大部分是银行员工没有按照银行具体章程办事，或者由于系统、员工、外部事件造成的间接、直接损失风险。

2022-2023年初级银行从业资格之初级银行管理押题练习试卷B卷附答案单选题（共50题）1、（2017年真题）根据《关于规范金融机构同业业务的通知》，金融机构之间开展同业存款业务，关于双方交易主体的要求，下列说法中，正确的是（）。

A.交易双方都应当是商业银行B.同业资金的存出方应当是具有吸收存款资格的金融机构C.交易的一方可以是企业集团财务公司D.交易双方的资格应当经过中国人民银行的批准【答案】 C2、银行业消费者重大投诉处理的基本原则不包括（）。

A.积极应对、快速反应B.有效控制、减少影响C.公正诚信、实事求是D.公平公正、积极有效【答案】 D3、下列叙述有误的一项是( )。

A.商业银行应为合规管理部门配备有效履行合规管理职能的资源B.商业银行合规部门负责人应对本条线和本机构经营活动的合规性负首要责任C.商业银行应根据业务条线和分支机构的经营范围、业务规模设立相应的合规管理部门D.各业务条线和分支机构合规管理部门应根据合规管理程序主动识别和管理合规风险.按照合规风险的报告路线和报告要求及时报告【答案】 B4、我国最早提出内部控制的规范文件是( )。

A.《会计法》B.《会计基础工作规范》C.《内部会计控制规范——基本规范》D.《企业内部控制基本规范》【答案】 B5、（）是指对国民经济具有全局和长远影响的有可能在未来成为主导产业或支柱产业的新兴产业。

A.主导产业B.战略产业C.新兴产业D.衰退产业【答案】 B6、1999年，我国成立的四家金融资产管理公司各家最初注册资本为人民币（）。

A.100万元B.500万元C.10亿元D.100亿元【答案】 D7、应按照职责分工，密切配合，切实做好金融消费者权益保护工作的金融管理部门不包括( )。

A.人民银行B.银监会C.证监会D.中国银行【答案】 D8、A银行对所有客户的贷款定价均一视同仁，即无论客户信用等级高低均适用同样的贷款利率。

为改进业务，A银行应采取的风险管理措施是（）。

反洗钱宣传培训活动，使员工ABCD联合国禁毒署职责ABCD洗钱的危害性体现ABCD划分客户等级考虑因素ACD身份识别遵循原则ABCD以下说法正确的ABC 义务机构义务机构分支机构中国人民银行职责ABCD（银发2008 391号）ABCD根据相关法律规定，年度报告内容覆盖AB本机构全部分支机构FATF哪些年份进行了修改1996 2003 2012风险等级划分后，金融机构应ABCD公安部第一批“东突”名单ABCD从新识别身份包括ABCD客户洗钱风险分类参考指标AB目前世界国际监管组织ABCD客户洗钱风险分类AB洗钱者选贵金属、古玩ABCD根据，涉嫌恐怖融资可疑交易AB应当保存的客户身份资料包括AB不得擅自解除冻结，应立即解除冻结ABCD考虑客户背景、社会经济活动。

客户风险子项ABCD工作责任制的涵盖范围包括，各司其职ABC 后勤不选FATF拥有ABC 30不选关于金融机构反洗钱规定，以下表述正确的是ABCD我国与反洗钱有关的规章包括ABCD新版四十条建议包括的主要内容ABCDFATF在1990年提出四十项建议，包括ABCD以下哪些个人因素属于ABCD下列关于大额交易和可疑交易报告制度ABCD世界银行和国际货币基金组织发挥作用ABCD证券期货业金融机构洗钱风险BD内部、外部中国人民银行在反洗钱工作中的主要职责ABCD下述国际多边合作机制重要议题ABCD对于高风险客户加强对其监测分析ABCD不得为哪些客户开立账户ACD客户洗钱风险分类参考指标AB身份识别中“保存”ABD区域性反洗钱国际组织ABCD洗钱的危害性主要体现ABCD可以交易报告通常可分为ABC身份识别制度的重要现实意义ABC划分客户风险等级ACD性别不选应当保密的内容ABC公安部与人民银行建立ABCD反洗钱内部控制制度构成要素ABCD洗钱的危害性主要体现在ABCD可疑交易报告通常可分为ABC客户身份识别制度的重要现实意义ABC要求应当保密的内容ABC以下哪些企业因素属于客户洗钱风险分类的参考因素ABCD通过投资办产业的方式洗钱包括ABD风险等级划分后，金融机构应ABCD国务院金融监督管理职责ABCD身份识别流程ABCD身份识别又称为CD风险相对较高的为ABC埃格蒙特工作成果BC反洗钱保密规程ABCD宣传培训活动，使内部员工ABCD洗钱犯罪的内涵和外延不断扩大，包括ABCD国际保险监督宗旨ABCD客户风险子项包括ABCD内部控制制度构成的要素ABCD等级分类原则BC在反洗钱中的职责有ABCDFATF在1990年ABCD客户身份识别的流程ABCD发挥作用的国际组织ABCD金融机构发现涉恐资金交易应向AB部门报告亚太反洗钱职责ABCDFATF是如何运转ABD客户洗钱风险等级分类的原则BC目前世界上的国际金融监管组织ABCD有关信息ABCD客户洗钱风险等级分类原则包括ABCD 全面性定性有定量相结合客户身份识别制度的重要意义包括ABC2017年6月21日发布ABC联合国禁毒署ABCD保密规程的内容ABCD洗钱基本内涵ABCD洗钱上游犯罪ABCDFATF取得的工作成果有ABCD实施现场调查时，调查组可以查阅ABCDXX商行经营范围为：零售农机配件ACD金融机构发现或者有合理理由ABCD关于反洗钱调查中的封存措施BD2006年2月，在XX银行发现一个新客户名称AD涉嫌恐怖融资可疑交易的主要特征ABCD对以下临时冻结措施ABCD从账户开立和使用特征来看ABC金融机构配合开展反洗钱调查ABCD从存取款角度而言ABCD对关注类客户，应在标准型尽职ABD金融机构配合反洗钱调查义务包括ABC对可疑类客户采取哪些风险控制BCD以下不正确的说法有哪些BD原则上银行不为禁止客户办理业务或开立账户以下说法正确的是ABD按照保存借支不同，保存方式从融资主体来划分，恐怖融资的表现形式分为AC从融资目的来划分，恐怖融资的表现形式分为CD某银行发现一个可疑现象，A客户于2007年CD以下说法正确的有AC只要该客户被确定金融机构对于以下哪些情形进行报告ABCD（银发2008 391）从反洗钱内控制度建设ABCD以下哪些金融机构是金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法的试用对象ABCD 金融机构在识别境外单位客户时有效身份证件包括ABCD涉及恐怖活动的资产被采取冻结ABC证券期货业金融机构应当保存的客户身份资料包括AB下列哪些联合国制定的公约对缔约ABCD根据金融机构客户，下述说法中正确的有BC以下属于人民银行反洗钱监管措施的是ABCD调研走访不选根据反洗钱相关法律规定，ABC 可依法对金融机构实施反洗钱行政处罚关于资产冻结，以下说法正确的是AB如违反规定，泄露工作秘密导致有关AC恐怖活动组织，回溯性调查BC金融机构配合开展反洗钱调查是指金融机构根据AB的调查要求交易报告制度分为AC下列哪三个部门于2014年1月 ABC反洗钱工作要求证券期货机构及其工作人员应当保密的内容包括ABC确认客户真实身份信息的有效途径包括ACD以下说法正确的是ABD对异常交易的分析关于金融机构反洗钱规定，以下表述正确的是ABCD以下哪些企业因素属于客户洗钱风险分类的参考因素ABCD2007年6月21日发布的ABCD一行三会不选依据金融机构客户身份，以下说法正确的有BC划分客户等级时，需要考虑以下哪些因素ACD下列哪三个部门于2014年1月ABC根据反洗钱相关法律规定ABCD可依法对金融机构实施反洗钱检查FATF2012年的有关反洗钱BCD真实性、有效性BCD五大原则亚太反洗钱职责ABCD洗钱基本内涵ABCD冻结措施是指金融机构ABC以下哪些企业因素属于客户洗钱风险分类的参考因素ABCD与原建议相比，新版ABCD下列关于洗钱基本内涵的说法中，正确的是ABCD下列关于“东伊运”说法CD2012年，大规模杀伤性武器包括BCD1.以下哪些说法是正确的ABCA．反洗钱现场检查是反洗钱行政主管部门通过进驻核查单位办公场所，运用一系列检查手段，监督被查单位执行国家反洗钱法律制度、预防洗钱的一种常用监管方式B．中国人民银行所有分支机构有权对金融机构进行反洗钱现场检查C．中国人民银行总行授权省级以上分支机构对其辖区内的金融机构总部开展反洗钱日常监管工作，包括履行反洗钱现场检查职责D．中国人民银行所有分支机构有权对金融机构进行反洗钱行政处罚2.人民银行开展反洗钱现场检查包括哪些程序ACDA．准备B．进驻现场C．实施D．处理3.反洗钱全面检查的内容包括ABCDEA．内控体系建设情况B．客户身份识别工作情况C．客户身份资料和交易记录保存情况D．大额和可疑交易报告制度执行情况E．宣传培训情况、内部审计情况5. 反洗钱现场检查的方式有ABCDA．查阅资料B．询问C．现场测试D．数据筛选6. 被查单位在反洗钱现场检查实施阶段应从以下哪些方面进行配合ABCD A．提供必要的工作条件B．配合进行现场会谈C．及时、准确提供检查组所调阅的资料和数据D．做好检查保密工作7. 现场检查准备阶段包括哪些配合措施ABCA．按照通知书的要求，组织开展被查业务时间段内执行反洗钱法规情况的自查活动，并在规定时限内提交书面自查报告B．严格按要求提取被查业务时间段内的客户信息数据集交易数据，并在规定时间内提交给检查组C．准备好于反洗钱检查相关的制度、文件盒会计凭证等资料，以备检查组现场作业时调阅D．被查单位负责人对《现场检查会谈纪要》签字确认8. 在证据可能灭失或以后难以取得的情况下，经检查组组长批准，检查组可以对被查机构有关证据材料予以先行登记保存错9. 根据《反洗钱法》第三十二条规定，金融机构有()之一的，由人民银行责令限期改正；情节严重的处二十万元以上五十万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他责任人员，处一万元以上五万元以下的罚款ABCA．违反保密规定，泄露有关信息的B．故意提供虚假材料的C．拒绝、阻碍反洗钱检查的D．未指定专人联络现场检查事项的10.金融机构违反保密规定将反洗钱检查信息泄露个给无关人员，情节严重的处十万元以上二十万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他责任人员，处一万元以上五万元以下的罚款错10. 金融机构在配合反洗钱现场检查过程中故意提供虚假材料，情节严重的由人民银行处以二十万元以上五十万元以下罚款对11.反洗钱检查现场作业结束时，检查组应退还全部借阅材料，并与被查单位举行离场会谈对5-21.以下说法正确的有ACDA．金融机构及其工作人员应当对报告可疑交易予以保密，不得违反规定向客户和其他人员提供B．金融机构及其工作人员可将配合中国人民银行调查可疑交易活动的情况通报客户C．金融机构违反《反洗钱法》的保密规定，泄露有关信息，致使洗钱后果发生，处五十万元以上伍佰万元以下罚款D．金融机构违反《反洗钱法》的保密规定，泄露有关信息，致使洗钱后果发生的，直接责任的董事、高级管理人员和其他直接责任人员可被处以五万元以上五十万元以下罚款2.根据《反洗钱法》的规定，金融机构应当配合反洗钱调查，如实提供有关文件和资料对3.反洗钱调查，是指中国人民银行各级分支机构针对可疑交易活动，依法向有关金融机构进行核实和查证的行政行为错4.反洗钱调查的客体是可疑交易活动，不包括群众举报错5.《反洗钱法》中专门规定了“反洗钱调查”一章，明确了中国人民银行或者其省一级分支机构有权向金融机构调查核实可疑交易活动，从而使人民银行的反洗钱调查权有了明确的法律依据对6.关于反洗钱调查中的封存措施，以下说法错误的是BDA．调查组可以对可能被转移、隐藏、篡改或者毁损的文件、资料予以封存B．封存期间，金融机构也可根据需要转移、隐藏、篡改或者毁损被封存的文件、资料C．调查人员封存文件、资料时，应当会同在场的金融机构工作人员查点清楚，当场开列《反洗钱当场封存清单》D．调查人员不能对封存的文件、资料进行拍照或扫描7.反洗钱调查只能采取现场调查错8.反洗钱询问笔录应当交被询问人核对，并在询问笔录上逐页签名或者盖章对9．实施现场调查时，调查组可以查阅、复制被调查对象下列哪些资料ABCD A．账户信息，包括被调查对象在金融机构开立、变更或注销账户是提供的信息和资料B．交易记录，包括被调查对象在金融机构中进行资金交易过程中留下的记录信息和相关凭证C．其他与被调查对象和可疑交易活动有关的纸质资料D．其他与被调查对象和可疑交易活动有关的电子或音像资料11. 反洗钱调查中的封存，是指中国人民银行或者其省一级分支机构在调查可疑交易活动中，对可能被转移、隐藏、篡改或者毁损的文件、资料采取的登记保存措施对12. 反洗钱调查中的临时冻结，是指在调查可疑交易活动过程中，当客户要求将调查涉及的账户资金转往境外时，中国人民银行依法暂时禁止客户提取该账户资金的强制措施对13. 对以下临时冻结措施说法正确的有ABCDA．客户要求将调查所涉及的账户资金转往境外的，金融机构应当立即向中国人民银行当地分支机构报告B．中国人民银行当地分支机构接到金融机构报告后，应当立即向有管辖权的侦查机关先行紧急报案C．临时冻结期限为48小时，自金融机构接到《临时冻结通知书》之时起计算D．金融机构解除临时冻结的两个前提是接到中国人民银行的《解除临时冻结通知书》或在临时冻结措施后48小时内未接到侦查机关继续冻结通知14. 以下对保密要求说法正确的有ACDA．反洗钱调查涉及的部门多，环节多，泄密的风险大，因此，金融机构在配合反洗钱调查时应高度重视保密工作B．对反洗钱调查相关内容的保密工作属于金融机构内部工作要求，不涉及违反国家法律问题C．如果在协查过程中被洗钱分子知晓有关信息，他们将会改变洗钱活动的地点和方式，或暂时停止洗钱活动，导致洗钱案件线索中断，甚至重要证据的灭失，严重的还会影响到相关人员的人身安危D．向客户泄露反洗钱调查事项属于严重违法犯罪行为，这回严重影响监管机构预防、监控洗钱活动和司法机关打击洗钱犯罪的有效性，还可能使金融机构和相关人员面临因协查工作泄密带来的法律风险15. 配合开展反洗钱调查所得到的信息用于BCDA．建立反洗钱调查档案库B．建立案件线索档案库C．客户身份的重新识别D．发现反洗钱工作中的合规风险16.金融机构配合开展反洗钱调查时具有哪些权利ABCDA．拒绝调查的权利B．核对、补充和更正询问笔录的权利C．清点及封存清单的权利D．逾期自动解除冻结的权利17. 金融机构配合开展反洗钱现场调查时应ABCDA．提供必要的工作场所、设备，按照调查通知的要求准备好调查需要的档案资料，电子数据B．通知调查涉及机构、部门、人员届时到位等，以便现场调查的顺利进行C．审核调查人数是否符合规定，审核执法证件的合法性，并审核调查通知书D．配合开展现场调查，包括协助安排相关人员接受询问，协助查阅或复制有关文件盒资料，以及协助封存有关资料6-11、金融机构反洗钱培训的目的是：（ A、C、D ）A 保证金融机构各个层级的工作人员都树立洗钱风险意识，反洗钱法律意识及合规意识B 让公众了解反洗钱知识C 保证员工了解反洗钱法律法规的具体要求D 掌握反洗钱工作必备的技能2、反洗钱培训包括哪些内容？（ A、B|、C、D ）A 基础知识B 法律法规培训C 业务操作D 法律、财会等综合性知识培训3、反洗钱岗位人员包括那些？（ A、B、C、D ）A 反洗钱工作负责人B 反洗钱合规官C 反洗钱合规专员D 反洗钱情报专员4、反洗钱培训对象包括哪些人员？（ A、B、C、D ）A 新员工B 一线人员C 中高级管理人员D 反洗钱岗位人员5以下说法正确的是：（ A、B、D ）A 为了保护金融机构良好的名誉，承担应有的社会责任，各金融机构应开展反洗钱宣传工作。