多银行资金管理系统

银行现金管理系统资金归集协议1. 背景为了更好地管理和利用资金资源，提高资金使用效率，确保银行资金的安全和稳定，特订立本资金归集协议。

2. 归集的目的通过银行现金管理系统进行资金归集，实现资金的集中管理和合理利用，以提高资金使用效率。

归集的主要目的包括：减少银行账户的数量，简化资金的管理流程；降低现金管理的成本，提高资金利用效率；确保资金的安全性，防止资金的滞留和损失。

3. 归集的方式银行现金管理系统资金归集采用如下方式：自动归集：通过银行现金管理系统自动将分散在各个银行账户中的资金归集到指定的主账户中，通过自动化操作实现资金的集中管理；手动归集：当自动归集无法满足需求时，允许手动将资金从指定银行账户转移至主账户中。

4. 归集的流程银行现金管理系统资金归集的流程如下： 1. 设定归集规则：根据公司的资金使用情况和实际需求，设定合适的归集规则，包括归集时间、归集频率、归集金额等。

2. 自动归集：根据设定的规则，银行现金管理系统自动将资金从分散的银行账户中归集到主账户中。

3. 手动归集：当自动归集无法满足需求时，可以手动将资金从指定银行账户转移至主账户中，操作人员需要完成相应的手动归集操作。

4. 反馈和监控：银行现金管理系统会及时反馈归集结果，并提供实时的资金监控功能，以确保归集操作的准确性。

5. 归集的责任及义务•银行责任：银行应提供稳定可靠的现金管理系统，并确保自动归集功能的正常运行。

同时，银行应确保归集操作的准确性和安全性。

•公司责任：公司应根据实际需求设定合理的归集规则，并负责监控归集操作的结果。

公司还应保证资金的合法性和来源的合规性。

6. 归集的风险管理7. 生效和解除本资金归集协议自双方盖章之日起生效，并持续有效。

双方可协商一致解除本协议，解除后，各方应履行解除前的义务。

8. 法律适用和争议解决本资金归集协议适用的法律法规。

双方如发生争议，应友好协商解决；协商不成的，任何一方可向有管辖权的人民法院提起诉讼。

全能管家多银行资金管理系统（IBS）宣传手册
简介
全能管家多银行资金管理系统（IBS）是一款专为个人和企业提供全面财务管理解决方案的软件。

通过这款系统，用户可以随时随地管理多个银行账户，进行资金交易、账单管理、预算规划等操作，轻松掌握财务状况，实现财务自由。

功能特点
多银行账户管理
IBS 可以关联多个银行账户，包括储蓄账户、信用卡账户等，用户可以在一个平台上统一管理各个账户的资金情况，方便快捷。

资金交易
用户可以通过 IBS 轻松进行内部转账、外部转账、支付账单等操作，快速方便地处理资金事务。

账单管理
IBS 可以自动同步用户的账单信息，方便用户随时查看账单并进行分类、统计分析，帮助用户更好地控制支出。

预算规划
用户可以在 IBS 中设置预算，并随时查看预算执行情况，帮助用户合理安排支出，实现财务规划。

数据安全
IBS 提供多重安全措施，保障用户账户信息和资金安全，让用户放心使用系统进行财务管理。

使用指南
1.下载并安装 IBS 应用。

2.注册账号并登录。

3.添加银行账户并完成绑定。

4.开始管理您的资金，进行交易、账单查看等操作。

5.设置个人预算计划，管理财务更加高效。

结语
全能管家多银行资金管理系统（IBS）将成为您财务管理的得力助手，帮助您更好地掌握财务状况，实现财务自由。

立即下载体验，享受便捷的财务管理服务！
以上内容为全能管家多银行资金管理系统（IBS）的宣传手册，希望本手册能带给您完善的信息，欢迎享受 IBS 带来的财务管理便捷服务！。

银行资金运营管理系统的设计与实现的开题报告一、选题背景随着金融业的不断发展，银行作为金融机构之一，其资金运营管理系统的设计和实现越来越重要。

银行资金运营管理系统可以帮助银行实现资金的有效调配和有效风险控制，从而提高银行的盈利能力和经营效率。

目前，国内外银行资金运营管理系统的设计和实现已经得到了广泛关注，各大银行也纷纷开展了相关研究和实践。

然而，目前对于银行资金运营管理系统的设计和实现仍存在一定的不足之处，比如系统复杂度高、运行稳定性差、用户操作体验不佳等问题，这些问题都制约了银行资金运营管理系统的效能与安全性，需要进一步进行研究和改进。

因此，本文将深入探讨银行资金运营管理系统的设计与实现，以期提高系统的可靠性、稳定性和易用性，帮助银行实现更加有效的资金调配和风险控制。

二、选题意义本文选题的主要意义在于：1. 优化银行资金运营管理系统的设计和实现，提高其运行效率和用户体验，降低系统风险和安全隐患，从而提高银行的经营效益。

2. 拓展银行资金运营管理系统的功能和应用场景，使其适应不同业务的需求和工作流程，提高系统的适用性和可扩展性。

3. 探究现有银行资金运营管理系统的不足之处，分析其原因和解决方法，推进行业的技术创新和发展，提高我国银行业的核心竞争力。

三、选题内容和方法本文的主要内容包括：1. 银行资金运营管理系统的需求与功能分析2. 银行资金运营管理系统的架构设计3. 银行资金运营管理系统的数据库设计和数据管理4. 银行资金运营管理系统的用户操作和界面设计5. 银行资金运营管理系统的安全性设计和实现本文所采用的研究方法包括：1. 文献综述法：对国内外相关文献进行综合分析和比较，总结出现有银行资金运营管理系统的设计和实现特点和不足。

2. 调查问卷法：通过调查问卷的形式，了解银行工作人员对于现有银行资金运营管理系统的使用情况和改进需求，为本研究提供数据支持。

3. 系统设计法：基于上述研究结果，设计银行资金运营管理系统的架构、数据库、用户界面和安全保障，进行系统的开发和实现。

多银行资金管理系统标准化管理处编码[BBX968T-XBB8968-NNJ668-MM9N]多银行资金管理系统多银行资金管理系统（Multi-bank System，简称MBS），是中信银行在专业分工、合作共赢的全新商业理念的指导下，联手专业软件厂商，根据国内集团企业的实际资金管理情况而打造出的多银行资金管理系统，不但融合了银行金融服务和软件厂商技术服务优势，创造了一种专业、可持续的服务模式，更以一种开放的心态进行系统研发，使得MBS的全新合作模式不排他。

功能完善的多银行资金管理系统中信银行MBS在研发过程中吸收了银行和软件厂商两方面的先进经验，不但能够实现与银行产品服务的快速对接，同时能够更多地体现企业在资金预算、结算和内部财务控制等方面的管理需求，既可以为集团企业提供传统的现金管理服务，还能作为全面的企业内部资金管理系统，为企业提供多银行账户管理、资金结算划拨、计划预算管控和资金流量分析四大业务平台。

通过多银行账户管理平台企业可以自主设定和维护需要管理的所有银行账户，并按照自身的组织架构来定义账户结构，并可以在总部层面实时查询和掌握所有成员机构在各银行的资金余额和交易状况，所有信息按层级分别显示，余额自动汇总，整体资金情况一目了然。

通过资金结算划拨平台企业能够对各银行账户进行收付结算处理，支持企业根据自身财务制度灵活设置各种资金交易的审批流程。

资金交易可以通过手动或自动方式发起，系统及时反馈交易信息。

如果与ERP相连，还可以联动记账，生成财务凭证。

同时所有资金交易均支持单笔录入或批量导入，支付时可以受企业预算控制，并提供多种控制方式。

此外，企业还可通过特殊对账码实现自动对账，并生成余额调节表，减少人工操作。

通过计划预算管控平台企业可以建立全面的资金计划管理体系，包括制定统一的资金计划政策和模版，资金计划审批、执行、调整和控制等。

企业也可以根据实际收支情况，自动提交计划执行情况，实现资金计划考核和资金风险防范。

全能管家多银行资金管理系统(IBS系统）系统背景“资金管理”-—顾名思义是指企业和“钱”相关的所有活动的一种统称。

从企业资金管理发展的角度分析,企业资金管理最初始的目标就是加快收付款的速度、效率，加快货币资金的流转。

随着企业的发展，企业对资金的需求量大大增加,这时资金管理所表现出来的主要需求转换为对外部融资的需求，这时合理的银企关系、财务资金成本地控制、资产负债比率控制等演化为企业资金管理最重要的需求.伴随着企业快速成长以及和资本市场的打通，企业积累了大量的财富，同时货币市场的变幻莫测等，将企业资金管理或者说财务管理人员从筹集资金向如何将这些财富进行合法、合理的运用以及货币的保值增值服务需求上转变。

为应对企业资金管理需求的变化和提升，基于以客户需求为产品创新源泉和动力的服务理念,为更好地满足企业资金管理需求，北京银行汇聚财资管理智慧，联合专业IT合作伙伴，倾力奉献全能管家多银行资金管理系统（IBS系统），致力于为北京银行企业客户伙伴提供一站式资金、金融管理服务。

系统概述全能管家多银行资金管理系统(IBS系统）通过多银行数据服务程序实现企业和各银行机构信息直通式处理，实现企业多银行账户资金的集中管控与统一划拨，以全面、专业、便捷、灵活的系统服务，满足企业掌控多行账户信息、明晰资金流时效性、有效量化资金流、加强风险管控等多项资金管理需求。

IBS系统主要功能包括：统一数据服务平台、现金流管理、资金计划管理、资金结算管理、内部银行管理、金融交易管理、投资理财平台、综合查询系统等多个模块组成。

系统特点：●为企业提供一站式金融服务：北京银行IBS系统是一套整合了现代商业银行结算、信息、信贷、理财服务以及企业资金管理各种需求的面向企业应用的专业资金管理系统平台。

●以企业流动性管理为核心：北京银行IBS系统通过对企业多银行账户的统一管理实现企业对账户资金实时监控管理的需求，还进一步通过资金计划预算对企业未来现金流和资金盈缺情况提供流量分析和平衡试算等功能，方便企业资金决策和头寸平衡.●先进的技术架构和部署模式:北京银行IBS系统采用最先进的B/S系统架构，真正做到单点部署,多点使用,同时客户端做到零维护,方便企业的使用和维护。

多银行资金管理系统编辑本段回目录多银行资金管理系统（Multi-bank System ，简称MBS，是中信银行在专业分工、合作共赢的全新商业理念的指导下，联手专业软件厂商，根据国内集团企业的实际资金管理情况而打造出的多银行资金管理系统，不但融合了银行金融服务和软件厂商技术服务优势，创造了一种专业、可持续的服务模式，更以一种开放的心态进行系统研发，使得MBS的全新合作模式不排他。

功能完善的多银行资金管理系统编辑本段回目录中信银行MBS在研发过程中吸收了银行和软件厂商两方面的先进经验，不但能够实现与银行产品服务的快速对接，同时能够更多地体现企业在资金预算、结算和内部财务控制等方面的管理需求，既可以为集团企业提供传统的现金管理服务，还能作为全面的企业内部资金管理系统，为企业提供多银行账户管理、资金结算划拨、计划预算管控和资金流量分析四大业务平台。

通过多银行账户管理平台企业可以自主设定和维护需要管理的所有银行账户，并按照自身的组织架构来定义账户结构，并可以在总部层面实时查询和掌握所有成员机构在各银行的资金余额和交易状况，所有信息按层级分别显示，余额自动汇总，整体资金情况一目了然。

通过资金结算划拨平台企业能够对各银行账户进行收付结算处理，支持企业根据自身财务制度灵活设置各种资金交易的审批流程。

资金交易可以通过手动或自动方式发起，系统及时反馈交易信息。

如果与ERP相连，还可以联动记账，生成财务凭证。

同时所有资金交易均支持单笔录入或批量导入，支付时可以受企业预算控制，并提供多种控制方式。

此外，企业还可通过特殊对账码实现自动对账，并生成余额调节表，减少人工操作。

通过计划预算管控平台企业可以建立全面的资金计划管理体系，包括制定统一的资金计划政策和模版，资金计划审批、执行、调整和控制等。

企业也可以根据实际收支情况，自动提交计划执行情况，实现资金计划考核和资金风险防范。

通过资金流量分析平台企业可以结合收支计划和当前资金存量计算下一计划周期的资金盈缺，为企业提供资金管理的考核及决策依据，同时将资金流量计划汇总到集团，对集团资金做出平衡试算，并能据此做出资金安排和投融资决策。

全能管家多银行资金管理系统IBS宣传手册-北京银行IBS系统简介全能管家多银行资金管理系统IBS是一款专为企业客户打造的资金管理工具，为客户提供多银行资金集中管理、资金汇划、资金查询、电子汇票等服务。

通过IBS，企业客户可以方便快捷地进行资金管理，提高会计效率，降低管理成本。

系统特点•多银行资金集中管理：IBS系统通过与多家银行对接，实现了企业所有账户的集中管理，让企业通过一个系统即可查看所有账户的资产情况。

•资金汇划：IBS系统支持企业客户进行单笔、批量、周期等多种形式的资金转移，方便企业资金的调度。

•资金查询：通过IBS系统，企业客户可以快速查询账户余额、交易明细、利息、日终对账单等资金相关信息，为企业的资金管理提供准确的数据支持。

•电子汇票：IBS系统支持企业客户在线购买、出售电子汇票，并提供汇票的查询、修改、作废等功能，方便企业在资金往来中实现电子化管理。

系统优势•支持多家银行对接，实现一站式资金管理。

•提供多种汇款方式，满足企业不同的资金管理需求。

•支持多种贸易类型汇款，适应企业多样化的业务模式。

•提供全天候网上银行服务，方便快捷。

•提供专业的接入及培训服务，保障客户系统的稳定性。

客户服务北京银行致力于为企业客户提供优质的资金管理服务，客户可通过以下方式获取相关服务：1. 在线客服：登录官网，在线咨询，或拨打客服热线；2. 金融经理：由专业的金融经理为您提供专业的咨询服务和解决方案； 3. 培训课程：为企业客户提供多种形式的培训课程，保障您系统的顺利使用。

结语全能管家多银行资金管理系统IBS是一个强大的资金管理工具，为企业客户提供专业贴心的资金管理服务。

北京银行一直致力于为客户提供保值增值的金融产品和优质的金融服务，帮助企业客户在市场竞争中获得更大的成功和发展机会。

资金集中管理体系资金集中管理体系是一种组织机构对资金进行统一管理的方式，旨在提高资金使用效率、降低运营风险、优化决策过程。

本文将从资金集中管理的定义、优势、实施步骤和注意事项等方面进行阐述。

一、资金集中管理的定义资金集中管理是指企业或组织将分散在各个业务单元和地区的资金进行集中管理和控制，通过统一决策、集中调度和优化配置，实现资金的高效利用和风险的有效控制。

二、资金集中管理的优势1. 提高资金使用效率：通过资金集中管理，企业可以合理配置资金资源，避免资金闲置或过度占用，提高资金使用效率。

2. 降低运营风险：资金集中管理可以实现对资金流动的全面监控和控制，及时发现和解决资金风险，降低运营风险。

3. 优化决策过程：资金集中管理可以统一决策权，减少决策层级，提高决策效率和准确性。

4. 降低成本：通过资金集中管理，企业可以减少银行账户、财务人员等相关成本，降低企业运营成本。

三、资金集中管理的实施步骤1. 设定集中管理目标：企业需明确资金集中管理的目标，如提高资金使用效率、降低运营风险等。

2. 建立集中管理机构：企业应建立专门的资金集中管理机构，明确职责和权限，并配备专业人员进行资金管理和决策。

3. 设计集中管理流程：企业需设计合理的资金集中管理流程，包括资金调度、资金监控、资金决策等环节，并建立相关的制度和流程规范。

4. 选择合适的资金集中管理工具：企业可以根据自身需求选择适合的资金集中管理工具，如现金池、集团银行账户等，以实现资金的集中管理和控制。

5. 建立有效的信息系统：企业应建立完善的资金集中管理信息系统，实现对资金流动和资金风险的实时监控和预警。

6. 健全风险管理措施：企业应建立风险管理体系，包括风险评估、风险控制和风险应对等，以应对可能出现的资金风险。

四、资金集中管理的注意事项1. 遵守相关法律法规：企业在进行资金集中管理时，应遵守国家相关法律法规，确保资金集中管理的合规性。

2. 注意信息安全：企业在建立资金集中管理信息系统时，应加强信息安全措施，防止资金信息泄露和被篡改。

跨银行现金管理平台CBS现金集中管理已经成为集团企业的首要需求。

集团企业因为跨地区经营、成员机构间差异性大、财务管理体系复杂等特征，需要与多家银行建立业务往来.各商业银行提供的现金管理产品及网上银行等服务系统相互独立，作为一家集团企业的资金管理者，需要管理企业大量的银行账户与资金，您是否遇到以下困难：•如何通过统一的信息化平台，对分散在各家银行账户的资金,进行集中监控与管理?•如何及时获取各银行账户的资金余额及交易信息,全面掌握集团资金动态和账务状况?•如何通过唯一的电子化渠道，办理各银行账户的收付款结算业务,提升日常交易处理效率? •如何借助利率、汇率管理和系统智能化支持,通过资金转移计价,建立集团内资金价格体系，实现集团资金资源共享？•如何加强对成员机构的资金预算管理和资金用途控制，在集团内推行精细化资金管理模式？•如何依据完备的账户及交易数据信息，对企业的现金管理作出科学合理的分析、预测和决策?—- 如何迎刃而解?—--- 选择招商银行CBS，突破障碍，弗远无界,我们为领袖者定义非凡!CBS—-- 跨越藩篱开创历史CBS的诞生，打破了银行间的沟通壁垒，通过一体化的系统应用，将企业在多家银行的账户有机整合，以对账户交易的流程化控制为核心，强化流动性管理,关注风险管理和决策支持，并提供更多的现金管理增值服务.CBS的优势是:·系统设计思想超前，功能完善,满足企业深层次需求；·博采众长，专业创新,融合国内外先进的财资管理经验;·系统可托管于招商银行,节省企业硬件和人力投入；·招商银行提供配套后续维护服务,降低企业运行成本。

CBS，使跨银行现金管理成为现实，企业现金管理跨越新历程。

一、产品简介招商银行“跨银行现金管理平台（CROSS－BANK SOLUTION FOR CASH MANAGEMENT，简称CBS）"是针对集团客户的现金管理整体解决方案.该系统从企业实际需求出发，体现新一代财资管理理念，结合商业银行的资金管理模式,为集团企业进行现金集中管理、风险控制、管理决策提供完善支持的一套系统软件。

全能管家多银行资金管理系统IBS宣传手册-北京银行概述全能管家多银行资金管理系统IBS是北京银行自主研发的一款国内领先的企业财务管理产品。

该系统采用全新的计算机技术，为企业财务管理提供了完善的解决方案。

该系统通过全面、精细的管理手段，帮助企业实现资金的全面管理、优化和控制，提高企业的财务效益。

本文将详细介绍全能管家多银行资金管理系统IBS的功能、特点和优势，希望能为广大企业提供有价值的参考和借鉴。

功能全能管家多银行资金管理系统IBS具备以下主要功能：1.现金管理：全面追踪现金流动，实时掌握现金账户的余额、流入、流出等情况。

2.银行账户管理：全面管理企业多个银行账户的资金流动，支持账户余额实时查询、账单管理和对账等操作。

3.资金预算：帮助企业建立预算管理体系，实现资金的科学规划、合理分配和精细控制。

4.收款管理：提供收款业务全流程管理，包括收款申请、收款确认、收款核销等功能。

5.付款管理：提供付款业务全流程管理，包括付款申请、银行审批、付款确认和付款核销等功能。

除上述功能以外，全能管家多银行资金管理系统IBS还支持多种维度的数据查询、分析和报表输出，帮助企业更好地监控和管理资金流动、提高财务管理效率和精准度。

特点全能管家多银行资金管理系统IBS的特点主要有：1.多账户支持：支持企业管理多个银行账户，覆盖多家银行机构，可以全面了解企业各个账户的资金状况，及时掌握并处理账户中的业务。

2.多语言支持：支持多种语言界面，方便跨国企业统一管理资金。

3.数据安全保障：采用高强度加密技术、密钥管理等安全措施，保障数据安全性和可靠性。

4.科学的账户管理：智能处理银行账户和现金账户之间的关系，帮助企业实现资金的有机整合和统一管理。

5.丰富的报表功能：提供多种报表分析、考核功能，帮助企业实现全面数据分析和财务决策。

优势全能管家多银行资金管理系统IBS的优势主要有：1.一站式管理：采用全新的财务管理模式，实现多账户、多业务、一站式专业管理，减轻企业工作负担。

多银行资金管理系统引言随着金融市场的不断发展和全球经济的日益复杂性，企业和个人在不同银行间进行资金管理变得越来越困难。

多银行资金管理系统应运而生，为用户提供一个集中管理资金的平台，使其能够有效地管理和监控来自多个银行的账户和资金。

1. 介绍多银行资金管理系统是一种旨在帮助用户管理其在不同银行的资金的工具。

使用该系统，用户可以通过一套简单的界面直接连接到多个银行，并一次性查看所有银行账户的余额和交易记录。

这个系统大大简化了资金管理的过程，帮助用户更好地管理其财务状况。

2. 功能2.1 资金汇总多银行资金管理系统可以自动将用户在不同银行的账户余额和交易记录进行汇总。

用户只需一次登录，即可一目了然地查看所有账户的综合情况。

这种集中管理的方式大大减少了用户处理和检查多个银行账户的时间和精力。

2.2 资金转移该系统还为用户提供了方便的资金转移功能。

用户可以在不同银行账户之间自由转移资金，以满足其资金需求。

这种转移是实时的，用户可以随时转移资金而无需担心转账延迟或手续费等问题。

2.3 交易记录多银行资金管理系统记录并展示用户在每个银行账户上的交易记录。

用户可以方便地查看历史交易记录，从而更好地管理自己的财务状况。

此外，用户还可根据时间范围、交易类型等进行筛选和排序，以更好地了解和分析自己的交易活动。

2.4 风险监控为了确保用户资金的安全，多银行资金管理系统提供了风险监控功能。

系统可以实时监测用户账户余额，并通过警报和通知提醒用户发现异常情况或可能的风险。

这帮助用户实时了解其资金动向，并及时采取相应措施。

2.5 报表和分析多银行资金管理系统还提供了报表和分析功能，用户可以根据需要生成各种财务报表，并进行数据分析。

这有助于用户更好地了解自己的财务状况，并作出相应的决策。

3. 优势3.1 效率多银行资金管理系统将多个银行账户整合到一个平台上，使用户能够高效地管理账户和资金。

用户无需频繁登录不同银行的网银系统，省去了重复操作和时间浪费。

北京银行推出全能管家多银行资金管理系统
佚名
【期刊名称】《华南金融电脑》
【年(卷),期】2009()12
【摘要】北京银行近日在京推出了全能管家多银行资金管理系统（IBS系统），该系统的推出标，怎着北京银行现金管理服务业务迈上新台阶，成为首家推出多银行资金管理系统、同时具备面向中小企业和集团客户提供现金管理服务的城市商业银行。

【总页数】1页(P92-92)
【关键词】城市商业银行;管理系统;资金;北京;全能;服务业务;集团客户;中小企业【正文语种】中文
【中图分类】F275.1;TN915.62
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1.网上网下申购资金高达18,959亿北京银行成投资界宠儿——北京银行受投资者热捧申购火爆上限定价网上中签率0.78% [J], ;
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3.中信银行推出多银行资金管理系统 [J],
4.北京银行推出"社区金管家"社区银行个人金融服务模式 [J],
5.京城交易资金"大管家"亮相——安家世行联合工商银行推出"房捷通"资金监管业务 [J],
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现金管理多银行资金管理操作规程1.目的本文件规定了xx银行现金管理多银行资金集中管理业务的管理流程，旨在规范客户多银行资金管理业务的开展，防范业务风险，提高客户资金管理业务的服务质量，争取高端客户群。

2.适用范围本文件适用于xx银行为集团客户提供的多银行资金管理服务，该服务通过系统实现，包括客户现金流管理、资金计划管理、资金结算管理、内部银行管理、金融交易管理、投资管理、综合查询系统等内容。

3.定义、缩写和分类3.1定义（1）多银行资金管理业务是我行推出的一项专为集团公司客户定做的多银行资金流动性管理、支付结算、内部银行管理业务，按照事先签订的协议，通过我行多银行资金管理系统，也即“全能管家”系统实现。

（2）多银行资金管理系统“全能管家”是我行基于银企直联技术开发的，部署在客户端的一套资金管理软件系统。

通过该系统，可实现我行为客户提供的资金管理各项功能，包括：基础设置、系统工具、现金流管理、资金结算管理、内部银行管理、金融交易管理、投资管理、综合报表查询等。

其中，基础设置、系统工具是内管模块，由客户方系统管理员操作，与银行无关。

①现金流管理模块包括账户信息管理、资金流量分析子模块。

其中，账户信息管理子模块支持企业通过直联查询、网银文件导入和手工录入三种方式维护银行账户余额信息、账户明细信息、账户流水、明细余额检测；资金流量分析子模块不与银行发生交互。

②资金计划管理模块包括企业内部计划编制、计划方案等6大模块，支持企业自由选择根据年、季、月、旬等各种方式编制、审批、汇总、调整资金计划，完全由企业内部操作，不与银行发生交互。

③资金结算管理模块包括外部结算、内部调拨、资金付款管理、资金收款管理、银行对账管理五大模块，其中资金收付款管理模块系统通过批量代付、普通支付、批量代收等方式支持多银行资金归集，并可进行银行对账，生成余额调节表。

④内部银行管理模块包括内部交易管理、内部账户余额、内部计息管理等五个子模块，记录企业（集团）内部资金往来交易，对集团企业内部的资金交易往来进行积数计息，完全由企业内部操作，不与银行发生交互。