客户经理制的推行及管理

银行客户经理岗位管理制度第一章总则第一条为规范银行客户经理的工作行为，提高业务水平，保障银行业务的稳健经营，特制订本管理制度。

第二条本制度适用于银行客户经理岗位，包括银行客户经理的职责、权限、考核评价、培训发展等方面的管理。

第三条银行客户经理应当遵守本制度规定，维护公司形象，尊重客户，坚持诚实守信，履行岗位职责，提升专业水平，为客户创造价值。

第四条银行客户经理应当遵守国家法律法规、银行规章制度和职业道德规范，忠实履行银行职业道德准则，维护银行良好信誉。

第五条银行客户经理应当严守保密义务，不得泄露客户信息、银行业务秘密和商业机密。

第二章岗位职责第六条银行客户经理的主要职责包括：（一）负责客户接待和咨询服务，熟悉并了解客户需求，提供专业的金融理财咨询。

（二）负责拓展客户资源，完成银行产品的销售任务，提高客户满意度和产品渗透率。

（三）负责客户资信评级，进行风险控制，维护贷后管理。

（四）负责维护客户关系，回访客户，解决客户问题，提高客户忠诚度。

（五）负责与相关部门协作，及时处理客户异议和投诉，保障客户合法权益。

第七条银行客户经理应当具备较强的沟通能力、服务意识和专业技能，能够根据客户需求提供个性化的服务和建议。

第八条银行客户经理应当积极学习金融产品知识，了解行业发展动向，及时调整经营策略，提高自身竞争力。

第九条银行客户经理应当不断提升业务技能和销售能力，不断完善自身管理能力和团队协作能力。

第三章绩效考核第十条银行客户经理的绩效考核采用定期考核和不定期考核相结合的方式。

（一）定期考核：银行客户经理的绩效考核将定期进行，以月度和季度为单位，评价指标包括业绩完成情况、客户满意度、产品销售情况等，通过考核结果进行奖惩。

（二）不定期考核：银行客户经理在岗位工作中，随时会受到不定期的考核，内容包括工作态度、服务质量、合规合法等方面。

第十一条绩效考核结果将作为晋升、奖金、薪资调整、晋升等方面的重要依据。

第四章培训发展第十二条银行客户经理应当参加银行组织的各类培训，提高专业知识和销售能力。

客户经理等级管理制度的实施方案及效果分析随着经济的发展和市场竞争日益激烈，客户经理等级管理制度已成为大多数企业实施的重要战略。

客户经理等级管理制度是企业根据客户的特点和需求对客户经理进行分级管理并落实具体的服务标准，确保客户能够获得满意的服务。

本文将探讨客户经理等级管理制度的实施方案及效果分析，并引用一些实际案例。

一、客户经理等级管理制度的实施方案1.制定明确的客户分级标准企业首先需要确定客户分级标准，包括客户绩效、客户利益、客户重要性等因素。

根据客户分级标准将客户进行分级，并针对每种客户等级制定相应的服务标准和服务周期。

2.培训客户经理企业需要为客户经理提供必要的培训和技能提升，包括销售技巧、产品知识、服务标准等方面的培训。

客户经理需要具备良好的沟通能力和服务意识，并且需要了解企业的市场战略和客户需求。

3.完善客户信息管理系统企业需要建立完善的客户信息管理系统，包括客户信息收集、更新、分析等功能。

通过客户信息管理系统，企业可以更加准确地了解客户的需求和意愿，并且可以快速制定服务计划和解决问题。

4.建立客户反馈机制企业需要建立客户反馈机制，将客户的反馈意见作为改进服务质量的重要依据，并且给予客户及时反馈。

同时，在客户反馈意见的基础上，企业可以适时地进行服务调整和改进。

二、客户经理等级管理制度的效果分析1.提高服务质量客户经理等级管理制度的实施，可以根据客户的需求，提供更加个性化、专业化的服务，从而满足客户的需求，并且提升服务质量，提升客户的满意度。

2.提高客户忠诚度企业实施客户经理等级管理制度，可以让客户享受到更加个性化和优质的服务，从而提高客户的忠诚度。

企业可以通过不断提升服务质量和服务标准，让客户更加信任和依赖企业，并且提高客户的回购率。

3.加强企业与客户的沟通客户经理等级管理制度可以加强企业与客户的沟通，建立良好的互动机制。

客户经理负责与客户进行沟通和交流，及时了解客户的需求，并且引导客户正确了解企业的产品和服务，从而增强客户对企业的信任。

客户经理制客户经理制是一种组织管理模式，通过设立专职客户经理来管理和服务客户。

这种制度在各个行业都有广泛应用，尤其在金融、零售、服务等行业中更为常见。

客户经理制的目的是提供更加个性化和专业化的客户服务，建立更紧密的客户关系，以提升客户满意度和客户忠诚度。

1. 客户经理的角色和职责客户经理是负责与客户进行沟通和协商的关键人员，他们扮演着公司和客户之间的桥梁和纽带。

客户经理的主要职责包括：•客户关系管理：负责建立和维护与客户的良好关系，了解客户需求并提供相关解决方案。

•客户咨询和支持：回答客户的咨询和问题，并提供必要的支持和帮助。

•业务推介和销售：向客户介绍公司的产品和服务，并积极推动销售。

•客户满意度调查：定期与客户进行满意度调查，了解客户对产品和服务的评价，并提出改进意见。

•与内部团队协作：与销售、市场营销、研发等内部团队合作，共同为客户提供全方位的支持和服务。

客户经理需要具备良好的沟通能力、业务知识和客户服务意识，能够理解客户需求并提供适当的解决方案。

2. 客户经理制的优势客户经理制相比传统的客户服务模式有以下几个明显的优势：2.1 专业化服务通过设立专职客户经理，可以提供更加个性化和专业化的客户服务。

客户经理可以深入了解客户需求并提供相应的解决方案，提高客户满意度和忠诚度。

2.2 建立紧密的客户关系客户经理与客户之间建立起更加紧密和稳固的关系，能够更好地理解客户需求，及时回应客户的问题和反馈，增强客户对公司的信任和忠诚度。

2.3 提升销售和业绩客户经理作为一个专职销售人员，能够更加专注地推销公司的产品和服务，提高销售效率和业绩。

2.4 客户信息管理和分析客户经理负责管理客户的信息并进行分析，从而更好地了解客户的需求和喜好，有针对性地开展市场推广和产品优化。

3. 实施客户经理制的关键步骤要成功实施客户经理制，需要以下关键步骤：3.1 确定目标和策略明确制定实施客户经理制的目标和策略，确定客户经理的工作职责和绩效考核指标。

客户经理工作计划（优秀5篇）客户经理工作计划篇一为了加强我的工作，改善自己的不足，我特地写下这份工作计划，希望我能在接下来的工作中认真的完成。

一、加强客户管理，优化服务流程1、走访客户制度化，增进沟通促进共赢建立走访客户制度，旨在进一步加强与客户之间的交流和沟通，为客户带给更优质的服务，向社会展示邮政部门崭新的形象和高层次的服务水平。

为了把走访工作做实，不流于形式，明年将把这项工作作为制度纳入服务规范。

走访客户时，走访人需详细填写《客户走访日志》，每月末交负责人核实处理状况，并填写意见。

在走访过程中，注重与客户开展应对面交流，用心倾听客户的`意见和推荐，把握客户需求的新导向，切实为改善服务收集材料和依据为下一步开展营销获取一手资料，以此增强营销的针对性和提高营销效果。

2、用心推行客户经理制，规范大客户开发与管理流程3、对大客户实行分级管理，开发统一版本的客户关系管理系统为了不断地深化、优化服务质量，大客户中心将从多方面着手改善、提高服务质量，以满足大客户的要求。

首先实行客户经理负责制，并对大客户实施分级管理制度，强调服务的时效性、及时性，以制度化保证客户服务工作得以顺利进行。

同时开发统一版本的客户关系管理系统，在走访客户时关注企业、客户动态，了解新年新动向和搜集信息，以保证时时更新大客户档案，为下一步开展营销获取一手资料，以此增强营销的针对性和提高营销效果，有助于提高运行效率，降低运营成本，最大限度地减少内耗，实现客户资源的共享。

二、学无止境，全面提高客户经理整体素质客户经理是企业与客户之间的桥梁和纽带，客户经理能否对客户带给“标准化、个性化、超值化”服务，直接影响客户对企业的“信任度、满意度、忠诚度”。

大客户中心将把握机会，创造条件，致力于客户经理整体素质的提高。

1、强化邮政业务学习，提高业务素质作为客户经理，首先务必对邮政业务有着深刻的了解。

大客户中心将定期组织学习邮政业务，以成长为能够随时理解公司指令与大客户进行业务谈判的营销专家为目标，积极参加各专业局的业务讲座，并与各专业局持续高度沟通，不断提高自身业务素质。

某市商业银行客户经理管理办法第一章总则第一条为推进我行管理与服务创新，进一步树立以客户为中心、以市场为导向的经营理念，改善金融服务，满足客户要求，拓宽业务领域，增强竞争实力，根据本行人事管理制度与实际，特制订本办法。

第二条为建立习惯市场、贴近客户的营销体制，我行原各支行市场营销人员统一更名为客户经理。

本办法所称客户经理是指我行深入市场、服务客户、组织资金、拓展业务、营销贷款、开发推广金融产品与对外宣传的外勤服务人员（含各支行行长、营业部总经理）。

第三条本行客户经理分为高级客户经理、中级客户经理、初级客户经理三级。

客户经理与本行签订劳动合同，为本行在册员工。

第四条业务代办员是我行市场营销队伍的一个构成部分，协助代办规定的银行业务，与本行只存在劳务关系，不存在劳动关系。

第二章客户经理基本条件、要紧职责及工作制度第五条客户经理应具备下列基本条件：具有良好的思想品德与职业道；熟悉银行资产、负债及中间业务等要紧金融业务；有一定的独立工作能力、公关协调能力与语言表达能力。

有较强的市场观念、服务意识与开拓创新精神。

熟悉经济、金融、财务、管理、法律法规等有关知识与金融产品知识。

第六条客户经理要紧职责与任务：开发客户；营销金融产品或者服务；保护客户关系，开发客户潜在需求；收集市场信息，为开发新产品提供预测资料；对客户信息资料进行科学的分析与管理；宣传与树立银行形象。

第八条客户经理行为规范：忠诚本行事业，保护本行信誉，为本行及客户保密；遵规守纪，按章办事，严守纪律，不越权违规办事；加强修养，注意形象，文明礼貌，，城实守信；执行员工行为规范，提高服务工作质量有关规定。

第三章客户经理的聘用、考核及日常管理第九条客户经理选拔聘用要紧从现有的市场营销人员中产生。

全行员工均可采取自愿报名、参加考试考核，取得客户经理任职资格。

任职资格可采取两种途径确定：1、由市行统一组织面试与笔试，根据面试与笔试结果，确定客户经理任职资格与等级；2、对考试考核不及格，但个人2003年累计日均存款在300万元以上的市场营销人员，可暂定为初级客户经理任职资格。

XXXX供排水有限责任公司客户经理服务制度为进一步优化供水营商环境，提升供水服务质量和效率,夯实服务责任，为企业和群众提供全面的、便捷高效的供水服务，结合实际工作内容制定了本制度。

一、目的面向供水区域内有用水需求企业、群众用户推行客服经理服务模式，打造以“水管家”“零跑腿”为标志的供水服务新优势，逐步构建覆盖全公司、上下贯通、职责明确、精准高效的客户服务体系。

二、客服经理职责客户经理是为有用水意向和需求的企业、群众配备的专属服务工作人员，主要由客户服务中心工作人员组成，是公司与客户之间的桥梁、关键点。

主要职责是政策宣讲、用水业务办理、报装流程跟踪督促、客户关系建立、投诉处理、用户满意度回访等。

为客户提供全方位、全过程、精准化服务，确保各类客户应享有的政策和服务落实到位。

三'服务内容及方式客服经理以坚持“用户至上，服务到家”的原则，对客户用水报装、过户、维修、投诉处理等全部业务办理提供业务预约、上门服务等服务，减少业务办理流程，缩减办理时限。

（一）预约服务。

用户可通过服务热线电话进行预约,客户经理及时与用户对接，了解用户用水需求，向用户详细说明用水报装所需材料、环节、时限等问题，指导用户办理相关用水业务。

（二）督办进度。

实时跟进项目进度，对进度缓慢或临近办理时限的环节进行督促，确保时限内完成。

（三）协调问题。

对内协调流程执行中各环节推进、配合、衔接中存在的困难、问题，对外协调与用户的各类用水问题。

（四）客户回访机制。

以电话形式进行电话次日满意度回访。

收集用户对城市供水的要求和服务质量等方面的意见和建议，全面了解用户的服务需求，提高用户对公司服务的满意度，提升公司整体服务水平。

（五）满意度调查。

以电话、短信、现场调查等形式进行满意度回访。

收集用户对城市供水的要求和服务质量等方面的意见和建议，全面了解用户的服务需求，提高用户对公司服务的满意度，提升公司整体服务水平。

农信社如何推行客户经理制农信社将信贷员转换成客户经理，并不代表实施了客户经理制。

客户经理制也并非是一个人，而是一个团队，通过相互支持、协同作战共同实现“以客户为中心”的营销目的。

农信社在推行客户经理制时，不仅应考虑对于客户经理的培训，还应从联社经营流程的层面进行再造。

这样，客户经理才能真正意义上地成为客户经理，而不是仅仅是信贷员改了个名称。

推行客户经理制，我们需要梳理并整合业务流程，构建以客户为中心的营销体制。

客户经理制的确立实际上是业务流程的改造，将传统上分散于各个条线的客户营销统合到以客户经理为核心的团队中。

通过前台、中台、后台的配合，将产品主导型的营销方式转变成客户主导型的营销方式。

客户经理将从原来的以销售存、贷款产品为主变为管理客户关系，挖掘客户价值，提升客户满意度和忠诚度为主。

同时，客户经理也将从原来的等客上门、被动营销产品变为发现客户、主动营销产品。

业务流程改造之后，我们需要对客户经理进行岗位分析，明确客户经理的工作职责、任职标准、发展方向等。

在选拔和培养客户经理的过程中也应遵循这样的原则和标准。

尤其是客户经理的职业发展渠道。

农信社员工的职业发展路径主要以专业性为主，以营销为主的员工的职业发展路径普遍不清晰，这就导致客户经理对于自己的未来缺乏规划，也就缺乏了向上的动力。

除去上升路径之外，农信社在推行客户经理制的过程中，还应重新完善客户经理的考核体系。

客户经理是客户经理制的核心，客户经理的积极性和主动性直接影响到客户经理制推行的效果。

要发挥客户经理的积极性和主动性，必须建立绩效挂钩的薪酬分配机制。

薪酬分配机制既要保障客户经理的基本收入，又要能够通过绩效奖金拉开收入差距，鼓励多劳多得。

客客户经理的薪酬分配可以考虑采用基本薪酬和职级薪酬按月发放，绩效奖金按照季度或者部分薪酬延期发放的原则。

基本薪酬与绩效奖金之间的比例，以及绩效奖金的具体发放标准等就体现了农信社对于客户经理工作的评价标准，对客户经理的积极性、主动性以及稳定性都会有较大影响，这也是设计客户经理绩效分配机制的核心之一。

银行客户经理管理制度/银行管理制度客户经理既是银行与客户关系的代表，又是银行对外业务的代表。

其职责是开场，全面了解客户需求并向其营销产品、争揽业务，同时协调和组织全行各有关专部门及机构为客户提供全方位的金融服务，在主动防范金融风险的前提下，建立和保持与客户的长期密切联系。

客户经理的职责联系客户客户经理是全权代表银行与客户联系的“大使”，客户有金融需求只需找客户经理，客户经理应积极主动并经常地与客户保持联系，发现客户的需求，引导客户的需求，并及时给予满足，为客户提供“一站式”服务。

开发客户对现有的客户，客户经理与之保持经常的联系，而对潜在的客户，客户经理要积极地去开发。

这里包括两层含义，一是客户现在还不是我行的客户，堕待开发；二是客户虽然现在是我行的客户，但客户自己末发现某些金融需求，急待引导。

营销产品根据银行的经营原则、经营计划和对客户经理的工作要求，对市场进行深入研究，并提出自己的营销方向、工作目标和作业计划；在与客户的交往中，客户经理要积极推销银行产品。

另外还要善于发现客户的业务需求，有针对性地向客户主动建议和适用的产品。

对客户的新需求，要及时向有关部门报告，探索为其开发专用产品的可能性。

客户经理营销产品的手段主要有:厂为宣传金融产品，面向重点客户宣传金融产品，市场公关和产品推销。

内部协调客户经理是银行对外服务的中心，每一客户经理都是银行伸向客户的友好之手。

因此，客户经理"握住"的每笔业务都是银行的财富，需要所有相关部门的全力协助，客户经理有责任发挥协调中心的作用，引导客户的每一笔业务在银行中顺畅、准确地完成。

客户经理搞好内部协调主要有以下四个方面：前台业务窗口与二线业务部门之间的协调；各专业部门之间的协调；上下级部门之间的协调；经营资源分配的协调。

内部协调可以采用建立专门工作小组、健全一体化服务体系、及时反馈相关信息等方式进行。

3．客户经理的素质要求合格的客户经理必须具备良好的社会交际和组织协调能力，具有时间管理和团队精神的现代管理意识，性格上要热情开朗，负有责任感，并且要熟悉各种金融产品的功能和具有较强的市场研究和客户开发的管理经验。

银行业金融机构实行客户经理制中存在的问题及建议目前，银行业金融机构多从经营管理实际出发，实行了客户经理制。

调查显示，其在实行客户经理制中存在一些问题和不足，应引起重视，并尽快健全完善。

一、基本情况（一）银行业金融机构实行或试行客户经理制。

截至2022年9月末，在10市1590家银行业金融机构中，已全面推行客户经理制的731家，占46%；正在试行的313家，占19.7%；现有客户经理2763名，占全体员工的8.8%。

（二）客户经理制组织体系初步形成。

一是初步完成了组织架构建设。

主要有两种模式：一种是依托原有管理体系，或单设客户部门，或归入某个业务部门，并作为所在分支机构内设部门之一，国有商业银行、城市商业银行和农村信用社多采用此模式。

另一种是以股份制商业银行为代表的中心化管理模式，如交通银行秦皇岛分行的营销业务全部由分行专设的8个营销部门负责，客户部门与支行间属平行关系。

二是组织形式多样。

如按服务对象划分有法人客户经理和个人客户经理，按金融产品划分有公司业务客户经理、个人银行业务客户经理等；同时，部分金融机构还针对当地主导产业设立了客户经理，如农业银行阳原支行设有煤炭行业客户经理，河北宣化商业银行设有钢铁行业客户经理等。

三是普遍实行了职级设定。

如工商银行和中国银行实行4级制，农业银行实行3级制，建设银行实行专业技术1～8级制，交通银行实行5级制等，不同级别的客户经理在协调业务、参与决策和优先培训等方面享有不同的权利和机会。

四是明确了客户经理的职责。

客户经理主要负责市场调研与营销、客户服务与风险监控、客户及同业信息收集分析和参与审批，服务对象主要是业务量相对较大、信用度较高及有发展潜力的优质和高端客户。

（三）普遍实行了“绩效挂钩”考核制度和“优胜劣汰”动态管理。

绩效考核指标通常由专业知识水平、个人工作表现、客户评价等定性指标和吸收存款、盘活不良贷款、营销产品、维护客户关系、市场调查分析成果等定量指标组成，在客户经理聘期期满后，根据考评结果分别做出续聘、解聘、高聘、低聘等决定。

农商银行客户经理管理制度客户经理管理制度农商银行客户经理管理制度客户经理管理制度是指农商银行对其客户经理的管理要求和规范，旨在提高客户经理的工作效率和服务质量，促进客户满意度的提升。

下面将从客户经理的选拔、培训、目标管理、绩效考核、服务质量等方面进行阐述。

一、客户经理的选拔农商银行客户经理需要进行严格的选拔，确保其具备一定的知识和技能。

在选拔客户经理时，应注重考察其金融知识、销售技巧、沟通能力、团队合作等方面的能力。

同时，还需关注其道德品质和职业操守，确保客户经理具备诚信、责任心和服务意识。

二、客户经理的培训农商银行应为新任命的客户经理提供全面的培训，包括银行产品知识、销售技巧、客户服务技能等方面的培训。

培训内容要具体、实用，并注重与实际工作相结合。

此外，农商银行还应定期组织专业知识培训和业务能力提升培训，帮助客户经理不断提升自己的专业素养和综合能力。

三、客户经理目标管理农商银行应设立客户经理的年度工作目标，并明确工作任务和工作指标。

客户经理的工作目标应与银行的发展战略和业绩考核挂钩，使客户经理明确自己的工作方向，并积极主动地推进工作。

银行应定期进行目标达成情况的考核，对达成目标的客户经理进行奖励和激励，对未达标的客户经理进行培训和指导。

四、客户经理绩效考核农商银行应对客户经理的绩效进行全面的考核，包括业绩、服务质量、客户满意度等方面。

绩效考核应立足于客户经理的实际工作情况，充分考虑到银行业务发展的实际需求，确保考核结果能够真正反映客户经理的工作能力和贡献。

同时，考核结果还应作为客户经理职业发展的依据，为客户经理提供晋升和培训机会。

五、客户经理服务质量农商银行客户经理应以客户为中心，提供优质的服务。

客户经理要了解客户的需求，为客户提供全面、准确的金融服务信息，主动解答客户的问题和疑虑。

客户经理还应维护客户关系，做好客户的维护和跟进工作，提高客户的满意度和忠诚度。

此外，客户经理还应不断学习和提升自己的服务技能，为客户提供更好的服务体验。

关于客户经理的管理制度导语：下面是小编整理关于客户经理的管理制度欢迎大家阅读参考【篇一：大客户经理管理制度】1、在公司安排下负责所在区域的终端大客户招商工作和日常客户维护工作2、协助公司运营部门（前期一并负责）对其所签大客户的订单管理、跟单统筹及物流配送工作3、协助公司不断完善、优化对大客户的开发及运营管理制度及流程4、协助公司不断优化对大客户市场资源配置节约招商及运营管理成本5、协助公司（前期一并负责）及时处理大客户投诉及售后服务工作6、具体协调和衔接对大客户的技术支持和技术保障工作7、协助上级领导制定年度、季度、月度销售计划和经销商管理制度就经营管理方面向公司提出自己的合理化建议【篇二：客户经理管理制度】1、负责宣传、销售我行公司业务产品进行客户调研寻找开发潜在客户对公司业务产品进行营销2、协助做好逾期贷款本息的催收等工作控制贷款风险3、受理公司类客户授信申请对客户基本条件进行初步审核4、对符合基本条件的公司类客户授信申请开展贷前调查、分析独立完成授信调查报告并对报告内容的性负责5、负责客户的日常管理及时了解并反馈客户需求提供相关产品介绍和金融服务协助办理相关业务满足客户需求保证业务手续的完整性和性6、开展贷后管理工作对客户进行不定期查访、授信业务用途监控和定期监控完成查访报告和监控报告采取必要措施防范、控制和化解业务风险7、配合风险经理对不良资产进行初期管理；根据规定配合不良资产的移交协助清收8、维护与现有客户之间的良好关系建立客户档案实施跟踪定期联络并推荐新产品提高客户对我行的忠诚度和贡献度9、承担并完成规定指标以上的存款、贷款、结算、客户开发、贷款质量和贷款收息等项任务10、完成领导交办的其他工作【篇三：中国电信大客户经理管理制度】1、负责向行业客户及大客户介绍公司产品以及提供服务；2、开拓全国范围内的客户做好市场信息的收集、整理和反馈提供行业方案所需基础数据信息；3、通过电话/面谈拜访后签单完成公司指定销售目标；4、与团队成员共享并及时更新市场信息；5、熟悉通讯行业、互联网信息产品和服务【篇四：市场扩展部客户经理工作职责】1、分析客户的需求了解市场动态制定销售计划坚决、有力的完成各项任务指标；2、负责实施市场营销部各项业务的营销推广活动采用客户接受的方式向客户进行对外业务的宣传与推广；4、遵守各项规章制度、服务纪律、劳动纪律通俗指挥调度；5、记录客户合理化建议咨询和抱怨中的案例主动、彻底的为客户解决业务上的各种问题；6、负责对新老客户的回访和关怀工作；7、负责销售报告、销售分析、销售统计工作；8、需获得并保持项目经理要求的最低总利润；9、与公司其他部门合作完成各项工作【篇五：银行客户经理管理制度】1、负责银行客户关系的建立和维护；2、负责完成相应银行产品和服务的销售指标；3、负责售前和售后的协调工作；4、负责与合作银行各相关机构建立并保持良好的合作关系；5、负责参与与银行业务有关的会议与谈判以及事务协调；6、负责收集用户信息及时向产品开发部门提供建议；7、负责配合或组织公司其他部门及成员完成银行产品项目的接入和实施；8、负责草拟、签订相关的合同、协议等工作【篇六：身为一名客户经理的管理制度】1、客户关系管理（1）客户档案信息维护做到及时、准确、完整（2）零售客户分类做到及时、准确、有针对性（3）需求信息收集做到及时、准确、全面（4）实施客户服务做到友善、及时、准确、有效2、卷烟市场维护（1）收集市场信息做到有敏感性、随时收集、准确分析、及时反馈（2）需求预测做到方法准确、过程科学、不防碍客户自主订货、引导客户理性体报需求（3）制定营销计划做到明确、完整、可操作性强（4）指导客户经营做到符合零售客户特点和需求、准确、有效 3、卷烟品牌培育（1）收集品牌信息做到及时、有效、充分（2）新品上市前的调查做到调查信息、充分（3）培育方案做到准确、到位、符合实际4、落实客户服务中心主任的工作策划和工作要求（1）根据主任下发的月计划分解制订本片区月、周计划按时完成市场分析报告（2）宣传、指导各项法规、策略的到位（3）重点客户发展工作的实施要求条理清晰叙事明确（4）制定出客户差异化拜访计划以上门拜访为主电话拜访为辅。

第一章总则第一条为加强电信公司客户经理的管理，提高客户服务水平，规范客户经理行为，特制定本制度。

第二条本制度适用于电信公司所有客户经理。

第三条本制度遵循以下原则：1. 以客户为中心，提升客户满意度；2. 依法依规，规范管理；3. 岗位职责明确，奖惩分明；4. 不断提高客户经理业务能力和综合素质。

第二章岗位职责第四条客户经理应具备以下职责：1. 负责客户关系的维护与拓展，提高客户满意度；2. 负责收集客户需求，提供个性化服务；3. 负责产品推广，完成销售任务；4. 负责市场调研，分析市场动态，为公司决策提供依据；5. 负责客户投诉处理，及时解决客户问题；6. 负责与相关部门协调，确保业务顺利开展；7. 负责团队协作，提高团队整体业务水平。

第三章工作流程第五条客户经理应按照以下工作流程开展工作：1. 市场调研：收集市场信息，了解客户需求，为公司决策提供依据；2. 产品推广：根据客户需求，推广公司产品，完成销售任务；3. 客户关系维护：定期回访客户，了解客户需求，提高客户满意度；4. 客户投诉处理：及时响应客户投诉，妥善处理，确保客户权益；5. 团队协作：与团队成员密切配合，共同完成工作目标；6. 业务培训：参加公司组织的培训，提高自身业务能力和综合素质。

第四章奖惩制度第六条对客户经理的奖惩，依据以下标准：1. 完成销售任务：按照销售业绩进行奖励；2. 客户满意度：根据客户满意度调查结果进行奖励；3. 工作态度：对工作认真负责、积极进取的客户经理给予表彰；4. 违规违纪：对违反公司规定、损害公司利益的客户经理进行处罚。

第五章附则第七条本制度由电信公司人力资源部负责解释。

第八条本制度自发布之日起施行。

第九条本制度如与国家法律法规相抵触，以国家法律法规为准。

客户经理长效机制
客户经理长效机制是指建立并运行一套全面的、持续的管理体系和激励机制，以保证客户经理能够长期维护和管理客户关系，提高客户满意度和忠诚度。

客户经理长效机制的核心是建立良好的客户关系，实现客户的长期价值。

该机制包括以下几个方面：
1. 客户分配机制：客户经理应根据客户的需求和特点，合理分配客户资源，以确保每个客户能够得到适当的关注和服务。

2. 客户经理培训和发展：为客户经理提供必要的培训和发展机会，提升他们的专业能力和管理技巧，使其能够更好地满足客户需求。

3. 客户反馈机制：建立客户反馈渠道，及时收集客户的意见和建议，客户经理应认真对待客户反馈，采取相应措施改进服务质量。

4. 客户经理绩效考核机制：根据客户满意度、业绩和客户增值情况等指标，对客户经理进行绩效考核，激励他们积极开展客户管理工作。

5. 客户经理激励机制：设立合理的激励措施和奖励制度，以激励客户经理不断提高自己的绩效和贡献，确保客户经理对客户的管理能够持续进行。

客户经理长效机制的建立和管理需要公司高层的支持和重视，同时也需要客户经理的积极性和专业素质。

通过落实客户经理长效机制，公司能够稳定和拓展客户资源，建立良好的品牌形象，并增加客户黏性和忠诚度。

中国农业银行客户经理制实施办法颁布时间：2001-10-1发文单位：中国农业银行第一章总则第一条为了适应商业银行经营发展的需要，确立“以市场为导向，以客户为中心，以效益为目标”的经营理念，建立高素质的客户经理队伍，规范客户经理的经营行为，特制定本办法。

第二条客户经理制是以客户经理为主体所进行的组织结构设计和营销制度安排。

内容包括客户经理的基本条件和任职方法，客户经理的经营目标和工作内容以及客户经理的管理和业绩考核等一系列规范。

第三条客户经理制下的客户经理是指岗位职务，区别于行政职务和技术职称，专用于在农业银行客户部门和客户岗位工作的人员。

本办法中所称客户经理是指在农业银行客户经理制的组织形式和经营管理体制下，为客户提供综合金融服务的专职客户管理人员。

第二章客户经理的基本条件和产生方法第四条客户经理必须具备以下基本条件：（一）良好品德。

具备较高的政治思想素质和职业道德修养，爱岗敬业，遵纪守法，廉洁自律。

（二）业务能力。

熟悉国家经济金融政策、金融法规和规章制度；熟悉和掌握银行资产、负债和中间业务产品的运作方式；具备一定的金融产品营销能力。

（三）公关能力。

具有较强的组织协调能力及分析问题、解决问题的能力，掌握相应的公关技巧，讲求营销艺术，注重服务质量，融洽银企关系。

（四）创新能力。

在合规合法的前提下，开发出能为农行带来效益的金融新产品或提出新产品开发需求，供决策行参考。

第五条客户经理的产生办法。

（一）客户经理产生办法采取推荐和竞聘两种办法。

1.推荐。

对于符合客户经理任职基本条件的人员，各级行根据客户部门的推荐予以聘任。

2.竞聘。

各级行根据本办法，制定竞聘实施方案，组织考试、答辩，采取竞争上岗的方式产生客户经理。

（二）客户经理必须在本行现有员工内产生，各级行客户经理产生后均需报上级行人事部门备案。

第六条客户经理的职级分类。

按照客户经理的工作能力和工作业绩，对客户经理实行等级管理，设置不同档次。

按从高到低顺序，客户经理分为高级经理、客户经理、客户经理助理三个等级。

客户管理制度及客户经理职责(通用版)本文档旨在规范客户管理制度，并明确客户经理的职责和义务。

一、客户管理制度1. 客户分类根据客户的重要性和价值，将客户分为A类、B类和C类客户。

客户经理应根据客户的需求和公司的战略目标，合理划分客户分类。

2. 客户信息管理客户经理应建立完善的客户信息管理系统，包括客户基本信息、联系方式、历史交易情况等，并定期更新和维护客户信息。

3. 拓展客户资源客户经理应积极拓展客户资源，包括寻找潜在客户、维护现有客户关系，并通过定期拜访和沟通，了解客户需求，提供个性化服务。

4. 客户投诉处理客户经理应及时处理客户投诉，保持良好的沟通和协调，解决问题并提供满意的解决方案，以维护客户关系。

5. 客户关系维护客户经理应重视客户关系维护工作，定期进行客户满意度调查，了解客户的反馈和需求，并根据客户反馈及时改进服务质量。

二、客户经理职责1. 客户咨询和沟通客户经理应负责接待客户，并为客户提供专业咨询和解答。

与客户保持良好的沟通和联系，及时回复客户的问题和需求。

2. 客户业务推进客户经理应了解客户的业务需求，协调内部资源，推动相关部门完成与客户有关的业务。

确保客户的诉求得到及时满足。

3. 客户合同管理客户经理应负责客户合同的签订、履行和管理，并定期与客户进行合同履行情况的沟通和跟进。

4. 客户问题解决客户经理应及时处理客户问题和投诉，并与相关团队配合解决问题，确保客户的权益得到保护。

5. 客户关系维护客户经理应维护客户关系，定期与客户进行联络和交流，提供个性化的服务，增强客户的忠诚度和满意度。

以上为客户管理制度及客户经理的职责，希望各位客户经理能够认真履行职责，提升客户满意度，推动公司业务的发展。