工银瑞信基金管理有限公司关于代为履行基金经理职责情况的

.市场法案例三：天弘基金管理有限公司股权价值的市场法一、市场法的应用前提及选择理由的依据1、市场法的定义和原理企业价值评估中的市场法，是指将评估对象与参考企业、在市场上已有交易案例的企业、股东权益、证券等权益资产进行比较以确定评估对象价值的评估思路。

市场法中常用的两种方法是参考企业比较法和并购案例比较法。

参考企业比较法是指通过对资本市场上与被评估企业处于同一或类似行业的上市公司的经营和财务数据进行分析，计算适当的价值比率或经济指标，在与被评估企业比较分析的基础上，得出评估对象价值的方法。

并购案例比较法是指通过分析与被评估企业处于同一或类似行业的公司的买卖、收购及合并案例，获取并分析这些交易案例的数据资料，计算适当的价值比率或经济指标，在与被评估企业比较分析的基础上，得出评估对象价值的方法。

2、市场法的应用前提采用市场法时，注册资产评估师应当选择与被评估企业进行比较分析的参考企业，应当确信所选择的参考企业与被评估企业具有可比性。

参考企业通常应当与被评估企业属于同一行业，或受相同经济因素的影响。

具体来说一般需要具备如下条件：（1）必须有一个充分发展、活跃的资本市场；（2）存在三个或三个以上相同或类似的参照物；（3）参照物与被评估对象的价值影响因素明确，可以量化，相关资料可以搜集。

3、市场法选择的理由和依据目前我国资本市场尚未有基金管理公司类似的上市公司，虽然有信托类和券商类的上市公司，但是由于它们在资产管理的业务种类、资产管理的收费模式、资产管理收入在总业务收入中所占的比重差异较大，因此，此次不适宜采用参考企业比较法评估。

随着股权分置改革的完成和我国资本市场的转暖，公募基金的规模迅速壮大，基金管理公司盈利水平迅猛增长，相应的基金管理公司股权的交易也日益活跃，评估人员通过对最近几年基金管理公司股权交易案例进行调查分析，认为此次适宜采用并购案例比较法进行评估。

二、市场法评估模型的选择基金管理公司的业务性质属于“受人之托、代理理财”的范畴，其主要的业务收入来源为基金管理费收入。

****2021年基金从业资格考试《基金法律法规、职业道德与业务规范》课程试卷（含答案）__________学年第___学期考试类型：（闭卷）考试考试时间：90 分钟年级专业_____________学号_____________ 姓名_____________1、单选题（49分，每题1分）1. 货币市场基金的收益公告内容包括（）。

Ⅰ．每万份基金收益Ⅱ．最近7日年化收益率Ⅲ．基金份额净值Ⅳ．基金累计净值A．Ⅰ、ⅡB．Ⅰ、Ⅲ、ⅣC．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ答案：A解析：货币市场基金每日分配收益，份额净值保持1元不变。

因此，货币市场基金不像其他类型基金那样定期披露份额净值，而是需要披露收益公告，包括每万份基金收益和最近7日年化收益率。

2. 以下属于基金信息披露禁止行为的有（）。

Ⅰ.信息核算义务人将不存在的事实在基金信息披露文件中予以记载Ⅱ.承诺收益Ⅲ.对货币基金低风险的评估Ⅳ.登载其他组织的推荐性文字A．Ⅰ、Ⅲ、ⅣB．Ⅰ、Ⅱ、ⅢC．Ⅱ、Ⅲ、ⅣD．Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ答案：D解析：公开披露基金信息，不得有下列行为：①虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏；②对证券投资业绩进行预测；③违规承诺收益或者承担损失；④诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金销售机构；⑤法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他行为。

3. 金融资产的分类中，以票据、债券等契约型投资工具为主的金融资产被称为（）。

A．股权类金融资产B．债券类金融资产C．权益类金融资产D．收益类金融资产答案：B解析：金融资产分为债券类金融资产和股权类金融资产两类。

债券类金融资产以票据、债券等契约型投资工具为主，股权类金融资产以各类股票为主。

4. 私募机构及其从业人员推介私募基金时，下列描述正确的是（）。

A．通过互联网媒介向已注册特定对象进行宣传推介B．向投资者承诺最低收益及预计收益C．推介基金过往3个月的业绩表现D．雇佣非本机构人员进行私募基金推介答案：A解析：募集机构及其从业人员推介私募基金时，禁止有以下行为：①公开推介或者变相公开推介，如通过报刊、电台、电视、互联网等公众传播媒体，讲座、报告会、分析会等方式，布告、传单、短信、微信、博客和电子邮件等载体，向不特定对象宣传具体产品，但证券期货经营机构和销售机构通过设置特定对象确定程序的官网、客户端等互联网媒介向已注册特定对象进行宣传推介的除外。

Enterprise Development专业品质权威Analysis Report企业发展分析报告工银瑞信基金管理有限公司北京分公司免责声明:本报告通过对该企业公开数据进行分析生成，并不完全代表我方对该企业的意见，如有错误请及时联系;本报告出于对企业发展研究目的产生，仅供参考，在任何情况下，使用本报告所引起的一切后果，我方不承担任何责任:本报告不得用于一切商业用途，如需引用或合作，请与我方联系:工银瑞信基金管理有限公司北京分公司1企业发展分析结果1.1 企业发展指数得分企业发展指数得分工银瑞信基金管理有限公司北京分公司综合得分说明：企业发展指数根据企业规模、企业创新、企业风险、企业活力四个维度对企业发展情况进行评价。

该企业的综合评价得分需要您得到该公司授权后，我们将协助您分析给出。

1.2 企业画像类别内容行业资本市场服务非公开募集证券投资基金资质空产品服务在隶属企业授权范围内从事其它业务。

（市场1.3 发展历程2工商2.1工商信息2.2工商变更2.3股东结构2.4主要人员2.5分支机构2.6对外投资2.7企业年报2.8股权出质2.9动产抵押2.10司法协助2.11清算2.12注销3投融资3.1融资历史3.2投资事件3.3核心团队3.4企业业务4企业信用4.1企业信用4.2行政许可-工商局4.3行政处罚-信用中国4.4行政处罚-工商局4.5税务评级4.6税务处罚4.7经营异常4.8经营异常-工商局4.9采购不良行为4.10产品抽查4.11产品抽查-工商局4.12欠税公告4.13环保处罚4.14被执行人5司法文书5.1法律诉讼（当事人）5.2法律诉讼（相关人）5.3开庭公告5.4被执行人5.5法院公告5.6破产暂无破产数据6企业资质6.1资质许可6.2人员资质6.3产品许可6.4特殊许可7知识产权7.1商标7.2专利7.3软件著作权7.4作品著作权7.5网站备案7.6应用APP7.7微信公众号8招标中标8.1政府招标8.2政府中标8.3央企招标8.4央企中标9标准9.1国家标准9.2行业标准9.3团体标准9.4地方标准10成果奖励10.1国家奖励10.2省部奖励10.3社会奖励10.4科技成果11土地11.1大块土地出让11.2出让公告11.3土地抵押11.4地块公示11.5大企业购地11.6土地出租11.7土地结果11.8土地转让12基金12.1国家自然基金12.2国家自然基金成果12.3国家社科基金13招聘13.1招聘信息感谢阅读:感谢您耐心地阅读这份企业调查分析报告。

江西财经大学金融学院2020级《个人理财（初级）》课程试卷（含答案）__________学年第___学期考试类型：（闭卷）考试考试时间：90 分钟年级专业_____________学号_____________ 姓名_____________1、判断题（10分，每题1分）1. 货币市场基金的投资者按照固定的净值申购、赎回货币基金份额，基金公司按日计算投资人应计收益、定期分红。

（）正确错误答案：正确解析：货币市场基金被称为埃唐佩县准储蓄，它可以给中小投资者带来相对安全的增值收益，同时又与一般开放式基金一样有较好的流动性，几乎与银行业务的活期储蓄同样同样便利。

与股票型或债券工银瑞信型基金不同，目前常见的货币整个市场常规基金主要采用固定净值、按日计算超额收益的产品模式，即投资者按照固定的净值申购、赎回货币基金份额，基金公司按日计算投资人应计收益、定期分红。

2. 现金管理类理财产品的投资方向主要是信用级别较高、流动性较好的各类金融资产，这些金融工具的资产价格与利率高度相关，因此属于利率挂钩类理财产品。

（）正确错误答案：正确解析：流动性管理现金管理类理财产品是主要金融投资于货币市场的银行理财产品。

现金管理类理财产品价格的金融工具的资产投资与利率高度相关，属于利率挂钩类理财产品。

现金管理类理财产品具有投资期短，资金申购、赎回灵活，本金及当期收益安全性相对较高等特点。

3. 财产传承规划是指为了使家庭财产及其产生的收益在家庭成员之间实现合理的分配而做的财务规划。

（）正确错误答案：错误解析：财产分配规划是指为了使家庭财产及其产生的收益在家庭成员之间实现合理的分配而做的财务规划。

财产传承规划是为了家庭财产实现代际相传、防护安全让渡而设计的财务方案，也就是遗产规划。

财富分配和传承规划是客户家庭综合现金管理规划的重要组成部分。

4. 人身保险新型产品的最大特点就是将保险的基本保障功能和资金增值的功能结合起来。

（）正确错误答案：正确解析：人身保险新型产品的最大特点就是将保险的基本保障功能和资金增值的功能结合起来，其给付的保险金由两部分组成：①风险保障金；②投资收益。

公募基金经理的违法操作
随着公募基金规模的迅速增长，一些基金经理不可避免地出现了一
些违法操作。

以下是一些常见的违法行为：
1. 非法披露信息：一些基金经理在进行内幕交易、操纵市场或者虚假
宣传时，可能存在非法披露信息的行为，这些行为可能会导致投资者
的权益受到损害。

2. 过度交易：一些基金经理为了赚取高额的交易佣金，可能会频繁地
进行交易，这既会增加基金公司的运作成本，也会增加投资者的交易
成本。

3. 未准确地披露基金业绩：一些基金经理可能会在宣传基金业绩时夸
大其词或者故意隐瞒一些与业绩相关的负面信息，这种行为可能导致
投资者需要承担更高的风险。

4. 违规资金占用：一些基金经理为了自己的利益，可能会将基金资金
用于非法活动，这种行为可能会导致投资者遭受巨大损失。

5. 虚报申购赎回：一些基金经理可能会虚报申购和赎回交易的数量和
金额，以此来获得利益，这种行为如果发生，不仅会影响基金的业绩，也会影响投资者的利益。

以上这些违法操作，无论从哪个方面来看，都会给投资者和基金公司
带来很大的损失和风险。

因此，监管部门必须加强管理和监督力度，加强对公募基金行业的监管，遏制违规行为的发生，保障投资者的合法权益。

如果基金经理发现自己存在违规行为，应该立即纠正错误，否则后果将不可避免。

关于工银瑞信工业4.0股票型证券投资基金基金合同终止及财产清算根据《中华人民共和国证券投资基金法》、《公开募集证券投资基金运作管理办法》、《工银瑞信工业4.0股票型证券投资基金基金合同》（以下简称“基金合同”或“《基金合同》”）的有关规定，工银瑞信工业4.0股票型证券投资基金（以下简称“本基金”）连续60个工作日基金资产净值低于5000万元，将终止基金合同并进入基金财产清算程序，此事项无需召开基金份额持有人大会审议。

截至2018年12月17日日终，本基金资产净值已连续60个工作日低于5000万元，触发基金合同终止情形，基金合同将自动终止。

工银瑞信基金管理有限公司（以下简称“基金管理人”）将自2018年12月18日起根据法律法规、基金合同等规定履行基金资产清算程序，具体情况如下：一、本基金基本信息基金名称：工银瑞信工业4.0股票型证券投资基金基金简称及代码：工银工业4.0股票001649基金运作方式：契约型开放式基金合同生效日：2017年6月16日基金管理人名称：工银瑞信基金管理有限公司基金托管人名称：中国建设银行股份有限公司公告依据：《中华人民共和国证券投资基金法》、《公开募集证券投资基金运作管理办法》、《证券投资基金信息披露管理办法》、《工银瑞信工业4.0股票型证券投资基金基金合同》、《工银瑞信工业4.0股票型证券投资基金招募说明书》二、基金合同终止事由本基金《基金合同》“第五部分基金备案”中“三、基金存续期内的基金份额持有人数量和资产规模”约定：“《基金合同》生效后，连续20个工作日出现基金份额持有人数量不满200人或者基金资产净值低于5，000万元情形的，基金管理人应当在定期报告中予以披露；连续60个工作日出现前述情形的，则直接终止基金合同并进入基金财产清算程序，无需召开基金份额持有人大会审议。

”截至2018年12月17日日终，本基金已出现连续60个工作日基金资产净值低于5000万元的情形，为维护基金份额持有人利益，根据《基金合同》约定，应终止基金合同并进行基金财产清算，无需召开基金份额持有人大会。

中国证券监督管理委员会关于核准工银瑞信14天理财债券型发起式证券投资基金募集的批复文章属性•【制定机关】中国证券监督管理委员会•【公布日期】2012.10.08•【文号】证监许可[2012]1305号•【施行日期】2012.10.08•【效力等级】部门规范性文件•【时效性】现行有效•【主题分类】证券,金融债券正文中国证券监督管理委员会关于核准工银瑞信14天理财债券型发起式证券投资基金募集的批复（证监许可[2012]1305号）工银瑞信基金管理有限公司：你公司报送的《关于募集工银瑞信14天理财债券型发起式证券投资基金的申请》（工银瑞信发[2012]153号）及相关文件收悉。

根据《证券投资基金法》、《证券投资基金运作管理办法》（证监会令第79号）等有关规定，经审核，现批复如下：一、核准你公司募集工银瑞信14天理财债券型发起式证券投资基金，基金类型为契约型开放式。

二、核准你公司为基金的基金管理人，招商银行股份有限公司为基金的基金托管人。

三、你公司应自本批复下发之日起6个月内进行基金的募集活动，募集期限自基金份额发售之日起不得超过3个月。

四、你公司应会同基金的销售机构，按照《证券投资基金法》及其他有关规定的要求，认真做好基金的信息披露、认购、申购、赎回、登记、会计核算、客户服务和募集准备等工作。

通过建立和完善内部合规控制制度、风险防范机制和应急计划等措施，防范和化解基金募集和运作过程中的风险，保护基金份额持有人的合法权益。

五、你公司及基金销售机构在销售活动中应当遵守《证券投资基金销售管理办法》（证监会令第72号）及其他相关规定，不得损害投资人的合法权益，不得有虚假陈述或欺骗性宣传，不得误导投资人买卖基金。

对投资人进行有关基金投资风险和投资收益的宣传必须符合基金的实际情况。

中国证券监督管理委员会二○一二年十月八日。

新形势下基金管理公司基金业务的创新趋势——以工银瑞信为例摘要:在国家经济高速发展，居民生活资金配置多样化，资本市场将深化改革的大背景下，基金业的发展也将面临错综复杂的局面。

如新冠疫情的影响、资本市场波动扩大、《资产管理新规》的影响持续等。

但基金行业同样会有广阔的提升机会。

尤其是对于大型基金公司而言，“如何把握谋求新发展的机会，顺应新常态顺势而为”是一个值得思考深究的问题。

关键词：工银瑞信后疫情时代基金业务创新一、创新应变，深化推进经营转型工银瑞信作为银行系公募基金的其中一个旗舰公司，它的这种迎难而上的做法值得借鉴。

第一，从金融行业的竞争模式来看,银行基金公司取得了市场份额和同行排名快速增长的。

工银瑞信也属于国内银行基金公司的旗舰，也充分受到了《资产管理新规》的方方面面影响和冲击，尤其是在集团协调的货币基金、专项和专户等业务中受益的业务也不再发挥原先的优势，受到的直接或间接影响。

工银瑞信在推出新的资产管理法规后，时刻谨遵监管政策的指导和要求，在经营理念和策略上取得了全方位的突破。

第二，经营理念的转变，是完全放弃的想法规模第一的时代“泛资产”管理,坚持资产管理业务的起源和价值创造的指导,充分发挥专业能力招聘、投资、管理和退出各个环节。

第三，经营策略的转变，是在优化渠道布局的基础之上，再向集团协同和市场竞争转变，并且不断提升服务能力的双轮驱动的发展战略。

二、固本强源，匠心打造硬核实力投资者对基金公司生存和发展的第一要务——信任。

坚持受托义务，始终贯彻稳健投资的价值投资、投资哲学。

长期投资。

并围绕核心理念，提升顾客获得感，为投资人创造价值。

要处理好三者关系，即发展理念、业绩理念与风险理念。

在发展理念上，坚持长期正确，追求有质量的长期可持续发展，切忌一味追求发展过快而使投资者利益受到损害。

在业绩观方面，不能过分追求短期表现而置基本面于不顾，而是追求长期持续优异表现；从风险观看，切忌片面追求高收益而忽视防范风险，风险与收益要有效匹配和平衡。

基金公司岗位职责说明职位概述基金公司作为金融机构，负责管理投资基金，为投资者提供专业的理财服务。

在基金公司中，有各种不同的岗位，每个岗位都有其独特的职责和要求。

本文旨在为各个岗位的职责进行详细说明，以帮助读者更好地了解基金公司中各个岗位的工作内容。

1. 基金经理职责基金经理是基金公司最核心的岗位之一，其主要职责包括：- 分析和研究市场，制定投资策略；- 负责基金的选股、买卖以及资产配置；- 监控市场行情和基金表现，及时调整投资组合；- 关注企业财务数据和宏观经济数据，进行风险控制；- 定期向投资者报告基金的业绩和运作情况。

要求- 具备扎实的金融和投资知识背景；- 熟悉财务分析和研究方法；- 具备良好的风险控制能力和市场敏感度；- 具备优秀的决策能力和执行能力；- 能够承受工作压力并具备良好的团队合作精神。

2. 基金销售职责基金销售是基金公司的重要岗位之一，其主要职责包括：- 负责推广和销售公司的基金产品；- 深入了解客户需求，提供专业的理财建议；- 客户关系维护和管理，提供个性化的服务；- 定期组织投资者教育和宣传活动；- 辅助客户完成基金账户开户和操作。

要求- 具备良好的沟通技巧和销售能力；- 具备良好的金融和基金知识背景；- 具备一定的客户关系管理经验；- 具备良好的学习能力和团队合作精神；- 具备良好的抗压能力和公关能力。

3. 基金风控职责基金风控是基金公司的重要岗位之一，其主要职责包括：- 负责建立和完善公司的风险控制体系；- 监控基金投资组合的风险暴露和限额；- 分析和评估潜在风险，提出风险应对措施；- 监督公司内部各项风险管理制度的执行情况；- 参与基金公司内部风险管理培训和风险评估工作。

要求- 具备专业的金融和风控知识背景；- 具备良好的数据分析和风险评估能力；- 熟悉金融市场和相关法律法规；- 具备优秀的沟通和协调能力；- 具备较强的团队合作能力和执行能力。

4. 基金运营职责基金运营是基金公司的重要岗位之一，其主要职责包括：- 负责基金的前后台业务管理和运营工作；- 协助基金经理和销售人员进行基金相关操作；- 跟进基金申购、赎回、份额转换等业务；- 核算基金净值并负责净值公告；- 协调各部门间的信息沟通和协作。