网通催收外包服务方案1.0

催收项目服务方案尊敬的客户：感谢您对我们公司催收项目的关注和信任。

我们详细制定了以下催收项目服务方案，旨在为您提供高效和专业的催收服务。

一、项目概述我们将以您的催收需求为基础，制定个性化的催收项目服务方案，帮助您回收欠款，提高企业的经济效益。

我们将与您合作，确保催收过程符合法律法规，并尽可能减少客户的损失。

二、项目阶段划分为了更好地帮助您实现回款目标，我们将催收项目划分为以下几个阶段：1. 催收前期准备阶段：- 与您沟通并了解您的催收需求和期望；- 收集和整理相关欠款信息，进行详细的债务分析；- 制定个性化的催收方案，并与您进行确认和讨论。

2. 催收执行阶段：- 通过电话、短信、邮件等多种方式与欠款人进行沟通，并督促其履行还款义务；- 针对不同情况，采取适当的催收方式和手段，确保催收的高效性和合法性；- 记录催收过程中的重要信息和沟通记录，并及时向您报告催收进展。

3. 催收结案阶段：- 当欠款人完成还款后，我们将协助您及时确认款项的到账情况；- 根据您的要求，为欠款人出具相关的还款证明或解除欠款关系的文件；- 对于无法催收到款项的情况，我们将提供相应的法律咨询和建议，帮助您采取进一步的法律措施。

三、服务优势我们有一支经验丰富的催收团队，具备以下优势：1. 专业能力：- 我们的团队成员均具备专业的催收知识和丰富的实战经验，能够根据不同情况制定合适的催收方案；- 我们与多家律师事务所和法律专家合作，可以为您提供针对性的法律咨询和建议。

2. 效率和准确度：- 我们采用先进的技术和系统，可以对大量的数据进行快速整理和分析，提高催收效率和准确度；- 我们的催收人员具备良好的沟通能力和谈判技巧，可以有效地与欠款人进行沟通和协商。

3. 保密性：- 我们将确保您的个人和企业信息得到充分保护，妥善处理和保存催收过程中的相关数据和文件。

四、服务费用我们的催收项目服务费用将根据具体需求和工作量进行评估和收费，我们将提供详细的费用报价并与您进行协商。

委外催收项目工作服务方案一、项目背景和目标：委外催收项目是指将企业的逾期账款委托给专业催收机构进行催收工作的一种方式。

通过委外催收，企业可以节省成本和时间，提高催收效率和成功率。

本服务方案的目标是确保催收项目按时回收企业的逾期账款，并提供专业的催收服务，以提升客户满意度和品牌形象。

二、服务范围和内容：1.催收范围：针对企业自身的逾期账款，将其委托给专业催收机构进行追讨。

2.催收内容：(1)逾期账款分析：催收机构将对逾期账款进行详细分析，包括逾期原因、逾期金额、逾期时长等，并制定相应的催收策略。

(2)催收协商：催收机构将与债务人进行协商，了解其还款能力和意愿，并尽力促使其主动还款。

(4)上门催收：在必要的情况下，催收机构将派遣专业人员上门访问债务人，进行面对面催收。

(5)法律诉讼：如果债务人拒绝还款或无法与其协商达成一致，催收机构将根据法律程序，提起诉讼进行强制执行。

(6)催收报告：催收机构将定期向委托方提交催收报告，包括逾期账款的回收情况、催收策略的执行情况等。

三、服务流程：1.催收启动：(1)委托方与催收机构签订催收服务合同，明确双方的权利和义务。

(2)委托方提供逾期账款的相关资料和凭证，包括欠款金额、债务人信息等。

(3)委托方支付委外催收服务费用。

2.催收执行：(1)催收机构进行逾期账款的分析，制定催收策略和计划。

(3)催收机构进行逾期账款的跟进和监督，及时调整催收策略。

3.催收结果：(1)若债务人有还款意愿且有能力，催收机构将协助进行还款，并及时通知委托方。

(2)若债务人无还款意愿或无能力还款，催收机构将进一步采取法律措施，包括起诉和强制执行。

(3)催收机构将定期向委托方提交催收报告，汇报催收结果和进展。

四、服务优势：1.专业催收团队：催收机构拥有一支专业、经验丰富的催收团队，能够根据不同的情况和债务人特点，制定有针对性的催收策略。

3.规范的催收流程：催收机构将建立完善的催收流程，确保催收活动的透明、高效和合规。

联通欠费催缴业务项目实施方案（一）实施方案整体业务流程（二）业务流程介绍1.接收建档由专人负责接收联通公司委托数据,建档录入系统，根据数据类别(委托批次、欠费金额、逾期时间)统计报表,由业务部制订工作计划,分配数据。

2.电催管理和流程控制①、设置监听岗、QC质控岗，催收主管负责监督所有流程，以便作出及时改进。

②、置有中央录音系统，以记录电话催收人员的全部电话，催收员要记录任何一个行动细节，经录音对比及现场监控对于未能记录者要作处分等。

③、所有流程形成代码数据，管理系统可及时进行案件质量分析和完成工作安排，而且分析工作人员的成本绩效。

④、在进行质量、进度、绩效评估及调取录音，可对催收人员技能作出全面培训。

3.案件检阅与分析验证通过司法协催渠道对电催客户进行信息查询、验证（户籍、互联网、通信、宽带、社保、民政、房产等）2日内将新增信息反馈至业务部。

4.申请外访根据电催工作情况提出外访申请,由业务部组织进行案件分析，审批后并制订外访工作计划。

①、实地调查必须具备所有录音、照片及外访报告，由QC质控岗专职负责。

②、外访出门、到达、离开、回抵过程均报告后台，以控制时间及保护外访员。

③、所有数据保存6个月以作监督及证据。

④、收集到的欠费人任何变化均向联通公司提供，贵公司有权检查所有流程。

⑤、以2人小组形式外访，携带录音机、相机。

⑥、外访作业时必须仪表端正、举止文明、配戴证件。

做到以理服人、以事实为依据，尊重当事人的合法权利，严禁采用纠缠，恐吓、威胁、侮辱、欺骗等手段；不得以任何借口与逾期客户（欠费人）发生任何形式的冲突；5.绩效检索数据员每周进行欠费缴费统计报表至业务部，根据催收作业进程，合理安排工作时间,及时调整催收作业方式,协调处理重点，疑难客户的催收方案。

外访组：由经验丰富、业务能力较强的员工担任；协调小组：由业务部经理、电催组长、外访组长及数据员组成。

具体工作职能;1、制定工作计划,分配催收任务并负责催收作业规范性考核；2、数据资料分析、统计、渠道信息访查、验证；3、管理催收作业进程、检阅和判定案件催收状态；4、合理安排工作时间、调整工作进度、改进工作方式，进行绩效评估；（三）催收作业方式1. 电话催收电催作业前,首先应对欠费缴费客户的相关资料认真进行分析了解。

北京网通催收外包服务方案一、背景分析当前，电信类企业欠费类型主要包括“资费质疑”、“服务争议”、“租户恶意逃费”、“欠费人失联”等几种。

针对上述问题，网通公司采取的措施主要包括以下几项：1. 语音电话提醒2. 客户经理电催3. 单项停机、双向停机4. 撤机通过这些手段的运用，应该说约95%的欠费问题都得到了解决。

剩余欠款虽然比例不高，但绝对金额确亦不低，如果能过回收将会对公司业绩起到一定的促进作用。

而且，随着今年大的经济环境的下行趋势出现，违约率上升的可能性大大增加，我们建议贵司应提早应对，防患于未然。

二、以“三个突出”为基础的服务策略1．突出对客户分类工作，并以此为基础转变催收模式由一刀切式的粗放式催收转变为按照客户属性、风险程度、消费特征及还款特征为基础的精细化催收。

对应的催收策略包括：高风险客户的强力回收策略和优先还款策略、争议类欠款人的服务催收策略、习惯养成类欠款人的提醒式催收策略。

2．突出高风险客户的早期识别，争取在问题爆发前的最佳时机将欠款清收。

3．突出客户服务在欠款清收中的作用，通过服务性沟通进行争议类欠款人的催收，达到在有效回款的同时，降低用户投诉数量的目标。

三、服务方案（一）按客户类别说明说明：1．高风险客户识别方法（1）依靠自身力量方式：A．利用客户信息维护或缴款提醒的方式进行人工识别B．利用数据挖掘软件进行电脑识别风险类别：失联类欠款人、租房户欠款人、更换办公场所的小业主欠款人、消费异常类欠款人、缴费异常类欠款人（2）借助社会力量通过与银行、公积金、公安机关和水、电、气、有线等公用事业单位进行恶意欠费客户资料的交换。

我司可协助贵部推进此项工作。

另，如果可以实现交换，亦可提升网通公司对欠款人催收施压的力度。

2．催收手段首先，以提醒通知服务及提供协调妥善解决欠费问题的方案为首要目的，认真详细了解客户欠费成因及存在的争议问题。

针对问题，积极与欠费客户及贵公司相关对口部门沟通，提出合理化建议，努力寻求妥善快捷的解决方法，最终完美解决该类客户的欠费催收工作，进而推进挽留客户工作的开展。

（一）催收方案1、催收流程及能力1.1 催收流程为保障（XXXX客户名称）应收款能够及时回笼，结合典型管理条例及制度《合规文化周报》、《催收周检查日志》、《非现场实时监听催收日志》、《每日催收会议纪要》、《短信使用规范》、《催纪管理细则》、《案件分配流程》、《案件执行流程》、《回款流程》，特制定如下工作实施方案：（1）由催收专员对（XXXX客户名称）目前的客户基本资料、应收账款情况、逾期情况、催收情况、信用等级分析等进行汇总。

（2）催收专员将以上信息汇总后，进行核对，以确保账款数据都相符。

1.2 催收工作实施方案（1）催收组长根据客户还款特点、付款时间及金额、客服关系程度、信誉等级程度制定初期催收方案。

之后，由催收专员负责统计催收情况及督促业务主管（或业务员）对客户信息跟踪及电话催收。

（2）催收组长每周五将本周客户还款情况及催收措施等情况通过汇总后送至经理审批及核对。

（3）催收专员根据还款信息报表情况，协助催收组长进行一般性欠款催收，具体工作如下：①催收专员首先与催收组长进行沟通，确定催收方案；②合理安排电话催收日程，每日将催收进度登记造册。

③在电话催款过程中，以书面表单形式记录客户承诺地还款时间、还款金额，以便安排及时跟进；④如在电话催收过程中，如遇到推委、拖延、拒付或恶意等情况客户，应将催收情况记录好，并及时将信息汇总反馈到催收主管处。

⑤如遇以设备质量或欠款金额不符等问题拖延付款，尽可能与客户进行沟通，同时尽可能避免与客户发生矛盾，耐心做好说服工作，以达到货款及时回笼款目的。

⑥在电话催收过程中，及时将信誉极差地客户进行筛选、统计，以书面形式将信息反馈到催收组长及催收主管，法务部根据客户欠款情况制定相应催收措施。

1.3 定期上门催收工作方案（1）催收专员针对电话催收过程中所了解的客户情况，进行合理筛选，确定走访客户名单，及时将《定期上门催收客户名单》送交外访部主管审核；（2）根据客户还款特点制订走访时间、地点、客户人数、公司走访人员、工作车辆等实施方案（需准备的材料有：客户对帐单和合同催款函、律师函、到访回执单等；并将上门催收工作方案交由总经理审批。

催收服务计划书1. 引言本催收服务计划书旨在提供一套完整的催收服务方案，以帮助企业有效管理催收事务，提高催收成功率和客户满意度。

催收服务是在债务逾期后，通过与债务人进行沟通和协商，并采取相应的法律手段以追回欠款。

催收服务的目的是确保企业能够尽快收回逾期款项，并维护企业的财务稳定性和信誉。

2. 催收服务目标本催收服务计划的目标是实现以下几点：•提高催收效率：通过合理的催收流程和方法，提高催收效率，尽快追回欠款。

•提升客户满意度：通过友好、专业的沟通方式，提升客户满意度，增加客户对企业的信任。

•保护企业权益：严格按照法律法规进行催收行为，保护企业的合法权益。

•大幅降低坏账率：通过催收服务的全面管理，减少逾期款项的形成，降低坏账率。

3. 催收服务流程3.1. 案件录入•收集债务人的相关信息，包括姓名、联系方式、债务金额等。

•将债务人的信息录入催收系统，建立相应的案件档案。

3.2. 分类与优先级划分•根据欠款金额、逾期天数等因素，将案件进行分类和优先级划分。

•确定不同优先级的案件的催收策略和时间节点。

3.3. 沟通和协商•通过电话、短信、邮件等方式与债务人进行沟通和协商。

•理解债务人的情况并寻求解决方案，如调整还款计划或提供其他还款方式。

3.4. 催收措施•如债务人拒绝还款或无法与债务人取得联系，采取更进一步的催收措施。

•例如：派遣催收员上门访谈、起诉债务人等。

3.5. 结案•当债务人归还全部欠款或达成其他解决方案时，将案件标记为已结案。

•归档相关文件和信息。

4. 催收服务团队本催收服务计划的催收团队由以下成员组成：•催收经理：负责催收服务的整体规划和管理。

•催收员：负责案件的跟踪、沟通和协商工作。

•法务专员：负责法律事务的处理和催收措施的执行。

5. 催收数据分析为了提高催收效果，本催收服务计划将对催收数据进行分析，并进行相应的优化调整。

数据分析的内容包括：•催收效率分析：分析催收团队的工作量、案件处理速度等指标，评估催收效率。

催收外包服务实施方案一、背景分析。

随着经济的快速发展和市场竞争的日益激烈，企业在经营过程中难免会遇到客户欠款的情况。

对于企业而言，催收工作是一项重要的环节，催收的效率和方式直接关系到企业的经营成本和现金流。

然而，由于企业自身能力有限，有时难以有效催收欠款，因此选择催收外包服务成为了一种常见的解决方案。

二、催收外包服务的优势。

1. 专业性，催收外包公司拥有丰富的催收经验和专业的团队，能够针对不同类型的欠款情况提供针对性的催收方案。

2. 成本效益，相比企业自行组建催收团队，选择催收外包服务可以大大降低催收成本，提高催收效率。

3. 法律合规，催收外包公司了解并遵守相关的法律法规，可以有效避免因催收过程中违法行为而带来的风险。

三、催收外包服务实施方案。

1. 选择合适的催收外包公司，在选择催收外包公司时，企业应该考察其专业水平、服务质量、收费标准等方面的情况，确保选择到具有良好信誉和专业能力的合作伙伴。

2. 确定合作细则，企业与催收外包公司应明确合作的具体细则，包括催收方式、费用结算方式、催收目标等内容，确保双方在合作过程中能够明确责任和权利。

3. 提供必要信息支持，企业需要向催收外包公司提供相关的欠款信息和客户资料，确保催收公司能够有针对性地进行催收工作。

4. 定期跟进，企业应与催收外包公司保持密切的沟通和协作，定期了解催收进展情况，及时调整催收策略，确保催收工作能够取得预期效果。

5. 风险控制，在与催收外包公司合作的过程中，企业需要密切关注催收过程中可能出现的风险，及时采取措施加以控制，避免对企业造成不必要的损失。

四、总结。

催收外包服务作为一种有效的催收解决方案，能够帮助企业提高催收效率，降低催收成本，减轻企业的经营压力。

然而，在选择催收外包服务时，企业需要谨慎选择合作伙伴，建立健全的合作机制，确保催收工作能够顺利进行并取得预期效果。

希望本文提供的催收外包服务实施方案能够为企业在催收工作中提供一定的参考和帮助。

催收服务范本尊敬的客户，我们是一家专业的催收服务公司，为您提供高效、专业、合规的催收服务。

我们始终秉持着客户至上的原则，并以保护客户权益为己任。

在合作过程中，我们深知您的需求和关切，并将竭尽全力为您解决账款回收问题。

一、服务内容我们的催收服务范围涵盖但不限于以下方面：1. 缺期催收：针对逾期未还款的客户，通过电话、短信等方式进行催收，并督促其及时还清欠款。

2. 诉讼催收：对拖欠款项较多且长时间不予还款的客户，我们将会依法提起诉讼，并协助您通过法律手段要求对方履行还款义务。

3. 外包催收：若您不愿意亲自参与催收，我们提供外包催收服务，代替您跟进债务人还款进展。

我们将根据您的需求，制定详细的工作方案。

二、服务流程1. 委托：您可通过电话、邮件等方式委托我们进行催收服务。

我们将会与您协商并确定合作事宜，包括服务内容、费用等方面。

2. 资料提供：您需要提供相应的债务人信息，包括姓名、联系方式、欠款金额、逾期时间等，以便我们进行催收工作。

3. 催收函发送：我们会根据您提供的信息，起草并发送催收函件给债务人，要求其偿还欠款。

催收函的内容将严格遵守相关法律规定，不侵犯债务人的合法权益。

4. 跟进催收：针对未能及时偿还欠款的债务人，我们将通过电话、短信等方式进行持续跟进，督促其还款。

5. 还款管理：一旦债务人偿还欠款，我们将及时通知您，并完成相关的账务处理。

三、费用及结算方式我们的催收服务费用将根据债务金额、催收难度等情况进行评估并与您充分协商后确定。

为确保费用的透明与公正，我们将与您签订明确的催收服务合同，明晰各项费用标准和支付方式。

通常情况下，我们的服务费用为催收金额的比例费用。

具体费用标准将根据债务金额和催收服务难度等相关因素来确定。

我们会在合同中明确约定费用的支付时间和方式。

四、合作保密在催收服务过程中，我们将严格遵守保密协议，对您的个人信息和催收事务保密。

我们将采取必要的措施，确保您的隐私安全，并保证您的信息只在催收服务范围内使用。

催收外包协议书甲方（委托方）：_____________________地址：_________________________________联系人：_____________________________联系电话：__________________________乙方（受托方）：_____________________地址：_________________________________联系人：_____________________________联系电话：__________________________鉴于甲方需要对部分逾期债务进行催收，乙方具备相应的催收服务能力，经甲乙双方协商一致，就甲方委托乙方进行债务催收服务事宜，达成如下协议：第一条服务内容1.1 乙方应根据甲方提供的债务信息，对甲方指定的债务人进行催收服务。

1.2 乙方应采取合法、合规的方式进行催收，不得使用任何违法手段。

第二条服务期限2.1 本协议服务期限自____年____月____日起至____年____月____日止。

第三条服务费用及支付方式3.1 甲方应按照催收成功金额的____%向乙方支付服务费。

3.2 服务费的支付方式为：乙方催收成功后，甲方应在收到乙方催收成功的书面通知之日起____个工作日内支付。

第四条债务信息的提供4.1 甲方应向乙方提供真实、准确的债务人信息及相关债务文件。

4.2 甲方应保证所提供信息的合法性，乙方对甲方提供的债务信息负有保密义务。

第五条乙方的义务5.1 乙方应按照甲方的要求，及时开展催收工作。

5.2 乙方应保证催收行为的合法性，不得违反相关法律法规。

5.3 乙方应向甲方提供催收进度报告，并在催收成功后及时通知甲方。

第六条甲方的义务6.1 甲方应按时支付乙方的服务费用。

6.2 甲方应协助乙方处理与债务催收相关的事宜。

第七条违约责任7.1 如甲方未按时支付服务费用，应按未付款项的____%向乙方支付违约金。

催收服务方案1.项目背景介绍近年来，随着经济快速发展，信用交易的规模不断扩大，延迟付款或无力还款等信用风险问题日益受到关注。

为有效控制信用风险、加速资金回笼、降低经营成本，将催收事务委托专业公司代理，现已成为银行及各金融公司信用管理的最佳解决方案之一。

2．项目合作方式贵行将需要委外的案件资料交由公司处理，本公司代表贵行全权负责向债务人催缴相关款项。

在催缴过程中，不接收债务人现金或现金等价物，债务人直接将款项存到银行及客户相应账户，由银行直接扣款。

公司按照回收金额的一定百分比提取成功佣金。

3.基本服务内容我司采取电话、上门、发送催收函或律师函、约谈、公安立案协催等合法、合规方式对贵行逾期贷款进行催收。

电话催收实时录音，可根据客户要求保存时间，最低保存两年。

上门催收采取2人一组，携带录音，拍照等设备。

保存的上门资料会在客户需求时给到行方。

大金额案件会由资深催收人员跟进，采取报案或与公安协催处理。

公司并对于大金额案件的成功回收会进行单独奖励。

在催收过程中，严禁外包催收机构使用暴力、胁迫、恐吓或辱骂等不当催收行为，外包催收机构不得出现对催收作业无故拖延、草率处理或因疏于管理造成证据材料灭失、泄露客户信息等行为。

4.项目服务承诺我司保证在催收服务过程中，严格遵守国家的有关法律、法规、制度规定及有关执业规范的要求，确保服务质量，并承担相应的法律责任。

（二）、项目现状的阐述1.项目合作经验公司自2017年成立至今有近三年的从业经验，专注为各家银行、金融机构提供逾期欠款催收服务。

2.项目人员配备全国网点及人员配备情况公司根据客户需求配备人员及车辆，省内办事处采取联动资源配合上门催缴。

催收人员保密管理要求：我司催收工作人员除代理过程中知悉的银行保密信息负有保密义务，法律、法规等。

还签定《外包催收保密协议》，保密责任不因“委托代理合同”的终止而失效，并对甲方保密信息承担永久保密责任。

催收工作人员承诺对贵行保密信息承担不轻于外包催收机构与银行所签订的保密责任。

合同编号：_______甲方（委托方）：_______乙方（受托方）：_______根据《合同法》及相关法律法规的规定，甲乙双方在平等、自愿、公平、诚实信用的原则基础上，就甲方委托乙方进行外包催收服务事宜，达成如下协议：一、服务内容1.1甲方委托乙方提供外包催收服务，乙方应按照甲方的要求，采取合法、合规的方式进行催收。

1.2乙方应根据甲方提供的债务人信息，通过方式、短信、信函等方式，对债务人进行催收，促使债务人按照合同约定履行还款义务。

1.3乙方应定期向甲方报告催收进展情况，包括但不限于催收名单、催收结果、债务人还款情况等。

二、服务期限2.1本合同自双方签订之日起生效，有效期为____年，自合同生效之日起计算。

2.2在合同有效期内，如一方提出解除合同，应提前____日书面通知对方，经双方协商一致后，方可解除合同。

2.3合同解除后，乙方应按照甲方的要求，将已催收的债务人信息、催收记录等全部资料移交甲方。

三、费用及支付3.1甲方应按照双方约定的收费标准，向乙方支付服务费用。

具体收费标准如下：（1）催收成功（债务人按照合同约定履行还款义务）的，甲方应支付乙方催收金额的____%作为服务费用；（2）催收未成功的，甲方不支付乙方服务费用。

3.2甲方应在收到乙方催收成功的通知后____日内，将服务费用支付给乙方。

四、保密条款4.1双方在履行本合同过程中所获悉的对方商业秘密、客户信息等，应予以严格保密，未经对方书面同意，不得向第三方披露。

4.2保密期限自本合同签订之日起算，至合同终止或履行完毕之日止。

五、违约责任5.1双方应严格按照本合同的约定履行各自的权利和义务，如一方违约，应承担违约责任，向对方支付违约金，并赔偿因此给对方造成的损失。

5.2乙方在催收过程中，如违反法律法规、损害甲方利益或造成甲方不良影响的，甲方有权要求乙方改正，并有权解除本合同。

六、争议解决6.1双方在履行本合同过程中发生的争议，应通过友好协商解决；协商不成的，可以向合同签订地人民法院提起诉讼。

外包公司催收服务方案外包公司催收服务方案一、催收服务的意义催收服务对于企业来说非常重要。

在企业开展业务过程中，难免会遇到客户拖欠款项的情况。

这样的情况如果得不到及时解决，会导致企业的资金链断裂，影响企业的正常运营。

因此，外包公司催收服务的意义就在于帮助企业解决资金回收难题，确保企业的经营运作正常。

二、催收服务的优势1. 专业催收团队：外包公司拥有经验丰富的催收团队，他们掌握了丰富的催收经验和技巧，能够有效地提高催收的成功率。

2. 独立的催收系统：外包公司配备了专业的催收系统，能够对催收的过程进行全面的监控和管理，确保催收工作的高效进行。

3. 高效催收流程：外包公司会建立一套高效的催收流程，包括客户分析、催收计划制定、催收方式选择、追踪回访等环节，确保每一步都能够有效提高催收效果。

4. 保护企业声誉：外包公司将全面代表企业与客户进行沟通，保护企业的声誉，避免不必要的纠纷和损失。

三、催收服务方案1. 催收方案定制：外包公司将根据企业的实际情况和需求，为企业量身定制催收方案，确保方案的科学性和可行性。

2. 催收目标设定：外包公司将与企业沟通，共同设定催收目标，制定合理的催收计划和时间表。

3. 资料搜集和客户分析：外包公司将对拖欠款项的客户进行调查和分析，了解其还款能力和意愿，为催收策略的制定提供依据。

4. 催收策略制定：外包公司将根据客户分析结果，制定相应的催收策略，包括采用正面方式的还款提醒、电话催收、上门催收等手段。

5. 催收措施实施：外包公司将根据催收策略进行催收措施的实施，包括电话催收、短信提醒、信函催收等方式，确保催收工作的高效进行。

6. 催收结果追踪：外包公司将对每一次催收行动进行记录和追踪，并与企业进行定期的汇报，确保催收工作的透明性和可追溯性。

7. 客户关系维护：外包公司将在催收过程中与客户保持良好的沟通和合作，争取与客户建立长期合作关系。

四、催收服务的费用和收益催收服务的费用根据合同约定来确定，通常采取成功收款费或按阶段收款费的方式。

服务实施方案（一）催收方式我公司采取电话催收.信函催收.上门催收等多种方式（二）催收策略公司收到每期的委托案件资料后，1小时内将数据导入催收业务管理系统，经复核无误后，向运营部门发送业务指令，并向委托银行回复确认。

电催岗位收到业务指令后，安排7日内实施3次电话催收。

每次电话催收需登记催收记录，3次电催未果后，根据催收记录提交催收报告。

此后15日内，再安排不少于2次电话催收。

电话催收过程需全程录音。

电话催收过程中发现预留电话信息无法联系到持卡人（包括联系人.担保人）的情况，需立刻提出外访申请，公司根据地址区域范围合理规划，及时采取上门催收的行动。

在接到案件外访申请后，外访岗位在一周内完成催收方案准备，实施外访催收。

每次外访需将外访结果.相关录音照片等信息登记到催收业务管理系统中备查。

再上门为找到持卡人（或其直系亲属）的情况下，需在一周内补充信息资料后再次上门，直到找到持卡人（或其直系亲属）或者确定持卡人无法找到为止。

质量控制监督需按照银行的要求进行，包括业务操作合规性检查.业务进度真实性检查.还款用户回访等内容。

我司制定的《员工绩效提成准则》详细规则了质量监督结果与员工绩效提成的直接关联性。

对质量检查不合格者进行处罚。

电话催收，质量管理岗每月对不少于15%的电话录音进行抽查；外访催收，质量管理岗每月检查不少于30%的催收记录，全程参与不少于10%的外访催收；质量管理岗按月向公司提交检查报告。

公司监督由运营总监主导，各运营经理负责实施，公司监督抽查面不少于30%，其中外访抽查面不少于10%，还款用户回访不少于10%。

运营总监按月向公司总经理报告检查情况，对检查中发现的重大问题，需在24小时内上报总经理处理。

（三）催收流程为加强我司催收业务的管理，规范业务操作流程，规避业务操作中的风险，提升催收品质及效率，确保公司催收人员专业有效的开展催收业务，制定如下规范。

1.电话催收操作规范（1）行动代码使用规范在催收管理系统中，每个案件的跟进操作都须使用对应的行动码。

目录1、项目管理方案 (2)2、项目的实施方案建议书 (19)3、项目具体实施方案 (21)4、创新催收方案 (23)5、违规催收的防范措施 (25)6、催收投诉的应对措施 (27)7、催收难点及心得总结 (31)8、电话催收及外访监督管理机制 (33)8.1、查找及核实问题 (33)8.2、话术问题 (35)8.3、催收记录问题 (37)1、项目管理方案第一章总则♦第一条目的为加强我公司不良资产催收业务管理，建立和完善有效的催收机制，明确催收职责分工，统一规范催收业务流程，促进催收业务的健康发展，制定本细则。

➢第二条基本定义（一）电话催收是通过自动和人工拨打电话方式对催收对象进行催缴欠款的措施；（二）信函催收是采取定期或不定期寄发催收信函的方式向催收对象进行催缴欠款的措施；（三）上门催收是对催收对象，安排专人到其居住地或单位进行催缴欠款的措施；➢第三条基本原则（一）效益性原则。

催收业务应当考虑效益与成本的平衡，有效合理地运用各类催收措施，最大限度地催收欠款；（二）合法性原则。

催收业务应当遵守法律、法规，不得损害借款人的合法权益；（三）保密性原则。

未经委托人批准，催收业务中获悉的信息，不得向任何其他单位或个人泄露；（四）协作性原则。

对于各类催收业务，我公司与委托人应当互通信息、协同合作。

➢第四条适用范围本细则适用于甲方发放的不良债权逾期的催收业务。

第二章岗位职责及人员条件➢第五条岗位设置我公司催收管理岗位。

每10户配备1名催收人员的标准，配备与业务发展相适应的、专门从事催收工作的人员。

➢第六条岗位人员条件催收岗位人员必须具备良好的职业道德和专业技能，熟悉相关法律法规，敢于坚持原则。

（一）催收管理岗任职条件1.大学本科及以上学历或法律专科学历；2.从事金融工作或者风险管理工作两年以上；3.具备较强的管理能力和丰富的催收业务经验，能够处理复杂催收案件；4.熟悉相关法律法规，具有民事诉讼、刑事诉讼的工作经验；5.精通银行或金融机构催收政策和业务规章制度；6.征信良好，无犯罪记录，无竞业协议（二）催收操作岗任职条件1.中专及以上学历；2.熟悉相关法律法规，有一定银行及金融机构贷款方面工作经验；3.具有银行及金融机构风险管理专业知识，熟悉银行及金融机构催收政策和业务规章制度；4.征信良好，无犯罪记录，无竞业协议。

催收外包服务管理制度一、总则为规范催收外包服务的管理，提供优质的服务，保障公司权益，特制定本管理制度。

二、适用范围本管理制度适用于公司委托第三方机构或个人进行催收外包服务的情况。

三、管理责任1. 公司负责制定并执行本管理制度，监督外包服务的进行。

2. 外包服务机构负责根据公司要求，提供优质的催收服务。

四、服务内容1. 外包服务机构应按照委托方的要求和标准，进行债务催收工作，包括电话催收、信函催收、上门催收等方式。

2. 外包服务机构应保证催收服务的效果和质量，提高公司的收回率。

五、服务标准1. 外包服务机构应遵守国家法律法规和公司规定，不得使用任何违法手段进行催收。

2. 外包服务机构应保障客户信息的保密，不得泄露客户信息。

3. 外包服务机构应注意对催收过程中的投诉和纠纷进行及时处理，确保客户满意。

六、服务监督1. 公司应定期对外包服务机构的服务质量进行评估，及时发现和解决问题。

2. 外包服务机构应配合公司的监督工作，积极改进服务质量。

七、服务报告1. 外包服务机构应定期向公司提交催收服务的报告，包括工作进展、收回率、投诉情况等。

2. 公司应根据外包服务机构的报告，评估其服务质量，确保服务效果。

八、合同管理1. 公司与外包服务机构签订催收服务合同，明确双方的权责义务。

2. 合同内容包括服务费用、服务期限、服务范围等，双方应遵守合同规定。

九、违约处理1. 若外包服务机构未按合同约定提供服务或不符合服务质量要求，公司有权终止合同。

2. 外包服务机构如有违反法律法规的行为，公司有权终止合同并追究法律责任。

十、绩效考核1. 公司应对外包服务机构的绩效进行评估，根据评估结果调整合同关系。

2. 外包服务机构工作绩效应与公司的要求和标准相匹配，符合公司的核心价值观。

十一、附则1. 本管理制度自发布之日起生效。

2. 其它未尽事宜由公司负责解释。

本管理制度自即日起施行，公司及外包服务机构应按此制度执行，如有违反，应承担相应法律责任。

催收外包合同范本
空白合同
甲方（委托方）：____________________
乙方（受托方）：____________________
鉴于甲方需要对其逾期未还的债务进行催收，为保障双方的合法权益，经双方友好协商，达成如下合同：
第一条任务内容
1.1 乙方接受甲方委托，对甲方逾期未还的债务进行催收工作。

1.2 催收方式包括但不限于电话催收、信函催收、上门催收等。

第二条委托期限
2.1 本合同自双方签署之日起生效，至甲方所有逾期未还债务全部清偿之日止。

第三条委托费用
3.1 甲方应按照乙方提供的催收服务费用标准支付委托费用。

3.2 委托费用支付方式为____________________。

第四条保密条款
4.1 双方应对因履行本合同而获知的对方的商业秘密和个人信息予以保密。

第五条违约责任
5.1 若一方未按照本合同约定履行义务，应承担违约责任。

第六条法律适用和争议解决
6.1 本合同适用中华人民共和国法律。

6.2 因本合同引起的一切争议，双方应协商解决；协商不成的，提交本合同签订地人民法院解决。

甲方（盖章）：__________ 乙方（盖章）：__________
签署日期：__________签署日期：__________。

网络费催收目标分解计划本文档旨在分解网络费催收的目标，并制定相应的计划。

网络费催收是确保用户按时缴纳网络费用的重要工作，通过明确的目标和计划，可以提高催收效率和催收成功率。

目标本计划的主要目标是确保网络费用按时收取，减少欠费和逾期情况。

具体目标如下：1. 提高缴费率：增加用户按时缴纳网络费用的比例，减少欠费情况。

2. 减少逾期率：降低用户逾期缴纳网络费用的比例，确保用户按时缴纳。

3. 提高催收率：提高催收人员的工作效率和专业知识水平，提高催收成功率。

计划为达成上述目标，制定以下计划：1. 加强宣传：通过各种渠道，向用户宣传网络费用的重要性和支付方式，提醒用户按时缴纳。

2. 提供方便的缴费方式：为用户提供多种缴费方式，例如网上银行、支付宝等，以方便用户按时缴纳网络费用。

3. 设定提醒系统：通过短信、邮件等方式，提前向用户发送网络费用缴纳提醒，确保用户不会忘记缴费。

4. 建立催收团队：组建专业的催收团队，提供专业的催收服务，确保催收工作高效进行。

5. 定期催收：定期对欠费用户进行催收，采取适当的方式，例如电话、短信等，促使用户尽快缴纳欠费。

6. 客户回访：对于有欠费情况的用户，进行回访了解情况，并提供适当的解决方案，以促使用户缴纳欠费。

实施和评估为确保计划的有效执行和目标的实现，需要进行实施和评估：1. 实施：按照计划的各项要求，落实具体操作措施，并监督催收人员的工作执行情况。

2. 评估：定期对计划进行评估和反馈，分析催收效果和催收成本，对计划进行调整和优化。

结论网络费催收目标分解计划是确保用户按时缴纳网络费用的重要工作，通过明确的目标和详细的计划，可以提高催收效率和催收成功率。

只有合理的目标和有效的计划，才能实现网络费催收工作的顺利进行。