商业银行法律制度(一)
一、单项选择题
1. 根据证券投资基金法律制度的规定，下列有关开放基金申购、赎回的表述中，正确的是______。
A.办理基金单位申购、赎回业务的人仅限于基金管理人
B.除基金合同另有约定外，基金管理人应当在每个工作日办理基金申购、赎回业务
C.投资人申购基金时，经基金管理人同意，可以在申购期满前交纳部分申购款项，在申购期满后30日内补交余款
D.基金管理人应当在收到基金投资人申购、赎回申请的当日对该交易的有效性进行确认
答案：B
[解答] 开放式基金单位的认购、申购和赎回业务，可以由基金管理人直接办理，也可以由基金管理人委托其他机构代为办理。投资人申购基金时，必须“全额”交付申购款项，基金管理人应当在收到基金投资人申购、赎回申请之日起3个工作日内，对该交易的有效性进行确认。因此，本题B选项正确。
2. 根据证券法律制度的规定，下列信息中，不属于内幕信息的是______。
A.公司股权结构发生重大变化
B.公司营业用主要资产的抵押、出售或者报废一次超过该资产的20%
C.公司生产经营的外部条件发生重大变化
D.公司董事长发生变动
答案：B
[解答] 内幕信息是指在证券交易活动中，涉及公司的经营、财务或者对该公司证券的市场价格有重大影响的尚未公开的信息。社会公众获得该信息后，会对证券交易活动产生重大影响。内幕信息是尚未公开的信息。已经依法公开的信息，不是内幕信息。故本题B选项当选。
3. 上市公司公开发行股票所募集的资金，必须按照招股说明书所列资金用途使用。改变招股说明书所列资金用途，必须经______作出决议。
A.上市公司股东大会
B.上市公司董事会
C.上市公司监事会
D.中国证监会
答案：A
[解答] 根据《证券法》第15条之规定，公司对公开发行股票所募集资金，必须按照招股说明书所列资金用途使用。改变招股说明书所列资金用途，必须经股东大会作出决议。擅自改变用途而未作纠正的，或者未经股东大会认可的，不得公开发行新股。因此本题A选项正确。
4. 根据证券法律制度规定，证券公司同时经营证券自营业务和证券资产管理业务的，其注册资本最低限额为______。
A.人民币5000万元
B.人民币1亿元
C.人民币5亿元
D.人民币10亿元
答案：C
[解答] 证券公司经营证券经纪、证券投资咨询、与证券交易和证券活动有关的财务顾问业务的，注册资本最低限额为5000万元；经营证券承销与保荐、证券自营、证券资产管理业务之一的，注册资本最低限额为1亿元；经营证券承销与保荐、证券自营、证券资产管理业务中两项以上的，注册资本最低限额为5亿元。因此本题C选项当选。
5. 证券市场参与者的合法权益同样受法律保护，违法行为同样受法律制裁，这体现的证券市场的原则是______。
A.公开原则
B.公平原则
C.诚实信用原则
D.公正原则
答案：D
[解答] 公正原则是指应当公正地对待证券交易的参与各方，以及公正地处理证券交易事务。因此本题D选项当选。
6. 某证券公司的经营范围为：证券经纪；证券投资咨询；与证券交易、证券投资活动有关的财务顾问。根据《证券法》的规定，该证券公司的注册资本最低限额为人民币______。
A.1000万元
B.5000万元
C.1亿元
D.5亿元
