C13025 证券公司开立客户账户关注问题及监管要求

C13033《证券公司开立客户账户规范》解读 90分一、单项选择题1. 根据《证券公司开立客户账户规范》，从事客户账户见证的工作人员必须满足相应要求，其中不包括（）。

A. 具有证券从业资格B. 可以为营销人员C. 经培训合格后方可上岗D. 为证券公司的正式员工2. 根据《证券公司开立客户账户规范》，证券公司应当统一组织客户回访工作，对新开客户账户应当在账户（）完成回访。

A. 开通后5个工作日内B. 开通前C. 开通后10个工作日内D. 开通后3个工作日内二、多项选择题3. 根据《证券公司开立客户账户规范》，证券公司可以采取以下方式为客户开立账户（）。

A. 通过网上方式为客户开立账户B. 通过见证方式为客户开立账户C. 在营业场所为客户现场开立账户D. 证监会认可的其他方式4. 证监会2010年发布的《关于加强证券经纪业务管理的规定》针对客户开户回访提出了明确的要求，其中包括（）等。

A. 客户回访应当留痕，相关资料应当保存不少于3年B. 回访内容限于客户身份核实、客户账户变动确认、证券营业部及证券从业人员是否违规代客户操作账户C. 证券公司对原有客户的回访比例应当不低于上年末客户总数（不含休眠账户及中止交易账户客户）的10%D. 证券公司应当统一组织回访客户，对新开户客户应当在1个月内完成回访三、判断题5. 根据《证券公司开立客户账户规范》，网上开户仅适用于自然人客户本人凭合法有效数字证书的开户申请；证券公司接受客户通过数字证书办理相关业务，应当符合相关法律法规，并对数字证书记载的个人信息与账户有关个人信息的一致性进行比对。

（）正确错误6. 《证券公司开立客户账户规范》发布前，关于资金账户开立的相关规定，只在证监会发布的《关于加强证券经纪业务管理的规定》中有所涉及，缺乏系统规范。

（）正确错误7. 根据《证券公司开立客户账户规范》，客户委托他人代理开户的，证券公司应采取必要措施对代理人进行投资者教育，是否对客户本人进行投资者教育根据客户本人意见确定。

证券公司开立客户账户规范附件1证券公司开立客户账户规范（征求意见稿）第一章总则第一条【目的和依据】为规范证券公司客户账户开立行为，保护投资者合法权益，根据《中华人民共和国证券法》、《中华人民共和国电子签名法》、《证券公司监督管理条例》及中国证券监督管理委员会（以下简称“中国证监会”）的有关规定，制定本规范。

第二条【适用范围】证券公司为客户开立资金账户和依照法律法规可以开立的其他账户，适用本规范；证券公司代理登记结算机构开立账户，适用登记结算机构的有关规定。

第三条【基本原则】证券公司为客户办理开户，应当遵循合法、自愿、审慎原则，审核客户身份的真实性，确保客户资料真实、准确和完整。

第四条【内控要求】证券公司应建立健全客户账户开户管理制度、操作流程和风险识别、评估与控制体系，确保风险可测、可控、可承受。

第五条【开户方式】证券公司可以在经营场所内，为客户现场开立账户，也可以通过见证、网上及中国证监会认可的其他方式为客户开立账户。

本规范所称见证开户，是指证券公司工作人员在经营场所外面见客户、确认客户身份并见证客户签署开户相关协议后，证券公司为客户办理开户。

本规范所称网上开户，是指客户凭有效的数字证书登录证券公司网上开户系统、签署开户相关协议后，证券公司为客户办理开户。

第二章业务规则第一节一般规定第六条【身份验证】证券公司在受理客户开户申请时，应当要求客户出具真实有效的身份证明文件，并采取必要措施对客户身份的真实性进行审核。

证券公司在受理机构客户和自然人客户委托他人代理开户时，应当要求代理人出具真实有效的身份证明文件及授权委托文件，并采取必要措施对代理人身份的真实性及有效性进行审核。

自然人客户委托他人代理开户的，应提供经公证的授权委托文件。

第七条【投资者教育】证券公司应当向客户本人充分揭示风险，告知客户本人相关业务规则和开户协议等内容，按规定履行投资者教育职责。

第八条【风险测评】证券公司应当根据适当性管理的相关规定，对客户风险承受能力进行评估，并将评估结果以书面或电子方式记载和留存。

证券公司客户资金账户管理规则一、背景介绍证券公司作为金融机构，为客户提供证券交易和资金管理服务。

为了保护客户的权益，规范证券公司的资金账户管理行为，维护市场秩序，保障金融安全，需要制定一系列的规则和制度，以保证客户资金的安全性和合法性。

二、资金账户的开设1. 客户资金账户的开设需符合相关法律法规，并按照证券公司的规定提交相关材料。

2. 客户须提供真实、准确的身份信息，并承担相应的法律责任。

3. 证券公司根据客户需求和风险承受能力，开设适合的资金账户类型。

三、客户资金的存入与提取1. 客户可以通过银行转账、现金存款等方式将资金存入资金账户。

2. 客户提取资金时，需按照证券公司的规定和程序进行操作，并提供必要的身份验证和相关证明文件。

3. 证券公司根据法律法规的要求，对客户的资金存取行为进行监控和管理。

四、资金的划转与支付1. 客户可以在自己的资金账户之间进行划转操作，但需符合证券公司规定的条件和限制。

2. 客户可以通过资金账户支付证券交易费用、佣金等相关费用。

3. 证券公司对客户的划转和支付行为进行监控和审核，以确保交易的合法性和安全性。

五、客户资金的保护与风险控制1. 证券公司应建立健全的风险管理制度，对客户资金进行风险评估和控制。

2. 证券公司应建立专门的客户资金专户，并与自有资金进行分离，确保客户资金的独立性和安全性。

3. 证券公司应加强对客户资金的监管，确保资金的安全运作和合规管理。

六、客户资金账户的查验与对账1. 客户有权随时查验自己的资金账户情况，并及时核对账户余额和交易明细。

2. 证券公司应提供便捷的资金账户查询方式，并确保查询结果的准确性和安全性。

3. 客户如发现资金账户存在异常情况，应及时向证券公司报告，并配合证券公司进行调查核实。

七、违规处理与争议解决1. 对于违反证券公司资金账户管理规则的行为，证券公司有权采取相应的处理措施，包括但不限于警示、限制交易、冻结账户等。

2. 客户如对证券公司的处理决定存在异议，可以依法申诉或提起仲裁，以解决争议。

第一章总则第一条为规范证券公司账户管理，保护投资者合法权益，防范和化解风险，根据《中华人民共和国证券法》、《证券公司监督管理条例》及中国证券监督管理委员会（以下简称“证监会”）的有关规定，制定本制度。

第二条本制度适用于证券公司及其分支机构开展账户管理业务。

第三条证券公司应当建立健全账户管理制度，确保账户管理业务的合规、安全、高效。

第二章账户开立第四条证券公司应当遵循合法、自愿、审慎原则，为客户开立账户。

第五条客户开立账户应当提供真实、准确、完整的身份证明、联系方式等基本信息。

第六条证券公司应当对客户提供的身份证明、联系方式等基本信息进行审核，确保其真实、准确、完整。

第七条证券公司应当建立客户身份识别制度，对客户进行分类管理，并根据客户的风险承受能力，提供相应的服务。

第三章账户使用第八条客户使用账户时，应当遵守法律法规、证券公司规章制度及账户管理协议。

第九条客户不得将账户用于非法交易、洗钱等违法行为。

第十条客户不得出租、出借、转让账户，或者允许他人以自己的名义使用账户。

第十一条证券公司应当对客户账户的使用情况进行监控，发现异常情况及时采取措施。

第四章账户变更与注销第十二条客户信息发生变更的，应当及时通知证券公司，证券公司应当及时进行变更。

第十三条客户申请注销账户的，证券公司应当核实客户身份，并按照规定办理注销手续。

第五章风险控制第十四条证券公司应当建立健全账户风险控制体系，确保账户管理业务风险可控。

第十五条证券公司应当对客户进行风险评估，根据客户的风险承受能力，提供相应的风险控制措施。

第十六条证券公司应当加强对账户的监控，及时发现、防范和化解风险。

第六章内部控制第十七条证券公司应当建立健全账户内部控制制度，确保账户管理业务的合规、安全、高效。

第十八条证券公司应当设立专门的账户管理部门，负责账户管理业务的日常运营。

第十九条证券公司应当定期对账户管理业务进行自查，确保合规运作。

第七章附则第二十条本制度由证券公司负责解释。

证券公司客户资金账户管理规则第一章总则第一条为规范证券公司资金账户管理工作，防范业务风险，保护客户合法权益，根据《中华人民共和国证券法》《中华人民共和国反洗钱法》《中华人民共和国个人信息保护法》《证券公司监督管理条例》《证券经纪业务管理办法》《证券经纪业务管理实施细则》等相关法律法规、监管规定及自律规则，制定本规则。

第二条资金账户是指证券公司为客户开立，在接受客户委托进行证券、金融产品交易或者提供金融服务过程中，用于资金划拨、交易、清算并记载其资金余额及资产变动情况的账户。

第三条证券公司为客户办理资金账户业务时，应当遵循合法、自愿、审慎原则，落实账户实名制要求，履行反洗钱义务，审核客户身份的真实性，确保客户资料真实、准确、完整和有效。

证券公司发现客户不符合本规则要求的，应当拒绝为客户办理资金账户业务。

第四条证券公司应当严格根据客户本人意愿为其开立资金账户，不得诱导无投资意愿的客户开立资金账户。

第二章资金账户开立第五条符合相关法律法规、监管规定和自律规则的境内自然人、法人、非法人组织、各类金融产品以及符合规定的境外客户，可以申请开立资金账户。

第六条除法律法规、监管规定及自律规则另有规定外,证券公司可以在营业场所内为客户现场开立资金账户，也可以通过见证、网上以及中国证监会认可的其他方式为客户开立资金账户。

本规则所称现场开户，是指证券公司在营业场所柜台，通过适当的方式或信息技术手段验证客户身份，与客户签署开户相关协议后，按规定程序为客户办理资金账户开户。

本规则所称见证开户，是指证券公司工作人员面见客户，通过适当的方式或信息技术手段验证客户身份、见证客户签署开户相关协议后，按规定程序为客户办理资金账户开户。

本规则所称网上开户，是指证券公司通过网上开户系统，以适当的方式或信息技术手段验证客户身份，并与客户签署开户相关协议后，按规定程序为客户办理资金账户开户。

第七条证券公司应当严格落实账户实名制要求，履行资金账户开户环节实名制审核义务，并采取措施防止客户冒用他人名义开立账户。

一、总则为规范公司证券账户管理，确保资金安全，维护公司合法权益，根据《证券法》、《证券账户管理暂行办法》等法律法规，结合公司实际情况，制定本制度。

二、账户种类及管理1. 账户种类：公司证券账户包括但不限于股票账户、基金账户、债券账户、资产管理账户等。

2. 账户管理：（1）公司财务部负责公司证券账户的开立、变更、撤销等工作；（2）证券账户的开立、变更、撤销需经公司董事会批准；（3）公司财务部应定期检查证券账户的使用情况，确保账户资金安全。

三、账户开立1. 开户条件：公司证券账户开户人应为具有完全民事行为能力的自然人或法人。

2. 开户材料：（1）自然人：有效身份证明文件及复印件、开户申请表；（2）法人：营业执照副本及复印件、法定代表人身份证明、授权委托书、开户申请表。

3. 开户程序：（1）公司财务部根据开户条件，审核开户材料；（2）审核通过后，公司财务部向证券登记结算机构提交开户申请；（3）证券登记结算机构审核通过后，为公司开立证券账户。

四、账户使用1. 证券账户仅限于公司合法合规的投资、融资等业务，不得用于其他非法用途。

2. 公司财务部应严格按照证券账户的使用范围和规定，使用证券账户进行交易。

3. 公司财务部应定期检查证券账户的使用情况，确保账户资金安全。

五、账户变更与撤销1. 账户变更：证券账户的变更包括账户名称、开户人等信息的变更。

变更程序同开户程序。

2. 账户撤销：证券账户的撤销应经公司董事会批准，并按照证券登记结算机构的规定办理。

六、监督检查1. 公司董事会负责对公司证券账户管理制度执行情况进行监督检查。

2. 公司审计部门负责对公司证券账户管理制度的执行情况进行审计。

3. 公司财务部应定期向公司董事会报告证券账户管理情况。

七、违规处理1. 对违反本制度规定，擅自使用证券账户进行非法交易或其他违法行为的，公司财务部应立即停止交易，并追究相关责任人的责任。

2. 对违规行为，公司可根据情况给予警告、罚款、解除劳动合同等处罚。

证券公司开户注意事项有哪些购买股票、债券等等投资产品的时候，往往需要先去证券公司开户，这样才有购买的资格。

对于从来没有投资过股票等的⼈来说，第⼀次开户肯定是有很多不懂的地⽅，那么，证券公司开户注意事项有哪些?听⼀听店铺⼩编给出的详细讲解。

证券公司开户有哪些注意事项(⼀)证券公司选择。

这点，往往会被忽视，其实，公司的雄厚实⼒才会为持久的低佣⾦和研发能⼒，荐股能⼒提供基础。

建议开户就选择全国排名前⼏位的，最好是全国排名第⼀位的。

(⼆)公司的系统的好坏，平台的好坏，不堵单等等。

您最佳的选择=品牌券商+优质服务+佣⾦优惠。

当然，在这⾥也温馨提⽰你：投资有风险，⼊市请谨慎。

(三)客户经理的服务能⼒和热⼼⽔平。

这个⾏业很多客户经理⼲⼀段时间混不下去了就⾛了。

以后找证券公司问点什么事情都不知道找谁。

如果你的客户经理服务⽔平好，那他就可以给提供很多很价值的建议，提⾼您的投资的成功率。

(四)低佣⾦。

低佣，是交易中必须的!低佣，没有最低，只有更低。

当然，也不能⼀概以低佣⾦做选择的标准。

价廉之外，还要考虑物美。

选择佣⾦，佣⾦不⼀定是最低的，但是⼀定是选择“合适”的和“满意”的。

股票开户流程：⼀、开户条件：1、开户年龄限制：年满18周岁，以⾝份证上出⽣⽇期为准，(16⾄18周岁如果能提供收⼊证明部分营业部可以办理);2、A股必须是境内⼈⼠⽅可开⽴。

3、沪市A股⼀个投资者只能开⼀个账户并指定在⼀家，所以需要以往没有开过，如果原账户休眠也可注销新开，但如果原来账户正常使⽤，则需要做转户处理。

⼆、开户时间：交易时间都可以开户，周末、中午等⾮交易时间有些营业部也会安排加班可以开户，但由于⾮交易时间存在不确定性，请提前沟通确认后再去。

三、携带材料：⾝份证、银⾏卡(银⾏卡去银⾏连三⽅⽤，没有银⾏卡可在证券开户后去银⾏办三⽅时新开)。

按流程，券商进⾏股票开户并不需要银⾏卡，券商进⾏预指定也只需知道客户所办哪家银⾏即可，客户是证券公司办完股票开户业务，到银⾏办理三⽅确认时需要银⾏卡，所以如果准备新办银⾏卡不如到银⾏办三⽅确认时顺便新办卡。

1.问：我应该到哪里办理证券账户开立业务？答：您可以到任何一家证券公司营业部办理证券账户开立业务；也可以向具有非现场开户业务资格的证券公司预约，通过见证方式办理开户手续；还可以通过业务资格的证券公司网站，自助办理开户手续。

2.问：我是境内自然人投资者，如果申请办理证券账户开立，需要携带什么材料？答：作为境内自然人投资者，您在申请开立证券账户时，需提交：（1）《证券账户开立申请表》；（2）第二代居民身份证及复印件；（3）委托他人代办的，还需提供经公证的委托代办书、代办人有效身份证明文件及复印件。

3.问：我是在境内工作生活的港澳台居民，如果申请办理证券账户开立，需要携带什么材料？答：作为在境内工作生活的港、澳、台居民，您在申请开立A股账户、封闭式基金账户时，需提交：（1）《证券账户开立申请表》；（2）港澳居民来往内地通行证或台湾居民来往大陆通行证及复印件；（3）委托他人代办的，还需提供经公证的委托代办书、代办人有效身份证明文件及复印件。

（4）港澳台当地居民身份证及复印件，公安机关出具的临时住宿登记证明表（或公安机关认可的同类证明文件）及复印件等能够证明港、澳、台居民在大陆工面证明材料（需加盖公安机关公章）。

4.问：我是获得中国永久居留权的外国人，如果申请办理证券账户开立，需要携带什么材料？答：作为获得中国永久居留资格的境外自然人，您在申请开立证券账户时，需提交：（1）《证券账户开立申请表》；（2）外国人永久居留证及复印件；（3）委托他人代办的，还须提供经公证的委托代办书、代办人有效身份证明文件及复印件。

5.问：我是境外自然人投资者，如果申请开立B股账户，需要携带什么材料？答：作为境外自然人（含港、澳、台居民），您在申请开户立B股账户时，需提交：（1）《证券账户开立申请表》；（2）投资者有效身份证明文件（境外护照，有境外其他国家或地区永久居留签证的中国护照，香港、澳门居民身份证，台湾居民来往大陆通行证）及复印件；（3）委托他人代办的，还须提供经公证的委托代办书、代办人有效身份证明文件及复印件。

证券公司客户分类服务分级监管要求一、为啥要搞客户分类服务分级监管呢？就好比你开个商店，有大客户经常来买很多东西，还有小客户偶尔买点小玩意儿。

证券公司也一样，客户各种各样，有的特有钱，交易频繁，对市场很懂；有的呢，可能刚入门，钱不多，交易也不咋多。

监管这么要求就是为了让证券公司能根据不同客户的情况，提供合适的服务，就像给不同的人量体裁衣似的。

同时呢，也能更好地管理风险，防止一些不良事情发生。

二、客户分类咋分的呢？1. 按资产量分。

那些超级有钱的大客户，账户里资产超多的，肯定和小散户不一样待遇啦。

比如说，资产达到一定数额，可能是几百万甚至上千万的，那就是高净值客户。

他们可能享受更专业的理财规划，有专门的客户经理一对一服务。

小散户呢，资产比较少，可能就享受基础的交易服务，像正常的买卖股票、基金啥的。

2. 按风险承受能力分。

有些客户胆子大，能接受自己的钱亏个百分之几十都不眨眼的，这种就是风险承受能力强的。

证券公司就可以给他们推荐一些风险高但收益可能也高的产品，像股票型基金或者直接投资股票啥的。

有些客户呢，一点点风险都不想沾，就想稳稳当当的。

对于这种保守型客户，证券公司就得给推荐一些低风险的产品，像国债啊，货币基金之类的。

还有中间派的，能接受一点风险，但也不能太多。

证券公司就得给他们找那种风险适中的产品，比如债券型基金之类的。

3. 按投资经验分。

那些在市场里摸爬滚打了好多年，啥风浪都见过的老股民、老基民，他们对市场有自己的理解。

证券公司可以给他们提供一些更深入的市场分析，比如行业研究报告啥的。

刚入场的小白客户呢，可能啥都不懂，证券公司就得先给他们普及基础知识，像什么是股票，怎么看行情之类的。

三、服务分级又咋回事呢？1. 高端服务。

对于高净值、高风险承受能力、投资经验丰富的客户，服务那是相当高大上。

除了前面说的一对一客户经理服务，可能还有专属的投资顾问团队。

这些顾问团队会根据客户的情况，专门制定投资策略，定期给客户做资产配置的调整。

证券公司客户信用账户管理制度一、总则为规范证券公司客户信用账户管理，维护证券公司和客户的合法权益，制定本制度。

二、适用范围本制度适用于证券公司与客户之间的信用交易。

三、信用账户开立1、客户不得通过虚假材料或隐瞒重要信息等手段开立信用账户。

2、证券公司应根据客户的真实情况，对其信用账户的开立进行审核，确保其资金和信用状况充分满足交易要求。

3、信用账户的开立应有明确的批准程序和法定期限，并应有详细的业务操作与管理流程。

四、信用额度管理1、证券公司应根据客户信用状况、资产质量、信用历史等指标，评估客户的信用额度。

2、审批信用额度前，证券公司应详细了解客户交易性质、资产类型和结构等情况，并对其进行风险评估。

3、客户的信用额度应严格管控，对超出信用额度的交易应及时风险控制和及时止损。

4、对存在信用风险的客户应定期进行信用额度调整和风险提示，并保持有效的沟通和交流。

五、抵押品管理1、证券公司应要求客户提供合法的信用抵押品，该抵押品应符合相关法律规定和证券公司规定的实物性质、数量和有效期等要求。

2、证券公司应对客户的抵押品进行及时的统计、管理和审计，并建立有效的抵押品监管体系。

3、抵押品出现损失、灭失等情况，证券公司应及时处理，并保障客户的利益。

六、账户监管1、证券公司应设立专门的交易监管部门，对客户的信用交易进行监管。

2、证券公司应定期审查客户交易账户信息和信用历史，并实施有效的风险预警和控制措施。

3、证券公司应遵守相关法律、法规和规章等规范进行客户信用交易的管理和运作。

七、违规处罚1、客户违反证券公司的相关规定或法律法规，应承担相应的责任和后果，证券公司应及时进行相应的处罚。

2、证券公司应建立完善的责任追究机制，对违规行为进行严格的惩罚。

八、附则1、本制度的解释权归证券公司所有。

2、本制度自发布之日起施行，如有需要修改，应及时公布并实施。

公司证券账户管理制度第一章总则第一条为规范公司证券账户管理行为，提高公司证券账户管理水平，加强对公司证券账户的监督管理，保护公司自身利益，制定本制度。

第二条本制度适用于公司证券账户的管理和监督。

第三条公司证券账户管理应遵循国家法律法规、中国证监会规定，严格遵守公司内部管理制度，做到公开、公正、公平。

第四条公司证券账户管理应遵循“谨慎合理、公正公平、依法依规、保护客户权益”的原则。

第五条公司应当建立健全公司证券账户管理制度，制定完善证券账户开户、注销、操作、管理、信息披露等制度，明确各项操作流程和相关责任。

第六条公司应当建立健全证券账户风险管理制度，加强对账户交易和资金运用的管理和监督。

第七条公司应当建立健全对外委托管理人员的管理和监督制度，加强对委托人员的业务培训和风险管控。

第八条公司应当建立健全账户信息报送和内部自查制度，保证账户信息的真实、准确、完整和及时报送，并定期进行自查和年度审计。

第九条公司应当建立健全客户投诉和纠纷处理机制，及时、公正、公平地处理客户的投诉和纠纷，并加强对客户权益的保护。

第十条公司应当建立健全证券账户管理信息系统，保证数据安全和信息保密。

第二章证券账户管理制度第十一条公司应当合理确定证券账户开户条件，对投资者身份信息、交易资金来源、投资经验及风险承受能力等进行审核和登记。

第十二条公司应当建立健全证券账户操作管理制度，对账户开立、修改、注销、冻结等操作进行严格审批和管理。

第十三条公司应当建立健全证券账户信息披露制度，对账户信息进行及时披露，并定期向投资者公布相关信息。

第十四条公司应当建立健全客户投诉和纠纷处理机制，及时受理客户投诉、申诉和纠纷，并进行公正、公平、及时处理。

第十五条公司应当建立健全证券账户评估和分级管理制度，对客户进行风险评估和分类管理，根据不同的风险水平采取相应的管理措施。

第十六条公司应当建立健全证券账户冻结和解冻制度，对涉嫌违法行为或风险较大的账户进行冻结，并在相关部门的指导下进行解冻。

第一章总则第一条为了规范证券资金账户管理，保障证券市场秩序，保护投资者合法权益，根据《证券法》、《证券公司监督管理条例》等相关法律法规，制定本实施细则。

第二条本实施细则适用于在中国境内从事证券经纪业务的证券公司及其客户。

第三条证券资金账户管理应当遵循以下原则：（一）合法合规：证券公司应当依法合规开展证券资金账户管理工作，遵守国家有关法律法规和政策。

（二）安全保密：证券公司应当采取有效措施，确保客户资金账户信息的安全和保密。

（三）公平公正：证券公司应当公平对待所有客户，不得利用资金账户管理从事不正当竞争。

（四）高效便捷：证券公司应当提高资金账户管理效率，为客户提供便捷的服务。

第二章资金账户的开立第四条证券公司应当依法办理客户资金账户的开立，并遵循以下要求：（一）客户应当向证券公司提交真实、准确、完整的身份证明文件和其他相关材料。

（二）证券公司应当对客户提交的证明文件进行审核，确保其真实性和有效性。

（三）证券公司应当为每位客户开立一个资金账户，并确保资金账户与客户证券账户相对应。

（四）证券公司应当建立客户资金账户管理制度，明确资金账户开立、变更、撤销等操作流程。

第五条证券公司应当对客户身份进行识别，包括但不限于以下内容：（一）客户的姓名、身份证号码、住址等基本信息。

（二）客户的职业、收入、资产状况等。

（三）客户与证券交易相关的投资经验、风险承受能力等。

第三章资金账户的管理第六条证券公司应当建立健全资金账户管理制度，确保资金账户管理的规范性和安全性。

（一）资金账户的开立、变更、撤销等操作应当有明确的审批程序和记录。

（二）证券公司应当对客户资金账户进行定期检查，确保资金账户信息的真实性和准确性。

（三）证券公司应当对客户资金账户的使用情况进行实时监控，防止资金被非法挪用。

（四）证券公司应当对客户资金账户的异常交易行为进行核查，发现可疑交易时，应当及时报告相关监管部门。

第七条证券公司应当采取以下措施，保障客户资金账户信息的安全：（一）建立健全客户资金账户信息管理制度，确保客户信息的安全和保密。

第一章总则第一条为加强证券公司营业账户管理，保障投资者合法权益，维护证券市场秩序，根据《证券法》、《证券公司监督管理条例》等法律法规，制定本制度。

第二条本制度适用于证券公司及其分支机构（以下简称“公司”）开立的各类营业账户，包括证券账户、资金账户等。

第三条公司营业账户管理应遵循以下原则：（一）合规经营原则：严格遵守国家法律法规，确保营业账户管理的合法合规。

（二）风险控制原则：加强风险识别、评估和防范，确保营业账户安全。

（三）客户至上原则：坚持以客户为中心，为客户提供优质、高效的服务。

（四）保密原则：严格保护客户信息，不得泄露给任何第三方。

第二章营业账户开立第四条客户开立营业账户，应向公司提交以下材料：（一）有效身份证明文件；（二）开户申请书；（三）证券公司规定的其他材料。

第五条公司在接到客户提交的开户材料后，应进行审核，符合开户条件的，予以开立；不符合开户条件的，应告知客户原因。

第六条公司应建立客户信息管理制度，对客户信息进行分类、归档、保管，确保客户信息真实、准确、完整。

第三章营业账户变更第七条客户需要变更营业账户信息的，应向公司提交变更申请，并提供相关证明材料。

第八条公司在接到客户提交的变更申请后，应进行审核，符合变更条件的，予以变更；不符合变更条件的，应告知客户原因。

第四章营业账户撤销第九条客户需要撤销营业账户的，应向公司提交撤销申请。

第十条公司在接到客户提交的撤销申请后，应进行审核，符合撤销条件的，予以撤销；不符合撤销条件的，应告知客户原因。

第五章风险控制与防范第十一条公司应建立健全风险控制制度，对营业账户进行实时监控，发现异常情况，及时采取措施。

第十二条公司应加强对营业账户的资金管理，确保客户资金安全。

第十三条公司应加强信息技术安全防护，防范黑客攻击、病毒感染等风险。

第六章信息披露与报送第十四条公司应按照法律法规要求，及时、准确地向监管部门报送营业账户相关信息。

第十五条公司应定期向客户披露营业账户管理情况，接受客户监督。

证券公司客户资金账户开立指引第一章总则第一条【目的和依据】为规范证券公司客户账户开户业务，保护投资者合法权益，根据《中华人民共和国证券法》、《证券公司监督管理条例》及中国证券监督管理委员会（以下简称“中国证监会”）的有关规定，制定本指引。

第二条【适用范围】证券公司为客户开立资金账户、证券账户和依法可以开立的其他账户（以下统称“账户”），适用本指引。

法律、行政法规、中国证监会、交易所和登记结算机构对证券公司客户账户开户业务另有规定的，从其规定。

第三条【基本原则】证券公司开立客户账户，应当遵循平等、自愿、诚信和审慎原则，确保客户资料的真实、准确和完整，确保客户身份真实，确保资产权属关系清晰和账户对应关系明确。

第四条【内控要求】证券公司应建立健全客户账户开户业务管理制度、操作流程和风险识别、评估与控制体系，确保风险可测、可控、可承受。

第五条【开户方式】证券公司可以在经营场所内，为客户现场开立账户，也可以在经营场所外采取见证、网上及中国证监会认可的其他方式为客户开立账户。

第六条【自律管理】中国证券业协会对证券公司客户账户开户业务进行自律管理。

第二章业务规则第一节一般规定第七条【开户申请】客户申请开立账户时，证券公司应当要求客户出具有效身份证明文件，并提交相关资料。

第八条【身份验证】证券公司应当采取合理、必要的措施，审核客户身份证明文件的真实性、有效性和完整性。

第九条【投资者教育】证券公司应当向客户充分揭示风险，告知客户相关业务规则和开户合同等内容，切实履行投资者教育职责。

第十条【适当性管理】证券公司应当根据适当性管理的相关规定，对客户风险承受能力进行评估，并将评估结果以书面或电子方式记载和留存。

第十一条【合同签署】证券公司应当在完成投资者教育和风险承受能力评估后，根据相关业务规则，与客户签署开户合同等相关文件。

第十二条【资料审核】证券公司应当采取有效措施对客户开户资料的真实性、准确性、完整性进行审核，对重要操作实行一人办理、一人复核并留痕。