基金从业《基金法律法规》考点“基金的募集、交易与登记”1(乐考网)

10年来,我们深入研究每年出题形式和出题范围,剖析考试的重点、难点;专业的资深导师团队,经过多年沉淀累积、归纳总结出基金从业考试常考考点系列;在此为您奉上《基金法律法规》高频考点“基金客户和销售机构”知识点。

希望广大考生能够顺利通过考试!北京点趣教育科技有限公司A.30B.45C.60D.15参考答案：D参考解析：在开放式基金合同生效后，基金管理人在公告的15日前，应向中国证监会报送更新的招募说明书，并就更新内容提供书面说明。

2[单选题]基金管理人主要负责的信息披露事项涉及的环节有（）。

10年来,我们深入研究每年出题形式和出题范围,剖析考试的重点、难点;专业的资深导师团队,经过多年沉淀累积、归纳总结出基金从业考试常考考点系列;在此为您奉上《基金法律法规》高频考点“基金客户和销售机构”知识点。

希望广大考生能够顺利通过考试!A.基金资产的保管北京点趣教育科技有限公司B.代理清算交割C.会计核算D.投资运作参考答案：D参考解析：基金管理人主要负责办理与基金财产管理业务活动有关的信息披露事项，具体涉及基金募集、上市交易、投资运作、净值披露等各环节。

3[单选题]基金管理人应在基金发售的（要登载在指定报刊和管理人网站上。

）前，将招股说明书、基金合同摘A.3日B.1日C.2日10年来,我们深入研究每年出题形式和出题范围,剖析考试的重点、难点;专业的资深导师团队,经过多年沉淀累积、归纳总结出基金从业考试常考考点系列;在此为您奉上《基金法律法规》高频考点“基金客户和销售机构”知识点。

希望广大考生能够顺利通过考试!D.7日北京点趣教育科技有限公司参考答案：A参考解析：基金管理人主要负责办理与基金财产管理业务活动有关的信息披露事项。

基金管理人在基金发售3日前，将招股说明书、基金合同摘要登载在指定报刊和管理人网站上。

4[单选题]基金管理人、基金销售机构应当建立健全档案管理制度，与销售业务有关的资料自业务发生当年起至少保存()年。

1、根据《基金销售办法》，申请基金销售业务资格应当具备的基本条件不包括（）。

【单选题】A.财务状况良好，运作规范稳定B.有与基金销售业务相适应的营业场所，安全防范设施和其他设施C.净资本等财务风险监控指标符合中国证监会的有关规定D.制定了完善的资金清算流程，符合对基金销售结算资金管理的有关要求正确答案:C答案解析:本题答案为C。

考查基金销售机构准入条件。

(1)具有健全的治理结构、完善的内部控制和风险管理制度，并得到有效执行；(2)财务状况良好，运作规范稳定（A符合）；(3)有与基金销售业务相适应的营业场所、安全防范设施和其他设施（B符合）；(4)有安全、高效的办理基金发信、申购和赎回等业务的技术设施，且符合中国证监会对基金销售业务信息管理平台的有关要求，基金销售业务的技术系统已与基金管理人、中国证券登记结算公司相应的技术系统进行了联网测试，测试结果符合国家规定的标准；(5)制定了完善的资金清算流程，资金管理符合中国证监会对基金销售结算资金管理的有关要求（D符合）；(6)有评价基金投资人风险承受能力和基金产品风险等级的方法体系；(7)制定了完善的业务流程、销售人员执业操守、应急处理措施等基金销售业务管理制度，符合中国证监会对基金销售机构内部控制的有关要求；(8)有符合法律法规要求的反洗钱内部控制制度；2、下列关于公募基金与QDII基金的说法中，正确的是（）。

【单选题】A.公募基金和QDII基金只能投资于国内市场B.公募基金和QDII基金只能投资于国际市场C.公募基金可以投资于国内和国际市场D.QDII基金可以投资于国际市场正确答案:D答案解析:不同于只能投资于国内市场的公募基金，QDII基金可以进行国际市场投资。

通过QDII基金进行国际市场投资，不但为投资常常与国内证投资机会，而且由于国际证券市场常常与国内证券市场具有较低的相关性，也为投资者降低组合投资风险提供了新的途径。

3、合规管理的（）原则是指合规人员应当正确处理与公司其他部门及监管部门的关系，努力形成公司的合规合力，避免内部消耗。

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单选题(每小题1分，)以下备选项中只有一项最符合题目要求，不选、错选均不得分。

71[单选题]下列关于基金经理任职条件的表述中，错误的是()。

A.具有3年以上证券投资管理经历B.对所任职的公司、企业因经营不善破产清算，自该公司、企业破产清算之日起未逾三年C.最近3年没有受到证券、银行、工商和税务等行政管理部门的行政处罚D.取得基金从业资格参考答案：B易错项为B,A。

参考解析：基金经理任职应当具备以下条件：(1)取得基金从业资格。

(2)通过中国证监会或者其授权机构组织的证券投资法律知识考试。

(3)具有3年以上证券投资管理经历。

(4)没有《中华人民共和国公司法》《中华人民共和国证券投资基金法》等法律、行政法规规定的不得担任公司董事、监事、经理和基金从业人员的情形。

(5)最近3年没有受到证券、银行、工商和税务等行政管理部门的行政处罚。

72[单选题]基金销售机构的准人条件要求其基金销售业务技术系统进行联网测试，联网测试的对象是基金管理人和()。

A.基金托管人B.证券交易所C.中国证监会D.中国证券登记结算公司参考答案：D易错项为A,D。

参考解析：基金销售机构的准入条件之一是：有安全、高效的办理基金发售、申购和赎回等业务的技术设施，且符合中国证监会对基金销售业务信息管理平台的有关要求，基金销售业务的技术系统已与基金管理人、中国证券登记结算公司相应的技术系统进行了联网测试，测试结果符合国家规定的标准。

73[单选题]某投资者赎回开放式基金2万份，对应的赎回费率为1%，赎回当日基金单位净值为1.10元，则基金可得净赎回金额为()元。

A.21800B.20800C.21780D.19800参考答案：C易错项为C,D。

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单选题(每小题1分，)以下备选项中只有一项最符合题目要求，不选、错选均不得分。

11[单选题]以非本国的股票市场为投资场所的基金，通常可分为()。

Ⅰ.单一国家型股票基金Ⅱ.区域型股票基金Ⅲ.全球股票基金Ⅳ.在岸股票基金A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ参考答案：D易错项为D,A。

参考解析：按投资市场分类，股票基金可分为国内股票基金、国外股票基金与全球股票基金三大类。

国内股票基金以本国股票市场为投资场所，投资风险主要受国内市场的影响。

国外股票基金以非本国的股票市场为投资场所，由于币制不同，存在一定的汇率风险。

国外股票基金又可进一步分为单一国家型股票基金、区域型股票基金、全球股票基金三种类型。

12[单选题]同一私募基金管理人管理不同类别私募基金的.应当坚持()管理原则。

A.信息化B.统一化C.效益最大化D.专业化参考答案：D易错项为D,B。

参考解析：同一私募基金管理人管理不同类别私募基金的.应当坚持专业化管理原则。

13[单选题]下列选项中，()表明投资者对公募基金合同的承认和接受。

A.投资者缴纳基金份额认购款项B.投资者签署基金合同C.投资者向管理人提交认购基金的申请单D.投资者签署基金合同并向管理人提交认购基金的申请单参考答案：A易错项为D,A。

参考解析：投资者缴纳基金份额认购款项时，即表明其对基金合同的承认和接受，此时基金合同成立。

14[单选题]关于公募基金和私募基金的募集方式及监管要求，下列表述错误的是()。

A.私募基金在信息披露、投资限制等方面监管要求较低，方式较为灵活B.公募基金在法律和监管部门的严格监管下，有信息披露、利润分配等行业规范要求C.私募基金也可以向不特定投资者公开募集资金D.公募基金可以向不特定投资者公开募集资金参考答案：C易错项为C,D。

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单选题(每小题1分)。

以下备选项中只有一项最符合题目要求，不选、错选均不得分。

46[单选题]根据《证券投资基金销售管理办法》的规定，下列关于基金销售机构提供的增值服务的说法中，正确的是()。

A.以基金销售人员的名义可以与投资人签约并由其提供个性化的增值服务B.增值服务内容应当在基金合同、招募说明书中予以详细揭示C.增值服务是基金销售机构在基金合同、招募说明书规定的服务范围之外提供的附加服务D.为满足不同投资人的个性化需求，同一增值服务的协议可以由各投资人自主拟定参考答案：C易错项为B,C。

参考解析：基金销售机构为基金投资人提供增值服务的，可以向基金投资人收取增值服务费。

增值服务是指基金销售机构在销售基金产品的过程中，在确保遵守基金和相关产品销售适用性原则的基础上，向投资人提供的除法定或者基金合同、招募说明书约定服务以外的附加服务。

基金销售机构收取增值服务费的，应当符合下列要求：遵循合理、公开、质价相符的定价原则;所有开办增值服务的营业网点应当公示增值服务的内容;统一印制服务协议，明确增值服务的内容、方式、收费标准、期限及纠纷解决机制等;基金投资人应当享有自主选择增值服务的权利，选择接受增值服务的基金投资人应当在服务协议上签字确认;增值服务费应当单独缴纳，不应从申购(认购)资金中扣除;提供增值服务和签订服务协议的主体应当是基金销售机构，任何销售人员不得私自收取增值服务费;相关监管机构规定的其他情形。

基金销售机构提供增值服务并以此向投资人收取增值服务费的，应当将统一印制的服务协议向中国证监会备案。

47[单选题]在每日开市前，基金管理人需向()提供ETF的申购清单和赎回清单。

Ⅰ.证券交易所Ⅱ.证券登记结算机构Ⅲ.基金托管人A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ参考答案：D易错项为D,A。

第六章基金的募集、交易与登记【本章结构图】第一节基金的募集与认购【考点精讲】考点一、基金的募集程序（掌握★★★）基金的募集是指基金管理公司根据有关规定向中国证监会提交募集申请文件、发售基金份额、募集基金的行为。

基金的募集一般要经过申请、注册、发售、基金合同生效四个步骤。

（一）基金募集申请1.募集条件（1）申请募集基金，拟任基金管理人、基金托管人应当具备一定条件，根据《公开募集证券投资基金运作管理办法》的规定主要包括：①拟任基金管理人为依法设立的基金管理公司或者经中国证监会核准的其他机构，拟任基金托管人为具有基金托管资格的商业银行或经中国证监会核准的其他金融机构；②有符合中国证监会规定的、与管理和托管拟募集基金相适应的基金经理等业务人员；③最近一年内没有因重大违法违规行为、重大失信行为受到行政处罚或刑事处罚；④没有因违法违规行为、失信行为正在被监管机构立案调查、司法机关立案侦查，或者正在处于整改期间；⑤最近一年内向中国证监会提交的注册基金申请材料不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏；⑥不存在对基金运作已经造成或可能造成不良影响的重大变更事项，或者诉讼、仲裁等其他重大事项；⑦不存在治理结构不健全、经营管理混乱、内部控制和风险管理制度无法得到有效执行、财务状况恶化等重大经营风险；⑧中国证监会根据审慎监管原则规定的其他条件。

（2）申请募集基金，拟募集的基金也应当具备下列条件：①有明确、合法的投资方向；②有明确的基金运作方式；③符合中国证监会关于基金品种的规定；④基金合同、招募说明书等法律文件草案符合法律、行政法规和中国证监会的规定；⑤基金名称表明基金的类别和投资特征，不存在损害国家利益、社会公共利益，欺诈、误导投资者，或者其他侵犯他人合法权益的内容；⑥招募说明书真实、准确、完整地披露了投资者做出投资决策所需的重要信息，不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，语言简明、易懂、实用，符合投资者的理解能力；⑦有符合基金特征的投资者适当性管理制度，有明确的投资者定位、识别和评估等落实投资者适当性安排的方法，有清晰的风险警示内容；⑧基金的投资管理、销售、登记和估值等业务环节制度健全，行为规范，技术系统准备充分，不存在影响基金正常运作、损害或者可能损害基金份额持有人合法权益、可能引发系统性风险的情形；⑨中国证监会规定的其他条件。

基金从业考试真题库：《基金法律法规》真题（乐考网）单选题下列每小题的四个选项中，只有一项是最符合题意的正确答案，多选、错选或不选均不得分。

26[单选题] 拟从事私募基金管理业务的公司向中国证券投资基金业协会申请私募基金管理人登记，应报送的信息至少包括( )。

A.工商登记和营业执照正副本复印件、公司章程、主要股东名单、高级管理人员的基本信息B.工商登记和营业执照正副本复印件、公司章程、主要股东名单、高级管理人员及基金经理的基本信息C.工商登记和营业执照正副本复印件、公司章程、所有股东名单、高级管理人员的基本信息D.工商登记和营业执照正副本复印件、公司章程、所有股东名单、高级管理人员及基金经理的基本信息正确答案：A参考解析：各类私募基金管理人应当根据基金业协会的规定，向基金业协会申请登记，报送以下基本信息：①工商登记和营业执照正副本复印件;②公司章程或者合伙协议;③主要股东或者合伙人名单;④高级管理人员的基本信息;⑤基金业协会规定的其他信息。

本题正确答案为A。

27[单选题] 下列不属于ETF申购赎回现金替代类型的是( )。

A.必须现金替代B.可以现金替代C.选择现金替代D.禁止现金替代正确答案：C参考解析：现金替代分为三种类型：禁止现金替代、可以现金替代和必须现金替代。

28[单选题] 以下不属于基金销售适用性管理制度范畴的是( )。

A.对基金投资者风险承受能力进行调查B.对基金投资人和基金公司进行合理匹配C.对基金管理人进行审慎调查D.对基金产品的风险等级进行设置正确答案：B参考解析：基金销售机构建立基金销售适用性管理制度，应当至少包括以下内容：①对基金管理人进行审慎调查的方式和方法;②对基金产品或者服务的风险等级进行设置，对基金产品或者服务进行风险评价的方式或方法;③对投资者进行分类的方法与程序，投资者转化的方法和程序;④对基金投资者风险承受能力进行调查和评价的方式和方法;⑤对基金产品或者服务和基金投资者进行匹配的方法;⑥投资者适当性管理的保障措施和风控制度。

基金从业要点：《基金法律法规》的核心考点1. 《基金法律法规》的重要性基金从业人员必须熟悉和掌握《基金法律法规》，因为它是基金行业运作的法律依据。

了解这些法规的核心考点对于从业人员来说至关重要，因为它们涉及到基金的设立、运作、监管等方面。

2. 基金的设立与注册基金的设立必须符合《基金法律法规》的规定。

从业人员需要了解基金的设立程序、材料要求以及监管机构的审批流程。

此外，还需要了解不同类型基金的注册要求和相关限制。

3. 基金的募集与销售基金的募集和销售也受到《基金法律法规》的严格监管。

从业人员需要了解基金募集的程序、范围和限制，以及销售基金的合规要求。

此外，还需要了解投资者适当性管理的相关规定。

4. 基金的运作与投资基金的运作和投资活动受到一系列法律法规的约束。

从业人员需要了解基金投资的范围和限制，投资组合的管理要求，以及相关的风险控制措施。

还需要了解基金定期报告和披露的要求，以及投资者权益保护的相关规定。

5. 基金的监管与合规基金行业受到监管机构的监督和管理。

从业人员需要了解基金监管的法律法规，掌握基金运作过程中的合规要求和监管措施。

此外，还需要了解监管机构的职责和权限，以及违规行为的处理和处罚。

6. 法律风险管理从业人员需要了解基金行业中的法律风险，并采取相应的风险管理措施。

这包括了解法律纠纷的预防和解决机制，合同的起草和解释，以及合规审核和内部控制的要求。

7. 相关法律法规除了《基金法律法规》，从业人员还需要了解其他与基金相关的法律法规，如证券法、公司法等。

这些法规与基金从业密切相关，需要加以研究和掌握。

以上是《基金法律法规》的核心考点概述。

作为基金从业人员，熟悉并遵守这些法规，将有助于保证基金业务的合规运作，维护投资者权益，促进行业的健康发展。

基金从业《基金法律法规》考点2017基金从业《基金法律法规》精选考点公募基金的注册对于公开募集基金，监管机构不再进行实货性审核，而只是进行合规性审查并注册，包括向不特定对象募集资金、向特定对象募集资金累计超过200人，以及法律、行政法规规定的其他情形。

基金的募集期限(1)管理人应当自收到准予注册文件之日起6个月内进行基金募集。

(2)基金募集不得超过证监会准予注册的基金募集期限。

基金募集期限自基金份额发售之日起计算。

基金的备案(1)基金募集期限届满，封闭式基金募集的基金仹额总额达到准予注册规模的80%以上，(2)开放式基金募集的基金仹额总额超过准予注册的最低募集仹额总额，并且基金份额持有人人数符合证监会觃定的，(3)管理人应当自募集期限届满之日起10日内聘请法定验资机构验资，自收到验资报告之日起10日内，向证监会提交验资报告，办理基金备案手续，并予以公告。

(4)基金募集期间募集的资金应当存入专门账户，在基金募集行为结束前，任何人不得动用。

募集基金失败时管理人的责任①以其固有财产承担因募集行为而产生的债务和费用;②在基金募集期限届满后30日内返还投资人已交纳的款项，并加计银行同期存款利息。

基金销售适用性管理制度包括：①对管理人进行审慎调查的方式和方法;②对基金产品的风险等级进行设置、对基金产品进行风险评价的方式和方法;③对基金投资人风险承受能力进行调查和评价的方式和方法;④对基金产品和基金投资人进行匹配的方法。

重点股票基金一、股票基金在投资组合中的.作用股票基金以追求长期的资本增值为目标，比较适合长期投资。

与其他类型的基金相比，股票基金的风险较高，但预期收益也较高。

股票基金提供了一种长期的投资增值性，可供投资者用来满足教育支出、退休支出等远期支出的需要。

与房地产一样，股票基金是应付通货膨胀最有效的手段。

二、股票基金与股票的不同作为一揽子股票组合的股票基金与单一股票之间存在许多不同：第一，股票价格在每一交易日内始终处于变动之中;股票基金净值的计算每天只进行1次，因此每一交易日股票基金只有1个价格。

基金从业考试：《基金法律法规》的必考知识点解析一、前言基金法律法规是基金从业考试的重中之重，对于有志于从事基金从业工作的人来说，掌握基金法律法规是必备的条件。

本文将为您详细解析基金法律法规的必考知识点，帮助您顺利通过基金从业考试。

二、基金法律法规概述1. 我国基金法律法规体系：我国基金法律法规体系以《证券投资基金法》为核心，包括法律、行政法规、部门规章、规范性文件等多个层次。

2. 基金法律法规的主要内容：包括基金合同、基金招募说明书、基金托管、基金管理、基金销售、基金运作、基金评估等方面的规定。

三、必考知识点解析1. 基金合同：基金合同是基金管理人与基金托管人之间签订的协议，明确了基金管理人与基金托管人的权利、义务和责任。

考生需掌握基金合同的主要条款、签订主体、生效条件等。

2. 基金招募说明书：基金招募说明书是基金管理人向投资者提供的基金投资信息披露文件，包括基金的投资目标、投资策略、风险收益特征、费用结构等。

考生需熟悉基金招募说明书的编制、披露和更新要求。

3. 基金托管：基金托管是指基金托管人依法对基金资产进行保管、结算、清算等业务。

考生需了解基金托管人的职责、托管业务流程、托管费用等。

4. 基金管理：考生需掌握基金管理人的职责、资格条件、变更和终止、管理费用等。

5. 基金销售：考生需熟悉基金销售机构的资格条件、销售业务流程、销售费用、禁止行为等。

6. 基金运作：考生需了解基金的运作流程、投资限制、资产估值、利润分配等。

7. 基金评估：考生需掌握基金评估的原则、方法、评估机构、评估结果的披露等。

四、总结基金法律法规是基金从业考试的重要内容，掌握基金法律法规的必考知识点对于通过考试和今后从事基金从业工作具有重要意义。

希望本文能为您提供有益的参考，祝您考试顺利！（本文档仅供参考，具体考试内容以基金从业考试大纲为准。

）。

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单选题(每小题1分)。

以下备选项中只有一项最符合题目要求，不选、错选均不得分。

61[单选题]法律既规定了相关的权利，也会规定相应的义务，而道德往往只规定义务方面的内容，并不要求对等的权利，这主要说明了道德和法律()。

A.调整范围不同B.内容结构不同C.调整手段不同D.表现形式不同参考答案：B易错项为B,A。

参考解析：道德与法律在内容结构上不同，法律以权利义务为内容，要求权利义务对等;而道德一般只以义务为内容，并不要求有对等的权利。

法律规范的结构是假定、处理和制裁，或者说是行为模式和法律后果;而道德规范一般没有明确的制裁措施或者行为后果。

62[单选题]根据《中华人民共和国证券投资基金法》，关于私募基金投资运作，下列说法错误的是()。

A.私募证券投资基金可以投资公开发行的债券B.私募基金可以投资公募基金份额C.私募基金可以先开展募集活动再向基金业协会备案D.私募证券投资基金不得以公司形式募集资金参考答案：D易错项为D,C。

参考解析：根据《中华人民共和国证券投资基金法》第95条规定：非公开募集基金募集完毕，基金管理人应当向基金行业协会备案。

对募集的资金总额或者基金份额持有人的人数达到规定标准的基金，基金行业协会应当向国务院证券监督管理机构报告。

非公开募集基金财产的证券投资，包括买卖公开发行的股份有限公司股票、债券、基金份额，以及国务院证券监督管理机构规定的其他证券及其衍生品种。

而私募基金有公司型、合伙型、契约型三种组织形式，所以D项错误。

63[单选题]基金管理人应在法定期限内披露基金招募说明书、定期报告等文件，在重大事件发生之日起()日内披露临时报告。

A.5B.3C.2D.1参考答案：C易错项为C,B。

参考解析：信息披露义务人应当在重大事件发生之日起2日内编制并披露临时报告书。

基金的募集、交易与登记1.下列选项中，不属于基金的募集需要经过的步骤的是（）。

A.申请B.注册C.基金申购D.基金合同生效2.我国基金管理人进行的基金的募集，必须向（）提交相关文件。

A.中国银保监会B.中国证监会C.国务院D.中国人民银行3.基金份额的发售由（）负责办理。

A.基金销售机构B.基金管理人C.基金注册登记机构D.基金托管人4.下列选项中，不属于发售公开募集基金应符合的条件的是（）。

A.基金募集已申请注册B.由基金托管人或其委托的基金销售机构办理基金份额的发售C.在基金份额发售的3日前公布招募说明书等有关文件D.对基金募集所进行的宣传推介活动符合规定5.开放式基金的认购采取（）方式。

A.金额认购B.基金份额认购C.股票份额认购D.证券认购6.下列关于基金份额认购的收费模式的表述，正确的是（）。

A.前端收费模式设计的目的是鼓励投资者长期持有基金B.只能采取前端收费模式C.采用前端收费和和后端收费两种模式D.以上说法都对7.下列关于我国开放式基金的认购费率和收费模式的说法中，错误的是（）。

A.基金管理人会针对不同的基金类型、不同的认购金额设置不同的认购费率B.开放式基金的申购费率不得超过申购金额的2.5%C.货币市场基金一般不收取认购费D.基金份额的认购通常采取前端收费和后端收费两种模式8.根据中国证监会的有关规定，基金认购费率将以（）为基础收取。

A.净认购份额B.认购金额C.认购份额D.净认购金额9.关于投资人办理封闭式基金认购申请的业务，下列表述错误的是（）。

A.投资者可以开立沪、深证券账户B.投资者可以按“份额”提交认购申请C.认购申请受理后可以申请撤单D.投资者可以开立沪、深基金账户及资金账户10.场外募集的（LOF）基金份额注册登记在（）。

A.基金托管人的注册登记系统B.中国证券登记结算公司的开放式基金注册登记系统C.基金管理人的注册登记系统D.中央国债登记结算公司的注册登记系统11.QDII基金份额的认购程序不包括（）。

10年来,我们深入研究每年出题形式和出题范围,剖析考试的重点、难点;专业的资深导师团队,经过多年沉淀累积、归纳总结出基金从业考试常考考点系列;在此为您奉上《基金法律法规》高频考点“基金的募集、交易与登记”知识点。

希望广大考生能够顺利通过考试!北京点趣教育科技有限公司A.建立并管理投资者基金份额账户B.负责基金份额登记，确认基金交易C.发放红利D.进行跨系统转托管参考答案：D参考解析：基金注册登记机构的主要职责有：1．建立并管理投资者基金份额账户；2．负责基金份额登记，确认基金交易；3．发放红利；4．建立并保管基金投资者名册；5．基金合同或者登记代理协议规定的其他职责。

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希望广大考生能够顺利通过考试!北京点趣教育科技有限公司17[单选题]关于开放式基金认购与开放式基金申购的差别，以下论述错误的是()。

A.基金认购是在基金募集期间的购买行为，而基金申购是在基金募集结束以后的购买行为B.认购费一般低于申购费C.认购是按1元进行认购，而申购通常是按未知价确认D.认购份额在T+2日确认，但在封闭期后才能出售；申购份额在T+2日确认，确认后的下一个工作日便可赎回参考答案：D参考解析：认购份额在基金合同生效时确认。

18[单选题]关于开放式基金申购的描述错误的是()。

A.投资者人申购基金份额时必须全额缴款B.申购基金成功后，登记机构会在T+1日办理增加权益的登记手续10年来,我们深入研究每年出题形式和出题范围,剖析考试的重点、难点;专业的资深导师团队,经过多年沉淀累积、归纳总结出基金从业考试常考考点系列;在此为您奉上《基金法律法规》高频考点“基金的募集、交易与登记”知识点。

希望广大考生能够顺利通过考试!C.投资者自T+2日可以赎回该部分基金份额北京点趣教育科技有限公司D.申购费用的计算以申购金额为基础参考答案：D参考解析：申购费用的计算以净申购金额为基础。

基金考试《基金法律法规》高频考点基金从业资格考试《基金法律法规》备考资料，专业的资深导师团队，深度分析历届考试真题，整理出历年考试的高频考点，在此祝您顺利通过基金从业资格考试。

单选题(每小题1分)。

以下备选项中只有一项最符合题目要求，不选、错选均不得分。

1[单选题]基金募集期间购买基金份额的行为通常称为基金的()。

A.认购B.申购C.开放D.发售参考答案：A易错项为A,B。

参考解析：在基金募集期内购买基金份额的行为通常被称为基金的认购。

2[单选题]基金销售机构应制定完善的资金清算流程，资金管理符合()对基金销售结算资金管理的有关要求。

A.中国证监会B.中国人民银行C.中国银监会D.中国证券投资基金业协会参考答案：A易错项为A,D。

参考解析：基金销售机构的准入条件之一是制定了完善的资金清算流程，资金管理符合中国证监会对基金销售结算资金管理的有关要求。

3[单选题]关于基金交易业务控制的内容，下列表述正确的是()。

A.公司应当执行公开的交易分配制度，确保不同投资者的利益能够得到公正对待B.公司应当建立交易监测系统、预警系统和交易反馈系统，完善相关的安全设施C.基金交易应实行集中交易制度，基金经理直接向交易员下达投资指令或者直接进行交易D.建立完善的交易记录制度，每日投资组合列表等应当及时核对并自行保管参考答案：B易错项为B,A。

参考解析：基金交易业务控制的主要内容有：(1)基金交易应实行集中交易制度，基金经理不得直接向交易员下达投资指令或者直接进行交易。

(2)公司应当建立交易监测系统、预警系统和交易反馈系统，完善相关的安全设施。

(3)投资指令应当进行审核，确认其合法、合规与完整后方可执行，如出现指令违法违规或者其他异常情况，应当及时报告相应部门与人员。

(4)公司应当执行公平的交易分配制度，确保不同投资者的利益能够得到公平对待。

(5)建立完善的交易记录制度，每日投资组合列表等应当及时核对并存档保管。

(6)建立科学的交易绩效评价体系。

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单选题(每小题1分，)以下备选项中只有一项最符合题目要求，不选、错选均不得分。

51[单选题]下列关于基金管理人内部治理结构的说法中，错误的是()。

A.股东会、董事会、监事会和高级管理人员职责权限要明确B.基金管理人股东会与董事会职能可以重叠以最小化治理成本C.基金管理人应当建立良好的内部治理结构D.公司监事与高级管理人员应相互独立参考答案：B易错项为B,C。

参考解析：公开募集基金的基金管理人应当建立良好的内部治理结构，明确股东会、董事会、监事会和高级管理人员的职责权限，确保基金管理人独立运作。

52[单选题]下列属于基金行业应该鼓励和倡导的投资者教育工作的是()。

Ⅰ.传播有关投资知识Ⅱ.倡导保守投资理念Ⅲ.提示相关投资风险Ⅳ.传授基金投资经验A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ参考答案：C易错项为C,D。

参考解析：投资者保护，是指针对个人投资者所进行的有目的、有计划、有组织地传播有关投资知识，传授有关投资经验，培养有关投资技能，倡导理性的投资观念，提示相关的投资风险，告知投资者的权利和保护途径，提高投资者素质(并最终起到保护投资者利益的作用)的一项系统的社会活动。

53[单选题]关于基金合同的主要内容,以下说法错误的是()A.开放式基金合同中应约定基金份额总额上限和合同期限B.基金合同中约定净值的计算方式和披露方式C.基金合同应约定基金的投资范围和投资策略D.基金合同中应约定份额发售、交易、申购、赎回的相关安排参考答案：A易错项为A,C。

参考解析：根据《基金合同的内容与格式》要求，基金合同应列明基金资产估值事项，包括估值日、估值方法、估值对象、估值程序、估值错误的处理、暂停估值的情形、基金净值的确认和特殊情况的处理。

第 16 章基金的募集、交易与登记第一节基金的募集与认购一、基金的募集程序1.基金的募集是指基金公司根据有关规定向证监会提交募集申请文件、发售基金份额、募集基金的行为。

2.基金的募集一般要经过申请、注册、发售、基金合同生效等四个步骤。

（一）基金募集申请1.申请募集基金应提交的主要文件包括：基金募集申请报告、基金合同草案、基金托管协议草案、招募说明书草案、律师事务所出具的法律意见书等。

2.基金合同草案、基金托管协议草案、招募说明书草案等文件还未正式生效，称为草案。

3.申请期间申请材料涉及的事项发生重大变化的，应五个工作日内更新材料。

（二）基金募集申请的注册1.《基金法》要求证监会应当自受理基金募集申请之目起 6 个月内做出注册或者不予注册的决定。

2.证监会将注册程序分为简易程序和普通程序。

（1）对常规基金产品，按照简易程序注册，注册审查时间原则上不超过 20 个工作日；（2）对其他产品（分级基金），按照普通程序注册，注册审查时间不超过 6 个月。

（三）基金份额的发售1.基金管理人应当自收到核准文件之日起 6 个月内进行基金份额的发售。

2.基金的募集期限自基金份额发售之日起计算，募集期限一般不得超过 3 个月。

3.基金管理人应当在基金份额发信的 3 日前公布招募说明书、基金合同及其他有关文件。

4.在基金募集期间募集的资金应当存入专门账户，在基金募集行为结束前，任何人不得动用。

（四）基金的合同生效（1）基金成立条件①基金募集期限届满，封基需满足募集的基金份额总额达到核准规模的 80%以上，并且基金份额持有人人数达到 200 人以上；开基需满足募集份额总额不少于 2 亿份，基金募集金额不少于 2 亿元人民币，基金份额持有人的人数不少于 200 人。

②基金管理人应当自募集期限届满之日起 10 日内聘请法定验资机构验资。

自收到验资报告之日起 10 日内，向证监会提交备案申请和验资报告，办理基金备案手续。

证监会自收到基金管理人验资报告和基金备案材料之日起 3 个工作日内予以书面确认；自证监会书面确认之日起，基金备案手续办理完毕，基金合同生效。

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单选题(每小题1分)。

以下备选项中只有一项最符合题目要求，不选、错选均不得分。

11[单选题]下列关于中国证券投资基金业协会的说法中，错误的是()。

A.是证券投资基金行业的自律性组织B.是接受中国证券监督管理委员会和民政部业务指导和监督管理的社会团体法人C.是全国性、行业性、营利性社会组织D.中国证券投资基金业协会的权力机构为全体会员组成的会员大会参考答案：C易错项为C,B。

参考解析：基金业协会是证券投资基金行业的自律性组织.是社会团体法人。

基金管理人、基金托管人、基金销售机构应当加入基金业协会，其他基金服务机构可以自愿加入基金业协会。

基金业协会的权力机构是全体会员组成的会员大会。

12[单选题]基金公司研究业务控制的内容不包括()。

A.建立研究与投资的业务交流制度B.建立研究报告质量评价体系C.建立投资对象备选库制度D.健全投资决策授权制度参考答案：D易错项为D,C。

参考解析：研究业务控制的主要内容有：(1)研究工作应保持独立、客观。

(2)建立严密的研究工作业务流程，形成科学、有效的研究方法。

(3)建立投资对象备选库制度，研究部门根据基金契约要求，在充分研究的基础上建立和维护备选库。

(4)建立研究与投资的业务交流制度，保持通畅的交流渠道;(5)建立研究报告质量评价体系。

D项属于投资决策业务控制的主要内容之一。

13[单选题]在开展基金销售渠道审慎调查时，应优先使用的信息是()。

A.监管机构的信息B.被调查方公开披露的信息C.第三方独立机构的信息D.被调查方提供的非公开信息参考答案：B易错项为B,A。

参考解析：开展审慎调查应当优先根据被调查方公开披露的信息进行;接受被调查方提供的非公开信息使用的，必须对信息的适当性实施尽职甄别。

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单选题(每小题1分)。

以下备选项中只有一项最符合题目要求，不选、错选均不得分。

71[单选题]从事私募基金业务的原则有()。

Ⅰ.自愿原则Ⅱ.诚实信用原则Ⅲ.收益确定原则Ⅳ.公平原则A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ参考答案：B易错项为B,C。

参考解析：基金管理人、基金托管人在管理、运用基金财产，从事证券投资基金活动时，应当遵循自愿、公平、诚实信用原则，不得损害国家利益和社会公共利益。

72[单选题]根据《中华人民共和国证券投资基金法》，关于基金管理人的法定组织形式，下列存在错误的是()。

A.基金管理人可由社团组织担任B.基金管理人可由有限责任公司担任C.基金管理人可由合伙企业担任D.基金管理人可由股份有限公司担任参考答案：A易错项为A,C。

参考解析：依据《中华人民共和国证券投资基金法》的规定，基金管理人由依法设立的公司或者合伙企业担任。

而担任公开募集基金的基金管理人的主体资格受到严格限制，只能由基金管理公司或者经中国证监会按照规定核准的其他机构担任。

73[单选题]下列体现依法监管原则的行为包括()。

Ⅰ.监管机构的设置及其监管职权的取得，必须有法律依据Ⅱ.监管职权的行使，必须依据法律程序Ⅲ.对违法行为的制裁，必须依据法律的明确规定A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、ⅢC.Ⅰ、ⅡD.Ⅱ、Ⅲ参考答案：A易错项为A,C。

参考解析：依法监管原则，是指监管机构的设置及其监管职权的取得，必须有法律依据;监管职权的行使，必须依据法律程序，既不能超越法律的授权滥用权力，也不能怠于行使法定的职责;对违法行为的制裁，必须依据法律的明确规定，秉公执法，不偏不倚。

依法监管原则是行政法治原则的集中体现和保障，行政监管必须坚持依法监管原则。

74[单选题]私募基金管理人应当按照合同约定，如实向投资者披露基金相关信息，不需要披露的事项是()。