中国农业银行金钥匙·安心得利·灵珑2018年第35期公
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个人理财业务练习题库与答案一、单选题(共40题,每题1分,共40分)1、客户在购买灵珑封闭净值型产品(安心期次)时,购买时间最晚不能晚于认购结束日______。
A、19:00B、18:00C、17:00D、20:00正确答案:B2、“金钥匙·安心得利·灵珑”公募净值型人民币理财产品的销售对象一般为()。
A、仅面向财富客户销售B、仅面向代发工资客户定向销售C、不特定公众D、仅面向新客户新资金定向销售正确答案:C3、农银进取科技创新系列产品属于______理财产品。
A、固定收益类B、商品及衍生品类C、混合类D、权益类正确答案:C4、各级行在销售理财产品时,必须遵循投资者利益至上和()的原则。
A、风险控制转移B、风险我行自担C、风险等级匹配D、风险尽力规避正确答案:C5、“农银时时付”开放式人民币理财产品的理财资金在份额确认前____,在确认份额后每日依上一日投资运作情况____分配收益。
A、计付收益;以产品金额形式B、计付收益;以产品份额形式C、不计付收益;以产品金额形式D、不计付收益;以产品份额形式正确答案:D6、以下关于农银安心灵珑公募净值型理财产品的说法正确的有A、是非保本浮动收益型产品B、金融机构同业客户可以购买C、业绩比较基准构成收益承诺D、面向合格投资者发行正确答案:A7、根据《商业银行理财产品销售管理要求》,理财产品说明书属于哪类宣传销售文本A、参考材料B、营销材料C、销售文件D、宣传材料正确答案:C8、农银理财“农银匠心”定开系列产品投资于固定收益类资产的比例是多少?A、0-50%B、0-60%C、0-80%D、0-100%正确答案:C9、过渡期内,对于封闭期在____以上的定期开放式资产管理产品,投资以收取合同现金流量为目的并持有到期的债券,可使用摊余成本计量,但定期开放式产品持有资产组合的久期不得长于封闭期的____倍A、半年,2B、半年,1.5C、3个月,1.5D、3个月,2正确答案:B10、关于农业银行自主理财产品,以下说法正确的是()。
中国农业银行“金钥匙·安心快线·农银时时付”开放式人民币理财产品
2019年第3季度报告
2019年10月18日
§ 1理财产品简介
§ 2理财产品的主要财务指标
§ 3理财产品的收益表现
“金钥匙·安心快线·农银时时付”开放式人民币理财产品的万分收益为0.8709,七日年化收益率为3.09%。
§ 4理财产品组合报告
1、期末理财产品资产组合情况
2、其他资产构成
3、期末占理财产品资产比例大小排名前十项投资明细
§ 5风险揭示
2019年下半年以来,利率债收益率走势有所分化,短端窄幅震荡,长端受经济走弱影响整体有所下行,未来预计维持区间震荡态势。
股票市场方面,三季度市场整体波动较大,板块有所分化,上证综指在8月上旬触底后,随着中美贸易摩擦缓和,叠加 LPR 价格形成机制改革带来的实质性降息等一系列政策宽松利好有所反弹,未来仍需关注基本面及业绩改善情况。
§ 6托管人安排
名称:中国农业银行股份有限公司托管业务部
地址:北京市西城区复兴门内大街28号凯晨世贸中心东座9层
§ 7 投资账户信息。
中国农业银行“金钥匙·安心快线·时时付”
开放式人民币理财产品
2019年第1季度报告
2019年4月12日
§ 1理财产品简介
§ 2理财产品的主要财务指标
§ 3理财产品的收益表现
“金钥匙·安心快线·时时付”开放式人民币理财产品的万份收益为0.9406,七日年化收益率为3.5%。
§ 4理财产品组合报告
1、期末理财产品资产组合情况
2、其他资产构成
3、期末占理财产品资产比例大小排名前十项投资明细
§ 5风险揭示
2019年以来,债券方面,利率债窄幅震荡,信用债收益率小幅下行;股票方面,股票市场从年初以来出现了快速的反弹,估值修复已经接近合理水平,基本面及政策面是否支持涨势延续仍有待验证,后续仍需关注回调风险。
§ 6托管人安排
名称:中国农业银行股份有限公司托管业务部
地址:北京市西城区复兴门内大街28号凯晨世贸中心东座9层
§ 7 投资账户信息。
个人理财业务复习题及答案1、根据《商业银行理财产品销售管理要求》,销售人员是指商业银行面向投资者从事理财产品哪些活动的人员。
A、销售、办理认购和赎回等相关活动B、宣传推介、销售、办理认购和赎回等相关活动C、宣传推介、销售等相关活动D、宣传推介、办理认购和赎回等相关活动答案:B2、农银匠心灵动产品使用的申购清算价为______。
A、申购清算日的产品单位净值B、开放期结束后一日的产品单位净值C、开放期最后一日的产品单位净值D、 1答案:A3、“安心·每年开放”在每个开放期(),本产品将开放预约申购功能。
A、前10天B、前半个月C、前1个月D、前一周答案:A4、根据《关于规范金融机构资产管理业务的指导意见》,按照是否可购买私募产品,资产管理产品的投资者分为()两类。
A、不特定社会公众和合格投资者B、个人客户和对公客户C、自然人和法人D、有投资经验投资者和无投资经验投资者答案:A5、农银安心定开理财产品目前已有的期限包括______。
A、半月开放、每月开放B、半月开放、每季开放C、半年开放、每年开放、两年开放等D、五年开放、十年开放答案:C6、银行业金融机构作为()和销售机构代销理财子公司理财产品。
A、销售人B、代理人C、管理人D、托管人答案:D7、个人客户首次购买理财产品时()A、只能在柜台进行签约B、目前可通过柜台或网银进行签约C、如产品为低风险,则不需进行风险评估D、风险评估及签约长期有效答案:B8、我行自动理财功能的最低留存金额为()A、1万B、5千C、1千D、不需要答案:D9、根据《关于规范金融机构资产管理业务的指导意见》,每只开放式公募产品的总资产不得超过该产品净资产的_____倍。
A、 1B、 1.2C、 1.4D、 1.6答案:C10、针对个人,合格投资者需要符合下列条件:具有____以上投资经历,且满足以下条件之一:家庭金融净资产不低于300万元,家庭金融资产不低于500万元,或者近3年本人年均收入不低于40万元。
个人理财业务试题库(附参考答案)一、单选题(共42题,每题1分,共42分)1.老客户专享理财产品的客户准入标准为_____。
A、当日持有我行人民币自营理财产品(不含私人银行部发行的理财产品)时点折效余额达到20万元人民币的客户B、前一日持有我行人民币自营理财产品(不含私人银行部发行的理财产品)时点折效余额达到50万元人民币的客户C、当日持有我行人民币自营理财产品(不含私人银行部发行的理财产品)时点折效余额达到50万元人民币的客户D、前一日持有我行人民币自营理财产品(不含私人银行部发行的理财产品)时点折效余额达到20万元人民币的客户正确答案:B2.我行净值型理财产品的最低风险等级是A、中B、低C、中低D、中高正确答案:B3.风险类型评估有效期过期的客户,可办理_,不做限制。
A、自动理财签约B、购买理财产品C、理财合约信息修改D、理财解约正确答案:D4.签约自动理财的账号原先已购买过所签约自动理财的理财产品时,当系统判断该理财产品余额不为零时,_。
A、则签约自动理财后,首次扣款可不按约定规则对相应的理财产品进行自动申购,。
B、则签约自动理财后,账户余额低于约定金额,首次扣款可按账户余额扣款成功。
C、则签约自动理财后,首次扣款金额不会低于该产品的起点金额。
D、则签约自动理财后,首次扣款开始,系统将按约定规则对相应的理财产品进行自动申购,与产品起点金额无关。
正确答案:D5.带一定封闭期的开放式产品是()。
A、进取定期开放产品B、时时付产品C、安心·灵珑期次净值产品D、天天利2期正确答案:A6.客服中心投资者投诉处理时,对多次催办仍未反馈处理意见的联动事件要进行____。
A、办结B、上报C、移交D、督办正确答案:D7.下列关于个人理财业务和储蓄业务区别的说法,正确的是()。
A、个人理财业务是银行的负债业务,储蓄是向客户提供的一种服务方式B、个人理财业务中资金的运用是定向的,储蓄的资金运用是非定向的C、个人理财业务的风险一般是商业银行独立承担的,储蓄的风险是客户承担或者商业银行和客户共同承担的D、个人理财业务中客户的资产与商业银行其他资产不严格区分,储蓄财产与商业银行的财产严格区分正确答案:B8.个人投资者风险承受能力评估问卷由()填写A、客户经理根据客户提供的实际情况B、客户C、业务主管D、客户经理正确答案:B9.以下哪项业务销售暂不纳入网点销售专区录音录像管理为()A、实物黄金B、国开债C、自营理财产品D、开放式基金正确答案:A10.“安心得利·灵珑”系列产品期限在()以上,产品存续期间客户不能申购和赎回,产品规模固定,有利于产品的投资运作。
理财产品农行安心得利9篇理财产品农行安心得利(篇1)加大优质服务,力争实现“双赢”思维决定行动,行动决定结果。
客户经理必须具有较强的开拓创新意识,主要体现在客户市场的开拓及金融产品营销的开拓。
优质服务体现在全新的客户服务理念、全方位的客户服务内容以及现代化的服务手段上。
为使简单枯燥的服务工作变得丰富而多采,真正体现客户第一的观念。
客户经理在接触客户的过程中,要牢记“客户的需求就是客户经理的工作”这一发展思路,勇于创新,创造性的开展工作,用真诚的心,把兄弟情、朋友义注入工作中,要为客户所想、知客户所愁,排客户所忧、做客户所需、情系客户心。
用情去包容客户,用心去体谅客户,用爱去感动客户,用优质服务去发展客户。
针对不同客户,采取不同的工作方式,努力为客户提供最优质的金融服务。
当客户过生日时收到我们送来的鲜花,一定会在惊喜中留下感动;如果客户烦恼时收到我们发来的短信趣言,也一定会把不快暂时抛到脑后,而抱以一丝谢意;而当客户不幸躺在病床,更因看到我们忙前忙后,楼上楼下奔跑的`身影而感动……虽说事情都很平常、也很简单,但一定会赢得客户的支持与理解,促进彼此之间的感情。
我认为要做一名合格的客户经理,应以风险防范为中心,始终贯穿以客户为中心,创自身的品牌这一理念来培养我们的忠诚客户,树立信用社自已的形象,做出信用社自已品牌,从而最终实现我们的利润最大化。
理财产品农行安心得利(篇2)随着时代脚步的发展,经济的突飞猛进,金融行业在经济领域中扮演的角色越来越重要,尤其是被称为金融血液的银行更是成为中流砥柱。
...随着时代脚步的发展,经济的突飞猛进,金融行业在经济领域中扮演的角色越来越重要,尤其是被称为“金融血液”的银行更是成为“中流砥柱”。
通过这几天的培训学习,不但令我学到更为专业的金融知识和服务礼仪,也让我深刻地意识到了银行工作的细致严谨,而这种严谨是存在于每一种产品和每一个服务的细节。
我们就简单地以个人金融理财产品为例,,虽然从产品大类上分,金融理财产品只能分为储蓄﹑中小企业融资﹑投资﹑金穗卡﹑结算和服务类产品六类,但是从其功能上我们看到虽然是区区六类产品,却涵盖了所有自然人和法人企业所需要的金融储蓄﹑结算﹑投中小企业融资等各项功能。
中国农业银行零售业务金融产品知识及话术梳理金钥匙·本利丰一、产品板块1、产品名称金钥匙·本利丰2、产品种类中短期产品3、产品特点▲高安全性,本金保障、内部评级为“低风险”▲高收益性,参照同期限存款定价▲适合广泛,不限投资经验、风险类型4、产品优势期限灵活、品种丰富、保本5、目标客户▲没有投资经验或低风险承受能力客户▲对理财感兴趣的客户▲存款超过五万的个人客户6、办理流程客户持本人有效身份证件,到我行营业网点按销售的期次,选定相应的天数,填写申请书在柜台内开立结算账户购买便可。
若客户想深入了解,可推荐给理财师或个人客户经理做联动营销。
7、相关金融产品双利丰/安心得利/安心快线产品8、宣传广告语本利双丰,乐享其成。
二、员工板块1、柜员及大堂经理一句话营销要点:保本、低风险话术1(保本):我行的理财产品本利丰是一款100%保证本金安全的产品,收益可靠。
话术2(低风险):我行的本利丰产品特别适合您这样的客户群体,无需投资经验我们的产品期次多可以满足不同的客户需求。
2、客户经理/理财顾问详细介绍F(介绍产品特点):我行的理财产品本利丰是一款100%保证本金安全的产品,收益可靠适合于没有投资经验的客户群体。
A(介绍产品优点):我行的“本利丰”投资于优质企业(如铁道部、国电集团、大唐电力等)信托融资项目,银行间债券市场的国债、央行票据、金融债、回购、高信用等级企业债券,及银行存款等。
我行的本利丰产品品种丰富,期限灵活满足各种需求的客户。
B(介绍产品利益):我们的本利丰产品分为保证收益和预期收益两种,高于同期市场储蓄。
E (例证):一款28天的本利丰产品预期收益是2.95%,我们的活期利息0.5%,存10万元的利息差在191.05元。
三、非柜台渠道板块1、短信营销我行目前售卖一款保本型低风险的理财产品,起存金额只需五万。
数量有限,预购从速详情请咨询**银行客户经理**,联系电话*****。
2、电话邀约您好我是**行客户经理**,我行现正发行一款适合于低风险投资者的产品,是一款保本型的产品,存期灵活。
2022年理财资格考试试卷和答案(5)共3种题型,共130题一、单选题(共50题)1.理财产品信息查询用于查询单只理财产品的详细信息,可以通过理财产品代码查询,也可以通过选取_查询。
A:账户类型B:客户名称C:产品状态D:账户信息【答案】:C2.客户6月3日上午购买农银时时付产品10000元,6月5日公布的产品6月4日七日年化收益率为3.65%,万份收益为0.9000,则6月5日中午客户获得分配收益为_______份(6月3日-5日为工作日)。
A:1B:0.9C:3.65D:0【答案】:B3.在行政监管部门转办投诉处理中,对于事实清楚、争议情况简单的投诉,应当自收到投诉之日起()日内做出处理决定并告知投诉人A:三B:十五C:七D:十【答案】:B4.各级行在销售理财产品时,必须遵循()和风险等级匹配的原则。
A:投资者利益至上B:风险我行自担C:风险尽力规避D:风险控制转移【答案】:A5.理财产品到期或提前终止至理财资金返还到账日为理财产品清算期,清算期内理财资金()A:不计付利息B:计活期利息C:计理财收益D:以上都不对【答案】:A6.我行本利丰系列固定期限理财产品的销售管理费计提时间为()A:逐日B:每周C:每月D:每季度【答案】:A7.老客户专享理财产品的客户准入标准为_____。
A:前一日持有我行人民币自营理财产品(不含私人银行部发行的理财产品)时点折效余额达到50万元人民币的客户B:当日持有我行人民币自营理财产品(不含私人银行部发行的理财产品)时点折效余额达到50万元人民币的客户C:前一日持有我行人民币自营理财产品(不含私人银行部发行的理财产品)时点折效余额达到20万元人民币的客户D:当日持有我行人民币自营理财产品(不含私人银行部发行的理财产品)时点折效余额达到20万元人民币的客户【答案】:A8.私募理财产品____披露一次净值和其他重要信息A:每周B:每月C:每季度D:每年【答案】:C9.“金钥匙·安心快线·时时付”产品单一客户每日实时赎回笔数上限为()A:1B:10C:20D:30【答案】:D10.“金融管理部门”是指中国人民银行、()、国务院证券监督管理机构和国家外汇管理局A:国务院银行保险监督管理机构B:中国银行业监督管理委员会C:中国工商银行D:国有资产监督管理机构【答案】:A11.客户进行理财产品查询时,可在省内任意一家网点进行该交易,查询时应持本人有效身份证件及在我行开立的个人结算账户,仅限于_。
个人理财业务考前练习题含答案1、以下理财产品属于保本型理财产品的是()。
A、“本利丰”理财产品B、“安心快线”理财产品C、“安心得利”理财产品D、“进取增利”理财产品答案:A2、我行净值型理财产品的最低风险等级是A、低B、中低C、中D、中高答案:A3、安心快线·时时付在工作日15:00后、非工作日全天申购,申购后()确认份额。
A、第一个工作日B、第一日C、第二个工作日D、第二日答案:C4、在产品模式上,监管部门推动理财从预期收益率型向____转型A、主动管理型B、类存款型C、净值型D、组合管理型答案:C5、可以向符合以下条件的个人客户销售个人理财产品()A、客户风险承受能力高于产品风险评级B、客户不认可评估结果,但坚持购买产品C、评估结果已失效且未重新评估,以历史评级结果作为参考D、客户不愿进行风险承受能力评估,但坚持购买产品答案:A6、客户在首次购买理财产品前,应在网点填写A、理财产品说明书B、中国农业银行个人投资者风险承受能力评估问卷C、理财产品协议D、专业风险揭示书答案:B7、“农银时时付”开放式人民币理财产品的理财资金在份额确认前____,在确认份额后每日依上一日投资运作情况____分配收益。
A、计付收益;以产品份额形式B、不计付收益;以产品份额形式C、计付收益;以产品金额形式D、不计付收益;以产品金额形式答案:B8、理财产品宣传销售文本应当全面、客观反映理财产品的重要特性和与产品有关的重要事实,语言表述不应当()。
A、承诺收益B、真实C、准确D、清晰答案:A9、商业银行使用保证收益理财计划附加条件所产生的投资风险应由()承担。
A、商业银行B、客户C、商业银行和客户共同D、理财计划负责人答案:B10、农银理财发行的“农银同心”系列ESG主题产品有什么特点?A、产品践行ESG投资理念,力争获取可持续的超额收益B、产品购买起点高C、产品采用净值归一模式,每日净值为1,客户收益体现为份额变化D、产品开放期灵活多变答案:A11、农银理财“农银时时付”开放式人民币理财产品的个人认购/申购起点为____元,追加申购起点金额为____元A、 10000;1000B、 1000;1000C、 1000;1D、 1;1答案:D12、根据《关于规范金融机构资产管理业务的指导意见》,个人合格投资者需要具有几年以上投资经验?A、 1年B、 2年C、 3年D、 4年答案:B13、“农银安心·半年开放”第1-6期理财产品风险等级为______。
金钥匙1、品牌释义:这是一把开创中国农业银行个人金融品牌辉煌时代的“金钥匙”。
金钥匙忠实传承“大行德广伴您成长”的企业灵魂,镂空部分双侧的心型通过农行行徽紧密相连,寓意金钥匙品牌与客户心心相通,金钥匙齿部由特色古钱币“刀币”排列演化而成,寓示金钥匙品牌将以渠道便利、品种齐全、功能强大的个人金融产品与服务满足客户多元化,个性化的金融需求。
这是一把中国农业银行为亿万尊贵客户打造的开启财富新天地与美好新未来的“金钥匙”。
农行行徽,权杖,皇冠等元素巧妙融嵌于金钥匙整体造型之中,金色徽芒蕴聚高贵与富有,彰显华美与热烈,标志着金钥匙品牌将成为帮助客户开启成功之殿、通向美好生活的关键。
标志图形与中英文字艺术化融为一体,融汇传统与现代,贯通今朝与未来,昭示信誉与成就,象征荣耀与合作,品牌识别性与趋势感极强,给客户以安全、高效、信赖、勃发的强烈感受。
2、宣传语:开启财富引领生活“开启”一词秉承“金钥匙”的特性,形象传达品牌寓意。
开启财富:金钥匙开启客户财富成长之路,实现客户一生的财富规划;引领生活:有金钥匙专业相助,客户可以轻松享受财富乐趣、追求美满生活。
金光道1、品牌释义:金光道,指中国农业银行以客户需求为导向,通过创新产品与服务,全面整合各类本外币存贷款及中间业务,为客户提供专业的对公金融服务品牌。
金光道是中国农业银行品牌下的二级品牌,隶属于中国农业银行五金品牌工程。
它传承中国农业银行“承诺是金,一诺千金;专业是金,智汇于金;合作是金,点时成金;服务是金,同心如金;价值是金,笃行铸金”的“金理念”,打造综合性全方位企业金融服务平台,与客户真诚相伴,共同成长,成就宏图远景。
金光道的“光”,意指光明;寓意农行专业于企业金融服务,专注于企业未来发展,成就企业光明前景。
“道”,意指中国农业银行的专业金融服务之道,也是企业成功之道,寓意中国农业银行愿与企业互相扶携,助力企业驶入发展坦途;中国农业银行以综合性全方位的金融解决方案服务对公客户,为客户打开便利之门,创造更多价值,助客户通达成功之道。
个人理财业务考试试题与答案1、根据《商业银行理财业务监督管理办法》第十条的规定,农银安心定开产品属于______。
A、开放式产品B、封闭式产品C、既不是开放式产品也不是封闭式产品D、现金管理类产品答案:A2、农银安心灵珑公募期次净值型理财产品正常成立后_____个工作日内,将通过中国农业银行官方网站或网点发布产品发行公告。
A、 3B、 5C、 10D、 15答案:B3、农银安心·定期开放产品进入开放期,可申购及赎回时间是起始日____至结束日____A、 0:00,15:00B、 0:00,16:00C、 1:00,15:00D、 1:00,16:00答案:D4、以下关于农银安心灵珑公募净值型理财产品的说法正确的有A、面向合格投资者发行B、是非保本浮动收益型产品C、业绩比较基准构成收益承诺D、金融机构同业客户可以购买答案:B5、销售银行销售理财产品应当遵循( ) 原则,禁止误导消费者购买与其风险不相符产品A、公开公平B、依法合规C、风险匹配D、如实告知答案:C6、我行半开放式产品的重点品牌是()A、如意B、安心灵动C、汇利丰D、安心快线答案:B7、对于“农银时时付”开放式人民币理财产品,客户选择按指定份额赎回该产品,该部分份额未分配投资收益(若有)将____A、以现金形式分配至购买账户B、结转为客户理财交易账户中的产品份额C、以产品单位净值增长体现D、对客户进行现金分红答案:B8、签约自动理财时,需客户选择_作为申购周期。
A、每日或每周B、每周或每旬C、每旬或每月D、每日或每月答案:A9、以下不属于理财产品销售文件的是()A、理财产品销售协议书B、理财产品说明书C、风险揭示书D、宣传单、手册、信函等面向客户的宣传资料答案:D10、目前农银理财“农银时时付”开放式人民币理财产品的实时赎回规则为:在工作日0:00-15:00单一客户可赎回额度为____万元(含);其他时间单一客户可赎回额度为____万元(含)。
2022年理财资格考试试卷和答案(10)共3种题型,共130题一、单选题(共50题)1.作为银行理财子公司控股股东的商业银行应当符合:设立理财业务专营部门,对理财业务实行集中统一经营管理;理财业务专营部门连续运营()年以上,具有前中后台相互分离、职责明确、有效制衡的组织架构。
A:1B:3C:5D:7【答案】:B2.灵珑公募净值型理财产品的净值公告日是每周二后的()工作日内进行估值公告A:一个B:两个C:三个D:四个【答案】:B3.理财产品到期日或提前终止日至理财资金返还到账日(不含)为理财产品清算期,清算期内的理财资金()A:有投资收益B:无投资收益C:有活期存款利息D:有定期存款利息【答案】:B4.我行理财销售管理办法中个人理财产品包括中国农业银行发行的自营理财产品和____发行的理财产品。
A:代理第三方B:农银汇理C:农银理财D:国开行【答案】:C5.以下哪个时间赎回我行本利丰开放式产品资金可以实时到账()(注:周一至周五为工作日)A:周一早上4点B:周二中午12点C:周五晚上18点D:周日中午13点【答案】:B6.在产品模式上,监管部门推动理财从预期收益率型向()转型A:主动管理型B:类存款型C:净值型D:组合管理型【答案】:C7.下列不属于衍生品的是()A:期权B:利率互换C:期货D:债券【答案】:D8.在我国金融行业,银行理财业务(),也相对成体系。
A:风险最小、规模最大B:发展最快、规模最大C:发展最早、规模最大D:风险最小、规模适中【答案】:C9.客户通过时时付约定还款偿还信用卡,在信用卡还款日后_内成功还款的,不会影响征信记录。
A:1日B:2日C:3日D:4日【答案】:B10.我行的“金钥匙·安心得利·灵珑”产品的资产估值方法是什么?A:PE估值法B:摊余成本法C:市值法D:PEG估值法【答案】:B11.农银时时付属于我行哪个品牌系列旗下产品?A:安心快线B:安心得利C:步步高D:天天利【答案】:A12.下列不属于衍生品的是A:期权B:利率互换C:FRAD:股票【答案】:D13.资产管理产品按照募集方式的不同,分为____和私募产品。
2022年理财资格考试试卷和答案(1)共3种题型,共130题一、单选题(共50题)1.过渡期内,金融机构可以发行老产品投资新资产,优先满足国家重点领域和重大工程建设续建项目以及中小微企业融资需求,但老产品的整体规模应当控制在《指导意见》发布前存量产品的整体规模内,且所投资新资产的到期日不得晚于()A:2022年底B:2021年底C:2022年底D:2023年底【答案】:A2.按照资管新规,封闭式资产管理产品期限不得低于()天。
A:30B:60C:90D:100【答案】:C3.关于自动理财功能解约说法正确的是_。
A:即时生效,当日不再为客户进行自动理财扣款B:当日日终生效,当日不再为客户进行自动理财扣款C:即时生效,次月不再为客户进行自动理财扣款D:当日日终生效,次月不再为客户进行自动理财扣款【答案】:A4.下列不属于衍生品的是()A:期权B:利率互换C:期货D:债券【答案】:D5.客户签约后,系统在_凌晨按照当期应还款额自动赎回时时付产品,并将赎回资金转入贷款还款账户。
A:还款日前一天B:还款日C:还款日下一工作日D:还款日下两个工作日【答案】:B6.一旦发生客户投诉,要采取有效措施,将投诉消化在萌芽状态,尽量避免投诉升级。
如有升级可能或本级机构无法解决的问题,应立即向()业务主管部门报告,努力协调化解,控制传播范围,减少不良影响。
A:上级行B:总行C:二级分行D:一级支行【答案】:A7.下列理财产品要占用农业银行经济资本的有A:本利丰固定期限B:安心步步高C:安心天天利D:安心期次产品【答案】:A8.我行惠农理财产品的风险等级为()A:低B:中低C:中D:中高【答案】:A9.惠农理财产品产品模式与以下哪个产品类似A:本利丰天天利B:本利丰步步高C:本利丰固定期限D:安心快线天天利【答案】:B10.安心·定期开放产品面向的客户群体是A:仅对公B:仅对私C:对公对私D:以上都不对【答案】:C11.时时付理财产品风险等级为______。
中国农业银行关于调整部分“金钥匙·安心得利”产品预期
收益率的公告(6月3日)
【法规类别】银行类金融机构
【发布部门】中国农业银行
【发布日期】2014.05.29
【实施日期】2014.06.03
【时效性】现行有效
【效力级别】行业规定
中国农业银行关于调整部分“金钥匙·安心得利”产品预期收益率的公告(6月3日)
尊敬的投资者:
根据市场及投资运作情况,按照产品说明书相关约定“产品开放期及收益率发生变动时,在中国农业银行网站和中国农业银行网点发布相关信息公告”,中国农业银行对“金钥匙·安心得利·90天”人民币理财产品及“金钥匙·安心得利·181天”人民币理财产品进行了收益率调整,具体调整方案见表1。
表1:收益率调整情况
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中国农业银行“金钥匙•安心快线”7天利滚利第2期开放式人民币理财产品说明书产品代码:AK100207本理财产品是非保本浮动收益型理财产品,每个投资周期进行收益再投资,为利滚利产品。
在满足一定条件下(具体见“产品收益说明”),本产品封闭期内可实现最高年化收益率约1.95%,其他投资周期预期可实现最高年化收益率约为1.85%;在最差的市场情况下,产品到期后可能会损失全部本金。
风 险 提 示理财产品存在各种风险,不被视为一般储蓄存款的替代品,预期收益、预计收益、测算收益或类似表述不代表投资人最终获得的实际收益。
投资人应认真阅读本理财产品说明书及相关文本,充分认识投资风险,谨慎投资。
1.认购风险:如出现市场剧烈波动、相关法规政策变化或《中国农业银行理财产品协议》(以下简称协议)第五条约定的可能影响本理财产品正常运作的情况,中国农业银行股份有限公司(以下简称中国农业银行)有权停止发售本理财产品,投资者将无法在约定认购期内购买本理财产品。
因此造成的任何损失由投资者自行承担,中国农业银行对此不承担任何责任。
2.政策风险:本理财产品是根据当前的相关法规和政策设计的。
如国家宏观政策以及市场相关法规政策发生变化,可能影响本理财产品的认购、投资运作、清算等业务的正常进行,导致本理财产品理财收益降低甚至导致本金损失。
3.市场风险:本理财产品可能会涉及到利率风险、汇率风险、流动性风险等多种市场风险,由此产生的任何损失由投资者自行承担。
4.信用风险:本产品的投资范围包括信用类品种如信用类债券和信托贷款等,如因信用产品发行主体自身原因导致信用品种不能如期兑付本金及收益而导致的任何损失由投资者自行承担。
5.流动性风险:若出现约定的停止赎回情形或顺延投资周期的情形,可能导致投资者需要资金时不能按需变现,并可能使投资者丧失其他投资机会。
6.信息传递风险:中国农业银行按照《协议》第十三条及本理财产品说明书有关“信息公告”的约定,发布本理财产品的相关信息。
2022年理财资格考试试卷和答案(1)共3种题型,共130题一、单选题(共50题)1.“本利丰步步高”开放式理财产品客户所承受的产品风险等级为A:低B:中低C:中D:中高【答案】:A2.我行的“金钥匙·安心得利·灵珑”产品的资产估值方法是什么?A:PE估值法B:摊余成本法C:市值法D:PEG估值法【答案】:B3.各级行在销售理财产品时,必须遵循投资者利益至上和()的原则。
A:风险等级匹配B:风险我行自担C:风险尽力规避D:风险控制转移【答案】:A4.完全封闭产品是____。
A:时时付产品B:天天利2期C:进取定期开放产品D:安心·灵珑期次净值产品【答案】:D5.对于私募产品,其信息披露方式、内容、频率由产品合同约定,但金融机构应当至少____向投资者披露产品净值和其他重要信息。
A:每周B:每月C:每季D:每半年【答案】:C6.商业银行全部理财产品投资于非标准化债权类资产的余额在任何时点均不得超过理财产品净资产的(),也不得超过本行上一年度审计报告披露总资产的()。
A:25%,5%B:30%,4%C:35%,4%D:25%,4%【答案】:C7.资管新规明确要求资产管理业务不得承诺?A:保本保收益B:保证本金C:非保本浮动收益D:没有明确要求【答案】:A8.个人理财产品销售人员继续教育培训时间每年不少于(__)个小时。
A:10B:20C:30D:40【答案】:B9.个人客户以_进行理财签约。
A:客户号B:账户C:手机号D:身份证号【答案】:A10.理财产品到期日或提前终止日至理财资金返还到账日(不含)为理财产品清算期,清算期内的理财资金()A:有投资收益B:无投资收益C:有活期存款利息D:有定期存款利息【答案】:B11.对于农银时时付产品,客户选择全部赎回该产品,该部分份额未分配投资收益(若有)将()。
A:以现金形式分配至购买账户B:结转为客户理财交易账户中的产品份额C:以产品单位净值增长体现D:不分配给客户【答案】:A12.“安心·灵动”系列理财产品的风险等级为()A:中低风险B:中等风险C:中高风险D:低风险【答案】:A13.资管新规中过渡期为发布之日起至____。
零售业务产品应知应会手册理财与中间业务篇问题1: 我行对私理财产品包括哪些系列?答: “金钥匙•本利丰〞“金钥匙•汇利丰〞“金钥匙•安心得利〞“金钥匙•安心快线〞“金钥匙•进取增利〞“金钥匙•进取收益〞“金钥匙•开阳〞等。
问题2: 我行个人理财产品风险等级分类有哪几种?答:低风险、中低风险、中风险、中高风险、高风险。
问题3: 我行在售个人理财产品主要为哪几种?它们的风险等级如何?答: “金钥匙•本利丰〞〔低风险〕、“金钥匙•汇利丰〞〔低/中低风险〕、“金钥匙•安心得利〞〔中低风险〕、“金钥匙•安心快线〞〔中低风险〕、“金钥匙•进取增利〞〔中高风险〕、“金钥匙•进取收益〞〔中/中高风险〕、“金钥匙•开阳〞〔中高风险〕问题4: “金钥匙•安心快线〞产品分类?答: “安心快线天天利滚利〞和“安心快线步步高〞。
问题5: “金钥匙•安心快线〞产品的特点?答:开放式、利滚利产品是复利投资、步步高产品收益率随客户持有期延长而增加、风险较低。
其中“安心快线天天利滚利〞和“安心快线步步高〞支持实时赎回。
问题6: 什么是自动理财?答:自动理财功能是指客户通过与银行的一次性签约,系统按照客户指定的申购周期对客户指定账户的活期存款最低留存金额以上、单笔最高限额以下符合条件局部进展指定理财产品的定期自动申购功能。
问题7: 自动理财功能适用产品与操作流程是什么?答:适用产品: “安心快线天天利滚利〞。
操作流程:1、自动理财业务签约;2、自动理财功能参数设定。
问题8: 安心得利系列半开放式产品特点?答:前端开放、后端封闭。
问题9: 安心得利系列半开放式产品优势?答:整合封闭式产品、提高资金运用效率、到账与时、锁定到期日促进负债。
问题10: 我行贵金属零售业务有那些产品?答: 实物黄金产品:包括传世之宝金条、传世之宝金钱、生肖金条、传世之宝金钥匙、金元宝等;存金通产品;实物##产品:包括传世之宝银条、生肖银条、银元宝等。
问题11:我行实物贵金属产品有那些规格?答:黄金产品:传世之宝金条〔规格:20克、50克、100克、200克、500克〕、传世之宝金钱〔规格:3克、10克〕、生肖金条〔规格以龙年生肖为例:20克、60克、100克、200克、500克〕、传世之宝金钥匙〔规格:8克、15克〕、金元宝〔规格:200克、500克、1000克〕。
中国农业银行“金钥匙·安心得利·灵珑”
年第期公募净值型人民币
理财产品年第季度报告
年月日
§理财产品简介
§理财产品的主要财务指标
§理财产品的收益表现
“金钥匙·安心得利·灵珑”年第期公募净值型人民币理财产品的单位净值为,单位增长率为。
§理财产品组合报告
、期末理财产品资产组合情况
、其他资产构成
、期末占理财产品资产比例大小排名前十项投资明细
§风险揭示
年以来,债券方面,利率债窄幅震荡,信用债收益率小幅下行;股票方面,股票市场从年初以来出现了快速的反弹,估值修复已经接近合理水平,基本面及政策面是否支持涨势延续仍有待验证,后续仍需关注回调风险。
§托管人安排
名称:中国农业银行股份有限公司托管业务部
地址:北京市西城区复兴门内大街号凯晨世贸中心东座层§投资账户信息。