中国农业银行外币票据托收、外币兑换、外币旅行支票业务操作规程

外币兑换业务操作规程一、范围：所有住店客人.二、外币兑换操作规程（一）兑换外币现钞的基本操作规程1．顾客交来外币和有效身份证件，前台经办人需鉴定外币币种并核点金额，审定币种是否是中国银行可兑换的现钞外币，外币铸币不予收兑，停止流通的外币现钞，止付的旅行支票不予收兑,经鉴定流通情况、识别真伪无误后,填写一式三联“外币兑换水单”(简称兑换水单），并复印顾客有效身份证件。

然后将兑换水单交给顾客签名确认，经办人加盖本人名章（或签名），经值班经理复核并清点现金及加盖兑换业务公章后,发给顾客兑换水单第二联,并要求顾客当面清点人民币。

2．填制“外币兑换水单"时必须清晰填写③国籍、⑤护照或身份证件号码、⑧日期、⑥姓名及签字、住址（酒店）、⑨外币币别、⑩金额、⑾扣贴息（旅行支票必须填）、净额、⑿牌价、⒀实付人民币金额、摘要等内容,填制《非居民个人外汇收支情况表》详细内容包括①姓名、③国别、在境住址、联系电话、⑤身份证件名称号码、入境目的（商务/旅游/探亲三选一）、资金使用方式（结汇）、资金使用性质（其它经常项目）、⑦填报人签字(收银员）、⑧填报日期等并复印顾客有效身份证件留存。

（详细填写见附件）3．外币兑换实行单人操作的经办人自行承担复核职责，大额外币兑换（等值美元1000元以上）要经他人复核、复点。

4．经办人办理居民个人代兑业务，应严格执行《国家外汇管理局关于规范居民个人外汇结汇管理有关问题的通知》的要求,即每一笔兑换业务都应该验居民个人提供的有效身份证件，并复印留底身份证件作水单附件,另将目前整套水单印刷文字“请妥善保存，在六个月内出境时可凭本人护照和此水单兑回外汇”划去,在水单第二联上加盖“不可兑回外币”字样的戳记.5．居民、非居民个人外币现钞每天兑换额最高为等值5000美元（含）,超过此限额应到银行办理。

（二）、兑换外币旅行支票（T/C）的基本操作规程1．顾客持外币旅行支票要求兑换人民币，前台经办人应先审查是否属于可兑入的外币旅行支票（可买入旅行支票币种为美元、日元、加拿大元、澳大利亚元、英磅、欧元、港币、瑞士法郎、新加坡元、瑞典克朗，可买入的旅行支票品牌公限于运通、ＶＩＳＡ、万事达、通济隆），进行币别、金额、支付范围、有效期及真伪、持失等情况的鉴别，符合兑换条件方可受理。

中国农业银行柜面业务操作规程中国农业银行柜面业务操作规程一、前言：中国农业银行是中国最大的商业银行之一，在全国范围内拥有广泛的网点和庞大的客户群体。

柜面业务是银行最基本、最重要的一项服务，直接关系到客户的资金安全和满意度。

为了提供更加高效、规范的服务，农业银行制定了柜面业务操作规程，以确保业务的顺利进行和风险的最小化。

二、柜面业务的基本内容：1.存款业务：接受客户的现金或支票存款，办理定期存款、活期存款和通知存款等各类存款业务。

2.取款业务：根据客户的指示，按照一定的程序和安全措施办理现金取款业务。

3.转账业务：包括同城转账、异地转账、跨境转账等各类转账业务，确保客户的资金快速、准确地到达目标账户。

4.支票业务：包括接受客户的支票存入、办理支票转账、办理支票取款等各类业务。

5.外汇业务：包括外币兑换、外币存取款、外汇汇款等各类外汇业务。

6.理财业务：根据客户的需求和风险偏好，推荐适合的金融产品，如基金、理财产品等。

三、柜面业务的操作流程：1.客户办理柜面业务需携带有效身份证件和银行卡，并在柜台前排队等候。

2.客户到达柜台后，主动提出办理业务的要求，并出示相关证件和卡片。

3.柜员核对客户身份和账户信息，并检查相关证件的真实性和有效性。

4.根据客户的需求，柜员填写相应的业务单据，如存款凭证、转账单据等。

5.完成业务单据的填写后，柜员将其提交给系统进行处理，并告知客户办理业务的进展情况。

6.对于存取款等现金业务，柜员在系统处理完毕后，向客户支付或收取现金，并在相关单据上进行记录和盖章。

7.对于转账业务，柜员在系统处理完毕后，向客户出示转账凭证，并告知预计到账时间和手续费等信息。

8.柜员在办理业务完成后，向客户递交相应的单据和卡片，并询问是否还有其他需求。

9.客户对柜员的服务表示满意后，离开柜台。

四、柜面业务的常见问题和解决方案：1.业务办理速度慢：农业银行通过优化流程、提高自动化设备的使用率，控制柜员工作时间和负荷，以提高办理速度。

外币兑换工作程序一、标准：１、只对住店客人提供外币兑换业务。

２、只接受本代兑点可接受种类的外币。

３、唱收唱付，当面点清。

４、兑换旅行支票，应请兑换人当面复签，复签与初签应一致。

５、现钞用现钞价，支票用买价。

支票还应扣千分之七点五，最少扣0.50元贴息。

二、步骤：（一）现金兑换１、主动问候客人，了解客人需求。

２、唱收外币，清点复核，并向客人重复一遍。

３、检查外币真伪（所有损坏的外币不能接受，发现伪钞要没收，上报）。

４、正确填制水单（水单银行提供）*日期 *房号 *外币种类及金额 *牌价(兑换率) *人民币金额(应兑换给客人的金额) *兑换员签名 *证件名称 *号码５、请客人在水单上签名；填写房号和护照号码。

６、按照水单上的人民币金额取出相应数。

７、唱收客人应得的人民币，同时把水单的客人收执联交给客人留存，并请客人当面复核。

８、向客人道谢。

９、将办理完毕的水单和支票存放在指定的地方。

（二）支票兑换１、礼貌问候客人，了解客人需求。

２、检查一下客人兑换的支票是否是本兑换点可受理的支票，是否有挂失和区域限制。

３、请客人当面在支票上的指定位置上复签。

（如果：客人事先已签好的支票，请客人当面在支票的背面再签一次）４、检查客人的签名是否与原签名一致。

（如果支票有疑问签字不对或支票受损，应向上级汇报，经批准可拒绝办理）５、唱收支票，并向客人重复一遍支票的种类和金额。

６、正确填制水单。

*日期 *支票种类及金额 *支票牌价 *应兑换的人民币金额 *兑换员签名 *扣贴息金额(按规定扣0.75％） *实际兑换成的金额７、请客人在水单上签名，房号及护照号码。

８、按水单上的实际兑换得的人民币金额取出钱数。

９、唱收客人应得的人民币，同时把水单给客人收执联交给客人留存，并请客人当面复核。

１０、向客人道谢。

１１、将办理完毕的水单和支票存放在指定的地方。

（三）填制《外币兑换日报表》１、将本班次所填制的兑换水单按号码顺序逐笔记录到《外币兑换日报表》上。

外币兑换业务操作规程外币兑换业务操作规程一、操作范围外币兑换业务是指顾客在银行或兑换机构办理的外币兑换业务。

本规程适用于所有的银行和兑换机构。

二、基本要求1. 顾客办理外币兑换业务需持有效身份证件，并确保身份证件信息准确。

2. 顾客需填写兑换申请表格，提供兑换金额、兑换单位和币种等信息。

3. 兑换机构应当确保所提供的外币是真实有效的，并按照相关法律法规核查入账的外币来源。

4. 兑换机构应当严格遵守国家外汇管理政策，确保外币兑换业务的合规性。

三、操作流程1. 顾客办理兑换业务前，应自行查询汇率，并确定兑换金额。

2. 顾客提供有效身份证件以及填写完整的兑换申请表格。

3. 兑换机构工作人员核对身份证件信息与申请表格，确保信息准确无误。

4. 兑换机构根据顾客需求提供相应的外币，并确认兑换金额。

5. 顾客确认兑换金额无误后，支付相应的本币金额。

6. 兑换机构收取一定的手续费，并出具兑换凭证。

7. 顾客核对兑换凭证，并签字确认。

8. 兑换机构保留兑换记录以备查验。

9. 顾客离开后，兑换机构应将所得外币存入保险箱或其他安全设施。

四、风险防范1. 兑换机构应加强对所提供外币真实性的核查，防范假币风险。

2. 兑换机构应提前了解当地外币兑换政策，确保兑换业务的合规性。

3. 兑换机构应定期对外币兑换员工进行培训，提高其识别假币的能力。

4. 兑换机构应建立完善的安全管理制度，确保兑换业务的安全可靠。

五、异常情况处理1. 如顾客提供的外币出现假币情况，兑换机构应及时予以告知，并按照相关制度处理。

2. 如顾客提供的外币无法辨别真假或存有争议，兑换机构应妥善保存相关证据，并向相关部门报告和处理。

六、违规处罚1. 兑换机构如发现员工违规操作，应及时纠正并进行相应的处罚，包括但不限于警告、停职、解雇等。

2. 兑换机构如违反国家相关法律法规，将受到相应的监管部门的处罚。

七、兑换机构责任1. 兑换机构应定期对兑换业务进行自查，确保业务操作的规范性与合规性。

中国农业银行关于印发《中国农业银行出口业务操作规程》的通知正文：---------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------- 中国农业银行关于印发《中国农业银行出口业务操作规程》的通知（1996年4月18日）各省、自治区、直辖市分行，各计划单列市分行：现将《中国农业银行出口业务操作规程》及其配套凭证印发你们，请遵照执行。

请将此文及附件转发辖属分支行。

附：中国农业银行出口业务操作规程本操作规程包括出口信用证业务、出口押汇业务和出口托收业务三个部分。

在办理这三项业务时，我行应严格遵照国际惯例及我国有关外汇管理制度认真、谨慎地处理。

第一章出口信用证业务操作程序出口信用证业务是出口商银行根据进口商银行开来的信用证所规定的条款，审查出口商交来的单据，为出口商办理审单、寄单和收汇的一种结算方式。

出口信用证业务主要包括信用证通知、修改和撤销、转通知和转让、审单议付、寄单索汇、收汇考核和档案管理等项环节。

我行在办理出口信用证业务时应遵循国际商会《跟单信用证统一惯例》第500号出版物(以下简称ＵＣＰ 500)的规定办理。

第一节信用证的通知一、受理信用证(一)审核信用证表面真实性我行收到国外代理行开来的信用证后，应首先核对信用证上的密押、印鉴是否相符，以确定信用证的表面真实性。

1．与经办行有印押关系的开证行来证，应由经办行印押部门核对印押。

2．与经办行没有直接密押关系、但与总行有密押关系的开证行来证，经办行应迅速与总行清算中心密押室联系，请其帮助核对密押。

3．如属信开信用证，经办行与开证行只交换密押而未交换签字样本的，经办行可要求开证行用加押电传或ＳＷＩＦＴ方式确认来证的真实性。

4．如非总行代理行来证，经办行应用电讯方式迅速与有关银行联系，请其代核印、押。

农业银行现金兑换业务流程详细解析一、业务概述农业银行的现金兑换业务主要服务于个人和企业客户，提供人民币和外币的现金兑换服务。

当客户需要将手中持有的现金转换为另一国货币的现金，或者将外币兑换为人民币时，就可以在农业银行进行操作。

这种业务满足了客户在不同国家或地区进行贸易、旅游、学习和工作时的实际需求。

二、业务流程客户提出申请：客户前往农业银行的营业网点，向工作人员提出现金兑换申请，说明需要兑换的币种、金额等具体要求。

业务受理：银行工作人员根据客户的要求，核实客户身份和账户信息，并确认客户所持有的外币种类和数量。

同时，工作人员会向客户说明兑换汇率和所需的手续费。

审核与授权：银行对客户的申请进行审核，确保客户所持外币来源合法，并按照内部规定进行授权。

现金交付：审核通过后，银行会按照约定的汇率和手续费进行计算，并将所需的人民币或外币现金交付给客户。

记录与归档：交易完成后，银行会将相关记录归档保存，以便后续核查和审计。

三、注意事项在进行现金兑换之前，客户应了解当前的汇率和手续费标准，以便做出明智的决策。

客户应确保所持外币来源合法，并准备好相关的证明文件。

在进行大额现金兑换时，客户应提前预约，以便银行能够安排足够的资金和人力资源。

客户应妥善保管好银行交付的现金，避免丢失或被盗。

客户应关注银行的公告和通知，以便及时了解最新的业务动态和政策变化。

四、风险控制为了确保现金兑换业务的合规性和安全性，农业银行采取了以下风险控制措施：严格审核客户身份和账户信息，防止洗钱和恐怖主义资金等不法活动。

对大额现金兑换进行特别的监控和管理，防止资金流向不明的风险。

定期对业务进行内部审计和合规检查，确保业务操作的规范性和准确性。

与其他国家和地区的金融监管机构保持密切联系，共同打击跨境金融犯罪活动。

对员工进行定期培训和教育，提高员工的合规意识和风险防范能力。

五、未来发展趋势随着全球经济一体化的深入发展，现金兑换业务的需求将会持续增长。

农银发〔2005〕24号关于印发《中国农业银行外汇汇款业务操作规程》的通知各省、自治区、直辖市分行，新疆兵团分行，各直属分行：为进一步规范我行外汇汇款业务操作，总行修订了《中国农业银行外汇汇款业务操作规程》，在原规程的基础上细化了外汇汇款的操作步骤，增加了汇出汇款修改申请书、汇出汇款撤销申请书以及汇入汇款撤汇申请书的格式，业务操作更趋规范。

现将该操作规程印发给你们，请遵照执行，并转发辖属分支行。

原《中国农业银行外汇汇款业务操作规程》（农银函〔1997〕231号）同时废止。

执行中如遇问题，请及时与总行（国际业务部）联系。

附件：中国农业银行外汇汇款业务操作规程二○○五年一月二十五日附件：中国农业银行外汇汇款业务操作规程目录第一章总则第二章外汇汇出汇款第一节受理申请第二节落实汇款资金第三节款项汇出第四节汇出汇款的修改与撤销第五节汇出汇款的会计核算第六节汇出汇款的档案管理第三章外汇汇入汇款第一节汇入汇款的审核第二节汇入汇款的解付第三节汇入汇款的修改、止付第四节汇入汇款的退汇第五节汇入汇款的会计核算第六节汇入汇款的档案管理第四章附则汇出汇款修改申请书汇出汇款撤销申请书汇入汇款退汇申请书第一章总则（目录）第一条为规范我行外汇汇款业务操作，防范和控制业务风险，根据相关国际惯例及国家外汇管理规定，制定本操作规程。

第二条本操作规程所称“外汇汇款”（以下简称“汇款”）是指银行按照汇款人的指示，以一定的方式将一定的外汇款项支付给指定收款人的结算方式。

金融机构之间的资金划拨业务、代理西联汇款业务、同城信汇业务不在本操作规程范围之内。

第三条我行可办理电汇（Telegraphic Transfer，T/T）、票汇（Demand Draft，D/D）、信汇（Mail Transfer，M/T）方式下的外汇汇出汇款和外汇汇入汇款。

第四条办理外汇汇款应严格执行国家结售付汇和国际收支申报等相关外汇管理规定。

第五条汇出汇款和汇入汇款的查询查复业务，应执行总行外汇资金清算查询查复的有关规定。

中国农业银行外汇汇款业务操作规程一、业务概述外汇汇款业务是指在中国农业银行办理的跨境货物贸易支付和服务贸易支付业务过程中，支付人通过银行向收款人转移货币资金的行为。

该业务需遵守相关法律法规和中国农业银行的规定。

本规程是为规范外汇汇款业务操作而制定。

二、业务准备2.支付人应提供相关合法的贸易合同、订货确认书、提货通知书等。

三、业务办理1.支付人在办理外汇汇款业务前，应在银行办理身份验证，并填写相关申请书。

2.支付人应根据银行要求提供所需的外汇支付文件，如发票、装箱单据等。

3.收款人应根据银行要求提供开户银行、银行账号、收款人姓名等信息，并领取汇款凭证。

5.支付人应在规定的时间内缴纳相应汇款手续费。

银行根据规定收取手续费。

四、业务审核3.银行将支付人提供的贸易合同等相关文件进行审核，确保其合法性和真实性。

五、汇率操作1.中国农业银行将按照外汇市场的实际情况进行汇率的操作。

2.在支付人和收款人之间进行的外币兑换必须按照国家外汇管理局的汇率进行。

六、业务告知1.银行应在支付人办理业务前，向其详细说明外汇汇款业务的操作规程、资费、风险等。

七、业务记录1.中国农业银行应做好相关业务记录工作，并将记录保存一定时间以备查验。

八、风险提示1.支付人在办理外汇汇款业务时需谨慎核实收款人的身份和账户信息，并避免误操作给自身造成不利影响。

2.支付人应定期了解相关国家的政策法规，以避免由于政策变动而造成业务风险。

3.在外汇汇款过程中，需注意网络安全，避免个人信息泄露和资金损失。

以上即是中国农业银行外汇汇款业务操作规程的简要概述，具体操作细则可根据银行的规定进行执行。

外汇汇款业务是一项涉及国际贸易的重要业务，对于保障资金安全和交易便利性具有重要意义。

因此，支付人在办理业务时应严格按照规程操作，遵守相关法律法规，以保证交易的顺利进行。

附件2中国农业银行法人客户人民币与外汇期权业务操作规程第一章总则第一条为保证我行人民币与外汇期权业务稳健、合规开展，根据《银行办理结售汇业务管理办法》、《银行办理结售汇业务管理办法实施细则》等文件精神和我行相关制度，制定本规程。

第二条本规程所称“人民币与外汇期权业务”（以下简称“期权业务”），包括客户买入或卖出普通期权业务，以及包含两个或多个的期权组合业务。

第三条本规程所称“法人客户”（以下简称“客户”），是指中华人民共和国境内的企事业单位、国家机关、社会团体、部队等，包括外商投资企业，以及经国家外汇管理局批准的其他客户。

同时还需满足以下条件：（一）在我行开立相应外汇及人民币账户。

（二）申请单笔期权交易金额原则上不低于折合10万美元。

第四条本规程所称“经办行”是指经总行批准可以开办期权业务的我行各级分支机构。

第五条部门分工国际金融部负责对客户期权业务管理。

金融市场部负责期权业务的报价、系统内平盘和市场平盘、敞口管理、业务数据的统计报送以及新产品的开发。

财务会计部负责制定期权业务会计核算办法。

运营中心负责总行本级期权业务的日常结算、资金清算、会计核算及会计档案管理。

内控与法律合规部负责审查本行与客户签订的期权业务协议。

风险管理部负责制定人民币期权交易的市场风险限额，并设计客户风险等级评估问卷。

第二章业务准入第六条总行国际金融部负责审批一级分行及以下分支机构的期权业务开办资格。

未经总行批准，各分行不得擅自开办期权业务。

第七条分支机构开办期权业务应具备下列条件：（一）建立了符合总行要求的期权业务人员队伍，至少应包括业务主管、产品经理、风险管理人员。

（二）符合监管机构及总行规定的其他条件。

第八条未经总行授权，一级分行不得审批辖属分支机构办理期权业务。

第九条分支机构申请开办期权业务，须逐级提交业务开办申请，包括以下书面材料：（一）申办请示。

（二）开展业务的可行性分析报告。

可行性报告内容主要包括当地结售汇市场和客户期权业务需求情况分析、开办期权业务的有关准备情况等。

外币兑换业务的规章制度及操作流程（代兑点）第一篇：外币兑换业务的规章制度及操作流程(代兑点)办理外币兑换业务的内部管理办法根据中国人民银行《个人外汇管理办法》（中国人民银行令［2006］第3号）、国家外汇管理局《个人外汇管理办法实施细则》（汇发[2007]1号）、《国家外汇管理局关于改进外币兑换机构外汇管理有关问题的通知》（汇发[2007]48号）以及中国工商银行股份有限公司《代兑机构本外币兑换业务管理暂行办法》等相关规定，特制定本内部管理办法。

第一条本办法所称“本外币兑换业务”，仅限于外币兑换人民币业务。

外币兑换人民币业务是指为境内外个人办理的可自由兑换的外币现钞及旅行支票与人民币之间的兑换业务。

第二条办理外币现钞兑换和旅行支票兑付业务，必须严格执行国家外汇管理局有关外汇管理政策、法规，严格执行中国工商银行的各项规章制度。

第三条根据中国工商银行股份有限公司海宁支行授权，在营业场所醒目的位置悬挂或设置个人本外币兑换服务标识。

第四条本外币兑换工作人员实行执证上岗。

办理外币兑换人员必须是经过中国工商银行股份有限公司海宁支行培训合格的正式员工，并持有该行颁发的上岗证。

如更换、调离本外币兑换工作人员，应以书面方式及通知中国工商银行股份有限公司海宁支行。

第五条本外币兑换业务的兑换牌价按中国工商银行股份有限公司当天发布的《中国工商银行人民币外汇牌价》办理，中国工商银行股份有限公司海宁支行负责将每天《中国工商银行人民币外汇牌价》以传真方式发送本公司，本外币兑换经办人员每日必须做好《中国工商银行人民币外汇牌价》接收工作。

第六条我公司经办人员每天根据中国工商银行股份有限公司提供的人民币外汇牌价在营业场所的显著位置进行公布，并严格按照当日的人民币外汇牌价办理本外币兑换业务。

在法定休假日办理的兑换业务，应使用最近一个营业日的人民币外汇牌价。

第七条办理外币现钞兑换及旅行支票业务，必须在指定的专用柜台，并在监控设备有效监测下进行，实行双人操作制度，交叉复核。

中国农业银行外汇汇款业务操作规程文号：农银函[1997]231号颁布日期：1997-06-16 执行日期：1997-06-16 时效性：现行有效效力级别：部门规章本操作规程所指的外汇汇款业务包括汇出汇款业务和汇入汇款业务。

我行在办理外汇汇款业务时，应严格遵守国际惯例及我国有关外汇管理制度，并按以下操作规程办理。

第一章汇出汇款业务汇出汇款业务是银行根据汇款人的委托，使用不同的汇款方式，将款项付给指定收款人的业务。

汇款业务当事人一般包括汇款人、收款人、汇出行及汇入行。

汇款方式分电汇（ＴＥＬＥＧＲＡＰＨＩＣＴＲＡＮＳＦＥＲ简称Ｔ／Ｔ）、信汇（ＭＡＩＬＴＲＡＮＳＦＥＲ简称Ｍ／Ｔ）和票汇（ＤＥＭＡＮＤＤＲＡＦＴ简称Ｄ／Ｄ）。

汇出汇款业务包括：汇款申请审核、落实汇出资金、款项汇出、汇出汇款销账、汇出汇款查询、修改及撤销和归档六个主要环节。

第一节汇款申请审核汇款申请的审核分《汇款申请书》的审核和汇款有效凭证的审核。

一、《汇款申请书》的审核《汇款申请书》是银行办理汇出汇款业务的基本依据，也是汇款人和银行的责任契约。

汇款人委托我行办理汇出汇款业务时，须填制一式四联《汇款申请书》，式样见附件一。

《汇款申请书》必须内容完整、印鉴齐全、字迹清楚。

经办人员必须详细审核以下内容：（一）汇款方式；（二）汇款币别及金额（货币符号及大小写）；（三）汇款人的详细名称、地址及电话；（四）收款人名称及详细地址；（五）收款人开户银行名称及详细地址、收款人账号；（六）汇款申请人签章；（七）汇款费用情况；（八）汇款附言。

二、汇款有效凭证的审核汇款有效凭证的审核指汇出行对办理汇出汇款业务必须提交的有关凭证表面真实性及合法、合规性的审核。

汇款人委托我行办理汇出汇款业务时，除填写《汇款申请书》外，还应提交总行及外汇管理部门规定的其他有效凭证。

上述有效凭证经审查无误后，方可为汇款申请人办理汇款手续。

对于辖属分支行委托办理的汇出汇款业务，由委托行按上述规定负责审核《汇款申请书》及汇款有效凭证。

外币兑换业务操作规程第一章总则第一条为规范和细化外币兑换业务的操作流程，保障业务的规范性和安全性，制定本规程。

第二条外币兑换业务是指将人民币兑换成外币或将外币兑换成人民币的业务。

第三条外币兑换业务的操作人员应当具备相关的法律法规和业务知识，并严格按照本规程的要求进行操作。

第四条外币兑换业务的操作应当遵守国家有关外汇管理的政策和规定，严禁从事任何非法外汇交易活动。

第二章业务流程第六条客户办理外币兑换业务时，应当填写兑换申请表，包括兑换金额、币种和汇率等信息。

第八条操作员应当按照客户填写的兑换申请表上的信息，办理兑换业务。

第九条操作员应当向客户明确告知兑换业务的手续费以及兑换后的现金、余额或划账到账户的时间等信息。

第十条客户支付兑换业务手续费后，操作员应当确认手续费的收费金额，然后办理兑换业务。

第十一条操作员在办理兑换业务时，应当按照规定的程序和要求进行业务操作，兑换业务应当由两名操作员共同办理。

第三章业务审核第十三条审核人员应当对客户兑换的金额、币种和汇率等信息进行审核，并核对与客户填写的兑换申请表上的信息是否一致。

第十四条审核人员应当核对操作员办理兑换业务时收取的手续费是否正确，并确认手续费收费金额无误。

第十五条审核人员应当在审核完成后，签字确认并记录审核时间和审核结果。

第四章业务记录和报表第十七条操作员应当将记录好的业务信息按照规定的格式整理并上报给上级主管部门。

第十八条上级主管部门根据操作员上报的业务信息，制作外币兑换业务的统计报表，并定期向相关部门上报。

第十九条外币兑换业务的统计报表应当包括客户兑换金额、币种、手续费收入等相关信息。

第五章监督检查第二十条银行应当建立健全外币兑换业务的监督检查机制，定期对操作员的业务操作进行抽查。

第二十二条监督检查部门应当对操作员办理的兑换业务的手续费收费金额进行核对，确保手续费的收费金额无误。

第六章法律责任第二十三条操纵兑换业务的操作人员，违反本规程的规定从事非法外汇交易活动的，将受到相关法律法规的处罚。

企业网银外币汇款功能操作手册一、管理员设置（一）操作员功能权限管理(把外币境内、境外汇款、待核查帐户划转、外币收款管理前面打钩）点击“系统配置”→“操作员功能权限管理”→“外币业务”,选择相应的功能名称后提交,如下图所示:(二）操作员帐户权限管理（三）业务属性维护二、外币收款方管理(一）操作流程点击“外币收款方管理"→“外币收款方信息维护＂→“增加”后，维护外币收款方，如下图所示:（二)注意事项1.若收款方账户为NRA账户或境外对公账户,客户类型中请选择“对公非居民”。

2.输入ＳWIFT代码后，点击验证SWＩＦT码进行验证.3.“收款人名称及地址”必须为英文,且每行最多35个字符。

4。

如果收款方是农行账户，提交时系统自动显示账户名称,请注意核对．三、外币境内汇款功能（一）操作流程１.录入交易。

点击“外币汇款业务”→“外币境内汇款”→“新建＂一笔境内外汇交易:（1）外币现汇户境内汇款:外币现汇账户可以向境内的外币账户付款，交易需落地处理。

交易界面如图所示:（２)NRＡ账户境内汇款:①NRA账户省内互转。

NRA账户可以向省内农行NRA账户付款，无需填写申报信息，资金实时到账。

交易界面如图所示:②NRＡ账户跨省互转.NRＡ账户可以向省外农行NRA账户付款,无需填写申报信息,交易需落地人工处理。

交易界面如图所示：③NRＡ账户转境内其他账户。

NＲA账户可以向其他外币账户转账，包括境内农行一般外汇结算账户及境内跨行账户。

２．复核和发送交易。

复核员点击“复核发送”→“外币业务复核”，对待复核的汇款交易进行复核和发送。

如果复核不通过,可以拒绝交易并输入拒绝原因,交易拒绝后录入员可以进行修改并重新提交。

如下图所示：（二）注意事项1.汇款账户只能为现汇户及NRＡ账户。

2.付款详情中可以填写该笔汇款的用途。

3.标注“*”的输入项为必输项,若没有合同号、发票号,请输入N/Ａ.4.若勾选“是否保存为模版”,该笔交易保存为模版。

企业网银外币汇款功能操作手册一、管理员设置（一）操作员功能权限管理（把外币境内、境外汇款、待核查帐户划转、外币收款管理前面打钩）点击“系统配置”→“操作员功能权限管理”→“外币业务”，选择相应的功能名称后提交，如下图所示：（二）操作员帐户权限管理（三）业务属性维护页脚内容1二、外币收款方管理（一）操作流程点击“外币收款方管理”→“外币收款方信息维护”→“增加”后，维护外币收款方，如下图所示：（二）注意事项页脚内容21.若收款方账户为NRA账户或境外对公账户，客户类型中请选择“对公非居民”。

2.输入SWIFT代码后，点击验证SWIFT码进行验证。

3.“收款人名称及地址”必须为英文，且每行最多35个字符。

4.如果收款方是农行账户，提交时系统自动显示账户名称，请注意核对。

三、外币境内汇款功能（一）操作流程1．录入交易。

点击“外币汇款业务”→“外币境内汇款”→“新建”一笔境内外汇交易：（1）外币现汇户境内汇款：外币现汇账户可以向境内的外币账户付款，交易需落地处理。

交易界面如图所示：页脚内容3（2）NRA账户境内汇款：①NRA账户省内互转。

NRA账户可以向省内农行NRA账户付款，无需填写申报信息，资金实时到账。

交易界面如图所示：页脚内容4②NRA账户跨省互转。

NRA账户可以向省外农行NRA账户付款，无需填写申报信息，交易需落地人工处理。

交易界面如图所示：③NRA账户转境内其他账户。

NRA账户可以向其他外币账户转账，包括境内农行一般外汇结算账户及境内跨行账户。

页脚内容52．复核和发送交易。

复核员点击“复核发送”→“外币业务复核”，对待复核的汇款交易进行复核和发送。

如果复核不通过，可以拒绝交易并输入拒绝原因，交易拒绝后录入员可以进行修改并重新提交。

如下图所示：（二）注意事项页脚内容61.汇款账户只能为现汇户及NRA账户。

2.付款详情中可以填写该笔汇款的用途。

3.标注“*”的输入项为必输项，若没有合同号、发票号，请输入N/A。

农行外币兑换流程
一、外币兑换申请
1.客户准备资料
（1）身份证件
①有效身份证
②护照（如适用）
（2）交易目的说明
①旅游
②学习
③商务
（3）外币需求金额
2.选择兑换渠道
（1）银行柜台
（2）自助终端
（3）网上银行
3.填写申请表
（1）外币兑换申请表
（2）签署相关协议
二、资料审核
1.银行工作人员审核
（1）核对身份证件
（2）确认交易目的
（3）检查金额合规性
2.资料补充
（1）客户补充不足资料
（2）重新提交申请表
三、外币兑换操作
1.确认兑换汇率
（1）实时汇率查询
（2）固定汇率选择（如适用）
2.完成兑换
（1）现金支付
①领取外币现金
（2）转账支付
①银行账户转账
②接收电子外币（如适用）
四、交易记录与凭证
1.获取交易凭证
（1）纸质凭证
（2）电子凭证
2.保留交易记录
（1）存档个人记录
（2）备份电子记录
五、兑换后服务
1.询问客户反馈
（1）兑换体验
（2）服务满意度
2.提供后续服务
（1）外币存款服务
（2）外汇投资咨询。

农银发〔2005〕24号关于印发《中国农业银行外汇汇款业务操作规程》的通知各省、自治区、直辖市分行，新疆兵团分行，各直属分行：为进一步规范我行外汇汇款业务操作，总行修订了《中国农业银行外汇汇款业务操作规程》，在原规程的基础上细化了外汇汇款的操作步骤，增加了汇出汇款修改申请书、汇出汇款撤销申请书以及汇入汇款撤汇申请书的格式，业务操作更趋规范。

现将该操作规程印发给你们，请遵照执行，并转发辖属分支行。

原《中国农业银行外汇汇款业务操作规程》（农银函〔1997〕231号）同时废止。

执行中如遇问题，请及时与总行（国际业务部）联系。

附件：中国农业银行外汇汇款业务操作规程二○○五年一月二十五日附件：中国农业银行外汇汇款业务操作规程目录第一章总则第二章外汇汇出汇款第一节受理申请第二节落实汇款资金第三节款项汇出第四节汇出汇款的修改与撤销第五节汇出汇款的会计核算第六节汇出汇款的档案管理第三章外汇汇入汇款第一节汇入汇款的审核第二节汇入汇款的解付第三节汇入汇款的修改、止付第四节汇入汇款的退汇第五节汇入汇款的会计核算第六节汇入汇款的档案管理第四章附则汇出汇款修改申请书汇出汇款撤销申请书汇入汇款退汇申请书第一章总则（目录）第一条为规范我行外汇汇款业务操作，防范和控制业务风险，根据相关国际惯例及国家外汇管理规定，制定本操作规程。

第二条本操作规程所称“外汇汇款”（以下简称“汇款”）是指银行按照汇款人的指示，以一定的方式将一定的外汇款项支付给指定收款人的结算方式。

金融机构之间的资金划拨业务、代理西联汇款业务、同城信汇业务不在本操作规程范围之内。

第三条我行可办理电汇（Telegraphic Transfer，T/T）、票汇（Demand Draft，D/D）、信汇（Mail Transfer， M/T）方式下的外汇汇出汇款和外汇汇入汇款。

第四条办理外汇汇款应严格执行国家结售付汇和国际收支申报等相关外汇管理规定。

第五条汇出汇款和汇入汇款的查询查复业务，应执行总行外汇资金清算查询查复的有关规定。

中国农业银行外币票据托收、外币兑换、外币旅行支票业务操作规程正文：---------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------- 中国农业银行外币票据托收、外币兑换、外币旅行支票业务操作规程(1997年11月10日)本操作规程包括外币票据托收、外币兑换、外币旅行支票三个部分。

我行在办理上述各项业务时，应严格按照我国外汇管理制度和此操作规程办理。

第一章外币票据托收业务操作规程外币票据托收业务是指我行根据委托人的指示处理本章第一节中所述的票据，代其向国外付款人收取票款的一种结算方式。

第一节票据托收的范围和方式一、我行可接受办理票据托收的票据种类（一）汇票、本票、支票、旅行支票、邮政汇票及其他外币有价证券；（二）未列入我行公布的外币收兑牌价表的各种外钞；（三）虽然已列入我行外币收兑牌价表，但无法辨别真伪或残损破旧的外币现钞。

二、托收方式的选择（一）托收经办行必须根据票据的基本情况和委托人的资信及往来状况选择托收方式。

根据总行与境外代理行签订的托收协议，各行可选择不同代理行提供的不同托收方式，如立即贷记或收妥贷记等。

（二）“立即贷记”服务方式仅限于对资信状况较好的企业，以便退票时可随时从委托人账户内扣回票款或以能追回票款为前提条件方可使用。

（三）选择“立即贷记”托收方式的票据必须符合以下要求：１．指定付款行在美国大陆的美元票据；２．即期付款；３．票面下端印有付款银行的磁墨账户及其他有关资料；４．不附带任何文件或特别指示。

（四）有下列情形之一的票据不能办理“立即贷记”：１．已遭损坏票据，特别是支票；２．曾遭退票；３．票据的影印、复印件；４．缺乏正确有效背书的票据；５．没有标注完整的付款银行名称及地址的票据；６．有欺诈成分的票据；７．超过协议中规定的金额；８．已经背书转让的票据；９．非美国境内付款的票据；１０．美国财政部支票。

中国农业银行关于印发《中国农业银行外币储蓄业务管理办法》和《中国农业银行外币储蓄会计核算手续》的通知文章属性•【制定机关】中国农业银行•【公布日期】1996.02.06•【文号】•【施行日期】1996.02.06•【效力等级】行业规定•【时效性】现行有效•【主题分类】银行业监督管理正文中国农业银行关于印发《中国农业银行外币储蓄业务管理办法》和《中国农业银行外币储蓄会计核算手续》的通知(1996年2月6日)各省、自治区、直辖市分行，各计划单列市分行：根据农银发〔１９９６〕８号文件精神，现将《中国农业银行外币储蓄业务管理办法》和《中国农业银行外币储蓄会计核算手续》印发给你们，请认真执行。

各分行在执行中遇到的情况和问题，请及时报告总行。

各省、自治区、直辖市分行和计划单列市分行可根据本《办法》和《核算手续》结合自身的实际情况制定实施细则。

附：中国农业银行外币储蓄业务管理办法为加强外币储蓄业务的规范化管理，大力组织外币储蓄存款，根据国务院《储蓄管理条例》和中国银行的有关规定，特制定本管理办法。

第一条农业银行开办外币储蓄的政策是保护和鼓励储蓄，在此政策基础上，实行“存款自愿、取款自由、原币计息（指存入时存单注明的币种）、为储户保密”的原则。

第二条本存款业务由中国农业银行各分支机构报当地外汇管理部门批准后方可办理。

第三条外币储蓄业务由各级行资金组织部门管理，内设专门的机构或专人负责。

第四条凡持有人民银行规定可自由兑换外汇的个人均可在本行开立外币储蓄存款帐户。

第五条外汇存款可分为外汇帐户（现汇户）和外钞帐户（现钞户）两种。

一、外汇帐户系指从境外汇入、携入和境内居民持有的可自由兑换的外汇储蓄存款帐户。

二、外钞帐户系指从境外携入或境内居民持有的可自由兑换的外币现钞所存入的储蓄存款帐户。

第六条存款币种。

存款币种为美元、港币、日元、法国法郎、英镑、德国马克六种，其他可自由兑换的外币，由存款人自由选择上述货币之一种，按存入日的外汇牌价折算入帐。

外汇交易附件中国农业银行法人客户人民币与外汇期权业务操作规程附件2中国农业银行法人客户人民币与外汇期权业务操作规程第一章总则第一条为保证我行人民币与外汇期权业务稳健、合规开展，根据《银行办理结售汇业务管理办法》、《银行办理结售汇业务管理办法实施细则》等文件精神和我行相关制度，制定本规程。

第二条本规程所称“人民币与外汇期权业务”（以下简称“期权业务”），包括客户买入或卖出普通期权业务，以及包含两个或多个的期权组合业务。

第三条本规程所称“法人客户”（以下简称“客户”），是指中华人民共和国境内的企事业单位、国家机关、社会团体、部队等，包括外商投资企业，以及经国家外汇管理局批准的其他客户。

同时还需满足以下条件：（一）在我行开立相应外汇及人民币账户。

（二）申请单笔期权交易金额原则上不低于折合10万美元。

第四条本规程所称“经办行”是指经总行批准可以开办期权业务的我行各级分支机构。

第五条部门分工国际金融部负责对客户期权业务管理。

金融市场部负责期权业务的报价、系统内平盘和市场平盘、敞口管理、业务数据的统计报送以及新产品的开发。

财务会计部负责制定期权业务会计核算办法。

运营中心负责总行本级期权业务的日常结算、资金清算、会计核算及会计档案管理。

内控与法律合规部负责审查本行与客户签订的期权业务协议。

风险管理部负责制定人民币期权交易的市场风险限额，并设计客户风险等级评估问卷。

第二章业务准入第六条总行国际金融部负责审批一级分行及以下分支机构的期权业务开办资格。

未经总行批准，各分行不得擅自开办期权业务。

第七条分支机构开办期权业务应具备下列条件：（一）建立了符合总行要求的期权业务人员队伍，至少应包括业务主管、产品经理、风险管理人员。

（二）符合监管机构及总行规定的其他条件。

第八条未经总行授权，一级分行不得审批辖属分支机构办理期权业务。

第九条分支机构申请开办期权业务，须逐级提交业务开办申请，包括以下书面材料：（一）申办请示。

（二）开展业务的可行性分析报告。