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银行个金部工作总结银行个金部工作总结前言个金业务对于银行来说，是一个重要的收入来源，也是银行深化金融改革、创新金融业务、服务实体经济的重要举措。
在过去的一年里，本人负责银行个金部的工作，全面负责该部门的业务开展、业绩考核和人员管理等方面的工作。
在工作中，我深刻认识到，个金业务面临的挑战与机遇并存，需要我们不断深化改革、创新业务模式、提升服务质量，进一步提高业务盈利性和客户满意度。
本文将对个金部工作进行总结。
一、工作目标和任务1.目标：进一步提高个金业务的盈利性和质量，推动业务创新和提质增效，不断提升部门业绩。
2.任务：（1）深化个金业务改革，探索创新业务模式；（2）扩大市场份额，增加产品销售和客户数量；（3）提高服务质量和效率，满足客户需求；（4）强化科技支撑，推动线上线下业务融合。
二、工作进展和完成情况2021年个金部门在上半年业绩考核中取得了非常不错的成绩，全员销售业绩达到了预期目标。
同时，我们在探索新的业务模式和创新产品方面也取得了显著的进展。
具体如下：1.深化个金业务改革（1）探索创新业务模式通过大量市场调研和分析，我们发现大量客户对配资产品表现出了浓厚的兴趣。
于是，我们推出了一款全新的配资产品，并进行了宣传推广。
该产品获得了许多客户的欢迎和好评，为公司业绩实现增长做出了重要贡献。
（2）推动业务融合针对线上线下业务融合的重要性以及个金业务不断创新的趋势，我们加大对线上业务的投入，推动线上线下业务的融合，搭建互联网金融平台，为客户提供更加高效、便捷的服务。
2.扩大市场份额（1）加强产品销售和市场推广我们在全员推广“推荐客户、达成业绩、获得奖金”的制度，并推出了一系列高性价比、安全可靠的个金产品，加强了销售渠道和市场拓展，提高了产品的可操作性和实用性。
（2）提高客户满意度我们对每位客户的需求进行了仔细的调研和了解，推动业务模式和服务标准的优化，不断完善产品、服务、流程等各个方面，提高客户的满意度和体验。
银行个金部工作总结
在个人金融部门的工作总结中，可以包括以下内容：
1. 业绩达成：总结个金部门在一定期限内的业绩完成情况，包括销售额、客户增长率、产品销售情况等。
将自己的个人业绩和团队业绩进行对比分析，挖掘业绩达成的成功之处，以及存在的不足之处。
2. 客户服务：总结自己在个金部门所负责的客户服务工作，包括开户、理财规划、投资咨询等方面。
客户满意度调查结果可以作为客户服务质量的评价指标，结合具体案例，阐述自己在提升客户满意度方面的工作和贡献。
3. 业务拓展：总结个金部门在一定期限内的业务拓展情况，包括新产品的开发与销售、新客户的获取等。
可以通过分析市场行情、竞争对手、产品研发等方面，总结个人对业务拓展的贡献和所取得的成绩。
4. 团队协作：总结自己在个金部门中的团队协作能力和角色。
描述团队的组织结构、团队成员之间的协作方式，以及自己在协作中所扮演的角色和所做出的贡献。
5. 个人发展：总结自己在个金部门中的个人发展情况，包括参加的培训课程、专业知识的提升、个人技能的提高等。
通过分析个人发展带来的好处和对个人职业规划的影响，阐述个人在个金部门中的发展潜力和动力。
总结应当结合事实和数据进行客观分析，突出个人才能和贡献，同时指出存在的不足并提出改进建议。
银行支行个金工作总结及工作计划
工作总结：
在过去的一段时间里，我作为个金工作人员在银行支行中积极投身于个人金融业务的开展。
我主要负责为客户提供贷款、理财和基金等金融产品的咨询和推销。
通过我的努力和团队的合作，我取得了以下的成就和收获：
1. 销售业绩增长：通过积极拓展客户群和有效销售策略的实施，我成功地实现了个人理财产品的销售目标，并为支行带来了可观的收入。
2. 客户满意度提高：通过与客户深入交流和了解他们的需求，我能够为他们提供符合他们个人目标和风险承受能力的定制化金融解决方案，从而提高了客户的满意度。
3. 团队协作：作为一个团队成员，我与其他个金工作人员密切合作，共同努力实现支行的整体目标。
我们定期开展培训和知识分享，提高了团队的协同能力。
工作计划：
未来，我将继续努力提升自己的个金工作能力，并为支行的发展做出更大的贡献。
以下是我的工作计划：
1. 持续学习：个人金融行业发展迅速，为了不断提升自己的专业知识和技能，我将参加相关的培训和学习活动，并持续关注业内的最新动态和趋势。
2. 深入了解客户需求：我将更多地与客户进行面对面的交流，通过了解他们的需求和目标来提供更加个性化的金融解决方案，从而提高客户的满意度。
3. 持续销售推广：我将积极参与不同的销售活动和推广活动，扩大客户群体，并通过与其他部门和机构的合作来推广个人金融产品。
4. 团队合作：我将继续积极与团队成员合作，共同努力实现支行的整体目标。
我将积极分享自己的经验和知识，并与其他人共同学习和成长。
通过以上的工作总结和工作计划，我相信我能够在个人金融领域取得更大的成就，并为支行的发展做出更大的贡献。
银行个金部工作总结1. 引言本文旨在总结银行个金部门的工作，并分析个金部门在银行业务中的重要性。
通过对个金部工作的总结，可以更好地了解个金部门的职能和工作内容，为银行提供更好的个人金融服务。
2. 个金部门的职能与重要性个金部门是银行综合金融服务的重要组成部分。
个金部门的主要职能包括： -个人理财规划与产品推广 - 储蓄业务管理 - 贷款业务管理 - 投资理财业务管理 - 风险控制和客户分析个金部门在银行业务中的重要性体现在以下几个方面： 1. 提供个人金融服务：个金部门通过为客户提供储蓄、贷款、投资理财等个人金融服务，满足客户的个人金融需求，提升客户满意度，同时为银行带来收入。
2. 维护客户关系：个金部门通过积极与客户沟通、了解客户需求，并提供专业的金融规划建议，建立良好的客户关系，提高客户粘性，促进业务的稳定发展。
3. 管理风险：个金部门在银行业务中起到重要的风险管理和控制作用。
通过客户分析和风险评估，个金部门可对不同客户的信用等级进行评估，并合理安排贷款额度，防范信贷风险，维护银行资产的安全。
4. 推动业务创新：个金部门负责推动个人金融产品的创新和发展，以满足客户多样化的金融需求。
通过引入新的金融工具和技术，个金部门可以更好地提供个人金融服务，提高银行的竞争力。
3. 个金部门的工作内容个金部门的工作内容主要包括以下几个方面：3.1 个人理财规划与产品推广个金部门通过与客户沟通，了解客户的财务状况和投资需求，提供个人理财规划建议，并推荐适合的金融产品。
个金部门需要对市场上各类金融产品有充分的了解，以便为客户提供最适合的投资选择。
3.2 储蓄业务管理个金部门负责管理储蓄业务，包括吸收存款、开设储蓄账户、处理存款业务等。
个金部门需要根据市场情况和客户需求，制定合适的利率政策和储蓄产品，吸引客户进行存款，提高银行的存款量。
3.3 贷款业务管理个金部门负责管理贷款业务，包括发放个人贷款、审查贷款申请、制定贷款利率等。
银行个金业务工作总结银行个金业务工作总结一、工作目标和任务作为银行个金业务的工作负责人，我们的工作目标和任务是为客户提供优质、专业、个性化的金融服务，打造银行精品个金品牌，增加银行个金业务收入，提高市场占有率，为银行业务发展做出贡献。
二、工作进展和完成情况在过去一年里，团队在各部门的配合下，完成了以下工作：1. 业务推广：通过各种宣传和推广方式，提高客户对个金业务的认知和信任度，努力开拓市场。
2. 业务创新：不断创新产品和服务，满足不同客户需求，例如“定制化理财计划”、“私募股权投资计划”、“VIP专属服务”。
3. 客户服务：对客户进行询查并及时回复，积极解决客户疑惑和需求，提高客户服务质量和满意度。
4. 风险控制：严格按照银行监管要求，加强合规管理，有效控制风险，保障业务安全运营。
以上工作取得了客户、市场和银行的一致认可和好评。
三、工作难点及问题1. 团队缺乏基础知识和业务技能。
2. 客户端体验需要进一步优化。
3. 业务产品创新不足，难以满足不同客户群体需求。
四、工作质量和压力1. 工作质量：个金业务工作需求高，工作量大，需要高度负责和细心。
团队成员需互相配合，互相提醒，确保业务完整性、准确性、及时性。
2. 工作压力：作为负责人，不仅要管理团队，还需要对整个业务市场有深入了解，开拓市场，扩大业务数量，压力较大。
五、工作经验和教训1. 压力和质量并重：个金业务涉及客户的资产安全和利益，责任和质量是必须慎重考虑的。
2. 团队合作：完成个金业务，需要多个部门共同配合，团队的合作精神至关重要。
3. 不断学习：跟客户和市场紧密联系，了解客户需求及市场变化，适应市场变化，为客户提供更好的服务。
六、工作规划和展望1. 提高业务质量：通过机制改革和员工培训，加强对业务质量的把控和管理，营造良好的业务环境；2. 优化客户端体验：通过拓展服务渠道，利用互联网开展业务，提高客户体验；3. 积极拓展市场：及时跟进金融市场和客户需求，不断开发新业务，提高市场占有率和经济收益。
银行个金部年终总结及工作计划【精选5篇】银行个金部年终总结及工作计划精选篇1工作已经在我行严格要求三抓政策中结束。
根据我行08年一年来会计结算工作实际情况，明年工作将继续以三个方面着手：抓服务、抓质量、抓素质。
为将工作顺利进行，根据实际情况制定我银行营业部工作计划。
一、一切以客户为中心是银行工作计划宗旨，做好结算服务工作。
客户是我们生存之源，作为营业部又是对外窗口，服务好坏直接影响到我行信誉.1、我行一直提倡首问责任制、满时点服务、站立服务、三声服务我们将继续执行，并做到每个员工能耐心对待每个顾客，让客户满意。
2、随着金融业之间竞争加剧，客户对银行服务要求越来越高，不单单在临柜服务中更体现在我行服务品种上，除继续做好公用事业费、税款、财政性收费、交通罚没款、bsp航空代理等代理结算外，更要做好明年开通高速公路联网收费业务、开放式基金收购业务、证券业务等多种服务品种，提高我行竞争能力。
3、主动加强与个人业务联系，参与个人业务、熟悉个人业务以更好为客户服务。
虽然已经上综合业务系统，但因为各种各样原因还没有能做到真正综合，是我营业部工作一个欠缺。
4、以银行为课堂，明年我们将举办更多银行结算办法讲座，增加人们金融知识，让客户多解银行，贴近银行从而融入到我行业务中。
5、继续做好电话银行、自助银行和网上银行工作，并向优质客户推广使用网上银行业务。
二、强内控制度管理，防范风险，保证工作质量。
随着近年来金融犯罪案件增多，促使我们对操作规范、制度执行有更高要求.1、督促科技部门对我营业部电脑接口尽快更换，然后严格按照综合业务系统要求实行事权划分，一岗一卡，一人一卡，增强制度执行钢性，提高约束力。
2、进一步强化重要环节和重要岗位内控外防，着重加强帐户管理（确保我行开户单位质量）和上门服务。
3、进一步加强会计出纳制度，严格会计出纳制度执行与检查，规范会计印章和空白重要凭证使用和保管。
4、重点推行支付密码器出售工作，保证银企结算资金安全，进一步提高我行防范外来结算风险手段。
银行个金业务工作总结标题：银行个人金融业务工作总结及展望引言：个人金融业务是银行业务的核心之一，也是银行经营的重要领域。
在过去的一年中，我作为银行个人金融业务部门的工作人员，积极参与了各项工作并取得了一定的成绩。
本文将对个人金融业务的工作经验进行总结，并对未来的发展做出展望。
一、业务量的增长与变化1. 业务量的增长在过去的一年中，银行的个人金融业务得到了长足的发展。
客户数量呈现增长的趋势，尤其是互联网金融的快速发展，吸引了更多的客户使用在线银行服务。
个人贷款、个人理财和信用卡等业务在银行整体利润中的占比也逐渐增加。
2. 业务结构的变化随着经济的发展和社会的变革，客户的需求也在不断变化。
客户在金融理财、房地产、教育等方面的投资需求增加，对银行的个人金融业务提出了更高的要求。
因此，银行不仅在传统的存款和贷款业务上进行了调整和优化，还开展了更多创新的业务，如基金销售、保险代理和第三方支付等，以满足不同客户的需求。
二、优化业务管理与流程1. 业务流程优化针对个人金融业务中存在的问题，我们积极开展了业务流程的优化工作。
通过对业务流程进行不断的分析和改进，提高了办理效率，缩短了客户等待时间，提升了客户的满意度。
2. 客户服务的提升银行作为金融机构，客户服务是我们的核心竞争力之一。
在过去的一年中，我们加大了对客户服务的培训力度，使员工能够更好地理解客户需求，及时处理客户问题，并快速解决各类问题。
三、加强风险管理1. 提高风险意识随着个人金融业务的扩大，风险管理成为了工作中非常重要的一环。
我们注重加强员工的风险意识培养，使员工能够及时发现并解决发生的业务风险。
同时，加强对风险操作的监控，确保风险在可控范围之内。
2. 完善内部控制在风险管理方面，我们加强了对业务操作的审查和监督，建立了健全的内部控制机制。
通过设立风险防控岗位和定期检查，我们确保了业务操作的合法性和合规性。
四、展望与建议1. 创新产品和服务未来，随着科技的不断进步和客户需求的不断变化，个人金融业务将面临更多的机遇和挑战。
银行支行个金工作总结及工作计划银行支行个金工作总结：作为一名银行支行的个人金融业务员，我在过去一年里积极参与了各项个金业务工作，并且取得了一定的成绩。
以下是我对过去一年工作的总结：一、业务开展方面：1. 积极参与各项个金业务的推广和销售，包括个人贷款、信用卡、理财产品等；2. 利用银行的客户资源，拓展新客户，并通过不同的推广渠道，提高业务销售量；3. 熟练掌握和运用各项个金业务知识，能够为客户提供全面的金融咨询和服务；4. 不断学习了解个金业务的发展趋势和市场需求，提高了自身业务水平。
二、客户服务方面：1. 积极主动地与客户沟通，了解客户需求，并根据客户的实际情况，提供个性化的金融解决方案；2. 关注客户的资金动态，及时跟进客户的需求变化，并积极推荐适合客户的银行产品；3. 能够处理客户在个金业务方面遇到的问题和疑虑，保证客户的满意度。
三、团队合作方面：1. 积极参与团队活动，配合团队完成各项任务，提高个金业务的整体销售量；2. 与其他部门保持良好的沟通和合作关系，提高金融业务互通共享的效率；3. 充分利用银行内部资源，不断学习业务知识和提高个人能力。
四、绩效方面：1. 积极参与银行的绩效考核，并取得了一定的成绩；2. 在过去一年中，完成了个金业务销售目标，并超额完成了信用卡和理财产品的推广销售；3. 通过不断努力，提高了个人的业务水平和销售能力，在团队中发挥了一定的示范作用。
工作计划：在未来一年里，我将继续努力提高自己的个金业务能力，为银行支行的个金业务提供更好的服务。
以下是我的工作计划：一、学习提升方面：1. 深入学习个金业务相关知识，包括贷款、信用卡、理财产品等；2. 提高金融风险管理和金融市场分析能力，为客户提供更专业的金融咨询服务；3. 学习相关的法律法规知识，提高合规意识和风险防控能力。
二、业务开展方面：1. 积极参与个金业务的推广和销售，提高个人贷款、信用卡、理财产品等业务的销售额；2. 创新推广渠道，利用社交媒体和互联网等新兴渠道，拓展新客户；3. 加强与个人客户的沟通和联系，提高客户满意度和忠诚度。
银行支行个金工作总结及工作计划9篇第1篇示例：银行支行个金工作总结及工作计划一、工作总结2021年已经过去，各位同事在这一年的工作中付出了辛勤劳动，取得了一定的成绩。
银行支行的个人金融业务是银行的重要组成部分，也是支行业务的主要增长点。
在过去的一年中，我们个金团队在支行领导的正确指引下，认真贯彻执行工作任务，取得了以下成绩：1. 个金团队整体绩效稳步增长，实现了年度销售业绩目标。
通过团队协作，每位同事充分发挥个人优势，共同为支行的发展做出了积极贡献。
2. 在个人金融产品销售方面取得了显著成效。
我们提供了多样化的金融产品，满足了客户的不同需求，并通过专业的金融知识和服务意识，赢得了客户的信赖和好评。
3. 我们积极加强团队建设和培训，提高了个金团队的整体素质和综合能力。
团队成员之间相互协作，共同学习成长，形成了良好的工作氛围。
4. 在市场竞争激烈的情况下，我们紧跟时代潮流，不断创新服务模式，提高了客户满意度和忠诚度。
通过精准的市场定位和精心制定的营销计划，吸引了更多的客户。
二、工作计划2022年已经到来，新的一年，我们将继续努力，为支行的发展做出更大的贡献。
以下是我们今年的工作计划：1. 提升个金团队整体绩效。
通过制定明确的销售目标和绩效考核标准，激发团队成员的工作激情，提高销售效率和业绩水平。
2. 拓展个人金融产品线。
结合市场需求，不断优化个金产品组合，推出更多具有竞争力的金融产品，提高产品涵盖面和销售占比。
3. 强化客户服务意识。
加强团队成员的服务意识培训，提高客户满意度和忠诚度。
深度挖掘客户需求，提供个性化的金融解决方案，增加客户粘性。
4. 加强团队建设和持续学习。
定期组织团队培训和知识分享，提升团队成员的专业能力和综合素质。
倡导团队协作和共享，促进团队整体实力的提升。
5. 加大市场拓展力度。
根据市场变化和竞争状况，灵活调整营销策略，开拓多渠道市场，吸引更多新客户，拓展市场份额。
新一年的个金工作将会更加充实和挑战，我们将以更大的热情和更高的标准，继续努力，为支行的发展贡献自己的力量，实现更好的业绩和效益。
个人金融业务经营策略及工作要点2016 年，全行个人金融业务的总体思路是：“以客户为中心、以市场为导向” ，全力实施“经营客户”战略。
坚持“一个中心，六个基本点”的基本策略，即以“经营客户”为“中心”，以客户、产品、渠道、服务、经营品质、执行力“六个基本点” 作为“经营客户” 战略的重要支点，继续强化“狠抓三条主线不动摇” 为具体抓手。
通过实施渠道管理精细化、客户经营精细化、服务管理精细化、操作风险管理精细化、产品销售精细化五个方面入手，全面提升个人金融精细化管理水平，推进经营管理上台阶、上水平。
一、 2016 年个人金融业务经营管理策略（一）产品策略：继续坚持狠抓产品销售不动摇，以做全和做强产品为目标，在巩固传统强项产品优势地位的基础上，进一步加强弱项产品的销售能力；优化产品销售结构，注重现有网点产能的挖掘，重点抓好点均线下网点的产能提升，力争通过现有网点产能的整体提升，最大限度的缩小与同业在规模上的差距；以交叉营销和联动营销为抓手，提高客户对产品的认知度和依赖性，通过产品的交叉覆盖和服务的完善改进，稳定和拓展客户基础，提升单一客户对建行的贡献度和忠诚度。
（二）客户策略：要充分依托理财中心，深化二代转型，围绕“一个中心，六个基本点” ，坚定不移的落实“经营客年经营客户的重点要在精细和固化上下功 2016 户”战略；夫，要坚持客户拓展和产品销售互促共进，扩大规模和优化结构并举并重的经营原则，在竞争中要确保有足够大的大众客户，有足够多的好客户，强化客户营销维护能力，挖掘存量客户潜能。
通过提高产品覆盖度来留住客户，培育客户向上迁移成长，促进客户格局和渠道格局的相互匹配和全面融合。
（三）渠道策略： 2016 年渠道建设重点要在解决渠道总量扩大、覆盖面提升、区域结构优化、功能扩充等紧迫性问题上下功夫。
一是要稳步、快速扩大物理网点数量，要重点布放在中心城市行和“第二梯队” ，以及经济快速发展的县域地区，形成和同业抗衡的主阵地；二是继续大力发展自助渠道建设，力争在三年之内使自助银行与物理网点数量达到3：1比例，延伸服务半径；三是着力建设客户经理和理财中心软渠道，按照专职、专业、专注要求，带出一支新队伍，开拓一片新天地，打造一个新阵地，形成物理网点、自助设备、理财中心和客户经理相互协同、相互呼应、相互补充的全新渠道格局。
（四）区域策略：持续推进中心城市地区、重点发展地区和发展地区三大区域发展策略，着重打造“第二个*** ”。
2016 年“三大梯队”的经营目标是：中心城市行个人存款新增和中间业务收入还要保持同业第一，坚守主阵地，作出更大贡献；继续打造“第二个*** ”，使其在同业形成绝对竞争力，提高贡献水平，瞄准第一梯队，实现突破跨越；“第三梯队”要实现快速崛起，通过加速发展，赶超同业，缩短差距，尽快向第二梯队跟进靠拢，提高对全行业务的贡献度。
二、 2016 年个人金融业务工作要点（一）加强业务创新，做全、做强产品1.狠抓一季度个人业务旺季营销工作，以“个人存款，实物金、个人客户”为核心，以基金、保险、借记卡，产品覆盖度和临界区间客户提升，自助设备开机率、账务性业务替代率及网点替代率为重点，做实旺季营销。
2.完善自上而下到网点的产品销售垂直作业模式，加大通报考核力度，营造良好的竞争氛围。
3.继续推进产品“扫零、达标、越级”和“保险、基金、黄金攻坚战”，做全产品，弥补“短板”，提升网点均衡销售能力。
4.持续加大对理财产品的销售力度，加强总行“利得盈”、“大丰收”、“日新月异”等常规理财产品特别是开放型产品的销售工作，进一步巩固提升我行自行设计发起的“乾元”系列理财产品当地品牌优势；加大对信托公司信托计划产品的代理销售力度，逐步搭建我行理财产品和信托公司产品相互补充的销售模式。
5.进一步做大做强个人黄金业务，扩大品牌影响力，加强实物金业务成本控制，提升实物金经营管理水平；加强对账户金的销售力度，与电子银行渠道联动，提高账户金产品覆盖度；加强账户金交易规范管理。
6.试点推出移动保管箱业务，建立从业务布局、申请开办到日常管理等一整套保管箱业务管理办法和操作规程，稳．步推进保管箱业务的发展。
7.建立完善自上而下的基金产品销售信息传递链条，提高股票型基金、主代销基金、基金定投营销能力；充分发挥个人客户经理队伍作用，提升各级销售人员的系统工具使用能力、数据挖掘能力、客户服务能力和精准营销水平，努力提高新老基金代销市场份额；加强与基金公司合作，做好基金从业资格考试；加强与电子银行渠道联动，进一步规范货币基金交易。
8.做好凭证国债、储蓄国债、记账式国债产品的销售工作，巩固提升地区同业优势地位；加强记账式国债的风险管控，利用技术手段建立频繁、大额交易日常监控机制。
9.提高对代理保险产品的销售管理能力，建立完善代理寿险产品网点资源配置考核方案；建立保险公司销售支持人员规范管理制度；加强与保险公司合作，加大对网点一线销售人员保险专业知识培训力度，做好保险从业资格考试工作，提高我行自身保险销售能力；做好客户风险评估，提高客服务水平。
10.加强理财卡、龙卡通借记卡、支付宝联名卡等发卡的工作力度，扩大借记卡存量市场份额，提高新发卡的质量；持续开展折转卡及提升借记卡的动户率，加强对准贷记卡业务资产质量的管理，控制不良透支的攀升，降低不良率；按照总行部署，积极拓展推广借贷合一卡、陆港通、预付卡等新产品。
加大制加强队伍建设，加大个人外汇业务宣传力度， 11. 度梳理和对下培训力度；试点开办并逐步推广外币代兑业务；选择重点地区、重点网点加大对个人国际速汇、个人外币汇款、个人结售汇等外汇产品的推广工作力度，打造全区个人外汇业务标杆网点，并发挥其带头作用。
12.稳步推出电话支付业务，建立电话支付业务管理制度和操作流程；加强与中粮可乐公司合作，积极拓展中粮支付业务。
13.强化产品交叉销售，推广个人金融产品套餐服务，提升产品覆盖度。
14.调度内外部媒体资源，做好重点产品营销宣传和品牌推广，做好客户体验活动宣传，把好宣传材料关。
（三）完善队伍建设强化客户服务15. 继续强化个人客户经理队伍建设，提高专职个人客户经理的覆盖度和充足率。
16.以理财中心为考核单元进一步加强对个人客户经理的考评管理，在二级分行层面推广典型考评办法。
17.量化个人客户经理考核指标，完善客户经理产品销售、客户新增等关键业绩的考核量化，突出个人客户经理销售主渠道的作用。
18.以产品销售为纽带，以顾问式客户关系管理为依托，建立并完善全新的客户关系管理体系。
19.通过多种手段持续巩固二代转型成果，全力做好 2016 年网点二代转型工作。
存量客户理财卡配卡、产品覆盖度、抓住客户增长、20.保有率、服务VIP 客户时间占比、客户联系计划覆盖率等关键业绩指标，提升客户经理产品销售和服务能力。
21.固化 100 家理财中心 VIP 窗口柜员配置规范的基础上，向全辖网点理财中心覆盖推广，进一步解决理财中心空心化问题。
22.强化客户分层服务，加强理财中心客户引导分流，进一步提升理财中心客户服务功效。
23.在二级分行层面抓好经营客户系列提升措施、规定动作和个性动作的实施落实；创新内容和形式，持续执行个人客户例会制度。
24. 在持续开展标准化理财中心创建的基础上，着力实施创建精品理财中心活动，以点带面，形成理财中心成长发展的良好梯队。
25. 持续做好客户经理三大工具的运用推广，优化客户经理营销作业考评系统，与产品推广紧密结合，提高系统工具的使用效能。
设计“理财规划与客户资产配置分析工具”，为客户经理进行产品销售和客户维护提供强有力的支持。
26.持续常态推进临界区间客户拓展上移活动和客户四个必备金融工具的营销推广，提升产品覆盖度和联动营销能力，强化客户联系和产品推荐。
27.将客户信息质量维护作为一项基础性工作，持续抓好分阶段客户信息质量提升。
28.全力实施客户经理营销能力素质提升打造项目。
对个人客户经理基础信息和日常维护开发系统平台，29.实施系统化、工具化管理；在客户经理营销作业考评系统中搭建客户积分管理系统，按客户忠诚度和产品覆盖情况对客户进行分层和差别化服务。
30. 组织全行个人客户经理专业技能考试，强化个人客户经理经营和管理水平31.举办个人客户经理销售 PK 赛，增强个人客户经理实战能力32.举办各类专题培训班，全面做好一线员工培训工作33.抓好基金销售从业人员培训及考试工作。
34. 加大个人黄金业务从业人员培训力度，研究通过外部权威机构考试认证方式。
35.做好保险从业资格考试工作，提高保险从业资格持证人员数量。
（三）加强渠道建设提升服务水平36.持续调整网点布局结构，在 2016-2015 年布局规划指导下，结合西部大开发与十二五规划发展战略，适当增设我行在发达地区（包括县域）的营业网点。
37.持续推进网点购置、装修建设，加强中心城市行和重点区域的资源配置，切实提高中心城市行的网点自有率水平，使中心城市行网点自有率提高 5-10 个百分点；重点调整低产网点和 5 年以上未标准化装修网点；继续优化营业网点视觉形象标准，符合总行 VI 标准网点比例达到 98% 以上；结合我行二代转型及打造 100 家标准化理财中心战略继续家保管箱 1 在赤峰建设支持个人理财中心的优化改造工作；业务项目；继续加大离行自助银行选址规划建设，使离行自助银行成为物理网点的有效补充。
38.全面提升渠道建设管理水平，落实集约化管理，制定全行网点建设工作流程和考核机制，进一步强化和完善网点建设责任机制。
39. 试点推广网点建设后续跟踪评价工作，完善网点后评价体系，建立网点配置模型、网点选址模型，完善两大渠道建设管理模式，加大网点建设情况检查督导力度；总结分析资本性支出对网点销售的支持提高程度。
40.进一步完善自助业务运营管理体制，深入推进自助设备集中专业化管理步伐，力争年底实现全行自助设备的集中管理工作，打造一支专业化和高效化的自助设备管理队伍。
41.进一步强化自助业务基础管理，继续加大自助设备“剁尾巴”考核力度；加大宣传，提高设备分流率；积极拓展自助渠道的交易功能；进一步精细对设备服务厂商的管理和考核，切实提高设备运行和服务质量。
42.继续加大自助设备的经营管理考评力度。
要突出对重点行、重点地区的政策倾斜。
打造 **** 的第一梯队，提高上述行的经营管理水平，使其在设备规模、运营指标、设备收入贡献、柜面替代率水平上切实起到引领全区的作用。
在此基础上，带动以呼伦贝尔、赤峰、通辽、锡盟、乌海为代表的第二梯队加快发展，有效提高设备交易量和收入贡献度。
帐务性替代率要达到 60% 以上，同时要重点提高附行式设备的替代业务能力。
．43.突出抓好离行式自助银行的建设。
将自助渠道的建设放在与网点同等重要的程度来建设。
