C11016 证券投资顾问业务的合规管理及其典型案例题库100分
一、单项选择题
1.投资顾问与投资者（客户）之间的关系是（）
A．无关系 B. 服务关系 C. 合作、委托关系 D. 劳动聘用关系
2.重点客户的持仓与交易信息界属于敏感信息，证券公司为防范利益冲突，建立了投资顾
问业务的信息隔离墙制度，按照是否接触客户敏感信息划分，以下不属于投资顾问业务墙内人员的是（）。
A. 业务经办员
B. 前台接线员
C. 证券分析师
D. 客户回访人员
3. 按照《证券、期货投资咨询管理暂行办法实施细则》的要求，从事证券、期货投资咨询
业务的机构在异地开办的分支机构，并向其（）证监局备案。
A. 以上三者都不正确
B. 机构注册地
C. 分支机构所在地
D. 公司主要营业场所所在地
4. 按照《证券投资顾问业务暂行规定》的要求，证券公司、证券投资咨询机构从事证券投
资顾问业务，应当建立客户回访机制，明确客户回访的程序、内容和要求，并（）。
A. 指定多部门分别独立实施
B. 指定专门人员独立实施
C. 成立专门的委员会
D. 指定多部门共同实施
5. 证券投资顾问业务主体涉及机构和个人，证券公司或证券投资咨询机构从事证券投资顾
问业务必须取得（）业务资格。
A. 证券自营
B. 投资银行
C. 证券投资咨询
D. 证券资产管理
6.按照《证券投资顾问业务暂行规定》的要求，证券投资顾问业务档案的保存期限自协议终
止之日起不得少于（）年。
A.10
B.3
C.5
D.7
7. 按照《证券投资顾问业务暂行规定》的要求，投资顾问通过广播、电视、网络进行公开
咨询与投资顾问业务，应当提前（）个工作日报住所地、媒体所在地证监局备案。
A.7
B.3
C.2
D.5
8. 在我国，证券投资顾问应当公开自身的基本信息以供投资者决策判断，这些需要公开的
信息不包括（）。
A. 投资顾问与其推荐的产品有无关联关系
B. 其所推荐产品的基本特征和风险性质
C. 其自身及其所在公司持有或投资相关股票的情况
D. 投资顾问的执业资格及基本经历
9. 实践中，一些证券公司根据客户的资产规模和风险承受能力将客户分成各种不同的等级
或层次，相应地配置不同等级或水平的投资顾问服务及产品,如针对一般投资者可以提供的服务或产品包括（）。
A. 咨询、组合产品、客户跟踪
B. 个性化产品、客户跟踪
C. 咨询服务、客户跟踪
D. 个性化产品、组合产品、客户跟踪
10. 按照《证券、期货投资咨询管理暂行办法》的要求，证券、期货投资咨询机构与报刊、
电台、电视台合办或者协办证券、期货投资咨询版面、节目或者与电信服务部门进行业务合作时，应当向（）备案。
A. 广电总局
B. 中国证券业协会
C. 地方证监局
D. 中国证监会
二、多项选择题
1. 在我国，证券投资顾问应当公开自身的基本信息以供投资者决策判断，这些需要公开的
信息包括（）
A. 投资顾问与其推荐的产品有无关联关系
B. 投资顾问的执业资格及基本经历
C. 其自身及其所在公司持有或投资相关股票的情况
D. 其所推荐产品的基本特征和风险性质
2. 按照《证券、期货投资咨询管理暂行办法》的要求，证券、期货投资咨询机构及其投资
咨询人员，不得从事的活动包括（）。
A. 与部分客户约定分享投资收益或者分担投资损失
B. 利用咨询服务与他人合谋操纵市场或者进行内幕交易
C. 为自己买卖股票及具有股票性质、功能的证券及期货
D. 向客户承诺证券、期货投资收益
3.按照《证券、期货投资咨询管理暂行办法》的要求，证券、期货投资咨询机构及其投资
咨询人员，不得从事的活动包括（）。
A. 与部分客户约定分享投资收益或者分担投资损失
B. 利用咨询服务与他人合谋操纵市场或者进行内幕交易
C. 为部分客户解决实际困难
D. 向客户承诺证券、期货投资收益
4. 投资顾问承担了对公司和客户的双重代理角色，投资顾问所面临的利益冲突主要包括（）
A. 客户与公司承销业务、基金代销业务之间的利益冲突
B. 客户与非客户的利益冲突
C. 客户与公司经纪业务之间的利益冲突
D. 客户与公司自营业务、资产管理业务之间的利益冲突
5. 国际证监会组织(IOSCO)所称的利益冲突包括（）。
A. 频繁交易
B. 内幕交易
C. 抢先交易
D. 老鼠仓
6. 证券投资顾问在执业过程中，对应着多重身份，包括（）。
A. 某一领域的专家或自认为专家，或者想成为专家
B. 受客户之托，为其提供投资建议
C. 其所服务机构的员工，代表公司实施投资顾问行为
D. 其个人利益的代表者，其个人利益包括：经济利益、潜在经济利益、名望、权威等
7. 证券公司根据客户的资产规模和风险承受能力将客户分成各种不同的等级或层次，对应
地配置（）等不同等级或水平的投资顾问服务。
A. 总部高级投资顾问
B. 营业部投资顾问
C. 总部资深投资顾问
D. 营业部高级投资顾问
8. 按照《证券投资顾问业务暂行规定》的要求，证券公司、证券投资咨询机构应当对证券
投资顾问业务（）等环节实行留痕管理。
A. 协议签订
B. 客户回访和投诉处理
C. 服务提供
D. 业务推广
9. 业务留痕是证券公司各项业务的基本要求，其作用包括（）。
A. 作为供客户随时查阅的资料
B. 作为投资顾问业绩考核的依据
C. 公司规范管理、档案管理的要求
D. 作为日后纠纷的证据
10. 按照《证券投资顾问业务暂行规定》的要求，证券投资顾问应当根据了解的客户情况，
在评估客户（）的基础上，向客户提供适当的投资建议服务。
A. 服务需求
B. 资产状况
C. 风险承受能力
D. 投资偏好
11. 证券投资顾问向客户发布的投资建议应当经业务部门或合规部门审核，其审核的基本内
容包括（）。
A. 是否包含客户敏感信息
B. 出具的建议是否有合理依据，是否有夸大或不实之处
C. 是否揭露了必要的信息，包括执业资格、投资顾问与公司或客户的关联关系、必要的
风险提示等
D. 是否侵犯第三方权利（如侵犯知识产权，抄袭或未标注资料来源的大量引用）
？12. 按照《关于加强证券期货信息传播管理的若干规定》的要求，下列说法正确的有（）。
A. 未经财政部门批准，不得开办以证券期货信息为内容的广播电视服务
B. 任何单位和个人未经新闻出版署批准，不得印刷、出版、销售载有证券期货信息的
各类出版物
C. 未经邮电部门批准不得开办以传播证券期货信息为内容的电话信息服务台和寻呼台
D. 未经工业和信息化部门核准不得从事证券期货计算机信息服务
13.根据1997年颁布的《证券、期货投资咨询管理暂行办法》的相关规定，除了对客户的特
定咨询服务外，投资顾问还可以通过（）形式来拓宽业务范围及业务的广度、深度。
A. 通过电话、传真、电脑网络等电信设备系统、提供证券、期货投资咨询服务
B. 在报刊上发表证券、期货投资咨询的文章、评论、报告
C. 通过电台、电视台等公众传播媒体提供证券、期货投资咨询服务
D. 举办有关证券、期货投资咨询的讲座、报告会、分析会等
14. 按照《证券投资顾问业务暂行规定》的要求，证券公司、证券投资咨询机构应当提前5
个工作日将广告宣传方案和时间安排向（）报备。
A. 公司法定代表人住所地证监局
B. 媒体所在地证监局
C. 公司住所地证监局
D. 广告发布地证监局
15. 近年来，随着网络技术、软件技术的发展，以（）为基础的投资咨询服务逐渐兴起，
成为目前行业内投资顾问业务发展的新趋势。
A. 投资分析软件
B. 公众传播媒体
C. 专业客户服务系统
D. 网络平台（如专业博客）
16. 证券投资顾问业务现有的信息隔离机制包括（）等三个层面。
A. 证券投资顾问之间的隔离
B. 公司高管之间的隔离
C. 公司各业务板块或部门之间的隔离
D. 证券投资顾问和证券分析师之间的隔离
三、判断题
1. 按照《证券投资顾问业务暂行规定》的要求，证券公司、证券投资咨询机构通过举办讲
座、报告会、分析会等形式，进行证券投资顾问业务推广和客户招揽的，应当提前７个工作日向举办地证监局报备。（错）
2. 证券投资顾问可以利用网络、电视、广播、报刊等公共传媒对不特定的公众投资者进行
投资咨询活动。（对）
3. 按照《证券投资顾问业务暂行规定》的要求，向客户提供投资建议的时间、内容、方式
和依据等信息，只能以书面形式予以记录留存。（错）
4. 实践中，一些证券公司根据客户的资产规模和风险承受能力将客户分成各种不同的等级
或层次，相应地配置不同等级或水平的投资顾问服务及产品。（对）
5. 证券投资顾问向客户发布的投资建议应当经业务部门或合规部门审核，审核的形式和内
容可以根据公司自身的管理实践而有所差异。（对）
6. 证券投资顾问向客户发布的投资建议应当经业务部门或合规部门审核，审核的形式和内
容不应当根据公司自身管理实践的差别而存在差异。（错）
7. “证券投资顾问”与享受言论自由的探讨、研究的区别，主要在于两点：一是盈利性，二是
建议的针对性或具体性。（对）
8. 对于律师、其他金融机构（如商业银行）的查询或索要客户信息的要求，投资顾问不应
当向其提供。（对）
9.证券投资顾问业务主体涉及机构和个人，证券公司或证券投资咨询机构从事证券投资顾问
业务须取得证券资产管理业务资格。（错）
10. 证券投资顾问业务主体涉及机构和个人，证券公司或证券投资咨询机构从事证券投资顾
问业务须取得证券投资咨询业务资格。（对）
11. 证券公司或证券咨询机构与投资顾问之间是委托关系。（错）
12. 证券投资顾问与证券分析师之间的隔离，根据各自是否接触客户敏感信息划分，投资顾
问属于墙内人员，而证券分析师则处于墙外。（对）
13. 公司高管人员在符合法律规定的情况下可以兼任证券投资顾问，参与具体证券的投资建
议或决策。（错）
14. 实践中，一些证券公司根据客户的资产规模和风险承受能力将客户分成各种不同的等级
或层次，相应地配置不同等级或水平的投资顾问服务及产品。（对）
2016证券投资顾问业务模拟试题及答案 导读：本文2016证券投资顾问业务模拟试题及答案，仅供参考，如果能帮助到您，欢迎点评和分享。 2016年11月证券从业考试即将来临，考生们都准备好了吗?证券从业考试栏目为大家分享“2016证券投资顾问业务模拟试题及答案”，希望对考生能有帮助。想了解关于证券从业考试的讯息，请继续关注我们网站的更新。 2016证券投资顾问业务模拟试题及答案 一、选择题(以下备选项中只有一项符合题目要求) [第1题]普通股票是最基本、最常见的一种股票，其持有者享有股东的( )。 A.营销权 B.支配公司财产的权利 C.特许经营权 D.基本权利和义务 [参考答案]D [第2题]关于上升三角形和下降三角形，下列说法正确的是( )。 A.上升三角形是以看跌为主 B.上升三角形在突破顶部的阻力线时，不必有大成交量的配合 C.下降三角形的成交量一直十分低沉，突破时不必有大成交量配
合 D.下降三角形同上升三角形正好反向，是看涨的形态 [参考答案]C [第3题]证券投资顾问业务档案的保存期限自协议终止之日起不得少于( )年。 A.2 B.3 C.5 D.10 [参考答案]C [第4题]反转收益曲线意味着( )。 A.短期债券收益率较低，而长期债券收益率较高 B.长短期债券收益率基本相等 C.短期债券收益率和长期债券收益率差距较大 D.短期债券收益率较高，而长期债券收益率较低 [参考答案]D [第5题]假设某金融机构总资产为1000亿元，加权平均久期为6年，总负债为900亿元，加权平均久期为5年，则该机构的资产负债久期缺口为( )。 A.-1.5 B.-1 C.1.5
证券从业投资顾问胜任能力考试5月统考《证券投资顾问业务》真题 证券专业资格考试科目《证券投资顾问业务》，考试时间为180分钟，考试题型均为选择题，考试题量为120题，投顾考试的含金量高，难度大并且只有在通过从业考试之后才可以报考。更多考试资料请关注乐考网或本文库持续更新。 选择题(以下备选项中只有一项符合题目要求) 36[单选题]证券投资顾问业务档案的保存期限自协议终止之日起不得少于()年。 A.2 B.3 C.5 D.10 参考答案：C 易错项为C,B。 参考解析：根据《证券投资顾问业务暂行规定》第二十八条，证券公司、证券投资咨询机构向客户提供投资建议的时间、内容、方式和依据等信息，应当以书面或者电子文件形式予以记录留存。证券投资顾问业务档案的保存期限自协议终止之日起不得少于5年。 37[单选题]基本分析中自上而下的分析流程是()。 A.宏观经济分析—行业分析—公司分析 B.区域分析—产业分析—宏观分析 C.行业分析—宏观分析—公司分析 D.公司估值分析—公司财务分析
易错项为A,C。 参考解析：自上而下分析法是指先从经济面和资本市场的分析出发，重视对大环境变量进行考虑，挑选未来前景较好的产业，再从所选的产业中挑出较具有竞争力和绩效不错的公司。其主要步骤为：①宏观经济分析;②证券市场分析;③行业和区域分析;④公司分析。 38[单选题]某客户准备对原油进行对冲交易，现货价格为40美元/桶，1个月后的期货价格为45美元/桶，则零时刻的基差是()美元。 A.-8 B.-5 C.-3 D.3 参考答案：B 易错项为B,C。 参考解析：基差是指某一特定商品在某一特定时间和地点的现货价格与该商品在期货市场的期货价格之差，即：基差=现货价格-期货价格。本题中的基差=40-45=-5(美元)。 39[单选题]下列指标中，不能反映企业偿付长期债务能力的是()。 A.利息保障倍数 B.速动比率 C.有形资产净值债务率 D.资产负债率 参考答案：B
1.按照对变动环境适应能力的强弱，三种思维的顺序依次为 A.二分法＞一分法＞三分法 B.三分法＞一分法＞二分法 C.一分法＞二分法＞三分法 D.三分法＞二分法＞一分法 2.下列哪项不属于一内涵二的特性 A.彼此互补互助，能者应该多劳 B.注重团体权益和荣誉，集体主义 C.不需明显制衡，不知不觉互动 D.注重个人义务，力求共尽职责 3.下列中哪项不是三种主要管理思维之一: A.一分法 B.二分法 C.三分法 D.四分法 4. 中国人之所以很难做到中西方文化融合的主要原因是 A.中西方文化的异质性太高 B.中国人还没有深入理解西方文化 C.西方文化很复杂，很难把握其精髓 D.现代中国人对自己的文化也缺乏深刻的理解 5.管理制度化的第一个步骤是 A.制度化 B.模式化 C.标准化 D.是非化 1. 下列对中西方文化融合的看法中，正确的一项是 A 中西方文化由于异质性高所以根本不可能融合，从而也没有必要融合 B 中西方文化的融合就是以中学为内容、西学为方法 C 中西方文化的融合必须首先深刻理解中国传统文化 D 中西方文化的融合实际上是西方对中国的文化殖民化 3.下面哪一项不属于二构成一的优点 A 适合于稳定的环境 B 有一定的途径可循，形成模式 C 有利于教育和学习，传播快速 D 在动态中维持均衡，弹性应用 4.最典型体现一分法思维的人是 A 中国人 B 日本人 C 美国人 D 英国人 5. 下列哪项不属于中国官员的常规说话方式 A 我代表政府向你们表示慰问 B 我们中国人应该首先靠自己，自力更生 C 我为这次行动的失误向大家道歉 D 这个建议很好，不过还有一些地方需 要再认真考虑一下 6.一分法的是非观是 A 是非不明 B 是非分明 C 是非难明 D 以上观点都不正确 8. 随机应变和投机取巧的区别主要在 于 A 行为的结果不同 B 行为的过程不同 C 行为的动机不同 D 行为的具体表现不同 9. 中国人认为下棋的最高境界是 A 总是赢 B 输赢参半 C 以和为贵 D 总是让别人赢 10. 对于合理和合法的关系，中国人的 态度是 A 合理和合法总是相互矛盾的 B 合理比合法更重要，只有合理的法才 是真正的合法 C 合法比合理重要，一切以合法为标准 D 合理和合法根本就没有关系，合理的 事情不一定合法，合法的事情不一定合 理 12.下面那一项不是东方人的主流哲学 观念 A 一生二，二生三，三生万物 B 合大于分 C 和为贵 D 一在二后 13. 下面关于中国人心灵状态的说法， 不正确的一项是 A 自由之中要讲求伦理 B 谁有本事要由我决定 C 科学也不可能纯客观 D 人是自己主宰 14.人们对同一事件之所以会有不同的 是非判断，直接原因是 A 思维的差异 B 哲学的差异 C 居住地区的差异 D 个体价值观的差异 15.20世纪50年代和70年代最成功的管 理分别是 A 美国式管理和中国式管理 B 美国式管理和日本式管理 C 日本式管理和美国式管理 D 中国式管理和日本式管理 1.二分法的是非观是 A 是非不明 B 是非分明 C 是非难明 D 以上观点都不正确 3.下列哪项属于二构成一的特性 A 避免过度膨胀，讲究有力制衡 B 适合于稳定的环境，打固定靶 C 口说无凭，书面才算数 D 看起来条理很清楚，方便量化 6.最典型体现二分法思维的人是 A 中国人 B 日本人 C 美国人 D 德国人 7. 下列哪项不属于中华文化成为21世 纪主流的优势 A 丰富的文化资产 B 广阔的国土 C 众多的人口 D 便利发达的交通和频繁的文化交流 9.按照包容性的强弱，三种思维的顺序 依次是 A 一分法＞二分法＞三分法 B 二分法＞一分法＞三分法 C 三分法＞一分法＞二分法 D 三分法＞二分法＞一分法 11.下列不属于一统全局特性的一项是 A 不容许个人突出表现，单位合力 B 对外抗争而对内互助，排他性强 C 注重个人义务，力求共尽职责 D 组织成员的行动一致，高一致性 12.下列哪项不属于二构成一的缺点 A 依法而行，丧失创造力 B 客观呆板，缺乏应变力 C 兼顾并重，不觉得单纯 D 有例可援，不喜欢创新 13.日本企业中大部分决定的作出者是 A 社长 B 董事长 C 总经理 D 课长 14.中国人的基本信条是 A 一切都是不一定 B 以不变应万变 C 人是万物之灵 D 人能自己主宰自己 15. 中国人喜欢下面哪种类型的说法方 式 A 含含糊糊的含含糊糊 B 清清楚楚的含含糊糊 C 清清楚楚的清清楚楚 D 含含糊糊的清清楚楚
证券投资顾问业务思考 《证券投资顾问业务暂行规定》从去年10月份通过以后，各证券公司开始陆续改制或新成立相关的财富管理部门、推出不同名称但内容差别不大的财富产品、配备相应岗位的投资顾问人员，“投资顾问”一词成为时下证券行业最为热门的名词。 我们在给券商做投顾业务交流或者建设投顾系统过程中，不同券商的关注点不一样，本文是对近一年来投顾业务交流中遇到的一些代表性问题，并结合市场上大家对投顾业务的相关评论资料基础上，整理出来的，供关注投顾业务的相关人员参考。 一、为什么要建设投顾系统 1.行业竞争所逼 随着近几年券商营业网点的快速增加，新的营业部几乎都会采用低佣金竞争策略，老营业部为了留住客户，只能跟随，造成整个行业经纪业务利润大幅下降。 证券公司已经充分认识到通道同质化、佣金价格战以及投资者需求日益复杂等难题，以前“重通道轻服务”的模式已经难以维持，证券公司急需寻求新的可持续发展之路。而证券公司向服务转型，可以更好的体现差异化竞争，锁定客户的个性化需求并创造利润，最终在新一轮的竞争中脱颖而出。 证券公司向服务转型，不仅仅意味着要根据客户需求来开发和深化服务业务，还需要勤练内功，通过业务模式、运营模式、组织变革、绩效管理甚至企业文化变革，从根本上推动服务转型，从而适应新业务的需求。 对于证券公司来讲，证券投资顾问业务改变了过去主要依靠经纪业务的经营模式，多了一个盈利的渠道，同样，对证券公司的综合服务能力也提出了更高的要求，投资顾问团队化服务、有针对性的个性化服务将成为未来证券公司在市场竞争的有利武器。同时，也为那些真正有投资顾问服务能力的从业人员一个广阔的发展空间。 2.监管政策所需 2010年，监管机构针对证券公司服务管理方面，出台了一系列的管理条例或意见稿: 1)2010年4月1日，证监会发布《关于加强经纪业务管理的规定》的11号文，该文对适 当性服务体系建设提出一些规定，强调客户分类管理和客户风险承受能力评估，提出适当性产品给适当性客户的管理思想。同时该制度对客户服务活动，如客户回访制度、客户投诉制度也提出了明确要求，这些管理要求，对投资顾问业务管理，同样适合，因此
2016 证券投资顾问胜任能力考试《证券投资顾问业务》模拟试题一 一、选择题（共40 题，每小题0.5 分，共20 分）以下备选项中只有一项符合题目要求，不选、错选均不得分。 第 1 题 2010 年10 月12 日，中国证监会颁布了《发布证券研究报告暂行规定》和《证券投资顾问业务暂行规定》规定旨 ，两个在进一步规范（）业务。 A.投资咨询 B.投资顾问 C.证券经纪 D.财务顾问 【正确答案】A 【你的答案】 【答案解析】2010 年10 月12 日，中国证监会同时颁布了《证券投资顾问业务暂行规定》和《发布证券研 究报告暂行规定》，明确了证券投资顾问和发布证券研究报告业务是证券投资咨询业务的两类基本形式。这两个规定自2011 年1 月1 日起施行。这是规范证券公司、证券投资咨询机构从事证券投资顾问、发布证券研究报告业务行为，保护投资者合法权益，维护证券市场秩序的又一次重要举措。 本题0.5 分 第 2 题 证券投资顾问服务协议应当约定，自签订协议之日起 5 个工作日内，客户可以用（）通知方式提出解除协议。 A.口头 B.书面 C.口头或书面 D.口头和书面 【正确答案】B 【你的答案】 【答案解析】客户解除证券投资顾问服务协议只能以书面通知方式提出。
个人生命周期的后半段是退休期，最大支出是（） A.购买储蓄险 B.子女教育费用 C购房 D.医疗保健支出 【正确答案】D 【你的答案】 【答案解析】退休期的财务支出除了日常费用外，最大的一块就是医疗保健支出，除了在中青年时期购买的 健康保险能提供部分保障外，社会医疗保障与个人储备的积蓄也能为医疗提供部分费用。 本题0.5 分 第 4 题 对消费者的消费行为提供了全新的解释，指出个人在相当长的时间内计划他的消费和储蓄行为，在整个生命周期内实现消费和储蓄的最佳配置的理论是（）。 A.马柯维茨投资组合理论 B.资本资产定价模型 C.生命周期理论 D.套利定价理论 【正确答案】C 【你的答案】 【答案解析】生命周期理论对人们的消费行为提供了全新的解释，该理论指出，个人是在相当长的时间内计 划他的消费和储蓄行为的，在整个生命周期内实现消费和储蓄的最佳配置。也就是说，一个人将综合考虑其即期收入、未来收入、可预期的开支以及工作时间、退休时间等因素来决定目前的消费和储蓄，以使其消费水平在各阶段保持适当的水平，而不至于出现消费水平的大幅波动。 本题0.5 分 第 5 题 在资产组合理论中，最优证券组合为（）。 A.有效边界上斜率最大的点 B?无差异曲线与有效边界的交叉点 C?无差异曲线与有效边界的切点 D.无差异曲线上斜率最大的点
单选题 正确 1.下列关于三种思维的判定方法，正确的是A 1 A 一分法对听到或者看到的完全信或者全不相信 2 B 三分法对听到或者看到的立即决定哪部分相信，哪部分不相信 3 C 一分法对听到或者看到的全都持将信将疑的态度，一切看着办 4 D 二分法对听到或者看到的完全信或者全不相信 正确 2.二分法的是非观是B 5 A 是非不明 6 B 是非分明 7 C 是非难明 8 D 以上观点都不正确 正确 3.下列哪项属于二构成一的特性A 9 A 避免过度膨胀，讲究有力制衡 10B 适合于稳定的环境，打固定靶 11C 口说无凭，书面才算数 12D 看起来条理很清楚，方便量化 正确 4.管理制度化的第一个步骤是D 13A 制度化 14B 模式化 15C 标准化 16D 是非化 正确 5. 随机应变和投机取巧的区别主要在于C 17A 行为的结果不同 18B 行为的过程不同 19C 行为的动机不同
20D 行为的具体表现不同 正确 6. 下列哪项不属于中华文化成为21世纪主流的优势B 21A 丰富的文化资产 22B 广阔的国土 23C 众多的人口 24D 便利发达的交通和频繁的文化交流 正确 7. 深藏不露的最大前提是A 25A 自身有能力 26B 别人对自己有猜忌 27C 自己能力还在完善之中 28D 环境还不允许自己发挥才能 正确 8.按照包容性的强弱，三种思维的顺序依次是D 29A 一分法＞二分法＞三分法 30B 二分法＞一分法＞三分法 31C 三分法＞一分法＞二分法 32D 三分法＞二分法＞一分法 正确 9.下面那一项不是东方人的主流哲学观念D 33A 一生二，二生三，三生万物 34B 合大于分 35C 和为贵 36D 一在二后 正确 10. 下面关于中国人心灵状态的说法，不正确的一项是D 37A 自由之中要讲求伦理 38B 谁有本事要由我决定 39C 科学也不可能纯客观 40D 人是自己主宰
1.证券投资顾问在执业过程中需要从事的事项包括（）。 A.向客户提供涉及证券及证券相关产品的投资建议服务 B.撰写发布研究报 C.辅助客户做出投资决策 D.以上都是 2.以下有关投资顾问业务的说法错误的是 (。 A.证券研究报告是证券投资顾问服务的重要基础 B.根据美国法律，是否约定收取投资顾问服务报酬,是投资顾问业务与证券经纪业务的区别之一 C.证券投资顾问的服务对象仅限于机构投资者 D.证券投资顾问向客户提供投资建议,应当具有合理依据 3.我国《证券法》规定可以从事证券投资咨询业务的主体包括 (。 A.资信评级机构 B.证券投资咨询机构 C.基金公司 D.证券公司 4.证券投资顾问业务的基本要素是（）。 A.市场席位进入 B.提供证券投资建议、收取服务报酬 C.账户管理 D.清算结算 5.2010年 10月 12日，中国证监会颁布了《发布证券研究报告暂行规定》和《证券投资顾问业务暂行规定》。两个规定旨在进一步规范（）业务。 A.财务顾问 B.投资咨询 C.投资顾问 D.证券经纪 6.证券公司向经纪客户提供证券投资顾问增值服务是基于（）业务基础之上。 A.证券投资 B.投资银行 C.资产管理 D.证券经纪 7.证券经纪业务的基本功能是（）。 A.提供证券投资建议 B.收取服务报酬 C.帮助客户完成交易并保障证券交易通畅 D.帮助客户实现资产增值 8.在我国，证券公司服务经纪类客户的基本手段是（）。
A.代客理财 B.提供投资咨询报告 C.提供风险控制方案 D.提供融资解决方案 9.我国证券公司探索证券投资顾问业务可以通过的方式包括（）。 A.依托经纪业务，采取差别佣金方式收取服务报酬 B.单独收取投资顾问服务费用 C.将部分高端客户发展成为定向资产管理客户 D.依托资产管理部门提供证券投资顾问服务 10.证券公司、证券投资咨询机构应当采取有效措施，保证制作发布证券研究报告不受（） 等利益相关者的干涉和影响。 A.证券发行人 B.上市公司 C.基金管理公司 D.个人投资者 11.证券投资顾问业务档案的保存期限自协议终止之日起不得少于 (年。 A.10 B.1 C.3 D.5 12.证券分析师可以行使 (的职能。 A.委托人 B.证券投资顾问 C.保荐人 D.发布证券研究报告 13.2010年 10月 12日,中国证监会颁布了《发布证券研究报告暂行规定》和《证券投资问 业务暂行规定》。两个规定旨在进一步规范 (业务。 A.证券经纪 B.资产管理 C.投资顾问 D.证券投资咨询 14.证券公司接受客户委托 ,按照约定向客户提供涉及证券及证券相关产品的投资建议服务 ,辅助客户做出投资决策的属于 (业务。 A.证券投资顾问 B.证券经纪 C.证券资产管理 D.代办股份转让 1. A,C 解析：证券投资顾问指证券公司、证券投资咨询机构接受客户委托，按照约定，向客户提供涉及证券及证券相关产品的投资建议服务，辅助客户做出投资决策，并直接或间接获取经济利益的经营活动。投资建议服务包括投资品种选择、投资组合以及理财规划建议等。撰写发布研究报告属于证券分析师的职能。 2. C 解析：证券投资顾问一般服务于普通投资者，强调针对客户类型、风险偏好等提供适当的服务。
C11016 证券投资顾问业务的合规管理及其典型案例题库100分 一、单项选择题 1.投资顾问与投资者（客户）之间的关系是（） A．无关系 B. 服务关系 C. 合作、委托关系 D. 劳动聘用关系 2.重点客户的持仓与交易信息界属于敏感信息，证券公司为防范利益冲突，建立了投资顾 问业务的信息隔离墙制度，按照是否接触客户敏感信息划分，以下不属于投资顾问业务墙内人员的是（）。 A. 业务经办员 B. 前台接线员 C. 证券分析师 D. 客户回访人员 3. 按照《证券、期货投资咨询管理暂行办法实施细则》的要求，从事证券、期货投资咨询 业务的机构在异地开办的分支机构，并向其（）证监局备案。 A. 以上三者都不正确
B. 机构注册地 C. 分支机构所在地 D. 公司主要营业场所所在地 4. 按照《证券投资顾问业务暂行规定》的要求，证券公司、证券投资咨询机构从事证券投 资顾问业务，应当建立客户回访机制，明确客户回访的程序、内容和要求，并（）。 A. 指定多部门分别独立实施 B. 指定专门人员独立实施 C. 成立专门的委员会 D. 指定多部门共同实施 5. 证券投资顾问业务主体涉及机构和个人，证券公司或证券投资咨询机构从事证券投资顾 问业务必须取得（）业务资格。 A. 证券自营 B. 投资银行 C. 证券投资咨询 D. 证券资产管理 6.按照《证券投资顾问业务暂行规定》的要求，证券投资顾问业务档案的保存期限自协议终 止之日起不得少于（）年。 A.10 B.3 C.5 D.7 7. 按照《证券投资顾问业务暂行规定》的要求，投资顾问通过广播、电视、网络进行公开 咨询与投资顾问业务，应当提前（）个工作日报住所地、媒体所在地证监局备案。 A.7 B.3 C.2 D.5 8. 在我国，证券投资顾问应当公开自身的基本信息以供投资者决策判断，这些需要公开的 信息不包括（）。 A. 投资顾问与其推荐的产品有无关联关系 B. 其所推荐产品的基本特征和风险性质 C. 其自身及其所在公司持有或投资相关股票的情况 D. 投资顾问的执业资格及基本经历 9. 实践中，一些证券公司根据客户的资产规模和风险承受能力将客户分成各种不同的等级 或层次，相应地配置不同等级或水平的投资顾问服务及产品,如针对一般投资者可以提供的服务或产品包括（）。 A. 咨询、组合产品、客户跟踪 B. 个性化产品、客户跟踪 C. 咨询服务、客户跟踪 D. 个性化产品、组合产品、客户跟踪 10. 按照《证券、期货投资咨询管理暂行办法》的要求，证券、期货投资咨询机构与报刊、 电台、电视台合办或者协办证券、期货投资咨询版面、节目或者与电信服务部门进行业
思维能力测试题 部门：测评结论:应聘者的思维能力为: 职务: 姓名: 强□较强□一般□差□ 时间： 成绩：测评人签字： 指导语：（每小题６分，共120分） 以下20个题目要求按规定时间做完，否则必须写出实际做完的时间。 1.假设三只猫能在三分钟内咬死三只老鼠,请问一百只猫咬死一百只老 鼠，最多要花费多少分钟?（限时１分钟，实际分钟) 2.一位成年人带着一个小孩,小孩是那位成年人的孙子，成年人不是小孩 的爷爷,请问这两个人是什么关系？(限时0．５分钟,实际分钟） 3.一只蜗牛陷落一口三十米深的枯井中,如果它每天能够向上爬三米，再 向下滑二米,以这种速度，它何时才能到达井口？（限时1分钟,实际分钟） 4.火车还有二分钟就要开了,车站与你的家的距离是二公里,如果你由家 里出发以每小时30公里的速度跑完第一公里,请问剩下一公里的路，你应该以多快的速度奔跑才能赶上火车？(限时1分钟,实际分钟） 5.有一个魔术盒子,里面装了几个鸡蛋，魔法一展,每分钟鸡蛋的数目就
增加一倍，一小时整，盒内盛满了鸡蛋。请问几分钟时，盒内鸡蛋为半满状态？（限时１分钟,实际分钟) 6.池塘中很多鸭子游水，请问最小要多少鸭子才能排出下述阵式队形： 一只鸭子前面有二只鸭子,一只鸭子后面有二只鸭子,两只鸭子当中有一只鸭子？(限时1分钟,实际分钟） 7.河的东岸有一只小船,最大载重量只有１00公斤，有一位体重1００公 斤的先生带着二个体重都是５0公斤的小孩，三人要利用这条小船渡到西岸,请问他们用什么方法?(限时2分钟，实际分钟) 8.一位考古学家宣称:他找到一枚标志着“公元前六百四十九年”字样的 银币，你相信吗？为什么?（限时1分钟，实际分钟) 9.二辆同样容量的卡车,一辆装满了五角的钢币，另一辆盛一元的镍币半 载，请问你要哪一辆车？（限时1分钟,实际分钟） 10.如果在河里发现一具尸首，他的肺部没有水，这能证明他是先被杀后 掷进河里的吗？(限时1分钟，实际分钟) 11.用13根火柴可组成6个同样大小的长方形，取走一根火柴,请你组成 ６个大小相等、形状相同的三角形(限时1分钟,实际分钟)
28．按照〈〈证券、期货投资咨询管理暂行办法〉〉的要求、证券、期货投资咨询机构及其咨询人员，不得从事的活动包括 29．业务留痕是证券公司各项业务的基本要求，其作用包括 31．实践中，一些证券公司根据客户的资产规模和风险承受能力将客户分成各种不同的等级或层次，相应地配置不同等级或水平的投资顾问服务及产品，如针对一般投资者可以提供的服务或产品包括 32．按照〈〈证券投资顾问业务暂行规定〉〉的要求，证券投资顾问业务档案的保存期限自协议终止之日起不得少于（）年 33．根据1997年分布的〈〈证券、期货投资咨询管理暂行办法〉〉的规定，除了对客户的特定咨询服务外，投资顾问还可以通过（）形式来拓宽业务范围及业务的广度、深度
34．按照〈〈关于加强证券期货信息传播管理的若干规定〉〉的要求，下列说法正确的有 35．证券投资顾问业务主体涉及机构和个人，证券公司或证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务须取得证券投资咨询业务资格 37．国际证监会组织（IOSCO）所称的利益冲突包括 38．按照〈〈证券、期货投资咨询管理暂行办法〉〉的要求，证券、期货投资咨询机构与报刊、电台、电视台合办或者协办证券、期货投资咨询版面、节目或者电信服务部门进行业务合作时，应当向（）备案
应选：地方证监局 39.按照〈〈证券投资顾问业务暂行规定〉〉的要求，证券公司、证券投资咨询机构应当提前5个工作日将广告宣传方案和时间安排和（）报备 40.公司高管人员在符合法律规定的情况下可以兼任证券投资顾问，参与具体证券的投资建议或决策 41.近年来，随着网络技术、软件技术的发展，以（）为基础的投资咨询服务逐渐兴起，成为目前行业内投资顾问业务发展的新趋势 42.证券投资顾问向客户发布的投资建议应当经业务部门或合规部门审核，其审核的基本内容包括 43、重点客户的持仓成交易信息属于敏感信息，证券公司为防范利益冲突，建立了投资顾问业务的信息隔离制度，按照是否接触客户敏感信息划分，以下不属于投资顾问业务墙内人员的是
2018年证券投资顾问胜任能力考试模拟题 1．对证券公司、证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务实行自律管理，并依据有关法律、行政法规和相关规定，制定相关执业规范和行为准则的是（）。 A．中国证券业协会 B．中国证监会 C．证监会派出机构 D．银监会 【答案】A 2．根据《证券投资顾问业务暂行规定》，证券公司、证券投资咨询机构及其人员应当遵循（）原则，勤勉、审慎地为客户提供证券投资顾问服务。 A．公平 B．诚实信用 C．公正
D．谨慎 【答案】B 3．证券投资顾问业务档案的保存期限自协议终止之日起不得少于（）年。 A．2 B．3 C．5 D．10 【答案】C 4．2010年10月12日，中国证监会颁布了《发布证券研究报告暂行规定》和《证券投资顾问业务暂行规定》，两个规定旨在进一步规范（）业务。 A．投资咨询
B．投资顾问 C．证券经纪 D．财务顾问 【答案】A 5．按照《证券投资顾问业务暂行规定》的要求，投资顾问通过广播、电视、网络进行咨询与投资顾问业务，应当提前（）个工作日报住所地、媒体所在地证监局备案。 A．5 B．3 C．7 D．2 【答案】A 6．证券公司从事证券投资顾问业务，应当遵循的基本原则是（）。
A．诚实守信、客户自担风险、分类管理 B．规范运作、利益至上、公平公正 C．依法合规、诚实守信、公平维护客户利益 D．守法合规、公平公正、集中管理 【答案】C 7．证券公司、证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务，应当保证证券投资顾问（）与服务方式、业务规模相适应。 Ⅰ．人员数量Ⅱ．业务能力Ⅲ．合规管理Ⅳ．风险控制 A．Ⅰ．Ⅱ、Ⅳ B．Ⅱ、Ⅲ、IV C．Ⅰ．Ⅱ、Ⅲ
2018年证券投资顾问考试真题模拟（第1套）——答案解析 一、选择题(共40题，每小题0.5分，共20分)以下备选项中只有一项符合题目要求，不选、错选均不得分。) 1.证券公司从事证券投资顾问业务，应当遵守的基本原则是（）。 A.诚实守信、客户自拉风险、分类管理 B.守法合规、诚实守信、忠实客户利益 C.守法合规、公平公正、集中管理 D.规范运作、利益至上、公平公正 正确答案：B.守法合规、诚实守信、忠实客户利益 解析： 证券投资顾问业务的基本原则是依法合规、诚实信用、公开维护客户利益 2.在我国，证券公司、证券投资咨询机构向客户提供证券投资顾问服务，应该按照（）制定的程序和要求，了解客户的情况，评估客户的风险承受能力。 A.证券公司或证券投资咨询机构 B.中国证券业协会 C.证券投资顾问 D.中国证监会 正确答案：A.证券公司或证券投资咨询机构 解析： 证券公司、证券投资咨询机构向客户提供证券投资顾问服务，应当接照公司制定的序和要求，了解客户的身份、时产与收入状况、证券投资经验、投资需求与风险偏好，评估家户的风险承受能力，并以书面或者电子文件形式于以记载、保存。 3.证券投资顾问服务协议应当约定，自签订协议之日起（）个工作日内，客户可以书面通知方式提出解除协议。 A.20 B.5 C.3 D.10 正确答案：B.5 解析： 证券投资顾问服务协议应当约定，自签订协议之日起5个工作日内，客户可以书面通知方式提出解协议。证券公司、证券投资咨询机构收到客户解除协议书面通加时，证券投资顾问服务协议解除。 4.根据《证券投资顾问业务暂行规定》，下列关于证券公司、证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务的说法中，错误的是（）。 A.证券公司、证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务，应当建立客户投诉处理机制，及时、妥善处理客户投诉事项 B.投资顾问可以通过广播、电視、网络、报刊等公众媒体，做出买入、卖出或者持有具体证券的投资建议
单选题 正确 1.下列哪一项不是西方人的主流哲学观念 1. A 一分为二，二分为四，四分为八 2. B 分大于合 3. C 一在二先 4. D 推崇个人秀 正确 2. 下列哪个选项不属于中国人必要修养的内容 1. A 明辨随机应变和投机取巧，不能取巧 2. B 把圆通和圆滑切实分清楚，圆通才好 3. C 区别大我与小我的同和异，多说我们 4. D 正确处理个人和集体之间的关系 正确 3.中国人的基本精神是“不一定”。下面哪项对“不一定”的理解有误 1. A 一切都是不一定 2. B 不一定是一定 3. C 不一定和一定不能严格分开，不一定中有一定，一定中有不一定 4. D 不一定是绝对的，一定是相对的
正确 4.下列哪项属于二构成一的特性 1. A 避免过度膨胀，讲究有力制衡 2. B 适合于稳定的环境，打固定靶 3. C 口说无凭，书面才算数 4. D 看起来条理很清楚，方便量化 正确 5.最典型体现一分法思维的人是 1. A 中国人 2. B 日本人 3. C 美国人 4. D 英国人 正确 6.管理制度化的第一个步骤是 1. A 制度化 2. B 模式化 3. C 标准化 4. D 是非化 正确 7.中国人的基本精神是
1. A “不一定” 2. B 以不变应万变 3. C 时刻保持中立态度 4. D 努力做到深藏不露 正确 8.下列有关管理的说法，哪项是最高层次的理解 1. A 管理是一种技术 2. B 管理是一种方法 3. C 管理是一种工具 4. D 管理是一种思维 正确 9.下列中哪项不是三种主要管理思维之一: 1. A 一分法 2. B 二分法 3. C 三分法 4. D 四分法 正确 10.下列哪种管理一旦决策失误，所遭受的后果可能会最为严重
C11016证券投资顾问业务的合规管理及其典型案例94分第二套 11、ABCD 10、正确 6、C 7、5
11、ABC 10、正确 6、B 7、10
5、ABCD 8、服务 4、正确 3、证券投资咨询 2、全选 1、错误
12、正确 15、证券分析师 14、以上三者都不正确 13、错误 9、错误
C11016证券投资顾问业务的合规管理及其典型案例94分 1、投资顾问承担了对公司和客户的双重代理角色，投资顾问所面临的利益冲突主要包括（ABC）。 A、客户与公司经纪业务之间的利益冲突 B、客户与公司自营业务、资产管理业务之间的利益冲突 C、客户与公司承销业务、基金代销业务之间的利益冲突 D、客户与非客户的利益冲突 2、证券投资顾问与证券分析师之间的隔离，根据各自是否接触客户敏感信息划分、投资顾问属于墙内人员，而证券分析师处于墙外。（正确） 3、对于律师、其他金融机构（如商业银行）的查询或索要客户信息的要求，投资顾问不应当向其提供。（正确） 4、证券公司或证券咨询机构与投资顾问之间是委托关系。（错误） 5、按照《证券投资顾问业务暂行规定》的要求，证券投资顾问应当了解客户情况，在评估客户（BC）的基础上，向客户提供适当的投资建议服务。 A、投资偏好 B、风险承受能力 C、服务需求 D、资产状况 6、按照《证券投资顾问业务暂行规定》的要求，证券公司、证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务，应当建立客户回访机制，明确客户回访的程序、内容和要求，并（B）。单选 A、成立专门的委员会 B、指定专门人员独立实施 C、指定多部门分别独立实施 D、指定多部门共同实施
2020年从资资格考试《证券投资顾问业务》考前练习考试须知： 1、考试时间：180分钟。 2、请首先按要求在试卷的指定位置填写您的姓名、准考证号和所在单位的名称。 3、请仔细阅读各种题目的回答要求，在规定的位置填写您的答案。 4、不要在试卷上乱写乱画，不要在标封区填写无关的内容。 5、答案与解析在最后。 姓名:___________ 考号:___________ 一、单选题(共70题) 1.下列属于储藏者特点的是( )。 I 量入为出，买东西会精打细算 II 从不向人借钱，也不用循环信用 III 量出为入，开源重于节流 IV 缺乏规划概念，不量出不量入 A.I、II B.III、IV C.I、IV D.II、III 2.在股价既定的条件下，公司市盈率的高低，主要取决于( )。 A.每股收益 B.投资项目的优劣 C.资本结构是否合理 D.市场风险大小 3.股票可以通过依法转让而变现的特性是指股票的( )。
A.期限性 B.风险性 C.流动性 D.永久性 4.VaR值的局限性不包括( )。 A.无法预测尾部极端损失情况 B.无法预测单边市场走势极端情况 C.无法预测市场非流动性因素 D.无法预测市场流动性因素 5.从业人员在向客户提供理财顾问服务时需要掌握的个人财务报表包括( )。Ⅰ．资产负债表Ⅱ．现金流量表Ⅲ．利润分配表Ⅳ．中间业务表 A.Ⅰ．Ⅱ B.Ⅰ．Ⅱ．Ⅲ C.Ⅰ．Ⅲ D.Ⅰ．Ⅱ．Ⅲ．Ⅳ 6.下列各项中，( )是对公司当前经营能力的较精确估计。 A.产品市场占有率 B.企业文化特征 C.质量水平 D.技术水平 7.投资顾问与投资者(客户)之间的关系是( )。 A.劳动聘用关系 B.无关系 C.服务关系 D.合作、委托关系
《证券投资顾问业务》历年真题及详解（第2版）,益星学习提供全套资源 证券投资顾问胜任能力考试《证券投资顾问业务》真题（一） 一、选择题（共40题，每题0.5分，共20分）以下备选项中只有1项符合题目要求，不选、错选均不得分。 12010年10月12日，中国证监会颁布了《发布证券研究报告暂行规定》和《证券投资顾问业务暂行规定》，进一步规范了（）业务。 A．投资顾问 B．证券经纪 C．证券投资咨询 D．财务顾问 【答案】C查看答案 【解析】中国证监会颁布了《发布证券研究报告暂行规定》和《证券投资顾问业务暂行规定》，明确了证券投资顾问业务和发布证券研究报告是证券投资咨询业务的两种基本形式，进一步规范了证券投资咨询业务。 2反应过度可以用来解释股市中的（）。 A．市盈率效应 B．动量效应 C．反转效应 D．小公司效应 【答案】C查看答案 【解析】行为金融学派的学者认为反转效应和动量效应是市场过度反应和反应不足的结果，并认为这是市场无效的依据。 3一个人在现货市场买入5000桶原油，同时在期货市场卖出4000桶原油期货合约进行套期保值，则对冲比率是（）。 A．1.25
B．1 C．0.5 D．0.8 【答案】D查看答案 【解析】对冲比率是指持有期货合约的头寸大小与资产风险暴露数量大小的比率。根据定义，该组合的对冲比率为：4000/5000＝0.8。 4下列各项中，企业的长期债权人关注相对较少的是（）。 A．速动比率 B．资产负债率 C．产权比率 D．已获利息倍数 【答案】A查看答案 【解析】长期债权人着眼于公司的获利能力和经营效率，对资产的流动性则较少注意。A项，速动比率是从流动资产中扣除存货部分，与流动负债的比值，是反映速动资产变现能力的财务比率。 5某公司2009年第一季度产品生产量预算为1200件，单位产品材料用量为3千克/件，期初材料库存量800千克，第一季度还要根据第二季度生产耗用材料的10%安排季末存量，预计第二季度生产耗用6000千克材料。材料采购价格计为12元/千克，则该企业第一季度材料采购的金额为（）元。 A．26400 B．60000 C．45600 D．40800 【答案】D查看答案 【解析】该企业第一季度材料采购的金额为：（1200×3＋6000×10%－800）×12＝40800（元）。 6下列不属于健康保险的是（）。
单选题 1.下列哪一项不是西方人的主流哲学观念回答：正确 . A 一分为二，二分为四，四分为八 . B 分大于合 . C 一在二先 . D 推崇个人秀 2. 下列哪个选项不属于中国人必要修养的内容回答：正确 . A 明辨随机应变和投机取巧，不能取巧 . B 把圆通和圆滑切实分清楚，圆通才好 . C 区别大我与小我的同和异，多说我们 . D 正确处理个人和集体之间的关系 3. 下列对中西方文化融合的看法中，正确的一项是回答：正确 . A 中西方文化由于异质性高所以根本不可能融合，从而也没有必要融合 . B 中西方文化的融合就是以中学为内容、西学为方法 . C 中西方文化的融合必须首先深刻理解中国传统文化 . D 中西方文化的融合实际上是西方对中国的文化殖民化 4.二分法的是非观是回答：正确 . A 是非不明 . B 是非分明
. C 是非难明 . D 以上观点都不正确 5.中国人的基本精神是“不一定”。下面哪项对“不一定”的理解有误回答：正确 . A 一切都是不一定 . B 不一定是一定 . C 不一定和一定不能严格分开，不一定中有一定，一定中有不一定 . D 不一定是绝对的，一定是相对的 6.最典型体现一分法思维的人是回答：正确 . A 中国人 . B 日本人 . C 美国人 . D 英国人 7.管理制度化的第一个步骤是回答：正确 . A 制度化 . B 模式化 . C 标准化 . D 是非化 8. 中国人认同盖棺而定的考核方式，这表明回答：正确
12.下列不属于一统全局特性的一项是回答：正确 . A 不容许个人突出表现，单位合力 . B 对外抗争而对内互助，排他性强 . C 注重个人义务，力求共尽职责 . D 组织成员的行动一致，高一致性 13.下列哪项不属于二构成一的缺点回答：正确 . A 依法而行，丧失创造力 . B 客观呆板，缺乏应变力 . C 兼顾并重，不觉得单纯 . D 有例可援，不喜欢创新 14.下列哪一项不属于一内涵二的缺点回答：正确 . A 变动性大，不容易学习 . B 团体所施的压力太强，没有自我 . C 兼顾并重，不觉得单纯 . D 表里不一，不易生信任 15. 下面哪个选项对中国人的持经达变解释有误回答：正确 . A 持经达变就是要根据一些绝对的原则来应付所有的变动 . B 持经达变是一种随机应变
2020年证券从业资格《证券投资顾问》试题及答案（卷一） 一、选择题(共40 题，每小题0.5 分，共20 分)以下备选项中只有一项符合题目要求，不选、错选均不得分。) 1.证券公司从事证券投资顾问业务，应当遵守的基本原则是()。 A.诚实守信、客户自拉风险、分类管理 B.守法合规、诚实守信、忠实客户利益 C.守法合规、公平公正、集中管理 D.规范运作、利益至上、公平公正 正确答案：B.守法合规、诚实守信、忠实客户利益 解析： 证券投资顾问业务的基本原则是依法合规、诚实信用、公开维护客户利益 2.在我国，证券公司、证券投资咨询机构向客户提供证券投资顾问服务，应该按照()制定的程序和要求，了解客户的情况，评估客户的风险承受能力。 A.证券公司或证券投资咨询机构 B.中国证券业协会 C.证券投资顾问 D.中国证监会 正确答案：A 解析： 证券公司、证券投资咨询机构向客户提供证券投资顾问服务，应
当接照公司制定的序和要求，了解客户的身份、时产与收入状况、证券投资经验、投资需求与风险偏好，评估家户的风险承受能力，并以书面或者电子文件形式于以记载、保存。 3.证券投资顾问服务协议应当约定，自签订协议之日起()个工作日内，客户可以书面通知方式提出解除协议。 A.20 B.5 C.3 D.10 正确答案：B 解析： 证券投资顾问服务协议应当约定，自签订协议之日起 5 个工作日内，客户可以书面通知方式提出解协议。证券公司、证券投资咨询机构收到客户解除协议书面通加时，证券投资顾问服务协议解除。 4.根据《证券投资顾问业务暂行规定》，下列关于证券公司、证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务的说法中，错误的是()。 A.证券公司、证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务，应当建立客户投诉处理机制，及时、妥善处理客户投诉事项 B.投资顾问可以通过广播、电視、网络、报刊等公众媒体，做出买入、卖出或者持有具体证券的投资建议 C.证券公司、证券投资咨询机构应当向客户提供风险揭示书，并由客户签收确认
思维能力测试题 部门：测评结论：应聘者的思维能力为: 职务： 姓名：强□较强□一般□差□ 时间： 成绩：测评人签字： 指导语：（每小题6分，共120分） 以下20个题目要求按规定时间做完，否则必须写出实际做完的时间。 1.假设三只猫能在三分钟内咬死三只老鼠，请问一百只猫咬死一百只老鼠，最 多要花费多少分钟?（限时1分钟，实际分钟） 2.一位成年人带着一个小孩，小孩是那位成年人的孙子，成年人不是小孩的爷 爷，请问这两个人是什么关系？（限时0.5分钟，实际分钟） 3.一只蜗牛陷落一口三十米深的枯井中，如果它每天能够向上爬三米，再向下 滑二米，以这种速度，它何时才能到达井口？（限时1分钟，实际分钟） 4.火车还有二分钟就要开了，车站与你的家的距离是二公里，如果你由家里出 发以每小时30公里的速度跑完第一公里，请问剩下一公里的路，你应该以多快的速度奔跑才能赶上火车？（限时1分钟，实际分钟） 5.有一个魔术盒子，里面装了几个鸡蛋，魔法一展，每分钟鸡蛋的数目就增加 一倍，一小时整，盒内盛满了鸡蛋。请问几分钟时，盒内鸡蛋为半满状态？ （限时1分钟，实际分钟）
6.池塘中很多鸭子游水，请问最小要多少鸭子才能排出下述阵式队形：一只鸭 子前面有二只鸭子，一只鸭子后面有二只鸭子，两只鸭子当中有一只鸭子？ （限时1分钟，实际分钟） 7.河的东岸有一只小船，最大载重量只有100公斤，有一位体重100公斤的先 生带着二个体重都是50公斤的小孩，三人要利用这条小船渡到西岸，请问他们用什么方法？（限时2分钟，实际分钟） 8.一位考古学家宣称：他找到一枚标志着“公元前六百四十九年”字样的银币， 你相信吗？为什么？（限时1分钟，实际分钟） 9.二辆同样容量的卡车，一辆装满了五角的钢币，另一辆盛一元的镍币半载， 请问你要哪一辆车？（限时1分钟，实际分钟） 10.如果在河里发现一具尸首，他的肺部没有水，这能证明他是先被杀后掷进河 里的吗？（限时1分钟，实际分钟） 11.用13根火柴可组成6个同样大小的长方形，取走一根火柴，请你组成6个 大小相等、形状相同的三角形（限时1分钟，实际分钟） 12.一天晚上，盗贼X开着偷来的一辆装着大型集装箱的大卡车逃跑，在逃跑 的途中，车被卡在一座铁桥的横梁下过不去了，X下车一看，集装箱高出铁