电子设备管理办法
电子设备管理制度
第一章总则
第一条为加强公司电子设备管理，控制企业成本，提高设备利用率，延长设备使用寿命，合理配置各类资源，根据公司固定资产管理制度有关规定，特制定本制度。
第二条人力行政部是公司电子设备管理监督部门，统一负责公司电子类固定资产的计划、审批和监督管理，统一负责公司电子设备的购置、验收、登记、报废等管理审批工作。
第三条人力行政部负责电子设备的实物管理，财务部负责电子设备的帐务管理。
第二章设备购置
第四条各部门因实际工作需要购置的，必须填写物资申购单，并按物资申购流程（见附件1）报CEO审批后方可购买。
第五条电子设备分为关键设备和低值易耗品，关键设备包括：服务器、网络设备、电源设备、普通计算机、普通打印机等其它相关设备；低值易耗品包括：色带、墨盒、墨粉、打印头、打印纸、各种通信电缆、键盘、鼠标、网线、及网线工具等。
第六条电子设备购置流程包括： 1.公司电子设备由人力行政部集中统一采购；
2.购置部门填写物资申购单，并注明物品规格型号及数量，如有指定品牌也必须标明，交由分管领导签字确认购买后交与人力行政部，报CEO审批后方可采购，设备采购完成后，人力行政部将采购设备备案登记造册；
3.购置部门负责新购电子设备的验收，对不合格设备能够拒收或退货。合格设备标准为：设备完好、型号规格及数量无误、未使用过、功能完好、配件齐全、保修单证及服务承诺书齐备。
第三章设备登记
第七条所有电子设备必须经人力行政部履行到货登记、领用登记等手续后方能投入使用。
第八条设备到货时须履行到货登记手续，人力行政部填写统一印制的设备标签，将标签贴在对应设备不可拆卸部分的显著部位，同时在《电子设备明细表》（见附件2）上登记，即时更新《固定资产台账》。
第九条设备领用时须履行领用登记手续，在设备标签上注明领用部门及使用人员或责任人，并要求领用人在《电子设备明细
表》上签字。
第十条因人员调动、内部调配等其它原因引起设备使用情况发生变动时，设备管理部门应做好设备变动记录，具体反映在《电子设备变动记录表》（见附件3）及《电子设备明细表》中相应设备的变更登记栏。
第十一条各部门电子设备实物登记应配合财务管理部帐务登记同期进行，以保障账实相符，并按要求配合财务管理部每年进行1至2次设备盘点（由行政部盘点）。
第四章设备维修、保养
第十二条所有对外的设备维修、保养协议必须报行政部审核后方可实施。
第十三条电子设备发生故障，行政部应立即与设备供应商或指定维修厂商联系，及时解决。
第十四条电子设备的维修情况应及时在《设备维修、保养登记表》（见附件4）中做好记录，维修费用需由财务部审批。
第十五条公司成员都要有主人翁意识，做到人走机关，特别是下班后及时关闭相关设备的电源。要爱护电子。
第五章设备报废
第十六条严重老化、自然损坏、遭自然力严重破坏已没有实际使用价值的电子设备，可做报废处理。
第十七条各部门电子设备报废必须报公司经人力行政部、财务部审批。报批时必须提供下述材料：报废原因、设备清单、使用年限、处理办法，并由使用人、财务部总经理及人力行政部总经理签字确认。
第十八条经批准报废的电子设备应在《报废设备登记表》(见附件5)中详细登记，并修改其它登记表的相关内容。
第六章附则
第十九条公司给每个员工配置的电脑（包含主机、显示器、键盘、鼠标）请相关同事尽心爱护，如出现人为损坏,维修费用由本人或所在部门承担。
第二十条各个部门所使用的电子设备均属于公司财产，任何人不得以任何理由损坏和侵占，否则照价赔偿。
第二十一条公司给相关员工配置的电子设备均属于公司财产，出现个人原因离职等情况在离职前务必将相关设备交还给行政部并进行登记，如出现特殊情况须有书面说明并请领导签字。
废旧电子设备元件报废处理暂行办法 第一章总则 第一条：为了加强信息计控中心电子设备元件的管理工作，本着充分利用废旧电子设备元件的剩余价值，控制和减少电子设备元件废弃后对环境造成的污染，防止固定资产流失的原则，结合由信息产业部、国家发改委等部门联合制定的《电子信息产品污染控制管理办法》与华泽铝电有限公司相关管理规定，特制定本管理办法。 第二条：各科室的负责人和设备管理人员，需高度重视废旧电子设备元件的回收与报废工作，各负其责，严把审核关。 第三条：本办法中下列名词含义 （一）电子设备元件，是指办公用计算机、PLC卡件、电池、视频等。 （二）电子设备元件污染，是指电子设备元件中含有有毒、有害物质或元素，或者电子设备元件中含有的有毒、有害物质或元素超过国家标准或行业标准，对环境、资源以及人身生命健康以及财产安全造成破坏、损害、浪费或其他不良影响。 第二章废旧电子设备元件报废管理第四条：报废电子设备元件审核的指标范围 （一）从使用年限或实际使用机时数上划分：
1、计算机及各类电子设备，使用年限8年以上，年平均使用机时数1500小时，或者累计使用机时数达20000小时以上，故障多，多次维修仍无法达到其基本性能指标； 2、机、电、光等一体化设备，使用年限10年以上，平均使用机时数1200小时，或者累计机时数达12000小时以上，故障多，多次维修仍无法达到其基本性能指标； （二）从电子设备元件使用效能上划分： 1、已超过使用年限，不能达到最低使用要求，且无法修复者； 2、经技术鉴定，已严重损坏无法修复者； 3、严重影响环保、安全，继续使用会引起危险或造成严重污染，危害人身健康，且不能进行改造或改造不经济者； 4、经生产验证和技术鉴定不能使用，无改造价值者； 5、备件无来源，修复改造费用过高，修复后不能保证使用年限和技术性能者； 6、上级主管部门明文规定，属于必须淘汰或不能再用者。 第五条：电子设备元件的报废申报程序 （一）凡符合第四条中任一条款，均可申请报废。 （二）凡属报废的电子设备元件，由科室设备管理员根据计算机及各类电子设备或机、电、光等一体化设备分别填写电子设备元件报废单后，上报中心进行审核。
内部银行及资金管理办法 为进一步规范企业内部资金市场，更加有效的管好、用活资金，提高资金的使用效果，强化资金管理机制，发挥内部银行的职能，特制定本办法。 一、总则 内部银行实行资金高度管理体制，是公司资金筹措的中心，是外部资金的往来结算中心，是内部存款、信贷、结算与控制中心。 二、机构设置 1、内部银行业务管理隶属于资产财务部，是资产财务部下设的资金管理机构，在资金管理上行使内部独立核算职能，在企业会计师领导下，行使资金管理职能，资金管理实行会计师一支笔审批。 2、内部银行单独设置办事机构，内部银行结算中心办事机构设在公司，根据公司的发展和生产规模，经营地点等情况，也可设分理处。 3、内部银行的业务管理人员暂定为2-3人。会计员、记帐员、出纳各1人。 三、帐户的开立 1、内部银行实行内部独立核算单位（项目）开户单位设置帐户，内部独立核算以下单位，可根据业务需要设置二级内行存款帐户进行核算。 2、公司所属各单位必须在内部银行开设内行帐户，进行资金结算，不允许在外部银行开设外部帐户。
3、公司所属各单位在内部银行开户时，需提交开户申请书，填写预留印签卡，预留印签卡不少于二枚，即开户单位的财务专用章，委托法人印章或财务负责人的印章。 4、材料物资供应公司暂保留外部银行帐户（材料采购户），同时，必须在内部银行开设帐户，办理基层单位材料调拨的往来结算。该公司不准直接接受公司收取的运费和货款存入自己的外部帐户，如违反此规定，将追究单位领导和财务负责人的责任。 5、基层单位违反规定私自在外部银行开设帐户的，一经发现，撤销财务负责人（主管会计）的职务，同时公司对单位主要负责人进行从重处罚。 6、公司投资控股单位及联营核算单位，一律在公司内部银行开设帐户，除在合同中有其他约定的。 7、外区路桥施工项目需在外区外部银行开设帐户，必须经公司资产财务部同意，总会计师批准后，到内部银行备案。 四、结算凭证 1、内部银行支票分为转帐支票和现金支票两种，由开户单位签发，作为内部银行收付款项的凭证，内部银行支票只限于内部流通，对外无效。内部银行现金支票只可支取现金，转帐支票不得支取现金。 2、交款单分为现金交款单和转帐交款单位两种。 3、特种转帐凭证划转款项使用，仅限于内部银行对内部存款单位开据。 4、内部往来单，用于坐扣和往来清算。 五、结算规定
银行电子设备固定资产管理办法 第一章总则 第一条为了加强全行计算机设备固定资产管理，提高固定资产使用效益，提高全行计算机设备管理工作的科学化、规范化水平，特制定本办法。 第二条计算机设备固定资产的管理和使用本着艰苦朴素、勤俭节约的精神，贯彻统一领导、分级管理、责任到人、物尽其用的原则。各单位应指定专人负责管理工作，保证我行固定资产的安全和完整。 第三条计算机设备包括终端、打印机、UPS等外围设备，路由器、防火墙等网络通信设备，各种计算机等。 第四条总行信息技术委员会负责制定我行计算机应用发展总体规划，并确认计算机设备的选型。 第二章计划管理 第五条信息技术部依据全行计算机应用发展总体规划，制定全行计算机设备需求计划。信息技术部会同有关部门，依据设备需求计划制定计算机设备资金需求计划，并纳入我行财务预算。 第六条对于临时性设备采购，由使用部门申请后，经计划财务部及总行领导审批通过后，由信息技术部联系中标厂商进行采购。 第三章选型、购置管理 第七条信息技术部在组织软硬件技术人员对计算机设备进行测试、评定的基础上，由信息技术委员会按照产品优秀、服务优质、价格优惠的原则和市场变化情况确定、调整设备选型（包括设备型号、参考价格、供货厂商等内容）。 第八条信息技术部必须按照信息技术委员会确定的选型结果，结合自身业务需求和计算机应用的实际情况，选购我行的计算机设备。 第九条总行统一组织、实施的计算机项目所需计算机设备和大批量购置的计算机设备采取招标、投标的办法。 第十条计算机设备到货后，由信息技术部对设备数量、外观及技术参数进行核对验收，验收合格后由总行库管人员办理入库交接手续。对于验收不合格的计算机设备，信息技术部门应妥善处理并及时办理退货、换货手续。 第十一条计算机设备折旧提足后，本着节约的原则，无重大故障，保养维修后继续使用。出现重大故障，无维修价值的采取报废更新。 第四章设备申请及实物管理第十二条各单位因办公需要申请电子设备固定资产，应提出设备需求的书面申请，并填写《固定资产申请表》，提交计划财务部审批，经计划财务部及总行领导审批通过后，向总行库管人员办理计算机设备出库手续。 第十三条发放计算机设备时，要办理计算机设备出库手续，总行库管人员应会同领用单位经办人对实物逐件清点，由领用单位经办人签字确认。 第十四条计算机设备的调配需经信息技术部门同意。计算机设备进行调拨时，需填制固定资产调拔单，由调出、调入单位加盖单位公章，信息技术部批准后送交财务部门进行账务调拔。 第十五条信息技术部每年应与各使用单位核对计算机设备配备明细表，确保账实相符。
.精品. 电子设备报废与处置办法 服务器设备长年处于24小时不间断的运行中。在机房环境、服务器自身硬件老化等客观条件下，服务器设备出现故障的概率大大增加；另一方面，随着服务器硬件性能的飞速提升，各业务管理软件对服务器硬件的配置也水涨船高。为了满足业务规模日益扩大的需要，服务器设备也应该随业务的需要而进行相应的升级、换代。 具有以下条件之一的IT设备可以申请报废： 1、超过规定的使用年限，故障率较高、难以修复的； 常用IT设备的规定使用年限如下表： 2、原生产厂商不再提供技术支持服务的或机型已淘汰、性能低劣又不能降级使用的； 3、设备经长期运行使用、老化，不断磨损，生产效率及安全性可
靠性在不断下降的； 4、设备老化、技术性能落后、耗能高或不符合关于能耗相关管理标准的； 5、功能或性能达不到业务应用系统使用的基本标准且无法通过调配、升级提升设备性能而失去使用价值的； 6、主要零、部件无法补充而长期失修的，且原生产厂家不再提供新的备件、市场也无法提供新的可替代备件的； 7、超过维保期3年，硬盘通电3万小时，维保期外，服务器设备一次维修费过高的（对重要的主板、I/O板卡故障而言，一次维修费用接近原值的50%或超过当前购买同等性能设备的费用）； 8、设备长期闲置，且已不具备继续使用价值的。为保持和提高工作效率，推进信息化建设的步伐，对满足报废条件的设备必须进行更新换代； 为保持和提高工作效率，推进信息化建设的步伐，对满足报废条件的设备必须进行更新换代。 设备报废后，要认真处理残体，回收残值。对于存储敏感资料的服务器硬盘，除按一般报废程序办理外，还需办理介质销毁手续。 对于报废设备的处理，也必须重视，处理不当有可能导致国有资产的流失。一般对于报废设备有两种处理办法：一是进行报废设备的招标，由专门的具有相应资质（如《危险废物经营许可证》）且经营范围包括电子类设备的机构进行回收；二是将尚能工作的服务器设备捐献给社会，让这些设备在合理的地方发挥余热，这也是企业回报社
企业内部银行管理办法 为规范项目管理中的资金管理，加强公司内部银行管理及结算工作，提高财务管理监控职能，保证资金运营质量，特制定本制度。 （1）机构设置：公司在财会部设立内部银行，内部银行是公司资金管理中心，为增强内部银行的权威性，协调各内部单位之间的经济业务关系，促进内部银行业务的属你开展，公司总经理任行长，总会计师任副行长，内部银行内设主任一名，工作人员由4~8任组成，内部银行业务纳入公司财务工作统一管理。 ①公司董事会：审批公司对外投资、借贷、担保、抵押等重大经济决策。 ②内部银行行长：执行董事会决议，对内部银行管理承担领导责任。 ③内部银行副行长：审核并向董事会呈报公司资金计划，监督检查内部银行的运行，对内部银行管理承担具体责任。 ④内部银行主任：对内部银行日常业务进行全面管理，提出公司资金收支计划方案，审批公司规定权限内的资金。 ⑤开户范围及原则：公司所属项目经理部、专业分公司均在内部银行开立“内部账户”，用于施工生产及经营活动支付业务。 (2)会计科目：内部银行开户单位必须按照财务部规定的
会计制定法和公司有关设置和使用会计科目执行。 ①内部银行在集团内部银行的资金存款收付结算通过“银行存款—内部银行存款”科目结算；向集团公司内部银行借用资金时，通过“其他应付款—内部银行短期借款”科目核算。 ②内部银行设立“内部往来—内部存款—某项目部”、“内部往来—内部借款—某项目部”、“其他应收款—承包成本差异”科目。 ③项目经理部设立“内部往来—内部存款”、“内部往来—内部借款”、“其他应收款—项目承包费用”、“其他应付款—承包成本差异”科目；专业分公司设立“内部往来—内部存款”、“内部往来—内部借款”科目。“内部存款”账户作为“内部借款”账产的备抵账户。 (3)内部银行结算任务：根据企业内外经济往来合理组织结算，并准确、及时、安全地办理结算，保障结算活动正常进行。 (4)各单位和个人办理结算必须遵守国家的法律、法规和本办法的各项规定。对外各项经济往里，除按国家现金管理规定可以使用现金外，都必须办理转账结算。 (5)内部银行票据：公司内部银行和集团内部银行统一规定的票据和结算凭证，按照规定正确填写，字迹清楚，印章齐全，单位名称写明全称，外单位和异地结算要写明用途、
xx银行自助设备业务管理办法 第一章总则 第一条为加强和规范自助设备业务管理，提高自助设备运行效率，有效防范业务风险，依据中国人民银行《银行卡业务管理办法》、中国银监会《电子银行业务管理办法》、中国银联《银行卡联网联合业务规范》、《xx 银行现金清分和冠字号码留存管理办法》、《xx银行冠字号码查询涉假纠纷处理操作细则》、《xx银行固定资产管理办法》及个人金融部涉及多家供应商的设备集中采购规则的有关规定，结合我行实际需要，特制定本办法。 第二条自助设备业务管理坚持“统一规划、统一标准、统一流程”的原则，以实现管理规范化、操作标准化、选型科学化、布局合理化。 第三条本办法适用于我行自助设备业务服务和管理。 第二章基本规定 第四条自助设备业务是指通过自动柜员机、多媒体自助终端、货币兑换机、自助开卡机、远程视频柜员机（VTM）等自助设备，运用计算机、通信等技术手段为客户提供存取款、查询、转账、支付结算、修改交易密码、IC卡电子现金及行业应用、货币兑换、开卡、电子渠道签约、投资理财等各类自助式金融服务的电子银行业务。 第五条自助设备业务运营管理包括业务维护、设备配置、结账加钞管理、密码钥匙管理、账务差错处理、吞卡处理、设备上下线及业务资料管理等工作。 第六条自助设备按服务类型分为现金类自助设备（以下简称现金设备）和非现金类自助设备（以下简称非现金设备）。现金设备是指自动取款机、自动存款机、存取款一体机等包含现金功能的自助设备，非现金设备是指多媒体自助终端、自助充值机、自助缴费机等不包含现金功能的自助设备。 第七条自助设备按安装场所可分为在行式和离行式。在行式自助设备是指在银行网点内运行的自助设备，包括布放在网点营业区域内的自助设备和集中布放于自助服务区的自助设备。自助服务区与网点营业区相连、具
电子设备管理制度 第一章总则 第一条为加强公司电子设备管理，控制企业成本，提高设备利用率，延长设备使用寿命，合理配置各类资源，根据公司固定资产管理制度有关规定，特制定本制度。 第二条人力行政部是公司电子设备管理监督部门，统一负责公司电子类固定资产的计划、审批和监督管理，统一负责公司电子设备的购置、验收、登记、报废等管理审批工作。 第三条人力行政部负责电子设备的实物管理，财务部负责电子设备的帐务管理。 第二章设备购置 第四条各部门因实际工作需要购置的，必须填写物资申购单，并按物资申购流程（见附件1）报CEO审批后方可购买。 第五条电子设备分为关键设备和低值易耗品，关键设备包括：服务器、网络设备、电源设备、普通计算机、普通打印机等其他相关设备；低值易耗品包括：色带、墨盒、墨粉、打印头、打印纸、各种通信电缆、键盘、鼠标、网线、及网线工具等。 第六条电子设备购置流程包括：1.公司电子设备由人力行政部集中统一采购； 2.购置部门填写物资申购单，并注明物品规格型号及数量，如有指定品牌也必须标明，交由分管领导签字确认购买后交与人力行政部，报CEO审批后方可采购，设备采购完成后，人力行政部将采购设备备案登记造册； 3.购置部门负责新购电子设备的验收，对不合格设备可以拒收或退货。合格设备标准为：设备完好、型号规格及数量无误、未使用过、功能完好、配件齐全、保修单证及服务承诺书齐备。 第三章设备登记 第七条所有电子设备必须经人力行政部履行到货登记、领用登记等手续后方能投入使用。 第八条设备到货时须履行到货登记手续，人力行政部填写统一印制的设备标签，将标签贴在对应设备不可拆卸部分的显着部位，同时在《电子设备明细表》（见附件
农村商业银行电子设备管理办法 73号（4月1日） 第一章总则 第一条为了加强江苏农村商业银行股份有限公司（以下简称本行）电子设备的购置、维护、维修、调配、报废等行为的管理，发挥电子设备的使用效能，根据省联社及《江苏农村商业银行股份有限公司计算机管理制度》、《江苏农村商业银行股份有限公司固定资产和低值易耗品管理办法》的有关规定，依据“集中统一、分级管理、分级负责”的原则，结合本行实际情况特制定本办法。 第二条本办法所指电子设备是指总行机关、各支行（部）业务及管理所用设备，包括： 1.硬件系统：主机、打印机、终端、磁带机等设备。 2.供电系统：不间断电源（UPS）、蓄电池等供电设备。 3.网络系统：路由器、交换机、防火墙、调制解调器等数据传输控制设备。 4.电子银行系统：自动柜员机（ATM）、制卡机等专用设备。 5.其它设备：用于检测、维修的设备、机房场地设施及领导交办的其它设备等。 第三条本办法所指“集中统一、分级管理、分级负责”是指： 1.全辖电子设备由本行科技部与相关部门统一购置、统一调配、统一管理。
2.总行各部、室所用设备由各部、室管理。 3.各支行、营业部所用设备由各支行、营业部管理。 第四条本办法适用于本行机关各部、室及辖内各分支机构。 第二章科技部职责 第五条根据总行制定的费用管理办法的要求，制定全年电子设备预算。 第六条负责全辖电子设备购置报告的初审、提交及电子设备维护，确保业务正常开展。 第七条依据固定资产、低值易耗品管理办法要求建立登记簿。 第八条负责协调各支行、部、室富余电子设备的调配。 第九条负责各网点改造时线路规划及设备的安装、调测。 第十条定期对全辖电子设备的使用状况进行巡查。 第三章各支行、部、室职责 第十一条负责对本部门所使用的电子设备的管理。 第十二条电子设备使用中发现的故障应及时向科技部反映。 第十三条非本部门人员不得操作本部门的电子设备。 第十四条需新增设备，应事先向科技部申请。 第四章购置管理 第十五条电子设备的选型及购置由总行统一管理。科技部负责审核各支行、部的采购需求及设备选型，报批后由总行相关部门统一购置。
天津**集团银行账户管理办法 为进一步提高集团资金管控水平,提高资金使用效率与收益水平,规范所属企业银行账户管理,保证企业资金安全,避免多头开户,减少闲置账户,依照《企业财务通则》、《人民币银行结算账户管理办法》等法律法规与集团现行制度规定,结合集团实际情况,制定本办法。 第一章适用范围 第一条适用本办法的企业为集团所属各级控股企业,包括各级控股子企业设立的各级分子公司。 第二条本办法所指银行账户为各企业以企业法人名义在商业银行或其她非银行金融机构开立的基本存款账户、一般存款账户、临时存款账户与专用存款账户。 第二章指导原则 第三条严格控制开户数量。所属企业除基本户、住房公积金、税户等国家规定必须开立的专户与有投资、融资等企业专项用途的银行账户外,严格控制新增开户。 第四条逐步清理冗余存量银行账户。所属企业应当进一步优化合作金融机构,对已无实际合作的银行账户予以及时清理。 第五条逐步实现合作金融机构的相对集中。条件成熟的前提下,集团公司将逐步集中所属企业合作金融机构,充分利用金融机构资金管理工具,通过信息化手段实现集团资金整体在线监控运作。
第六条企业银行账户的开立、变更、使用与撤销应当符合国家法律法规规定,严禁企业开立个人账户办理公司业务。严禁企业出租与转让银行账户,或将规定用途银行账户挪作她用。 第七条企业银行账户的开立须按照集团公司规定履行审批手续。企业银行账户的增减变动情况应定期向集团公司备案。 第三章银行账户的审批备案 第八条集团公司各级控股企业开立银行账户实行审批管理。二级企业开立银行账户由集团公司审批,三级及非二级企业开立银行账户经二级主管公司审核后报集团公司审批,企业经批准后方可办理开户手续。 企业开立银行账户应完成内部审批流程,由企业主要领导审批,并填报《天津**集团企业银行账户开户审批表》,连同企业内部审批资料一并报送至上级主管公司审批。 第九条企业银行账户信息变更及账户撤销事项经由企业内部审批后即可自行办理。 第十条企业应定期上报银行账户信息变更及增减变动情况。企业应于每季度终了15日内,填报《天津**集团企业银行账户备案表》,上报至集团公司备案,二级主管公司负责本企业所属企业汇总上报备案。 第四章银行账户的管理 第十一条集团公司财务部负责所属企业银行账户开立、变更、销户的审批与备案工作,并对各企业银行账户管理情况
内部管理制度目录综合管理类（7 个）农村合作银行股东代表大会议事规则农村合作银行信息披露暂行办法农村合作银行董事会议事规则农村合作银行监事会议事规则中共农村合作银行委员会工作制度农村合作银行行长经营班子工作规程农村合作银行贷款审批委员会工作制度信贷管理类（14 个）农村合作银行委托贷款管理暂行办法农村合作银行集团客户授信业务风险管理办法农村合作银行信贷管理办法农村合作银行大额贷款管理办法农村合作银行贷款操作规程农村合作银行抵质押贷款管理办法农村合作银行客户（内部）信用等级评定办法农村合作银行授信管理实施细则农村合作银行与内部人及股东关联交易管理办法农村合作银行客户经理管理办法农村合作银行现金管理制度农村合作银行资金调剂管理办法农村合作银行票据贴现管理办法农村合作银行承兑汇票业务实施细则个人业务类（6 个）农村合作银行中间业务管理暂行规定农村合作银行个人贷款管理办法农村合作银行验资资金证明业务管理办法农村合作银行存款证明业务管理办法农村合作银行小企业信贷业务管理办法农村合作银行内部职工贷款业务管理办法风险管理类（4 个）农村合作银行风险管理制度56 农村合作银行抵债资产管理实施细则农村合作银行授权管理实施细则农村合作银行呆账核销管理办法会计财务类（20 个）农村合作银行财务审批委员会工
作制度80 农村合作银行大宗物品集中采购管理办法农村合作银行代签银行汇票管理办法农村合作银行代签银行汇票会计核算办法农村合作银行代签工行汇票操作说明农村合作银行股金管理办法农村合作银行综合柜员制管理暂行办法农村合作银行会计档案管理办法农村合作银行储蓄通存通兑业务及会计核算管理办法农村合作银行会计专用印章管理办法农村合作银行联行往来业务编押机管理和使用规定农村合作银行电子联行业务管理暂行办法农村合作银行电子联行业务会计核算手续农村合作银行综合业务信息系统柜员管理办法农村合作银行有价单证及重要空白凭证管理办法农村合作银行会计检查辅导员管理办法农村合作银行综合业务信息系统账务组管理规范农村合作银行会计检查办法农村合作银行辅导检查责任追究制度农村合作银行财务费用管理办法（暂行）内部审计类（4 个）农村合作银行内部审计工作规定155 农村合作银行中层干部经济责任审计办法农村合作银行审计处罚暂行规定农村合作银行要害岗位人员离岗审计暂行办法安全保卫类（7 个）农村合作银行中心库安全管理办法180 农村合作银行运钞车管理规定农村合作银行安全保卫制度农村合作银行安全保卫及案件责任追究管理办法农村合作银行安全保卫管理规定农村合作银行营业、守库、押运期间安全管理操作规程农村合作银行处置突发事件应急预案科技信息类
电子银行业务管理办法 (中国银行业监督管理委员会令2006年第5号) 《电子银行业务管理办法》已经2005年11月10日中国银行业监督管理委员会第40次主席会议通过。现予公布，自2006年3月1日起施行。 主席刘明康 二○○六年一月二十六日 电子银行业务管理办法 第一章总则 第一条为加强电子银行业务的风险管理，保障客户及银行的合法权益，促进电子银行业务的健康有序发展，根据《中华人民共和国银行业监督管理法》、《中华人民共和国商业银行法》和《中华人民共和国外资金融机构管理条例》等法律法规，制定本办法。 第二条本办法所称电子银行业务，是指商业银行等银行业金融机构利用面向社会公众开放的通讯通道或开放型公众网络，以及银行为特定自助服务设施或客户建立的专用网络，向客户提供的银行服务。 电子银行业务包括利用计算机和互联网开展的银行业务（以下简称网上银行业务），利用电话等声讯设备和电信网络开展的银行业务（以下简称电话银行业务），利用移动电话和无线网络开展的银行业务（以下简称手机银行业务），以及其他利用电子服务设
备和网络，由客户通过自助服务方式完成金融交易的银行业务。 第三条银行业金融机构和依据《中华人民共和国外资金融机构管理条例》设立的外资金融机构（以下通称为金融机构），应当按照本办法的规定开展电子银行业务。 在中华人民共和国境内设立的金融资产管理公司、信托投资公司、财务公司、金融租赁公司以及经中国银行业监督管理委员会（以下简称中国银监会）批准设立的其他金融机构，开办具有电子银行性质的电子金融业务，适用本办法对金融机构开展电子银行业务的有关规定。 第四条经中国银监会批准，金融机构可以在中华人民共和国境内开办电子银行业务，向中华人民共和国境内企业、居民等客户提供电子银行服务，也可按照本办法的有关规定开展跨境电子银行服务。 第五条金融机构应当按照合理规划、统一管理、保障系统安全运行的原则，开展电子银行业务，保证电子银行业务的健康、有序发展。 第六条金融机构应根据电子银行业务特性，建立健全电子银行业务风险管理体系和内部控制体系，设立相应的管理机构，明确电子银行业务管理的责任，有效地识别、评估、监测和控制电子银行业务风险。 第七条中国银监会负责对电子银行业务实施监督管理。 第二章申请与变更 第八条金融机构在中华人民共和国境内开办电子银行业务，应当依照本办法的有
XX银行内控制度文件 自助设备管理办法 文件编号：R5562-5 编制： 审核： 批准： 版次号：1.0 生效日期：＃＃会年10月20日
修改记录 (2) 第一章总则 (3) 第二章职责和权限 (3) 第三章管理规定 (4) 第四章附则 (5)
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第一章总则 第一条为规范XX银行（以下简称“本行”）自助银行设备的管理，规定其管理程序和控制要点，防范操作风险，确保安全、高效运行，更好地为客户提供优质服务，特制定本办法。 第二条本办法适用于本行自助银行设备管理，包括采购、安装与运行、维护、移机、报废等。 第三条本办法所指的自助银行设备(以下简称自助设备)包括：自助银行和自助设备。 自助银行：指独立于营业网点之外单独设立的机构（离行式）或在已有营业网点内部开辟一块专门的服务区域（附行式），利用多种自助设备，每周7天、每天24小时向客户提供自助金融服务的网点。 自助设备：指自动取款机、自动存款机、自动存取款机、自助终端等专用电子设备。 第四条本行自助设备的管理实行双人分管、双人操作、相互制约的原则。 第二章职责和权限 第五条本行自助设备的运行管理实行分级管理。各相关部门职责如下：（一）银行卡营销管理部门是自助银行设备运行管理的牵头管理部门。负责全社自助银行业务的规划指导和组织推动。 1、负责全社自助银行设备运行管理的相关管理制度、办法的制定和实施。 2、负责研发全社自助银行业务新品种,提出业务开发需求。 3、负责管理全社自助银行业务资料数据库的设计、建立和维护，定期汇总分析全社自助业务的报表和资料，为各类相关业务发展决策提供依据。 4、负责提出自助设备采购申请。 5、负责自助设备和自助银行的业务审批。 6、负责开展自助银行业务的相关培训工作并监督、检查、考核各项制度、办法的执行情况。
辽宁大禹防水科技发展有限公司 电子设备报废管理办法 第一章总则 为了加强电子设备管理完善和规范电子设备报废管理办法，提高报废电子设备再利用价值和残值回收率，防止公司资产浪费和流失，特制定本管理办法： 第一条电子设备报废处理是我司电子设备管理工作的重要环节报废的电子设备及回收的残值部分都是公司资产的组成部分，认真、严肃地遵守电子设备报废管理办法是我司员工的共同责任。 第二条办公室负责我司电子设备的报废处理和残值回收，任何部门及个人无权擅自处理。未经办公室批准不得擅自拆取报废电子设备中的部件（材料、元件）及附件；未经办公室批准不得将报废电子设备挪作它用、对外捐赠或转移；不得擅自对外处理报废电子设备，否则将追究当事人及部门领导的责任。 第三条对淘汰拟报废的电子设备在申报审批的过程中要妥善保管，待公司批准报废后及时配合办公室进行处理。若确属工作需要须拆取报废设备中的部件材料、元件及附件，由使用部门提出申请，经部门领导同意，报办公室审批同意后方可拆取利用. 第二章组织与职责
第一条设备报废体系以公司领导牵头，办公室、财务部为主，各部门的部门领导为辅来完成。 第二条报废申请需要由设备资产使用人（管理人）、部门领导提出报废申请，办公室信息技术人员进行报废鉴定，办公室领导审核，经财务核销同意后，报公司领导审批。 第五条对于回收的报废电子设备要依据其利用价值的不同采取相应的处理办法，进行综合利用，做到物尽其用，在充分考虑安全和环保的前提下最大限度地提高残值回收率。残值回收资金全部上交公司财务部。 第二章办法和程序 第一条电子设备报废申报条件： 1.使用时间已超过规定使用期，主要结构陈旧、元器件老化、性能指标降低，不符合使用的基本要求者； 2.损坏严重，已无法修复或修理费已接近或超过新购同类电子设备价格； 3.严重污染环境危害人身安全与健康，技术改造困难或改造费用不经济； 4.技术性能落后，耗能高，效率低，维护使用不经济。 5. 质量低劣，不符合技术标准，应用中不能满足最低性能指标者。 第二条电子设备使用和管理人员要负责管好、用好电子设备，延长其使用年限。拟报废的电子设备实际使用时间原则上不得少于规定使用年限。
龙源期刊网 https://www.doczj.com/doc/fa8919325.html, 集团公司如何管理内部银行 作者：练锦华 来源：《财会学习》2017年第03期 摘要：集团公司建立内部银行的必要性是显而易见的，内部银行不仅是集团公司进行财务内部结算、融资借贷、日常资金往来的重要工具，而且在集团内部资金管理和控制方面同样发挥着巨大的作用，实现了企业管理、信贷结算和财务核算的“三联动”效应。如何充分发挥内部银行的作用，提高资金使用效率，维护资产安全与完整，加速资金良性循环是当前许多集团公司面临的挑战。本文基于集团公司设立内部银行作用的分析，提出了加强集团公司管理内部银行的措施，旨在真正发挥内部银行的作用，提高资金使用效率。 关键词：集团公司；内部银行；财务核算 随着集团公司的规模不断扩大，对资金的需求陡增，建立内部银行是集团公司打造内部融资机制、加强财务管理的必经之路，将商业银行的信贷功能、结算功能与集团公司内部经济核算结合起来建立的内部银行机制，有利于妥善管理资金收支两条线，实现资金上收下拨，上收分公司和子公司的营业款项，委托银行自动上收贷款，下拨备用金和员工工资，并且代付供应商材料款、运费、货款等其他成本支出，统筹运作集团公司有限的资金，避免资金闲置，优化资金周转速度。内部银行的建立，使得集团公司内部各项结算工作、控制工作和核算工作得以优化，理顺日常经济往来和经营成果核算的流程，对集团公司的健康持续发展发挥着重要作用。 一、内部银行对集团公司发展的作用 集团公司内部银行和外部银行相比，因其是从集团公司角度出发而建立的，所以在降低利息成本、提高公司融资谈判能力、合理把控资金潜在风险、优化资源配置等方面具有独特的优势。 （一）内部银行的建立优化了资金管理流程 内部银行在建立的过程中需要设置不同的岗位进行专业化的分工，这样提高了集团公司资金管理水平。传统的资金结算工作和信贷功能隶属于财务管理部门，而内部银行将资金结算和信贷功能独立管理以后，拓宽了企业资本运作的范围，有效解决了集团公司资金分散、资金闲置以及资金使用效率低下的问题。内部银行的设置不仅可以充分利用公司自有资金，还可以通过吸收政府和外部银行的资金来拓宽融资渠道，尤其是对于资金充足的企业而言，内部银行制度的建立给企业开拓了更多闲置资金的投资渠道，促进了企业效益提升，给资本运作提供了更广阔的发展空间。 （二）内部银行实现了集团公司对资金使用的监督与控制
电子银行业务管理办法 第一章总则 第一条为加强电子银行业务的风险管理，保障客户及银行的合法权益，促进电子银行业务健康有序发展，根据《中华人民共和国银行业监督管理法》、《中华人民共和国商业银行法》和《中华人民共和国外资金融机构管理条例》等有关法律法规，制定本办法。 第二条本办法所称电子银行业务，是指金融机构利用面向社会公众开放的通讯渠道和公众网络，以及银行为特定自助服务设施或客户建立的专用网络提供的银行业务。 电子银行业务包括利用计算机和互联网开展的银行业务（以下简称“网上银行业务”）利用电话等声讯设备和电信网络开展的银行业务（以下简称“电话银行业务”），利用移动电话和互联网开展的银行业务（以下简称“手机银行业务”），以及利用其他外部电子服务设备提供的由客户自助服务的银行业务。 第三条在中华人民共和国境内设立的银行业金融机构，以及依据《中华人民共和国外资金融机构管理条例》设立的外资金融机构，应当按照本办法的规定开展电子银行业务。 在中华人民共和国境内设立的金融资产管理公司、信托投资公司、财务公司、金融租赁公司以及经中国银行业监督管理委员会（以下简称中国银监会）批准设立的其他金融机构，开展有关电子金融服务业务，适用本办法对金融机构开展电子银行业务的有关规定。 第四条经审查批准，银行业金融机构、外资金融机构可以在中华人民共和国境内开办电子银行业务，向中华人民共和国境内企业、居民等客户提供电子银行服务。 第五条开展电子银行业务的金融机构，应当按照合理规划、统一管理、保障系统安全运行的原则，加强对电子银行业务风险的管理，保证电子银行业务的健康、有序发展。 第六条开办电子银行业务的金融机构应根据电子银行业务的特性，建立健全电子银行业务的风险管理体系和内部控制体系，设立相应的管理机构，明确电子银行业务管理的责任，有效地识别、监测和控制电子银行业务风险。 第七条中国银监会统一负责对境内及跨境电子银行业务实施监管。 第二章申请与变更 第八条金融机构在中华人民共和国境内开办电子银行业务，应当依照有关法律法规的规定，报经中国银监会审查批准。 未经中国银监会批准，任何单位或者个人不得在境内开办电子银行业务或者利用公众电子网络从事银行业金融机构的业务活动。 第九条金融机构开办电子银行业务，应当具备下列条件： （一）内部控制机制健全，具有有效的识别、计量、监测和控制传统银行业务风险和电子银行业务风险的管理制度； （二）制定了电子银行业务的发展战略和发展规划，以及电子银行业务发展的安全策略；
电子厂设备管理制度规范 1．目的 为加强公司生产设备的管理，保证公司生产设备的安全完整，充分发挥生产设备的使用效能，确保设备满足产品质量和生产能力的要求，特制定本管理制度。 2．适用范围 适用于本公司生产设备的管理控制。 3．生产设备的管理部门及职责 3．1 生产部的设备管理员为生产设备的实物管理人员，负责建立设备的档案台账，设备的统一编号、调配，办理交付使用手续等工作。并按财务部要求建立部门及保管人员设备台帐，做到帐物相符，保证生产设备的完好无缺，负责提供设备的管理和使用状况分析报告。 3．2 各使用部门指定的保管人员负责设备的日常维护、保养及运行记录等工作。 3．3 设备零配件的采购由使用部门申请，由采购部负责采购。 3．4 总经理批准设施设备的添置和报废申请。 4．设备的购置 4．1 公司生产车间或工程部等部门根据生产计划及生产要求提出设备申购需求，并填写《设施/设备申购单》，经生产部确认自制或外购的意见（若购置设备与销售需求有关时，须先经销售部确认），报公司总经理批准后执行。 4．2 采购部根据《设施/设备申购单》进行询价选型采购。 当有下列3种情形之一，必须按相应的流程由提出部门编制“项目建议计划书”； a.因客户供货需求量增大，销售部要求扩大产能，需要添加设备时； b.当技术开发部认为现有设备精度满足不了产品要求时； c. 生产技术部认为需储备部分设备时。 4.3 填写《设施/设备申购单》时，应详细填写设备名称、规格型号、性能等表格中所有的项目情况。 4.4 领用本公司产品做为生产设备使用的，由使用部门提出申请，经部门经理、总监、设备管理员审核，财务部复核并计算固定资产成本，公司总经理批准，方可领用，设备管理员纳入设备管理。
内部银行管理办法 一、总则 1、为了加强公司内部资金管理，科学、有效的调控公司内部资金，提高资金使用效率，降低资金使用成本，缓解资金供求矛盾，特制定本办法。 2、内部银行是公司内部资金筹措、调度，监控和管理的职能机构，为各部门和各核算单位提供快速、方便、有效的服务，加速资金的周转，快速提供资金的信息，促使企业资金管理水平的提高。 3、内部银行对公司的资金采用“统一开户，统存统贷，统一结算，以存定支”的资金营运方式，即下属企业一律在内部银行开设账户，公司内部银行再以自己的名义统一在外部银行开户，统一公司的借、存、贷款，统一办理公司内部的银行结算。开户单位的一切资金往来结算，必须全部通过内部银行办理。本着谁收的款谁优先使用以及先收后支，以收定支，借贷有息，有偿使用，利率统一的原则。 4、内部银行在办理对外融资、对外结算或贷款时，应严格遵守国家法律、法规、讲求原则，严格把关，减少或避免计算失误。 二、内部银行职能范围 1、对内结算。通过建立内部经济往来结算中心和内部结算体系实现对票据的交换。 2、对内贷款和吸收存款。引用外部银行信贷机制，坚持资金有偿占用原则，运用利率杠杆的作用来实现调剂资金余缺。 3、资金管理职能。通过对公司全部资金的日常管理，资金投向的跟踪，实现资
金管理的职能。 4、监督控制职能。按照公司内部承包责任制确定的经济指标进行监控，严格结算制度和结算标准，监督内部独立核算单位经济往来，保证公司经营行为有序发展。 5、满足内部开户单位的合理资金需求和结算要求，提供“高效、灵活、简便”的优质服务：严格收费标准，监控开户单位的资金投向，保证资金的安全和合理使用。 三、内部银行的机构设置、人员编制及职责 1、内部银行的机构设置和人员编制 公司内部银行要以精干高效为原则设立机构，配备专业人才。设行长1人（财务中心主任兼任），副行长1人，内行会计1人，出纳主管1人，出纳员3人，共7人。 内部银行是为公司内部部门及下属各单位提供服务的机构，隶属于公司财务中心管理。 2、内部银行依据各有关金融法规建立和完善内部制约机制和各项管理制度，明确岗位责任制，保证工作在有效、快速、准确中运行。 3、内部银行工作人员职责（详见各岗位说明书）。 四、内部银行权利和义务 1、权利 （1）直接向外部银行金融机构办理信贷资金的借贷手续；负责公司内部的贷款发放和贷款到期后本金回收及利息结算。 （2）有权调剂公司内部资金的使用，并跟踪监督检查借款人的资金使用情况和
银行流动银行车管理办法 第一章总则 第一条为充分有效地使用流动银行车，更好的为客户提供方便、快捷、贴身的金融服务，进一步提升我行品牌形象，特制订本办法。 第二条流动银行车应在有效控制风险的前提下规范使用和管理。 第二章流动银行车使用范围 第三条属于以下范围的，可申请使用流动银行车： （一）各二级分行，省分行各直属支行、营业部在机构空白县域、乡镇等区域需为当地客户提供金融服务的。 （二）发生不可抗力自然灾害，如地震、洪水等，造成当地营业网点受到破坏，短期无法恢复正常营业，需要为当地客户提供金融服务的。 第三章职责分工 第四条因流动银行车具有临时、机动的特点，并以车辆形式存在，本着“个金条线牵头、分条线履职”原则，组织实施流动银行车管理工作。 第五条省分行个人业务部（个人金融）负责审批各分支行
流动银行车业务使用需求。 第六条省分行运营服务部（收付清算）负责流动银行车柜员/机构管理绑定工作。 第七条省分行运营服务部（运营控制）负责指导流动银行车按现金管理制度做好出纳业务工作，并对成都地区派出流动银行车所涉及的业务、操作监控查看进行不定期抽查。 第八条省分行信息科技部负责流动银行车通讯、计算机等电子信息设备的技术支持保障工作，负责指导各分支行做好相关维护、使用工作。 第九条省分行保卫部负责制定流动银行车安全保卫管理办法，负责指导、监督各分支行落实流动银行车安全保卫工作。 第十条省分行总务部负责流动银行车的后勤保障工作，确保车辆处于良好可运行状态，及时根据需求做好车辆派出准备，并指导使用行缴纳GPS服务费用。 第十一条各分支行按照省分行管理职责分工，明确各部门具体工作，确保流动银行车安全运营。 第四章流动银行车使用流程 第十二条需求行使用流动银行车，应以行发文形式报送省分行个人业务部（个人金融），请示内容包括申请原因、业务内容、使用时间（含每日使用时段）、车辆行驶目的地等要素。原则上使用时间应为连续的自然日，如有中断需在行发文中特别注
电子设备报废与处置办法服务器设备长年处于24小时不间断的运行中。在机房环境、服务器自身硬件老化等客观条件下，服务器设备出现故障的概率大大增加；另一方面，随着服务器硬件性能的飞速提升，各业务管理软件对服务器硬件的配置也水涨船高。为了满足业务规模日益扩大的需要，服务器设备也应该随业务的需要而进行相应的升级、换代。 具有以下条件之一的IT设备可以申请报废： 1、超过规定的使用年限，故障率较高、难以修复的；? 常用IT设备的规定使用年限如下表： 2、原生产厂商不再提供技术支持服务的或机型已淘汰、性能低劣又不能降级使用的； 3、设备经长期运行使用、老化，不断磨损，生产效率及安全性可靠性在不断下降的； 4、设备老化、技术性能落后、耗能高或不符合关于能耗相关管理
标准的； 5、功能或性能达不到业务应用系统使用的基本标准且无法通过调配、升级提升设备性能而失去使用价值的； 6、主要零、部件无法补充而长期失修的，且原生产厂家不再提供新的备件、市场也无法提供新的可替代备件的； 7、超过维保期3年，硬盘通电3万小时，维保期外，服务器设备一次维修费过高的（对重要的主板、I/O板卡故障而言，一次维修费用接近原值的50%或超过当前购买同等性能设备的费用）； 8、设备长期闲置，且已不具备继续使用价值的。为保持和提高工作效率，推进信息化建设的步伐，对满足报废条件的设备必须进行更新换代； 为保持和提高工作效率，推进信息化建设的步伐，对满足报废条件的设备必须进行更新换代。? 设备报废后，要认真处理残体，回收残值。对于存储敏感资料的服务器硬盘，除按一般报废程序办理外，还需办理介质销毁手续。? 对于报废设备的处理，也必须重视，处理不当有可能导致国有资产的流失。一般对于报废设备有两种处理办法：一是进行报废设备的招标，由专门的具有相应资质（如《危险废物经营许可证》）且经营范围包括电子类设备的机构进行回收；二是将尚能工作的服务器设备捐献给社会，让这些设备在合理的地方发挥余热，这也是企业回报社会的一种方式。
企业内部银行管理制度详细 高顿网校友情提示，最新包头会计工作实务相关内容企业内部银行管理制度详细总结如下： 一、企业内部银行定义 企业内部银行是引进商业银行的信贷与结算职能和方式于企业内部，来充实和完善企业内部经济核算的办法。在运用和发展责任会计基本功能上，将“企业（基础）管理”、“金融信贷（银行机制）”、“财务管理（会计核算）”三者融为一体。一般是将企业的自有资金和商业银行的信贷资金统筹运作，在内部银行统一调剂、融通运用，通过吸纳企业下属各单位闲散资金，调剂余缺，减少资金占用，活化与加速资金周转速度，提高资金使用效率、效益，与目标成本管理、企业内部经济责任制有机结合，并监督、考核、控制和管理办法。 二、企业内部银行的职能 内部银行引进商业银行的信贷、结算、监督、调控、信息反馈职能，发挥计划、组织、协调作用，并成为企业和下属单位的经济往来结算中心、信贷管理中心、货币资金的信息反馈中心。 1.结算职能 ——内部银行对下属各核算及其之间的经济往来，诸如：原材料、燃料、动力供应、产成品与半成品的转移、劳务提供、器材设备的供应、商品采购、库存、销售、服务及营业费用发生，以及各种费用支出、解缴，资金调拨，都运用企业内部结算价格和相应的内部支付手段，及时准确地进行内部核算。 ——效果：对原来内部各单位相互经济往来，缩短了结算时间，尤其原各单位在社会上的银行多头开户，结算时间长的局面大为改善，活化了资金，减少了在途资金占用。 通过强化内部结算纪律，解决内部资金相互拖欠问题。 原来企业内部单位之间实物形态转移，体现为企业内部一切经济活动。通过内部结算变成模拟外部市场核算的商品交换、结算关系，树立直观的价值观、成本观、商品观。 2.融资信贷职能 ——以资金有偿占用的原则，引入信贷机制，运用利息杠杆调节作用，促进企业内部资金使用效率、效益。 ——集中和吸纳企业下属各单位的货币资金，利用信贷杠杆进行内部资金融通，并尽量减少对外借款。 ——效果：改变了原来内部各单位分头向银行贷款、内部不能相互融通的情况，改进了资金多余与紧缺、苦乐不均的局面，减少了对外贷款，节省了对外银行贷款利息。 发挥横向拆借和纵向调剂职能，把有限资金真正用在刀刃上，促进各下属单位精打细算、少贷、早还，提高企业支付能力。 3.监督控制职能 ——监控职能主要通过企业核实的各项资金定额、财务收支计划、经济责任制指标体系、结算制度、结算程序、内部结算价格体系、内部合同、经济纠纷仲裁制度等实现。 ——效果：通过监督、控制，使许多不合理开支、资金外流问题、违法乱纪现象得到遏制和改善。通过事前预测、事中监督、事后核算进行全过程管理，弥补传统财务会计事后算帐的不足。 4.信息反馈职能 ——通过内部银行核算资料，准确反映企业和下属各单位的收入、支出、节余情况和经营业绩，加强信息反馈，及时为企业领导决策和调整信贷计划提供依据。 ——效果：对各下属单位收支、结存情况反馈及时。公司通过建立资金收、支、存制度，每天对各单位资金收、支、存情况统计上报，及时掌握各单位资金动态、销售经营情况。 三、适用范围 一般而言，企业内部银行适用于具有较多责任中心的企事业单位。一般不推荐给小企业或责任实体少的