恒昌财富客户申请书
您的个人资料
*姓名(中文) 张三姓名(英文) 无*出生日期198X年10 月X 日
*国籍中国*性别女学历本科婚姻状况未婚
*证件类型?身份证□护照□港澳台居民往来大陆通行证（表格里勾选持有的有效证件）
*证件号码11022X198X10XXXXXX
*签发日期2000.2.1 *失效日期2018.2.1 *发证机关所在地北京市丰台区（有效证件发布的所在地）*职业□自营业主?公司职员□公务员□离/退休人士□自由职业者□其它
行业金融公司名称北京XXXX投资管理有限公司工作年限 3
单位规模□100人以内□100-500人□500-1000 □1000-3000 ?3000人以上职务职员
*移动电话15XXXXXXXXX 固定电话010-******** 传真无
*电子邮箱123456789@https://www.doczj.com/doc/f87960354.html, 邮编100022
*通讯地址中国省北京市朝阳区光华路7号街XX大厦
紧急联系人资料
*姓名(中文) 张二姓名(英文) 无*性别男*出生日期198X 年8月5日*证件类型?身份证□护照□军官证□港澳台居民往来大陆通行证（表格里勾选持有的有效证件）*证件号码11022X198X0805XXXX
*移动电话15XXXXXXXXX固定电话010-******** *与您的关系兄妹
电子邮箱123456789@https://www.doczj.com/doc/f87960354.html, 邮编100022
通讯地址中国省北京市朝阳区光华路7号街XX大厦
*您希望通过哪种方式接收债权文件？□信件?电子邮件(感谢支持低碳生活) □两者都选
首次签单选择电子账单或签订纸质账单改为电子账单协议的客户，在合同到期可凭借合同号领取相应礼品。参与本次活动的客户，在出借
到期前，不能再次修改账单接受方式，否则视为自动放弃参加本次活动。?同意□不同意
温馨提示
标*处为必填项，如您填写的上述信息有任何变更，请尽快以书面形式通知恒昌财富管理顾问或恒昌客服。
客服邮箱：kefu@https://www.doczj.com/doc/f87960354.html,
“发证机关所在地”一栏客户为港、澳、台地区居民或外国居民的填写方法：其发证机关所在地统一填写北京市。
在恒昌无法联系到客户的情况下，会联系紧急联系人，紧急联系人将知悉您的财务状况。
财富管理经理：李四部门主管：赵五
日期：2014.5.2日期：2014.5.2
客户风险承受能力评估问卷
一、财务状况（以下内容请根据本人实际情况及爱好，进行勾选。）
1.您的年龄是？
□A. 18-30 □B.31-50 □C.51-65 □D.高于65岁（如选D，需着重关注客户投资经验）
2.您家庭的就业情况是？
□A.您与配偶均有稳定收入的工作□B.您与配偶其中一人有稳定收入的工作
□C.您与配偶均没有稳定收入的工作或已退休
3.您目前的家庭财务状况属于以下哪一种？
□A.有较大数额未到期债务□B.收入和支出基本相抵
□C.收入来源稳定，且有一定的积蓄和投资□D.有较为丰厚的积蓄，并有完善的养老计划
□E.家产富足，且有周详的理财计划
4. 您的家庭年收入为（折合人民币）？
□A.5万元以下□B. 5～20万元□C.20～50万元□D.50～100万元□E.100万元以上5. 在您每年的家庭收入中，可用于金融投资（储蓄存款除外）的比例为？
□A.小于10% □B.10%至25% □C.25%至50% □D.大于50%
二、投资经验
6.以下哪项最能说明您的投资经验
□A.除存款、国债外，我几乎不投资其他金融产品
□B.大部分投资于存款、国债等，较少投资于股票、基金等风险产品
□C.资产均衡地分布于存款、国债、银行理财产品、信托产品、股票、基金等
□D.大部分投资于股票、基金、外汇等高风险产品，较少投资于存款、国债
7.您有多少年投资股票、基金、外汇、金融衍生产品的经验？
□A.没有经验□B.少于2年□C.2～5年□D.5～8年□E.8年以上
8.您认为自己的金融投资知识属于以下哪一种？
□A.对金融投资一点都不懂□B.略知一二，可能处于平均水平
□C.超过平均水平，基本达到专业水平□D.专业出身，具备专业投资知识
□E.超过专业投资者的水平
三、收益预期及风险偏好
9. 以下哪项描述最符合您的投资态度
□A.厌恶风险，不希望本金损失，希望获得稳定回报
□B.保守投资，不希望本金损失，愿意承担一定幅度的收益波动
□C.寻求资金的较高收益和成长性，愿意为此承担有限本金损失
□D.希望赚取高回报，愿意为此承担较大本金损失
10. 以下情况，你会选择哪一种
□A.有100%的机会赢取1000元现金□B.有50%的机会赢取5万元现金
□C.有25%的机会赢取50万元现金□D.有10%的机会赢取100万元现金
11.假设您的工作收入可以选择固定薪水和佣金提成，或是说两者的混合，您会如何选择？
□A.全部是固定薪水□B.部分是固定薪水
□C.固定薪水和佣金提成各占一半□D.主要是佣金提成
□E.全部是佣金提成
四、投资目的和流动性要求
12. 您计划的投资期限是多久？
□A.1年以下□B.1～3年□C.3～5年□D.5年以上
13. 你投资的目的是
□A.资产保值□B.资产稳健增长□C.资产迅速增长
五、风险损失承受程度
14. 您对理财产品存在风险的态度如何？
□A.希望本金无损失，但不太能接受收益未达预期□B.不能接受本金出现轻微亏损
□C.不能接受出现本金10%以内的损失□D.不能接受本金20%～50%的损失
□E.无法接受本金50%以上损失
15.如果投资出现损失，您会如何选择？
□A.预设止损点，到止损点全部抛出□B.部分止损，如抛出一半
□C.什么也不做，继续观望一段时间□D.择机补仓，以摊薄成本
□E.立即全仓买入，并等待反弹机会
风险评估评分标准：选择A为1分、选择B为2分、选择C为3分、选择D为4分、选择E为5分，所有题目合计65分
分值范围客户类型适合的投资类型
10-20 保守型极低风险投资
21-30 稳健型极低风险投资、低风险投资
31-45 平衡型极低风险投资、低风险投资、中等风险投资
46-55 进取型极低风险投资、低风险投资、中等风险投资、较高风险投资
56-65 激进型极低风险投资、低风险投资、中等风险投资、较高风险投资、高
风险投资
1、极低风险投资：经各行风险评级确定为极低风险等级投资，包括各种保证收益类理财投资，或者保障本金，且预期收益不能实现的概率极低的投资；
2、低风险投资：经各行风险评级确定为低风险等级投资，包括本金安全，且预期收益不能实现的概率较低的投资；
3、中等风险投资：经各行风险评级确定为中等风险等级投资，该类投资本金亏损的概率较低，但预期收益存在一定的不确定性；
4、较高风险投资：经各行风险评级确定为较高风险等级投资，存在一定的本金亏损风险，收益波动性较大；
5、高风险投资：经各行风险评级确定为高风险等级投资，本金亏损概率较高，收益波动性大。
财富管理方案推荐协议书及风险揭示函
甲方：张三（以下简称“客户”）
证件类型：二代身份证、护照、港澳台通行证、-
证件号：11022X198X10XXXXXX
乙方：北京恒昌汇财投资管理有限公司（以下简称“恒昌财富”）
住所地：北京市朝阳区光华路7号汉威大厦西区22 层
根据《中华人民共和国合同法》及相关法律法规的规定，双方遵循平等、自愿、互利和诚实信用原则，友好协商，就乙方为甲方提供投资咨询、财务规划、投资管理等服务达成一致，以兹信守。
一、服务确认
恒昌财富应当恪尽职守，以诚实、信用、谨慎、有效管理的原则为客户提供如下服务事项（包括但不限于）：
1、向客户提供投资管理、投资咨询、财务规划及其他的信息咨询服务；
2、解答客户疑问，帮助客户理解财富管理方案；
3、向客户说明财富管理方案具体实施情况；
4、协助客户了解财富管理项目情况，提醒项目管理机构勤勉尽责；
5、服务存续期间，定期、不定期地向客户提供相关财富管理信息；
6、协助客户处理意外情况，降低客户风险；
7、对客户进行风险教育，提高客户的风险识别能力。
二、客户隐私保护：
恒昌财富保护所有客户的隐私权，为每位客户提供最安全、可靠的服务。恒昌财富仅基于为客户提供更好的服务之目的，谨慎、适当地使用、出具客户提供的个人信息。恒昌财富必须对客户个人信息、资产情况及其他服务相关事务的情况和资料依法保密，以下是恒昌财富的承诺：
1、关于个人信息
恒昌财富将采取适当的措施保护客户提供的个人基本信息，如姓名、地址、电子邮件、电话号码等敏感信息，并采取合理的安全手段保护已存储的客户信息。
2、提供给第三方
除非根据国家法律、行政法规规定，依法需要协助、配合司法机关和行政执法机关提供相关客户信息，在未得到客户的许可之前，恒昌财富不会将客户的任何个人信息泄露给无关的第三方（包括公司或个人）。
3、财富管理信息的提供
为了给客户提供更好的服务，根据客户的个人情况，恒昌财富向客户发送相关财富管理信息或提供客户可能感兴趣的相关的服务信息。
三、风险意识
恒昌真诚提醒您，投资需谨慎，在做出投资决策前，请仔细阅读下列风险揭示内容：
1、客户在做出投资决策前，务必并认真阅读项目投资协议相关文件内容。
2、风险提示（但不限于）：
政策风险，市场风险，不可抗力因素导致的风险等。
3、恒昌财富不会就您财富管理方案承诺保证收益。
四、恒昌财富管理经理已向客户详细解说《财富管理方案推荐协议书及风险揭示函》，客户本人确
认以下事项：
1、确认收到并亲笔签署以下文件：
（1）《恒昌财富客户申请书》
（2）《财富管理方案推荐协议书及风险揭示函》
2、客户完全理解本函所述内容。
3、客户承诺，所有资料系由客户本人自愿提供并确保相关文件的真实性，因为客户提供不真
实的证明文件或非本人签名而产生的损失或责任，恒昌财富无需承担任何法律责任。若无该等资料，恒昌财富将不能向客户提供任何服务。相关文件，均由客户本人亲自审查并签署，客户从未也不会委托恒昌财富代为签署。
甲方：张三乙方：北京恒昌汇财投资管理有限公司
签字：张三盖章：
签署日期：2014.5.2签署日期：2014.5.2