青海省2016年上半年基金从业资格：投资者需求考试试题
本卷共分为2大题60小题，作答时间为180分钟，总分120分，80分及格。
一、单项选择题(在每个小题列出的四个选项中只有一个是符合题目要求的，请将其代码填写在题干后的括号内。错选、多选或未选均无分。本大题共30小题，每小题2分，60分。)
1、__是用来分析货币市场基金的指标。
A．融资比例
B．保本期
C．安全垫
D．担保人
2、《证券投资基金评价业务管理暂行办法》发布的意义包括__。
A．使市场各方对基金评价和使用评价结果有章可循
B．让基金评级业务的开展更加合规有序
C．使得一些基金的短期业绩排名和评奖更加公正，可信度更高
D．有助于提升基金评级机构的专业水平，有利于基金评级机构的健康发展
3、金融期货一般不包括__。
A．期权期货
B．利率期货
C．股票指数期货
D．货币期货
4、股票基金持股集中度是指__。
A．前十大重仓股的投资总市值占基金投资股票总市值的比重
B．前十大重仓股的投资总市值占基金投资总市值的比重
C．前五大行业投资市值占基金投资股票总市值的比重
D．前五大行业投资市值占基金投资总市值的比重
5、证券市场是____，也是资金供求的中心。
A：证券公司办公的场所
B：证券交易的场所
C：证券监管部门
D：证券交易所
6、____，中国证券业协会基金公会成立。
A：2000年8月
B：2001年8月
C：2002年8月
D：2003年8月
7、链表不具有的特点是
A．不必事先估计存储空间
B．可随机访问任一元素
C．插入删除不需要移动元素
D．所需空间与线性表长度成正比
8、根据基金__的不同，可以将基金分为主动型基金和被动型基金。
A．运作方式
B．投资对象
C．投资目标
D．投资理念
9、证券发行市场的作用不包括__。
A．为已经发行的证券提供流通转让的机会
B．为资金供应者提供投资和获利的机会
C．为资金需求者提供筹措资金的渠道
D．促进资源配置不断优化
10、下列关于上市开放式基金(LOF)的说法，不正确的是__。
A．LOF是我国对证券投资基金的一种本土化创新
B．只有大投资者才能在交易所一级市场上进行LOF的申购和赎回
C．LOF一般不会像封闭式基金那样出现大幅折价交易现象
D．LOF的申购和赎回既可在场外市场进行，又可在场内市场进行
11、目前，我国对基金管理人从事基金管理活动取得的收入__。
A．征收营业税，不征收企业所得税
B．不征收营业税，征收企业所得税
C．征收营业税，征收企业所得税
D．不征收营业税，不征收企业所得税
12、股份有限公司经股东大会决议将公积金转为资本时，按股东原有比例派送新股或者增加每股面值。但法定公积金转为增加时，所留存的该项公积金不得少于注册增加的____
A：百分之十
B：百分之二十
C：百分之二十五
D：C百分之五十
13、中国目前提供理财行业服务的主要是以__为主的传统的金融服务机构。A．政策性银行
B．商业银行
C．中国人民银行
D．投资银行
14、基金销售费用包括基金的__。
A．申购费
B．认购费
C．赎回费
D．销售服务费
15、证券的__是指证券收益的不确定性。
A．期限性
B．收益性
C．流动性
D．风险性
16、____是基金进行收益分配后的剩余额。
A：基金净收益
B：基金经营业绩
C：未分配基金净收益
D：期末可供分配基金收益
17、证券投资基金在我国香港被称为__。
A．共同基金
B．单位信托基金
C．集合投资基金
D．证券投资信托基金
18、防范基金销售机构合规风险的措施不包括__。
A．要增强法制观念，提高遵纪守法、合规经营的意识，充分认识违法违规经营带来的巨大损失
B．要建立健全规章制度，完善内部控制体系，各项业务操作规程都应有章可循C．基金销售机构必须加强对员工的法律法规培训，切实提高员工的职责意识和法律意识
D．要加强业务管理和重点业务环节的控制，强化岗位制约和监督，做到遵章守纪、规范操作
19、下列各因素中，会影响基金分红的因素包括__。
A．基金分红政策
B．基金的持股集中度
C．留存收益
D．基金行业投资集中度
20、____按交易所挂牌的同一股票的市价估值。
A：首次发行未上市的股票
B：送股.转增股.配股和增发新股等发行未上市股票
C：发行未上市的债券和权证
D：非公开发行股票.公开发行股票网下配售部分等有明确锁定期的流通受限股票
21、债券所规定的资金借贷双方的权责关系不包括__。
A．借贷的时间
B．所借贷货币资金的数额
C．在借贷时间内的资金成本或应有的补偿(即债券的利息)
D．发行者和投资者之间的所有权关系
22、目前我国的基金会计核算已经细化到__。
A．时
B．日
C．周
D．月
23、公募基金的会计责任主体是__。
A．基金管理人
B．基金托管人
C．证券投资基金
D．基金管理人和基金托管人
24、下列各项中，属于基金面临的外部风险的是__。
A．经营风险
B．管理水平风险
C．职业道德风险
D．合规风险
25、商业银行的基金托管人资格由__来共同核准。
A．中国银监会
B．中国人民银行
C．中国证监会
D．财政部
26、下列关于货币市场基金利润分配的规定，正确的有__。
A．每日进行分配
B．货币市场基金每周一进行利润分配时，不包括上周六和周日的利润C．当日申购的基金份额自下一个工作日起享有基金的分配权益D．当日赎回的基金份额自下一个工作日起不享有基金的分配权益27、基金监管部的日常持续监管方式主要有__。
A．现场检查
B．随机抽查
C．非现场检查
D．重点检查
28、以下不属于影响投资者决策的内在因素的是____
A：动机
B：感觉
C：人生阶段
D：社会阶层
29、关于股票的市场价格，下列表述正确的有__。
A．从长期看，股票的市场价格由股票的内在价值决定
B．股票的市场价格由市场交易量决定
C．股票的市场价格一般是指股票在一级市场的发行价格
D．股票的市场价格呈现出高低起伏的波动性特征
30、我国封闭式基金存续期应在__年以上，存续期满后，可以通过一定的法定程序延期。
A．3
B．5
C．10
D．15
二、多项选择题（在每题的备选项中，有 2 个或 2 个以上符合题意，至少有1 个错项。错选，本题不得分；少选，所选的每个选项得0.5 分，本大题共30小题，每小题2分，共60分。)
31、基金管理人自收到封闭式基金募集验资报告之日起____日内，向国务院证券监督管理机构提交验资报告，办理基金备案手续，刊登基金成立公告。
A：5
B：7
C：10
D：20
32、从风险的来源划分，可以把基金的风险分为__。
A．外部风险
B．内部风险
C．系统性风险
D．非系统性风险
33、在我国，__可以向中国证监会申请基金代销业务资格，从事基金的代销业务。A．商业银行
B．证券公司
C．证券投资咨询机构
D．专业基金销售机构
34、反映股票型基金经营业绩的主要指标包括__等。
A．持股数量
B．基金分红
C．份额净值增长率
D．已实现收益
35、采用定期定额方式申购基金，客户通过销售机构提交的申请应约定__。A．扣款周期
B．扣款日期
C．扣款金额
D．扣款方式
36、根据规定，开放式基金募集期限届满，具备下列__条件的，基金管理人应当按照规定办理验资和基金备案手续。
A．基金份额持有人的人数不少于两百人
B．基金份额持有人的人数不少于一百人
C．基金募集份额总额不少于5000万份，基金募集金额不少于5000万元人民币D．基金募集份额总额不少于两亿份，基金募集金额不少于两亿元人民币
37、基金宣传推介材料登载过往业绩，基金合同生效__，应当登载从合同生效之日起计算的业绩。
A．6个月以上不满1年
B．1年以上不满10年
C．10年以上
D．15年以上
38、基金管理人的督察长应当检查基金募集期间基金销售活动的合法、合规情况，并自基金募集行为结束之日起__日内编制专项报告，予以存档备查。
A．3
B．5
C．7
D．10
39、基金管理人与基金销售机构在代销协议中应明确基金销售机构在开展基金产品销售时需遵循的业务规则，具体包括__。
A．基金销售基本业务规范
B．基金销售资金清算业务规范
C．基金销售客户服务规范
D．异常情况报告
40、关于LOF基金，以下描述正确的有__。
A．LOF基金可通过场内、场外渠道申购赎回
B．T日在深交所申购的基金份额，自T+1日起可在深交所卖出或赎回
C．LOF基金不可通过场内渠道申购赎回
D．LOF基金不可通过场外渠道申购赎回
41、我国证券市场监管的目标在于__。
A．保护投资者和券商的合法权益
B．维持证券市场的正常秩序
C．引导投资方向
D．监督证券中介机构依法经营
42、下列各指标中，__以标准差代表基金的总风险。
A．夏普指数
B．詹森指数
C．特雷诺指数
D．道-琼斯指数
43、我国基金销售监管的原则有__。
A．依法监管原则
B．监管与自律并重原则
C．监管的连续性和有效性原则
D．审慎监管原则
44、下列各项中，只能在失效日当日行权的权证是__。
A．美式权证
B．欧式权证
C．认沽权证
D．百慕大式权证
45、下列各项，不属于基金托管人应当具备的条件的是__。
A．总资本和资本充足率符合有关规定
B．设有专门的基金托管部门，取得基金从业资格的专职人员达到法定人数C．有符合要求的营业场所、安全防范设施和与基金托管业务有关的其他设施D．有完善的内部稽核监控制度和风险控制制度
46、__是指披露中存在应披露而未披露的信息，以致影响投资者作出正确的投资决策。
A．虚假记载
B．误导性陈述
C．重大遗漏
D．欺诈客户
47、经营风险被分为外部经营风险和内部经营风险，____外部经营风险则与那些超出公司控制的环境因素(如公司所处的政治环境和经济环境)相联系。
A：再投资风险
B：流动性风险
C：外部经营风险
D：内部经营风险
48、商业银行申请基金代销业务资格，应当具备的条件有__。
A．资本充足率符合国务院银行业监督管理机构的有关规定
B．有专门负责基金托管业务的部门
C．财务状况良好，运作规范稳定，最近3年内没有因违法违规行为受到行政处罚或者刑事处罚
D．公司及其主要分支机构负责基金代销业务的部门取得基金从业资格的人员不低于该部门员工人数的1/2
49、根据有关法律法规规定，在基金宣传推介材料介绍基金历史业绩时，对于基金合同生效__的，应当登载自合同生效当年开始所有完整会计年度的业绩。A．1年以上不满3年
B．1年以上不满10年
C．5年以上不满10年
D．5年以上不满15年
50、关于基金税收，下列说法正确的是____
A：对金融机构买卖基金的差价收入征收营业税
B：企业投资者买卖基金份额征收印花税
C：对企业投资者买卖基金单位获得的差价收入，不征收企业所得税
D：企业投资者从基金分配中获得的收入，征收企业所得税
51、证券市场监管的对象包括__。
A．证券发行主体
B．证券公司
C．证券经营机构
D．证券服务机构
52、下列有关股票风险性的表述，正确的有__。
A．股票的风险性和收益性是彼此独立的
B．股票的风险性和收益性是并存的
C．股东能否获得预期的股息红利收益，与公司的盈利情况无关
D．股东能否获得预期的股息红利收益，主要取决于公司的盈利情况
53、对管理公司本身表现的衡量属于____
A：基金衡量
B：公司衡量
C：微观衡量
D：绝对衡量
54、某日，一只交易型开放式指数基金(ETF)二级市场交易价格为2.634元，该基金份额净值为2.300元，份额累计净值为2.795元，则该交易__。
A．为折价交易，折价率为5.76%
B．为折价交易，折价率为12.68%
C．为溢价交易，溢价率为14.52%
D．为溢价交易，溢价率为6.11%
55、基金平均收益率的两种计算方法中，算术平均收益率__几何平均收益率。
A．小于等于
B．大于等于
C．小于
D．大于
56、小张打算购买基金进行投资。在选择基金时，小张对某基金管理公司旗下的某只股票基金经营业绩进行了初步估算。该股票基金2007年初基金份额净值为1.0381元人民币，2007年底基金份额净值为1.1208元人民币，期间该股票基金每份分红0.0442元人民币，则不考虑分红再投资的基金净值增长率为__。A．12.22%
B．7.97%
C．4.26%
D．3.87%
57、估值方法的____是指基金在进行资产估值时均应采取同样的估值方法，遵守同样的估值规则。
A：一致性
B：合理性
C：审慎性
D：公开性
58、以下哪种基金最适合厌恶风险、对资产流动性和安全性要求较高的投资者进行短期投资____
A：股票基金
B：混合基金
C：货币市场基金
D：主动型基金
59、下列机构可以参与证券投资的有__。
A．证券经营机构
B．商业银行
C．保险公司
D．证券投资基金
60、下面那个不是基金当事人____
A：基金份额持有人
B：基金管理人
C：基金托管人
D：证券公司
2016基金从业资格考试试题解析 基金从业资格考试真题、模拟题尽收其中，千名业界权威名师精心解析，精细化试题分析、完美解析一网打尽！在线做题就选针题库：https://www.doczj.com/doc/f21453550.html,/2AXL6FK （选中链接后点击“打开链接”） 71.下列关于公司型基金的表述中，正确的是( )。 A.是独立的法人机构 B.依据基金合同营运基金 C.基金持有者的权利相对较小 D.是不具有独立法人的机构 【答案】A 【解析】B、C、D选项描述的是契约型基金的特点。 【考点】证券投资基金的法律形式和运作方式 72.在1970年以前，美国的共同基金大多数都是( )。 A.证券基金 B.股票基金 C.债券基金 D.封闭式基金
【答案】B 【解析】进入20世纪六七十年代，美国共同基金的产品和服务趋于多样化，共同基金业的规模也发生了巨大变化。在1970年以前，大多数共同基金是股票基金，只有一些平衡型基金在其组合中包括一部分债券。 【考点】证券投资基金的起源与发展 73.( )是我国基金市场的监管主体，依法对基金市场主体及其活动实施监督管理。 A.中国证监会 B.证券交易所 C.证券业协会 D.证券基金机构 【答案】A 【解析】中国证监会是我国基金市场的监管主体，依法对基金市场主体及其活动实施监督管理。基金业协会作为自律性组织，对基金业实施行业自律管理。 【考点】基金监管机构和行业自律组织 74.衍生金融工具不包括( )。 A.远期合约 B.货币市场基金
C.互换协议 D.期货合约 【答案】B 【解析】衍生金融工具包括远期合约、期货合约、期权合约、互换协议等，其种类仍在不断增多。衍生金融工具在金融交易中具有套期保值、防范风险的作用。 【考点】金融市场与资产管理行业 75.开放式基金的认购采取( )方式。 A.金额认购 B.基金份额认购 C.股票份额认购 D.证券认购 【答案】A 【解析】开放式基金的认购采取金额认购的方式，即投资者在办理认购申请时，不是直接以认购数量提出申请，而是以金额申请。 【考点】基金的募集与认购 76.下列属于价值型股票的是( )。 A.趋势增长型股票
1.证券投资组合的期望收益率等于组合中证券期望收益率的加权平均值，其中对权数的表述正确的是( )。基金从业资格考试试题及参考答案 A.所使用的权数是组合中各证券未来收益率的概率分布 B.所使用的权数之和可以不等于1 C.所使用的权数是组合中各证券的投资比例 D.所使用的权数是组合中各证券的期望收益率 【答案】C 【解析】有n项资产A1，…,An构成资产组合A=w1A1+…+wnAn,其中wi是权数，为投资于资产Ai的资金所占总资金的比例,若Ai的期望收益率为ri，则资产组合A的期望收益率r为 r=w1+r1+…+wnrn。 2. 在某企业中随机抽取7名员工来了解该企业2013年上半年职工请假情况，这7名员工2013年上半年请假天数分别为：1、5、3、10、0、7、2。这组数据的中位数是( )。 A.3 B.10 C.4 D.0 【答案】A 【解析】对于一组数据来说，中位数就是大小处于正中间位置的那个数值。例如，对于X的一组容量为5的样本，从小到大排列为X1，…，X5，这组样本中的中位数就是X5;如果换成容量为10的样本 X1，…，X10，由于正中间是两个数X5，X6，可用它们的平均数(X5+X6)来作为这组样本的中位数。本题中，该组数据从小到大的顺序为：0、1、2、3、5、7、10，居于中间的数据是3。v基金从业资格考试准考证 3. 企业的财务报表中，现金流量表的编制基础是( )。 A.权责发生制 B.收付实现制 C.现收现付制 D.即收即付制 【答案】B 【解析】现金流量表，也叫财务状况变动表，所表达的是在特定会计期间内，企业的现金(包含现金等价物)的增减变动等情形。该表不是以权责发生制为基础编制的，而是根据收付实现制(即实际现金流入和现金流出)为基础编制的。 4.关于单利和复利的区别，下列说法正确的是( )。 A.单利的计息期总是一年，而复利则有可能为季度、月或日 B.用单利计算的货币收入没有现值和终值之分，而复利就有现值和终值之分 C.单利属于名义利率，而复利则为实际利率 D.单利仅在原有本金上计算利息，而复利是对本金及其产生的利息一并计算利息 【答案】D基金从业资格考试真题 【解析】按照单利计算利息，只要本金在计息周期中获得利息，无论时间多长，所生利息均不加入本金重复计算利息;按照复利计算利息，每经过一个计息期，要将所生利息加入本金再计利息。 5.1年和2年期的即期利率分别为s1=3%和s2=4%，根据无套利原则及复利计息的方法，第2年的远期利率为( )。 A.2% B.3.5% C.4% D.5.01% 【答案】D 【解析】将1元存在2年期的账户，第2年末它将增加至(1+s2)2;将1元存储于1年期账户，同时1年后将收益(1+s1)以预定利率f贷出，第2年收到的货币数量为(1+s1)(1+f)。根据无套利原则，存在(1+s2)2=(1+s1)(1+f)，则f=(1.04)2/1.03-1=0.0501=5.01%。
2016年基金从业资格考试重点讲义 第1章金融、资产管理与投资基金 学习内容知识点 金融与居民理财居民理财与金融的关系 金融市场金融市场的分类；金融市场的构成 要素 金融资产与资产管理行业金融资产的概念，资产管理的概 念、特点，资产管理行业的作用， 资产管理行业的范围 我国资产管理业的状况 本章介绍投资基金在金融市场体系中的定位。共分两节：
第一节介绍金融与居民理财需求的产生，金融市场的功能、类型和构成要素，金融资产与资产管理的概念，资产管理行业的外延以及中国资产管理业的现状。 第二节讲述投资基金的定义以及主要类别。 第一节金融市场与资产管理行业 一、金融与居民理财 1.所谓金融，简单来讲即货币资金的融通。 居民是社会最古老、最基本的经济主体。 2.理财指的是对财务进行管理，以实现财产的保值、增值。 目前，居民理财主要方式是货币储蓄与投资两类。 3.货币储蓄是指居民将暂时不用或结余的货币收入存入银行或其他金融机构的一种存款活动。 储蓄的特征是其保值性。
4.投资是指投资者当期投入一定数额的资金期望在未来获得回报。 二、金融市场 金融市场和金融服务机构是现代金融体系的两大运作载体 （一）金融市场的分类 1．按照交易工具的期限分为货币市场和资本市场 （1）货币市场又称短期金融市场，是指专门融通一年以内短期资金的场所。 主要解决市场参与者短期性的周转和余额调剂问题。 （2）资本市场又称长期金融市场，是指以期限在一年以上的有价证券为交易工具进行长期资金交易的市场。 ①广义资本市场包括： 一是银行中长期存贷款市场；
二是有价证券市场，包括中长期债券市场和股票市场。 ②狭义资本市场专指中长期债券市场和股票市场。 2．按交易标的物分为票据、证券、衍生工具、外汇和黄金市场等 （1）票据市场按交易方式主要分为票据承兑市场和贴现市场。票据市场是货币市场的重要组成部分。 （2）证券市场主要是股票、债券、基金等有价证券发行和转让流通的市场。 （3）衍生工具市场是各种衍生金融工具进行交易的市场。 （4）外汇市场是指各国中央银行、外汇银行、外汇经纪人及客户组成的外汇买卖、经营活动的总和。 外汇市场包括外汇批发市场和零售市场。 （5）黄金市场是专门集中进行黄金买卖的交易中心或场所。 黄金国际储备资产之一，在国际支付中占据一定的地位，因此黄金市场
2016基金从业资格考试真题答案 1.基金作为一种金融产品，其产品品质体现为基金的未来收益和营销人员的持续服务。这体现的是4Ps 理论的( )。（好学教育基金从业资格考试《法律法规》模拟练习题及答案20） A.规范性 B.持续性 C.专业性 D.服务性 2.基金销售机构的职责规范中要求，与销售业务有关的其他资料自业务发生当年起至少保存( )年。 A.5 B.10 C.15 D.20 3.基金投资人承担的义务不包括( )。 A.缴纳基金认购款项及规定费用 B.承担基金亏损或终止的无限责任
C.在封闭式基金存续期间，不得要求赎回基金份额 D.不从事任何有损基金及其他基金投资人合法权益的活动 4.我国相关法律法规规定，办理基金开户要求的个人投资者年龄范围是( )周岁。 A.16～60 B.16～70 C.18～60 D.18～70 5.在确定目标市场与投资者方面，基金销售机构面临的重要问题之一就是分析投资者的真实需求，其中不包括投资者的( )。 A.教育背景 B.投资规模 C.风险偏好 D.对投资资金流动性和安全性的要求 6.( )是指基金销售部门在销售基金和相关产品的过程中，注重根据基金投资人的风险承受能力销售不同风险等级的产品，把合适的产品卖给合适的基金投资人。 A.基金销售适用性 B.基金销售收益性
C.基金销售风险性 D.基金销售搭配性 7.基金经营机构应妥善保存客户交易终端信息和开户资料电子化信息，保存期限不得少于( )年。 A.3 B.5（好学教育基金从业资格考试《法律法规》模拟练习题及答案20） C.10 D.20 8.基金宣传推介材料登载过往业绩，基金合同生效1年以上但不满10年的，应当登载( )。 A.从合同生效之日起计算的业绩 B.自合同生效当年开始最近1个完整会计年度的业绩 C.当年上半年的业绩 D.自合同生效当年开始所有完整会计年度的业绩，宣传推介材料公布日在下半年的，还应当登载当年上半年度的业绩 9.下列不属于基金销售人员从事基金销售活动禁止性情形的是( )。 A.违规向他人提供基金未公开的信息 B.不同意他人以其本人或所在机构的名义从事基金销售业务
【第1题】按照交易工具的期限，可将金融市场分为()。 A.货币市场和资本市场 B.股票市场和金融市场 C.证券市场和外汇市场 D.现货市场和期货市场 答案：A2019年基金从业资格考试试题及答案 解析：A。在金融市场的分类中，按照交易工具的期限，可将金融市场分为货币市场和资本市场。 【第2题】基金公司和代销机构共同为即将发行的新基金推介会进行策划时，符合基金销售机构人员行为规范的策划内容的是()。 A.采取抽奖、回扣或者送实物等方式推销基金 B.以低于成本的销售费率销售基金 C.承诺募集期间对认购费用打折 D.未经招募说明书载明并公告，不得对不同投资人适用不同费率 答案：D2019年基金从业资格考试试题及答案 解析：D。基金销售费用规范中明确提出：基金销售机构应当按照基金合同和招募说明书的约定向投资人收取销售费用;未经招募说明书载明并公告，不得对不同投资人适用不同费率。基金销售机构在基金销售活动中，不得有下列行为：①在签订销售协议或销售基金的活动中进行商业贿赂;②以排挤竞争对手为目的，压低基金的收费水平;③未经公告擅自变更向基金投资人的收费项目或收费标准，或通过先收后返、财务处理等方式变相降低收费标准;④采取抽奖、回扣或者送实物、保险、基金份额等方式销售基金;⑤其他违反法律、行政法规的规定，扰乱行业竞争秩序的行为。 【第3题】()是基金职业道德的核心规范。 A.忠诚尽责 B.廉洁公正 C.诚实守信 D.忠诚敬业 答案：C 解析：C。诚实守信是基金职业道德的核心规范。基金行业的本质是资产管理行业，投资人的信心和信任是支撑基金市场存续和基金行业发展的基础。而诚实守信又是赢得投资人信心和信任的基本要素，可谓基金市场和基金行业“无信不立”。基金从业资格考试报名 【第4题】基金管理人主要负责的信息披露事项涉及的环节有()。 A.基金资产的保管 B.代理清算交割 C.会计核算 D.投资运作 答案：D 解析：D。基金管理人主要负责办理与基金财产管理业务活动有关的信息披露事项，具体涉及基金募集、上市交易、投资运作、净值披露等各环节。 【第5题】()是指基金会计核算、估值及相关信息披露等业务活动。 A.基金销售支付 B.基金份额登记 C.基金估值核算 D.基金投资顾问 答案：C 解析：C。基金估值核算是指基金会计核算、估值及相关信息披露等业务活动。基金估值核算机构是指从事基金估值核算业务活动的机构。基金从业资格考试试题 【第6题】假设某投资者在某ETF基金募集期内认购了5000份ETF，基金份额折算日的基金资产净值为36000万元，折算前的基金份额总额为30000万份，当日标的指数收盘值为1000元。则该基金的折算比例为()。
1.股权投资协议回购条款事先设定的触发条件通常包括( )。Ⅰ.投资方对目标企业的投资战略发生改变Ⅱ.目标企业未达到事先设定的业绩目标Ⅲ.目标企业在一段时间内未能成功实现IPOⅣ.目标企业出现了导致实际控制权发生转移的重大事项 A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ C.Ⅱ、Ⅲ D.Ⅲ、Ⅳ 答案：A 解析：事先设定的触发条件通常包括目标企业未达到事先设定的业绩目标、目标企业在一段时间内未能成功实现IP0、目标企业出现了导致实际控制权发生转移的重大事项等。故本题选A选项。 2.政府引导基金本身( )从事股权投资业务。基金从业考试历年真题答案及解析 A.直接 B.不直接 C.前两者都可以 D.前两者都不行 考点：母基金 答案：B 3.私募投资基金管理人在开展业务外包的各个阶段，关注外包机构是否存在与外包服务相冲突的业务，以及外包机构是否采取有效的( )措施。 A.监管 B.结合 C.防护 D.隔离 答案：D 解析：私募基金管理人在开展业务外包的各个阶段，关注外包机构是否存在与外包服务相冲突的业务，以及外包机构是否采取有效的隔离措施。故本题选D选项。 4.私募基金管理人应当建立有效的人力资源管理制度健全激励约束机制，确保工作人员具备与岗位要求相适应的( )。基金从业考试真题 A.职业操守和专业胜任能力 B.职业道德和学历水平 C.公职业操守守和学历水平 D.职业道德和专业胜任能力 答案：A 解析：《私募投资基金管理人内部控制指引》第11条规定，私募基金管理人应当建立有效的人力资源管理制度，健全激励约束机制，确保工作人员具备与岗位要求相适应的职业操守和专业胜任能力。故本题选A选项。 5.及时识别、系统分析经营活动中与内部控制目标相关的风险，合理确定风险应对策略，是私募基金管理人中内部控制要素的( )。 A.内部监督 B.内部环境 C.控制活动 D.风险评估 答案：D 解析：风险评估：及时识别、系统分析经营活动中与内部控制目标相关的风险，合理确定风险应对策略。故本题选D选项。 6.( )通过购买基金份额，享有基金投资收益。( )依据法律、法规和基金合同负责基金的经营和管理操作。( )负责保管基金资产，执行管理人的有关指令，办理基金名下的资金往来。基金从业资格证真题
1.2013年6月，中央编办发出《关于私募股权基金管理职责分工的通知》，明确由()统一行使股权投资基金监管职责。 A.中国证券投资基金业协会 B.中国证监会 C.中国证券业协会 D.中国期货业协会 【答案及解析】B 2013年6月，中央编办发出《关于私募股权基金管理职责分工的通知》，明确由中国证券监督管理委员会(简称中国证监会)统一行使股权投资基金监管职责。 2.当前我国已成为全球第()大股权投资市场。2016年基金从业真题精选练习题 A.一 B.二 C.三 D.四 【答案及解析】B 经过多年探索，我国的股权投资基金行业获得了长足的发展，市场规模增长迅速。当前，我国已成为全球第二大股权投资市场。 3.股权投资基金行业有力地推动了()在我国的发展，为互联网等新兴产业在我国的发展发挥了重大作用。 A.直接融资和资本市场 B.直接融资和基金 C.间接融资和资本市场 D.间接融资和基金 【答案及解析】A 股权投资基金有力地促进了创新创业和经济结构转型升级，股权投资基金行业有力地推动了直接融资和资本市场在我国的发展，为互联网等新兴产业在我国的发展发挥了重大作用。 4.股权投资基金的运作流程是其实现()的全过程。 A.基金增值 B.资本增值 C.资金增值 D.以上都不对 【答案及解析】B 股权投资基金的运作流程是其实现资本增值的全过程。 5.与资本流动相对应的股权投资基金运作的四个阶段是()。 A.募资 B.投资 C.管理和退出 D.以上都是 【答案及解析】D 与资本流动相对应的股权投资基金运作的四个阶段是募资、投资、管理和退出。 6.下列关于私募股权投资基金运行流程的描述不正确的有()。 A.首先应进行项目寻找与项目评估，之后进行融资并获取出资承诺 B.首先应进行融资并获得出资承诺，之后进行项目寻找与项目评估 C.私募股权基金的第二阶段是投资决策 D.私募股权基金的第三阶段是投资管理 【答案及解析】B
基金从业资格考试模拟试题及答案 一、单项选择题(共80道，每题0.5分；下列每小题有四个备选答案，只有一项最符合题目要求，请将该项答案对应的序号填写在题目空白处。选错或者不选不得分。) (1)以下哪些不是有价证券的性质：（） A. 期限性 B. 收益性 C. 流动性 D. 投机性 (2)按经济性质分，有价证券不包括以下哪一类：（） A. 存款 B. 股票 C. 债券 D. 基金 (3)证券投资咨询的机构应当有( )名以上取得证券投资咨询从业资格的专职人员，其高级管理人员中，至少有一名取得证券投资咨询从业资格。 A. 5 B. 10 C. 15 D. 20
(4)截至2008年6月底，我国共有（）家基金管理公司 A. 50 B. 53 C. 58 D. 60 (5)央行发行央票是为了( )。 A. 筹集自有资本 B. 筹集债务资本 C. 调节商业银行法定准备金 D. 减少商业银行可贷资金 (6)证券法开始实施是( )。 A. 1997年 B. 1998年 C. 1999年 D. 2000年 (7)存续期募集的信息披露主要指开放式基金在基金合同生效后每（）个月披露一次更新的招募说明书。 A. 6
B. 2 C. 3 D. 1 (8)1924年3月21日，“马萨诸塞投资信托基金”设立，意味着美国式基金的真正起步。这也是世界上第一个( )。 A. 契约型投资基金 B. 公司型开放式基金 C. 股票基金 D. 封闭式基金 (9)( )指基金委托人以《证劵投资基金法》《证券投资基金会计核算办法》等法律法规为依据，对管理人的账务处理过程与结果进行核对的过程。 A. 基金账务的复核 B. 基金头寸的复核 C. 基金资产净值的复核 D. 基金对财务报表的复核 (10)证券投资咨询机构申请基金代销业务资格，注册资本不低于( )元人民币，且必须为实缴货币资本。 A. 1 000万 B. 2 000万
2016年山西省基金从业资格：资产配置的主要类型考试题 本卷共分为1大题50小题，作答时间为180分钟，总分100分，60分及格。 一、单项选择题（共50题，每题2分。每题的备选项中，只有一个最符合题意） 1.下列金融产品中，信息披露程度最高的是__。 A．银行理财产品 B．银行储蓄存款 C．基金 D．券商集合计划 2.根据中国证监会的有关规定，基金认(申)购费率将按__为基础收取。 A．认(申)购份额 B．净认(申)购份额 C．认(申)购金额 D．净认(申)购金额 3.根据《证券投资基金法》，基金募集期限届满，封闭式基金募集的基金份额总额达到核准规模的__以上，并且基金份额持有人人数符合国务院证券监督管理机构规定的，基金管理人应当自尊集期限后满之日起10日内聘请法定验资机构验资。 A．60% B．70% C．80% D．90% 4.在公司证券中，通常将银行及非银行金融机构发行的证券称为__。 A．机构证券 B．商业票据 C．金融证券 D．货币证券 5. 以下属于我国证券投资基金交易费的是__。 A．印花税 B．开户费 C．过户费 D．经手费 6. 下列基金市场参与主体中，__在整个基金的运作中起着核心作用。 A．基金投资人 B．基金管理人 C．基金托管人 D．基金监管机构 7. 在基金募集期间，最主要的信息披露文件有__。 A．基金合同 B．基金招募说明书 C．基金托管协议 D．基金年度审计报告 8. 基金销售机构在基金销售活动中的禁止行为不包括__。 A．以排挤竞争对手为目的，压低基金的收费水平
B．申购期间对申购费用提供优惠政策 C．采取抽奖、回扣或者送实物、保险、基金份额等方式销售基金 D．通过先收后返、财务处理等方式变相降低收费标准 9. 足额向__支付基金收益。 A．基金自律组织 B．基金监管部门 C．基金托管人 D．基金份额持有人 10. 股票的清算价值是公司清算时每一股份所代表的__。 A．资产价值 B．账面价值 C．清算资金 D．实际价值 11. 因为信息的不对称性等原因导致基金管理人制定出错误的投资策略，由此引发的风险是__。 A．投资管理风险 B．通货膨胀风险 C．职业道德风险 D．公司治理风险 12. 货币市场基金的份额净值__。 A．固定在1元人民币 B．随市场利率的上升而减少 C．随市场利率的上升而增加 D．随平均剩余期限的增加而增加 13. 基金销售机构进行市场细分的直接细分依据包括__。 A．地理因素 B．人口因素 C．投资者心理因素 D．投资者行为因素 14. 下列债券基金中信用风险及利率风险最高的是__。 A．高久期高信用债券基金 B．高久期低信用债券基金 C．低久期高信用债券基金 D．低久期低信用债券基金 15. 关于证券市场发行市场与流通市场之间的关系，下列叙述正确的有__。 A．流通市场是发行市场的前提 B．发行价格受交易价格影响 C．发行市场是流通市场的延续 D．发行市场是流通市场的基础 16. 关于债券的基本性质，下列描述错误的是__。 A．债券本身有一定的面值，通常它是债券投资者投入资金的量化表现 B．债券与其代表的权利联系在一起，转让债券也就将债券代表的权利一并转移 C．债券的流动意味着它所代表的实际资本也同样流动 D．债券代表债券投资者的权利，这种权利是一种债权
★基金从业资格考试真题_共10篇 范文一：基金从业资格考试真题9.以下关于记名股票的说法不正确的是()。 A.是在股票票面和股份公司的股东名册上记载股东姓名的股票 B.股份有限公司向法人发行的股票应当为记名股票 C.股份有限公司向发起人发行的股票可以另立户名 D.公司发行的股票可以为记名股票，也可以为无记名股票 25.下列关于券商集合计划的说法，不正确的是()。 A.流动性比基金差 B.投资门槛比基金高 C.目标客户群体抗风险能力相对较强 D.管理人的收入与其业绩表现没有直接关系 26.下列金融产品中，信息披露程度最高的是()。 A.基金 B.银行储蓄存款 C.银行理财产品 D.券商集合计划 29.()是基金管理公司最基本的一项业务。 A.投资管理业务 B.基金募集与销售业务 C.基金行政业务 D.受托资产管理业务 31.()一般有一个固定的存续期，存续期满后，可以通过一定的法定程序延期。 A.封闭式基金 B.公司型基金 C.开放式基金 D.契约型基食 33.根据中国证监会对基基金的分类标准，()以上的基金资产投资于股票的为股票基金。 A.50% B.60% C.70% D.80% 34.ETF联接基金投资于目标ETF的资产不得低于()。 A.基金资产总值的90% B.基金资产净值的90%
C.基金资产总值的70% D.基金资产净值的70% 35.中国证监会自收到开放式基金管理人验资报告和基金备案材料之日起()个工作日内予以书面确认。 A.3 B.5 C.10 D.15 36.封闭式基金募集期限届满，基金份额总额达到核准规模的80%以上，并且基金份额持有人人数达到200人以上，基金管应当自募集期限届满之日起()日内聘请法定验资机构验资。 A.5 B.10 C.20 D.30 37.基金()是证券投资基金投资的起点。 A.募集 B.交易 C.登记 D.赎回 39.开放式基金的认购费用不得超过()。 A.3% B.2.5% C.10% D.5% 43.投资者申购、赎回基金成功后，注册登记机构一般在()日为投资者办理增加权益或减少权益的登记手续。 A.T+0 B.T+l C.T+2 D.T+3 47.关于基金管理费计提标准以下说法不正确的是()。 A.基金管理费率通常与基金规模成反比，与风险成正比 B.从基金类型看，证券衍生工具基金管理费率最高 C.目前我国大部分基金按照1.5%的比例集体基金管理费 D.指数化基金指数投资部分的管理费高于一般水平 49.以下关于封闭式基金的利润分配的说法错误的是()。 A.封闭式基金的利润分配，每年不得少于两次 B.封闭式基金当年利润应先弥补上一年度亏损，然后才可进行当年分配 C.若基金投资的当年发生亏损，则不进行分配 D.封闭式基金一般采用现金方式分红
基础押题卷五（答案） 单选题 1/100短期融资券由（）承销并采用无担保的方式发行，通过市场招标确定发行利率。A中国人民银行 B证券公司 C商业银行 D政策性银行 参考答案：C 2/100在剩余财产的清算和股利分配时，（）的索取权排在最后。 A非累计优先股 B资本性债券 C累计优先股 D普通股 参考答案：D 3/100关于机构投资者，以下表述错误的是（）。 A机构投资者主要包括基金公司、商业银行、保险公司、社保基金 B企业年金财产在投资过程中需要严格遵守有关法律法规确定的投资比例限制 C合格境外投资者也是一类重要的机构投资者 D证券公司、私募投资公司等可能接受投资者的资金，但不能成为基金公司的客户 参考答案：D 4/100我国第一只试点债券型QDII基金是在哪一年发行的（）。 A2006 B2008 C2007 D2009 参考答案：A 5/100关于个人投资者买卖基金的印花税，以下说法正确的是（）。 A买入时暂不征收印花税，卖出时才征收印花税 B卖出时暂不征收印花税，买入时才征收印花税 C双边征收印花税 D暂免征收印花税 参考答案：D 6/100将终值转换为现值的利率叫（）。 A名义利率 B贴现率 C实际利率 D固定利率 参考答案：B 7/100以下关于基金税收的表述，错误的是（）。 A证券投资基金取得的债券差价收入依照税法的规定征收企业所得税 B证券投资基金取得的债券利息收入由债券发行企业支付利息时，代扣代缴个人所得税C基金管理人以发行基金方式募集资金，不征收营业税
D目前，我国证券投资基金买入股票时暂不征收印花税 参考答案：A 8/100我国场内股票交易的买卖双方支付的过户费属于（）的收入。 A证券监督管理机构 B证券经纪商 C证券交易所作 D中国结算公司 参考答案：D 9/100与传统金融工具相比，下列对金融衍生工具特点的描述，错误的是（）。 A高风险性 B全球化程度相对较低 C定价更为复杂 D杠杆比例较高 参考答案：B 10/100关于贝塔系数，以下表述错误的是（）。 A贝塔系数是评估证券或投资组合系统性风险的指标 B贝塔系数反映的是投资对象对市场变化的敏感度 C贝塔系数是用历史数据来计算的 D贝塔系数是评估证券或投资组合非系统性风险的指标 参考答案：D 11/100（）是指货币随着时间的推移而发生的增值。 A货币的时间价值 B货币的使用价值 C货币的流通价值 D货币的互换价值 参考答案：A 12/100关于交易成本，以下表述错误的是（）。 A印花税是根据国家税法规定，在股票成交后对买卖双方投资者按照规定的税率分别征收的税金 B在证券交易结束后还需要支付给证券登记结算机构一定费用，这部分费用称为过户费 C证券公司对于不同的投资者往往会采用不同的交易佣金费率 D佣金是指交易成功后，投资者根据交易笔数付给经纪人的费用 参考答案：D 13/100以下关于基金公司投资管理部门设置描述错误的是（）。 A投资部负责根据投资决策委员会制定的投资原则和计划制定投资组合的具体方案 B投资部是基金投资运作的具体执行部门 C投资决策委员会是基金公司管理基金投资的最高决策机构 D投资部负责向交易部下达投资指令 参考答案：B 14/100公司的主要财务报表不包括（）。 A产品销售明细表 B资产负债表 C利润表 D现金流量表
2018年基金从业资格考试试题每日一练 （9.13） 导读：本文2018年基金从业资格考试试题每日一练（9.13），仅供参考，如果觉得很不错，欢迎点评和分享。 基金从业资格《基金法律法规》每日一练：基金宣传推介材料（9.13） 单选题 下列关于基金宣传推介材料登载过往业绩的要求，表述错误的是（）。 A、基金合同生效6个月以上但不满1年的，应当登载从合同生效之日起计算的业绩 B、基金合同生效1年以上但不满10年的，应当登载自合同生效当年开始所有完整会计年度的业绩，宣传推介材料公布日在下半年的，还应当登载当年上半年度的业绩 C、基金合同生效10年以上的，应当登载所有完整会计年度的业绩 D、业绩登载期间基金合同中投资目标、投资范围和投资策略发生改变的，应当予以特别说明 【正确答案】C 【答案解析】本题考查宣传推介材料业绩登载规范。基金宣传推
介材料登载过往业绩的，应当符合以下要求：（1）基金合同生效6个月以上但不满1年的，应当登载从合同生效之日起计算的业绩。（2）基金合同生效1年以上但不满10年的，应当登载自合同生效当年开始所有完整会计年度的业绩，宣传推介材料公布日在下半年的，还应当登载当年上半年度的业绩。（3）基金合同生效10年以上的，应当登载最近10个完整会计年度的业绩。（4）业绩登载期间基金合同中投资目标、投资范围和投资策略发生改变的，应当予以特别说明。参见教材（下册）P163. 基金从业资格《证券投资基金》每日一练：投资者需求（9.13）单选题 投资者需求由投资目标和投资限制构成，关于投资限制的说法，错误的是（）。 A、对面临高税率的个人和机构投资者来说，避税和税收递延将对投资决策起很重要的作用 B、法律法规要求是政府和监管机构所颁布实施的限制投资者投资决策的外部因素 C、投资者自身的特殊需求不会限制其投资组合的选择 D、投资限制是投资者内外部因素给投资者的投资选择所带来的限制 【正确答案】C 【答案解析】本题考查投资者需求。投资者自身的特殊需求有可能会限制其投资组合的选择。参见教材（上册）P356.
2016 年基金从业资格考试模拟试题及答案 一、单选题 1. 资本证券是指与（）有关的活动而产生的证券。 A. 商业投资 B.金融投资C?房地产投资D.项目投资 2. 按证券的募集方式分类，有价证券可分为（）。 A. 上市证券与非上市证券 B.国内证券和国际证券C .公募和私募证券D.政府证券和公司证券 3. 证券的持有人可按自己的需要灵活地转让证券以换取现金，是证券的（）特征。 A. 期限性 B.收益性 C.流动性 D.风险性 4. 股份公司在股票市场上筹集的资金是公司的（）。 A.长期负债 B.应付账款C?资本公积D.自有资本 5. 证券市场按品种结构关系，可以分为（）。 A.股票市场、债券市场和基金市场 B.发行市场和流通市场C .集中市场和场 外市场D.国内市场和国际市场 6. 证券自律性组织包括（）。 A 证券交易所和证券监管机构 B 证券交易所和证券行业协会 C 证券监管机构和证券行业协会 D 证券公司和证券行业协会 7. 股票持有人有权参与公司重大决策的特性，属于股票的（）特征。 A 风险性 B 收益性 C 流动性 D 参与性 8. 下面说法正确的是（）。 A 债券与股票都有可能获取一定的收益，债券能进行权利的行使和转让 B 债券与股票都有可能获取一定的收益，并进行权利的行使和转让 C 债券与股票都有可能获取一定的收益，股票能进行权利的行使和转让 D 债券与股票都不一定获取收益，但能进行权利的行使和转让 9. 先在期货市场卖出期货，当现货价格下跌时以期货市场的盈利弥补现货市场的损失从而达到保值的期货交易方式是（）。 A 多头套期保值 B 空头套期保值 C 交叉套期保值 D 平行套期保值 10. 我国上海证券交易所和深圳证券交易所的最高权力机构是（）。 A 会员大会 B 理事会 C 专门委员会 D 董事会 11. 贴现债券到期时按（）偿还。 A 发行价格 B 市场价格 C 票面金额 D 本息总额 12. 在通货膨胀情况下，发行保值贴补债券，这是对（）的补偿。 A 信用风险 B 购买力风险 C 经营风险 D 财务风险 13. 收益和风险的基本关系是（）。 A 风险越大，收益率越小 B 风险越大，收益率越大 C 风险与收益率无关 D 风险与收益率呈反向变化关系 14. 在我国台湾省和日本，证券投资基金一般被称为（）。 A 共同基金 B 单位信托基金 C 证券投资信托基金 D 私募基金 15. 下面的特征中不属于证券投资基金的是（） A 集合理财，专业管理 B 组合投资，分散风险 C 严格监管，信息透明 D 收益平稳，风险较小 16. 证券投资基金的当事人一般是指基金的（）
基金从业资格考试历年真题及答案 一、单选题(本大题共60小题，每小题0.5分，共30分。以下各小题以给出的4个选项中，只有一项最符合要求) 1、资源配置策略中的买入并持有策略对市场流动性的要求( )。 A.较高 B.适中 C.较低 D.极高 标准答案： b 2、证券投资基金诞生于( )。 A.美国 B.英国 C.德国 D.法国 标准答案： b 解析：证券投资基金是证券市场发展的必然产物，在发达国家已有百年的历史。证券投资基金作为社会化的理财工具，起源于英国的投资信托公司。 3、开放式基金是通过投资者向( )申购或赎回实现流通的。 A.基金托管人 B.基金受托人 C.基金管理公司 D.证券交易市场 标准答案： c 解析：投资者投资于开放式基金时，他们可以随时向基金管理公司或销售机构申购或赎回。 4、时间加权收益率反映了( )在不取出的情况下的收益率，其计算将不受分自影响。
A.分红再投资 B.1元投资 C.100元投资 D.基金份额净值投资 标准答案： b 解析：时间加权收益率反映了1元投资在不取出的情况下(分红再投资)的收益率，其计算将不受分红多少的影响，可以准确地反映基金经理的真实投资表现，现已成为衡量基金收 益率的标准方法。 5、在二级市场买卖ETF时，申报价格最小变动单位为( )。 A. 0.0001元 B.0.001元 C.0.1元 D.0.01元 标准答案： b 6、基金招募说明书的内容不包括以下( )方面。 A.风险警示内容 B.基金份额发售方式 C.基金合同摘要 D.基金持有人结构及前十名基金持有人 标准答案： d 解析：基金招募说明书应当包括下列内容：(1)基金募集申请的核准文件名称和核准日期;(2)基金管理人、基金托管人的基本情况;(3)基金合同和基金托管协议的内容摘要;(4) 基金份额的发售日期、价格、费用和期限;(5)基金份额的发售方式、发售机构及登记机构名称;(6)出具法律意见书的律师事务所和审计基金财产的会计师事务所的名称和住所;(7)基金管理 人、基金托管人报酬及其他有关费用的提取、支付方式与比例;(8)风险警示内容;(9)国务院证券监督管理机构规定的其他内容。
2016年基金从业资格考试历年基金考试真题一 一、单项选择题 （一）1．债券价格主要受以下哪种因素的影响（）。 A．市场供求关系 B．上市公司经营情况 C．市场存款利率 D．基金资产净值 2．一个母基金下设立若干个子基金，各子基金独立进行决策，此基（）。 A．套利基金 B．基金中的基金C．保本基金 D．伞型基金 3．就投资风险大小比较而言，以下正确的表述是（）。 A．股票大于基金且基金大于债券 B．股票小于基金且基金小于 C．股票大于基金且债券也大于基金 D．股票小于基金且债券也小于基金 4．基金持有人与基金管理人的关系是（）。 A．委托人、受益人与受托人之间的关系 B．委托人、受托人与受益人之间的关系 C．委托人与受益人、受托人之间的关系 D．受益人与委托人、受托人之间的关系 5．( )是规范契约型基金设立、发行、运作及各种相关行为的最基本的法律文件。 A．公司章程B．基金合同 C．招募说明书D．托管协议 6．目前，我国封闭式基金的募集期限为自该基金批准成立之日起 （）个月。 A．6 B．5 C．4 D．3 7．以下哪一项不属于对冲基金的特征（）。 A．投资活动复杂B．高杠杆的投资效应 C．投资操作方式公开 D．私募筹资 8．中国的基金监管机构不包括（）。 A．中国证监会及其派出机构B．证券交易所 C．基金行业自律组织D．银监会 9．以下关于封闭式基金发行价格的说法中，错误的有（）。 A．封闭式基金的发行价格是指投资者购买基金证券的单价 B．在我国，封闭式基金的发行主要采用网上定价发行的方式 C．基金发行价格主要由基金面值和认购费用两部分构成 D．根据规定，发行费用在扣减基金发行中的会计事务所审计费、律师费、发行公告费、材料制作费、上网发行费等后的余额要计人基金资产10．下列关于封闭式基金交易的特点表述有误的是（）。 A．基金单位的买卖采用“价格优先，时间优先”的优先原则 B．基金交易量可由投资者决定 C．基金单位的交易价格以基金单位资产净值为基础，受市场供求关系的影响而波动
基金从业资格考试试题答案
基金从业资格考试试题答案 基金从业资格考试真题、模拟题尽收其中，千名业界权威名师精心解析，精细化试题分析、完美解析一网打尽！在线做题就选针题库： （选中链接后点击“打开链接”） 56.招募说明书的主要披露事项是( )。 A.募集基金的目的和基金名称 B.风险警示内容 C.确定基金份额发售日期、价格和费用的原则 D.基金运作方式 【答案】B 【解析】招募说明书的主要披露事项： (1)招募说明书摘要。 (2)基金募集申请的核准文件名称和核准日期。 (3)基金管理人和基金托管人的基本情况。
(4)基金份额的发售日期、价格、费用和期限。 (5)基金份额的发售方式、发售机构及登记机构名称。 (6)基金份额申购和赎回的场所、时间、程序、数额与价格，拒绝或暂停接受申购、暂停赎回或延缓支付、巨额赎回的安排等。 (7)基金的投资目标、投资方向、投资策略、业绩比较基准、投资限制。 (8)基金资产的估值。 (9)基金管理人和基金托管人的报酬及其它基金 运作费用的费率水平、收取方式。 (10)基金认购费、申购费、赎回费、转换费的费率水平、计算公式、收取方式。 (11)出具法律意见书的律师事务所和审计基金财产的会计师事务所的名称和住所。 (12)风险警示内容。 (13)基金合同和基金托管协议的内容摘要。
【考点】基金募集信息披露 57.基金销售人员的禁止性规范不包括( )。 A.不得进行虚假或误导性陈述 B.不得片面夸大过往业绩 C.不得预测所推介基金的未来业绩 D.不限制以个人名义接受投资者的款项 【答案】D 【解析】基金销售人员应当引导投资者到基金管理公司、基金代销机构的销售网点、网上交易系统或其它经监管部门核准的合法渠道办理开户、认购、申购、赎回等业务手续，不得接受投资者的现金，不得以个人名义接受投资者的款项。 【考点】基金销售机构人员行为规范 58.基金管理人办理基金份额的申购，能够收取( )。 A.认购费
2019年9月基金从业《股权投资基金》真题及答案(40题) 基金从业《股权投资基金基础知识》考试题型均为单选题，每科题量为100道，每题分值1分，总分100分，60分为合格线。基金从业资格考试为机考，考生在电脑上作答。部分网友版试题及答案已更新： 1、天使投资个人在试点地区投资多个初创科技型企业，对其中办理注销清算的初创科技型企业，天使投资个人对投资额的( )尚未抵扣完的，可自注销清算之日起36 个月内抵扣天使投资个人转让其他初创科技型企业股权取得的应纳税所得额。 A. 60% B. 90% C. 50% D. 70% 2、关于股权投资基金行业自律与政府监管，表述错误的是( )。
A. 行业自律除了依据国家的有关法律，法规，规章和政策外，还依据行业自律组织制定的章程，业务规定，细则 B. 政府监管带有行政管理的性质，而行业自律是行业的自我约束 C. 政府监管机构可以对违法的市场主体采取责令改正，监管会话，出具警示函，公开谴责等行政监管措施和行政处罚 D. 由政府监管机构和基金管理人，市场服务机构共同成立的行业协会是股权投资基金的自律组织 3、X 药业公司处于高速成长阶段，甲基金拟对X 药业公司进行B 轮投资，甲基金的业务尽职调查工作应重点关注的事项有( ) Ⅰ公司管理团队 Ⅱ公司已上市产品和储备产品 Ⅲ公司的市场环境及发展战略
Ⅳ公司的未来上市地选择 Ⅴ公司的税收及政府优惠政策 A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅴ B. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ C. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ D. Ⅱ、Ⅲ、Ⅴ 4、关于并购基金，表述正确的是( )。 A. 并购基金在收购中通常采用较高的杠杆率 B. 战略投资者因对协同效应的预期从而支付的收购价格通常低于并购基金 C. 并购基金主要对企业新增的股权进行投资
2015年基金从业《基金法律法规、 职业道德与业务规范》预测试卷(1) 一、单选题（共100题，每题1分。） (1) 证券投资基金的特点不包括( )。 A: 集合理财、专业管理 B: 分散投资、分散风险 C: 利益共享、风险共担 D: 独立托管、保障安全 (2) 保本基金的安全垫等于( )。 A: 价值底线超过投资组合现时净值的数额 B: 投资组合现时净值超过价值底线的数额 C: 投资组合中风险资产与保本资产的差额 D: 投资组合中风险资产与保本资产的比例 (3) 按照运作方式，可以将投资基金分为( )。 A: 公募基金和私募基金 B: 对冲基金和风险投资基金 C: 开放式基金和封闭式基金 D: 契约型基金和公司型基金 答案:C
(4) ( )主要以债券为投资对象，对追求稳定收入的投资者具有较强的吸引力。 A: 股票基金 B: 债券基金 C: 混合型基金 D: 开放式基金 (5) 公开募集基金管理人违法违规，逾期未改正的，证监会可采取的措施不包括( )。A: 限制业务活动 B: 限制分配红利 C: 宣告破产 D: 限制转让固有财产或者在固有财产上设定其他权利
(6) 下列说法中错误的是( )。 A: 替代金额=替代证券数量×该证券最新价格×(1+现金替代溢价比例) B: ETF基金申报价格最小变动单位为0．001元 C: ETF建仓期不超过2个月 D: 开放式基金在T+1日办理登记 (7) 基金从业人员在执业之前通过( )是从业的入门标准。 A: 资格考试，取得执业证书 B: 职业道德教育 C: 上岗培训技能 D: 岗前职业培训 (8) 证券投资基金在投资组合管理过程中对所投资证券进行的深入研究与分析，有利于( )。 A: 市场定价 B: 促进信息的有效利用和传播 C: 市场有效性的提高和资源的合理配置