新疆2015年基金从业资格证：货币市场基金模拟试题
一、单项选择题（共25题，每题2分，每题的备选项中，只有1个事最符合题意）
1、证券投资基金的市场营销，应从__的角度出发。
A．营销产品
B．客户基金投资需求
C．投资者关系
D．客户服务
2、目前，基金公司的架构基本上都是__。
A．投资一体化
B．营销一体化
C．投资和营销一体化
D．研发和营销一体化
3、按____分类，有价证券可以分为股票、债券和其他证券三大类。
A：证券的交易主体不同
B：证券交易的场所
C：证券所代表的权利性质
D：证券所代表的利益性质
4、开放式基金的申购赎回可以通过__进行。
A．直销中心
B．传真
C．电话
D．互联网
5、链表不具有的特点是
A．不必事先估计存储空间
B．可随机访问任一元素
C．插入删除不需要移动元素
D．所需空间与线性表长度成正比
6、我国货币市场基金的管理费率为____
A：0
B：0.1%
C：0.2%
D：0.33%
7、下列关于货币市场基金利润分配的规定，正确的有__。
A．每日进行分配
B．货币市场基金每周一进行利润分配时，不包括上周六和周日的利润
C．当日申购的基金份额自下一个工作日起享有基金的分配权益
D．当日赎回的基金份额自下一个工作日起不享有基金的分配权益
8、在没有优先股的条件下，每股股票的账面价值等于__。
A．公司净资产/发行在外的普通股数量
B．公司总资产/发行在外的普通股数量
C．公司净资产/公司库存股票数量
D．公司总资产/公司库存股票数量
9、下列关子基金及银行储蓄的说法，不正确的有__。
A．基金同银行储蓄一样，都对投资者负有保本付息的责任
B．银行储蓄损失本金的可能性小，投资相对比较安全
C．基金管理人与银行都必须定期向投资者公布资金运作情况
D．基金是一种受益凭证，基金财产独立于基金管理人；银行储蓄存款是一种信用凭证，表现为银行的负债
10、下列情况中，满足专业基金销售机构申请基金代销业务资格的注册资本和员工要求的有__。
A．注册资本1000万元人民币，员工40人，取得基金从业资格人员30人B．注册资本2000万元人民币，员工50人，取得基金从业资格人员20人C．注册资本3000万元人民币，员工60人，取得基金从业资格人员40人D．注册资本4000万元人民币，员工120人，取得基金从业资格人员50人11、基金销售人员应当熟悉所推介基金的__。
A．基金合同
B．基金销售业务流程
C．招募说明书
D．产品特征
12、证券公司申请基金代销业务资格，应当具备的条件有__。
A．净资本等财务风险监控指标符合中国证监会的有关规定
B．没有因违法违规行为正在被监管机构调查，或者正处于整改期间
C．最近2年没有挪用客户资产等损害客户利益的行为
D．没有发生已经影响或可能影响公司正常运作的重大变更事项
13、某开放式基金的管理费为1.0%，申购费1.2%，托管费0.2%，投资者赵先生以10000元现金申购该基金，如果当日基金份额净值为1.19元，那么赵先生得到的基金份额是__份。
A．8203.36
B．8303.72
C．8403.36
D．8503.72
14、基金管理过程中发生的费用，主要包括__。
A．基金管理费
B．基金托管费
C．信息披露费
D．申购费
15、《证券投资基金评价业务管理暂行办法》规定，机构从事基金评价业务并以公开形式发布时的禁止行为有__。
A．对基金、基金管理人单一指标排名的排名期间少于3个月
B．对货币市场基金、基金管理人评级的评级期间少于36个月
C．对基金、基金管理人评级的更新间隔少于3个月
D．对基金、基金管理人评奖的评奖期间少于12个月
16、基金销售机构应建立完备的客户投诉处理体系，包括__。
A．设立独立的客户投诉受理和处理协调部门或者岗位
B．向社会公布受理客户投诉的电话、信箱地址及投诉处理规则
C．准确记录客户投诉的内容，为保护客户的隐私，投诉电话不得录音
D．评估客户投诉风险，采取适当措施，及时妥善处理客户投诉
17、一般情况下，优先股票的股息率是__的，其持有者的股东权利受到一定限制。A．不确定
B．固定
C．随公司盈利变化而变化
D．浮动
18、处于形成期的家庭，适宜采取的投资策略为__。
A．以长期投资的权益投资工具为主
B．以偏进取的平衡资产配置为主
C．以偏保守的平衡资产配置为主
D．以固定收益工具为主
19、保守型投资者可选择的基金产品主要包括__。
A．股票型基金
B．债券型基金
C．保本型基金
D．货币市场基金
20、一般来说，开放式基金的申购赎回价是以__为基础计算的。
A．基金份额净值
B．基金市场供求关系
C．基金发行时的面值
D．基金发行时的价格
21、基金管理人委托代销机构办理基金的销售应当签订__，明确双方的权利和义务。
A．书面代销协议
B．书面委托协议
C．书面交易协定
D．书面合作协议
22、在股票的一般分类中。按__，股票可以分为普通股票和优先股票。
A．股东享有权利的不同
B．是否记载股东姓名
C．投资主体的性质不同
D．流通受限与否
23、__是注册登记机构通过注册登记系统对基金投资者所投资基金份额及其变动的确认、记账的过程。
A．基金份额登记
B．基金份额存管
C．基金资金交收
D．基金资金清算
24、当客户选择IFA购买基金时，IFA首先要做的是（）。
A．了解你的产品
B．了解你的客户
C．了解你的价值
D．了解你的服务
25、我国第一只上市开放式基金是______，第一只结构化基金是______。__ A．国投瑞银瑞福基金；华夏上证50ETF
B．华夏上证50ETF；南方积极配置基金
C．南方积极配置基金；国投瑞银瑞福基金
D．兴业社会责任基金；ETF联接基金
二、多项选择题（共25题，每题2分，每题的备选项中，有2个或2个以上符合题意，至少有1个错项。错选，本题不得分；少选，所选的每个选项得0.5 分）1、__对风险的考量只涉及系统性分析，不对基金的分散程度作出考察。
A．特雷诺指数
B．夏普指数
C．道·琼斯指数
D．詹森指数
2、在基金管理公司的治理结构中，____处于核心地位。
A：公司董事会和经营层
B：监管层
C：公司董事会
D：经营层
3、基金销售机构应制定完善的资金清算流程，确保基金销售资金的清算与交收的__，保证销售资金的清算与交收工作顺利进行。
A．安全性
B．及时性
C．高效性
D．合理性
4、专业基金销售机构申请基金代销业务资格，注册资本不能低于____万元人民币。
A：1000
B：2000
C：3000
D：5000
5、存续期募集信息披露主要指开放式基金在基金合同生效后每__个月披露一次更新的招募说明书。
A．1
B．3
C．6
D．12
6、证券服务机构是指依法设立的从事证券服务业务的法人机构，主要包括__。A．会计师事务所
B．证券投资咨询公司
C．资产评估机构
D．律师事务所
7、以下关于混合型基金的表述，正确的有__。
A．混合型基金应更侧重考察其投资的“灵活性”
B．其基金经理的择时能力在管理中尤为重要
C．混合型基金股债比例的灵活性决定其会比股票型基金业绩表现更好
D．从产品结构来看，与股票型基金相比，混合型基金更容易做到绝对收益
8、成功的基金市场营销实施取决于公司能否将__等相关要素组合出一个能支持企业战略的、结合紧密的行动方案。
A．行动方案
B．组织结构
C．决策和奖励制度
D．人力资源和企业文化
9、我国股票市场融资国际化以__等股权融资作为突破口。
A．B股
B．H股
C．N股
D．A股
10、假定某基金的总资产为65亿元，总负债为5亿元，基金份额总数为60亿份，那么该基金份额净值为__元。
A．1
B．1.05
C．1.13
D．1.24
11、基金市场的参与主体可以分为__三大类。
A．基金当事人
B．上市公司
C．基金监管机构和自律组织
D．基金销售机构等市场服务机构
12、假设某基金每季度的收益率分别为8%、2%、-5%．-3%，那么该基金的简单年化收益率和精确年化收益率分别为____
A：2%1.51%
B：1.51%;2%
C：0.5%;0.38%
D：0.38%;0.5%
13、基金销售监管的原则包括__。
A．依法监管原则
B．公开、公平、公正原则
C．审慎监管原则
D．监管的连续性和有效性原则
14、股价的涨跌与公司的盈利的变化__。
A．同时发生，变化幅度也相同
B．不同时发生，但变化幅度相同
C．同时发生，但变化幅度不相同
D．不同时发生，变化幅度也不相同
15、基金营销实务中，采用__，营销人员可以逐步建立起属于自己的营销网络。A．缘故法
B．介绍法
C．陌生拜访法
D．寻亲问友法
16、对于封闭式基金与开放式基金区别的叙述，不正确的是____
A：基金规模和基金存续期限的可变性不同
B：份额计算方式
C：影响基金价格的主要因素不同
D：收益与风险不同
17、假设证券组合P由两个证券组合I和Ⅱ构成，组合Ⅰ的期望收益水平和总风险水平都比Ⅱ的高，并且证券组合Ⅰ和Ⅱ在P中的投资比重分别为0.48和0.52，那么____
A：组合P的总风险水平高于Ⅰ的总风险水平
B：组合P的总风险水平高于Ⅱ的总风险水平
C：组合P的期望收益水平高于Ⅰ的期望收益水平
D：组合P的期望收益水平高于Ⅱ的期望收益水平
18、关于股票的风险性，下列说法错误的是__。
A．股东以其认购的股份为限获取收益，不承担亏损责任
B．股票风险的内涵是预期收益的不确定性
C．股票的市场价格会随公司的盈利水平、市场利率、宏观经济状况、政治局势等各种因素的影响而变化，如果股价下跌，股票持有者会因股票贬值而蒙受损失D．风险性是指持有股票可能产生经济利益损失的特性
19、依据投资理念的不同，基金可以分为__。
A．增长型基金
B．收入型基金
C．主动型基金
D．被动型基金
20、根据《证券投资基金销售管理办法》的规定，申请基金代销业务资格的机构，在申请期间申请材料涉及的事项发生重大变化的，应当自变化发生之日起__个工作日内向中国证监会提交更新材料。
A．2
B．5
C．10
D．15
21、特雷诺指数考虑的是____
A：总风险
B：市场风险
C：非系统风险
D：部门风险
22、下列属于利息收入的有__。
A．结算备付金收入
B．存出保证金收入
C．股利收入
D．买入返售金融资产收入
23、下列关于基金年度报告的说法，正确的有__。
A．应当经过审计
B．信息披露内容包括最近3个会计年度的主要会计数据和财务指标
C．信息披露内容无须披露内部监察报告
D．信息披露内容包括基金投资组合报告
24、基金管理公司应当按照____等法律.行政法规和中国证监会的规定，建立组织机构健全.职责划分清晰.制衡监督有效.激励约束合理的治理结构，保持公司规范运作，维护基金份额持有人的利益。
A：《证券投资基金法》
B：《中华人民共和国公司法》
C：《中华人民共和国证券法》
D：《中华人民共和国刑法》
25、资产配置的过程中，____通常考虑投资者的投资风险偏好.流动性需求.时间跨度要求，并考虑市场上实际的投资限制.操作规则.税收等问题，确定投资需求。A：明确投资目标和限制因素
B：明确资本市场的期望值
C：明确资产组合中包括哪几类资产
D：确定有效资产组合的边界