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反洗钱知识竞赛题库

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金融机构反洗钱知识竞赛题库

一、单选题

1、中国人民银行设立( B ),负责接收人民币、外币大额交易和可疑交易报告。

A、反洗钱局

B、中国反洗钱监测分析中心

C、保卫局

D、分支机构

2、《中华人民共和国反洗钱法》于( C)通过。

A、 2006年9月1日

B、 2006年10月1日

C、 2006年10月31日 D 、2007年1月1日

3、( B )发现个人出入境携带的现金、无记名有价证券超过规定金额的,应当及时向反洗钱行政主管部门通报。

A、金融机构

B、海关

C、边防部队

D、公安部门

4、金融机构应当按照规定建立客户身份资料和交易记录保存制度。客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后,应当至少保存( A )年。

A、5

B、10

C、15

D、20

5、单笔或者当日累计人民币交易( C )万元以上或者外币交易等值1万美元以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支属于大额交易。

A、10

B、15

C、20

D、25

6、国务院反洗钱行政主管部门或者其( B )派出机构发现可疑交易活动,需要调查核实的,可以向金融机构进行调查,金融机构应当予以配合,如实提供有关文件和资料。

A、县一级

B、省一级

C、地市一级

D、以上都对

7、金融机构通过第三方识别客户身份的,应当确保第三方已经采取符合《反洗钱法》要求的客户身份识别措施;第三方未采取符合《反洗钱法》要求的客户身份识别措施的,由( B )承担未履行客户身份识别义务的责任。

A、第三方

B、该金融机构

C、该客户自身

D、该金融机构与第三方

8、反洗钱行政主管部门调查可疑交易活动时,调查人员不得少于( B )人,并出示合法证件和国务院反洗钱行政主管部门或者其省一级派出机构出具的调查通知

书。

A、 1 B 、 2 C、 3 D 、4

9、《反洗钱法》规定的临时冻结不得超过( A )。

A、48小时

B、24小时

C、3天

D、1周

10、金融机构在大额交易发生后的( B )个工作日内以电子方式报送中国反洗钱监测分析中心。

A、3

B、5

C、7

D、10

11、金融机构在可疑交易发生后的( D )个工作日内以电子方式报送中国反洗钱监测分析中心。

A、3

B、5

C、7

D、10

12、国务院反洗钱行政主管部门根据( B )授权,代表中国政府与外国政府和有关国际组织开展反洗钱合作,依法与境外反洗钱机构交换与反洗钱有关的信息和资料。

A、法律

B、国务院

C、行政法规

D、规章

13、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》中所用的“短期”是指 ( B )

A、3个工作日以内,含3个工作日

B、10个工作日以内,含10个工作日

C、5个工作日以内,含5个工作日

D、2个工作日以内,含2个工作日

14、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》中所用的“长期”是指 ( C )

A、6个月以上

B、9个月以上

C、1年以上

D、2年以上

16、( B )是国务院反洗钱行政主管部门,依法对金融机构的反洗钱工作进行监督管理。

A、中国银行业监督管理委员会

B、中国人民银行

C、中国证券监督管理委员会

D、中国保险监督管理委员会

17、中国人民银行令…2006?第1号《金融机构反洗钱规定》自( C )起施行。

A、 2006年10月31日

B、 2006年12月1日

C、 2007年1月1日 D 、2007年3月1日

18、中国人民银行令…2006?第2号《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》自( D )起施行。

A、 2006年10月31日

B、 2006年12月1日

C、 2007年1月1日 D 、2007年3月1日

19、中国反洗钱监测分析中心发现金融机构报送的大额交易报告或者可疑交易报告有要素不全或者存在错误的,可以向提交报告的金融机构发出( A )。

A、补正通知

B、整改通知

C、检查通知

D、处罚通知

20、《中华人民共和国反洗钱法》自( C )起施行。

A、 2006年10月31日

B、 2006年12月1日

C、 2007年1月1日 D 、2007年3月1日

21、中国人民银行或者其分支机构实施反洗钱现场检查时,检查人员不得少于(A )人。

A、2

B、3

C、4

D、5

22、中国人民银行或者其分支机构实施反洗钱现场检查时,检查人员应当出示(B )和检查通知书。

A、工作证

B、执法证

C、身份证

D、以上都可以

23、中国人民银行或者其分支机构实施反洗钱现场检查后,应当制作现场检查意见书。现场检查意见书的内容包括检查情况、检查评价、( C )。

A、纪律处分建议

B、行政处罚意见

C、改进意见与措施

D、以上都是

24、下列哪个是反洗钱的义务主体( A )。

A、金融机构及特定非金融机构

B、中国人民银行

C、公安部门 D 、检察机关

25、现时( B )是我国的反洗钱行政主管部门。

A、反洗钱局

B、中国人民银行

C、中国反洗钱监测分析中心 D 、公安部

26、金融机构应当建立健全反洗钱内部控制制度,金融机构的( A )应当对反洗钱内部控制制度的有效实施负责。

A、负责人

B、董事会

C、监事会 D 、反洗钱工作领导小组

27、金融机构不得为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易,不得为客户开立匿名账户或( D )。

A、实名账户

B、联名账户

C、同名账户

D、假名账户

28、客户由他人代理办理业务的,金融机构应当( C )身份证件或者其他身份证明文件。

A、核对并登记代理人

B、核对并登记被代理人

C、核对并登记代理人和被代理人

D、核对代理人、核对并登记被代理人

29、金融机构在( C )的情况下,应当将客户身份资料和客户交易信息移交国务院有关部门指定的机构。

A、兼并

B、接管

C、破产和解散

D、变更

30、以下哪项不是银行业金融机构大额交易报告要素内容( B )。

A、客户名称或姓名

B、对公客户法定代表人姓名

C、客户身份证件/证明文件类型

D、代办人姓名

31、《反洗钱法》赋予国务院反洗钱行政主管部门最强有力的调查措施是( D )。

A、查阅权

B、封存权

C、扣划权

D、临时冻结权

32、反洗钱行政主管部门从事反洗钱工作的人员有违反规定进行调查的行为,依法给予( B )。

A、行政处罚

B、行政处分

C、刑事处罚

D、行政拘留

33、金融机构有以下( C )行为,可以处二十万元以上五十万元以下罚款。

A、未按照规定建立反洗钱内部控制制度

B、未按照规定设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作

C、未按照规定履行客户身份识别义务

D、未按照规定对职工进行反洗钱培训

34、金融机构有以下( B )行为,致使洗钱后果发生的,处五十万元以上五百万元以下罚款。

A、未按照规定对职工进行反洗钱培训

B、违反保密规定,泄露有关信息

C、未按照规定建立反洗钱内部控制制度

D、未按照规定设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作

35、金融机构未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告,致使洗钱后果发生的,国务院反洗钱行政主管部门可以对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员处( B )罚款。

A、一万元以上五万元以下

B、五万元以上五十万元以下

C、二十万元以上五十万元以下 D 、五十万元以上五百万元以下

36、金融机构拒绝、阻碍反洗钱检查、调查,没有致使洗钱后果发生,国务院反洗钱行政主管部门可以对该机构处( C )罚款。

A、一万元以上五万元以下

B、五万元以上五十万元以下

C、二十万元以上五十万元以下

D、五十万元以上五百万元以下

37、对既属于大额交易又属于可疑交易的交易,金融机构应当( C )

A、合并提交报告

B、只提交可疑交易报告

C、分别提交报告

D、只提交大额交易报告

38、下列哪笔交易属于金融机构大额交易报告范围。( B )

A、甲银行向乙银行拆入2000万人民币

B、某纺织公司收到某纺织经营部划来200万元人民币

C、某人将持有的10万美元通过实盘外汇买卖转为英镑

D、某人将到期定期存款本息合计30万元转存入其活期账户

39、下列交易不属于银行业金融机构可疑交易报告范围的是( C )。

A、证券经营机构指令银行划出与证券交易、清算无关的资金,与其实际经营情况不符

B、长期闲臵的账户原因不明地突然启用或者平常资金流量小的账户突然有异常资金流入,且短期内出现大量资金收付

C、客户频繁办理基金份额的转托管且无合理理由

D 、客户要求进行本外币间的掉期业务,而其资金的来源和用途可疑

40、下列职责不是中国人民银行反洗钱局职责范围的是( D )。

A、负责人民币和外币反洗钱的资金监测

B、监督、检查金融机构履行反洗钱义务的情况

C、在职责范围内调查可疑交易活动

D、要求金融机构及时补正人民币、外币大额交易和可疑交易报告

41、下列职责不是中国反洗钱监测分析中心职责范围的是( C )。

A、接收并分析人民币、外币大额交易和可疑交易报告

B、建立国家反洗钱数据库,妥善保存金融机构提交的大额交易和可疑交易报告信息。

C、监督、检查金融机构履行反洗钱义务的情况

D、要求金融机构及时补正人民币、外币大额交易和可疑交易报告

42、金融机构未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告,( B )对该金融机构作出行政处罚。

A、只能由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的省一级派出机构

B、只能由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构

C、只能由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的县一级以上派出机构

D、以上都是

43、调查封存清单一式二份,由( C )签名或者盖章,一份交金融机构,一份附卷备查。

A、调查人员

B、在场的金融机构工作人员

C、调查人员和在场的金融机构工作人员

D 、在场的金融机构工作人员和金融机构

44、下列交易的发生额都在200万元以上,哪一种属于大额交易报告的范围。( D )

A、国际金融组织和外国政府贷款转贷业务项下的交易

B、国际金融组织和外国政府贷款项下的债务掉期交易

C、商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社、邮政储汇机构、政策性银行发起的税收、错账冲正、利息支付交易

D、法人、其他组织和个体工商户银行账户之间转账交易

45、下列哪家公司的交易只属于大额交易( B )。

A、甲公司用于境外投资的购汇人民币资金800万全部是从其他公司转入

B、乙公司的外汇账户收到境外进口商1000万美元的汇入款,超过当期的出口金额

C、丙公司资本金账户共收到外方投资500万美元,超过批准的300万美元投资金额,该款项是从无关联企业的第三国汇入

D、丁公司提前向银行归还贷款1000万元人民币,与其财务状况明显不符

46、下列哪家公司的交易既属于大额交易又属于可疑交易( A )。

A、甲公司与在开曼群岛注册的其他公司在短期内发生资金收付,且单笔都超20万美元。

B、乙公司与在香港注册的其他公司在短期内发生资金收付,且单笔都超20万美元。

C、丙公司与其他国内公司在短期内发生资金收付,且单笔都超20万美元。

D、以上都是

47、下列哪种交易,银行业金融机构可以不报告( D )。

A、证券经营机构指令银行划出与证券交易、清算无关的资金,与其实际经营情况不符

B、证券经营机构通过银行频繁大量拆借外汇资金

C、保险机构通过银行频繁大量对同一家投保人发生赔付或者办理退保

D 、自然人实盘外汇买卖交易过程中不同外币币种间的转换

48、《金融机构反洗钱规定》要求金融机构应当按照中国人民银行的规定,报送反洗钱统计报表、信息资料以及( B )。

A、现金流量表

B、稽核审计报告中与反洗钱工作有关的内容

C、利润分配表 D 、资产负债表

49、国务院反洗钱行政主管部门是指( A )。

A、中国人民银行

B、中国人民银行及其授权的设区的市一级以上派出机构

C、反洗钱局

D、中国反洗钱监测分析中心

50、金融机构违反《金融机构反洗钱规定》,由中国人民银行或者其( B )按照《中华人民共和国反洗钱法》第三十一条、第三十二条的规定进行处罚。

A、省一级以上分支机构

B、地市中心支行以上分支机构

C、区一级支行以上机构

D、县(市)支行以上机构

51、中国人民银行及其分支机构根据履行反洗钱职责的需要,可以与金融机构董事、( D )谈话,要求其就金融机构履行反洗钱义务的重大事项作出说明。

A、一般员工

B、反洗钱工作人员

C、中层管理人员

D、高级管理人员

52、金融机构应当根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》制定大额交易和可疑交易报告内部管理制度和操作规程,并向( C )报备。

A、公安部

B、中国银行业监督管理委员会

C、中国人民银行 D 、国务院

53、客户与证券公司进行金融交易,通过银行账户划转款项的,由( D )向中国反

洗钱监测分析中心提交大额交易报告。

A、证券公司

B、证券公司和银行各自

C、证券公司和客户各自

D、银行

54、下列哪种可疑交易不应由证券公司来报告( A )。

A、证券经营机构通过银行频繁大量拆借外汇资金

B、客户的证券账户长期闲臵不用,而资金账户却频繁发生大额资金收付

C、没有交易或者交易量较小的客户,要求将大量资金划转到他人账户,且没有明显的交易目的或者用途

D 、长期闲臵的账户原因不明地突然启用,并在短期内发生大量证券交易

55、下列哪种可疑交易不应由保险公司来报告( D )。

A、短期内分散投保、集中退保或者集中投保、分散退保且不能合理解释

B、频繁投保、退保、变换险种或者保险金额

C、明显超额支付当期应缴保险费并随即要求返还超出部分

D、保险机构通过银行频繁大量对同一家投保人发生赔付或者办理退保

56、2006年11月14日中国人民银行发布的《金融机构反洗钱规定》属于( C)。

A.法律

B.行政法规

C.部门规章

D.部门文件

57、《中华人民共和国反洗钱法》规定金融机构对客户的交易信息在交易结束后至少

保存( D )。

A.20年

B.10年

C.15年

D.5年

58、金融行动特别工作组通过的打击恐怖融资特别建议有( A )。

A.9项

B.10项

C.7项

D.8项

59、金融行动特别工作组的秘书处设在 ( A )。

A.巴黎

B.纽约

C.伦敦

D. 悉尼

60、美国的金融情报中心设在 ( C )。

A.司法部

B.国务院

C.财政部

D.美联储

61、随着经济的全球化,洗钱越来越具有( A )。

A.跨国性

B.整体性

C.联合性

D.本国性

63、2000年6月,金融行动特别工作组公开全球洗钱最猖獗的地区有( C )。

A.巴勒斯坦

B.北美地区

C. 巴哈马群岛

D.斐济

64、在反洗钱工作中,记录保存制度的内容有( C )。

A.会议记录

B.出差记录

C.交易记录

D.谈话记录

65、目前,洗钱的一般特征体现为( B )。

A.越来越猖獗

B.越来越专业化

C.越来越公开

D.越来越公益化

66、巴塞尔银行监管委员会关于洗钱的规定有( A )。

A.了解你的客户

B.可疑交易报告原则

C.记录保存

D.反洗钱宣传培训

67、( A )是金融机构反洗钱工作的基础工作。

A、了解客户

B、大额现金交易报告

C、可疑交易报告

D、与司法机关全面合作

68、金融机构及其工作人员应当按照反洗钱的有关规定认真履行反洗钱义务,审慎地识别( C )。

A、大额交易

B、现金交易

C、可疑交易

D、转账交易

69、专业反洗钱国际组织中,最巨影响力的核心组织是FATF,它的中文简称是:( D )。

A、艾格蒙特集团

B、金融情报中心

C、沃尔夫斯堡集团

D、金融行动特别工作组

70、《人民币银行结算账户管理办法》要求对单位银行结算账户实行生效日制度,即账户正式开立之日起( B )个工作日后,方可办理付款业务。

A、1

B、3

C、5

D、10

71、《人民币银行结算账户管理办法》规定,临时存款账户的有效期最长不得超过

( B )年。

A、1

B、2

C、3

D、5

72、《人民币银行结算账户管理办法》规定,验资注册的临时存款账户在验资期间( D)。

A、不收不付

B、只付不收

C、可收可付

D、只收不付

73、《人民币银行结算账户管理办法》规定,一般存款账户不得办理( B)。

A、现金缴存

B、现金支取

C、资金收入转账

D、资金付出转账

74、客户通过在境内金融机构开立的银行卡所发生的大额和可疑外汇资金交易,由( A )负责报告。

A、发卡行

B、业务办理行

C、收单行

D、总行

75、《人民币银行结算账户管理办法》规定,单位银行卡账户的资金必须由其( B )转账存入,该账户不得办理现金收付业务。

A、一般存款账户

B、基本存款账户

C、临时存款账户

D、专用存款账户

76、为了保证个人存款账户的( B ),维护存款人的合法权益,2000年3月20日中华人民共和国国务院令第285号发布《个人存款账户实名制规定》,并从当年4月1日起实施。

A、安全性

B、真实性

C、严密性

D、隐秘性

77、下列身份证件不属于实名证件范畴的是( B )。

A 、临时居民身份证 B、港澳居民身份证

C、台湾居民的旅行证件

D、武警身份证

78、金融机构不得为客户开立匿名账户或( D ),不得为身份不明确的客户提供存款、结算等服务。

A、实名账户

B、联名账户

C、同名账户

D、假名账户

79、在银行开户的个体工商户、农村承包经营户异地采购的货款( B )。

A、必须支付现金

B、可以转账或者支付现金

C、必须转账

D、不得支付现金

80、《个人存款账户实名制规定》自( D )起施行。

A、2000年1月1日

B、2000年2月1日

C、2000年3月1日

D、2000年4月1日

81、在《个人存款账户实名制规定》实施后,在原账户办理( A )个人存款时,原账户没有使用实名的,应当按照规定使用实名。

A、第一笔

B、第二笔

C、第三笔

D、第四笔

82、在普通支票左上角划两条平行线的,为划线支票,划线支票( B )。

A、既可转账,又可取现;

B、只能转账,不能取现;

C、只能取现,不能转账;

D、不能取现,不能转账。

83、代理他人在金融机构开立个人存款账户的,金融机构应当要求其出示( C )的有效身份证件。

A、被代理人

B、代理人

C、被代理人和代理人

D、被代理人或代理人

84、开户银行对本行签发的超过大额现金标准、注明“现金”字样的( A )票据,应视同大额现金支付,实行登记备案制度。

A、银行本票、银行汇票

B、商业汇票、银行本票

C、现金支票、银行汇票

D、银行汇票、商业汇票

85、开户单位支付给个人劳务报酬的款项中,支付现金每人一次不得超过( C )元。

A、500

B、5000

C、1000

D、10000

86、一次性提取现金( B )万元(含)以上的,要求取款人必须至少提前一天以电话等方式预约。

A、10

B、20

C、30

D、50

87、能够作为实名证件使用的有( A )。

A、临时身份证;

B、学生证;

C、机动车驾驶证;

D、法定身份证件的复印件

88、开户单位购臵国家规定的社会集团专项控制商品( D )。

A 、可以使用现金 B、可以使用现金或者转账

C、可以转账

D、不得使用现金

89、邮政储蓄机构办理银行卡业务开立的账户纳入( D )管理。

A、存款账户

B、储蓄账户

C、单位银行结算账户

D、个人银行结算账户

90、《人民币银行结算账户管理办法》自( C )起施行。

A、2003年3月1日

B、2003年6月1日

C、2003年9月1日

D、2003年12月1日

91、对于无字号的个体工商户,下列说法正确的是( D )。

A、以经营者的名称开立个人结算账户作为对公账户

B、可以开立单位结算账户,账户名称为经营者的全称

C、不受从单位银行结算账户转入个人银行结算账户的有关管理的约束

D 、纳入单位银行结算账户管理

92、武警部队的银行账户闲臵超过( A )的,武警部队单位应当撤销银行账户。

A、1年

B、2年

C、3年

D、5年

93、武警部队单位开立专用存款账户,由( B )。

A、总部后勤部财务部备案

B、总部后勤部财务部审批

C、总部政治部备案

D、总部政治部审批

94、单位定期存款的起存金额为( A )。

A、1万元

B、5万元

C、10万元

D、50万元

95、单位定期存款( C )。

A、只能部分提前支取,且只能提前支取一次

B、只能部分提前支取,但可提前支取多次

C、可以全部或部分提前支取,但只能提前支取一次

D、可以全部或部分提前支取,也可以提前支取多次

96、单位通知存款( A )。

A、须一次存入,一次或分次支取

B、可以多次存入,一次或分次支取。

C、须一次存入,一次支取

D、须一次存入,分次支取

97、就同一账户内容,存款单位( B)。

A、只能申请开具一份单位存款证明书,对证明书按有关规定收取手续费

B、可以申请开具多份单位存款证明书,对每份证明书按有关规定收取手续费

C、只能申请开具一份单位存款证明书,不得收取手续费

D、可以申请开具多份单位存款证明书,不得收取手续费

98、个体工商户凭营业执照以字号或经营者姓名开立的银行结算账户纳入

( C )管理。

A、个人结算账户

B、个人存款账户

C、单位结算账户

D、专用存款账户

99、存款人在银行可开立( A )基本存款账户。

A、一个

B、一个以上

C、最多两个

D、两个以上

100、不需要核发开户登记的账户包括( B )。

A、基本存款账户

B、非预算单位的专用存款账户

C、预算单位的专用存款账户

D、临时存款账户

101、存款人因注销原因撤销基本存款账户的,存款人基本存款账户的开户银行应自撤销银行结算账户之日起( B )个工作日内将撤销该基本存款账户的情况书面通知该存款人其他银行结算账户的开户银行。

A 、1

B 、2

C 、3

D 、4

102、( A )是存款人因办理日常转账结算和现金收付需要开立的银行结算账户。

A、基本存款账户

B、一般存款账户

C、专用存款账户

D、临时存款账户

103、因注册验资开立的临时存款账户,其账户名称为工商行政管理部门核发的( C )中注明的名称。

A、企业营业执照

B、企业法人营业执照

C、企业名称预先核准通知书

D、组织机构代码证

104、存款人因被吊销营业执照原因需要撤销银行结算账户,应于( C )个工作日内向开户银行提出销户申请。

A 、2 B、 3 C、 5 D 、10

105、中国人民银行当地分支行在核准存款人开立基本存款账户后,应为存款人设臵初始密码,如存款人遗失密码的,应持其开户时需要出具的证明文件和基本存款账户开户登记证到( B )申请重臵密码。

A、基本存款账户开户银行

B、中国人民银行当地分支行

C、一般存款账户开户银行

D、任一网点

106、撤销核准类银行结算账户业务处理成功的,办理行( B )。

A、应收回相应的开户登记证副本

B、应收回相应的开户登记证正本

C、无须收回相应的开户登记证副本

D、无须收回相应的开户登记证正本107、单位银行卡备用金可开立( C )。

A、基本账户

B、一般存款账户

C、专用存款账户

D、临时存款账户

108、存款人开立基本存款账户、临时存款账户和预算单位开立专用存款账户实行( A )制度。

A、核准

B、开户证明文件核实

C、生效日

D、异常支付申报

109、下列( C )款项不能转入个人银行结算账户。

A、个人贷款转存 B 、保险理赔款项

C、出差人员必须的差旅费

D、纳税退还

110、经营地与注册地不在同一行政区域的存款人,在异地开立基本账户,应出具( D )。

A、税务登记证

B、驻在地主管部门同意设立临时机构的批文

C、临时经营地工商管理部门的批文

D、注册地中国人民银行分支行的未开立基本存款账户的证明。

111、开立( B )不需经中国人民银行核准。

A、基本存款账户

B、一般存款账户

C、专用存款账户

D、临时存款账户

112、下列( C )账户,能够根据国家现金管理的规定办理提取现金。

A 证券交易结算资金专用账户

B 信托基金专用账户

C 工会费专用账户

D 一般存款账户

114、银行对一年内未发生收付活动且未欠开户银行债务的单位账户,应通知单位在( D )日内销户,逾期视同自愿销户。

A、10日

B、15日

C、20日

D、30日

115、银行结算账户管理档案的保管期限为银行结算账户撤销后( C )年。

A、1年

B、5年

C、10年

D、15年

116、( C )账户需要支取现金必须经过人民银行审批。

A、基本账户

B、一般账户

C、专用账户

D、验资账户

117、下列( B )账户,能够按照国家现金管理的规定办理提取现金。

A、财政预算外资金专用账户

B、社会保障基金专用账户

C、信托基金专用账户

D、一般存款账户

118、关于注册验资的临时存款账户的有关规定,下列表述正确的有( B )。

A、注册验资的临时存款账户在验资期间只付不收

B、注册验资资金的汇缴人应与出资人的名称一致

C、注册验资账户撤销后,其账户资金应退还给办理人指定的账户

D、注册验资的临时存款账户转为基本存款账户的,必须在正式开立之日起3个工作日后,方可办理付款业务

119、下列( D )存款人,不可以申请开立基本存款账户。

A、非法人企业

B、民办非企业组织

C、宗教组织

D、异地建筑施工及安装单位

120、下列( C )不可以转入个人银行结算账户。

A、债券、期货、信托等投资的本金和收益

B、证券交易结算资金和期货交易保证金

C、货款转存

D、纳税退还

121、合格投资者在我国境内从事证券投资业务可开立人民币特殊账户,账户的收入范围不包括( C )。

A、结汇资金

B、现金股利

C、境内托管费 D 、债券利息

122、2005年3月,中国人民银行总行对( D )违反反洗钱规定情况进行了通报。

A、工商银行南海支行

B、农业银行清河支行

C、中国银行开平支行

D、建设银行樟树市支行

123、2005年,广东省公安机关与人民银行、外汇管理局等多部门联合开展了一项打击“地下钱庄”的专项行动,行动代号是( C )。

A、粤鹰行动

B、猎犬行动

C、断流行动

D、猎豹行动

124、国内首宗经人民法院审理并以“洗钱罪”定罪的洗钱案件是:( D )。

A、许超凡等人洗钱案

B、成克杰洗钱案

C、厦门远华走私洗钱案

D、汪照投资企业洗钱案

126、2005年9月15日,( C )财政部发出声明,将澳门汇业银行定性为“高度关注洗钱黑线”银行。

A 中国

B 加拿大

C 美国

D 日本

127、我国( B )最先明确了洗钱罪的罪名和罪刑。

A、修订后的新宪法

B、修订后的新刑法

C、修订后的新中国人民银行法

D、金融机构反洗钱规定

128、我国现有法律规定的洗钱罪的上游犯罪有( C )种。

A、3种

B、4种

C、7种

D、8种

129、公检法等部门查阅与案件有关的银行存款或相关资料,查询人必须出示本人工作证或执行公务证和出具县级(含)以上公安局、人民检察院、人民法院签发的( C )。

A、介绍信

B、办案协查函

C、协助查询存款通知书

D、查询令

130、9.11事件后,美国为加强对恐怖主义的打击,颁布了著名的( C ),涉及金融反恐,给金融机构赋予了额外的客户识别、业务禁止、情报收集和报告等义务。

A、美国银行保密法

B、美国洗钱管制法

C、爱国者法案

D、反恐宣言

131、2004年10月6日,一个区域性的专业反洗钱国际组织——( B )在俄罗斯首都莫斯科正式成立,中国人民银行副行长李若谷代表中国政府在成立宣言上签字。中国与俄罗斯、哈萨克斯坦、塔吉克斯坦、吉尔吉斯斯坦、白俄罗斯共同成为该组织的创始成员国。

A、上海经合组织

B、欧亚反洗钱与反恐融资小组

C、亚太反洗钱小组

D、金融行动特别工作组

132、2004年5月10日,( C )因涉嫌介入与美国制裁国家的交易,被美联储处以1亿美元的罚款,这暗含美国金融监管当局在反洗钱和打击恐怖主义融资政策方面新的调整,受到全球广泛关注。

A、里昂银行

B、巴林银行

C、瑞士联合银行

D、日本大和银行

133、2004年5月12日,( D )中央银行以涉嫌洗钱为由,吊销了促进生意银行的许可证,同时披露多家银行有类似违规行为也会受到查处,一度引发其国民对银行业的信任危机,全国出现两个多月大规模的银行流动性危机。

A、美国

B、英国

C、日本

D、俄罗斯

134、受理人民法院的冻结后,解冻时应由( B )前来办理。

A、公安机关

B、人民法院

C、人民检察院

D、以上三者均可135、2005年1月,中国被( D )接纳为观察员。

A、艾格蒙特集团

B、金融情报中心

C、沃尔夫斯堡集团

D、金融行动特别工作组

136、( D ),中国被FATF接纳为正式成员。

A、2006年1月

B、2006年10月

C、2007年1月

D、2007年6月

137、2003年6月,在强大的压力下,( B )政府被迫但明智地接受了FATF 所规定地有关反洗钱义务,表明以保密著称于世的该国银行业谨慎突破了1934年制定地银行保密法的约束。

A、荷兰

B、瑞士

C、德国

D、英国

138、打击洗钱活动的关键是( C )阶段。

A、开户

B、处臵

C、离析

D、归并

139、世界上最早对洗钱进行法律控制的国家是:( A )。

A、美国

B、英国

C、法国

D、德国

140、目前我行使用的反洗钱可疑交易报告填报工具是由( C )开发。

A、人民银行反洗钱局

B、各银行总行

C、中国反洗钱监测分析中心

D、外汇局

141、2005年11月,中国农业银行江门分行新昌支行因违反反洗钱规定,被处以罚款( D )。

A、10万元

B、20万元

C、50万元

D、100万元

142、( A )年成立于巴黎的金融行动特别工作组(FATF)是目前世界上最具影响力的国际反洗钱和反恐融资组织。

A、1989年

B、1990年

C、1998年

D、1995年

143、下列哪项犯罪不属于《刑法》修正案第191条规定的洗钱罪的上游犯罪?( B )

A、破坏金融秩序罪

B、偷漏税犯罪

C、贪污贿赂罪

D、恐怖活动犯罪

144、根据《个人外汇管理办法实施细则》,境内个人经常项目项下非经营性结汇超过年度总额的,对于捐赠款,凭本人有效身份证件及( C )在银行办理。

A、本人关于捐赠事宜的书面说明

B、捐赠协议或合同

C、经公证的捐赠协议或合同

D、以上均不对

145、关于洗钱罪,下列说法不正确的是( C )。

A、实践中很多洗钱犯罪是金融机构及其从业人员实施或者协助实施的

B、洗钱罪的犯罪目的在于使非法资金合法化,以毁灭犯罪证据,逃避法律制裁

C、洗钱罪侵犯的客体是单一客体,即国家金融管理制度

D、洗钱罪也有单位犯罪

146、在下列各项中,构成受贿罪的主体的是( B )。

A、国家机关

B、国家工作人员

C、国有公司

D、企业事业单位

147、在下列各项中,不属于贪污罪的犯罪对象的是( D )。

A、国有财产

B、劳动群众集体所有的财产

C、用于扶贫和其他公益事业的社会捐助或者专项基金的财产

D、公民的合法收入

148、下列犯罪中,破坏金融秩序罪的是( B )。

A、集资诈骗罪

B、伪造货币罪

C、贷款诈骗罪

D、信用卡诈骗罪

149、保密范围的资料和报表系指反洗钱开展反洗钱现场检查和非现场监管中,包括现场检查工作底稿、( C )被检查单位业务报表;被检查单位业务凭证、被检查单位内控制度等所有隶属保密范围的资料和报表。

A、会谈纪要

B、证据调查清单

C、A和B都是

D、A和B都不是

150、( A ),国务院决定由中国人民银行承办组织协调国家反洗钱工作,批准由中国人民银行行长为反洗钱部际联席会议的召集人。

A、2003年5月

B、2004年3月

C、2005年7月

D、2006年7月

151、根据《个人外汇管理办法》,银行为个人办理外汇业务,应将办理个人业务的相关材料至少保存( C )年备查。

A、1

B、2

C、5

D、10

152、根据《个人外汇管理办法》,对( C )和境内个人购汇实行年度总额管理。

A、个人收汇

B、个人付汇

C、个人结汇

D、跨境个人购汇

153、根据《个人外汇管理办法》,境外个人未使用的境外汇入外汇,可以凭( A )在银行办理原路汇回。

A、本人有效身份证件

B、汇款凭证

C、外汇局的核准件

D、汇出行的错误汇款通知

154、根据《个人外汇管理办法》,境内个人在境外获得的合法资本项目收入,( A )。

A、经外汇局核准后可以结汇

B、超过限额的经外汇局核准后可以结汇

C、只能以现汇形式保留

D、可直接到银行办理结汇

155、根据《个人外汇管理办法》,境内个人和境外个人外汇账户境内划转按( B )进行管理。

A、境内交易

B、跨境交易

C、同名划转的原则

D、同名或直系亲属间划转的原则

156、根据《个人外汇管理办法》,个人购汇提钞或从外汇储蓄账户中提钞,( D )在有关规定允许携带外币现钞出境金额之下的,可以在银行直接办理。

A、单笔B、短期内

C、当日累计D、单笔或当日累计

157、根据《个人外汇管理办法》,个人外币现钞存入外汇储蓄账户,单笔或当日累计超过有关规定允许携带外币现钞入境免申报金额的,( A )。

A、凭规定资料在银行办理

B、需向当地外汇局事先报备

C、需向当地外汇局事后报备

D、需向地市级以上当地外汇局事先报备

158、根据《个人外汇管理办法》,个人旅行支票按照( C )有关规定办理。

A、境内个人外汇

B、资本项目外汇

C、外币现钞

D、外币现汇

159、根据《个人外汇管理办法实施细则》,自2007年2月1日起,个人结汇年度总额为( B )。

A、每人每年等值2万美元

B、每人每年等值5万美元

C、每人每年等值10万美元

D、每人每年等值20万美元

160、根据《个人外汇管理办法实施细则》,自2007年2月1日起,境内个人购汇年度总额为( C )。

A、每人每年等值1万美元

B、每人每年等值2万美元

C、每人每年等值5万美元

D、每人每年等值10万美元

161、根据《个人外汇管理办法实施细则》,个人年度总额内的结汇和购汇,凭( A )在银行办理。

A、本人有效身份证件

B、本人有效身份证件及相关交易资料

C、相关交易资料

D、外汇局核准件

162、根据《个人外汇管理办法实施细则》,个人对外贸易经营者办理对外贸易购付汇、收结汇应通过( D )进行。

A、代理人的个人外汇账户

B、代理机构的外汇账户

C、本人的外汇储蓄账户

D、本人的外汇结算账户

163、根据《个人外汇管理办法实施细则》,境外个人经常项目项下非经营性结汇超过年度总额且结汇单笔等值5万美元以上的,应将结汇所得人民币资金( C )。

反洗钱知识竞赛

反洗钱知识竞赛标准化管理部编码-[99968T-6889628-J68568-1689N]

反洗钱知识竞赛 您的得分:92 分答对题数:46 题 问卷满分:100 分测试题数:50 题 1:最早受到关注的洗钱活动是在哪种犯罪形式的犯罪收益[分值:2] 您的回答:C.贩毒。(得分:2) 2:在我国,哪个部门有权认定某人是否构成洗钱罪、应该判多重的刑罚[分值:2] 您的回答:D.人民法院。(得分:2) 3:在我国,哪个部门有权对洗钱案件进展刑事调查[分值:2] 您的回答:A.中国人民银行。 正确答案为:C.公安部门。 4:哪个部门是专职的反洗钱部门[分值:2] 您的回答:A.金融监管部门。 正确答案为:D.金融情报中心。 5:根据我国现行法律规定,中国人民银行反洗钱检查监督的范围包括:[分值:2] 您的回答:D.金融机构以及其他单位和个人(得分:2) 6:根据《反洗钱法》的规定,海关发现个人出入境携带的现金、无记名有价证券超过规定金额的,应当及时通报:[分值:2] 您的回答:B.反洗钱行政主管部门(得分:2) 7:任何单位和个人发现洗钱活动,有权举报,接受举报的部门包括:[分值:2] 您的回答:C.中国人民银行或者公安机关(得分:2) 8:《反洗钱法》规定的“国务院反洗钱行政主管部门”是指:[分值:2] 您的回答:A.中国人民银行(得分:2) 9:在当前和今后一段时期我国反洗钱工作的主要阵地是:[分值:2] 您的回答:A.金融业(得分:2) 10:金融机构负责反洗钱工作的应当是:[分值:2] 您的回答:B.设立反洗钱专门机构或者指定内设机构。(得分:2) 11:金融机构应当对反洗钱内部控制制度的有效实施负责的是:[分值:2] 您的回答:C.负责人。(得分:2) 12:金融机构应在机构和人员上保障反洗钱义务的有效履行,反洗钱法律法规中规定的措施包括:[分值:2] 您的回答:B.配备必要的管理人员和技术人员。(得分:2) 13:按照反洗钱法律规定,金融机构应:[分值:2] 您的回答:C.对下属分支机构执行本规定和反洗钱内控制度的情况进行监督、检查。(得分:2) 14:对客户开展反洗钱宣传是金融机构:[分值:2] 您的回答:A.法定义务。(得分:2) 15:客户身份识别又称:[分值:2] 您的回答:B.客户身份尽职调查。(得分:2)

反洗钱业务知识题库

反洗钱题库 1、洗钱预防措施的三项基本制度是什么? 答:客户身份识别制度,客户身份资料和交易记录保存制度,大额交易和可疑交易报告制度。 2、完整的客户身份识别包括哪些基本要求? 答:⑴客户接受政策(包括记录保存);⑵验证客户身份;⑶对风险账户实施持续监测;⑷风险管理。 3、金融机构与客户的交易关系主要分哪两类? 答:⑴通过开立账户或签订合同建立较为稳定的金融业务关系;⑵客户直接要求金融机构为其提供金融服务,主要是指不通过账户发生的交易。 4、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》中规定金融机构应保存客户身份资料和交易记录的期限是多少? 答:⑴客户身份资料,自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起至少保存5 年。⑵交易记录,自交易记账当年计起至少保存5年。 5、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》第五条第一款内容是什么? 答: 金融机构应当设立专门的反洗钱岗位,明确专人负责大额交易和可疑交易报告工作。 6、反洗钱行政调查的适用条件有哪些? 答:⑴反洗钱调查只针对可疑交易活动;⑵可疑交易活动需要调查核实。 7、反洗钱调查过程中,应严格遵守哪些程序? 答:⑴调查人员不得少于二人;⑵出示合法证件;⑶出示中国人民银行或者其省一级派出机构出具的调查通知书。 8、反洗钱调查中的查阅,指的是什么? 答:是指中国人民银行或者其省一级派出机构在调查可疑交易活动中,调取被调查对象的账户信息、交易记录和其他有关资料进行查看的调查措施。 9、在反洗钱调查时,账户信息指什么? 答:账户信息是指被调查对象在金融机构开立、变更或注销账户时提供的信息。 10、在反洗钱调查时,交易记录指什么? 答:交易记录是指被调查对象在金融机构中进行各种交易过程中留下的记录信息和相关凭证。 11、反洗钱调查中,查阅、复制的对象是什么? 答:⑴账户信息;⑵交易记录;⑶其他有关资料。 12、可疑交易活动经过反洗钱调查后,一般有哪两种认定结论和处理方式? 答:⑴认定排除洗钱嫌疑的,终结调查程序;⑵认定不能排除洗钱嫌疑的,向有管辖权的侦查机关报案。 13、我国负责接收人民币、外币大额交易和可疑交易报告的机构是谁? 答:中国反洗钱监测分析中心。 14、《反冼钱法》从什么时间起施行? 答:自2007年1月1日起施行。 15、反洗钱内控制度的核心内容是什么? 答:⑴客户身份识别、报告大额和可疑交易、保存客户身份资料和交易记录的内部操作规程;⑵反洗钱工作保密制度;⑶确保反洗钱工作制度有效执行的内部审计和稽核制度等。 16、反洗钱定义包括哪两个方面的内容? 答:⑴反洗钱的目的是为了预防洗钱活动;⑵反洗钱是指为了预防洗钱活动,依照本法规定采用相关措施的行为。 17、履行反洗钱义务的主体有哪些? 答:包括在中华人民共和国境内设立的金融机构,也包括按照规定应当履行反洗钱义务的特定非金融机构。 18、《反洗钱法》中“国务院反洗钱行政主管部门”特指哪个部门? 答:特指中国人民银行总行

2019年最新反洗钱知识竞赛试题

2019年最新反洗钱知识竞赛试题 一、单选题 1、2006年10月31日第十届全国人民代表大会常务委员会第二十四次会议通过的《中华人民共和国反洗钱法》自开始施行。 A、2007年1月1日 B、2007年3月1日 C、2007年5月1日 D、2006年10月31日 2、我国最先规定了洗钱罪。 A、修订后的新《宪法》 B、修订后的新《刑法》 C、修订后的新《中国人民银行法》 D、《金融机构反洗钱规定》 3、目前,中国反洗钱工作部际联席会议的牵头单位是。 A、公安部 B、国务院 C、中国人民银行 D、财政部 4、我国具有金融情报中心(FIU)职能的机构是。 A、中国人民银行反洗钱局 B、中国人民银行调查统计司 C、中国人民银行支付结算司 D、中国反洗钱监测分析中心 5、目前,我国《刑法》(修正案六)规定的洗钱罪的上游犯罪有种。 A、4种 B、5种 C、6种 D、7种

6、金融机构应当在大额交易发生后的个工作日内,通过其总部或者由总部指定的一个机构,及时以电子方式向中国反洗钱监测分析中心报送大额交易报告。 A、3 B、5 C、7 D、10 7、金融机构应当将可疑交易报其总部,由金融机构总部或者由总部指定的一个机构,在可疑交易发生后的个工作日内以电子方式报送中国反洗钱监测分析中心。 A、3 B、5 C、7 D、10 8、任何单位和个人在与金融机构建立业务关系或者要求金融机构为其提供一次性金融服务时,都应当提供真实有效的或者其他身份证明文件。 A、工作证 B、身份证件 C、驾驶证 D、身份证复印件 9、金融机构应当勤勉尽责,建立健全和执行客户身份识别制度,遵循“ ”的原则。 A、认识你的客户 B、熟悉你的客户 C、见过你的客户 D、了解你的客户 10、金融机构为自然人客户办理人民币单笔以上或者外币等值1 万美元以上现金存取业务的,应当核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件。 A、2万元 B、1万元 C、3万元 D、5万元 11、任何单位和个人发现洗钱活动,有权向反洗钱举报。接受举报的机关应当对举报人和举报内容保密。 A、检察机关 B、其他金融机构 C、监管部门 D、行政主管部门或者公安机关

反洗钱知识测试题参考答案

反洗钱知识测试题参考答案 单位姓名得分 一、单项选择题:(每题2分,共30分) 1.我国反洗钱依据的法律规定是:() A.《反洗钱法》 B.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》 C.《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易资料记录保存管理办法》 D.《金融机构反洗钱规定》 2.金融机构反洗钱工作的监督管理机关是:() A.人民银行B.证监会C.保监会D.银监会 3.反洗钱的规定,金融机构对客户的交易记录,自交易记账之日起至少保存() A. 3年 B. 5年 C. 10年 D. 15年 4. 金融机构应当在可疑交易发生后的()个工作日内以电子方式报送中国反洗钱监测分析中心。 A. 5 B. 10 C. 15 D. 20 5. 我国的《反洗钱法》是什么时候开始颁布实施的?()

A.2007年1月1日B.2007年3月1日C.2006年10月31日D.2008年2月1日 6. 《中华人民共和国反洗钱法》规定,金融机构未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告,情节严重的,对金融机构处()罚款,并以直接负责的高管人员和其他直接责任人员处()罚款。( ) A.20万元以上50万元以下、1万元以上5万元以下 B.50万元以上100万元以下、1万元以上5万元以下 C.50万元以上500万元以下、1万元以上5万元以下 D.50万元以上800万元以下、5万元以上50万元以下 7.大额和可疑交易报告单位:() A.中国人民银行B.中国人民银行分支机构C.中国银监会 D.中国人民银行反洗钱监测分析中心 8.有权向反洗钱行政主管部门或公安机关举报洗钱活动的是()。 A、只能是金融机构工作人员 B、只能是金融机构 C、只能是金融机构工作人员或金融机构

2020反洗钱知识竞赛题库(含答案)

精选考试类文档,如果需要,请下载,希望能帮助到你们! 2020反洗钱知识竞赛题库(含答案) 一、单选题 1.中国人民银行及其分支行进行反洗钱现场检查时,反洗钱工作人员应出示( B )否则,金融机构有权拒绝 A.行员证 B.执法证C.检查证D.身份证 2.中国人民银行及其分支行进行反洗钱现场检查时,反洗钱工作人员不得少于( D )人。否则,金融机构有权拒绝 A.5B.3 C.1D.2 3.《中华人民共和国反洗钱法规定》金融机构有未按照规定保存客户身份资料和交易记录的,致使洗钱发生后果的处( A )罚款。 A.处50万元以上500万元以下 B.处50万元以上200万元以下 4.处20万元以上500万元以下 D.处30万元以上500万元以下 5.《中华人民共和国反洗钱法》正式实施的时间是(C)。 A.2006年1月1日 B.2006年10月31日 C.2007年1月1日 D.2007年10月31日 6.《中华人民共和国反洗钱法》规定,金融机构未按照规定履行客户身份识别义务且情节严重的,对金融机构处多少罚款?B A.10万元以上50万元以下 B.20万元以上50万元以下 C.30万元以上50万元以下 D.20万元以上40万元以下 7.目前全球最有影响的专业反洗钱国际组织是?B A.艾格蒙特组织 B.金融行动特别工作组 C.亚太反洗钱小组 D.欧亚反洗钱与反恐融资小组 8.对可疑交易标准进行明确规定的是:B A.《金融机构反洗钱规定》(中国人民银行令2006年第1号发布)

B.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》(中国人民银行令2006年 第2号发布) C.《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》(中国人民银行、银监会、证监会、保监会令2007年第2号发布) D.《中国人民银行反洗钱调查实施细则(试行)》(银发[2007]) 9.公司各分支机构应认真执行客户身份识别制度,贯彻落实“(B)”原则,在展业、承保、保全、理赔、()、收付费等与客户接触的各业务环节,认真识 别客户身份。 A.了解你的客户、退保 B.了解你的客户、客服 C.熟悉你的客户、客服 D.熟悉你的客户、退保 10.法人、其他组织和个体工商户客户身份识别应留存其有效年检的“三证”,即(D)的复印件或者影印件 A.营业执照 B.组织机构代码证C.税务登记证D.以上都是 11.客户申请解除保险合同时,如退还的保险费或者退还的保险单的现金价值金额为人民币1万元以上或者外币等值1000美元以上的,应当要求退保申请人出示保险合同原件或者保险凭证原件,核对(C)的有效身份证件或者其他身份证明文件,确认()的身份。 A.投保人,被保险人 B.被保险人,退保申请人 C.退保申请人,申请人 D.投保人,申请人 12.(A)或者()请求保险公司赔偿或者给付保险金时,如单个被保险人、受 益人或者法定继承人给付金额为人民币1万元以上或者外币等值1000美元以上,应认真核对保险人或者受益人的有效身份证件或者其他身份证明文件,确认被 保险人、受益人与投保人之间的关系,登记被保险人、受益人身份基本信息, 并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件。 A.被保险人,受益人 B.投保人,被保险人 C.被保险人,申请人 D.投保人,申请人

反洗钱知识测试题(附答案解析)

反洗钱知识测试题 一、单项选择题。(共15题,每小题2分,共30分) 1、我国银行业反洗钱工作的领导和监督管理机关是 C 。 A、商业银行总行; B、公安部; C、中国人民银行; D、银监会。 2、我国 B 最先明确了洗钱罪的罪名和定罪。 A、修订后的新宪法; B、修订后的新刑法; C、修订后的新中国人民银行法; D、金融机构反洗钱规定。 3、 C 负责全国的反洗钱监督管理工作。 A、中国人民银行; B、银监会; C、国务院反洗钱行政主管部门; D、反洗钱监测管理中心。 4、金融机构应当依照《反洗钱法》的规定建立健全 B ,金融机构的负责人应当对 B 的有效实施负责。 A、大额交易与可疑交易报告管理制度; B、反洗钱内部控制制度; C、客户信息身份识别制度; D、反洗钱工作制度。 5、我们通常说的反洗钱"一规定两办法"中的"规定"是指 D 。 A、《个人存款账户实名制规定》; B、《金融机构管理规定》; C、《大额现金支付登记备案规定》; D、《金融机构反洗钱规定》。 6、金融机构反洗钱"一规定两办法"在 A 正式实施。 A、2003年3月1日; B、2003年7月1日; C、2004年2月1日; D、2004年4月1日。 7、金融机构为不出示本人身份证件或者不使用本人身份证件上姓名的个人客户开立账户的,由中国人民银行给予该金融机构警告,可以处 A 的罚款。 A、1000元以上5000元以下; B、5000元以上10000元以下; C、30000元; D、1000元以下。 8、金融机构在开展业务过程中,违反有关法律、行政法规,从事不正当

竞争,损害反洗钱义务的履行的,依照 D 的有关规定处罚。 A、《金融机构反洗钱规定》; B、《境内外汇账户管理规定》; C、《商业银行法》; D、《金融违法行为处罚办法》。 9、 A 是金融机构反洗钱活动的基础工作。 A、了解客户; B、大额现金交易报告; C、可疑交易的分析; D、与司法机关全面合作。 10、公检法等部门查阅与案件有关的银行存款或相关资料,查询人必须出示本人工作证或执行公务证和出具县级(含)以上公安局、人民检察院、人民法院签发的 C 。 A、《介绍信》; B、《办案协查函》; C、《协助查询存款通知书》; D、《查询令》。 11、下列属于可疑支付交易的是 C 。 A、单位之间金额100万元以上的单笔转账支付; B、金额20万元以上的单笔现金收付; C、个人银行结算账户短期累计100万元以上现金收付; D、个人银行结算账户之间金额20万元以上的款项划转。 12、中国反洗钱工作部际联席会的牵头组织者是 C 。 A、公安部; B、国务院; C、中国人民银行; D、财政部。 13、我国具有FIU(金融情报中心)职能的机构是 D 。 A、中国人民银行反洗钱局; B、中国人民银行调查统计司; C、中国人民银行支付结算司; D、中国反洗钱监测分析中心。 14、9.11事件后,美国为加强对恐怖主义的打击,颁布了著名的 C ,涉及金融反恐,给金融机构赋予了额外的客户识别、业务禁止、情报收集和报告等义务。 A、《美国银行保密法》; B、《美国洗钱管制法》; C、《爱国者法案》; D、《反恐宣言》。

反洗钱知识竞赛试题题库

反洗钱知识竞赛试题题库 1. 按照反洗钱的规定,金融机构对客户的交易记录,自交易记账之日起至少保存( ) 年。 A: 三年B:5 年C:10 年D:15 年 2. 世界上最早对洗钱进行法律控制的国家是 ( ) A: 英国B: 法国C: 澳大利亚D; 美国 3. 我国规定的单位之间人民币单笔转账需要进行大额支付交易报告的金额起点为( ) 。 A:20 万B:50 万C:100 万D:500 万 4. 洗钱的过程具有以下哪些特征( ) A:洗钱者考虑的是隐藏有关犯罪收益的真正所有权和来源。 B: 改变有关金钱的形式 C:洗钱过程中尽量避免留下明显的痕迹 D:洗钱者能够控制洗钱的全过程。 5. 反洗钱现场检查程序一般包括( ) 的档案整理阶段。 A: 检查准备B: 检查实施C: :检查报告D: 检查处理 6. 金融机构个分支机构应于每月初( ) 工作日内汇总上报大额和可以外汇资金交易情况,逐级上报至主报告机构。同时报关外汇局当地分局。 A:3 B:5 C:10 D15 7. 我国政府已签署并批准了下列哪些国际公约( ) A: 《联合国机制非法贩运麻醉品和精神药物公约》 B: 《联合国打击跨国有组织犯罪公约》 C:《联合国制止向恐怖主义提供资助的国际公约》

D:《联合国反腐败公约》 8. 违反反洗钱法规定,被人民银行通报并处罚50万元的是( ) 樟树市支行。 A:工商银行B:农业银行C:中国银行D:建设银行 9. 根据反洗钱法规定,金融机构下列哪些行为将受到处罚( ) A: 未按照规定建立反洗钱法内控制度,未按照规定设立专门机构活着制定专业机构负责反洗钱工作的。 B: 未按照规定要求单位提供有效证明文件和资料,进行核对登记,未按照规定保存客户的账户资料和交易记录的。 C:违反规定将反洗钱工作信息泄漏给客户和其他工作人员的。 D :未按照规定报告大额交易和可疑交易的。 10. 我国反洗钱工作有哪些重要意义( ) A:是维护我国国家利益和人民群众根本利益的客观需要。 B: 是眼里打击经济犯罪的需要 C:是遏制其他严重刑事犯罪的需要 D:是维护金融机构信誉及金融稳定的需要 11. 金融情报中心具备( ) 基本功能 A: 收集金融信息B: 分析金融信息C: 分发金融信息和分析结果D: 情报交流 12. 我国( ) 最先明确了洗钱属于犯罪。 A: 修订后的新宪法。B: 修订后的新刑法 C: 修订后的新中国人民银行法D: 金融机构反洗钱规定 13. 金融机构反洗钱法“一个规定,两个办法”在( ) 正式实施 A:200年3月1日B: 2003 年7月1日C:2003年2月1日D:2004年4月1日 14. 公检法等部门查阅与案件有关的银行存款或相关资料,查询人必须出示本人工作证或执行公务证和出具县级(含)以上公安局,人民检查院。人民法院签发的( )

2021年反洗钱知识竞赛考试题库及答案(共100题)

2021年反洗钱知识竞赛考试题库及答案(共 100题) 1.银行机构应当根据客户或者账户的风险等级,定期审核本机构保存的客户基本信息,对本机构风险等级最高的客户或账户,至少每(B)进行一次审核。 A.季度 B.半年 C.一年 D.两年 2.下列关于金融机构信息交流的说法错误的是(C) A. 包括金融机构内部各部门、各分支机构之间相互联系和传递各种信息 B. 包括金融机构与外界之间相互联系和传递各种政策或信息 C. 不利于管理层作出正确决策 D. 使所有员工了解自己在内部控制体系中的职责和作用 3.以严格的银行保密制度而著称的瑞士,接受国际通行的反洗钱规则是在哪一年(B) A. 2001 B. 2004 C. 2008 D. 2010

4.客户洗钱风险分类的参考指标不包括(D) A. 国家或地区因素 B. 行业因素 C. 业务因素 D. 客户性别因素 5.金融行动特别工作组发布首份关于反洗钱的《四十项建议》是在(B) A. 1989-10-1 B. 1990-2-1 C. 1996-6-1 D. 1996-2-1 6.《打击跨国有组织犯罪公约》由(A)发布。 A. 联合国 B. 亚太反洗钱组织 C. FATF D. 欧亚反洗钱与反恐怖融资组织 7.可疑交易报告通常不包括(D) A. 涉嫌洗钱的可疑交易 B. 涉嫌恐怖融资的可疑交易 C. 金融机构在履行客户身份识别义务过程中发现的任何可疑行为 D. 协助司法机关开展调查的资金交易 8.国际社会通过的第一个打击洗钱犯罪的国际公约是在哪一年(A)。 A. 1988

C. 2001 D. 2003 9.客户洗钱风险等级分类的原则不包括(B)。 A. 全面性 B. 间歇性 C. 持续性 D. 保密性 10.在与客户的业务关系存续期间,金融机构应当采取持续的客户身份识别措施,关注客户及其日常(C)、金融交易情况,及时提示客户更新资料信息 A. 资金来源 B. 经济状况 C. 经营活动 D. 资金用途 11.金融机构应按照客户的特点或者账户的属性,并考虑地域、业务、行业、客户是否为外国政要等因素,划分风险等级,并在持续关注的基础上,适时调整风险等级。在同等条件下,来自反洗钱、反恐怖融资监管薄弱国家(地区)客户的风险等级应(A)来自其他国家(地区)的客户。 A.高于 B.略高于

反洗钱知识竞赛试题

反洗钱知识竞赛试题 (测试时间45分钟,请在答题纸上作答) 一、单选题(共20题,每题2分,共40分) 1、按照反洗钱的规定,金融机构对客户的交易记录,自交易记账之日起至少保存( B )年。 A. 3年 B.5年 C.10年 D.15年 2、国务院反洗钱行政主管部门设立( D )中心,负责大额交易和可疑交易报告的接收、分析,并按照规定向国务院反洗钱行政主管部门报告分析结果。 A.合规法律 B.稽查 C.检查 D.反洗钱信息 3、国务院反洗钱行政主管部门是( C ) A.中国银行业监督管理委员会 B.中国证券监督管理委员会 C.中国人民银行 D.中国保险监督管理委员会 4、下列不是《反洗钱法》中所指的金融机构的( ABCD ) A.商业银行 B.政策性银行 C.信用合作社 D.保险公司 5、金融机构应当依照本法规定建立健全反洗钱内部控制制度,金融机构的( A )应当对反洗钱内部控制制度的有效实施负责。 A.负责人 B.合规负责人 C.法律负责人 D.反洗钱负责人 6、金融机构未按照规定的履行反洗钱义务的,由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正;情节严重的,建议有关金融监督管理机构依法责令金融机构对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予纪律处分,以下哪项不属于反洗钱法规定处罚的内容( C ) A.未按照规定建立反洗钱内部控制制度的 B.未按照规定设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作的

C.未按照规定报送反洗钱工作情况的 D.未按照规定对职工进行反洗钱培训的 7、任何单位和个人发生洗钱活动,有权向( D )举报。 A.中国证劵业监督管理委员会 B.中国保险监督管理委员会 C.检查机关 D.中国人民银行或者公安机关 8、下列属于《大额交易和可疑交易报告管理办法》认定的大额交易的是( C ) A. 单笔或当日累计人民币交易金额10万元以上现金缴存、现金支取 B. 单笔或当日累计人民币交易金额10万元以上现金汇款、现金汇票 C. 单笔或当日累计人民币交易金额20万元以上现金汇款、现金汇票 D. 法人之间单笔20万元以上或者外币等值10万美元以上的款项划转 9、大额交易和可疑交易报告管理办法》的“频繁”是指交易行为营业日每天发生()次以上,或者营业日每天发生持续()天以上。 A.2 B.3 C.5 D.7 10、金融机构应当在大额交易发生后的( C )个工作日内,及时向中国反洗钱监测分析中心报送大额交易报告。 A.2 B.3 C.5 D.7 11、金融机构应当在可疑交易发生后的( D )个工作日内,及时以电子方式向中国反洗钱监测分析中心报送大额交易报告。 A.5 B.3 C.7 D.10 12、( A )对金融机构履行大额交易和可疑交易报告的情况进行监督、检查。 A. 中国人民银行 B. 中国人民银行及其分支机构 C. 中国保险监督管理委员会

反洗钱业务知识测试题参考答案

反洗钱业务知识测试题参考答案 一、单项选择题(共60题) 1、为了预防洗钱活动,维护金融秩序,遏制洗钱犯罪及相关犯罪,(B)第十届全国人民代表大会常务委员会第二十四次会议通过《中华人民国反洗钱法》。 A、2006年10月30日 B、2006年10月31日 C、2006年11月1日 2、(B)是国务院反洗钱行政主管部门,负责全国的反洗钱监督管理工作。 A、银监会 B、中国人民银行 C、公安部门

3、(A)负责大额交易和可疑交易报告的接收、分析,并按照规定向国务院反洗钱行政主管部门报告分析结果,履行国务院反洗钱行政主管部门规定的其他职责。 A、反洗钱信息中心 B、公安部门 C、银监局 4、对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息,应当予以(C)。 A、封存 B、公开 C、保密 5、海关发现个人出入境携带的现金、无记名有价证券超过规定金额的,应当及时向(C)通报。

A、公安局 B、反洗钱信息中心 C、中国人民银行 6、反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、发现涉嫌洗钱犯罪的交易活动,应当及时向(A)报告。 A、侦查机关 B、检察院 C、公安部门 7、金融应当设立(C)负责反洗钱工作。 A、部门负责人 B、专人 C、反洗钱专门或指定设

8、金融应当按照规定建立(A)制度。 A、客户身份识别 B、客户身份登记 C、客户身份核对 9、客户由他人代理办理业务的,金融应当对(C)的身份证件或者其他身份证明文件进行核对并登记。 A、被代理人 B、代理人 C、代理人和被代理人 10、金融通过第三方识别客户身份的,应当确保第三方已经采取符合本法要求的客户身份识别措施;第三方未采取符合本法要求的客户身份识别措施的,由(B)承担未履行客户身份识别义务的责任。

反洗钱知识问答题库

一、单选题 (1)金融机构应当勤勉尽责,建立健全和执行客户身份识别制度,遵循“”的原则。 A、认识你的客户 B、熟悉你的客户 C、见过你的客户 D、了解你的客户 (2) 履行客户身份识别义务时,按照法律、行政法规或部门规章的规定需核对相关自然人的居民身份证的,应通过中国人民银行建立的联网核查公民身份信息系统进行核查。 A、银行业金融机构 B、保险业金融机构 C、证券业金融机构 D、以上都是 (3)金融机构在履行反洗钱义务过程中,发现涉嫌犯罪的应当及时以书面形式向报告。 A、公安机关 B、公安机关和法院 C、中国人民银行当地分支机构 D、中国人民银行当地分支机构和公安机关 (4)反洗钱调查中的临时冻结措施不得超过。 A、24小时 B、48小时 C、64小时 D、7日 (5)金融机构未按照规定履行客户身份识别义务,情节严重的,处罚

款,并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员,处罚款。 A、20万以上50万以下,1万以上5万以下 B、20万以上50万以下,5万以上10万以下 C、50万以上500万以下,5万以上10万以下 D、50万以上500万以下,5万以上50万以下 (6)金融机构未按照规定履行客户身份识别义务,致使洗钱后果发生的,对金融机构处罚款,并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员处罚款。 A、20万以上50万以下,1万以上5万以下 B、20万以上50万以下,5万以上10万以下 C、50万以上500万以下,5万以上10万以下 D、50万以上500万以下,5万以上50万以下 (7)存量客户身份证件或者身份证明文件过有效期的,客户在()个月内未更新也未提供合理理由的,一律中止办理柜面业务。 A、1 B、3 C、6 D、12 二、多选题 (1)《反洗钱法》的立法宗旨是。 A、预防洗钱活动 B、维护金融秩序 C、遏制洗钱犯罪及相关犯罪 D、打击洗钱犯罪活动

2018年新整理反洗钱知识竞赛试题附全部答案

2018年新整理反洗钱知识竞赛试题附全部答案试题一 一、单选题 1、中国人民银行设立(B ),负责接收人民币、外币大额交易和可疑交易报告。 A、反洗钱局 B、中国反洗钱监测分析中心 C、保卫局 D、分支机构 2、《中华人民共和国反洗钱法》于( C)通过。 A、2006年9月1日 B、2006年10月1日 C、2006年10月31日 D 、2007年1月1日 3、(B )发现个人出入境携带的现金、无记名有价证券超过规定金额的,应当及时向反洗钱行政主管部门通报。 A、金融机构 B、海关 C、边防部队 D、公安部门 4、金融机构应当按照规定建立客户身份资料和交易记录保存制度。客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后,应当至少保存( A )年。 A、5 B、10 C、15 D、20 5、单笔或者当日累计人民币交易(C )万元以上或者外币交易等值1万美元以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支属于大额交易。 A、10 B、15 C、20 D、25 6、国务院反洗钱行政主管部门或者其(B )派出机构发现可疑交易活动,需要调查核实的,可以向金融机构进行调查,金融机构应当予以配合,如实提供有关文件和资料。 A、县一级 B、省一级 C、地市一级 D、以上都对

7、金融机构通过第三方识别客户身份的,应当确保第三方已经采取符合《反洗钱法》要求的客户身份识别措施;第三方未采取符合《反洗钱法》要求的客户身份识别措施的,由( B )承担未履行客户身份识别义务的责任。 A、第三方 B、该金融机构 C、该客户自身 D、该金融机构与第三方 8、反洗钱行政主管部门调查可疑交易活动时,调查人员不得少于( B )人,并出示合法证件和国务院反洗钱行政主管部门或者其省一级派出机构出具的调查通知书。 A、1 B 、2 C、3 D 、4 9、《反洗钱法》规定的临时冻结不得超过(A )。 A、48小时 B、24小时 C、3天 D、1周 10、金融机构在大额交易发生后的(B )个工作日内以电子方式报送中国反洗钱监测分析中心。 A、3 B、5 C、7 D、10 11、金融机构在可疑交易发生后的(D )个工作日内以电子方式报送中国反洗钱监测分析中心。 A、3 B、5 C、7 D、10 12、国务院反洗钱行政主管部门根据(B )授权,代表中国政府与外国政府和有关国际组织开展反洗钱合作,依法与境外反洗钱机构交换与反洗钱有关的信息和资料。 A、法律 B、国务院 C、行zd规 D、规章 13、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》中所用的“短期”是指( B ) A、3个工作日以内,含3个工作日 B、10个工作日以内,含10个工作日 C、5个工作日以内,含5个工作日

反洗钱知识试题库

反洗钱知识答题活动题库 一、单选题 1.《反洗钱法》规定,(c)可以根据国务院授权,代表中国政府与外国政府和 有关国际组织开展反洗钱合作。 A.最高人民法院 B.公安部 C.中国人民银行 D.保监会 2.按照《反洗钱法》的规定,国务院反洗钱行政主管部门采取的临时冻结措施 需经(A)批准可以采取。 A.国务院反洗钱行政主管部门负责人 B.国务院反洗钱行政主管部门省级分支机构负责人 C.国务院反洗钱行政主管部门市级分支机构负责人 D.国务院总理 3.《反洗钱法》的立法宗旨是为了(a) A.预防洗钱活动,维护金融秩序,遏制洗钱犯罪及相关犯罪 B.打击洗钱活动,维护金融秩序,遏制洗钱犯罪及相关犯罪 C.预防和打击洗钱活动,维护金融秩序,遏制洗钱犯罪及相关犯罪 D.预防或打击洗钱活动,维护金融秩序,遏制洗钱犯罪及相关犯罪 4.根据反洗钱法规的有关规定,金融机构进行客户洗钱风险分类是一项(C) 义务 A.应尽

B.反洗钱 C.法定 D.常规 5.《反洗钱法》第六条规定,(A )依法提交大额交易和可疑交易报告,受法律 保护。 A.履行反洗钱义务的机构及其工作人员 B.中国反洗钱监测分析中心 C.客户 D.第三方 6.金融机构应当依照反洗钱法规定建立健全(B )制度 A、大额交易 B、反洗钱内部控制 C、现金交易 D、资金结算 7.《反洗钱法》规定,履行反洗钱义务的机构及其工作人员依法提交(A ),受 法律保护。 A.大额交易和可疑交易报告 B.现金交易报告 C.财务报表 D.业务报告 8.《反洗钱法》规定,任何单位和个人发现洗钱活动,有权向(D )举报。接 受举报的机关应当对举报人和举报内容XX。

反洗钱知识竞赛试题题库

反洗钱知识竞赛试题题库 1.按照反洗钱的规定,金融机构对客户的交易记录,自交易记账之日起至少保存( )年。 A: 三年 B:5年 C:10年 D:15年 2.世界上最早对洗钱进行法律控制的国家是( ) A:英国 B:法国 C:澳大利亚 D;美国 3.我国规定的单位之间人民币单笔转账需要进行大额支付交易报告的金额起点为( )。 A:20万 B:50万 C:100万 D:500万 4.洗钱的过程具有以下哪些特征( ) A:洗钱者考虑的是隐藏有关犯罪收益的真正所有权和来源。 B:改变有关金钱的形式 C:洗钱过程中尽量避免留下明显的痕迹 D:洗钱者能够控制洗钱的全过程。 5.反洗钱现场检查程序一般包括( )的档案整理阶段。 A:检查准备 B:检查实施 C::检查报告 D:检查处理 6.金融机构个分支机构应于每月初( )工作日内汇总上报大额和可以外汇资金交易情况,逐级上报至主报告机构。同时报关外汇局当地分局。 A:3 B:5 C:10 D15 7.我国政府已签署并批准了下列哪些国际公约( ) A:《联合国机制非法贩运麻醉品和精神药物公约》 B:《联合国打击跨国有组织犯罪公约》

C:《联合国制止向恐怖主义提供资助的国际公约》 D:《联合国反腐败公约》 8.违反反洗钱法规定,被人民银行通报并处罚50万元的是( )樟树市支行。 A:工商银行 B:农业银行 C:中国银行 D:建设银行 9.根据反洗钱法规定,金融机构下列哪些行为将受到处罚( ) A:未按照规定建立反洗钱法内控制度,未按照规定设立专门机构活着制定专业机构负责反洗钱工作的。 B:未按照规定要求单位提供有效证明文件和资料,进行核对登记,未按照规定保存客户的账户资料和交易记录的。 C:违反规定将反洗钱工作信息泄漏给客户和其他工作人员的。 D:未按照规定报告大额交易和可疑交易的。 10.我国反洗钱工作有哪些重要意义( ) A:是维护我国国家利益和人民群众根本利益的客观需要。 B:是眼里打击经济犯罪的需要 C:是遏制其他严重刑事犯罪的需要 D:是维护金融机构信誉及金融稳定的需要 11.金融情报中心具备( )基本功能 A:收集金融信息 B:分析金融信息 C:分发金融信息和分析结果 D:情报交流 12.我国( )最先明确了洗钱属于犯罪。 A:修订后的新宪法。 B: 修订后的新刑法 C: 修订后的新中国人民银行法 D:金融机构反洗钱规定 13.金融机构反洗钱法“一个规定,两个办法”在( )正式实施 A:200年3月1日 B: 2003年7月1日 C:2003年2月1日 D:2004年4月1日

人民银行反洗钱知识竞赛题库

一、单选题 1.中国人民银行及其分支行进行反洗钱现场检查时,反洗钱工作人员应出示( B )否则,金融机构有权拒绝 A.行员证 B.执法证C.检查证D.身份证 2.《反洗钱法》规定,履行反洗钱义务的机构及其工作人员依法提交( A ),受法律保护。 A. 大额交易和可疑交易报告 B. 现金交易报告 C. 财务报表 D. 业务报告 3.对经分析识别认为属于重大可疑交易的,金融机构在向中国反钱监测分析中心报告的同时,应向( A )报告 A.中国人民银行当地分支机构 B.当地公安机关 C.当地检察机关 D.当地法院 4.中国人民银行及其分支行进行反洗钱现场检查时,反洗钱工作人员不得少于( D )人。否则,金融机构有权拒绝 A.5B.3 C.1D.2 5.我国反洗钱信息中心是( A ) A.中国反洗钱监测分析中心 B.中国人民银行反洗钱局 C.中国金融情报中心 D.中国犯罪情报中心 6.《中华人民共和国反洗钱法规定》金融机构有未按照规定保存客户身份资料和交易记录的,致使洗钱发生后果的处( A )罚款。 A.处50万元以上500万元以下 B.处50万元以上200万元以下 C.处20万元以上500万元以下 D.处30万元以上500万元以下 7.金融机构为自然人客户办理人民币单笔(A)以上现金存取业务时,应当核对客户的有效身份证件或其他身份证明文件。 A.5万 B.10万 C.20万 D.50万 8.任何单位和个人发现反洗钱活动,有权向(C)举报。 A.中国人民银或者检查机关报 B.上级主管单位或者所在单位领导 C.反洗钱行政主管部门或者公安机关 D.中国银行业监督管理委员会、中国证券业监督管理委员会、中国保险监督管理委员会及其分支机构 9.客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后,应当至少保存(A)年。A.五年 B.八年 C.十年 D.十五年 10.《中华人民共和国反洗钱法》正式实施的时间是(C)。 A.2006年1月1日 B.2006年10月31日

2016年反洗钱考试题库及答案

1、根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》的规定,以下属于可疑交易情形的是(ABD )。 A、短期内资金分散转入、集中转出或者集中转入、分散转出,与客户身份、财务状况、经营业务明显不符 B、与来自贩毒、走私、恐怖活动、赌博严重地区或者避税型离岸金融中心的客户之间的资金往来活动在短期内明显增多 C、提前偿还贷款 D、没有正常原因的多头开户、销户,且销户前发生大量资金收付 2、《中华人民共和国反洗钱法》规定在反洗钱调查中,对可能被( ABCD )的文件、资料,可以予以封存。 A、转移 B、隐藏 C、篡改 D、毁损 3、我国法律规定的“洗钱罪”主要针对以下那些违法所得( ABC ) A、毒品犯罪 B、走私犯罪 C、黑社会性质组织犯罪 D、盗窃犯罪 4、根据《反洗钱法》的规定,金融机构有下列哪些情形的,反洗钱行政主管部门可以进行罚款( ABC ) A、未按规定履行客户身份识别义务的 B、未按规定保存客户身份资料和交易纪录的 C、违反保密规定,泄漏有关信息的 D、未按规定对职工进行反洗钱培训的 5、根据规定,以下哪些属于“如未发现交易可疑,金融机构可以不报告”的大额交易( ABC D ) A、个人和机构定期存款到期后,不直接提取或划转,而是本金或者本金加全部或部分利息续存入该客户在本金融机构开立的同一户名下的一个定期账户里 B、个人和机构的活期存款的本金或者本金加全部或部分利息转为该客户在本金融机构开立的同一户名下的一个账户里的定期存款 C、个人和机构的定期存款的本金或者本金加全部或部分利息转为该客户在本金融机构开立的同一户名下的一个账户里的活期存款 D、金融机构内部调拨资金。 6、根据《金融机构大额和可疑交易报告管理办法》的规定,下列支付交易哪些属于可疑交易( ABD ) A、提前偿还贷款,与其财务状况明显不符。 B、资金收付频率及金额与企业经营规模明显不符

反洗钱知识竞赛

反洗钱知识竞赛 您的得分:92 分答对题数:46 题 问卷满分:100 分测试题数:50 题 1:最早受到关注的洗钱活动是在哪种犯罪形式的犯罪收益[分值:2] 您的回答:C.贩毒。(得分:2) 2:在我国,哪个部门有权认定某人是否构成洗钱罪、应该判多重的刑罚[分值:2]您的回答:D.人民法院。(得分:2) 3:在我国,哪个部门有权对洗钱案件进展刑事调查[分值:2] 您的回答:A.中国人民银行。 正确答案为:C.公安部门。 4:哪个部门是专职的反洗钱部门[分值:2] 您的回答:A.金融监管部门。 正确答案为:D.金融情报中心。 5:根据我国现行法律规定,中国人民银行反洗钱检查监督的范围包括:[分值:2]您的回答:D.金融机构以及其他单位和个人(得分:2) 6:根据《反洗钱法》的规定,海关发现个人出入境携带的现金、无记名有价证券超过规定金额的,应当及时通报:[分值:2] 您的回答:B.反洗钱行政主管部门(得分:2) 7:任何单位和个人发现洗钱活动,有权举报,接受举报的部门包括:[分值:2] 您的回答:C.中国人民银行或者公安机关(得分:2) 8:《反洗钱法》规定的“国务院反洗钱行政主管部门”是指:[分值:2] 您的回答:A.中国人民银行(得分:2) 9:在当前和今后一段时期我国反洗钱工作的主要阵地是:[分值:2] 您的回答:A.金融业(得分:2) 10:金融机构负责反洗钱工作的应当是:[分值:2] 您的回答:B.设立反洗钱专门机构或者指定内设机构。(得分:2) 11:金融机构应当对反洗钱内部控制制度的有效实施负责的是:[分值:2] 您的回答:C.负责人。(得分:2) 12:金融机构应在机构和人员上保障反洗钱义务的有效履行,反洗钱法律法规中规定的措施包括:[分值:2] 您的回答:B.配备必要的管理人员和技术人员。(得分:2) 13:按照反洗钱法律规定,金融机构应:[分值:2] 您的回答:C.对下属分支机构执行本规定和反洗钱内控制度的情况进行监督、检查。(得分:2) 14:对客户开展反洗钱宣传是金融机构:[分值:2]

2018反洗钱培训考试试题库完整

2016年反洗钱岗位准入培训 阶段性考试题库 1、金融机构发现恐怖活动组织及恐怖活动人员拥有或者控制的资产,应当立即采取冻结措施。() 对√ 错 2、对于代理开立个人银行结算账户的,银行应严格审核代理人的件,联系被代理人进行核实,并留存记录等联系资料。 对√ 错 3、与境外金融机构建立代理行或者类似业务关系应当经董事会或者高级管理层的批准。 对√ 错 4、反洗钱检查现场作业结束时,检查组应退还全部借阅材料,并与被查单位举行离场会谈。 对√ 错 5、对于已被报告可疑交易的客户,如果其在一定监控期(最长时间不得超过3个月)再次或多次发生异常交易的(涉及恐怖融资监控等不立即报告可能导致严重后果发生的情形除外),金融机构可不需逐次报告,只需对该期限客户累计发生的交易情况进行综合分析判断后,再决定是否提交可疑交易报告。 对√ 错 6、反洗钱部控制的目标是确保将洗钱风险控制在最低。 对 错√ 7、金融机构应按照客户的特点或者账户的属性,并考虑地域、业务、行业、客户是否为外国政要等因素,划分风险等级,并在持续关注的基础上,适时调整风险等级。在同等条件下,来自于反洗钱、反恐怖融资监管薄弱国家(地区)客户的风险等级应高于来自于其他国家(地区)的客户。 对√ 错 8、在自然人客户身份识别中,客户的住所地与经常居住地不一致的,应登记客户的住所地。 对 错√ 9、客户先前提交的件或者明文件已过有效期的,金融机构应立即中止为客户办理业务。 对 错√

10、自然人客户的“身份基本信息”中住所地信息与经常居住地不一致的,可以登记客户的住所地。 对 错√ 11、处理境外汇入款时,金融机构只需在自身能力所及围采取合理措施审查收款人的信息是否完整,不需要审查汇款人的信息是否完整。 对 错√ 12、检查组在反洗钱检查过程中,可对可能灭失或者以后难以取得的证据先行登记保存,并在十日及时作出处理决定。 对 错√ 13、交易一方为党政机关和军队、武警或其下属的各类企事业单位的大额交易,如未发现该交易可疑的,金融机构可以不报告。 对 错√ 14、金融机构对恐怖活动组织及恐怖活动人员与他人共同拥有或者控制的资产采取冻结措施,但该资产在采取冻结措施时无法分割或者确定份额的,金融机构应当首先向人民银行报告,并依据人民银行反馈意见采取相应措施。()对 错√ 15、金融机构分支机构可分别制定自己的客户身份识别、客户身份资料和交易记录保存制度,不需要执行其总部、集团总部的相关规定。 对 错√ 16、反洗钱调查中的封存,是指中国人民银行或者其省一级分支机构在调查可疑交易活动中,对可能被转移、隐藏、篡改或者毁损的文件、资料采取的登记保存措施。 对√ 错 17、金融机构、特定非金融机构及其工作人员应当依法协助、配合公安机关和国家安全机关的调查、侦查,提供与恐怖活动组织及恐怖活动人员有关的信息、数据以及相关资产情况。 对√ 错 18、金融机构经调查发现,某企业客户的实际控制人为某国总理的亲密好友,金融机构不需 要将该企业客户的风险等级确定为最高。 对 错√ 19、加强反洗钱部控制的意义主要在于满足外部监管的要求。 对 错√

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