华安理财合赢6号债券分级集合资产管理计划
资产管理合同
二Ｏ一三年五月
目 录
一、前言 (1)
二、释义 (1)
三、合同当事人 (6)
四、集合资产管理计划的基本情况 (7)
五、集合计划的参与和退出 (10)
六、管理人自有资金参与集合计划 (14)
七、集合计划的分级 (15)
九、集合计划的成立 (18)
十、集合计划账户与资产 (18)
十一、集合计划资产托管 (19)
十二、集合计划的估值 (19)
十三、集合计划的费用、业绩报酬 (25)
十四、集合计划的收益分配 (28)
十五、投资理念与投资策略 (29)
十六、投资决策与风险控制 (31)
十七、投资限制及禁止行为 (37)
十八、集合计划的信息披露 (38)
十九、集合计划份额的转让、非交易过户和冻结 (39)
二十、集合计划的展期 (40)
二十一、集合计划终止和清算 (41)
二十二、当事人的权利和义务 (42)
二十三、违约责任与争议处理 (46)
二十四、风险揭示 (47)
二十五、合同的成立与生效 (51)
二十六、合同的补充、修改与变更 (51)
二十七、或有事件 (52)
为规范华安理财合赢6号债券分级集合资产管理计划(以下简称“集合计划”或“计划”)运作，明确《华安理财合赢6号债券分级集合资产管理合同》（以下简称“本合同”）当事人的权利与义务，依照《中华人民共和国合同法》、《证券公司客户资产管理业务管理办法》(以下简称《管理办法》)、《证券公司集合资产管理业务实施细则》（以下简称《细则》）《证券公司客户资产管理业务规范》（以下简称《规范》）等法律法规、中国证监会和中国证券业协会的有关规定，委托人、管理人、托管人在平等自愿、诚实信用原则的基础上订立本合同。本合同是规定当事人之间基本权利义务的法律文件，当事人按照《管理办法》、《细则》、《华安理财合赢6号债券分级集合资产管理计划说明书》（以下简称《说明书》）、本合同及其他有关规定享有权利、承担义务。
委托人承诺以真实身份参与集合计划，保证委托资产的来源及用途合法，所披露或提供的信息和资料真实，并已阅知本合同和集合计划说明书全文，了解相关权利、义务和风险，自行承担投资风险和损失。
管理人承诺以诚实守信、审慎尽责的原则管理和运用本集合计划资产，但不保证本集合计划一定盈利，也不保证最低收益。
托管人承诺以诚实守信、审慎尽责的原则履行托管职责，按照托管协议的约定安全保管客户集合计划资产、办理资金收付事项、监督管理人投资行为，但不保证本集合计划资产投资不受损失，不保证最低收益。
二、释义
《公司法》 指《中华人民共和国公司法》
《管理办法》 指2012年10月19日经中国证券监督管理委员
会发布并于公布之日起施行的《证券公司客户资
产管理业务管理办法》
《实施细则》 指2012年10月19日经中国证券监督管理委员
会发布并于公布之日起施行的《证券公司集合资
产管理业务实施细则》
集合计划（或本集合计划或本指华安理财合赢6号债券分级集合资产管理计划
《集合计划说明书》（或本说明书） 指《华安理财合赢6号债券分级集合资产管理计划说明书》及对说明书的任何有效修订和补充
《集合资产管理合同》（或本计划合同） 指《华安理财合赢6号债券分级集合资产管理计划资产管理合同》及对合同的任何有效修订和补充
托管协议 指《华安理财合赢6号债券分级集合资产管理计
划托管协议》及对协议做出的任何有效修订和补
充
中国证监会 指中国证券监督管理委员会
交易所（或证券交易所） 指上海证券交易所和深圳证券交易所
元 指中国法定货币人民币，单位“元”
集合计划份额分级 指本集合计划通过集合计划收益分配的安排，将
集合计划份额分成预期收益与风险不同的两个
级别，即优先收益类集合计划份额（A类份额）
和次类集合计划份额（B类份额），A类份额与B
类份额的比例等于或小于5:1
集合计划份额 华安理财合赢6号债券分级集合计划份额之基础
份额
A类份额 指本集合计划的优先收益类集合计划份额
B类份额 指本集合计划的次类集合计划份额
A类份额的预期年化收益率 指本集合计划为每份A类份额所设定的每年应获
得的收益率， A类份额第一个封闭期的预期年化
收益率为4.5%（参照七：计划的分级），第二个
封闭期起的预期年化收益率为4.2%，管理人每次
开放前可以对下一封闭期的A类份额预期年化收
益率进行调整
管理人 在本集合计划中指华安证券股份有限公司（简称
“华安证券”）
托管人(或托管银行) 在本集合计划中指交通银行股份有限公司（简称
“交通银行”）
委托人 指本集合计划的投资者
投资者 指个人投资者、机构投资者以及经监管机构同意
可投资于本集合计划的其他投资者
个人投资者 指依法可以投资于本集合计划的自然人
机构投资者 指依法可以投资本集合计划，在中华人民共和国
境内合法注册登记或经有关政府部门批准设立
的企业法人、事业法人、社会团体或其他组织，
以及监管机构批准的其他合格机构
推广（或销售）机构 指管理人或依据《华安理财合赢6号债券分级集
合资产管理计划代销协议》接受管理人委托办理
本集合计划的参与、退出等业务的机构。包括但
不限于交通银行股份有限公司和华安证券股份
有限公司
注册登记业务 指本集合计划登记、存管、过户、清算和交收业
务。具体内容包括委托人账户的建立和管理、集
合计划份额注册登记、交易确认及清算、代理发
放红利、建立并保管集合计划委托人名册等
注册登记机构 指办理本集合计划注册登记业务的机构。本集合
计划的注册登记机构为中国证券登记结算有限
责任公司或接受华安证券股份有限公司委托代
为办理本集合计划注册登记业务的机构
集合计划份额 指委托人持有的集合计划单位数额
推广期 管理人与托管人协商一致即启动集合计划的推
广工作。 年 月 日至 年 月 日，具体推广期以
管理人的发行公告为准，但最长不超过20个工
作日
存续期 指自本集合计划存续期为5年，符合条件可展期。
成立日 指本集合计划达到《集合资产管理合同》约定的
成立条件后，管理人确定的本集合计划成立的日
期
工作日 指在推广期内各推广机构的工作日，或集合计划
成立后上海证券交易所、深圳证券交易所的共同
交易日
开放日 指接受委托人参与、退出本集合计划或其他业务
申请的日期，封闭期结束后的5个工作日为首次
开放期，之后每个自然月的后4个工作日及次月
首个工作日为后续开放期，开放期内可以办理A
类份额和B类份额的参与、退出业务
T日 指推广机构在规定时间受理投资者参与、退出等
业务申请的日期
T+n日 指T日后(不包括T日)第n个工作日
参与 指投资者申请投资于本集合计划的行为
推广期参与（或认购参与或认购） 指投资者在本集合计划的推广期内参与本集合计划的行为
存续期参与（或申购参与或申购） 每个开放日投资者可以参与本集合计划A类份额和B类份额
退出 委托人按《集合资产管理合同》的约定申请退出
本集合计划份额的行为
集合计划账户 指由集合计划注册登记机构为每一位集合计划
的委托人建立的唯一的账户，记录其全部持有的
由该注册登记机构办理注册登记的所有集合计
划份额及其变动情况；每个委托人持有的集合计
划份额以注册登记机构的记录为准
集合计划交易账户 指销售机构为集合计划的每一位委托人建立的
账户，记录委托人通过该销售机构买卖所有集合
计划份额的变动及结余情况
集合计划收益 指集合计划投资所得红利、股息、债券利息、买
卖证券价差、证券持有期间的公允价值变动、银
行存款利息及其他合法收入
集合计划净收益 指集合计划投资收益扣除按规定可以在投资收
益中扣除的费用后的余额
集合计划资产总值 指集合计划所购买的各类有价证券价值、银行存
款本息以及其他投资所形成的价值总和
集合计划资产净值（或资产净
值）
指集合计划资产总值减去负债后的价值
份额（或单位）净值 指集合计划资产净值除以总份额所得的每份集
合计划资产的价值
份额（或单位）累计净值 指每份额净值与集合计划成立以来每份额累计
分红派息之和
集合计划资产估值 指计算评估集合计划资产和负债的价值，以确定
集合计划资产净值和每份额净值的过程
可退出金额 指退出申请日的集合计划每份额净值和退出份
额的乘积在扣除业绩报酬、退出费用后的余额
托管费 指托管人为集合计划提供托管服务而向集合计
划收取的费用
管理费 指管理人为集合计划提供投资管理服务而向集
合计划收取的费用
不可抗力 指不能预见、不能避免并不能克服的情况，包括
但不限于：洪水、地震及其它自然灾害、战争、
骚乱、火灾、突发性公共卫生事件、政府征用、
没收、法律法规变化或其他突发事件、中登公司
非正常的暂停或终止业务、证券交易所非正常暂
停或停止交易、中国人民银行以及其它机构的结
算系统发生故障等
关联方 指根据财政部《企业会计准则——关联方关系及
其交易的披露》的规定，具有下列情形之一的企
业或自然人：直接或间接控制管理人、托管人或
受管理人、托管人控制，以及同受某一企业或自
然人控制的企业或自然人；管理人、托管人的关
键管理人员或与其关系密切的家庭成员以及受
该等人员直接控制的企业或自然人
会计年度 指公历每年1月1日至12月31日
三、合同当事人
委托人
个人填写：
姓名： 证件类型： 证件号码：
通信地址：
邮政编码： 联系电话： 移动电话：
电子信箱：
其他：
机构填写：
机构名称： 法定代表人：
通信地址： 邮政编码：
代理人姓名： 身份证号码：
联系电话： 其他：
管理人
机构名称：华安证券股份有限公司
法定代表人：李工
通信地址：安徽省合肥市政务文化新区天鹅湖路198号
邮政编码：230081
联系电话：0551-********
托管人
机构名称：交通银行股份有限公司
法定代表人：胡怀邦
邮政编码：上海市仙霞路18号
联系电话： 95559
四、集合资产管理计划的基本情况
（一）名称：华安理财合赢6号债券分级集合资产管理计划
（二）类型：限定性集合资产管理计划
（三）目标规模
本集合计划推广期规模上限为2亿份（含自有资金参与B类份额），存续期规模上限为10亿份（含自有资金参与B类份额）。
（四）投资范围和投资比例
1、投资范围
1、投资范围：本集合计划投资于流动性强的固定收益类金融产品，包括国债、央行票据、金融债、企业债券、公司债、可转换公司债、可分离债和可交换债，短期融资券，中小企业私募债以及债券型基金、货币市场基金、资产支持受益凭证、中期票据、债券逆回购、债券正回购、银行存款、保证收益及保本浮动收益商业银行理财计划。本集合计划不直接在二级市场买入股票，投资企业债、公司债、中期票据等信用债的债券评级不低于AA-，投资短期融资券及超级短期
融资券的债项评级不低于A-1，债券投资组合久期不超过3年（久期数值参照中债登网站提供的修正久期数值）。该计划不投资于非公开定向债务融资工具。 2、资产配置比例
投资于固定收益类金融产品的比例为0～100%，其中中小企业私募债的比例为0～20%；投资于股票、股票型基金等权益类资产比例为0～10%。
开放期货币市场基金、债券逆回购、银行存款等高流动性现金资产不低于10%。
本集合计划可参与债券正回购，但债券正回购金额不得超过该计划资产净值的40%，中国证监会另有规定的除外。
同时，关于中小企业私募债投资，满足以下三个条件：
（一）总投资规模不超过资管计划整体资产的10%；
（二）单券的投资额不超过该券发行量的10%；
（三）发行人主体或债项评级不低于AA-，且具有国有企业担保。
（四）管理人在实际投资过程中若投资，则需向托管人提供中小企业私募债投资发行量、发行人主体或债项评级及国有企业担保的书面信息。
为确保集合计划流动性，开放期现金类资产（包括但不限于现金、银行存款、期限在7天以内的债券逆回购、货币市场基金、期限在1年以内的国债、政策性金融债及央行票据等）投资比例合计不低于10%。
委托人在此同意并授权管理人可以将集合计划的资产投资于管理人及与管理人有关联方关系的公司发行的证券，但其投资比例不得超过资产净值的7%。关联交易证券名单以管理人提供给托管人的为准。交易完成5个工作日内，管理人应书面通知托管人，通过管理人的网站告知委托人，并向证券交易所报告。
如因一级市场申购发生投资比例超标，应自申购证券可交易之日起10个交易日内将投资比例降至许可范围内；如因证券市场波动、证券发行人合并、资产管理计划规模变动等证券公司之外的因素，造成集合计划投资比例超标，管理人应在超标发生之日起在具备交易条件的10个交易日内将投资比例降至许可范围内。
法律法规或中国证监会允许集合计划投资其他品种的，资产管理人在与托管人协商一致，并履行合同变更程序后，可以将其纳入本计划的投资范围。
（五）管理期限
本计划管理期限为5年，符合条件可展期。
（六）封闭期、开放期及流动性安排：
1、封闭期：封闭期为3个月，封闭期内不办理参与、退出业务。
2、开放期：本计划自成立之日起3个月为封闭期，封闭期结束后的前5个工作日为首个开放期，之后每个自然月后的4个工作日及次月的首个工作日为后续开放期.
开放期可以办理A类份额和B类份额的参与、退出业务（遇节假日顺延至下一工作日）。
3、流动性安排：开放期货币市场基金、债券逆回购、银行存款等高流动性现金资产不低于10%。
（七）集合计划份额面值
人民币1.00元。
（八）参与本集合计划的最低金额
首次参与的最低金额为人民币5万元，追加参与的最低金额为人民币1000元。
（九）本集合计划的风险收益特征及适合推广对象
本集合计划中A类份额,适合风险承受能力较低、预期收益稳定的投资者。
本集合计划中B类份额,适合风险承受能力较高、预期收益较高的投资者，B 类份额全部或部分由管理人以自有资金参与。
（十）本集合计划的推广
1、推广机构：华安证券负责A类份额和B类份额的推广；交通银行负责A 类份额的推广
2、推广方式
管理人应将集合资产管理合同、集合资产管理计划说明书等正式推广文件，以纸质或电子方式置备于推广机构营业场所。推广机构应当了解客户的投资需求和风险偏好，详细介绍产品特点并充分揭示风险，推荐与客户风险承受能力相匹配的集合计划，引导客户审慎作出投资决定。禁止通过签订保本保底补充协议等方式，或者采用虚假宣传、夸大预期收益和商业贿赂等不正当手段推广集合计划。
管理人及推广机构应当采取有效措施，并通过管理人、中国证券业协会、中国证监会电子化信息披露平台或者中国证监会认可的其他信息披露平台，客观准确披露集合计划备案信息、风险收益特征、投诉电话等，使客户详尽了解本集合计划的特性、风险等情况及客户的权利、义务，但不得通过广播、电视、报刊及其他公共媒体推广本集合计划。
（十一）本集合计划的各项费用
1、参与费：委托人参与本集合计划，免收参与费用；
2、退出费：委托人退出本集合计划，免收退出费用；
3、管理费：0.6%
4、托管费：0.2%
5、业绩报酬：管理人对本计划的A类份额不提取业绩报酬，对B类份额年化收益率超过5.5%部分提取50%作为业绩报酬。
6、业绩比较基准：同期中国人民银行一年期定期存款基准利率。如果将来出现更合适的业绩比较基准，本集合计划将根据实际情况适当调整业绩比较基准。
五、集合计划的参与和退出
（一）集合计划的参与
1、参与的办理时间
（1）推广期参与
在推广期内，投资者在前10个工作日内可以参与本计划A类份额，后2个工作日内可以参与本计划B类份额。推广期内集合计划A类份额募集规模接近达到1.67亿元时，管理人有权根据实际情况提前结束A类份额推广期并启动B类份额推广期；B类份额募集规模接近达到A类份额的1/5时，管理人可以有权根据实际情况提前结束B类份额推广期，并及时向投资者披露。
（2）存续期参与
投资者在计划开放期内的工作日办理参与本计划A类份额和B类份额的业务。管理人在约定情形发生时，安排自有资金参与本集合计划B类份额业务。
2、参与的原则
（1）“未知价”原则，即存续期参与的价格，以受理申请当日集合计划A
类份额和B 类份额各自单位净值为基准进行计算；
（2）采用金额参与的方式，即以参与金额申请；
（3）在推广期内，当集合计划募集规模接近或达到约定的规模上限时，管理人将自次日起暂停接受参与申请。
（4）本集合计划上限规模为2亿份，其中A 类份额上限为1.67亿，B 类份额上限为3300万，为避免出现推广期或存续期A 类份额或B 类份额超过规模上限，导致产品整体规模超过规模上限，当集合计划A 类份额或B 类份额接近或达到其规模上限时，管理人将自次日起暂停接受集合计划参与申请，如累计参与资金超过规模上限，管理人将对末日提交的参与申请采取比例配售的方法确定投资者实际参与金额。
3、参与的程序和确认
（1）投资者按推广机构指定营业网点的具体安排，在规定的交易时间段内办理；
（2）投资者应开设推广机构认可的交易账户，并在交易账户备足认购/申购的货币资金；若交易账户内参与资金不足，推广机构不受理该笔参与申请；
（3）投资者签署本合同后，方可申请参与集合计划。参与申请经管理人确认有效后，构成本合同的有效组成部分；
（4）投资者参与申请确认成功后，其参与申请和参与资金不得撤销；
（5）投资者于T 日提交参与申请后，可于T+2日后在办理参与的网点查询参与确认情况。
4、参与费及参与份额的计算
（1）参与费率：委托人参与本集合计划，免收参与费用；
（2）参与份额的计算方法：
a.推广期参与份额的计算方法
A 类份额：
集合计划单位面值
参与利息参与金额参与份额+= B 类份额：
集合计划单位面值
参与利息参与金额参与份额+= b.存续期参与份额的计算方法
A 类份额：
日集合计划单位净值
参与金额参与份额T = B 类份额： 日集合计划单位净值参与金额参与份额T =
5、参与资金利息的处理方式
委托人的参与资金在推广期产生的利息（中国登记结算公司确认的同业存款利息）将折算为计划份额归委托人所有。
（二）集合计划的退出
1、退出的办理时间
投资者在集合计划开放期内可以办理A 类份额和B 类份额退出本集合计划的业务。管理人自有资金参与B 类份额因合同约定情形发生时，管理人在约定时间内安排份额退出。
2、退出的原则
（1）“未知价”原则，即退出集合计划的价格以退出申请日（T 日）集合计划A 类份额和B 类份额各自单位净值为基准进行计算；
（2）采用份额退出的方式，即退出以份额申请。
3、退出的程序和确认
（1）退出申请的提出
委托人可在原参与网点，在规定的开放时间内出示有效身份证件办理退出申请，或登录原参与推广机构指定的网络系统以自主下单的方式申请退出集合计划。委托人提交退出申请时，其必须在注册登记机构有足够的集合计划余额。
（2）退出申请的确认
管理人以收到退出申请的当天作为退出申请日（T 日），在T+1日内对该交易的有效性进行确认，确认有效后，委托人可在T+2日之后（包括该日）向原推广网点或管理人网站查询退出申请的成交情况，并在原推广网点打印成交确认单。在发生大额、巨额退出时，参照本合同大额、巨额退出的处理办法。
（3）退出款项划付
委托人退出申请成功后，管理人应指示托管人于T+3日内将退出款项从集合计划托管专户划出至管理人指定的在注册登记机构开立的集合计划清算备付金
账户，再由注册登记机构将退出款项分别划至各推广机构指定账户。推广机构收到退出款后于2个工作日内划往退出委托人指定账户。在发生巨额退出的情形时，款项的支付办法参照本合同的有关条款处理。
由于交易所或交易市场数据传输延迟、通讯系统故障、银行数据交换系统故障或其它非管理人及托管人所能控制的因素影响业务处理流程，则退出款顺延至管理人及托管人无法控制的因素消除后划往委托人账户。
4、退出费及退出份额的计算
（1）退出费用
委托人退出本集合计划，免收退出费。委托人自赎回申请提出至赎回的份额及收益到账日之间不计息。
（2）退出金额的计算方法
本产品申请退出金额计算方法如下：
A类份额退出金额= T日A类份额单位净值*退出份额
B类份额退出金额= T日B类份额单位净值*退出份额
退出金额的计算结果保留到小数点后两位，小数点后第三位四舍五入，由此产生的差额部分计入集合计划资产损益。
5、退出的限制与次数
委托人可以选择全部退出，也可以选择部分退出。部分退出时，委托人每笔最低退出份额为1,000份，剩余份额不能低于1,000份，即委托人部分退出集合计划份额时，如其该笔退出完成后在该推广机构剩余的集合计划份额低于1,000份时，则管理人自动将该委托人在该推广机构的集合计划全部份额退出给委托人。
委托人的退出次数不设限制。
6、单个委托人大额退出的认定、申请和处理方式
（1）单个委托人大额退出的认定
在单个开放日，本集合计划净退出申请份额（退出申请份额总数扣除参与申请份额总数后的余额）超过1000万份（包括1000万份）时，即认为发生了大额退出。
（2）单个委托人大额退出的申请和处理方式
当委托人申请大额退出时，需提前3个工作日向管理人提出书面预约。如构成巨额退出，应按巨额退出程序办理。
7、巨额退出的认定和处理方式
（1）巨额退出的认定
单个开放日内，本集合计划净退出申请份额（退出申请总份额扣除参与申请总份额之余额）超过上一日计划份额总份数的10%，即认为是发生了巨额退出。
（2）巨额退出的处理
在投资管理过程中，管理人在开放期保持产品的高流动性，同时与渠道建立客户申购赎回预约制度，在开放前三个工作日渠道向管理人提供客户本次开放期申购和赎回预约信息，管理人根据预约情况调整投资组合。
基于以上因素，发生巨额退出的情形，管理人按正常程序满足客户全部退出申请。
六、管理人自有资金参与集合计划
管理人是否以自有资金参与本集合计划：是
管理人以自有资金参与本集合计划的：
（一）自有资金参与的条件：集合计划符合成立条件
（二）自有资金的参与方式和金额：集合计划发行结束后，管理人将以A 类份额的最终发售规模为基准，以现金认购方式认购参与本计划B类份额。
（三）存续期，如A类份额规模或B类份额规模发生变化，导致杠杆比例大于5:1，管理人三日内可以安排自有资金参与B类份额，保持产品杠杆控制在5:1。
（四）自有资金的收益分配：管理人自有资金参与份额享有B类份额收益分配的权利。
（五）自有资金责任承担方式和金额：管理人自有资金参与B类份额部分，承担B类份额相应的责任，享有相应的权利。
（六）集合计划存续期间，自有资金参与本集合计划的B类份额持有期限不少于6个月。因集合计划规模变动等客观因素导致自有资金参与集合计划被动超20%上限的情形除外，管理人在开放期结束后对超过20%比例部分在三日内安排退出。
（七）自有资金退出的条件：如A类份额规模或B类份额规模发生变化，导
致杠杆比例小于5:1，管理人三日内可以安排部分或全部自有资金退出B类份额，保持产品杠杆控制在等于或小于5:1，但管理人退出的B类份额持有时间应不少于6个月。
（八）风险揭示:管理人在产品运行过程中设置资产止损线来保证A类份额本金及预期收益。但极端情况下出现投资亏损或者杠杆放大等因素，也可能导致管理人自有资金参与的B类份额资产难以保证A类份额本金及预期收益要求。
（九）信息披露：自有资金参与份额变动情况，管理人应在变动后5个工作日内书面通知托管人，并通过管理人的网站告知委托人。
七、集合计划的分级
本集合计划是否根据风险收益特征进行分级：是
本集合计划根据风险收益特征进行分级的：
（一）分级安排：本集合计划的份额划分为优先收益类（即“A类份额”）和次类（即“B类份额”）两级份额，所募集的集合资产合并运作。
（二）份额配比：在集合计划推广期和存续期，管理人保持A类份额与B类份额配比不超过5:1。推广期，由于利息转为份额导致份额配比偏差不受上述限制。
（三）杠杆比例：在集合计划推广期和存续期，管理人保持A类份额与B 类份额杠杆等于或小于5:1。
（四）风险承担：由于投资亏损或者杠杆放大等因素，可能导致B类份额资产难以保证A类份额本金及预期收益要求。因此，管理人在产品运行过程中设置资产预警线和止损线来保证A类份额本金及预期收益，尽可能防止以上情形出现。
预警线:产品B类份额单位净值小于0.80元，提出预警;
止损线:产品B类份额单位净值小于0.70元，本产品终止清算.
（五）A类份额和B类份额资产及收益的分配规则
本集合计划份额所分离的两类集合计划份额A类份额和B类份额具有不同的资产及收益的分配安排，即A类份额和B类份额集合计划份额的风险和收益特性不同。
A类份额为低风险且预期收益相对稳定的集合计划份额，本集合计划净资产优先分配A类份额的本金及预期收益；B类份额为较高风险且预期收益相对较高
的集合计划份额，本集合计划在优先分配A类份额的本金及预期收益后的剩余净资产分配予B类份额。
A类份额预期收益和B类份额应得资产及收益的分配规则如下：
1、A类为优先收益类，A类份额在第一个封闭期预期年化收益率为4.5%，第二个封闭期起的预期年化收益率为4.2%，此后，客户在开放期期间的申购以及未办理赎回且自动滚入下一封闭期的客户获得调整后的预期收益率，管理人在每次开放前可以对下一封闭期的A类预期年化收益率进行调整（以管理人公告为准）；其预期收益的金额采用单利计算，年化收益率及收益均以集合计划份额的认购份额净值为基准进行计算；
2、本集合计划净资产优先分配予A类份额的本金及预期收益后，剩余净资产分配予B类份额；
3、本集合计划设有止损线，以保证A类份额本金以及预期收益。
预警线：当产品B类份额单位净值小于0.80元，提出预警；
终止线：当产品B类份额单位净值小于0.70元，本产品终止清算。
（六）本集合计划份额净值的计算
T日集合计划份额净值＝T日集合计划资产净值／T日集合计划份额的余额数量
封闭期内，T日集合计划份额的余额数量为A类份额和B类份额的份额总额；集合计划份额净值的计算，保留到小数点后4位，小数点后第5位四舍五入，由此产生的误差计入集合计划财产。
T日的集合计划份额净值在当天收市后计算，并在T+1日内公告。
（七）A类份额和B类份额集合计划份额净值计算
A类和B类计划份额净值计算
按照上述本集合计划资产及收益的分配规则，需对A类与B类单独进行计划份额净值计算，并按各自的计划份额净值进行资产分配及份额转换。
第二个封闭期开始前：
A类份额单位净值=1+（0.045×实际天数/年度天数）
A类份额净值=A类份额单位净值×优先级份额
B类份额净值=集合计划资产净值-A类份额净值
B类份额单位净值=B类份额净值/B类份额
第二个封闭期开始后：
A类份额单位净值=1+（0.042×实际天数/年度天数）
A类份额净值=A类份额单位净值×优先级份额
B类份额净值=集合计划资产净值-A类份额净值
B类份额单位净值=B类份额净值/B类份额
计算A类与B类份额单位净值时，各自保留小数点后4位，小数点后第5位四舍五入，由此产生的计算误差归入计划资产，并由计划管理人通知计划托管人对账务进行调整。
（八）份额净值的公告
集合计划管理人在集合计划份额净值计算的基础上，分别计算并公告A类份额和B类份额集合计划份额净值，并按照信息披露要求，在T+1日内与本集合计划份额净值一同公告。如遇特殊情况，经中国证监会同意，可以适当延迟计算或公告。
八、集合计划客户资产的管理方式和管理权限
（一）管理方式
集合计划独立运作，集合计划客户资产与公司自有资产、托管人资产和其他资产的运作严格分离；A类份额和B类份额在集合计划存续期间采用开放式的管理方式，委托人在开放期可以办理参与和退出业务。
（二）管理权限
1、收取业绩报酬等相关费用;
2、根据本合同的约定，停止或暂停办理集合计划的参与，暂停办理集合计划的退出事宜；
3、根据本合同的约定，终止集合计划的运作；
4、监督托管人，并针对托管人的违约行为采取必要措施以保护委托人的利益；
5、行使集合计划资产投资形成的投资人权利；
6、集合计划资产受到损害时，向有关责任人追究法律责任。
九、集合计划的成立
（一）集合计划成立的条件和日期
集合计划的参与资金总额不低于1亿元人民币且其委托人的人数为2人（含）以上，并经管理人聘请的具有证券相关业务资格的会计师事务所对集合计划进行验资并出具验资报告后，管理人宣布本集合计划成立。
集合计划设立完成前，委托人的参与资金只能存入集合计划份额登记机构指定的专门账户，不得动用。
（二）集合计划设立失败
集合计划推广期结束，在集合计划规模低于人民币1亿元或委托人的人数少于2人条件下，集合计划设立失败，管理人承担集合计划的全部推广费用，并将已认购资金及同期利息在推广期结束后5个工作日内退还集合计划委托人。
（三）集合计划开始运作的条件和日期
1、条件：集合计划成立后开始运作。自开始运作之日起5个工作日内向中国证券业协会备案。
2、日期：集合计划成立日（ 年 月 日）即开始运作日，具体时间以管理人公告为准。
十、集合计划账户与资产
（一）集合计划账户的开立
托管人为本集合计划开立证券账户、资金账户以及其他相关账户。资金账户名称应当是“华安理财合赢6号债券分级集合资产管理计划”，证券账户名称应当是“华安证券－交通银行－华安理财合赢6号债券分级集合资产管理计划”， 账户名称以实际开立为准。
（二）集合计划资产的构成
本集合计划资产的构成主要有：
1、银行存款和应计利息；
2、根据有关规定缴纳的保证金；
3、应收证券交易清算款；
4、债券投资及其估值调整和应计利息；
5、股票、股票型基金等权益类资产投资及其估值调整；