上海××建设有限公司
企
业
市
场
行
为
编制：审核：批准：
编制日期：200 年月日
企业市场行为资料目录
一、安全生产许可证
1、企业资质、证照清单
2、公司管理人员名册
3、项目部管理人员名册
4、特种作业人员名册
二、安全市场文明施工
1、XX公司上年度安全市场文明施工情况一览表
三、安全质量标准化达标
1、XX公司上年度安全质量标准化达标管理情况一览表
附表：1）上海市建设工程安全质量标准化达标工地月（季）度考核评分表
2）上海市建设工程安全质量标准化达标工地考核开工申报（增报）表 3）上海市建设工程施工现场安全检查记录表
4）隐患整改措施记录表
5）上海市建设工程安全质量标准化达标工地竣工考核评审表
6）年度上海市建设工程安全质量标准化达标企业考核评分表 7）重大危险源编号
四、资质、机构与人员管理
1、安全部门负责人任命书
2、在建项目经理任命书
3、安全部门管理人员任职条件
4、企业安全生产管理网络图
5、项目部安全生产管理网络图
6、工程项目合格分包方名录
7、分包方评价记录表
8、分包方管理人员名册
9、分包方特种作业人员名册
10、分包方施工人员名册
11、工程施工分包合同签约申请审批表
12、安全生产管理协议
13、总包对分包的进场安全总交底
14、对分包单位管理规定
15、施工组织设计审批表
16、对分包方施工过程的监控记录
17、分包方安全物资、工具、设施设备检验记录
18、分包方进场安全物资、工具、设施设备验收记录表
19、分包方施工过程业绩评定表
20、分包方安全业绩评价表
一、安全生产许可证
1、企业资质、证照清单
2、公司管理人员名册
3、项目部管理人员名册
4、特种作业人员名册企业资质、证照清单
序号证照名称证照号发证机关发证时间备注
1 ××公司资质证书
2 ××公司诚信手册
3 ××公司营业执照
4 ××公司组织机构代码证
5 安全生产许可证
注：附证件复印件编制人：
年月日
公司管理人员名册
序号姓名性别职务证书号备注
注：附证件复印件编制人：
年月日
项目部管理人员名册
序号姓名性别岗位证书号备注
注：附证件复印件编制人：
年月日
特种作业人员名册编号：
序号姓名性别工种
发证部门及编号
备注建设行业证发证日期监察局证发证日期
注：附证件复印件编制人：年月日
二、安全市场文明施工
XX公司上年度安全市场文明施工情况一览表
时间工地简况资质降级
暂扣许可证
通报处分
经济处罚
市区文明工地
其他
三、安全质量标准化达标
XX公司上年度安全质量标准化达标管理情况一览表
序号工地名称报监区域合格率优良率1
2
3
4
5
6
……
总评定
四、资质、机构与人员管理
1、安全部门负责人任命书
2、在建项目经理任命书
3、安全部门管理人员任职条件
4、企业安全生产管理网络图
5、项目部安全生产管理网络图
6、工程项目合格分包方名录
7、分包方评价记录表
8、分包方管理人员名册
9、分包方特种作业人员名册
10、分包方施工人员名册
11、工程施工分包合同签约申请审批表
12、安全生产管理协议
13、总包对分包的进场安全总交底
14、对分包单位管理规定
15、施工组织设计审批表
16、对分包方施工过程的监控记录
17、分包方安全物资、工具、设施设备检验记录
18、分包方进场安全物资、工具、设施设备验收记录表
19、分包方施工过程业绩评定表
20、分包方安全业绩评价表
××（2004）聘字××号关于聘任×××同志为公司安全科科长的通知
经公司经理室研究决定，聘任×××同志为上海×××建设有限公司安全科科长。聘任期为×年。（从××××年×月×日至××××年×月×日）
安全科名单：
特此通知
总经理：
上海×××建设有限公司
2004年×月×日发：至公司各部门、各分公司
××（2004）聘字××号
关于聘任×××同志为×××工程项目经理的通知
经公司研究决定，聘任×××同志为×××工程项目部经理。聘任期为从××××年×月×日至××××年×月×日工程竣工）
特此通知
总经理：
2004年×月×日
主送：×××工程项目部
抄送×××监理公司×××工程项目部及公司各部室
安全部门管理人员任职条件
1、安全科科长任职要求：
（1）具有大专或大专以上文化程度；
（2）具有工程师或以上专业技术职称资格，并持有相关的上岗证书；
（3）从事3年以上施工安全技术管理工作经历，具有一定的管理和组织能力。
2、安全管理人员任职要求：
（1）具有中专或相等中专文化程度；
（2）具有初级专业技术职称资格或以上技术职称资格，并持有相关的上岗证书；
（3）从事3年以上建筑工程管理工作，并具有一定的施工现场经验和协调能力。
3、施工现场安全管理人员任职要求：
（1）具有初中以上文化程度；
（2）具有一定的施工现场管理工作经验和协调能力，并持有相关的上岗证书。
建设工程综合（市场行为）自查报告 建设单位： 监理单位： 施工单位： 为认真贯彻落实关于《全省综合整治建筑市场秩序专项工作方案》的通知。我部承建的“易地新建项目”工程，现正进行粗装修施工阶段，针对区建管站要求，我部按照通知的精神要求，对施工现场进行逐一排查、整改，现将排查、整改情况以书面形式上报贵站。关于工程招投标方面 我部严格按照《中华人民共和国招标法》和《湖北省工程建设项目招标投标管理办法》进行招投标，无借用资质投标；无招标人和投标人以及投标人之间弄虚作假、围标串标；低价抢标高价结算；商业贿赂、违法等不规范操作行为； 关于建筑市场主体行为方面 我司湖北民族建设集团有限公司具有总承包壹级资质，符合承接本工程资质要求，严格按“湖北省招投标管理办法”的程序进行招投标工作，我部坚决秉承除合同规定的专业分包工程除外的全部内容由我劳务公司自行施工的原则。综上自查内容，我单位严格按照国家及省市、市相关法律法规进行本工程的管理，不存在转包、挂靠、违法
分包的违规行为；建设单位无拖欠工程款，施工企业无拖欠农民工工资的行为； 关于建筑材料和机械方面 我部所有进场材料全部按有关施工及验收规范规定和甲乙双方合同之约定要求进行采购，进场后严格执行见证取样程序，复检合格后方可进行使用，机械设备（1台塔吊、2台物料提升机）由具备相应资质的设备检验检测单位进行检测，合格后方可同意报装，相关检测报告齐全；安全帽、安全带、安全网等防护用品均有生产许可证及产品质量合格证； 关于建筑安全生产方面 1、安全保证体系 我部为壹级总承包单位（湖北民族建设集团有限公司），相关资质、安全许可证件均满足安全保证体系要求、管理人员均持证上岗，安全管理制度健全，应急预案及预警机制全部完善。 2、建筑起重机械使用情况 我部现已安装3台起重机械（塔吊1台，物料提升机2台），并已经全部取得双证，；所有塔吊司机、司索工及物料提升机司机均持证上岗，人证相符。所有机械设备由安装公司及厂家共同检修，均满足规范使用要求，相关检修记录齐全、有效。 3、施工临时用电 施工临时用电均按照《施工现场临时用电安全技术规范》
SCP模式，即市场结构（Structure）——市场行为（Conduct）——市场绩效（Performance）相结合的研究模式，它是二十世纪六、七十年代美国哈佛大学产业经济学权威贝恩（Bain）、谢勒（Scherer）等人建立的三段论式的产业分析范式。 SCP具体内容包括: 1.市场结构理论 市场结构就是构成市场的卖者(企业)相互之间、买者相互之间以及卖者和买者集团之间等诸关系的因素及其特征;影响市场结构的主要因素：市场集中度；新企业的进入壁垒；产品的差异度；市场需求的增长率和价格弹性；短期的固定费用和可变费用的比例；规模经济；生产的多样化等。 2.市场行为理论 市场行为就是企业在市场上为了赢得更大利润和更高的市场占有率而采取的竞争性行动。市场行为主要内容包括：(1)企业的价格行为；(2)企业的非价格行为。市场结构对企业行为有很大的影响。市场集中度越高，少数大企业占据的市场份额越高，大企业对市场的控制力也就越强。少数垄断企业可以通过控制产量使价格保持在较高的水平，从而获得高额利润。由于缺乏竞争者，大企业对提高产品质量、销售服务、技术、新产品开发的关心程度不如竞争型市场上的企业那么高。大企业之间往往形成某种形式的联合或协议，以共同控制市场。相反，市场集中度越低，由于市场上存在着足够多的竞争者，企业成为价格接受者，行业价格水平趋于下降并接近产品的边际成本，企业之间在产品品种、质量、技术、销售及售后服务等方面展开激烈竞争，企业的兼并、破产与大量新企业的出现并行。企业行为也对市场结构产生影响，如企业的合并、兼并行为会提高产业的集中度。 3.市场绩效理论 市场绩效是指在一定的市场结构下，通过一定的市场行为使某一产业在经济效益、技术绩效和市场外部性等方面所达到的现实状态，它反映的是产业运营的实际效果。它通常表现为市场结构和市场行为的结果。技术绩效对经济效益和市场外部性等都有十分重要的影响，同时，在对自然垄断行业的市场绩效分析时也应对行业利润进行考察，因为垄断易产生高额利润，这种不是由高效率经营形成的结果会影响市场绩效对市场结构和市场行为的有效传导。 SCP的关系是 市场结构、市场行为与市场绩效间存在着因果关系，市场结构决定市场行为，而市场行为又决定市场绩效。因此，为了获得理想的市场绩效，最重要的是要调整和改善不合理的市场结构。 市场结构对市场成果的影响作用得出的结论是： 第一，适度竞争的寡头市场和带有某些原子市场的市场结构，可以实现按照竞争要求所期望的市场成果。 第二，要获得有效的市场成果，就必须消除市场进入的限制，其中主要是人为的限制。 第三，有效竞争所要求的并不是特别高的产品差异程度，而是要求适当的产品差异。市场行为对市场成果也具有直接影响作用，只是两者间的正向与负向作用关系较难区分。
第二篇金融中介机构与业务 第四章金融中介机构概述 第五章商业银行及其他融资类金融中介 第六章证券类金融中介机构与业务 第七章保险类金融中介机构与业务 第八章信息咨询服务类金融中介机构与业务
第四章金融中介概述 学习目标： ●理解金融中介在现代经济和金融运行中的地位 ●认识各类金融中介机构的一般特点 析与把握金融中介的功能 ●分析与把握金融中介的功能 ●了解金融中介的种类
第一节 经济运行中的金融活动与金 融中介 现代社会，人们的经济生活已经与金融密不可分。 可分 无论是从个人或家庭、从公司或企业、政府方面、从一个国家或地区的宏观经济、从世界经济来看，金融活动基本上都是通过金融界经济来看金融活动基本上都是通过金融中介推动、运作和完成的。金融中介在现实金融活动中处于极为重要的地位 金融活动中处于极为重要的地位。
第二节金融中介的基本功能 本节主要从整体和现实的角度，以现代金融中介的性质和承担的经济、社会责任为出发中介的性质和承担的经济社会责任为出发 点，把金融中介的基本功能概括为五个方面： 便利支付结算、促进资金融通、降低交易成本、改善不对称信息、转移与管理风险。 本改善不对称信息转移与管理风险
一、便利支付结算 便利支付结算是金融中介机构最早具备的功能。金融机构所提供的支付结算服务保证和促进了社会经济的顺畅进行。 ()支付结算的功能及效率 (一)支付结算的功能及效率 金融中介便利支付结算的功能是指金融中介通过一定的技术手段和流程设计，为客户之间完成货币收付或清偿因交易引起的债权债务关系提供服务，实现货币资金的转移。
(二)货币支付的结算与清算 现代经济中的货币支付根据参与者、范围和层次的不同，分为结算与清算两个范畴。结算是指金融中介机构为客户之间办理的货币收付；清算则是指金融中介机构同业之间办理的双边或多边货币收付。 信用货币条件下的结算主要有两种方式：现金支付结算和转账支付结算 金支付结算和转账支付结算。
建筑工程项目检查要点 建设单位检查项目 是否将工程发包给个人； 是否将工程发包给不具有相应资质或安全生产许可的施工单位 是否按法定程序办理招标手续 是否设置不合理的招投标条件，限制、排斥潜在投标人或者投标人 是否将工程肢解发包 是否将施工合同范围内的单位工程或分部分项工程又另行发包 是否存在指定分包的行为 是否存在法律法规规定的其他违法行为： 监理单位检查项目 总监是否在岗； 现场监理管理班子是否完善 对建设、施工单位承发包行为合法性是否检查 是否对进场施工企业的资质进行审核 对施工单位有关人员的真实性、合法性是否核查 对施工组织设计、工程专项方案是否审核 对现场发现的质量安全隐患是否用书面的形式通知施工单位，遇到重大问题是否告知建设单位，并上报至建设行政主管部门； 是否按规定主持监理工作会议，签发项目监理机构的文件和指令 是否存在法律法规规定的其他违法行为： 施工企业检查项目 是否将其承包的全部工程转给其他单位或个人施工 是否将其承包的全部工程肢解，以分包的名义分别转给其他单位或个人施工 是否在施工现场设立项目管理机构，派遣管理人员履行管理义务 是否将主体工程或专业工程发包给劳务单位； 是否采取合作、联营、个人承包等形式或名义直接或变相的将其承包的全部工程转包； 是否将工程分包给个人； 是否将工程分包给不具备相应资质或安全生产许可的单位； 是否未经建设单位认可，将其承包的部分工程交由其他单位施工； 是否将房屋建筑工程的主体结构（钢结构除外）的施工分包给其他单位； 专业分包单位是否将其承包的专业工程中非劳务作业部分再分包 劳务分包单位是否存在将其承包的劳务再分包
劳务分包单位是否存在除计取劳务费外，还计取建筑材料和机械设备费的 是否存在没有资质的单位或个人借用其他施工单位的资质承揽工程的 是否存在有资质的施工单位相互借用资质承揽工程的； 是否存在专业分包的发包单位是建设单位（合同约定的除外）； 是否存在劳务分包的发包单位不是该工程的施工总承包、专业承包单位或专业分包单位的是否存在施工单位派遣到施工现场的一人以上主要管理人员与施工单位没有订立劳动合同，或者没有社会养老保险关系的 是否存在实际施工总承包单位或专业承包单位与建设单位之间没有工程款收付关系； 主要建筑材料、构配件及工程设备或租赁的施工机械设备是否按照合同约定由施工总承包单位或专业承包单位负责采购或租赁 法律法规规定的其他违法行为： 项目经理履职情况 是否具有承接工程相适应的资格； 是否在岗； 是否与现场负责人一致； 若不一致，现场负责人（姓名）是否具有相应的职业资格证书； 是否同时担任多个项目的项目负责人； 是否落实质量安全责任制； 是否按图施工，不偷工减料； 是否组织编制施工组织设计、质量安全技术措施、工程专项方案、质量安全技术交底 是否组织对现场材料、设备、构配件等进行送样检验，并不弄虚作假； 是否参加各项工程质量验收，并不弄虚作假； 是否挪用安全生产费用； 是否为上岗作业人员配备安全防护用具； 是否使用国家明令淘汰、禁用的工艺、设备、材料； 是否定期组织质量安全隐患的检查； 是否严格落实工程建设相关部门的质量安全整改要求； 是否组织对现场作业人员质量安全岗前培训,并审核上岗特种作业人员的特种作业操作证书是否组织建立质量安全事故应急预案； 法律法规规定的其他违法行为：
建设市场行为检查内容 一、线上检查内容施工和监理企业在施工现场的人员实名制管理情况。 二、线下抽查内容 （一）建设单位 1、工程项目许可证办理情况； 2、工程项目是否存在违法发包； 3、工程项目是否存在肢解发包； 4、工程施工合同是否按规定办理备案； 5、是否按合同约定支付工程款。 （二）监理单位 1、现场是否按规定设立监理管理机构； 2、主要监理人员是否到岗履职； 3、是否履行现场人员实名制监管工作。 （三）施工单位 1、现场是否按规定设立项目管理机构，项目经理是否按合同约定到岗履职； 2、工程项目施工是否存在非法转包情况； 3、工程项目施工是否存在违法分包情况； 4、工程项目施工是否存在挂靠问题； 5、劳务分包合同是否按规定办理备案； 6、工程项目实施实名制管理以及按规定建立劳务用工管理五项制 度、三本台账情况；
7、是否按规定开展工地党建和建立民工学校； 8是否存在拖欠分包单位工程款和民工工资的情况。 四、检查要求 1、统一思想，提高认识。各建设、施工单位要高度重视，结合自身情况，严格对照检查内容，自觉做好自查自纠，对确实存在的问题尽早整改，消除违规行为带来的隐患，着力推进工程建设。 2、依法行政，严格查处。市建管站将对建设单位、施工企业的市场行为、履约情况进行抽查，重点检查实名制管理不到位以及工程施工纠纷、民工工资纠纷较多的项目，对发现的问题采取现场拍照取证与收集材料相结合的方式，对涉嫌违法违规行为进行初步取证，并依据有关程序进行进一步的调查处理。 3、健全制度，强化管控。各建设、施工单位（含施工总承包、专业承包和劳务分包单位）要根据附件，按照各方主体现场须提供的材料，进行认真检查，做到自查工作经常化，发现问题及时整改；并将须提供 的材料存放在施工现场，以备抽查。 附件：各方主体项目现场须提供材料清单 附件 各方主体项目现场须提供材料清单
建设市场行为检查内容 一、线上检查内容 施工和监理企业在施工现场的人员实名制管理情况。 二、线下抽查内容 （一）建设单位 1、工程项目许可证办理情况； 2、工程项目是否存在违法发包； 3、工程项目是否存在肢解发包； 4、工程施工合同是否按规定办理备案； 5、是否按合同约定支付工程款。 （二）监理单位 1、现场是否按规定设立监理管理机构； 2、主要监理人员是否到岗履职； 3、是否履行现场人员实名制监管工作。 （三）施工单位 1、现场是否按规定设立项目管理机构，项目经理是否按合同约定到岗履职； 2、工程项目施工是否存在非法转包情况； 3、工程项目施工是否存在违法分包情况； 4、工程项目施工是否存在挂靠问题； 5、劳务分包合同是否按规定办理备案；
6、工程项目实施实名制管理以及按规定建立劳务用工管理五项制度、三本台账情况； 7、是否按规定开展工地党建和建立民工学校； 8、是否存在拖欠分包单位工程款和民工工资的情况。 四、检查要求 1、统一思想，提高认识。各建设、施工单位要高度重视，结合自身情况，严格对照检查内容，自觉做好自查自纠，对确实存在的问题尽早 整改，消除违规行为带来的隐患，着力推进工程建设。 2、依法行政，严格查处。市建管站将对建设单位、施工企业的市场行为、履约情况进行抽查，重点检查实名制管理不到位以及工程施工纠纷、民工工资纠纷较多的项目，对发现的问题采取现场拍照取证与收集 材料相结合的方式，对涉嫌违法违规行为进行初步取证，并依据有关程 序进行进一步的调查处理。 3、健全制度，强化管控。各建设、施工单位（含施工总承包、专业承包和劳务分包单位）要根据附件，按照各方主体现场须提供的材料， 进行认真检查，做到自查工作经常化，发现问题及时整改；并将须提供 的材料存放在施工现场，以备抽查。 附件:各方主体项目现场须提供材料清单
北京市建筑施工总承包企业及注册建造师 市场行为信用评价管理办法 第一章总则 第一条为规范建筑施工总承包企业及注册建造师市场行为，维护建筑市场秩序，营造诚信守法的市场环境，保障建设工程质量与安全，根据《中华人民共和国建筑法》、《中华人民共和国招标投标法》、《中华人民共和国招标投标法实施条例》、《建设工程质量管理条例》、《建设工程安全生产管理条例》、《建筑市场诚信行为信息管理办法》（建市[2007]9号），结合本市实际情况，制定本办法。 第二条在本市行政区域内，对建筑施工总承包企业及注册建造师市场行为信息的采集、记录、评价、公布及实施监督管理，适用本办法。 第三条本办法所称建筑施工总承包企业及注册建造师市场行为信用评价管理，是指市住房城乡建设委通过采集建筑施工总承包企业及注册建造师，在本市建筑市场从事相关活动的市场行为信息，对其做出评价并实施差别化监管的活动。 第四条建筑施工总承包企业及注册建造师市场行为信用评价管理应当遵循公开、公平、公正的原则，依法保护国家秘密、商业秘密和个人隐私。 - 1 -
第五条市住房城乡建设委负责制定建筑施工总承包企业及注册建造师良好行为、不良行为认定标准，负责建筑施工总承包企业及注册建造师市场行为信息的采集，负责市场行为信息的审核和认定，负责对其他部门或组织提供的相关市场行为信息的采用，负责建筑施工总承包企业及注册建造师市场行为信用评价与评价结果的发布，并组织实施差别化监管。 各区、县建设行政主管部门负责本区、县监管的建设项目建筑施工总承包企业及注册建造师市场行为信息的记录、审核，并依照市场行为信用评价结果实施差别化监管。 第六条本办法所称市场行为信息包括良好行为信息和不良行为信息。 良好行为信息是指建筑施工总承包企业及注册建造师，依法承揽的建设工程，受到省级以上建设行政主管部门或建设行业相关专业协会、北京市政府相关部门的奖励和表彰，取得的对行业科技进步产生重要影响的创新成果，以及履行社会责任等方面的市场行为信息。 不良行为信息是指建筑施工总承包企业及注册建造师，违反建设领域法律、法规、规章、规范性文件或强制性标准、执业规程，严重违反合同约定，受到本市建设行政主管部门行政处罚或处理等方面的市场行为信息。 第二章市场行为信息的采集 - 2 -
雀巢公司市场行为分析 2003-09-10 案例 英国速溶咖啡的供给量为雀巢公司(Nestle)所控制。1990年该公司的“雀巢”(Nescafe)产品的销售量占该行业零售总量的47％，销售额占56％。在20世纪60—70年代，该公司的市场份额曾一度受到其他品牌产品的冲击，特别是通用食品公司(General Food)的“麦斯威尔”(Maxwell House)和布鲁克邦德公司(Brooke Bond)的“红山”(Red Mountain)，以及许多零售商自有商标的产品。在20世纪70年代末，雀巢公司的市场份额降至40％以下，但它通过灵活的促销方式和不断推出新产品重新获得了原来的市场地位。与其他品牌相比，雀巢把竞争目标集中于价格低廉的零售商自有商标的产品，这些产品的市场占有量由1909年的33％降到25％。且销售额在1990年仅占15％。 下表给出了1990年英国整个速溶咖啡供给的市场份额，以及主要品牌所占市场份额。速溶咖啡既可以以生产者的品牌供应市场，也可以以零售商自有商标供应市场。雀巢产品完全以生产者的品牌供应市场。 供应商和主要品牌的市均份额，英国咖啡市场(1990) 品牌 销售额 销售量 雀巢 56.0 47.5 通用 19.5
18.0 布鲁克邦德 5.7 5.7 其他品牌 3.5 4.7 自有商标 15.3 24.1 进入市场难易与否取决于采取的进入方式。通过建立速溶咖啡的绿色生产线进入市场。需要大约3000万- 5000万英镑的投资。一个蒸干咖啡生产线需要3500万-6000万英镑。对于一个冷凝咖啡生产线，如果该生产线在现有的食品生产设备基础上安装，将减少投资数额。这些金额对于一个资金雄厚的大公司来讲根本不成问题。雀巢公司表示，蒸干生产线的最小效率规模能实现每年5000吨的产量，大约等于英国市场的10％。另一种进入市场的方法是进口成品咖啡，在英国包装，或者显示其原装品，正如食品商标集团和多威·艾格博兹公司那样。另一方面，虽然广告宣传投入给市场进入者设置了障碍，但实际上这并不是主要障碍，而是新企业无法提供质量超过雀巢品牌的产品，所以不能成功进入该行业。 定价政策上与主要供应商采取的制度基本相同。供给者的价目单表明了种种产品在每种情况下的价格，消费者依据购买数量和其他因素得到了满意的折扣。多数供应商对购买数量实行“基本”折扣，有些折扣依据的是商品规格和商品类别。折扣也表现为对零售商陈列商品和促销行为所实行的补贴，同时，为鼓励大宗订货，还实行特殊的价格减让。这些折扣的变化范围在供应商之间有很大差异。 在一般的颗粒咖啡市场中，主打品牌“雀巢”的价格是39便士(100克瓶装，下同)，比其主要竞争对手“麦斯威尔”高出5便士；“咖啡山”也是39便士；种种不同质量的零售商自有
第四章金融机构概述 【学习要求】 了解金融机构的概念、分类与功能 了解西方国家金融机构体系的一般构成 掌握我国金融机构体系的构成 一、金融机构的概念、分类与功能 （一）金融机构的含义 金融机构有狭义和广义之分。 狭义的金融机构是指金融活动的中介机构，即在间接融资领域中作为资金余缺双方交易的媒介，专门从事货币、信贷活动的机构，主要指银行和其他从事存、贷款业务的金融机构。该类金融机构与货币发行和信用创造联系密切，主要是中央银行和商业银行等金融机构。 广义的金融机构是指所有从事金融活动的机构，包括直接融资领域中的金融机构、间接融资领域中的金融机构和各种提供金融服务的机构。直接融资领域中的金融机构的主要任务是充当投资者和筹资者之间的经纪人，即代理买卖证券，有时本身也参加证券交易，如证券公司和投资银行。 （二）金融机构的类型 金融机构的种类众多，各不相同的金融机构构成整体的金融机构体系。从不同的角度出发和按照不同的标准，金融机构可以划分为不同的种类。 1、根据是否属于银行系统，分为银行金融机构和非银行金融机构 （1）银行金融机构。银行金融机构以接受存款，从事转账结算业务为基础，具有信用创造功能，其负债可以发挥交换中介和支付手段的职能作用，其资产业务主要是承做短期贷放，所以是以存款负债为前提的资产运作机制。 银行金融机构体系又可进行多种分类。按照银行的地位和职能不同来划分，有中央银行、商业银行、政策性银行和专业银行等；按照出资形式不同来划分，有独资银行、合资银行、股份制银行和合作银行；按照资本所有权归属不同来划分，有国有银行、私营银行和公私合营银行；按照业务范围的区域不同来划分，
南京市建筑业施工企业信用评定统一标准（市场） 类别项目序号企业市场行为内容评分标准 1 受到部级表彰的（市场行为）+10 2 受到省级表彰的（市场行为）+6 良好 3 受到市级表彰的（市场行为）+4 加分信用 4 在分包中心进行分包交易并交易成功的（次）+2 行为 5 在重大、突发事件中做出积极贡献或在日常管理中表现特别优异的+10 6 业绩备案考评得分(见附表）+1～+10 7 受到建设（建筑）行业主管部门行政处罚的（次）-10 8 对在日常管理中提供虚假资料或不按承诺履行相关事项的（次）-8 中标人与招标人订立背离合同实质性内容协议的及不按照招标文件和投 9 -8 标文件订立合同的 10 中标通知书发出后，无正当理由不与招标人签订合同的，或签订合同不履 行义务的 -8 市场 11 从事建设工程活动中有行贿、串标等行为或在投标过程中弄虚作假的（次）-8 不良 12 年度内受到建设（建筑）行业主管部门通报批评的（次）-6 信用 13 按照主管部门日常管理规定，应完成未及时完成各类事项的（次）-6 行为 14 未按规定建立建筑劳务经理管理制度的-6 15 发生各类被投诉、曝光经查实的（非质量、安全类）-4 16 未按规定办理农民工业余学校总、分校备案的（次）-2 17 未按规定办理劳务经理业绩备案的（次）-2 减分 18 在“清欠”、文明城市长效管理、社会治安综合治理等重大、突发事件中不 予配合、工作失职或造成不良社会影响的（次） -20 19 不配合主管部门的执法检查或不服从主管部门管理以及拒不整改的（次）-8 20 超越资质许可范围承揽工程的（次）-8 21 将承包的工程转包、违法分包或允许他人挂靠的（次）-8 现场 22 项目部管理人员50%以上为非本单位人员（次）-6 不良 23 现场作业人员持证上岗率不足60%的-6 信用 24 中标项目经理不在岗或变更无合法手续的（次）-6 行为 25 项目部管理人员未按规定持证上岗的（次）-6 未及时办理建筑施工（总分包）合同备案、项目部备案及变更备案的(每 次扣 3 分），未办理建筑施工（总分包）合同备案、项目部备案及变更备 26 -6 案的(每次扣 6 分） 27 工程开工后，未按规定使用信用管理手册的-4 南京市建筑业施工企业信用评定统一标准(质量)
附件1 勘察设计企业资质及市场行为 监督检查工作指引 一、抽查事项 （一）勘察设计资质合法性的检查。 （二）违规承揽业务的检查。 （三）转包、违法分包的检查。 （四）勘察设计文件合法性检查。 （五）质量责任的检查。 （六）违法违规行为的检查。 二、检查内容和方法 （一）检查内容 1.勘察设计资质合法性的检查。 检查勘察设计企业是否隐瞒有关情况或者提供虚假材料申请建设工程勘察设计资质，或以欺骗、贿赂等不正当手段取得建设工程勘察设计资质。查看资质证书是否有效，查看营业执照的企业名称、地址、法定代表人等是否发生变更，是否及时办理资质证书变更手续；查看主要专业技术人员的劳动合同、近一个月的社保缴费凭证原件，注册执业人员的注册证书、执业印章以及非注册执业人员毕业证、职称证书。检查技术负责人、主要专业技术人员、技术装备等是否达到相应的资质等级标准。资质证书、注册人员的注册证书、执业印章有效期可在住房城乡建设部官网“全国建筑市场监管公共服务平台”（https://www.doczj.com/doc/d517766546.html,）进行核实。 2.违规承揽业务的检查。
检查勘察设计企业是否在其资质等级许可的范围内承揽建设工程勘察设计 业务，是否以其他单位的名义承揽建设工程勘察设计业务，是否允许其他单位 或者个人以本单位名义承揽建设工程勘察设计业务。根据《工程设计资质标 准》（2007年修订本）、《工程勘察资质标准》（建市〔2013〕9号）中“各行 确定项目的勘察设计业建设项目设计规模划分表”、“工程勘察项目规模划分表”， 规模；按照甲级资质承揽业务规模不受限制，乙级可承揽乙级（中小型）项 目，丙级可承揽丙级（小型）项目的规定，判断企业是否在资质等级许可的范 围内承揽业务。 3.转包、违法分包的检查。 检查勘察设计企业是否将所承揽的建设工程勘察设计转包。 赴勘察设计企业或工程项目现场，查看勘察设计项目招投标文件、合同协 议书、勘察设计文件、竣工报告等工程资料，检查勘察设计文件是否加盖工程 勘察设计专用章和相应的执业印章；通过现场验证项目主要技术人员的身份 证，问询相关技术人员项目规模、主要技术参数、项目完成时间、专业技术要 求等，比对勘察设计文件中的签名笔迹，检查勘察设计文件的项目负责人、审 核人、校核人、设计人等与实际完成人是否一致，判断是否存在转包、违法分 包行为。 4.勘察设计文件合法性检查。 检查勘察设计文件（图纸）是否依据项目批准文件、城乡规划及专业规 划、国家规定的建设工程勘察设计深度要求编制；检- 2 - 查施工图图纸是否有施工图设计文件审查合格书。 5.质量责任的检查。 检查勘察设计企业是否按照工程建设强制性标准进行勘察设计；检查设计 企业是否根据勘察成果文件进行工程设计；检查设计企业是否指定建筑材料、 建筑构配件的生产厂、供应商。 6.违法违规行为的检查。
第四章金融中介机构 教学目的与要求： 本章在概括介绍了金融机构的产生、发展以及中外金融机构体系构成的基础上，使学生对现代银行的功能，金融机构的发展，我国金融机构体系发展的三个阶段以及各阶段的改革情况有了初步的了解。因此，要求学生利用本章的知识结合实际，分析研究我国现行的金融机构体系，以及加入WTO对我国金融机构体系的影响。 教学建议： 一、讲清“金融机构”与“银行”的关系，避免二者的重复。 二、要求学生自己收集材料，分析研究我国现行金融机构体系以及1979年或1994年以来我国金融机构改革的主要内容 第一节银行的起源与演进 银行是人们在日常生活中与之接触最多，但又对之不甚了解，甚至感到陌生的金融中介机构。银行究竟是如何产生的，为什么我们要将这类金融中介机构称为“银行”，在市场经济中银行有哪些职能和作用?这些都是令人颇感兴趣井希望了解的问题。 一、银行的起源 汉语“银行”是指专门从事货币存、贷及其他信用业务的金融中介机构。自鸦片战争以后，“银行”一词就成了英文“bank”的中文译语。但“银行”一词在汉语中出现则已有八九百年7。早在11世纪，我国就有“银行”一词：当时，人们习惯把各类从事商业或生产小商品的机构称作“行”、即行业之意．“银行”即指从事银器铸造或
交易的行业。据说，当时的金陵(今南京)就有“银行街”，即银铺集中的地方：鸦片战争后，外国金融机构bank进入我国，人们根据我国实行银本位制，使用白银作为货币材料，并在当时也主要使用白银、银票作交易媒介这—情况。 一般认为现代银行是经由两条途径产生的。 第一条途径是经由货币兑换业转变而成银行。中世纪的咸尼斯凭借其优越的地理位置和方便的水陆交通而成为世界著名的贸易中心，吸引各地和各国商人云集于此从事商品贸易。但当时货币制度不统一．即使是在同一国家，不同地区的货币也有差别。为了顺利地进行商品交换，商人们需要把各自携带的各不相同的货币兑换成威尼斯地方货币，于是就出现了专门从事货币兑换的商人，称为货币兑换后来，银行这一新型的金融机构又从意大利传播到欧洲其他国家，并在英国引起了另一种产生银行的途径。 第二条途径便是以资本主义原则组织起来的股份制银行。1653年，英国建立了资本主义制度．英国的工业和商业有了较快的发展。工商业的发展，需要有可以提供大量资金融通的专门机构与之相适应。英国原有的金匠业在原来为统治者提供融资服务、和办理贴现等业务的基础上，又以自己的信誉作担保，开出代替金属货币的信用票据，并为人们所接受，具有流通价值，这就使更具有现代意义的银行出现了。 二、银行的集中与垄断 银行作为经营货币信用业务的企业，是随着资本主义生产方式的
合建监管〔2012〕10号 关于做好在建工程各方主体市场行为 资料建立工作的通知 各有关单位： 按照合肥市城乡建委《关于进一步加强监管整顿规范合肥市建筑市场秩序的实施意见》（合建建管[2012]5号）文件精神，为进一步强化施工现场项目管理，规范在建工程各方主体市场行为，经研究决定，建设各方责任主体要做好在建工程项目市场行为资料的建立工作。具体要求如下： 一、建设各方责任主体必须高度重视，要落实专人统一按照通知附件所列内容要求进行整理、归档。 二、建设各方责任主体要分别按照附件1、2、3目录中的要求将原件的复印件加盖法人单位公章后用A4 纸复印，按顺序装订成册（1式2份），一份由所属各责任主体自行存入施工现场《市场行为档案》中，另一份报建筑市场监督管理处存档；如需审核证件及相关材料原件，由建筑市场监督人员现场核验确定后归还企业。 三、我处将于5月1日后开展各在建项目市场行为资
料整理归案的集中检查，并将其纳入常态化市场行为监督工作的必查内容。 特此通知 附件：1、建设单位在建工程市场行为资料目录 2、施工单位在建工程市场行为资料目录 3、监理单位在建工程市场行为资料目录 二Ｏ一二年四月六日 附件1： 建设单位在建工程市场行为资料目录 1、工程相关的中标通知书（勘察、设计、施工、监理）； 2、施工图审查合格书； 3、施工许可证； 4、依法签订的施工合同（经建设管理部门备案）； 5、建设单位驻现场机构的成立文件、现场负责人的
任命文件； 6、农民工保障金缴纳凭证； 7、工程款支付凭证； 8、勘察、设计单位资质证书（外地勘察、设计单位 需提供进肥登记备案证）； 9、勘察、设计合同； 10、勘察、设计人员注册资格证书； 11、招标代理、造价咨询单位资质证书（外地企业 需提供进肥登记备案证）。 附件2： 施工单位在建工程市场行为资料目录 1、施工总承包、专业和劳务分包企业的资质证书（外地进肥企业需提供进肥登记备案证）和安全生产考核证书； 2、工程总承包合同、专业承包或分包合同、劳务分包合同（经建设管理部门备案）； 3、施工总承包、专业承包、劳务企业企业对项目部组织机构和维权组织机构任命文件； 4、施工总承包、专业分包、劳务企业的项目部关键岗位人员（项目经理、劳资专管员、专业和劳务企业驻
关于开展2016年建设市场行为专项检查的通知 各单位及项目部： 为进一步深化工程质量治理两年行动，规范项目施工现场管理，加强施工现场实名制管理工作，根据杭州市建筑企业管理站关于开展2016年建设市场行为专项检查的通知要求，并结合集团开展工程质量治理两年行动要求，请各单位及项目部按通知要求督促、配合各项目部做好自查及外部迎检准备工作，现将具体工作要求如下： 一、各单位要按照专项检查通知要求全面梳理各大杭州主城区范围内项目，及时对各项目部开展自查自检工作，并将检查的问题要及时采取措施整改并将相应的检查资料留存在项目部。 二．各项目部接到检查通知必须第一时间通知分公司，分公司必须第一时间通知集团生产安全监督管理部，严禁项目部擅自接受企业扣分和简易行政处罚。 三、要求各单位及时将检查通知下放各项目部，并做好与建设单位、专业分包单位及劳务分包单位的衔接工作。 希望各单位及项目部做好市场行为的自查自纠检查，以便外部检查时顺利通过，避免检查时企业不失信用分。 特此通知！ 浙江省三建建设集团有限公司 生产安全监督管理部、劳务管理办公室 2016年11月9日
关于开展2016年建设市场行为专项检查的通知 发布时间：2016-11-8 【字体：大中小】【打印本页】【关闭本页】 各有关单位： 为进一步深化工程质量治理两年行动，规范我市建筑市场秩序，加强施工现场实名制管理，促进行业健康发展，根据年度工作安排，决定开展2016年建筑市场行为专项检查，现将有关事项通知如下： 一、检查时间 2016年11月上旬至2016年12月上旬。 二、检查方式 本次检查采取线上、线下抽查相结合的方式。通过建设工程现场人员实名制度管理系统，对市级监管的工程项目进行线上检查，并对部分工程项目进行现场核查。 三、检查内容 （一）线上检查内容 施工和监理企业在施工现场的人员实名制管理情况。 （二）线下抽查内容 （一）建设单位 1、工程项目许可证办理情况； 2、工程项目是否存在违法发包； 3、工程项目是否存在肢解发包； 4、工程施工合同是否按规定办理备案； 5、是否按合同约定支付工程款。
建筑市场行为检查用表
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附件２： 受 检 工 程 基 本 情 况 工程所在省(市、县）： 检查人员： 检查日期： 年 工程名称 工程地点 施工许可 证 号 开工日 期 建设规模 结构: ,层数: , ㎡(或 万元 ） 市场各方主体情况 单 位 单位名称 单位资 质 项目负责人 项目负责人资格 建设单位 勘察单位 设计单位 施工总承包单 位 专业承包单位 分包单位 监理单位 备注:
月日 各方主体项目现场须提供材料清单 类别序 号 材料名称检查情况 建设单位1 招标公告（复印文件） 2 招标文件 3 投标文件 4 中标通知书 ５施工总承包合同 6 专业承包合同 7 施工许可证 8 建设工程款支付凭证 勘察单位9 资质证书复印件 1 ０ 勘察合同 1 １ 项目负责人执业资格证书复印件 设计单位12 资质证书复印件 13 设计合同 14 项目负责人执业资格证书复印件 总承包单位9 资质证书、安全生产许可证（复印件） 10 项目部主要管理人员花名册 1 １ 项目经理劳动合同、社保证明、工资发放单、注册证书1 ２ 技术负责人劳动合同、社保证明、工资发放单、职称证书 13 质量负责人劳动合同、社保证明、工资发放单、岗位证书 14 安全负责人劳动合同、社保证明、工资发放单、岗位证书
15 材料设备采购合同 １ 6 材料设备租赁合同 17 专业分包工程款支付凭证 18 劳务分包款支付凭证 19 材料设备采购台帐、支付凭证２ ０ 材料设备租赁台帐、支付凭证2 １ 自有机构设备、周转材料证明 分包单位２ 2 专业分包合同及备案证、资质证书 23 劳务分包合同及备案证、资质证书 24 现场负责人劳动合同、社保证明、工资发放单、相关证书 监理单位２ 5 监理合同及备案证、资质证书 26 监理月报、监理例会会议纪要 27 工程材料/构配件/设备报审表 28 分包单位资质和人员资格报审材料 注：１、上述材料除注明复印件外，均需提供原件。 2、对不提供有关材料者,按《建筑工程施工转包违法分包等违法行为认定查 处管理办法(试行)》有关情形予以认定违法行为。
建筑工程施工企业市场行为、质量、安全生产责任书为了加强对建筑工程项目施工质量、安全和文明生产的管理，保证工程质量和施工安全，保护人民生命和财产安全，现由各施工企业与昆山市建筑工程管理处签订施工企业工程市场行为、质量、安全生产责任书。具体内容如下: 一、依据 1.《中华人民共和国建筑法》、《中华人民共和国安全生产法》、《中华人民共和国劳动法》、《建设工程质量管理条例》、《建设工程安全生产管理条例》、《工程建设标准强制性条文》、《工程质量治理两年行动方案》等法律、法规。 2.《建筑工程施工质量验收规范》、《建筑施工安全检查标准》及其他相关的规范、标准和要求。 二、目标 (一)质量目标 1.建立健全企业质量保证体系。杜绝重大质量事故，防止一般质量事故和(较)严重质量问题的发生，避免一般质量问题的多次出现。 2.积极参与争创各类各级优质奖项，全面提升企业质量品质。 3.保证及时履行保修责任，消除质量缺陷，减少质量投诉。 4.严格执行有关法律法规和各项标准要求，无违法违规行为 (二)安全目标 1.杜绝较大及以上重大伤亡事故，防止一般安全事故。 2.各专项方案登记告知实施率达100%。 3.大型机械设备产权备案、验收、检测率达100%。 4.施工现场主要管理人员LBS无线定位在岗考核率达100%。 5.企业安全生产、文明施工按JGJ59-2011检查考核达到80分
以上。 6.积极参与争创各级安全文明施工标准化示范工地的活动，获各级安全文明施工标准化示范工地的建筑面积占全年施工面积的25%以上。 7.严格遵守建筑施工企业安全生产许可证制度和建筑施工企业“三类人员”安全生产任职考核等制度，无违规行为。 三、责任内容 ? 不超资承揽项目;不与建设单位串通作弊;不以不正当手段承揽项目;不转包、违法分包、挂靠、转让出借资质证书;不允许其他单位或者个人以本单位的名义承揽项目。 ? 未取得施工许可证之前不得擅自进行工程项目施工;工程竣工未经验收或验收不合格不得交付使用。 ? 领导重视，质量控制、安全生产、文明施工、机械设备和管理网络健全，各项规章制度落实，分工明确;各项目部人、岗、责均按要求落实到位。 ? 企业质量管理相关科室按程序对工程的重要部位和隐蔽工程实行预检和复检，并形成相关的书面记录;安全生产管理制度落实明确，施工班组天天有检查且有记录、项目部每周有检查且有记录、企业每月有检查评比考核且有记录。 ? 保证按照工程设计图纸和施工技术标准施工，不偷工减料，不弄虚作假;保证按照工程设计要求、施工技术标准和合同的约定，对建筑材料、建筑构配件和设备进行检验，不合格的不得使用。 ? 塔吊、施工升降机和物料提升机的组、拆、装必须持有起重机械设备安装资质，组、拆、装方案编制、审核等必须达到规范要求，经过产权备案、检测合格、挂牌后方可使用。 ? 基坑、模板、脚手架、施工用电、卸料平台等危险性较大的