（讨论稿）
目录
【序】 (4)
【PART 1】早会经营系统概述 (5)
1.1分公司层面 (5)
1.2营业区层面 (5)
1.3营业部层面 (6)
【PART 2】早会功能组 (7)
2.1早会功能小组的建立 (7)
2.2早会功能小组的运作模式 (9)
2.3相关附件 (10)
附件1：早会主持人操作须知 (10)
附件2：早会专题主讲人速查表 (12)
【PART 3】营业部早会操作要点 (13)
3.1早会经营的主要内容（K、A、S、H） (13)
3.2早会操作形式 (14)
3.3如何保证早会效果 (14)
3.4早会效果的评估与追踪 (15)
3.5如何确保早会的流程完整 (16)
【PART 4】营业部一度早会 (17)
4.1早会经营的流程 (17)
4.2制式早会内容精要 (17)
4.2.1考勤管理 (17)
4.2.2政令宣导 (18)
4.2.3新闻简报 (21)
4.2.4喜讯传达 (25)
4.2.5热点追踪 (27)
4.3特色早会内容精要 (37)
4.3.1有奖征答 (37)
4.3.2节日时点早会 (40)
4.3.3激励性质的早会 (43)
4.3.4情景话剧式的早会 (48)
4.3.5营业单位时点早会 (50)
4.3.6对抗赛式的早会 (52)
4.4相关附件 (54)
附件1：平安人寿**营业部早会行事历实例 (55)
附件2：早会专题总目录 (58)
附件3：营业部早会经营实例分享 (62)
附件4：早会主持、主讲人评分表 (66)
附件5：早会纪录表（差勤管理，效果反馈） (67)
【PART 5】营业组二次早会 (68)
5.1营业组二次早会内容及操作流程 (68)
5．2二次早会所涉及知识点 (71)
管理篇 (71)
专业篇 (73)
推销篇 (74)
服务篇 (76)
常识篇 (77)
5.3相关附件 (79)
附件1 二次早会操作范例 (79)
附件2小组活动量记录表 (81)
附件3 二次早会检查纪录表 (82)
【序】
众所周知，寿险营销管理为非现场管理，一名业务人员的临场表现更大程度取决于其本人的从业态度和行为习惯；而良好的态度和习惯需要长期的引导和培养。早会因其参与人数多、举行时间固定、持续时间长等特点，无可质疑地成为营业单位向业务人员施加影响的最佳时间与场所。寿险营销的历史实践，也一次又一次证明“寿险的经营，就是早会的经营。”公司政令宣导、寿险理念传递、专业技能培训、团队业绩追踪等基础管理动作无不透过早会实施；提高业务技能、拉升团队业绩、坚定从业信心、激励员工士气等营销目标，无不经由早会得以实现。早会经营在寿险营销管理中，发挥着不可替代的重要作用。
北区事业部成立以来，一直致力于建立“以营业部经营为基础的营销管理模式”，不断努力付诸实践。早会经营作为营业部自主经营的重要内容，历来为公司各级领导所关注。2004年伊始，丁当总就多次指示事业部要在营业部早会经营方面，予以充分重视，做好相关内容的研究，及时为营业单位提供切实支持。在丁总的大力倡导和悉心关怀下，北区事业部组织人员，多方借鉴各机构的成功经验，汇编完成了这本《早会经营系统操作手册》。
本手册旨在为广大营业部经理的早会实践，提供全面的技术支持。手册涉及营业部早会、营业组早会运作的诸多方面，对早会流程、实施内容、运作模式、功能组建设等方面做了较为详尽的论述，尤其注意收录了部分较为成熟营业单位的实际经营范例作为参考，力求突出手册内容的可操作性；此外，手册尽量多地采用操作剧本形式，对相关内容做出注解，力图模拟出营销管理的实际场景，从而实现“产品说明书”的功能。
真心希望这本手册能够帮助诸位营业部经理进一步完善所率团队的早会经营，并以此为突破，将团队带上一个又一个高峰。
值此金猴迎春之际，祝愿我们的事业厚积薄发，再上层楼！
北区事业部
2004年1月
【PART 1】早会经营系统概述
早会作为营销基础平台建设的主要载体，承担着活动管理、教育培训、训练辅导、业务推动、士气激励、团队建设等多项使命，其对营业单位产生的巨大作用，显然难以通过单一层面的运作得到充分体现。应该说，早会经营是一个系统经营，它包含分公司、营业区、营业部三个经营层面。惟有三个层面职责明确，分工协作，齐抓共管，才能确保早会经营取得实效。换言之，早会经营应放在分公司战略发展的高度，予以全盘考虑。
1.1分公司层面
分公司层面运作对早会经营系统建设的意义在于：统一经营方向，形成发展合力，优化资源配置，确保强大支持。
（一）分公司层面主要工作职责：
1.确定季度、月度工作主题及营销工作重点，指导一线确定早会经营主题；
2.收集行业资讯，分析同业动态，为一线提供早会信息资源；
3.将行业大事、公司政令编纂成晨会通稿，下发营业单位直接宣导；
4.完善早会评估系统,督检营业单位早会经营状况，研讨改进措施；
5.在公司内部网页开辟早会经营专栏，提供早会经营信息和相关资料。
1.2三级机构（营业区）层面
三级机构（营业区）层面运作对早会经营系统建设的意义在于：结合实际情况，调整工作重点，加强协调引导，强化追踪落实，实现纽带作用。
1．根据分公司经营重点，结合本单位营销节奏，与营业部经理共同商讨确定季度、月度工作侧重点，研讨如何通过早会经营展开重点
营销动作；
2．通过提高三级机构（营业区）联合晨会的质量，突出工作重点，引导营业部早会经营的方向；
3．根据各营业部制定的早会行事历，对营业部的早会经营情况进行辅导，追踪早会实施效果，共同确定改善措施；
4．通过各种形式为营业部培养早会主持人、主讲人。
1.3营业部层面
营业部层面运作对早会经营系统建设的意义在于：结合自身情况，明确经营重点，搭建基础平台，提升人员技能，推动健康成长。
1、建立健全营业部早会功能小组，根据营业部发展阶段和实际经营情况，确定月度经营主题，制定早会行事历；
2、加强与外界的信息交流，开拓经营思路，借用外部资源，发挥相关人员主观能动性，争取内容与形式的统一，营造积极向上的团队氛围。
【PART 2】早会功能组
2.1早会功能小组的建立
(一) 组织架构：
组长：部经理
常务组员:早会功能组核心成员3到4名,由能力强、有公益心的优秀主管
及优秀的兼职讲师担任。
组员：该部所有业务主任
(二) 工作内容:
早会策划：确定早会主题，拟定早会行事例。
情报收集：负责提供单位经营手段、行销创意、行业咨询等等
早会主持：负责本部门每周早会和特殊专题培训的主持
专题主讲：负责专题早会的讲授和训练
(三) 对于早会参与者的重新定义：
主持人：早会流程的组织者
主讲人：早会内容的策划和宣导者
周值日官：早会质量和相关问题的监督者
1.工作职责：
组织整个早会的流程
事前与主讲人沟通（所需时间、主题、道具、角色等）
活跃早会的气氛（团队活动、小游戏、手语舞）
2.入选条件：
有积极向上的思想
有调动气氛的能力
业绩状态稳定
形象好、气质佳
3.主持人的发展规划：
早会主持人是员工能力展示的舞台
早会主持人是主讲人的预备队
早会主持人是P.T.T讲师的摇篮
早会主持是新讲师锻炼的舞台
是对员工表现的一种认可
（详见2.3附件1：主持人操作须知）
1.工作职责：
早会专题内容的准备和宣导
事前与周值日官或部经理沟通主题内容
根据业务状况确定早会专题
根据时点确定相关早会专题
2.入选条件：
有积极向上的思想
有较强的业务水平
经验丰富的讲师、主管或绩优业务同仁
经过早会主持人的锻炼
3.主讲人的发展规划：
早会主讲人是对员工业务水平和管理水平的肯定早会主讲人是业务主任和部经理的后备梯队
早会主讲人是全部门的老师
早会主讲人是总公司评奖评优的主要人选
早会主讲人是保险业务及营销的专家
（详见2.3附件2：早会主讲人速查表）
1.工作职责：
事前与主讲人和部经理沟通主题内容
根据业务状况确定早会专题和收集咨询（指导或协助主讲人）
确保早会主题和形式的质量
2.入选条件：
有积极向上的思想
有较强的业务水平
经验丰富的主管或部经理
有较强的责任心
2.2早会功能小组的运作模式
一、制定早会计划——早会行事历
（详见4。4附件1：平安营业部早会行事历实例）
1、制定早会行事历基本原则
1)计划的时段性——根据一定时期内单位的经营需要拟定计划
2)计划的连贯性——保持一段时间内早会主题的连贯性2、制定早会行事
历的步骤
1)确定阶段经营主题：根据公司、营业区经营战略和本营业部的发展需要，
确定月度行事例主题。如产品销售、主顾开拓、行销工具使用等等
2)根据月度经营主题确定每周和每天主题。中间可适当穿插激励早会、庆生
会、迎新会等
3)确定每次早会的主持人和主讲人
4)时间、地点的安排
5)与会人员的确定与安排3、制定每一天早会的计划步骤
1)收集资讯。包括：市场动态；同业动态；公司政策动态；
2)分析资讯，确定目标；
3)设置早会栏目及内容；
4)确定时间及场地；
5)设计制作媒体；
6)制作早会策划书；
7)参与人员的沟通与协作
早会功能小组之间的相互沟通与协作
业务主任与业务员之间的沟通与协作
4、制定早会行事历
二、组织早会：
事前：提前一天检查早会的准备情况
事中：评估早会质量
事后：总结、反馈（与业务员沟通，了解需求、评估效果、收集资料）2.3相关附件
附件1 ：早会主持人操作须知
一、早会主持人的任务
1、为全场的灵魂人物；
2、保证早会流程顺畅；
3、画龙点睛之妙；
4、控制早会的长度；
5、掌握全场的气氛。
二、早会主持人注意事项
1、精神饱满，声音洪亮；
2、要求严格，语气自然；
3、口令明确，段落分明；
4、画龙点睛，适时补充；
5、流程顺畅，控制节奏；
6、提早准备，注意细节。
三、早会主持人工作执行要点示例
1、前一日
1)填写早会确认表；
2)明日早会各单元负责人的联络；
3)各单元所需时间确定；。
4)各单元所需物品的准备；
5)与值日官做最后早会程序确认；
2、当日工作流程
1)8：00分到公司；
2)开音响；
3)8：25分问好，提醒伙伴还有5分钟开会；请各组主任将喜讯写在白板上；
收拾桌面，拿出笔记本，调整位置，关上手机等通讯设备；各相关人员
就位；
4)8：30大声问好，请全体伙伴起立，让我们以热烈的掌声欢迎ΧΧΧ来为
我们热身带动---出列领操---放音乐；
5)感谢ΧΧΧ为我们领操；
6)早会开始，全体起立，齐唱司歌，诵读公司训导，请全体伙伴坐下；
7)出勤展示:请各位伙伴拿出我们最佳精神，看看哪一组精神最好、士气最
高？哪一组出勤高，我们就给他们掌声，好不好？
主持人：ΧΧΧ组ΧΧΧ组：“到！（全体起立）”
“应到Χ人，实到Χ人,
ΧΧΧ人因Χ原因未到”
依序到最后一组；
全勤的组，请大家给予掌声！
8)喜讯报道：
经过昨日的努力，有许多伙伴取得了成绩，让我们以热烈的掌声恭喜以
下举绩的伙伴：
ΧΧΧ，1件3000元；
ΧΧΧ，Χ件ΧΧΧ元
9)心得分享
非常恭贺今日举绩的伙伴，让我们以热烈的掌声请ΧΧΧ伙伴为我们作
心得分享；
感谢ΧΧΧ伙伴。
接下来我们再请ΧΧΧ为我们分享；
感谢ΧΧΧ伙伴。
适时将心得分享的重点给大家再提示，但以30秒-1分钟为限。
请依照如下程序做心得分享：
客户来源；
签单经过情形；
心得体会；
给伙伴良好的建议。
10)专题时间
讲师介绍：
让我们以热烈的掌声欢迎ΧΧΧ讲师；
非常感谢ΧΧΧ讲师的授课。“做1分钟以内的总结！”
让我们再一次以热烈掌声来感谢ΧΧΧ讲师；
11)业务宣导：
让我们以热烈的掌声欢迎ΧΧΧ经理为大家做业务宣导；
感谢ΧΧΧ经理的宣导，希望全体伙伴能全力以赴，实现目标。
12)最后让我们以一首ΧΧΧ歌曲结束今天的早会！
13)早会结束
14)关音响；录音带、投影片等需归还原位。
附件2 ：早会专题主讲人速查表
以二级机构或三级机构（营业区）为单位，收集早会专题主讲人的情况，编制主讲人速查表，供各单位邀请讲师时参考，实现讲师资源共享。
早会专题主讲人速查表
【PART 3】营业部早会操作要点寿险经营的根本就是早会的经营。作为寿险组织基本单位的营业部，能否做好早会经营，对组织体的健康发展和绩效成长，起着关键作用。营业部应从建立完善早会功能小组入手，加大早会经营力度，以新颖的形式，丰富的内容，为业务员提供坚实的发展平台。
3.1早会经营的主要内容（K、A、S、H）
(一) 知识（K）：
业务知识：平安介绍、行业最新动态、商品讲解、核保知识、理赔知识、保险公司运作、基本法讲解、工作日志填写、展业工具讲解、市场开拓、同
业商品介绍、国内外保险资讯
边缘知识：财务知识、证券知识、心理学、医学知识、幼儿教育、保健知识、休闲生活、品味时尚、音乐、体育、服装、美术、插花、茶艺、旅游、
摄影、美容、厨艺。
(一)态度（A）：
寿险理念；对人生、家庭、社会的态度；对平安、对寿险事业的认同
(二)技能（S）：
专业化推销流程训练：主顾开拓、电话约访、接触前准备、接触面谈训练、拒绝
处理训练、商品说明训练、促成训练、投保书填写训练、
陌生拜访训练、发问技巧训练、转介绍训练、高端客户开
发训练、销售服务训练。
专业化增员流程训练：行业说明训练、公司介绍训练、增员面谈训练、营销体制
介绍训练、求职表引导填写训练
主管技能训练：组会操作训练、组员沟通训练、业务辅导训练、陪同展业训练、
小组指标分析训练
(三)习惯（H）：
订立目标并努力达成、坚持不断开发客户、坚持拜访客户、坚持服务客户、不断学习新知
（详见4.4附件2早会专题总目录KASH表）
3.2早会操作形式
从一定意义上讲，早会操作并无严格意义的规范形式。早会采取的操作形式应参考早会实施的时机、场合和内容。可以适当采用演讲、分享、研讨、分析、演练、采访、游戏、答疑等形式，提高业务人员的参与程度，提升早会的吸引力。
（参见4。3特色早会内容精要）
3.3如何保证早会效果
(一) 如何使业务员参加早会
（1）策划并操作具有丰富内容的早会
（2）资料必须事前准备，资料具有时效性；
（3）制作一个月的行事历，并事先张榜公布；
（4）要与业务员进行充分的沟通；
（5）请假必须按照规定履行相关手续；
（6）随时检讨早会内容及形式；
（7）考虑气候条件的影响
(二) 早会流程设计与过程掌控
（1）程序紧凑，前后贯通
（2）控制时间，充分发挥
（3）台上台下，充分交流
（4）理性教育，感性激励
（5）充分准备，创新变化
（6）业绩喜讯，活动有力
（7）宣导贯彻，配合充分
(三) 早会需营造的气氛
祥和之气：置身其中，不觉压抑
和睦之气：置身其中，倍感亲切
竞争之气：置身其中，积极奋起
严谨之气：置身其中，严肃整齐
3.4早会效果的评估与追踪
分公司、三级机构（营业区）、营业部要随时保持对早会经营效果的评估与追踪，确保早会的实施效果，形成良性循环。
(一) 进行早会现场评估的标准：
（1）高出勤率
（2）时间管理得当
（3）程序设置科学
（4）资料准备详实
（5）内容设计有针对性
（6）早会主持得当
（7）士气高昂
(二) 对早会现场的评估：
（1）对出勤率的记录；
（2）对早会形式、内容的评估；
（3）对主持人、主讲人的评价、评选；
(三) 早会后期效果的评价标准：
（1）出勤率提高；
（2）唤起展业的欲望；
（3）单位士气的提升；
（4）业务员专业技能提升；
（5）团队业绩的提升；
（6）团队凝聚力提升。
(四) 对早会效果进行追踪：
（1）经常追踪业务员的参与、出勤情况；
（2）征询业务员的意见和建议；
（3）与区部经理、主管、功能小组针对业务员的反映研讨改进措施，将改善措施定期公布并请业务员做回馈。
（五）对相关人员定期进行奖励：
（1）每月设岗位尽责奖：奖励每月优秀早会主持人；
（2）每月设最佳行销创意专题奖：奖励优秀行销创意者；
（3）每月设演讲风范奖：主要奖励优秀专题主讲人；
（4）每半年评选特别贡献奖：奖励为早会经营做出特别贡献者。
3.5如何确保早会的流程完整
1.每月底提前制定出下月行事历，并落实到相关人员手中；
2.要求主持人提前通知主讲人及相关人员（宜提前3天通知，做好准
备）；
3.针对每日专题，主讲人必须提前写好讲义，并将讲义送至部经理处审
核，早会后交至营业部培训负责人处留存；
4.提前做好“开心一刻”或主讲专题相关物品、道具的准备；
5.业务主任有责任督促和帮助本营业组人员参与早会流程。
【PART 4】营业部一度早会
4.1早会经营的流程
4.2.1考勤管理
考勤管理是营业部早会中最基本最重要的内容之一。
1.考勤管理的实质：
营业部的考勤管理不仅仅是掌握早会的出勤情况，从更深层次上理解，考
勤管理可以帮助业务员养成良好的生活及工作习惯；帮助业务员准时开始
每天的工作，确保工作计划的执行；帮助业务员调整心态，保持自信心；
帮助业务员及时了解公司讯息和市场信息；同时有助于团队凝聚力的形成。
考勤管理操作范例：
2.注意事项：
1)严格执行考勤管理制度，做到一视同仁
2)及时记录早会考勤状况（包括扣款），做到公开、公正、公平
3)定时对出勤良好人员公开表扬，对出勤不好人员进行相应处罚，做到
奖罚分明
4)经常检查是否存在考勤舞弊，并及时处理
5)追踪重点对象，如：长期病假、或无故缺勤的人员，了解原因解决问
题
6)切实提高早会质量
7)营业部经理以身做则
（详见附件5：早会纪录表）
4.2.2政令宣导
早会是业务员获得公司资讯最重要的信息平台，因此政令宣导是营业区、部早会中最基本的内容之一。
1. 政令宣导的内容：
政令宣导主要包括两个层次内容：公司层面和营业区、部层面。
1)公司层面的政令包括公司新政策的出台，原有政策的修改，行政命令，
公司的激励方案，重要通知等
2)营业区、部的政令包括营业区部的激励方案，营业区、部各种计划的
宣导，营业区、部的通知等
2. 宣导的目的：
让一线业务员及时掌握公司和营业区部不同时期的各种信息和政策，保持公司政策上下的统一性和连贯性，有利于业务员销售工作的开展。
3. 信息收集渠道：
早会上要宣导的各种政令、计划、方案、重要通知等内容，可以从以下方面获得：
1)总公司主页公告栏
2)分公司主页通告栏、红头文件
3)营业区内勤
4)营业部经理、营业部功能小组、部内勤
4. 政令宣导范例：
金泰人生系列晨会专题之三“一幅图说金泰” 操作手册 Train Better, Achieve Best
课程内容规划 主题名称： 金泰人生系列早会专题之三 晨会专题： “一幅图说金泰” 1、帮助营销员对一张表说金泰进行回顾； 学习目标： 2、再次熟悉并熟练掌握“一幅图说金泰”的画图方法及解说金 句。 晨会内容概览：大纲时间（分钟） 一、晨会仪式 5 二、热点资讯 3 三、喜讯播报 2 四、心得分享 5 五、专题时间：“一幅图说金泰”30 六、温馨提示 2 七、激励结语 3 合计50 备忘栏1、在专题开始前营销伙伴签字领取学员资料； 2、提醒二次早会背诵话术。
讲义教具活动 投影片电脑互动 学员资料投影仪二次早会演练 白板 主题时间讲师活动教具学员活动
一、晨会仪 式 5 封面日期可根据机构工作节奏，填写实 际开晨会日期。 晨会主持人登台，向伙伴问好，并做晨 会前的出勤公布。 主持人对晨操进行包装，我们每天辛勤工作 是为了心中梦想的实现，而很多时候梦想是 用来超越的，调动起营销伙伴的激情，以抖 擞的精神风貌开始今天的晨会。 考勤 本 晨操 音乐 问好回应 领操伙伴上台 全体伙伴起立
主持人提前安排领操伙伴，填写进投影片内，并提前演练晨操。 提前填充本机构诵读的誓词或训导，若没有诵读的内容，可以删除本张投影片。主持人领读。 并由主持人简单播报，为接下来的专题做好铺垫。
二、热点资讯 3 分钟 提前列出本机构周末举绩的名单和业 绩，依次从高到低，红字标出绩优人员（例： 今日三星或举绩元帅） 由主持人进行播报，机构也可视情况另 行安排报喜鸟负责“喜讯播报”和“心得分 享”两个板块。 相关 新闻 保持肃立 全体诵读
产品说明会流程 第一部分产品说明会流程 一、筹备阶段流程 1、成立工作小组 成立工作小组，落实各项工作责任。（产品说明会责任分工表附后） 2、确定目标与主题 不同的参会人员数量和不同的对象层面，都会有不同的主题目标。并针对目标与主题准备相应的资料与工具。 3、落实费用预算 在召开产品说明会之前要根据不同的情况制订费用计划。费用一般包括资料、礼品等（大型或专场的事业说明会还会有场地费）。 4、确定时间与场地 产品说明会的召开时间一般选择在周六、周日。场地的选择要根据参会对象的特点、会场环境、设备情况、会场容量、交通的便利性等细节决定。大型或专场的产品说明会可租赁外部场馆，而中小型的可在公司培训中心或职场召开。 5、、准备所需工具 产品说明会工具多且杂，对于工具的准备要有专人负责追踪落实。（产品说明会物品清单附后） 6、邀请领导、演讲嘉宾、主持人在产品说明会所需工具准备完毕之后，工作小组要提前向 被邀请的领导、演讲嘉宾、主持人发送邀请函，并对具体事项进行沟通（目标、时间、内容、着装等）。事业说明会的演讲嘉宾一般为2－3人（主讲人1人）。在选择主讲人时要注意人选参加保险业前的工作背景、成功经历、演讲水平、并考虑参加产品说明会人员的性别、背景等情况。 7、下发通知及会前宣导 在每次产品说明会召开前要下发通知，通知要附上会议时间、地点、主题等，各营业区要每天通过各种方式向队伍宣导，并将邀请人数目标层层落实到人。 8、持续追踪与落实 在产品说明会通知下发之后，要追踪演讲嘉宾报送个人资料，以便制作投影片。落实各营区参加会议人数。根据参会人数确定礼品数量（参会人员表表附后）。 9、进行会前彩排 产品说明会正式举办前要进行彩排，彩排最好在产品说明会举办的场地进行，主持人与演讲嘉宾均要到场，严格按照产品说明会举办流程将整套程序演练一遍。在彩排时要配以会场音乐及灯光。礼仪人员统一欢迎用语（您好！欢迎光临！您好！谢谢光临！），确定各人站位。 10、布置会场 产品说明会开始前，会务组相关人员要提前进入会场进行布置。 主要内容包括：1、张贴欢迎海报。 2、安排来宾登记处、引导牌、饮水处。 3、会场内布置横幅、展板及标语。 4、布置讲台、抽奖箱。 5、检查音响、麦克及其它辅助设备。 重要提示：会务人员在产品说明会开始之前要再次电话联系参会领导、演讲嘉宾会议时间、
XX人寿保险股份有限公司 个人业务部 督 导 手 册 （二0一一年五月）
总公司业务督导手册 （2011年5月） 第一章：总则 第一条：为规范XX人寿保险股份有限公司个人业务相关工作及相关岗位的督导行为，增强个险管理工作的执行力，建立、健全个险营销管理（督导）体系和强有力的“执行文化“，本着“简单化、实用化、流程化、模式化、制度化”的原则，依据从“发现-分析-指导”到“追踪-检查-评估-反馈”的督导流程，为实现2006年各机构个险系列工作能搭建起“管理靠制度、经营靠流程、操作靠工具、沟通靠体系、效果靠习惯”的基础运作平台，确保个人业务系统各项工作和目标顺利完成，特制定本办法。 第二条：本办法所称“督导”是：在总公司（分公司、支公司）个人业务部总经理领导并授权下，对各个级别机构的个险营销运做“行为、过程、政策落实情况等”实施“调研、追踪、检查、评估、反馈、指导、修正”工作的营销督导人员。
第三条：本手册共七章（总则、督导管理制度、督导的工作内容、督导的工作流程、督导的管理工具、2006年督导计划与行事历、附则）十六条，另有附件十七款。 第二章：督导管理制度 第四条：岗位说明： 4.1总公司督导岗位说明书： 岗位说明书
4.2分公司\支公司督导岗位说明:
第五条：督导人员的组织架构及工作分工 5.1吴卫国:督导室负责人负责全面工作 5.2史光东:大区督导负责长江以南各家机构的督导(福 建\浙江\上海\江苏\四川) 5.3张雷:大区督导负责长江以北各家机构的督导(山 东\河南\河北\北京\辽宁) 第六条:督导人员的行为规范： 6.1自觉遵守考勤纪律和XX礼仪 6.2不允许出差期间外出旅游、接受机构馈赠礼物、大吃大喝。 6.3不允许收取讲课费或其他费用 6.4遵守公司出差纪律，遵守职业道德。 6.5本着“实事求是”的原则,认真、负责、科学、高效地完成各 项工作，以求实现个险经营目标 第七条：对督导人员的日常管理 7.1技能考核:（日常考核） 7.1.1熟悉并认真执行总公司(分公司、支公司)各项政令、政 策、活动方案 7.1.2熟悉个险经营策略和年度重大举措，熟悉总公司（分公 司、支公司）年度业务计划、人力计划和关键指标考 核标准，熟悉所督导机构（团队）享受的前后线管理 政策。
主管例会操作手册 《主任例会操作手册》是一本简单、实用的训练工具书，旨在帮助一线的支公司（营销服务部）全面提升对主管进行训练的技能。本手册由三大部分构成，分为：主管例会的关键描述、操作流程流程、核心训练技能。在核心技能训练篇中设计了10个会议专题，每一会议专题都是按照现场实做的方式进行的编写，配有范例话术、演练剧本和训练工具等。各分公司可结合队伍实际状况在内容和形式上做进一步的调整和完善，以主管例会为切入点提升主管管理技能。 一、主管例会概念描述 分区的经营是小组的经营，小组经营的好坏将直接影响分区经营绩效。主管例会作为训练技能、挖潜人才的重要途径，只有在规范统一的前提下，使之有效的运转起来，才能源源不断地为一线培养出专业、敬业、职业的优秀主管。 参加对象：各级业务主管。 会议目的：帮助主管掌握核心技能，正确履行主管的职责。 会议形式：讨论、案例分析、演练、市场实做、实效评估、通关考试、激励活动等。 操作办法：1、由支公司（营销服务部）或分区负责组织各级主管定期召开。 2、会议主持人须为支公司（营销服务部）或分区经理。 3、每周1次，时间不少于120分钟。 主要内容：1、政令宣导、激励追踪。
2、事务安排（业绩点评）。 3、核心技能训练（增员、辅导、管理技能等）。 二、主管例会操作流程 1、考勤统计 会议主持人进行考勤登记，检查主管的工作日志，并对各组上周业绩状况进行初步的统计。 2、上周工作小结 各位主管逐个汇报本组上周业绩、增员状况，汇报分三个部分：1、取得什么成绩；2、有什么不足；3、下周改进的建议及计划目标。重点谈一个问题，以便能在会议上得到解决。 3、政令宣导和激励追踪 主持人宣导公司最新政令，对激励方案进行再次宣导和追踪。4、拟定下周计划目标 结合本周核心技能训练专题和小组实际状况帮助各组主管拟定 下周工作计划，并制定出下周的业务目标。 5、核心技能训练 分公司需结合队伍实际状况对已开发的会议训练专题做进一步 的调整和完善，以期达成训练实效。 注意事项： 1）要紧扣近阶段营销主题确定训练专题； 2）主题需突出，一次解决一个问题，避免杂乱；
三级机构开设区拓业务操作手册 （组织增员、日常管理） 第六章组织增员 一、收展员招聘条件 （-）收展员的招聘条件 1?年龄25岁至50周岁.已婚已育的女性优先： 2?高中以上学历： 3?身心健康.行为端正.无不良记录： 4?性格温和.待人热忱.努力向上： 5?能接受公司培训，正常上班： 6?住所临近上班地点和收费服务区域： 7?礼贤测试分数4分以上： &须经课长、处经理亲自面试通过： 9 ?符合公司规定的其他条件。 （二）对于年龄25岁以下至20岁以上、55岁以下至50岁以上，符合其他录用条件的新进收展员，由三级机构区拓负责人面试通过，并经机构区拓部经理审核同总:，始可录用。 二、收展员招聘模式及方法 （-）增员渠道 I?缘故増员：父母.兄弟姐妹、直系和旁系亲屈，以及透过亲朋好友介绍的朋友、自己的朋友等。 2?保户増员：从成交或未成交的客户中物色适十人选。如：对寿险、平安有兴趣的客户或准客户、常说买不起保险的准客户（鼓励來区拓发展赚钱人以及他们推荐的人员等。 3?通过孩子认识的人：子女学校的老师、校长、子女的同学朋友.子女同学.朋友的父母亲友等。 4?通过配偶认识的人：配偶的亲友，同学.讯位同事等。 5?同学.校友、战友：从小到大上学或各类学习班认识的同学，老师.校长、战友及同部队的人、亲威朋友的同学. 战友等。 6?由个人爱好、运动而认识的人：琴.棋、书、画.戏.曲：足球、篮球、乒乓球.羽毛球、网球、保龄球.游泳. 健身.摄影等。 7?过去及现在的邻居：过去或现在的邻居，居住小区的邻居.时常在家附近碰到的人等。 8?从前一起匸作过的人：以前丄作爪位的员工、领导、客户、生意伙伴、竞争对于?等。 9?日常生活认识的人百货店、小卖部、水果摊、小吃店、饭店.修理部、*洗店.及一些消费的地方的人等。 10.其他行业的推销员：上门推销人员.街边商贩、各类促销人员、各行销吿人员、直销专业人才，如销售房屋.汽牟的推销员。 II?教职人员：从事教育或训练的人才，幼教.小、中、大学的老师或其他教育工作者。 12?社团增员：在社区、社团.行业或职团中具影响力的人才或其配偶。 13?活动増员：透过社区活动.联谊会、演讲会.发表会等招慕新人。 14?社会名人：社会贤达、名人.演艺人员，具有广告和社会彩响力的人。 15?其他适合区拓匸作的职业：医生.护士或医疗行业工作者、餐饮业领班或主管.商场百货销售员或主管、个体户等。 16?每天乘午?认识的人：固定线路的乘客.司机等。 17?人才交流中心认识的：人才交流中心.劳务市场、职业介绍所、居委会等。 1&笊位人事处收集的人员名单：1：厂人爭处的员工档案、医院的病人档案.学校的校友通讯录等。 19?影响力中心推介的人：各类岛层管理人士.成功人七、公司内勤员工的家屈及他们推荐的人等。 20?参加各类社团认识的人：交友会.联谊会.球迷会.五四学社、商会.妇联、佛教等教友会等。 21 ?找工作者：网友.自己上门的人，投缘的陌生人，其他想发展、赚钱或想换匸作的人及一切合适的人。 （二〉增员介绍导引话术 1?你觉得在你的朋友中.有谁怀才不遇、景况不佳或收入太低的？ 2?在你的朋友中，谁有业务销售经验的？ 3?你知道最近有谁受经济不景气影响而结束营业，或想转行业吗？ 4 ?你知道朋友中有谁以经常出差为苦？ 5?你的朋友中，有谁在私营家族企业中无法出人头地吗？ 6?你知道最近哪家公司因不景气而裁员或公司改组的吗？ 7?你知道有谁对其工作有职业倦怠感而想改行的吗？ 8?你知道有谁想创业吗？
（产品管理）产品说明会操 作手册
XXX人寿产品说明会操作手册 壹、目的： 1、展示公司实力； 2、配合分公司开业迅速拉升保费平台； 3、集中对客户进行保险的意义和功用的宣导； 4、使客户快速接受我公司的保险产品； 5、帮助业务伙伴促成、签单； 6、给业务伙伴提供拜访借口。 二、说明会地点： 1、外租大型会议场地； 2、宽敞明亮，具有高雅气氛； 3、能够张贴海报、悬挂条幅，投影设备、音响设备良好 4、场地能容纳说明会预算人数120%； 5、会场地点易于业务员或客户寻找。 三、职能分配： 1、督导协调组 负责人：XXX（营销总或营销部经理） 职责：实施督导、指导、检查各小组工作进度，针对每个环节提出改善意见。且于X月X日X时全面验收各小 组工作，且作最后补充。 2、宣导炒作组： 负责人：XXX（建议组训） 小组人数：视实际情况而定，建议每个营业部1人，大职场
2人 职责： A、各种海报的制作张贴 B、干部早会追踪各部经理于各部门的宣导情况 C、大早会上宣导且炒作主持人、主讲人、抽奖券；讲授 客户的选择及邀约的方法；炒作本次说明会的主打险 种。 3、后勤组 负责人：XXX 小组人数：2人左右，建议办公室和个险部各出1人 职责：负责物品配备、绶带准备、奖品联系、运送等壹系列 后勤支援，包括：鲜花、胸花、桌花、公司简介、寻 宝奖品、抽奖奖品、签单奖品、绶带、桌布、投影仪、 手提电脑、壹次性水杯。 备注：不确定的物品采购时要商定能够退货、换货 4、讲师组： 负责人：主持-XXX、主讲-XXX 小组人数：2人，主持人和主讲人各1名 职责：主持会议、说明会流程拟定、说明会灯片制作、事前 进行多次演练且召开说明会的会前会，保证整个说明 会流程畅通 5、礼仪组
保险公司新产品上市训练操作手册XXXXXX和XXXX新产品 上市训练操作手册 根据公司业务节奏安排～2010年1月份公司将上市两款新产品:XXXXXX两全保险,分红型,和XXXXXX少儿理财保险计划。为更好地落实产品上市期的训练工作～统一思想、统一行动～做好新产品上市的启动、预热和队伍技能训练～总公司培训部特下发本纲要～望各级机构按照纲要的要求做好两个产品的上市训练工作。 一、训练目标 ,一,掌握产品的基本形态, ,二,理解新产品包装后的内涵, ,三,学习并熟练掌握新产品销售的技能。 二、分层级启动与传承 ,一,总公司种子讲师班 1.参加人员: 分公司培训部、个险部经理各一人、培训骨干一人、部分中支讲师 2.举办时间:3天 3.举办形式:封闭培训 4.培训内容:产品宣导、产品介绍、产品销售训练及行销工具使用、通关、总部推广方案介绍、训练实施要点及产品推广研讨。 5.效果预期: ,1,传承各类课程和工具, ,2,培养种子讲师～使之具备产品知识、销售训练要点讲解的能力～通关操作的能力以及传承培训的组织能力,
,3,传达总部政策～明确和统一产品上市思路～研讨分公司可能的推动节奏和举措。 ,二,分公司传承班 1.参加人员:三级机构个险、培训负责人、骨干讲师、部分四级机构骨干 2.举办时间:不低于2天 3.举办形式:封闭培训 4.产品宣导、产品介绍、产品销售训练及行销工具使用、通关、分公司推广方案介绍、训练实施要点及产品推广研讨。 5.效果预期 ,1,传承各类课程和工具, ,2,培养种子讲师～使之具备产品知识、销售训练要点讲解的能力～通关操作的能力以及传承培训的组织能力, ,3,传达总、分公司政策～明确和统一产品上市思路～研讨具体的推动举措。 ,三,三级机构推广班 1.管理人员及讲师培训 ,1,参加人员:四级机构负责人、组训、兼职讲师 ,2,举办时间:1至2天,根据上市节奏和上市产品数量, ,3,举办形式:集中培训 ,4,培训内容:产品宣导案、产品介绍、产品销售训练及行销工具使用、通关、推广节奏安排及工作要点、集中培训及日常训练安排 ,5,效果预期:培养四级机构业务员集中培训的讲师,培养集中培训通关的关主,落实各项推动和训练举措。 2.业务员启动
绩优专属会 操作手册 （2010年11月版） 总公司培训部 2010年11月
目录一、概述 （一）会议目的 （二）会议关键点 （三）会议时间 （四）参会人员 （五）会议内容 二、班主任工作职责 （一）追踪指标 （二）计划拟定 （三）组织落实 （四）有效追踪 （五）沟通协调 （六）总结汇报 三、班级操作 （一）会前准备 （二）会议操作 （三）会后总结 四、附件工具清单 （一）绩优专属会行事历 （二）绩优专属会总结 （三）物料清单 （四）有效训练流程及注意事项 （五）考勤表 （六）拜访计划表 （七）财富宝典 （八）工作日志 （九）工具使用 （十）业推组训工作日志
一、概述 （一）会议目的 绩优专属会以会议经营方式引导、培养持续绩优,通过绩优人员的集中、持续培养，以“技能三角”为训练重点，提升绩优人员主动开拓市场的能力，增强服务意识，落实营业区基础管理动作，在营业区、部、组建立绩优文化，沉淀绩优队伍，为组织发展和行销路线两大晋升方向储备人才。 （二）操作关键点 时间有保证：每周不少于1次集中会议，每次时间不少于3小时，持续关注绩优培养 动作有落实：每次会议必有客户积累动作与工具使用训练，培养绩优在客户保有量的基础上具备主动开拓客户的能力 荣誉引方向：进行绩优荣誉体系建设，配合追踪体系督导，建立绩优文化，营造绩优氛围 训练重参与：绩优的训练更加注重绩优的参与：研讨、演练、辩论、演讲等 （三）会议时间 每周不少于1次，每次不少于3小时 （四）参会人员 上月及当月绩优（除主管及1—6月内新人之外的所有绩优）（五）会议内容 以技能三角为主，辅以基本法
二、班主任（业推组训）工作职责 （一）追踪指标 绩优人力占比、平移 （二）计划拟定 根据中支培训部的行事历，与领导沟通制定营业区的绩优专属会行事历（参见附件1），提前准备相关事项。 （三）组织落实 按计划持续组织各期绩优专属会，将训练落到实处。 （四）有效追踪 绩优拜访量追踪，绩优方案追踪预警，持续提升绩优人力占比和平移，促进绩优快速晋升。 （五）沟通协调 与各层级人员有效沟通，协调其主管共同实施绩优培养动作，可寻求区经理的支持进行重点人员的沟通。 （六）总结汇报 填写每期绩优专属会的总结（参见附件2），报营业区经理和中支培训部；每月进行总结和计划，报营业区经理和中支培训部
XXX人寿产品说明会操作手册 一、目的： 1、展示公司实力； 2、配合分公司开业迅速拉升保费平台； 3、集中对客户进行保险的意义与功用的宣导； 4、使客户快速接受我公司的保险产品； 5、帮助业务伙伴促成、签单； 6、给业务伙伴提供拜访借口。 二、说明会地点： 1、外租大型会议场地； 2、宽敞明亮，具有高雅气氛； 3、可以张贴海报、悬挂条幅，投影设备、音响设 备良好 4、场地能容纳说明会预算人数120%； 5、会场地点易于业务员或客户寻找。 三、职能分配： 1、督导协调组
负责人：XXX（营销总或营销部经理） 职责：实施督导、指导、检查各小组工作进度，针对每个环节提出改善意见。并在X月X日X时全面验收各小组工作，并作最后补充。 2、宣导炒作组： 负责人：XXX（建议组训） 小组人数：视实际情况而定，建议每个营业部1人，大职场2人职责： A、各种海报的制作张贴 B、干部早会追踪各部经理在各部门的宣导情 况 C、大早会上宣导并炒作主持人、主讲人、抽奖 券；讲授客户的选择及邀约的方法；炒作本次说明会 的主打险种。 3、后勤组 负责人：XXX 小组人数：2人左右，建议办公室和个险部各出1人 职责：负责物品配备、绶带准备、奖品联系、运送等一系列后勤支援，包括：鲜花、胸花、桌花、公司简介、寻宝
奖品、抽奖奖品、签单奖品、绶带、桌布、投影仪、手提电脑、一次性水杯。 备注：不确定的物品采购时要商定可以退货、换货 4、讲师组： 负责人：主持-XXX、主讲-XXX 小组人数：2人，主持人和主讲人各1名 职责：主持会议、说明会流程拟定、说明会灯片制作、事前进行多次演练并召开说明会的会前会，保证整个说明会流程畅通 5、礼仪组 负责人：XXX 小组人数：建议12人左右，大门口2人、签到和资料的发放2人、会场入口处2人、会场入口至会场中间引导2人、桌位引导2人、综合服务1人、XXX幼儿园1人 职责：1、选拔礼仪人员并进行礼仪培训，进行会前走位演练，合理分配礼仪人员和服务地点，做到客户无论身处何地，都能感受到礼仪组成员热情的服务。 2、XXX幼儿园的准备。有部分客户会带着孩子 来参加产品说明会，为了让这部分客户集中精力，特
桐乡市网上业务申报系统用户操作手册 单位：浙江网新恩普软件有限公司 编写：网上申报项目组 日期：2011年12月19日
一网上申报流程 1.1 概况 为配合桐乡市劳动保障信息化建设需要，桐乡市社会保险管理中心推出了“网上申报服务平台”。用户可以通过本操作手册，快速熟悉该系统。 1.2 网上申报前期准备 1.2.1 申报企业端环境要求 ●硬件要求： 一台可以上网的电脑； 用户的计算机上支持安装操作系统：windows 2000/windows 2003/Windows XP/vista ●网络要求 可以通过电信电话拨号、DDN专线、ADSL等各种方式登录到网上申报受理平台。 1.2.2 操作人员要求 ●操作人员只需了解： 熟悉应用Windows操作环境及鼠标打印机等设备。 二系统登录 2.1系统登录 ●打开IE浏览器输入以下地址：http://122.225.20.136:8090/sionline，显示“浙江省 社会保险网上申报系统”的登录界面： ●第一次访问网上申报系统，系统会需要安装、运行一下程序必须的控件、插件，如果机 器有防火墙或杀毒软件可能会拦截，请选择运行、安装系统提示的控件、插件。
●已经和社保中心签订协议、开通的企业用户，通过以上登录界面，输入企业编号、密码、 对应验证码，点击登录按钮进行登录。 2.2首页介绍 2.2.1 系统主菜单以及欢迎界面 “导航菜单”功能： ●菜单共分“单位申报”和“单位查询”两部分。点击标签便可进入相关菜单。 ●为企业用户方便使用提供了一个导航的菜单，用户可以点击左边的菜单项，相应的功能 模块便在右边的操作台显示。 “欢迎”界面功能： ●该界面是用户登录看到的初始界面，不能被关闭。
安盛保险经纪有限公司 业务管理制度 第一章总则 一、公司本着防范业务风险，维护企业品牌、市场信誉和服务质量，确保业务操作合法合规，依据有关法律、法规以及本公司业务特点，制定本业务管理制度。 二、公司按所持许可证批准的业务范围，对业务流程和操作方法加以规范化、标准化，从而不断提高服务的专业水平。 第二章业务流程 一、客户基本情况调查 1、了解客户的基本情况，包括客户的名称、地址、联系方式、所属行业等。了解客户的保险需求，包括：保险标的的基本情况、所属行业风险状况、投保期间、在保状况等。 2、根据客户的基本情况，对其面临的风险进行初步分析，并对风险加以区分，确定保险需求，向客户提交保险建议书。 二、委托授权 1、接受客户正式委托前，向客户如实告知业务范围、权利义务、工作流程、解释保险经纪工作的服务内容、自身资质、经纪费收取方式等事项。 2、取得客户的授权委托书、与客户签订保险经纪服务协议书，明确保险经纪服务的标的、服务范围、双方的权利、义务等内容。委托书或协议书中明确客户有义务根据保险经纪工作的需要全面、真实的提供相关资料。 三、拟定投保方案 1、详细了解客户的保险需求，通过适当的问卷调查或实地勘查，分析客户面临的各种风险，帮助客户对风险进行识别，并对其项目风险做出评价，向客户提供专业意见。 2、根据保险项目的风险特征、客户需求，以项目获得最充分保障为目的，向客户提供相关的风险转移建议，量身拟定合适的投保方案。
四、询价及报价分析 1、将经客户认可的保险方案和相关的核保资料以询价书或招标文件等书面形式发至相关保险公司询价。 2、在得到保险公司报价后，立即对相关保险公司的报价条件（保险费、免赔额、主要条款等）、偿付能力、理赔权限、服务承诺、理赔人员的服务水平及赔付效率等进行综合分析和比较，向客户提供专业指导意见，推荐合适的承保公司。 3、如果保险公司的报价有附加条件（如限制条款、免赔额等），或报价的承保范围不能满足客户的要求，应特别提醒客户。 五、办理投保手续 1、客户确定最终投保方案及保险公司后，本公司取得客户的书面确认，并向选定的保险公司发出书面的出单通知。客户的书面确认应特别注明其已完全了解并严格、全面履行了保险的告知义务。 2、督促承保公司在规定的时间内出具保险单或暂保确认，在取得承保公司的保险单文件后，需仔细核对保单内容，确保保单内容与客户的书面确认完全相符。 3、留存保险单复印件，将保险单正本文件及时送交客户，并做好签收手续。送交保单时应附上书面通知，提醒客户留意保单免责条款、被保险人义务及索赔程序。 4、根据保险单规定的保险费支付条件，及时向客户发出书面的保险费支付通知书，提醒客户履行缴费义务，以免影响保单效力。 5、客户缴纳保费后，应及时划拨，从保险公司取得保费发票交予客户，并复印留档。 六、保险期内日常服务 1、在保险单生效后三十天内，向客户提交客户服务手册。 2、定期回访客户，向客户了解保险标的最新状况，一旦发现与保险相关的变动时，应马上提醒客户，协商解决的办法。如确定有对保单做出修订的必要，应根据客户的书面通知，以书面方式通知承保公司出具批单，对保单内容做出修正或增减。
个人产说会操作手册 文稿归稿存档编号：[KKUY-KKIO69-OTM243-OLUI129-G00I-FDQS58-MG129]
个人产说会操作手册 目的 个人产品说明会是目前重要营销手段之一，不仅有效地降低了展业难度，节约了展业成本，也是主顾开拓的重要手段。随着个人产说会形式的不断创新与运作的不断精细化，现场的签单率已经不再是考量产说会成功与否的唯一指标，如何利用产说会建立与客户的长期信任关系，作好售后服务，获得转介绍名单及增员也是个人产说会经营的重要目的。本操作手册的编写目的旨在提高营业单位个人产说会经营能力，规范个人产说会操作流程。 事前： 这段时间既是筹备会务的时间，也是邀约客户的时间。会前的工作是否充分到位，直接决定了产说会的能否有良好的参与度，是产说会成败的关键环节。会前工作做得好，产说会就成功了一半。会前主要包括三项重要工作： ①会务准备工作。 1)确定时间、地点。 2)选定工作人员：主持、主讲、物料、桌长、音响、摄像、照相、礼仪、 总控。 3)召开工作人员会议，明确各项职责分工并开始进行相关准备工作。如果 工作人员较多，可以将工作人员分组，每组分别指定负责人。组长要 定期或不定期召开工作人员会议以了解工作进程及准备情况。 4)主办人明确以下内容： a、产说会主题：从业多年纪念日，还是生日答谢会，会前与客户的如 实沟通是至关重要的，也是决定专场成败的关键：要明确一个主 题，个人产说会即是感恩，也是为了让老客户，转介绍人对你新一 年“开门红工作”的支持。 b、产说会目标：确定到场客户数量和现场签单量； c、确定产说会主讲人、主持人及基本会议流程； d、明确主要工作人员的职责： 主办人——邀约客户、确定时间地点、组织产说会各项工作的落 实； 总控——人员沟通（主办人一起）、各阶段衔接
产品说明会主持稿模板 范本1 天明城业主答谢会暨产品说明会主持词 尊敬的各位来宾、女士们、先生们、 大家下午好！ 锦旗飘飘、彩带高扬，这是一个吉祥的日子，一个喜庆的时刻。我是许昌电视台主持人XX，今天我非常荣幸的站在这里，为大家主持《天明城业主答谢会暨产品说明会》活动盛典，和大家一起走进天明城，共同见证天明城带给我们的惊喜与震撼。 今天，来到我们活动现场的，都是已经办理贵宾会员卡的业主们，和一直以来给予我们帮助的各位领导和各界朋友，以及一些业界的同行、媒体朋友们，感谢你们的盛情参与，感谢你们对天明城的支持和厚爱！ 天明城是天明集团在许昌开发的首个品质大盘，多项技术和规划设计均为许昌首创，它代表的是许昌未来生活，是一种现代、文化、商业繁华、交通便捷的生活式。这种模式正是国际化的新生活方式。 在这个项目规划定案及建筑过程当中，天明地产公司专家组历经近三年时间，行程数万公里，在国际先进城市进行考察研究。规划方案经国际、国内著名建筑专家、环境专家共同研究探讨，数易其稿，才最终形成了天明城精致产品。 好，为了让广大客户朋友对天明城有更深入的了解，下面就有请我们的营销总监张海云女士带领大家共同走进天明城，认识天明城！ 流程串词 1、感谢张总精彩的讲解，相信我们在座的业主对天明城有了更深一步的认识，12月，天明城首批精品房源就要全城公开了，目前我们正在办理贵宾会员卡，成为我们的会员即可享受总房款5%的特惠，还可以尊享优先选房权，已经办理贵宾会员卡的朋友，请持续关注我们项目的动态，如果有亲朋好友也打算购买咱们的房子，要抓紧时间办理会员卡，因为我们再有10多天就要开盘了，为了方便客户朋友办理会员卡，我们今天在活动现场增设了一个办卡处，有需要办理贵宾卡的客户朋友，请找我们的工作人员，可以现场办理。 下面请大家欣赏川剧——变脸，有请~ 2、感谢演员精彩演出！以前人们追求的是“居者有其屋”，随着生活水平的不断提高，我们开始追求“居者优其屋”，除了满足基本的居住功能，更希望能够体现身份、住的舒心。天明城为了让业主们住的更舒服，拿掉了原本规划在社区中央的三栋楼，打造出一个近万平米的中央景观区。可以说天明城在景观设计的追求与打造上，媲美了别墅级的品质，下面有请营销总监许皆舞先生为大家深入讲解天明城的景观设计，让大家对我们的家有更深入的了解，有请！ 3、感谢许总精彩的讲解！30余处景观小品、八大主题公园、四大花园组团……听着都让人羡慕，以后咱们天明城的业主们都不用去公园了，推窗即览万方美景，本身就生活在公园里。天明城不仅在景观打造上关注、关心业主，更是从生活中的点点滴滴开始做起。为了答谢广大新老客户的厚爱，天明城特在12月9日当天举办“看房送汽车”的幸运大抽奖活动，所有在活动当天到访天明城展示中心的客户都可以参与，为了增加奖项的真实度，开奖当天，天明地产将邀请媒体全程跟踪，绝对做到公平、公正、公开，希望客户朋友能够按时参加，抽取属于您的幸运
非车险业务操作手册 目录 第一部分：行销话术 销售技巧 保险的一般常识 财产保险 责任保险 - 家庭财产保险 工程保险 货物运输保险 第二部分：中小企业行业风险及产品推介 小型办公室类 小型私营制造企业 小型商业类 小型服务行业类 小型教育机构类 小型旅馆饭店、餐饮类 小型物流运输业 小型文体、娱乐、健身类 物业公司 停车场 加油站 汽修服务类
第三部分：产品介绍 综合保险类产品 办公室综合保险 住宿学生财产综合保险 小型企业综合保险 餐饮、娱乐场所综合保险 零售、服务业综合保险 公路综合保险 汽车修理厂综合保险 汽车经销商综合保险 财产保险类产品 财产保险基本险 财产保险综合险 财产保险及财产一切险 机器损坏保险 计算机保险 现金保险 企财类业务费率表 意外伤害保险类产品 团体人身意外伤害保险 团体人身意外伤害保险+附加意外伤害医疗费用保险人身意外伤害综合保险 其他意外伤害保险类产品 意外伤害保险职业分类表 人身保险残疾程度与保险金给付比例表 意外伤害事故烧伤保险金给付比例表 责任保险类产品 公众责任保险 公共营业场所火灾责任保险
餐饮场所责任保险 校（园）方责任保险 物业管理责任保险 监护人责任保险 血站采供血责任保险 驾驶员培训学校责任保险 机动车辆停车场责任保险 电梯责任保险 旅行社责任保险 产品责任保险 雇主责任保险 律师职业责任保险 注册会计师职业责任保险 注册资产评估师职业责任保险建设工程设计责任保险 单项建设工程设计责任保险保险代理人职业责任保险 保险经纪人职业责任保险 工程监理责任保险 医疗责任保险 建设工程勘察责任保险 道路危险货物承运人责任保险客运承运人责任保险 物流责任保险 货物运输保险类产品 公路货物运输保险 公路货物运输定额保险 铁路货物运输保险 - 水路货物运输保险
哈分公司高效产说明会操作手册“视界改变世界”行动 新 型 高 效 产 说 会 操 作 手 册 2009年4月1日
名目 一、“视界改变世界”高效产说会概念 二、“视界改变世界”高效产说会概述 三、“视界改变世界”各时期工作操作说明 四、“视界改变世界”各种操作附件
一、“视界改变世界”高效产说会的概念 “视界改变世界”诠释： 1、视界行动、视界改变世界； 2、视线有多宽就能走多远，看到哪里走到哪里； 3、视：觉悟，见我心； 4、心有多大，舞台就有多大；
5、与其“坐井观天”、“坐而论道”，不如“起而行之”； 6、与其“自我设限”，不如“天地放宽”； 7、界：能够是界限，也能够是宽广的天地，取决于视线的宽 度和觉悟的程度。我的世界我做主，视界改变世界。 高效产品说明会最早起源07年标准保险行销顾问公司，它是在传统产说会运作模式的基础上进行创新，通过在营销单位中短期快速收集代理人客户资料，由公司专业人员完成邀约工作，通过短期高频率促成式产说会的召开，进而实现快速拉升保费目标的会议销售运作模式。与以往传统产说会相比，在实际动作中由于事实上现了产说会短期召开频率高、客户参会率高、会议现场签单成功率高、会后实收率高等特点故被称为高效产品说明会，又由于其减轻在产说会中的压力实现了短期内代理人收入的快速提高又被称为“奇异产说会”。高效产品说明会的运作是在公司总经理室统一和谐下，采取客户倾听说明会的同时业务员进行场外训练的运作模式。同时高效产品说明会需要以项目组的治理模式进行运作。在操作中分为邀约小组、产说会运作小组、晨会经营小组。各小组需按照各小组工作流程执行工作。所有人员由项目组统一调配。高效产品说明会依照客户层次不同的分类还可分为分红报告会、理财论坛会和总裁峰会三种形式。高效产品说明会的成功与否取决于业务人员的拜望信息的收集质量、取决于客户层次的准确定位、取决于业务人员的前期客户的邀约铺垫、取决于会中的促成氛围、取决于会后的快速追踪、取决于每位参与者的重视。 高效说明会的不同于以往说明会的运作方式。高效说明会要求业
人寿保险股份有限公司产品说明会操 作手册
产品说明会操作手册 信泰人寿保险股份有限公司 培训部 5月 目录
会前策划 (3) 会前筹备及后勤组工作内容 (4) 礼仪接待组工作流程 (6) 产说会会中流程 (8) 邀约话术 (11) 异议处理话术 (13) 促成话术 (14) 回访话术·································
(15) 产说会督导追踪表 (17) 产说会运作节点控制表 (18) 会前策划 示例: ***机构酒会一周工作安排
相关要求: 1、职场布置: 倒计时牌、对抗目标情况、产品酒会口号、产品酒会目标、产品酒会时间地点、预估标保等上墙。 2、对抗比拼: 部与部、组与组、绩优个人对抗明确, 落实目标, 产品酒会成绩优秀者全市将要巡讲表彰。
3、明确目标: 目标30万( 50张*6000元/份) , 细化到人头, 再确定到邀请客户量。 4、邀请客户申请确认: 上报营服经理, 然后确认后方可确认是否有资格参加酒会。 会前筹备及后勤组工作内容 1、确定”客户答谢酒会”具体时间、地点。 2、召开总监、部经理、主任、组训、营服经理参加的”客户答谢酒会”筹备会议, 进行相关内容宣导。 ①强调会议的重要性, 以及各营业单位配合的必要性; ②公布各营业单位可参加答谢酒会人数, 便于事先确定参加人员。 3、按酒会工作项目, 确定会议功能组, 确定召开功能组工作会议时间, 便于追踪相关工作进度。 4、制作邀请函、门票, 确定发放形式( 购票价格) 、联系人、联系电话。 5、确定会议主持人、发言领导、讲师、桌长。 6、落实说明会辅助展示工具内容( 电脑、 PPT、 VCD、宣传画、易拉宝、图片等) 。 7、预定场地布置时间。
保险经纪业务标准化操作流程 一、市场拓展阶段 1、初步建立客户关系 1.1搜集目标客户信息，并对目标客户进行拜访（现场与非现场拜访） 1.2向客户出示《客户告知书》，并取得回执(灵活操作，但必不可少) 2、客户保险信息调查 2.1掌握客户保险状况及需求 2.2寻找业务突破点 3、制作保险经纪服务推介书/原有保单分析报告 3.1宣传公司及保险经纪人优势 3.2提出可保风险的转嫁方式 4、与客户签署委托协议 4.1包括《授权委托书》和《保险经纪服务委托协议书》 4.2必须在业务正式操作前取得 4.3不得接受客户的全权委托 4.4文件的签署要符合公司规定的审批程序 二、服务实施阶段（含保险安排和期内服务） 1、项目立项 1.1建立客户档案 1.2成立项目服务团队 1.3制定服务计划，确定《工作时间表》
2、制作保险招标/询价方案 2.1根据客户风险状况及保险需求信息制作 2.2 按照招标/询价方案内容向保险公司进行预询价，保险公司需对 预报价单进行签章确认 2.3提交客户前，按照公司规定的签发流程执行 3、招标/询价 3.1组织招标/询价前须取到客户对《招标/询价文件》的书面确认函3.2招标/询价文件发售前，须按照公司规定的签发流程执行 3.3按照法律规定程序组织开标/询价仪式，并签署相关文件材料 4、评标/报价分析，确定中标/中选保险公司 4.1应取得保险公司对项目的《佣金比例确认书》 4.2制作评标/报价分析报告，向客户提交前须按照公司规定的签发 流程执行 4.3发出中标/中选通知书，须按照公司规定的签发流程执行 5、签署三方保险合作协议书 5.1协助起草、定稿《保险协议书》，打印装订后，由三方签字盖章 5.2如有必要，举办签约仪式，并留影备案 6、确认投保环节 6.1必须取得客户对最终投保方案的签章确认 6.2协助客户办理投保手续 7、出单安排 7.1向保险公司签发《出单指示》，明确出单要求
创说会操作手册
加盟阳光，共享辉煌 创业说明会操作手册 直属营销部 二○○九年六月
创业说明会 一、概论 鉴于阳光人寿陕西本部当前实际情况及营销节点，人力的快速发展是当前工作的重中之重，为帮助营销一线快速提升人力，展示公司专业及实力，配合创业说明会，为业务一线提供强有力的支撑，特制定本操作手册。 二、目的： 1、展示公司实力； 2、集中的对增员进行保险的意义与功用、行业前景、公司 进行统一讲解； 3、加强增员对象的从业信心； 4、展现阳光人寿独一无二的优势； 5、给业务伙伴增员提供拜访的借口； 6、帮助业务伙伴增员促成、参训。 三、举办时机： 根据营销行事历具体营销节奏而定。 四、会场要求： 1、一般选择培训教室、会议大厅或外租会议场地； 2、会议场地宽敞明亮，具有高雅气氛； 3、能够张贴海报、悬挂条幅，投影、音响设备良好；
4、场地能容纳创业说明会预算人数50人； 5、会场地点易于业务员和求职人寻找。 五、职能分配： 1、督导指挥组 负责人：营销总或服务部经理 职责：实施督导、检查各小组工作进度，针对每个环节提出改进意见，在规定时间全面验收，并作最后补充。 2、策划协调组： 负责人：服务部经理、组训 小组人数：1～2人，相当于执行指挥官 职责：协调各小组工作，参与小组流程制定与实施 3、宣导炒作组 负责人：营销服务部经理、组训 小组人数：视实际情况而定，建议每个营业部1人 职责： ●各种海报的制作张贴； ●干部早会追踪各部经理在二次早会上强力宣导； ●大早会上宣导并炒作主持人、主讲人、抽奖券等； ●讲授增员的选择及接触的方法； ●炒作创说会的规格，并配合主持人召开会前会。 4、后勤组 负责人：内勤
某人寿保险公司产品说明会操作手册(doc 22页)
产品说明会操作手册 信泰人寿保险股份有限公司 培训部 2010年5月 目录
会前策划 示例：***机构酒会一周工作安排 日期工作内容操作层面相关要求 月日 （会前第七天） 营服经理、辅导专员沟通前期培训预热项目组 月日 （会前第六天） 新产品强化学习，酒会预热营服经理 月日（会前第五天）新产品强化宣导项目组 酒会情况宣导项目组时间确定、人员 确定、目标确定门票预售（第一天争取50张）营服经理当场收钱 主任以上层面会议（邀约对抗、目标对抗）项目组强调要求（明确 追踪思路） 下午四点追踪邀约情况及建议书统计情况辅导专员上报项目组 月日（会前第四天）第一天建议书演练营服经理至少3组以上门票预售（30张）营服经理当场收钱 下午四点追踪邀约情况及建议书统计情况辅导专员上报项目组 月日（会前第三天）新产品再次宣讲及酒会强化宣导项目组地点确定 邀约对抗情况上墙辅导专员渲染氛围（同时 鼓励见习转正）门票预售（40张）营服经理当场收钱 下午四点追踪邀约情况及建议书统计情况辅导专员上报项目组 月日（会前第二天）疑难问题解答营服经理 倒计时、对抗情况上墙辅导专员明显处 月日（会前一天）酒会模拟项目组分析细节、布置 工作 最后预估保费并上墙营服经理上报项目组 下午四点追踪邀约情况及建议书统计情况辅导专员上报项目组 月日（产说会）酒会布置辅导专员 客户最后确认（上午）营服经理要求各主任分工 月日 （会后一天） 收单确认营服经理 月日（会后第二天）表彰宣导营服经理 收单确认营服经理上报项目组 相关要求：1、职场布置：
倒计时牌、对抗目标情况、产品酒会口号、产品酒会目标、产品酒会时间地点、预估标保等上墙。 2、对抗比拼： 部与部、组与组、绩优个人对抗明确，落实目标，产品酒会成绩优秀者全市将要巡讲表彰。 3、明确目标： 目标30万（50张*6000元/份），细化到人头，再确定到邀请客户量。 4、邀请客户申请确认： 上报营服经理，然后确认后方可确认是否有资格参加酒会。 会前筹备及后勤组工作内容 1、确定“客户答谢酒会”具体时间、地点。 2、召开总监、部经理、主任、组训、营服经理参加的“客户答谢酒会”筹备会议，进行相关内容宣导。 ①强调会议的重要性，以及各营业单位配合的必要性； ②公布各营业单位可参加答谢酒会人数，便于事先确定参加人员。 3、按酒会工作项目，确定会议功能组，确定召开功能组工作会议时间，便于追踪相关工作进度。 4、制作邀请函、门票，确定发放形式（购票价格）、联系人、联系电话。 5、确定会议主持人、发言领导、讲师、桌长。 6、落实说明会辅助展示工具内容（电脑、PPT、VCD、宣传画、易拉宝、图片等）。 7、预定场地布置时间。