基础押题卷一（解析）
单选题
(1) 负责基金的具体投资操作和日常管理的机构是（）。
A、基金管理人
B、基金托管人
C、基金投资者
D、基金监管机构
专家解析：正确答案：A 题型：常识题难易度：易页码：131
这是基金管理人的职责。
(2) 所有合格境外机构投资者（QFII）对单个上市公司A股的持股比例总和，不得超过该上市公司股份总数的（）。
A、5%
B、10%
C、15%
D、20%
专家解析：正确答案：D 题型：常识题难易度：易页码：11
所有合格境外机构投资者（QFII）对单个上市公司A股的持股比例总和，不得超过该上市公司股份总数的20%。
(3) 根据《证券交易所管理办法》的规定，证券交易所应当就证券上市的条件、申请和批准程序等事项制定具体的规则。这一职能体现了证券交易所对（）的管理。
A、上市公司
B、会员
C、交易活动
D、发行活动
专家解析：正确答案：A 题型：常识题难易度：易页码：367-368
这一职能体现了证券交易所对上市公司的管理。
(4) 下列各项中,不属于全国社会保障基金资金来源的是( )。
A、中央财政拨入资金
B、国有股减持划入的资金和股权资产
C、经国务院批准以其他方式筹集的资金及其投资收益
D、国家财政给予的一定补贴
专家解析：正确答案：D 题型：常识题难易度：易页码：14
社会保障基金的资金来源包括国有股减持划入的资金和股权资产、中央财政拨入资金、经国务院批准以其他方式筹集的资金及其投资收益，同时，确定从2001年起新增发行彩票公益金的80%上缴社保基金。国家财政给予的补贴属于社会保险基金资金的来源。
(5) 若持有现货空头的交易者担心将来现货价格上涨，于是在期货市场上买入期货合约，这种交易方式称（）。
A、买入投机
B、卖出套期保值
C、买入套利
D、买入套期保值
专家解析：正确答案：D 题型：常识题难易度：易页码：169
这是买入套期保值的定义。
(6) 国际开发机构在我国发行的人民币债券称为（）。
A、外国债券
B、欧洲债券
C、亚洲债券
D、熊猫债券
专家解析：正确答案：A 题型：常识题难易度：易页码：113
外国债券指某一国家借款人在本国以外的某一国家发行以该货币为面值的债券。
(7) 证券市场是指股票、债券、投资基金等（）。
A、发行和交易的场所
B、销售的场所
C、投资的场所
D、转让的场所
专家解析：正确答案：A 题型：常识题难易度：易页码：3
证券市场是指股票、债券、投资基金等发行和交易的场所。
(8) 股票的清算价值是公司清算时每一股份所代表的（）。
A、实际价值
B、账面价值
C、内在价值
D、清算资金
专家解析：正确答案：A 题型：常识题难易度：易页码：56
常识题。股票的清算价值是指公司清算时每一股份所代表的实际价值。
(9) 未经国家有关主管部门批准，非法发行股票或公司、企业债券，数额巨大、后果严重或者有其他严重情节的，属于（）。
A、非法发行股票和公司、企业债券罪
B、内幕交易、泄露内幕信息罪
C、欺诈发行股票、债券罪
D、提供虚假财务会计报告罪
专家解析：正确答案：A 题型：常识题难易度：易页码：325
未经国家有关主管部门批准，非法发行股票或公司、企业债券，数额巨大、后果严重或者有其他严重情节的，属于非法发行股票和公司、企业债券罪。
(10) 无面额股票是指在股票的票面上不记载股票面额，只注明它在公司总股本中所占（）的股票。
A、数量
B、资金
C、比例
D、份数
专家解析：正确答案：C 题型：常识题难易度：易页码：52
无面额股票是指在股票的票面上不记载股票面额，只注明它在公司总股本中所占比例的股票。
(11) 股份公司通过发行股票筹措的资金，是公司用于营运的（）。
A、真实资本
B、虚拟资本
C、增值资本
D、虚拟资产
专家解析：正确答案：A 题型：常识题难易度：易页码：47
股份公司通过发行股票筹措的资金，是公司用于营运的真实资本。
(12) 金融衍生工具的价值与基础产品或基础变量紧密联系、规则变动，这是金融衍生工具基本特征之一的（）。
A、杠杆性
B、跨期性
C、联动性
D、不确定性
专家解析：正确答案：C 题型：常识题难易度：易页码：146
金融衍生工具的价值与基础产品或基础变量紧密联系、规则变动，这是金融衍生工具基本特征之一的联动性。
(13) 在附息债券中，可以根据合约条款推迟支付定期利率的债券称为（）。
A、缓息债券
B、息票累计债券
C、固定利率债券
D、浮动利率债券
专家解析：正确答案：A 题型：常识题难易度：中页码：82
在附息债券中，可以根据合约条款推迟支付定期利率的债券称为缓息债券。
(14) 《关于推进资本市场改革开放和稳定发展的若干意见》（即“国九条”）将发展中国资本市场提升到（）的高度。
A、国家发展规划
B、国家战略任务
C、国际发展规划
D、国际战略任务
专家解析：正确答案：B 题型：常识题难易度：易页码：37
《关于推进资本市场改革开放和稳定发展的若干意见》（即“国九条”）将发展中国资本市场提升到国家战略任务的高度。
(15) 股份公司向股东转增股本采取送股的形式，这种送股的资金来源是（）。
A、资本公积
B、盈余公积
C、未分配利润
D、股本
专家解析：正确答案：A 题型：常识题难易度：易页码：255
转增股本采取送股的资金来源是资本公积。
(16) 封闭式基金期满终止，管理人应将清产核资后的基金（）按投资者出资比例进行公正合理的分配。
A、总资产
B、总资本
C、净资本
D、净资产
专家解析：正确答案：D 题型：常识题难易度：易页码：123
封闭式基金期满终止，管理人应将清产核资后的基金净资产按投资者出资比例进行公正合理的分配。
(17) 一般来说，当市场利率较高时，债券的票面利率相应（）。
A、较低
B、不变
C、较高
D、无法判断
专家解析：正确答案：C 题型：常识题难易度：易页码：79
一般来说，当市场利率较高时，债券的票面利率相应较高。
(18) 以募满发行额为止所有投标者的最低中标价格作为最后中标价格，全体中标者的中标价格均为此最低中标价格的招标方式是（）。
A、以价格为标的的荷兰式招标
B、以价格为标的的美式招标
C、以收益率为标的的荷兰式招标
D、以收益率为标的的美式招标
专家解析：正确答案：A 题型：常识题难易度：易页码：211
以募满发行额为止所有投标者的最低中标价格作为最后中标价格，全体中标者的中标价格均为此最低中标价格的招标方式是以价格为标的的荷兰式招标。
(19) 场外交易市场的价格决定主要方式为（）。
A、公开竞价
B、集合竞价
C、买卖双方协商议价
D、网上竞价
专家解析：正确答案：C 题型：常识题难易度：易页码：232
场外交易市场的价格决定主要方式为买卖双方协商议价。
(20) 根据《首次公开发行股票并在创业板上市管理暂行办法》,创业板发行人的定量业绩指标要求为()。
A、发行人最近两年连续盈利，最近两年经净利润不少于2000万，且持续增长
B、发行人最近两年盈利，最近两年净利润不少于1000万，且持续增长
C、发行人最近1年盈利，且净利润不少于500万元，最近1年营业收入不少于5000万元，最近两年营业收入增长率不低于20%。
D、发行人最近1年盈利，且净利润不少于1000万元，最近1年营业收入不少于5000万元，最近两年营业收入增长率不低于30%。
专家解析：正确答案：B 题型：常识题难易度：易页码：205
创业板对发行人设置了两项定量业绩指标，第一项指标要求发行人最近两年连续盈利，最近两年净利润累计不少于1000万，且持续增长；第二项指标要求发行人最近1年盈利，且净利润不少于500万元，最近1年营业收入不少于5000万元，最近两年营业收入增长率不低于30%。
(21) 下列因素中（）对债券转让价格变动的影响较大。
A、票面利率
B、市场利率
C、债券面额
D、债券发行人
专家解析：正确答案：B 题型：常识题难易度：易页码：80
债券在市场上的转让价格随市场利率的变化而上下波动。
(22) 下列对金融债券的说法中错误的是（）。
A、金融债券的发行主体是银行或非银行金融机构
B、金融债券往往有良好的信誉
C、金融债券以中期较为常见
D、金融债券的发行属于被动负债
专家解析：正确答案：D 题型：常识题难易度：易页码：81
发行债券是金融机构的主动负债，金融机构有更大的主动权和灵活性。
(23) 在日本发行的外国债券被称作为（）。
A、扬基债券
B、龙债券
C、武士债券
D、熊猫债券
专家解析：正确答案：C 题型：常识题难易度：易页码：113
在日本发行的外国债券被称作为武士债券。
(24) 以下不属于《企业债券管理条例》管理范围的是（）。
A、金融债券和外币债券
B、企业债券
C、短期融资券
D、中央企业债券
专家解析：正确答案：A 题型：常识题难易度：易页码：105
企业债券不包括外币债券和金融债券。
(25) 一般来说，期限较长的债券票面利率定得较高，是由于（）。
A、期限较长的债券流动性差，风险相对较大
B、期限较长的债券流动性好，风险相对较小
C、期限较长的债券流动性差，风险相对较小
D、期限较长的债券流动性好，风险相对较大
专家解析：正确答案：A 题型：常识题难易度：易页码：79
一般来说，期限较长的债券票面利率定得较高，是由于期限较长的债券流动性差，风险相对较大。
(26) 股票的现值就是股票未来收益的（）。
A、期望价格
B、期望价值
C、当前价值
D、当前价格
专家解析：正确答案：C 题型：常识题难易度：易页码：57
股票的现值就是股票未来收益的当前价值，也就是人们为了得到股票的未来收益愿意付出的代价。
(27) 中国人民银行和中国银监会发布中的《信贷资产证券化试点管理办法》将信贷资产证券化明确定义为：“（）作为发起机构，将信贷资产信托给受托机构，由受托机构以资产支持证券的形式向投资机构发行受益证券，以该财产所产生的现金支付资产支持证券收益的结构性融资活动。”
A、证券公司
B、银行业金融机构
C、基金公司
D、信托公司
专家解析：正确答案：B 题型：常识题难易度：易页码：194
中国人民银行和中国银监会发布中的《信贷资产证券化试点管理办法》将信贷资产证券化明确定义为：“银行业金融机构作为发起机构，将信贷资产信托给受托机构，由受托机构以资产支持证券的形式向投资机构发行受益证券，以该财产所产生的现金支付资产支持证券收益的结构性融资活动。”
(28) 设立证券公司的主要股东应当最近3年无重大违法违规记录,净资产不低于()亿元。
A、1
B、2
C、3
D、5
专家解析：正确答案：B 题型：常识题难易度：易页码：267
证券公司的设立条件的条件之一：主要股东具有持续盈利能力，信誉良好，最近3年无重大违法违规记录，净资产不低于人民币2亿元。
(29) 储蓄国债（电子式）以电子记账方式记录债权，采取（）托管体制由各承办银行总行和中央国债登记结算有限责任公司统一管理。
A、四级
B、三级
C、二级
D、一级
专家解析：正确答案：C 题型：常识题难易度：易页码：91
储蓄国债（电子式）以电子记账方式记录债权，采取二级托管体制由各承办银行总行和中央国债登记结算有限责任公司统一管理。
(30) 债券是实际运用的（）的证书。
A、真实资本
B、虚拟资本
C、实际资产
D、真实资产
专家解析：正确答案：A 题型：常识题难易度：易页码：78
考察债券的定义、性质。
(31) 下列关于美国《金融服务现代化法案》的表述中,错误的是()。
A、标志着金融混业制度的终结
B、同时废除了1933年金融危机时代的《格斯拉—斯蒂格尔法案》
C、取消了银行、证券、保险公司相互渗透业务的障碍
D、推动了金融机构之间的购并重组
专家解析：正确答案：A 题型：常识题难易度：易页码：26
考察金融机构混业化。标志着金融分业制度的终结。
(32) 证券市场监管的原则，不包括的原则有（）。
A、依法监管原则
B、保护投资者利益原则
C、三公原则
D、以自律为主原则
专家解析：正确答案：D 题型：常识题难易度：易页码：344
证券市场监管的原则包括依法监管原则、保护投资者利益原则、三公原则以及监督和自律相结合原则。
(33) 中国证券业协会是证券业的自律性组织，是（）。
A、政府机构
B、事业单位
C、非盈利性公司
D、社会团体法人
专家解析：正确答案：D 题型：常识题难易度：易页码：369
中国证券业协会是证券业的自律性组织，是社会团体法人。
(34) 除全体股东约定不按出资比例分取红利外，普通股股东有权按照（）分取红利。
A、实缴的先后顺序
B、实缴的出资比例
C、大股东优先
D、小股东优先
专家解析：正确答案：B 题型：常识题难易度：易页码：66
普通股股东有权按照实缴的出资比例分取红利，但是全体股东约定不按照出资比例分取红利的除外。
(35) 《证券公司风险控制指标管理办法》规定，净资本与各项风险资本准备之和的比例不得低于（）。
A、50%
B、70%
C、80%
D、100%
专家解析：正确答案：D 题型：常识题难易度：易页码：301
《证券公司风险控制指标管理办法》规定，净资本与各项风险资本准备之和的比例不得低于100%。
(36) 负责基金的具体投资决策和日常管理的机构是（）。
A、基金托管人
B、基金管理人
C、基金发起人
D、基金受益人
专家解析：正确答案：B 题型：常识题难易度：易页码：130
基金管理人负责基金的具体投资决策和日常管理。
(37) 2004年建立的反洗钱监测分析中心是我国的（）
A、经济工作中心
B、经济情报中心
C、金融信息中心
D、金融情报中心
专家解析：正确答案：D 题型：常识题难易度：易页码：329
考察反洗钱机构。
(38) 下列关于存托凭证的优点，错误的是（）。
A、市场容量大，筹资能力强
B、以欧元交易，且通过投资者熟悉的清算公司进行清算
C、避开直接发行股票与债券的法律要求
D、上市手续简单，发行成本低
专家解析：正确答案：B 题型：常识题难易度：易页码：184
考核存托凭证的优点。投资于ADR是以美元交易，且通过投资者熟悉的美国清算公司进行清算。
(39) 根据《证券公司风险处置条例》的规定，（）是证券公司自我整改的一种处置措施。
A、停业整顿
B、托管、接管
C、行政重组
D、撤销
专家解析：正确答案：A 题型：常识题难易度：易页码：332
停业整顿是自我整改的一种处置措施。
(40) 一般说来,以下说法正确的是()。
A、只有当实际收益率大于通货膨胀率时，投资者才有实际收益
B、购买力风险对不同证券的影响是不同的，最容易受其损害的是变动收益证券
C、实际收益率指债券的票面利息率或股票的股息率
D、可通过计算实际收益率来分析购买力风险：实际收益率=名义收益率-通货膨胀率
专家解析：正确答案：D 题型：常识题难易度：易页码：260
考察购买力风险。只有当名义收益率大于通货膨胀率时，投资者才有实际收益；购买力对不同证券的影响是不同的，最容易受其损害的是固定收益证券；名义收益率指债券的票面利息率或股票的股息率。
(41) （）是指证券公司及其相关业务人员运用各种有效信息，对证券市场或个别证券的未来走势进行分析预测，对投资证券的可行性进行分析评判；为投资者的投资决策提供分析、预测、建议等服务，倡导投资理念，传授投资技巧，引导投资者理性投资的业务活动。
A、证券经纪业务
B、证券承销与保荐业务
C、证券投资咨询业务
D、证券自营业务
专家解析：正确答案：C 题型：常识题难易度：易页码：282
考察证券公司主要业务的定义。
(42) 美国《1980年银行法》废除了Q条例，规定从1980年3月起分6年逐步取消对定期存款和储蓄存款的（）。
A、最低利率要求
B、最高利率限制
C、平均利率限制
D、基准利率要求
专家解析：正确答案：B 题型：常识题难易度：易页码：151
美国《1980年银行法》废除了Q条例，规定从1980年3月起分6年逐步取消对定期存款和储蓄存款的最高利率限制。
(43) 根据我国《证券法》,证券市场内幕信息不包括()。
A、公司的董事、监事、高级管理人员的行为可能依法承担损害赔偿责任
B、公司营业用主要资产的抵押、出售或者报废一次性超过该资产的20%
C、公司经营方针和经营范围发生变化
D、公司的董事、三分之一以上监事或者经理发生变动
专家解析：正确答案：B 题型：常识题难易度：易页码：352
考察证券市场内幕信息的范围。“公司营业用主要资产的抵押、出售或者报废一次性超过该资产的30%”才属于内幕信息。
(44) 对财产的直接支配处理是( )的特征。
A、证权证券
B、资本证券
C、物权证券
D、债权证券
专家解析：正确答案：C 题型：常识题难易度：易页码：47
物权证券是指证券持有者对公司的财产有直接支配处理权的证券。
(45) 买方在交付了期权费后，即取得在合约规定的到期日或到期日以前按协定价买入或卖出一定数量相关股票的权利，称之为（）。
A、股票期权
B、看涨期权
C、股票权证
D、美式权证
专家解析：正确答案：A 题型：常识题难易度：易页码：177
考察期权的定义与分类。
(46) NASDAQ利用现代电子计算机技术，将美国6000多个证券商网点联接在一起，形成了一个全美统一的（）。
A、场内主板市场
B、场外二级市场
C、场外主板市场
D、场内二级市场
专家解析：正确答案：B 题型：常识题难易度：易页码：252
NASDAQ利用现代电子计算机技术，将美国6000多个证券商网点联接在一起，形成了一个全美统一的场外二级市场。
(47) 公开发行证券的申请经中国证监会核准后，发行人应当在证券发行前公告（）
A、告股东书
B、招股说明书
C、募集公告
D、上市通告书
专家解析：正确答案：B 题型：常识题难易度：易页码：336
考察上市公司信息披露管理办法相关规定。
(48) 欧洲债券票面所使用的货币最主要的是（）。
A、欧元
B、美元
C、日元
D、英镑
专家解析：正确答案：B 题型：常识题难易度：易页码：114
欧洲债券票面所使用的货币最主要的是美元。
(49) 证券市场分为发行市场和交易市场的依据是（）不同。
A、层次结构
B、品种结构
C、交易制度
D、交易所结构
专家解析：正确答案：A 题型：常识题难易度：易页码：4
证券市场分为发行市场和交易市场的依据是层次结构不同。
(50) 证券投资基金的出现和发展，能有效地改善证券市场的（）结构。
A、投资者
B、风险
C、年龄
D、品种
专家解析：正确答案：A 题型：常识题难易度：易页码：121
证券投资基金的出现和发展，能有效地改善证券市场的投资者结构。
(51) 基金托管费通常是（）。
A、按照基金资产总值的一定比率提取，逐日计算并累计，按月支付给托管人
B、按照基金资产净值的一定比率提取，逐日计算并累计，按月支付给托管人
C、按照基金资产净值的一定比率提取，逐日计算并累计，按周支付给托管人
D、按照基金资产总值的一定比率提取，逐日计算并累计，按周支付给托管人
专家解析：正确答案：B 题型：常识题难易度：易页码：135
基金托管费通常按照基金资产净值的一定比率提取，逐日计算并累计，按月支付给托管人。
(52) 关于社保基金的下列表述中，错误的是（）。
A、由社会保险基金和社会保障基金组成
B、全国性社保基金是社会福利网的最后一道防线
C、主要投向货币市场
D、对资金的安全性和流动性有很高的要求
专家解析：正确答案：C 题型：常识题难易度：易页码：13
主要投向国债市场。
(53) 利用期货交易进行套期保值的基本做法是：在现货市场买进或卖出某种金融工具的同时，做一笔与现货交易（）的期货交易。
A、品种、数量、期限相当且方向相同
B、品种、数量、期限相当但方向相反
C、品种、数量、价格相同但方向相反
D、品种、风险、期限相同但方向相反
专家解析：正确答案：B 题型：常识题难易度：易页码：169
利用期货交易进行套期保值的基本做法是：在现货市场买进或卖出某种金融工具的同时，做一笔与现货交易品种、数量、期限相当但方向相反的期货交易。
(54) 在美国存托凭证的发行中，下列说法不正确的是（）。
A、存券银行发出ADR
B、存券银行一定要命令托管银行移送证券
C、将所购买的证券存放在托管银行
D、存券银行向ADR的持有者派发红利或利息
专家解析：正确答案：B 题型：常识题难易度：易页码：184
可以不必进行证券的传送。
(55) 以下不属于金融衍生工具产生的原因的是（）。
A、承担风险，追逐利润
B、20世纪80年代以来的金融自由化
C、金融机构利润驱动
D、新技术革命
专家解析：正确答案：A 题型：常识题难易度：易页码：151-153
金融衍生工具产生的最基本原因是避险。
(56) 基金管理人与托管人之间是（）的关系。
A、相互制衡
B、委托与受托
C、受益人与经营者
D、经营者和所有者
专家解析：正确答案：A 题型：常识题难易度：易页码：134
基金管理人与托管人之间是相互制衡的关系。
(57) 证券公司净资本或其他风险控制指标不符合规定标准的,整改期限最长不得超过()个工作日。
A、5
B、20
C、30
D、60
专家解析：正确答案：B 题型：常识题难易度：易页码：303
证券公司风险控制的监管措施。
(58) 运用金融工程结构化方法，将若干种基础金融商品和金融衍生品相结合设计出的新型金融产品是（）。
A、结构化金融衍生工具
B、嵌入式金融衍生工具
C、混合型金融衍生工具
D、其他金融衍生工具
专家解析：正确答案：A 题型：常识题难易度：易页码：195
运用金融工程结构化方法，将若干种基础金融商品和金融衍生品相结合设计出的新型金融产品是结构化金融衍生工具。
(59) 股权分置改革后公司原非流通股股份的出售，应当遵循的规定之一是，自改革方案之日起，在（）个月内不得上市交易或转让。
A、12
B、24
C、36
D、6
专家解析：正确答案：A 题型：常识题难易度：易页码：75
在12个月内不得上市交易或转让。
(60) 我国证券交易所采用的交易方式为（）。
A、专家经纪人制
B、经纪制
C、自助方式
D、做市商制
专家解析：正确答案：B 题型：常识题难易度：易页码：226
我国证券交易所采用的交易方式为经纪制。
多选题
(61) 以下关于资产管理业务的说法正确的是( )。
A、证券公司从事资产管理业务，应当获得证券监管部门的批准的业务资格，公司净资本不低于1亿元
B、证券公司为单一客户办理定向资产管理业务，应当与客户签订定向资产管理合同，通过该客户的账户为客户提供资产管理业务
C、设立限定性集合资产管理计划的净资本限额为3亿元
D、资产管理业务人员具有证券从业资格，且无不良行为记录，其中具有3年以上证券自营、资产管理或者证券投资基金管理从业经历的人员不得少于5人
专家解析：正确答案：BCD 题型：常识题难易度：易页码：286
考察资产管理业务。证券公司从事资产管理业务，应当获得证券监管部门的批准的业务资格，公司净资本不低于2亿元。
(62) 我国股票发行市场的中介机构包括（）。
A、证券公司
B、证监会
C、会计师事务所
D、证券业协会
专家解析：正确答案：AC 题型：常识题难易度：易页码：17
证券业协会属于自律性组织，不属于中介机构。证监会是监管机构。
(63) 证券市场按证券进入市场的顺序而形成的结构关系，可以划分为（）。
A、一级市场
B、发行市场
C、交易市场
D、有形市场
专家解析：正确答案：ABC 题型：常识题难易度：易页码：4
证券市场按证券进入市场的顺序而形成的结构关系，可以划分为发行市场和交易市场，其中发行市场又称为一级市场或初级市场，交易市场又称为二级市场或次级市场。
(64) 有关证券公司自营业务表述正确的是（）。
A、证券自营活动有利于活跃证券市场，维护交易的连续性
B、证券公司开展自营业务，需要取得证券监管部门的业务许可
C、证券公司自营业务应当建立健全相对集中、权责统一的投资决策与授权机制
D、证券自营业务是指证券公司代理客户买卖证券业务，从中获利的行为
专家解析：正确答案：ABC 题型：常识题难易度：易页码：284
证券自营业务是指证券公司以自己的名义买卖证券，从中获利的行为。
(65) 权证的行权结算方式分为（）。
A、证券给付结算方式
B、现金结算方式
C、实物结算方式
D、以上都对
专家解析：正确答案：AB 题型：常识题难易度：易页码：180
权证的行权结算方式分为证券给付结算方式和现金结算方式两种。
(66) 上市公司应严格按照《证券法》的规定披露信息，所披露的信息不得有（）。
A、重大遗漏
B、虚假记载
C、误导性陈述
D、个人观点
专家解析：正确答案：ABC 题型：常识题难易度：中页码：354
此题考察对上市公司信息披露的基本要求。
(67) 下列有关我国可转换债券的表述正确的是()。
A、目前我国只有可转换债券，而没有可转换公司股票
B、可转换公司债券的期限最短为1年，最长为6年
C、可转换债券自发行结束之日起6个月后方可转换为公司股票
D、可转换债券具有双重选择权的特征
专家解析：正确答案：ABCD 题型：常识题难易度：易页码：181
考察对可转换债券的理解。
(68) 场外交易市场具有（）等待征。
A、场外交易市场是一个分散的无形市场
B、场外交易市场的交易制度大多采用做市商制
C、场外交易市场信息披露要求较低
D、场外交易市场的管理比证券交易所严格
专家解析：正确答案：ABC 题型：常识题难易度：易页码：231
场外交易市场的管理比证券交易所宽松。
(69) 美国次贷危机前，金融机构高杠杆运作的先天缺陷表现在（）。
A、投资银行等机构自有资金有限，主要靠货币市场上的大宗借款来放大资产倍数
B、投资银行等机构投资的衍生产品具有高杠杆属性，保证金交易制度使衍生产品投资的杠杆效应倍数放大
C、无节制地开发过度打包的基础产品，导致产品的风险程度不透明，层次过多使得高杠杆运作的风险放大，不易被投资者察觉，加剧高杠杆产品风险的蔓延
D、以上说法都对
专家解析：正确答案：ABCD 题型：常识题难易度：易页码：30
美国次贷危机前，金融机构高杠杆运作的先天缺陷表现在：首先，投资银行等机构自有资金有限，主要靠货币市场上的大宗借款来放大资产倍数；其次，这些机构投资的衍生产品具有高杠杆属性，保证金交易制度使衍生产品投资的杠杆效应倍数放大；最后，无节制地开发过度打包的基础产品，导致产品的风险程度不透明，层次过多使得高杠杆运作的风险放大，不易被投资者察觉，加剧高杠杆产品风险的蔓延。
(70) 深证100指数成份股的选取主要考察A股上市公司的（）。
A、流通市值
B、成交金额
C、总市值
D、成交量
专家解析：正确答案：AB 题型：常识题难易度：易页码：243
深证100指数成份股的选取主要考察A股上市公司的流通市值和成交金额两项指标。
(71) 下列有关沪深300股指期货合约说法正确的是（）。
A、在中国金融期货交易所上市交易
B、采用现金的交割方式
C、最后交易日为合约到期的第一个周五
D、最小变动价位为0.2点
专家解析：正确答案：ABD 题型：常识题难易度：易页码：167
最后交易日为合约到期的第三个周五，遇国家法定假日顺延。
(72) 我国证券业的自律性管理机构主要包括（）。
A、证券交易所
B、会计师事务所
C、资信评级机构
D、证券登记结算机构
专家解析：正确答案：AD 题型：常识题难易度：易页码：18
自律性组织：证券交易所、证券业协会、证券登记结算机构。
(73) 契约型基金的当事人有（）。
A、基金管理人
B、基金托管人
C、基金监管人
D、基金份额持有人
专家解析：正确答案：ABD 题型：常识题难易度：易页码：122
基金的三大当事人：份额持有人、管理人和托管人。
(74) 有担保债券指以抵押财产为担保发行的债券,该类债券按担保品不同,分为()。
A、抵押债券
B、质押债券
C、信用债券
D、保证债券
专家解析：正确答案：ABD 题型：常识题难易度：易页码：83
有担保债券的种类：抵押债券、质押债券、保证债券。信用债券属于无担保债券。
(75) 储蓄国债（电子式）与记账式国债相比具有的不同之处包括（）。
A、发行的对象不同
B、发行利率确定机制不同
C、流通或变现方式不同
D、到期前变现收益预知程度不同
专家解析：正确答案：ABCD 题型：常识题难易度：易页码：90
4个不同之处。
(76) 目前我国基金管理公司的业务主要包括（）。
A、证券投资基金业务
B、融资融券业务
C、受托资产管理业务
D、投资咨询业务
专家解析：正确答案：ACD 题型：常识题难易度：易页码：131-132
目前我国基金管理公司的业务主要包括：证券投资基金业务、受托资产管理业务和投资咨询服务；此外，基金管理公司还可以从事社保基金管理和企业年金管理业务、QDII业务等。
(77) 在下列表述中,有关股票特征的表述正确的是( )。
A、收益性是股票最基本的特征
B、股票持有人不能从公司退股，但股票转让为其提供了变现渠道
C、股票具有期限性
D、参与性是指股票持有人有权参与公司重大决策的特性
专家解析：正确答案：ABD 题型：常识题难易度：易页码：48
考察股票的特征。股票没有期限，具有永久性。
(78) 与普通股票相比较，下列表述中，属于优先股票的特点是（）。
A、股息率固定
B、持有者的股东权利受到一定限制，但在公司盈利和剩余财产分配上享有优先权
C、持有者享有股东的基本权利和义务
D、股利完全随公司盈利的高低而变化
专家解析：正确答案：AB 题型：常识题难易度：易页码：68
“持有者享有股东的基本权利和义务”和“股利完全随公司盈利的高低而变化”是普通股股票的特点。
(79) 在长期的实践探索基础上，对证券公司实施有效监管的基础性制度已经基本形成，包括()。
A、以诚信与资质为标准的市场准入制度
B、以净资本为核心的经营风险控制制度
C、客户交易结算资金第三方存管制度
D、信息报送与披露制度
专家解析：正确答案：ABCD 题型：常识题难易度：易页码：275
目前，我国证券公司监管制度包括以诚信与资质为标准的市场准入制度、以净资本为核心的经营风险控制制度、合理合规制度、客户交易结算资金第三方存管制度、信息报送与披露制度等。
(80) 证券公司的内部控制应当渗透到（）等各个环节，确保不存在内部控制的空白或漏洞。
A、决策
B、执行
C、监督
D、反馈
专家解析：正确答案：ABCD 题型：常识题难易度：中页码：297
考察内部控制的健全性。内部控制应当做到事前、事中、事后控制相统一；覆盖证券公司的所有业务、部门和人员，渗透到决策、执行、监督、反馈等各个环节，确保不存在内部控制的空白或漏洞。
(81) 创业板上市公司对重大事件履行首次披露义务后，还应按照规定持续披露进展情况的有（）。
A、已披露的重大事件获得有关部门批准或者被否决的，应及时披露批准或者否决情况
B、董事会、监事会或者股东大会就已披露的重大事件作出决议的，应及时披露决议情况
C、已披露的重大事件涉及主要标的尚待交付或者过户的，应及时披露有关交付或者过户事宜
D、对出现超过约定期限3个月仍未完成交付或过户的，应及时披露未如期完成的原因、进展情况和预计完成的时间，并在此后每隔30日公告一次进展情况
专家解析：正确答案：ABCD 题型：常识题难易度：中页码：357
考察创业板上市公司后续信息披露的要求。
(82) 中国证监会对证券公司设立子公司提出的监管要求包括：（）。
A、证券公司与其子公司、受同一证券公司控制的子公司之间不得经营存在利益冲突或者竞争关系的同类业务
B、子公司股东的股权与公司表决权和董事推荐权相适应
C、证券公司不得利用其控股地位损害子公司、子公司其他股东和子公司客户的合法权益
D、证券公司和其子公司之间可以相互持股
专家解析：正确答案：ABC 题型：常识题难易度：易页码：272
禁止子公司和证券公司之间相互持股。
(83) 金融期货的交易方式特征包括（）。
A、场外交易制度
B、结算所和无负债结算制度
C、非标准化的期货合约和对冲机制
D、保证金及杠杆作用
专家解析：正确答案：BD 题型：常识题难易度：中页码：162
期货交易采取的是集中交易制度、标准化的期货合约和对冲机制。
(84) 在境外发行一级存托凭证的国内企业主要包括( )。
A、在我国香港上市的内地公司
B、含N股的国内上市公司
C、含B股的国内上市公司
D、含A股的国内上市公司
专家解析：正确答案：AC 题型：常识题难易度：易页码：188
发行一级存托凭证的国内企业主要分为两类：一类是含B股的国内上市公司。另一类主要是在我国香港上市的内地公司。
(85) 以下关于证券市场产生的表述正确的有()。
A、证券市场的形成得益于社会化大生产和商品经济的发展
B、证券市场的形成得益于股份制的发展
C、证券市场的形成得益于信用制度的发展
D、随着信用制度的发展，证券市场的产生成为必然
专家解析：正确答案：ABCD 题型：常识题难易度：易页码：19-20
考察证券市场产生的原因。
(86) 会员制证券交易所设立以下机构（）。
A、会员大会
B、股东大会
C、理事会
D、监察委员会
专家解析：正确答案：ACD 题型：常识题难易度：易页码：213
会员制证券交易所设立会员大会、理事会和监察委员会。
(87) 根据产业周期理论，任何产业或行业通常要经历的阶段有（）。
A、幼稚期
B、成长期
C、成熟期
D、稳定期
专家解析：正确答案：ABCD 题型：常识题难易度：易页码：61
根据产业周期理论，任何产业或行业通常要经历的阶段有幼稚期、成长期、成熟期和稳定期四个阶段。
(88) 下列关于优先股的表述正确的是（）。
A、优先股票是一种特殊股票
B、优先股股东表决权优先
C、优先股代表着对公司的债权
D、优先股一般有固定的股息率
专家解析：正确答案：AD 题型：常识题难易度：易页码：68
优先股票股东一般无表决权；优先股票是一种股权证书，代表着对公司的所有权。(89) 金融期货交易与普通远期交易之间的区别主要包括（）。
A、违约风险不同
B、交易的监管程度不同
C、金融期货交易是标准化交易，远期合约的内容可以商定
D、交易场所和交易组织形式不同
专家解析：正确答案：ABCD 题型：常识题难易度：易页码：162
常识题，考察金融期货交易与普通远期交易之间的区别。
(90) 分级基金可分为()。
A、一般成长型
B、低风险收益端
C、高风险收益端
D、特殊成长型
专家解析：正确答案：BC 题型：常识题难易度：易页码：129
分级基金同城分为低风险收益端（优先份额）和高风险收益端（进取份额）两类份额。
(91) 指数基金特别适于社保基金投资是因为指数基金（）。
A、收益率稳定
B、风险小
C、投资分散
D、流动性高
专家解析：正确答案：ACD 题型：常识题难易度：易页码：126
由于指数基金收益率的稳定性、投资的分散性以及高流动性，特别适于社保基金等数额较大、风险承受能力较低的资金投资。
(92) 我国《证券法》规定，对操纵市场行为的监管包括( )。
A、事前监管
B、事前预防
C、事后处理
D、事后控制
专家解析：正确答案：AC 题型：常识题难易度：易页码：350
我国《证券法》规定，对操纵市场行为的监管包括事前监管和事后处理。
(93) 政府发行债券所筹集的资金用途包括()。
A、弥补政府预算赤字
B、兴建政府投资的大型基础性的建设项目
C、为了某种特殊政策
D、弥补战争费用
专家解析：正确答案：ABCD 题型：常识题难易度：易页码：87
考察政府发行债券所募集资金的用途。
(94) 证券发行市场的基本作用是（）。
A、为已发行的证券提供流通转让机会的市场
B、为资金需求者提供筹措资金的渠道
C、为资金供应者提供投资的机会，实现储蓄向投资转化
D、形成资金流动的收益导向机制
专家解析：正确答案：BCD 题型：常识题难易度：易页码：199
考核证券发行市场的作用。“为已发行的证券提供流通转让机会的市场”是证券交易市场的作用。
(95) 息票累积债券的特点是（）。
A、以低于面值的价格发行和交易，以买卖价差的方式取得债券利息
B、在债券到期时一次性获得本息
C、存续期间没有利息支付
D、定期支付利息（通常每半年或每年支付一次）
专家解析：正确答案：BC 题型：常识题难易度：易页码：82
息票累积债券的债券持有人必须在债券到期时一次性获得本息，存续期间没有利息支付。
(96) 关于基金资产的估值基本原则，下列论述正确的有（）。
A、对存在活跃市场的投资品种，如估值日有市价，应采用成本价确定公允价值
B、对不存在活跃市场的投资品种，应采用市价确定公允价值
C、对不存在活跃市场的投资品种，应采用市场参与者普遍认同且被以往市场实际交易价格验证具有可靠性的估值技术确定公允价值
D、对存在活跃市场的投资品种，如估值日有市价，应采用市价确定公允价值
专家解析：正确答案：CD 题型：常识题难易度：易页码：137-138
对不存在活跃市场的投资品种，应采用市场参与者普遍认同且被以往市场实际交易价格验证具有可靠性的估值技术确定公允价值；对存在活跃市场的投资品种，如估值日有市价，应采用市价确定公允价值。
(97) 下列对我国目前资产证券化产品特点的表述，正确的是（）。
A、发行规模大幅增长，种类增多，发起主体增加
B、机构投资者范围增加
C、二级市场交易尚不活跃
D、二级市场交易活跃
专家解析：正确答案：ABC 题型：常识题难易度：易页码：194,195
二级市场交易目前尚不活跃。
(98) 金融中介机构积极参与金融衍生工具发展的主要原因是（）。
A、金融机构在进行资产负债管理的背景下，金融衍生工具业务属于表外业务，既不影响资产负债表状况，又能带来手续费等项收入
B、《巴塞尔协议》的要求促使各国银行大力拓展表外业务，相继开发既能增进收益，又不扩大资产规模的金融衍生工具
C、金融机构可以利用自身在金融衍生工具方面的优势，直接进行自营交易，扩大利润来源
D、金融机构参与金融衍生工具可以毫无风险地获利
专家解析：正确答案：ABC 题型：常识题难易度：易页码：152
“金融机构参与金融衍生工具可以毫无风险地获利”显然是错误的，其他都是金融中介机构积极参与金融衍生工具发展的主要原因。
(99) 中金所注册资本5亿元人民币，实行结算会员制度，会员分为（）
A、结算会员
B、交易结算会员
C、非结算会员
D、全面结算会员
专家解析：正确答案：AC 题型：常识题难易度：易页码：166
会员分为结算会员和非结算会员。结算会员按照业务范围分为交易结算会员、全面结算会员和特别结算会员。
(100) 下列机构中，中国证监会有权对其进行现场检查的有（）。
A、证券发行人
B、上市公司
C、证券公司
D、证券投资基金管理公司
专家解析：正确答案：ABCD 题型：常识题难易度：难页码：347
上述都是。
(101) 发行人在确定债券期限时，要考虑的因素主要有（）。
A、资金使用方向
B、筹资者的资信
C、债券的变现能力
D、市场利率的变化
专家解析：正确答案：ACD 题型：常识题难易度：易页码：78-79
发行人在确定债券期限时，要考虑的因素主要有：资金使用方向、市场利率变化；债券变现能力。“筹资者的资信”属于债券票面利率的影响因素。
(102) 股票基金的投资目标一般侧重于追求（）。
A、资本利得
B、稳定收入
C、长期资本增值
D、短期资本增值
专家解析：正确答案：AC 题型：常识题难易度：易页码：124
股票基金的投资目标侧重于追求资本利得和长期资本增值。
(103) 以下关于证券投资基金、股票、债券说法正确的是()。
A、股票反映的是所有权关系，债券反映的的是债权债务关系，基金反映的是信托关系（包括公司型基金）
B、股票和债券是直接投资工具，基金是间接投资工具
C、股票的直接受益取决于发行公司的经营效益，不确定性强，投资于股票有较大的风险
D、基金的投资风险可能小于股票，收益可能高于债券
专家解析：正确答案：BCD 题型：常识题难易度：易页码：121
考察证券投资基金与股票、债券的区别。股票反映的是所有权关系，债券反映的的是债权债务关系，基金反映的是信托关系（公司型基金除外）。
(104) 按照证券的品种不同，证券市场可以分为（）。
A、股票市场
B、债券市场
C、基金市场
D、发行市场
专家解析：正确答案：ABC 题型：常识题难易度：易页码：5
按品种结构划分，证券市场可分为股票市场、债券市场、基金市场、衍生品市场等。(105) 指数基金特别适合数额较大、风险承受能力较低的资金投资，是因为指数基金（）。
A、流动性强
B、期限固定
C、投资相对分散
D、收益率相对稳定
专家解析：正确答案：ACD 题型：常识题难易度：易页码：126
此题考察指数基金收益率的稳定性、投资的分散性以及高流动性特点。
(106) （）不属于我国《企业债券管理条例》的管理范围。
A、金融债券
B、短期融资券
C、外币债券
D、中央企业债券
专家解析：正确答案：AC 题型：常识题难易度：易页码：105
企业债券不包括外币债券和金融债券。
(107) 金融债券的发行目的是（）。
A、满足经营需要
B、弥补财政赤字
C、筹资用于某种特殊用途
D、改变自身的资产负债结构
专家解析：正确答案：CD 题型：常识题难易度：易页码：81-82
“满足经营需要”是发行公司债券的目的，“弥补财政赤字”是发行政府债券的目的。(108) 政府债券的举债主体包括（）。
A、中央政府
B、地方政府
C、政府财政部门
D、其他代理机构
专家解析：正确答案：ABCD 题型：常识题难易度：易页码：85
政府债券的发行主体是政府，指政府财政部门或其他代理机构为筹集资金，以政府的名义发行的、承诺在一定时期支付利息和到期还本的债务凭证。
(109) 以下关于沪深300股指期货合约说法正确的有（）。
A、每点300元
B、交易代码为IF
C、最低交易保证金为合约价值的13%
D、采用现金交割方式
专家解析：正确答案：ABD 题型：常识题难易度：易页码：167
最低交易保证金为合约价值的12%。
(110) 指数基金的特点是（）。
A、能够获得高于市场平均收益率的收益率
B、每份基金份额的净值随着所模仿的指数变动而变动
C、投资组合模仿某一股价指数或债券指数
D、能够较准确地反映各种基金的行情
专家解析：正确答案：BC 题型：常识题难易度：易页码：126
指数基金可获得市场平均收益率。
判断题
(111) 平衡型基金的投资者既可获得当期收入，又可得到资金的长期增值。
A、正确
B、错误
专家解析：正确答案：A 题型：常识题难易度：易页码：125
平衡型基金的特点。
(112) 人为操纵因素会引起股票价格短期的剧烈波动。
A、正确
基金押题卷三（解析） 单选题 (1) 根据《证券投资基金法》的规定，“复核、审查基金资产净值和基金份额申购、赎回价格”的职责应该由（）承担。 A、基金管理人 B、基金托管人 C、基金份额持有人 D、证监会 专家解析：正确答案：B 题型：常识题难易度：易页码：112 考察基金托管人的职责。 (2) 债券基金与股票基金相比，其波动性通常（）。 A、较小 B、较大 C、相同 D、不确定 专家解析：正确答案：A 题型：常识题难易度：易页码：34 债券基金的波动性通常要小于股票基金。 (3) 基金管理公司应当在以下哪种公告中批露本公司基金从业人员持有基金份额的总量及所占比例()。 A、净值公告 B、半年度报告 C、年度报告 D、季度报告 专家解析：正确答案：C 题型：常识题难易度：易页码：204 当期末基金管理公司的基金从业人员持有开放式基金时，年度报告还将披露公司所有基金从业人员投资基金的总量及占基金总份额的比例。 (4) 我国现阶段取得基金托管资格和资金托管人基本都由商业银行担任，以下描述不正确的原因是（）。 A、基金资金清算是托管人的职责之一 B、托管人对基金的投资运作进行监督 C、托管人负责基金资产的投资运作 D、会计复核是托管人的职责之一 专家解析：正确答案：C 题型：常识题难易度：易页码：5 管理人负责基金资产的投资运作。 (5) 我国开放式基金的赎回价格是以（）为基础加、减有关费用计算的。 A、1元人民币 B、基金份额总值 C、基金份额净值 D、当日价格 专家解析：正确答案：C 题型：常识题难易度：易页码：66 我国开放式基金的赎回价格是以基金份额净值为基础加、减有关费用计算的。 (6) 以下哪一主体可以作为基金的基金会计责任方（）。
基础押题卷三(题目)
基础押题卷三（题目） 单选题 1自20世纪80年代初以来，西方国家掀起了一场以（）为主要目标的金融自由化运动。 A金融机构的去杠杆化 B放松金融管制 C金融监管的改革 D金融创新 22007年以来，主要发源于美国的（）危机广泛影响了全球金融机构和市场。 A优质按揭贷款和相关证券化产品 B次级按揭贷款和相关证券化产品 C银行信用危机 D实体企业信贷 3在美国,对信用评分较高但信用记录较弱的个人提供的住房抵押的贷款是[ ]。 A次级贷款 BAlt-A贷款 C住房权益贷款 D机构担保贷款 4目前我国常见的股票行业分类的依据主要是公司()的来源比重。
A收入或税收 B收入或利润 C成本或利润 D收入或成本 5有价证券是()的一种形式。 A真实资本 B虚拟资本 C非实物资本 D实物资本 6与金融现货交易相比,金融期货交易的主要目的是[ ]。 A筹集资金 B风险管理 C资金清算 D投资获利 7我国《证券法》规定，向不特定对象发行的证券（）超过人民币5000万元的，应当由承销团承销。 A募集金额 B募集股数 C净资产 D票面总值
8下列项目中不属于我国发行的普通国债的是（）。 A记账式国债 B凭证式国债 C储蓄国债 D长期建设国债 9一般情况下,变动收益证券比固定收益证券()。A利率风险大 B利率风险小 C信用风险小 D信用风险大 102002年12月31日,中央登记公司开始发布中国债券指数系列，下列说法错误的是（）。 A该指数系列以2002年12月31日为基日 B基期指数为100 C该债券体系覆盖了交易所市场和银行间市场发行额在50亿元人民币以上、待偿期限在一年以上的债券 D样本指数价格选取日终全价 11按照债券形态分类,无记名国债属于()。 A实物债券 B凭证式债券
乐考网2019年证券从业资格考试《金融市场基础知识》押题经讲(新版教材) 61[单选题]可转换债券和可分离债券的区别有() Ⅰ、可转债在转股时债券消失,分离债在转股时债券不消失 Ⅱ、可转债在转股时债券不消失,分离债在转股时债券消失 Ⅲ、可转债转股权有效期与债券相同,分离债转股权有效期与债券不相同 Ⅳ、可转债转股权有效期与债券不相同，分离债转股权有效期与债券相同 A.Ⅱ、Ⅲ B.Ⅰ、Ⅲ C.Ⅰ、Ⅳ D.Ⅱ、Ⅳ 参考答案：B 知识点：第7章>第1节>我国衍生工具市场的发展状况(了解) 材料页码：P402-407 参考解析：可转债在转股时债券消失,分离债在转股时债券不消失。可转债转股权有效期与债券相同,分离债转股权有效期与债券不相同。可转换债券是一种附有转股权的债券。在转换以前，它是一种公司债券，具备债券的一切特征，有规定的利率和期限，体现的是债权、债务关系，持有者是债权人转股权有效期通常等于债券期限，债券发行条款中可以规定若干修正转股价格的条款;在转换成股票后，它变成了股票，具备股票的一般特征，体现所有权关系，持有者由债权人变成了股权所有者。 可分离债券又被称为附认股权证公司债，是指上市公司在发行公司债券的同时附有认股权证，是公司债券加上认股权证的组合产品。 62[单选题]影响股价变动的基本因素中，行业因素包括定性因素和定量因素，常见的有()。 Ⅰ、行业或产业竞争结构 Ⅱ、抗外部冲击的能力 Ⅲ、经济周期循环 Ⅳ、行业估值水平
A.Ⅰ、Ⅲ B.Ⅱ、Ⅳ C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ 参考答案：C 知识点：第4章>第4节>影响股票价格变动的相关因素(了解) 材料页码：P235-241 参考解析：行业因素包括定性因素和定量因素，常见的有：第一，行业或产业竞争结构。第二，行业可持续性。第三，抗外部冲击的能力。第四，监管及税收待遇——政府关系。第五，劳资关系。第六，财务与融资问题。第七，行业估值水平。 63[单选题]下列关于银行间债券市场和交易所债券市场结算方式的说法，正确的有() Ⅰ、银行间债券市场采用实时全额逐笔结算机制 Ⅱ、银行间债券市场的债券结算通过中央国债登记结算公司完成 Ⅲ、交易所债券市场采用中央对手方的净额结算机制 Ⅳ、交易所债券市场由中国证券登记公司负责债券交易的清算、结算 A.Ⅰ、Ⅲ B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ D.Ⅱ、Ⅳ 参考答案：B 知识点：第5章>第3节>银行间债券市场与交易所债券市场的交易方式、托管方式及结算方式(熟悉)材料页码：P337-340
基础押题卷一（解析） 单选题 (1) 2007年以来，主要发源于美国的（）危机广泛影响了全球金融机构和市场。 A、优质按揭贷款和相关证券化产品 B、次级按揭贷款和相关证券化产品 C、银行信用危机 D、实体企业信贷 专家解析：正确答案：B 题型：常识题难易度：易页码：29 2007年以来，主要发源于美国的次级按揭贷款和相关证券化产品危机广泛影响了全球金融机构和市场。 (2) 既可以同时在场外市场进行基金份额申购、赎回，又可以在交易所进行基金份额交易和基金份额申购或赎回的基金，称之为（）。 A、开放式基金 B、封闭式基金 C、上市开放式基金 D、保本基金 专家解析：正确答案：C 题型：常识题难易度：易页码：128 上市开放式基金是一种既可以同时在场外市场进行基金份额申购、赎回，又可以在交易所进行基金份额交易和基金份额申购或赎回的基金。 (3) 1997年7月爆发的东南亚金融危机从下列哪一事件开始的()。 A、韩国政府被迫宣布货币贬值 B、俄罗斯发生债务危机 C、泰铢贬值、泰国政府放弃实行多年的固定汇率 D、日本泡沫经济破灭 专家解析：正确答案：C 题型：常识题难易度：易页码：29 1997年7月东南亚金融危机从泰铢贬值、泰国政府放弃实行多年的固定汇率开始。 (4) 在各类证券投资基金中，相对风险最大的基金是（）。 A、货币市场基金 B、股票基金 C、国债基金 D、指数基金 专家解析：正确答案：B 题型：常识题难易度：易页码：124-126 股票基金风险大于指数基金大于国债基金大于货币市场基金。 (5) 中国证券业协会是证券业的自律组织，是（）。 A、为证券集中交易提供场所和设施，组织和监督证券交易 B、具有独立法人地位，采取会员制的组织形式，协会的权利机构为全体会员组成的会员大会 C、为证券交易提供集中登记、存管与结算服务，不以营利为目的的法人 D、以上都不对 专家解析：正确答案：B 题型：常识题难易度：易页码：18 中国证券业协会是证券行业自律组织，具有独立法人地位，采取会员制的组织形式，协会的权利机构未全体会员组成的会员大会。
试卷二 1、货币证券是有价证券的主要形式。（） A正确B错误 2封闭式基金通过投资者向基金管理公司申购和赎回实现流通转让（） A正确B错误 3、由于中央政府拥有税收、货币发行等权利，通常情况下，中央政府债券不存在违约风险，因此，这类证券被视为（） A低风险证券B无风险证券C风险证券D高风险证券 4、证券的流动性可通过（）实现 A兑付B承兑C贴现D转让 5、根据我国政府对WTO的承诺，新建合营从事证券投资基金、证券承销业务公司的设立的有关申请由（）受理 A中国证监会B证券交易所C国务院D中国人民银行 6、中国证监会按照（）授权和依照相关法律法规对证券市场进行集中、统一监管。 A全国人大B国务院C全国人大常委会D中国人民银行 7、经国务院批准，中国投资有限责任公司于2007年9月29日宣告成立，成为专门从事外汇资金投资业务的国有投资公司。（） A正确B错误 8、在对WTO承诺中，外国证券机构直接从事B股交易以及外国机构驻华代表处成为证券特别会员的申请可由__________受理。 A证券交易所所在地的证监会派出机构B中国证券监督管理委员会 C中国财政部D证券交易所 9、我国现行法规规定，自2007年12月1日开始金融租赁公司从事证券投资业务。（）A正确B错误 10、广义的有价证券包括货币证券，资本证券和__________. A凭证证券B权益证券C商品证券D债务证券 11、下面属于证券业协会的职责是________ A维护会员合法权益B保护投资者的权益 C为会员提供信息服务D负责行业性法规的起草 12、参与证券投资的金融机构包括（） A证券经营机构B银行业金融机构 C保险公司及保险资产管理公司D主权财富基金
基础押题卷三（题目） 单选题 1.下列说法错误的是（）。 A基金管理人依法向中国证监会办理基金备案手续，基金合同生效 B基金募集期限届满，不能满足法律规定的条件，无法办理基金备案手续，基金合同不生效C基金募集失败，基金管理人不需要承担因募集行为而产生的债务和费用，由投资人自己承担 D投资人交纳认购的基金份额的款项时，基金合同成立 2.根据市场条件的不同，通常有三种指数复制方法，即完全复制、抽样复制和优化复制。三种复制方法跟踪误差大小的顺序为（）。 A完全复制＜抽样复制＜优化复制 B完全复制＞抽样复制＞优化复制 C优化复制＜完全复制＜抽样复制 D优化复制＞完全复制＞抽样复制 3.关于保证金交易业务，下列表述正确的是（）。 A保证金交易能够减少资金占用，降低投资杠杆和风险 B卖空交易表明投资者认为股票价格会下跌 C融券没有资金成本 D融券业务会放大投资收益和损失，融资业务不会 4.关于全额结算，以下表述错误的是（）。 A全额结算的结算成本较低 B全额结算的结算机构不对结算完成进行担保 C全额结算也就是逐笔结算 D全额结算有助于降低结算本金风险 5.下列属于我国债券市场的场外交易场所的是（）。 A融资融券市场 B上海证券交易所 C深圳证券交易所 D银行间市场 6.某投资者信用账户中有现金40万元保证金，该投资者选定证券A进行融券卖出，证券A 的最近成交价为每股8元，该投资者融券卖出10万股。第二天，该股票价格上升到每股10元，不考虑利息和费用，该投资者需要追加（）保证金才能维持130%的担保比例。 A10万元 B50万元 C5万元 D不需要追加 7.证券投资基金财务报表包括（）。I.资产负债表II.利润表III.净值变动表IV.现金流量表AI、II BI、II、III CII、III、IV DII、IV 8.当一个行业技术已经成熟，产品的市场基本形成并不断扩大，公司利润开始逐步上升，股价逐步上涨时，表明该行业处于生命周期的（）。 A成长期
一、单项选择题 1.在公司证券中，通常将银行及非银行金融机构发行的证券称为( D)。 A.股票 B.银行本票 C.基金证券 D.金融证券 2.将有价证券分为上市证券与非上市证券的依据是( D)。 A.募集方式 B.证券发行主体的不同 C.证券所代表的权利性质 D.是否在证券交易所挂牌交易 3.普通开放式基金份额属于(B )。 A.上市证券 B.非上市证券 C.公司证券 D.私募证券 4.发行人通过中介机构向不特定的社会公众投资者公开发行的证券是( B)。 A.商品证券 B.公募证券 C.私募证券 D.货币证券 5.证券持有者在不造成资金损失的前提下，可以用证券换取现金。这表明了证券具有( C)。
A.期限性 B.安全性 C.流动性 D.收益性 6.通过投资者向基金管理公司申购和赎回实现流通转让的基金是(A )。 A.开放式基金 B.封闭式基金 C.公司型基金 D.契约型基金 7.随着( D)的成立和第一期股本的认定和筹集，中国第一家近代意义的股份制企业和中国人自己发行第一张股票诞生。 A.江南制造总局 B.安庆军械所 C.福州船政局 D.上海轮船招商局 8.根据我国政府对WTO的承诺，外国证券机构直接从事B股交易的申请可由( B)受理。 A.中国证监会 B.证券交易所 C.证券业协会 D.国家外汇管理局 9.目前(A )已经超过共同基金成为全球最大的机构投资者，除大量投资于各类政府债券、高等级公司债券外，还广泛涉足基金和股票投资。 A.保险公司
B.商业银行 C.主权财富基金 D.证券经营机构 10.下列关于社保基金的描述中，正确的是(C )。 A.通过公开发售基金份额筹集资金 B.企业及其职工在依法参加基本养老保险的基础上自愿建立 C.由社会保障基金和社会保险基金组成 D.将收益用于指定的社会公益事业的基金 11.QFII制度是指允许合格的境外机构投资者在一定的规定和限制下汇入一定额度的外汇资金，并转换当地货币，通过严格监管的专门账户投资当地( A)，其资本利得、股息等经批准后可转为外汇汇出的种制度。 A.证券市场 B.基金市场 C.信托市场 D.房地产市场 12.2002年l2月，依据《外资参股证券公司设立规则》设立的第一家中外合资证券公司 (A )获中国证监批准正式成立。 A.华欧国际证券有限公司 B.中国国际金融有限公司 C.海富通证券公司 D.湘财证券 13.2006年9月8日，经国务院同意、中国证监会批准，由上海期货交易所、郑州商品交易所、大连商品交易所、上海证券交易所和深圳证券交易所共同发起设立(C )。该交易所的成立，将有力推进中国金融衍生产品的发展，对健全中国资本市场体系结构具有划时代的重大意义。
证券法规押题卷三（解析） 一、单选题 1.参考答案：A测试方向：常识题难易程度：易测试教材：全册解析：公司分配当年税后利润时，应当提取利润的10%列入公司法定公积金。 2.参考答案：B测试方向：常识题难易程度：易测试教材：全册解析：《中华人民共和国公司法》第三十六条规定，有限责任公司股东会由全体股东组成。股东会是公司的权力机构，依照本法行使职权。 3.参考答案：C测试方向：常识题难易程度：易测试教材：全册解析：《中华人民共和国证券法》第三条规定，证券的发行、交易活动，必须实行公开、公平、公正的原则。 4.参考答案：B测试方向：常识题难易程度：易测试教材：全册解析：证券公司的董事、高级管理人员应当对证券公司年度报告签署确认意见；经营管理的主要负责人和财务负责人应当对月度报告签署确认意见。 5.参考答案：D测试方向：常识题难易程度：易测试教材：全册解析：《中华人民共和国证券法》第一百二十五条规定，经国务院证券监督管理机构批准，证券公司可以经营下列部分或者全部业务：（1）证券经纪。（2）证券投资咨询。（3）与证券交易、证券投资活动有关的财务顾问。（4）证券承销与保荐。（5）证券自营。（6）证券资产管理。（7）其他证券业务。而证券公司分支机构是指从事业务经营活动的分公司、证券营业部等证券公司下属的非法人单位。 6.参考答案：D测试方向：常识题难易程度：易测试教材：全册解析：原保荐代表人在具体负责保荐工作期间未勤勉尽责的，其责任不因保荐代表人的更换而免除或者终止。 7.参考答案：A测试方向：常识题难易程度：易测试教材：全册解析：《证券公司风险控制指标管理办法》第二十二条规定，证券公司经营证券自营业务的，必须符合下列规定：（1）自营权益类证券及证券衍生品的合计额不得超过净资本的100%。（2）自营固定收益类证券的合计额不得超过净资本的500%。（3）持有一种权益类证券的成本不得超过净资本的30%。（4）持有一种权益类证券的市值与其总市值的比例不得超过5%，但因包销导致的情形和中国证监会另有规定的除外。 8.参考答案：B测试方向：常识题难易程度：易测试教材：全册解析：在两名保荐代表人可在主板（含中小企业板）和创业板同时各负责一家在审企业的基础上，调整为可同时各负责两家在审企业。但下述两类保荐代表人除外：（一）最近3年内有过违规记录的保荐代表人，违规记录包括被中国证监会采取过监管措施、受到过证券交易所公开谴责或中国证券业协会自律处分的；（二）最近3年内未曾担任过已完成的首发、再融资项目签字保荐代表人的。 9.参考答案：C测试方向：常识题难易程度：易测试教材：全册解析：在我国设立有限责任公司，股东最多不能超过50个。 10.参考答案：D测试方向：常识题难易程度：易测试教材：全册解析：证券公司客户资产管理业务投资主办人应当在中国证券业协会进行执业注册。 11.参考答案：A测试方向：常识题难易程度：易测试教材：全册解析：将研究部门或者研究子公司中签订劳动合同、取得证券投资咨询执业资格且实际从事发布证券研究报告业务的人员，申请注册登记为证券分析师。 12.参考答案：C测试方向：常识题难易程度：易测试教材：全册解析：《中华人民共和国证券法》第七十五条第二款规定，下列信息皆属内幕信息：（1）本法第六十七条第二款所列重大事件。（2）公司分配股利或者增资的计划。（3）公司股权结构的重大变化。（4）公司债务担保的重大变更。（5）公司营业用主要资产的抵押、出售或者报废一次超过该资产的30%。（6）公司的董事、监事、高级管理人员的行为可能依法承担重大损害赔偿责任。（7）上市
1、按证券发行主体的不同，有价证券可分为（）。 A.政府证券 B.金融证券 C.政府机构证券 D.公司证券 正确答案： A, C, D 2、防范股票承销风险的方式有（）。 A.确定合理的发行价格 B.确定适当的承销方式 C.选择适当的发行时机 D.组织承销团分散风险 正确答案： A, B, C, D 3、非公开发行股票，如发行对象均属于（）的，则可以由上市公司自行销售。 A.原前 10 名股东 B.原前 15 名股东 C.原前 20 名股东 D.原前 50 名股东 正确答案： A 4、上市公司发行新股决议（）年有效；决议失效后仍决定继续实施发行新股的，须重 新提请（）表决。 A.1 ，股东大会 B.2 ，股东大会 C.1 ，董事会 D.2 ，董事会 正确答案： A 5、分化是指出现与原有行业相关、相配套的行业。（） 正确答案：错误 6、以下有关首次公开发行股票询价与定价的表述中，正确的有（）。 A.与主承销商具有实际控制关系的询价对象，不得参与本次发行股票的询价、网下配售， 可以参与网上发行 B.主承销商的证券自营账户不得参与本次发行股票的询价、网下配售，可以参与网上发行 C.与主承销商具有实际控制关系的询价对象，不得参与本次发行股票的询价、网下配售和 网上发行 D.主承销商的证券白营账户不得参与本次发行股票的询价、网下配售和网上发行 正确答案： A, D B 项，主承销商的证券自营账户不得参与本次发行股票的询价、网下配售和网上发行； C 项，与发行人或其主承销商具有实际控制关系的询价对象，不得参与本次发行股票的询价、网下配售，可以参与网上发行。 7、在我国，证券经纪人具有间接营销渠道的性质。（） 正确答案：错误 目前，我国证券公司的营销渠道基本上是直接销售渠道，包括证券公司营业部、网络证券营销和证券公司内部营销人员。在我国，证券经纪人具有直接营销渠道的性质。 8、（）于 2004 年公布《关于推进资本市场改革开放和稳定发展的若干意见》，提出 纲领性意见。
证券金融基础知识押题卷一 一、单选题 1.贝塔系数（β）的绝对值越大，表明组合对市场指数的敏感性（）。 A不确定B无关C越强D越弱 2.拉斯贝尔加权指数是指（）。 A基期加权股价指数B几何加权股价指数C计算期加权股价指数D简单算术股价指数 3.当股份公司因解散或破产进行清算时，优先股股东可优先于普通股股东分配公司剩余资产，但一般是按优先股票的（）清偿。 A份额B固定股息C面值D市值 4.（）从广义上说是指用自有资金或从分散公众手中筹资专门进行有价证券投资的法人机构。 A公募基金B机构投资者C私募基金D证券公司 5.（）制度是一国在货币没有实现完全可自由兑换，资本项目尚未完全开放的情况下，有限度地引进外资、开放资本市场的一项过渡性的制度。 AETF BLOF CQDII DQFII 6.金融债券是指（）依照法定程序发行并约定在一定期限内还本付息的有价证券。 A大型国企B地方政府C上市公司D银行及非银行金融机构 7.港股通交易以港币报价，投资者以（）交收。 A港币B美元C欧元D人民币 8.（）是投机者利用国际金融市场上的利率差别或汇率差别来谋取利润所引起的资本国际流动。 A保值性资本流动B国际证券投资C投机性资本流动D投资性资本流动 9.（）需要金融中介参与，资金需求者和资金初始供应者并不发生直接借贷关系。 A间接融资B境外融资C信贷融资D直接融资 10.股票账面价值又称股票净值或每股净资产，在没有优先股的情况下，每股账面价值等于（）。 A（公司净资产－发行费用）/发行在外的普通股票的股数 B（公司净资产－优先股权益）/发行在外的普通股股数 C公司净资产/发行在外的普通股票的股数D公司总资产/发行的普通股票总数 11.关于委托指令的分类，说法错误的是（）。 A根据买卖证券的方向，有买进委托和卖出委托B根据委托订单的数量，有整数委托和零数委托 C根据委托目的，有停止损失委托和停止损失限价委托 D根据委托时效限制，有当日委托、当周委托、无期限委托、开市委托、收市委托 12.关于公募基金，下列说法中错误的是（）。 A募集的对象通常是不固定的B一般投资于衍生金融工具等高风险产品 C运作必须严格遵循相关的法律和法规，并受监管机构的严格监管D最小金额要求较低，且投资者众多 13.累积优先股是指（）股息累积发放的优先股。 A当年B历年C上一年D下一年 14.金融机构通常采用客户调查问卷、产品风险评估、充分披露等方法，根据客户分级和（）匹配原则，避免误导投资者和错误销售。
三月证券从业考试《金融市场基础知识》考前押 题 资深导师团队，潜心研究证券从业资格考试每年出题形式和出题范围，剖析考试的重点、难点；在此为您奉上备考2018年证券从业考试《金融市场基础知识》真题演练系列。希望广大考生能够顺利通过考试！更多考试资料下载请登陆乐考网https://www.doczj.com/doc/db9049436.html, 76[单选题]LOF与ETF的不同之处在于，LOF()。 Ⅰ、不一定采用指数基金模式； Ⅱ、用现金进行申购和赎回； Ⅲ、不会出现封闭式基金大幅度折价交易的现象； Ⅳ、不是主动管理型基金。 A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ B.Ⅲ、Ⅳ C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ 参考答案：C 参考解析：
与ETF相区别，LOF不一定采用指数基金模式，也可以是主动管理型基金；同时，申购和赎回均以现金进行，对申购和赎回没有规模上的限制，可以在交易所申购、赎回，也可以在代销网点进行。LOF所具有的可以在场内外申购、赎回，以及场内外转托管的制度安排，使LOF不会出现封闭式基金大幅度折价交易的现象。 77[单选题]证券公司经营融资融券业务，应当具备的条件有()。 Ⅰ、证券公司治理结构健全，内部控制有效； Ⅱ、风险控制指标符合规定，财务状况、合规状况良好； Ⅲ、有经营融资融券业务所需的专业人员； Ⅳ、有完善的融资融券业务管理制度和实施方案。 A.Ⅰ、Ⅱ B.Ⅲ、Ⅳ C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ 参考答案：D 参考解析：
根据《证券公司监督管理条例》第49条的规定，证券公司经营融资融券业务，应当具备下列条件：①证券公司治理结构健全，内部控制有效；②风险控制指标符合规定，财务状况、合规状况良好；③有经营融资融券业务所需的专业人员、技术条件、资金和证券；④有完善的融资融券业务管理制度和实施方案；⑤国务院证券监督管理机构规定的其他条件。 78[单选题]混合资本债券是一种混合资本工具，它同时兼有一定的()性质。 Ⅰ、股本； Ⅱ、债务； Ⅲ、期权； Ⅳ、期货。 A.Ⅰ、Ⅱ B.Ⅲ、Ⅳ C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ 参考答案：A 参考解析：
---------------------------------------------------------------最新资料推荐------------------------------------------------------ 2019年证券从业资格考试押题卷3 . 5 2019 年证券从业资格考试押题卷 3 3 一、单项选择题(本类题共 60 小题，每题 0.5 分，共 30 分。 每小题的四个选项中，只有一个符合题意的正确答案。 多选、错选、不选均不得分) 1.证券市场两个最基本和最主要的品种是( )。 A.股票和基金证券 B.债券和金融期货 C.股票和债券 D.基金证券和金融期货 2.中央银行以公开市场操作作为政策手段，通过买卖( )，影响货币供应量进行宏观调控。 A.金融债券或公司债券 B.公司债券或政府机构债券 C.政府债券或政府机构债券 D.政府债券或金融债券 3.下列关于我国社保基金的叙述，不正确的是( )。 A.主要由两部分组成： 一部分是社会保障基金，另一部分是社会保险基金 B.其投资范围包括银行存款、国债、证券投资基金、股票、信用等级在投资级以上的企业债、金融债等有价证券 C.全国社会保障基金理事会直接运作的社保基金的投资范围限于银行存款、在一级市场购买国债 D.社会保障基金委托单个社保基金投资管理人进行管理的资产，不得超过年度社保基金委托资产总值的10% 4.在证券市场起中介作用的机构是( )和其他证券服务机构，通常把两者合称为证券中介机构。 A.证券登记结算机构 B.证券公司 C.证券业协会 D.证 1 / 18
券交易所 5.1602 年，在( )成立了世界上第一个股票交易所。 A.英国的伦敦 B.美国的纽约 C.美国的华盛顿 D.荷兰的阿姆斯特丹 6.1918 年夏天成立的( )是中国人自己创办的第一家证券交易所。 A.北平证券交易所 . B.青岛市物品证券交易所 C.天津市企业交易所 D.上海华商证券交易所 7.截至 2008 年年底，分别有 l2 家内地证券公司、( )家内地基金公司获准在香港设立分支机构。 A.3 B.4 C.5 D.11 8.下列关于股票的性质描述错误的是( )。 A.股票是综合权利证券 B.股票是证权证券、资本证券 C.股票是有价证券 D.股票是非要式证券 9.股票按股东享有权利的不同，可以分为( )。 A.记名股票和无记名股票 B.有面额股票和无面额股票 C.普通股票和优先股票 D.份额股票和比例股票 10.下列关于股份回购叙述错误的是( )。 A.上市公司利用自有资金，从公开市场上买回发行在外的股票，称为股份回购 B.我国《公司法》规定，公司不得收购本公司股份，但是有减少公司注册资本、与持有本公司股份的其他公司合并、将股份奖励给本公司职工等因素的除外 C.各国监管法规对股份回购有不同的态度 D.通常股份回购会导致公司股价暴跌 11.下列属于财政政策手段的是( )。
基础知识押题二 一、单选题（共60题，每题0.5分） 1、以在NASDAQ市场上市的、所有本国和外国的上市公司的普通股为基础计算的是（）。 A. NASDAQ100指数 B. NASDAQ全国市场综合指数 C. NASDAQ综合指数 D. NASDAQ全国市场工业指数 2、中国期货交易进行套期保值的基本做法是：在现货市场买进或卖出某种金融工具的同时，做一笔与现货交易（）的期货交易。 A. 品种相同、数量相当、期限相当、方向相反 B. 品种不同、数量不同、期限相当、方向相同 C. 品种不同、数量相当、期限相当、方向相同 D. 品种相同、数量不同、期限不同、方向相反 3、下列不属证券市场中介机构的有（） A. 证券公司 B. 证券业协会 C. 证券投资咨询公司 D. 证券资信评级机构 4、基金运作费用若大于基金净值十万分之一，应采用（）的方法计入基金损益。 A. 待摊 B. 预提或待摊 C. 预提 D. 直接计入 5、下列哪些行为会增加公司的财务风险（）。 A. 发行新债 B. 发放股票股利 C. 增发新股 D. 拆股 6、关于IB业务，以下说法正确的是（）。 A. 证券公司在中间介绍业务中可以直接代理客户进行期货交易 B. 证券公司中间介绍业务起源于英国 C. 证券公司能接受被同一机构控制的期货公司的委托从事中间介绍业务 D. 证券公司代期货公司收的保证金应当立即划至期货公司专户 7、我国目前的沪深300股指期货合约是在（）进行交易的， A.深圳证券交易所 B.上海期货交易所 C.上海证券交易所 D.中国金融期货交易所
8、购买公司型基金的投资人是基金公司的（）。 A. 股东 B. 管理人 C. 委托人 D. 债权人 9、我国《证券法》规定了对证券公司（）进行管理。 A. 按照规模不同 B. 分为综合类和经纪类 C. 分为创新类和规范类 D. 按照业务类型 10、只有在公司有盈利时才会支付利息的公司债券是（） A. 信用公司债券 B. 可转换公司债券 C. 收益公司债券 D. 保证公司债券 11、利用利率政策和信贷政策对证券市场进行干预属于（） A. 经济手段 B. 自律手段 C. 行政手段 D. 法律手段 12、国家为弥补政府预算赤字所发行的债券称之为（） A. 赤字国债 B. 重点建设债券 C. 特别债券 D. 国家建设债券 13、上市公司中期报告应当在每个会计年度的上半年结束之日起（）内编制完成并披露。 A. 1个月 B. 2个月 C. 3个月 D. 4个月 14、有关证券发行核准制的表述正确的是（） A. 核准制以美国为代表 B. 核准制的目的在于保荐机构能尽法律赋予的职能，使发行的证券符合公众利益和证券市场稳定发展的需要 C. 核准制实质上是一种发行公司的财务公开制度 D. 核准制度要求证券发行人要以真实状况的充分公开为条件 15、（）是指企业法人或具有法人资格的事业单位和社会团体以其依法可支配的资产投入公司形成的股份。 A. 外资股 B. 国有股
基础： 题干.申请证券、期货投资咨询从业资格的机构应具备的条件不包括（） A.有50万元人民币以上的注册资本 B.有固定的业务场所和与业务相适应的通讯及其他信息传递设施 C.有公司章程 D.有健全的内部管理制度 答案.A 解析:申请证券、期货投资咨询从业资格的机构，应当具备下列条件：(1)分别从事证券或者期货投资咨询业务的机构，有5名以上取得证券、期货投资咨询从业资格的专职人员;同时从事证券和期货投资咨询业务的机构，有10名以上取得证券、期货投资咨询从业资格的专职人员;其高级管理人员中，至少有1名取得证券或者期货投资咨询从业资格。(2)有100万元人民币以上的注册资本。(3)有固定的业务场所和与业务相适应的通讯及其他信息传递设施。(4)有公司章程。(5)有健全的内部管理制度。(6)具备中国证监会要求的其他条件。 题干.按照中国证监会发布的《上市公司证券发行管理办法》，要求主板（中小企业板）上市的上市公司的盈利能力具有可持续性，下列说法错误的是（） A.最近三个会计年度连续盈利 B.业务和盈利来源相对稳定，不存在严重依赖控股股东和实际控制人的情形 C.最近24个月内曾公开发行证券的，不存在发行当年营业利润比上年下降70%以上的情形 D.不存在可能严重影响公司持续经营的担保。诉讼、冲裁或者其他重大事项 答案.C 解析:上市公司公开发行股票，最近24个月内曾公开发行证券的，不存在发行当年营业利润比上年下降50%以上的情形。 题干.公司因业务发展需要增加资本额而发行新股，会使公司的股票价格（） A.上涨 B.下跌 C.不变 D.可能上涨，可能下跌 答案.D 解析:考查公司增资减资对股票价格的影响。公司因业务发展需要增加资本额而发行新股，对不同公司的影响不尽相同。在没有产生相应效益前，增资可能使每股净资产下降，进而可能促使股价下跌。但对那些业绩优良、财务结构健全、具有发展潜力的公司而言，增资会增加公司经营实力，给股东带来更多回报，使得股价上涨。 题干.沪港通试点初期，香港证监会要求参与港股通的境内投资者仅限于机构投资者及证券账户及资金账户资产合计不低于（）的个人投资者。 A.人民币20万元 B.人民币50万元 C.人民币80万元 D.人民币100万元 答案.B 解析:香港证监会要求参与港股通的境内投资者仅限于机构投资者及证券账户及资金账户资产合计不低于人民币50万元的个人投资者。
《证券投资基金基础知识》 冲关押题强训试卷 （含答案解析） 一、单项选择题（每题1分，共100题，共100分。下列每小题的四个选项中，只有一项是最符合题意的正确答案，多选、错选或不选均不得分。) 1．下列（）应履行复核、审查基金资产净值的责任。 A、基金经理 B、基金托管人 C、基金管理人 D、基金会计 【参考答案】B 【今J解析】B 基金托管人履行复核、审查基金资产净值和基金份额申购、赎回价格的责任。 2．以下关于估值责任的表述,错误的是（）。 A、基金管理人在计算份额净值时,可参考估值工作小组意见的,但不能免除其估值责任 B、基金托管人对管理人的估值结果负有复核责任 C、基金托管人对基金管理人的估值原则和程序有异议时,以基
金管理人的意见为准 D、基金估值的责任人是基金管理人 【参考答案】C 【今J解析】C 基金管理人和托管人在进行基金估值、计算基金份额净值及相关复核工作时，可参考基金业协会的估值指引，但是并不能免除相关责任，故A、B正确。我国基金资产估值的责任人是基金管理人，基金托管人对基金管理人的估值结果负有复核责任，故D正确。本题选择C。 3．关于全球投资业绩标准（GIPS），以下表述正确的是（）。 A、投资管理机构必须披露3年以上的业绩 B、GIPS业绩评价的基础是输入数据的真实、准确 C、投资管理机构使用GIPS标准进行披露时，必须同时遵守它提供的两套标准 D、它属于强制执行的业绩标准 【参考答案】B 【今J解析】B 除成立未满5年的投资管理机构外，所有机构必须汇报至少5年以上符合GIPS的业绩，并于此后每年更新业绩，一直汇报至10年以上的业绩，A错误；GIPS标准包含两套。一套为必须遵守的规定，投资管理机构必须在全体一致遵守所有规定的情
证券法规押题卷三 一、单选题 1.公司分配当年税后利润时，应当提取利润的（）列入公司法定公积金。 A10% B15% C20% D25% 2.有限责任公司的权力机构是（）。 A董事会B股东会C监事会D理事会 3.证券发行与交易的“三公原则”是指（）。 A公共、公平、公开B公信、公平、公开C公正、公平、公开D公正、公信、公平 4.证券公司的（）应当对证券公司年度报告签署确认意见。 A财务负责人B董事、高级管理人员C经营管理的主要负责人D业务负责人 5.下列属于证券公司分支机构的是（）。 A交割仓库B交易所C清算所D证券投咨询机构 6.以下关于保荐代表人执业行为的说法中，错误的是（）。 A保荐代表人必须为其具体负责的每一个项目建立尽职调查工作日志 B保荐人机构应当定期对尽职调查工作日志进行检查
C一般来说，2名保荐代表人具体负责1家发行人的保荐工作 D原保荐代表人在具体负责保荐工作期间未勤勉尽责的，其责任在保荐代表人更换时也免除或终止 7.证券自营权益类证券及证券衍生品的合计额不得超过净资本的（）。 A100% B30% C50% D500% 8.除特殊情形外，两名保荐代表人可在主板（含中小企业板）和创业板同时各负责（）家在市企业。 A1 B2 C3 D4 9.在我国设立有限责任公司，股东最多不能超过（）个。 A10 B30 C50 D60 10.证券公司客户资产管理业务投资主办人应当在（）进行执业注册。 A证券交易所B中国证监会C中国证券登记结算公司D中国证券业协会11.证券咨询人员申请证券分析师必须具备的条件不包括（）。 A从事证券相关行业经历两年B取得证券投资咨询执业资格 C实际从事发布证券研究报告业务D在研究部门或者研究子公司中签订劳动合同12.下列未公开信息中，不属于内幕信息的是（）。 A董事、监事、高级管理人员的行为可能依法承担重大损害赔偿责任B公司分配股利的计划
2016证券从业《金融市场基础知识》考前绝密押题卷六1、（）是指对买卖申报逐笔连续撮合的竞价方式。 集合竞价 招标竞价 连续竞价 询问竞价 C\ 1 连续竞价是指对对买卖申报逐笔连续撮合的竞价方式。 2、（）是指交易双方在集中的交易场所以公开竞价方式进行的标准化金融期货合约的交易。 金融期货 金融远期合约 金融期权 金融互换 A\ 2 金融期货是指交易双方在集中的交易场所以公开竞价方式进行的标准化金融期货合约的交易。 3、（）是指当前的总储蓄超过当前在资本品上支出的参与者。 赤字资金
盈余资金 赤字单位 盈余单位 D\ 3 盈余单位是指当前的总储蓄超过当前在资本品上支出的参与者。赤字单位指那些消费和投资支出大于当前收入的单位，通常被称为借款者。 4、不属于债券评级程序中的信息收集阶段的工作的是（）现场调查研究 召开座谈会，与有关领导交谈 到有关单位进行调查了解和核实 制定项目评估方案 D\ 4 D项属于前期准备阶段的工作。 5、货币市场工具通常指不足（）年的短期金融工具。 2 0.5 1 1.5 C\
5 货币市场工具通常指不足1年的短期金融工具。 6、国际货币基金组织总部位于（）。 纽约 斯德哥尔摩 华盛顿 巴黎 C\ 6 国际货币基金组织总部位于华盛顿 7、送股是指股份公司对（）采取无偿派发股票的行为。 新入股东 董事会 原有股东 所有股东 C\ 7 送股是指股份公司对原有股东采取无偿派发股票的行为。 8、资产证券化根据资产证券化的地域分类，可以分为境内资产证券化和（）。 境外资产证券化 离岸资产证券化
国外资产证券化 国际资产证券化 B\ 8 资产证券化根据资产证券化的地域分类，可以分为境内资产证券化和离岸资产证券化。 9、证券投资者保护的最终措施之一为（）。 证券投资者保护基金 基金投资者交易基金 证券稽查 证券投资咨询 A\ 9 证券投资者保护基金是证券投资者保护的最终措施之一 10、信用等级最高的是（）。 政府债券 金融债券 可转债券 公司债券 A\ 10 信用等级最高的是政府债券。
2015年证券从业资格考试押题卷3 一、单项选择题(本类题共60小题，每题0.5分，共30分。每小题的四个选项中，只有一个符合题意的正确答案。多选、错选、不选均不得分) 1.证券市场两个最基本和最主要的品种是( )。 A.股票和基金证券 B.债券和金融期货 C.股票和债券 D.基金证券和金融期货 2.中央银行以公开市场操作作为政策手段，通过买卖( )，影响货币供应量进行宏观调控。 A.金融债券或公司债券 B.公司债券或政府机构债券 C.政府债券或政府机构债券 D.政府债券或金融债券 3.下列关于我国社保基金的叙述，不正确的是( )。 A.主要由两部分组成：一部分是社会保障基金，另一部分是社会保险基金 B.其投资范围包括银行存款、国债、证券投资基金、股票、信用等级在投资级以上的企业债、金融债等有价证券 C.全国社会保障基金理事会直接运作的社保基金的投资范围限于银行存款、在一级市场购买国债 D.社会保障基金委托单个社保基金投资管理人进行管理的资产，不得超过年度社保基金委托资产总值的10% 4.在证券市场起中介作用的机构是( )和其他证券服务机构，通常把两者合称为证券中介机构。 A.证券登记结算机构 B.证券公司 C.证券业协会 D.证券交易所 5.1602年，在( )成立了世界上第一个股票交易所。 A.英国的伦敦 B.美国的纽约 C.美国的华盛顿
D.荷兰的阿姆斯特丹 6.1918年夏天成立的( )是中国人自己创办的第一家证券交易所。 A.北平证券交易所 B.青岛市物品证券交易所 C.天津市企业交易所 D.上海华商证券交易所 7.截至2008年年底，分别有l2家内地证券公司、( )家内地基金公司获准在香港设立 分支机构。 A.3 B.4 C.5 D.11 8.下列关于股票的性质描述错误的是( )。 A.股票是综合权利证券 B.股票是证权证券、资本证券 C.股票是有价证券 D.股票是非要式证券 9.股票按股东享有权利的不同，可以分为( )。 A.记名股票和无记名股票 B.有面额股票和无面额股票 C.普通股票和优先股票 D.份额股票和比例股票 10.下列关于股份回购叙述错误的是( )。 A.上市公司利用自有资金，从公开市场上买回发行在外的股票，称为股份回购 B.我国《公司法》规定，公司不得收购本公司股份，但是有减少公司注册资本、与持有本公司股份的其他公司合并、将股份奖励给本公司职工等因素的除外 C.各国监管法规对股份回购有不同的态度 D.通常股份回购会导致公司股价暴跌 11.下列属于财政政策手段的是( )。
证券投资基金基础知识 二 1.下列选项中，对我国QDII基金说法错误的是（） A.QDII基金本质上是一个跨国投资组合，可以以人民币、美元或其他主要 外汇货币为计价货币募集 B.从投资风格来看，我国QDII基金有增值型、积极成长型、稳健成长型 和指数型等各种投资风格 C.我国QDII基金是以纳斯达克100元指数或者H股指数为参照组合 D.由于投资风格、行业、地域不一样，各QDII基金的业绩比较标准也不 一样 2.基金管理人和基金托管人的税收包括（）①企业所得税②营业税③个人所得 税④印花税 A.①② B.③④ C.①④ D.②③ 3.目前，我国对投资者从基金分配中获得的企业债券的利息收入，由（）在向 基金派发利息时，代扣代缴20%的个人所得税。 A.发起人 B.基金销售机构 C.基金管理人 D.发行债券的企业 4.下列叙述正确的是（） A.对金融机构买卖基金的差价收入征收营业税 B.对非金融机构买卖基金单位的差价收入征收营业税 C.对机构投资者买卖基金份额征收印花税 D.对企业投资者买卖基金单位获得的差价收入，不征收企业所得税
5.基金税收涉及的内容不包括（） A.基金自身投资活动产生的税收 B.基金管理人和托管人作为基金营业主体的税收 C.股息红利税收 D.投资者买卖基金涉及的税收 6.关于货币基金的利润分配，以下表述不正确的是（） A.收益分配后的份额净值通常保持为1元 B.T日申购T日即可享受收益 C.每日进行收益分配 D.收益分配的方式通常为红利再投资 7.开放式基金分红的登记、过户由（）来处理。 A.登记机构的TA系统 B.基金管理人 C.基金托管人 D.证券交易所 8.封闭式基金只能采用（）的分配方式。 A.分红再投资 B.财产分配 C.现金分红 D.股票股利 9.基金资产估值引起的资产价值变动作为公允价值变动损益记人当期（） A.收入 B.收益 C.损益 D.成本 10.对股票型基金及混合型基金的财务会计报告的分析包括（）①基金持仓结构 分析②基金盈利能力和分红能力分析③基金收入情况分析④基金费用情况分析