个人外汇业务管理人员考试试卷一
一、单选题(４０)
1.我行对于持有（）的客户认定为居民个人，持有（）的
客户认定为非居民个人。B
A. 居民身份证；境外永久居留证明
B. 军人、武装警察身份证件；台湾居民来往大陆通行证
C. 中国护照；外国护照
D. 港澳居民来往内地通行证；中国护照且提供境外永久居留证明
2.下列关于各级机构职责说法不正确的有（ C）
A总行负责一级分行新增机构入网审批和已有机构退网审批
B一级分行负责辖内已有机构新增外汇业务产品审批、机构信息变更审批
C 二级分行负责网点结售汇优惠点差维护
D 一级支行负责辖内网点机构信息的维护
3.哪类管理人员有权修改操作密码，启用和强制签退下一级机
构业务主管，查询所辖机构和人员信息、业务参数、汇率和利率、黑名单，查询/打印报表和登记簿，经授权办理司法查询和立即挂失等。A
A 业务管理员 B业务主管 C综合管理员 D综合主管
4.关于人员变更，下列处理正确的是（）Ｂ
A网点人员离职的，应由网点支行长予以注销。
B人员权限或身份发生变化的，业务人员应先注销原注册的身份，再以新身份重新注册。
Ｃ需要取消原有身份时，使用柜员维护交易办理。
Ｄ已注销的柜员代码，可以再次使用。
5.一级分行负责对辖内各级机构的机构维护，由（）操作，
（）授权。A
A综合管理员综合主管
B 业务管理员业务主管
C 业务管理员综合主管
D以上都不对
6.目前我行在网上银行可办理个人外汇业务有（C)
A银邮发汇
B西联发汇
C 西联收汇
D 结售汇
7.以下关于反洗钱大额可疑交易说法错误的有（C ）
A单笔或者当日累计等值1万美元以上（含）的存、取款交易属于大额交易。
B单笔或者当日累计等值1万美元（含）以上的现金结售汇属于大额交易。
C单笔或者当日累计等值10万美元以上（含）的转账业务属于可疑交易。
D每天发生3次以上、或者营业日每天发生持续3天以上的存、取款交易属于可疑交易。
8.客户在办理外币储蓄业务时，最关心的是什么？ B
A费率 B利率 C汇率 D币种
9.关于定活互转业务，下列说法不正确的是（ B ）。
A.可以在客户本人账户间划转
B.可以在客户与直系亲属账户间划转
C.可以在活期与定期一本通间划转
D.可以在同一绿卡通内的活期与定期账户间划转
10.下列关于外币理财产品说法正确的是（C）
A.理财产品的认购可以由直系亲属代理
B.理财产品的起息日由浮动收益率规定
C.理财产品的提前赎回是指理财产品的违约赎回
D.理财产品的撤销认购也可以由直系亲属代理
11.下列关于协议储蓄的描述，说法的正确是（C）
A 协议储蓄为标准期限的外币储蓄产品
B 客户可持绿卡通、外币活期一本通和外币定期一本通的资金购买
C 协议储蓄产品提前赎回需为全额赎回
D 协议储蓄产品和理财产品一样，不得代办
12.下列关于凭证管理，正确的有C
A 我行重要空白凭证包括活期一本通存折、定期一本通存折、个人外汇携带证。
B 重要空白凭证由总行统一制定，可由分行自行印制，按总行要求顺号使用并进库管理。
C 国际汇款、结售汇、外币储蓄非重空类单据可在总行制定印厂印制，也可由分行自行印制。
D 个人存款证明书和外汇卡为非重要空白凭证，但是视同重空管理
13.本外币理财产品的共用单式包括（）和（）。 D
A. 开户协议；风险揭示书
B. 开户协议；客户风险承受能力评估报告
C. 委托协议；风险揭示书
D. 风险揭示书；客户风险承受能力评估报告
14.下列关于实物汇票信息的分拣批译，说法正确的是（Ａ）Ａ一级分行对接收的邮政汇款信息进行二次分拣，指定辖内分支机构进行批译、分拣处理．
Ｂ各级机构应将当日信息５个工作日内处理完毕（节假日顺延）。Ｃ分拣有误的邮政汇款信息由一级分行重新分拣。
Ｄ一级分行自行确定辖内网点为邮政实物汇款批译机构和取款通知单打印机构。
15.特殊业务操作授权，以下错误的是（）Ｃ
Ａ查询业务由普通柜员操作，不需要授权。
Ｂ退汇、改汇业务由普通柜员操作，综合柜员授权。
Ｃ冻结、解冻结业务由普通柜员操作，综合柜员授权。
Ｄ扣划业务需经支行长审核同意，由普通柜员操作，无需授权。
16.下列关于现钞来源证明的解释，说法错误的是（）A
A属地外汇局签章的《提取外币现钞备案表》
B本人原存款银行外币现钞提取单据
C原购汇水单
D现钞收汇单据
17.客户在办理国际汇款业务时，最关心的是什么？ A
A费率 B利率 C汇率 D币种
18.关于我行国际汇款最高限额，下列说法错误的是（ D ）
A. 西联汇款发汇业务的单笔最高限额为等值10000美元（含）
B. 售汇发汇业务的单笔最高限额为等值10000美元（含）
C. 现金收汇的日累计最高限额为等值10000美元（含）
D. 账户收汇的日累计最高限额为等值50000美元（含）
19.单笔或当日累计超过（）的现金取款，应要求客户提
供（），否则不予办理。D
A.等值5000美元（不含）；本人原存款银行外币现钞提取单据
B.等值5000美元（不含）；《中华人民共和国海关进境旅客行李物品申报单》
C.等值1万美元（不含）；《中华人民共和国海关进境旅客行李物品申报单》
D.等值1万美元（不含）；经外管局签章的《提取外币现钞备案表》
20.网点办理西联汇款业务时，下列操作合规的有（C ）。A多个客户使用一个身份证件，或一个客户使用多个身份证件办
理业务。
B填写汇款单据时，用网点电话替代客户电话。
C填写汇款单据时，客户地址必须完整详细，包括省、市、街道、门牌等信息。
D填写汇款单据时，用网点地址替代客户地址。
21.柜员办理西联汇款发汇时，对于不熟悉的国家使用西联国家
信息查询交易的作用是（ D ）。
A查询兑付国使用币种
B查询兑付国兑付时间
C查询兑付国是否受到制裁
D查询兑付国兑付限额
22.下列关于我行银邮汇款资费说法错误的是（）A
A收汇时清算行会按金额向我行支付费用
B发汇资费低于同业，有显著优势
C汇出汇款本金不能全额到账，清算行会扣除一定金额的清算费用，中转行、收款行也可能扣费，但数额无法预先确定。
D以上都对
23.以下银邮发汇，说法错误的是（A）
Ａ非美国的收款银行BIC码和ABA码选录其一
Ｂ汇往澳大利亚的汇款在收汇人地址栏处，必录收款银行BSB码。
Ｃ汇往英国的汇款在相应位臵必录收款银行SORT CODE。
Ｄ汇往欧洲的汇款必须在收汇人账号栏录入IBAN号。
24.下列不可以修改的国际收支申报信息为（D ）。
A. 西联汇款的申报信息
B. 银邮汇款的申报信息
C.西联汇款的部分基础信息
D. 银邮汇款的部分基础信息
25.下列不需要进行国际收支申报的业务是( B )
A.王先生持军官证办理银邮发汇2000美元
B.张女士持身份证办理西联收汇2000美元
C.李女士持台湾居民往来大陆通行证办理西联发汇2000美元
D.李先生持港澳居民往来内地通行证收到入账汇款2000美元
26.下列挂牌价间的关系正确的是（C）。
A、现汇买入价<现钞买入价<中间价<现钞卖出价=现汇卖出价
B、现钞买入价<中间价<现汇买入价<现钞卖出价=现汇卖出价
C、现钞买入价<现汇买入价<中间价<现钞卖出价=现汇卖出价
D、中间价<现钞买入价<现汇买入价<现钞卖出价=现汇卖出价
27.自2011年11月11日起，我行开办结售汇业务的分支行，
结售汇统计数据报送应通过( B )登录银行结售汇统计系统办理。
A.外汇业务系统
B.国家外汇管理局应用服务平台(AS0ne)
C.反洗钱系统
D.客户信息管理系统
28.关于结汇业务年度总额管理，下列说法错误的是（B）。
A.境内外个人的年度结汇总额均为每人每年等值5万美元（含）
B.境外个人超限额结汇应审核外币来源证明材料
C.当日超过等值5000美元（不含）的现钞结汇，还需提供现钞来源证明
D.境内个人超限额结汇应审核外币来源证明材料
29.办理西联收汇结汇业务时，应在外汇局个人结售汇系统应
录入西联汇款信息中的（ A ）。
A待兑币种及金额
B境外汇出国的币种和金额
C待兑币种和境外汇出国的金额
D境外汇出国的币种和待兑金额
30.关于外汇局结售汇系统管理，下列说法错误的是（）D A应做到逐笔及时正确录入，避免出现错录、漏录、迟录信息等情况
B我行系统录入的结售汇数据信息必须与外汇局系统的一致。
C日终及时核对数据，做好差错修改
D只要发生差错数据，都由网点自行修改
31.办理售汇发汇业务，境外个人应提供（），境内个人所
购外汇累计金额超过年度等值50000美元（不含）限额的，还应提供（）。D
A.外币资金用途证明；人民币资金来源证明材料
B.外币资金用途证明; 购汇资金用途证明材料
C.人民币资金来源证明材料；外币资金用途证明
D.人民币资金来源证明材料；购汇资金用途证明材料
32.境内个人经常项目项下超年度总额的非经营性购汇需要
审核相关证明材料，下列说法不正确的是（ B ）。
A.境外培训购汇审核本人因私护照及有效签证（或签注）和境外培训费用证明
B.旅游审核本人有效身份证件和境外国际组织缴费通知
C.境外直系亲属救助购汇审核本人有效身份证件、有权部门或公
证机构出具的亲属关系证明以及有关救助的相关证明材料
D.境外邮购购汇审核本人有效身份证件和广告或定单等收费凭证
33.办理结汇业务时，现钞结汇应使用（A）
A.现钞买入价
B.现钞卖出价
C.现汇买入价
D.现汇卖出价
34.关于个人结售汇业务的办理流程，下列排序正确的是
（ D ）。
①在相关业务单据上加盖名章和机构业务章
②我行国际业务系统进行结汇（购汇）处理
③外汇局系统内审核年度总额
④打印个人结汇申请书（购汇申请书）等单据
A.②③④①
B.②④①③
C. ③④①②
D.③②④①
35.关于银行结售汇数据报送，下列说法不正确的是B
A分行向属地外汇局报送银行结售汇统计报表
B旬报的统计周期为：上旬从报表期当月1日至15日，下旬从16日至月末；月报的统计周期为报表期当月1日至月末。
C国际业务系统结售汇业务报表包括：结汇业务统计表、售汇业务统计表及外币兑回业务统计表。
D结售汇业务数据报送实行零数据报送管理
36.下列说法正确的是？A
A我行办理银邮汇款、邮政汇款、西联汇款时可以使用外汇卡的快速汇款发汇功能。
B我行办理银邮汇款、邮政汇款、西联汇款时可以使用外汇卡的快速汇款收汇功能。
C我行外汇卡收发汇只需填写国际汇款快速服务信息确认单，免填发汇单、结售汇、收支申报相关单据均为银行套打。
D我行外汇卡发汇业务采用西联汇款、银邮汇款、邮政汇款时填写的单据没有差别
37.我行目前在手机银行可办理的业务有（）B
Ａ西联汇款收汇
Ｂ定活互转
Ｃ购买外币理财产品
Ｄ外汇卡积分查询
38.下列不属于分行对外汇卡的管理职责的是（ )D
A负责辖内外汇卡的请领、保管、发放和使用管理
B负责组织辖内基本积分兑奖活动
C负责积分专项营销活动的具体实施工作
D负责确定外汇卡积分业务范围和积分分值
39.下列关于外汇卡的说法正确的是（C）
A. 对首次申请外汇卡的客户，可以使用外汇卡补发交易办理外汇卡发卡。
B. 外汇卡卡号与客户号相互关联，一个客户号下可有多张外汇卡。
C. 外汇卡补卡操作流程与发卡类似。
D. 客户持本人有效身份证件和外汇卡使用国际汇款收汇快速服务，也可以由亲人代办。
40.外汇卡清零积分及兑奖情况的历史数据在系统保存期限
为（）Ａ
Ａ一年Ｂ二年Ｃ五年Ｄ永久
二、多选题（２０）
1.以下属于境内个人的有？ AC
A沈阳军区的王参谋 B香港籍留学生Alex
C北京户籍的老李 D美国使馆驻华外交官Bob
2.直系亲属关系包括（）ABC
A父母 B子女 C配偶 D堂姐妹
3.我行目前已开办哪些个人外汇业务？ACD
A外币储蓄 B外币买卖C汇入汇款D外币携带证
4.以下哪些属于我行个人外汇业务客户群？（ABCD)
A小商贸客户
B留学金融客户
C侨汇客户
D出国务工客户
5.以下属于个人外汇业务管理员主要工作内容的有？BC
A人事管理 B宣传营销 C经营分析 D纪检监察
6.以下关于机构变更说法正确的是？BC
A申请机构变更的网点，需提前15个工作日向一级分行提交申请报告和《外汇业务机构信息变更申请表》
B结售汇/汇款网点变更的，其上级机构应在变更后15个工作日内，持《金融机构标识码申领表》、《银行经营即期结售汇业务机构信息变更备案表》到属地外汇局办理变更
C可以授权一级支行在外汇业务系统中对相关信息进行变更维护。
D一级分行应在接到机构变更申请后15个工作日内向总行报备。
7.以下关于系统人员注册说法正确的是？ABCD
A分行的综合管理员经综合主管授权，可以负责本级机构各类人员的外汇业务系统注册，同时注册下级机构综合主管和综合管理员。
B外汇业务系统注册，开办结售汇业务的网点由所属一级支行对经办业务柜员信息进行维护。
C办理结售汇业务的分支行需要在国家外汇管理局应用服务平台（ASOne）进行身份注册
D银行业务管理员负责创建结售汇统计系统业务操作员。
8.以下关于业务授权管理说法正确的是？ACD
A入网/退网授权需要一级分行向总行提出申请，由总行进行入网/退网授权批复。
B一级分行在获得总行个人外汇业务经营管理授权后，不可以对辖内分支机构经营管理个人外汇业务进行转授权
C业务授权管理是指对个人外汇基本业务和多币种现钞模式进行经营授权
D一级分行转授权的应将转授权情况及时上报总行
9.机构入网应按照监管机构的要求进行业务报备，下列关于业
务报备说法正确的是（ ACD ）。
A开办代理西联业务的分支行，应在开办后的10个工作日内向属地银监局报备。
B 开办结售汇业务的分支行，应在开办后的10个工作日内向属地外汇局报备。
C开办外币储蓄业务的分支行，应向属地银监局报备。
D发售理财产品的分支行，应最迟在开始发售理财产品后的5个工作日内，向属地银监局报备。
10.以下关于外币储蓄业务大额交易规定说法正确的是？ACD A大额提钞业务单笔的最高限额由各一级分行自行确定，办理该业务客户需要提前办理大额取款预约。
B单笔存款等值5000美元的外币存款业务需要检验并留存客户证件
C活期子账户续存、支取日累计等值1万美元的业务需要授权
D正式挂失等值1万美元的业务需要授权，并在挂失有效期内进行核实。
11.办理外币理财业务需要哪些凭证？ABCD
A个人外币理财产品协议书B风险揭示书
C客户风险承受能力评估报告D外币理财产品客户权益须知
12.以下属于特殊业务授权，需综合柜员或支行长授权办理的
有？BCD
A所有的司法查询
B挂失
C退汇、改汇
D客户密码维护
13.以下可以由代办人开办的个人外汇业务有？BCD
A开具、撤销存款证明
B开户业务
C个人年度总额外的个人结汇与购汇
D协议储蓄产品的购买和赎回
14.下列关于国际收支申报信息中，交易编码与交易附言填写
错误的是（BCD ）
A. 涉外收入申报时，交易编码“301010（一年以下雇员汇款收入）”,交易附言“在外工作一年以下人员工资”。
B. 涉外收入申报时，交易编码“406000（一年以下雇员汇款收入）”,交易附言：“赡家款”。
C. 涉外付款申报时，交易编码“202030（因私旅游支出）”,交易附言“留学生活费”。
D. 涉外付款申报时，交易编码“202050（教育培训支出）”，交
易附言“教育培训支出”。
15.西联外汇是全球最大的特快汇款公司，我行与西联公司合
作多年，以下哪些选项是我行西联汇款的特点？ABCD
A汇款自柜台受理业务起15分钟左右可到达收汇国家
B200多个国家近50万个代理点
C我行是中国市场最早的代理银行
D我行是中国市场规模最大的代理银行
16.办理个人网银西联汇款收汇业务时，以下说法正确的有
（）ABC
A客户必须在网点预留拼音姓名。
B中国邮政储蓄银行个人网银签约客户，且必须是居民个人。
C西联收汇业务仅限于客户本人进行网银收汇转存操作。
D客户必须在查询页面输入正确的收汇金额，且精确到个位。
17.以下属于售汇业务的是？BD
A美国留学生来我行办理美元兑换人民币业务
B 王先生因公到西班牙出差临行前来我行办理人民币兑换欧元的业务
C 李先生来我行欲将自己储存的美元兑换成人民币
D 张同学假期想到香港旅游，来我行办理人民币兑换港币业务。
18.办理结售汇业务时，关于个人经常项目超额度结汇所需的
来源证明材料，以下正确的是（ BCD ）。
A本人原存款银行外币现钞提取单据
B经公证的捐赠协议／合同，且符合国家规定
C关系证明给付人收入证明
D雇佣合同，收入证明
19.以下关于我行个人外汇业务收益，说法正确的有（ ABD ）。A西联汇款业务收益来自于汇款手续费，我行与西联公司分成。B银邮汇款的发汇手续费、电讯费等均为我行收益。
C结售汇业务收益来自于买卖价差，现钞结汇收益低于现汇结汇。D利差收益是外币储蓄业务的主要收益。
20.以下说法正确的是？ABD
A外汇卡是我行推出的第一张外汇业务功能卡，全称是“绿卡·外汇卡”
B外汇卡是我行维护客户关系的重要载体
C我行一直以低于其他行同类业务的价格为个人外汇业务客户开立外汇卡账户
D外汇卡能够快速办理国际汇款业务，具有客户免填单、信息录入数量少的特点
三、判断题（２０）
1.办理网银西联汇款业务时，页面显示错误提示语“收汇人姓
名与您的姓名不符，请勿继续操作”。页面提示导致原因为客户开户时未预留拼音姓名，网银无法判断。（错）
2.直系亲属仅限父母、子女和配偶，须提供证明存在直系亲属
关系的户口簿或公证书原件。(对）
3.二级分行的业务管理员，授权后可维护经办机构、结售汇优
惠点差、西联账号维护，办理急付款业务，办理止付、解止付和止付状态查询等。（错）
4.分行的销售宣传工作主要是负责推行总行营销方案，同时主
动开发本地市场，可以通过网点、电子媒介、宣传手册、海报、展会多种渠道，营销活动结束后，分行需结合活动开展情况及业务发展成效进行总结，形成报告反馈至总行。（对）
5.经总行授权的一级分行可以通过外汇业务系统自行维护辖内
汇率，可以按县市为单位来维护不同汇率。（错）
6.国际汇款业务是我行通过外汇业务系统向客户提供的跨境资
公司安全管理人员考试试题 姓名：部门：分数： 一.单项选择题（每天3分，共45分） 1.《安全生产法》第十八条规定，生产经营单位的主要负责人对本单位的安全生产工作负有七个 方面的责任，其中最重要的一条是（ B ）。 A.保证安全生产的投入有效实施。 B.建立、健全本单位的安全生产责任制。 C组织制定并实施本单位的安全生产教育和培训计划。 2.非高危生产经营单位从业人员超过（B）人时，应当设置安全生产管理机构或配备专职安 全管理人员。 A. 50 B. 100 3.生产经营单位应当建立健全安全生产事故隐患（B）制度，采取技术管理措施，及时发 现并消除事故隐患。 A. 治疗 B.排查治理 C.整改 4.依据《安全生产法》的规定，生产经营单位的从业人员有权了解其作业场所和工作岗位存在的 危险因素，防范措施及（ C ）。 A.劳动用工情况 B.安全技术措施 C.事故应急措施 5.生产经营单位必须为从业人员提供符合国家标准或行业标准的（ A ），并监督，教育 从业人员按规定佩戴使用。 A.劳动防护用品 B.工作场所 C.安全帽 6.造成3人以上10人以下死亡，或10人以上50人以下重伤，或者1000万元以上5000万以下直 接经济损失的事故属于（C）。 A.特别重大事故 B.重大事故 C.较大事故 D.一般事故
7.生产经营规模较小的单位或企业，可以不建立应急救援组织，但应当指定兼职的（C）. A.应急管理人员 B.安全管理人员 C 应急救援人员 8.《安全生产法》规定，生产经营单位必须对安全设备进行经常性维护，保养，并定期（A）。 A.检查 B.检测 C.养护 10.生产经营项目，场所发包或者出租给其他单位的，（ C ）必须对发包或出租的项目，场所的安全生产工作统一协调管理，定期进行安全检查。 A.承包单位 B.承租单位 C.发包的生产经营单位 11.生产经营单位的主要负责人受刑事处罚或撤职处分的，自刑罚执行完毕或收处分之日起，（B）年内不得担任任何生产经营单位的主要负责人。 A. 五 B.三 C 一 12.“三项岗位”人员是指企业的主要负责人、安全管理人员和（A）. A. 特种作业人员 B.班组长 C.安全管理领导 13.在生产劳动过程，（A）存在的危害劳动者健康的因素，称为职业病危害因素。 A.作业环境 B.卫生环境 C.高温环境 14.从业人员有权要求对本单位安全生产工作中存在的问题提出批评、（ B ）、控告，有权拒绝违章指挥和强令冒险作业。 A.起诉 B.检举 C.仲裁 15.依据《安全生产法》的规定，从业人员发现直接危及人身安全的紧急情况时，可以（D）后撤离现场。 A.经安全管理人员同意 B.经单位负责人批准 C.经现场负责人同意 D.采取可能的应急措施
企业管理人员素质测评 测评对象：___________测评日期：____________ 一、请选择你认为最佳的答案。 1．请公寓的房东粉刷墙壁： A．我们已经住3年了，多少也照顾一下我们吧 B．比起我们付的房租，这点费用真是微不足道 C．我们也帮一部分忙吧 D．最近我有二三个朋友要来做客，他们很想在这里住一段时间，如果欣赏这里也许会住下来呢E．如果我是你的话，一定二话不说就大大粉刷一番的。这里又不是你一个人有房子 2．在宴会中想使一个醉鬼安静下来： A．明天一清醒，你会后悔的 B．那边有个漂亮小姐在看呢，安静一点吧，我来介绍介绍 C．你还不知道吗大家都在看你呢 D．安静一点，不要那么大声好不好 E．刚才听说你在最近的高尔夫球赛里得到优胜，可以告诉我一下详情吗 3．你儿子的成绩不及格，他的任课老师知道大部分的课业都是你代做的，可是你却和他商量要求让你儿子及格： A．可是我的儿子确实是用功的，请给他加点分奖励奖励吧 B．你们的校长是我的老朋友呢 C．是我糊涂，怪我不是，请给他一个发愤图强的机会吧 D．我那位当明星的弟弟最近要来，我给你介绍介绍 E．只要这科让他及格，他就会进人好大学的 4．你正在为一慈善事业募捐，对方却是个吝啬成性的人： A．只要你捐一点钱，我就签一张两倍数目的收据，好让你少付一些所得税 B．我想本地的问题由本地人来共同解决，不要让官方插手进来加税，不知贵意如何 C．请你了解，这是身为市民应尽的义务 D．如果你能捐款，就够给我赏面子 E．这是十分有意义的慈善活动 5．暴徒拿枪顶着你的背，你不想让他抢你的钱： A．你真倒霉，我身上恰好没有带钱包 B．小心点吧，我是空手道三段的高手 C．老天爷，这是我一周来的血汗哪 D．拜托拜托！没有钱叫我怎么回家见老婆呢 E．我的皮夹子在裤子后面的口袋里，尽管拿去吧 6．你比老资格的同事高升了，却需要他的携手合作： A．这份工作只有靠你的协助才能进展 B．上司快要退休了，我接了他的缺后，就升你为科长吧 C．真惭愧，他们把我提升了，其实你才是最合适的一位 D．现在我是上司，今后请听我的命令行事
第八章个人理财业务的合规性管理 考试大纲规定的考试要求： 一、商业银行开展个人理财业务的合规性管理 （一）商业银行开展个人理财业务的基本条件 （二）商业银行开展个人理财业务的政策限制 （三）商业银行开展个人理财业务的违法责任 二、个人理财业务的风险管理 （一）个人理财业务面临的主要风险 （二）个人理财业务风险管理的基本要求 （三）个人理财顾问服务的风险管理 （四）综合理财业务的风险管理 （五）个人理财业务产品（计划）风险管理 三、个人理财业务从业人员的合规性管理 （一）从业人员的基本构成 （二）从业人员的基本条件 （三）从业人员职业操守要求 （四）从业人员的限制性条款 （五）从业人员的违法责任 四、客户的合规性管理 （一）客户的准入管理 （二）客户的基本条件 （三）客户的限制性条件 （四）客户的违法责任 要点详解： 一、商业银行开展个人理财业务的合规性管理 （一）商业银行开展个人理财业务的基本条件 根据个人理财业务的不同特点，商业银行开展需要批准的个人理财业务应具备《商业银行个人理财业务管理暂行办法》规定的条件： （1）具有相应的风险管理体系和内部控制制度； （2）有具备开展相关业务工作经验和知识的高级管理人员、从业人员； （3）具备有效的市场风险识别、计量、监测和控制体系； （4）信誉良好，近两年内未发生损害客户利益的重大事件； （5）中国银行业监督管理委员会规定的其他审慎性条件。 具体来说，商业银行开展个人理财业务的基本条件包括以下几个方面： 1.关于机构设置 也就是商业银行应建立健全个人理财业务的管理体系 明确： （1）个人理财业务的管理部门 （2）针对理财顾问服务和综合理财服务的不同特点，分别制定相关的管理规章制度 （3）进一步明确相关部门和人员的责任 2.开展需要审批的业务的，应向中国银行业监督管理委员会报送的材料： ① 申请书——银行负责人签字
建筑工地管理人员安全培训班考试题 单位：姓名：职务：得分： 一、填空题（共30分。每小题要求全部空格答对，部份答对不得分。） 1、（）是我国的安全生产方针。 2、建筑施工企业应当建立健全劳动安全生产教育培训制度，加强对职工安全生产的教育培训；未经安全生产教育培训的人员，不得（）作业。 3、（）是施工单位安全生产第一责任人，（）是工程项目安全生产第一责任人。 4、施工现场临时用电工程必须采用（）系统，配电系统采用（）。 5、根据《建筑施工安全检查标准》，在检查评分中，当保证项目中有一项不得分或保证项目小计得分不足（）分时，此检查评分表不应得分。 6、安装、维修或拆除临时用电工程，必须由（）完成。 7、高支撑模板系统是指高度大于或等于（）米的模板及其支撑系统。 8、根据《建筑施工安全检查标准》，汇总表得分值在（）分及以上时，为施工现场安全评价为优良。
9、气焊（割）的气瓶距明火间距在无隔离措施时应大于（）米，乙炔瓶与氧气瓶间距应大于（）米，乙炔气瓶严禁平放使用。 10、未级开关箱必须装设漏电动作电流小于（）mA或（）mA，额定漏电动作时间小于（）秒的漏电保护器。 二、选择题，从A、B、C或D中选出正确答案。（共40分，答对每小题得4分） 1、建筑法规定，建筑施工企业管理人员（）、强令职工冒险作业，因而发生重大伤亡事故或者生成其他严重后果的，依法追究刑事责任。 A、违章作业 B、违章指挥 C、违章操作 D、冒险指挥 2、对于专业性较强的项目要单独编制专项安全技术措施，主要指的是：（）、基坑支护、模板工程、起重吊装作业、塔吊、物料提升机及其它垂直运输设备。 A．钢筋绑扎、混凝土浇筑B．砌体工程、外墙贴面C．脚手架工程、施工用电D．以上都是 3、新工人进场要进行（）的三级安全教育。 A．公司、项目部、班组B．公司、分公司、项目部C．公司、安全部门、班组D．公司、监理公司、项目部
资料4-7 企业中层管理人员素质测评 测评对象：___________ 测评日期：____________ 测试题 一、请选择你认为最佳的答案。在答案序号上打“√”。 1．请公寓的房东粉刷墙壁： A．我们已经住3年了，多少也照顾一下我们吧 B．比起我们付的房租，这点费用真是微不足道 C．我们也帮一部分忙吧 D．最近我有二三个朋友要来做客，他们很想在这里住一段时间，如果欣赏这里也许会住下来呢 E．如果我是你的话，一定二话不说就大大粉刷一番的。这里又不是你一个人有房子 2．在宴会中想使一个醉鬼安静下来： A．明天一清醒，你会后悔的 B．那边有个漂亮小姐在看呢，安静一点吧，我来介绍介绍 C．你还不知道吗？大家都在看你呢 D．安静一点，不要那么大声好不好 E．刚才听说你在最近的高尔夫球赛里得到优胜，可以告诉我一下详情吗 3．你儿子的成绩不及格，他的任课老师知道大部分的课业都是你代做的，可是你却和他商量要求让你儿子及格： A．可是我的儿子确实是用功的，请给他加点分奖励奖励吧 B．你们的校长是我的老朋友呢 C．是我糊涂，怪我不是，请给他一个发愤图强的机会吧 D．我那位当明星的弟弟最近要来，我给你介绍介绍 E．只要这科让他及格，他就会进人好大学的 4．你正在为一慈善事业募捐，对方却是个吝啬成性的人： A．只要你捐一点钱，我就签一张两倍数目的收据，好让你少付一些所得税 B．我想本地的问题由本地人来共同解决，不要让官方插手进来加税，不知贵意如何 C．请你了解，这是身为市民应尽的义务 D．如果你能捐款，就够给我赏面子 E．这是十分有意义的慈善活动 5．暴徒拿枪顶着你的背，你不想让他抢你的钱： A．你真倒霉，我身上恰好没有带钱包 B．小心点吧，我是空手道三段的高手 C．老天爷，这是我一周来的血汗哪 D．拜托拜托！没有钱叫我怎么回家见老婆呢 E．我的皮夹子在裤子后面的口袋里，尽管拿去吧 6．你比老资格的同事高升了，却需要他的携手合作： A．这份工作只有靠你的协助才能进展 B．上司快要退休了，我接了他的缺后，就升你为科长吧 C．真惭愧，他们把我提升了，其实你才是最合适的一位 D．现在我是上司，今后请听我的命令行事 E．这是你的新机会，可表现你的才能 7．你的儿子想看电视，你却想要他练钢琴： A．你弹得好的话，爸会多开心呢
附件1 银行外汇业务展业原则 之《个人外汇业务展业规范》 （2017年版）
目录 第一部分总体要求 (1) 一、客户识别 (1) 二、客户分类 (2) 三、业务审核 (3) 四、风险提示 (6) 五、持续监测 (7) 第二部分具体业务审核规范 (8) 一、外汇储蓄账户开立、变更和销户业务 (8) 二、个人外币现钞存款业务 (10) 三、个人外币现钞取款业务 (11) 四、外汇携带证开立业务 (13) 五、《携带证》补办业务 (14) 六、年度总额内个人结售汇业务 (15) 七、境内个人超过年度总额的非经营性结汇业务 (16)
八、境外个人超过年度总额的非经营性结汇业务 (18) 九、个人手持外币现钞结汇业务 (20) 十、境内个人超过年度总额非经营性购汇业务 (22) 十一、境外个人购汇业务 (26) 十二、应录入个人外汇业务系统的业务 (28) 十三、个人境内外汇划转业务 (28) 十四、非经营性收汇业务 (30) 十五、境内个人非经营性付汇业务 (31) 十六、境外个人非经营性付汇业务 (33) 十七、个人外汇结算账户的开立、变更和销户业务 .. 35 十八、个人对外贸易经营者经营性外汇业务 (37) 十九、个体工商户经营性外汇业务 (38) 二十、境内个人结算账户外汇划转业务 (40) 二十一、境内个人参与境外上市公司股权激励计划业务 (41) 二十二、境外个人购买境内商品房结汇业务 (43)
二十三、境外个人将因未购得退回的人民币购房款购汇汇出业务 (44) 二十四、境外个人转让境内商品房所得资金购付汇业务 (45) 二十五、特殊目的公司项下个人购付汇业务 (47) 二十六、移民财产转移购付汇业务 (47) 二十七、继承财产转移购付汇业务 (48) 二十八、电子银行业务 (49) 二十九、支付机构业务 (51) 三十、关注名单管理 (53) 三十一、分拆信息反馈 (55)
个人外汇业务管理人员考试试卷一 一、单选题(４０) 1.我行对于持有（）的客户认定为居民个人，持有（）的 客户认定为非居民个人。B A. 居民身份证；境外永久居留证明 B. 军人、武装警察身份证件；台湾居民来往大陆通行证 C. 中国护照；外国护照 D. 港澳居民来往内地通行证；中国护照且提供境外永久居留证明 2.下列关于各级机构职责说法不正确的有（ C） A总行负责一级分行新增机构入网审批和已有机构退网审批 B一级分行负责辖内已有机构新增外汇业务产品审批、机构信息变更审批 C 二级分行负责网点结售汇优惠点差维护 D 一级支行负责辖内网点机构信息的维护 3.哪类管理人员有权修改操作密码，启用和强制签退下一级机 构业务主管，查询所辖机构和人员信息、业务参数、汇率和利率、黑名单，查询/打印报表和登记簿，经授权办理司法查询和立即挂失等。A A 业务管理员 B业务主管 C综合管理员 D综合主管
4.关于人员变更，下列处理正确的是（）Ｂ A网点人员离职的，应由网点支行长予以注销。 B人员权限或身份发生变化的，业务人员应先注销原注册的身份，再以新身份重新注册。 Ｃ需要取消原有身份时，使用柜员维护交易办理。 Ｄ已注销的柜员代码，可以再次使用。 5.一级分行负责对辖内各级机构的机构维护，由（）操作， （）授权。A A综合管理员综合主管 B 业务管理员业务主管 C 业务管理员综合主管 D以上都不对 6.目前我行在网上银行可办理个人外汇业务有（C) A银邮发汇 B西联发汇 C 西联收汇 D 结售汇
7.以下关于反洗钱大额可疑交易说法错误的有（C ） A单笔或者当日累计等值1万美元以上（含）的存、取款交易属于大额交易。 B单笔或者当日累计等值1万美元（含）以上的现金结售汇属于大额交易。 C单笔或者当日累计等值10万美元以上（含）的转账业务属于可疑交易。 D每天发生3次以上、或者营业日每天发生持续3天以上的存、取款交易属于可疑交易。 8.客户在办理外币储蓄业务时，最关心的是什么？ B A费率B利率 C汇率 D币种 9.关于定活互转业务，下列说法不正确的是（ B ）。 A.可以在客户本人账户间划转 B.可以在客户与直系亲属账户间划转 C.可以在活期与定期一本通间划转 D.可以在同一绿卡通内的活期与定期账户间划转 10.下列关于外币理财产品说法正确的是（C） A.理财产品的认购可以由直系亲属代理 B.理财产品的起息日由浮动收益率规定
企业管理人员考试试卷及答案 考生注意： 1.考试时间： 120 分钟 2.本套试卷共七道大题，满分100 分。 一、判断题：在每题后面的括号内，正确的划√，错误的划×（每题 1 分，共15分） 1.要做好领导工作，就要对下属及早评价。（） 2.在工业发展早期，最早出现的组织结构形式是职能制。（） 3.主管人员的培训就是业务知识和管理能力的培训。（） 4.事业部组织结构形式通常适用于大型企业采用。（） 5.将进行业务活动所必需的职权授予各部门的负责人，这是领导工作的一个 重要步骤。（） 6.回归分析法实际是因果分析法的另一种叫法。（） 7.科学决策追求的是最可能的优化效应。（） 8.风险型决策属于肯定型决策。（） 9.从人员选聘的条件看，成功履行管理职能的最基本的要求是要有强烈的管 理愿望。（） 10.轮式和链式沟通网络适合于解决复杂的组织问题。（） 11.按主管人员的标准进行考评，主要是指按个人品质和工作特征的标准来评价 主管人员。（） 12.马斯洛的需求理论认为，人的需求有五个层次，每个层次的需求在任何时候 都具有激励的作用。（） 13.控制工作的首要环节是用控制标准对实际工作成效进行衡量，以便于发现工 作中的问题。（） 14.法约尔首先对管理的职能进行了科学的概括，他认为管理职能包括计划、组 织、指挥、激励和控制。（） 15.控制工作的灵活性主要适用于在正确计划指导下的人们工作不当的地方。 （） 二、单项选择题：（每小题 1 分，共 15 分） 1.主观决策法特别适用于（）。 A ．肯定型决策 B．经验决策 C ．非常规决策 D．战术决策
2.在工业企业中，把企业划分为研究开发部门、生产部门、销售部门、财务部门等，此类划分属于（）。 A ．按人数划分部门 B．按产品划分部门 C ．按职能划分部门 D．按工艺过程划分部门 3.用于评价主管人员职位的最常用的方法是（）。 A．比较法 B．职务系数法 C ．时距判定法 D．指示图表法 4.职工流动率是计划工作中（）前提条件。 A、可控的 B、不可控的 C、部分可控的，部分不可控的 D、以上都不是 5.通过目标对管理者进行管理，即目标管理要求目标应具有（）。 A、突破性 B、独特性 C、可考核性 D、单一性 6.主张将管理人员看成为一个信息中心，并围绕这一概念形成管理理论的学派是（）。 A、管理科学学派 B、 沟通中心学派 C 、 决策理论学派 D、社会技术系统学派 7.组织目标系统的最高层是（）。 A、社会经济目标 B、专业目标 C、宗旨任务 D、部门目标 8.资料是否齐全、正确，直接影响着预测结果的（）。 A、准确度 B、科学性
个人外汇管理试题 一、判断题 1、对通过外汇局“系统”办理的因私售汇业务，居民个人在户口所在地以外的银行不可以办理。(×) 2、因私售汇业务中，售汇金额在年度总额以内的，银行可根据居民个人提供身份证明材料直接办理。(√) 3、客户能持外币现钞或活期存款购买旅行支票。(√) 4、售汇金额超过年度购汇总额的，居民个人不须提交有交易价格的经常项目跨境交易真实性证明材料。(×) 5、个人结售汇系统中台湾居民来往大陆通行证（含91、97版）录入前8位号码。(√) 6、境外个人经常项目原兑换未用完的的人民币兑回外汇，原兑换水单的兑回有效期为自兑换日起12个月。(×) 7、个人结售汇系统中港澳居民来往内地通行证录入前8位号码（含第1位字母）。(×) 8、个人所购外汇，可以汇出境外、存入本人外汇储蓄账户，或按照有关规定携带出境。(√) 9、境外个人结汇时姓名输入只能用英文名或拼音，不能用汉字。(√) 10、银行通过外汇局指定的管理信息系统办理个人购汇和结汇业务，并将办理个人业务的相关资料至少保存5年。(√) 11、允许携带外币现钞入境免申报金额为3000美元以下。(×) 12、银行应通过个人结售汇管理信息系统办理个人购汇和结汇业务，真实、准确、完整录入相关信息。(√)
13、个人向外汇储蓄账户存入外币现钞，当日累计等值10000美元以下（含）的，可以在银行直接办理。(×) 14、从外汇储蓄帐户中提钞，单笔或当日累计在有关规定允许携带外币现钞出境金额之下的，可以在银行直接办理。(√) 15、外汇储蓄账户内外汇汇出境外当日累计等值5万美元以下（含）的，凭本人有效身份证件在银行办理。(√) 16、个人外汇结算帐户为外汇现汇帐户，允许提取现钞。(×) 17、个人在5日内从同一外汇储蓄账户5次以上（含）提取接近等值1万美元外币现钞视为个人分拆结售汇行为。(×) 18、我国目前对境外个人购汇实行年度总额管理。(×) 19、对录入“个人结售汇管理信息系统”的错误信息进行跨月或跨年冲正时，须报外汇局批准。(√) 20、对出境定居项下售汇，可以在居民任意一次出境前办理。(×) 21、对境外直系亲属救助项下售汇，只能因居民个人境外直系亲属在境外发生重病、死亡和意外灾难等情况时办理。(√) 22、2009年5月1日起对境内居民个人购汇不再实行核销管理。(×) 23、境外个人旅游购物项下外汇收支可以通过本人的外汇储蓄账户办理。(√) 24、个人对外贸易经营者、个体工商户通过外汇结算账户办理的经常项目项下经营性外汇购结汇，应纳入个人结售汇系统管理。(×) 25、境内个人和境外个人开立的外汇储蓄联名账户按境外个人外汇汇储蓄账户进行管理。(×) 26、境外个人结汇时，结汇资金属性不能为职工报酬和赡家款，只适用我
附件3 个人外汇业务监测系统应急预案 为保证个人外汇业务监测系统（以下简称个人监测系统）在发生全国性系统故障时个人外汇业务的顺利、及时办理，特制定本应急预案。 一、本应急预案适用于国家外汇管理局及其分支局、银行。 二、当个人监测系统发生全国性系统故障导致系统瘫痪时，国家外汇管理局将通过应用服务平台发布信息的方式，启动本应急预案。 三、国家外汇管理局各分支局（以下简称各分支局）、银行收到启动应急预案的通知后，应执行以下应急措施： （一）启动应急预案后，在个人监测系统故障期间，银行可正常办理个人外汇业务，但是电子银行渠道的个人外汇业务应不予办理。银行在办理业务时应严格按照《个人外汇管理办法》（中国人民银行令[2006]第3号）、《个人外汇管理办法实施细则》（汇发[2007]1号）及《国家外汇管理局关于进一步完善个人外汇管理有关问题的通知》（汇发[2015]49号）相关规定，根据个人自主申报，严格审核并留存相关证明材料。其中，对单笔等值5万美元（含）以内的个人结汇和购汇应审核个人有效身份证件办理；对超过单笔等值5万美元的个人结汇和购汇，还应根据资金性质，按照真实性审核原则，审核相关证明材料。银行在办理业务过程中如发现可疑、异常交易情况的，应不予办理。 （二）个人监测系统故障期间，银行办理个人外汇业务时应
对业务数据信息做详细的台账登记。个人监测系统恢复正常后48小时之内，银行应完成对个人监测系统故障期间办理业务数据信息的补录工作。同时，银行应于个人监测系统恢复正常后72小时之内，将补录的笔数、金额及个人监测系统故障期间发现的问题以书面形式报告所在地外汇局。此外，银行应保留个人监测系统故障期间详细台账记录六个月备查。 （三）银行应随时关注个人监测系统运行情况。个人监测系统恢复正常后，银行应即时按照正常业务流程通过个人监测系统办理个人外汇业务。各分支局应及时督促辖内银行按上述要求办理业务。 四、各分支局应采取适当方式就辖内银行执行本应急预案各项措施的合规情况进行专项检查或抽查，发现变相利用应急措施进行脱机操作的，应予严肃处理。 五、本应急预案由国家外汇管理局负责解释。
注意事项： ★资格考试为员工资格等级评定的依据之一。 ★考试时间120 分钟，满分100 分。 ★试卷分为标准试题与开放试题两部分。 第一部分标准试题 一、单项选择题（本题满分30 分，包括1-30 题共30 个小题，每小题1 分。在每小题给出的4 个选项中，只有一个符合题目要求，请把所选项的字母填在题前括号。） 1、做为基层管理者，您认为以下描述哪个正确？：【C 】 A. 基层管理者重点工作是代表本团队员工利益与上级领导交流。 B. 基层管理者主要制定相关部门规章，确保员工管理规有依据。 C. 基层管理者在上级目标分解后应该主动将上级目标与本部门主要职责挂钩， 落实和分解到每个员工身上，并沟通确认。 D. 基层管理者应该主要工作是进行人员管理，因此专业工作应占总工作时间的 10％。 2、当上级领导将任务下达给基层管理者的时候，基层管理者的工作步骤是？ 【 C】 A. 独自进行任务分解——直接将分解完成的结果通知工作者本人 B. 让员工自己根据情况报送任务量——汇总——与上级目标比较——如果有 差距，反馈给上级领导不能完成要求按照基层数据为准。 C. 根据部署人员的工作职责进行有效分工——与员工沟通交谈确认工作目标， ——指导员工完成任务编排计划，并设立检查监督点——结果反馈上级。 D. 以自己为完成任务为中拟定工作计划——工作中安排下属分工支持——结 果与反馈由自己独立负责 3、当下属遇到困难向您汇报的时候，您的正确工作法是：【A 】 A. 与员工共同面对困难，积极帮助他出谋划策，同时给予更对的关注和支持但 不插手亲自作业，因为相信员工能够独自将困难克服 B. 为了保证工作效率和效果，接手这项困难工作并由自己独自完成 C. 将工作任务收回，安排其他您认为合适的人完成，如果没有，还是要求对 一定完成 D. 告诉他需要自己克服困难，您只要工作成果，过程不重要。 4、在日常工作中，经常遇到资源不足时，哪个工作步骤比较好：【B 】 A. 继续坚持完成工作，能完成多少就完成多少 B. 对出现的问题进行系统评估，得出可能的结果上报领导，得到认可后重新编 排计划，重新分解目标完成 C. 将问题皮球踢给上级或者资源不能提供的人员，让他来处理 D. 将工作暂时停下来，看看别的团队是如处理的，学习他。 5、面对下属，您认为您应该扮演一个什么角色？【 D】 A. 工作中的指导者 B. 遇到困难时刻出现在身边的支持者 C. 一个懂得授权和信赖下属的“长辈和朋友” D. 以上都是 6、当遇到一个工作不积极的下属，您应该怎么办：【 D】 A. 开除他 B. 将他调离我的管辖围
15个外管局处罚案例教你如何做好外汇业务合规！2016-09-22 来源：国家外汇管理局 国家外汇管理局综合司关于银行外汇业务违规案例的通报 汇综发〔2016〕103号 2015年以来，受国内外多种因素影响，外汇收支形势发生较大变化，外汇局针对防风险、促平衡出台了一系列政策措施，各家银行高度重视、积极配合，为防范跨境资金流动风险发挥了重要作用。但从2015年开展的多次流出项下专项检查情况看，部分银行仍存在一些违规问题，这些问题反映出： 一是银行未能全面准确了解和把握外汇管理政策，一些银行忽视了创新与合规的关系，为创新业务而不顾外汇管理法规的监管要求，逾越了合法合规的底线，没有承担起维护经济金融稳定的责任。 二是内控管理不到位。一些银行未能根据外汇局有关规定和监管要求，及时制定、更新内控制度和业务操作流程；一些银行虽然建立了比较完备的内控制度，但在执行环节出了问题，业务操作规程把关不严，给犯罪分子以可乘之机。 三是考核机制不切实际。部分银行一味追求业绩和利润，重经营绩效考核，轻合规风险管理，导致一些银行员工为了完成相应的考核指标而背离外汇管理政策，甚至协助配合、引导企业违规操作，最终走上违法违规的道路。
四是未能严格落实“展业三原则”的各项要求。部分银行在外汇业务办理过程中，没有对合同真实性、条款合理性、贸易规律性、要素一致性等方面进行尽职审查，没有把真实性审核职责落到实处。 五是缺乏教育监督。有些银行对于员工的法律法规、职业道德教育不重视，对员工的思想动态、异常行为不关注，在违法行为发生后，没有对风险隐患进行排查，也没有具体的整改措施，只对相关责任人“一开了之”。导致相关案件屡禁不止，造成了恶劣的社会影响。 各家银行应结合此次通报的案例（见附件)，认真查找自身存在的问题，吸取教训、引以为戒，强化内部管控，增强合法合规经营意识和社会责任意识，严格履行真实性审核责任，切实防范跨境资金异常和违规流出风险。 附件： 银行外汇业务违规案例 案例1: 2014年8月，外汇局上海市分局联合上海市公安机关破获的XX公司虚假转口贸易案，被公安部列入2014年全国十大经济要案之一。 该公司注册资本仅100万元人民币，在两年多的时间内，凭要素不全、存在明显瑕疵的伪造凭证，办理了超过4亿美元的转口贸易。A银行管辖支行，B银行管辖支行等7家银行在为这样明显可疑的客户办理业务当中，未能履行真实性审核。最终该公司被发现伪造提单125份，对外付汇91笔，案值2.18亿美元，法定代表人王某以逃汇罪入狱。据查，A银行管辖支行1名客户经理在获悉有关部门调查该公司后，打电话向王某通风报信；在王某感到情况不妙准备金盆洗手时，B银行管辖支行员工为招揽业务，置法规于不顾，竟然提出可以帮王某代刻公章、由其代办全套虚假转口贸易业务的主意。 案例2: 2014年12月，浙江省外汇局联合浙江省公安机关破获的涉案金额高达4100亿元人民币的“9.16”特大地下钱庄案中，共发现5家银行的13名员工参与经营。
个人外汇业务管理人员考试试卷二 分值：单选题60分，多选20分，判断20分，80分合格。 一、单选题 (40题，每题1.5分，共计60分） 1.以下属于境内个人的有？ A A北京军区的张司令 B台湾籍留学生Bob C香港籍员工Jay D持中国护照并取得美国永久居留证的华侨 2.下列关于机构入网的条件，说法不正确的有（ D ） A网点必须具备“三证”，即金融许可证、组织机构代码证和营业执照。 B开办结售汇业务的网点，应向属地外汇局报备并取得批准。 C开办结售汇、国际汇款业务的网点，还应取得属地外汇局核发的金融机构标识码。 D开办外币储蓄、西联汇款业务的网点，应向属地银监局报备。西联汇款业务的报备要求是开办业务后的1个月以内。 3.以下哪类是一级分行业务管理员的专属权限？B A 启用和强制签退下一级机构业务主管 B 授权后可维护经办机构、结售汇优惠点差、以及维护西联账号 C 查询所辖机构和人员信息、业务参数、汇率和利率 D 经授权办理司法查询和立即挂失等 4.综合主管的权限不包括以下（） Ａ修改操作密码。 Ｂ查询所辖机构、人员信息和权限。 Ｃ维护本级和辖内各级机构信息。 Ｄ授权综合管理员处理相关操作。 5.下列关于外汇业务管理授权，说法不正确的是（B） A总行授权一级分行经营管理辖内的个人外汇业务，包括国际汇款、结售汇、外币储蓄和外币理财业务。 B总行授权一级分行自行管理辖内结汇业务人民币挂牌汇率。 C一级分行在获得总行个人外汇业务经营管理授权后，应对辖内分支机构和邮政储蓄银行营业所经营管理个人外汇业务进行转授权，并将转授权情况及时上报总行。 D.总行对个人外汇业务入网及退网进行统一授权批复。 6.港澳台居民在我行办理外汇业务时，只能以( A )作为有效证件。 A.往来大陆通行证
管理人员考试题 姓名：分数： 一、单项选择题，共30题，每题2分 1、有效的安全文化的基础是（） A、组织 B、管理 C、控制 D、总结 2、安全检查组织管理是指（） A、制定有效的安全管理政策 B、设立安全管理机构 C、设计并建立一种责任的权力机制以形成安全的工作环境的过程 D、把安全管理作为组织目标的一部分 3、安全管理的核心内容是（） A、制定安全技术方案 B、建立和维持安全控制系统 C、增加安全投入 D、加强内部沟通 4、建筑施工事故中，所占比例最高的是（） A、高处坠落事故 B、各类坍塌事故 C、物体打击事故 D、起重伤害事故 5、我国安全生产的方针是（） A、安全第一，预防为主 B、质量第一，兼顾安全 C、安全至上 D、安全责任重于泰山 6、根据《建筑工程安全生产管理条例》的规定，建设单位不得（）工期。 A、采用施工单位提出的 B、采用合理
C、压缩合同约定的工期 D、采用定额 7、专职安全管理工作人员负责对施工现场的安全生产进行监督检查，发现违章指挥、违章操作的，应当（） A、马上报告有关部门 B、找有关人员协商 C、立即制止 D、通知项目负责人 8、分包单位应当服从总承包单位的安全生产管理，分包单位不服从管理导致产生安全事故的，由（）承担主要责任。 A、分包单位 B、总包单位 C、建设单位 D、监理单位 9、垂直运输机械作业人员、安装拆卸工、爆破作业人员、起重信号工、登高架设作业人员等特殊作业人员，必须按照国家有关规定经过（），并取得特种作业操作资格证书后，方可上岗作业。 A、三级教育 B、专门的安全服务业培训 C、安全常识培训 D、安全技术交底 10、建设工程施工前，施工单位负责项目管理的（）应当对有关安全施工措施的技术要求向施工作业班组、作业人员作出详细的说明，并由双方签字。 A、项目经理 B、技术人员 C、值班人员 D、考核人员 11、施工单位应当在施工现场入口处、施工起重机构、临时用电设施、脚手架、出入通道口、楼梯口、电梯井口、桥梁口、隧道口、基坑边沿、爆破物及有害危险气体和液体存放处等危险部位，设置明显的（） A、安全提示标示 B、安全宣传标志 C、安全指示标志 D、安全警示标志
企业中层管理人员素质测评 测评对象：___________测评日期：____________ 测试题 一、请选择你认为最佳的答案。在答案序号上打“V”。 1．请公寓的房东粉刷墙壁： A．我们已经住3年了，多少也照顾一下我们吧 B．比起我们付的房租，这点费用真是微不足道 C．我们也帮一部分忙吧 D．最近我有二三个朋友要来做客，他们很想在这里住一段时间，如果欣赏这里也许会住下来呢 E．如果我是你的话，一定二话不说就大大粉刷一番的。这里又不是你一个人有房子2．在宴会中想使一个醉鬼安静下来： A．明天一清醒，你会后悔的 B．那边有个漂亮小姐在看呢，安静一点吧，我来介绍介绍 C．你还不知道吗？大家都在看你呢 D．安静一点，不要那么大声好不好 E．刚才听说你在最近的高尔夫球赛里得到优胜，可以告诉我一下详情吗 3．你儿子的成绩不及格，他的任课老师知道大部分的课业都是你代做的，可是你却和他商量要求让你儿子及格： A．可是我的儿子确实是用功的，请给他加点分奖励奖励吧 B．你们的校长是我的老朋友呢 C．是我糊涂，怪我不是，请给他一个发愤图强的机会吧
D．我那位当明星的弟弟最近要来，我给你介绍介绍 E．只要这科让他及格，他就会进人好大学的 4．你正在为一慈善事业募捐，对方却是个吝啬成性的人： A．只要你捐一点钱，我就签一张两倍数目的收据，好让你少付一些所得税 B．我想本地的问题由本地人来共同解决，不要让官方插手进来加税，不知贵意如何C．请你了解，这是身为市民应尽的义务 D．如果你能捐款，就够给我赏面子 E．这是十分有意义的慈善活动 5．暴徒拿枪顶着你的背，你不想让他抢你的钱： A．你真倒霉，我身上恰好没有带钱包 B．小心点吧，我是空手道三段的高手 C．老天爷，这是我一周来的血汗哪 D．拜托拜托！没有钱叫我怎么回家见老婆呢 E．我的皮夹子在裤子后面的口袋里，尽管拿去吧 6．你比老资格的同事高升了，却需要他的携手合作： A．这份工作只有靠你的协助才能进展 B．上司快要退休了，我接了他的缺后，就升你为科长吧 C．真惭愧，他们把我提升了，其实你才是最合适的一位 D．现在我是上司，今后请听我的命令行事 E．这是你的新机会，可表现你的才能 7．你的儿子想看电视，你却想要他练钢琴： A．你弹得好的话，爸会多开心呢
2019年个人外汇业务管理人员考试试卷一 一、单选题(４０) 1.我行对于持有（）的客户认定为居民个人，持有（）的客户认定为非 居民个人。B A. 居民身份证；境外永久居留证明 B. 军人、武装警察身份证件；台湾居民来往大陆通行证 C. 中国护照；外国护照 D. 港澳居民来往内地通行证；中国护照且提供境外永久居留证明 2.下列关于各级机构职责说法不正确的有（C） A总行负责一级分行新增机构入网审批和已有机构退网审批 B一级分行负责辖内已有机构新增外汇业务产品审批、机构信息变更审批 C 二级分行负责网点结售汇优惠点差维护 D 一级支行负责辖内网点机构信息的维护 3.哪类管理人员有权修改操作密码，启用和强制签退下一级机构业务主管，查 询所辖机构和人员信息、业务参数、汇率和利率、黑名单，查询/打印报表和登记簿，经授权办理司法查询和立即挂失等。A A 业务管理员 B业务主管 C综合管理员 D综合主管 4.关于人员变更，下列处理正确的是（）Ｂ A网点人员离职的，应由网点支行长予以注销。 B人员权限或身份发生变化的，业务人员应先注销原注册的身份，再以新身份重
新注册。 Ｃ需要取消原有身份时，使用柜员维护交易办理。 Ｄ已注销的柜员代码，可以再次使用。 5.一级分行负责对辖内各级机构的机构维护，由（）操作，（）授权。A A综合管理员综合主管 B 业务管理员业务主管 C 业务管理员综合主管 D以上都不对 6.目前我行在网上银行可办理个人外汇业务有（ C ) A银邮发汇 B西联发汇 C 西联收汇 D 结售汇 7.以下关于反洗钱大额可疑交易说法错误的有（ C ） A单笔或者当日累计等值1万美元以上（含）的存、取款交易属于大额交易。 B单笔或者当日累计等值1万美元（含）以上的现金结售汇属于大额交易。C单笔或者当日累计等值10万美元以上（含）的转账业务属于可疑交易。 D每天发生3次以上、或者营业日每天发生持续3天以上的存、取款交易属于可疑交易。 8.客户在办理外币储蓄业务时，最关心的是什么？（ B ） A费率 B利率 C汇率 D币种 9.关于定活互转业务，下列说法不正确的是（ B）。
XX支行个人外汇业务自查 XX支行在根据分行安全生产大检查工作实施方案的要求，对本网点个人外汇业务组织自查，整理自查结果汇报如下： 1个人外汇业务内部管理上：个人外汇业务内部管理指责明确，外汇政策的培训传导、日常检辅工作到位；开办个人外汇业务的内部市场准入流程正确，备案材料齐全，无未经批准或授权擅自经营的违规情况；开办个人外汇业务已配备必要的点验钞设备，个人外汇经办从业人员均已培训到位。 2个人结售汇业务管理上：网点已设置个人本外币兑换业务统一标识，网点信息变更或停办个人结售汇业务均在规定时间内进行了备案，不存在超权限给予客户结售汇价格优惠的违规情况，不存在协助客户拆分结售汇，规避外汇管理政策规定的违规行为，客户是凭有效身份证件来办理结售汇业务，购汇资金仅限于人民币钞、本人或其直系亲属的账户内资金，按规定办理个人结售汇的代办业务，是否按规定审核留存相关证明材料办理资本项目下的个人结售汇、超年度总额个人结售汇、超额个人手持现钞结汇业务（网点无此类业务发生），按规定先在外管个人结售汇管理信息系统进行查询、录入，录入信息和业务操作流程正确，个人结售汇错账调整是否按规定操作流程处理（网点无发生此类业务） 3个人外汇账户存取、转账管理：已按规定办理个人外汇存取、转账的代办业务，存取外币现钞业务遵循政策规定进行限额控制，超过的交易已审核并留存规定证明材料，不存在协助客户拆分存取款、规避外汇管理政策规定的违法行为，非同名账户间外汇资金的境内划转审核并留存了直系亲属关系证明及双方有效身份证件。 4个人外汇汇款管理情况：境外汇出汇款业务遵循政策规定进行限额控制，超过限额的交易已审核并留存规定证明材料，已按规定办理个人外汇汇款的·代办业务，境外汇出汇款不存在个人直接到境外证券信托户的·汇款，境外汇入汇款不存在串户、串名现象。 5对私国际收支申报管理情况：跨境外汇汇款已逐笔进行了基础信息申报，境内非居民跨境外汇汇款、境内居民购汇金额在等值5000美元以上的跨境外汇汇款、境内居民和境内非居民通过境内银行发生等值5000美元以上收付款已逐笔进行了申报信息的申报，柜员对客户填写的申报信息有进行审核，其申报内容与该笔涉外收支的相关内容一致，无错申报、漏申报现象
董家口至东营原油管道工程项目 承包商管理人员考试试题答案 承包商： 姓名：身份证号：得分： 一、单选题（每题3分，共60分） 1.进行气焊作业时，气瓶的存放必须距离明火( D )米以上. A 8 B 5 C 15 D 10 2.一级用火由（ A ）审批签发。 A 基层单位领导 B 基层单位分管安全领导 C 基层单位分管技术领导 D 公司分管安全经理 3.特级和一级用火要报告上一级( D )和安全管理部门。 A 发展 B 领导 C 组织 D 业务 4. 发电机房、化验室等火灾危险区域的用火作业需要办理（ B ）用火作业。 A 特级 B 1级 C 2级 D 3级 5.日常维修用火实行每周（ B ）集中用火。 A 1天 B 2天 C 3天 D 半天 6. 设备外部用火，应在不小于用火点（ D ）范围内对大气环境进行检测分析。 A 3米 B 5米 C 8米 D 10米 7.用火分析与用火作业间隔一般不应超过（ A ）。 A 30分钟 B 1小时 C 2小时 D 40分钟 8.当可燃气体爆炸下限大于4%时，分析检测数据小于（ C ）为合格。 A 0.3% B 0.4% C 0.5% D 0.6% 9.用火期间，距用火点( D )米内严禁排放各类可燃气体。 A 15m B 10m C 20m D 30m 10.遇有（C ）以上天气，原则上禁止露天用火作业。 A 3级 B 4级 C 5级 D 6级
11.二级用火许可证动火作业不应超过（ D ）。 A 8h B 24h C 36h D 48h 12.新建项目需要用火时，（ A ）提出用火申请，用火地点所辖区域单位负责办理许可证，并指派用火监护人。 A 施工单位 B 用火单位 C 组织部门 D 基层单位 13. 距坠落高度基准面10米的高处作业等级为( B )级。 A、1 B、2 C、3 D、4 14.高处作业许可证最长有效期不得超过(C)天。 A、5 B、4 C、3 D、2 15.动土深度大于（B）米时，应设置应急逃生通道。 A、1 B、2 C、3 D、4 16.动土作业使用的材料及挖出的泥土应堆放在据坑、沟边沿至少（）米处，堆土高度不得大于（ D ）米。 A、1.5、2 B、1、2 C、2、1 D、0.8、1.5 17.人工开挖土方时，两人的操作距离应保持(C)。 A、1米 B、1.5-2米 C、2米以上 D、3米以上 18.起重作业中起吊工件重量为50吨的，按等级划分应为( B )级。 A、1 B、2 C、3 D、特 19.盲板抽堵作业中，距作业点( D )米内不得有用火、采样等作业。 A、15 B、20 C、25 D、30 20.一般盲板应有（ D ）手柄，便于加拆、辨识及挂牌。 A、一个 B、两个 C、三个 D 、一个或两个 21、未经批准、未接受（ D ）者，不准入厂施工、实习。 (A) 技能培训 (B) 专业知识 (C) 面试 (D) 安全教育 22、对于进入生产区域作业的承包商，实行（ B ）制度。 (A) 面试审核 (B) 安全资格审核 (C) 资金审核 (D) 施工人数审核 23、各种机动车（执行紧急任务的车辆除外）在行驶到生产区交叉路口时，速度不得超过__B_ 公里/小时。 (A) 10 (B) 15 (C) 20 (D) 30
深圳中航幕墙工程有限公司武汉分公司管理咨询顾问 附件1 :企业中层管理人员素质测评（心理测试法） 测评对象：____________ 测评日期：________________ 心理测试题： 一、请选择你认为最佳的答案。并将选项填在题目后方的括号内。 1请公寓的房东粉刷墙壁：（） A. 我们已经住3年了，多少也照顾一下我们吧； B. 比起我们付的房租，这点费用真是微不足道； C. 我们也帮一部分忙吧； D. 最近我有二三个朋友要来做客，他们很想在这里住一段时间，如果欣赏这里也许会住下来呢； E. 如果我是你的话，一定二话不说就大大粉刷一番的。这里又不是你一个人有房子。 2. 在宴会中想使一个醉鬼安静下来：（） A. 明天一清醒，你会后悔的； B. 那边有个漂亮小姐在看呢，安静一点吧，我来介绍介绍； C. 你还不知道吗？大家都在看你呢； D. 安静一点，不要那么大声好不好； E. 刚才听说你在最近的高尔夫球赛里得到优胜，可以告诉我一下详情吗。 3?你儿子的成绩不及格，他的任课老师知道大部分的课业都是你代做的，可是你却和他商量要求 让你儿子及格：（） A. 可是我的儿子确实是用功的，请给他加点分奖励奖励吧； B. 你们的校长是我的老朋友呢； C. 是我糊涂，怪我不是，请给他一个发愤图强的机会吧； D. 我那位当明星的弟弟最近要来，我给你介绍介绍； E. 只要这科让他及格，他就会进人好大学的。 4. 你正在为一慈善事业募捐，对方却是个吝啬成性的人：（） A. 只要你捐一点钱，我就签一张两倍数目的收据，好让你少付一些所得税； B. 我想本地的问题由本地人来共同解决，不要让官方插手进来加税，不知贵意如何； C. 请你了解，这是身为市民应尽的义务； D. 如果你能捐款，就够给我赏面子； E. 这是十分有意义的慈善活动。 5. 暴徒拿枪顶着你的背，你不想让他抢你的钱：（） A. 你真倒霉，我身上恰好没有带钱包； B. 小心点吧，我是空手道三段的高手； C. 老天爷，这是我一周来的血汗哪； D. 拜托拜托！没有钱叫我怎么回家见老婆呢；