基金从业资格考试模拟题
1、证券具有（）和风险性的特征
A、期限性
B、收益性
C、流动性
D、风险性
1题答案A、期限性、B、收益性、C、流动性（3页）
2、证券市场（）的基本功能
A、风险交换
B、资本定价
C、筹资---投资功能
D、资本配置
2题答案B、资本定价、C、筹资---投资功能、D、资本配置（4页）
3、证券市场的构成主要有（）等
A、股票市场
B、债券市场
C、基金市场
D、衍生品市场
3题答案A、股票市场、B、债券市场、C、基金市场、D、衍生品市场（6页）
4、证券市场从无到有主要归因于以下（）点
A、证券市场的形成得益于社会化大生产的商品经济的发展
B、证券市场的形成得于股份制的发展
C、信用制度的发展使证券市场的产生成为必然
D、信用工具被充分运用
4题答案A、B、C（7页）
5、我国证券证券市场发展简述
A、第一阶段：我国资本市场的萌芽期（1978-1992年）
B、第二阶段：全国性资本市场的形成和初步发展期（1993-1998年）
C、第三阶段：资本市场进一步规范和发展期（1999-2007年）
D、第四阶段：发展期（2008-）
5题答案A、B、C（9页）
6、证券发行人是指为筹措筹措资金而发行债券、股票等证券的发行主体，它包括
A、公司（企业）
B、政府和政府机构
C、金融机构
D、个人
6题答案A、公司（企业）、B、政府和政府机构、C、金融机构（12页）
7、参与证券投资的金融机构包括
A、证券经营机构
B、商业银行
C、保险公司
D、各类基金
E、人民银行
7题答案A、B、C、D（13页）
8、各类基金。基金性质的机构投资者包括
A、证券投资基金（简称“基金”）
B、社保基金
C、企业年金
D、社会公益基金
8题答案A、B、C、D（14页）
9、股票的特征是（）
A、永久性
B、短期性
C、参与性
D、收益性
E、流动性
F、风险性
9题答案A、C、D、E、F（17页）
10、我国股票按照投资主体的性质可分为（）等不同类型
A、国家股
B、法人股
C、社会公众股
D、外资股
E、普通股
10题答案A、B、C、D（18页）
11、影响股票价格的主要因素有
A、股票的流动性
B、公司层面
C、宏观经济层面
D、其他因素
11题答案B、C、D（21页）
12、债券发行人在确定债券期限时，要考虑的因素主要有：
A、资金的使用方向
B、资金的风险性
C、市场利率的变化
D债券变现能力
12题答案A、C、D（24页）
13、债券的特征具有
A、偿还性
B、流动性
C、安全性
D、收益性
E、风险性
13题答案A、B、C、D（24页）
14、按计息与付息方式分类。根据计息方式的不同，债券可分为（）
A、单利债券
B、复利债券
C、零息债券
D、附息债券
E、息票累积债券
F、浮动利率债券
14题答案A、B（25页）
15、根据债券发行条款中是否规定在约定期限向债券持有人支付利息，可分为（）四类
A、单利债券
B、复利债券
C、零息债券
D、附息债券
E、息票累积债券
F、浮动利率债券
15题答案C、D、E、F（25页）
16、按债券形态分类。债券有不同的形式，根据债券券面形态可分为（）
A、实物债券
B、非实物债券
C、凭证式债券
D、记账式债券
16题答案A、C、D（25页）
17我国发行过的特殊国债主要有
A、定向债券
B、普通国债
C、特别国债
D、专项国债
17题答案A、C、D（26页）
18债券与股票的相同点有（）
A、都属于有价证券
B、都是筹措资金的手段
C、风险对相
D、收益率相互影响
18题答案A、B、D（29页）
19、债券与股票的区别有（）
A、权利不同
B、目的不同
C、期限不同
D、收益不同
E、风险性不同
19题答案A、B、C、D、E（29页）
20、金融衍生工具的特征有（）
A、跨期性
B、杠杆性
C、联动性
D、不确定性或高风险性
E、长期性
20题答案是A、B、C、D（31页）
21、按照基础资产分类可将权证分为（）
A、非股权类权证
B、股权类权证
C、债权类权证
D、其他权证
21题答案B、C、D（32页）
22、按照基础资产的来源分类。根据权证行权所买卖的标的股票来源不同，可将权证分为（）
A、认股权证
B、备兑权证
C、认沽权证
D、认购权证
22题答案A、B（32页）
23、按持有人权利分类，按照持有人权利的不同，可将权证分为（）
A、认股权证
B、备兑权证
C、认沽权证
D、认购权证
23题答案C、D（32页）
24、股指期货交易与股票交易相比，区别在于（）
A、股指期货合约有到期日，不能无限期持有。
B、股指期货交易采用保证金制度
C、在交易方向上，股指期货交易可以卖空
D、股指期货交易采用当日无负债结算制度。
E、股指期货合约可以无限期持有
24题答案A、B、C、D（33页）
25、股指期货除了具备一般衍生工具可以跨期交易、杠杆效应和价格发现等特征外，还具备以下主要功能：（）
A、系统风险规避功能
B、资产配置功能
C、无负债结算功能
25题答案A、B（34页）
26、金融衍生工具的基本功能有（）
A、套期保值功能
B、价格发现功能
C、资产配置功能
D、投机功能
E、套利功能
26题答案A、B、D、E（35页）
27、证券发行市场的构成，证券发行市场由（）
A、证券发行人
B、证券投资者
C、证券服务机构
D、咨询公司
27题答案A、B、C（37页）
28、债券发行方式。债券的发行方式主要有（）
A、定向发行
B、公募发行
C、承包发销
D、招标发行
28答案A、C、D（38页）
29、根据《证券交易所管理办法》第十一条的规定，证券交易所的具体职能主要包括（）
A、提供证券交易的场所和设施
B、指定证券交易所的业务规定
C、接受上市的申请，安排证券上市
D、组织，监督证券交易
E、对会员进行监督
F、对上市公司进行监管
J、管理和公布市场信息
H、中国证监会许可的其他职能
29答案A、B、C、D、E、F、J、H（43页）
30、证券交易不得直接或间接从事下列业务（）
A、以营利为目的的业务
B、新闻出版业
C、发布对证券价格进行预测的文字和资料
D、为他人提供担保
E、对上市公司进行监管
F、未经中国证券监督管理机构批准的其他业务
30答案A、B、C、D、F（43页）
31、证券交易原则（）
A、合法
B、合规
C、公开
D、公平
E、公正
31答案C、D、E（44页）
32、经纪商要将投资者委托指令的内容传送到证券交易所进行撮合。这一过程叫“委托执执行”也称为（）
A、申报
B、报盘
C、买空委托
D、卖空委托
32答案A、B（46页）
33股价指数编制分为（）
A、选择样本股
B、选定某基期
C、计算计算期平均股价或市值
D、指数化
E、执行卖空
33题答案A、B、C、D（48页）
34、股息的具体形式有
A、现金股息
B、股票股息
C、普通股息
34题答案是A、B（54页）
35、债券投资收益主要包括（）
A、债券的股息
B、债券的利息收益
C、资本得利
D、在投资收益
35题答案B、C、D（57页）
36、非系统性风险包括（）
A、信用风险
B、违规风险
C、经营风险
D、财务风险
36题答案是A、C、D（57页）
37、证券投资基金是一种集合理财工具，一般具有以下几个特点
A、集合理财、专业管理
B、组合投资、分散风险
C、风险确定、收益确定
D、利益共享、风险共担
E、严格监管、信息透明
F、独立托管、保障安全
37题答案A、B、D、E、F（60页）
38、闭式基金和开放式基金比较，不同之处主要表现在几个方面
A、存续期限不同
B、规模的可变性不同
C、存续期限相同
D、基金交易方式不同
38题答案A、B、D（77页）
39、根据投资目标的不同，基金可以分为（）
A、成长型基金
B、债券型基金
C、收入型基金
D、平衡型基金
39题答案A、C、D（78页）
40、依据投资理念的不同，基金可以分为（）
A、债券型基金
B、股票型基金
C、主动型基金
D、被动型基金
40题答案C、D（78页）
41、特殊类型基金包括（）
A、系列基金
B、保本基金
C、基金中的基金
D、平衡型基金
41题答案A、B、C（79页）
42、债券型基金的主要投资风险包括（）等
A、利率风险
B、信用风险
C、融资风险
D、提前赎回风险
E、通货膨胀风险
42题答案A、B、D、E（85页）
43、通常根据资产配置不同，将混合型基金分为（）
A、配置型基金
B、系统型基金
C、灵活组合型基金
D、其他基金
43题A、C、D（89页）
44、保本型基金的分析指标包括（）等
A、保本期
B、保本比例
C、赎回费
D、安全垫
E、担保人
44题答案A、B、C、D、E（91页）
45、根据ETE跟踪指数有不同，可以将ETE分为（）
A、股票型ETE
B、债券型ETE
C、全球指数ETE
D、行业指数ETE
E、风格指数ETE
45题答案A、B（93页）
46、根据标的指数的不同，股票型ETE又可以分为（）
A、股票型ETE
B、债券型ETE
C、全球指数ETE
D、行业指数ETE
E、风格指数ETE
46题答案C、D、E（93页）
47、常见的基金投资风格分析可以从以下角度进行（）
A、持仓风格
B、持股风格
C、变盘速度
D、行业配置风格
47题答案A、B、D（96页）
48、简单的基金产品风险评价可分为（）等级
A、低风险等级（货币型基金、保本型基金）
B、中风险等级（债券型基金、部分混合型基金）
C、高风险等级（股票型基金、部分混合型基金）
48题答案A、B、D（98页）
49、基金公司内部控制遵循的基本原则包括
A、健全性原则
B、有效性原则
C、金融防范原则
D、独立性原则
E、相互制约原则
F、成本效益原则
49题答案A、B、D、E、F（106页）
50、按照是否可以通过分散投资来降低风险的标准，可以将外部风险划分为（）
A、系统性风险
B、非系统性风险
C、隐形风险
D、非隐形风险
50题答案A、B（123页）
51、基金管理人应自收到核准文件之日起6个月内进行封闭式基金份额的发售，封闭式基金的募集期限自基金份额发售日开始计算，我国封闭式基金的募集期限一般为（）个月
A、1个月
B、2个月
C、3个月
D、4个月
51题答案C、3个月（173页）
52、封闭式基金募集期限届满，需满足基金份额总额达到核准规模的（）%以上，并且基金份额持有人人数达到200人以上。
A、60%
B、70%
D、90%
52题答案C、80%（173页）
53、封闭式基金经基金管理人申请，中国证监会核准，可以在证券交易所上市交易。但基金募集金额不低于（）元人民币
A、5000万元
B、1亿元
C、1.5万元
D、2亿元
53题答案D、2亿元（174页）
54、按照沪、深证券交易所截至2008年4月底公布的收费标准，我国基金交易佣金不得高于成交金额的（）
A、0.1%
B、0.2%
C、0.3%
D、0.4%
54题答案C、0.3%（174页）
55、开放式基金与封闭基金一样，基金管理人应自收到核准文件之日起6个月内进行开放式基金的募集。开放式基金的募集期限自基金份额发售之日起计算，不能超过（）个月
A、1个月
B、2个月
C、3个月
D、4个月
55题答案C、3个月（175页）
56、开放式基金募集金额不少于（）元人民币
A、1亿元
B、2亿元
C、3亿元
56题答案B、2亿元（176页）
57、我国开放式基金的最低认购金额一般为（）人民币，
A、1000
B、2000
C、3000
D、5000
57题答案A、1000（178页）
58、对于在当日基金业务办理时间内提交的申购申请，投资者可以在当日（）前提交
A、14．00点
B、15．00点
C、16．00点
D、17．00点
58题答案B、15．00点（179页）
59、货币市场基金费用比较低，通常申购、赎回率为0。货币市场基金从基金财产中计提不高于（）的销售服务费。
A、0．1%
B、0．25%
C、0．5%
D、0．75%
59题答案B、0．25%（180页）
60、单个开放日基金净赎回申请超过基金总份额的（）时，为巨额赎回。
A、10%
B、20%
C、30%
D、40%
60题答案是A、10%（181页）
61、QDII基金募集金额不得少于（）元人民币
A、1亿元
B、2亿元
C、3亿元
D、4亿元
61题答案B、2亿元（190页）
62、基金管理人应当自收到投资者的申购（认购）、赎回申请之日起（）个工作日内，对该申购（认购）、赎回的有效性进行确认。申购（认购）款应于5日内到达基金在银行的存款账户，赎回款在7日内到达投资者资金账户。
A、1日
B、2日
C、3日
D、4日
62题答案C、3日（193页）
63、按照基金季度报告的披露要求，基金管理人应在每个季度结束之日起（）个工作日内编制基金季度报告，并将季度报告登载在指定报刊和网站上。
A、5
B、10
C、15
D、20
63题答案C、15（205页）
64、开放日的收益公告，货币市场基金至少于每个开放日的次日在中国证监会指定的报刊和管理人网站上披露开放日每万份基金净值收益和（）日年化收益率。
A、1
B、4
C、7
D、10
64题答案C、7（211页）
65、《证券法》于（）开始实施
A、1993年
B、1998年
C、2003年
65题答案B、1998年（214页），注《公司法》实施为1993年。
66、中国证监会派出机构，中国证监会在各省、自治区、直辖市和计划单列市共设立（）个证监局和9个稽查局。
A、12
B、24
C、36
D、48
66题答案C、36（216页）
67、《证券法》于1998年12月29日由第九届全国人民代表大会常务委员会第六次会议通过，1999年7月1日起实施。经2004年8月28日和2005年10月27日两次修订。现行《证券法》于（）起生效
A、2005年10月1日
B、2005年12月1日
C、2006年1月1日
67题答案C、2006年1月1日（218页）
68、《公司法》于1993年12月29日由第八届全国人大党委会第五次会议通过，1994年7月1日起施行。此后，分别于199年12月25日、2004年8月28日和2005年10月27日进行了三次修仃。现行《公司法》于（）施行
A、2005年10月1日
B、2005年12月1日
C、2006年1月1日
68题答案C、2006年1月1日（220页）
69、基金管理人和基金托管人都不召集基金份额持有人大会的，代表基金份额总额（）的基金份额持有人可以自行召集基金持有大会。
A、5%
B、10%
C、15%
D、20%
69题答案B、10%（232页）
70、《证券投资基金行业高级管理人员任职管理办法》于2004年9月22日由中国证监会公布，自（）起施行
A、2004年9月25日
B、2004年10月1日
C、2004年10月5日
70题答案B、2004年10月1日（ 233页）
71、《中国证券业协会证券投资基金销售人员执业守则》简称《销售人员执业守则》是中国证券业协会于（）发布并实施的自律规则。
A、2006年4月25
B、2007年4月25
C、2008年4月25
71题答案C、2008年4月25（ 244页）
72、证券是各类记载代表一定的权益的（）
A、书面凭证
B、法律凭证
C、收入凭证
D、资本凭证
72题B、法律凭证（1页）
73、二级市场的组织形态有两种，一种是交易所，证券的买主和卖主或是其代理人在交易所的一个中心地点见面并进行交易，另一种交易形式是（）.
A、场外交易市场
B、有形市场
C、第三市场
D、第四市场
73题答案是A、场外交易市场（7页）
74、中国人自己创办的第一家证券交易所是1918年夏天成立的（）.
A、上海证券交易所
B、上海众业公所
C、上海华商证券交易所
D、北平证券交易所
74题答案D、北平证券交易所
75、我国《公司法》规定，股东大会一年或者半年召开（）次年会。
A、1
B、2
C、4
D、没有规定
75题答案是A、1 （22页）
76、证券必须同时具有的两个最基本特征是（）.
A、法律特征与经济特征
B、法律特征与书面特征
C、经济特征与书面特征
D、经济特征与权益特征
76题答案B、法律特征与书面特征（1页）
77、在下列几种基金中，一般（）的年管理费率最低。
A、债券基金
B、货币基金
C、股票基金
D、认股权证基金
77题答案B、货币基金（128页）
78、一个基金是否有效益主要是看（）是否偏高。
A、管理费
B、托管费
C、运作费
D、宣传费
78题答案C、运作费
79、国际上，基金起源于19世纪60年代的( )
A、美国
B、英国
C、日本
D、法国
79题答案B、英国（67页）
80、按投资市场分类。按照投资市场的不同，股票型基金可分为（）基金三大类。
A、被动型、主动型、平衡型
B、指数型、保本型、创新型
C、国内股票型、国外股票型、全球股票型
80题答案C、国内股票型、国外股票型、全球股票型（81页）
81、我国基金的会计年度为公历（）。基金核算以人民币为记账本位币，以人民币元为记账单位。
A、每年的1月1日-次年的1月1日
B、每年的1月1日-12月30日
C、每年的1月1日-12月31日
81题答案C、每年的1月1日-12月31日（129页）
82、基金费用的核算。包括计提基金管理费、托管费、预提费用、摊销费用、交易费用等。这些费用一般也按（）计提。
A、年
B、月
C、日
82题答案：C、日（130页）
83、从2008年4月24日起，基金买卖股票按照（0.1%）的税率征收印花税。
A、0.1%
B、0.3%
C、0.2%
83题答案A、0.1%（133页）
94、中国证监会（）颁布了《证券投资基金销售适用性指导意见》简称《适用性指导意见》。
A、2003年8月12日
B、2007年7月12日
C、2008年6月12日
84题答案：B、2007年7月12日（144页）
85、根据《适用性指导意见》第五章第十八条和二十条规定，投资者评价以基金风险承受能力类型来具体反映，应当至少包括以下三个类型：（）
A、激进型、稳健型、保守型
B、积极型、平衡型、保守型
C、积极型、稳健型、保守型
85题答案：C、积极型、稳健型、保守型（146页）
86、基金销售人员为基金客户介绍基金产品需通俗化、简单化，（）。
A、专业化
B、正规化
C、少使用专业术语
D、必须使用规范的专业术语（154页）
86题答案C、少使用专业术语
87、要求基金销售人员取得从业资格，是为了进一步规范基金销售行为，提高基金销售人员（业务水平）和（），逐步建立具有一定专业水平的基金销售队伍，以促进证券市场规范发展，保护投资者合法利益。
A、专业水平
B、执业素质
C、基本素质
87答案：B、执业素质（169）
88、在营销队伍中，（）、营销技巧高超、专业知识过硬的各类销售人员应当按合理的比例进行设置。
A、市场判断能力突出
B、协调公共关系能力突出
C、理财能力突出
D、表达理财能力突出
88答案C、理财能力突出（170页）
89、开放式基金的募集与封闭式基金一样，基金管理人应自收到核准文件之日起（）内进行开放式基金的募集。募集期自份额发售之日起计算，不能超过（）。
A、5个月、3个月
B、6个月、3个月
C、3个月、6个月
D、4个月、3个月
89、答案B、6个月、3个月（175页）
90、基金连续（）以上发生巨额赎回，如基金管理人认为有必要，可暂停接收赎回申请；已经接收的赎回申请乐意延缓支付赎回款项，但不得超过正常支付时间的（），并应当在至少一种中国证监会指定的信息披露媒体公告。
A、5个开放日、10个工作日
B、3个开放日、15个工作日
C、2个开放日、20个工作日
D、2个开放日、5个工作日
90题答案C、2个开放日、20个工作日（181页）
1.当前中国证券投资基金发展中应从机制方面进一步加以完善。这里所谓的机制包括( )。A：制度机制
B：销售机制
C：管理机制
D：国际监管机制
[答] A C D
2.在实践过程中，制度机制涉及证券投资的方方面面，其中( )是很需要的。
A：权益维护
B：信息披露
C：公平公平
D：强化监管
[答] A B D
【基金从业考讯】
3.证券投资基金在促进经济可持续发展中的作用，主要通过( )实现。
A：推进经济质量的进一步提高
B：推进国民经济再生产过程进一步资本化、证券化
C：推进社会资源配置的进一步市场化
D：推进社会分工的进一步深化
[答] B C D
4.在基金管理人中，专业理财包括这样一些内容( )。
A：各类证券信息的收集、分析和追踪
B：对基金资金调度运用的监督和管理
C：各种证券组合方案的研究、模拟和调整
D：市场操作由专业人员盯盘、下达指令和操盘
[答] A B C D
5.当公司法定公积金累积额为公司( )的百分之五十以上的，可不再提取。
A：注册资本
B：净资产
C：总资产
D：股东权益
[答] A
6.公司分配当年税后利润时，应当提取利润的( )列入公司法定积金。
A：百分之五
B：百分之十
C：百分之五至百分之十
D：没有规定
[答] B
7.股份有限公司经股东大会决议将公积金转为资本时，按股东原有比例派送新股或者增加每股面值。但法定公积金转为增加时，所留存的该项公积金不得少于注册增加的( )。
A：百分之十
B：百分之二十
C：百分之二十五
C：百分之五十
[答] C
8.公司因不能清偿到期债务，被依法宣告破产的，由( )依照有关规定，组织股东、有关机关及有关专业人员成立清算组，对公司进行破产清算。
A：股东会
B：董事会
C：人民法院
D：债权人
[答] C
9.在招募说明书、认股书、公司、企业债券募集办法中隐瞒重要事实或者编造重大虚假内容，发行股票或者公司、企业债券、数额巨大、后果严重或者有其他严重情节的，处( )，并处或者单处非法募集资金金额百分之一以上百分之五以下的罚金。
A：三年以上七年以下有期徒刑
B：五年以下有期徒刑或者拘役
C：三年以下有期徒刑或者拘役
D：三年以上十年以下有期徒刑
[答] B
10.受托人以自己的名义，在委托人的授权范围内与第三人订立合同，第三人在订立合同时知道受托人和委托人之间的代理关系，该合同直接约束( )。
A：受托人与第三人B：委托人与第三人
C：受托人与委托人
D：其他
[答] B
基金从业资格考试题库历年真题练习题 一、单选题(共60题，每题0．5分，共30分。以下备选答案中只有一项最符 合题目要求，不选、错选均不得分) 1．与股票、债券不同，证劵投资基金反映的经济关系是（C）。 A．所有权关系 B．债权债务关系 C．信托关系 D．合伙投资关系 2．1879年，英国公布（A），使投资基金脱离了原来的契约形态， 发展成为股份有限公司式的组织形式。 A．《股份有限公司法》 B．《投资基金管理办法》 C．《投资顾问法》D．《投资公司法》 3．开放式基金的买卖价格以（C）为基础。 A．市场供求关系 B．市场存款利率 C．基金份额净值 D．基金份额总额 4．下列各项中，不是基会合同的当事人的是（A）。 A．基金销售机构 B．基金份额持有人 C．基金管理人 D．基金托管人 5．以其他证券投资基金为投资对象，其投资组合由各种各样的基金组成 的基金称为（B）。 A．指数基金 B．基金中的基金 C．伞型基金 D．信托投资单位 6．根据中国证监会对基金类别的分类标准，（B）以上的基金资产投资于股票的为股票基金。 A．50% B．60% C．70% D．80% 7．个别证券特有的风险是（C）。 A．操作风险 B．系统性风险 C．非系统性风险 D．管理运作风险 网址：https://www.doczj.com/doc/c88628793.html,/
8.QDⅡ为应付赎回、交易清算等临时用途借入现金的比例不得超过基金、集合计划资产净值的（C）。 A．5% B．8% C．10% D．20% 9．封闭式基金合同生效的条件之一是，基金份额持有人人数要达到（B）人以上。 A．100 B．200 C．500 D．1000 10．通过证券营业部进行发售封闭式基金份额的方式称为（A）。 A．网上发售 B．网下发售 C．回拨机制 D．回购机制 11．根据有关规定，开放式基金的认购费率不得超过申购金额的（C）。 A．1% B．2% C．5% D．8% 12．由于ETF基金标的指数调整而出现的现金替代属于（D）。 A．可能现金替代 B．禁止现金替代 C．可以现金替代 D．必须现金替代 13．关于基金管理公司主要股东应具备的条件，下列说法不正确的是（A）。 A．注册资本不低于5亿元人民币 B．持续经营3个以上完整的会计年度，公司治理健全 C．从事证券经营等金融资产管理业务 D．最近3年没有因违法违规行为受到行政处罚或者刑事处罚 14．考察基金产品线的内涵角度一般不包括（D）。 A．产品线的长度 B．产品线的宽度 C．产品线的深度 D．产品线的高度 15．下列不属于基金管理公司内部控制机制的是（A）。 A．风险控制制度 B．员工自律 网址：https://www.doczj.com/doc/c88628793.html,/
2016基金从业资格考试真题答案 1.基金作为一种金融产品，其产品品质体现为基金的未来收益和营销人员的持续服务。这体现的是4Ps 理论的( )。（好学教育基金从业资格考试《法律法规》模拟练习题及答案20） A.规范性 B.持续性 C.专业性 D.服务性 2.基金销售机构的职责规范中要求，与销售业务有关的其他资料自业务发生当年起至少保存( )年。 A.5 B.10 C.15 D.20 3.基金投资人承担的义务不包括( )。 A.缴纳基金认购款项及规定费用 B.承担基金亏损或终止的无限责任
C.在封闭式基金存续期间，不得要求赎回基金份额 D.不从事任何有损基金及其他基金投资人合法权益的活动 4.我国相关法律法规规定，办理基金开户要求的个人投资者年龄范围是( )周岁。 A.16～60 B.16～70 C.18～60 D.18～70 5.在确定目标市场与投资者方面，基金销售机构面临的重要问题之一就是分析投资者的真实需求，其中不包括投资者的( )。 A.教育背景 B.投资规模 C.风险偏好 D.对投资资金流动性和安全性的要求 6.( )是指基金销售部门在销售基金和相关产品的过程中，注重根据基金投资人的风险承受能力销售不同风险等级的产品，把合适的产品卖给合适的基金投资人。 A.基金销售适用性 B.基金销售收益性
C.基金销售风险性 D.基金销售搭配性 7.基金经营机构应妥善保存客户交易终端信息和开户资料电子化信息，保存期限不得少于( )年。 A.3 B.5（好学教育基金从业资格考试《法律法规》模拟练习题及答案20） C.10 D.20 8.基金宣传推介材料登载过往业绩，基金合同生效1年以上但不满10年的，应当登载( )。 A.从合同生效之日起计算的业绩 B.自合同生效当年开始最近1个完整会计年度的业绩 C.当年上半年的业绩 D.自合同生效当年开始所有完整会计年度的业绩，宣传推介材料公布日在下半年的，还应当登载当年上半年度的业绩 9.下列不属于基金销售人员从事基金销售活动禁止性情形的是( )。 A.违规向他人提供基金未公开的信息 B.不同意他人以其本人或所在机构的名义从事基金销售业务
1.证券投资组合的期望收益率等于组合中证券期望收益率的加权平均值，其中对权数的表述正确的是( )。基金从业资格考试试题及参考答案 A.所使用的权数是组合中各证券未来收益率的概率分布 B.所使用的权数之和可以不等于1 C.所使用的权数是组合中各证券的投资比例 D.所使用的权数是组合中各证券的期望收益率 【答案】C 【解析】有n项资产A1，…,An构成资产组合A=w1A1+…+wnAn,其中wi是权数，为投资于资产Ai的资金所占总资金的比例,若Ai的期望收益率为ri，则资产组合A的期望收益率r为 r=w1+r1+…+wnrn。 2. 在某企业中随机抽取7名员工来了解该企业2013年上半年职工请假情况，这7名员工2013年上半年请假天数分别为：1、5、3、10、0、7、2。这组数据的中位数是( )。 A.3 B.10 C.4 D.0 【答案】A 【解析】对于一组数据来说，中位数就是大小处于正中间位置的那个数值。例如，对于X的一组容量为5的样本，从小到大排列为X1，…，X5，这组样本中的中位数就是X5;如果换成容量为10的样本 X1，…，X10，由于正中间是两个数X5，X6，可用它们的平均数(X5+X6)来作为这组样本的中位数。本题中，该组数据从小到大的顺序为：0、1、2、3、5、7、10，居于中间的数据是3。v基金从业资格考试准考证 3. 企业的财务报表中，现金流量表的编制基础是( )。 A.权责发生制 B.收付实现制 C.现收现付制 D.即收即付制 【答案】B 【解析】现金流量表，也叫财务状况变动表，所表达的是在特定会计期间内，企业的现金(包含现金等价物)的增减变动等情形。该表不是以权责发生制为基础编制的，而是根据收付实现制(即实际现金流入和现金流出)为基础编制的。 4.关于单利和复利的区别，下列说法正确的是( )。 A.单利的计息期总是一年，而复利则有可能为季度、月或日 B.用单利计算的货币收入没有现值和终值之分，而复利就有现值和终值之分 C.单利属于名义利率，而复利则为实际利率 D.单利仅在原有本金上计算利息，而复利是对本金及其产生的利息一并计算利息 【答案】D基金从业资格考试真题 【解析】按照单利计算利息，只要本金在计息周期中获得利息，无论时间多长，所生利息均不加入本金重复计算利息;按照复利计算利息，每经过一个计息期，要将所生利息加入本金再计利息。 5.1年和2年期的即期利率分别为s1=3%和s2=4%，根据无套利原则及复利计息的方法，第2年的远期利率为( )。 A.2% B.3.5% C.4% D.5.01% 【答案】D 【解析】将1元存在2年期的账户，第2年末它将增加至(1+s2)2;将1元存储于1年期账户，同时1年后将收益(1+s1)以预定利率f贷出，第2年收到的货币数量为(1+s1)(1+f)。根据无套利原则，存在(1+s2)2=(1+s1)(1+f)，则f=(1.04)2/1.03-1=0.0501=5.01%。
3)客户交易记录，5年；机构(私募基金)交易记录，10年 4)客户身份资料(一次性交易除外)保存期限要求较长，其中： 基金销售机构，客户身份资料，15年(销售机构的要求最低) 基金经营机构，客户交易终端信息，开户资料电子档，20年 基金份额登记机构，20年 18.托管人： 1)托管人连续3年没有开展基金托管业务的，证监会、银监会可以取消其托管资格。 2)托管人职责终止的，持有人大会应在6个月内选任新托管人。 19.基金公司及证监会任职要求： 1)基金公司高级管理人员任职资格，要求3年以上经验。 2)基金经理3年以上投资经验，近3年没有受处罚。 3)证监会领导离任3年，普通员工离任2年内，不得赴相关机构任职。 20.发起式基金，3年后净值低于2亿元，则合同自动终止。 21.持有少于3年的投资人，不得免收后端认/申购费。 第二部分关于主体 1．基金公司的最高权力机构是股东大会，股东大会下设董事会和监事会。其中董事会是全体股东的代表，是股东大会的常设机构；董事会是干活的，而监事会就是监督的，这两者是平级，都对股东大会负责。 2．董事会下设总经理、督察长，以及薪酬委员会和风险管理委员会。这里总经理就是执行机构，是经营层面，也可以理解为董事会的执行层面。总经理是干活的，督察长就是监督的，所以督察长权力非常大，不需要向总经理汇报（可以交流）。除此之外两个专门委员会分别决定给大家（包括总经理）发多少工钱（薪酬委员会），以及做好公司的风险管理。这四个部门/人共同对董事会负责。
3．总经理是相当于国务院总理的角色，具体的经营管理工作都由其负责。所以下设了N个部门，执行总经理的经营管理思路。需要说明的是，监管稽核部这个部门虽然级别和其它部门相同，但其独立性很强，可能会由总经理和督察长共管，其中总经理主要是业务上的指导管理，而督察长是其组织上的直管领导，还有些公司干脆完全独立，行政部门（总经理）也管不了它。 五、基金公司架构 22.董事会对公司的合规管理承担最终责任。 (股东大会不参与具体经营管理，董事会是常设机构中的最高管理层，当然由董事会最终负责) 23.基金管理人董事会可以下设合规与风险管理委员会，负责对公司经营管理与基金运作的风险控制及合法合规性进行审议、监督和检查，草拟公司风险管理战略，评估公司风险管理状况。 24.发现重大合规政策问题，管理层必须立即向董事会报告。 25.督察长对董事会负责。 26.总经理不整改或未达标，督察长向董事会、证监会及派出机构报告。 27.关注公司资产是否安全完整，是否出现被抽逃、挪用等，应当属于督察长的职责。 28.督察长发现基金及公司运作中存在问题时，应当及时告知公司总经理和相关业务负责人，提出处理意见和整改建议，并监督整改措施的制定和落实。 29.公司督察长和监察稽核部门独立于其他部门，对内部控制制度的执行情况实行严格检查和反馈。 30.监察稽核部门对公司经营层负责。（经营层包括总经理与督察长） 31.基金管理人的经营层负责贯彻执行合规政策。 32.合规管理部门对总经理负责。
基金从业资格考试题库模拟试题及答案 一、单项选择题(共80道，每题分；下列每小题有四个备选答案，只有一项最符合题目要求，请将该项答案对应的序号填写在题目空白处。选错或者不选不得分。) (1)下列哪项归属于基金投资运作环节的业务( )。 A.基金的交易 B.基金的绩效衡量 C.基金的资产估值 D.基金的会计核算 (2)债券型基金的久期越长，净值对于利率变动的波动幅度越( )，所承担的利率风险越 ( )。 A.小，低 B.小，高 C.大，低 D.大，高 (3)以下不属于基金管理人信息披露的范围的是( ) 。 A.基金募集信息披露 B.基金投资运作信息披露 C.基金净值信息披露 D.基金资产保管信息披露 (4)根据《证券投资基金法》，当代表基金份额( )以上的基金份额持有人就同一事项要求召开持有人大会，而管理人和托管人都不召集的时候，代表基金份额()以上的持有人自行召集。 A.5%,10% B.5%,5% C.10%，5% D.10%,10% (5)存续期募集信息披露主要指开放式基金在基金合同生效后每( )个月披露一次更新的招募说明书。 A. 3 B. 6 C.9 D.12 (6)以下哪类风险与非系统性风险表示同一含义( ) 。 A.汇率风险 B.管理运作风险 C.微观风险 D.宏观风险 (7)基金合同生效的( ) 在指定报刊和管理人网站上登载基金合同生效公告
A.当日 B.次日 C.第三日 D.第四日 (8)英国第一家证券交易所成立于( ) A.1602 年 B.1773 年 C.1790 年 D.1817 年 (9)基金管理人、代销机构还应当在建立健全档案管理制度，妥善保管基金份额持有人的开户资料和与销售业务有关的其他资料，保存期不少于( ) 年。 A. 5 B.10 C.15 D.20 (10)( ) 行为被视为对投资者诱骗及不正当竞争 A.违规承诺收益或承担损失 B.对证券投资业绩进行预测 C.虚假记载 D.误导性陈述 (11)以下哪种基金最适合厌恶风险、对资产流动性和安全性要求较高的投资者进行短期投资？( ) A.股票基金 B.混合基金 C.货币市场基金 D.主动型基金 (12)现行《中华人民共和国公司法》的施行日期为( ) A.2006 年 1 月 1 日 B.2006 年 6 月 1 日 C.2007 年 1 月 1 日 D.2007 年 6 月 1 日 (13)1940 年，美国制订世界上第一部系统规范的投资基金法( )。 A.《投资公司法》 B.《投资基金法》 C.《证券投资基金法》 D.《投资信托法》 (14)基金招募说明书是由( )将所有对投资者作出投资判断有重大影响的信息予以充分披露，以便投资者
^ | You have to believe, there is a way. The ancients said:" the kingdom of heaven is trying to enter". Only when the reluctant step by step to go to it 's time, must be managed to get one step down, only have struggled to achieve it. -- Guo Ge Tech 证券投资基金销售人员从业考试模拟试卷一 一、单项选择题(下列每小题有四个备选答案, 只有一项最符合题目要求, 请将该项答案对应的序号填写在题目空白处。选错或者不选不得分。) 1、以下( D) 项不属于证券 A.提货单 B.运货单 C.保险单 D.发票 2、按证券发行主体的不同, 有价证券可分为: ( B )
A.政府证券、金融证券和公司证券 B.政府证券、政府机构证券和公司证券 C.政府证券、公司证券和企业证券 D.金融证券、公司证券和企业证券 3、银行证券不包括: ( D ) A.银行汇票 B.银行本票 C.银行支票 D.银行股票 4、证券市场的特征不包括: ( B ) A.证券市场是价值直接交换的场所 B.证券市场是信用直接交换的场所 C.证券市场是财产权利直接交换的场所 D.证券市场是风险直接交换的场所 5、证券市场的构成不包括: ( C ) A.股票市场 B.债券市场 C.货币市场
D.基金市场 6、世界上第一家股票交易所成立于: ( C) A.英国 B.法国 C.荷兰 D.意大利 7、股票代表着其持有者( 即股东) 对股份公司的所有权, 这种所有权是一种综合权利, 不包括如下权利: ( C ) A.参加股东大会 B.投票表决 C.参与公司的决策和经营 D.收取股息或分享红利 8、优先股票的股息率( C) 。 A.高于普通股 B.低于普通股 C.是固定的 D.与普通股呈正相关 9、股票的每股净资产又称为股票的( B ) 。
基金从业资格考试（科目一） 1、行为监控以日常经营中发生的事件和交易为对象，包括基金管理人的经理层和监控人员的活动。 2、基金信息披露是指基金市场上的有关当事人在基金募集、上市交易、投资运作等一系列环节中，依照法律法规规定向社会公众进行的信息披露。 3、基金的转换费由：“转出基金的赎回费”和“申购费补差”组成。“申购费补差”指两只转换的基金申购费率的差额部分。转换费率=与转入基金的申购费的差值+转出基金的赎回费。 4、基金业协会是证券投资基金行业的自律性组织，是社会团体法人。会员分为三类：普通会员、联席会员、特别会员。普通会员包含：基金管理人和基金托管人;联席会员包含：基金服务机构;特别会员包含：证券期货交易所、登记结算机构、指数公司、地方基金业协会及其他资产管理相关机构。 5、申购份额通常在T+2日之内确认，确认后的下一工作日就可以赎回。(申请的成功与否应以注册登记机构的确认结果为准。认购申请被确认无效的，认购资金将退回投资人资金账户。认购的最终结果要待基金募集期结束后才能确认。) 6、注册公开募集基金，由拟任基金管理人向中国证监会提交下列文件：①申请报告;②基金合同草案;③基金托管协议草案;④招募说明书草案;⑤律师事务所出具的法律意见书;⑥中国证监会规定提交的其他文件。
7、场外赎回可按份额在场外的持有时间分段设置赎回费率;场内赎回为固定赎回费率，不可按份额持有时间分段设置赎回费率。赎回费在扣除手续费后，余额不得低于赎回费总额的25%，并应当归入基金财产。 8、内幕交易，是指利用内幕信息进行证券交易，以为自己或者他人牟取利益。 9、职业道德，也称职业道德规范，是一般社会道德在职业活动和职业关系中的特殊表现，是与人们的职业行为紧密联系的符合职业特点要求的道德规范的总和。它既是对从业人员在职业活动中行为的要求，同时又是职业对社会所负的道德责任与义务的体现。职业道德具有特殊性、继承性、规范性、具体性。 10、岗位教育，是指在基金从业人员就业上岗之后，对其所进行的业务能力和职业道德的继续教育。岗位教育主要是通过在职培训的方式来完成。 11、研究业务控制的主要内容：(1)研究工作应保持独立、客观。(2)建立严密的研究工作业务流程，形成科学、有效的研究方法。(3)建立投资对象备选库制度，研究部门根据基金契约要求，在充分研究的基础上建立和维护备选库。(4)建立研究与投资的业务交流制度，保持通畅的交流渠道。(5)建立研究报告质量评价体系。 12、托管人召集基金份额持有人大会的，应至少提前30日公告大会的召开时间、会议形式、审议事项、议事程序和表决方式等事项。 13、基金信息披露包含：(1)基金招募说明书(2)基金合同(3)基金托管协议(4)基金份额发售公告(5)基金募集情况(6)基金合同生效公告(7)基金份额上市交易公告书(8)基金资产净值、基金份额净值(9)基金份额申购、赎回价格(10)基金定期报
2018年基金从业资格考试试题每日一练 （9.13） 导读：本文2018年基金从业资格考试试题每日一练（9.13），仅供参考，如果觉得很不错，欢迎点评和分享。 基金从业资格《基金法律法规》每日一练：基金宣传推介材料（9.13） 单选题 下列关于基金宣传推介材料登载过往业绩的要求，表述错误的是（）。 A、基金合同生效6个月以上但不满1年的，应当登载从合同生效之日起计算的业绩 B、基金合同生效1年以上但不满10年的，应当登载自合同生效当年开始所有完整会计年度的业绩，宣传推介材料公布日在下半年的，还应当登载当年上半年度的业绩 C、基金合同生效10年以上的，应当登载所有完整会计年度的业绩 D、业绩登载期间基金合同中投资目标、投资范围和投资策略发生改变的，应当予以特别说明 【正确答案】C 【答案解析】本题考查宣传推介材料业绩登载规范。基金宣传推
介材料登载过往业绩的，应当符合以下要求：（1）基金合同生效6个月以上但不满1年的，应当登载从合同生效之日起计算的业绩。（2）基金合同生效1年以上但不满10年的，应当登载自合同生效当年开始所有完整会计年度的业绩，宣传推介材料公布日在下半年的，还应当登载当年上半年度的业绩。（3）基金合同生效10年以上的，应当登载最近10个完整会计年度的业绩。（4）业绩登载期间基金合同中投资目标、投资范围和投资策略发生改变的，应当予以特别说明。参见教材（下册）P163. 基金从业资格《证券投资基金》每日一练：投资者需求（9.13）单选题 投资者需求由投资目标和投资限制构成，关于投资限制的说法，错误的是（）。 A、对面临高税率的个人和机构投资者来说，避税和税收递延将对投资决策起很重要的作用 B、法律法规要求是政府和监管机构所颁布实施的限制投资者投资决策的外部因素 C、投资者自身的特殊需求不会限制其投资组合的选择 D、投资限制是投资者内外部因素给投资者的投资选择所带来的限制 【正确答案】C 【答案解析】本题考查投资者需求。投资者自身的特殊需求有可能会限制其投资组合的选择。参见教材（上册）P356.
基金从业资格考试试题答案
基金从业资格考试试题答案 基金从业资格考试真题、模拟题尽收其中，千名业界权威名师精心解析，精细化试题分析、完美解析一网打尽！在线做题就选针题库： （选中链接后点击“打开链接”） 56.招募说明书的主要披露事项是( )。 A.募集基金的目的和基金名称 B.风险警示内容 C.确定基金份额发售日期、价格和费用的原则 D.基金运作方式 【答案】B 【解析】招募说明书的主要披露事项： (1)招募说明书摘要。 (2)基金募集申请的核准文件名称和核准日期。 (3)基金管理人和基金托管人的基本情况。
(4)基金份额的发售日期、价格、费用和期限。 (5)基金份额的发售方式、发售机构及登记机构名称。 (6)基金份额申购和赎回的场所、时间、程序、数额与价格，拒绝或暂停接受申购、暂停赎回或延缓支付、巨额赎回的安排等。 (7)基金的投资目标、投资方向、投资策略、业绩比较基准、投资限制。 (8)基金资产的估值。 (9)基金管理人和基金托管人的报酬及其它基金 运作费用的费率水平、收取方式。 (10)基金认购费、申购费、赎回费、转换费的费率水平、计算公式、收取方式。 (11)出具法律意见书的律师事务所和审计基金财产的会计师事务所的名称和住所。 (12)风险警示内容。 (13)基金合同和基金托管协议的内容摘要。
【考点】基金募集信息披露 57.基金销售人员的禁止性规范不包括( )。 A.不得进行虚假或误导性陈述 B.不得片面夸大过往业绩 C.不得预测所推介基金的未来业绩 D.不限制以个人名义接受投资者的款项 【答案】D 【解析】基金销售人员应当引导投资者到基金管理公司、基金代销机构的销售网点、网上交易系统或其它经监管部门核准的合法渠道办理开户、认购、申购、赎回等业务手续，不得接受投资者的现金，不得以个人名义接受投资者的款项。 【考点】基金销售机构人员行为规范 58.基金管理人办理基金份额的申购，能够收取( )。 A.认购费
基金从业资格考试模拟试题及答案 一、单项选择题(共80道，每题0.5分；下列每小题有四个备选答案，只有一项最符合题目要求，请将该项答案对应的序号填写在题目空白处。选错或者不选不得分。) (1)以下哪些不是有价证券的性质：（） A. 期限性 B. 收益性 C. 流动性 D. 投机性 (2)按经济性质分，有价证券不包括以下哪一类：（） A. 存款 B. 股票 C. 债券 D. 基金 (3)证券投资咨询的机构应当有( )名以上取得证券投资咨询从业资格的专职人员，其高级管理人员中，至少有一名取得证券投资咨询从业资格。 A. 5 B. 10 C. 15 D. 20
(4)截至2008年6月底，我国共有（）家基金管理公司 A. 50 B. 53 C. 58 D. 60 (5)央行发行央票是为了( )。 A. 筹集自有资本 B. 筹集债务资本 C. 调节商业银行法定准备金 D. 减少商业银行可贷资金 (6)证券法开始实施是( )。 A. 1997年 B. 1998年 C. 1999年 D. 2000年 (7)存续期募集的信息披露主要指开放式基金在基金合同生效后每（）个月披露一次更新的招募说明书。 A. 6
B. 2 C. 3 D. 1 (8)1924年3月21日，“马萨诸塞投资信托基金”设立，意味着美国式基金的真正起步。这也是世界上第一个( )。 A. 契约型投资基金 B. 公司型开放式基金 C. 股票基金 D. 封闭式基金 (9)( )指基金委托人以《证劵投资基金法》《证券投资基金会计核算办法》等法律法规为依据，对管理人的账务处理过程与结果进行核对的过程。 A. 基金账务的复核 B. 基金头寸的复核 C. 基金资产净值的复核 D. 基金对财务报表的复核 (10)证券投资咨询机构申请基金代销业务资格，注册资本不低于( )元人民币，且必须为实缴货币资本。 A. 1 000万 B. 2 000万
2016年基金从业资格考试重点讲义 第1章金融、资产管理与投资基金 学习内容知识点 金融与居民理财居民理财与金融的关系 金融市场金融市场的分类；金融市场的构成 要素 金融资产与资产管理行业金融资产的概念，资产管理的概 念、特点，资产管理行业的作用， 资产管理行业的范围 我国资产管理业的状况 本章介绍投资基金在金融市场体系中的定位。共分两节：
第一节介绍金融与居民理财需求的产生，金融市场的功能、类型和构成要素，金融资产与资产管理的概念，资产管理行业的外延以及中国资产管理业的现状。 第二节讲述投资基金的定义以及主要类别。 第一节金融市场与资产管理行业 一、金融与居民理财 1.所谓金融，简单来讲即货币资金的融通。 居民是社会最古老、最基本的经济主体。 2.理财指的是对财务进行管理，以实现财产的保值、增值。 目前，居民理财主要方式是货币储蓄与投资两类。 3.货币储蓄是指居民将暂时不用或结余的货币收入存入银行或其他金融机构的一种存款活动。 储蓄的特征是其保值性。
4.投资是指投资者当期投入一定数额的资金期望在未来获得回报。 二、金融市场 金融市场和金融服务机构是现代金融体系的两大运作载体 （一）金融市场的分类 1．按照交易工具的期限分为货币市场和资本市场 （1）货币市场又称短期金融市场，是指专门融通一年以内短期资金的场所。 主要解决市场参与者短期性的周转和余额调剂问题。 （2）资本市场又称长期金融市场，是指以期限在一年以上的有价证券为交易工具进行长期资金交易的市场。 ①广义资本市场包括： 一是银行中长期存贷款市场；
二是有价证券市场，包括中长期债券市场和股票市场。 ②狭义资本市场专指中长期债券市场和股票市场。 2．按交易标的物分为票据、证券、衍生工具、外汇和黄金市场等 （1）票据市场按交易方式主要分为票据承兑市场和贴现市场。票据市场是货币市场的重要组成部分。 （2）证券市场主要是股票、债券、基金等有价证券发行和转让流通的市场。 （3）衍生工具市场是各种衍生金融工具进行交易的市场。 （4）外汇市场是指各国中央银行、外汇银行、外汇经纪人及客户组成的外汇买卖、经营活动的总和。 外汇市场包括外汇批发市场和零售市场。 （5）黄金市场是专门集中进行黄金买卖的交易中心或场所。 黄金国际储备资产之一，在国际支付中占据一定的地位，因此黄金市场
第二十二章基金销售行为规范及信息管理 一、单项选择题 1、基金销售机构对于所属已获得基金销售资格的从业人员，应参照中国证券投资基金业协会发布的（）的要求，组织与基金销售相关的职业培训。 A、《证券投资基金销售管理办法》 B、《基金从业人员后续职业培训大纲》 C、《中国证券投资基金销售人员职业守则》 D、《中国证券业协会证券投资基金销售人员从业资质管理规则》 2、以下对于基金销售人员基本行为规范的表述，错误的是（）。 A、基金销售人员在向投资者进行基金宣传推介和销售服务时，要根据投资者的资金状况区别对待 B、基金销售人员在与投资者交往中应热情诚恳，稳重大方，语言和行为举止文明礼貌 C、基金销售人员在向投资者推介基金时应首先自我介绍并出示基金销售人员身份证明及从业资格证明 D、基金销售人员对其所在机构和基金产品进行宣传应符合中国证监会和其他部门的相关规定 3、基金销售人员在陈述所推介基金或同一基金管理人管理的其他基金的过往业绩时，应当（），并提供业绩信息的原始出处，不得片面夸大过往业绩，也不得预测所推介基金的未来业绩。 A、客观、全面、准确 B、真实、准确、完整 C、客观、公正、及时 D、真实、完整、及时 4、以下不属于基金宣传推介材料的是（）。 A、公开出版资料 B、销售人员私自印刷的宣传单 C、电视、电影、广播、互联网资料 D、海报、户外广告 5、基金管理人的基金宣传推介材料，应当事先经基金管理人负责基金销售业务的（）检查，出具合规意见书。 A、高级管理人员和督察长 B、营业部负责人 C、部门经理 D、部门经理和督察长 6、基金管理人的基金宣传推介材料，应当事先经基金管理人负责基金销售业务的高级管理人员和督察长检查，出具合规意见书，并自向公众分发或者发布之日起5个工作日内报（）备案。 A、工商注册登记所在地中国证券投资基金业协会派出机构 B、工商注册登记所在地中国证监会派出机构 C、主要经营活动所在地中国证券投资基金业协会派出机构 D、主要经营活动所在地中国证监会派出机构 7、制作基金宣传推介材料的基金销售机构应当对其内容负责，保证其内容的（），并确保向公众分发、公布的材料与备案的材料一致。 A、合规性
基金从业考试分类高频考点汇总“门槛类”知识点 开放式基金最小规模：2亿元 封基最小募集规模：核准额80% QDII认购门槛：1000元 ETF申赎门槛：30万元 基金净值计算错误报告门槛：0.25% 基金净值计算错误报告并公告门槛：0.5% 合资基金公司外资持股：49%以下 合资基金公司港资持股：50%以上可 深交所A股佣金起点：5元 QFII持个股限制：10%以下 分级基金合并募集认申购门槛：5万元 分级基金分开募集B类认申购门槛：5万元 股基认购费：不超1.5% B股无过户费，有结算费：0.05%，不超500港元货基销售服务费率：0.25% 纽交所石油期货最小交易单位：1000桶 芝加哥小麦最小交易单位：5000蒲 “最” 的知识点
最大对冲基金：布里奇沃特 最大大宗商品管理公司：贝莱德 最大PE：高盛 最大基础设施投资公司：麦格里 最大不动产投资公司：世邦魏理仕 最先出现的金融期货：外汇期货 按名义金额计算，交易量最大衍生工具：互换合约 最难预测趋势：短期趋势 欧洲最大资产管理中心：英国 全球第一基金分销中心：卢森堡 “资格条件类” 知识点 基金公司注册资本：1亿元 基金主要法人股东净资产：2亿元 基金主要自然人股东金融资产：3000万元，10年资管经验 持股5%以上基金非主要法人股东净资产：5000万元 持股5%以上基金非主要自然人股东金融资产：1000万元，5年资管经验 基金申请QDII条件：2年基金业务，2亿净资产，200亿管理资产 券商申请QDII条件：1年资管业务，8亿净资本，20亿管理资产，净资本占净资产70% QDII境外托管人条件：10亿美元实收资本，1000亿美元托管资产 QDII境外投顾条件：5年投资管理，100亿美元管理证券资产 合资基金公司境外股东条件：3年无处罚，3亿元实收资本 QFII托管人条件：80亿元实收资本 QFII设立条件：
1.以下哪些属于私募股权投资基金投资者关系管理的意义()。 A、决定基金是否能顺利募集 B、影响管理人的口碑和后续募集与发展 C、可以维持基金的稳定性，避免投资者的不当干预影响基金和管理人的正常运作 D、以上都是 答案：D 试题解析：私募股权投资基金投资者关系管理的意义：(1)与投资者关系出来是否得当决定基金是否能顺利募集(2)与投资者关系出来是否得当影响管理人的口碑和后续募集与发展(3)处理好与投资者关系，可以维持基金的稳定性，避免投资者的不当干预影响基金和管理人的正常运作基金从业资格考试复习练习题答案及解析 2.有限合伙企业合伙事务的执行方式包括()Ⅰ.合伙人共同执行;Ⅱ.委托执行;Ⅲ.分别执行;Ⅳ.单独执行 A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ C、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ D、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ 答案：A 试题解析：有限合伙企业合伙事务的执行方式： (一)合伙人共同执行，1、合伙人对，执行合伙事务享有共同等的权利2、法人,其他组织的合伙人尤其伟派的代表执行合伙事务。 (二)委托执行委托部分合伙人执行合伙事务，须由全体合伙人共同决定。1、按照合同协议的约定，或者经全体合伙人决定，可以委托一个或者数个合伙人对外代表合伙企业，执行合伙事务，2、委托一个或者数个合伙人执行合伙事务的。(1)其执行合伙事务所产生的收益归合伙企业所产生的费用和亏损由合伙企业承担。(2)执行事务合伙人应当定期向其他合伙人报告事务执行情况以及合伙企业的经营和财务状况。(3)其他合伙人不再执行合伙事务，不执行合伙事务的合伙人有权监督执行事务合伙人执行合伙事务的情况，有权查阅合伙企业会计账簿等财务资料(三)分别执行，1、合伙人分别执行合伙事务的执行事务合伙人可以对其他合伙人执行的事务提出异议。2、提出异议时，应当暂停该项事务的执行。3、撤销权受委托执行合伙事务的合伙人，不按照合伙协议或者全体合伙人的，决定执行事务的其他合伙人可以撤销该委托。基金从业资格考试真题 3、业务尽调报告主要包括()。Ⅰ、企业基本情况、管理团队;Ⅱ、产品/服务、市场;Ⅲ、发展战略、融资运用;Ⅳ、风险分析 A、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ C、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ 【正确答案】：C 【试题解析】：业务尽调报告主要包括：企业基本情况、管理团队、产品/服务、市场、发展战略、融资运用、风险分析等 4、经济增加值EVA=税后净营业利润-资本成本=(R-C)xA=RxA-CxA，其中，C是()。 A、加权资产成本 B、资金成本 C、加权资本成本 D、资产成本 【正确答案】：C 【试题解析】：经济增加值EVA=税后净营业利润-资本成本=(R-C)xA=RxA-CxA，其中，R是资本收益率，即投入资本报酬率，等于税前利润减去现金所得税再除以投入资本;C是加权资本成本，包括债务成本以及所有者权益成本;A为投入资本,等于资产减去负债，其中，资产中除去现金，负债中除去长期负债和短期负债以及递延税款;RxA为税后净营业利润。 5、创业投资的考察重点为()和产品服务部分。 A、公司所处行业 B、管理团队
基金从业资格考试历年真题及答案 一、单选题(本大题共60小题，每小题0.5分，共30分。以下各小题以给出的4个选项中，只有一项最符合要求) 1、资源配置策略中的买入并持有策略对市场流动性的要求( )。 A.较高 B.适中 C.较低 D.极高 标准答案： b 2、证券投资基金诞生于( )。 A.美国 B.英国 C.德国 D.法国 标准答案： b 解析：证券投资基金是证券市场发展的必然产物，在发达国家已有百年的历史。证券投资基金作为社会化的理财工具，起源于英国的投资信托公司。 3、开放式基金是通过投资者向( )申购或赎回实现流通的。 A.基金托管人 B.基金受托人 C.基金管理公司 D.证券交易市场 标准答案： c 解析：投资者投资于开放式基金时，他们可以随时向基金管理公司或销售机构申购或赎回。 4、时间加权收益率反映了( )在不取出的情况下的收益率，其计算将不受分自影响。
A.分红再投资 B.1元投资 C.100元投资 D.基金份额净值投资 标准答案： b 解析：时间加权收益率反映了1元投资在不取出的情况下(分红再投资)的收益率，其计算将不受分红多少的影响，可以准确地反映基金经理的真实投资表现，现已成为衡量基金收 益率的标准方法。 5、在二级市场买卖ETF时，申报价格最小变动单位为( )。 A. 0.0001元 B.0.001元 C.0.1元 D.0.01元 标准答案： b 6、基金招募说明书的内容不包括以下( )方面。 A.风险警示内容 B.基金份额发售方式 C.基金合同摘要 D.基金持有人结构及前十名基金持有人 标准答案： d 解析：基金招募说明书应当包括下列内容：(1)基金募集申请的核准文件名称和核准日期;(2)基金管理人、基金托管人的基本情况;(3)基金合同和基金托管协议的内容摘要;(4) 基金份额的发售日期、价格、费用和期限;(5)基金份额的发售方式、发售机构及登记机构名称;(6)出具法律意见书的律师事务所和审计基金财产的会计师事务所的名称和住所;(7)基金管理 人、基金托管人报酬及其他有关费用的提取、支付方式与比例;(8)风险警示内容;(9)国务院证券监督管理机构规定的其他内容。
基金从业资格考试考点总结 第一章金融、资产管理与投资基金 1.金融市场与资产管理行业考点 理解金融与居民理财的关系：居民理财属于金融的组成部分 理解金融市场的分类和构成要素 按交易工具的期限分为：货币市场、资本市场 按交易标的物分为：票据、证券、衍生工具、外汇、黄金市场 按交割期限分为：现货，期货市场 金融市场的构成要素：市场参与者/金融工具/金融交易的组织方式，市场参与者指的是人或企业， 理解金融资产的概念：代表未来收益和资产合法要求全的凭证，表明交易双方的所有权和债权的关系，一般分为债权类和股权类。 理解资产管理的特征: 1）从参与方来看，包含委托方与受托方； 2）受托方资产主要为货币等金融资产 3）管理方式主要通过投资存款，证券，期货，基金，保险或实体企业股权等 资产管理行业的功能: 1）为市场经济体系有效配置资源，是有限的资源配置到最有效率的产品和服务部门，提高整个社会经济的效率和生产服务水平 2）通过资产管理行业专业的管理行为活动，帮助投资人收集处理和投资有关的宏观微观信息，提高各种投资机会，帮助投资者进行投资决策，并提高投资决策的最佳执行服务； 3)资产管理行业创造十分广泛的投资产品和服务，满足投资者的各种投资需求，是资金的需求方和提供方能便利的连接起来； 4）资产管理行为还能对金融资产合理定价，给金融市场提高流动性，是金融市场更加健康有效，最终有利于一国经济发展。 2.投资基金 掌握投资基金的定义：投资基金是资产管理的主要方式之一，它是一种组合投资、专业管理、利益共享。风险共担的集合投资方式。 投资基金的主要类别 按照资金募集方式，分为公募和私募； 按法律形式分为契约型，公司型，有限合伙型； 按照运作方式，分为开放式和封闭式； 按照所投资的对象，分为证券投资基金，私募股权基金，风险投资基金，对冲基金，另类投资基金 金融市场和金融服务机构是构成现代金融体系的两大运作载体。 金融市场参与者中的金融机构的作用比较特殊，是储蓄转化为投资的重要渠道。 期货交易市场的协议成交后和标的交割是分离的； 2015年3月底，我国境内基金管理公司96家，其中合资46家，内资50家 美国证券交易委员会SEC， the U.S. Securitiesand Exchange Commission 债券类金融资产以票据，债券等契约型投资工具为主。 保险资产管理公司的资产管理业务包括：企业年金，保险资产管理计划，第三方保险资产管理计划，投资联结保险账户管理等； 证券公司及其资管子公司的资产管理业务包括：集合资产管理计划和定向资产管理计划。。
基金销售人员从业资格考试模拟题
基金从业资格考试模拟题 1、证券具有（）和风险性的特征 A、期限性 B、收益性 C、流动性 D、风险性 1题答案A、期限性、B、收益性、C、流动性（3页） 2、证券市场（）的基本功能 A、风险交换 B、资本定价 C、筹资---投资功能 D、资本配置 2题答案B、资本定价、C、筹资---投资功能、D、资本配置（4页） 3、证券市场的构成主要有（）等 A、股票市场 B、债券市场
C、基金市场 D、衍生品市场 3题答案A、股票市场、B、债券市场、C、基金市场、D、衍生品市场（6页） 4、证券市场从无到有主要归因于以下（）点 A、证券市场的形成得益于社会化大生产的商品经济的发展 B、证券市场的形成得于股份制的发展 C、信用制度的发展使证券市场的产生成为必然 D、信用工具被充分运用 4题答案A、B、C（7页） 5、中国证券证券市场发展简述 A、第一阶段：中国资本市场的萌芽期（1978-1992年） B、第二阶段：全国性资本市场的形成和初步发展期（1993-1998年） C、第三阶段：资本市场进一步规范和发展期（1999- ） D、第四阶段：发展期（-）
5题答案A、B、C（9页） 6、证券发行人是指为筹措筹措资金而发行债券、股票等证券的发行主体，它包括 A、公司（企业） B、政府和政府机构 C、金融机构 D、个人 6题答案A、公司（企业）、B、政府和政府机构、 C、金融机构（12页） 7、参与证券投资的金融机构包括 A、证券经营机构 B、商业银行 C、保险公司 D、各类基金 E、人民银行 7题答案A、B、C、D（13页） 8、各类基金。基金性质的机构投资者包括 A、证券投资基金（简称“基金”） B、社保基金
基金从业资格考试《法律法规、职业道德与业务规范》练习及答案 1.设立管理公开募集基金的基金管理公司，应当具备下列( )条件。 A.注册资本不低于3亿元人民币，且必须为实缴货币资本 B.资产规模达到国务院规定的标准，最近2年没有违法记录 C.对基金管理公司持有10%以上股权的非主要股东，净资产不低于5000万元人民币 D.取得基金从业资格证的人员达到法定人数 2.下列属于基金托管人职责的是( )。 I.按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户 Ⅱ.依法募集资金，办理基金份额的发售和登记事宜 Ⅲ.保存基金托管业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料 Ⅳ.编制中期和年度基金报告 A.Ⅱ、Ⅲ B.B.I、Ⅱ、Ⅲ C.I、Ⅲ D.I、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ 3.存在以下( )情形的，不得成为基金管理公司实际控制人。 A.因故意犯罪被判处刑罚，刑罚执行完毕未逾10年 B.净资产低于实收资本的100%，或者或有负债达到净资产的50% C.净资产低于实收资本的50%，或者或有负债达到净资产的50% D.能清偿到期债务 4.基金托管人职责终止的，基金份额持有人大会应当在( )个月内选任新基金托管人。 A.1 B.3 C.6 D.12 5.当基金管理人员及其从业人员的利益与基金份额持有人利益发生冲突时，应以( )利益优先。 A.基金管理人员 B.基金份额持有人 C.基金托管人员 D.基金销售机构 6.基金管理人的董事、监事和高级管理人员，应具有( )年以上与其所任职务相关的工作经历。 A.1 B.3 C.5 D.10 7.基金财产应当用于下列( )投资或活动。 A.承销证券 B.未上市交易的股票 C.向基金管理人、基金托管人出资 D.上市交易的股票、债券 8.当就同一事项要求召开基金份额持有人大会时，代表基金份额( )以上的基金份额持