市场论坛MARKET FORUM 问题研究 2010年第3期(总第72期) 海运提单的风险及防范措施 李 洁 (江苏财经职业技术学院 江苏 淮安 223003) 【摘 要】海运提单是国际贸易中非常重要的单据之一,正确规范地使用海运提单有利于保障各方的利益,但是在业务中由于实际情况的需要,往往产生一些提单的非正常使用,这些都造成了提单使用中的各种风险。文章就将对这些风险做出分析,并 提出相应的防范措施。 【关键词】海运提单 风险 防范措施【中图分类】F74【文献标识码】A 【文章编号】1672-8777(2010)03-0096-02 【收稿日期】2010-01-08【作者简介】李 洁(1983-),女,江苏淮安人,江苏财经职业技术学院经济贸易系,助教,研究方向:国际经济与贸易。 海运提单(Bill O f Lading ,B /L )简称提单,是承运人或其代理人在收到承运货物时签发给托运人的货物收据,也是承托双方之间运输契约的证明,在法律上同时具有物权凭证的作用。2007年7月1日起实施的U CP600(《跟单信用证统一惯例》)虽然对包括提单在内的所有单据的要求有所放松,但其仅仅是降低了“相符”的标准,并未放弃“相符”的原则,因此,在UCP600下,提单使用仍然存在着各种风险。文章将对提单的风险做适当分析,并提出有关的防范措施。 一、无提单放货的风险与防范 (一)无提单放货的风险 提单代表货物的所有权,正常情况下,收货人应凭正本提单向承运人办理提货。然而在实际业务中,在与韩国、日本及东南亚等近洋地区进行交易的过程中,货物先于海运提单到达的情况时有发生,严格凭提单放货可能导致压货、压船、压舱、压港,不仅不利于生产流通,还可能遭遇货物品质变化,市场价格波动等一系列问题,由此导致严重的经济损失。在此情况下,收货人往往会提供一份银行保函,要求在没有提单的情况下先提货,日后再补交提单。在无提单放货过程中,取得货物的不一定是真正的买方,有被冒领的可能性,也有承运人偷货的可能。因此,一旦承运人将货物交给非正本提单持有人,就有可能造成误交,从而侵犯了正本提单持有人的货物所有权。 (二)防范措施 就承运人而言,应严格手续防止货物被冒领,要认真审核银行和收货人所盖公章是否真实,防止手续不全以及伪造印章的情况出现。同时,对保函的接受要慎重,以便在保函项下 发生损失时易于协商解决。 就出口商而言,应确认开证行或信用证指定的付款行出具的保函上必须保证单据到达后,无论有无不符合都可及时向议付行议付。防止收货人以银行保函获得货物,又在收到单据后以单证不符为由拒付货款,为出口商带来麻烦。同时,应尽量由出口商自己安排运输,选择可靠的承运人,并及时掌握船舶航线。一旦发现其承运人改变航线秘密盗卖,可立即报警国际海事局,查该船去向,扣留该船只,并限其交出货物。 二、倒签和预借提单的风险与防范 (一)倒签和预借提单的风险 实际业务中正常使用的提单一般都是已装船提单,即在货物全部完成装运后,由承运人所签发的提单,签发日期应该是货物实际完成装运的日期。若提单上所显示的日期早于实际装船的日期,即构成“倒签提单”。之所以会出现提单倒签的现象,往往是由于托运人无法按信用证规定的时间装船,如果按实际日期签署提单,便会造成单证不符,影响结汇。为了达到单证相符的目的,托运人往往要求承运人按照信用证规定的装运时间填写。若承运人在货物尚未全部装船或尚未开始装船的情况下签发了提单,便构成“预借提单”,即在货物装船前被托运人“欲先借走”的提单。之所以出现提单预借,往往是由于在信用证规定的装船期无法完成装船,托运人为了取得与信用证规定一致的单据,要求承运人先行签发提单,以利于结汇。 对于倒签提单,收货人可能基于以下两点拒绝收货:一是在订立合同时货物行情看涨,在货物运抵后行情却看跌,无利可图,甚至有亏本的可能,在这种情况下,急于想甩掉包袱。 — 96—
风险评估与预防措施 Prepared on 22 November 2020
风险评估与预防措施 1．目的 建立并维持程序以鉴别与评估所有作业或活动的安全卫生风险，并对鉴别出的安全卫生风险以登录和区分，列出重点和优先次序，以便采取相应的措施（包括技术和管理两个方面）对风险加以控制。 2．范围 一切具安全卫生风险的作业或活动，生产过程中存在的尘毒、噪声、触电、腐蚀、燃烧、爆炸、打击、坠落、碰撞、铰辗、刺割等危险因素,以及可能的对供应商的要求。 3.权责 由安全主任会同各部门安全负责人定期对危险因素进行评估,并针对性地制定预防整改措施; 各部门相关人员给予协助、配合； 相关部门负责落实预防整改措施； 安全主任对各项预防整改措施的落实情况实施监督、检查,并评核其有效性; 社会责任委员会进行稽查，并对不符项提出整改要求。 4．程序 4．1成立鉴别与评估小组 4.1.1安全卫生风险的鉴别与评估由社会责任及安全卫生管理代理人负责。 4.1.2成立由社委会、该作业或活动的部门主管、直接参加人或代表组成的安全 卫生风险鉴别与评估小组。 4.1.3小组成员需对该作业或活动有深入的认识或经验，以及具备对风险和作业 有一定的分析能力。 4.1.4对具重大风险和影响者，如公司内部缺乏合适的分析评估人员时，需聘请 或咨询外部有关专业人士。 4．2确定鉴别与评估风险的准则
4.2.1根据公司生产经营实际情况，确定适宜的鉴别与评估风险的准则。 4.2.2安全卫生风险不仅针对人员健康伤害，也包括造成生产、财产损失及环境 冲击。 4.2.3在鉴别与评估安全卫生风险的过程中，须考量下列各相关项： a.化学性危害，包括吸入、皮肤吸收、误食或错误注射有毒害之烟雾、蒸 气、液体、粘液等。 b.物理及机械性危害包括噪声、振动、辐射、温度、压力、雷射、微波、紫 外线、坠落、撞击、机具切割、夹、卷等。 c.生物性危害，包括病毒、细菌、原生虫、昆虫等。 d.人体工学性危害，包括疲劳、作息周期的影响、超时工作的负荷、单调重 复性的工作、在固定的速率中工作、精神性和其他的压力。 4.2.4在执行鉴别与评估安全卫生风险时，必须考虑下列事项所导致的不利情 况： a.正常操作条件。 b.异常操作条件，包括停、开车的情形。 c.突发事件、意外事件以及潜在的紧急状况。 d.过去、现在以及规划的活动。 4．3先期安全卫生审查 4.3.1审查的目的，在于涵盖所有的安全卫生风险，了解公司安全卫生状况，以 做为建立安全卫生管理系统的基础，同时提供明确的数据与结果，作为日后持续改善安全卫生绩效的基准。 4.3.2审查必须涵盖五类关键课题： a.法令规章之要求事项。 b.重大安全卫生风险之鉴别。 c.所有现行社会责任及安全卫生管理措施与程序之检视。 d.以往突发事件调查结果回馈之评估。 e.利害相关者（员工、工会等）之观点。 4．4鉴别与评估的方法
管理制度编号：YTO-FS-PD856 三阶段安全风险分析与预防制度通用 版 In Order T o Standardize The Management Of Daily Behavior, The Activities And T asks Are Controlled By The Determined Terms, So As T o Achieve The Effect Of Safe Production And Reduce Hidden Dangers. 标准/ 权威/ 规范/ 实用 Authoritative And Practical Standards
三阶段安全风险分析与预防制度通 用版 使用提示：本管理制度文件可用于工作中为规范日常行为与作业运行过程的管理，通过对确定的条款对活动和任务实施控制,使活动和任务在受控状态，从而达到安全生产和减少隐患的效果。文件下载后可定制修改，请根据实际需要进行调整和使用。 “三阶段安全风险分析与预防”，就是结合工程进展情况，按照防范措施时效的不同，以风险分析为主要内容，以预防为主要形式，分预案、预控、预警三个阶段实施。 预案阶段 一、预案分为总体预案、专项预案。 1、总体预案是根据项目自身的特点，对照施工组织设计，分析施工过程中可能发生的事故隐患和可能发生的一般性安全问题，编制针对性强、可操作的安全技术防护措施。 2、专项预案是针对危险性较大的工程编制的专项方案，应包含危险源分析、安全设施布置、设备作业安全措施、临时工程施工安全、施工阶段安全控制、不利天气安全措施等内容，并附有安全验算结果。 二、预案的制定一般在项目的准备阶段完成，工程项目在总体预案及专项预案审批后方能开工。
摘要 改革开放30多年以来，随着经济体制和经济结构的巨大变化，我国中小企业已成为国民经济高增长中一支不可或缺的力量。然而，中小企业融资难已成为制约中小企业发展的主要问题。建立中小企业信用担保体系是世界各国扶持中小企业发展的通行做法之一，信用担保行业的形成和发展，反映出在市场信用资源配置机制缺失条件下中小企业融资活动对信用资源的客观需求，然而担保公司经营的是风险，高风险是其最主要的特征，担保公司虽可以通过风险识别选择性地承担风险，但是却无法回避风险。 论文通过对XX市XX担保有限公司内外部风险进行分析，并提出防范建议和措施，达到了实践与理论相结合的目的。论文不但对XX市XX担保有限公司具有一定得借鉴作用，同时还对于不同类型、不同地域的担保公司所产生的共性问题同样具有借鉴作用。 关键词：中小企业贷款；担保公司；担保风险
目录 第1章绪论 (1) 第1.1节研究背景 (1) 第1.2节研究意义 (3) 第2章担保及担保公司相关概念 (3) 第2.1节担保 (3) 第2.2节担保公司 (4) 2.2.1 担保公司 (4) 2.2.2 担保公司的法律性质 (4) 2.2.3我国担保公司产生发展 (5) 第3章XX担保有限公司风险分析及建议 (5) 第3.1节XX担保有限公司简介 (5) 3.1.1XX担保有限公司的基本情况 (5) 3.1.2 担保项目运作流程 (7) 第3.2节XX担保有限公司外部风险分析及建议 (7) 3.2.1 政策风险 (7) 3.2.2 信用风险 (8) 3.2.3 行业集中度风险 (9) 3.2.4 其他风险 (10) 第3.3XX担保有限公司内部风险分析及建议 (11) 3.3.1 自有资本风险 (11) 3.3.2 操作风险 (12) 3.3.3 道德风险 (13) 3.3.4 内控风险 (14) 第4章 XX担保有限公司风险防范措施及相关支持 (14) 第4.1节XX担保有限公司风险防范措施 (15) 4.1.1项目实施阶段划分 (15) 4.1.2项目实施各阶段风险防范措施： (15) 第4.2节XX担保有限公司风险防范相关支持 (17)
自1998 年5 月9 日中国人民银行颁布《个人住房贷款管理办法》以来，通过按揭购房已被广大消费者接受和认同，按揭既是开发商销售楼盘的必要手段，同时也是银行个人消费贷款的重点和信贷业务新的增长点。但是，作为一项新兴的金融业务，住房金融仍处于探索和积累经验阶段，随着按揭贷款的迅速增长，其风险也逐渐显现。 一、银行按揭的风险 银行按揭的风险，来自于以下几个方面：借款人未来还款意愿及还款能力（有赖于其个人资信状况评估）；按揭贷款的金额与借款人所购住房的真实市场价格的配比关系（有赖于按揭项目评估）；借款人所购住房的合法性（有赖于按揭项目评估）；开发商履行担保的意愿及担保能力；借款人所购住房的远期市场风险。 1. 按揭及其涉及的法律关系所谓银行按揭（也称按揭贷款，简称按揭），是一项住房贷款业务品种，购房者支付一定比例的首期购房款，其余的购房款由购房者向银行申请贷款取得，贷款银行将购房者的借款代为支付给售楼方。与此同时，借款人将自己所购住房抵押给贷款银行，开发商在一定期限内对购房者的借款承担一定的担保责任。当借款人按期归还贷款后，贷款银行办理注销抵押登记，由购房者取得所购住房产权证；反之，贷款银行将依法处分抵押房产，并从中优先受偿，贷款银行也可以追究开发商的担保责任，以确保贷款本息的及时收回。
按揭涉及的法律关系有：购房者与售楼方的商品房买卖关系；购房者（借款人）与银行之间的借款关系；借款人（抵押人）与贷款银行（抵押权人）之间的抵押关系；开发商与贷款银行之间的担保关系。 2. 银行按揭的风险分析 银行按揭的风险包括：个人信用体系、住房交易市场等住房金融发展 的基础条件还不健全；部分商业银行还不能正确认识和把握个人住房贷款的 风险；住房金融业务发展过程中也出现了一些问题，有的银行对不具备开 发资质的公司或“四证”不全的项目发放贷款；有的银行放松信贷条件擅 自推出个人住房贷款业务品种（如“零首付”按揭），有的银行内部管理 薄弱，对贷款项目审查不严，甚至出现对同一项目重复贷款的现象。 据了解，市场上的“零首付”住房贷款大致可分为以下几种情况：一 种是购房者支付住房开发企业的全部购房价款都从银行贷款取得，个别开发 企业甚至虚增房价，使得虚假房价款按规定贷款比例计算的贷款额与实际应 付房价款相等，以欺诈的手段造成银行事实上发放“零首付”贷款。另一种 是开发企业销售住房时只收取购房者80 ％价款，这部分价款按照规定贷款 比例从银行贷款取得，剩余部分价款由购房者在一定期限内一次或分期付 清，借款购房者不需要支付首期付款，也造成事实上的“零首付”贷款。 此外，部分商业银行推出了新的业务品种，借款人以拥有完全产权的旧房抵 押或有价证券质押从银行贷款，以该笔贷款作为购买新房的首期付款，个别 银行将这种新业务也称之为“零首付”贷款。 以下风险因素需要按揭银行特别重视，通过按揭项目评估，可以在一 定程度上防范这些风险。
海运提单的风险及其防范措施 【摘要】海运提单（Ocean Bill of Lading，B/L）简称提单，是指证明海上运输合同和货物由承运人接管或装船，以及承运人据以保证交付货物的凭证。海运提单作为国际贸易的核心单据，在国际贸易中起着非常重要的作用，也因为它代表着货物的所有权，业务各方在实际操作中，经常出现一些提单的非正常使用情况，造成提单使用中的各种风险。在众多国际贸易纠纷中，海运提单的风险日益增加，因此应高度重视并有效规避和防范提单风险。 【关键词】海运提单风险防范措施 全球经济形势下国际贸易往来频繁的同时，贸易风险也日益增多。其中海运提单风险尤为显著，并成为困扰众多企业的一大难题。文章针对目前国际贸易中海运提单所出现的问题，找出了提单在具体业务操作过程中存在的风险并指出了相应的防范措施。 1.海运提单的定义及种类 1.1海运提单的定义 海运提单（Ocean Bill of Lading，B/L）是承运人或其代理人应托运人的要求所签发的货物收据，在将货物收归其照管后签发，证明已收到提单上所列明的货物；也是承运人所签署的运输契约的证明，提单还代表所载货物的所有权，是一种货物所有权凭证。 1.2海运提单的分类：
1）已装船提单和备运提单 已装船提单，是指承运人已将货物装在指定的船舶后签发的提单；备运提单，又称收讫待运提单，是指承运人已收到托运货物等待装运货物期间所签发的提单。 2）清洁提单和不清洁提单 清洁提单，是指货物在装船时“表面状况良好”，承运人在提单上不带有明确宣称货物及/或包装有缺陷状况的文字或批注的提单；不清洁提单，是指承运人在签发提单上带有明确宣称货物及/或包装有缺陷状况的条款或批注的提单。 3）记名提单、不记名提单和指示提单 记名提单，是指提单上的收货人栏内填明特定收货人名称，只能由该特定收货人提货；不记名提单，是指提单上的收货人栏内没有指明任何收货人，只注明提单持有人字样。指示提单，是指提单上的收货人栏写“凭指定（To order）或凭某某人指定（To order of …）字样。 4）另外，根据运输方式不同分为直运提单、转运提单和联运提单；根据船舶营运方式不同，分为班轮提单和租船提单；根据提单内容的繁、简分为全式提单和略式提单；根据提单使用效力分为正本提单和副本提单等。 2.海运提单的风险种类 2.1倒签提单和预借提单 货物装船完毕后，承运人以早于该票货物实际装船完毕的日期作为提单签发的日期，以使提单的签发日期（即货
风险危害因素分析及控制措施 一、重大风险的确定 对矩阵法不可忍受区域内风险危害或作业风险系数法风险系数值160分以上的风险危害制定和实施必要的应急准备和响应预案；对矩阵法引进风险削减措施区域内风险危害或风险系数法风险系数值在70—160之间的风险采取必要的削减措施；对矩阵法加强管理不断改进区域和风险系数法70分以下的风险危害，加强日常的监督管理，定期考核评价其动态变化，采取相应措施予以改进。 二、风险削减控制措施 （一）物体打击 管理措施： 1、做好防物体打击的宣传教育工作。 2、工作现场作好防护措施，严禁双层作业，必要时要设专人监护。 3、施工作业人员穿戴好劳动防护用品。 4、施工过程中专人指挥，规范手势、旗语等指挥信号。 5、施工作业过程中认真执行安全操作规程。 预防措施： 1、高空往地面运输物件时，应用绳捆好吊下。吊装时，不得在构件上堆放或悬挂零星物件。零星材料和物件必须用吊笼或钢丝绳、保险绳捆扎牢固后才能吊运和传递，不得随意抛掷材料物体、工具，防止滑脱伤人或意外事故。 2、物件必须绑扎牢固，起吊点应通过构件的重心位置，吊升时应平稳，避免振动或摆动。 3、起吊物件时，速度不应太快，不得在高空停留过久，严禁猛升猛降，以防物件脱落。 4、物件就位后临时固定前，不得松钩、解开吊装索具。物件固定
后，应检查连接牢固和稳定情况，当连接确定安全可靠，才可拆除临时固定工具和进行下步吊装。 5、风雪天、霜雾天和雨天吊装应采取必要的防滑措施，夜间作业应有充分照明。 6、起重工必须熟悉起重方案、设备性能、操作信号和安全要求，起吊前起重人员必须明确分工，交底清楚； 7、起吊时要有专人指挥，指挥人员应站在能够照顾全局工作的位置，若指挥者与起重设备操作手中间有障碍物使其不能清晰辨认信号，应设专人传递指挥信号，所发信号必须准确、清楚； 8起吊物件时，严禁操作人员和行人在起吊物下方，防止坠落伤人； 9风力大于五级（含五级）时禁止起吊作业。 2、防磨光机打磨时的飞屑伤害人体： 1）磨光机操作人员按规定穿戴防护用品和护目镜； 2）磨光机打磨焊缝时，操作人员应警告飞溅方向人员避让，以防飞溅伤人； 3）磨光机换砂轮片时，应先将磨光机电源关闭，以防误操作砂轮片转动伤人。 3、防材料搬运、装卸时发生机械打击： 1）认真贯彻文明施工，材料堆放整齐、平稳，作业场所及时清扫，每天做到工完场地清； 2）进行交叉作业时，应事先采取隔离防护措施； 3）为了防止坠物伤害头部，安全规程明确规定；进入施工现场所有人员，必须带好符合安全标准、具有检验合格证的安全帽，否则不得进入施工现场； 4）搭设和拆除临时设施时，必须在作业区域设置警戒区，并由专人负责警戒，严禁无关人员穿越警戒区。拆除的材料必须堆放整齐，统—运到安全场地，严禁从高处投掷；
目录 摘要?1 一、企业财务风险的概念以及表现........... 错误!未定义书签。 （一）企业财务风险的概念?1 (二）企业财务风险的表现.............................. １1。筹资环节. (1) ２。投资环节 (2) 3.资金运营环节?2 4。利润分配环节?２ 二、科普达公司简介及财务管理的现状?2 （一）无锡科普达公司简介?２ (二）科普达财务管理存在的问题?３ 1.筹资过程中发生财务风险........... 错误!未定义书签。 2。投资环节发生财务风险?4
3。营运资金不足发生财务风险 (4) 4.利润分配产生财务风险?6 三、科普达公司财务风险的防范措施?6 （一)创新筹资结构,拓展筹资渠道 (6) (二)建立规范系统的财务决策机制 (6) （三）加强科普达公司的营运资本管理?７ １.改进应收账款管理办法 (7) 2.控制存货规模?７ （四）合理的利润分配机制?8 四、总结?９ 参考文献?1０
财务风险的分析与防范－以科普达为例 【摘要】 财务问题是企业内部最核心的问题，财务风险蕴藏在很多的企业之中,是不可逃避的重要问题。当前很多企业的财务风险预防机制不健全，财务风险估算能力较差等都在一定程度上影响到企业的长久健康发展。财务风险给企业的经营带来了一定的不可控性，因此企业的财务制度的规范化显得尤其重要.企业在发展过程中既要注重生产育销售环节，更不能忽视财务问题，企业的技术管理、营销管理等方面的风险最终都表现在财务风险上。本文通过对科普达公司财务风险问题的分析,给企业的财务风险的防范问题提供一定的参考。 【关键词】财务风险；成因分析；防范措施 一、企业财务风险的概念以及表现 (一)企业财务风险的概念 财务风险是指企业财务结构不合理、融资不当使企业可能丧失偿债能力而导致投资者预期收益下降的风险。财务风险是企业在财务管理过程中必须面对的一个现实问题，财务风险是客观存在的，企业管理者对财务风险只有采取有效措施来降低风险，而不可能完全消除风险。 财务风险有广义的定义和狭义的定义。决策理论学家把风险定义为损失的不确定性,这是风险的狭义定义.日本学者龟井利明认为，风险不只是指损失的不确定性。而且还包括盈利的不确定性。这种观点认为风险就是不确定性，它既可能给活动主体带来威胁，也可能带来机会，这就是广义风险的概念。 (二)企业财务风险的表现 资本运动包括资本的筹集、运用、耗费、收回及分配等几个环节，概括而言就是筹资、投资和利润分配三个环节，这三个环节构成了企业的财务结构。根据资本运动的过程企业财务风险产生于一下几个环节: 1。筹资环节
目录 1 引言 3 2 海运提单的性质和作用 4 3 海运提单的主要风险 5 3.1 无提单放货 5 3.2 倒签提单和预借提单 6 3.3 HOUSE提单7 3.4 凭保函签发清洁提单7 3.5 记名提单 9 3.6 空头提单 9 4 海运提单存在风险的原因10 4.1 样式简单，易于伪造10 4.2 业务员素质低，管理不严10 4.3 国际货代体系缺少严密制约 10 5 海运提单风险的防范措施10 5.1 选择资信好的交易伙伴 10 5.2 从严掌握倒签提单、预借提单、凭保函签发清洁提单11 5.3 分情况谨慎使用记名提单11 5.4仔细订立信用证条款。避免空头提单13 5.5 谨慎使用FOB贸易术语,以防船公司无单放货13 5.6 银行谨慎提供担保,以防船公司凭担保无单放货14 5.7 积极运用法律手段，及时要求海事司法保护15 6 结语16 浅析海运提单的风险和防范措施 摘要 海运提单在国际贸易中具有非常重要的地位和作用，它是国际海上货物运输、尤其是班轮运输中使用的一种重要的单证。但是由于提单本身的性质以及海运提单的管理制度的原因，海运提单还存在许多的不足，而这些不足将会导致国际货物贸易产生风险，阻碍着贸易经济的进行，特别是最近几年来，国际上利用海运提单进行诈骗的行为是越来越频繁，严重影响了各国贸易的顺利进行。为此，本文通过对海运提单中存在的种类风险的分析，提出了相应的防范措施。 关键词：海运提单；风险；防范措施 1 引言 提单是海运运输中的一种最要的单证形式，具有物权凭证，是买卖双方据以收到货款和交货的最要单据。然而，随着国际贸易和航运的日益繁荣，提单风险已经危机到整个提单的正常运作机制，阻碍了国际经济贸易的顺利进行。因海运提单在国际贸易中所占据着重要的地位，所以在明确认识提单存在风险的情况下，怎样规避防范这些风险是相当最要的，同时探索性的提出解决这些风险的防范措施。不能仅仅因为提单风险问题的存在，就把整个提单制度予以否定，应该完善提单相关的法律规范，从严管理海运提单的签署等制度，从而保证提单对国际贸易的进一步发展，发挥更加重要的作用。 2 海运提单的性质和作用 海运提单,简称提单(BillofLading,B/L),是承运人(或其代理)应托运人的要求,在收到货物归其掌
三阶段安全风险分析预防实施方案 中国交通建设 CHINA COMMUNICATIONS CONSTRUCTION 中交一公局第三工程有限公司 铜南宣高速公路路基工程第十三合同段项目经理部
铜南宣高速公路LJ-13标三阶段安全风 险分析预防实施计划 1、编制依据 本预案制定的依据：《中华人民共和国安全生产法》、《国家安全生产事故灾难应急预案》和国家安全生产监督管理总局《生产经营单位安全生产事故应急预案编制导则》等有关规定。 2、指导思想 我部始终以“安全第一，预防为主，综合治理”的安全方针为指导思想，认真贯彻落实《中华人民共和国安全生产法》、《中华人民共和国建筑法》、《市政工程安全生产管理条例》、《安全生产许可证条例》等各项安全生产法规、规范的实施，全面落实安全目标管理责任制考核，控制各类事故的发生，确保业主、总监办、驻地办各项安全工作目标任务的圆满完成。 3、工作目标 3.1、六杜绝：杜绝重大伤亡事故；杜绝多人重伤事杜绝重大机械设备事故；杜绝因我方责任造成的交通死亡事故；杜绝重大水灾、火灾事故；杜绝危险物品爆炸事故。 3.2、消灭违章指挥，消灭违章作业，消灭违反劳动纪律。 3.3、创建：创建安徽省公路水运重点工程“平安工地”。 4、工程概况 铜陵～南陵～宣城高速公路在全国高速公路网中，是上海-重庆高速公路的重要辅助线路。本项目连南接北、承东启西，它的建设对于加强中国东西部交通联系，促进区域经济发展起着重要的作用。本项目是安徽省“861”行动计划通达工程的重要项目之一。本项目的建设是安徽省实施“两点一线”（合肥、黄山，一线指沿江地带）经济战略和开发沿江旅游资源，以“两山一湖”（黄山、九华山、太平湖）为龙头、大力发展旅游经济的需要。
毕业论文 论文题目海运提单的应用发展以及存在的问题姓名 院（系）商学院专业国际经济与贸易 班级国际经济与贸易专科2班 指导教师李由甲 完成时间2011年5月17日 新乡学院
海运提单的应用发展以及存在的问题 摘要：本文主要通过介绍海运提单的来源，分类和功能等对海运提单有了充分的了解,在掌握了有关海运提单的使用范围等 基本内容以后，介绍有关海运提单存在的风险问题以及风险防范措施. 关键词：提单；功能；发展；问题 一、海运提单的应运发展 海运提单（Ocean Bill of Lading）,是承运人收到货物后出具的货物收据，也是承运人所签署的运输契约的证明，提单还代表所载货物的所有权，是一种具有物权特性的凭证.历史上贸易与海运是一家，船货的主人都是船东，贸易商自己运送货物，只在一个日记本上记录.16世纪后，随着贸易与海运事业的发展，运输逐渐脱离贸易，成为一个独立的部分.随着世界贸易的发展和运输条件的改善，国际货物运输出现了多种运输方式，如海运﹑空运﹑公路﹑铁路﹑内河运输﹑特快传递﹑邮寄运输以及多式联运等.其中海洋运输在国际货物运输中占中要地位，是国际贸易中使用最多的运输方式，这是因为海运具有运输量大﹑运费低﹑对货物的适应性强等特点. 1885年英国通过了<提单法>该法的实施使提单有了流通的性质. 有资料显示，世界贸易量的约80%经由海运完成，其中采运班轮承运的件杂货运输占有很大比重.件杂货物运输合同大多通过海运提单的形式表 现出来，租船货物运输中也广泛使用提单，所以提单是使用最为广泛的一种运输单证.尽管海运中产生了一些新的运输单证，尽管提单机制本身面临许多困扰，但提单在长期运用中被赋予的法律功能稳定了它在外贸与海运中重要的贸易单证与运输单证的法律地位.<1924年统一关于提单
海运提单提货风险及防范措施研究 随着国际商贸和航运业以及国际物流的迅速发展，海运提单的流通比较滞缓，尤其是目的港必须收到海运提单交货的问题给买方及港口造成了损失和拥挤，因而产生电放提货的方式。据此，主要论述海运提单签发后的三种提货方式，以及对提单主要风险简明扼要的分析，并提出预防措施。 标签：海运提单；船运业；提货风险 1引言 海运提单是一种关于货物运输中承运人与托运人之间的合约；这也是承运人向托运人签发的收据。还是一项物权凭证，提单的收货人或法定持有人有权使用提单方式从承运人处领取货物。在国际贸易中，海运提单起着至关重要的作用，这是由提单性质所决定的。货物所属权的证明是凭借提单，拥有海运提单即拥有货物。因此，提单的流通也给国际贸易带来了各种风险。 海运提单首先应用于1977年北大西洋的部分运输，得到快速发展是在1980年开始。目前世界上，一些西方海运国家运输会采用海运提单方式。尽管美国还没有使用海运提单，但根据美国法律，当货物使用名义提单或不可转让的提单交付时，收货人只需要证实他是提单上确定的收货人即可。 国际物流商场的扩大使得航运业的竞争也变得激烈。国际物流货代企业是船公司和货主之间的沟通桥梁，是国际领域的一种物流交易。因此，海运提单可以说是国际货运代理与国际货运代理公司之间和船公司国际合作的重要标志。提单的签发是法律责任和操作规程的重要交付文件。这就要求无论是国际货代之间、国际货代和发货人之间、国际货代与船公司之间、還是国际货代与目的港等之间的提单传递都要避免提单的丢失和不必要的延迟，否则不一定会造成怎样大的损失。 海运提单提货流程如图1 2海运提单签发后的三种提货方式及风险 2.1部分提单送达至目的港提货 国际货运代理应发货人要求登陆船公司网站填写信息之后，将信息发至船公司单证中心制单，国际货代前去船公司提单打印后，应目的港要求必须将全套提单分开，部分提单送至所订舱的船公司，船公司收到提单在GCSS系统做上标记，另一部分邮寄至目的港收到后再去查看系统全套已收回方可放货。 海运提单送至目的港邮寄途中丢失或者破损是不可避免的，更或是延迟到达，这就导致货物长时间搁置，造成码头拥挤。如果目的港坚持凭正本提单提货
风力发电机组检修作业危险点及安全措施 一、登塔作业 危险点： 1、高空坠落、落物 2、机械伤害 3、人身触电 安全措施： 1、特殊气候情况下（东汽风机风速超过 18m/s、雷电天气）严禁进行登塔检修作业。 2、身体不适、情绪不稳定，不得登塔作业。 3、在接近风机时要注意从风机上坠下物体伤人，如螺栓、工具、积雪、冰块等，更不要在塔架下休息。 4、在攀爬之前，必须穿戴好合格的安保用品:工作服、安全帽、头灯、手套、安全鞋、安全带、双钩安全绳，必须仔细检查梯架、安全锁扣、安全带和双钩安全绳，确保安全合格后，方可攀爬。 5、登塔前清空口袋，确保工具包无破损零配件、油脂及工具等单独放在工具袋内，在攀登时把工具包与安全带相连或者背好。携带工具的人应后上先下。 6、登塔前必须确定风机运行方式为“手动停机”，并在转换开关上悬挂“禁止操作，有人工作”标识牌。 7、手中不能有任何物品, 鞋上的泥、油污等必须清理, 爬塔时保证三点接触。 8、当进到塔筒时不要站在梯子的正下方，防止从风机上掉下螺栓、工具等物品。 9、在无法使用助爬器登塔维护检修时，不得两人在同一段塔筒内同时登塔，在一人到达上一节休息平台时将双钩安全绳挂钩挂在挂靠点上,并将平台盖板关闭后，另一人方可继续攀爬。 10、如在工作中，不需要使用吊车或出舱，安全带应放置在顶段塔筒顶部平台处，以防止安全带卷入旋转部件里。 11、登塔时，必须随身配备两种通迅工具，确保通信畅通。 12、使用助爬器登、下塔时，必须要调节到适合自己体重的档位。
13、使用助爬器登塔时，一人登至机舱后，发出准确信息，第二个人得到信息后，方可再次使用助爬器。 14、登塔时，到达爬梯尽头后，必须将双钩安全绳悬挂在固定、牢靠位置后，在拆取助爬器挂钩和安全滑块。待到达平台，确定安全后，在取下双钩安全绳。 15、用助爬器下塔时，必须先将双钩安全绳悬挂在固定、牢靠位置后，在安装安全滑块、助爬器挂钩。在下塔过程中务必使用安全滑块，双手依次紧握爬梯，双脚不得同时离开爬梯。 二、风机机舱内的工作 危险点： 1、人身触电 2、高空坠落、落物 3、机械伤害 4、高温烫伤 5、吸入有毒气体及碳粉 安全措施： 1、将风机停机。 2、在机舱工作时，如不锁定叶轮（片）锁，则禁止进入轮毂。 3、进行维护检修工作时，风电机零部件、检修工具必须传递，不得空中抛接。 4、在机舱里行走时要注意，尽量用手抓住固定部位，不能跳跃，有油渍时要及时擦拭干净。 5、打偏航油脂或更换偏航刹车片等工作时，切忌不要把扳手等工具放在偏航刹车盘上，工具或物品应有序摆放在偏航平台上，检修结束后应清点。 6、打开机舱前，机舱内人员一定要穿好工作服并系好安全带。安全带应挂在牢固构件上，或安全带专用挂钩上。 7、检查机舱外风速仪、风向仪、叶片、轮毂等，应使用两条安全绳并分别固定在两点可靠的位置（挂在专用挂钩或牢固部件上）。 8、风速超过18m/s不得在舱内作业，风速超过12m/s 不得打开机舱盖，工作结束后以及风速超过14m/s 应关闭机舱盖。
解决方案编号：LX-FS-A70617 危险源与风险分析及采取防范措施 标准范本 In the daily work environment, plan the important work to be done in the future, and require the personnel to jointly abide by the corresponding procedures and code of conduct, so that the overall behavior or activity reaches the specified standard 编写：_________________________ 审批：_________________________ 时间：________年_____月_____日 A4打印/ 新修订/ 完整/ 内容可编辑
危险源与风险分析及采取防范措施 标准范本 使用说明：本解决方案资料适用于日常工作环境中对未来要做的重要工作进行具有统筹性，导向性的规划，并要求相关人员共同遵守对应的办事规程与行动准则，使整体行为或活动达到或超越规定的标准。资料内容可按真实状况进行条款调整，套用时请仔细阅读。 2.1 危险源： 空压机、压缩空气管道、储气罐 风险分析⑴ 设备、设施缺陷：维护保养不良、高压空气泄漏，对人员造成机械伤害。 预防措施：及时维修保养，定期检验压力容器，使之处于受控状态。 风险分析⑵ 防护缺陷：无安全阀或安全阀失灵造成压力容器超压，产生物理性爆炸。
预防措施：定期检验安全阀，使之处于受控状态。 风险分析⑶ 其他危险：保养维修时未停气、压力容器、管道内存在压力或未采取相应保护措施造成物体打击，对人员造成机构伤害。 预防措施：维修保养时停气并根据实际情况加强保护。 2.2 危险源 电器设备设施 风险分析⑴ 电源开关、插座：电源开关、插座电线裸露，漏电造成人员触电。 预防措施：定期进行检查，加装漏电保护器。 风险分析⑵
风险分析与防范 内部编号：（YUUT-TBBY-MMUT-URRUY-UOOY-DBUYI-0128）
风险分析与防范 中国农业大学经济管理学院刘治钦教授 风险的本质涵义 财务管理中必须考虑货币的时间价值，货币的时间价值是在没有风险和通货膨胀条件下的投资报酬率。然而，风险是客观存在的，它存在于几乎所有重要的财务活动当中。因此，企业的理财活动必须研究风险、计量风险并设法控制风险，以求最大限度地扩大企业财富。 如果企业的一项行动有多种可能结果，将来的财务后果是不肯定的，就叫有风险。如果行动只有一种后果，就叫做没有风险。现在把一笔钱存入银行，可以确知一年后将得到的本利和，几乎没有什么风险。这种情况在企业投资中是很罕见的，它的风险固然小，但报酬很低，不是真正意义上的投资。如果将这笔钱用来买股票，风险就会大得多，收益可能也比较高。 一般说来，风险是指在一定条件下和一定时期内可能发生的各种结果的变动程度。在预计一个投资项目的报酬时，不可能十分精确，也没有百分之百的把握，这就叫有风险。 风险是事件本身的不确定性，具有客观性，特定投资的风险大小是客观的，但你可以选择是否冒风险及冒多大的风险。例如你可以把钱放在家里，也可以存于银行，还可以买股票，三种选择的风险从无到有，从小到大。这就是风险的条件性。 风险大小随时间延续而变化。对于一个投资项目的成本，事先的预计可能很不准确，越接近完工预计越准确。随时间的延续，事件的不确定性在减小。因此风险是一定时期内的风险。
风险与不确定性有区别。风险是指事先可以知道所有可能结果，以及每种结果 出现的概率；而不确定性是指事先不知道所有可能出现的结果，或者虽然知道可 能后果但不知道它们出现的概率。在实际问题中，风险问题的概率往往不能准确 知道，不确定性问题也可以估计一个概率，二者很难区分。因此在实务领域对风 险和不确定性不作区分，都视为风险问题对待。 风险的度量 风险可能给投资人带来超出预期的收益，也可能带来超出预期的损失。一般说 来，投资人对意外损失的关切比对意外收益强烈得多。因此人们研究风险时侧重 减少损失，主要从不利方面考察风险，经常把风险看成是不利事件发生的可能 性。从财务角度讲，风险主要是指无法达到预期报酬的可能性。风险的大小是所 有投资人所关切的。对风险的度量需要使用概率和统计方法，一般按下列步骤进 行： （1）确定概率分布。概率是指某一随机事件发生的可能性，一般用P i 表示。 通常把必然发生事件的概率定为1，把不可能事件的概率定为0，因此任何事件的 概率满足下面两条原则：∑==≤≤n i i i P P 1110；。把一个事件所有可能的结果都列出来 并给与一定的概率，列示在一起，就构成概率分布表。 【例1】企业有两个投资方案，投资额及面临其他条件相同。预计收益和相应 的概率如表1所示。 表1 企业投资方案概率分布表 （2均得到的报酬率，其计算公式为： ∑==n i i i P K K 1。其中：K 表示期望报酬率，K i 表 示第i 种可能结果的报酬率，P i 表示第i 种可能结果的概率，n 表示可能结果的个
论海运提单的风险及相应防范措施字数：2867 来源：沿海企业与科技 2009年2期字体：大中小 [摘要]近几年来，国际上利用海运提单诈骗的活动越来越多。针对这一状况，文章对海运提单的风险加以分析，并提出相应的防范措施。 [关键词]海运提单；风险；防范措施 [作者简介]曹晶晶，义乌工商学院国际贸易系教师，浙江义乌，322000 [中图分类号]F550 72 [文献标识码]A [文章编号]1007—7723(2009)02-0019—0005 海运提单(B／L)是承运人或其代理人在收到承运货物时签发给托运人的一种单据，用以证明海上货物运输合同和货物已经由承运人接收或装船，以及承运人保证据以交付货物的单据。 海运提单是进出口贸易中的一个重要单据，在国际贸易中起着巨大的作用。但毋庸讳言，对各方当事人而言，海运提单作为物权凭证广泛使用也带来了各种风险，如倒签和预借提单、无单放货、空头提单诈骗等。近几年海事活动中，利用海运提单诈骗的活动频频出现。因此，本文结合案例对海运提单运用中存在的风险进行分析，并提出相应的防范措施。 一、海运提单的主要风险 (一)倒签提单和预借提单 在国际货物买卖合同和信用证当中，一般都规定卖方必须提供已装船提单(on board B／L)。所谓已装船提单是指货物装船后签发的提单，这种提单上注有船名，有的还注明装船日期，表明货物已在该日期装于该船舶，其日期是衡量出口商是否在合同规定的装运期内如期装运的唯一依据。在信用证支付方式下，如果出口商不能在规定的装运期限内装运货物，则无法收到信用证项下的货款。于是在实际操作中，便出现了倒签提单和预借提单。 倒签提单(Ante-dated B／L)是货物实际装船的日期晚于信用证上规定的装运日期，托运人为了使提单日期与信用证规定的装运日期相符，要求承运人按信用证规定的装运日期签署提单，这种提单叫做“倒签提单”。而预借提单(Advanced B／L)是在货物装船前被托运人“借走”的提单。这是因为信用证最迟装运期已届临，但这时货物尚未全部装船，或货物虽已由承运人接管，但尚未开始装船，托运人为了取得与信用证相符的提单，要求承运人先行签发已装船提单，以便如期办理结汇。倒签提单和预借提单都是违法提单，对善意的收货人构成欺诈，各国法律和海运习惯都是不允许的。 (二)记名提单
文件编号：RHD-QB-K3087 （解决方案范本系列） 编辑：XXXXXX 查核：XXXXXX 时间：XXXXXX 风险分析及预防措施标 准版本
风险分析及预防措施标准版本 操作指导：该解决方案文件为日常单位或公司为保证的工作、生产能够安全稳定地有效运转而制定的，并由相关人员在办理业务或操作时进行更好的判断与管理。，其中条款可根据自己现实基础上调整，请仔细浏览后进行编辑与保存。 一、重大风险的确定 对矩阵法不可忍受区域内风险危害或作业风险系数法风险系数值160分以上的风险危害制定和实施必要的应急准备和响应预案；对矩阵法引进风险削减措施区域内风险危害或风险系数法风险系数值在70-160之间的风险采取必要的削减措施；对矩阵法加强管理不断改进区域和风险系数法70分以下的风险危害，加强日常的监督管理，定期考核评价其动态变化，采取相应措施予以改进。 二、风险削减控制措施 （一）物体打击
管理措施： 1、做好防物体打击的宣传教育工作。 2、工作现场作好防护措施，严禁双层作业，必要时要设专人监护。 3、施工作业人员穿戴好劳动防护用品。 4、施工过程中专人指挥，规范手势、旗语等指挥信号。 5、施工作业过程中认真执行安全操作规程。 预防措施： 1、高空往地面运输物件时，应用绳捆好吊下。吊装时，不得在构件上堆放或悬挂零星物件。零星材料和物件必须用吊笼或钢丝绳、保险绳捆扎牢固后才能吊运和传递，不得随意抛掷材料物体、工具，防止滑脱伤人或意外事故。 2、物件必须绑扎牢固，起吊点应通过构件的重
心位置，吊升时应平稳，避免振动或摆动。 3、起吊物件时，速度不应太快，不得在高空停留过久，严禁猛升猛降，以防物件脱落。 4、物件就位后临时固定前，不得松钩、解开吊装索具。物件固定后，应检查连接牢固和稳定情况，当连接确定安全可靠，才可拆除临时固定工具和进行下步吊装。 5、风雪天、霜雾天和雨天吊装应采取必要的防滑措施，夜间作业应有充分照明。 6、起重工必须熟悉起重方案、设备性能、操作信号和安全要求，起吊前起重人员必须明确分工，交底清楚； 7、起吊时要有专人指挥，指挥人员应站在能够照顾全局工作的位置，若指挥者与起重设备操作手中间有障碍物使其不能清晰辨认信号，应设专人传递指
读书破万卷，下笔如有神 外贸海运提单有什么特点 一、海运提单的主要风险 (一)倒签和预借提单。已装船提单应在货物全部已装上船后签发，签发的日期必须是真实的，因为提单的签发日期即视作装运日期。如果提单在货物装船后签发，签发日期却早于实际装船日期，便构成倒签提单。如果货物尚未全部装船或货物已由承运人接管尚未开始装船的情况下签发了提单，便构成预借提单。倒签提单或预借提单，托运人的目的都是为了使提单签发日期符合信用证规定，顺利结汇，但对收货人来说则构成合谋欺诈，可能使收货人蒙受重大损失。对此，各国法律和海运习惯都是不允许的。 (二)伪造提单。提单是信用证所要求的主要单据，在信用证业务中，只要单据符合信用证的要求，银行即凭单付款，而不审查单据的来源及其真实性。一些不法商人即利用信用证“单据交易、严格相符”的特点伪造提单，以骗取货款，可能货物根本没有装船，或以次充好，蒙骗客户。 (三)以保函换取清洁提单。在国际贸易中，经常会出现这种情况：承运人欲对表面状况不良的装运货物签发不清洁提单，由于银行不接受不清洁提单，托运人不能凭此结汇，因而往往向承运人出具保函(LETTER OF INDEMNITY)，让承运人签发清洁提单，并保证赔偿承运人因签发清洁提单 而遭受的损失，以此来换取清洁提单，顺利结汇。 可见，出具保函是出于国际贸易的需要，从某种意义上讲托运人和承运人都能得到一定的方便和好处，但实际上对承运人来讲却潜伏着很大的风险。一旦收货人持清洁提单向承运人索赔，承运人必须赔付收货人。但承运人持保函向托运人追偿时，是否能得到补偿，则取决于托运人的信誉和要补偿的理由是否与保函中所保事项完全一致。且承运人没有按照货物的实际情况签 好记性不如烂笔头