服务市民、服务中小、服务地方
贵阳银行标识释义
2011年 1月1日起，贵阳市商业银行股份有限公司（简称：贵阳市商业银行）正式更名为贵阳银行股份有限公司（简称：贵阳银行）；英文名称变更为“BANK OF GUIYANG CO.,LTD.”，简称“BANK OF GUIYANG”，同时正式启用名称变更后的新标识。
新标识以古钱币为元素，清晰表达金融行业的属性；外圆内方的图形简洁好记，内在的“方”体现贵阳银行致力追求专业的精神和诚信、严谨的品质，外在的“圆”体现贵阳银行亲和、贴心、人性化的服务理念。
标识简练大气、内蕴深刻、视觉冲击力强，以中国传统而温暖的红色为基调，既延续了贵阳市商业银行的基本色，又展示了一个充满活力和现代气息的贵阳银行。
新标识仿佛一轮火红的太阳，象征着更名后的贵阳银行犹如冉冉升起的太阳，事业蒸蒸日上。
重要提示
本公司董事会、监事会及董事、监事和高级管理人员保证本报告所载资料不存在任何虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。本公司董事会2012年度第三次会议于2012年3月31日审议通过了《贵阳银行股份有限公司2011年年度报告》正文，会议应出席董事15人，实际出席董事13人。公司6名监事列席了本次会议。本公司按照中国会计准则编制的2011年度财务报告已经天健正信会计师事务所有限公司审计,并出具了标准无保留意见的审计报告。本公司控股的广元市贵商村镇银行（注册资本1亿元人民币，本公司持股51%）于2011年12月16日正式营业，由于开业时间较短，有关财务数据对母公司财务数据影响较小，故本年报正文部分只反映母公司的财务数据，在本年报附件中提供的合并报表中反映了广元市贵商村镇银行的财务数据。本公司董事长、行长、财务负责人保证年度报告中财务报告的真实、完整。
重要提示 01
关于我们 02
公司基本情况简介 03
会计数据和业务数据摘要 04
股本变动及股东情况 07
董事、监事、高级管理人员和员工情况 09
公司治理结构 16
股东大会情况 22
董事会报告 24
监事会报告 48
社会责任 53
备查文件目录 55
审计报告 56
资产负债表 58
利润表 62
现金流量表 64
股东权益变动表 68
贵阳银行2011年大事记 72目录 丨
公司基本情况简介Brief Introduction to the Bank of Guiyang
法定中文名称：贵阳银行股份有限公司（简称：贵阳银行）法定英文名称：BANK OF GUIYANG CO., LTD.（英文简称：BANK OF GUIYANG ）法定代表人：王大鸣董事会秘书：董 静联系地址：贵州省贵阳市中华北路 77 号（邮编：550004）联系电话：86-851-6859036 传 真：86-851-6859053注册和办公地址：贵州省贵阳市中华北路 77 号服务热线：40011-96033邮政编码：550004 网 址：https://www.doczj.com/doc/b511821491.html,
其他相关资料
年度报告备置地点：公司董事会办公室
地址：贵州省贵阳市中华北路77号贵阳银行大厦24层
聘请的会计师事务所：天健正信会计师事务所有限公司
本报告以中、英文编制，在对中、英报告理解上发生歧义时，以中文报告为准
关于我们
1997年4月，贵阳市商业银行在二十多家城市信用社的基础上组建而成，标志着贵阳市
首个地方性股份制商业银行的诞生。2011年1月，“贵阳市商业银行”正式更名为“贵阳银
行”，并启用新的CI 形象。十多年来，贵阳银行栉风沐雨，艰苦创业，不断发展壮大，目
前，已成长成为一家具有竞争力和影响力的城市商业银行。截至2011年12月31日，全行总资
产达820亿元，各项存款达714亿元，各项贷款达381亿元，存款规模和市场份额在贵阳市银
行业中排名前3位，连续多年被评为贵州省纳税50强企业，在中国《银行家》发布的“2011
中国商业银行竞争力评价报告”中，综合排名在全国资产规模500亿元~1000亿元城市商业
银行中位居第一。
2011年末，本行在成都、毕节、遵义、凯里开设4个异地分行，在贵阳市域内有30个一
级支行和1个营业部，全辖营业网点95个。2011年12月，本行在四川广元发起设立的总分行
制村镇银行——广元市贵商村镇银行正式开业。本行始终秉承“服务市民、服务中小、服
务地方”的办行宗旨，坚持走差异化、特色化的发展道路。
会计数据和业务数据摘要
一、截至报告期末前三年主要财务数据
单位：人民币万元项目2011年 2010年 2009年
1.营业收入270,110.5196,841.8149,151.8
2.营业支出121,484.595,188.797,357.2
3.营业利润148,626.0101,653.151,79
4.6
4.利润总额152,223.5102,140.052,003.6
二、截至报告期末前三年主要会计数据和财务指标
单位：人民币万元项目2011年 2010年 2009年净利润116,139.682,110.140,963.7总资产8,204,677.36,344,425.54,956,003.1存款余额7,143,139.25,772,252.74,594,664.9贷款余额3,807,388.53,137,908.82,544,338.5贷款余额（减抵准备后）3,650,057.92,997,631.72,427,768.9股东权益529,596.7373,360.6266,393.2全面摊薄每股收益（元）0.670.540.32加权平均每股收益（元）0.670.540.32每股净资产（元）2.942.241.82成本收入比（%）31.8130.2632.04净资产收益率（%）25.7225.6719.21三、报告期贷款损失准备金情况
单位：人民币万元项目
期初余额140,277.10报告期从本年损益中计提16,806.00报告期收回247.60报告期核销及出售贷款转出
一般准备转出
其他变动
期末余额157,330.70四、截至报告期末前三年补充财务数据
单位：人民币万元项目2011年 2010年 2009年总负债7,675,080.65,971,064.94,689,609.9存款总额7,143,139.25,772,252.74,594,664.9其中：一年期以上存款1,517,189.71,238,957.8893,334.3同业拆入总额5,000.010,000.05,000.0贷款总额3,807,388.53,137,908.82,544,338.5贴现278,689.4304,009.2260,588.6关注贷款101,281.7165,229.0343,392.0次级贷款1,326.411,908.041,019.0可疑贷款21,682.120,993.061,929.0损失贷款4,912.24,595.06,606.0
五、截至报告期末前三年补充财务指标
项目标准值2011年 2010年 2009年核心资本（人民币万元）509,320.5358,786.8230,162.0附属资本（人民币万元）114,277.094,692.850,683.2资本充足率（%）≥813.4214.8811.49核心资本充足率（%）≥411.0011.789.42流动性比率（%）≥2548.4849.7954.39存贷比（%）≤7553.3254.4055.44拆入资金比（%）≤40.070.170.11拆出资金比（%）≤80.03
不良贷款比例（%）－0.731.133.81
注：1. 表中指标取自非现场监管报表；
2. 以上指标均按年末余额计算；
3. 不良贷款比例＝（次级类贷款＋可疑类贷款＋损失类贷款）/ 各类贷款余额；
4. 资本充足率根据中国银行业监督管理委员会发布的《商业银行资本充足率管理办法》计算。
六、报告期内股东权益变动情况
单位：人民币万元项目股本资本公积盈余公积一般风险准备未分配利润股东权益合计期初数166,329.1981,072.1015,436.5035,990.4074,532.40373,360.59本期增加13,530.0041,752.1011,614.00648.60116,139.60183,684.30本期减少27,448.2027,448.20期末数179,859.19122,824.2027,050.5036,639.00163,223.80529,596.69
股本变动及股东情况
一、股本情况
（一）股本结构情况表
单位：万股股份性质持股数量持股比例(%)法人股157,747.45387.71自然人股22,111.73712.29合计179,859.19100.00
（二）股本变动情况表
单位：万股股东类别期初数变动数期末数法人股146,497.7011,249.753157,747.453自然人股19,831.492,280.24722,111.737合计166,329.1913,530.00179,859.19
二、股东情况
（一）报告期末,本公司股东总数为8953户，其中：法人股股东278户、自然人股股东8675户。（二）报告期末本公司最大十名股东持股情况
序号股东名称持股数（万股）占比（%）1贵阳市国有资产投资管理公司35,00019.46 2遵义市国有资产投融资经营管理有限责任公司10,0005.56 3贵州省开发投资有限责任公司8,0004.45 4贵州神奇集团控股有限公司7,1513.98 5贵州新能实业发展公司7,0003.89 6贵阳金阳建设投资（集团）有限公司7,0003.89 7贵州燃气（集团）有限责任公司5,2342.91 8贵州汇禾投资管理有限公司5,0002.78 9贵阳市工业投资（集团）有限公司5,0002.78 10中国贵州茅台酒厂有限责任公司4,0002.22
会计数据和业务数据摘要
（三）持股在5%以上的股东情况
1. 贵阳市国有资产投资管理公司
贵阳市国有资产投资管理公司持有本公司19.46%的股份，为本公司第一大股东。该公司总资产27亿元，净资产23亿元，是贵阳市政府批准和授权的国有独资公司，主要通过产权管理、产权交易、股权管理、资本运营等形式，促进国有资产或产（股）权的合理流动和重组，盘活国有资产存量。
2. 遵义市国有资产投融资经营管理有限责任公司
遵义市国有资产投融资经营管理有限责任公司持有本公司5.56 %的股份，为本公司第二大股东。该公司为国有独资有限责任公司，成立于2007年9月，注册资本60亿元，主要经营范围是：从事授权范围内的国有资产经营管理，并行使出资者职能；管理国有资产收益；投资城市基础设施建设项目；经济建设重点项目和骨干企业；负责监管各子公司建设资金；实现投资、建设、经营一体化服务；为被投资企业提供融资和担保。
（四）最大十名股东间的关联关系
本公司第五大股东贵州新能实业发展公司是第三大股东贵州省开发投资有限责任公司的全资子公司，合计持有本公司股份1.5亿股，占总股本的8.34%。
董事、监事、高级管理人员和员工情况
一、董事、监事、高级管理人员
（一）董事
职务姓名性别任职时间任职单位及职务领取报酬或津贴持股数(万股)董事长王大鸣男2010.11贵阳银行股份有限公司党委书记、董事长、行长是29.6董事蒋贤芳女1997.4贵阳市国有资产投资管理公司副董事长、总经理否0.6董事陈仕明男2010.4遵义市国有资产投融资经营管理有限责任公司董事长否0董事张景刚男2009.3贵州省开发投资有限责任公司副总经理否0董事张芝庭男2005.11贵州神奇集团董事局主席否12.8董事吴军男2011.6贵阳金阳建设投资（集团）有限公司董事长、总经理否0董事高军女2005.11首钢水城钢铁（集团）有限责任公司总会计师否0董事陈宗权男2010.4贵阳银行股份有限公司副行长是31.5董事安德治男2011.6贵阳银行股份有限公司副行长是38.5董事李忠祥男2011.6贵阳银行股份有限公司副行长是0独立董事曾康霖男2010.4西南财经大学中国金融研究中心名誉主任是0独立董事于研女2010.4上海财经大学MBA学院副院长是0独立董事郭田勇男2010.4中央财经大学中国银行业研究中心主任是0独立董事吴志军男2011.6江西财经大学旅游与城市管理学院院长是0独立董事彭韶兵男2011.6西南财经大学会计学院院长是0
（二）监事
职务姓名性别任职时间任职单位及职务领取报酬或津贴持股数(万股)监事长田伟男2010.11贵阳银行股份有限公司监事长、纪委书记是0监事胡永刚男2010.4贵州省开发投资有限责任公司党委副书记、纪委书记否0监事程军男2011.6贵阳市国有企业监事会第一办事处主任否0职工监事邓勇男2010.4贵阳银行股份有限公司风险控制部总经理是26.71职工监事刘清英女2011.6贵阳银行股份有限公司办公室主任助理是18.86外部监事倪敏女2011.6中国振华电子集团有限公司副总会计师兼财务资产部部长是0
（三）高级管理层
姓名性别任现职时间任职单位及职务领取报酬或津贴持股数(万股)王大鸣男2010.11贵阳银行股份有限公司党委书记、董事长、行长是29.6陈宗权男2004.3贵阳银行股份有限公司副行长、董事是31.5安德治男2004.3贵阳银行股份有限公司副行长、董事是38.5晏红武男2004.3贵阳银行股份有限公司总稽核是1.4丁智南男2010.11贵阳银行股份有限公司工会主席是11.5杨鑫男2004.3贵阳银行股份有限公司总工程师是12.1李忠祥男2009.1贵阳银行股份有限公司副行长、董事是0
（四）现任董事、监事、高级管理人员的主要工作经历及任职情况
1. 董事
王大鸣先生本公司党委书记、董事长、行长
汉族，籍贯重庆江津，出生于1957年12月，中共党员，大学本科学历，硕士学位，高级工程师。曾任北京核工业部第二研究设计院技术员，省经委副主任科员、工程师，成都铁路局贵阳铁路分局局长秘书、局办公室副主任，贵阳铁运城市信用社主任（法人代表）、党支部书记，贵阳城市合作银行行长助理，贵阳市商业银行副行长、党委委员，贵阳市商业银行党委副书记（享受正行级待遇）、常务副行长，贵阳市商业银行党委副书记、行长、副董事长。
蒋贤芳女士本公司董事
汉族，籍贯浙江诸暨，出生于1959年4月，中共党员，研究生学历，现任贵阳市国有资产投资管理公司党委委员、副董事长、总经理。曾任贵阳市税务局副股长、贵阳市人民政府办公厅副主任，贵阳市人民政府副秘书长。
陈仕明先生本公司董事
汉族，籍贯贵州余庆，出生于1953年11月，中共党员，本科学历，现任遵义市国有资产投融资经营管理有限责任公司董事长。曾任余庆县财政局局长、余庆县财政局局长兼地方税务局局长、中共余庆县县委常委、县政府常务副县长、遵义市国有资产投融资经营管理有限责任公司监事长。张景刚先生本公司董事
土家族，籍贯贵州思南，出生于1959年11月，中共党员，本科学历，经济师，现任贵州省开发投资有限责任公司副总经理。曾任云南边防十五团司令部文书、军务参谋，贵州省人行铜仁地区分行办公室副主任、人事科科长，贵州省人行铜仁地区分行金融业务管理科科长，中国人民银行贵州省分行金融业务管理处副处长，贵州省普安县挂职任县委常委、县政府副县长，贵州省证券登记公司总经理、法人代表，中国人民银行贵阳中心支行内审处处长(其中1999.7至2001.9在中国社科院研究生院金融专业学习)，黔隆信托投资有限责任公司副总经理、党委委员。
张芝庭先生本公司董事
汉族，籍贯河南，出生于1944年12月，硕士学位，高级经济师，全国十一届政协委员，中国民间商会副主席，全国光彩事业促进会理事，贵州神奇集团董事局主席，贵州神奇制药股份有限公司董事长。曾任兴义制药厂技术员、厂长、工程师，兴义日化厂厂长，贵州神奇制药有限公司董事长，贵州省工商联（商会）副会长（兼），贵州省工商联（商会）会长、民建贵州省副主委。
吴军先生本公司董事
汉族，籍贯重庆，出生于1972年5月，中共党员，研究生学历，高级工程师，现任贵阳金阳建设投资（集团）有限公司党委书记、董事长、总经理。曾任贵阳市建投公司企业管理策划处副处长，贵阳市建设投资控股公司企业发展部研究部部长、总经理助理、贵阳康居房地产开发有限公司董事长，贵阳金阳新区开发建设有限公司党委副书记、总经理，贵阳金阳建设投资（集团）有限公司党委副书记、总经理。
高军女士本公司董事
汉族，籍贯辽宁鞍山，出生于1957年8月，中共党员，本科学历，高级会计师，现任首钢水城钢铁（集团）有限责任公司总会计师。曾任水城钢铁集团财务处会计科副科长、科长，水城钢铁集团财务处副处长、处长，首钢水城钢铁（集团）有限责任公司副总会计师。
陈宗权先生本公司党委委员、董事、副行长
汉族，籍贯贵州遵义，出生于1959年5月，中共党员，大学本科学历，硕士学位，经济师。曾任中国人民银行遵义地区分行工作员，中国人民银行贵州省分行工作员，贵阳城市合作银行办公室主任、研究室主任，贵阳市商业银行办公室主任、研究室主任、营业部总经理，贵阳市商业银行行长助理、副行长。
安德治先生本公司党委委员、董事、副行长
汉族，籍贯贵州贵阳，出生于1959年7月，中共党员，大学本科学历，讲师。曾任贵州银行学校教师，教务科副科长(主持工作)、政工科科长、人事科科长、教工党支部书记，贵阳汇通城市信用社副经理，贵阳市商业银行汇通支行行长、第三党总支书记，贵阳市商业银行公司金融业务部总经理、第三党总支书记，贵阳市商业银行副行长。
董事、监事、高级管理人员和员工情况
李忠祥先生本公司党委委员、董事、副行长
汉族，籍贯贵州开阳，出生于1970年3月，中共党员，大学本科学历，硕士学位，会计师。曾任贵阳市商业银行财务会计部副总经理，贵阳市商业银行计划财务部副总经理（主持工作）（兼贵阳市商业银行开阳支行负责人），贵阳市商业银行计划财务部总经理，贵阳市商业银行会计出纳部总经理，贵阳市商业银行副行长。
曾康霖先生本公司独立董事
汉族，籍贯四川泸县，出生于1938年11月，教授，货币银行学博士导师，现任西南财经大学中国金融研究中心名誉主任，中国金融学会常务理事，全国金融学术委员会委员，四川省金融学会副会长，国务院特殊津贴获得者。长期从事金融教学研究工作,为国家培养了大量金融高层次人才,为我国金融教育，金融学科建设及推动金融事业的发展做出了积极贡献。
于研女士本公司独立董事
汉族，籍贯山东济南，出生于1964年9月，上海财经大学金融学博士，教授，博士生导师，世界银行顾问，现任上海财经大学MBA学院副院长。曾任上海财经大学国际金融系主任。
郭田勇先生本公司独立董事
汉族，籍贯山东烟台，出生于1968年8月，金融学博士，现任中央财经大学金融学院教授，博士生导师，并担任中央财经大学中国银行业研究中心主任。曾任职于中国人民银行烟台市分行。
吴志军先生本公司独立董事
汉族，籍贯江西新余，出生于1965年2月，经济学博士，教授，硕士研究生导师，现任江西财经大学旅游与城市管理学院院长，兼任中国工业经济学会理事，财政部跨世纪学科带头人，江西省高等学校中青年学科带头人。曾任江西洪都航空工业股份有限公司独立董事。
彭韶兵先生本公司独立董事
汉族，籍贯湖南长沙，出生于1964年，经济学博士，教授，博士生导师，现任西南财经大学会计学院院长，先后兼任中国会计学会理事，中国会计学会教育分会常务理事，全国会计专业硕士(MPACC)教育指导委员会委员，中国注册会计师协会教育培训委员会委员。2. 监事
田伟先生 本公司党委委员、监事长兼纪委书记
汉族，籍贯重庆，出生于1955年9月，中共党员，本科学历，高级政工师。曾任贵州水泥厂党委委员、团委书记、机关党支部书记、党办副主任，贵阳纺织工业公司（正局级）党委委员、纪委书记兼工会主席，贵阳市公共交通总公司党委书记，贵阳市机械电子工业局党委副书记、副局长，贵阳市环境保护局党组书记、局长，贵阳市人民政府国有资产监督管理委员会党委书记、主任。
胡永刚先生 本公司监事
汉族，籍贯贵州平坝，出生于1953年8月，中共党员，本科学历，现任贵州省开发投资有限责任公司党委副书记、纪委书记。曾任贵州省纪委、省监察厅监察员、副处级纪检监察员、正处级纪检监察员，贵州省国资委纪委副书记、监察室主任、机关党委副书记、机关纪委书记。
程军先生 本公司监事
汉族，籍贯安徽涡阳，出生于1963年6月，中共党员，本科学历，助理会计师，现任贵阳市国有企业监事会第一办事处主任。曾任贵阳市国有资产投资管理公司产权管理部副部长、部长，贵阳市人民政府国有资产监督管理委员会法规政策研究室副主任，贵阳市人民政府国有资产监督管理委员会监事会工作处副处长，贵阳市国有企业监事会工作一部部长。
邓勇先生 本公司职工监事
汉族，籍贯重庆梁平，出生于1964年11月，大学本科学历，硕士学位，讲师，现任贵阳银行股份有限公司风险控制部总经理。曾任贵阳市第二城市信用社会计科副科长（主持工作）、分理处主任，贵阳市商业银行瑞金支行会计科副科长（主持工作）、分理处主任，贵阳市商业银行特殊资产管理部副总经理、总经理、紫林支行行长（兼），贵阳市商业银行风险控制部总经理。
刘清英女士 本公司职工监事
汉族，籍贯贵州思南，出生于1963年5月，中共党员，大学本科学历，政工师，现任贵阳银行股份有限公司办公室主任助理。曾任贵钢二轧分厂团总支书记、基层党支部书记、厂办主任，贵阳市商业银行团委书记、政治部副主任、宣传群工部副主任、宣传群工部主任助理。
倪敏女士 本公司外部监事
汉族，籍贯江苏句容，出生于1963年6月，中共党员，大学本科学历，高级会计师，现任中国振华电子集团有限公司副总会计师兼财务资产部部长。曾任中国振华集团宇光电工厂财务科副科长、科长，中国振华（集团）科技股份有限公司宇光分公司副总会计师、总会计师兼财务部部长，中国振华电子集团有限公司财务资产部副部长、部长，中国振华（集团）科技股份有限公司总会计师。
董事、监事、高级管理人员和员工情况
3. 高级管理人员
王大鸣先生本公司党委书记、董事长、行长
请参阅上文【董事】中王大鸣先生简历。
陈宗权先生本公司党委委员、董事、副行长
请参阅上文【董事】中陈宗权先生简历。
安德治先生本公司党委委员、董事、副行长
请参阅上文【董事】中安德治先生简历。
晏红武先生本公司党委委员、总稽核
汉族，籍贯贵州镇远，出生于1965年5月，中共党员，大学本科学历，硕士学位，审计师、经济师。曾任中国人民银行六盘水市分行稽核科副科长、六枝特区支行副行长、党组成员，贵阳城市合作银行稽核审核部副经理，贵阳市商业银行稽核审计部总经理，贵阳市商业银行总稽核。
丁智南先生本公司党委委员、工会主席
汉族，籍贯贵州贵阳，出生于1958年11月，中共党员，大学本科学历。曾任贵阳市金融城市信用社法人代表、副经理、经理，贵阳市商业银行金城支行行长，贵阳市商业银行副董事长。
杨鑫先生本公司党委委员、总工程师
汉族，籍贯湖北云梦，出生于1959年12月，中共党员，大学本科学历，硕士学位，高级工程师。曾任贵阳市工商银行科技科副主任科员，贵阳城市合作银行科技部负责人，贵阳市商业银行科技部副经理、总经理。
李忠祥先生本公司党委委员、董事、副行长
请参阅上文【董事】中李忠祥先生简历。（五）年度报酬或津贴情况：
高级管理人员年度报酬总额（8位行领导）税前495万元金额最高的前三名董事的报酬总额税前205万元金额最高的前三名高级管理人员的报酬总额税前205万元独立董事、外部监事津贴6万元/ 人
二、报告期内本公司董事、监事和高级管理人员变动情况
公司2011年度第一次临时股东大会选举出第二届董事会成员共15名董事，选举王大鸣先生担任贵阳银行股份有限公司董事长；陈宗权先生、安德治先生和李忠祥先生为公司执行董事；曾康霖先生、于研女士、郭田勇先生、吴志军先生和彭韶兵先生为公司独立董事；蒋贤芳女士、陈仕明先生、张景刚先生、张芝庭先生、吴军先生和高军女士为公司股东董事；2011年度第一次临时股东大会决定黄友兴先生不再担任公司股东董事。
2011年度第一次临时股东大会选举出第二届监事会成员共7名监事，选举田伟先生担任贵阳银行股份有限公司监事长；田伟先生、邓勇先生和刘清英女士为公司职工监事；胡永刚先生和程军先生为公司股东监事；倪敏女士和毛有碧女士为公司外部监事。
因工作原因，2011年度第三次临时股东大会决定毛有碧女士不再担任公司外部监事。
三、本公司员工情况
截至本报告期末，本公司员工2822人，其中，在岗员工2369人，退休退养人员453人。在岗员工中，大专以上学历2233人，占94.26%；具有中级以上职称285人，占12.03%；中层以上管理人员155人，占6.54%。
董事、监事、高级管理人员和员工情况
公司治理结构
一、公司治理情况
本公司根据《中华人民共和国公司法》、《中华人民共和国商业银行法》等相关法律法规制定了《贵阳银行股份有限公司章程》及配套的管理制度，已初步构建了以股东大会、董事会、监事会、高级管理层为主体的公司治理组织架构；董事会下设有发展战略委员会、风险管理委员会、关联交易控制委员会、薪酬委员会、审计委员会和提名委员会；监事会下设有审计委员会和提名委员会；高级管理层下设了信用风险管理委员会、市场风险管理委员会、操作风险管理委员会，资产负债管理委员会、授信审查委员会、信息科技管理委员会；董事会、监事会、高级管理层及各专门委员会制订了完备的议事规则和决策程序，各个治理主体基本能够按照职责规定和规范程序履行相应职责。
（一）关于股东和股东大会
报告期内，本公司召开了第十五次股东大会和三次临时股东大会，会议的通知、召集、召开和表决程序均符合《公司法》和《公司章程》的有关规定，确保公司所有股东对公司重大事项的知情权、参与权和表决权。
本公司法律顾问对年度股东大会和临时股东大会进行了现场见证并出具了法律意见书。
（二）关于董事、董事会和专门委员会
本公司按照《章程》规定的董事任职资格和选举程序产生董事，董事会由15名董事组成，其中独立董事5名，本公司董事会人数和人员构成符合法律法规的要求。报告期内，董事会积极履行职责，认真审议本公司发展的重大事项，有效发挥了决策职能，持续推动了本公司的现代金融企业建设进程，维护了全体股东和公司整体的利益。2011年，本公司共召开8次董事会会议，审议并通过了《关于贵阳银行股份有限公司董事会2011年度工作报告的议案》、《关于贵阳银行股份有限公司2010年度财务决算暨2011财务预算（草案）的议案》等55个议案，并定期听取业务经营情况等报告。
根据有关规定，本公司董事会下设发展战略委员会、风险管理委员会、关联交易委员会、薪酬委员会、审计和提名委员会6个专门委员会。董事会下设的各专门委员会均能够按照法律法规、公司章程和议事规则的要求规范召开会议。报告期内，董事会各专门委员会共召开1次会议，议题涉及年度经营目标、财务审计、机构设置、增资扩股、风险管理、关联交易等，为董事会的决策提供了专业支持，促进了公司治理的进一步完善。
（三）关于监事、监事会和专门委员会
本公司严格按照《章程》规定的监事任职资格和选举程序产生监事，监事会由6名监事组成，其中外部监事1名。全体监事均能够勤勉尽职，对公司董事会、高级管理层履职情况及财务状况进行监督，积极维护股东合法权益。报告期内，公司共召开6次监事会会议，审议通过了《关于贵阳银行股份有限公司监事会2010年度工作报告的议案》、《关于贵阳银行股份有限公司2010年度外部审计情况报告的议案》等18个议案。
监事会下设审计委员会和提名委员会，各专门委员会均能够按照法律法规、公司章程和议事规则的要求规范召开会议。报告期内，监事会提名委员会共召开2次会议，监事会审计委员会召开了1次会议，议题涉及外部审计报告、“二会一层”履职评价、监事会工作计划等。
二、独立董事和外部监事情况
依据《股份制商业银行公司治理指引》、《股份制商业银行独立董事、外部监事制度指引》和本公司章程的要求，本公司聘请了5名独立董事和1名外部监事。报告期内，独立董事和外部监事能够本着为全体股东负责的态度，履行诚信和勤勉义务，维护公司利益及广大中小股东的合法权益，并为董事会、监事会科学客观地决策发挥了积极作用。
报告期内，独立董事没有对公司董事会会议的议案和其他有关事项提出异议。
四、公司组织架构
办公室
合规管理部
稽核审计部
人力资源部
监察室
党群工作部
金融市场部
保卫部
个人金融业务部
计划财务部
统计信息中心
风险控制部
会计出纳部
市场营销部
科技部
授信审批部
小企业信贷部
国际业务部
后勤服务中心
运营中心
营业部
股东大会监事会董事会高级管理层发展战略委员会
关联交易控制委员会
风险管理委员会
审计委员会
提名委员会
薪酬委员会
董事会办公室审计委员会提名委员会监事会办公室授信审查委员会资产负债管理委员会信用风险管理委员会市场风险管理委员会操作风险管理委员会科技信息安全委员会
三、公司经营决策体系
本公司最高权力机构是股东大会，通过董事会进行决策、管理，由监事会行使监督职能。行长受聘于董事
会，对本公司日常经营管理全面负责。本公司实行一级法人体制，各分支机构均为非独立核算单位，其经营管
理活动根据总行授权进行，并对总行负责。
分支行
序号机构名称地址负责人电话1营业部中华北路77号王亚红6858679 2成都分行成都市锦江区下东大街216号喜年广场裴玉生028-******** 3毕节分行毕节市松山路1号文武0857-******* 4遵义分行遵义市珠海路海珠广场一楼2-5号李宁波0852-******* 5凯里分行凯里市宁波路5号坐标广场龙本荣0855-******* 6宏达支行黔灵西路6号周敦强6853014 7太慈桥支行花溪大道北段560号熊义5116050 8瑞金支行瑞金北路10号胡霄恬6572639 9花果园支行沙坡路12号花果园批发市场李兰5951005 10神奇支行北京路1号杜可佳6766268 11延安中路支行延安中路28号郭智5280109 12铁运支行枣山路31号陈勇8151331 13二戈寨支行富源南路67号董政3926064 14火车站支行遵义路86号通达饭店18楼龙戌5797322 15瑞南支行瑞金南路60号张渝5802089 16普陀路支行普陀路62号C-D栋一楼代莹6784137 17贵山支行富水中路72号蔡嘉5804159 18世纪城支行金阳世纪城31栋5-6号鲍琼7998322 19兴筑支行中华中路145号刘一江5822432 20高新支行金阳知识经济产业园创业大厦101室谭翔5523894 21新华路支行神奇路67号王爱东5831826 22紫林支行环城北路410号罗林丽5213081 23甲秀支行都司路169-209号赵红5807062 24合群路支行下合群路12号黎光6855780 25筑秀支行解放路258号马骎5778690 26汇通支行陕西路12号魏云6777070 27富水南路支行曹状元街1号李军5828117 28贵开路支行大营路110号周媛媛6769855 29龙井支行中山西路68号郭巍5832749 30华润支行浣纱路22号艾静5650057 31东山支行宝山北路116号陈卓娅5928081 32飞山街支行飞山街61号孙茜5282462 33广场支行遵义路19号广电大楼一楼辛黎黎5814620 34兆丰支行兴隆街71号梅宗贵5815657 35阳关支行金阳新区阳关大道贵州煤田地质科技中心3号楼鲁群5973933 36瑞丰支行博爱路7号郑薇5847701 37市南支行市南路中创龙园大厦1楼5号杨芳5512271 38友谊路支行友谊路186号万筑花6791825 39甘荫塘支行花溪大道中段42号高如荣3818928 40中北支行中华北路3-29号赖开建6821294 41聚兴支行黔灵东路石油大厦一楼陶瑞5934034 42东方支行蓑草路102号赵玲雁5581230 43富源支行富源路1号贵州乾朗钢材物流中心刘洪5934034 44金城支行延安中路88号夏玉琳5285141 45中山支行中山东路144号汪子琦5926582 46蟠桃支行宝山南路27号岳亚筑5930389 47齐兴支行滨河路1号陈元新5867711序号机构名称地址负责人电话48虹桥支行粑粑街5号庞清目5594484 49玉厂路支行玉厂路同欣园小区263号方菁5740826 50中南支行中华南路20号（新大陆广场）纪奔娇5203443 51云溪支行花溪大道北段39号王婉秋5976233 52云岩支行安云路11号金丽6838455 53公园路支行公园路2号罗丹5829034 54大营坡支行新天大道南段3-11号柯琤6710296 55富北支行富水北路60号王庆琼5257678 56三桥支行三桥中路34号刘洋4848763 57威清路支行威清路344号彭梅6503580 58金筑支行中华北路87号殷俊6827030 59宅吉支行盐务街63号宅吉碧苑一楼右侧门面李杰霖6616671 60遵义路支行遵义路30号张继玉5560307 61金鼎支行白云大道53号南区A座102号庞清木4850600 62南明支行新华路102号郭建5500838 63延安西路支行枣山路2号彭彬6509176 64南厂路支行解放路34号许俊5565062 65外环东路支行油榨街282号郭万宇5514130 66三合支行中山东路64号郑海5220329 67金关支行金马路32号贺元春4853779 68市北路支行市北路1号兰文化6812649 69星力支行瑞金路50号冯建逦5284387 70白云支行白云区尖山路2号张伟4604008 71铝城支行白云区龚西路农贸市场周薇4862590 72金阳支行金阳新区行政服务中心西南美食文化广场2-3号门面尚婷婷7988550 73金新支行刘庄村高新建设指挥部吴兴贵4369618 74乌当支行乌当区新添大道北段88号张明海6842158 75新天路支行乌当区新添大道150号武玉明6305568 76直属支行瑞金北路75号刘艳英6508823 77都司路支行都司路124号李鼎5887333 78清镇支行清镇市云岭西路清镇支行综合楼袁新霞2600763 79九化支行贵州水晶有机化工有限公司徐开国2561585 80红枫支行清镇市红枫大街99号夏欢欢2522389 81市西路支行延安西路2号省建设厅办公大楼李跃武5654254 82建设支行市西路163号马荣景5654244 83小河支行小河开发区黄河路453号汤明芳3800112 84沙冲北路支行沙冲北路8号刘志伟5772508 85航天支行小河经济技术开发区红河路5号芦晓菊8690045 86榕筑支行小河区长江路1号榕筑大厦1楼王剑5727608 87花溪支行花溪区榕筑南溪绿苑5座3号谭以农3871123 88中曹支行花溪大道中段558号唐利平3811355 89清溪支行花溪区清溪路新华书店一楼赵巧3858607 90修文支行修文县龙场镇迎春路68号陈遵球2370806 91公园北路支行公园北路69号徐波5287790 92开阳支行开阳县人民中路西段李祖钧7228615 93磷都支行开阳县城关镇开州大道社区服务楼一楼戴启松7250336 94息烽支行息烽县永靖镇县府路1号汪小春7728682 95贵医支行北京路19号黄勇丽6909568
股东大会情况
一、召开股东大会情况
报告期内，本公司召开股东大会四次。会议召开情况如下：
（一）贵阳银行股份有限公司第十五次股东大会于2011年3月18日在贵阳银行大厦四楼会议室召开，出席会议的股东或其授权代表56人，共代表股份130,920.08万股，占总股本的78.71％。
会议审议并通过了以下议案：
1. 关于贵阳银行股份有限公司董事会2010年度工作报告的议案(同意：130,920.08万股、不同意：0、弃权：0 )；
2. 关于贵阳银行股份有限公司监事会2010年度工作报告的议案((同意：130,545.68万股、不同意：0、弃权：374.4万股)；
3. 关于贵阳银行股份有限公司2010年度财务决算暨2011年度财务预算（草案）的议案((同意：130,920.08万股、不同意：0、弃权：0)；
4. 关于贵阳银行股份有限公司2010年度利润分配方案的议案((同意：130,920.08万股、不同意：0、弃权：0)；
5. 关于贵阳银行股份有限公司第五次增资扩股的议案((同意：130,920.08万股、不同意：0、弃权：0)。
（二）贵阳银行股份有限公司2011年度第一次临时股东大会于2011年6月29日在贵阳银行大厦五楼一号会议室召开，出席会议的股东或其授权代表29人，共代表股份124,300.0814万股，占总股本的75％。
会议审议并通过了以下议案：
1. 关于贵阳银行股份有限公司第五次增资扩股情况报告的议案((同意：124,300.0814万股、不同意：0、弃权：0 )；
2. 关于选举贵阳银行股份有限公司第二届董事会董事的议案((同意：119,066.0814万股、不同意：0、弃权：5,234万股)；
3. 关于选举贵阳银行股份有限公司第二届监事会监事的议案((同意：124,300.0814万股、不同意：0、弃权：0)；
4. 关于贵阳市工业投资（集团）有限公司2000万元买断我行债权包预期收益的议案((同意：119,300.0814万股、不同意：0、弃权：0、回避表决：5,000万股)。
（三）贵阳银行股份有限公司2011年度第二次临时股东大会于2011年9月16日在贵阳银行大厦五楼一号会议室召开，出席会议的股东或其授权代表25人，共代表股份118,690.7454万股，占总股本的65.99％。
会议审议并通过了以下议案：
1. 关于《贵阳银行股份有限公司股权清理和规范报告》的议案((同意：118,690.7454万股、不同意：0、弃权：0 )；
2. 关于贵阳银行股份有限公司部分股东出资补缴的议案((同意：118,690.7454万股、不同意：0、弃权：0)；
3. 关于确认贵阳银行股份有限公司特别重大关联交易的议案（其中：关于我行与首钢水城钢铁（集团）有限责任公司的特别重大关联交易：同意：113,690.7454万股，不同意:0、弃权：0、回避表决：5,000万股；关于我行与贵州轮胎股份有限公司的特别重大关联交易：同意：83,690.7454万股，不同意：0、弃权：0、回避表决：35,000万股）。（四）贵阳银行股份有限公司2011年度第三次临时股东大会于2011年12月15日在贵阳银行大厦五楼一号会议室召开，出席会议的股东或其授权代表29人，共代表股份126,537.786万股，占总股本的70.35％。
会议审议并通过了以下议案：
1. 关于延长贵阳银行股份有限公司首次公开发行股票并上市的股东大会决议有效期的议案((同意：126,537.786万股、不同意：0、弃权：0 )；
2. 关于延长授权董事会办理首次公开发行股票并上市有关事宜的股东大会决议有效期的议案((同意：126,537.786万股、不同意：0、弃权：0)；
3. 关于贵阳银行股份有限公司首次公开发行股票前滚存利润分配方案的议案((同意：126,537.786万股、不同意：0、弃权：0)；
4. 关于贵阳银行股份有限公司2012年度日常关联交易预计额度的议案((同意：46,386.4418万股、不同意：0、弃权：0)；(由于本议案涉及关联交易，涉及本议案的关联方贵阳市国有资产投资管理公司、遵义市国有资产投融资经营管理有限责任公司、贵州省开发投资有限责任公司、贵州新能实业发展公司、贵阳金阳建设投资（集团）有限公司、贵州神奇集团控股有限公司、贵阳神奇星岛酒店有限公司、首钢水城钢铁（集团）有限责任公司、水城钢铁（集团）兴源开发投资有限责任公司回避表决。上述九家关联方共代表股份80,151.3442万股)
5. 关于贵阳银行股份有限公司发行次级债的议案((同意：126,537.786万股、不同意：0、弃权：0)；
6. 关于修改《贵阳银行股份有限公司章程（草案）》利润分配条款的议案((同意：126,53
7.786万股、不同意：0、弃权：0)；
7. 关于《贵阳银行股份有限公司监事会工作制度》的议案((同意：126,537.786万股、不同意：0、弃权：0)；
8. 关于毛有碧女士辞去本行外部监事的议案((同意：126,537.786万股、不同意：0、弃权：0)。
二、董事、监事变化情况
报告期内公司2011年度第一次临时股东大会选举出第二届董事会成员共15名董事，选举王大鸣先生担任贵阳银行股份有限公司董事长；陈宗权先生、安德治先生和李忠祥先生为公司执行董事；曾康霖先生、于研女士、郭田勇先生、吴志军先生和彭韶兵先生为公司独立董事；蒋贤芳女士、陈仕明先生、张景刚先生、张芝庭先生、吴军先生和高军女士为公司股东董事；2011年度第一次临时股东大会决定黄友兴先生不再担任公司股东董事。
2011年度第一次临时股东大会选举出第二届监事会成员共7名监事，选举田伟先生担任贵阳银行股份有限公司监事长；田伟先生、邓勇先生和刘清英女士为公司职工监事；胡永刚先生和程军先生为公司股东监事；倪敏女士和毛有碧女士为公司外部监事。
由于工作原因，2011年度第三次临时股东大会决定毛有碧女士不再担任公司外部监事。
董事会报告
一、报告期内经营管理情况回顾
（一）公司业务范围
本公司是1997年3月19日经中国人民银行批准设立的地方性商业银行。主营业务主要包括：
人民币业务：吸收公众存款；发放短期、中期和长期贷款；办理国内结算；办理票据贴现、承兑；发行金融债券；代理发行、代理兑付、承销政府债券；买卖政府债券；从事同业拆借；提供信用证服务及担保；代理收付款项及代理保险业务；提供保管箱业务；办理地方财政信用周转使用资金的委托贷款业务；经监管机构批准的各项代理业务。
外汇业务：外汇存款；外汇贷款；外汇汇款；国际结算；外币兑换；同业外汇拆借；结汇、售汇；资信调查、咨询和见证业务。
经监管机构批准的其他业务。
（二）主要经营指标情况
单位：万元项目2011年 2010年 2009年总资产8,204,677.36,344,425.54,956,003.1贷款余额3,807,388.53,137,908.82,544,338.5总负债7,675,080.65,971,064.94,689,609.9存款余额7,143,139.25,772,252.74,594,664.9利润总额152,223.5102,140.052,003.6股东权益529,596.7373,360.6266,393.2
（三）报告期公司经营情况
2011年，贵阳银行股份有限公司董事会在全体股东和社会各界的关心支持下，围绕十五次股东大会确定的奋斗目标和主要任务，以科学发展观为指导，以争取上市和提升监管评级为总抓手，积极调整优化信贷结构，密切跟踪宏观经济走势和产业结构调整趋势，加强风险管理的制度和机制建设，扎实推进各项管理工作，全面完成了各项目标任务。
1. 各项业务实现了平稳较快增长
截止2011年12月31日，全行总资产达820.47亿元，较上年末增加186.03亿元、增长29.32％；各项存款余额714.31亿元，较上年末增加137.09亿元、增长23.75％;各项贷款余额380.74亿元，较上年末增加66.95亿元、增长21.34%；实现营业收入27.01亿元，较上年增加7.33亿元、增长37.22%；实现净利润11.61亿元，较上年增加3.40亿元、增长41.44%；净资产达52.96亿元，较2010年增加15.62亿元；净资产收益率达25.72%；每股收益达0.67元，较上年增加0.13元。
各项主要监管指标进一步改善。不良贷款率0.73%，较上年末下降0.40个百分点；拨备覆盖率563.49%，较上年末增加177.65个百分点；贷款损失准备充足率676.70％，较上年末增加90.27个百分点；资本充足率达13.42%，核心资本充足率11.00%；存贷比53.32％，日均存贷比58.12%；流动性比例48.48％，监管评级从3C提升到3B。以上监管指标除资本充足率外，均优于全国城商行平均水平。
2. 进一步加强了内控建设和风险管理
2011年，董事会始终把落实监管政策要求、加强内控建设和防范风险放在突出位置，通过加强风险管理、加强制度建设、加强监督检查、加强不良贷款处置，促进全行资产质量进一步提升。加强了对平台公司贷款的整改，通过合同修订补正、调整还款期限、实施还款计划，使平台公司贷款风险逐步化解；按照2009年提出的“总量控制、结构调整”的原则，加强了房地产贷款的管理，2011年房地产贷款余额和占比持续减少，房地产贷款风险得到较好控制；全面推行了信贷资产十二级分类管理，加大了对企业信用等级评定的管理和复核力度，建立了以信用风险、操作风险和市场风险为主的全面风险架构体系，明确了风险管理流程和责任。继续下大力清收处置不良资产，全年累计清收不良贷款1.84亿元。继续加大了稽核审计和问责力度。
3. 信贷结构调整和基础管理工作取得了新的成效
2011年，在金融监管部门对信贷规模实行严格控制的情况下，继续坚持有所为、有所不为，积极进行信贷结构调整，按照“重点支持、适度增加”的原则，将我行信贷投放重点向工业经济、服务业和民生领域倾斜，进一步加大了中小企业的支持力度，达到了中小企业贷款“两个不低于”的要求，信贷结构进一步优化。为了适应形势变化的需要，适时启动了市场营销体系改革工作，统一了思想、明确了目标、坚定了决心，提出了改革的总体思路。进一步加强了科技建设和网点建设，通过制定《贵阳银行2012—2015年信息科技发展规划》，开展了核心业务系统三级架构改造、银企直连系统开发等应用系统的建设工作，增强了科技对业务运行的支撑作用。加大了网点建设力度，根据业务发展和市场竞争的需要，研究制定了全行未来三年的网点建设规划，进一步优化了网点布局。
4. 上市和跨区域工作取得突破性进展
2011年，我行争取公开上市和跨区域经营取得了突破性进展。一是按计划完成了第五次增资扩股工作，新增股本1.35亿股，募集资金4.07亿元，重点引进了茅台集团等8家企业，优化了我行股权结构。二是按计划完成了上市申报材料准备，中国银监会为我行出具了同意公开发行股票并上市的意见和监管意见函，中国证监会正式受理了我行上市申
请。三是我行第一家省外分支机构——成都分行于1月27日正式开业，实现了贵阳银行跨出贵州、走向西南以及周边省份的历史性突破。同时，由我行主发起组建的总分行制四川广元市贵商村镇银行也于12月16日正式挂牌成立。5. 公司治理得到进一步完善2011年，以进一步完善我行公司治理，积极推进上市工作步伐为工作重点，按照上市公司的要求，完成了董、监事会调整换届工作，进一步优化了董事会、监事会成员的结构，提高了履职能力；按照中国银监会《商业银行监管评级内部指引》对公司治理的基本要求，以改进董事会及其成员履职重点，进一步明晰了“三会一层”的职责和议事程序，提高了工作效率。全年顺利筹备了1次年度股东大会和3次临时股东大会，审议通过了20个议案；完成了8次董事会会议的筹备工作，审议通过了55个议案，对重大事项进行了及时决策和研究。（四）风险管理情况截至报告期末，本公司按人民银行贷款五级分类标准和银监会《贷款风险分类指引》划分，不良贷款余额2.79亿元，不良贷款占全部贷款的比例0.73％，达到监管要求。
报告期内，本公司以全面风险管理为原则，以优化贷款结构、严格风险分类为基础，以加强授权授信管理为重点，
加强对大额贷款的风险调查及贷后管理，实行风险限额管理，降低集中性风险，加大对高风险贷款的集中处置力度，
风险控制和管理能力进一步提升。
一是在明确《关于贵阳银行董事会对经营班子和董事长授权建议的报告》的基础上，制订了经营班子对班子成员
和部门负责人、支行行长的《贵阳银行授权管理规定》，内部制约机制进一步完善。通过采取稽核、专项检查等方式加
强了对制度执行情况的监督检查，建立并实施了《问责制》，保证了执行规章制度的严肃性、有效性。
二是加快推进风险管理体系建设。根据中国银监会《股份制商业银行内部控制指引》、《股份制商业银行授信工
作尽职指引》等规章制度的要求，继续进行了信贷审批业务流程改造，制定了《贵阳银行全面风险管理体系构建管理
规定》、《贵阳银行信用风险识别、计量、监测和控制管理规定》、《贵阳银行市场风险管理规定》、《贵阳银行市场
风险识别、计量、监测和控制管理管理规定》、《贵阳银行操作风险识别、计量、监测和控制管理规定》、《贵阳银行
企业信用评级管理规定》、《贵阳银行抵质押品管理规定》、《贵阳银行大额风险调查操作规程》、《贵阳银行贷款放
款审查操作规程》、《贵阳银行商业承兑汇票贴现管理规定》、《贵阳银行电子商业汇票业务管理规定》、《贵阳银行
电子商业汇票业务操作规程》、《贵阳银行贷后管理责任制度管理规定》、《贵阳银行贷款质量监测预警管理规定》、
《贵阳银行信贷资产风险分类管理规定》、《贵阳银行表外业务风险管理规定》、《贵阳银行董事长授权签订合同管理
规定》、《贵阳银行应收账款保理汇票质押业务管理规定》、《贵阳银行资产收益权受让出让业务管理规定》等规章制
度，修订了《贵阳银行贴现业务管理规定》优化了信贷管理流程，规范了大额贷款风险调查流程和贷款出账审查的内
容、要素和流程；加大了科技投入，完成了新一代信贷管理系统的建设，明确了分工，加大了信贷风险防范力度，开展
了信息科技风险检查，对存在的问题和隐患，进行技术改造，维护了系统的安全运行。与此同时，进一步加强了贷款事后监督管理，制定了《贵阳银行贷后管理责任制度管理规定》，增加了对信贷管理制度执行情况的内部审计频率和范围，提高了防范风险意识，促进了依法合规经营。已经建立了以信用风险、操作风险和市场风险为主的全面风险架构体系，明确了风险管理流程和责任，架构体系如下： 〝??ェ??????㏎???
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三是严格授权授信管理。正式启动了统一授信管理系统，并对包括同业授信、集团客户授信、政府授信、小企业授信在内的公司客户实施统一授信管理，归并多头贷款，控制分散授信、过度授信风险，实现授信额度的全程管控；根据管理能力强弱和不良资产高低对支行实行了信贷审批差别授权管理，增强了信贷管理的科学性和有效性。
四是完善风险管理政策制度体系，拟定了《贵阳银行信贷资产风险分类管理规定》、《贵阳银行全面风险管理战略》、《贵阳银行信用风险政策原则规定》、《贵阳银行市场风险政策原则规定》、《贵阳银行操作风险政策原则规定》、《贵阳银行信用风险管理规定》、《贵阳银行操作风险管理规定》，建立信贷违规问责机制，加大对信贷违规行为的责任追究力度，加强风险管理队伍建设，着力打造健康信贷文化。
五是加大不良贷款化解处置力度。继续加强了对不良资产清收盘活工作的组织领导，采取了司法、行政和市场化运作等清收方式，最大程度地保全了我行资产；严格了贷款质量分类标准，建立了不良资产预警机制和预警指标体系，及时发现可能导致出现不良资产的问题，防患于未然；积极探索了以资产置换模式处置不良资产的新思路、新方法；制定了《贵阳银行不良信贷资产管理规定》、《贵阳银行贷款诉讼管理规定》、《贵阳银行呆账贷款核销管理规定》、《贵阳银行问责处理办法》等制度，加强了不良贷款核销的管理和对产生不良资产责任的追究。
（五）内部控制情况
根据财政部《企业内部控制基本规范》以及中国银行业监督管理委员会令2007第6号《商业银行内部控制指引》的有关规定，商业银行应建立和健全内部控制，防范金融风险，保障银行体系的安全稳健运行。为此，本行坚持“全面、审慎，有效、独立”原则，在内部控制环境、风险识别与控制、主要业务控制措施、信息与沟通、监督与纠正机制等方面，不断强化内部控制措施，健全内部控制机制，经营管理行为不断规范，经营风险得到有效控制，各项业务在依法、合规、安全、稳健的基础上快速发展，基本建立了架构清晰、控制有效的内部控制机制，内部控制的要求在重要环节得到有效执行。管理层相信本行不存在重大的内部控制缺陷。
1. 内部控制的目标。本行建立的内控体系旨在确保本行的战略和经营目标得以全面实施和充分体现；确保国家法律法规、金融规章和本行内部规章制度得到贯彻执行；确保风险管理体系的有效性，将各类风险控制在适当范围内，保障资产安全；确保业务记录、财务信息和其他管理信息的及时、完整和真实；确保本行经营管理符合监管部门的审慎监管要求。
2. 内部控制政策。本行制定了符合以下要求的各项业务和管理活动的内部控制政策，规定了具体的内部控制原则和基本要求，并为制定和评审内部控制目标提供指导。
（1）与本行的经营宗旨和发展战略相一致；
（2）要体现持续改进内部控制的要求；
（3）符合现行法律法规和监管要求；
（4）体现出侧重控制的风险类型；
（5）体现出不同产品的风险控制要求；
（6）传达给适用岗位的员工，指导员工实施风险控制措施；
（7）可为风险相关方所获取，并寻求互利合作；
（8）要定期进行评审，确保其持续的适宜性和有效性。
3. 内部控制结构。本行依据不相容职责相分离并且相互制衡的原则，着力构建分工合理、职责明确、报告关系清晰的组织结构。现本行最高权力机构是股东大会，通过董事会进行决策、管理，由监事会行使监督职能。行长受聘于董事会，对本行日常经营管理全面负责。本行实行一级法人体制，各分支机构均为非独立核算单位，其经营管理活动根据总行授权进行，并对总行负责，2011年，总行在原有的组织结构下，针对本行的业务特点，结合银行业发展的趋势，于2011年9月成立了统计信息中心，撤消了特殊资产管理部，并将原有的投资业务部更名为金融市场部，相应对相关部门职责进行了进一步的明确。至2011年末，本行共有20个职能部门。根据业务和管理流程的需要，制定了《各部室、支行及各级各类人员职责、权限和任职资格》的文件，明确了所有与风险和内部控制有关的部门、岗位、人员的职责和权限；专门行文明确了重要岗位、不相容岗位，以及需要双签授权审批的涉及资产、负债、财务和人员等重要事项，形成了职责分离、横向与纵向相互监督制约的关系；制定了《授权管理规定》，按照差别授权、明确授权和书面授权的原则，建立了从上至下的逐级授权体系，实行了统一法人管理和法人授权。
4. 内部控制制度。根据法律和法规的要求，本行对各项经营活动包括授信业务、资金业务、中间业务、存款及柜台业务等均制定了较健全的规章制度，并按照《内控手册》、《程序文件》、《管理规定和操作规程》、《支持性记录》四个层次建立了基本覆盖本行各项业务操作和管理活动的内部控制体系文件，并将文件制度的修改完善、持续改进作为每年的一项常规性工作，2011年全年制定了《内部重大信息报告制度》、《资金业务风险管理规定》、《房地产企业名单式管理暂行办法》等19个规章制度，修改完善了《网络运行管理规定》、《个人抵押贷款管理规定》、《会计业务管理规定》、《员工退出劳动岗位管理规定》等151个规章制度。
5. 主要业务控制措施
（1）关于对外担保的内部控制
本行开展对外担保业务是经中国人民银行和中国银行业监督管理委员会批准的常规银行业务之一。本行2011年《董事会对经营班子和董事长授权》中明确本行对外担保比照贷款权限审批。
截至目前，除常规开出银行保函、银行承兑汇票等业务外，本行无重大对外担保事项。
董事会报告
（2）关于关联交易
本行制定了《关联交易管理办法》，对关联交易的定义、审批程序、管理要求、披露要求进行了具体的规定。目前，本行关联交易的总量、单笔关联交易最高额、关联交易审批或报备事项和流程严格按照《关联交易管理办法》执行，符合有关监管规定。
（3）关于信息披露
本行制定并实施《信息披露管理办法》，明确了信息披露的管理部门、程序和内容，明确规定董事会统一领导和管理本行信息披露工作，董事会办公室负责具体办理信息披露事务。每年本行主要以年度报告形式对有关重大事项进行真实、准确、完整的披露。2011年还专门制定出台了《内部重大信息报告制度》，明确了内部重大信息的内容、报告路径。
（4）财务管理的内部控制
本行按照《公司法》、《企业会计准则》等相关法律、法规和规章制度的要求，积极建立、完善本行财务管理内部控制体系，做好财务管理工作。积极开发、建设财务系统，提高工作效率。本行财务管理系统的统一使用，提高了财务信息质量及财务分析能力，加强了控制监督力度。
本行实行“一级法人、统一核算、分级管理”的财务管理体制。为加强内部控制，提高经营管理水平，防范金融风险，提高管理效率，本行实行以下具体核算管理方式：（A）定期对各类资产进行评价，统一计提资产减值准备；（B）统一金融资产的分类和计量；（C）统一核算固定资产及长期待摊费用；（D）对费用支出实行归口、分级管理和预算控制，明确费用支出范围、标准和审批程序，对一些支出频率高、控制难度大的费用项目实行重点监控。
（5）授信业务控制
本行以全面风险管理为原则，以优化贷款结构、严格风险分类为基础，以加强授权授信管理为重点，加强对大额贷款的风险调查及贷后管理，实行风险限额管理，降低集中性风险，加大对高风险贷款的处置力度，风险控制和管理能力进一步提升。
本行实行统一授权管理，并对包括同业授信、集团客户授信、小企业授信在内的公司客户实施统一授信管理，归并多头贷款，控制分散授信、过度授信风险，实现授信额度的全程管控，并集中力量解决原有授信集中度问题，本行的单一客户、前十大客户授信集中度全部达到监管要求；根据管理能力强弱和不良资产高低对支行实行了信贷审批差别授权管理，增强了信贷管理的科学性和有效性。
本行继续完善风险管理政策制度体系，制定了《信贷资产风险分类管理规定（试行）》，颁发信贷政策指引，建立信贷违规问责机制，制定了《信贷责任认定及处罚办法》，加强对不良贷款核销的管理和对信贷违规行为的责任追究力度。
本行加强重点领域的风险管控。一是高度重视“三办法一指引”的贯彻和执行，在实时修订各项制度、各类合同的同时，加大培训力度和检查指导力度，以督促更好地执行贷款新规，2011年，本行发放的三类贷款的受托支付金额与应受托支付金额比例大于120%；二是认真开展政府融资平台贷款清理工作，通过合同修订补正、调整还款期限、实施还款计划，使平台公司贷款风险逐步化解；三是加强房地产贷款的管理，本行从2009年起就对房地产开发贷款提出总量控制、结构调整的信贷政策。只支持实力强、地段好、建设完善配套设施的房地产开发企业，实施名单式管理，优选房开企业；对原有贷款，加强资金监管，防止挪作他用形成资金缺口。2011年末，房地产贷款余额和占比都较上年减少，房地产贷款风险得到较好控制。四是加强过剩产能贷款的风险控制，2011年本行在信贷投向政策中就明确规定重点支持项目、退出项目、限制项目以及严格控制项目，并严格执行。
（6）资金业务控制
本行建立了资金内部控制的相关规章制度，按照不相容岗位相分离、分级授权的原则明确了相关职责，2011年在自查梳理的基础上制定出台了《贵阳银行资金业务风险管理规定》、《贵阳银行金融市场业务交易权限管理规定》以及国库现金管理商业银行定期存款业务、同业资金业务、债券发行业务、债券交易业务等具体管理规定和操作规程，进一步完善了前后台相分离、自营业务与代客业务相分离、业务操作与风险监控相分离的制约机制。
日常工作中本行注重流动性风险的监控和管理。对外，严格控制各类风险，主要开展低风险业务；对内不断完善规章制度、梳理操作流程和管理办法，不断加强日常资金头寸管理、流动性比例指标监控、超额准备金的监控。本行历年来流动性比例均符合监管要求，能做到保支付、保资金安全运行，从未发生透支和支付困难情况。
（7）存款和柜台业务控制
为了防范运营风险，进一步提升客户服务水平，提高运营效率与质量，本行在进行ISO9000质量管理体系建设过程中全面梳理原有规章制度，从人员管理、要素管理、账户管理、系统管理、授权管理、监控管理等八个方面建立新的柜面业务制度体系，每年均进行持续梳理和改进，以满足管理和业务发展的需要；在系统建设方面，通过对业务流程的梳理、诊断、分析，成功完成会计集中流程改造，将本行高风险的会计操作业务逐步进行上收集中处理，形成网点的小前台、总部运营中心的大后台模式，同时于2010年建设并正式上线运行的会计业务操作风险预警系统，加强了会计业务操作风险全过程监控，有效提升了控制水平。启用了新一代核心业务系统，从科技手段上加强了柜员卡管理，分级设置了授权标准，进一步完善系统功能和系统优化工作，提高了系统的运营支持力；在风险监控方面，构建日常监控体系，设立了专门的会计运营中心实行上收业务管理和事后监督，在总行成立了专门的大额对账小组负责对本行范围内的大额存款客户进行银企对账，建立了会计巡回辅导员制度，经常到支行对业务操作合规性进行指导。同时于2011年实行了分支行综合结算部经理委派制度，对其中21个分支行综合结算部经理进行了轮岗交流；2011年还对全行的监控系统进行了升级改造，进一步加大了柜台业务的操作风险控制力度。
董事会报告
（8）信息科技控制
计算机信息系统是本行内部控制的重要内容，科技部负责实施本行计算机信息系统的建设规划和风险控制。本行以支撑业务发展、满足控制需要为目标开展信息系统建设工作。现本行已初步形成产品、渠道、服务体系、决策支持相结合的综合技术平台，形成了以综合业务系统为核心，信贷管理、财务管理、协同办公、操作风险管理和各类银行产品为基础，自助银行、电话银行、网上银行、手机银行、支付系统等多渠道为依托的立体式电子化服务体系；同时为有效降低系统带来的操作风险，本行注重加强科技管理，将日常工作任务实施流程化管理，建立健全监控管理、问题管理、事件管理、配置管理和变更管理等管理机制，不断加大针对重要营运系统、网络系统、重要数据备份机制的管理力度，在加强对重要数据的灾难备份和网络安全控制等的同时，不断在数据加密、身份认证、防火墙、防病毒等信息安全技术和产品上优化改造和升级，并实现核心系统冗余热备份机制，同时采用先进技术实现自动化管理，不断完善科技环境的集中自动监控，以有效规范流程。2011年本行修改完善了《信息安全策略》等23项相关制度，进一步规范了操作流程。
2011年本行制定了《2012年至2015年信息科技发展规划纲要》，明确了实施路线，并将规划内容分解到每年的工作任务中，加强了规划的执行力度。
6. 监督与纠正机制
本行实行“统一领导、分级授权、独立负责”的监督纠正管理体制，以多种监督手段从多方面、多层次、多维度加强检查和督促整改力度。
（1）积极开展内部审计工作。本行设有独立的稽核审计部门，并制定了《稽核审计控制程序》以及全面、专项、任期离任稽核的各项稽核审计制度和管理办法，制定了《稽核审计处罚办法》，稽核审计部向董事会及其审计委员会负责，实行向董事会和高级管理层主要负责人的报告制度。稽核以促进本行合规操作、有效防范风险为宗旨，通过系统化、规范化的稽核检查和评价，有效督促改进经营活动、内部控制、风险管理，以促进本行健康持续发展。每年稽核工作均是围绕本行工作重心，结合银监会的监管重点开展，每项稽核检查都要结合多渠道收集的信息，在对各分支行风险管理、流程控制、尽职履责、持续改进工作进行评估的基础上以风险为导向确定稽核检查的范围和重点，检查发现的问题均要向被查单位下发整改通知书并严格督促落实整改，对屡查屡犯、工作责任心不强造成的不规范操作以及性质严重的违规操作，还对相关责任人和支行进行经济处罚。
2011年，本行进一步加大内审的频度和力度，拓宽工作范围，完成了20个分支行的全面审计工作；开展了总行部门的同级审计；开展了9个支行的柜面业务突击检查；开展了“三办法一指引”、授权权限内贷款合规性、验资业务等专项稽核；首次尝试开展了对经营行整体接管式检查。同时随着对内部审计要求的逐步提高，2011年又充实了7名稽核人员，至2011年末，本行配备专职稽核人员20人。
（2）持续推动案防工作的进一步开展，加强案防工作考核力度。本行建立了《案件防范工作责任制暂行规定》，明确了各级人员在案件专项治理工作中的职责，并制定了《案件专项治理考核办法》，每季对其责任履行情况进行检查考核，以督促其认真履行职责。2011年本行修改了《案件专项治理考核办法》，调整了考核标准，加大了考核力度，并且为了进一步引起各级人员对案防工作的重视，层层签订《案防工作目标责任书》，将责任层层落实、层层分解，将案防责任落实到每一个岗位。
（3）深入推进总行相关职能部门的监督管理力度。总行制定有《内控制度执行情况考核办法》，各分支行内部控制制度执行情况已纳入季度考核，同时总行相关部门对存在的问题督促整改。
（4）开展合规检查工作。本行拟定了《合规风险检查管理规定》，并逐步加大合规风险检查力度，积极开展规章制度专项检查工作，以进一步督促合规操作。
（5）重视外部审计。本行每年均聘请有资质的会计师事务所进行年度财务报表审计。
（6）加强问责力度。本行建立了《案件线索处置规定》，明确规定了内容、报告程序及处置方法；建立了《员工抵制、检举重大违规违纪行为和堵截案件奖励办法》和《问责处理办法》，对主动抵制、堵截违规违纪行为的予以奖励，对违规操作进行处罚，以此树立良好的合规操作氛围。2011年全年，本行已开展了三项责任认定工作，对44人员给予行政处罚，并处罚款共计203,000元。
（六）合规管理情况。
2011年，我行在进一步狠抓合规队伍建设、强化规章制度建设、深化合规文化建设方面狠下功夫，通过合规管理检查、顾客满意度测量、规章制度评价等措施，不断增强干部员工责任感和合规意识，努力提升自律能力，使合规管理工作贯穿于经营管理工作的全过程。
根据我行的业务发展情况，我行调整和充实了合规联络员队伍，人选从各单位分管领导、分支行部门负责人、业务骨干中产生，进一步提高了合规联络员的综合素质。组织进行全行合规联络员合规知识培训和考试，强化其对合规管理工作的认识和理解，要求其立足本岗位，切实做好各项合规管理工作。
为巩固“2010年内控案防制度执行年”活动成果，以我行更名、“二类行达标”、跨区域经营、争取公开上市为契机，组织我行各部门对规章制度进行全面清理。全年共清理规章制度438项，其中，新建制度19项，修订制度151项，废止制度14项，清理后未做修订的制度243项，对全面规范工作行为、优化办事流程、有效推进我行持续健康发展起到了积极作用。
董事会报告