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前言 (1)
1、项目启动管理 (2)
1．1 准备工作 (2)
1．1．1 押品质检 (2)
1．1．2 落实监管条件 (2)
1．1．3 悬挂监管牌 (2)
1．1．4 制作项目工作安排表 (3)
1、2 合同签署-出具质物清单 (3)
1．2．1 合同签署 (3)
1．2．2出具质物清单 (3)
1．2．3建立项目档案 (4)
2、日常管理 (4)
2．1新项目的复检 (4)
2． 2 特殊情况的处理及其汇报 (4)
2．2．1项目库存到达预警下线 (4)
2．2．2项目库存低于质押下限 (4)
2． 3 人事管理 (4)
2．3．1人员培训 (4)
2．3．2项目人员交接 (5)
2．3．3监管员考核 (5)
2．3．4点到管理 (5)
2．3．5请、休假管理 (5)
2． 4合同、单据回收及整理、费用报销 (5)
2．4．1合同、单据回收及整理 (5)
2．4．2费用报销 (6)
2．5 周报 (6)
3、项目结束管理 (6)
3．1合同到期，监管却未到期 (6)
3．2 合同（监管）到期，监管工作仍未解除 (7)
3．3合同（监管）未到期，人员需提前调离 (7)
附件1 质检质押物分类 (8)
附件2 声明格式 (9)
附件3 监管牌格式 (10)
附件4 项目监管专员工作时间安排表 (11)
附件5 监管员培训推进与审查表 (12)
附件6 平台用章流程 (14)
附件7 项目启动报备表 (16)
附件8 片区组长巡检报告 (17)
附件9 项目人员交接记录表 (20)
附件10 监管人员工作考核表 (21)
附件11 片区组长工作考核表 (22)
附件12 请、休假申请单格式 (23)
附件13 单据回收管理办法 (25)
附件14 原始凭证、发票整理及黏贴办法 (30)
附件15 片区组长周报 (32)
附件16 监管专员周报 (35)
前言
片区组长是平台管理中不可或缺的中流砥柱，是连接平台和监管员最重要的纽带，是公司文化与制度上传下达的重要载体。作为片区的带头人，你们承上启下，如何高效完成片区管理工作即是重中之重。
在过去的一年里，大家默默耕耘收获颇大，公司由江西搬迁至武汉，开始承担整个武汉区域的融资物流业务的操作与维护。这意味着平台及全体工作人员拥有更大的发展空间，与此同时也意味着承担更多的责任，面临更大的挑战。因此，在新的一年公司对管理人员的职业素养都提出更高的要求。
编写《片区组长操作手册》目标明确：
一、将目前片区组长的工作做全面的梳理，明确片区组长的工作职责；
二、通过操作手册让片区组长能够明确自己该做什么以及怎么做。
三、通过此事学习，确定管理人员考核标准，为日后公司管理人员发展提供优胜劣汰的考核标准。
如何高效的执行并完成工作？如何达到事半功倍的效果？这是大家都要思考的问题，请大家在学习过程中做到：认真听讲、勤做笔记、积极发问、共同探讨！
愿我们携手并进，共同为公司、为自己创造更美好的未来！
1、项目启动管理
1．1 准备工作
1．1．1 押品质检
片区组长需在项目启动前对货值比较高的、有含量要求的押品（如铜精矿、煤炭、铜稀土等）进行品味/含量的检测，检测机构必须是具备资质的权威机构，企业出具的质检报告仅作为比对的参考使用。抽样时，银行、企业、片区组长三方需在场，由银行、企业进行抽样，片区组长送至质检机构质检抽，质检报告要求企业盖公章确认最后生效。质检报告一式四份（一正三复），平台商务处留正本，片区组长、银行、企业处留复印件。质检过程中片区组长应做好照片留底，并以邮件形式向平台操作部、风控部做好汇报工作，质检报告原件于当周邮寄回平台商务。
附件1：需质检的押品目录
1．1．2 落实监管条件
监管条件是监管员入驻项目后能够正常的开展监管工作的保证，片区组长应按照公司的要求进行逐一落实。
工作条件：独立的办公电脑、独立的办公桌椅、网线、打印机、传真机、固定电话（可共用），办公用品由平台提供，由片区组长统一向平台申请。
领用物品名称（每个项目均按以件数发放）
U盘档案袋水笔笔芯软笔记本便贴回形针固体胶文件架文件袋文件夹
1 5 1
2 1 1 1 1 1 1 1
住宿条件：尽可能向企业争取有利条件。
片区小组长需根据平台操作部要求前往企业落实，并保持密切沟通。
1．1．3 悬挂监管牌
监管牌是监管方突显监管权威地位的重要标记，是有效防止企业重复质押，规避公司的监管风险的重要手段。
片区组长需说服企业同意在明显处悬挂监管牌，以确保我司监管地位。若企业拒绝态度较坚决，可与银行沟通由其出面协调解决。若反复沟通无效，则片区组长以编号格式代替原有监管牌贴至监管仓库，并向企业、银行出具声明。
监管牌的制作由当地网点公司的营销员配合。
附件2：声明格式
附件3：监管牌的格式（通用版、标号版）
1．1．4 制作项目工作安排表
片区组长在充分了解企业的进出库情况、押品的属性特点后制作项目的专有监管操作方案报平台操作部、风控部审批。此方案是针对企业质押物进出库时间制定专门的项目监管专员工作时间安排。待方案通过运营平台经理审核通过后，片区组长根据监管专员工作安排表对监管员工作进行指导与巡检。
附件4：项目监管专员工作时间安排表
附件5：监管员的培训计划
1、2 合同签署-出具质物清单
1．2．1 合同签署
合同的签署工作原则上由网点/本部营销员负责，片区组长不参与合同的签署工作。
若是项目所在地有分支机构的银行，在签署合同时，片区组长、营销员与银行需共同确认质押物的品种、单价和最低监管价值，并请银行出具有关品种、单价、最低监管价值的书面材料并传真至平台。若在项目所在地无分支机构银行，由平台与营销员和银行沟通，再传真至监管项目处。
1．2．2出具质物清单
质物清单的签发由平台统一进行管理。项目营销员通过邮件申请用章，片区组长做好出具质物清单前的盘点工作，确认数据的真实性并填写《项目启动报备表》以邮件的形式发送至操作部、风控部，待运营平台经理同意后由风控部出具质物清单。鉴于此数据为监管的起始期初数据，为重要数据，请片区组长务必认真、谨慎的对待。
我司自出具质物清单起进入监管程序，即对每日的进出库数据进行核实，对货物实施监管，与银行是否放款无关。
附件6：印章使用管理办法
附件7：项目启动报备表
片区组长应建立所管辖区域内所有项目的信息表，全面了解所管辖项目的一切信息（包括但不限于：出质人、质权人、项目启动时间、质押物、监管仓库地址、质押率、最低监管价值、单价等）并及时反馈至平台，并做好项目相关信息（包括但不限于银行放款进度、项目出现一场情况的记录）的记录工作。
2、日常管理
2．1新项目的复检
片区组长需在项目启动后的七个工作日内对项目复检两遍，按照片区组长巡检报告的要求对监管员的日常操作、监管知识，企业的生产经营状况等进行检查，并附上照片随片区组长巡检报告一起发送至操作部。
附件8：片区组长巡检报告
2． 2 特殊情况的处理及其汇报
2．2．1项目库存到达预警下线
监管员在第一时间通知片区组长后，片区组长在详细了解造成库存预警的原因后，第一时间通知银行、操作部、风控部，由风控部出具风险提示函，片区组长做好风险提示函回执的及时传递工作。片区组长需密切关注每日的库存变化情况和企业生产经营状况的变化，并随时保持密切联系。。
2．2．2项目库存低于质押下限
片区组长在接到监管员的通知后第一时间通知银行和直属领导，并于当天和监管员一起进驻企业实施监管。片区组长需做到每天跟车，详细做好记录工作和照片留底，直到在危机解除之后并得到平台同意后方可离开企业，否则视为脱岗。片区组长每天两次汇报项目进展情况（12：00，17：00），并将邮件抄送给经理。
2．3 人事管理
2．3．1人员培训
片区组长需根据人员培训进度表合格安排监管员的培训进度，在确认监管员能单独熟悉项目操作情况后向操作部提交人员培训进度表，在征得同意平台后方可离开项目。
片区组长必须在场监督及其检查项目交接情况；库存交接必须由片区组长在场监督盘库。并在交接表上确认签字。片区组长应向银行做好人员变更的通知工作，并在当周内将交接表递交至银行、平台商务。
附件9：项目人员交接表
2．3．3监管员考核
对监管员进行考核，通过考核对表现欠佳的监管员做好指导工作：对表现优秀的监管员给与肯定，每月7号、25号将监管员考核表发送至平台人事（邮箱：
xiuj_cosco@https://www.doczj.com/doc/bd8762439.html,），同时平台每季度对片区组长日常工作进行考核。
附件10：供应链融资监管专员考核表
附件11：片区组长工作考核表
2．3．4点到管理
片区组长每天早上九点前将片区点到情况汇总至平台人事，当天下午五点前将点到情况以邮件形式汇报至平台人事。
2．3．5请、休假管理
片区组长负责管辖片区内监管员请、休假的初次审核，审核过后提交至平台人事。
附件12：请、休假格式
2． 4合同、单据回收及整理、费用报销
2．4．1合同、单据回收及整理
片区组长需平台单据管理的要求做好各项单据的回收及整理工作，做到不拖拉、完整、详尽。
回收的报表单据包括：台帐、出入库单据、二级巡查表、监管员考核表、人员交接表、银行企业出具的文件、合作方人员变更授权函、监管员工作日志等有效文件。
附件13：单据回收管理办法
2．4．2费用报销
片区组长应从控制成本的角度，合理安排每天的巡检路线和做好监管员报销单据的整理工作。平台财务根据片区组长周报的工作计划路线形给予车费的审核报销。若出现计划变动，应及时通知各相关部门。
附件14：财务费用报销管理办法
2．5 周报
片区组长每周六对一周工作的归纳与总结，周报主要分为六大块：
①项目运营情况
②片区人事管理情况
③项目费收情况
④项目合同回收情况
⑤仓储供应商保险和消防资质情况统计
⑥本周工作小结与下周工作计划
请各位组长认真仔细完成周报，在每周六上午11:00之前将周报发送至直属领导，抄送至李群liq_cosco@https://www.doczj.com/doc/bd8762439.html,认真督促监管专员周报的完成。
附件15: 片区组长周报
附件16: 项目监管专员周报
2. 6 信息系统
组长负责教授所管辖片区内所有监管专员信息系统录入方法，直至教会为止。监管员信息录入熟练程度直接纳入考核，风控部门将随时进行抽检。项目信息录入，监管专员独立按时完成信息录入系统；若企业未提供电脑，则由片区组长代监管员录入该项目信息。信息录入过程中如遇任何疑问，请致电唐朝亮136********/张文军 150********
3、项目结束管理
片区组长需在项目监管期结束前一周内向平台报备项目结束时间，由平台/片区组长及时跟踪，配合平台取回解除质押通知书和人员调动安排。
3．1合同到期，监管却未到期
主要出现在与工行合作的质押业务，主要是因为工行需每半年更换一次合同。片区组长应配合银行做好合同的更换，并及时向银行取回此一份合同的解除质押通知书。
3．2 合同（监管）到期，监管工作仍未解除
某此项目出现企业到期不还款或银行不肯出具解除质押物清单的情况，片区组长应向平台及时反映银行的态度，由平台层面解决。在未得到平台的通知或拿到银行的解除质押通知书前，片区组长应仍然做好项目监管的管理工作。
3．3合同（监管）未到期，人员需提前调离
因平台人员安排需要，某此项目在大约到期前2周前将人员调离项目，片区组长应急时做好顶替工作，站好最后一班岗。
附件1
质检质押物分类
金属类矿石类油品其他粗铜锰矿燃料油
铜粉铜锭合金矿汽油
铜泥烧结矿菜仔油
海绵铜铜矿柴油
铜粉银矿
铜棒铜矿
阴极板金矿
精炼渣铁金粉
烟囱灰球团矿
废铜
等铜产品
声明
致：武汉中远国际货运有限公司（监管方）
抄送：（质权人）
我司由于种种原因未能按照贵司（武汉中远国际货运有限公司）的监管要求在监管悬挂监管标识牌，取而代之的是一块编号为：此标识牌（见附件）与贵司监管牌具有同等法律效应，此声明有效期等同监管期。
特此声明！
质权人（公章）：
法定代表人/负责人或授权签字人(签字)：
出质人（公章）：
法定代表人/负责人或授权签字人(签字)：
2 油罐
编号：（合同编号）罐号：HW002
注：编号上需出质人加盖公章
项目监管专员工作时间安排表
出质人：
质权人：
时间
工作内容
星期一星期二星期三星期四星期五星期六星期日星期
08：00-08：30 考勤考勤考勤考勤考勤
武汉中远国际货运有限公司融资物流业务监管员培训推进与审查表
编号： RZ-SH-KX
时间2008年7月26日主题项目新入职监管专员培训
地点河北省邯郸市武安项目名称江西康鑫铜业有限公司培训人潘小林监管专员修建操作模式总量控制项目主管饶智来片区主管潘小林
一、基础知识培训（入职到岗两周内）
培训内容：公司简介、平台人员介绍及其职责、机构介绍、业务模式介绍（下午重复上午内容，晚上考核点评）培训要求：了解中远集团的概况（实力规模、行业地位、资源优势等）。熟悉平台人员的职责负责的工作、联系方式，介绍各个部门的工作内容及其分工
考核点评：例如：通过两周的学习，XXX能够了解中远物流概况，掌握融资物流业务基础知识及中心各项规章制度等，并能够较好的讲述与表达，但仍不够熟练。望今后进一步加深学习。
二、业务操作培训
第一阶段：入职到岗第二天
培训内容：监管员的岗位职责工作内容、项目业务流程介绍与实操、专业名词的解释、制作报表、盘库
培训要求：培训监管员的岗位职责和工作内容，了解如何进行项目的操作。质押率、质押物、最低监管价值、质权人、出质人、监管方、质押下限、预警下限、风险敞扣、质押物等培训报表的制作、保存、发送。培训库存的清点方法。
考核点评：例如：通过两周的学习，XXX能够了解中远物流概况，掌握融资物流业务基础知识及中心各项规章制度等，并能够较好的讲述与表达，但仍不够熟练。望今后进一步加深学习。
第二阶段：入职第三天培训内容：强化项目业务流程与实操能力
培训要求：在完成并掌握上一阶段培训内容基础上，熟练掌握项目业务流程，能够按要求独立完成各项监管操作（包括信息系统），并能与相关合作单位保持良好的沟通；掌握项目基础文件、启动文件及日常操作文件的内容，并能够理解与讲述留存、登记上述文件的目的与意义；熟悉项目应急预案（启动条件、报告程序），掌握一些异常情况与突发事件的处理解决办法；熟悉并掌握出质企业和监管仓库的经营动态。
考核点评：例如：XXX通过一周的学习，能够了解中远物流概况，掌握融资物流业务基础知识及中心各项规章制度等，并能够较好的讲述与表达，但仍不够熟练。望今后进一步加深学习。
第三阶段：监管员独立操作。（第四天）
监管员根据前两阶段的培训学习情况进行独立操作，片区组长在旁监督，及时发现纠正所犯错误，片区组长根据监管员的操作情况选择是否再进行培训，片区组长确认监管员能独立操作后邮件通知人事部和副主管确认方可离开项目。平台将进行复查和考核监管员。
二、监管员学习心得：
培训总结：监管专员XXX在培训期间，学习态度认真积极、效率较高，完全掌握所学知识技能；对融资物流业务有深刻理解，将所学内容与实际工作结合，提高工作效率，能够总结项目情况并提出合理建议；能够按要求独立完成各项监管工作，同时具备向其他监管员进行培训的基本能力。（或学习态度一般，效率一般，基本能够掌握所学知识；对融资物流业务有一定认识，将所学内容与实际工作结合；能够按要求独立完成各项监管工作。……
培训人签字：监管员签字：
备注：接受培训的监管专员在完成全部培训内容后2日内，递交《培训总结报告》。
附件6
平台用章流程
一、主旨
为了规范公司用章的管理和更顺畅的为项目运作提供盖章协助，特此制订此流程；
公司平台印章保管在风控部，用章审批权在运营平台经理，风控部负责协助、监控、执行。
二、运营平台印章使用流程（祥见附件）
1、因平台发展以及业务需要用章，申请人需要填写书面《运营平台印章使用申请表》，然后将该申请表提交至相关部门由部门主管审批签字；待通过后提交至运营平台经理审批签字（申请表形式以书面、邮件为主）；
2、申请人凭运营平台经理已审批签字的申请表至风控部印章管理员盖章；
3、印章管理员做好印章使用登记，并提醒申请人在印章使用登记表上确认签字后，做统一存档。
三、异地申请使用印章流程（详见附件）
1、因项目需要使用印章（质物清单），由申请人将用章需求及范围E-Mail至操作部部门主管，由部门主管签字确认后，报送运营平台经理审批，运营平台经理审批同意后，E-Mail通知印章管理员并抄送操作部部门主管；
2、印章管理员使用印章并做好印章使用登记，将文件（质物清单）交至操作部。
3、由操作部补填写《运营平台用章申请表》并提交至运营经理审批签字；
4、由操作部将已盖文件（质物清单）邮寄至申请人；（如遇紧急情况，可先发送扫描件，原件随后寄出）
5、申请人收到文件（质物清单）并确认无误后，由操作部主管代申请人在印章使用登记表上签字确认。
6、针对现有老项目用章申请：由片区组长（没有片区的监管员代为申请）E-Mail说明用章需求及范围，需提前七个工作日发送至操作部邮箱，操作部需填写印章使用申请表，逐级审批至运营平台经理审批。通过后带方可将所需盖章文件到印章管理员处盖章。
7、用章完成后，由操作部将盖章文件（报表）邮寄给片区组长（监管员）。
8、为统一管理印章，片区每月只限申请使用印章一次，整理各自片区需用印项目的资料，以邮件形式告知平台，最后，平台统一打印盖章并回寄。
四、本流程的拟定或者修改由武汉中远国际货运有限公司供应链融资运营平台负责，报公司运营平台经理批准后自颁布之日起实施。最终解释权归武汉中远国际货运有限公司供应链融资运营平台所有。
附件： 印章使用流程
印章使用申请人
用章需求是否
是
抄送部门主管确认
原因
原因
运营平台经理审批
发送
否
部门主管
印章使用申请人
报经理审批
印章管理员
存档
邮寄
操作部内勤
印章使用申请人
盖章
融资物流业务项目启动报备表
一、项目摘要（启动时间年月日）项目启动员：
1.项目名称：15.联系邮箱：
2.企业法人：16.监管库存/警
戒库存（最低）：
3.法人联系电话：17.项目启动时间：
4.企业联系人：18.保险情况：
5.联系电话：19.初始核库数量/价值：
6.企业传真：20.应收监管费:
7.联系人邮箱：21.监管费率：
8.监管详细地址：
22.质押物/质押率：
9.出质人地址：
10.授信银行：23.合同期限：
11.授信额度：24.监管员：
12.银行联系人：25.相关
各方：质权人:
13.联系电话：出质人:
14.银行地址：26.营销员：监管员：
二、项目启动情况
1.启动文件：□企业基本资料（□仓库租赁协议）□质押物相关权属证明□两方合同
2.监管人员：人数（_______名试用期□/正式□、是□/否□接受培训）□工作服□工作证
3.办公场所：办公室（□独立□共用）□监管牌（_______块）□上墙资料
4.办公设备：电脑（□独立□共用□无）□上网□电话□传真机□打印机□复印机
5.所属地区：□直辖市□省会城市□沿海城市□中等城市□县级市及以下
6.作业环境：□环境较好□环境一般□环境较差□环境极差
7.住宿条件：□是否驻库条件______________□床位□被褥□冷暖设备□其他
8.饮食条件：□是否提供条件 ______________□费用_较低_一般_费较高_极高__
9.其他：
三、项目乘车路线
从出发至产生交通费用为
步行转乘至产生交通费用为
步行转乘至产生交通费用为
抵达项目所需时间约小时
抵达项目所产生交通费用合计为元角
四、各方签字确认
项目营销员签字确认：项目启动员
签字确认：
银行客户经
理签字确认：
片区组长巡检报告
编号：巡查人：巡查时间：
出质人：质权人：质押下限/当前库存价值：监管地点：监管员：质物品种/单价：
检查原因：( ) A例行检查 B项目启动初检 C人员更替检查 D问题项目
E监管员违规操作
备注：
一、监管标识（公司要求：挂贴在醒目位置，牢固不易脱落）（）块数（）
A．位置醒目、挂贴牢固； C．挂贴牢固，但位置较隐蔽； B．位置醒目，但挂贴不牢固，易脱离； D．标识已脱落或无监管标识
二、上墙资料
资料名称有无资料名称有无备注
监管员岗位职责质押区域示意图
（不同质权人用不同颜色分开标注或分开绘制）
最低监管价值通
知书
监管区域
出质人预留印鉴工作时间表
三、个人形象（公司要求：干净整洁）
办公室卫生情况优良一般较差差宿舍卫生情况优良一般较差差
着装情况
有无符合规定不符合规定（）
工作证佩戴情况/累计次数
有无佩戴合格佩戴不合格（）累计次数
四：出质人配合监管工作情况
五、货物抽查盘点(可附明细，一般抽查不少于5笔，抽查样本为价值量较高质物)
质押物/品味实际库存量账面库存量差距量解释说明差距量