货押监管实务
货押监管涉及的基本概念
§货押业务：指企业以自有或第三人合法拥
有的动产或货权为抵/质押担保的授信业务。§监管合作方：指经银行认可并按照银行要
求对货押业务中抵/质押物实施监管，承担入库、储存、出库等抵/质押物管理责任，以保证银行对抵/质押物进行有效控制的第三方监管机构。
§货押核库：是指银行在抵/质押物入库时或授信出账前，对抵/质押物进行现场核实的行为，重点是抵/质押物的权属、数量、质量、价值、留存形态以及监管场地是否符合银行监管要求。
§货押巡库：是指银行对监管方及抵/质押物进行定期或不定期巡查的行为。重点检查仓储监管条件、监管方的内部管理合规性，抵质押物的权属、质量和数量。
§赎货：是指赎货期内客户通过补充保证金（或定期存单等现金等价物）、归还贷款等方式以冲减授信敞口，提取或解除相应价值抵/质押货物的过程。赎货期从出账日或开票日算起。
§换货：是指客户通过提供新的、符合要求的抵/质押货物的方式，提取或解除原来抵/质押货物的过程。
§跌价补偿：是指抵/质押物市场价格较我行核定价格下跌达到约定幅度时，客户在规定的期限内补充相应价值的抵/质押物或保证金，以确保抵/质押物足以覆盖我行授信敞口。
货押监管的目的与作用
§保证抵押物足值，当企业经营出现问题无法正常还款时，能及时变现清偿欠款；
§关注企业的经营状况，当企业经营出现不良信号时，及时预警，采取措施化解风险；货押监管的目的与作用
货押监管的基本原则
§事前调查审核；事中跟踪、控制、协调；事后应急处理；
§监管操作流程化、制度化、标准化，所有的监管操作过程书面化或纸质化，包括监管方的工作皆要有迹可循；
§物流管理与资金流控制相结合，经营预警与管理抵押物并重；
§根据现象，追本溯源，还原事物的本质，多角度、多层次化解风险；
货押监管的操作模式
§按业务流程和操作方式的不同可以分为静态监管和动态监管；
§按监管仓库类型分为企业自有仓库输出监管和社会共公仓库监管、全流程监管；
货押监管操作流程介绍
§货押监管操作的前期准备：
1、监管方及抵押物准入审核
2、监管项目及方案审核
3、抵押物保管仓库审核
4、抵押物价格核定
§货押监管操作中的流程控制：
1、出帐核库4、赎换货管理
2、巡库管理5、品质及货权管理
3、预付到货管理6、价格动态管理
§货押监管全流程风险管理：
1、风险预警管理
2、突发事件应急处理
货押监管岗位操作介绍
货押监管体系的构成
§监管合作方：监管公司、公共仓库、车站码头、检验机构；
§银行各职能部门：各经营单位、货押监管部（中心）、贸易融资部、信贷审批部、信贷管理部、资产保全部；
§授信企业各相关部门：仓储部、生产车间、财务部门；
货押监管岗位设置
§账务资金管理职能：出账审查岗、到货赎货岗、价格管理岗；
§实物核查管理职能：核巡库岗
§综合管理职能：品质管理、货权管理、风险预警管理、预付到货管理、其他综合管理；
监管岗位工作职责介绍
§出账审查岗：根据终审意见，审查货押业务出账，对出账审查资料准确性、真实性、完整性负审查责任。
§到货赎货岗：负责对现货抵/质押业务的赎货换货进行审查和操作；负责对先票/款后货业务的票款送达、发货、到货、货物接收各环节的监控及对上游厂商、监管方的信息跟踪管理。
§价格管理岗：负责抵/质押物价格核定、盯市、跌价补偿、询价渠道管理工作，定期发布抵/质押物价格走势分析，对抵/质押物价格的合理准确性负责。
§核巡库岗：负责监管方案的审核和巡、核库工作，发现问题跟踪整改，对巡库、核库结果及各监管方日常操作规范性负责。§综合管理岗：品质管理、货权管理、风险预警管理、预付到货管理、接收管理监管物清单，档案管理以及其他综合工作。
价格管理
§价格管理的内容主要包括：价格的审核，逐日订市、价格波动管理、市场价格认定渠道管理；
§核价的基本原则：市场价与购入价孰低；§价格审核需提供的资料：购销合同、发票、发运单据等；
§价格动态管理：逐日订市、跌价补偿、上涨调整；
核巡库管理
§核库前期准备：
1、审核监管方案，了解抵押物、抵押率、核定押品价格；
2、了解押品保管仓库情况，审核仓库的基础资料；
3、经营单位的核库预约及审批意见中的限制性条款；
§现场核实：
1、核对仓库地址，检查仓储条件和抵/质押物储存情况：抵/质押物在仓库中的摆放是否规范、是否符合安全要求、是否进行标识，对易燃、易损物品的保管有无必要的安全措施。是否易于监管操作、确认货权、应急处理等；
2、检查监管现场的监管基础资料：监管通知书、监管方案、各类帐本、进出记录、货位图、盘点记录、检查记录、工作日志等；
3、核实数量及价值：抽查或全盘抵押货物，主要依据企业存货账务、货运单据等资料，核查监管方提供的盘点报表、货位图，并结合现场实际清点核实的结果来确定；
4、检查货权情况：检查核实存货人的名称是否为出质（抵押）人，主要核实企业的购销合同、货运单据、发票或付款凭证等资料；以终审意见和操作流程确定的种类为准，不得接受确定种类之外的抵/质押物；
5、检查品质情况：品质认定的基本方法包括直接观察认定、外包装区分认定、企业提供证明认定、专业机构送检认定、外聘专家认定或其他认定方式。以上方法可单独使用，也可多项同时使用，综合印证分析；
6、监管公司的监管人员的履职能力检查；
附件3 深圳进展银行动产及货权质押 授信业务资金流监管方法 第一章总则 第一条为促进我行动产及货权质押授信业务持续稳定增长，规范和加强对动产及货权质押授信业务资金流的监管和操纵、有效规避授信风险，制定本方法。 第二条本方法所指动产及货权质押授信业务（简称货押业务）要紧包括预付帐款融资、存货质押融资等两类。 第三条货押业务资金流是指在货押业务各具体环节中与商品实物不断流转相匹配的货币资金周转，核心内容是授信发放及企业自偿性资金回流。 第四条授信发放是指我行给予受信人的融资便利，具体形式包括但不限于：流淌资金贷款、银行承兑、商业承兑汇票贴现及保贴、进口开证、进出口押汇、保函等。 第五条企业自偿性资金回流是指企业成功组织交易，将终端产品（物资或服务）销售后的货币资金回笼，即销售收入的实现，具体回流形式包括但不限于：电汇、支票转帐、票据（银票、商票）贴现等。该类资金是企业偿还我行信贷资金的第一来源。 第六条为便于资金监管，受信人一般须在我行开立三类帐户：贷款帐户、保证金帐户及贸易融资回款帐户（能够为一般结算帐户）。 第七条资金流监管的总原则是：严把贸易背景关、严控授信
用途，锁定自偿性资金回流。总要求是：确保资金使用正确，保障第一还款来源，维护我行授信安全。 第二章预付帐款类货押业务资金流监管 第八条本方法所指预付帐款类货押业务要紧包括：先票（款）后货质押（含标准模式、卖方担保提货模式）、信用证项下以后货权质押等。 第九条受信人按合同约定存入的承兑、开证保证金，应按要求存入保证金帐户。 第十条为方便我行资金监管，我行、受信人及供货方应签订预付类业务《合作协议书》（附件3-1）（信用证项下以后货权质押除外）、协议供货方（收款人）必须为与借款人签订以拟出质物资为标的的采购合同的销售方。 第十一条融资以承兑方式发放的，银行承兑汇票的收款人必须为与我行及受信人签订合作协议的供货方，不得为其他经济组织或个人。 第十二条办理首笔业务时，银行承兑汇票的送达原则上必须由一名分行货押监管中心工作人员及经办行客户经理共同完成，并对送达地址、签收人等事项进行双人核实。后续业务的，可由经分行认定并签署合作协议的专业物流商（含邮政特快专递）送达。分行应与认定的专业物流商签署协议明确交票和签收等有关事项。 第十三条融资以贷款方式发放的，贷款连同受信人自有资金一并直接付给供货方，或者开具以供货方为收款人的银行汇票或支票。以汇票、支票形式支付的，一般应注明“不得背书转让”。
银行“反向保兑仓”业务管理办法 第一条为进一步丰富和完善我行商品融资产品体系，促进模式化经营开展，规范“反向保兑仓”业务操作，特制定本办法。 第二条反向保兑仓业务是依托商品销售的流通环节，我行以经销商（买方）的资信状况作为授信依据，通过控制发货权，并以供货商（卖方）退款承诺或对其销售商品承担回购责任作为我行授信风险缓释措施，向经销商提供授信定向用于向供货商购买商品；我行根据经销商交存的保证金通知供货商发运或释放货物的一种特定商品融资模式。 第三条反向保兑仓产品业务特征： 1、以经销商作为授信的主要风险考量，无须对供货商核定回购担保额度。 2、引入保兑仓业务模式操作、将供应商的退款承诺或承担回购责任作为经销商授信的辅助风险缓释措施。 3、供应商承担不发货退款或对销售商品回购责任，并通过签署书面协议的形式进行明确。退款或回购条件应当是仅凭我行通知。 4、我行无需对经销商购买的货物进行监管。 第四条反向保兑仓业务实行业务方案审批制。业务方案审批通过后，客户管理部门按法人客户授信管理规定向授信审批部门报送经销商授信材料。 第五条反向保兑仓业务方案由分行贸易金融部统一审批，在项目授信获批后，分行贸金部须提交商品融资业务方案审批表/备案表上报总行备案（附件1）。备案表的融资方式须选择“反向保兑仓”。 第六条反向保兑仓业务的经销商应满足以下条件： 1、符合我行关于法人客户授信的基本规定，并在我行开立结算户；
2、原则上，至少有两年（含）以上经销供货商商品的经验，是所在区域的供货商商品主要销售代理或主要经销商，与供货商有真实、正常和稳定的商品购销关系。 第七条反向保兑仓业务的供货商应符合以下要求： 1、生产企业须为国内知名企业，具有核心竞争力，产品质量稳定，原料供应和生产能力充足，销售的商品应是市场适销对路且为其主营业务产品；或 2、综合贸易企业需综合实力较强，主营突出并具有专业业务优势，上下游稳定；或 3、知名企业或大宗畅销商品的区域总代理或一级经销商，有覆盖面广、数量众多二级代理商所构成的销售网络。 4、与经销商在过去两年里的销售合同履约记录良好，无因产品质量或交货期限等问题而产生贸易纠纷。 第八条额度启用前，我行需与经销商、供货商签订《银行反向保兑 仓业务三方协议》（附件2）。无需与经销商签署货物的质押合同、仓储监 管协议、货物变卖协议等法律文件。 如需对该协议文本内容或条款进行修改的，按我行法律事务的相关规 定执行。 第九条反向保兑仓业务项下的每次授信出帐时，均需到分行货押中 心办理审核意见。流程如下： 1、客户管理部门备齐使用授信额度需提交的材料、《货押业务额度 启用/融资审批表》（需在操作模式中注明“反向保兑仓业务”）后到货押 中心办理业务审批等手续。 2、货押中心应根据业务方案批复及授信批复要求审查相关融资资料，确认收款人为指定的供货商、支付款项为贸易合同约定价格，并结合 额度的使用情况确认融资金额后在《货押业务额度启用/融资审批表》上
中国光大银行“商通赢”业务管理办法 第一条为进一步丰富和完善我行商品融资产品体系，促进模式化经 营开展，规范“商通赢”业务操作，特制定本办法。 第二条商通赢业务是依托商品销售的流通环节，我行以经销商（买方）的资信状况作为授信依据，通过控制发货权，并以供货商（卖方）退 款承诺或对其销售商品承担回购责任作为我行授信风险缓释措施，向经销 商提供授信定向用于向供货商购买商品；我行根据经销商交存的保证金通 知供货商发运或释放货物的一种特定商品融资模式。 第三条商通赢产品业务特征： 1、以经销商作为授信的主要风险考量，无须对供货商核定回购担保 额度。 2、引入保兑仓业务模式操作、将供应商的退款承诺或承担回购责任 作为经销商授信的辅助风险缓释措施。 3、供应商承担不发货退款或对销售商品回购责任，并通过签署书面 协议的形式进行明确。退款或回购条件应当是仅凭我行通知。 4、我行无需对经销商购买的货物进行监管。 第四条商通赢业务实行业务方案审批制。业务方案审批通过后，客 户管理部门按法人客户授信管理规定向授信审批部门报送经销商授信材料。 第五条商通赢业务方案由分行贸易金融部统一审批，在项目授信获 批后，分行贸金部须提交商品融资业务方案审批表/备案表上报总行备案（附件1）。备案表的融资方式须选择“商通赢”。 第六条商通赢业务的经销商应满足以下条件： 1、符合我行关于法人客户授信的基本规定，并在我行开立结算户； 2、原则上，至少有两年（含）以上经销供货商商品的经验，是所在区域的供货商商品主要销售代理或主要经销商，与供货商有真实、正常和稳定的商品购销关系。 第七条商通赢业务的供货商应符合以下要求： 1、生产企业须为国内知名企业，具有核心竞争力，产品质量稳定，原料
8 收货作业流程版次：A/0页数：1/ 目的 确保物料及时准确点收、检验及入库。 2 适用范围 凡生产用之原物料、材料均属之。 3职责 3.1 物流人员： 1.1.1物流收货人员负责材料件数的点收，材料的报验，未入库材料的保管，良 品材料的入库以及不良材料的退回或入库。 1.1.2物流收货人员负责系统的录入，相关单据的保管。 3.2 品检IQC人员： 品检IQC人员负责对物料的检验。 3.3 仓库人员： 负责将经品管检验合格的物料点收入库。 4作业内容 4.1 作业流程 4.1.1 收货流程 供货商物流品管仓库相关单位收料单进货验收单OK 交货点收物料检验入库待处理 NG 作业说明 4.2国内来料（良品）： 4.2.1物流收货人员现场收货，检查箱体外观无破损，按照收料单核对货物的订 单号、料号、数量。如单物相符，则填写进货验收单。 4.2.2收货人员将进货验收单给品管，将物料交给品管检验。为了确保仓库物料 的先进先出，所以品管检验合格后，要在每箱货物上贴带检验日期的有颜 色的标签（每种颜色的标签代表三个月），并且填写进货验收单、签字， 将物料和单据一并交给物流。（注：品管开箱抽样验货后，货物放回原箱， 先贴上封箱胶带，再贴上指定颜色的封箱胶带。） 4.2.3物流收货人员将单物一并交给仓库。仓库人员点收、签字后入库，填写入 库单，白联仓库留存、红联采购留存、黄联品管留存。 4.3国内来料（不良品）： 4.3.1物流现场收货，检查箱体外观如有破损，或收料单舆物料的订单好、料号、 数量不符，物流不予以签收。 4.3.2如是经品管检验，采购、工艺等相关部门确认不合格，不良品进入物流部
深发展图谋做全国货押授信业务货引领者 https://www.doczj.com/doc/a112746149.html, 2004年11月02日 07:44 深圳新闻网-深圳特区报 深发展( 资讯 行情 论坛)图谋做货押市场引领者 货如轮转，“货押授信”成民企发展大动脉 深圳发展银行深圳管理部 “1＋N ”供应链金融服务模式 系列报道之四 今年一开年，中国海外运输公司就传出一个好消息———只要是中国海外运输公司的客户，凭中国海外运输公司开出的仓单、提货单就可以获得银行的贷款。 原来，2004年深圳发展银行在全国范围内开展货押授信业务，中外运是其开展这一业务的重点合作伙伴之一。凡是中外运的客户，凭中海运开出的仓单、提货单，就可以向深发展申请贷款。 据悉，这一业务的开展是基于深发展在金融服务领域取得的重大突破和创建的“1＋N”供应链金融服务模式，在该模式下，允许企业以动产及货权做质押融资，从而走出
了一条成功的以“动产及货权质押授信”(简称“货押授信业务”)的路子。这一举措被业内人士誉为打开了“国内金融市场的突破口”。本报为此采访了深发展深圳管理部有关部门负责人。 担保方式大变革， 凭商品权益可质押 2000年，一家经营有色金属的供货商向深圳发展银行申请授信融资。这家公司是珠三角地区铝型材生产厂家原材料铝锭的重要供货商，销售情况非常好，但由于注册资本较少，缺少固定资产抵押，也很难找到符合银行要求的企业担保，所以一直求贷无门。后来听说深圳发展银行为中小企业做了很多事，就来试一试。 在深入了解了该企业的情况和困难后，深发展有了一个大胆的设想———可否用客户手中的不动产如铝锭作银行贷款的抵押品呢？ 但银行的操作会面临许多困难，首先，如何对动态的质押货物实现有效的监管，也就是说你必须管得住货。对银行而言，根据《担保法》的规定，质押的货物必须交由银行或银行的代理机构保管质押才能发生法律效力；对客户而言，所抵押物资为待销售商品，只有实现销售才能有钱偿还银行借款，货物质押给银行，必须不能影响企业的销售；而质押的货物有进有出，价值和数量每天都可能变化，监管手续烦琐、操作要求较高。 其次，质押货物的质量的稳定性和质量检测办法，也就是说，如何保证进库大批量的货物质量合格，这要了解质押品的特性，确保质押物品在银行要求的时间内质量等级或使用功能变质。 再次，如何制定质押货物的变现能力、变现价值评估监测的手段与方法，就是要保证质押的货物是不滞销、通用性较强、市场容量较大、变现能力较强的商品，同时对质押货物的市场价值的变化还要及时、有效监测，避免货物跌价的风险。
监控系统维护和检修手册．概要 一.数字监控系统是一个软、硬件结合的复杂系统，系统的正常运行依赖于诸多因素，其中运行过程中的日常保养和维护是非常重要的，因此制定本技术支持手册，请迈兰德信息技术有限公司的技术支持人员、代理商、工程商以及用户遵照执行。 二．参考资料 1．用户使用说明书 2．系统安装说明书 3．产品检验标准 4．产品组装工艺守则 5．民用闭路监控电视系统工程技术规范 GB50198-94 6．涉外建设项目安保电视系统设计规范 DBJ08-16-99 三．常用工具 在技术支持过程中，应常备如下设备或工具： 1．万用表，用于检查工程及设备电气状况 2．十字螺丝刀 3．光驱或USB启动设备 4． Windows 2000 Professional安装盘、监控系统安装盘 5．电线 四．日常维护要点 应定期对系统进行常规检查，以保持系统正常运行的条件，尽早排除事故隐患。主要检查事项有： 1. 系统运行环境是否正常，包括电磁、温度、湿度、振动、灰尘等情况； 2. 系统硬件的运行情况，各机械运动部件的运转情况，包括电源风扇、CPU 风扇、硬盘等，系统各部分散热情况是否良好； 3. 系统设备的安装情况是否发生变动；
4. 积灰情况，主要检查过滤网是否积灰严重，如果允许应检查机器内部的积灰情况尤其是CPU风扇的积灰。应定期清洗过滤网； 5. 系统供电情况，计算机及外围设备供电电压是否正常、稳定，系统接地是否良好； 6. 外围线路是否可靠、信号电压是否正常； 7. 系统附件（如键盘、鼠标等）是否正常工作； 8. 软件的运行表现，是否有运行缓慢或其它异常表现，包括监视图像质量和录像质量； 9. Windows临时目录及各硬盘的使用情况； 10. 监控系统的运行日志中是否有重复出现的错误； 11. Windows的系统日志中是否有异常； 12. 对于有权限进入Windows操作系统的用户，应检查是否安装了新的软件，系统设置是否改变。 五．故障检修准则 1．在发生系统故障时，现场支持人员首先应按照日常维护要点进行检查，对异常情况予以记录，不能急于更换配件； 2．当发生故障（尤其是硬件故障）时，按照电气线路中的输入到输出关系，应从接近故障表现位置开始从后端向前端检查； 3．检修过程中，除非常必要，尽量避免带电操作。如确需带电操作，也应尽量减少上电范围； 4．当需要变动系统硬件组成或电气线路时，必须保证系统已经断电以防检修过程中的意外损坏，断电应按照先主机后外围的顺序； 5．故障点确定以后，应根据故障的不同和用户合同条款，可采取如下措施 △ 替换，主要是那些无法维修或无法现场维修的故障，例如板卡等，替换配件时应根据系统配置选择适当的配件； △ 现场维修，主要是那些可以现场维修的故障问题，例如线路问题、配件安装不当等 △ 带回维修，主要是那些无法维修或无法现场维修的故障，例如板卡等；
目录 第一部分货权认定中需注意的若干问题 一、贸易合同中的所有权保留条款 二、厂商多发货的影响 三、担保物权的善意取得 第二部分监管问题 一、我行与监管方的法律关系 、监管方自有仓库 、监管方输出监管 、动产浮动抵押项下抵押人将抵押物卖给他人后监管方的监管义务二、场地租赁协议的作用 第三部分担保问题 一、动产浮动抵押担保中的若干问题 、动产浮动抵押模式项下登记手续的办理 、动产浮动抵押与质押的竞合 、动产浮动抵押权与其他抵押权的竞合 、动产浮动抵押中的善意买受人 二、仓单质押中应注意的问题 三、海关监管货物抵（质）押应注意的问题 第四部分其他 一、调剂销售及回购中应注意的问题 二、委托变卖协议的性质与作用 三、追加卖方的母公司或关联企业提供担保时协议的拟定 四、银行承兑汇票与商业承兑汇票保贴的区别
货押业务中若干法律问题指引 第一部分货权认定中需注意的若干问题 一、贸易合同中的所有权保留条款 根据我国《合同法》第一百三十三条的规定，买卖合同项下标的物的所有权自标的物交付时起转移，但法律另有规定或者当事人另有约定的除外。如果核心厂商和经销商的贸易合同中有所有权保留条款，约定在满足一定条件之前货物的所有权并不随着货物的交付而转移，则我行虽然接收到上述货物，但由于货物仍属于核心厂商所有，我行对上述货物并不享有抵押权质权。 因此，在办理具体业务时，应注意审核我行授信所依据的核心厂商与经销商贸易合同中是否存在所有权保留条款。如约定有所有权保留，则应根据不同的所有权转移条件采取不同的风险控制措施。如果贸易合同中约定在经销商付清全部价款前所有权不转移，当我行授信不足以覆盖全部合同价款的情况下，建议在授信发放前应确保剩余款项已由经销商付清（取得核心厂商的收票收款确认也是判断贸易合同项下货款是否已付清的一种很好方法）；如果以经销商履行其他义务作为所有权转移的条件，建议在我行授信发放前要求经销商履行该义务或采取一定的措施确保授信发放后一定期限内该义务将得以如约履行。 二、厂商多发货的影响 先票（款）后货标准模式中，为控制货物因流转产生的风险，一般要求客户与核心厂商签订的贸易合同中的应约定收货人为我行或我行指定的第三方。但是，同时需注意的是，若核心厂商与客户之间因发货数量问题产生纠纷，银行作为该利他合同中的第三人，核心厂商可以以“不当得利”为由要求银行返还多发货物。 在厂商每次发运的货物能够与我行授信明确对应的情况下，厂商多发货只是造成我行监控货物的增加，对于我行授信项下抵押物质物不会产生实质风险。 但是，我们在调研中发现，实际业务办理过程中逐渐出现厂商发运的货物无法与我行授信一一对应的情况。核心厂商完全按照自己的生产、运输计划安排发货，并不能明确区分哪些货物属于使用我行授信购买的，哪些货物是经销商自有资金购买的，协议中仅笼统的做出类似约定：其收款收票后一定期限内发运的货物视同该授信项下货物，在货物价值和授信金额不匹配的情况下，转入后续业务。在该情况下，我行已经收取的货物可能是核心厂商与经销商在其他合同项下多发的货物，从而造成我行对抵押物质物数量的错误认识。针对上述情况，建议我行与核心厂商、经销商之间的三方协议中增加约定：我行仅作为客户不可撤销的代理人代理其收货，当核心厂商发送货物数量多于购销合同中约定的，多发部分货
中国光大银行货权质押业务管理办法（201007修订版） 第一章定义与种类 第一条货权质押业务（以下简称货押业务）是指银行以企业法人自有动产或货权为质押的，以贸易融资、一般流动资金贷款、银行承兑、商票保贴等各种形式发放的、用于满足企业物流或生产领域配套流动资金需求的表内外授信业务。 第二条本办法所指动产是指我行认可的、生产或流通领域中有较强流通性和变现能力的大宗商品，货权是指以仓单、提单等权益凭证形式表现的对货物的所有权。我行对质押物实行全程动态跟踪管理并对资金实行封闭式监控，保证货物流转回笼的资金用于归还我行授信融资。 第三条货押业务主要模式按质押标的可分为：仓单质押和动产质押；按融资发放时质权是否已有效设立可分为：现货质押和未来货权质押；按监管方式不同可分为：静态质押和动态质押。 第二章管理模式及业务分工 第四条开展货押业务的分支机构，根据自身业务发展策略组建货押中心或者货押业务专职团队负责货押业务的过程管理。 第五条货押业务实行归口管理、集中作业的运行模式。 第六条货押业务实行业务方案审批制。业务方案审批通过后，客户管理部门按法人客户授信管理规定向授信审批部门报送授信材料。 第七条货押业务主要涉及贸易金融部、客户管理部门、信贷审批部门及风险管理等部门。总行贸易金融部是我行货押业务的归口管理部门。 第八条总、分行贸易金融部职责 1、总行贸易金融部：负责全行货押业务发展的总体规划、制订和完善货押业务规章制度；分行上报货押业务方案的审批；组织对新产品的研发与推广、业务培训；负责拟定货物监管机构准入标准，并对其进行选择与评价；全行货押业务统计和业务分析；货押业务检查及不良情况跟踪。 2、分行贸易金融部：根据总行的统一部署对所辖地区货押业务进行归口管理；对辖属各经营机构的货押业务营销提供技术支持，协同客户经理设计货押业务方案；督促落实已批准的业务方案；对辖属各经营机构客户经理及货押业务从业人员进行专业技能培训；研究并提出货押业务新产品建议；负责货押业务的日常操作，
仓储收货流程规定 1、入库时间： 一、材料入库应在开库时间，如供应商因特殊情况需在非开库时间配送，库管需要在部门微信大群中@总监报备：临时开库的时间、事由（详细叙述）、负责人；及抽检照片。 1.2如发现非工作时间且库管未报备的入库情况：第一次黄线、第二次红线处理。 二、入库流程及标准 1、确认当日入库订单，订单号；确认来货入库订单，及时跟踪预约订单。 2、收货准备：收货人员按订单打印入库单，及时整理调整货位，所有入库货品，需码放到仓内指定货位。 3、合理安排各供货商入库时间，防止出入库时间冲突，严格按照入库单及产品规格要求复核产品，做到随机抽检入库。 4、库管依据材料到货的送货单和采购单所列名称、数量、规格等进行材料的核对、检验工作，根据不同来货抽检相应的重量、长度、尺寸、等，随机抽检来货量的5%-10%确认无误后在送货单上签字确认。 5、库管对所有入库材料的质量进行严格检查和控制，针对易碎品（如马桶、柱盆、卫浴镜、瓷砖等）、整箱材料入库时采用抽样检查或全检的原则，将破损率降到最低并做好记录，由组长负责安排检查并对结果负责；
6、根据采购标准，严格入库制度，对产品各质量维度进行检测，如发生抽检不合格，及时采购经理沟通，沟通结果进行相关登记报备，以便后查。 7、材料入库时，库管要严格把关，材料出现以下情况时可拒绝验收入库。 1）不是采购部订购的采购材料； 2）与所订购材料不相符的； 3）不符合要求的采购材料。 4）商品生产日期或质保期超出1/4效期的。 8、入库货品残损的处理：如是库房工作人员造成残损由责任人直接赔付，并报备相关主管进行有关登记，并按实际数量入库。如退回厂家的来货残损，按实际收货数量进行入库。 9、抽检出不合格产品的处理：所有当日入库抽检需照片微信报备，如批次产品不符合产品入库质量要求，需沟通采购主管协商，以采购主管结果为准，并在产品入库管理单登记备注。 10、仓储主管每天定期或不定期对仓内产品进行抽检，如发现不符合规定产品及时和采购沟通，并对不合格产品进行负责。 11、当日采购订单明细必须和系统入库数量保持一致并有收货人员确认签字并交付财务对账。 三、单据要求 1、材料入库时，必须有供应商提供的送货单，核对无误后，送货单必须有2名库管签字确定，禁止代签，送货单是供应商结款的重要依据；
附件2： 动产质押合同 （货押融资业务专用） 编号：常商银动质字第号 出质人： 营业执照号码: 法定代表人/负责人： 住所地：邮编： 开户金融机构及账号： 电话: 传真： 债务人： 营业执照号码: 法定代表人/负责人： 住所地：邮编： 开户金融机构及账号： 电话: 传真： 质权人：江苏常熟农村商业银行股份有限公司 法定代表人/负责人： 住所地：邮编： 电话: 传真： 为担保本合同第一条所述“主合同”项下债务的履行，出质人自愿将其享有合法处分权、并列入后附《质押物清单》的质押物及/或其权利凭证（统称“质押物”）为质权人的债权设立质押担保。根据我国《合同法》、《担保法》以及其他有关法律、法规之规定，双方经平等协商订立本合同。除本合同另有约定外，本合同中的词语解释依据主合同确定。 第一条被担保的主债权种类、本金数量 本合同之主合同为（备注：据实作选择性填写，可多选，不适用条款需删除）： □编号为的《开立国际信用证合同》及其修订或补充。金额 □编号为的《进口押汇合同》及其修订或补充。金额
□编号为的《汇出汇款融资合同》及其修订或补充。金额 第二条质押担保的范围 主合同项下的债权构成本合同之主债权，包括本金、利息（包括法定利息、约定利息、复利、罚息）、违约金、损害赔偿金、质押物保管费用、实现债权的费用（包括但不限于诉讼费用、律师费用、公证费用、执行费用等）、因债务人/被担保人（反担保情形下，下同）违约而给质权人造成的损失和其他所有应付费用。 第三条质押物的设定 质押物有关情况见附件“质押物清单”。 质押物因第三人的原因而损坏、灭失的，质权的效力及于出质人因此而获得的赔偿。 第四条质押物的交付、占有和保管 除依法需办理出质登记的外，本合同项下的质押物由质权人占有和保管。出质人应于本合同签署之日起日内将质押物交付质权人。 在质权存续期间，质权人应妥善保管质押物，因保管不善致使质押物毁损、灭失的，应承担赔偿责任。 质权人的行为可能使质押物毁损、灭失的，出质人可以要求质权人将质押物提存，或者要求提前清偿债务并返还质押物。 未经出质人同意，质权人擅自使用、处分质押物，给出质人造成损害的，应当承担赔偿责任。 第五条质押物毁损或价值减少的处理 在本合同主债权获得完全清偿之前，因不能归责于质权人的事由可能使质押物毁损或者价值明显减少，足以危害质权人权利的，质权人有权要求出质人提供相应的担保；出质人不提供的，质权人可以拍卖、变卖质押物，并与出质人通过协议将拍卖、变卖所得的价款提前清偿债务或者提存。 因不能归责于质权人的事由导致质押物毁损或者价值明显减少的，出质人应立即采取措施防止损失进一步扩大，并立即书面通知质权人。 第六条担保责任的发生 如果债务人/被担保人在任何正常还款日或提前还款日未按约定向质权人进行清偿，质权人有权依法及本合同的约定行使质权。 前款所指的正常还款日为主合同中所规定的本金偿还日、利息支付日或债务人/被担保人依据该等合同规定应向质权人支付任何款项的日期。前款所指的提前还款日为债务人/被担保人提出的经质权人同意的提前还款日以及质权人依据合同等规定向债务人/被担保人要求提前收回债权本息及/或其他任何款项的日期。
本期2016/5/1 7 一目的 规范公司所有货品的收发、调拨、储存、搬运、包装、防护与交付，防止商品在物流过程中可能造成损坏、遗失。 二范围 此程序文件适用于臻品悦动公司仓库所有货品的收、发、管，仓库内部人员的管理。 三职责 1、商品部负责商品到仓的通知及订单的下达； 2、业务部门负责销售订单的下达、传递、推送、收款等； 3、财务部门负责订单的付款审核； 4、仓储部门负责货品的发送交付； 5、仓管员负责商品的收货、质检、入库、出库、退货、储存、盘点、防护工作 。 四作业内容 1、验收入库 1.1商品采购人员确定好采购订单后需提前3天（并在ERP制作采购订单） 告知仓储部到货时间，到货必须附送货清单，必须提前通知，合理避 免仓库同一天进货量多、数据无法清点、库存位置不够等问题出现， 否则拒绝收货； 1.2货物到达仓库的前一天，采购人员必须向仓储部提供到货清单，如图 所示（需求渠道、数量等），否则不做收货入库。仓储收货员根据“送 货单”上的商品编码、品名、规格、数量进行核对清点所送商品，确认 无误后在“送货单”上签字，对入库商品依采购订单核对、清点后，
本期2016/5/1 7 仓管员及时依采购订单进行入库作业，同步更新库存报 1.3仓库收货专员督促送货人员将货物放在指定的位置。且签收包裹时需 注意：包装箱是否完好，有无变形、撕裂、侵湿、二次包装痕迹。签收 时如遇以上问题应当场‘对其外包装拍照取证、并清点查验商品、如 有任何问题都需拍照留底’并反映给商品采购人员请示如何处理。 1.4清点商品需做到：①包裹数与送货单一致 ②溯源码与商品是否相匹配③商品外观是否完好 ④商品数量是否与进货清单数据一致。以上如有任何问题需及时 反映给商品采购人员及相关人员请示如何处理。 1.5将清点核对好的商品、条码扫描、进行入库上架作业，按照库位进行 分散储存货物，按先进先出的要求存储入库。仓管员要严格把关！ 1.6因客户急需或其他原因不能直接入库的商品，仓管员务必主动及 时与相关业务核对验收，并及时补填"入库单","出库单" .同步更新系统帐。 2、储存保管 2.1商品入库后，按不同类别、性能、特点和用途分类分区摆放，做到" 二齐、三清、四定位"； 2.2二齐：物资摆放整齐、库容干净整齐； 2.3三清：材料清、数量清、规格标识清； 2.3四定位：按区、按排、按架、按位定位；
货押融资方案 一、企业基本情况 1、基本情况 湖南华粮粮食物流有限公司注册资本2000万元，公司主要从事粮食仓储、烘干、购销。公司形成仓储能力5万吨、流通能力20万吨，承接中央储备粮鄂尔多斯直属库2000吨国家临时玉米仓储和准格尔旗1500吨地方玉米储备任务及交易粮5万吨。 2、经营情况及主要财务数据 公司的基本建设工程已按照设计能力全部建成并投入使用。按照“边建设边经营”的设 计理念，公司底形成仓储能力5万吨、流通能力20万吨，当年承接中央储备粮鄂尔多斯直 属库2000吨国家临时玉米储备和准格尔旗1500吨地方玉米储备任务及交易商品粮5万吨。国家临时储备是湖南西部地区唯一在国家挂牌的承储粮。现在公司仓储能力已达15万吨， 承担国家储备粮任务玉米 1.5万吨、小麦1.4万吨及交易商品粮10万吨。 资产：货币资金1746万元、应收账款1213万元、预付账款1767万元、其他应收13 万元、存货2298万元。公司资产总额达到11057万元，其中预付账款1767万元，全部为1 年以内。 负债：短期借款2400万元、应付账款2380万元、预收账款1106万元、其他应付10 万元。负债6081万元，资产负债率55% 实收资本2000万元、资本公积733万元、未分配利润2242万元。 全年实现主营业务收入1.8亿元，主营业务利润5787万元，净利润1835.63万元。 3、上下游主要供货商 （1 ）上游主要供货商
（2）下游主要客户 4、存货明细及存货周转情况 公司玉米库存量近3.5万吨，每吨2000元，总价值7000万元。 企业以每年11月份到次年5月份为存货期，存货时间约5个月。其中：11月到次年1月，新粮上市及春节期间消费需求旺盛致使农民售粮积极性较高；次年1月到次年5月份为 新粮播种季节，播种农资农机具资金需求致使农民销售意愿高；以上两方面原因导致玉米供 应充足，进而导致短暂供过于求，玉米价格小幅下挫适于收购，进而企业库存持续增加。 6月到10月为销货期，此时农户存粮减少，玉米供给量减少，价格小幅上涨，同时，由于下游企业均为生物科技，医药及饲料类企业，需求长期相对稳定不随季节变化，销货利润相对可观。 存货周转天数为180天左右。仓库采用现代化设备监控，通风、湿度控制良好，保质期 在三年以上。 5、应收、应付账款明细及应收账款周转情况 应收账款总额为1213.14万元，账龄在一年以内的占100%,应收账款户数为4户，平 均周转天数为12.53天。
仓库收货管理流程 一、目的 为了规范所有货物收货操作流程，保障公司利益，严格区分责任特制定本条例。 二、范围 本规程适用于本公司所有物料的收货的管理流程。 三、定义 无 四、职责： 1、采购部：负责物料采购和采购订单的下达。 2、品质部：负责物料的检验和判定工作。 3、仓库部：负责物料的清点、确认和接收工作。 五、工作流程： 5．1 采购订货后将相关信息录入电脑，并提供书面采购订单到仓库对照。 5．2 供应商物料到公司后，仓管员检查是否是公司的合格供应商，若不是则予以拒收。5．3 如果是合格供应商送的物料，仓管员要核对送货单与采购订单是否一致，如果无采购订单或相关信息不完善，则要求供应商把相关信息（如订单号、物料编号、物料 名称、产品规格、单位、生产日期、字迹是否清楚等）填补完善或更改后再进行核 对实物，同时更改后的单据需要有更改人签名确认，否则不予以接收。 5．4 核对实物时要确认标签信息与送货单是否一致，外包装箱不能有两个标签，包装箱不能有破损，标签上须有厂家品质检验的相关标识，同时包装箱目视不能有外露产 品、外包装箱要有月度或季度标签，包装箱内的产品必须要有最小包装，如每包、 每盘、而且要有标签注明，如产品名称、包装数量、生产日期、品质检验标识、生 产产家等、并且要有供应商的产品检验报告或产品说明书，否则拒绝收货。 5．5 液体原材料的容器应封口严密，无启封迹象，无渗出或漏液，标签是否完好（贴上或标上明显标志，如注明品名、批号、规格、数量、生产厂家、制造日期、有效期、 储藏条件、运输标志等），并附有产品合格证和检验报告单。
5．6 如果是贵重材料如：屏、背光源、半成品、主机外壳、电源、IC等包装要根据不同的产品进行正确的包装，禁止使用不符合相关体系或法律法规的包装箱或包装袋进行包装产品，除胶类产品外，电子类产品需要有防静电措施对产品进行保管。5．7 每层、每管或每包的产品都应摆放好、无散乱，无破损、无泄漏，同时考虑半成品的特殊性，使用的包装或特别要用珍珠棉等防静电的包装材料包好，而且每片 要独立分隔包裹，针对不同语言的产品要求全部分开存放，不得混装，如果混装 我司品质未抽查出，导致造成的损失则全部由供应商承担。 5．8核对单据、实物无误后对散件材料，如配件类则要进行点最小包数，如果是贵重物料则要进行全点，小包装物料则要进行抽查数量，以保障公司利益。 5．9清点无误后对供应商的送货单进行签名确认，对未检验和小包装未清点细数的产品要在送货单上注明货物暂收，细数未点，品质未检，然后将送货单给到文员处打物料入库单，再通知品质进行检验，品质对判定合格后的货物要在包装箱上或包装上贴或盖好相关合格证明，仓库再办理入库、上架和入卡。 5．10如果是特急的物料，核对相关资料无误后要立即通知品质优先进行检验，品质要在第一时间检验并做出判定结果，并贴上相关合格或不合格证明，如果将判定为不良品的物料，则要将不良原因写在入库单上、包装箱上、产品上或在不合格标签上注明不良原因，仓管员则对不良品放到不良品区域，并通知仓库文员即时打出退货单，经有关人员签名确认后，退货单、送货单和物料入库单同时交到财务付款或扣款，采购则通知供应商将不良的货物及时退走。 5．11如果所送货物要求付现金的，则需经过仓管员清点无误、品质判定合格后，仓库文员再开物料入库单，经由品质、制单人员、仓库主管签名确认后再到财务领取现金。否则及时退货不签送货单，杜绝先付款后再检验货物。 5．12晚上20：00前送的货，品质应在当天20：40时前检验并判定完，仓库则将所检验完的货物入完库和物料卡，如果超过20：00来的货，品质当天无法完成检验的，则在次日上午9：00前检验完毕，如果是特急的物料应以优先处理。 5．13、当天入库后货物的附属垃圾应在当天处理完毕，不能留到次日再整理。原则上供应商送货到公司应在2小时内输完交接手续，特急的物料应在15分内出检验结果。
仓储融资业务操作流程简介 第一部分：定义 一、定义： 1、动产：指银行认可的生产或流通领域有较强变现能力、价格相对稳 定的通用商品。 2、货权：指以仓单、提单等权利凭证形式表现的上述动产之所有权。 3、动产及货权质押授信业务： 是指企业以自有或第三人合法拥有的动产或货权为质押的授信业务。具体授信使用方式可包括短期流动资金贷款、银行承兑、商业承兑汇票保贴、国际贸易融资等多种。以下简称“货押业务”。 第二部分：分类 （一）按法律性质分： 1、动产质押模式 (1)静态动产质押模式 (2)动态动产质押模式 2、货权质押模式 (1)标准仓单质押模式 (2)非标准仓单质押模式 (3)提单质押模式 （二）按质押与授信的先后顺序分 l、现货质押模式（即“先货后款”）
2、未来货权质押模式（即“先款后货”） (1)货权封闭授信模式 (2)卖方担保项下买方信贷模式 (3)信用证项下货权质押模式 （三）按监管方式分类 (1)监管方在监管方自有仓库监管； (2)监管方在第三方仓库监管； 第三部分：操作流程 一、非标准仓单质押授信 1、银行、客户、仓库三方签定仓储监管协议； 2、客户存入质押仓单项下的货物，仓库对货物进行监管，并开出仓单； 3、银行查询仓单，实地点货，仓库予以证实； 4、仓单经客户和仓库背书后交给银行； 5、银行按照确定的货物单价、数量估算出货值，然后依据约定的质押 率确定授信金额； 6、银行备齐授信出帐所需材料，呈风险部门办理出帐； 7、客户取得银行的授信后，将资金用于经营； 8、质押仓单项下货物用于出售，客户须先归还银行授信，申请办理赎 货手续； 9、领回仓单或取得提货通知书后，客户可直接到仓库办理提货手续。 二、静态动产质押授信 1、银行、客户、仓库三方签定仓储监管协议；
仓库收货流程 一、准备
1、仓管员每个工作日对各部门填写的申购单，进行适当审核补充整理，做好 当日收货准备。 2、对于需要夜间到货的申购物品，应及时交接做好临时加收货物的准备。 3、申购单上需有各申请人签字方可生效，部门、各类名称、数量必须字迹清 楚，便于仓管人员收货及整理。 二、验收 1、所有来料必须要与采购申请单相符合，如：品名、型号、规格、数量等。 不符合的仓管员可拒收。 2、收货时，仓管员应严格把好数量关、质量关。当一单或一物金额超过三千 元以上的，须通知采购部、机修主管及申请人三方到现场验收并签名。低 于三千元的，则只须申请人到现场验收签名。 3、收货过程中，当对物料质量难以判断时，可通知质检部门主管或机修主管 确认是否收货，假如质检部门认为沙子质量不能投入生产，则应第一时间 通知采购部，根据生产部使用急缓情况，适当作出调整，以免影响正常生 产。 4、供应商送货数量大于实际申购数量时（原则上不可超过申购数量的10%）， 应以采购单数量为准进行验收；特殊情况下，申请人认为多出的送货数量 正好可投入到新建的任务里，不影响正常储存及积压，由申请人补写申购 单按正常采购流程提交，方可收货。 5、收货过程中，应检查每件物料上是否有生产日期、生产厂家、保质期、生 产质保书；包装有无破损、物料是否完好。如出现三无产品、残次品、损 坏品、过期品，可拒绝收货。 6、收货同时，已收与未收的货物应明显分开摆放； 7、需要过秤的，以净重为准，如果过秤的所含水份及杂质过多，应向采购部 及时反映，是否与供应商协商按一定比例扣除，以免影响生产部的生产质 量与数量，增加成本。 8、一切确认无误后，仓管员签名收货。 三、确认 1、收货完毕后，整理收货区域，收货区域不得有物资留存，物料对号入架整 理摆放，检查无误后，仓管员返回办公室将收货单据录入指定财务系统， 并根据到货情况准备配发或通知申请人领用。 2、《采购收货单》一式三联，一联由仓库留存（白色），一联由供应商对账结 算（红色），一联财务部（黄色）。单据必需确认字迹清楚，品名、数量、 单价、金额、总金额，经仓管员签名或加盖专用章后生效，不得无故涂改，否则作废。 3、《采购收货单》供应商一联不得在仓库留存时间过久，以免丢失，收货人 员在收货时应经常督导供应商定期到仓库签取《采购收货单》，如供应商在 对账期限内没有收回相应的《采购收货单》，并且导致与财务对账无法结算 款项，后果自负。 4、供应商签取《采购收货单》后，如自身原因造成丢失的，要求仓库重新打 印、借取仓库留存联复印的，一律禁止，其相应后果自负。如有异议，可 与财务部及总经办领导协商解决，不允许仓库人员私自处理，违者必究。
1湖南鸿豪能源贸易有限公司管理部文件 湖南鸿豪能源贸易有限公司 仓库收货流程 仓库货物验收入库流程图说明： 一、发货单位按照双方约定的托运方式，依照《货物订单》的数量、质量、 规格将货物运送至《货物订单》指定的交货地点。 二、货到指定收货地点后，货运司机通知仓管员验货。如交货地系公司仓 库的，货运司机必须将货物运送至仓库，找到仓管员，根据仓管员指引，按便于卸货的方式将货车停放好；交货地点系公司仓库以外的其他货运站的，送货司机，必须根据收货方提供的电话通知仓管员到约定交货地点验货。 三、仓管员接到送货司机或送货单位通知后，效验送货单据。效验内容包 括：送货单据是否与《货物订单》内容相符、实际货物是否与《送货单》载记的数量、质量、品名、规格等内容相符。对于货物与单据不相符者，必须就货、单差异先电话请示公司，根据公司指示，同意收货者，仓管员方可安排卸车验货。对于交货地点为货运站的，仓管员到达收货地点，发现货、单不符，不得安排提货装车，必须就货、单差异先电话请示公司，根据公司指示，同意收货后，仓管员方可安排验货、提货装车。 四、对于货、单相符或公司指示，同意收货的货物，仓管员分两种情况收 货入库：第一、交货地点在公司仓库的：卸车时验货；第二、交货地点系某收
货站时，转货装车时验货。验货内容包括：货物包装、罐装、标签是否完整，货物是否在有效的保质期内，再次核实货物数量是否与送货单相符，其他验货时需要发现的问题。 五、货物验收完毕后，仓库管理员开具收货凭据，收货凭据必须有仓管员 签名，并加盖仓库印章。《收货单》分四联：第一联、客户联，交司机或货运站发货人员转交发货单位；第二联、财务联，交公司财务结算货款；第三联、装卸联，交装卸工结算装卸费用；第四联、仓库联，仓库人员自己留存入库。《收货单》式样见附表。 六、货物验收完毕，必须及时将到货信息反馈公司财务。 湖南鸿豪能源贸易有限公司 管理部 1． 2湖南鸿豪能源贸易有限公司管理部文件 一一年十一月二十三O二 日
仓库收发货流程 1.收货流程 1.1.正常产品收货 1.1.1根据供应商到货通知在货物到达后，收货人员根据司机的 随货箱单清点收货。 1.1.2收货人员应与司机共同掐铅封，打开车门检查货品状况， 如货物有严重受损状况，需马上通知主管和物流经理等候处理，如 货物状况完好，开始卸货工作。 1.1.3卸货时，收货人员必须严格监督货物的装卸状况(小心装卸)，确认产品的数量，包装及保质期与箱单严格相符。任何破损， 短缺必须在收货单上严格注明，并保留一份由司机签字确认的文件，如事故记录单，运输质量跟踪表，送货单等。破损，短缺的情况须 及时上报主管及生管，以便及时通知客户。 1.1.4卸货时如遇到恶劣天气(下雨，大风，冰雹等)，必须采取 各种办法确保产品不会受损。卸货人员须监督产品在码放到托盘上 时全部向上，不可倒置，每堆码放的数量严格按照产品码放示意图。 1.1.5收货人员签收送货箱单，并填写相关所需单据，将有关的 收货资料产品名称、数量、生产日期(保质期或批号)、货物状态等 交主管。 1.1.6接单后必须在当天完成将相关资料通知记入台帐。 1.1.7破损产品须与正常产品分开单独存放，等候处理办法。并 存入相关记录。 1.2.退货或换残产品收货 1.2.1各种退货及换残产品入库都须有相应单据，如运输公司或 司机不能提供相应单据，仓库人员有权拒收货物。
1.2.2退货产品有良品及不良品的区别，如良品退货，货物必须保持完好状态，否则仓库拒绝收货;不良品收货则必须与相应单据相符，并且有完好的包装。 1.2.3换残产品则须与通知单上的型号、编号相符，否则仓库拒绝收货。 1.2.4收货人员依据单据验收货物后，将不同状态的货物分开单独存放，将退货或换残单据及收货入库单，记录产品名称、数量、状态等交。 1.2.5依据单据记入台账。 仓库日常运作审计表 检查内容 1、库区和库内地面是否无淤泥、尘土、杂物等? 2、装卸作业工具(如叉车、小拖车等)在不用时，停放在指定区域。 3、门、窗、天窗及其它开口在不用时保持关闭，状况良好，能有效阻止鸟及其它飞行类昆虫进入。 4、仓库照明设备是否完好、安全。(检查方法：将库内的灯全部打开，检查是否有不亮的灯和亮度够否) 5、仓库办单处是否整洁。(要求：a、所有单据摆放整齐;b、有清晰的分类) 6、仓库地面是否清楚标明堆码区和理货区。 7、手摸货架、货物、托盘，无灰尘。 8、空托盘在指定区域堆放整齐。 9、货物堆码无倒置和无超高现象。 10、货物堆放整齐、无破损、开箱或变形货物。(破损、搁置区存放的货物除外)