案件防控知识题库
一、填空题
1、是案防工作第一责任主体。
正确答案：银行业金融机构
2、董事会应当将案件风险作为银行业金融机构的一项重要风险，将列为案件风险防范第一责任人。
正确答案：董事长
3、未设董事会的银行业金融机构，应当由履行董事会的有关案防工作职责。
正确答案：经营决策机构
4、监事会或监事应当监督董事会和案防工作职责履行情况。
正确答案：高级管理层
5、应当有效管理本机构案件风险，行长是案防制度制定和执行的第一责任人。
正确答案：高级管理层
6、银行业金融机构应当采取、突击检查等方式开展检查，合理设定突击检查频率、覆盖范围、延伸要求、工作方式及工作质量评价标准。
正确答案：整体移位
7、银行业金融机构应当通过多种方式与建立独立的信息反馈渠道，实现内部监督和社会监督有机结合。
正确答案：客户
8、银行业金融机构案件问责主要包括但不限于以下方式：纪律处分、、其他问责方式。
正确答案：经济处理
9、银行业金融机构在案件问责工作中应当依法保障案件责任人员的权利。
正确答案：申诉
10、案件调查结束后，确认被暂停职务的人员履行了相关职责的，即予。
正确答案：恢复原职
11、根据《银行业金融机构案防工作评估办法》，银监会及其派出机构对银行业金融机构进行评价，评价结果按百分制计算，综合评分70分（含）以上85分以下为。
正确答案：黄牌
12、根据《银行业金融机构从业人员处罚信息登记制度》，对银行业金融机构从业人员进行处罚，若无需解除或未确定解除时间的，有效期原则上为年。
正确答案：5
13、是指金融监管等行政执法机关对有关从业人员做出的处罚决定，包括行政拘留、没收违法所得和非法财物、罚款等。
正确答案：行政处罚
14、是指党组织对有关人员给予的“警告、严重警告、撤销党内职务、留党察看、开除党籍”等处分。
正确答案：党纪处分
15、《银行业金融机构从业人员处罚信息登记表》中被处罚人的用工身份分为正式员工和。
正确答案：劳务派遣
16、《银行业金融机构从业人员处罚信息登记表》中被处罚人的证件类型分为身份证、、港澳台证、其他。
17、《银行业金融机构从业人员处罚信息登记表》中被处罚人的证件类型若为身份证，应填写位。
正确答案：18
18、商业银行应当严格执行个人存款开户管理有关规定，严格遵循以及“了解你的客户”原则。
正确答案：账户实名制
19、商业银行为个人客户开通具有大额资金转账功能的网银业务，应与客户开通协议，提示客户妥善保管密码及网银安全工具。
正确答案：面签
20、商业银行对客户账户资金变动，应通过等方式及时提示。
正确答案：短信
21、商业银行应当建立健全预警机制，加大对无正常原因的个人客户或代理人频繁开户和销户、同一额度或者大额频繁转账、网银签约后迅速转账等可疑交易的监测力度。
正确答案：可疑交易
22、商业银行对大额网上支付、转账等交易，应通过、交易验证码等辅助控制及核实措施，确认客户交易信息。
正确答案：电话确认
23、商业银行应与客户合理约定网银单笔和累计转账上限，合规办理转账业务。
正确答案：单日
24、商业银行应将须交付的网银安全工具交给客户本人，并提醒客户核对网银安全工具的编号与业务申请书上编号的一致性。
25、对因出现意外事件等特殊原因无法办理须由客户本人亲自办理业务的特殊客户，商业银行可研究开发识别验证方式，做好柜台延伸服务。
正确答案：离行式
26、商业银行可探索建立员工在职状态制度，防止非本行员工假借银行名义办理业务。
正确答案：查询
27、商业银行应强化银行员工行为管理，加大对员工行为的监督力度。
正确答案：异常
28、商业银行应加强对营业网点办公和营业场所的管理，通过布设等手段，及时发现和防止员工以本行名义违规与客户签订协议。
正确答案：电子监控设备
29、商业银行应加强业务全流程管理，不断完善并提高制度执行力。
正确答案：内控制度
30、商业银行应正确处理和合规管理、风险管理的关系，不断完善考核机制。
正确答案：业务发展
31、商业银行应培育全员合规风险“零容忍”思想，建立有效的制度，严格责任追究。
正确答案：问责
32、商业银行应要深入开展消费者金融知识宣传教育，不断提高消费者风险意识和意识。
33、各银监局要注意收集辖区银行业金融机构发生的员工参与民间借贷典型案例，对问题严重、风险突出的机构要开展检查。
正确答案：现场
34、各银监局要督查辖内机构应积极探索加强辖区银行员工流动管理，建立流动信息体系，防止银行员工“带病”流动。
正确答案：共享
35、银行业金融机构存在违法违规行为的，各银监局要对违规机构和人员依法采取监管措施或予以。
正确答案：行政处罚
36、商业银行可探索建立员工账户监测系统，按照与员工之间的协议，对本行员工账户的交易进行监测。
正确答案：异常
37、商业银行应建立对员工异常行为的内部举报制度，通过、电话回访等方式向银行客户了解银行员工是否参与民间借贷。
正确答案：问卷调查
38、充分利用网络等方式建立机制，利用社会力量加强对银行员工行为的监督。
正确答案：外部举报
39、通过签订协议、等形式要求员工严格执行，并将责任层层落实到各机构和部门的主要负责人。
正确答案：承诺书
40、商业银行应建立健全妥善处臵员工参与民间借贷的预案。
正确答案：应急
41、商业银行在发现员工参与民间借贷后，要积极排查风险隐患，加强解释沟通，切实降低声誉风险和损失。
正确答案：财务
42、各银监局要督促辖内机构认真贯彻银行业金融机构从业人员处罚信息制度，积极探索加强辖区银行员工流动管理。
正确答案：登记
43、对代理个人客户开立结算账户的，商业银行应当落实现行监管制度“联系被代理人进行核实”的相关要求，积极防范风险。
正确答案：代理
44、商业银行应建立员工代理开户业务风险制度，禁止营业网点员工在本网点代理他人开户。
正确答案：隔离
45、各银行业金融机构要明确案防工作牵头部门责任。厘清案防牵头部门与、风控、内审稽核等部门案防职责边界，保证各部门、上下级机构案防权责清晰。
正确答案：业务
46、各银行业金融机构要建立制度管理体系，根据业务发展需要、风险特征和变化，对内部各项制度进行修订、更新。
正确答案：监管政策
47、银行业金融机构要对内部各项制度进行评价、修订和更新，确保制度覆盖所有领域和环节。
正确答案：管理
48、银行业金融机构要严格执行各项制度，开展制度执行
，提升内部控制有效性。
正确答案：监督检查
49、银行业金融机构开展案件风险排查，要落实排查责任，对排
查发现的重点风险和突出问题开展。
正确答案：专项整治
50、银行业金融机构要加强排查信息交流和共享，上下联动，形成具有本机构特色的风险排查机制。
正确答案：常态化
51、各银行业金融机构按照原则，细化对分支机构自我评估的工作要求。
正确答案：法人负责
52、各银行业金融机构要组织开展主题年活动，切实改进和加强员工管理。
正确答案：员工管理
53、各银行业金融机构要将作为案防工作的重要内容，全面开展员工岗位规范和业务流程教育。
正确答案：员工教育培训
54、发生重大、恶性案件，监管机构要案发法人机构主要负责人。
正确答案：约谈
55、风险信息平台建设按照的原则，先从银行业案件信息开始，逐步增加外部欺诈等风险信息。
正确答案：先起步、后完善
56、银行业金融机构应明确负责工作的部门作为本机构案防牵头部门。
正确答案：合规管理
57、各银行业金融机构要定期组织开展形式多样的案防教育培训活动，使员工熟知各项内控和制度。
正确答案：案防
58、各银行业金融机构和银监局要高度重视案防工作，建立以
为主要负责人的案防工作领导机构。
正确答案：主要领导或分管领导
59、各银监局要根据本辖区案防工作任务需要，配备相应的
，确保各项任务顺利完成。
正确答案：人力资源
60、研究建立“银行业反欺诈信息管理系统”，为银行业防范
风险提供支撑。
正确答案：外部欺诈
二、单选题
1、（C）依法对银行业金融机构案防工作实施监督管理。
A、银监会；
B、人民银行；
C、银监会及其派出机构；
D、省联社。
2、董事会应当下设合规委员会或承担合规管理职责的专门委员会，专门委员会中应当至少有（A）名独立董事成员。
A、1 ；
B、2；
C、3 ；
D、4。
3、（C）是银行业金融机构案防工作监督的第一责任人。
A、董事长；
B、行长；
C、监事长；
D、各法人机构负责人。
4、银行业金融机构应当明确负责（D）为案件工作牵头部门，将本机构案防工作组织实施作为其重要职责。
A、风险管理部门；
B、监察部门；
C、稽核部门；
D、合规部门。
5、《银行业金融机构案件问责工作管理暂行办法》中所称案件问责是指银行业金融机构对（B）实施责任追究的行为。
A、作案人员；
B、案件责任人员；
C、相关违法行为实施人；
D、对案件负有管理责任的人员。
6、发生重大、恶性案件的，银行业金融机构应当给于案发层级机构主要负责人及其上一级机构分管负责人（C）以上处分。
A、降级；
B、撤职；
C、降级（含）；
D、撤职（含）。
7、案件责任人员被撤职后，（C）内不得安排担任同职（级）及以上职务。
A、半年；
B、一年；
C、二年；
D、三年。
8、银行业金融机构原则上应当在立案之日起（C）内对案件责任人员做出处理决定。
A、一个月；
B、两个月；
C、三个月；
D、四个月。
9、（D）是指银行业金融机构依据《银行业金融机构案防工作评估办法》对其年度案防工作整体开展情况进行评估。
A、监管评估；
B、监管评价；
C、案防评估；
D、自我评估。
10、银监会及其派出机构应当把案防监管评价结果作为确定机构监管评级和现场检查的重要依据。评为（B）的，应当给予警示。
A、绿牌；
B、黄牌；
C、红牌；
D、蓝牌。
11、根据《银行业金融机构案防工作评估办法》，银监会及其派出机构对银行业金融机构进行评价，评价结果按百分制计算，综合评分（D）以上为“绿牌”。
A、90分（含）；
B、90分；
C、85分；
D、85分（含）。
12、《银行业金融机构从业人员处罚信息登记表》的填报原则是（C）。
A、一行一报；
B、一季度一报；
C、一人一报；
D、一事一报。
13、各银行业金融机构应加强与公检法机关及劳务公司的联系，及时获取相关处罚信息，并（A）报送外部处罚信息。
A、按月；
B、按旬；
C、按季；
D、按年。
14、《银行业金融机构从业人员处罚信息登记表》中的“处罚时
间”是指（A）。
A、受到处罚的具体时间；
B、处罚持续的时间；
C、处罚到期时间；
D、处罚期限
15、对劳务派遣人员进行“退回”处罚，即视为（D）。
A、罚款；
B、解聘职务；
C、降职；
D、解除合同。
16、对银行业金融机构从业人员进行“取消高管任职资格××年”处罚，这里的“××年”是指（D）。
A、处罚时间；
B、处罚到期时间；
C、解除时间；
D、处罚期限。
17、根据2014年银行业案件防控工作部署，银行业金融机构要组织开展案件风险排查工作，并（C）报告排查情况。
A、按月；
B、按旬；
C、按季；
D、按年。
18、要强化突击检查，采取（B）的“特别检查”、“飞行检查”等方式，调查了解银行员工在其工作场所是否违规保管借条、凭证、合同、印章等物品。
A、定期；
B、不定期；
C、一月一次；
D、一季一次。
19、商业银行应不断完善考核机制，合理确定合规和风险管理指标在考核体系中的占比，合规经营类和风险管理类指标权重应当明确（C）其他类指标。
A、低于；
B、不低于；
C、高于；
D、等于。
20、各银行业金融机构要形成风险排查机制，（B）向监管机构报送排查情况。
A、按月；
B、按季；
C、按旬；
D、按年。
21、各银监局要加强督促检查，（C）将排查工作情况报告银监会。
A、按旬；
B、按月；
C、按季；
D、按年。
22、监管部门要及时对银行业金融机构试评估进行（A）。
A、监管评价；
B、检查；
C、督查；
D、专项治理。
23、银行业金融机构应研究建立覆盖全部业务流程的操作性（C）管理制度，防微杜渐，强化操作风险管理。
A、员工行为；
B、案件防控；
C、违规积分；
D、员工问责。
24、监管机构要研究建立重大案件（A）制度，提高案件查办效率。
A、挂牌督办；
B、督查；
C、监管；
D、研究。
25、各银行业金融机构应对其分支机构发生案件的整改情况进行（B）检查，并将检查情况及时报告监管机构。
A、合规；
B、审计；
C、突击；
D、条线。
26、各银行业金融机构要做好案防非现场统计分析和（A）工作，完善案防非现场信息共享机制。
A、通报；
B、检查；
C、现场统计分析；
D、其他。
27、建立和完善案件、案件风险信息（D）制度，做好案件、案件风险信息的登记、汇总和统计分析工作。
A、报告；
B、分析；
C、统计；
D、台账。
28、深入剖析重大案件和典型案例，及时进行风险提示，举一反三，防止（D）案件多次发生。
A、同质；
B、同类；
C、同性；
D、同质同类。
29、从业人员处罚信息登记制度又称为（B）。
A、“红名单”制度；
B、“灰名单”制度；
C、“黄名单”制度；
D、“黑名单”制度。
30、各级监管机构要会同（A）加强对案防工作的指导、检查，督促银行业金融机构落实各项安防要求。
A、公安机关；
B、人民银行；
C、行业协会；
D、检察机关。
31、各级监管机构要督促银行业金融机构落实各项安防要求，建设（D）银行。
A、稳健型；
B、发展型；
C、安全型；
D、平安型。
32、各银行业金融机构要（C）组织开展安保专项检查，及时发现问题，跟踪落实情况。
A、按月；
B、不定期；
C、定期或不定期；
D、按季。
33、各级监管机构要结合实际，适时组织开展专项安保检查，2014年重点开展（B）安全防护专项检查。
A、操作系统；
B、自助设备；
C、资金运作；
D、国际业务。
34、各银行业金融机构好银监局要组织开展银行业（D）专题调研，深入研究，报送高质量的研究成果。
A、反假币；
B、反洗钱；
C、反非法集资；
D、反欺诈。
35、法人银行业金融机构应建立和完善（B）系统，提高通过技术手段防范案件的能力。
A、信贷业务；
B、信息科技；
C、合规管理；
D、资金运作。
36、非法人银行业金融机构应严格执行（A）相关规章制度。
A、上级行；
B、同级行；
C、下级行；
D、代理行。
37、银行业金融机构应建立从业人员处罚信息登记制度，填报《银行业金融机构从业人员处罚信息登记表》，报送时间为每月后（B）个工作日内。
A、3；
B、5 ；
C、10 ；
D、15。
38、（A）是指银行业金融机构对案件责任人员实施责任追究的行为。
A、案件问责；
B、违规问责；
C、行为问责；
D、员工问责。
39、（D）是指对案件发生负有责任的银行业金融机构从业人员。
A、作案人员；
B、案件实施人；
C、案件参与人；
D、案件责任人员。
40、（A）是指不履行或未有效履行管理职责，导致有关环节内部
控制失效，致使案件发生的银行业金融机构法人或分支机构的负责人或部门负责人。
A、对案件发生负有管理、领导责任的人员；
B、对案件发生负有监督责任的人员；
C、案件责任人员；
D、主要涉案人员。
41、（B）是指不履行或未有效履行监督、检查职责，应当发现而未能及时发现、报告案件及风险的人员。
A、对案件发生负有管理、领导责任的人员；
B、对案件发生负有监督责任的人员；
C、案件责任人员；
D、主要涉案人员
42、银行业金融机构应追究案发层级机构案件责任人员的责任，并对其（B）机构涉案条线部门负责人、机构分管负责人、机构主要负责人及其他案件责任人员做出责任认定。
A、上两级；
B、上一级；
C、同级；
D、下一级。
43、发生涉案金额等值人民币一百万元（含）以上案件的，银行业金融机构应当给予案发层级机构主要负责人（C）以上处分；
A、降级；
B、记大过；
C、记大过（含）；
D、降级（含）。
44、发生重大、恶性案件的，银行业金融机构应当给予案发层级机构主要负责人及其上一级机构分管负责人（D）以上处分。
A、降级；
B、记大过；
C、记大过（含）；
D、降级（含）。
45、银行业金融机构原则上应当在立案之日起（A）个月内对案件责任人员做出处理决定。
A、3 ；
B、5；
C、1 ；
D、2。
46、银行业金融机构原则上应当在对案件责任人员做出处理决定后（B）个工作日内向泰州银监分局报告。
A、3；
B、5 ；
C、1；
D、2。
47、银行业金融机构应在接到监管评价结果（C）个工作日内向泰州银监分局对口监管科室反馈意见，并对监管评价发现的案防工作问题，在规定时限内提交整改方案。
A、3 ；
B、5 ；
C、10 ；
D、20。
48、（D）是指贪污贿赂犯罪、国家工作人员渎职犯罪、国家机关工作人员利用职权实施的侵犯公民人身权利和民主权利的犯罪，以及国家机关工作人员利用职权实施的其他犯罪。
A、渎职罪；
B、贪污罪；
C、侵犯他人权利；
D、职务犯罪。
49、泰州市银行业金融机构预防职务犯罪工作考核工作（B）进行一次。
A、半年；
B、一年；
C、两年；
D、三年；
50、案件责任人员涉嫌犯罪的，银行业金融机构应当向公安、（C）报案。
A、法院；
B、银监局；
C、司法机关；
D、人民银行。
51、银行业金融机构法人制定或修订本机构案件责任追究工作制度，并向（B）报备。
A、人民银行；
B、银行业监督管理机构；
C、上级行；
D、法人所在地政府。
52、银行业金融机构应当在接到监管评价初评结果（B）个工作日内向监管部门反馈意见，逾期未反馈的视同接受评价结果。
A、5 ；
B、10 ；
C、15 ；
D、20 。
三、多选题
1、下列基本要素中，哪些是案防管理体系的基本要素：（ABCD）
A、董事会（或理事会）职责；
B、适当的组织架构；
C、管理政策、制度和流程；
D、内部监督与检查。
2、银行业金融机构应当制定符合本机构特点的（ABD）专门制度。
A、案件风险排查；
B、案件风险问责；
C、案件风险识别；
D、案件风险后评价。
3、银行业金融机构应当对（ABC）进行检查评价，并根据检查评价结果促进内控管理自我完善。
A、整体案防工作情况；
B、内外部检查发现问题整改情况；
C、案防管理体系运行情况；
D、内外部检查发现问题问责情况；
4、存在下列情形之一的，属于重大、恶性案件（ABD）：
A、涉案金额等值人民币一千万元（含）以上的；
B、性质恶劣，造成挤兑、区域性或系统性风险等重大社会不良
影响的；
C、涉案人数大于5人（含）以上的；
D、银行业监督管理机构认定的其他属于重大、恶性的案件。
5、银行业金融机构案件问责应遵循以下原则：（ABCD）
A、依法依规；
B、权责对等；
C、逐级追究；
D、实事求是。
6、以下哪几种方式属于银行业金融机构案件问责中纪律处分：（AC）
A、警告；
B、通报批评；
C、降级；
D、责令辞职。
7、有下列情形之一的，银行业金融机构可以对案件责任人员从轻或减轻处理：（BCD）
A、因不可抗力造成违法违规的；
B、情节轻微且未造成损失的；
C、自查发现、主动揭露案件的；
D、主动采取有效措施消除或减轻危害后果的。
8、《银行业金融机构案防工作评估办法》中所称案防工作评估是由（AB）构成。
A、银行业金融机构自我评估；
B、银行业监督管理机构监管评价
C、金融机构分支机构自我评估；
D、银行业监管机构自我评估。
9、根据从业人员（含劳务派遣人员）受刑事处罚、（ABCD）、外部处罚情况，填报《银行业金融机构从业人员处罚信息登记表》。
A、行政处罚；
B、党纪处分；
C、内部处分情况；
D、处分撤销情况。
10、对银行业金融机构从业人员的内部处分包括（ABCD）。
A、警告；
B、记过；
C、降级；
D、开除。
11、《银行业津贴机构从业人员处罚信息登记表》中的处罚类别包括（ABCD）。
A、刑事处罚；
B、行政处罚；
C、党纪处分；
D、内部处分。
12、《银行业金融机构从业人员处罚信息登记表》中被处罚人的政治面貌包括（ABCD）。
A、中共党员；
B、共青团员；
C、民主党派；
D、群众。
13、《银行业金融机构从业人员处罚信息登记表》中处罚机构包括（ABCD）。
A、公检法机关；
B、劳务派遣公司；
C、人民银行；
D、银监会。
14、以下各项中，属于刑事处罚中主刑的有（ABC）。
A、管制；
B、拘役；
C、有期徒刑；
D、没收财产。
15、以下各项中，属于刑事处罚中附加刑的有（AB）。
A、罚金；
B、没收财产；
C、管制；
D、拘役。
16、银行业金融机构案件风险排查情况报告应包括（ABCD）。
A、排查工作总体安排；
B、排查业务领域；
C、排查工作进展；
D、发现问题及原因分析。
17、商业银行应建立健全覆盖各类员工的全员管理制度，以下哪些属于内部管理制度的重要内容（ABCD）。
A、不得参与民间借贷；
B、不得充当资金掮客；
C、不得经商办企业；
D、不得在工商企业兼职。
18、对于消费异常、交友复杂、有不良嗜好的员工，应采取（ABC）等适当措施防患于未然。
A、约谈；
B、交流；
C、轮岗；
D、开除。
19、以下哪几种员工账户异常情况，商业银行要建立员工账户监测系统，深入了解交易背景。（ABD）
A、与客户资金往来；
B、账户交易频繁；
C、大额消费；
D、转账金额较大。
20、商业银行应认真审核客户、代理人有效身份证件和相关资料的（BCD），并按规定登记客户和代理人信息。
A、合规性；
B、真实性；
C、合法性；
D、完整性。
21、以下哪些属于银监会案防工作意见中“健全体制机制，增强案防工作有效性”的工作要求（ABCD）。
A、明确职责分工，落实案防责任；
B、完善制度体系，提升制度执行力；
C、组织案件风险排查，开展专项治理；
D、开展主题活动，加强员工教育管理。
22、以下哪些属于银监会案防工作意见中“及时查处案件，严格案件问责”的工作要求（ABD）。
A、加强组织协调，高效开展案件调查；
B、严格案件问责，严肃责任追究；
C、开展案防工作试评估，激发内生动力；
D、开展案件整改检查，推动以查促防。
23、以下哪些属于银监会案防工作意见中“多方联动，加强安全保卫工作”的工作要求（ABCD）。
A、剖析外侵案件，加强信息交流；
B、组织专项检查，促进安防达标；
C、完善安保制度，健全组织架构；
D、落实安防要求，强化安全管理。
24、以下哪些属于银监会案防工作意见中“加强组织领导，增强案防保障能力”的工作要求（ABC）。
A、健全组织机构，定期研究案防工作；
B、完善考核机制，强化正向激励；
C、明确案防牵头部门，提供必要资源保障；
D、落实安防要求，强化安全管理。
25、各银行业金融机构要结合自身业务特点和风险状况，组织开展以（ABCD）等为重点的案件风险排查。
A、信贷；
B、票据；
C、跨行合作；
D、员工异常行为。
26、银行业金融机构要组织开展（BCD），加强排查信息交流和共享，上下联动，形成风险排查机制。
A、督查；
B、指导；
C、督促；
D、抽查。
27、各银行业金融机构要围绕（ABCD）等方面内容开展2013年案防工作试评估。
A、案防工作组织；
B、制度及质量控制；
C、案防工作执行；
D、监督与检查。
28、各银行业金融机构应按照案防统计制度要求，（ABC）报送本机构案防工作情况。
A、及时；
B、准确；
C、完整；
D、定期。
29、各银行业金融机构要加大对有关管理人员的责任追究力度，严禁以（AD）代替纪律处分。
A、经济处罚；
B、党纪处分；
C、行政处分；
D、其他问责方式。
30、各银行业金融机构要认真分析案件形势，提高案件风险（ABC）能力，定期开展案情通报。
A、识别；
B、监测；
C、分析；
D、处理。
31、各银行业金融机构要深入剖析重大案件和典型案例，（ABCD）。
A、分析案发原因；
B、研究作案手段；
C、查找薄弱环节；
D、明确整改要求。
32、深入剖析重大案件和典型案例，汇编典型案例，开展（BC）。
A、案例分析；
B、以案说法；
C、警示教育；
D、合规检查。
33、监管机构要做好处罚信息的管理使用，防范因被处罚人员（AB）流动引发的案件风险。
A、跨地区；
B、跨机构；
C、跨行业；
D、跨市场。
34、各银行业金融机构要建立健全安保组织架构，提供与安保工作任务相适应的（BCD）保障。
A、智力；
B、人力；
C、物力；
D、财力。
35、各银行业金融机构要完善安保制度，研究制定银行业（ABC）制度。
A、安全防范工作；
B、现场检查规程；
C、安保类案件；
D、案件报送。
36、各银行业金融机构要加强对安保类案件（AD）的分析研究。
A、作案手法；
B、作案对象；
C、作案动向；
D、防范对策。
37、各级监管机构要及时通报（BC），提示风险，介绍好的做法。
A、作案手法；
B、安防形势；
C、作案动向；
D、防范对策。
38、金融机构应积极推动成立银行业安保专业委员会，发挥其在安保工作中的（ABCD）作用。
A、自律；
B、维权；
C、协调；
D、服务。
39、银行业安保专业委员会为（ABCD）等面临问题时提供帮助。
A、制定安保行业规范；
B、开展从业资格认证；
C、安保培训；
D、协调解决安保工作。
40、各银行业金融机构和银监局要高度重视案防工作，增强案防工作的（ABC）。
A、前瞻性；
B、有效性；
C、科学性；
D、服务性。
41、各银行业金融机构要研究制定年度案防工作计划，明确（ABD），加强统筹协调。
A、案防工作目标；
B、案防主要工作任务；
C、案防工作检查；
D、案防主要工作要求。
42、银行业金融机构要加强内部组织协调，形成（ABC）的案防工作机制。
A、科学有效；
B、职责清晰；
C、主动负责；
D、协调配合。
43、各银行业金融机构要加大案防工作考核力度，提升（CD）在经营绩效考核中的权重。
A、合规管理；
B、业务营销；
C、案防内控；
D、风险管理。
44、各银行业金融机构和银监部门要对（ABCD）的机构，加大正向激励力度。
A、认真执行各项规章制度；
B、依法合规经营；
C、全面落实各项案防工作要求；
D、全年没有发生案件。
45、各银行业金融机构和银监部门要对（AB）引发案件的机构，加大约束惩戒力度。
A、案防措施不落实；
B、不重视案防工作；
C、未认真执行规章制度；
D、落实案防工作要求。
46、各银行业金融机构要改进工作作风，加强调查研究，针对案防工作（ABD）问题组织开展调研，推动案防工作。
A、重点；
B、难点；
C、风险点；
D、热点。
金融银行业机构案件防控知识试题及答案 一、单选题 1、银行业金融机构自查发现案件责任追究区别对待政策适用于（A）的案件。 A自然人作案 B内外勾结作案 C集体作案 D单位犯罪 2、案件风险信息的报送时点是案件风险事件发生后（C）以内。 A 6小时以内 B 12小时以内 C 24小时以内 D 48小时以内 3、案件防控长效机制的良性循环应当是：（A ） A排查—整改—提高—再排查 B制度—执行—检查—修订制 C制度—执行—反馈—检查—修订制度 D制度—排查方案—整改—修订制度—执行 4、以下内容不符合《银行业金融机构案件防控工作考评办法》规定的是（C ）。 A应当建立起完善的案件防控工作督导、监管体系 B年度内发生非自查发现重大、恶性案件的，年度考评结果一票否决 C在案件防控工作考评中，没有转发银监会《重大突发事件报告制度》，相关工作一票否决 D应当从组织、人员、制度等各方面保障案件（风险）信息报送的迅速、准确和全面 5、在开立账户管理方面，下列做法不正确的是：（B ） A开户应由法定代表人或单位负责人直接办理，如授权他人办理的，还应出具法定代表人或单位负责人的授权书 B客户提交的材料必须是真实的，必须进行核查，但开户不必面对面填写签字 C对非客户开户有权人提供的开户资料和印鉴卡，坚决不予受理 D对客户资料必须严格保管 6、商业银行经营管理，尤其是设立新的机构或开办新的业务，均应体现（B）的要求。 A制度先行于业务 B内控优先 C发展是根本，管理是保障 D合规人人有责 7、根据监管规定，说法不正确的是:（C） A银行发生案件，不论是否自查发现，不论有何种情形，对作案嫌疑人和在案件中应负刑事责任的有关人员，都应移送司法机关依法处理 B银行在自查发现案件的审查、审核工作中，凡歪曲事实、掩盖真相，弄虚作假，导致意见错误的，应追究有关人员责任
案件防控知识-竞赛题
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案件防控知识竞赛题 必答题（77道）： 1、案件防控要做到的“四到位”是指责任到位、追究到位、惩戒到位和整改到位。 2、案件防控第一责任人是指农村中小法人金融机构对案件防控治理承担首要责任的理事长或董事长。 3、银行卡起存金额有严格规定，单位卡起存金额为10000元。 4、银行卡起存金额有严格规定，个人卡起存金额为1元 5、单笔或当日累计金额在50万元(含)以上的个人存款业务属大额异地存款业务。 6、单笔或当日累计金额在200万元(含)以上的单位存款业务属大额异地存款业务。 7、办理承兑汇票业务期限最长不得超过六个月 8、抵债资产收取后应当尽快处置变现，其中不动产和股权必须自取得日起2 年内予以处置。 9、抵债资产收取后应当尽快处置变现，其中动产必须自取得日起１年内予以处置。 10、信用社固定资产账面价值和在建工程账面价值之和占净资产的比重最高不得超过40% 。 11、安全保卫工作的原则是什么？ 答：法人代表负责，实行一票否决。 12、上级管理部门和公安机关检查金库守卫工作时，必须有本单位领导或保卫部门负责人陪同。 13、营业期间应对突发事件的原则是什么？ 答：早发现、早报警、早处置。
14、资本充足率不得低于8% ； 15、存贷比例不得高于75% ； 16、流动性比例不低于25% ； 17、单户贷款比例不高于10% 。 18、同业拆借款项期限不得超过4 个月。 19、协助存款查询中，有权机关根据需要可以抄录、复制、照相，但不得带走原件。 20、有权机关冻结存款期限最长为六个月。 21、农村信用社应按照“一枪一档”的原则建立枪弹管理台账，对枪弹实行动态管理。 22、未执行双人守库制度，造成误岗、脱岗、空岗、提前离岗的，给予违规责任人1000-2000 元罚款，并给予记过至开除处分。 23、案件综合治理长效机制建设的十项措施中，规定对高管人员实行动态监管。 24、案件综合治理长效机制建设的十项措施中，要求提高银行业金融机构的处置突发事件能力，努力控制和减少案件损害程度。 25、案件综合治理长效机制建设的十项措施中，要求加强银行业金融机构内部审计力量，增强自我纠错能力； 26、全省银行业金融机构案件专项治理活动执行落实的“八项制度”中，要求对异地集中大额存款实行特别报告制度。 27、全省银行业金融机构案件专项治理活动执行落实的“八项制度”中，要求对重点机构和重点业务实行分类风险处置制度。 28、全省银行业金融机构案件专项治理活动执行落实的“八项制度”中，要求对重要凭证和要件实行全天候监控制度。 29、“案防攻坚年”活动的“四个二”中要求狠抓借冒名贷款整治和存款风险检查两个重
案件防控知识培训考试题库及参考答 案 一、判断题 1、经联网信息核查发现身份证号码不存在、与姓名不匹配、照片不相符的，公 民可以出示户口簿、护照、驾驶证等其他有效证件，经佐证身份证确属真实证件的，银行留存复印件后继续办理业务。( 对) 2、单位可以用经济效益、财产安全或者其他任何借口忽视人身安全。( 错) 3、储户死亡后，继承人支取储户存款时应当向银行提供储户的死亡证明和继承 权公证书。（对） 4、单位内部治安保卫工作应当突出保护单位内人员的人身安全。( 对) 5、票据金额不得更改，票据上其他记载事项如出票日期或收款人名称原记载人 可以更改，应当由原记载人签章证明。（错） 6、举报违法违纪、违规违章行为，应当客观真实，提倡匿名举报。( 错) 7、单位可以根据自身的经济效益，不设置治安保卫机构和配备专职、兼职治安 保卫人员，但必须有安全措施( 错) 。 8．学校、幼儿园、医院等事业单位、社会团体不得为保证人。（错） 9. 企业法人的分支机构、职能部门不得为保证人。（错） 10. 按份共同保证，是指同一债务有两个以上保证人的，保证人应当按照其相互之间约定的保证份额，承担保证责任。（错）11．重大突发事件由支行向本行报送，原则上不越级报送。( 对) 12.保证合同当事人对保证方式没有约定或者约定不明确的，承担连带责任保证责任。（错） 13.票据挂失止付的有效期为7 日。（错） 14、治安保卫重点单位应设置与治安保卫任务相适应的治安保卫机构。( 对) 15、保证合同的债务人在主合同规定的债务履行期届满没有履行债务的，债权人可以要求债务人履行债务，也可以要求任何一个保证人承担全部保证责任。（错）16、单位内部的治安保卫情况应当有人检查，重要部位得到重点保护，治安隐患及时得到排除( 对) 。
案件风险防控实务考试题 一、填空（10分） 1.（操作风险）是产生银行案件的主要根源，案件是操作风险的重要表现形式。 2.突发事件的特性包括突发性、公共性、（危害的延展性）、变化发展的不确定性、处置的紧迫性。 3.签发银行承兑汇票的一般流程：客户申请→受理调查→审查审批→签订合同→承兑出票→（承兑后检查）→到期付款。 4.办理抵押登记的主要风险点抵押登记办理；（抵押登记信息）；抵押登记期限； 5.（同城票据交换），亦称票据清算，一般指同一城市各金融机构对相互代收、代付的票据，按照规定时间和要求，通过票据集中交换，并清算资金的一种活动。 6.风险因素、（风险事件）和风险结果是风险的基本构成要素。 7. 四项制度是指：干部交流、（岗位轮换）、强制休假、亲属回避。 8.加强安全保卫工作，实现人防、物防、（技防）相结合，切实防范抢劫、盗窃、诈骗案件和各类安全事故，是维护银行资金财产和员工人身安全的重要保障。 9.尾箱的主要风险点（尾箱现金）。 10.柜员卡发放的防控措施：不得向非柜员或非正式员工发放柜员卡，柜员与柜员卡必须对应，一人一号、一人一卡、（一人一密），严禁混岗。 二、判断题（10分）
1.操作风险、信用风险、市场风险并称为银行的主要风险。（√） 2.所谓案件防控机制建设长效机制，指工作系统中各子系统、各项工作之间长期有效的相互影响、相互作用的过程和方式。（×） 3.中小金融机构案件责任追究必须坚持事实清楚、证据确凿、责任明确、处理适当、手续完备、程序合法、权责对等、逐级追究的原则。（√） 4.银行承兑汇票业务遵循“审贷分离、分级管理、集中签批（签发）、责权分明、稳健经营”的管理原则。（×） 5.银行承兑汇票的承兑与贴现业务，是金融机构信贷业务，是企业融通资金的重要渠道。（√） 6.银行印章主要包括行政印章、业务印章、财务印章、贷款合同专用章、风险专业章、银行预留印鉴等。（×） 7.卡基支付工具包括借记卡、贷记卡和储值卡。（√） 8.银行安全保卫风险一般分为案件、事件（事故）两大类。（×） 9.押运是指专职押运人员将银行的现金、有价证券、重要空白凭证、贵重物品等安全运送到指定地点。（√） 10.查询、冻结、扣划的主要风险点是执法人员身份；执法文书、公函；领导批示（资金扣划）。（×） 三、单选题（10分） 1.（B）是职业行为规范的总称，职业行为是指从业人员在具体工作岗位上履行特定职责的行为。 A.职业守则 B.职业操守 C.职业习惯 D.职业范畴 2.（C）必须本人办理，不允许代办。 A.存款业务 B.取款业务 C.密码挂失 D.口头挂失
案件风险防控试题 一、填空（共1 0分） 1、挂失业务包括（凭证挂失）、（密码挂失）和（印鉴挂失）。 2、柜员尾箱出入网点库时，严格执行“五同规定”即（同开库、同进库、同在库、同出库、同锁库），使柜员之间相互监督和相互制约。 3、重要空白凭证应严格执行领用、交接手续，领回凭证的交接，须（移交人、接交人、监交人）三方在场，并在有效监控范围内进行。 4、严格执行银企对账制度，实行对账人与经办人员（分离）。 5、办理银行卡销户手续，对废卡需（剪角、破坏磁条）处理，专夹保管，定期上交销毁。 6、当天的错账与客户有关的，必须有（客户）在现场，并由（客户）在相关单据上签字确认，才能抹账。 7、根据我国法律规定，借款合同的诉讼时效为（两年）。 8、国家反洗钱行政主管部门是指（中国人民银行）。 9、票据交接必须在（交换行营业场所内）办理，并严格执行双方签收手续。 10、外包押运，必须核实对方身份；车辆和人员临时更换，必须（事先告知）方可交接款箱，交接手续必须清楚。 二、判断题（共1 0分） 1、.商业银行可以向关系人发放信用贷款；向关系人发放信用贷款的条件不得优于其他借款人同类贷款的条件。（×） 2、客户销户、换发后的折卡应破坏磁条，剪角或打孔作废，并按规定随当日传票装订保管，或登记集中上缴销毁。（√） 3、甲公司财务部为乙公司贷款提供保证担保，该保证无效：（√） 4、土地使用权可以申请抵押贷款。（√） 5、有限公司子公司不可以作为保证人。（×） 6、企事业单位开立单位银行结算账户，自正式开立之日起满规定时间后，方可办理付款业务。注册验资的临时存款账户转为基本存款账户和因借款转存开立的一般存款账户除外。（√） 7、办理继承人挂失业务时，须凭当地公证部门开具的财产继承权证明或人民法院的判决书、裁定书或调解书办理。银行（信用社）经办人员要审验有关资料的真实性、合法性。（√） 8、借款人和担保人不具备民事行为能力，经营范围超过法定注册登记的范围，经营期限超过工商管理部门登记期限，未进行年检登记，
金融机构案件防控知识竞赛试题(附答案) 第１题 银行业金融机构应当严格执行(C)、押、证三分管制度,三者分开保管与使用,人员离岗时,都应落锁入柜。【单选】 A、款 B、密 C、印 D、单 第２题 下列哪项不属于案件防控“六个环节”之一:(Ａ ）【单选】 Ａ、枪支弹药 B、授权卡 C、空白凭证 D、查询对账 第3题 《中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案件问责工作管理暂行办法得通知》规定,纪律处分不包含（A）【单选】 A、通报批评 B、警告 Ｃ、记过 D、留用察瞧 第4题 下列哪项不属于操作风险防范“十三条”所列明得监管要求范围?(A
)【单选】 A、完善审计体制、提升审计职能与加强对审计问责制度建设得配套与联动 Ｂ、建立与实施基层主管轮岗与强制性休假制度、并确保这一安排纳入人事管理制度 C、严格印章、密押、凭证得分管与分存及销毁制度并坚决执行 D、加强未达账项与差错处理得环节控制,记账岗位与对账岗位必须严格分开 第５题 案件(风险)信息报告应遵循及时、真实得原则,坚持“(A ）”。【单选】 A、一情一报 B、一情多报 C、多情一报 D、有情不报 第6题 存款检查以3至6个月为一个周期,在本周期末受到检查得存款,应在下一个周期进行滚动检查,具体周期由银行自行确定,但一年不得少于（A )个周期。【单选】 A、2 B、３ C、４ D、1 第7题 内部控制就是商业银行为实现经营目标，通过制定与实施一系列制度、程序与方法,对风险进行(A
)得动态过程与机制。【单选】 A、事前防范、事中控制、事后监督与纠正 B、事前防范 Ｃ、事后监督与纠正 Ｄ、分散、转移 第8题 银行业金融机构内部控制应当贯彻全面、审慎、有效、（C )得原则。【单选】 Ａ、优先 B、渐进 C、独立 D、可控 第9题 《银行业从业人员职业操守》得“惩戒措施”中规定:对违反本职业操守得银行业从业人员,所在机构应当视情况给予相应惩戒,情节严重得,应（ B)。【单选】 A、开除 Ｂ、通报同业 Ｃ、解除劳动合同 D、罚款 第1０题 银行工作人员违反法律、行政法规规定，向关系人以外得其她人发放贷款,造成重大损失得，处五年以下有期徒刑或者拘役,造成特别重大损失得,处五年以上有期徒刑,该款刑法规定得罪名就是:(C
（信贷岗位） 一、单选题（共70题，每题0.5分。请将正确的选项填在括号内） 1、以保证方式担保的个人贷款，贷款人应由不少于（ B ）名信贷人员完成。 A、1 B、2 C、3 D、4 2、全面风险管理体系的灵魂是（A）。 A、风险管理文化 B、风险管理策略 C、公司治理结构 D、内部控制系统3、商业银行因吊销经营许可证被撤销的，（ A ）应当依法及时组织成立清算组，进行清算，按照清偿计划及时偿还存款本金和利息等债务。 A、国务院银行业监督管理机构 B、人民银行 C、法院 D、当地政府4、银行业监督管理机构进行现场检查时，检查人员不得少于（ B ）人，并应当出示合法证件和检查通知书；否则银行业金融机构有权拒绝检查。 A、1 B、2 C、3 D、4 5、向人民法院请求保护民事权利的诉讼时效期间为（ B ）年，法律另有规定的除外。 A、1 B、2 C、3 D、4 6、票据金额以中文大写和数码同时记载，二者必须一致，二者不一致的，票据（ C ）。 A、以大写为准 B、以数码为准 C、无效 D、向出票人征询 7、根据合同法的规定，借款人提前偿还贷款的，除当事人另有约定外，计算利息的方法是（ C ）。 A、按照借款合同约定的期间计算 B、按照借款合同约定的期间计算，实际借款期间小于1年的，按1年计算 C、按照实际借款的期间计算 D、按照实际借款的期间计算，但是借款人应当承担相应的违约责任 8、下列各项中，根据企业破产法律制度的有关规定，破产财产在优先拨付破产费用后，首先应当清偿的是（B）。 A、破产企业所欠税款 B、破产企业所欠职工工资和劳动保险费用 C、破产企业所欠银行贷款 D、破产企业所欠其他企业的债务 9、下列各项中，不属于刑罚种类的是（B）。 A、拘役 B、罚款 C、罚金 D、没收财产 10、按照《商业银行个人理财业务风险管理指引》的规定，保证收益理财计划的起点金额，人民币应在（B）以上。 A、2万元 B、5万元 C、8万元 D、10万元 11、2007年3月16日公布的《物权法》与现行《担保法》相比，对出质的权利范围有所扩大，下列（D）是增加的权利。 A、汇票、支票、本票 B、债券、存款单 C、仓单、提单 D、应收账款 12、在受托支付方式下，银行业金融机构除须要求借款人提供提款通知书、借据外，还应要求借款人提供（ C ）。 A、审批书材 B、调查报告 C、贷款用途证明材料 D、项目报告 13、（ B ）是指银行业金融机构根据贷款项目进度和有效贷款需求，在借款人需要对外支付贷款资金时，根据借款人的提款申请以及支付委托，将贷款资金通过贷款人受托支付的方式，支付给符合合同约定的借款人交易对象的过程。 A、实贷实存 B、实贷实付 C、自主支付 D、受托支付 14、流动资金贷款不得用于（ A ）等投资，不得用于国家禁止生产经营的领域和用途。
5篇关于银行合规文化建设典型案例 5 篇关于银行合规文化建设典型案例在全面推进合规建设的过程中， XX 证券重点关注领导主动合规、决策环节制衡、合规机制有效和管理方法科学等方面，形成了重效用、可操作的合规管理模式，逐渐将自觉的合规意识强化为公司习惯，凝结成为自身的自律文化。 一是注重制衡，规则比权力更重要。在实践中，坚持有制度按制度行事、无制度先建制度再行事的原则，持续建立和完善了各决策环节的相关规则。同时，始终坚持“管理同步监督”原则，规定合规人员可列席公司所有决策环节，以实现重大业务决策的专业性和制衡性。 二是机制保障，执行比规划更重要。公司长期坚持以行动为导向，更多关注于合规机制的有效性和约束力，具体而言，通过一票否决制、跨级报告制、封闭督办制来实现。 三是方法相辅，防范比治理更重要。实践中， XX 证券创建了多种模式，以提高合规工作的严肃性、有效性和快速反应能力，包括五连环操作模式（即启动、过程、结果、反馈、跟踪）、全员合规问责模式、合规留痕“五色标识”模式。 针对合规人员“考核难”的问题，公司制定了明确的考核规则，根据合规管理人员的履职情况，重点围绕合规管理人员能否勤勉尽责、合规风险是否应发现未发现、应警示未警示、应报告未报告、是否形成或避免合规风险等情形，分为称职、不称职、优秀三个类别，
单独对其进行评价和考核。 XX 证券： 破解知易行难、培育执行文化合规文化建设，始于理念，终于落实。由于主体明确、责任清晰、教育到位，华安证券形成了有制度必执行、有要求必落实的文化氛围，有效地防止了合规制度建设中知行不一、知易行难的问题。 为切实增强责任主体自主意识，华安证券将合规经营管理情况与绩效考核严格挂钩。明确规定，董事会对公司合规管理负最终责任，经理层合规管理的有效性负责，各部门和分支机构负责人对本部门和分支机构的经营活动合规性负首要责任，不能有丝毫侥幸心理。 在强化制度的基础上，合规总监把合规工作网络平台建设作为合规文化建设的首要手段。今年以来，共收到合规监督员报送工作日志4082 件，合规月报 125 份，合规半年报 32 份。 此外，协作主体还积极发挥各自职能，稽核、法律等内部控制机构在公司内控平台上各自发挥自主优势，从内部控制检查、评价，到对董事会、监事会、高管人员、各部门和分支机构合规管理职责履行的有效性进行评估，形成合规管理合力。 该公司负责人表示，通过上述措施，突出了主体因素，抓住了合规文化建设的牛鼻子，收到了良好效果： 一是不同主体的合规理念和责任意识牢牢扎根； 二是合规工作责任清晰、重点突出、推进有效；三是合规氛围逐渐形成，合规文化已融入企业文化之中。
案件风险防控知识竞赛初赛试题 一、单选题（每题0.5分，共20分） 1．案件专项治理的总体原则是（D ）。 A．防堵新案、查处陈案 B．标本兼治、统筹推进 C．挽回损失、追究责任 D．标本兼治、重在治本 2．下列哪项不属于案件专项治理工作的“四个目标”。（ B ） A．降低案件发生率 B．提高案件预报率 C．严惩重处违法违规人员 D．提高案件损失资金挽回率 3．要按照“（ A ）”和“开办一项业务、出台一项制度、建立一项流程”的原则，强化规制建设。A．内控优先、制度先行 B．内控优先 C．制度先行 D．以人为本、科学发展 4．下列不属于防范操作风险“十三条意见”内容的是（ C ）。 A．加强规章制度建设 B．加强对基层行的合规性监督 C．加强职业道德建设 D．坚持相关的行务管理公开制度 5．案件治理的六个重点环节是：授权卡（柜员卡）、印鉴密押、空白凭证、金库尾箱、查询对账、（ D ）。 A．流程建设 B．制度建设 C．日常教育 D．轮岗休假 6．根据《商业银行操作风险管理指引》，操作风险包含下列哪种风险？（ C ） A．市场风险 B．策略风险 C．法律风险 D．声誉风险 7．下列哪项不属于防范操作风险内控“十个配套与联动”。（ C ） A．完善审计体制、提升审计职能与加强对审计问责制度建设的配套与联动 B．查案、破案同处分到位的双向考核制度建设的配套与联动 C．激励员工揭发举报与员工薪酬制度的配套与联动 D．重要岗位的强制性休假与岗位审计的配套与联动 8．下列哪项不属于操作风险防范“十三条”所列明的监管要求范围？（ A ） A．不得为从事非法集资活动的企业提供开立账户、办理结算、提供贷款等便利条件 B．建立和实施基层主管轮岗和强制性休假制度，并确保这一安排纳入人事管理制度 C．严格印章、密押、凭证的分管与分存及销毁制度并坚决执行 D．加强未达账项和差错处理的环节控制，记账岗位和对账岗位必须严格分开 9．根据监管规定，下列哪一项不属于银行业金融机构自查发现案件的情形？（ D ） A．在业务流程中，通过流程监督机制或IT系统预警功能发现异常情况或案件线索，经向相关部门负责人或本机构负责人报告并采取后续措施发现的案件 B．银行业金融机构按照监管部门的部署，在组织开展全面检查或专项检查中发现异常情况或案件
供参考的竞赛题目和答案 一、单选类题目： 1、银行业金融机构自查发现案件责任追究区别对待政策适用于（A）的案件。 A、自然人作案 B、内外勾结作案 C、集体作案 D、单位犯罪 2、下列哪项不属于防范操作风险内控“十个联动”？（C） A、完善审计体制、提升审计职能与加强对审计问责制度建设的配套与联动 B、查案、破案同处分到位的双向考核制度建设的配套与联动 C、激励员工揭发举报与员工薪酬制度的配套与联动 D、重要岗位的强制性休假与岗位审计的配套与联动 3、下列哪项不属于操作风险防范“十三条”所列明的监管要求范围？（A） A、不得为从事非法集资活动的企业开立账户、办理结算、提供贷款等 B、建立和实施基层主管轮岗和强制休假制度、并确保这一安排纳入人事管理制度 C、严格印章、密押、凭证的分管与分存及销毁制度并坚决执行 D、加强伟大账项和差错处理的环节控制，记账岗位和对账岗位必须
严格分开 4、存款检查以3至6个月为一个周期，在本周期未受到检查的存款，应在下一周期进行滚动检查，具体周期由银行自行确定，但一年不得少于（A）个周期。 A、2 B、3 C、4 D、1 5、在开立账户管理方面，下列做法不正确的是：（B） A、开户应由法定代表人或单位负责人直接办理，如授权他人办理的，还应出具法定代表人或单位负责人的授权书 B、客户提交的材料必须是真实的，必须进行核查，但开户不必面对面填写签字 C、对非客户开户有权人提供的开户资料和印鉴卡，坚决不予受理 D、对客户资料必须严格保管 6、根据监管规定，哪项不属于银行业金融机构自查发现案件的情形：（D） A、在业务流程中，通过流程监督机制或IT系统预警功能发现异常情况或案件线索，经向相关部门负责人或本机构负责人报告并采取后续措施发现的案件 B、银行业金融机构按照监管部门的部署，在组织开展全面检查或专项检查中发现异常情况或案件线索，经机构负责人研究并采取后续措
“学制度、讲合规、防风险、促发展”知识竞赛方案 为进一步培育全行员工的合规理念，提升合规意识，树立“合规创造价值、合规促进发展”的价值观念，逐步形成主动合规、有效合规、科学合规的良好氛围，让合规制度控制到每一个业务操作环节，让合规意识渗透到每个员工的血液里，特举办本次合规知识竞赛。 一、活动主题 为增强全行的合规经营意识，培育良好的合规管理文化，提升风险管控能力，推动合规内控体制和案件防控长效机制建设，落实各项业务又好又快发展，紧抓“合规文化建设年”活动这一契机，在加大软硬件基础投入、提升金融服务供给能力的同时，进一步增强全行合规意识，完善合规管理体系建设，通过对制度规范、流程优化、风险标识等手段进行整改，提升风险防范自律能力。 二、竞赛时间安排 1、2017年10月1日前请各参赛队将参赛名单报到运营管理部李思沅邮箱。 2、比赛时间暂定为2017年10月14日。 三、竞赛地点 伊犁国民村镇银行北京路支行会议室 四、竞赛内容
1、各业务条线相关的法律法规以及我行前期相继出台的制度办法； 2、业务操作流程、职业操守、规范服务、案件防控等 3、其他与合规经营、风险防控有关的应知应会知识 五、参加竞赛范围 各支行、营业部抽选两名参赛人员成立十一只代表队，通过抽签方式产生先后分组。（总行机关人员是否参加？）六、竞赛形式 本次知识竞赛设个人必答题、抢答题、小组必答题、风险题、加赛题、观众互动题六种题型。每个参赛队基础分为200分。答题要在规定时间内完成，答题内容不完整、答错题或不能回答的，将不得分或扣分。 （一）个人必答题 由各参赛队员按座次顺序，每人依次回答，每题分值为10分，答题时间为20秒，答对加10分，在规定时间内答题内容不完整、答错题或不能回答的不得分，答题过程中其他队员不得提示或暗示，否则视为违规，违规不得分，此题作废。 （二）抢答题 每题分值为10分，答题时间为20秒，答对加10分，各参赛队在主持人宣布“开始”后方可抢答，可由队中任意一名队员做答，在规定时间内答题内容不完整、答错题、不
银行案件防控综合条线考试题及答案 一、单项选择（共30题，每题2分） 1、《巴塞尔新资本协议》中为商业银行提供了三种可供选择的风险经济资本计量方法，即基本指标法、（）和高级计量法。 A．标准法B．基础法C．中级计量法D．风险处置法 2、银行案件风险属于（）风险的范畴，是银行工作人员发生违法违规违纪案件或内外勾结及外部侵害，如诈骗、盗*窃、抢劫等案件造成银行资金财产损失和声誉损失的风险。 A．市场B．操作C．流动性D．国家 3、风险的定义包含两层含义：一是未来结果的不确定性；二是产生（）的可能性。 A.风险 B.损失 C.案件 D.影响 4、操作风险是由于（）导致损失的风险。 A．员工 B.股票价格 C.汇率 D.期货 5、银行公司治理的核心是在所有权、经营权分离的情况下，为妥善解决委托代理关系，实现银行各利益相关者价值最大化目标，而提出的（）、高级管理层组织体系和监督制衡机制。 A.监事会 B.董事会（理事会） C.董事长 D.理事长 6、目前我国中小金融机构基本建立了（）的公司治理架构。 A.理事长负责制 B.领导层负责制 C.三会一层 D.二会一层 7、监督与举报违法行为是银行业从业人员职业操守的（）要求。
A.义务性 B.权利性 C.权力性 D.公平性 8、（）是银行业从业人员的立身之本和基本要求，也是维护银行声誉的根本所在。 A.勤勉尽职 B.守法合规 C.专业胜任 D.品行正直 9、建设良好的合规文化，有利于（）实现由被动管制到自觉管制的转变，切实提高制度的执行力。 A.企业 B.员工 C.银行 D.部门 10、合规文化建设有利于提高（）。 A.效率 B.效益 C.制度执行力 D.安全性 11、案件追究应遵循以下基本要求（）。 A.从重从严 B.以惩罚为主 C.依据要充分 D.移交司法机关 12、突发事件的报告应坚持（）的原则。 A.总则 B.案件调查 C.处置 D.保密性 13、案件责任追究的重大案件责任追究到案发机构的上（）领导。 A.一级 B.两级 C.** D.四级 14、记账员单边记账，通过凭空记账手段，虚增（减）社内往来资金，套取银行资金，转入个人或单位账户是（）的风险表现。 A.社内往来业务 B. 股金业务 C.同城清算 D.账务核对 15、加强股金证的管理，将股金证纳入重要空白凭证管理，对作废的股金证按规定处理，及时销毁；空白股金证（）加盖印章。 A.可以 B.预签 C.不得 D.提前
案件防控培训测试 单位:___________ 姓名:__________ 得分:__________ 一、填空题10分（每空0.5分） 1、《商业银行资本管理办法（试行）》已经中国银监会第115次主席会议通过，自起施行。 2、商业银行资本充足率监管要求包括、和逆周期资本要求、要求以及第二支柱资本要求。 5、案件责任人员范围应当根据和的职责内容、管理权限、情况等因素予以认定。 6、银行业金融机构案件问责应当遵循依法依规、实事求是、权责对等、、的原则。 7、要实行小时值班制度，及时敏锐监测网络舆情，建立网络舆情分级体系，严格执行测网络舆情信息报告制度，坚持工作
日“”。 8、商业银行资本充足率计算应当建立在充分计提贷 等各项减值准备的基础之上。 9、合规风险是银行未能遵循法律、监管规定和准则，而可能遭受法律制裁、监管处罚、和的风险。 10、合规督导员应对本机构或业务条线进行至少一次的合规性检查，对检查出的问题向机构负责人和条线负责人报告，同时报告给，并对检查出的问题进行了风险分析，提出具体的整改措施。 二、单项选择题20分（每题1分） 1、商业银行核心一级资本充足率不得低于（）。 A4% B5% C8% D 6% 2、商业银行对个人住房抵押贷款的风险权重为( )。 A50% B0% C75% D 100% 3、商业银行对我国中央政府和中国人民银行债权的风险权重为（）。 A50% B0% C75% D 100% 4、商业银行因行使抵押权而持有的非自用不动产在法律规定处分期限内的风险权重为（）。 A150% B50% C75% D 100% 5、银行业金融机构应当及时整理、汇总案防自我评估情况，形成《银行业金融机构案防工作自我评估报告》，并在每年（）月底前报送银行业监督管理机构。
案件风险防控知识复习题 1《商业银行合规风险管理指引》所称合规风险，是指商业银行因没有遵循法律、规则和准则可能遭受（）的风险。【多选】ABCD A.法律制裁 B.监管处罚 C.重大财务损失 D.重大声誉损失 2严禁办理没有真实贸易背景的（）。【多选】BCD A.现金业务 B.票据承兑业务 C.票据贴现业务 D.信用证业务 3根据《中国银监会关于修订银行业金融机构案件定义及案件分类的通知》，以下哪些案件不属于第一类案件？（）【多选】ABCD A.银行前员工王某在离职后参与非法集资 B.银行工作人员刘某利用职务便利，给予其客户贷款优惠政策并索要佣金 C.外部电信诈骗 D.客户信用卡被社会不良分子盗刷 4下列哪些属于案件确认的标准：（）【多选】ABCD A.公安、司法机关立案侦查的 B.银行业金融机构向公安，司法机关报案并立案的 C.银监局或其他行政执法部门移送公安、司法机关并立案 D.银行业金融机构工作人员因涉案被公安、司法机关采取强制措施的
5按照《中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案件问责工作管理暂行办法的通知》规定，以下哪些情形属于应当对有关案件责任人员从重处理的（）【多选】BCD A.发生重大、恶性案件，或二年内发生同质同类案件的 B.监管严重失职，致使内部控制严重失效，从而引发案件的 C.指使、授意、教唆或胁迫他人违法违规操作，发生案件的 D.案发后，瞒报或故意漏报、迟报、错报案件信息的 6根据《中国银监会关于修订银行业金融机构案件定义及案件分类的通知》，以下哪些案件属于第三类案件？（）【多选】BC A.银行从业人员伪造重要空白凭证参与非法集资 B.某客户利用POS机非法套现 C.电信诈骗 D.以上都不是 7以下说法正确的是（）【多选】CD A.前台经办人员与后台授权人员须岗位分离，柜员之间可交叉使用柜员号。 B.银行员工亲属可以用身份证复印件办理业务，业务办理人员可以简化相关流程。 C.授权人员必须对前台柜员发起的各类代办业务、大额资金交易、账户变更等高风险业务的真实性、准备性、合规性严格审核。 D.银行业金融机构应定期对业务印章、有价单证、重要空白凭证的保管情况进行检查。 8根据《关于加强商业银行代销业务管理的通知》，商业银行在开展代销业务过程中应加强( )中心环节的管理。【多选】ABCD A.流程 B.信息披露
如何做好新形势下银行案件防控工作 如何做好新形势下银行案件防控工作 高尔基路支行 防范和化解案件风险是当前金融机构业务发展过程中的一项重要工作，也是新形势下研究和探讨的重要课题。分析近年来案件发生的原因及特点，基层机构主要负责人及一线业务岗位是案件防控的重点部位和重要环节，应引起我们的高度重视和关注。面对当前银行业违法违规问题频发的严峻形势，如何抓好案防工作，应增强防范意识，强化内部管理，实现案防关口前移是我行当前防范和遏制案件的重中之重。 一、当前案件风险形成的主要原因及表现 1、思想教育不到位，道德滑坡。案件警示教育说起来重要，抓起来热闹，往往停留在表 面现象，没有真正深入下去，对员工的思想教育缺乏针对性和有效性，导致员工的思想观念滑坡，不能树立正确的人生观和价值观。特别是对员工“八小时”以外的活动失去控制， 不知道员工在想什么，有的明明知道有不良行为和表现，但却不采取措施，也不向上级行报告，纵容其发展最终走向犯罪。 2 、管理人员特别是机构负责人，存在经营指导思想不端正。主要表现在管理上存在“一 手硬，一手软”，片面追求业务发展，忽视内部管理和风险防范，不能正确处理业务发展 与风险控制的关系，把主要精力放在业务发展上，对自身存在的问题，视而不见，抱着侥幸心理或无所谓的态度，致使一些规章制度执行不力，形同虚设。 3 、员工责任心不强。该行为主要是员工合规风险意识淡薄，责任心不强，没有真正树立 起“风险控制优先”的管理理念。工作中不认真细致，敷衍了事，麻痹大意，戒备心不强， 不能完全按规章制度办事。在办理业务过程中，整个流程不够严密与完善，存在缺陷或漏洞。有时为了图省事，不按规章办事，简化业务流程，对业务中存在的风险存有侥幸心理。 4 、业务不熟练。目前，虽然各机构从提高员工综合素质入手，不断加大了对员工的业务 培训力度，也收到了一定的成效。但是，部分员工特别是新入行员工，由于对一些规章制度还不够熟悉、不够了解或者没有正确的理解，业务水平没有达到相应岗位的要求。主观意识上愿意把工作做好，但在实际工作中，却力不从心，对错之间难以把握，办理业务往往容易出现差错，存在一定的风险隐患。特别是有的员工平时不注意学习，干起工作来凭感觉、吃老本，对业务流程和文件学得不深、理解的不透，吃了“夹生饭”，违规办理业务 后形成了风险还不知错在哪里。
风险防控试题 姓名： 一、填空题（共20分，每空2分） 1、银行业金融机构案件是指银行业金融机构从业人员独立或共同实施，或与外部人员合伙实施的，以（）或（）为侵犯对象的，涉嫌触犯刑法，依法应当移送司法机关追究刑事责任或已由公安、司法机关依法立案侦查的事件或银行业金融机构遭受外部诈骗、盗窃、抢劫等侵害，依法应当由公安机关立案侦查的事件。 2、银行业金融机构案件调查实行（）制。银行业金融机构在发生案件后，应当根据案件的（）和（）组成由相应层级的管理人员负责的专案组，承担案件的调查工作。 3、银行业金融机构案件处置坚持（）制度。发案银行业金融机构和银监局应当分别建立档案，做到每案立卷，专人管理。 4、案件风险信息的报送时点是案件风险事件发生后（）小时以内。 5、（）机关相关部门通过召开银行业金融机构案件防控工作联席会议的方式，形成部门间的协调机构。 6、案件（风险）信息台账分为案件风险信息台账和（）。 7、（）是案件处置工作档案的起始部分，应当与此后案件处置各环节形成的记录、纪要、报告和分析资料等，作为案件处置工作档案材料，统一存档。 二、单选题（共20分，每题2分）
1、银行业金融机构对案件处置工作负（）。 Ａ、间接责任 B、直接责任 C、监管责任 D、主要责任 2、（）负责有关案件信息的采集和处理，指导、督促或直接参与辖内银行业金融机构案件的处置工作，督促发案银行业金融机构对责任人实施问责，督促、跟踪及评价后续整改情况，对本辖区的案件处置工作负监管责任。 A、银监局 B、中国人民银行 C、成立的专案组 D、银监机关相关部门 3、（）对案件处置工作负督导和稽查责任。 A、银监局 B、中国人民银行 C、成立的专案组 D、银监机关相关部门 4、银行业金融机构案件（风险）信息报送应当坚持（）原则。 A、真实、合理 B、及时、正确 C、时效 D、及时、真实 5、以下（）不是贷款分类应遵循的原则。 A、真实性原则 B、及时性原则 C、合规性原则D重要性原则 6、商业银行已经或者可能发生信用危机，严重影响存款人的利益时，（）可以对该银行实行接管。 A、中国人民银行 B、银监局 C、其它商业银行 D、银监机关相关部门 7、商业银行应当于每一会计年度终了（）内，按照中国人民银行的规定，公布其上一年度的经营业绩和审计报告。 A、一个月B二个月C三个月D四个月 8、以下哪个要素不属于内部控制（） A、内部控制环境， B、风险识别与评估 C、内部控制措施 D、客户评价
金融机构案件防控知识竞赛试题（附答案） 第1题 银行业金融机构应当严格执行（C）、押、证三分管制度，三者分开保管和使用，人员离岗时，都应落锁入柜。【单选】 A.款 B.密 C.印 D.单 第2题 下列哪项不属于案件防控“六个环节”之一:（A ）【单选】 A.枪支弹药 B.授权卡 C.空白凭证 D.查询对账 第3题 《中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案件问责工作管理暂行办法的通知》规定，纪律处分不包含（A）【单选】 A.通报批评 B.警告 C.记过 D.留用察看 第4题 下列哪项不属于操作风险防范“十三条”所列明的监管要求范围？（A
）【单选】 A.完善审计体制、提升审计职能与加强对审计问责制度建设的配套与联动 B.建立和实施基层主管轮岗和强制性休假制度、并确保这一安排纳入人事管理制度 C.严格印章、密押、凭证的分管与分存及销毁制度并坚决执行 D.加强未达账项和差错处理的环节控制，记账岗位和对账岗位必须严格分开 第5题 案件（风险）信息报告应遵循及时、真实的原则，坚持“（A ）”。【单选】 A.一情一报 B.一情多报 C.多情一报 D.有情不报 第6题 存款检查以3至6个月为一个周期，在本周期末受到检查的存款，应在下一个周期进行滚动检查，具体周期由银行自行确定，但一年不得少于（A ）个周期。【单选】 A.2 B.3 C.4 D.1 第7题 内部控制是商业银行为实现经营目标，通过制定和实施一系列制度、程序和方法，对风险进行（A
）的动态过程和机制。【单选】 A.事前防范、事中控制、事后监督和纠正 B.事前防范 C.事后监督和纠正 D.分散、转移 第8题 银行业金融机构内部控制应当贯彻全面、审慎、有效、（C ）的原则。【单选】 A.优先 B.渐进 C.独立 D.可控 第9题 《银行业从业人员职业操守》的“惩戒措施”中规定：对违反本职业操守的银行业从业人员，所在机构应当视情况给予相应惩戒，情节严重的，应（ B）。【单选】 A.开除 B.通报同业 C.解除劳动合同 D.罚款 第10题 银行工作人员违反法律、行政法规规定，向关系人以外的其他人发放贷款，造成重大损失的，处五年以下有期徒刑或者拘役，造成特别重大损失的，处五年以上有期徒刑，该款刑法规定的罪名是：（C
案件风险防控实务第一章风险概论题库及答案
案件风险防控实务第一章风险概论题库及答案
案件风险防控实务 第一章风险概论 一、单项选择题（30题） 1、下列关于风险的说法，不正确的是（ C ）。 A、风险指未来的消极结果或损失的潜在可能 B、风险既是损失的来源，同时也是盈利的机会 C、损失是一个事前概念，风险是一个事后概念 D、风险虽然通常采用损失的可能性以及潜在的损失规模来计量，但并不等同于损失本身 2、下列关于各类风险的说法，正确的是（B ）。 A、违约风险仅针对个人而言，不针对企业 B、结算风险指交易双方在结算过程中，一方支付了合同资金但另一方不能履约的风险 C、信用风险具有明显的系统性风险特征 D、与市场风险相比，信用风险的观察数据多，且容易获得 3、银行风险不同于经济领域其他风险的一个最显著的特性是（ D ）。 A、可控性 B、隐蔽性 C、加速性 D、扩散性 4、威胁银行机构乃至整个金融系统稳健性的最大因素的是（A ）。 A、信用风险 B、市场风险 C、操作风险 D、流动性风险 5、对于商业银行来说，市场风险中最重要的是（A ）。 A、利率风险 B、股票风险 C、商品风险 D、汇率风险 6、下列关于操作风险的说法，不正确的是（ D ）。 A、操作风险普遍存在于商业银行业务和管理的各个方面 B、操作风险具有非盈利性，它并不能为商业银行带来盈利 C、对操作风险的管理策略是在管理成本一定的情况下尽可能降低操作风险 D、操作风险具有相对独立性，不会引发市场风险和信用风险 7、下列关于流动性风险的说法，不正确的是（A ）。 A、流动性风险与信用风险、市场风险和操作风险相比，形成的原因单一，通常被视为独立的风险 B、流动性风险包括资产流动性风险和负债流动性风险 C、流动性风险是指商业银行无力为增加资产和偿还到期债务提供融资或变现资产而造成损失或资不抵债的风险 D、大量存款人的挤兑行为可能会使商业银行面临较大的流动性风险 8、（D ）是指银行因违反法律或法律不完善、不明确情况下发生交易行为，导致银行不能履行合同、发生诉讼或其他法律纠纷，对银行造成不利影响和损失的可能性。 A、流动性风险 B、国家风险 C、操作风险 D、法律风险 9、下列关于国家风险的说法，正确的是（A ）。 A、国家风险又称国家信用风险 B、在同一个国家范围内的经济金融活动也有存在国家风险 C、在国际金融活动中，个人不会遭受因国家风险所带来的损失
【单选题】第1题:下列说法正确的是：（） 中午现金柜员自己清点完尾箱后可以离开现金柜出去午餐 开户前应审核企业开户证明文件原件。 日终，柜员清点完重空后，可以将重空锁在小铁箱里放在桌面上，离柜干别的事情 已调离柜员的柜员号可以交接给新进柜员使用 【单选题】第2题:某银行办公室职员甲，利用职务的便利，按照本银行的经营许可证伪造了许多本许可证，卖给第三人，但由于其伪造技术较差，第三人看过之后，均未成交，对于甲的 这种行为，以下说法正确的是：（） 甲构成伪造金融机构经营许可证罪 甲构成伪造证件罪 甲构成职务侵占罪 由于没有发生实际危害社会的损害结果，因此，甲不构成犯罪 【单选题】第3题:《中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案件问责工作管理暂行办法的通知》规定，重大、恶性案件的标准（） 涉案金额等值人民币五百万元（含）以上 涉案金额等值人民币一千万元（含）以上 涉案金额等值人民币一百万元（含）以上 涉案金额等值人民币一亿元（含）以上 【单选题】第4题:下列哪些活动是商业银行员工知识/技能匮乏的表现，进而可能引发操作风险：（） 工作中意识不到自己缺乏必要的知识，按照自己认为正确的方式工作 滥用职权，对客户交易进行误导 员工与外部人员串通，违反内部指引、政策及程序为外部人员打开方便之门 核心员工流失，致使关键信息缺乏共享 【单选题】第5题:《关于2014年银行业案件防控工作的意见》规定，实施案件分级管理，研究建立（）督办制度。 对口 挂牌 交叉 风险 【单选题】第6题:根据《关于上海银行业金融机构离职人员问责有关事项的通知》，现任职银行业金融机构应在收到责任追究建议移送函之日起（）日内处理完毕