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建行客户经理培训教材

金融服务营销技巧——培养满意忠诚客户群

建设银行直属支行客户经理培训教材

训练理念:

1、空杯心态、重新认知

2、合理的是训练

不合理的是磨练

3、参与有多深,收获就有多深

4、点点滴滴、化入行动

团队规则

准时全程参与

微笑赞美

敞开心胸

充分交流

步步高

没有人问我过得好不好,现实与目标哪个更重要,一分一秒一路奔跑,

烦恼一点都没有少;

总有人像我辛苦走这遭,孤独与喝采其实都需要,成败得失谁能预料,

热血注定要燃烧;

世间自有公道,

付出总有回报,

说到不如做到,

要做就做最好,

销售团队舞销售拜访

销售服务

需求信任度

需求信任度

谁最棒我最棒谁第一我第一

快乐团队舞

当我们同在一起,在一起,当我们同在一起,

其快乐无比。

你对着我笑嘻嘻,

我对着你笑哈哈,

当我们同在一起,

其快乐无比。

让我认识您(BINGO图)

喜欢打篮球谈过5次

恋爱

搭公交上班会使用电脑会驾汽车

工作超过

十年

有近视喜欢看电影喜欢听音乐喜欢赶时髦

喜欢喝

绿茶

会弹钢琴童年尿过床会弹吉他经常上网

会讲外语喜欢踢足

喜欢卡拉ok虚荣心很强是单身贵族

喜欢赌博抽烟10年到过外国旅

不喝咖啡喜欢吃辣

分组游戏:

1.分成5个自然组,互相认识推举组长

2.取动物名为组名,须包含服务意义

3.各小组研讨组呼、组歌,代表服务理念

4.组长介绍组员或自我介绍,再带领组员

进行组呼、组歌表演

5.在海报纸上写组长、组名、组呼、组

歌和组员姓名

课程大纲

一、金融服务新时代

二、准客户市场开发

三、客户购买心理分析

四、计划目标和活动

五、拜访准备工作

六、接触面谈技巧

七、说明成交技巧

八、服务营销理念

九、服务营销技巧

引言:积善梳

启示:

1、靠坑蒙拐骗只能维持一时。

2、找到产品的功用利益可以取得一定的销售业绩。

3、挖掘创造客户的内在需求,帮助其解决危机问题则能畅销天下。

王永庆卖米

?勤勉、多做一点、多走一步的态度

?细心观察,注重收集客户信息资料,并记录

?提供完善周到的附加值服务赢得信赖

?主动出击,而非守株待兔,等生意上门

?当客户有潜在需求连自己都不清楚时,及时跟进,提供产品或服务。

怎样做销售——

把冰卖给爱斯基摩人?永远的认同不对抗

?通过连环发问引导思维

?找出现状中的问题点

?提供一套问题的解决方案

?客户延伸形成客户链

专业销售新模式:

建立信任

发现需求

说明

促成40% 30% 20% 10%

其实,我们是在行销:

?省钱、省时、赚钱

?改善生活现状

?改变外表健康

?方便舒适快乐

?提高生活质量

?喜欢信任我们

?……….

客户经理金字塔

产品知识营销技巧

态度、热情和目标、计划

一、金融服务新时代

1、为什么花旗抢走大客户

2、国外理财顾问趋势

3、机遇与挑战

4、生涯规划与发展

1、为什么花旗抢走大客户

2002年,南京熊猫爱立信

50亿的信贷业务从交通银行

等国有银行转向花旗银行,

惊动国内金融界。

评估我们的现状

国内银行SWOT分析

透视个人理财中心

某银行客户经理等级管理办法

ⅩⅩ银行客户经理等级管理办法为完善我行市场营销体制,加强对客户经理的管理,提高客户经理队伍的整 体素质和展业能力,充分调动和激发客户经理的工作积极性、主动性、创造性,形成有效的竞争和激励机制,促进各项业务的持续稳定发展,更好地推进我行精细化管理与职业化建设,特制定本办法。 第一章客户经理岗位等级设定 第一条本办法所称客户经理是指为客户提供资产、负债、中间业务等金融服务,承担相关业务开发与客户关系管理职责的市场营销人员。客户经理是我行对外展业代表,负责开拓市场,了解客户需求,推介产品,争揽业务,同时协调、会同行内有关部门为客户提供全方位金融服务,在主动防范金融风险的前提下,建立、保持与客户的长期密切联系,实现业务稳步发展,并努力降低成本,增加收益,提高经济效益。 第二条按照“资格认定、管户对等、业绩优先、阅历适度、优胜劣汰”的原则,客户经理按年聘用,按季考核,能上能下。各级客户经理每年进行一次全面业绩考核,对达到年度规定的业绩标准,考核合格者予以聘用。客户经理实行绩效挂钩的考核奖励办法,在聘用期间,根据季度考核所达到的业绩标准,按季享受业绩奖金以及相应等级的职位工资、两费津贴以及其他福利待遇。 第三条我行客户经理职位分为高级、一级、二级、三级、四级、见习六个等级。对由于综合能力、身体或年龄等原因,不适合一线营销工作岗位,经组织安排在各中心支行营销科从事内部资料管理等工作的内勤人员,不享受客户经理相关待遇。 第四条客户经理职位等级与行员等级对应为: 客户经理等级行员等级 高级客户经理 5 等 一级客户经理 6 等 二级客户经理7 等 三级客户经理8 等 四级客户经理9 等 见习客户经理9 等 第五条客户经理实行资格认定,聘用上岗。每个岗位等级客户经理上岗前,均需达到分行对其岗位所要求的任职条件,并由分行客户经理管理小组根据其综合素质和业绩进行资格审查,合格者方可获得相应级别客户经理资格。获得客户经理资格的人员,分行可根据工作需要及其本人实际能力聘用为相应岗位的客户经理。 第六条见习客户经理见习期为一年。 第二章客户经理岗位条线设置与配备原则 第七条公司客户经理指承担各类表内外资产负债业务、中间业务、新产品推广、营销策划等职能,做好公司客户关系管理的营销人员。 第八条已被聘用为高级客户经理者对外统称“高级客户经理”;已被聘用为各岗位的客户经理,对外统称“客户经理”。 第九条客户经理配备原则及在岗最低业务指标。

银行对公客户经理竞聘演讲

银行对公客户经理竞聘演讲 尊敬的各位领导、各位评委、各位同事: 大家好! 首先作一下自我介绍,我叫力,现年 X 岁,中共党员,大学文化,经济师职称,现在任ⅩⅩ支行对公客户经理。今天,我怀着满腔的工作热情和强烈的主人翁责任感来参加这次竞聘,感谢市行党委为我提供了这次展现自我的机会。我竞聘的岗位是六级客户经理。 客户经理对是建设银行与客户关系的维系者,更是建行与客户联系的纽带和桥梁,从一定程度上代表着建设银行的形象。客户经理的竞聘充分体现了建设银行践行以客户为中心的为市场为导向的服务理念。客户经理是一个富于挑战性的岗位,自07年担任ⅩⅩ对公客户经理以来,我一直默默无闻的工作,也越来越喜欢这个岗位。也是在这个岗位上,凭着不懈的努力和执着的追求,为建行银行的发展做出了应有的贡献,人生的价值也在这里得到了升华。为了更好的展示自己,实现自己的目标,我决定来参加这次次竞聘。 我的竞聘的理由和优势。 1、我有着较强吃苦耐劳精神和强烈的工作责任心。自89年进入建行以来,我先后在记账、会计、房贷部主任等多个岗位和部门工作,虽然岗位无数次的变化,但不变的是信念,那就是专心致志干好本职工作。始终坚持干好本职工作就是对建设银行的最好回报,诚然,努力的工作也换来了丰厚的回报,领导的表扬,同事们的认可,客户的称赞足以证明我能胜任客户经理这个岗位,我多次被支行评为先进工

作者和营销能手,今年,我又被评为建行赤峰市分行先进工作者。 2、我有较强的的公关能力和良好的社会关系。作为一个土生土长的巴林人,不但具有这块土地特有的谦虚淳朴,更重要的是昔日的同学朋友都在各个部门担任重要领导职务,许多亲属都十分支持我做客户经理工作使我在营销中常常事半功倍,营销一个客户总能带动一片。两年来,我直接营销企业客户25户,行政事业单位账户9户,公务卡签约8个单位,财政局、发改局等政府部门成了我最忠诚的客户,今年的网上银行营销活动中,我成功营销高级版网银客户15户,为我行占领电子银行市场奠定的坚实的基础。我的丈夫在人民银行工作,是一名转业军人,一方面他的战友们为我的客户经理工作给与了莫大的支持,另一方面,在账户审批方面也占据了得天独厚的优势。 3、我有做客户经理的丰富经验和专业知识。几年来的客户经理工作,是我不但积累了大量的客户,也积累了别人所无法比拟的工作经验,自从干上这个岗位开始,我就不断的加强学习,学习客户经理所必备的专业知识,学习相关的法律法规文件,更要学习客户经理营销的技巧,不断总结,不断积累,成功总结了一套适合右旗地区营销的工作方法和工作思路,形成一整套与客户打交道的方法,那就是一切以客户需求为中心,把合适的产品营销给适当的客户,做客户的知心朋友,做客户的理财专家,让客的资产保值增值,获取最大的收益,只有这样,客户才会更加信任你,才会对你更加忠诚。 竞聘成功的工作思路 如果我这次竞聘成功我将全身心地投入到客户经理工作中去,积

建设银行客户经理竞聘演讲稿

建设银行客户经理竞聘演讲稿 尊敬的各位领导、各位同事: 大家晚上好! 感谢组织能给我们这样一个平等竞争的机会和展现自我的舞台,能自信地站在这个舞台上参加竞聘,对组织来说是一个员工潜能的激发过程,而对于我来说更是一次走近理想的自我突破。 谢支行领导为我们创造了这次公平竞争的机会!为了响应人事制度改革的召唤,按照竞职方案,我符合支行经理职务。 我现年**岁,中共党员,大专文化程度,会计师专业技术职称。 能站在这里,有我余年的知识积累和近年的生活磨练做奠基,我相信自己!今天我竞聘的岗位是洋县支行副支经理。 我一直把“爱岗敬业、开拓进取”作为自己的座右铭,无论干什么,都把事业放在心上,责任担在肩上,尽职尽责,埋头苦干,全身心地投入。多年来,组织上的培养,领导和同事们的支持和帮助,造就了我敢于坚持原则,主持公道,秉公办事,作风正派,求真务实,胸怀宽广,谦让容人,善于听取群众意见的品格。 我的优势:一是工作经历丰富。参加工作以来,我先后任过诸蓄员、信贷员、保卫科科长、副主任等职,积累了较为丰富的实践经验。二是改革面前有股“闯劲”。 前年,我主动为自己“充电”,考上了湖南财经学院的在职研究生,并较为系统地学习了银行管理、经济管理、计算机和英语等方面

的知识。我感到自己在业务工作中积累了一套较为成熟的思路与方法,在管理和改革中也有自己的见解和方法。 在支行实行扁平化管理以后,副支经理这个岗位将显得尤为重要,任务也十分繁重,既是支行制定经营策略的直接参与者,又是支行落实经营策略的项目带头人,不但要帮助网点在现场管理、营销服务、风险防控、思想疏理等方面做好监督指导,解决一些实际困难,还要在网点员工的队伍建设、潜能激发、技能培训、人才发现和储备等方面做好统筹规划。 更要在经营决策方面为支经理做好参谋、在具体事务方面为支经理做好助手、在营销公关方面为支经理护好驾、在日常管理方面为支经理补好台,以高度的责任意识、大局意识和服务意识使自己成为支行管理、经营、服务过程中安内攘外、克难攻坚的中流砥柱。 我始终认为,干好事业靠的是忠诚于事业,靠的是一丝不苟的责任心。在关键时候,我从不缩头缩尾,有一种敢闯、敢作、敢为的精神。三是业务方面有股“钻劲”。 在长期的银行工作中,我干过年的,干过年的,无论是在业务学习中,还是在业务管理上,我都坚持走到哪里就学到哪里,向老领导学习,向专家们学习,向同志们学习,向实践学习,以肯于钻研的学习精神,不给自己留疑问,无愧于领导和同志们的理解和信任。 和睦的家庭是我坚强的后盾,将使我以更充沛的精力投入到工作之中,争取更大的进步,不管什么艰难困阻,我都会继续冲锋向前。 参工以来,我先后从事过邮政局邮政营业员、储汇营业员、分拣

最新建行对公客户经理培训心得体会

建行对公柜面经理培训体会 美丽的南京,是我向往已久的城市,这次有幸来到这里参加对公柜面客户经理培训班,万分荣幸。经过一个星期的培训,使我感觉到自己的不足,也找到了努力的方向。通过这次的培训,学习到了新的知识,不仅来自培训课程,也来自和兄弟行的交流,这些都让我受益匪浅,面临现在的市场环境,我们应该怎么去适应,怎么去挑战,值得我们深思。 这次的培训虽然时间不长,但是天梯金融培训的老师们,把智慧和经验毫无保留的传授给我们,使我获益良多。通过柜面业务操作风险防范、看电影学管理、营销理念与营销技巧、客户关系管理、对公小额无贷户管理等课程的学习,使我对未来的工作如何开展和对于客户如何营销和维护都有了新的认识。 对于这些课程中感受颇深的几门课程,浅谈如下: 第一课,柜面业务操作风险防范,这门课程是我们一线员工的必修课。因为风险防控是银行核心竞争力的具体表现,操作风险是银行的主要风险,它不仅可能给银行造成巨额的财产损失,

更可能带来不可估量的影响,业务的发展应该是在控制风险的前提下理性发展。加快业务发展是为了增强银行的抗风险能力,风险防范是为了保证业务的健康持续发展。 这门课程的讲师用生动的图示和案例为我们全面的讲解了柜面操作风险的定义、分类、特征、危害性以及风险点的控制和防范的对策。他首先通过图片的示例告诉我们几句话,“只要不专心,风险无处不在”,“不要只关注单边风险,运营内控需要严密的思维及责任感”,“无论你有多么熟练的技能,违规操作风险都很大”,“常在柜台上操作,理应考虑风险的种种可能性”,“很好的解决了问题,同时要考虑对风险的承受能力”等,通过这几句话总结出“有什么样的风险认识,就有什么样的风险管理水平,人员管理是操作风险管理的核心”。“其身正不劝而行,其身不正虽令不行”,每一名员工对是防范操作风险的第一责任人。 对于风险,有这样一个小故事,动物园里有袋鼠和长颈鹿,它们是邻居,一天袋鼠跑出去玩,管理员就研究它为什么会跑出来,研究的结论就是由于护栏不够高,于是管理员就将护栏加高到两米,第二天,袋鼠又跑出来了,管理员便将护栏加高到三米,第三天,袋鼠又跑出来了,管理员就将护栏加高到十米。一天,袋鼠和长颈鹿聊天,长颈鹿就问袋鼠,“这些人还有没有可能再

中国工商银行个人客户经理岗位培训教材内部资料

中国工商银行岗位培训系列教材 个人客户经理岗位培训教材 中国工商银行教育部 组编个人金融业务部

前言 随着国内金融市场改革开放步伐的加快和我行建立现代商业银行经营管理机制的推进,全行个人金融业务进行战略转型和结构调整的任务和需求日益迫切,个人金融业务在全行经营中的重要地位日益突出,改革和创新的步伐日益加快。 在新形势下,个人金融业务要转变经营管理机制、提高市场竞争能力和综合服务水平,迫切需要我行从上至下建立优质客户服务体系,健全“以市场为导向、以客户为中心”的个人客户经理制度,个人客户经理在我行个人金融业务的市场发展和客户服务中,将扮演“主力军”的重要角色,并发挥维护优质客户、营销理财产品、提供增值服务以及开拓业务市场的重要职能。因此,全面提高个人客户经理素质,有效发挥个人客户经理工作机制和岗位职能,将对全行个人金融业务的经营与拓展起着举足轻重的关键作用。 为此,总行党委高瞻远瞩地做出了在全行范围内加强个人客户经理选拔和培训的重要决策。近年来,总行先后下发了《业务类职务序列管理暂行办法》及其配套办法、《个人客户经理实施办法》,规范个人客户经理的配备和管理。2003年,总行集中力量开发和推广了“个人理财中心核心竞争力”项目,对包括个人客户经理在内的理财中心各岗位职责和业务流程做了进一步的梳理和规范,取得了良好的实施效果。全行初步建立起了一支优秀的个人客户经理队伍,针对个人客户经理的培训工作也得到各级行领导的高度重视,并得以广泛开展。 但是,对于我行广大个人金融战线的员工来说,个人客户经理还是一项全新的工作岗位,需要具备全新的知识技能。个人客户经理不但需要全面掌握我行个人金融业务产品知识,熟悉宏观经济和微观市场运行规律,具备一定的理财分析能力和营销沟通技巧,还要具备良好的团队精神和职业道德修养。当前,全行个人客户经理队伍尚在组建阶段,业务素质参差不齐,原有知识结构已无法适应新的工作需要,因此,迅速提高个人客户经理业务素质的需求十分迫切。为此,总行集中编写了这本岗位培训教材,并准备以此教材为基础,统一全行个人客户经理的知识技能要求,为实现统一的个人客户经理岗位资格认证培训和考试制度提供依据和基础。 本书的编写从个人客户经理的工作需求出发,打破部门分工界限,突出综合业务指导。全书分为四篇进行讲解,分别为制度规范篇、金融基础知识篇、产品基础知识篇、基本技能篇,初步涵盖了我行个人客户经理胜任本职工作应该具备的基本知识、基本技能和基本态度,是我行个人客户经理的必读教材,也是全行进行个人客户经理岗位资格认证考试的统编参考教材。

银行新客户经理工作心得

银行新客户经理工作心得 篇一:银行客户经理培训心得体会 心得体会 三天培训转眼即逝,时间虽然不长,但我觉得收获很大,深受鼓舞。通过这次培训,我也感到很受教育,对我今后的工作和学习有很大的帮助和启发。 首先,作为一名年轻力量的员工,能够参加这次培训,感到荣幸的同时,也伴有一些压力。入行将近两年的时间里,对自己所从事的这份工作,憧憬很多,迷茫也很多,通过这次客户经理培训,使我形成了更深的客户维护和客户营销的知识框架,学习到很多新的理念和意识,更多的客户服务技巧,对自己的职业规划逐渐清晰,也对自己的职业目标更加有了信心。 其次,最大的感受就是自己比上学时还要认真听课,但仍感觉很吃力,因

为时间安排很紧凑,每天早八晚九的课程使得三天过得特别充实,当然有些知识在课堂上也没来得及消化及时,需要在日后的工作学习中慢慢吸收。 还有,感触最大的就是这不仅是一次客户经理培训,更是对我们全体学员进行了“团队建设”的精神洗礼。我们从第一节课开始就进行了分组设置,之后所有的情景演练和讨论都是以小组为单位进行,并进行积分,在培训进行的过程中,每个人的团队意识都被充分调动了起来,都希望为自己的团队争取更多积分,都在为着自己的团队而努力加油,做最优秀的团队,通过这样一个分组设置,无形中是对我们的团队精神培训,也让我深刻地认识到,在日常的工作过程中,要以我们整体团队为着眼点,注重团队精神和集体配合。“没有完美的个人,只有完美的团队”,我们每个人的能力都是有限的,只有我们有效地结合在一起,各自充分地发挥每个人的特长,为着一个共同的目标前进,才能

做到最好。 在当前的经济发展中,银行已从金融业转向金融服务业,但是,传统意义上的外延式服务,如微笑服务、三声服务、幽静的环境等等,已经无法满足客户的需求,只有加强内涵式服务,如对客户细分实行分群管理、差别化服务、针对不同客户群实行量身定做理财产品、使客户在我行的产品有单一变成多种、实行亲情式服务、站在客户角度分析挖掘需求、提供适合客户的方案和产品、帮助客户提高产品收益等等,才能留住客户,才可以打动客户的心,重而挖掘更多客户资源,才能有同他行抗衡的竞争资本。其实只要我们能创新思维去搞服务,去抓服务,才能使我们的服务水准上升为一个新的水平。那么这样就要求我们每一个员工尤其是客户经理转变思想转变工作态度和方法,适应新的市场行业要求和挑战,不让自己进步,就会被淘汰。 在三天的学习中,真的很感谢马老

建设银行客户经理竞聘演讲

( 演讲稿 ) 单位:_________________________ 姓名:_________________________ 日期:_________________________ 精品文档 / Word文档 / 文字可改 建设银行客户经理竞聘演讲Competitive speech for client manager of China Construction Bank

建设银行客户经理竞聘演讲 尊敬的各位领导、各位评委: 卡耐基说过:“不要怕推销自己,只要你认为自己有才华,你就应认为自己有资格担任这个或那个职务。”凭着这句话,也凭着4年的银行工作经验,今天我满怀信心和激情的走到演讲台上参加客户经理的竞聘,自信有能力挑起这份重担。 下面,我先简单的介绍一下自己 我叫**,**出生,团员,现任广州市中国建设银行黄埔支行属下网点**支行现金柜员。我于**年从广州市黄埔成人中等专业学校毕业,**年进入港湾支行,**年进入**支行工作。 今天之所以走上讲台,参加竞聘,并非仅仅只是受到拿破仑那句“不想当将军的士兵不是好士兵”的名言所激励,更主要的是觉

得作为一名有理想抱负和责任感的当代青年,一名有志于为金融事业建功立业的青年,我应该义不容辞地站出来,接受领导和同志们的挑选。当然,如果有可能的话,希望在新的岗位上施展才能,为推进建行事业的发展做出更大的贡献。我的竞聘条件有:第一、我具有较强的沟通、组织、协调能力。我性格外向,喜欢和人沟通,语言表达能力较强。通过几年来的锻炼,使我具备了较强的沟通协调能力。在办理业务时,我能够对各种应急事件和矛盾,做出及时、妥善的处理,对潜在客户我也能主动的上前沟通,及时了解客户的需求,并尽力满足客户的需求。因此,从沟通、组织、协调能力而言,作为客户经理,我可能算是一块可造之才。 第二、我年轻好学,具有较强的学习适应能力。我年轻,有活力,并且勤学好问,悟性较强。在实际工作中,勤于思考,善于钻研,十分注重在实践中不断丰富和扩充自己的知识体系,使自己很快地适应了不同的工作岗位的需要。自己虽然学历不高,但由于长期的学习积累,使我拓宽了思路、开阔了眼界,具备了客户经理工作所必需的丰富的理论知识和熟练的业务技能。我相信,拥有强烈

建行客户经理风采大赛题库(电子银行)

电子银行题库 1、建行个人网上银行国内首创向手机转账功能,建行个人网上银行“向手机转账”功能给客户带来更为便捷的转账操作,客户只需输入手机号即可向建行手机银行用户轻松转账。 2、网上银行(网银盾)用户登录密码忘记,可通过网上银行登录页面"忘记密码"进行密码重置,或者前往柜面重置,无需注销重新签约。 3、个人网上银行短信验证服务,该服务通过整合网上银行、短信金融服务、电话银行等多渠道互动的优势,进一步提高了网上银行的安全性。 4、“E路护航网银安全组件”,该安全组件提供一系列的安全增值服务,并且通过升级至最新的网银盾管理工具,可进一步提升网银盾的安全性,有效防范木马病毒的侵袭。 5、针对大众客户(如学生、工薪青年等)推出的新版网上银行动态口令卡,具有一次一密、成本低廉、易用性强等多种优势。动态口令一次一密的方法,克服了静态密码简单、有规律的缺点,无需客户设置、记忆,每次都使用新的密码,安全可靠。 6、建行网银活期转账已开通本人名下账户的外币转账功能,但向企业转账、跨行转账目前还无法办理外币转账业务。 7、建行内转账汇款到账时间:24小时交易,实时到账。 8、目前按照人民银行的规定,“建行转他行(加急)”功能的单笔交易金额不能超过5万元。 9、建行网上银行预约转账功能支持建行内及跨行活期类转账汇款交易的预约定制。付款账户是您本人客户号下的活期储蓄账户、理财卡活期账户及准贷记卡账户,收款账户为全国建行或他行的个人活期类账户。 10、目前网银提供的账户贵金属交易品种包括人民币账户金(AU9999、AU9995)、人民币账户银和人民币账户铂。 11、目前可通过我行网上银行进行账户贵金属的实时报价查询、实时交易、获利委托、止损委托、委托撤销和交易查询。账户贵金属交易时间原则上为周一上午7点至周六凌晨4点。 12、账号支付支持所有建行客户进行网上支付(包括信用卡),客户无需开通网银, 直接通过“银行账号+手机短信验证码”即可进行1000元以下的小额支付。 13、网上银行可以给其他人的信用卡还款。 14、E家亲账户是指您可以通过此功能,将自己在网上银行登记的账户授权给另外一个网上银行客户,被授权人可以对该账户进行余额及明细查询,但不得进行任何资金流动上的操作。 15、个人网上银行免收年费。同时,通过网上银行办理省内/省外异地转账、向企业转账手续费五折优惠(按交易金额的0.25%,最低2元,最高25元),跨行转账(按交易金额的0.5%,最低2元,最高25元)。 16、通过网上银行购买指定基金(不含定投),可享费率7折优惠。 17、个人网银具备转账汇款、投资理财、信用卡还款、个人贷款等服务功能。 18、个人网上银行采取的安全手段包括:用户昵称设置、防伪信息设置、私密信息设置、动态口令与网银盾等。 19、网银互联上线后,通过跨行转账(加急)办理交易可以实时到账。 20、网银盾交易限额为单笔50万,单日100万元。 21、个人网银可以办理人民币通知存款业务包括一天和七天通知存款。 22、客户必须本人办理电子银行签约,不能委托他人代办。 23、目前手机银行办理系统内异地转账、跨行转账、个人对公汇划费的手续费为按交易金额

银行客户经理服务规范培训

银行客户经理服务规范培训

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银行客户经理服务规范培训 胡一夫老师 ——培训业知名的“光头导师” 主讲领域: 国学文化、企业管理与营销策划 讲师简介—— 前沿讲座特邀讲师 本土实战营销策划人 中国总裁培训网特邀讲师 交广企业管理咨询公司独家签约讲师 多家财经、管理、品牌杂志与网站特邀撰稿人 北大、清华、复旦等6所著名高校特邀讲授专家 讲师介绍: 河南大学毕业;曾任多个地区政府、旅游局顾问与景区营销总监,并在国内十家大中型企业担任CEO、企业顾问与独立董事,现为交广企业管理咨询公司独家签约讲师。这是一位多家知名企业高管、企业家联合推荐的实战企管专家——

在这些企业中胡老师的管理智慧与营销策划得到了高度认同与应用。 近十多年来,足迹遍布欧亚及中国大陆地区,在先后为国内外各类企事业单位提供了大量的策划、咨询服务,举行了上千场主题演讲与管理培训,为数万人进行各类商务决策与各类管理课题的授课。胡老师多年从事企业的管理模式与营销策划体系建设的研究,多次参与MBA、EMBA、企业家论坛,并精心开发30多门系列性的管理内训课程,欢迎机构合作。 招牌课程: 营销策划课程: 《品牌策划之道》 《营销技巧与营销管理》 《孙子兵法与营销策划》 领导智慧课程: 《决胜谈判桌》 《创新思维训练》 《商业模式与赢利决策》 《危机公关与危机管理》 《企业家素质与领导艺术》 国学研究领域: 弟子规、儒家、兵家 《孙子兵法系列课程》 《孝经与员工忠诚度管理》 《弟子规企业培训系列课程》

参加客户经理培训心得体会5篇

参加客户经理培训心得体会5篇 参加客户经理培训心得体会 为提高客户经理履岗能力,20xx年8月6日,省分行公司部为全省公司业务线条客户经理精心组织了第三批客户履岗能力培训班,我有幸参加了此次培训班,在三天既充实又丰富的培训中,无论从建行知识,还是工作热情,我都获得了很大的收益,因此,我感谢上级行为大家提供的学习机会。对于此次学习,我有以下心得:第一、建设银行的业务是很广泛的,总、分行根据客户需求设计出很多相关金融产品,但我们在日常工作中有很多产品都未开展起来,还局限在传统业务上,那么我们该反思一下,究竟是客户不需要,还是我们知识掌握得不熟练,没有替客户想到等等。总之,有很多的好产品,我们都需要认真学习,只有在深谙业务知识的同时,才能更好地开展客户营销工作,这就是维护好客户的纽带。 就好象一栋建筑物,基础打得好,那么上层建筑就会越坚固,也越容易拔高,客户经理的业务知识好比建筑物的基础,底层基础越好、业务能力越完善,那么工作开展的“加速度”就会越快。 第二、要做好风险防范就需要学习各项知识,此次培训我们学习和观看了很多案例,这些案例教育了我们要按章办事,其实建总、分行对很多业务制定了相关政策和规章制度,仔细阅读后就会发现总、分行对一些风险点早已做了规避控制,但由于不去学习这些条文,所

以造成了风险产生。由此可知,我们工作之余还是应该抽大量时间来关注上级行的发文,不断积累知识,随时掌握当前的政策,从源头上就规避好风险。 第三、经济是一个国家的重要基础,金融作为经济的中心,我们金融工作者更需要把视野打开,关注国家大政方针政策、经济形势及国际金融领域各种信息,如果单单只把注意力放在每天琐碎的事务中,或只是替客户送单,那只能是闭门造车,所做出来的工作将远远脱离实际发展需求,甚至是背离发展方向。另外,了解宏观经济知识也有利于提高客户经理素质,给客户经理提供更多与客户交流的平台。 第四、三天的学习时间是很短暂的,对于一个客户经理来说,要实现系统的学习,达到质的飞跃光依靠单位组织培训是不够的,更重要的是自己形成一个学习意识,理解不断学习的重要意义,这不仅是要做一名优秀客户经理所需要的意识,也是做人的更高要求,它适用于全社会各行各业。 我们建设银行的战略愿景目标是这样说的:“把建设银行建设成为为客户提供最佳服务,为股东创造最大价值,为员工提供最好发展机会的国际一流商业银行。”这都需要以不断的学习作为基础才能实现,才能不被时代抛弃。 参加客户经理培训心得体会 首先,感谢公司领导给我这次宝贵的机会到xxx烟草培训中心学习。七天的时间虽然很短暂,却使我受益匪浅,既通过营销理论知识

浅谈商业银行客户经理风险管理及防范对策

浅谈商业银行客户经理风险管理及防范对策 建立和实施客户经理制,是商业银行经营模式转型的一项重要举措。加强商业银行客户经理风险管理和防摘要: 范,有助于保证其稳健发展,健全商业银行风险防范控制机制。本文分析了当前客户经理队伍建设的现状,指出了存在的三个风险点,并有针对性地提出相应的对策建议:严格管理,建立起高素质的客户经理队伍;完善激励机制,实施精神关爱;加强对客户的风险提示,提高客户的金融风险意识;建立和完善操作风险管理的长效机制。 商业银行的客户经理是在授权范围内开发管理各类产品营销的市场 营销人员。随着商业银行客户经理制的不断发展,客户经理在产品营销和业务操作中的操作风险和道德风险防范方面也暴露出诸多问题,这些问题直接关系到商业银行的内控建设和客户资金的安全。 一、当前客户经理队伍建设的现状 (一)客户经理数量不足、素质不高。客户经理应当具备较为全面的金融知识和丰富的金融从业经验,能够全面了解金融产品,为客户能够提出各种金融服务建议和一揽子服务方案。但目前商业银行客户经理队伍建设上,“以客户为中心”的服务理念还没有真正树立起来,客户经理对自身职责还没有充分认识;人员数量严重不足。调查发现,某商业银行客户经理人数仅占全行人员总数的%,占网点人员总数的%。人员的配置来源单一,层次低、素质不高,仅仅掌握银行的单一业务;商业银行内部缺乏对客户经理的长期培训。

(二)对客户经理的认识不到位。受传统思想的影响,大多数员工思想保守,安于现状,对客户经理广阔的职业前景认识不足,对客户经理职责、工作目标、客户关系管理等内容认识不到位。对客户的认识也不到位,存在偏差,“以客户为中心”的经营理念转型还未形成。(三)客户经理的培训不够。长期以来,客户经理的培训缺乏一种制度保证,难以形成有计划的持续的培训机制。对客户经理还没有真正形成培训、认证、考核与激励的有机统一。从某商业银行对客户经理的培训来看,一方面,客户经理的培训主要由分行的相关部门或支行组织选派,缺乏统一规划,不能对客户经理的培训提出明确的目标和课程设置,因而员工的培训随机而零散,员工素质的提高比较慢,很难适应客户经理制的要求。另一方面,理论学习与实践脱节,难以通过安排轮岗,使每一位客户经理都能熟悉信贷、结算、代理、电子银行等各项银行业务,尽快成长成为复合型的客户经理。另外,忽视对员工政治思想、安全防范意识、法律意识的教育,在执行制度方面存在着以习惯代替制度的现象,给客户经理管理带来一定的难度。(四)客户经理的组织管理还不够。客户经理以客户需求为中心,相应的后台部门应当为客户经理提供多功能、全方位的服务。然而,在调查中发现,某行各科室之间条块分割,业务互不交叉,每个人只负责自己的具体一项业务,对其他科室的业务并不熟悉,很难为客户提供全方位的服务。组织管理上的问题,难以严格选拔聘用。没有组织结构上的相应调整,即使把客户经理培养成复合型人才,客户经理的

对公客户经理自我评价

对公客户经理自我评价 篇一:银行客户经理工作自我鉴定 在工作中,大家总会越到很多题目,那末,在这一进程中,都有哪些收获呢,我们可以通过写工作自我鉴定来总结自己的得与失,并指导今后的工作顺利展开。下面来看看银行客户经理工作自我鉴定怎样写, 时间飞逝,转眼间,一年的工作又告一段落了。回顾这一年来的工作情况,我始终严格要求自己依照公司的规章制度来工作,勤勤奋恳,脚踏实地的进行实际操纵,在我的努力下,今年未有发生一次责任事故,我感到非常兴奋,同时这也是对我个人工作能力的一种肯定,为此,我就个人今年的工作情况进行以下总结: 一、加强学习,进步本身素质。 一年来,我能够认真学习各项金融法律法规,积极参加行里组织的各种学习活动,不断进步自己的理论素质和业务技能。特别是后来到了个人理财中心做客户经理后,多问、多学、多练,通过学习优良客户辨认引导流程能成功的辨认优良客户。如:10月21日,王先生来我行取款,在排队等候和他的闲谈中了解到,他是我行的老客户,天天都要来银行办理业务,并恳切的请他为我行提意见,同时还建议他开理财金帐户,可以享受工行优良客户的服务,他很兴奋的接受了我的建议,并留下了联系电话。我查 询了他的存款在80万元左右。过了几天我打电话约他来我行开了理财金帐户。 作为一位客户经理,我以为不但要善于学习,还要勤于思考。11月我做为客户对交通银行、建设银行、招商银行、复兴实业银行等4家贸易银行进行了走访,看看他们的金融产品和服务质量,回来后深有感慨。从交通银行醒目的基金牌价表和各种金融产品的宣传资料、大堂经理和客户经理的优良服务、复兴实业银行的人民

币理财产品、招商银行为优良客户设置的绿色通道,我看到了我们行的差距,还看到了我个人知识的欠缺,回来后制定了系统的学习业务知识和理论知识的计划,同时提出了建议把基金牌价和放宣传资料的架子尽快到位,既服务客户又起到好的营销效果。 二、勤奋务实,为我行事业发展尽责尽职。 一年来,我前后从事储蓄员,客户经理等不同的岗位,不管在哪个岗位工作,我都能够立足本职、敬业爱岗、忘我奉献,为我行事业发展鞠躬尽瘁。在做客户经理时能主动搜集优良客户资料,补登优良客户信息记录表9 0多份。做为客户经理,我的一言一行,都代表我行的形象。所以,我对自己高标准、严要求,积极其客户着想,向客户宣传我行的新产品,新业务,新政策,扩大我行的着名度。在储蓄所工作时,能积极协同所主任弄好所内工作,利用自己所学把握的知识,做好所内机具的保养和维修,保障业务的正常进行,营业前全面打扫所内卫生。营业终了,逐项检查 好各项安全措施,关好水电等再离所。从没遭到过一次外面顾客的投诉。在平时有顾客对我们的工作有不同看法的时候,我也能把客户不明白的事情解释清楚,终究使顾客满意而回。所里常常会有外地来的工人和学生办理个人汇款,有的人连所需要的凭条都不会填写,每次我都会十会细致的为他们讲授填写的方法,一字一句的教他们,直到他们学会为此。临走时还要吩咐他们收好所写的回单,以便下次再汇款时填写。当为他们每办理完汇款业务的时候,他们都会不断的向我表示感谢。 在我做好自己工作的同时,还用我多年来在储蓄工作中的经验来帮助其他的同道,同道们有了甚么样的题目,只要问我,我都会仔细的予以解答。当我也有题目的时候,我会

建设银行客户经理工作总结(述职报告)

建设银行客户经理工作总结(述职报告) 当日历一页页撕落得只剩下最后一页,一年就这样不知不觉,悄无声息地度过。回首这一年,为了能够胜任理财客户经理这个岗位,我不断学习、不断总结、不断提高和完善自己,以下是我这一年来的工作总结。 一、各项任务指标、学习和工作情况 1、任务指标: 基金 个人任务指标万,完成万,完成率241%。 理财产品 个人任务指标万,完成万,完成率226%。 理财客户 新增户,完成111%。 贵金属 任务指标万,销售万,完成率115%。 白金卡 任务指标张,完成张,完成率130%。 贷记卡

个人任务指标张,完成张,完成率206%。 2、学习上: 2010年8月通过了cfp(国际金融理财师)考试,目前已经具备了afp、cfp、保险、基金、等从业资格。 3、工作上: 1)、积极营销新客户 有一次,一个客户向我咨询我行办vip卡的条件,我按经验推断该客户有一定潜力。接下我耐心营销,在通过几次接触后,得知客户近期要从外地汇过来几笔资金,目前已经走了几家银行,我主动向其介绍了我行的网上银行汇款方便、快捷、而且优惠。后来我为其办理了vip卡,客户从外地汇过来xxx万元。 2)、细心维护老客户 定期给老客户打电话,介绍我行新产品,把合适的产品卖给合适的客户。一个老客户不愿意进行风险投资,即使是低风险的理财产品也不愿意买,就买国债或存到银行。后来我得知他本人爱好收藏,我以此为切入点,向其推荐贵金属,该客户对此非常感兴趣,我先后陪其去市行多次,先后买了xxx多万元的贵金属,为我行增加了xxx万

多元的中间业务手续费。 3)、耐心解答客户问题 经常会有客户向我咨询基金方面的问题,每个客户我都进行详细讲解。在遇到股市大幅波动时,客户的电话随时都有可能打进来,所以我基本保持24小时开机。记得有一次,周末我在家接到一个客户的电话,在我解答完之后,该客户说还是你们单位有责任心,刚才给某银行客户经理打电话一直不接。做理财经理将近三年了,虽然谈不上什么经验,但我知道客户给我打电话就是对我的信任。 4) 协助行领导积极营销 在做好本岗的同时,协助行领导营销了xxx、xxx、xxx和xxx单位的的电子结算业务。 二、工作中存在的不足: 1、 部分大客户资料信息不全,无法进行全面有效维护,维护率需要进一步提高。 2、 营销力度有待提高。

建行客户经理试用期工作总结-最新范文

建行客户经理试用期工作总结-最新范文 20XX年11月21日,我由处调往处担任客户经理一职,在分理处领导和各同事的关心指导下,用较短的时间熟悉了新的工作环境。在工作中,我能够认真学习各项金融法律法规,积极参加行里组织的各种学习活动,不断提高自己的理论素质和业务技能。通过这次全方位的培训和学习,使我深刻意识到自身岗位的重要性和业务发展的紧迫感。在工作中,我把所学到的理论知识和客户所遇到的实际问题相结合,勇于探索新理论、新问题,创造性的开展工作。 到了新的岗位,自己的工作经验、营销技能和其他的客户经理相比有一定的差距。且到了新的工作环境,对分理处业务往来频繁的对私对公客户都比较陌生,加之分理处的大部分存量客户已划分到其他客户经理名下。要开展工作,就必须先增加客户群体。到任新岗位后,我始终做到“勤动口、勤动手、勤动脑”以赢得客户对我分理处业务的支持,加大自身客户群体。在较短的时间内,我通过自身的优质服务和理财知识的专业性,成功营销了分理处的优质客户,提高了客户对银行的贡献度和忠诚度。 担任客户经理以来,我深刻体会和感触到了该岗位的使命和职责。客户经理是我们银行对公众服务的一张名片,是客户和银行联系的枢纽,在与客户交往中表现出的交际风度及言谈举止,代表着我行的形象。我深知客户经理的一言一行都会在第一时间受到客户的关注,因此要求其综合素质必须相当的高。从我第一天到任新岗位,从开始时的不适应到现在的能很好地融入到这个工作中,心态上也发生了很大的转变。刚开始时,我觉得客户经理工作很累、很烦锁,责任相对比较重大。但是,慢慢的,我变得成熟起来,我开始明白这就是工作。每天对不同的客户进行日常维护,热情、耐心地为客户答疑解惑就是我的工作,为客户快速地办理好贷款所有手续和让客户的资产得到保障就是我的工作范围,当我明确了目的,有了工作目标和重点以后,工作对于我来说,一切都变得清晰、明朗了起来。当客户坐在我的面前我不再心虚或紧张,我已经可以用非常轻松的姿态和亲切的微笑来从容面对。如今客户提出的问题和疑惑我都能够快速、清晰的向客户传达他们所想了解的信息,都能与大部分客户进行良好的沟通并取得很好的效果,从而赢得了客户对我工作的普遍认同。同时,在和不同客户的接触中,也使我自身的沟通能力和营销技巧得到了很大的提高。 我在开展工作的同时也发现自己仍然存在很多问题: 一、金融专业知识有待进一步加强。面对如今市场经济的多样性,银行信贷业务成为越来越多客户的需求,如何能给我行优质客户提供专业贷款及理财服务,这就需要提高自身的学习能力和学习主动性,及时掌握最新的财经信息和准确分析未来的经济走势,以提高自身金融专业知识水平; 二、针对不同的客户,还应朝细致精准化管理方面进行加强。对现有的客户资源,深挖细刨,根据不同客户的需求和实际情况,做精准化营销,提高支行收入; 三、进一步克服年轻气躁,做到脚踏实地,提高工作主动性,不怕多做事,不怕做小事,在点滴实践中完善提高自己,决不能因为取得一点小成绩而沾沾自喜,骄傲自大,而要保持清醒的头脑,与时俱进,创造出更大的辉煌; 由于银行业的特殊性和一定程度上的专业性,想成为银行业的优秀员工,必须经过系统的培训与丰富的实践。我期望在20xx年能争取到更多的培训机会,希望能参与AFP培训等金融专业培训,使自身的综合素质得到全面的提高。夯实自己的业务基础,朝着更高、更远的方向努力,银行客户经理个人工作总结。 总结过去,是为了吸取经验、完善不足。展望来年,我将会更有信心、更加努力、积极进取、精益求精地完成好今后的工作,以争为我行来年个贷条线的发展做出自己更大的贡献。

建行个人客户经理工作总结-银行客户经理个人年终工作总结二篇

建行个人客户经理工作总结|银行客户经理个人 年终工作总结二篇 建行个人客户经理工作总结|银行客户经理个人年终工作总结二篇 篇一 时间过得很快,转眼我已入行四个月了,从四个月前初接触陌生的银行业务,到现在获得一定的成长。都是和支行领导的关心,同事们的帮助以及自己不断的努力工作分不开的。 首先,初到江滨,我在支行零售负责人和各条线同事的关心指导下,用较短的时间熟悉了新的工作环境。在工作中,我能够认真学习各项金融法律法规,积极参加行里组织的各种学习活动,不断提高自己的理论素质和业务技能,这也为10月初我开始着手客户经理的工作打好了基础。 到了新的岗位,自己的工作经验、营销技能和其他的客户经理相比有一定的差距。且到了新的工作环境,对行内业务往来频繁的对私客户都比较陌生,加之支行的大部分存量客户已划分到其他客户经理名下。要开展工作,就必须先增加客户群体。到任新岗位后,我始终做到“勤动口、勤动手、勤动脑”以赢得客户对我行业务的支持,加大自身客户群体。在较短的时间内,我通

过自身的优质服务和不断掌握的理财知识,成功营销了部分优质客户,提高了客户对银行的贡献度和忠诚度。 担任客户经理以来,我深刻体会和感触到了该岗位的使命和职责。客户经理是我们兴业银行对公众服务的一张名片,是客户和银行联系的枢纽,在与客户交往中表现出的交际风度及言谈举止,代表着我行的形象。我深知客户经理的一言一行都会在第一时间受到客户的关注,因此要求其综合素质必须相当的高。每天对不同的客户进行日常维护,热情、耐心地为客户答疑解惑就是我的工作,为客户制订理财计划和让客户的资产得到增值就是我的工作范围,当我明确了目的,有了工作目标和重点以后,工作对于我来说,一切都变得清晰、明朗了起来。当客户坐在我的面前我不再心虚或紧张,我已经可以用非常轻松的姿态和亲切的微笑来从容面对。如今客户提出的问题和疑惑我基本都能够快速、清晰的向客户传达他们所想了解的信息,都能与大部分客户进行良好的沟通并取得很好的效果,从而赢得了客户对我工作的普遍认同。同时,在和不同客户的接触中,也使我自身的沟通能力和营销技巧得到了很大的提高。 同时,存在的主要问题: 一、金融专业知识有待进一步加强。面对如今市场经济的多样性,银行理财成为越来越多客户的需求,能给我行优质客户提供专业的金融信息和理财产品,这就需要提高自身的学习能力和

银行客户经理工作心得体会

银行客户经理工作心得体会 怀着无比的憧憬与向往,我融入了客户经理培训的大集体。我觉得人生仿佛雨后的彩虹,开始展现出璀璨夺目的光芒。于是,和同样怀着梦想的同事一起,我们组成了xx银行第一期客户经理培训班———一个团结奋进的班级。 总以为培训过程是简单而又轻松的,没烦恼也没有有压力,可是,在经过了14天的培训过后,我发现这真的是一项艰苦的工作,需要不断的努力奋进,需要顶住压力发挥潜力,需要把自己全身心的工作热情全部投入进去。 在这14天的培训当中,我学到了很多东西,比如如何审查企业报表,如何做好贷前的审查(包括企业的环境、企业老总的素质和贷款的风险等)贷后的跟踪检查,如何做好营销工作,以及营销的技巧等等。在学习的过程中,我体会到了前所未有的感受,这其中有苦涩也有甜蜜。 本次培训时间紧凑,内容新颖,条理清楚,既有理论指导,又有经验之谈。从培训的一开始,我就被培训中的气氛所感染,每一节课,我都会想:我该怎么做,我该怎么回答,我能得几分。老师的一言、一行,提出的每一个问题,我都认真体会,从而使自己得到更多。整个的培训让我受益匪浅,也有很有几点体会:首先,团队精神是我体会最深的部分。 在培训之前,所有学员就被分为五个组,一开课,先选出了组长,班长,每个组还定下了队名和队呼并进行了展示,课内课

外的每时每刻,我们都在通过团体和个人的精彩表现来获取积分,为我们的团队争取最后的优胜,在这个过程中,每个人的团队意识都被充分调动了起来,都在为着自己的团队而努力。 我很荣幸地得到了组员们的信任而成为了组长,但更加深刻感受到的,是我肩上的压力和责任,几天下来,组员们表现得都很不错,我想对组员们说:你们都是最优秀的。而我,也更加地看到了自己的不足,以后我会更加努力地提高自己。“没有完美的个人,只有完美的团队”,我们每个人的能力都是有限的,只有我们有机地结合在一起,各自充分地发挥自己,为着一个共同的目标前进,才能做的最好。在平时的工作中也是这样,没有团队合作的精神,就很难达到一个理想的工作效果,只有通过集体的力量,充分发挥团队精神才能使工作做的更出色,完成得更优秀,我们要“建设一流的团队,创造一流的效益”。 其次我感受到,在工作中,我们要有强烈的客户服务意识。 站在客户的角度为客户服务,要以客户的标准为标准,并要有超越客户的期望的标准,要充分考虑到客户的需求,急用户之所急,想客户之所想,让客户得到超越期望的更加满意的答复,只有这样才能赢得更多的客户。特别还要注重细节,学会使用沟通的技巧,任何一个微小的失误都可能决定成败,在日趋激烈的竞争中客户随时可以离开我们,而选择其他人。服务是制胜的关键,客户服务是产品的重要组成部分。服务和产品本身都是竞争力的重要组成。

银行对公客户经理调查报告

银行对公客户经理调查报告篇一:银行对公客户经理竞聘报告 尊敬的各位领导、各位同事,大家好:首先我要感谢行领导给我这样一个锻炼的机会,不论这次成功与否,我都将获益非浅, 对我今后做好本职工作都有很大的帮助。我本次要竞聘的职位是对公客户经理(项目营销组), XX年我进入x 行工作,在这1 年多里,得到各位前辈的言传身教,我严谨务实、勤勤恳恳、好学上进、努力工作。在工作 之余,我总是抓紧时间学习充电,努力补充与丰富自己的理论知识。在闲暇时,依然没有忘 记加紧练习业务技能的训练。在工作中积累了较丰富的经验,熟悉各项对公业务技能,在快 速高效的办理业务同时注重文明优质服务。通过这一年多来在公司业务部的工作实践,我的 工作经验日渐丰富,理论知识日益扎实,我觉得自己有信心也有能力担任项目客户经理这一 职。 对于对公客户经理(项目营销组)这一岗位,我是这样理解与认识的:这一岗位应当既是 银行与客户关系的代表,又是银行对外业务的代表。

做为一名合格的项目客户经理,应当全 面了解客户需求并向其营销产品、争揽业务,协助领导做好项目贷款业务经营计划指标的执 行;同时应当协调相关部门及机构为客户提供全方位的金融服务,做好本人管户企业的业务 营销与管理;做为一名客户经理,还应当主动地防范金融风险,努力建立和保持与客户的长 期密切联系。假如我有幸能竞聘成功,我的首要工作措施有以下3点: 一、尽快适应岗位转换。首先是业务技能的熟练掌握。这是关键,不能够熟悉业务知识, 任何的服务和营销将无从谈起。更谈不上客户的开发。其次是营销的技能。在客户经理岗位 上不单纯是优质的服务,更重要的是一种营销。我们每天都会面对许多形形色色的客户,要 善于和他们进行广泛的沟通与交流,洞察客户的想法,为其提供满意的服务。“客户经理与客 户的关系不仅是业务关系,更是一种人的关系;客户经理的服务要有创意,要走在客户的前 面。”然后在这一理念的指导下,通过对业务的学习和对市场行情的准确把握,为客户提供合 理建议。

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