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反洗钱考试题库

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一、判断题

1、任何单位和个人发现洗钱活动,有权向人民银行或者公安机关举报。(对)

2、反洗钱行政调查包括书面调查和现场调查两种形式。(对)

3、金融机构应当不定期对交易监测标准进行评估,并根据评估结果完善交易监测标准。(х)

4、既属于大额交易又属于可疑交易的交易,金融机构应当分别提交大额交易报告和可疑交易报告(√)

5、金融机构应当将大额交易和可疑交易报告制度向中国人民银行或其总部所在地的中国人民银行分支机构进行报备(√)

6、金融机构应当设立兼职的反洗钱岗位,配备兼职人员负责大额交易和可疑交易报告工作。(х)

7、金融机构发现或者有理由怀疑客户、客户的资金或者其他资产、客户的交易或者试图进行的交易与洗钱、恐怖融资等犯罪活动相关的,不论所涉资金金额或者资产价值大小,应当提交可疑交易报告(√)

8、金融机构必须设立专门的反洗钱工作机构(错)

9、任何单位和个人在与金融机构建立业务关系或者要求金融机构为其提供一次性金融服务时,都应当提供真实有效的身份证件或者其他身份文件。(对)

10、营业机构对本单位客户风险等级判定为高风险客户,至少每年进行一次审核。(错)

11、对于客户为外国政要时,金融机构应当采取合理措施了解其资金和用途。(对)

12、客户先前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期的,客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的,金融机构应中止为客户办理业务。(对)

12、金融机构应将可疑交易监测工作贯穿于金融业务办理的各个环节。(对)

13、当先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、、完整性存在疑点时,金融机构应当重新识别客户(对)

14、在自然人客户身份识别中,客户的住所地与经常居住地不一致的,登记客户的住所地。(错)

15、所有洗钱行为都有放置、离析、融合三个阶段,并且需要严格遵循三个阶段的递进顺序。(错)

16、客户风险等级分类应当遵循保密性原则。(对)

17、人民银行有权依法对金融机构直接负责的董事、高级管理人员、其他责任人员给予纪律处分。(对)

18、金融机构发现涉嫌恐怖融资应只向中国反洗钱监测中心报告(错)

二、选择题

1、洗钱最早出现( D )中

A 联合国公约

B FATF四十项建议

C 洗钱控制法

D 联合国禁毒公约

2、洗钱常见方式不包括(D )

A 现金走私

B 直接购置各种动产或不动产

C 将大额现金分散存入银行

D 购买奢侈品

3、不属于反洗钱上游犯罪的是(D )

A 毒品犯罪

B 走私犯罪

C 破坏金融管理秩序罪D抢劫罪

4、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》第十二条所规定的保险费金额的具体含义是什么?( B )

A 客户已缴纳的保费

B 客户按照保险合同应缴纳的所有保费

C 应缴纳但实际尚未缴纳的保费

D 每期保费金额

5、客户身份识别的基本原则不包括( D )

A 风险管理

B 勤勉尽责

C 遵循“了解你的客户”的原则

D 统一性原则

6、金融机构应当履行大额交易和可疑交易报告义务,向( D )报送大额和可疑交易报告。

A 保监会B中国人民银行 C 政府 D 中国反洗钱监测中心

7、当日单笔或累计交易人民币现金( C )元以上应当提交大额交易报告。

A 20万

B 3万

C 5万

D 1万

8、客户A于2017年投保,其中一份投保5万元健康险,保费现金缴纳;另一份投保50万元理财险,保费转账缴纳,以下正确的是(D )

A 应当将5万元的保单提取为大额交易

B应当将50万元的保单提取为大额交易

C 可选择其中一份保单提取为大额交易

D 应当同时提取为大额交易

9、金融机构应当在大额交易发生之日起( B )个工作日以电子方式提交大额交易报告。

A 3

B 5

C 10

D 7

10、金融机构应当在本机构可疑交易报告内部操作规程确认为可疑交易后,及时以电子方式提交可疑交易报告,最迟不超过( B )工作日。

A 3

B 5

C 10

D 7

11、反洗钱国际性组织中,最具影响力的核心组织是FATF,它的中文简称(D )

A 国际货币基金组织B亚太经合组织C世界银行D金融行动特别工作组

12、《中华人民共和国反洗钱法》规定:海关发现个人出入境携带的现金超过规定金额的,应当及时向什么部门通报?( A )

A 国务院反洗钱行政主管部门B侦查机关

C反洗钱监测分析中心D国务院反洗钱其他监管部门

13、根据我国现行法律,个人犯洗钱罪的,最高可判刑罚为:( B )

A十年以上有期徒刑B十年有期徒刑C无期徒刑D死刑

14、我国哪部法律最先明确了洗钱罪的罪名和定罪?( B )

A修订后的《宪法》B修订后的《刑法》

C修订后的《中国人民银行法》D《反洗钱法》

15、金融机构应当设立专门的反洗钱岗位,明确专人负责大额交易和可疑交易报告工作。前数中“金融机构”指下列哪项?( D )

A金融机构总部B金融机构省级机构

C金融机构分支机构D金融机构总部及各级分支机构

16、根据我国反洗钱法的规定,洗钱的上游犯罪不包括:( D )

A毒品犯罪B走私犯罪C贪污贿赂犯罪D抢劫罪

17、在我国,下列哪个选项不是反洗钱的主体?( D )

A司法机关B行政机关及其他的专职机构

C金融机构和相关国际组织D任何与洗钱相关的单位和个人

18、《中华人民共和国反洗钱法》的施行日期是( A )

A2007-1-1 B2007-3-1 C2007-7-1 D2007-10-1

19、我国现有法律规定的洗钱罪的上游犯罪有几种?( D )

A3种B4种C5种D7种

20、我国加入FATA的时间为( B )年

A 2006

B 2007

C 2008

D 2016

21、中国人民银行完成首份《中国洗钱风险评估报告》的时间为( D )年

A 2007

B 2008

C 2009

D 2010

22、客户身份资料,自业务关系结束当年计起至少保存( A )年

A 5

B 10

C 20

D 长期

23、下列不属于重新识别客户的条件为( A )

A 丁某做保全变更要求变更手机号码

B 贾某觉得自己的姓不好,要求变更自己的姓氏

C 乙某被怀疑可能是恐怖分子

D 丙公司要求变更自己的法定代表人

24、金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》(中国人民银行令〔2016〕第3号,以下简称3号令)颁布时间( B )

A 2016

B 2017

C 2006

D 2007

25、金融机构委托第三方代为履行识别客户身份的,若第三方未能履行识别客户身份义务的,应由谁承担未履行客户身份识别义务的责任?( B )

A 第三方承担

B 金融机构

C 双方共同承担

D 双方协商承担

26、对既属于大额交易又属于可疑交易的交易,金融机构如何处理?( D )

A 只需提交大额交易报告

B 只需提交可疑交易报告

C 可以只提交大额交易报告或可疑交易报告

D 应当分别提交大额交易报告和可疑交易报告

27、《中华人民共和国反洗钱法》规定:海关发现个人出入境携带的现金超过规定金额的,应当及时向什么部门通报?( A )

A 国务院反洗钱行政主管部门

B 侦查机关

C 反洗钱监测分析中心

D 国务院反洗钱其他监管部门

28、国务院有关金融监督管理机构审批新设金融机构或者金融机构增设分支机构时,应当审查新机构反洗钱内部控制制度的方案;对于不符合本法规定的设立申请,将作如何处理?B

A 先批准,但要求金融机构限期补正

B 不予批准

C 予以批准,但将情况通报反洗钱行政主管部门当地派出机构

D 不予批准,同时对申请金融机构进行处罚

29、金融机构在履行反洗钱义务过程中,发现涉嫌洗钱犯罪的,应当如何处理?( B )

A 及时以书面形式向中国人民银行当地分支机构报告

B 及时以书面形式向中国人民银行当地分支机构和当地公安机关报告

C 及时以书面形式向中国人民银行当地分支机构和中国反洗钱监测中心

D 及时以书面形式向当地公安机关报告

30、金融机构存在下列哪项事实,情节严重的,除处罚单位外,还要对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员,处一万元以上五万元以下罚款。( B )

A 未按照规定建立反洗钱内部控制制度的

B 未按照规定设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作的

C 未按照规定保存客户身份资料和交易记录的

D 未按照规定对职工进行反洗钱培训的

31、金融机构反洗钱工作机构和岗位设立情况发生变化时,应如何报告?( D )

A 于年度结束后10个工作日报告

B 及时将更新情况报告中国人民银行或其当地分支机构

C 于年度结束后5个工作日报告

D 于变化后的10个工作日内将更新情况报告中国人民银行或其当地分支机构

32、金融机构应当设立专门的反洗钱岗位,明确专人负责大额交易和可疑交易报告工作。前数中“金融机构”指下列哪项?( D )

A 金融机构总部

B 金融机构省级机构

C 金融机构分支机构

D 金融机构总部及各级分支机构

33、按照人总行工作部署,对于2009年1月1日以后建立业务关系的客户,金融机构应在业务关系建立后的几个工作日内完成等级划分工作?( C )

A 5个工作日

B 7个工作日

C 10个工作日

D 15个工作日

34、人民银行执法检查文书中,需要被检查人逐页签字的是哪份文书?( A )

A 执法检查事实认定书

B 执法检查意见书

C 行政处罚意见告知书

D 行政处罚决定书

35、反洗钱调查过程中,当客户要求将调查所涉及的资金转往境外时,人民银行可以对该资金进行临时冻结,其法律依据是什么?( B )

A 《银行业监督管理法》

B 《反洗钱法》

C 《中国人民银行法》

D 《刑事诉讼法》

36、金融机构未按照规定履行客户身份识别义务,由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正;情节严重的,将处以以下哪项处罚?( D )

A 处二十万元以上五十万元以下罚款

B 对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员,处一万元以上五万元以下罚款

C 处五万元以上五十万元以下罚款,并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员,处一万元以上五万元以下罚款

D 处二十万元以上五十万元以下罚款,并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员,处一万元以上五万元以下罚款

37、在客户申请解除保险合同时,必须开展客户身份识别工作标准为?( A )

A 人民币1万元以上或者外币等值1000美元以上的

B 人民币2万元以上或者外币等值2000美元以上的

C 人民币1万元以上或者外币等值1000美元以上的现金给付/赔付

D 人民币2万元以上或者外币等值2000美元以上的现金给付/赔付

38、金融机构履行客户身份识别义务时,按照法律、行政法规或者部门规章的规定需核对相关自然人的居民身份证的,应通过中国人民银行建立的哪个系统进行核查?( B )

A 账户管理系统

B 联网核查公民身份信息系统

C 征信系统

D 支付结算系统

39、根据客户身份识别制度,以下表述了对客户身份进行识别通常采用的具体措施,表述不正确的是哪项?( C )

A 在为客户提供规定金额以上的一次性金融服务时,应当通过客户出示的有效身

份证件或者其他身份证明文件确认客户的真实身份。

B 采取合理方式确认代理关系的存在,分别对代理人和被代理人采取与之相应的身份识别措施。

C 对已经开展了身份识别的客户,不论出现何种情形,尽量不对客户身份进行重新识别。

D 在与客户的业务关系存续期间,应当采取持续的客户身份识别措施。

40、客户先前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期,客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的,金融机构应如何受理客户办理的业务?( C )

A 终止 B选择性 C中止 D 继续

41、洗钱活动将给金融机构带来诸多风险,其中不包括哪项?( B )

A 操作风险

B 道德风险

C 法律风险

D 声誉风险

42、金融机构及其工作人员发现客户的交易金额、频率、流向、性质等有异常情形,经分析认为涉嫌洗钱的,应当提交什么报告?( D )

A 客户身份识别报告

B 大额交易报告

C 风险提示报告

D 可疑交易报告

43、金融机构在按照中国人民银行的要求采取临时冻结措施后多少小时内,未接到侦查机关继续冻结通知的,应当立即解除临时冻结。( C )

A 12

B 24

C 48

D 72

43、反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职能的部门、机构从事反洗钱工作的人员泄露因反洗钱知悉的金融机构可疑交易信息,未致使洗钱后果发生的,可依法给予哪种处罚。( D )

A 扣发奖金

B 不得晋升

C 处五万元以上五十万元以下罚款

D 行政处分

44、有权向反洗钱行政主管部门或公安机关举报洗钱活动的对象是以下哪项?( D )

A 只能是金融机构工作人员

B 只能是金融机构

C 只能是金融机构工作人员或金融机构

D 可以是任何单位和个人

45、金融机构反洗钱内部控制制度的有效实施由谁负责( C )

A 金融高管人员

B 直接责任人

C 金融机构负责人 D反洗钱部门负责人

46、任何单位和个人发现洗钱活动时,有权向什么部门举报( A )

A反洗钱行政主管部门或者公安机关 B 法院 C 检察院 D 纪检部门

47、《反洗钱法》对违反反洗钱义务的行为采取怎样的处罚原则?( A )

A “双罚制”原则

B “单罚制”原则 C“三罚制”原则 D“处罚从重”原则

48、金融机构当事人逾期不履行行政处罚决定的,中国人民银行除申请法院强制执行外,还可采取什么措施( B )

A 冻结金融机构银行账户

B 每日按罚款数额的百分之三加处罚款

C 每日按罚款数额的百分之一加处罚款

D 每日按罚款数额的百分之五加处罚款

2017年反洗钱考试试题库及答案

一、判断题 1.2012年版的《四十项建议》所指的特定非金融机构包括赌场、房地产代理商、贵金属和宝石交易商、律师、公正人、其他独立法律专业人士和会计师,以及信托和公司服务提供者。(对) 2.《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定,当受益人请求保险公司赔偿时,如金额为人民币10000元以上或外币等值1000美元以上应当确认其与被保险人之间的关系。(错) 3.反洗钱内部控制的检查、评价部门应当也是内部控制制度的制定和执行部门。(错) 4.金融机构应将可疑交易监测工作贯穿于金融业务办理的各个环节。(对) 5.投保政策性或强制性保险产品,如政策性农业保险、机动车交通事故责任强制保险等,这些产品具有财政补贴和强制性特点,平均保费金额较低,一般情况下不允许退保、变更受益人等操作,虽洗钱风险极低,但仍应开展洗钱风险评估和客户风险等级划分工作。(错) 6.客户洗钱风险分类管理是指金融机构按照客户涉嫌洗钱风险因素或涉嫌恐怖融资活动特征,通过识别、分析、判断等方法,将客户划分为不同风险等级,并针对不同风险等级制定和采取不同措施的过程。(对) 7.金融机构和特定非金融机构应当采取预防、监管措施,建立健全客

户身份识别制度、客户身份资料和交易记录保存制度、大额交易和可疑交易报告制度,履行反洗钱义务。(对) 8.在我国,上游犯罪主体不可以构成洗钱犯罪主体。(对) 9.反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构发现涉嫌洗钱犯罪的交易活动,应当及时向检察机关报告。(错) 10.完善、有效的内控控制制度能够为金融机构提供绝对的保障。(错) 11.当先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性存在疑点时,金融机构应当重新识别客户。(对) 12.国务院反洗钱行政主管部门有权依法责令金融机构对直接负责董事、高级管理人员、其他直接责任人员给予纪律处分。(错) 13.现金和无记名有价证券的走私是洗钱活动常见表现形式。(对) 14.中国对各种洗钱行为规定了不同罪名,而中国香港、中国澳门、中国台湾等经济体则对各种洗钱行为规定了统一罪名。(错) 15.反洗钱内部控制制度要达到“双全”要求,即覆盖范围全面和覆盖人员全面。(错) 16.在保险期间内,可任意超额追加保费、资金可在风险保障账户和投资账户间自由调配的产品,洗钱风险相对较小;相反,不可任意追加保费和跨账户调配资金的产品,洗钱风险相对较大。(错) 17.金融机构在履行客户身份识别义务时,客户拒绝提供有效身份证件或者其他身份证明文件的,应当向中国反洗钱监测分析中心和中国人民银行当地分支机构报告可疑行为。(对) 18.金融机构建立反洗钱内部控制制度对洗钱风险进行预防和控制,

反洗钱知识测试题参考答案

反洗钱知识测试题参考答案 单位姓名得分 一、单项选择题:(每题2分,共30分) 1.我国反洗钱依据的法律规定是:() A.《反洗钱法》 B.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》 C.《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易资料记录保存管理办法》 D.《金融机构反洗钱规定》 2.金融机构反洗钱工作的监督管理机关是:() A.人民银行B.证监会C.保监会D.银监会 3.反洗钱的规定,金融机构对客户的交易记录,自交易记账之日起至少保存() A. 3年 B. 5年 C. 10年 D. 15年 4. 金融机构应当在可疑交易发生后的()个工作日内以电子方式报送中国反洗钱监测分析中心。 A. 5 B. 10 C. 15 D. 20 5. 我国的《反洗钱法》是什么时候开始颁布实施的?()

A.2007年1月1日B.2007年3月1日C.2006年10月31日D.2008年2月1日 6. 《中华人民共和国反洗钱法》规定,金融机构未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告,情节严重的,对金融机构处()罚款,并以直接负责的高管人员和其他直接责任人员处()罚款。( ) A.20万元以上50万元以下、1万元以上5万元以下 B.50万元以上100万元以下、1万元以上5万元以下 C.50万元以上500万元以下、1万元以上5万元以下 D.50万元以上800万元以下、5万元以上50万元以下 7.大额和可疑交易报告单位:() A.中国人民银行B.中国人民银行分支机构C.中国银监会 D.中国人民银行反洗钱监测分析中心 8.有权向反洗钱行政主管部门或公安机关举报洗钱活动的是()。 A、只能是金融机构工作人员 B、只能是金融机构 C、只能是金融机构工作人员或金融机构

2019反洗钱考试试题及答案

2019反洗钱考试试题及答案 一、判断题(正确的划√,错误的划×): 1、单比或者当日累计人民币交易20万元以上或者外币交易等值1万美元以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付以及其他形式的现金收支,应作为大额交易报告。(√) 2、法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单比或者单日累计人民币200万元以上或者外币等值20万美元以上的款项划款,应作为大额交易报告。(√) 3、自然人银行账户之间,以及自然人与法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者单日累计人民币50万元以上或者外币等币值10万美元以上的款项划转,应作为大额交易报告。(√) 4、交易一方为自然人、单笔或者单日累计等值1万美元以上的跨境交易,应作为大额交易报告。(√) 5、定期存款到期后,不直接提取或者划转,而是本金或者本金加全部或者部分利息续存入在同一金融机构开立的同一的另一账户,应该视是否达到大额交易的规定而定是否应作为大额交易报告。(×) 6、活期存款的本金或者本金加全部或者部分利息转为同一金融机构开立的同一户名下的另一账户内的定期存款,应该视是否达到大额交易的规定而决定是否报告。(√) 7、定期存款的本金或者本金加全部或者部分利息转为在同一金融机构开立的同一户名下的另一账户内的活期存款,应该视是否达到大额交易的规定而定

是否作为大额交易上报。(×) 8、符合大额交易的规定标准的自然人实盘外汇买卖交易过程中不同外币币种间的转换,应作为大额交易上报。(×) 9、金融机构同业拆借、在银行间债券市场进行的债券交易,远远超过大额交易的规定标准的,应作为大额交易上报。(×) 10、金融机构在黄金交易所进行的超过大额交易规定标准的黄金交易,应作为大额交易上报。(×) 11、国际金融组织和外国政府贷款转贷款业务项下的交易,但超过大额标准,应作为大额交易上报。(×) 12、对符合大额交易的规定标准的金融机构内部交易,应作为大额交易上报。(×) 13、对符合大额交易的规定标准的国际金融组织和外国政府贷款项下的债务掉期交易,应作为大额交易上报。(×) 14、对符合大额交易的规定标准的商业银行、城市信用社、农村信用合作社、邮政储汇机构、政策性银行发起的税收、错帐冲正、利息支付,应作为大额交易上报。(×) 15、对既属于大额交易又属于可疑交易的,金融机构应当分别提交大额交易和可疑交易。(√) 16、居民自然人频繁收到境外汇入的外汇后,要求银行开具旅行支票、汇票或者非居民自然人频繁存入外币现钞并要求银行开具旅行支票、汇票带出或者频繁订购、兑现大量旅行支票、汇票,应作为可疑交易报告上报。(√)

反洗钱知识测试题(含答案)

反洗钱知识测试题(含答案)

反洗钱知识测试题 一、单项选择题。(共15题,每小题2分,共30分) 1、我国银行业反洗钱工作的领导和监督管理机关是 C 。 A、商业银行总行; B、公安部; C、中国人民银行; D、银监会。 2、我国 B 最先明确了洗钱罪的罪名和定罪。 A、修订后的新宪法; B、修订后的新刑法; C、修订后的新中国人民银行法; D、金融机构反洗钱规定。 3、 C 负责全国的反洗钱监督管理工作。 A、中国人民银行; B、银监会; C、国务院反洗钱行政主管部门; D、反洗钱监测管理中心。 4、金融机构应当依照《反洗钱法》的规定建立健全 B ,金融机构的负责人应当对 B 的有效实施负责。 A、大额交易与可疑交易报告管理制度; B、反洗钱内部控制制度; C、客户信息身份识别制度; D、反洗钱工作制度。 5、我们通常说的反洗钱"一规定两办法"中的"规定"是指 D 。 A、《个人存款账户实名制规定》; B、《金融机构管理规定》; C、《大额现金支付登记备案规定》; D、《金融机构反洗钱规定》。 6、金融机构反洗钱"一规定两办法"在 A 正式实施。 A、2003年3月1日; B、2003年7月1日; C、2004年2月1日; D、2004年4月1日。 7、金融机构为不出示本人身份证件或者不使用本人身份证件上姓名的个人客户开立账户的,由中国人民银行给予该金融机构警告,可以处 A 的罚款。 A、1000元以上5000元以下; B、5000元以上10000元以下; C、30000元; D、1000元以下。 8、金融机构在开展业务过程中,违反有关法律、行政法规,从事不正当2

反洗钱考试试题大全

2006年2月,在××银行发现一个新客户名称为××农副产品公司,经常性地收取来自外地单位汇款,然后将资金分别多次以现金形式取走,累计资金交易量非常大,该公司开户以后,从2006年2月10日到2月19日,该账户转入资金5笔,合计1000万元,支取现金50笔,合计950万元,汇款单位均不同,多是贸易公司等。经该行调查,这是经营范围为收购农副产品的公司,只有一名员工,真正的法人代表始终没有出现过。外地的汇款用途是买农副产品的。但这家农副产品公司经营面积月20平方米,工商注册为有限责任公司,注册资金50万元,平时顾客很少。请问该公司的交易符合以下哪些可疑点?正确答案:1.短期内资金集中转入、分散支取,与客户身份、财务状况、经营业务明显不符;2.经营规模小,与资金交易量不相称,存在套现行为。 2007年12月,某超市通过兼业代理机构向某人寿保险公司投保终身寿险,趸交保费320万元,保单约定被保险人1000多人、保险金额保费分配原则为“平均”。代理机构为取得客户资源未对该超市进行身份识别,未留存客户身份信息资料。2008年1月23日,该超市向保险公司申请全体退保。2008年1月25日,保险公司将304万元退保资转至该超市公司开立在银行的内部账户。资金入账后,银行根据保险公司客户经理电子邮件中的款项指令,将304万元转入该超市公司人力资源部C 某某的个人账户,C某于次日将304万元体现。请针对上述业务回答下面问题。(一)该保险公司在反洗钱工作中的不足体现在哪些方面?(二)该保险公司应注意哪些风险点?应树立怎样的防范措施?正确答案:(一)该保险公司在反洗钱工作中的不足体现在:1.未对该超市进行身份识别,为留存客户税务登记证、组织机构代码证和营业执照等身份信息资料;2.该保险公司客户经理电子邮件要求银行将退保款项转入个人账户。(二)超市的行为符合“保险合同生效后短期内退保,并要求退保金转入第三方账户”条款,应引起保险公司的重视,作为可疑交易进行人工分析上报,并留存记录,同时调整该客户的风险等级。 A银行向中国人民银行当地分支机构报告一起可疑交易,某服装加工公司法人代表李某近日持25位个人身份证,声称这些人均为本公司员工,要求开立工资卡。银行经审核后确认这些身份证均为真实身份证,并为这些人开立了人民币个人银行结算账户。其后数日,这些账户相继收到来自开曼群岛某贸易汇来的外汇各3000美元,合计75000美元,并均由李某办理结汇后存入账户。李某再将这些结汇后的人民币资金取现后存入其本人账户。请问李某的交易行为符合以下哪种可疑交易类型?正确答案:多个境内居民接受一个离岸账户汇款,其资金的划转和结汇均由一个或者少数人操作。 FD公司是M国某公司在中国J省N市设立的外商投资企业,注册资金300万美元,经营范围为竹制品生产。FD公司持外商投资企业营业执照和外汇管理部门允许开设外汇账户的核准文件,于2005年6月6日在R银行N市分行开立了外汇结算账户。2005年6月19日,FD公司将300万美元现钞存入其外汇结算账户。6月22日,D公司以进口设备名义,将300万美元全部汇往香港某投资公司账户。FD公司的交易行为符合以下哪种可疑交易特征?正确答案:外商投资企业以外币现金方式进行投资或者在收到投资款后,在短期内将资金迅速转到境外,与其生产经营支付需求不符。 S市某餐厅于2006年在Z银行滨海支行开立基本存款账户,该餐厅为个体工商户,经营范围主要为饭菜、熟食等。一直以来,该单位账户每日发生额平均在10000元。2006年12月,该账户交易突然放大,2006年12月至2007年5月发生资金首付交易累计亿元,且资金对象集中在某商贸公司、建筑材料公司等几个单位,款项用

反洗钱考试题库及答案

反洗钱考试题库资料 一、填空题 1.金融机构应当设立专门的反洗钱岗位,明确( )负责大额交易和可疑交易报告工作。 2.“一个规定,两个办法”确立的金融机构反洗钱工作的三项原则是( )、( ) 、( )。 3.“一个规定,两个办法”要求金融机构建立反洗钱的四项主要制度是(),大额交易报告制度,可疑交易报告制度和保存记录制度。 4.金融机构反洗钱工作的监督管理机关是( )。 5.《金融机构大额和可疑支付交易报告管理办法》规定,存款人申请开银行结算账户时,金融机构应审查其提交的开户资料的()、()、()。 6.金融机构不得为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易,不得为客户()或者()。 7.金融机构应当按照()、()、()、()的原则,妥善保存客户身份资料和交易记录,确保能足以重现每项交易,以提供调查可疑交易活动和查处洗钱案件所需的信息。 8.金融机构内设业务部门是反洗钱协查的协办部门,主要承担()的反洗钱协查职责。 9.金融机构工作人员参与伪造开户资料,为存款人开立银行结算账户,协助进行洗钱活动的,应当给予();构成犯罪的,

移交司法机关依法追究()。 10.履行反洗钱义务的机构及其工作人员依法提交大额交易和可疑交易报告,受()保护。 11.在业务关系续存期间,客户身份资料发生变更的,应当()更新客户身份资料。 12.洗钱过程通常经过()阶段,()阶段和()阶段。 13.成立于1989年的()的全称是打击洗钱金融行动工作组,这个组织是目前全球最有影响的专业反洗钱国际组织。 14.我国于2004年建立了(),作为人民银行的直属事业单位,履行反洗钱信息的接收和分析工作。 15.()作为资金活动的载体,客观上容易成为洗钱活动的渠道,因此也是洗钱犯罪的高发领域,是反洗钱工作的主战场。 16. 2003 年9月,中国人民银行正式成立()。 17.反洗钱工作是落实党中央和国务院关于(),打击经济犯罪的一系列指示精神,有效防范和打击洗钱犯罪,维护国家政治、经济、金融安全和正常的经济秩序与人民群众根本利益的需要,也是遏制其他严重刑事犯罪的需要。 18. ()是金融机构反洗钱活动的基础。 19.金融机构反洗钱工作的重点在于不断完善和严格执行法律规

反洗钱知识测试题(含答案)

反洗钱知识测试题 (考试时间:分钟) 单位:姓名:得分: 一、选择题(每题5分,共60分,每题至少有一个正确答案,多选、错选、不选均不得分) 1、人民银行颁布的反洗钱“一个规定”和“两个办法”是指:( ACD ) A、《金融机构反洗钱规定》 B、《人民币银行结算帐户管理办法》 C、《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》 D、《金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法》 2、中国人民银行《金融机构反洗钱规定》将洗钱规定为:将(ABCD)或者其他犯罪的违法所得及其产生的收益,通过各种手段掩饰、隐瞒其来源和性质,使其在形式上合法化的行为。 A、毒品犯罪 B、黑社会性质的组织犯罪 C、恐怖活动犯罪 D、走私犯罪 3、根据《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》的规定,下列支付交易哪些属于人民币大额支付交易?( ABC ) A、法人、其他组织和个体工商户(统称单位)之间金额100万元以上的单笔转账支付; B、金额20万元以上的单笔现金收付,包括现金缴存、现金支取和现金汇款、现金汇票、现金本票解付; C、个人银行结算账户之间以及个人银行结算账户与单位银行结算账户之间金额20万元以上的款项划转; D、个人储蓄账户5万元以上的现金支取。 4、根据《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》的规定,下列支付交易哪些属于人民币可疑支付交易?( ABCD EF ) A、短期内资金分散转入、集中转出或集中转入、分散转出; B、资金收付频率及金额与企业经营规模明显不符; C、相同收付款人之间短期内频繁发生资金收付; D、企业日常收付与企业经营特点明显不符; E、资金收付流向与企业经营范围明显不符; F、个人银行结算账户短期内累计100万元以上现金收付。

反洗钱知识测试题及答案

反洗钱知识测试题 一、单项选择题(每题2分共20分) 1、《中华人民共和国反洗钱法》经中华人民共和国第十届全国人民代表大会常务委员会第二十四次会议于2006年10月31日通过,自(C)起施行。 A、2006年11月1日; B、2006年12月1日; C、2007年1月1日 2、《中华人民共和国反洗钱法》所称反洗钱,是指为了预防通过各种方式(B)毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动,依照《中华人民共和国反洗钱法》规定采取相关措施的行为。 A、协同、掩护; B、掩饰、隐瞒; C、隐瞒、协助 3、在中华人民共和国境内设立的金融机构和按照规定应当履行反洗钱义务的特定非金融机构,应当依法(A)措施,建立健全客户身份识别制度、客户身份资料和交易记录保存制度、大额交易和可疑交易报告制度,履行反洗钱义务。 A、采取预防、监控; B、加强管理,完善内控制度; C、明确分工,责任到人 4、对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息,应当予以(B)。 A、公开; B、保密; C、登记备案 5、任何单位和个人发现洗钱活动,有权向(B)或者公安机关举报。接受举报的机关应当对举报人和举报内容保密。 A、开户银行; B、反洗钱行政主管部门; C、工商行政管理等部门 6、金融机构( C )为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易。A、可以;B、原则上可以;C、不得 7、任何单位和个人在与金融机构建立业务关系或者要求金融机构为其提供一次性(A)时,都应当提供真实有效的身份证件或者其他身份证明文件。 A、金融服务; B、提取大额现金; C、结算服务 8、按照反洗钱的规定,金融机构对客户的交易记录,自交易记账之日起至少保存(B )年。A: 3年B:5年C:10年D:15年 9、( A )是金融机构反洗钱活动的基础工作。 A、了解客户; B、大额现金交易报告; C、可疑交易的分析; D、与司法机关全面合作。 10、银行业金融机构为个人客户办理银行卡业务开立的账户纳入( D )管理。 A:存款账户 B:储蓄账户 C:单位银行结算账户 D:个人银行结算账户 二、多项选择(每题3分,共30分) 1、以下属于洗钱犯罪上游犯罪的有( ABCD ) A.毒品犯罪B.恐怖活动犯罪C.贪污贿赂犯罪D.金融诱骗犯罪 2、《金融机构反洗钱规定》适用于中华人民共和国境内依法设立的下列( ABC )机构。 A.商业银行B.证券公司C.保险公司D.会计事务所和律师事务所 3、下列哪些职责是中国人民银行依法履行的反洗钱监督管理职责。( BC ) A.接收并分析人民币、外币大额交易和可疑交易 B.制定或者会同中国银行业监督管理委员会、中国证券监督管理委员会和中国保险监督管理委员会制定金融机构反洗钱规章; C.负责人民币和外币反洗钱的资金监测; D.建立国家反洗钱数据库,妥善保存金融机构提交的大额交易和可疑交易报告信息。 4、金融机构反洗钱工作中的义务包括(ABCD ) A:建立反洗钱内部控制制度和机构,并配备人员 B:客户身份登记和审查客户身份,保存客户资料和交易激励 C:向有关部门进行大额和可疑交易报告,向公安机关报告涉嫌犯罪线索

2018反洗钱考试题库大全

反洗钱终结性考试—判断题汇总

1、金融机构从管理层到一般业务员工都应对反洗钱部控制负有责任。 A.对 B.错 2、反洗钱是一项需要自上而下推动开展才能确保实效的合规工作,高管人员给予反洗钱工作的支持和指导是营造良好控环境的关键因素之一。 A.对 B.错 3、反洗钱部控制可脱离金融机构的基本框架单独发挥作用。

A.对 B.错 4、反洗钱部控制的信息与交流包括获取充足的信息、有效的管理和交流以及开辟畅通的信息反馈和报告渠道,保证发现的问题能够及时、完整地为最高层掌握。 A.对 B.错 5、有效的反洗钱部控制是金融机构从制定、实施到管理、监督的一个完整的运行机制。 A.对 B.错 6、金融机构建立反洗钱部控制制度的目的是对自身金融业务中可能出现的洗钱风险进行预防和控制,这与人民银行外部监管所要达到的目的并不一致。 A.对 B.错 7、加强反洗钱部控制是金融机构参与国际竞争的前提条件。反洗钱是大多数国家尤其是发达国家对金融机构国际化战

略的必须要求,只有符合国际标准的金融机构才能“走出去”。 A.对 B.错 8、反洗钱部控制的核心是有效防洗钱风险,因此在建立部控制时必须以审慎经营为出发点,充分考虑各个业务环节潜在的风险,通过适当的程序、措施避免和减少风险。 A.对 B.错 9、对公人民币存款类业务识别主体只有银行营业网点经办人员和经营部门负责人 A.对 B.错 10、反洗钱控制度应当具有权威性,任何金融机构员工不得拥有不受部控制约束的权利。 A.对 B.错

11、反洗钱部控制的检查、评价部门不应当独立于控制度的制定和执行部门。 A.对 B.错 12、在证据可能灭失或以后难以取得的情况下,经检查组组长批准,检查组可以对被查机构有关证据材料予以先行登记保存。 A.对 B.错 13、金融机构应将反洗钱工作要求嵌入业务工作程序和 管理系统,使反洗钱成为金融机构整体风险控制的有机 组成部分。 A.对 B.错 14、反洗钱检查现场作业结束时,检查组应退还全部借阅材料,并与被查单位举行离场会谈。 A.对 B.错

保险业反洗钱考试题库及答案

保险业反洗钱考试题库及答案 引导语:洗钱行为具有严重的社会危害性,它不仅损害了金融体系的安全和金融机构的信誉,而且对我国正常的经济秩序和社会稳定,具有极大地破坏作用。下面是小编为大家整理的反洗钱考试题库及答案,希望对大家有所帮助。 一、选择题(每题5分,共60分,每题至少有一个正确答案,多选、错选、不选均不得分) 1、人民银行颁布的反洗钱“一个规定”和“两个办法”是指:( ACD ) A、《金融机构反洗钱规定》 B、《人民币银行结算帐户管理办法》 C、《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》 D、《金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法》 2、中国人民银行《金融机构反洗钱规定》将洗钱规定为:将(ABCD)或者其他犯罪的违法所得及其产生的收益,通过各种手段掩饰、隐瞒其来源和性质,使其在形式上合法化的行为。 A、毒品犯罪 B、黑社会性质的组织犯罪 C、恐怖活动犯罪 D、走私犯罪 3、根据《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》的规定,下列支付交易哪些属于人民币大额支付交易? ( ABC ) A、法人、其他组织和个体工商户(统称单位)之间金额100万元以上的单笔转账支付; B、金额20万元以上的单笔现金收付,包括现金缴存、现金支取和现金汇款、现金汇票、现金本票解付; C、个人银行结算账户之间以及个人银行结算账户与单位银行结算账户之间金额20万元以上的款项划转; D、个人储蓄账户5万元以上的现金支取。 4、根据《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》的规定,下列支付交易哪些属于人民币可疑支付交易? ( ABCD EF )

A、短期内资金分散转入、集中转出或集中转入、分散转出; B、资金收付频率及金额与企业经营规模明显不符; C、相同收付款人之间短期内频繁发生资金收付; D、企业日常收付与企业经营特点明显不符; E、资金收付流向与企业经营范围明显不符; F、个人银行结算账户短期内累计100万元以上现金收付。 5、根据《金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法》,下列哪些外汇交易属于大额外汇资金交易? ( ABDE ) A、某储户在同一天内缴存美元现金两次,各8000元和7000元; B、某企业一次结汇现金2万美元; C、某企业当天进行非现金资金收付交易累计达20万美元; D、某个人当天进行非现金资金收付交易累计达11万美元; E、某企业当天进行非现金资金收付交易累计达60万美元; F、某个人当天进行非现金资金收付交易累计达5万美元。 6、根据《金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法》,下列哪些外汇交易属于可疑外汇资金交易? ( ABCD ) A、居发个人在境内将大量外币现金存入银行卡,在境外进行大量资金划转或撮现金的; B、企业外江账户没有提取大量外币现金,却有规律地存入大量外币现金的; C、居民个人外汇账户频繁收到境内非同名账户划转款项的; D、企业通过其外汇账户频繁大量发生以票汇方式结算的出口收汇的; E、境内企业以境外法人或自然人名义开立离岸账户。 7、根据《金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法》,金融机构应当注意下列哪些涉嫌洗钱的外汇资金交易? ( ABCDE ) A、外汇账户的支出金额与当日或前一日的现金存款额基本吻合;

反洗钱知识复习题

反洗钱知识复习题 一、单选题 1.《反洗钱法》的立法宗旨是为了(A)。 A.预防洗钱活动,维护金融秩序,遏制洗钱犯罪及相关犯罪 B.打击洗钱活动,维护金融秩序,遏制洗钱犯罪及相关犯罪 C.预防和打击洗钱活动,维护金融秩序,遏制洗钱犯罪及相关犯罪 D.预防或打击洗钱活动,维护金融秩序,遏制洗钱犯罪及相关犯罪 2.《反洗钱法》和《金融机构反洗钱规定》增加了临时冻结措施,对有洗钱嫌 疑的客户要求将调查所涉及的账户资金转往境外的,可采取临时冻结措施,但临时冻结不得超过(C)小时。 A.24小时 B.36小时 C.48小时 D.72小时 3.客户先前提交明文件已过有效期,客户没有在合理期限更新且没有提出合理 理由的,有权(B)。 A.继续为客户办理业务 B.中止为客户办理业务 C.有权更新资料 D.有权上报交易 4.重新识别客户身份后,对于客户洗钱风险等级,应(C)。 A.不必调整客户洗钱风险等级

B.定期调整客户洗钱风险等级 C.及时调整客户洗钱风险等级 D.下一次办理业务时调整客户洗钱风险等级 5.执行客户身份识别制度,严格遵循3K原则,即对客户进行全方位的了解, 其中KYC表示(A)。 A.了解你的客户 B.了解你的客户业务 C.了解你的客户单据 D.了解你的客户的经营 6.客户的住所地与经常居住地不一致的,如何登记?(A) A.登记客户的经常居住地 B.登记客户的上的居住地 C.登记客户的临时居住地 D.由公安机关提供居住地证 7.《反洗钱法》规定,金融机构有未按照规定保存客户身份资料和交易记录的, 致使洗钱后果发生的处(A)罚款。 A.处50万元以上500万元以下 B.处50万元以上200万元以下 C.处20万元以上500万元以下 D.处30万元以上500万元以下 8.客户出现哪种情形时,金融机构应当重新识别客户?(C) A.变更家庭住址

2016年反洗钱考试题库及答案

1、根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》的规定,以下属于可疑交易情形的是(ABD )。 A、短期内资金分散转入、集中转出或者集中转入、分散转出,与客户身份、财务状况、经营业务明显不符 B、与来自贩毒、走私、恐怖活动、赌博严重地区或者避税型离岸金融中心的客户之间的资金往来活动在短期内明显增多 C、提前偿还贷款 D、没有正常原因的多头开户、销户,且销户前发生大量资金收付 2、《中华人民共和国反洗钱法》规定在反洗钱调查中,对可能被( ABCD )的文件、资料,可以予以封存。 A、转移 B、隐藏 C、篡改 D、毁损 3、我国法律规定的“洗钱罪”主要针对以下那些违法所得( ABC ) A、毒品犯罪 B、走私犯罪 C、黑社会性质组织犯罪 D、盗窃犯罪 4、根据《反洗钱法》的规定,金融机构有下列哪些情形的,反洗钱行政主管部门可以进行罚款( ABC ) A、未按规定履行客户身份识别义务的 B、未按规定保存客户身份资料和交易纪录的 C、违反保密规定,泄漏有关信息的 D、未按规定对职工进行反洗钱培训的 5、根据规定,以下哪些属于“如未发现交易可疑,金融机构可以不报告”的大额交易( ABC D ) A、个人和机构定期存款到期后,不直接提取或划转,而是本金或者本金加全部或部分利息续存入该客户在本金融机构开立的同一户名下的一个定期账户里 B、个人和机构的活期存款的本金或者本金加全部或部分利息转为该客户在本金融机构开立的同一户名下的一个账户里的定期存款 C、个人和机构的定期存款的本金或者本金加全部或部分利息转为该客户在本金融机构开立的同一户名下的一个账户里的活期存款 D、金融机构内部调拨资金。 6、根据《金融机构大额和可疑交易报告管理办法》的规定,下列支付交易哪些属于可疑交易( ABD ) A、提前偿还贷款,与其财务状况明显不符。 B、资金收付频率及金额与企业经营规模明显不符

反洗钱知识网上答题活动题库及答案(仅供参考)

附件3: 反洗钱知识答题活动题库 一、单选题 1.《反洗钱法》规定,(C)可以根据国务院授权,代表中国政府与外国政府和 有关国际组织开展反洗钱合作。 A.最高人民法院 B.公安部 C.中国人民银行 D.保监会 2.按照《反洗钱法》的规定,国务院反洗钱行政主管部门采取的临时冻结措施 需经(A)批准可以采取。 A.国务院反洗钱行政主管部门负责人 B.国务院反洗钱行政主管部门省级分支机构负责人 C.国务院反洗钱行政主管部门市级分支机构负责人 D.国务院总理 3.《反洗钱法》的立法宗旨是为了(A) A.预防洗钱活动,维护金融秩序,遏制洗钱犯罪及相关犯罪 B.打击洗钱活动,维护金融秩序,遏制洗钱犯罪及相关犯罪 C.预防和打击洗钱活动,维护金融秩序,遏制洗钱犯罪及相关犯罪 D.预防或打击洗钱活动,维护金融秩序,遏制洗钱犯罪及相关犯罪 4.根据反洗钱法规的有关规定,金融机构进行客户洗钱风险分类是一项(C) 义务 A.应尽 B.反洗钱 C.法定 D.常规 5.《反洗钱法》第六条规定,(A )依法提交大额交易和可疑交易报告,受法律 保护。 A.履行反洗钱义务的机构及其工作人员 B.中国反洗钱监测分析中心 C.客户 D.第三方 6.金融机构应当依照反洗钱法规定建立健全(B)制度 A、大额交易 B、反洗钱内部控制 C、现金交易 D、资金结算 7.《反洗钱法》规定,履行反洗钱义务的机构及其工作人员依法提交(A),受 法律保护。 A.大额交易和可疑交易报告 B.现金交易报告 C.财务报表

D.业务报告 8.《反洗钱法》规定,任何单位和个人发现洗钱活动,有权向(D)举报。接 受举报的机关应当对举报人和举报内容保密。 A、金融监管机构 B、财政部门 C、检察机关 D、中国人民银行及公安机关 9.(C)规定:金融机构应当按照安全、准确、完整、保密的原则,妥善保存 客户身份资料和交易记录,确保能足以重现每项交易,以提供识别客户身份、监测分析交易情况、调查可疑交易活动和查处洗钱案件所需的信息。 A、中华人民共和国反洗钱法 B、金融机构反洗钱规定 C、金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法 D、金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法。 10.根据我国现行法律的规定,国务院反洗钱行政主管部门是(C) A、公安部 B、中国银行业监督管理委员会 C、中国人民银行 D、国务院反洗钱中心 11.对既属于大额交易又属于可疑交易的交易,金融机构应当如何处理?(D) A、无需报告; B、提交大额交易报告; C、提交可疑交易报告; D、分别提交大额交易报告和可疑交易报告。 12.客户的住所地与经常居住地不一致的,如何登记?(A) A、登记客户的经常居住地 B、登记客户的身份证上的居住地; C、登记客户的临时居住地 D、由公安机关提供居住地证。 13.下面哪项不是《刑法》定义的洗钱罪的上游犯罪。(C) A.毒品犯罪 B.恐怖活动犯罪 C.敲诈勒索罪 D.贪污贿赂犯罪 14.我国《刑法》第一百九十一条规定的“洗钱罪”的主刑的最高法定刑是:(A) A.十年有期徒刑 B.七年有期徒刑 C.五年有期徒刑 D.十五年有期徒刑 15.金融情报机构分析信息的最基本目的是(C) A.发现资金的总体流向和趋势 B.发现犯罪的趋势、手段和应对方法 C.发现犯罪线索

反洗钱考试试题库完整

2-2-5反洗钱 一、单选题(23道題) 1.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定,金融机构应当将可疑交易报其总部,由金融机构总部或者由总部指定的一个机构,在可疑交易发生后的(D)日以电子方式报送中国反洗钱监测分析中心。没有总部或者无法通过总部及总部指定的机构向中国反洗钱监测分析中心报送可疑交易的,其报告方式由中国人民银行另行确定。 A、3 B、5 C、7 D、10 2.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》从(D)起施行。2003年1月3日中国人民银行发布的《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》(中国人民银行令[2003]第2号)和《金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法》(中国人民银行令[2003]第3号同时废止。 A、2006年11月14日 B、2006年12月1日 C、2007年1月1日 D、2007年3月1日 3.银行机构接收境外汇入款时,境外汇款人住所不明确的,可登记(B)。 A、汇款人或者名称 B、资金汇出地名称 C、汇款人 D、汇款人住所 4.《反洗钱法》规定,任何单位和个人发现洗钱活动,有权向(D)举报。接受举报的机关应当对举报人和举报容。 A、金融监管机构 B、财政部门 C、检察机关 D、中国人民银行及公安机关 5.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定,交易一方为自然人、单笔或者当日累计等值(C)美元以上的跨境交易,金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告。 A、1000 B、5000 C、10000 D、20000 6.中国人民银行设立(B),负责接收人民币、外币大额交易和可疑交易报告。 A、反洗钱局 B、中国反洗钱监测分析中心 C、保卫局 D、分支机构 7.下列属于大额交易的是(A) A、一笔25万元人民币的现金汇款 B、当日累计支取现金人民币18万元 C、自然人银行账户之间当日累计45万元人民币的款项划转 D、单位银行账户之间一笔150万元人民币的转账 8.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定,单笔或者当日累计人民币交易()以上或者外币交易等值()美元以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支,金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告。(C) A、5万,5000 B、10万,1万 C、20万,1万 D、50万,5万

反洗钱考试-题库答案——2019年4月

反洗钱考试-题库答案 一、判断题 1、中国对各种洗钱行为规定了不同罪名,而中国香港、中国台湾等经济体对各种洗钱行为规定了统一罪名。(对) 2、FATF(四十项建议)建议身份资料和交易记录保存至少十年。(错)(至少五年) 3、现金和无记名有价证券的走私是洗钱活动的常见表现形式。(对) 4、对洗钱犯罪“明知”的认定需要结合被告人的认知能力、供述等主客观因素进行综合分析。(对) 5、金融机构经评估论证后,自行确定的风险评估标准或风险控制措施的实施效果不低于《金融机构洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理指引》或其中某项要求,即可决定不遵循本指引或其中某项要求,但应书面记录评估论证的方法、过程及结论。(对) 6、中国否认上游犯罪主体可以构成洗钱犯罪主体。(对) 7、埃格蒙特集团是由12家著名的国际大型银行组织的银行业协会。(错)(沃尔夫斯堡集团是由12家著名的国际大型银行组织的银行业协会,埃格蒙特集团不是) 8、为了便于反洗钱工作资料的及时调取和更新,证券期货业机构应尽可能实现相关资料数据的纸质化保存,并进行有效的规范化管理。(错)(非纸质化) 9、反洗钱国际标准和各国反洗钱法律都有规定的防范洗钱活动的核心措施是大额交易报告制度。(错)(核心措施是可疑交易报告制度)

10、在我国,客户身份识别是反洗钱法律制度的强制性要求,是反洗钱义务主体及其工作人员必须履行的法定义务。(对) 11、客户身份识别的“差异性”是指秉承“风险为本”原则,按照风险程度分配资源。(对) 12、证券期货业金融机构依据《金融机构洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理指引》(银发【2013】2号),确立客户洗钱风险评估和分类的工作原则。(对) 13、洗钱者明知道是犯罪收益而清洗,“明知”指的是知道,不包括可能知道。(错) 14、客户身份识别的留存目的只是防止客户身份资料和交易记录缺失、损毁、防止泄露,以还原真实交易过程。(错) 15、我国最高立法机关2012年12月在《刑法修正案中》,将恐怖主义犯罪列为洗钱犯罪的上游犯罪。(对) 16、随着洗钱犯罪的集团化、组织化和国际化发展,上游犯罪范围将不断扩大。(对) 17、在我国,若是上游犯罪查证属实,但尚未依法宣判的,不影响对洗钱罪的审批。(对) 18、中国的《反洗钱法》,即是一部反洗钱组织法,也是一部反洗钱行为法。 19、中国人民银行作为国务院反洗钱行政主管部门,承担全国反洗钱组织协调和监督管理的责任,负责涉嫌洗钱和恐怖活动的资金监测。(对)

2020反洗钱知识竞赛题库(含答案)

精选考试类文档,如果需要,请下载,希望能帮助到你们! 2020反洗钱知识竞赛题库(含答案) 一、单选题 1.中国人民银行及其分支行进行反洗钱现场检查时,反洗钱工作人员应出示( B )否则,金融机构有权拒绝 A.行员证 B.执法证C.检查证D.身份证 2.中国人民银行及其分支行进行反洗钱现场检查时,反洗钱工作人员不得少于( D )人。否则,金融机构有权拒绝 A.5B.3 C.1D.2 3.《中华人民共和国反洗钱法规定》金融机构有未按照规定保存客户身份资料和交易记录的,致使洗钱发生后果的处( A )罚款。 A.处50万元以上500万元以下 B.处50万元以上200万元以下 4.处20万元以上500万元以下 D.处30万元以上500万元以下 5.《中华人民共和国反洗钱法》正式实施的时间是(C)。 A.2006年1月1日 B.2006年10月31日 C.2007年1月1日 D.2007年10月31日 6.《中华人民共和国反洗钱法》规定,金融机构未按照规定履行客户身份识别义务且情节严重的,对金融机构处多少罚款?B A.10万元以上50万元以下 B.20万元以上50万元以下 C.30万元以上50万元以下 D.20万元以上40万元以下 7.目前全球最有影响的专业反洗钱国际组织是?B A.艾格蒙特组织 B.金融行动特别工作组 C.亚太反洗钱小组 D.欧亚反洗钱与反恐融资小组 8.对可疑交易标准进行明确规定的是:B A.《金融机构反洗钱规定》(中国人民银行令2006年第1号发布)

B.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》(中国人民银行令2006年 第2号发布) C.《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》(中国人民银行、银监会、证监会、保监会令2007年第2号发布) D.《中国人民银行反洗钱调查实施细则(试行)》(银发[2007]) 9.公司各分支机构应认真执行客户身份识别制度,贯彻落实“(B)”原则,在展业、承保、保全、理赔、()、收付费等与客户接触的各业务环节,认真识 别客户身份。 A.了解你的客户、退保 B.了解你的客户、客服 C.熟悉你的客户、客服 D.熟悉你的客户、退保 10.法人、其他组织和个体工商户客户身份识别应留存其有效年检的“三证”,即(D)的复印件或者影印件 A.营业执照 B.组织机构代码证C.税务登记证D.以上都是 11.客户申请解除保险合同时,如退还的保险费或者退还的保险单的现金价值金额为人民币1万元以上或者外币等值1000美元以上的,应当要求退保申请人出示保险合同原件或者保险凭证原件,核对(C)的有效身份证件或者其他身份证明文件,确认()的身份。 A.投保人,被保险人 B.被保险人,退保申请人 C.退保申请人,申请人 D.投保人,申请人 12.(A)或者()请求保险公司赔偿或者给付保险金时,如单个被保险人、受 益人或者法定继承人给付金额为人民币1万元以上或者外币等值1000美元以上,应认真核对保险人或者受益人的有效身份证件或者其他身份证明文件,确认被 保险人、受益人与投保人之间的关系,登记被保险人、受益人身份基本信息, 并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件。 A.被保险人,受益人 B.投保人,被保险人 C.被保险人,申请人 D.投保人,申请人

反洗钱考试题库2015年

反洗钱 一、单项选择题(25道题,共25分) 1. 中国反洗钱监测分析中心发现金融机构报送的大额交易报告或者可疑交易报告有要素不全或者存在错误的,可以向提交报告的金融机构发出补正通知,金融机构应在接到补正通知的()个工作日内补正。 A.2 B.5 C.7 D.10 2. ()设立中国反洗钱监测分析中心,负责接收人民币、外币大额交易和可疑交易报告。 A.公安部 B.司法部 C.检察院 D.中国人民银行 3. 金融机构提供保管箱服务时,应了解保管箱的()。 A.登记人 B.使用人 C.实际使用人 D.代理人 4. 根据反洗钱规定,下列说法不正确的是()。 A.金融机构在与客户业务关系存续期间,客户身份资料发生变更的,应当及时更新客户身份资料 B.客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后应当至少保存五年 C.金融机构破产和解散时,应当将客户身份资料和客户交易信息移交国家工商行政管理部门 D.金融机构在进行客户身份识别,认为有必要时,可以向公安、工商行政管理等部门核实客户的有关身份信息 5. 下列关于银行类金融机构应当作为可疑交易进行报告表述不正确的是()。 A.短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付,且交易金额接近大额交易标准 B.金融机构同业拆借、在银行间债券市场进行的债券交易 C.没有正常原因的多头开户、销户,且销户前发生大量资金收付 D.提前偿还贷款,与其财务状况明显不符 6. 《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》除第十一、十二、十三条规定的情形外,金融机构及其工作人员发现其他交易的金额、频率、流向、性质等有异常情形,经分析认为涉嫌洗钱的,应当向()提交可疑交易报告。 A.中国反洗钱监测分析中心 B.公安机关 C.检察机关 D.国务院反洗钱行政主管部门 7. 金融机构按季度汇总统计并向中国人民银行报告的非现场反洗钱信息是()。 A.执行客户身份识别制度的情况 B.协助司法机关和行政执法机关打击洗钱活动的情况 C.向公安机关报告涉嫌犯罪的情况 D.中国人民银行依法要求报送的其他反洗钱工作信息 8. 调查可疑交易活动时,调查人员不得少于(),并出示合法证件和国务院反洗钱行政主管部门或者其省一级派出机构出具的调查通知书。

银行反洗钱知识测试题及答案.

金融机构反洗钱人员业务能力测试题 单位:姓名:成绩: 说明:1.“单位”请填写全称 2.本试卷满分为100分,考试时间为1.5小时。 一、单项选择题(每题2分,共40分) 1、根据《中华人民共和国反洗钱法》和有关规定,国务院反洗钱行政主管部门是指()。 A.国务院金融协调办公室 B.中国人民银行、中国银行业监督管理委员会、中国证券监督管理委员会、中国保险监督管理委员会 C.中华人民共和国公安部 D.中国人民银行 2、金融机构通过第三方识别客户身份的,若第三方未采取合法要求的客户身份识别措施,应该由谁承担相应的责任?() A.第三方 B.客户本人 C. 人民银行 D.该金融机构 3、自然人银行账户之间,以及自然人与法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔交易或者当日累计人民币和外币等值分别为多少金额以上的款项划转属于大额交易?() A.20万元以上、1万美元以上;

B.50万元以上、10万美元以上; C.50万元以上、20万美元以上 D.200万元以上、20万美元以上 4、下面关于《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》中“频繁”一词的解释正确的是() A.交易行为营业日每天发生3次以上,或者营业日每天发生持续2天以上; B.交易行为营业日每天发生5次以上,或者营业日每天发生持续3天以上; C.交易行为营业日每天发生3次以上,或者营业日每天发生持续3天以上; D.交易行为营业日每天发生3次以上,或者营业日每天发生持续5天以上。 5、下面关于金融机构建立客户身份资料和交易记录保存制度的叙述正确的有()。 A.在业务关系存续期间,客户身份资料发生变更的,应当及时更新客户身份资料 B.金融机构破产和解散时,应当将客户身份资料和客户交易信息移交当地政府指定的机构 C.客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后,应当至少保存3年 D. 委托第三方代为履行识别客户身份的,金融机构不应当

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