一、单项选择题（本类题共60小题，每题0．5分，共30分。每小题的四个选项中，只有一个符合题意的正确答案。多选、错选、不选均不得分）
1 证券市场按证券品种划分，可以分为（）
A. 发行市场和流通市场
B. 场内市场和场外市场
C. 股票市场、债券市场、基金市场
D. 国内市场和国际市场
参考答案:C
系统解析:
证券市场按照品种结构分类主要有股票市场、债券市场、基金市场、衍生产品市场等。
2 证券公司及其从业人员从事的欺诈客户的行为不包括（）
A. 挪用客户交易结算资金
B. 在批准的营业场所外接受客户委托和进行清算交割
C. 违背委托人的指令买卖证券
D. 为多获取佣金而诱导客户进行不必要的证券买卖
参考答案:B
系统解析:
欺诈客户行为包括：（1）违背客户的委托为其买卖证券;（2）不在规定时间内向客户提供交易的书面确认文件;（3）挪用客户所委托买卖的证券或者客户账户上的资金;（4）未经客户的委托，擅自为客户买卖证券，或者假借客户的名义买卖证券;（5）为牟取佣金收入，诱使客户进行不必要的证券买卖;（6）利用传播媒介或者通过其他方式提供、传播虚假或者误导投资者的信息;（7）其他违背客户真实意思表示，损害客户利益的行为。
3 以下关于股票的说法错误的是（）
A. 股份有限公司的资本划分为股份，每一份股份的金额相等
B. 同种类的每一股份具有同等权利
C. 股票作为一种所有权凭证，有一定的格式
D. 我国《公司法》规定，股票由公司董事长签名，公司盖章
参考答案:D
系统解析:
股票由法定代表人签名，公司盖章。
4 将金融期货划分为外汇期货、利率期货和股权类期货是按（）的不同划分的。
A. 投资者的买卖行为
B. 合约履行时间
C. 基础工具
D. 时间标准
参考答案:C
系统解析:
金融期货按基础工具划分，主要有三种类型：外汇期货、利率期货、股权类期货。
5 中证指数有限公司于2007年7月2日发布（）只沪深300行业指数。
A. 8
B. 10
C. 5
D. 7
参考答案:B
中证指数公司于2007年7月2日发布10只沪深300行业指数。
6 证券交易所通过观察股票价格、股价指数、成交量等的变化情况，监控异常波动的行为属于（）
A. 行情监控
B. 资金监控
C. 证券监控
D. 交易监控
参考答案:A
系统解析:
行情监控是指对交易行情进行实时监控，观察股票价格、股价指数、成交量等的变化情况。
7 《证券发行与承销管理办法》规定，保荐机构推荐发行人证券上市，应当向（）提交推荐书。
A. 发行审核委员会
B. 中国证监会
C. 证券交易所
D. 中国证券业协会
参考答案:A
系统解析:
保荐机构推荐发行人证券上市，应当向发行审核委员会提交推荐书。
8 通常，基金托管人与（）签定托管协议，在托管协议规定的范围内履行自己的职责并收取一定的报酬。
A. 基金持有人
B. 基金发起人
C. 基金管理人
D. 基金销售机构
参考答案:C
系统解析:
基金托管人与基金管理人签订托管协议，在托管协议规定的范围内履行自己的职责并收取一定的报酬。
9 通常所说的“金边债券”是指（）
A. 企业债券
B. 金融债券
C. 以黄金储备为担保而发行的债券
D. 政府债券
参考答案:D
系统解析:
政府债券的信用等级是最高的，通常被称为“金边债券”。
10 由一家或几家大银行牵头，组成十几家国际性银行在一个国家或几个国家同时承销的国际债券是（）。
A. 欧洲债券
B. 亚洲债券
C. 龙债券
D. 外国债券
系统解析:
欧洲债券是由一家或几家大银行牵头，组成十几家或几十家国际性银行在一个国家或几个国家同时承销。
11 为政府、金融机构和企业提供筹集资金的渠道是（）的基本功能。
A. 证券流通市场
B. 回购协议市场
C. 证券发行市场
D. 同业拆借市场
参考答案:C
系统解析:
为资金需求者提供筹措资金的渠道是证券发行市场的作用。
12 下列关于我国代办股份转让业务的描述错误的有（）。
A. 中国证监会对代办股份转让业务实施监管管理
B. 沪、深交易所主板退市公司在代办股份转让系统挂牌
C. 中国证券业协会对代办股份转让业务实施监管管理
D. 代办股份转让系统又称三板
参考答案:A
系统解析:
中国证券业协会对代办股份转让业务实施监管管理。
13 证券公司设立子公司，要求最近一年净资本不低于（）亿元。
A. 5
B. 20
C. 12
D. 10
参考答案:C
系统解析:
证券公司设立子公司要求最近1年净资本不低于12亿元，最近12个月风险控制指标持续符合要求。
14 无记名股票与记名股票的差别主要表现在（）。
A. 股票名称
B. 股票编号
C. 股票的记载方式
D. 股东权利
参考答案:C
系统解析:
无记名股票与记名股票的差别主要表现在股票的记载方式上，无记名股票在股票票面和股份公司股东名册上均不记载股东姓名，记名股票在股票票面和股份公司股东名册上均记载股东姓名。
15 在很多股票交易所中，买卖成交后并不立即进行资金和证券的交收和交割，而是在几个交易日内完成交割程序。因此，很多人认为远期交易本质上是（）的一种特殊情形。
A. 现货交易
B. 互换交易
C. 远期掉期交易
参考答案:A
系统解析:
远期交易本质上是现货交易的一种特殊情形。
16 中小企业板块是经国务院批准、（）批复同意而设立的。
A. 深交所
B. 证监会
C. 上交所
D. 国家发改委
参考答案:B
系统解析:
2004年5月，经国务院批准，中国证监会批复同意深圳证券交易所在主板市场内设立中小企业板块。
17 具有较强的威慑力和约束力，作为证券市场监管主要手段的是（）。
A. 经济手段
B. 法律手段
C. 行政手段
D. 计划手段
参考答案:B
系统解析:
法律手段。这一手段是指通过建立完善的证券法律、法规体系和严格执法来实现的。这是证券市场监管部门的主要手段，具有较强的威慑力和约束力。
18 《证券公司风险控制指标管理办法》规定，净资本与各项风险准备之和的比例不得低于（）。
A. 40%
B. 8%
C. 20%
D. 100%
参考答案:D
系统解析:
证券公司风险控制指标标准：净资本与各项风险准备之和的比例不得低于100%。
19 除交易所交易的标准化期权、权证之外，大量场外交易的新型期权，通常被称为（）。
A. 奇异型期权
B. 现货期权
C. 期货期权
D. 特殊型期权
参考答案:A
系统解析:
奇异型期权通常在选择权性质、基础资产以及期权有效期等内容上与标准化的交易所交易期权存在差异，种类庞杂，较为流行的就有数十种之多。
20 债券是实际运用的（）的证书。
A. 真实资本
B. 实收资本
C. 固定资本
D. 流动资本
参考答案:A
系统解析:
债券是实际运用的真实资本的证书。
21 基金持有人与托管人之间的关系，下列说法正确的是（）。
A. 委托人与受托人的关系
B. 管理与被管理的关系
C. 相互制衡的关系
D. 监督与被监督的关系
参考答案:A
系统解析:
基金份额持有人与托管人的关系是委托与受托的关系。
22 下列选项中，不属于证券交易所的监管职能的是（）。
A. 对会员进行管理
B. 对证券交易活动进行管理
C. 对证券发行进行管理
D. 对上市公司进行管理
参考答案:C
系统解析:
对证券发行进行监管是中国证监会的职能，而不是证券交易所的职能。
23 未经国家有关主管部门批准，非法发行股票或公司、企业债券，数额巨大、后果严重或者有其他严重情节的，属于（）。
A. 内幕交易罪
B. 诱骗他人买卖证券罪
C. 非法发行股票和公司、企业债券罪
D. 欺诈发行股票、债券罪
参考答案:C
系统解析:
非法发行股票和公司、企业债券罪是指未经国家有关主管部门批准，非法发行股票或者公司、企业债券，数额巨大、后果严重或者有其他严重情节的。
24 银行间债券市场发行的记账式国债，主要面向（）投资者。
A. 国外机构
B. 银行和非银行金融机构
C. 企业
D. 个人
参考答案:B
系统解析:
银行间债券市场的发行的记账式国债主要面向银行和非银行金融机构等机构投资者。
25 《证券公司风险控制指标管理办法》规定，证券自营固定收益类证券规模不得超过净资本的（）。
A. 100%
B. 300%
C. 500%
D. 150%
参考答案:C
系统解析:
自营固定收益类证券的合计额不得超过净资本的500%。
26 由于期货价格与现货价格走势基本一致并逐渐趋同，所以，（）。
A. 今天的期货价格与未来的期货价格相等
B. 今天的现货价格与未来的期货价格相等
C. 今天的现货价格可能是未来的期货价格
D. 今天的期货价格可能是未来的现货价格
参考答案:D
系统解析:
由于期货价格与现货价格的走势基本一致并逐渐趋同，所以，今天的期货价格可能就是未来的现货价格。
27 下列选项中，不属于《证券业从业人员行为准则》所规定的禁止行为的是（）。
A. 对外透露自营买卖信息
B. 向客户以外的其它人透露公司发布的研究报告的内容
C. 泄露客户资料
D. 泄露客户交易信息
参考答案:B
系统解析:
公司发布的研究报告属于公开信息，不属于从业人员的禁止行为。
28 证券投资基金（）。
A. 起源于美国，盛行于日本
B. 起源于美国，盛行于英国
C. 起源于英国，盛行于美国
D. 起源于英国，盛行于日本
参考答案:C
系统解析:
一般认为，基金起源于英国，发展于美国。
29 酝酿推出的中国存托凭证（CDR）是指（）。
A. 在境外或者香港特区发行的代表大陆证券市场上某一种证券的证券
B. 在内地发行的代表境外或者香港特区证券市场上某一种证券的证券
C. 在境外发行的代表香港特区证券市场某一种证券的证券
D. 在香港特区发行的代表境外证券市场上某一种证券的证券
参考答案:B
系统解析:
中国存托凭证（简称CDR），即在中国内地发行的代表境外或者我国香港特区证券市场上某一种证券的证券。
30 以下关于我国的公司债券说法错误的是（）。
A. 发行人不能是有限责任公司
B. 发行人可以是股份有限公司
C. 须经中国证监会核准
D. 期限在一年以上
参考答案:A
系统解析:
我国的公司债券是指公司依照法定程序发行、约定在1年以上期限内还本付息的有价证券。公司债券的发行人是依照《公司法》在中国境内设立的有限责任公司和股份有限公司。
31 在金融期货交易中，（）。
A. 仅有极少数合约是通过做相反交易实现对冲而平仓的，绝大多数到期进行实物交割
B. 全部合约将在到期前对冲平仓
C. 仅有极少数合约到期进行实物交割，绝大多数是通过做相反交易实现对冲而平仓的
D. 全部合约将在到期日进行实物交割
参考答案:C
系统解析:
金融期货交易中，仅有极少数的合约到期进行实物交收，绝大多数的期货合约是通过做相反交易实现对冲而平仓的。
32 当投资者买入看涨期权后，如果判断失误，则损失（）。
A. 期权标的资产价格
B. 无限
C. 协定价格
D. 期权费
参考答案:D
系统解析:
对于期权的买入方来说，如果判断失误，则损失期权费。
33 我国《证券法》规定，证券投资者保护基金由（）缴纳的资金及其他依法筹集的资金组成。
A. 上市公司
B. 证券登记结算公司
C. 证券业协会
D. 证券公司
参考答案:D
系统解析:
证券投资者保护基金由证券公司缴纳的资金及其他依法筹集的资金组成。
34 我国《证券法》规定，因不可抗力的突发事件或者为维护证券交易的正常秩序，证券交易所可以决定（）。
A. 技术性停牌
B. 终止交易
C. 临时停市
D. 停止清算
参考答案:C
系统解析:
因突发事件而影响证券交易的正常进行时，证券交易所可以采取技术性停牌的措施;因不可抗力的突发性事件或者为维护证券交易的正常秩序，证券交易所可以决定临时停市等。
35 开放式基金份额的申购和赎回价值是按（）计价。
A. 基金份额资产净值
B. 当日申购、赎回的平均报价
C. 基金份额资产值
D. 基金公司的定价
参考答案:A
系统解析:
开放式基金的申购赎回价格为基金份额资产净值加减一定的手续费。
36 在没有优先股的条件下，普通股票每股账面价值是以（）除以发行在外的普通股票的股数求得的。
A. 总资产
B. 净资产
C. 总股本
D. 总股数
参考答案:B
系统解析:
在没有优先股的条件下，每股账面价值等于公司净资产除以发行在外的普通股票的股数。
37 按照我国现行法规规定，证券经营机构将自营业务和代理业务混合操作，属于（）。
A. 欺诈客户行为
B. 操纵市场行为
C. 虚假陈述行为
D. 内幕交易行为
参考答案:A
系统解析:
证券公司将自营业务和代理业务混合操作属于欺诈客户行为。
38 我国《证券法》规定，申请证券上市交易，应当向（）提出申请。
A. 中国证券业协会
B. 证券交易所
C. 中国人民银行
D. 中国证券监督管理委员会
参考答案:B
系统解析:
申请证券发行向中国证监会提出申请，申请证券上市向证券交易所提出申请。
39 以下关于我国证券公司债券的说法错误的是（）。
A. 证券公司应依法发行
B. 约定在一定期限内还本付息
C. 只允许上市公司发行
D. 属于金融证券
参考答案:C
系统解析:
证券公司债券是指证券公司依法发行的、约定在一定期限内还本付息的有价证券。
40 关于有价证券的特征，以下说法正确的是（）。
A. 股票可视为无期限证券
B. 各种证券的流动性是相同的
C. 证券的收益性指证券投资一定能盈利
D. 债券期限不具有法律约束力
参考答案:A
系统解析:
股票可以视为无期债券;各种证券的流动性是不同的;证券的收益性是指持有证券本身可以获得一定数额的收益;债券的期限具有法律效力。
41 样本股由在深圳证券交易所上市、完成股权分置改革的、正常交易的各类行业的股票组成的股价指数是（）。
A. 深证新指数
B. 深证综合指数
C. 中小企业板指数
D. 深证创新指数
参考答案:A
系统解析:
深证新指数是指样本股由在深圳证券交易所上市的、完成股权分置改革的、正常交易的各类行业的股票组成。
42 与封闭式基金相比，（）是开放式基金所特有的风险。
A. 管理能力风险
B. 市场风险
C. 技术风险
D. 巨额赎回风险
参考答案:D
系统解析:
巨额赎回风险是开放式基金特有的风险。
43 以基金资产的长期增值为目的的证券投资基金是（）。
A. 平衡型基金
B. 成长型基金
C. 股票收入型基金
D. 固定收入型基金
参考答案:B
系统解析:成长型基金追求的是基金资产的长期增值。
44 股票是一种（）。
A. 物权证券
B. 设权证券
C. 债权证券
D. 综合权利证券
参考答案:D
系统解析:
股票是一种综合权利证券。
45 证券公司合规管理的基本制度，经（）审议后实施。
A. 股东（大）会
B. 董事会
C. 监事会
D. 高级管理人员
参考答案:B
系统解析:
证券公司应当制定合规管理的基本制度，经董事会审议通过后实施。
46 以下不是证券交易所理事会的职责的是（）。
A. 选举和罢免会员理事
B. 执行会员大会的决议
C. 制定、修改证券交易的业务规则
D. 审定总经理提出的工作计划
参考答案:A
系统解析:选举和罢免会员理事是会员大会的职责，而不是理事会的职责。
47 以超过票面金额的价格发行股票所得的溢价款项列入发行公司的（）。
A. 资本公积金
B. 任意公积金
C. 盈余公积金
D. 法定公积金
参考答案:A
系统解析:
以超过票面金额的价格发行股票所得的溢价款项列入发行公司的资本公积金。
48 我国《证券法》规定，证券公司经营证券承销与保荐、证券自营、证券资产管理业务之一的，注册资本最低限额为人民币（）。
A. 五千万元
B. 五亿元
C. 一亿元
D. 三千万元
参考答案:C
系统解析:
证券公司经营证券承销与保荐、证券自营、证券资产管理业务之一的，注册资本最低限额为人民币一亿。
49 我国《证券法》规定，操纵证券交易价格或者制造证券交易的虚假价格或者证券交易量，获取不正当利益或者转嫁风险的，没收违法所得，并处违法所得（）以上（）以下的罚款。
A. 一倍五倍
B. 一倍三倍
C. 二倍五倍
D. 一倍二倍
参考答案:A
系统解析:
操纵证券市场的，责令依法处理非法持有的证券，没收违法所得，并处以违法所得一倍以上五倍以下的罚款。
50 证券交易通常都必须遵循（）。
A. 价格优先原则和数量优先原则
B. 客户优先原则和时间优先原则
C. 价格优先原则和时间优先原则
D. 时间优先原则和价格优先原则
参考答案:C
系统解析:
证券交易的原则是价格优先和时间优先。
51 赋予公司老股东优先认股权的主要目的之一是（）。
A. 保证公司老股东在公司中保持原有的持股比例
B. 保证公司货币资金的增加
C. 保证公司资产的增值
D. 保证公司权益的增加
参考答案:A
系统解析:
赋予股东这种权利有两个主要目的：一是能保证普通股票股东在股份公司中保持原有的持股比例;二是能保护原普通股票股东的利益和持股价值。
52 美国次贷危机爆发后，全球证券市场出现的新趋势不包括（）。
A. 金融机构的去杠杆化
B. 国际金融合作的加强
C. 金融监管的改革
D. 金融分业经营
参考答案:D
系统解析:
美国次贷危机爆发后，全球证券市场出现的新趋势不包括金融分业经营，分业经营是1933年世界经济危机之后出现的。
53 以下关于基金管理费的说法正确的是（）。
A. 通常从基金资产中扣除
B. 通常从清算费用中扣除
C. 另向基金持有人收取
D. 通常从基金的托管费中扣除
参考答案:A
系统解析:
基金管理费从基金资产中扣除。
54 中国债券指数由（）编制和发布。
A. 上海证券交易所
B. 深圳证券交易所
C. 中国国债登记结算有限公司
D. 中国证券登记结算有限公司
参考答案:C
系统解析:
2002年12月31日，中央国债登记结算有限责任公司开始发布中国债券指数系列。
55 首次公开发行股票并在创业板上市，要求发行人最近（）年内董事、高级管理人员没有发生重大变化。
A. 1
B. 3
C. 4
D. 2
参考答案:D
系统解析:
发行人最近两年内主营业务和董事、高级管理人员均没有发生重大变化，实际控制人没有发生变更。
56 根据《证券发行与承销管理办法》的规定，首次公开发行股票数量在（）亿股以上的，可以向战略投资者配售股票。
A. 2
B. 3
C. 4
D. 5
参考答案:
C
系统解析:
首次公开发行股票的公司发行规模在4亿股以上的，可以向战略投资者配售股票，可以采用“超额配售选择权（绿鞋）”机制。
57 以中国证监会《上市公司行业分类指南》为例，把上市公司按（）分类。
A. 10级
B. 6级
C. 5级
D. 3级
参考答案:D
系统解析:
中国证监会《上市公司行业分类指引》为例，其把上市公司按三级分类。
58 （）是在全国银行间同业拆借中心进行。
A. 股指期货交易
B. 债券远期交易
C. 股票远期合约交易
D. 远期汇率协议交易
参考答案:B
系统解析:
目前，与我国证券市场直接相关的金融远期交易是全国银行间债券市场的债券远期交易。
59 指数基金的收益与追踪的当期股票价格指数的变动（）。
A. 同方向
B. 反方向
C. 无关
D. 相关性低
参考答案:A
系统解析:
指数基金的收益与追踪的当期股票价格指数的变动同方向变动。
60 在资本市场上占有重要地位的国债是（）。
A. 无期国债
B. 长期国债
C. 国库券
D. 短期国债
参考答案:B
系统解析:
长期国债在资本市场上有着重要地位。短期国债在货币市场上占有重要地位。
二、多项选择题（本类题共40小题，每小题l分，共40分。每小题备选答案中，有两个或两个以上符合题意的正确答案。多选、少选、错选、不选均不得分）
61 根据我国证券从业人员资格管理的有关规定，中国证券业协会负责从业人员（）等工作。
A. 执业证书发放
B. 执业注册登记
C. 从业资格考试
D. 资格管理工作的监督
参考答案:A,B,C
系统解析:
中国证券业协会负责从业人员从业资格考试、执业证书发放以及执业注册登记等工作。中国证监会对中国证券业协会有关证券业从业人员资格管理的工作进行指导和监督。
62 按基础工具的种类，金融衍生工具可以分为（）。
A. 信用衍生工具
B. 股权类产品的衍生工具
C. 货币衍生工具
D. 利率衍生工具
参考答案:A,B,C,D
系统解析:
金融衍生工具从基础工具分类角度，可以划分为股权类产品的衍生工具、货币衍生工具、利率衍生工具、信用衍生工具以及其他衍生工具。
63 我国境内居民个人可以用（）从事B股交易。
A. 从境外汇入的外汇资金
B. 外汇现钞存款
C. 外币现钞
D. 外汇现汇存款
参考答案:A,B,D
系统解析:
境内居民个人可以用现汇存款和外币现钞存款以及从境外汇人的外汇资金从事B股交易，但不允许使用外币现钞。
64 《证券公司监督管理条例》对客户资产保护措施的规定有（）。
A. 明确了证券公司客户资产的性质
B. 明确规定证券公司客户资产的存管、托管制度
C. 明确规定证券公司自营业务应当使用实名账户
D. 对交易信息、资金信息的寄送、查询作了具体规定
参考答案:A,B,D
系统解析:
客户资产的保护。明确规定证券公司客户资产的存管、托管制度;明确证券公司客户资产属于客户，应当与证券公司、指定商业银行、资产托管机构的自有资产相互独立、分别管理;对交易信息、资金信息的寄送、查询作了具体规定。
65 国际证券市场上著名的股价指数有（）。
A. NASDAQ综合指数
B. 日经225股价指数
C. 金融时报100指数
D. 道琼斯工业股价平均数
参考答案:A,B,C,D
系统解析:
了解国际市场著名的证券价格指数，该例题目一般排除国内的证券价格指数其余的正确。
66 下列尚未公开的信息中属于内幕信息的有（）。
A. 公司生产经营的外部条件发生的重大变化
B. 持有公司百分之一以上股份的股东，其持股情况发生变化
C. 公司分配股利的计划
D. 公司营业用主要资产的抵押一次超过该资产的10%
参考答案:A,C
系统解析:
持有公司百分之五以上股份的股东或者实际控制人，其持有股份或者控制公司的情况发生较大变化;公司营业用主要资产的抵押、出售或者报废一次超过该资产的百分之三十。
67 20世纪90年代以来，国际证券市场发展出现以下趋势（）。
A. 金融机构混业化
B. 投资者法人化
C. 证券市场网络化
D. 证券市场一体化
参考答案:A,B,C,D
系统解析:
20世纪90年代以来，国际证券市场发展趋势：证券市场一体化;投资者法人化;金融创新深化;金融机构混业化;交易所重组与公司化;证券市场网络化;金融风险复杂化;金融监管合作化。
68 资产证券化的有关当事人包括（）。
A. 资金和资产存管机构
B. 信用增级机构
C. 原始权益人
D. 特定目的机构或特定目的受托人
参考答案:A,B,C,D
系统解析:
资产证券化的有关当事人：发起人;特定目的机构或特定目的受托人;资金和资产存管机构;信用增级机构;信用评级机构;承销人;证券化产品投资者。
69 按照《公司法》规定，股东可以用（）等可以用货币估价并可以依法转让的非货币财产作价出资。
A. 土地使用权
B. 商誉
C. 知识产权
D. 实物
参考答案:A,C,D
系统解析:
我国《公司法》规定，股东可以用货币出资，也可以用实物、知识产权、土地使用权等可以用货币估价并可以依法转让的非货币财产作价出资。
70 有些债券票面上附有一定的选择权，包括（）等。
A. 附有赎回选择权条款的债券
B. 附有可转换条款的债券
C. 附有交换条款的债券
D. 附有新股认购权条款的债券
参考答案:A,B,C,D
系统解析:
有的债券附有一定的选择权，即发行契约中赋予债券发行人或持有人具有某种选择的权利，包括附有赎回选择权条款的债券、附有出售选择权条款的债券、附有可转换条款的债券、附有交换条款的债券、附有新股认购权条款的债券等。
71 有限售条件股份是指股份持有人依照法律、法规规定或按承诺有转让限制的股份类别，包括（）。
A. 因股权分置改革暂时锁定的股份
B. 内部职工股
C. 高级管理人员持有的股份
D. 董事、监事持有的股份
参考答案:A,B,D
系统解析:
有限售条件股份是指股份持有人依照法律、法规规定或按承诺有转让限制的股份，包括因股权分置改革暂时锁定的股份、内部职工股、董事、监事、高级管理人员持有的股份等。
72 我国的国际债券品种有（）。
A. 可转换公司债券
B. 金融债券
C. 熊猫债券
D. 政府债券
参考答案:A,B,D
系统解析:
我国的国际债券品种：政府债券;金融债券;可转换公司债券。“熊猫债券”是指国际多边金融机构在中国发行的人民币债券，属于外国债券。
73 证券从业人员应当遵守的规范包括（）。
A. 所在机构内部的规章制度
B. 行业公认的执业道德和行为准则
C. 中国证券业协会和证券交易所的自律规则
D. 法律法规
参考答案:A,B,C,D
系统解析:
证券从业人员应当遵守法律、法规、规章及其他规范性文件、行业规范和自律规则、公司内部规章制度，以及行业公认并普遍遵守的职业道德和行为准则。
74 在下列事项中，（）会影响股票的市场价格。
A. 政治局势
B. 宏观经济状况
C. 市场利率
D. 公司的盈利水平
参考答案:A,B,C,D
系统解析:
影响股价变动的因素：公司经营状况;行业和部门因素;宏观经济与政策因素;政治;心理;政策和制度;人为操纵因素。
75 中国证券业协会建立的证券从业人员诚信信息管理系统的内容包括（）。
A. 处罚处分信息
B. 奖励信息
C. 警示信息
D. 基本信息
参考答案:A,B,C,D
系统解析:
证券业从业人员诚信信息记录的内容包括：基本信息、奖励信息、警示信息、处罚处分信息。
76 证券公司股东存在（）等违法违规行为的，董事会应及时报告，并责令纠正。
A. 出资不实
B. 抽逃出资
C. 虚假出资
D. 变相抽逃出资
参考答案:A,B,C,D
系统解析:
证券公司股东存在虚假出资、出资不实、抽逃出资或变相抽逃出资等违法违规行为的，董事会应及时报告，并责令纠正。
77 下列说法中，正确的是（）。
A. 中国证监会根据市场发展情况和审慎监管原则，对净资本计算规则、风险控制指标及其标准等进行调整之前，应当公开征求行业意见
B. 证券公司应当有关会计准则的规定充分计提资产减值准备
C. 证券公司应当建立动态的风险控制指标监控和补足机制
D. 净资本指标表明证券公司可变现以满足支付需要和应对风险的资金数
参考答案:A,B,C,D
系统解析:
中国证监会可以根据市场发展情况和审慎监管原则，对净资本计算规则、风险控制指标及其标准、风险准备的计算比例、各项业务规模的计算口径进行调整。证券公司应当根据自身资产负债状况和业务发展情况，建立动态的风险控制指标监控和补足机制，确保净资本等各项风险控制指标在任一时点都符合规定标准。
净资本指标反映了净资产中的高流动性部分，表明证券公司可变现以满足支付需要和应对风险的资金数。
78 证券市场实行强制性信息披露制度的意义在于（）。
A. 防止信息滥用
B. 利于价值判断
C. 利于监督经营管理
D. 提高证券市场效率
参考答案:A,B,C,D
系统解析:
信息披露的意义在于：有利于价值判断;防止信息滥用;有利于监督经营管理;防止不正当竞业;提高证券市场效率。
79我国证券市场监管的原则是（）。
A. 监管与自律相结合
B. 公开、公平、公正
C. 保护投资者利益
D. 依法监管
参考答案:A,B,C,D
系统解析:
证券市场监管的原则：依法监管原则;保护投资者利益原则;“三公”原则;监督与自律相结合的
原则。
80 在编制股价指数时，选择样本股需要考虑的标准是（）。
A. 样本股的市价总值较大
B. 样本股近期的市场价格一直保持上涨态势
C. 样本股已发行5年以上
D. 样本股票价格变动趋势能反映股票市场价格变动的总趋势
参考答案:A,D
系统解析:
样本股的选择主要考虑两条标准：一是样本股的市价总值要占在交易所上市的全部股票市价总值的大部分;二是样本股票价格变动趋势必须能反映股票市场价格变动的总趋势。
81 证券市场禁入是指在一定期限内直至终身不得（）的制度。
A. 担任上市公司的监事
B. 担任上市公司的董事
C. 担任上市公司高级管理人员
D. 从事证券业务
参考答案:A,B,C,D
系统解析:
被中国证监会采取证券市场禁入措施的人员，在禁入期间内，除不得继续在原机构从事证券业务或者担任原上市公司董事、监事、高级管理人员职务外，也不得在其他任何机构中从事证券业务或者担任其他上市公司董事、监事、高级管理人员职务。
82 证券公司应当按照经核准的资产管理合同和推广代理协议的约定推广集合计划，向客户披露或介绍（）。
A. 集合计划的产品特点
B. 业务规则
C. 证券公司的业务资格
D. 集合计划的一般风险
参考答案:A,B,C,D
系统解析:
证券公司应当按照经核准的资产管理合同和推广代理协议的约定推广集合计划，指定专人向客户如实披露证券公司的业务资格，全面准确地介绍集合计划的产品特点、投资方向、风险收益特征，讲解业务规则、计划说明书和资产管理合同的内容以及客户投资集合计划的操作方法，充分揭示集合计划的一般风险和特定风险。
83 我国股票发行市场的中介机构包括（）。
A. 会计师事务所
B. 证券公司
C. 律师事务所
D. 商业银行
参考答案:
A,B,C
系统解析:
在证券发行市场上，中介机构主要包括证券公司、证券登记结算公司、会计师事务所、律师事务所、资信评级公司、资产评估事务所等为证券发行与投资服务的中立机构。
84 为加强对证券服务机构的管理，《证券法》授予了证券监督管理机构对服务机构的（）。
A. 监管权
B. 现场检查权
C. 注册权
D. 选举权
参考答案:A,B
系统解析:
为加强对证券服务机构的管理，我国《证券法》还授予证券监督管理机构对证券服务机构的监管权和现场检查权。
85 证券公司及其投资咨询人员可以从事下列活动（）。
A. 代理投资者从事证券买卖
B. 引用有关的信息资料，注明出处和著作权人
C. 发表咨询文章时，对投资风险进行说明
D. 以市场传闻为依据提供投资分析、预测
参考答案:B,C
系统解析:
证券、期货投资咨询机构及其投资咨询人员，应当完整、客观、准确地运用有关信息、资料向投资人或者客户提供投资分析、预测和建议，不得断章取义地引用或者篡改有关信息、资料;引用有关信息、资料时，应当注明出处和著作权人。证券、期货投资咨询机构及其投资咨询人员，不得以虚假信息、市场传言或者内幕信息为依据向投资人或者客户提供投资分析、预测或建议。
86 按照发行风险的承担、所筹资金的划拨以及手续费的高低等因素划分，承销方式有（）。
A. 助销
B. 代销
C. 包销
D. 自销
参考答案:B,C
系统解析:按照发行风险的承担、所筹资金的划拨以及手续费的高低等因素划分，承销方式有包销和代销两种。
87 公司型基金的特点有（）。
A. 依据基金契约营运基金
B. 基金设有持有人大会
C. 基金的设立程序似于一般股份公司
D. 基金设有董事会
参考答案:C,D
系统解析:
公司型基金的特点：
（1）基金的设立程序类似于一般股份公司，基金本身为独立法人机构。但不同于一般股份公司的是，它委托基金管理公司作为专业的财务顾问或管理人来经营、管理基金资产。（2）基金的组织结构与一般股份公司类似，设有董事会和持有人大会。基金资产归基金所有。
88 美国的中央存托公司主要负责（）。
A. ADR的交易
B. ADR的注册
C. ADR的清算
D. ADR的保管
参考答案:C,D
系统解析:
中央存托公司是指美国的证券中央保管和清算机构，负责ADR的保管和清算。
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89 我国《证券法》规定，上市公司有下列情形之一的，由证券交易所决定终止其股票上市交易（）。
A. 公司解散或者被宣告破产
B. 公司最近三年连续亏损，在其后一个年度内未能恢复盈利
C. 公司不按照规定公开其财务状况，或者对财务会计报告作虚假记载
D. 公司股本总额、股权分布等发生变化不再具备上市条件，在证券交易所规定的期限内仍不能达到上市条件
参考答案:A,B,C,D
系统解析:
上市公司有下列情形之一的，由证券交易所决定终止其股票上市交易：（1）公司股本总额、股权分布等发生变化不再具备上市条件，在证券交易所规定的期限内仍不能达到上市条件;（2）公司不按照规定公开其财务状况，或者对财务会计报告作虚假记载，且拒绝纠正;（3）公司最近3年连续亏损，在其后1个年度内未能恢复盈利;（4）公司解散或者被宣告破产;（5）证券交易所上市规则规定的其他情形。
90 可以投资证券市场的各类基金包括（）。
A. 社保基金
B. 证券投资基金
C. 企业年金
D. 社会公益基金
参考答案:A,B,C,D
系统解析:
基金性质的机构投资者包括证券投资基金、社保基金、企业年金和社会公益基金。
91 参与证券投资的金融机构有（）等。
A. 证券经营机构
B. 保险公司
C. 基金公司
D. 中央银行
参考答案:A,B,C
系统解析:
参与证券投资的金融机构包括证券经营机构、银行业金融机构、保险公司以及其他金融机构。
92 关于开放式基金，下列哪些描述是正确的（）。
A. 需要保留一部分现金或到期日在一年以内的政府债券以应付赎回的需要
B. 交易价格取决于基金总值
C. 在存续期内，基金份额是固定的
D. 投资者可以在首次发行结束一段时间后随时向基金管理人或其销售代理人提出“申购或者赎回”
参考答案:C,D
系统解析:
开放式基金是指基金份额总额不固定，基金份额可以在基金合同约定的时间和场所申购或者赎回的基金。为了满足投资者赎回资金、实现变现的要求，开放式基金一般都从所筹资金中
拨出一定比例，以现金形式保持这部分资产。这虽然会影响基金的盈利水平，但作为开放式基金来说是必需的。
93 根据《证券公司融资融券业务试点管理办法》，作为对客户融资融券所生债权的担保物的有（）。
A. 向客户收取的保证金
B. 客户融资买入的全部证券
C. 客户融资卖出所得全部价款
D. 冲抵保证金的证券
参考答案:A,B,C
系统解析:
证券公司应当将收取的保证金以及客户融资买入的全部证券和融券卖出所得全部价款，作为对该客户融资融券所生债权的担保物。
94 普通股股东行使资产收益权受到法律和其他等方面的条件限制，其中其他方面的限制包括（）。
A. 公司对现金的需要
B. 员工薪酬政策
C. 公司的经营环境
D. 股东所处的地位
参考答案:A,C,D
系统解析:
其他方面的限制。如公司对现金的需要、股东所处的地位、公司的经营环境、公司进入资本市场获得资金的能力等等。
95 影响股票价格的因素之一是公司经营状况，分析公司经营状况的因素包括（）。
A. 公司销售收入的变化
B. 公司改组或合并
C. 公司盈利水平
D. 公司资产净值
参考答案:A,B,C,D
系统解析:
公司经营状况：公司治理水平与管理层质量;公司竞争力;财务状况;公司改组或合并。
96 我国目前对基金投资进行限制的主要目的是（）。
A. 避免基金操纵市场
B. 防止封闭式基金出现大幅折价
C. 引导基金分散投资
D. 发挥基金引导市场的积极作用
参考答案:A,C,D
系统解析:
对基金投资进行限制的主要目的，一是引导基金分散投资，降低风险;二是避免基金操纵市场;三是发挥基金引导市场的积极作用。
97 我国《公司法》的调整对象包括（）。
A. 股份有限公司
B. 合伙公司
C. 有限责任公司
D. 无限责任公司
2020年9月证券从业资格考试真题(考生回忆版) 2016年9月证券从业资格考试真题(考生回忆版) 第1题：世界银行于1944年成立，是全球最大的()机构。 A.商业贷款 B.金融定价 C.货币发行 D.发展援助 第2题：证券投资咨询机构在()的情况下应当选择执业回避。 Ⅰ、证券公司的自营部门的专业人员在离开岗位厚的六个月内 Ⅱ、证券公司的受托投资管理部门的专业人员在离开岗位后的六个月内 Ⅲ、证券公司的财务顾问部门的专业人员在离开岗位后的六个月内 Ⅳ、证券公司的投资银行等业务部门的专业人员在离开岗位后的六个月内 A.Ⅲ、Ⅳ B.Ⅰ、Ⅱ C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ 第3题：在上海市首次公开发行股票时，设初步询价日为6月30日(周四)，下列()投资者可以参与网下发行业务。 Ⅰ、6月30日以前20个交易日，所持有上海非限售A股市值的日均值为5000万元
Ⅱ、6月28日以前20个交易日，所持有上海非限售A股市值的日均值为1000万元 Ⅲ、6月30日以前20个交易日，所持有上海A股市值的日均值为2000万元，其中非限售A股市值的日均值为1000万元 Ⅳ、6月28日以前20个交易日，所持有上海A股市值的日均值为1000万元，其中非限售A股市值的日均值为5000万元 A.Ⅱ、Ⅲ B.Ⅰ、Ⅳ C.Ⅰ、Ⅲ D.Ⅱ、Ⅲ 第4题：对于证券公司提交()的申请，国务院证券监督管理机构自受理之日起20个工作日内做出批准或者不予批准的书面决定。 Ⅰ、要求审查董事任职资格 Ⅱ、要求审查监事任职资格 Ⅲ、破产申请 Ⅳ、变更公司章程 A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ B.Ⅰ、Ⅱ C.Ⅲ、Ⅳ D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ 第5题：申请境内机构投资者资格，应当具备的条件包括() Ⅰ、基金管理公司净资产不少于2亿人民币;经营证券投资基金管理业务达2年以上;在最近一个季度末资产管理规模不少于200亿元人民币或等值外汇资产
2020证券考试市场基础知识测试题： 证券市场参 与者 一、单选题(以下备选答案中只有一项最符合题目要求) 1.政府发行的证券品种一般为()。[2010年5月真题] A.股票 B.权证 C.债券 D.期货 【答案】C 【解析】随着国家干预经济理论的兴起，政府(中央政府和地方政府)和中央政府直属机构已成为证券发行的重要主体之一，但政府发行证券的品种仅限于债券。 2.商业银行通常以()作为其超额储备的持有形式。[2010年5月真题] A.股票 B.基金 C.短期国债 D.高等级公司债券 【答案】C 【解析】受自身业务特点和政府法令的制约，银行业金融机构一般仅限于投资政府债券和地方政府债券，而且通常以短期国债作为其超额储备的持有形式。 3.下列关于银行业金融机构证券投资范围的表述中，正确的是()。 [2010年5月真题] A.可以买卖政府债券和金融债券 B.可以买卖可转换债券 C.只可用自有资金投资证券 D.对于因处置贷款质押资产而被动持有的股票，可以买卖
【答案】A 【解析】根据《中华人民共和国外资银行管理条例》规定，外商独资银行、中外合资银行可买卖政府债券、金融债券，买卖股票以外的其他外币有价证券。银行业金融机构因处置贷款质押资产而被动持有的股票，只能单向卖出。 4.我国主权财富基金的发端是()。[2010年3月真题] A.xx投资有限责任公司 B.QFII C.中国国际金融有限公司 D.QDII 【答案】A 【解析】经国务院批准，中国投资有限责任公司于2007年9月29日宣告成立，注册资本金为2000亿美元，成为专门从事外汇资金投资业务的国有投资公司，以境外金融组合产品为主，开展多元投资，实现外汇资产保值增值，被视为中国主权财富基金的发端。 5.关于社保基金的下列表述中，错误的是()。[2010年3月真题]A.全国社会保障基金可以投资股票和信用登记在投资级以上的企业债、金融债 B.社保基金主要投向国债市场 C.全国社会保障基金委托单个管理的，不得超过年度社保基金委托资产总值的10% D.社会保险基金的运作主要依据劳动部的各相关条例和地方规章 【答案】C 【解析】全国社会保障基金理事会直接运作的社保基金的投资范围限于银行存款、在一级市场购买国债，其他投资需委托社保基金投资管理人管理和运作并委托社保基金托管人托管。委托单个社保基金投资管理人进行管理的资产，不得超过年度社保基金委托资产总值的20%。 6.下列关于企业年金的表述错误的是()。[2010年3月真题]A.企业年金不得购买投资性保险产品
证券金融基础1（题目） 一、单选题 1.下列关于证券承销与保荐业务的说法中，错误的是（）。 A保荐机构负有对发行人进行尽职调查的义务 B证券承销是指证券公司代理证券发行人发行证券的行为 C证券发行人负责证券发行的主承销工作 D证券公司履行保荐职责，应按规定注册登记为保荐机构 2.为保护个人投资者利益，对于部分（）的投资，监管法规要求相关个人具有一定的产品知识并签署书面知情同意书。 A高风险证券 B股票 C基金 D债券 3.当通货膨胀率升高时，债券的实际收益率（）。 A不变 B不确定 C上升 D下降 4.目前，道—琼斯股价平均数采用（）。 A加权股价平均数法 B加权股价指数法 C简单算数平均数法 D修正股价平均数法 5.在我国，证券托管指投资者将持有的证券委托给（）保管，并由后者代为处理有关证券权益事务。 A商业银行 B证券公司 C证券监督管理委员会 D证券交易所 6.下列关于公募基金的说法，错误的是（）。 A面向公众公开发售 B募集对象不固定 C投资金额要求低 D相比私募基金，运作上市灵活性较高 7.证券、期货投资咨询人员申请取得证券、期货投资咨询从业资格，应当具备（）以上条件。A大学本科 B大学专科 C高中 D中专 8.一般来说，风险最小且收益较为稳定的投资标的是（）。 A公司债券 B股票 C可转换债券 D政府债券
9.在融资租赁中，出租人为承租人购买设备所垫付的资金，要从承租人那里通过（）的方式全部收回。 A贷款 B分红 C股权 D租金 10.下列关于我国创业板的说法，错误的是（）。 A促进创业投资良性循环 B将发挥对高科技企业“助推器”的功能 C强化以市场为导向的资本约束机制 D有效降低我国金融市场非系统性风险 11.在西方货币政策传导机制理论中，用P→W→C→Y表示财富传导机制的传导过程中，其中的C表示的是（）。 A财富 B股票价格 C货币价格 D消费 12.附认股权证的公司债券在行使新股认购权后，债券形态（）。 A随即消失 B依然存在 C转为股票 D自动终止 13.资产证券化起源于（）。 A德国 B美国 C希腊 D英国 14.证券投资基金筹集的资金主要投向（）。 A第三产业 B房地产 C实业 D有价证券 15.在调查操纵证券市场、内幕交易等重大证券违法行为时，经国务院证券监督管理机构主要负责人批准，可以（）。 A冻结被调查事件当事人的证券账户 B关闭被调查事件当事人的证券账户 C限制被调查事件当事人的证券买卖 D中止被调查事件当事人的证券买卖 16.下列选项中，不属于证券交易所自律管理的是（）。 A对会员进行管理 B对上市公司进行管理 C对证券保荐业务进行管理 D对证券交易活动进行管理 17.关于股票的清算价值，下列说法正确的是（）。
证券市场基础知识重点及真题示例：我国的 国债 根据《证券交易所管理办法》的规定，证券交易所决定接纳或开除正式会员以外的其他会员，应当在履行有关手续5个工作日之后报中国证监会批准。( ) 证券从业考试基础知识重点：我国的国债 我国的国债 1949年新中国成立以后，我国国债发行基本上分为两个阶段：20世纪50年代是第一阶段，80年代以来是第二阶段。 20世纪50年代，我国发行过两种国债。一种是l950年发行的人民胜利折实公债。当时，一方面刚解放，经济基础薄弱，财政收入有限;另一方面要继续支援人民解放战争，迅速统一全国，还要恢复和发展经济，财政支出较大，同时通货膨胀情况也比较严重。于是，中央人民政府决定举借折实公债，其发行对象是城市工商业者、城乡殷实富户和富有的退职人员，其他社会阶层人士可自愿购买。人民胜利折实公债的募集与还本付息，均以实物为计算标准，其单位定名为“分”。每分公债应折合的金额由中国人民银行每旬公布一次。另一种是l954～1958年发行的国家经济建设公债。我国进入第一个“五年计划”建设时期以后，为了加速国家经济建设，中央人民政府决定于l954年开始连续发行建设
公债，一共发行了5次，发行对象是社会各阶层人士。在20世纪60年代和70年代，我国停止发行国债。 进入20世纪80年代以后，随着改革开放的不断深入，我国国民收入分配格局发生了变化，政府财政收入占国民收入的比重逐渐下降，部门、企业和个人收入所占比重上升，同时也为了更好地利用国债调节经济，中央政府于l981年恢复发行国债。l981～1994年，面向个人发行的国债一方只有无记名国库券一种。l994年我因而向个人发行的债种从单一型(无记名国库券)逐步转向多样型(凭证式国债和记账式国债等)。随着20XX年国家发行的最后期实物券(1997年3年期债券)的券面到期，无记名国债宣告退出国债发行市场的舞台。l997年亚洲金融危机爆发后，我国出现有效需求不足和通货紧缩的现象，在这种特殊背景下，为扩大内需，我国政府连续7年实施积极的财政政策，增发国债。这个时期的国债主要采取凭证式国债形式。20XX年财政部研究推出新的储蓄债券品种——储蓄国债(电子式) 1981年后我国发行的国债品种： 1.普通国债。 我国证券结算采用分级结算制度。《中华人民共和国证券法》明确规定，证券公司是与证登记结算机构进行证券和资金清算交收的主体，并承担相应的清算交收责任;证券登记结算机构根据清算交收结果为投资者办理登记过户手续。
由于本人的专业与经历与证券业有诸多渊源（具体不讲，目前我已不在证券业），又是一 年求职时，看到很多毕业生一如当年的我对证券业有很高的期望，特别、尤其是非金融类专业同学对证券业的幻想让我感到非常担忧，因此写下本文，所有本文所写，皆为真实客观的亲身经历及身边证券业各岗位资深人士所言。 1、证券行业盈利的本质 如果你想进入一个行业，慎重的选择是先了解这个行业的盈利模式和未来走向，这个是必须要做的功课。当你看到证券行业的所谓“牛人”开出的“惊人”工资单后，在心潮 澎湃之时你最好先了解下证券行业是靠什么给这些牛B人开出这么高薪水的？凭什么开出这 么高薪水的？如果你不了解就相信，那么只能说明你太傻。 证券行业到底靠什么来盈利？这个问题想回答好不容易。美国的证券业经过百余年的发展，目前主要赢利来源是三块：一是全球投行业务，包括股权投资和股票上市；二是股票、期货、金融衍生品交易盈利，包括资产管理等；三是提供投资通道、投资咨询服务。 国内证券业的盈利模式基本参照了美国模式，即投行、投资、经纪三个方面。 2、证券业的投行——多数人的平庸，少数人的辉煌 投行业务主要的收益来源于公司上市的承销收入，一旦一个公司完成了上市的过程，证券公司的收益是很高的。国外的投行游戏规则我研究不多，然而国内投行的游戏规则在你进这行前必须要明明白白才行。 投行业务有点象一锤子买卖，如果公司能上市，那么皆大欢喜，如果上不了市，那么就几乎没有收益，应该讲风险是很大的。在国内，投行业务要想有收益，就必须实现三步走。 第一步：找到有可能能上市的公司，或者能够搞定必定能上市的单子（后面具体解释）。有上市可能的公司有很多，但是投行也很多，大家都在想尽办法去找这样的公司。而 所谓必定能上市的单子，比如农业银行上市这样的大单子，你是不可能搞的到的，需要有巨大的关系。 第二步：找到公司后的材料准备和公司重组（即辅导上市过程）。这就是多数人平庸 的地方，原因见后文分析。 第三步：一切准备就绪，还要能搞定证监会那帮爷爷，搞不定，那你就等吧，等上个几年，你千辛万苦弄来的公司都要倒闭了，所有一切都白搞。 好了，在这个子行业里面，你要想想自己能干什么？ 你能找到那些好公司、搞定那些好公司的老总，同时摆平一切竞争对手么？ 如果不能，那你能通关系到证监会，把SB垃圾公司都搞上市么？ 如果还不能，那你能在艰苦的竞争环境中打败无数竞争对手，弄到保荐人证书么？ 如果还不能，那就只能当个投行民工吧，活永远最多，收入永远不涨，如果是熊市，那就只能勉强活自己。 靠谱的说，如果你处在投行民工的阶层，基本是没啥前途的，除了中金、中信等个别特牛比的券商你能通过加入大项目组混点奖金外，基本上大多数券商这一阶层的税前收入在15 万以下，遇到熊市，收入奇低不说（一个月两三千是常事），第一个被裁的就是投行民工 。 3、证券业的投研——即将面临市场化的残酷 投研这个子行业最近的疯狂实在是有点过。为何疯狂？原因简单，“看上去”收入高、“ 看上去”地位高、“看上去”工作轻松。 投研这个子行业的游戏规则又是什么样的呢？简单说就两字：排名。什么排名？新财富分析师排名。这个排名是什么玩意你不用知道太清楚，总之目前的行情，行业排名前三的分
中华考试网教育培训界的翘楚！ 很多考生在报名前期问，证券从业资格考试报名费是多少?报一科要多少钱?下面小编来告诉你! 证券从业资格考试报名费为61元/科，缴费方式分为网上缴费与现场缴费，考生可根据需要自行选择缴费方式。 考试采取网上报名方式，考生应登录中国证券业协会网站(https://www.doczj.com/doc/9715946519.html,)报名。 2019年证券从业拟举办6次，考试时间详情如下： 3月2日至3日、8月31日至9月1日考试地点为：北京、广州、上海、南京、深圳、成都、杭州、武汉、郑州、济南、长沙、西安、天津、南昌、合肥、重庆、福州、长春、石家庄、青岛、南宁、哈尔滨、苏州、太原、拉萨、厦门、昆明、沈阳(28个城市) 5月4至5日、6月1至2日、7月6至7日、11月30至12月1日考试地点为：北京、天津、石家庄、太原、呼和浩特、沈阳、长春、哈尔滨、上海、南京、杭州、合肥、福州、南昌、济南、郑州、武汉、长沙、广州、深圳、南宁、海口、重庆、成都、贵阳、昆明、西安、兰州、西宁、银川、乌鲁木齐、拉萨、大连、青岛、宁波、厦门、苏州、温州、泉州、赣州。 报名原则 (一)报名及缴、退费应在规定时间内完成。 (二)考生报名应按系统流程提示操作,缴费成功即完成报名。报名成功的考生在当次考试报名截止日前可选择网上退考;当次考试同一科目退考两次的考生将无法再次报考当次考试的该科目考试。 (三)考生可在规定的时间内申请退费，逾期不得以未参加考试等理由要求退还考试费。退费时，按照报名系统提示流程进行操作(详见报名系统)。采用网上缴费方式的，费用退回原支付账户;采用现场缴费方式的，考生需按要求在报名系统提供银行卡信息。 (四)退考产生的手续费由考生自行承担，退费周期约为7至14个工作日。
一，证券市场概述1．（证券）是指各类记载并代表一定权利的法律凭证。它用以证明持有人有权依其所持凭证记载的内容而取得应有的权益。 2．有价证券标有票面金额，但本身没有价值。3．有价证券是（虚拟资本）的一种形式。4．虚拟资本本身不能在生产过程中发挥作用，一般情况下，虚拟资本的价格总额总是大于实际资本额，其变化并不反映实际资本额的变化。5．有价证券包括（狭义有价证券）即指（资本证券）和（广义有价证券）即指（商品证券）、（货币证券）和（资本证券）。 6．商品证券包括（提货单）、（运货单）、（仓库栈单）。 7．货币证券包括（商业证券）和（银行证券）。其中，前者包括（商业汇票）和（商业本票）；后者包括（银行汇票）、（银行本票）和（支票）。 11．证券市场的特征是（价值直接交换的场所）、（财产权利直接交换的场所）、（风险直接交换的场所）。12．按证券进入市场的顺序划分，证券市场可分为（发行市场）和（交易市场）。 13．证券发行市场又称（—级市场）或（初级市场），是发行人以筹集资金为目的，按照一定的法律规定和发行程序，向投资者出售新证券所形成的市场。证券交易市场又称（二级市场）或（次级市场），是已发行的证券通过买卖交易实现流通转让的市场。 14．证券发行市场是流通市场的基础和前提，有了发行市场的证券供应，才有流通市场的证券交易，证券发行的种类、数量和发行方式决定着流通市场的规模和运行。流通市场是证券得以持续扩大发行的必要条件，为证券的转让提供市场条件，使发行市场充满活力。此外，流通市场的交易价格制约和影响着证券的发行价格，是证券发行时需要考虑的重要因素。 15．基金市场是基金证券发行和流通的市场。封闭式基金在证券交易所挂牌交易，开放式基金则通过投资者向基金管理公司申购和赎回实现流通转让。 16．按交易活动是否在固定场所进行，证券市场可分为（有形市场即场内市场）和（无形市场即场外市场）。17．证券市场的基本功能：（筹资功能）、（定价功能）、（资本配置功能）。 18．证券市场参与者有：（证券发行人）、（证券投资人）、（证券市场中介机构）、（自律组织）、（证券监管机构）。19．证券发行人有：（公司或企业）、（政府和政府机构）、（金融机构）。【多选】20．随着国家干预经济理论的兴起，政府已成为证券发行的重要主体之一，但政府发行证券的品种仅限于（债券）。21．政府发行债券所筹集的资金既可以用于弥补财政赤字、兴建政府投资的大型基础性的建设项目，也可以用于实施某种特殊的政策，在战争期间还可以用于弥补战争费用的开支。 22．机构投资者主要有（政府机构）、（金融机构）、（企业和事业法人）、（各类基金）。23．作为政府机构，参与证券投资的目的主要是为了调剂资金余额和进行宏观调控。各级政府及政府机构出现资金剩余时，可通过购买（政府债券）、（金融债券）投资于证券市场。 24．我国现行的规定是，国有企业、国有资产控股企业、上市公司可参与股票配售，也可投资于股票二级市场；事业法人可用自有资金和有权自行支配的预算外资金进行证券投资。 25．我国有关政策规定，包括银行、财务公司、信用合作社等在内的金融机构可用自有资金及人行规定的可用于投资的资金进行证券投资，但仅限于投资于（国债）；信托投资公司可以受托经营资金信托业务和投资基金业务；而保险公司则允许通过购买证券投资基金和股票进行投资。【单选、判断，注意保险公司既可以通过买证券投资基金进行间接投资股票，也可以在二级市场直接投资股票】26．基金性质的机构投资者包括（证券投资基金）、（社保基金）和（社会公益基金）。 27．在一般国家，社保基金分为（全国性基金）和（企业年金）。 28．全国性社会保障基金属于国家控制的财政收入，主要用于支付失业救济和退休金，是社会福利网的最后一道防线，对资金的安全性和流动性要求非常高。这部分资金的投资方向有严格限制，主要投向（国债市场）。而由企业控制的企业年金，资金运作周期长，对账户资产增值有较高要求，但对投资范围限制不多。 29．在我国，社保基金由（社会保障基金）和（社会保险基金）组成。30．社会保障基金资金来源包括（国有股减持划入的资金）和（股权资产）、（中央财政拨人资金）、经国务院批准以其他方式筹集的资金及其投资收益；同时，确定从2001 年起新增发行（彩票公益金的80％）上缴社 保基金。其投资范围包括（银行存款）、（国债）、（证券投资基金）、（股票）、信用等级在投资级以上（企业债）、（金融债）等有价证券。其中银行存款和国债投资的比例不低于（50%），企业债、金融债不高于（10%），证 券投资基金、股票投资的比例不高于（40%）。风险小的投资（约占60％）由（社保基金理事会）直接运作，风险较高的投资（约占40％）则委托（专业性投资管理机构）进行投资运作。【社会保障基金资金来源和投资范围注意多选，投资比例部分注意判断，重点内容】 31．社会保险基金是指社会保险制度确定的用于支付劳动者或公民在患病、年老伤残、生育、死亡、失业等情况下
2020年证券从业资格各科考试通过技巧 各科目特点分析 证券市场基础知识：这本书最薄，其中很多章节都会在另外的四本书中进行详细阐述，所以相对是个比较简单和总括性质的。如果 同时看其他的科目，回头来看会感觉到比较简单。基础知识可以相 对花少一点的时间进行备考。 证券交易：有较多需要记忆的知识点，尤其是一些数需要记忆。如果有过炒股的经验，在理解这本书上会有比较大的帮助，比如交 易费用等等，可以跟自己的工作实践结合起来。其中，也有一些知 识点和证券发行与承销有重复。 证券投资分析：同样，这个科目如果有炒股经验的会比较有帮助，在理解一些技术指标上会好些。如果有一些财务会计的知识更好， 尤其是公司的财务分析中有许多的财务指标，需要能熟练计算。其 中的证券组合理论与证券投资基金科目中完全重复。 证券投资基金：本科目和投资分析有重复。基本分基金和投资组合两大部分。其中的债券的收益率曲线和凸性、久期，以及组合投 资中的免疫等部分是整个5门考试中最难的知识点，如果没有相关 的基础知识还可能一下子还理解不了，需下些功夫。 证券发行与承销：该科目复习教材最厚，需要记忆数字最多，最烦琐的一科。其中的很多数字部分需要采取一些巧妙的记忆办法。 从官方通知看证券从业考试改革： 考试技巧： 1.限时练习，由于考试题量大，有部分考生都做不完题，因此在平时的考试中就要联系做题的速度，做到限时练 2.先学习知识点后做题，大纲要求的题型有针对性的每项题型都练一练，如果时间紧就直接从真题入手按从近到远的循序从09真题
开始做，不懂的知识点再翻书看，错的题型增加做题量，通过练习尤其是真题的练习体会考试的特点 3.保持良好心态，从容应对考试。作为全国性的职业资格考试，毕竟要综合考虑全国各方面参考的人员素质，因此整体虽然知识面广、综合性、实践性强、题量大，但整体考核难度就在大纲要求的范围内，从历年出题看变化不大，只要认真准备，该记忆的记住就能顺利通过考试的。在考试时，遇到难题不能纠缠，一定要做好标记，有时间再进行难题的答题。 4.细致审题。题量大，但题型变化大。因此，能否审清题意，是解题成功的关键。审题要“细”，决不要马虎 5.答题要认真 (1)努力把自己能答对的题目都答对，也就是说要重视简单题，在这类题上千万不要粗心大意，无故失分。 (2)中等难度的题目是超过竞争对手的关键所在。对这类题要花费比较大的精力。 (3)对付难题，要尽力去做，能答多少答多少，没有把握也要给出答案，因为总会有答对的概率 【《证券投资基金》科目从2015年7月起移交中国证券投资基金业协会负责实施】
《证券市场基础知识》题库 一、单项选择题（本大题共60小题，每小题0.5分，共30分）以下各小题所给出的4个选项中，只有一项最符合题目要求，请选出正确的选项，不选、错选均不得分。 1. 世界上第一个股票交易所出现在（）。 A.英国 B.美国 C.荷兰 D.葡萄牙 2. 证券是指各类记载并代表（）的法律凭证的统称。 A.一定责任 B.一定权利 C.一定义务 D.一定收益 3. 上海证券交易所于（）年开始正式开市营业。 A. 1989 B.1990 C.1991 D.1992 4. 按证券的募集方式分类，有价证券可分为（）。 A.上市证券与非上市证券 B.国内证券和国际证券 C.公募证券和私募证券 D.固定收益证券和变动收益证券 5. 证券市场按照证券进入市场的顺序，可以分为（）。 A.发行市场与流通市场 B.场外市场与交易所市场 C.主板市场与二板市场 D.二板市场与三板市场 6. 普通股票和优先股票是按（）分类的。 A.股东享有的权利 B.股票的格式 C.股票的价值 D.股东的风险和收益 7. 股票格式要求有公司盖章和（）签名。 A.发起人 B.董事长 C.总经理 D.持有人 8. 无面额股票的价值与公司净资产价值（）。 A.同方向变化 B.反方向变化 C.相等 D.无关
9. 股票的内在价值是指（）。 A.股票票面上的标明金额 B.股票的成交市价 C.股票未来收益的现值 D.中介机构评估的证券价值 10. 下列选项中可以是证券投资者，但不可以是证券发行人的是（）。 A.工商企业 B.金融机构 C.个人 D.政府及其机构 11. 清算价值是公司清算时每一股份所代表的（）。 A.票面价值 B.账面价值 C.内在价值 D.实际价值 12. 股票的未来股息之和、债券的本息和，可以称之为（）。 A.现值 B.期值 C.贴现值 D.复利值 13. 影响股票价格最基本的因素是（）。 A.预期股息 B.分配政策 C.税收政策 D.股本结构 14. 境外上市外资股（）。 A.以外币标明面值 B.以人民币标明面值，以外币认购 C.以外币标明面值，以人民币认购 D.以人民币标明面值，以人民币认购 15. 累积优先股的股息发放应该包括（）。 A.当年的固定股息 B.当年加上一年的固定股息 C.当年加以前营业年度内的未付固定股息 D.当年加下一营业年度内的固定股息 16. 当公司盈利较多时，可转换优先股的投资者通常（）转换请求权。 A.行使 B.不行使 C.保留 D.转让 17. 以下属于注册地在中国内地，上市地在新加坡的境外上市的外资股是（）。 A. A股 B.S股 C.B股
证券市场基础知识重点摘要(5) 第五章金融衍生工具(难点) 知识点501(P115-117)：金融衍生工具的概念。(多选、判断) □(理解)金融衍生工具又称“金融衍生产品”，是与基础金融产品相对应的一个概念，指建立在基础产品或基础变量之上，其价格决定于基础金融产品价格(或数值)变动的派生金融产品。基础产品不仅包括现货金融产品，也包括金融衍生工具。作为金融衍生工具基础的变量包括利率、各类价格指数甚至天气(温度)指数。 □1998年，美国财务会计委员会发布133号会计准则《衍生工具与避险业务会计准则》，将金融衍生工具划分为独立衍生工具和嵌入式衍生工具两大类，给出“公允价值”。(多选) 1、独立衍生工具。我国规定，衍生工具包括远期合同、期货合同、互换和期权、以及具有以上一种或一种以上特征的工具，特征：(1)其价值随特定变量的变动而变动，变量为非金融变量的，该变量与合同的任一方不存着特定的关系。(2)不要求初始净投资或要求很少。(3)在未来某一日期结算。 2、嵌入式衍生工具。指嵌入到非衍生工具(即主合同)中，使混合工具的全部或部分现金流随特定变量的变动而变动的衍生工具。如可转换公司债券。 □金融衍生工具具有四个显著特征(多选)： 1、跨期性。 2、杠杆性。只需要支付少量的保证金就可签订大额。杠杆效应一定程度上决定了它的搞投机性和高风险性。 3、联动性。其价值与基础产品或基础变量紧密联系、规则变动。 4、不确定性或高风险性。 □金融衍生工具风险(多选)：不仅包括价格不确定性 1、交易中对方违约的信用风险。 2、价格不利变动的市场风险。 3、缺少交易对手不能变现的流动性风险。 4、无法按时交割的结算风险。
1、证券行业盈利的本质 如果你想进入一个行业，慎重的选择是先了解这个行业的盈利模式和未来走向，这个是必须要做的功课。当你看到证券行业的所谓“牛人”开出的“惊人”工资单后，在心潮 澎湃之时你最好先了解下证券行业是靠什么给这些牛B人开出这么高薪水的？凭什么开出这 么高薪水的？如果你不了解就相信，那么只能说明你太傻。 证券行业到底靠什么来盈利？这个问题想回答好不容易。美国的证券业经过百余年的发展，目前主要赢利来源是三块：一是全球投行业务，包括股权投资和股票上市；二是股票、期货、金融衍生品交易盈利，包括资产管理等；三是提供投资通道、投资咨询服务。 国内证券业的盈利模式基本参照了美国模式，即投行、投资、经纪三个方面。 2、证券业的投行——多数人的平庸，少数人的辉煌 投行业务主要的收益来源于公司上市的承销收入，一旦一个公司完成了上市的过程，证券公司的收益是很高的。国外的投行游戏规则我研究不多，然而国内投行的游戏规则在你进这行前必须要明明白白才行。 投行业务有点象一锤子买卖，如果公司能上市，那么皆大欢喜，如果上不了市，那么就几乎没有收益，应该讲风险是很大的。在国内，投行业务要想有收益，就必须实现三步走。……. 第一步：找到有可能能上市的公司，或者能够搞定必定能上市的单子（后面具体解释）。有上市可能的公司有很多，但是投行也很多，大家都在想尽办法去找这样的公司。而 所谓必定能上市的单子，比如农业银行上市这样的大单子，你是不可能搞的到的，需要有巨大的关系。 第二步：找到公司后的材料准备和公司重组（即辅导上市过程）。这就是多数人平庸 的地方，原因见后文分析。 第三步：一切准备就绪，还要能搞定证监会那帮爷爷，搞不定，那你就等吧，等上个几年，你千辛万苦弄来的公司都要倒闭了，所有一切都白搞。 好了，在这个子行业里面，你要想想自己能干什么？ 你能找到那些好公司、搞定那些好公司的老总，同时摆平一切竞争对手么？ 如果不能，那你能通关系到证监会，把SB垃圾公司都搞上市么？ 如果还不能，那你能在艰苦的竞争环境中打败无数竞争对手，弄到保荐人证书么？ 如果还不能，那就只能当个投行民工吧，活永远最多，收入永远不涨，如果是熊市，那就只能勉强活自己。 靠谱的说，如果你处在投行民工的阶层，基本是没啥前途的，除了中金、中信等个别特牛比的券商你能通过加入大项目组混点奖金外，基本上大多数券商这一阶层的税前收入在15 万以下，遇到熊市，收入奇低不说（一个月两三千是常事），第一个被裁的就是投行民工 。 3、证券业的投研——即将面临市场化的残酷 投研这个子行业最近的疯狂实在是有点过。为何疯狂？原因简单，“看上去”收入高、“ 看上去”地位高、“看上去”工作轻松。 投研这个子行业的游戏规则又是什么样的呢？简单说就两字：排名。什么排名？新财富分析师排名。这个排名是什么玩意你不用知道太清楚，总之目前的行情，行业排名前三的分析师年薪100万（税前）确实是有的。 接着问，这个排名怎么才能弄的高一点？投票，主要是机构投票，如果所有大机构基金经理都投你的票，那你就厉害了，问题是，一个行业的分析师成千上万，别人凭什么投你的票？？也许你会说，因为我能始终推出大牛股票！如果你真能不断推出大牛股票，那我劝
2020年证券从业资格考试全解析 2015年考试时间： 赴考流程： 考前五天 考生可登录中国证券业协会网站考试报名主页，输入凭报名时获取的报考账号和密码，进入网上考试报名系统，点击准考证打印链接，即可自行进行打印。如遇技术问题，敬请咨询客服热线021-********。 熟悉路况和考场 考前一天 考生还要先查询清楚去考场的最佳路线、要计算线路，即从家到考场坐哪种交通工具便捷快速，什么时间点出门最合适等，并且查询清楚面试当天的天气情况、预计一下交通状况，确保当天按时顺利到达。 考场在市区繁华位置的考生要注意，踩点时计算好交通拥挤的时间。有些考点将考场布置好之后就会禁止入内踩点了因此建议考生应尽量提前到达考点学校踩点，熟悉应考路线，避免错过了时间。 建议：考试当天考生采用公共交通方式到达考场，乘车线路详见准考证。各考点将为考生预留部分停车位，相关费用由考生个人自理。 考前准备： 考前了解： 考试过程中，机考系统将提供电子计算器，考生可选择使用鼠标方式或是数字键盘方式对其进行运算操作;
考场为考生统一提供演算草稿纸。考生在演算草稿纸上必须填写自己的姓名及准考证号，考试结束后由监考人员统一收回; 考生需自带演算用笔。严禁考生将任何资料、纸张、计算器及各类无线通讯工具带入考场。[查看详情] 考前60分钟 到达考试地点，进入候考场所，找到自己的考场教室位置，等待考试。 仔细观察考场内外环境，观察作为摆放等。在考场周围走一走，看一看，弄清楚电梯、楼梯、洗手间、大门等位置。 每个考场都会在显眼处张贴考试教室分布图、学校平面图以及考试科目及时间安排等。考生踩点考场，首先看懂考场分布图，找出自己考场的位置，然后走到考场旁边。每个试室门口都会张贴一张考生资料表，在这张表找到“自己”，再透过窗户看自己的位置坐在哪里。 如果是靠窗户的，要考虑考试当天是否会被阳光直射，造成视觉混乱影响考试。 考前45分钟 所有考生必须进入指定考场，按顺序入场，并核验准考证和有效身份证件。监考人员为考生逐一拍照。 建议：由于考试当日所采集照片将用于证书管理，请考生注意着装。 考试开始 注意：考试开始20分钟后，考生停止进入考场。开考20分钟内未能在考试机上登录并确认的考生，视为缺考，考试系统将不再接受该准考证号登录。开考30分钟后考生方可交卷离开考场。 如何出题
2017证券从业《金融市场基础》知识点：非证券金融市场的概念和分类 证券从业考生们要多学习，才能在考场上所向披靡。中华会计网校精心为大家整理了证券从业资格考试各科目题目，希望能够提升您的备考效果，祝您学习愉快！ 建议关注非证券金融市场的概念。 （一）非证券金融市场的概念和分类 证券市场指的是所有证券发行和交易的场所，非证券金融市场则是指除了证券以外其他金融工具发行和交易的场所。 1.股权投资市场 股权投资是指通过投资取得被投资单位的股份，即企业（个人）购买的其他企业（准备上市、未上市公司）的股票或以货币资金、无形资产和其他实物资产直接投资于其他单位，最终目的是获得较大的经济利益，这种经济利益可以通过分得利润或股利获取，也可以通过其他方式取得。 2.信托市场 信托投资是金融信托投资机构用自有资金及组织的资金进行的投资。 信托当事人包括信托委托人、受托人和受益人。 委托人和受益人可以是同一人，也可以不是同一人。 受托人可以是受益人，但不得是同一信托的唯一受益人。 3.融资租赁市场 融资租赁又称设备租赁或现代租赁，是指实质上转移与支出所有权有关的全部或绝大部分风险和报酬的租赁。 【例如】直接融资租赁
由承租人指定设备及生产厂家，委托出租人融通资金购买并提供设备，由承租人使用并支付租金，租赁期满由出租人向承租人转移设备所有权。它以出租人保留租赁物所有权和收取租金为条件，使承租人在租赁期内对租赁物取得占有、使用和收益的权利。这是一种最典型的融资租赁方式。 （二）全球金融市场的形成及发展趋势 1.金融市场的形成 （1）货币的出现标志着金融市场开始萌芽。 （2）以银行为中心的现代金融市场初步建立。最早实行资本主义制度的英国也于1694年成立了英格兰银行，其成立标志着现代银行制度的确立，也意味着以银行为中介的借贷资本市场的形成。 （3）证券业的发展是金融市场形成和完善的推动力。1609年，荷兰成立了世界上第一个有形、有组织的证券交易所-阿姆斯特丹证券交易所，标志着现代金融市场的初步形成。 （4）信用形式的发展使各类金融子市场得以形成和发展。股票和债券是两种主要的证券信用工具。 2.金融市场的发展趋势 （1）全球金融市场的一体化趋势。 （2）全球金融市场的证券化趋势。（债务危机导致贷款收缩，筹资者转向证券市场；实行金融自由化政策，开放证券市场；技术的发展；新金融工具的出现） （3）金融创新的趋势。（狭义的指金融工具和金融业务的创新；广义还有金融机构和金融市场的创新） （三）国际资本流动方式 1.按资本的使用期限长短划分 2.按照资本跨国界流动的方向划分
1、财务顾问应当采取有效方式对新进入上市公司的（）进行证券市场规范化运作的辅导，并对辅导结果进行验收，将验收结果存档。 A．董事 B．高级管理人员 C．控股股东 D．基层员工 2、证券公司中间介绍业务的禁止行为包括（）。 A．证券公司不得代客户下达交易指令 B．不得利用客户的交易编码、资金账号或者期货结算账户进行期货交易 C．不得代客户接收、保管或者修改交易密码 D．证券公司不得直接或者间接为客户从事期货交易提供融资或者担保 3、期货是现在进行买卖，但是在将来进行交收或交割的标的物，这个标的物可以是（）。A．黄金 B．原油 C．农产品 D．金融工具 4、信息披露违法责任人员的责任大小，可以从（）考虑责任人员与案件中认定的信息披露违法的事实、性质、情节、社会危害后果的关系，综合分析认定。 A．知情程度和态度 B．职务、具体职责及履行职责情况 C．专业背景 D．在信息披露违法行为发生过程中所起的作用 5、公司的财产包括（）。 A．动产 B．不动产 C．货币组成的有形财产 D．货币组成的无形财产 6、开放式基金与封闭式基金的主要区别有（）。 A．存续期限不同 B．规模可变性不同 C．可赎回性不同 D．市场主体不同 7、基金销售机构应当建立基金销售适用性管理制度，至少包括的内容有（）。 A．对基金管理人进行审慎调查的方式和方法 B．对基金产品的风险等级进行设置、对基金产品进行风险评价的方式和方法 C．对基金投资人风险承受能力进行调查和评价的方式和方法 D．对基金产品和基金投资人进行匹配的方法 8、证券公司经营证券经纪业务、证券资产管理业务、融资融券业务和证券承销与保荐业务中两种以上业务的，其董事会应当设（），行使公司章程规定的职权。 A．薪酬与提名委员会 B．审计委员会 C．风险控制委员会 D．风险规避委员会 9、下列属于非法集资类犯罪立案追诉标准的是（）。
2015年7月起将会对证券从业资格考试科目进行调整，由原来的5门考试科目变为2门，具体详情请参考2015年证券预约式考试公告(第2号) 第一章证券市场基本法律法规 第一节证券市场的法律法规体系 熟悉证券市场法律法规体系的主要层级;了解证券市场各层级的主要法规。 第二节公司法 掌握公司的种类;熟悉公司法人财产权的概念;熟悉关于公司经营原则的规定;熟悉分公司和子公司的法律地位;了解公司的设立方式及设立登记的要求;了解公司章程的内容;熟悉公司对外投资和担保的规定;熟悉关于禁止公司股东滥用权利的规定。 了解有限责任公司的设立和组织机构;熟悉有限责任公司注册资本制度;熟悉有限责任公司股东会、董事会、监事会的职权;掌握有限责任公司股权转让的相关规定。 掌握股份有限公司的设立方式与程序;熟悉股份有限公司的组织机构;熟悉股份有限公司的股份发行;熟悉股份有限公司股份转让的相关规定及对上市公司组织机构的特别规定。 了解董事、监事和高级管理人员的义务和责任;掌握公司财务会计制度的基本要求和内容;了解公司合并、分立的种类及程序;熟悉高级管理人员、控股股东、实际控制人、关联关系的概念。 熟悉关于虚报注册资本、欺诈取得公司登记、虚假出资、抽逃出资、另立账簿、财务会计报告虚假记载等的法律责任。 第三节证券法 熟悉证券法的适用范围;掌握证券发行和交易的“三公”原则;掌握发行交易当事人的行为准则;掌握证券发行、交易活动禁止行为的规定。 掌握公开发行证券的有关规定;熟悉证券承销业务的种类、承销协议的主要内容;熟悉承销团及主承销人;熟悉证券的销售期限;熟悉代销制度。 掌握证券交易的条件及方式等一般规定;掌握股票上市的条件、申请和公告;掌握债券上市的条件和申请;熟悉证券交易暂停和终止的情形;熟悉信息公开制度及信息公开不实的法律后果;掌握内幕交易行为;熟悉操纵证券市场行为;掌握虚假陈述、信息误导行为和欺诈客户行为。 掌握上市公司收购的概念和方式;熟悉上市公司收购的程序和规则。 熟悉违反证券发行规定的法律责任;熟悉违反证券交易规定的法律责任;掌握上市公司收
2020年通过证券从业资格考试的四个步骤 证券从业资格考试2科一次全部通过，我花大概一个月时间，当然真正用来学习的时间还不到一半，能顺利通过考试对我来说绝对 是一个惊喜。大家都觉得证券从业资格考试是相对比较容易的，但 每年的考试通过率却明明白白的告诉大家，事实不是那样，所以备 考之初，我们一定要高度重视，切不可轻敌。在此我把自己的备考 经历和备考经验简单的归纳一下，希望可以帮到大家。 第一、学习方法：特点：列出考点，先把教材读厚，然后再读薄。教材错误较多，而且讲得不透彻。把教材上的资料变成自己的资料，先把教材上有错误的地方找出来，这部分不会考;把教材讲得不足的，寻找自己过去的相关专业书籍把这部分读厚。然后利用讲义及自己 读书整理的笔记，把书读薄。把这些薄资料重点记忆。这些就是考点。 第二、学习时间：特点：时间分散，充分利用网络平台。作为一名证券公司的销售人员，上班拉单忙业绩。哎，白天完全没有时间 静下心，认真学习，只能在深夜，在电脑前借助网络寻找资料，考 试吧网校的免费资料蛮多的。后来我参加了考试吧网校证券辅导班，它帮了我不少的忙。对我起了很大的作用，根据老师讲的课，自己 心中对知识点进行归纳。然后再加了多做考试吧网校的在线模拟练 习题。复习起来很有干劲! 第三、考试方法：《证券基础知识》《证券交易》《证券投资分析》《证券发行与承销》五个科目考试题型题量相同，考试类型为 单选、多选、判断。对于单选题，先把自己知道的剔除或确定，然 后再剩下的或选定的里面选，如果都不知道的，尽量选B、C中的一个，这样概率比较高。多选题应奉行宁少毋滥。最多不超过4个选择，拿不准的不要选。如果多选有4个答案。有把握3个，另一个 是蒙的，最好就不要蒙了，选三个可得1.5分，但如果有一个错的 将一分不得。对于判断题，如果命题中含有绝对概念的词、错误性 可能比较大，出现事实错、前提错、逻辑错、隶属关系错以及概念
第一章证券市场概述 本章共有三节 , 分别是证券与证券市场、证券市场参与者、证券市场的地位与功能。 第一节从有价证券的基本概念开始 , 阐述了有价证券的 7种分类及各自的概念。有价证券按发行主体不同 , 可分为公司证券、金融证券、政府证券和国际证券 ; 按适销性不同 , 可分为适销证券和不适销证券 ; 按上市与否 , 可分为上市证券和非上市证券 ; 按收益是否固定 , 可分为固定收入证券和变动收入证券 ; 按发行地域或国家不同, 可分为国内证券和国际证券 ; 按发行方式不同 , 可分为公募证券和私募证券 ; 按性质不同 , 可分为股票、债券和其他证券。有价证券具有产权性、期限性、收益性、流动性和风险性的特征。证券市场是有价证券发行和买卖的市场 , 证券市场与商品市场和借贷市场相比较有其自身的明显特征。证券市场可以按不同的标准进行分类。证券市场按职能不同 , 可分为发行市场和流通市场 ; 按证券性质不同 , 可分为股票市场和债券市场 ; 按交易组织形式不同 , 可分为交易所市场和柜台交易市场。 证券市场的产生与社会化大生产和商品经济的发展紧密相连 , 特别是与股份公司和信用制度的发展密切相关。证券市场获得快速发展的时期是 20世纪初至 20年代。在经历了 20年代末 30年代初的经济危机和两次大战以后 ,70年代后期起证券市场又现了高度繁荣的局面 , 呈现金融证券化、证券投资者法人化、证券交易多样化证券市场自由化、证券市场国际化和证券市场电脑化的全新特征。证券市场今后的发展将呈现金融创新进一步深化、发展中国家和地区的证券市场国际化将有较大发展的新趋势。 第二节主要阐述证券市场的参与者。证券市场参与者包括证券市场主体、证券市场中介、自律性组织与证券监管机构。证券市场主体包括证券发行者和投资者。发行者为政府及其机构、金融机构、公司和企业。投资者按大类分主要有机构投资者和个人投资者。机构投资者主要有政府部门、企事业单位、金融机构和公益基金等。证券市场中介包括证券经营机构和证券服务机构。证券经营机构是指