2003年金融学研究生招生联考
“金融学基础”试题
一、单项选择题（3选1，2分×10题，共20分）
1．一般商品的需求量和这种商品的价格之所以呈反方向变化趋势，是因为（）
A．替代效应的作用B．收入效应的作用
C．上述两种效应同时发生作用
?= －2，产品价格P = 20元，则边际2．如果一垄断厂商的产品需求曲线上有一点，其弹性
d
收益MR为（）
A．30元B．10元C．60元
3．如果利率和收入都能按供求情况自动得到调整，当利率和收入的组合点出现在IS曲线左下方、LM曲线右下方区域时，则就有可能（）
A．利率上升，收入下降；
B．利率上升，收入增加；
C．利率下降，收入上升
4．假定经济尚未实现充分就业，总供给曲线有正斜率，那么，减税会使（）
A．价格水平上升，实际产出增加；
B．价格水平上升，实际产出不变；
C．价格水平下降，实际产出也下降
5．从鲍莫尔的模型可得实行平均交易余额同下面哪个量无关（）
A．利率B．偏好C．手续费
6．在下列针对中央银行负债的变动中，使商业银行体系准备金增加的是（）
A．财政部在中央银行的存款增加；
B．外国在中央银行的存款增加；
C．流通中的通货减少
7．SWIFT是（）
A．瑞士银行B．社会保险基金C．一种资产结算体系
8．下列有关马歇尔一勒纳条件的论述，不正确的是（）
A．此条件的假设前提是进口供给弹性无穷大
B．满足此条件，意味着出口数量增加和进口数量减少幅度之后大于汇率上升导致的出口外向价格下降和进口本币价格上升幅度之和；
C．此条件是本币贬值能够改善贸易收支的充要条件，即出口需求价格弹性和进口需求价格弹性之和大于1
9．在固定汇率制度下，如果资本完全流动，则（）
A．货币政策有效、财政政策无效
B．货币政策和财政政策均无效
C．货币政策无效、财政政策有效
10．下列有关金融期货的说法不正确的是（）
A．期货交易具有标准化的合同，每份合同的金额、到期日都是标准化的；
B．期货合同的价格是在期货交易大厅由期货交易所以买价和卖价方式报出；
C．期货合同真正进行实际交割资产的现象很少，大多都在到期日之前采用对冲交易方式
二、名词解释（5分×6题，共30分）
l．边际产量
2．外部性（或外部影响）
3．回购协议
4．准货币
5．非抛补利率平价
6．特里芬难题
三、简述题（8分× 3题，共24分）
1．国内生产总值和国民生产总值有何区别？
2．货币主义者为什么认为货币需求的利率弹性很低？
3．简述一国汇率制度选择需要考虑的主要因素。
四、计算题（8分× 3题，共24分）
1．某安全竞争待业中一个代表性企业的产品的价格是640元，其成本函数为
2
3
?
?
TC?
Q
Q
20
240Q
（1）求该企业的均衡产量以及产品平均成本和总利润；
（2）这一行业是否处于均衡状态？为什么？
2．某商业银行体系共持有准备金300亿元，公众持有的通货数量为100亿元，中央银行对活期存款和非个人定期存款规定的法定准备率分别为15%和10%，据测算，流通中现金漏损率（现金/活期存款）为25%，商业银行的超额准备率为5%，而非个人定期存款比率为50%。
试求:
（1）活期存款乘数
（2）货币乘数（指狭义货币M1）
（3）狭义货币供应量M1
3．某股票的当前价格是94美元，以该股票为标的，协议价格为95美元、三个月买权的当前售价为4.7美元。某投资者认为股票价格将会上升，他有两个投资策略可供选择，买入100股股票，或者买人20份买权，拥有以协议价格买入2000股股票的权利，投资额均为9400美元。
你会提供什么样的建议？股票价格上升到多少时期权投资策略盈利更多？
五、论述题（前两题16分，后一题20分，共52分）
1．凯恩斯主义、货币主义和理性预期党派在失业和通胀关系问题上观点的主要差异。2．试比较弹性论、吸收论和货币论关于本币贬值对国际收支调节效用的观点。
3．运用货币政策传导机制理论，分析我国自1996以来以货币供应量为中介目标的货币政策的效应及其可供选择的改革方向。
一、单项选择题（共10道小题，共100.0分） 1 充分就业就是( )。 1人人都有工作 1充分就业是指社会劳动力100%就业 1有排除自愿失业和摩擦性失业就不是充分就业 1非自愿失业，它主要是由于有效需求不足造成的，是可以通过货币政策的调节而得以实现 的 知识点: 第二次阶段作业 学生答案: [D;] 得分: [10] 试题分值: 10.0 提示: 2 (错误)各国货币政策的首要目标通常是( )。 1充分就业 1稳定物价 1经济增长 1国际收支平衡 知识点: 第二次阶段作业 学生答案: [A;] 得分: [0] 试题分值: 10.0 提示: 3 可能导致通货紧缩产生的原因是( )。 1实施紧缩型的货币政策 1实施扩张型的货币政策 1货币供给量过大 1经济过热 知识点: 第二次阶段作业 学生答案: [A;]
提示: 4 导致通货膨胀的直接原因是( )。 1货币供应过多 1货币贬值 1纸币流通 1物价上涨 知识点: 第二次阶段作业 学生答案: [A;] 得分: [10] 试题分值: 10.0 提示: 5 凯恩斯认为，( )的货币需求随利率水平的高低呈反方向变动。 1交易动机 1谨慎动机 1预防动机 1投机动机 知识点: 第二次阶段作业 学生答案: [D;] 得分: [10] 试题分值: 10.0 提示: 6 再贴现是指( )。 1商业银行对工商企业的贴现 1商业银行之间进行的贴现 1中央银行各分支机构之间的贴现 1中央银行对商业银行的贴现 知识点: 第二次阶段作业 学生答案: [D;]
提示: 7 中央银行是具有银行特征的( )。 1特殊企业 1一般企业 1中介机构 1国家机关 知识点: 第二次阶段作业 学生答案: [D;] 得分: [10] 试题分值: 10.0 提示: 8 (错误)商业银行最基本的职能是( )。 1支付中介 1信用中介 1信用创造 1金融服务 知识点: 第二次阶段作业 学生答案: [C;] 得分: [0] 试题分值: 10.0 提示: 9 一般来说，商业银行最主要的资产业务是( )。 1再贷款业务 1贷款业务 1存款业务 1货币发行 知识点: 第二次阶段作业 学生答案: [B;]
行为金融学文献综述 安徽大学08金融刘秀达学号：I00814009 导言：在传统的经典金融理论中，理性人假设是所有理论的基石。在这一假设下的投资者具有理性预期和效用最大化的特点。然而，随着金融市场突飞猛进的发展，大量的实证研究和观察结果表明，金融市场上存在着投资者行为“异常”与价格偏离现象，这些现象无法用理性人假说和已有的定价模型来解释，被称为“异象”，如“股利之谜”、“股权溢价之谜”、“波动率之谜”、“周末效应”等等。在对学科进行审视和反思的过程中，发端于20世纪50年代，并在20世纪80年代以后迅速发展起来的行为金融学成为了学术界的关注点，并开始动摇经典金融理论的权威地位。基于此，本文对行为金融学的理论进行系统阐述，并总结目前行为金融学的研究现状及其不足，在此基础上探讨行为金融学的发展前景以及对我国的借鉴意义。 关键字：行为金融，投资者，偏好 一、行为金融学的概念和理论框架 行为金融学, 就是将心理学尤其是行为科学的理论融入到金融学中，从微观个体行为以及产生这种行为的更深层次的心理、社会等动因来解释、研究和预测资本市场的现象和问题，是运用心理学、行为学和社会学等研究成果与研究方式来分析金融活动中人们决策行为的一门新兴学科。 行为金融学以真实市场中普通的正常的投资者为理论基石代替经典金融理 论的理性人原则，其基本观点是: 第一,投资者不是完美理性人,而是普通的正常人。由于投资者在信息处理时存在认知偏差, 因而他们对市场的未来不可能做出无偏差估计；第二,投资者不具有同质期望性。投资者由于个体认知方式及情感判断的不同, 导致偏好与行为方式不同,因而对未来的估计也有所不同；第三, 投资者不是风险回避型的,而是损失回避型的。投资者面临确定性收益时表现为风险回避,而面临确定性损失时则表现为风险追求；第四,投资者在不同选择环境下,面对不同资产的效用判断是不一致的,其风险偏好倾向于多样化,并且随着选择的框架的改变而改变。总之,投资者风险偏好偏离经典金融理论的理性预设。 （一）行为金融学有关投资者偏好的理论 1、期望理论 人们在面对不确定性进行决策时,由于受个人心理因素及社会因素的影响, 其投资行为并非完美预期, 风险态度和行为模式经常会偏离经典金融理论的最 优模式, 而呈现出多样性和可变性。包括决策参考点决定投资者风险偏好和投资者损失规避两点。前者主要强调投资者主要通过收益和损失的比较而不是最终的财富状态来制定决策；后者有确定性效应和反射效应，即人们在面临收益时是厌恶风险的，而在面对损失时又是冒险家。 2、认知偏差理论 认知偏差理论是研究人们在利用经验法则进行决策判断时所产生的错误。心理学研究显示，人们在解决复杂的问题时．由于时间和认知资源的限制，人们不能对决策所需的信息进行最优分析，而是凭借自己的经验来进行投资判断。由此产生启发式认知偏差和框架依赖。启发式偏差是指人们在面对复杂的问题时往往想寻找捷径来解决问题，并依靠直觉或者以往的经验进行推理并制定决策；框架依赖是指个人会因情景或问题表达的不同而对同一组选项表现出不同的偏好序列，从而做出不同的选择。
大学生团队对绩效的提高的研究 内容摘要通过自己的亲身经历，对大学生团队实习过程的追踪，来研究影响团队绩效的因素及如何提高团队绩效的问题。 关键词学习团队自我管理绩效提高 一、相关概念 团队 两个或更多的人，拥有需要他们相互依靠的工作角色，在一个大型社会系统（组织）中工作，完成与组织使命相关的任务，产生影响组织内外其他人的结果，团队内外的成员有不同的身份。 仅仅是人的集合不是团队。观看巡游的人群不是团队，因为他们压根就没有什么交往，也无人承认他们是团队。一些相互交往并相互影响的人，如妇女联谊会或读书俱乐部，只能看做是一般的群体。当群体目标变得更为具体，如为赢得比赛的篮球队，为完成实习工作的学习团队等等。 自我管理团队 自我管理型团队，顾名思义它是工作团队的一种，保留了工作团队的基本性质，但运行模式方面增加了自我管理、自我负责、自我领导的特征。 Hackman将团队中自我管理行为确定由以下五个方面构成：（1）每个团队成员对自己的工作成果负责；（2）每个团队成员监控自己的业绩和持续寻求反馈；（3）每个团队成员管理他们自己的业绩并对其进行纠正；（4）每个团队成员积极寻求公司的指导、帮助和资源；（5）每个团队成员积极地帮助他人改善业绩。 我们这个团队就是一个自我管理的团队，老师给指派任务，其他的都是我们自己来管理，每个人努力做好自己的事，对自己的事负责，帮助其他的人改善。 团队绩效 由于研究者的研究目的不同，对团队绩效概念的界定也就不同。下面是几种具有代表性的观点： Hackman（1987）和Sundstrom（1990）对团队绩效进行了广义的定义，团队绩效是指团队实现预定目标的实际结果，主要包括三个方面：①团队生产的产量（数量、质量、速度、顾客满意度等）；②团队对其成员的影响（结果）；③
第八章存款货币银行 一、填空题 1、1845年，中国出现的第一家新式银行是（）。答案：丽如银行 2、中国自办的第一家银行是（）。答案：中国通商 银行 3、当西方资本主义国家先后建立起新的银行体系时，中国信用领域占统治地位的金融机构是）。 （）。答案：钱庄和票号 4、银行相互之间的资金融通被称作（）。答案：银行同业拆借 5、商业银行接受客户的现金存款以及从中央银行获得的再贴现和再贷款叫做 （）。 答案：原始存款 6、存款货币的创造是在商业银行组织的（）的基础上进行的。答案：转帐结算 7、商业银行经营的三原则是（）、（）和（ ）。 答案：盈利性、流动性和安全性 8、商业银行为了保持资金的高度流动性，贷款应是短期和商业性的，这种经营管理理论叫做（）。答案：商业贷款理论或者真实票据论 9、（）强调的不是贷款能否自偿，也不是担保品能否迅速变现，而是借款人的确有可用于还款的任何预期收入。 答案：预期收入理论 、为了应付提存所需保持的流动性，商业银行可以将其资 金的一部分投资于具备转让条件的证券上，这种理论叫做（）。答案：可转换性理论 、借款人能够履行合同，有充分把握按时足额偿还本息的 属于（）
答案：正常类贷款 、尽管借款人目前有能力偿还本息，但是存在一些可能对 偿还产生不利影响的因素，这类贷款是（）。 答案：关注类贷款 、借款人的还款能力出现了明显的问题，依靠其正常经营 收入已无法保证足额偿还本 息，这类贷款是（）。答案：次级类贷款 、借款人无法足额偿还本息，即使执行抵押或担保，也肯 定要造成一部分损失，这类贷款是（）。 答案：可疑类贷款 、在采取所有可能的措施和必要的法律程序后，贷款可能 也要造成一部分损失，这类贷款是（）。答案： 损失类 贷款 16、在改革开放之前我国是（）的银行体制。答案 17、银行券是在（）流通的基础上产生的。答案 18、接受他人委托，代为管理、经营和处理经济事务的行为，叫做（）。 答案：信托 19、客户把现款交付银行，由银行把款项支付给异地受款人的业务叫做（ 答案：汇兑业务 20、银行根据客户的要求，买进客户未到付款期的票据的业务，叫做（ 答案：贴现
《金融学基础》形考作业1 （第一章—-第四章) 一、名词解释 货币制度:就是国家对货币得有关要素、货币流通得组织与管理等加以规定所形成得制度。 格雷欣法则：即两种市场价格不同而法定价格相同得货币同时流通时，市场价格偏高得货币（良币）会被市场价格偏低得货币（劣币）所排斥，在价值规律得作用下，良币退出流通进入贮藏,而劣币充斥市场，这种劣币驱逐良币得现象就就是格雷欣法则。 直接标价法:以一定单位得外国货币为基准来计算应付多少单位得本国货币,亦称应付标价法。间接标价法：指以一定单位得本币为基准来计算应收多少外币。亦称应收标价法。 如果:本币盯住基本外币,汇率随其浮动，则被称为联系汇率或盯住得汇率制度。 固定汇率：18 浮动汇率：18 直接融资：3０ 间接融资:30 商业信用：工商企业之间在买卖商品时,以商品形式提供得信用。其典型形式就是由商品销售企业对商品购买企业以赊销方式提供得信用. 银行信用：指银行或其她金融机构以货币形态提供得信用.它属于间接信用。 国家信用：就是指以国家为一方得借贷活动，即国家代为债权人或债务人得信用。现代经济活动中得国家信用主要表现在国家作为债务人而形成得负债. 消费信用：企业、银行与其她金融机构向消费个人提供得用于生活消费得信用。 二、判断正错误 1.税务局向工商企业征收税款时,货币执行价值尺度职能。（ x ） 2.我国货币层次中得M0即现钞不包括商业银行得库存现金，而就是指居民手中得现钞与企业单位得备用金。（√ ) ３．在货币层次中，流动性越强包括得货币范围越小。（√） 4、金币本位制条件下，流通中得货币都就是金铸币.（ x ) ５、格雷欣法则就是在金银复本位制中得“双本位制"条件下出现得现象。( √ ) ６、布雷顿森林体系下得汇率制度就是以黄金—-美元为基础得、可调整得固定汇率制。（√） 7、牙买加体系规定黄金与美元不再作为国际储备货币。（ x ） ８、一般来说，一国货币贬值,会使出口商品得外币价格上涨，导致进口商品得价格下跌。（ x ) 9、信用关系就是现代经济中最普遍、最基本得经济关系。(√） 10、银行信用就是银行或其她金融机构以货币形态提供得信用，它属于间接信用.（√ ) １1．商业信用得工具就是银行承兑汇票.( x ）
创新规则* 彼得·德鲁克 【作者简介】 彼得·德鲁克（Peter F. Drucker ，1909-2005)，出生于奥匈帝国统治下的维也纳，于1931年获法兰克福大学法学博士。1937年移民美国，曾在一些银行、保险公司和跨国公司任经济学家与管理顾问。自1971年起，一直任教于克莱蒙特大学的彼德·德鲁克管理研究生院。德鲁克以他建立于广泛实践基础之上的30余部著作，奠定了其现代管理学开创者的地位，被誉为“现代管理学之父”。2002年6月20日，成为当年的美国“总统自由勋章”获得者，这是美国公民所能获得的最高荣誉。他的著作被翻译成30多种文字，传播到130多个国家，产生了深远影响，被尊为“大师中的大师”。 _______________________________________________________________ 尽管最近有许多关于企业家特质的讨论，但我过去30年的职业生涯中所接触的企业家中很少有人具有这种特质。我认识的许多人——销售人员、外科医生、杂志编辑、学者、甚至音乐家——确实具备这些特质，但他们却同“企业家”毫不沾边。我所遇见的成功企业家的共同特点不是一种特质，而是一种对创新的系统实践的使命感。 无论是在现有企业，公共服务机构，还是由一个长期呆在厨房不见外人的新手所创办的企业中，创新都是创业精神的特殊标志。它是一种企业家创造新的财富生产资源的方式，也是企业家发挥现有资源潜力创造财富的方式。 今天，还没有一个关于创业的明确定义。一些人用这个词泛指小企业；另一些人，则用来指所有的新企业。然而，事实上，许多成熟企业从事高度成功的创业活动。这时，创业这个词不是指企业的规模或者历史，而是指某种类型的活动。这种活动的中心内容是创新：创造有目的的、聚焦于企业经济或社会潜力变化的努力。 创新的源泉 当然，有些创新是来自于天才的灵感。然而，多数创新，特别是成功的创新来自于对创新机会有意识和有目的地搜寻，这些机会往往很少。 在企业或产业内存在四种这样的机会领域： ●出乎意料的情况 ●不一致 ●过程需要 ●产业或市场变化 公司外的社会和智力环境还有另外三个机会来源： ●人口变迁 *原文发表于Harvard Business Review, May-June 1985: 67-72. 本文由彭学兵翻译，梁欣如校对。——编者注
关于行为金融学 行为金融学就是将心理学尤其是行为科学的理论融入到金融学之中。它从微观个体行为以及产生这种行为的心理等动因来解释、研究和预测金融市场的发展。这一研究视角通过分析金融市场主体在市场行为中的偏差和反常，来寻求不同市场主体在不同环境下的经营理念及决策行为特征，力求建立一种能正确反映市场主体实际决策行为和市场运行状况的描述性模型。 行为金融学对于两大传统假设的挑战为我们研究商业银行公司治理问题提供了一个新的视角：其一，传统金融理论关于人的行为假设。传统金融理论认为人们的决策是建立在理性预期（RationalExpectation 、风险回避（Risk Aversion）、效用最大化以及相机抉择等假设基础之上的。但是大量的心理学研究表明，人们的实际投资决策并非如此。比如，人们总是过分相信自己的判断，人们往往是根据自己对决策结果的盈亏状况的主观判断进行决策的等等。尤其值得指出的是，研究表明，这种对理性决策的偏离是系统性的，并不能因为统计平均而消除。其二，有效的市场竞争。传统金融理论认为，在市场竞争过程中，理性的投资者总是能抓住每一个由非理性投资者创造的套利机会。因此，能够在市场竞争中幸存下来的只有理性的投资者。但在现实世界中，市场并非像理论描述得那么完美，大量“反常现象”的出现使得传统金融理论无法应对。传统理论为我们找到了一条最优化的道路，告诉人们“该怎么做”，让我们知道“应该发生什么”。可惜，并非每个市场参与者都能完全理性地按照理论中的模型去行动，人的非理性行为在经济系统中发挥着不容忽视的作用。因此，不能再将人的因素仅仅作为假设排斥在外，行为分析应纳入理论分析之中，理论研究应转向“实际发生了什么”，从而指导决策者们进行正确的决策。 行为金融学起源 早在半个世纪前，爱德华就将决策的制定引入心理学的研究领域，并勾画了未来研究的蓝图。但认知心理学的理论研究直到卡内曼和屠夫斯基发表他们在判断和决策课题上的研究成果才取得巨大的突破。在介绍卡内曼的贡献之前，我们将首先介绍经济学和心理学在关于决策制定的理论假设方面的一些本质的区别。行为金融学是金融学、心理学、行为学、社会学等学科相交叉的边缘学科，力图揭示金融市场的非理性行为和决策规律。行为金融理论认为，证券的市场价格并
2015年《组织行为学》课程论文 2014年12月15日至2015年11月15日 题目1、 根据个性差异原理，论述企业如何科学地用人。 写作提示： 1.个性差异的概念； 2.个性差异的内容； 3.个体差异的职业适应性； 4.个性差异的应用原则。 参考文献： [1]朱启臻.社会心理学[M].北京：中国社会出版社，2009 [2]安应民.管理心理学新编[M].北京：中共中央党校出版社，2002 [3]龚敏.组织行为学[M].上海：上海财经大学出版社，2002 题目2、 论权变理论的重要观点和应用价值。 写作提示：要求至少论述两个代表人物及其观点，并对其特征进行归纳。参考文献： [1]张德.组织行为学[M].北京：高等教育出版社，2001 [2]朱启臻.组织行为学[M].北京：知识产权出版社，2007 [3]顾琴轩.组织行为学[M].上海：上海人民出版社，2007 题目3、 论工作压力的预防与疏导。
写作提示： 1.工作压力的概念； 2.工作压力的预防措施； 3.工作压力的疏导方法。 参考文献： [1]顾琴轩.组织行为学[M].上海：上海人民出版社，2007 [2][美]里基·W.格里芬.组织行为学[M].刘伟译.北京：中国市场出版社，2008 [3]舒晓兵.管理人员的工作压力与工作效率研究[M].武汉：武汉大学出版社，2010 题目4、 论工作丰富化的特点和理论基础。 写作提示：应包括工作丰富化的概念、背景、理论基础和特点等部分。 参考文献： [1]安应民.管理心理学新编[M].北京：中共中央党校出版社，2002 [2]龚敏.组织行为学[M].上海：上海财经大学出版社，2002 [3]汪学兴.管理心理学[M].上海：上海交通大学出版社，2004 题目5、 论组织文化的构建与维持。 写作提示： 1.组织文化的含义与重要性； 2.组织文化的构建； 3.组织文化的维持。 参考文献：
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第一章货币制度 一、判断题 1．被当作交换媒介的商品不一定就是货币。对 2．现金是货币，银行存款也是货币。对 3．从货币发展的历史看，最早的货币形式是铸币。错 4．作为价值尺度，货币解决了在商品和劳务之间进行价值比价比较的难题。对5．根据“劣币驱逐良币”的规律，银币必然要取代金币。错 6．价值尺度和流通手段是货币的两个最基本的职能。对 7．货币作为交换手段不一定是现实的货币。对 8．古代实物货币与现代信用货币在执行价值储藏手段的职能上没有区别。错9．与金属货币相比较，现代信用货币不是良好的储藏价值的手段。对 10．信用货币价值稳定的基础是中央银行提供给社会公众的信用。对 二、单项选择题 1．价值形式发展的最终结果是（ a ）。 A．货币形式 B．纸币 C．扩大的价值形式 D．一般价值形式 2．国家纸币是指(b)。 A．由国家银行发行的纸币 B．由国家发行并强制流通的纸币 C．由国家认可的金融机构发行的纸币 D．由国有中央银行发行的纸币 3．本位货币是(a)。 A．被规定为标准的，基本通货的货币。 B．以黄金为基础的货币。 C．本国货币当局发行的货币。 D．可以与黄金兑换的货币。 4．实物货币是指（ d ） A．没有内在价值的货币 B．不能分割的货币 C．专指贵金属货币 D．作为货币价值与普通商品价值相等的价值 5．贝币和谷帛是我国历史上的（c ）。 A．信用货币 B．纸币 C．实物货币 D．金属货币 6．信用货币是指(a) A．由有信用的金融机构发行的货币 B．足值货币及其代表物以外的任何一种货币 C．由商业银行发行的货币 D．在有黄金准备的基础上发行的货币 7．劣币是指实际价值(d)的货币。
决策与管理型组织* 赫伯特·亚历山大·西蒙 【作者简介】 赫伯特·亚历山大·西蒙（Herbert A. Simon，1919－2001），是人工智能、认知科学、当代认知心理学（信息处理心理学）以及管理学决策理论学派的创始人之一。西蒙于1942年获得芝加哥大学政治学博士学位，曾任美国伊利诺理工学院教授、卡内基—梅隆大学担任计算机科学与心理学教授。一生的研究以组织内部决策为核心，涉及了管理学、经济学、组织行为学、心理学、政治学、社会学、计算机科学等领域，曾获得计算机科学最高奖——图灵奖（1975年）、诺贝尔经济学奖（1978年）、美国总统科学奖（1986年）、美国运筹学协会和管理科学研究院冯?诺伊曼奖（1988年）、美国心理学会终身贡献奖（1993年）、美国公共管理学会沃尔多奖（1995年）和国际人工智能协会终身荣誉奖（1995年）等10余项不同学科领域的最高荣誉。他的主要著作有：《管理行为》(1947年)、《组织》（与March合著，1958）、《关于人为事物的科学》（1969年）、《有限理性模型》(1982年)等。 _________________________________ 很明显，实现组织目标的任务是由那些处于最低管理层次的人完成的。作为物理实体的汽车，不是由工程师或经理人而是由装配线上的工人制造的。扑灭火灾的也不是消防队主管或队长，而是一队手持水龙带灭火的消防队员。 同样明显的是，处于管理最低层级或操作层级以上的那些人也并非多余，他们在完成其所在机构的目标时必须扮演一种主要角色。考虑到具体因果关系，即使在战场上实际参与战斗的是机枪手而非少校，少校对战斗结果的影响也可能比任何单个机枪手都要大。 那么，组织中的管理或监督人员是如何影响组织运作的呢？一个管理型组织的非操作人员通过在某种程度上影响操作人员——处于最低管理层级的人的决策，参与到组织目标的实现过程中。少校对战斗结果的影响程度，取决于其头脑对机枪手的手的指挥能力。他通过在战斗区域配置力量以及给下属单位指派特殊任务，来决定机枪手执行任务的位置和目标。在非常小的组织中，所有监督人员对操作人员的影响都可能很直接，但是在任何有一定规模的单位中，高层监督者和操作人员之间都会有一些中间监督者层级，他们自身受到上层监督者的影响，并传递、详细描述和修改这些影响直到操作人员。 如果以上是对管理过程的正确描述，那么建立一个有效的管理型组织就成为一个社会心理学问题。其任务就是建立一个操作人员队伍并且将监督人员加于其上，监督人员能够影响操作人员队伍，并使其趋向形成协调和有效的行为模式。我在这里有意使用“影响”而不是“指导”，是因为指导——即：管理权威的使用——仅仅是管理人员影响操作人员决策的几种方式之一；并且，最终建立一个管理型组织所包括的不仅仅是职能委派和权力分配。 研究一个组织时，操作员工最应该受到关注，因为组织结构成功与否是根据操作员工在其中的表现方式来判断的。本文所研究的管理理论，基于这样的立足点：分析组织对操作员工决策和行为的影响方式。 “垂直”专业化的必要性 大多数组织分析强调的是将“水平”专业化——分工——作为组织活动的基本特征。例如，Luther Gulick在他的“组织理论札记”中提到：“分工是组织的基础；事实上，它也是组 *原文发表于Public Administration Review, 1944, 4(1): 16-30. 本文由袁国方翻译，张钢校对。
真正经典的行为金融学基础文献没有包括进啊，我这里有个单子，供大家参考 行为金融学基础文献 1、Barberis, N., M. Huang, and T. Santos , 2001 , ―Prospect Theory and Asset Prices,‖ Quarterly Journal of Economics, Vol.116, pp. 1-53. 2、Barberis, N., A. Shleifer , and R. Vishny, 1998 , ―A Model of Investor Sentiment,‖ Journal of Financial Economics 49 , 307 -343. 3、Campbell, J., 1999 ,―Asset Prices, Consumption, and the Business Cycle,‖ in J.B. Taylor and M. Woodford eds. Handbook of Macroeconomics Vol. 1, North–Holland, Amsterdam, 1231–1303. 4、Daniel, K., Hirshleifer, D., and Subrahmanyam, A., 1998 , ―Investor Psychology and Security Market under-and Overreactions,‖ Journal of Finance, Vol.53 pp.1839-1886. 5、De Long, J.B., Shleifer, A., Summers, L., Waldmann, R., 1990a, ―Positive Feedback Investment Strategies and Destabilising Rational Speculation,‖ Journal of Finance 45, 375–395. 6、De Long, J.B., Shleifer, A., Summers, L., Waldmann, R., 1990b, ―Noise Trader Risk in Financial Markets,‖ J ournal of Political Economy 98, 703–738. 7、Hong, H., and J., Stein , 1999 , ―A Unified Theory of Underreaction, Momentum Trading and Overreaction in Asset Markets,‖ Journal of Finance, 54: 2143-2184. 8、Kahneman, D., and A., Tversky, 1979 , ―Prospect Theory: An Analysis of Decision under Risk,‖ Econometrica, Vol. 47, No. 2., pp. 263-292. 9、Le Roy, S., and R., Porter, 1981 , ―The Present-Value Relation: Tests Based on Implied Variance Bounds,‖ Econometrica, Vol. 49, No. 3, pp. 555-574. 10、Mehra, R. and E. Pre scott, 1985, ―The Equity Premium: A Puzzle,‖ Journal of Monetary Economics, Vol15, pp.145-161. 11、Shiller, R., 1981 , ―Do Stock Prices Move too much to be justified by Subsequent Changes in Dividends?‖ American Economic Review, Vol.71, pp. 421-436. 12、Tver sky, A., D., Kahneman, 1974 , ―Judgment under Uncertainty: Heuristics and Biases,‖ Science, New Series, Vol. 185, No. 4157, pp. 1124-1131. 13、Jegadeesh and Titman，―momentum‖. 相关书籍： 1、金融异象与投资者心理胡昌生 2、投资心理学（The Psychology of Investing）Nofsinger 3、金融心理学拉斯.特维德 4、并非有效的市场——行为金融学导论Shleifer 5、乌合之众勒庞
组织行为学论文 你是职来职往需要的人才吗？ —浅论个体间的差异 摘要： 本论文是通过《职来职往》对于现在企业对于人才的需求，一个怎样的人的才能受到18盏灯的青睐。组织行为学中对于个体间的差异，从能力、人格、价值观、态度、工作满意度五个角度进行了阐述，从而说明个体自身的差异对于群体、组织的重要性。 关键词： 组织行为学个体间的差异职来职往人才 背景： 《职来职往》的诞生背景则是就业压力日益增大，2011年全国应届毕业生数目达到650万的历史新高，就业大潮又将来临，而《职来职往》这样一档求职节目则是提供了另一个就业平台，帮助解决就业压力，更引发社会对于求职问题的关注。 备注： 本文除课本内容的摘录，其余均为个人所写，个人观点浅薄、逻辑思维尚未有一定深度，望老师海涵。谢谢您的阅读！
正文： 一档大型职场真人秀节目，一代年轻人的梦想与现实的碰撞，一场由于个体间差异造就的不同未来。一个人有梦想才有一切，而个体之间的差异造就了不同的梦想。而组织行为学最大的魅力在于，他关注的不是个体本身，而是个体间的差异。在组织的各种行为中，第一层次的关注个体间的差异，这直接影响着群体和组织活动的效率。运用组织行为学所学习的基础知识与职来职往相联系，分析而得什么才是职来职往需要的人才，而你是职来职往需要的人才吗? 一：能力的差异 组织成员必须充分了解自己以及其他成员直接的差异，在与他人合作过程中，实现组织和自身的目标。 《职来职往》中第一环节为求职者面对18个来自不同行业的面试官的问答，或者有一个专业的测评，这就要求求职者有过硬的专业知识。在组织行为学范畴：能力是指人们顺利完成某种活动所具备的心理特征，他是顺利完成某种活动的必要条件，并且直接影响活动的效率。面试过程中，求职者最重要的就是展示自己的能力，一种台上一分钟，台下十年功的底气。如果你想应聘新东方，你就必要要有扎实的英语基础和教学基础，可见不是任何人都能把“神马都是浮云”翻译成“everything is nothing”。 能力分为心理能力和体质能力，在组织行为学中，心理能力的影响更大，比较重要的能力有智力能力、情绪能力、创造力。当今社会对于以后一个人才，智力是必须的，有语言、数字、演绎、归纳、空间、知觉的能力。而对于这些能力的掌握度和兴趣，就是你求职路上的关键。好的语言能力是任何一行都需要的，只有准确、有逻辑的表达自己才能让达人们了解自己。求职者对于自己能力的提高是在任何时间、地点都是需要的，真材实料是铁饭碗，能力越多才能走的更远。情绪智力强调了解、控制自己的情绪的能力、自我激励的能力，了解他人情绪的能力、维系良好人际关系的能力。面试过程中，往往是那些能够合理掌握利用情绪的人获得成功。与此同时，一些具有创造力的人才也越来越受到重视。注重的方面越来越注重关于创造性的思维培养。 对于大学生来说，学好自己的专业知识，利用课余时间，广泛的学习其他方面的知识，并把专业的知识运用到实际和生活中，多方面培养自己的能力，多参加一些社团活动和实践活动，帮助自己的能力得到提升。了解自己想要干什么，与专业相关的领域都可以设计，并通过多种渠道，多收集多了解此方向方面的信息。能力是培养出来的，机会是给有准备的人，用能力说话才是硬道理。 二：人格的差异 人格是指一个人在生活和工作实践中经常表现出来稳定的、带有一定倾向性的个体心理特征的总和。人格理论模式称为大五模式，外倾性、随和型、责任心、情绪稳定型、经验开放型。而这些人格的形成又受到遗传、环境因素的影响。人格当中不得不提一个词，自尊！在职来职往中，我们见到自尊这一名词被提到很多遍，的确这个词很微妙，在一个组织中一个人自尊心可以强，但是不能自负。而一项对于大学生的职业选择的研究发现，自尊感强的人：从招聘者处获得更多肯定的评价；对职业选择更满意；获得更多的就业机会；与自尊感低的学生相比更有可能在毕业前接收工作。 在职来职往中不缺乏大学生的身影，这些能够站在台上的大学生普遍有一个特征：自尊心大部分都很强。这样的一群大学生更喜欢挑战自己，敢于秀出自己，把自己的能力通过这个舞台完整的展示出来。他们至少努力过、勇敢过，有些时候这些和个人的能力没有关系，他是
1、简述货币形态的演化。 （1）一般价值形式转化为货币形式后，有一个漫长的实物货币形式占主导的时期； （2）实物货币向金属货币的转换，其中贵金属被广泛采用作为币材； （3）从金属货币向信用货币的转换信用货币的主要形式有银行券、存款货币、商业票据等； （4）随着科学技术的发展，存款货币的形式又有了一些变化，比如电子货币的运用。 2、简述不兑现的信用货币制度的主要特点。 （1）不兑现的信用货币一般是由中央银行发行的，并由国家法律赋予无限法偿的能力。 （2）货币不与任何金属保持等价关系，也不能兑换黄金，货币发行一般不以金银为保证，也不受金银数量的限制。（3）货币是通过信用程序投入流通领域，货币流通是通过银行的信用活动进行调节。 （4）是一种管理货币制度。 （5）货币流通的调节构成了国家控制宏观经济的一个重要手段。 （6）流通中的货币不仅是现钞，银行存款也是通货。 3、简述金属货币制度的主要构成要素。 （1）货币制度是各国在货币方面的法令所确定的货币流通的组织形式。（2）规范的金属货币制度主要包括：币材的确定；货币单位的确定包括货币单位的名称和货币单位的值；规定金属货币的铸造；确定本位币和辅币；有限法偿和无限法偿；准备制度的规定 4、简述商业信用的作用与局限性。 （1）商业信用的作用：在商品经济中发挥着润滑生产和流通的作用；加速资本周转等；（2）局限性：商业信用在方向、规模、期限上具有局限性。 5、简述商业信用与银行信用的区别。 （1）商业信用是工商企业之间买卖商品时，以商品形式提供的信用，典型的方式为赊销。典型的商业信用中包含着两个同时发生的行为:买卖行为与借贷行为。商业信用属于直接信用。商业信用在方向、规模，期限上具有局限性。（2）银行信用是银行或其他经融机构以货币形态提供的信用，属于间接信用。银行信用突破了商业信用在方向上、规模、期限上的局限性。 6、简述利率在经济中的作用。 （1）、利率在宏观经济活动中的作用主要是： ①调节社会资本供给；②调节投资；③调节社会总供求。 （2）、利率在微观经济活动中的作用主要是： ①对企业而言，利率能够促进企业加强经济核算，提高经济效益。 ②对个人而言，利率影响其经济行为。一方面，利率能够诱发和引导人们的储蓄行为。 7、简述利率的决定和影响因素。（1）利率的平均水平（2）资金的供求状况（3）物价变动的幅度（4）国际经济的环境（5）政策性因素 8、直接融资中的中间人与间接融资的金融中介的根本区别是什么？ 间接融资的媒介主要通过各种负债业务活动集聚资金，然后在通过各种资产业务活动分配这些资金；直接融资的机构则主要是促成贷款人与借款人与借款人接上关系，而并非主要在接待双方之间进行资产负债的业务经营活动。 9、简述金融市场的基本功能。 （1）聚敛功能。金融市场引导众多分散的小额资金汇聚成为可以投入社会再生产的资金集合。（2）配置功能。表现为资源的配置、财富再分配和风险的再分配。（3）调节功能。指金融市场对宏观经济的调节作用。（4）反映功能。反映国民经济情况的变化。 10、什么是场外交易市场？其特点是什么？ 答：场外交易市场是指在证券交易所以外进行证券交易的市场。其特点是：（1）集中交易场所；（2）以买卖未在交易所登记上市的证券为主；（3）交易可以通过交易商或经纪人，也可以由客户直接进行；（4）交易由双方协商议定价格。 11、为什么说中央银行的资产业务规模会影响其货币供应量？ 答：中央银行对商业银行和政府的贷款业务可以对货币供应量实施调节、央行扩大贷款, 直接增加了存款结构的超额准备金,从而扩大存款机构的放款和投资能力,导致货币供应量扩大;再贴现通过影响金融机构的借贷成本和存款准备金头寸的增减,调节货币供应量;央行的证券和外汇购买实际上是向社会诸如基础货币,增加商业银行的准备金,增加其货币供应的能力。
《金融学基础》形考作业1 （第一章一一第四章） 一、名词解释 货币制度：是国家对货币的有关要素、货币流通的组织与管理等加以规定所形成的制度。 格雷欣法则：即两种市场价格不同而法定价格相同的货币同时流通时，市场价格偏高的货币（良 币）会被市场价格偏低的货币（劣币）所排斥，在价值规律的作用下，良币退出流通进入贮藏，而劣币充斥市场，这种劣币驱逐良币的现象就是格雷欣法则。 直接标价法：以一定单位的外国货币为基准来计算应付多少单位的本国货币，亦称应付标价法。 间接标价法：指以一定单位的本币为基准来计算应收多少外币。亦称应收标价法。 如果：本币盯住基本外币，汇率随其浮动，则被称为联系汇率或盯住的汇率制度。 固定汇率：18 浮动汇率：18 直接融资：30 间接融资：30 商业信用：工商企业之间在买卖商品时，以商品形式提供的信用。其典型形式是由商品销售企 业对商品购买企业以赊销方式提供的信用。 银行信用：指银行或其他金融机构以货币形态提供的信用。它属于间接信用。 国家信用：是指以国家为一方的借贷活动，即国家代为债权人或债务人的信用。现代经济活动 中的国家信用主要表现在国家作为债务人而形成的负债。 消费信用：企业、银行和其他金融机构向消费个人提供的用于生活消费的信用。 二、判断正错误 1 .税务局向工商企业征收税款时，货币执行价值尺度职能。（x ） 2 .我国货币层次中的M0即现钞不包括商业银行的库存现金，而是指居民手中的现钞和企业单 位的备用金。（V ） 3 .在货币层次中，流动性越强包括的货币范围越小。（V ） 4. 金币本位制条件下，流通中的货币都是金铸币。（x ） 5. 格雷欣法则是在金银复本位制中的“双本位制”条件下出现的现象。（V ） 6. 布雷顿森林体系下的汇率制度是以黄金一一美元为基础的、可调整的固定汇率制。 （V ） 7. 牙买加体系规定黄金和美元不再作为国际储备货币。（x ） 8. 一般来说，一国货币贬值，会使出口商品的外币价格上涨，导致进口商品的价格下跌。（x ） 9?信用关系是现代经济中最普遍、最基本的经济关系。（V ） 10. 银行信用是银行或其 V ） 他金融机构以货币形态提供的信用，它属于间接信用。（
再论如何激励员工* 弗雷德里克·赫茨伯格 【作者简介】 弗雷德里克·赫茨伯格（Fredrick Herzberg，1923－2000），美国行为科学家，获匹兹堡大学博士学位。以后在美国和其它三十多个国家从事管理教育和管理咨询工作，是犹他大学的特级管理教授。主要著作有：《工作的激励因素》（与他人合著）和《工作与人性》等。发表论文100多篇。双因素理论是他最主要的成就。 _______________________________________________ 许许多多文章、书籍、演说和专题讨论会都曾苦苦求索，“我怎样才能让员工按我的想法去做事？” 动机心理学非常复杂，而真正有一定把握的却很少。但探索知识的悲观情绪并没有挫伤那些骗人把戏的热情，它们不断以新面孔招摇过市，而且其中许多都持有学术的鉴定书。毫无疑问，本文不会压制这些骗人把戏的市场，但由于其中的观点在许多公司和其它组织中都得到了检验，我希望它会有助于调整前面提到的悲观的不平衡状态。 1.用KITA1“激励” 在对企业作有关激励问题的演讲中，我发现听众总是急切地寻找快速实用的答案，因此我会以一种直截了当的实用方法来打动人们。 要一个人去干某件事，最简单、最可靠和最直接的方式是什么？求他／她？但要是他／她回答说不想做，那就要由心理咨询去了解他为什么不想做。吩咐他／她？他／她的回答表明不理解你，这就需要一个沟通专家来给你指点迷津。给他／她金钱刺激？我想我不必提醒读者，要建立和管理一项激励制度所涉及的复杂性和困难程度。给他／她演示一下怎么做？这意味着要一项价格不菲的培训课程。我们需要一个简单易行的办法。每位听众都能容忍经理的“直接方式”——他吼叫着，“踢他一脚！”并认为这种方式是正确的。让人做事的最可靠和最直接的方式是朝他屁股上踢一脚，这就是所谓“踢一脚”的激励方式（KITA）。 “踢一脚”方式有多种不同的类型，下面是其中的几种： 消极的体罚。过去常常采用这种方式。但它有三个缺点：（1）粗俗；（2）它与大多数组织所珍惜的良好形象相抵触；（3）由于是体罚，它直接刺激人的植物神经系统，这通常会导致消极反应——员工会反过来踢你。以上因素产生了禁止体罚的规定。 为了揭示心理脆弱点的无限来源与缓和它们的正确方法，心理学家们着手帮助那些被禁止使用体罚的人。“他拿走了我的垫子”；“我不知道她在说什么”；“老板总是在我身边转悠”——这些自我伤处被摩擦刺痛后的症状表现，是采用消极心理惩罚所导致的后果。 消极的心理惩罚。心理惩罚相对体罚有几项优点：第一，它的伤害是无形的，人们是内心受伤而且是延迟的。第二，由于心理惩罚的抑制力作用到大脑的更高级皮层中枢，所以身体上的强烈反应减少了。第三，由于受罚者感受到的心理创伤几乎是无限的，所以可供实施心理惩罚的范围也更广泛。第四，掌握处罚权的人可以设法置身事外，而让系统去干这项苦 *原文发表于Harvard Business Review, January-February 1968: 53-62.本文由熊立翻译，倪旭东校对。 1KITA(Kick In The Ass)即“给他屁股上踢一脚”的激励方式。这种方式大致包括三类：第一类是体罚，这种简单粗暴的管理方式过去经常被采用，但现代企业中几乎绝迹；第二类做法是靠施加心理压力对职工进行激励，这是一种反面的激励；第三类可以称为正面的“踢一脚”方式，是采取“拉”而不是“推”的方式，即用奖金、地位等诱惑员工努力工作。——译者注
华东交通大学理工学院 本科生毕业论文 开题报告 题目：基于行为金融学理论浅析我国个人投资者非理性行为——以2014-2015年我国股市为例 分院：经济管理分院 专业：金融学 班级：金融2012-2 学号：20120510620229 姓名：李义施 指导教师：王世杰 填表日期：2015 年11 月24 日
一、选题的依据及意义： 决定股价的短期波动的因素是所有参与的投资者的心理因素的综合，包括理性和非理性的心理因素。非理性是人类难以克服的弱点，个体的非理性的累加造成了整体市场的非理性波动。中国股市的非理性成分在个人投资者主导的市场下尤其明显。本文以行为金融学为理论框架,对我国股市的非理性泡沫的形成与破灭过程进行了分析,认为本轮股市的急涨急跌是建立在高杠杆下的个人投资者非理性基础上的,并据此为个人投资者在投资过程中的典型非理性行为在一定程度上给予合理解释及建议。 本文立足市场假说的缺陷着手，运用理论与实践相结合、实例分析、总结归纳等方法，通过对个人投资者非理性行为的表现形式、特点和形成原因的分析，总结出个人投资者合理投资的有效方法，提出了现有投资方式存在的问题，给出了进一步加强风险管理应采取的主要对策,对个人投资者的合理投资有实际的现实意义。 二、国内外研究现状及发展趋势（含文献综述）： 随着20世纪80年代，一些金融学家将认知心理学研究成果应用于投资者的行为分析，至90年代这个领域涌现大量高质量的理论和实证文献，形成最具活力的行为金融学派。说明了主流经济学对这一领域的肯定，也促进了其进一步发展。但，行为金融学依然存在很多缺陷，如下：1、需要建立新的理论框架：2、需要建立统一独特有严密逻辑的分析范式；3、需要建立新的基于行为的核心模型；4、需要建立明确的研究对象和研究方法；5、需要有明确的研究主线和独特的知识点；6、需要对行为金融范式作进一步的拓展。 由于我国转轨经济特征和新兴金融市场特点，为行为金融在我国快速发展提供了外部环境，所以在这个新兴领域蓬勃发展的过程中，我国学者有可能为行为金融学作出较大贡献。利用后发优势，抓住关键问题进行突破。并且，由于我国投资者情绪对金融资产价格影响尤为明显，所以，对我国投资者行为进行研究就具有重要意义，也更容易取得成果。 本文从个人投资者在投资过程中的典型非理性行为出发，在一定程度上给出合理解释及投资建议。 饶育蕾《行为金融学》从有效市场假说的缺陷着手，提出行为金融学理论对于金理论发展的意义，并结合国内外证券市场异象，指出该理论存在的现实意义。通过心理实验的设计，以及心理学相关知识的介绍，了解人类在不确定性决策下的心理和行为偏差，在此基础上，提出前景理论对于预期效用理论的替代。全书结合金融市场特征和心理学的知识，从个体和群体的角度，分析投资者在金融市场交易过程中出现的心理和行为偏差。作为行金融学理论与运用的结晶，本书针对证券交易中人类行为的特点，分析行为资产定价模型和为资产组合理论，并提出资产投资策略。 三、本课题研究内容 本文共分为五章：第一章为绪论部分，介绍本文研究背景、研究内容及方法；第二章是个人投资者非理性行为的概述，介绍了非理性行为的概念、特点；第三章分析了个人投资者投资中存在的问题；第四章阐述了个人投资者（群体）非理性行为形成的原因；第五章结合上文分析，提出避免非理性行为的几点对策。