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银行从业资格考试《个人理财》知识点：金融市场的构成金融市场的构成要素主要包括主体、客体、中介和监管机构。
1.金融市场的主体。参与金融市场交易的当事人是金融市场的主体，包括企业、政府及政府机构、中央银行、金融机构、居民个人（家庭）。
（1）企业。企业是金融市场运行的基础，是重要的资金供给者和需求者。企业通常通过商业票据、企业债券、资产证券化等形式融资。此外，企业也是重要的资金供给者，通过存款、回购以及基金等将资金注入金融市场。
（2）政府及政府机构。政府参与金融市场，主要是通过发行各种债券筹集资金。为了防止通货膨胀，各国一般都禁止政府直接向中央银行透支，因此，利用金融市场发行债券，就成为政府重要的资金来源。
（3）中央银行。中央银行参与金融市场的主要目的是实现货币政策目标，调节经济，稳定物价等。中央银行通常通过公开市场操作来平衡市场的资金情况，也通过调节利率的方式影响市场的利率水平。
（4）各类金融机构。金融机构包括商业银行和其他金融机构。金融机构是资金融通活动的重要中介机构，是资金需求者和供给者之间的纽带。
（5）居民个人（家庭）。在各国的金融市场上，居民往往是最大的资金供给者，居民将手中的闲置资金投入金融市场，实现资金的保值和增值，形成金融市场上重要的资金来源。居民为市场提供资金的方式通常有两种：一种是直接方式，通过基金、资产管理计划、养老金等形式将资金注入市场；另一种是间接方式，通过存款方式将资金注入市场。居民有时也是资金的需求者，居民购买高档耐用消费品，或个体经营者为了资金周转等目的，也会到金融市场上筹集资金。
2.金融市场客体。是指金融市场的交易对象，也就是通常所说的金融工具。包括同业拆借、票据、债券、股票、外汇和金融衍生品等。
3.金融市场中介。在资金融通的过程中，中介在资金的供给者和需求者之间起着媒介或桥梁的作用。金融市场的中介大体分为两类：交易中介和服务中介。
（1）交易中介：交易中介通过市场为买卖双方成交撮合，并从中收取佣金，包括银行、有价证券承销人、证券交易经纪人、证券交易所和证券结算公司等。
（2）服务中介：这类机构本身不是金融机构，但却是金融市场上不可或缺的，如会计师事务所、律师事务所、投资顾问咨询公司和证券评级机构等。
浙江省银行招聘考试：金融市场与金融工具考试试题 本卷共分为1大题50小题，作答时间为180分钟，总分100分，60分及格。 一、单项选择题（共50题，每题2分。每题的备选项中，只有一个最符合题意） 1.在数据管理技术发展过程中，文件系统与数据库系统的重要区别是数据库系统具有。A：数据可共享 B：数据无冗余 C：特定的数据模型 D：专门的数据管理软件 E：以上都不正确 2.在下列设备中，属于输出设备的是。 A：硬盘 B：键盘 C：鼠标 D：打印机 E：以上都不正确 3.下列各表述错误的是。 A：IE6．0中，菜单栏下面的是标准按钮栏 B：输入网址时，不必输入“http：／／”也能打开对应网页 C：浏览过的网页历史，IE默认的情况下会进行保存 D：启动IE时．必定会显示一个主页 E：以上都不正确 4.在Windows中，用户可以同时打开多个窗口，这些窗口可以层叠式或平铺式排列，要想改变窗口的排列方式，应进行的操作是。 A：右击任务栏空白处，然后在弹出的快捷菜单中选取要排列的方式 B：右击桌面空白处，然后在弹出的快捷菜单中选取要排列的方式 C：先打开“资源管理器”窗口，选择“查看”菜单下的“排列图标”项 D：先打开“我的电脑”窗口，选择“查看”菜单下的“排列图标”项 E：以上都不正确 5. 具有多媒体功能的微机系统，常用CD—ROM作为外存储器，它是。 A：只读软盘存储器 B：只读光盘存储器
C：可读写的光盘存储器 D：可读写的硬盘存储器 E：以上都不正确 6. 若关系中的某一属性组的值能唯一地标识一个元组，则称该属性组为。A：主键 B：候选键 C：主属性 D：外部键 E：以上都不正确 7. Windows菜单操作中，如果某个菜单项的颜色暗淡，则表示。 A：只要双击，就能选中 B：必须连续单击三次，才能选中 C：被单击选中后，还会显示出一个方框要求操作者进一步输入信息D：在当前情况下，这项选择是没有意义的，选中它不会有任何反应E：以上都不正确 8. 不包括在Office大家庭中的是。 A：Photoshop B：Word C：Frontpage D：Outlook E：以上都不正确 9. 计算机发展的方向之一是“巨型化”，巨型化的含义是指。 A：重量重 B：体积大 C：设备更多 D：功能更强、运算速度更快、存储容量更大 E：以上都不正确 10. 从数制的概念出发，下列各数的表示中符合八进制数表示的是。 A：7069 B：80586 C：1101 D：CAF07 E：以上都不正确
全国2013年1月高等教育自学考试 金融市场学试题 课程代码：00077 请考生按规定用笔将所有试题的答案涂、写在答题纸上。 选择题部分 注意事项： 1.答题前，考生务必将自己的考试课程名称、姓名、准考证号用黑色字迹的签字笔或钢笔填写在答题纸规定的位置上。 2.每小题选出答案后，用2B铅笔把答题纸上对应题目的答案标号涂黑。如需改动，用橡皮擦干净后，再选涂其他答案标号。不能答在试题卷上。 一、单项选择题(本大题共20小题，每小题1分，共20分) 在每小题列出的四个备选项中只有一个是符合题目要求的，请将其选出并将“答题纸”的相应代码涂黑。错涂、多涂或未涂均无分。 1.现代意义上的证券交易所最早成立于 A.意大利佛罗伦萨 B.荷兰阿姆斯特丹 C.英国伦敦 D.美国费城 2.中央银行发行和回购的市场是 A.政府债券市场 B.货币市场 C.央行票据市场 D.同业拆借市场 3.同业拆借期限最长不超过 ．．． A.3个月 B.6个月 C.9个月 D.1年 4.我国同业拆借市场使用的利率是 A.SHIBOR B.LIBOR C.HIBOR D.NIBOR 5.下列有价证券中，具有“二次融资”特点的是 A.普通可转换公司债券 B.可分离交易转换债券 C.普通股 D.优先股 6.每股净资产反映的是股票的 A.票面价值 B.账面价值 C.清算价值 D.内在价值 7.A公司每股净资产值为5元，预计溢价倍数为2，则每股发行价格为 D.10元 8.下列关于股票发行价格的影响因素中，说法正确的是 A.税后净利润越高，发行价格越高 B.股票发行数量越大，发行价格可能越高 C.传统产业且竞争能力较差的企业，其发行的股票价格越高 D.宏观经济前景悲观时，发行价格越高
为适应资本市场创新发展，中国证券业协会决定对证券业从业人员资格考试测试制度实施改革，并将根据证券市场法规变化情况和从业人员管理工作需要适时调整。中国证券业协会已经发布了新的考试测试大纲，具体《金融市场基础知识》考试大纲内容如下： 第二部分金融市场基础知识 目录 第一章金融市场体系 第一节全球金融体系 第二节中国的金融体系 第三节中国多层次资本市场 第二章证券市场主体 第一节证券发行人 第二节证券投资者 第三节中介机构 第四节自律性组织 第五节监管机构 第三章股票市场 第一节股票 第二节股票发行 第三节股票交易 第四章债券市场 第一节债券 第二节债券的发行与承销 第三节债券的交易 第五章证券投资基金与衍生工具 第一节证券投资基金
第二节衍生工具 第六章金融风险管理 第一节风险概述 第二节风险管理 第一章金融市场体系 第一节全球金融体系 掌握金融市场的概念；熟悉金融市场的分类；了解影响金融市场的主要因素；熟悉金融市场的特点；掌握金融市场的功能。 熟悉非证券金融市场的概念，了解非证券金融市场的分类（股权投资市场、信托市场、融资租赁市场等）。 了解全球金融市场的形成及发展趋势；了解国际资金流动方式；熟悉全球金融体系的主要参与者；了解金融危机的教训。 第二节中国的金融体系 了解建国以来我国金融市场的演变历史；熟悉我国金融市场的发展现状；了解影响我国金融市场运行的主要因素。 了解银行业、证券业、保险业、信托业的有关情况；熟悉我国金融市场“一行三会”的监管架构。 了解中央银行主要职能；熟悉存款准备金制度与货币乘数的概念；掌握货币政策的概念、措施及目标；掌握货币政策工具的概念及作用原理；了解货币政策的传导机制。 第三节中国多层次资本市场 掌握资本市场的分层特性；掌握多层次资本市场的主要内容与结构特征。 熟悉中国多层次资本市场建设的现状与发展趋势；熟悉场内市场的定义、特征和功能；熟悉场外市场的定义、特征和功能；熟悉主板、中小板、创业板的概念、上市公司的类型和管理规定；熟悉全国中小企业股份转让系统的挂牌公司的类型和管理规定；熟悉私募基金市场、区域股权市场、券商柜台市场、机构间私募产品报价与服务系统的概念与特点。 第二章证券市场主体 第一节证券发行人 掌握证券市场融资活动的概念、方式及特征；掌握直接融资的概念、特点和分类；熟悉直接融资与间接融资的区别。
单选 1 . 在证券市场上，数量最多、最为活跃的经纪人是指（）A A. 佣金经纪人 B. 两元经济人 C. 专家经纪人 D. 零股经纪人 2 . 银行汇票是指（）C A. 银行收受的汇票 B. 银行承兑的汇票 C. 银行签发的汇票 D. 银行贴现的汇票 3 . 100美元=841.38元人民币，这种汇率表示法是（）。A A. 直接标价法 B. 间接标价法 C. 换算法 D. 折价法 4 . 机构投资者买卖双方直接联系成交的市场称之为（）B A. 店头市场 B. 议价市场 C. 公开市场 D. 第四市场 5 . 在我国，证券公司在业务上必须接受（）的领导、管理、监督和协调。A A. 国务院证券委员会 B. 中国证监会 C. 中国人民银行 D. 财政部和国家计划委员会 6 . 在欧美各国，证券承销人多为(5 分)B
A. 商人银行 B. 投资银行 C. 证券公司 D. 储蓄机构 7 . 专门融通一年以内短期资金的场所称之为（）A A. 货币市场 B. 资本市场 C. 现货市场 D. 期货市场 8 . 政府债券属于（）D A. 支票 B. 汇票 C. 本票 D. 期票 9 . 金融市场的客体是指金融市场的（）A A. 交易对象 B. 交易者 C. 媒体 D. 价格 10 . 历史最悠久、规模最大的（）为世界第一大证券交易所。A A. 纽约证券交易所 B. 东京证券交易所 C. 伦敦证券交易所 D. 香港联合交易所 判断
11 . 由于各国金融市场的发达程度不同，因此，市场本身的构成要素也不同。否 12 . 在我国，中国人民银行是金融市场的主要监管机构。否 13 . 金融市场形成后，信用工具便产生了。否 14 . 公司债券只是公司证券的一部分。是 15 . 在同业拆借市场拆入资金的多为中小商业银行。否 16 . 一般来说，凡专门从事各种金融活动的组织，均称为银行。否 17 . 普通股的股东具有相同的权利内容。是 18 . 不管是汇票，本票还是支票，当事人都有两个，即出票人和收款人。否 19 . 所有公开发行的股票都可以在证券交易所上市交易。否 20 . 一般情况下，同业拆借市场的拆借利率应高于中央银行的再贴现率。否
金融市场学复习题 单选题 1、金融市场按（D 交易对象）划分为货币市场，资本市场，外汇市场，保险市场，衍生金融市场。 2、金融市场的宏观经济功能不包括（B财富功 3、金融市场的微观功能不包括（C反映功能）。 4、商业银行在投资过程当中，多将（D安全性）放在首位。 5、如果保险公司按业务保障范围分类，（D人身保险）与其他几项不同。 6、（C拆借利率）是货币市场上最敏感的“晴雨表”。 7、一般说，（C本票）的出票人就是付款人。 8、（C本票）只有两方当事人。 9、（B蓝筹股）是指那些规模庞大，经营良好，收益丰厚的大公司发行的股票。 10、股票的买卖双方之间直接达成交易的市场称为（D第四市场）。 11、从股票的本质上讲，形成股票价格的基础是（A所有者权益）。 12、（A利率）对股价变动影响最大，也最直接。 13、下列哪些不是市场风险的特征（C可以通过分散投资来化解）. 14、（C股价变动）不是影响债券基金价格波动的主要因素。 15、一般而言，开放型基金按计划完成了预定的工作程序，正式成立（B3个月）后，才允许投资者赎回。 16、影响证券投资基金价格波动的基本因素是（A基金资产净值）。 17、以（B外汇银行）为主体形成的外汇供求，已成为决定市场汇率的主要力量。 18、影响汇率变动的经济因素不包括（D心理预期）。 19、按承保风险性质不同，保险可以分为（A财产保险和人身保险）。 20、在最大诚信原则中，（C保证）是针对投保人的单方面约束。 21、财产保险是以财产及其有关利益为（D保险标的）的保险。 22、从学术角度探讨，（C远期和期权）是衍生工具的两个基本构件。 23利率期货的基础资产为价格随市场利率波动的（B债券产品）。 24、金融期权交易最早始于（A股票期权）。 25、（B效率）是经济学的核心命题。 26、（A）是有效市场的必要条件。 多选题 1、金融市场按交割方式分为（A现货市场B期货市场C期权市场） 2、金融市场某些因素的作用使各个子市场紧密联结在一起， 这些因素主要是（A信贷C完美而有效地市场D不完美与不对称的市场E投机与套利） 3、票据具有如下特征（B设权证券C要式证券D返还证券E 流通证券） 4、股票一般具有（A无偿还期限B代表股东权利C风险性较 强E虚拟资产）等特点。 5、基金证券同股票，债券相比，存在如下区别（A投资地位 不同B风险程度不同C收益情况不同D投资方式不同E投资回收方式不同）. 6、政府短期债券的市场特征有（A违约风险小B流动性强C 面额小 D收入免税）。 7、回购利率的决定因素有（A用于回购地证券的质地B回购 期限的长短 C交割的条件D货币市场其他子市场的利率水平E回购双方的供求状况）. 8、确定债券的发行利率，主要依据以下（A债券的期限B 债券的信用等级C有无可靠的抵押或担保D市场利率水平及变动趋势E债券利息的支付方式）因素。 9、债券的实际收益水平主要决定于（A债券偿还期限B债券 票面利率C债券发行价格）。 10、影响债券转让价格的主要因素有（B经济发展情况C物 价水平D中央银行的公开市场操作E汇率）. 11、影响股票的宏观经济因素主要包括（A经济增长B利率 D物价E汇率） 12、股票投资的系统风险包括（B货币市场风险C市场价格 风险D购买力风险）。 13、投资基金的特点包括（A规模经营C专家管理D服务专 业化E分散投资）. 14、证券投资基金根据其组织形式不同，可以分为（C契约 型基金D公司型基金）。 15、开放型基金与封闭型基金的主要区别在于（A基金规模 的可变性不同B基金单位的买卖方式不同C基金单位的买卖价格形成方式不同D基金投资策略不同） 16、对于一国家或地区来讲，其外汇供给主要形成于（A商 品和劳务的出口收入C外国政府的援赠D国际资本的流入E 侨民汇款）. 17、从客观上分析，外汇市场交易风险主要来自（A外国货 币购买力的变化B本国货币购买力的变化C国际收支状况）. 18、从主客观上讲，进行套汇交易必须具备的条件包括（A 存在着不同的外汇市场和汇率差异B从事套汇者必须拥有一定数额的资金C套汇者必须具备一定的技术和经验D信息传递及时准确E在主要的外汇市场拥有自己的分支机构）. 19、影响汇率变动的因素有（A国际收支状况B通货膨胀率 差异C利率差异D政府干预E心理预期）. 20、财产保险通常包括（A财产损失保险B责任保险D信用 保险E保证保险）. 21、保险合同的当事人是指（B保险人C投保人）。 1
一、单项选择题 1．根据西方国家银行业发展的经验，从根本上保证银行业从业人员在专业上胜任本工作， 从而为银行稳健经营打下良好基础的制度是 ( )。 A ?外部监管制度 B ?中央银行制度 C ?分业经营制度 D ?从业人员资格认证制度 2．物价稳定是要保持 ( )的大体稳定，避免出现高通货膨胀。 A ?生产者物价水平 B .消费者物价水平 C .国内生产总值 D .物价总水平 3．国际收支是指一国居民在一定时期内与非本国居民在政治、 庄中所产生的全部交易的记录。在这里， A .在国内居住一年以上的自然人和法人 国籍的自然人 D ?在国内居住一年以上的 A ? 6 B ? 5 C ? 4D ? 3 5?现阶段，我国货币政策的操作目标和中介目标分别是 ()和()。A ?货币供应量；基础货 币 B ．基础货币； 高能 -货币 C ．基础货币； 流通中现金 D ．基础货币； 货币供应量 6．被称为狭义货币供应量的是 ( )。 A ． M1 B ． M0 C ．基础货币 D ． M2 7．下列关于非银行金融机构的说法，错误的是 A ?企业集团财务公司是一种完全属于集团内部的金 融机构，它的服务对象仅限于企业集团 成员，不允许从集团外吸收存款，为非成员单位提供服务 B ?汽车金融公司为我国境内的 汽车购买者及销售者提供贷款服务 C ?货币经纪公司的服务对象仅限于境内外金融机构 D ?基金管理公司是中国银监会监管的非银行金融机构 &衡量通货膨胀水平的指标不包括 ()。A ?消费者物价指数 B ?生产者物价指数 C .国内 生产总值物价平减指数 D ?国民生产总值物价平减指数 9．下列关于金融工具和金融市场的叙述，错误的是 A ．贷款属于间接融资工具，其所在市场属于间接融资 市场 B ．股票属于直接融资工具，股 票市场属于资本市场 C ．银行间债券市场属于资本市场，银行间债券回购属于长期金融工 具 D ?银 行间同业拆借市场属于货币市场，同业拆借属于短期金融工具 10．以下不属于货币政策 “三大法宝 ”的是( )。 A .再贴现 B .利率政策 C .存款准备金 D .公开市场业务 11．( )是指按照是否实际收到现金为标准， 而不是企业经济业务是否实际发生来确认收入和 费用。 A ?权责发生制 B ?配比原则 C 收付实现制 D ?收付现金制 12．股票实质上代表了股东对股份公司的 A ?产权B ?债券 C 物权D ?所有权 13．求取资本利润率的财务指标不包括 ( )。 A ?净利润 B ?资本 C ?总资产 D ?总负债 14^下列关于央行票据的描述， 不正确的是()。A ?央行票据为中国人民银行发行的 B ?央 行票据是 经济、军事、文化及其他来， 居民 ”是指 ( )。 B ?正在国内居住的自然人和法人 C ?拥有本国 、拥有本国国籍的自然人 独立董事不少于 ( )人。 4．注册资本在 10 亿元人民币以上的商业银行， ( )。 ( )。 ( )。
金融市场学模拟试题一 一混合选择题（每题2分，合计20分） 1. 银行汇票是指（）。 A.行收受的汇标 B.银行承总的汇票 C.行签发的汇票 D.行贴现的汇票 E.商业承兑汇票 2. 股票的未来收益的现值是( ). A.票面价值 B.账面价值 C.清算价值 D.内在价值 E. 3. 下列属于适用于公路、桥梁、码头、电厂等基础设施类股票发行价格的确定的方法是（）。 A．市盈率定价法 B．资产净值法 C．现金流量折现法 D．市场竞价法 E.牌板定价法 4. 在下列竞价原则中，首要的原则是（）。 A.时间优先原则 B.市价优先原则 C.价格优先原则 D.客户优先 E.限价优先 5. 地方政府债券有其独特的特点，与公司债相比，二者的区别是（）。 Ａ.发行者Ｂ.偿还担保 Ｃ.免税Ｄ.发行方式 E.发行主体 6. 影响黄金价格的经济因素( ) A.是美元汇率趋势 B.是通货膨胀 C.是利率水平 D.是石油价格的变化 E.是黄金共求数量的变化及工业需求 7. 技术分析的优越性( ) A.可以确定金融工具的最佳买卖时机； B.技术图形和技术指标数值易于获得； C.技术分析结果在一定程度上是可以信赖的； D.是一种理性分析并具有连续性； E.以上观点都不正确 8. MACD的优点（）. A.自动定义目前市场趋势向上或向下，避免逆势操作潜伏风险。 B.在认定主要趋势后制定入市策略避免无谓的入市次数。 C.若错反熊市当牛市，损失亦会受到控制而不致葬身牛腹。 D.无法在升势之最高点发出出货讯号及无法在跌势最低点发出入货讯号，即讯号来得慢些。 E.入市次数减到最小将失掉最佳赚钱机会。 9. 下列属于操纵市场行情的行为（）。 A.虚买虚卖； B.联联手操纵； C.连续交易； D.散布、制造虚假信息； E.个人联合买卖某一证券。 10.有关外汇市场管理，正确的是（）。 A.分为对外汇市场上参与者管理和对交易对象的管理；
第一章金融市场体系 第一节全球金融体系 考点一金融市场的概念 金融市场是指以金融资产为交易对象，已金融资产的供给方和需求方为交易主体形成的交易机制及其关系的总和。广而言之，金融市场是实现货币借贷和资金融通、办理各种票据和有价证券交易活动的市场。比较完善的金融市场定义是：金融市场是交易金融资产并确定金融资产价格的一种机制。 考点二金融市场的分类 考点三影响金融市场的主要因素 一般来说，影响金融市场发展的因素是多方面的，但最为重要的则是以下五个方面：（1）经济因素 （2）法律因素 （3）市场因素 （4）技术因素 （5）体制或管理因素 考点四金融市场的特点和功能
考点五非证券金融市场的概念和分类 非证券金融市场是指除了证券以外的其他金融工具发行和交易的场所。它包括： 1.股权投资市场。股权投资指通过投资取得被投资单位的股份，及企业（或者个人）购买的其他企业（准备上市、未上市公司）的股票或以货币、无形资产和其他事物资产直接投资于其他单位，最终目的是获得较大的经济利益，这种经济利益可以通过分得利润或股利获取，也可以通过其他方式取得。股权投资市场，即实现上述交易过程的市场。 2.信托市场。信托投资是金融信托投资机构用自有资金及组织的资金进行的投资。当信托成为一种商业行为后，特别是其特殊的制度优势成为金融业的重要组成部分后，信托这种服务方式的需求和供给的总和就形成了信托市场，也可以说信托服务业实现其价值的领域即为信托市场。 3.融资租赁市场。融资租赁又称设备租赁或现代租赁，是指实质上转移与资产所有权有关的全部或绝大部分风险和报酬的租赁。 考点六全球金融市场的形成及发展趋势
一、单项选择题（共60 题，每题1 分，每题的备选项中，只有一个最符题意的） 1.在金融市场中，既是重要的资金需求者和供给者，又是金融衍生品市场上重要的套期保值主体的是（）。 A.家庭 B.企业 C.中央银行 D.政府 参考答案：B 2.金融工具在金融市场上能够迅速地转化为现金而不致遭受损失的能力是指金融工具的（）。 A.期限性 B.流动性 C.收益性 D.风险性 参考答案：B 3.具有“准货币”特性的金融工具是（ ）。 A.货币市场工具 B.资本市场工具 C.金融衍生品 D.外汇市场工具 参考答案：A 4.在金融期权中，赋予合约买方在未来某一确定的时间或者某一时间内，以固定的价格出售相关资产的合约的形式叫（ ）。 A.看涨期权 B.欧式期权 C.看跌期权 D .美式期权 参考答案：C 5.在我国的债券回购市场上， 回购期限是（）。 A.1 个月以内 B.3 个月以内 C.6 个月以内 D.1 年以内 参考答案：D 6.若某笔贷款的名义利率是 7%，同期的市场通货膨胀率是3%，则该笔贷款的实际利率是（）。 A.3%
B.4% C.5% D.10% 参考答案： 答案解析： 试题点评： B 实际利率 =名义利率 -通货膨胀率 =7%-3%=4% 本题考查实际利率、 名义利率与通货膨胀率之间的关系公式。 7、某投资银行存入银行 1000元，一年期利率是 4%，每半年结算一次利息，按复利计算， 则这笔存款一年后税前所得利息是( )。 40.2 40.4 80.3 A 、 B 、 C 、 81.6 参考答案： B 答案解析：半年利率 =4%/2=2% D 、 1000 X( 1+2% ) 2-1000=40.4 元 试题点评：本题考查复利计算的公式。参见教材第 33 页。 8、国债的发行价格低于面值，叫做( A 、 折价 B 、 平价 C 、 溢价 D 、 竞价 参考答案： A 答案解析：债券的市场价格 < 债券面值，即债券贴现或折价发行；债券的市场价格 值，即债券为溢价发行； 债券的市场价格 =债券面值， 即债券等价发行。 )发行。 >债券面 9、某证券的B 值是 1.5,同期市场上的投资组合的实际利率比预期利润率高 券的实际利润率比预期利润率高( )。 5% 10%，则该证 A 、 10% 15% 85% 参考答案： C B 、 C 、 D 、 答案解析： 1.5*10%=15% ，如果市场投资组合的实际收益率比预期收益率大 的实际收益率比预期大B i X Y%。 试题点评：本题考查资产风险的相关内容。 Y% ，则证券 i 10、我国目前的利率体系仍然是( A. 存款利率与贷款利率隔离 B.对私利率与对公利率隔离 )的双轨并行体系。
《金融市场学》复习参考资料 第一章金融市场的功能与构成要素 1、金融市场的涵义是什么？ Answer：金融市场的涵义有广义和狭义之分。广义的金融市场泛指资金供求双方运用各种金融工具通过各种途径进行的全部金融性交易活动。狭义的金融市场是指资金供求双方以票据和有价证券为金融工具的货币资金交易、黄金外汇买卖和金融机构间的同业拆借等活动的总称。 2、什么是直接融资？什么是间接融资？ Answer：直接融资是指资金供求者与资金需求者通过一定的金融工具，直接形成债权债务关系的金融行为。 间接融资是指资金供求者与资金需求者通过金融中介机构间接实现资金融通的金融行为。 3、直接融资与间接融资的区别标准是什么？它们的关系是什么？ Answer：直接融资与间接融资的区别标准在于债权、债务关系的形成方式。直接融资活动先于间接融资而出现、直接融资是间接融资的基础，而间接融资又大大的促进了直接融资的发展。在现代市场经济中，直接融资与间接融资是并行发展，互相促进的。 4、直接融资的优缺点是什么？ Answer：直接融资优点是（1）资金供求双方联系紧密，有利于资金快速合理配置和使用效益的提高。 （2）筹资的成本较低而投资收益较大。 ）直接融资双方在资金数量、期限、利率等方面受到1直接融资的缺点是（．的限制多。 （2）直接融资使用的金融工具其流通性较间接融资的要弱，兑现能力较低。（3）直接融资的风险较大。 5、间接融资的优缺点是什么？
Answer：间接融资的优点（1）灵活方便。（2）安全性高。（3）提高了金融的规模经济。 间接融资的缺点是（1）资金供求双方的直接联系被割断了，会在一定程度上降低投资者对企业生产的关注与筹资者对使用资金的压力和约束力。 （2）中介机构提供服务收取一定费用增加了筹资的成本。 6、金融市场的功能是什么？ Answer：（1）便利投资和筹资。（2）促进资本集中。（3）方便资金的灵活转换。 （4）合理引导资金流向和流量，促进资本向高效益单位转移。（5）有利于增强中央银行宏观调控的灵活性。（6）有利于加强部门间、地区间、国家间的经济联系。 7、金融市场应具备哪些基本要素？ Answer：金融市场应具备四个要素：（1）交易对象。金融市场的交易对象是货币资金，交易的目的是为了实现货币资金的转移。（2）交易主体。即金融市场的参加者。（3）交易工具。金融市场的交易工具又叫金融工具或融资工具。它是证明债权债务关系并据以进行货币资金交易的合法凭证。其共性有三：一、规范化的书写格式。二、广泛的社会可接受性或可转让性。三、具有法律效力。（4）交易价格。金融市场的货币资金交易只是交易对象的使用权的转移，所以交易价格是利率。货币资金交易价格一方面取决于社会资金平均盈利率，另一方面取决于货币资金供求状态。． 8、金融工具具有哪些基本特征？ Answer：金融工具一般具有四个基本特征：（1）期限性。是指金融工具一般都规定了偿还期。偿还期是债务人必须全部归还本金前所经历的时间。（2）流动性。是指金融工具在必要时迅速转变现金而不致遭受损失的能力。（3）风险性。是指购买金融工具的本金和预定收益遭受损失的可能性大小。 （4）收益性。是指持有金融工具所能带来一定的收益，收益的大小取决于收益率。 9、金融市场有哪些主要特征？ Answer：金融市场主要特征在于（1）交易对象的单一性。 （2）交易工具和交易方式的多样性。 （3）高收益和高风险并存。
金融市场基础知识选择题（一） 1.狭义的有价证券是指（D） A.商品证券 B.货币证券 C.金融证券 D.资本证券 2.下列关于企业年金基金财产投资的说法，错误的是（A） A.企业年金基金财产的投资范围仅限于银行存款 B.企业年金基金财产投资银行定期存款的额度不高于基金净资产的95% C.企业年金基金不得用于信用交易 D.企业年金基金财产投资股票的比例不高于基金净资产的30% 3. 关于股票的叙述，下列说法错误的是（D） A.股票本身没有价值 B.股票代表的是股东权利 C.发行股票的股份公司筹措自有资本的手段 D.股票是一种真实资本 4. 下列不属于证券投资基金与股票、债券区别的是（D） A.反映的经济关系不同 B.筹集资金的投向不同
C.风险水平不同 D.发行方式不同 5.下列不属于证券发行市场上的机构投资者的是（D） A.证券公司 B.社保基金 C.信托投资公司 D.政策银行 6.设立证券登记结算公司应当具备的条件之一是有自有资金不少于人 民币（B）亿元 A.1 B.2 C.3 D.4 7.下列关于债券的借贷双方的权利义务关系的叙述，错误的是（B） A.投资者是出借贷金的经济主体 B.购买者是借出资金的经济主体 C.发行人必须在约定的时间付息还本 D.债券反映了发现者和投资者之间的债权债务关系 8.（C）是优先股股东除了按规定分得本期固定股息外，无权再参与对本期剩余盈利分配的优先股票 A.参与优先股 B.可赎回优先股 C.非参与优先股 D.不可 转换优先股 9.上市公司利用自有资金，从公开市场上买回发行在外的股票属于（B）
A.增发股票 B.股份回购 C.股票分割 D.股票合并 10.除权除息日通常为股权登记日之后的（A）个工作日，本日之后（含本日）买入的股票不再享有本期股利。A.1 B.2 C.3 D.4 11.股东需要为下列中的(B)支付所得税。 A.增发新股 B.现金股利 C.股票合并 D.股份回购 12.投资者最为关心的价格是股票的（A） A.市场价格 B.交易价格 C.发行价格 D.理论价格 13.股份公司的权力机构是（B） A.董事会 B.股东大会 C.监事会 D.理事会 14.证券的（C）是指实际收益与预期收益的背离，或者说证券收益的不确定性。 A.收益性 B.流动性 C.风险性 D.期限性 15.银行证券主要是（A） A.银行汇票、银行本票和支票 B.商业汇票和商业本票 C.股票、公司债券和商业票据 D.金融期货、可转换证券、权证
金融市场与金融机构复习提纲精编W O R D版 IBM system office room 【A0816H-A0912AAAHH-GX8Q8-GNTHHJ8】
1.金融体系的定义。答：广义的金融体系是包含货币、资金交易的所有参与者、交易的 市场、交易产品（工具）已经交易规则在内的复杂系统。狭义的金融市场是指金融产品、金融机构、金融市场以及它们与实体经济部门和政府关系的总和。 2.金融体系的发展。1）第一阶段：1979-1983年，基本延续了计划经济时期的金融体 系，金融体系的运行主要是通过行政手段调控，金融机构直接为国家所有，金融资源的配置由政府计划配置。但在这一时期，我国已经开始启动了金融体制改革，为后来进一步改革奠定基础。2）第二阶段：1983-1990年，是我国金融市场体系建设的起步阶段，金融市场不断多元化，体现出明显的银行主导型金融体系的特征。3）第三阶段：1990年以后至今，是转型期的中国市场逐步完善金融体系阶段和深化金融市场化改革阶段。 3.金融体系在经济发展中的作用。答：1）清算结算服务2）资源积累和企业所有权分散 体制3）遍历资源转移4）提供价格信息5）风险管理6）解决委托代理问题 4.我国金融体系的特征和发展趋势。1）金融机构：从分业经营到有限综合；2）国民经 济发展过度依赖间接融资是我国金融体系的特点和主要矛盾；3）从间接融资为主向直接融资为主的过渡是我国金融体系转型发展的趋势。 5.分离型银行和全能型银体系的比较。1）融资功能的差异。理论上直接融资成本大于间 接融资成本。融资效率方面，银行贷款偏好于规模较大的企业，但证券市场可以为大多数企业的长期融资。2）两种金融体系对信息的利用各有所长。市场导向性金融体系中，有着充分透明的信息披露机制，能产生大量的公共信息。金融机构可以获得大量私人信息，使资源更好地配置。另一方面，增加了信息租金的可能性。3）全能型银行在风险管理方面具有比较优势。市场导向型的金融体系难以规避系统性风险，但银行可以通过跨期平滑分散系统性风险。
金融市场学模拟试题一 一、单项选择题（本大题共20小题，每小题1分，共20分） 在每小题列出的四个备选项中只有一个是符合题目要求的，请将其代码填写在题后的括号内。错选、多选或未选均无分。 1．金融市场以( C)为交易对象。 A．实物资产B．货币资产C．金融资产 D．无形资产 2．上海黄金交易所于正式开业。( D ) A．1990年12月 B．1991年6月 C．2001年10月D．2002年10月 3．证券交易所的组织形式中，不以盈利为目的的是 ( B ) A．公司制B．会员制C．审批制 D．许可制 4．一般说来，金融工具的流动性与偿还期 ( B ) A．成正比关系 B．成反比关系 C．成线性关系 D．无确定关系 5．下列关于普通股和优先股的股东权益，不正确的是 ( C ) A．普通股股东享有公司的经营参与权B．优先股股东一般不享有公司的经营参与权 C．普通股股东不可退股D．优先股股东不可要求公司赎回股票 6．以下三种证券投资，风险从大到小排序正确的是 ( A ) A．股票，基金，债券 B．股票，债券，基金 C．基金，股票，债券 D．基金，债券，股票 7．银行向客户收妥款项后签发给客户办理转账结算或支取现金的票据是 ( ） A．银行本票 B．商业本票C．商业承兑汇票 D．银行承兑汇票 8．货币市场的主要功能是(A ） A．短期资金融通 B．长期资金融通 C．套期保值 D．投机
9．债务人不履行合约，不按期归还本金的风险是( ） A．系统风险 B．非系统风险C．信用风险 D．市场风险 10．中央银行参与货币市场的主要目的是 ( ) A．实现货币政策目标 B．进行短期融资C．实现合理投资组合 D．取得佣金收入 11．在物价下跌的条件下，要保持实际利率不变，应把名义利率 ( ) A．保持不变 B．与实际利率对应C．调高D．调低 12．世界五大黄金市场不包括 ( ) A．伦敦 B．纽约C．东京 D．香港 13．在我国，可直接进入股票市场的金融机构是( ) A．证券市场 B．商业银行C．政策性银行 D．财务公司 14．股票发行方式按是否通过金融中介机构推销，可分为 ( ) A．公募发行和私募发行B．直接发行和间接发行C．场内发行和场外发行 D．招标发行和非招标发行15．我国上海、深圳证券交易所股票交易的“一手”为 ( ) A．10股 B．50股C．100股 D．1000股 16．专门接受佣金经纪人的再委托，代为买卖并收取一定佣金的是 ( ) A．专业经纪人 B．专家经纪人C．零股交易商 D．交易厅交易商 17．我国上市债券以___交易方式为主。 ( ) A．现货 B．期货C．期权 D．回购协议 18．我国外汇汇率采用的标价法是 ( ) A．直接标价法 B．间接标价法C．美元标价法 D．直接标价和间接标价法相结合 19．黄金市场按交易类型和交易方式可分为 ( ) A．一级市场和二级市场 B．直接市场和间接市场C．现货市场和期货市场 D．官方市场和黑市
2015年7月起将会对证券从业资格考试科目进行调整，由原来的5门考试科目变为2门，具体详情请参考2015年证券预约式考试公告(第2号) 第一章证券市场基本法律法规 第一节证券市场的法律法规体系 熟悉证券市场法律法规体系的主要层级;了解证券市场各层级的主要法规。 第二节公司法 掌握公司的种类;熟悉公司法人财产权的概念;熟悉关于公司经营原则的规定;熟悉分公司和子公司的法律地位;了解公司的设立方式及设立登记的要求;了解公司章程的内容;熟悉公司对外投资和担保的规定;熟悉关于禁止公司股东滥用权利的规定。 了解有限责任公司的设立和组织机构;熟悉有限责任公司注册资本制度;熟悉有限责任公司股东会、董事会、监事会的职权;掌握有限责任公司股权转让的相关规定。 掌握股份有限公司的设立方式与程序;熟悉股份有限公司的组织机构;熟悉股份有限公司的股份发行;熟悉股份有限公司股份转让的相关规定及对上市公司组织机构的特别规定。 了解董事、监事和高级管理人员的义务和责任;掌握公司财务会计制度的基本要求和内容;了解公司合并、分立的种类及程序;熟悉高级管理人员、控股股东、实际控制人、关联关系的概念。 熟悉关于虚报注册资本、欺诈取得公司登记、虚假出资、抽逃出资、另立账簿、财务会计报告虚假记载等的法律责任。 第三节证券法 熟悉证券法的适用范围;掌握证券发行和交易的“三公”原则;掌握发行交易当事人的行为准则;掌握证券发行、交易活动禁止行为的规定。 掌握公开发行证券的有关规定;熟悉证券承销业务的种类、承销协议的主要内容;熟悉承销团及主承销人;熟悉证券的销售期限;熟悉代销制度。 掌握证券交易的条件及方式等一般规定;掌握股票上市的条件、申请和公告;掌握债券上市的条件和申请;熟悉证券交易暂停和终止的情形;熟悉信息公开制度及信息公开不实的法律后果;掌握内幕交易行为;熟悉操纵证券市场行为;掌握虚假陈述、信息误导行为和欺诈客户行为。 掌握上市公司收购的概念和方式;熟悉上市公司收购的程序和规则。 熟悉违反证券发行规定的法律责任;熟悉违反证券交易规定的法律责任;掌握上市公司收
建设银行笔试之金融基础知识练习 1.在金融市场中，既是重要的资金需求者和供给者，又是金融衍生品市场上重要的套期保值主体的是（）。 A.家庭 B.企业HiAll应届生毕业生求职 C.中央银行 D.政府 参考答案：B 2.金融工具在金融市场上能够迅速地转化为现金而不致遭受损失的能力是指金融工具的（）。 A.期限性 B.流动性 C.收益性 D.风险性 参考答案：B 3.具有“准货币”特性的金融工具是（）。 A.货币市场工具 B.资本市场工具 C.金融衍生品 D.外汇市场工具 参考答案：A HiAll应届生毕业生求职 4.在金融期权中，赋予合约买方在未来某一确定的时间或者某一时间内，以固定的价格出售相关资产的合约的形式叫（）。 A.看涨期权 B.欧式期权 C.看跌期权 D.美式期权 参考答案：C 5.在我国的债券回购市场上，回购期限是（）。HiAll应届生毕业生求职 A.1个月以内 B.3个月以内 C.6个月以内大学生求职招聘论坛 D.1年以内 参考答案：D2011校园招聘官方交流区 6.若某笔贷款的名义利率是7%，同期的市场通货膨胀率是3%，则该
笔贷款的实际利率是（）。 A.3%2011校园招聘官方交流区 B.4% C.5% D.10% 参考答案：B 答案解析：实际利率=名义利率-通货膨胀率=7%-3%=4% 7、某投资银行存入银行1000元，一年期利率是4%，每半年结算一次利息，按复利计算，则这笔存款一年后税前所得利息是（）。 A、40.2 B、40.4 C、80.3 D、81.6500强名企官方答疑专区 参考答案：B大学生求职招聘论坛 答案解析：半年利率=4%/2=2%2011校园招聘官方交流区 1000×（1+2%）?-1000=40.4元 8、国债的发行价格低于面值，叫做（）发行。 A、折价大学生求职招聘论坛 B、平价2011校园招聘官方交流区 C、溢价大学生求职招聘论坛 D、竞价 参考答案：A HiAll应届生毕业生求职 答案解析：债券的市场价格<债券面值，即债券贴现或折价发行；债券的市场价格>债券面值，即债券为溢价发行；债券的市场价格=债券面值，即债券等价发行。 9、某证券的庵凳1.5，同期市场上的投资组合的实际利率比预期利润率高10%，则该证券的实际利润率比预期利润率高（）。 HiAll求职社区 A、5% 大学生求职第一社区 B、10%大学生求职第一社区 C、15% D、85%HiAll求职招聘论坛 参考答案：C 大学生求职第一社区 答案解析：1.5*10%=15%，如果市场投资组合的实际收益率比预期收
金融市场学 1.金融市场：以金融资产为交易对象而形成的供求关系及其机制的总和。 2.直接金融市场与间接金融市场差别：不至于是否金融中介机构的介入，而主要在于中介机构的特征的差异。在直接金融市场上也有金融中介机构，只不过这类公司与银行不同，它不是资金的中介，而大多是信息中介和服务中介。 3.离岸金融市场：是非居民间从事国际金融交易的市场。资金来源于所在国的非居民或来自于国外的外币资金。所在国的金融监管机构的管制。 4.金融市场功能：聚敛功能。配置功能。调节功能。反映功能。 5.国际资本市场的融资主要是通过发行国际债券和到国际性的股票市场上直接募资进行。国际债券市场分为：一种是各发达国家国内金融市场发行的以本地货币计值的外汇债券，另一种是离岸债券市场，即欧洲债券市场发行的以多种货币计值的债券。它是以政府名义在国外发行的以欧洲第三国计值的债券，但不受本国法规的约束，其发行地也不一定局限于欧洲。 6.同业拆借市场形成的根本原因是存款准备金制度的确立。 7.有代表性的同业拆借利率：伦敦银行同业拆借利率，新加坡银行同业拆借利率和香港银行同业拆借利率。伦敦银行同业拆借利率已成为国际金融市场一种关键利率，一些浮动利率的融资工具在发行时，都以该利率作为浮动的依据和参照物。 8.回购协议是一种抵押贷款，其抵押品为证券。 9.回购协议中证券的交付一般不采用实物交付的方式，是在期限较短的回购协议中。 10.回购协议的利率水平是参照同业拆借市场利率而确定的。 11.明确买断式的功能以融资为主。 12.销售渠道。尽管在投资者急需资金时，商业票据的交易商和直接发行者可在到期之前兑现，但商业票据的二级市场并不活跃。主要是因为商业票据的期限非常之短，购买者一般都计划持有到期。另一个原因是商业票据是高度异质性的票据，不同经济单位发行的商业票据在期限，面额和利率等方面各有不同，其交易难以活跃。 13.初级市场：出票和承兑。 14.二级市场：背书和贴现，转贴现，再贴现。 15.大额可转让定期存单不同：1.定期存款记名，不可流通转让，而大额定期存单则是不记名的，可以流通转让。2.定期存款金额不固定，可大可小，而可转让定期存单金额较大，在美国向机构投资者发行的CDs 面额最少为10万美元，二级市场上交易单位为100万美元，但向个人投资者发行CDs面额最少为100美元。在香港最小面额为10万港元。3.定期存款利率固定，可转让定期存单利率既有固定，也有浮动，且一般来说比同期限的定期存款利率高。 4.定期存款可以提前支取，提前支取时要损失一部分利息。可转让存单不能提前支取，但可在二级市场流通转让。 16.货币市场共同基金一般属于开放型基金，货币市场共同基金与其他投资于股票等证券的开放型基金不同，其购买或赎回价格所依据的净资产值是不变的，衡量该类基金表现好坏的标准就是其投资收益率。 17.信用交易又称证券买者或卖者通过交付一定数额的保证金，得到证券经纪人的信用而进行的证券买卖。信用交易可以分为信用买进交易和信用卖出交易。 18.信用买进交易又称为保证金购买，指对市场行情看涨的投资者交付一定比例的初始保证金，由经纪人垫付其余价款，为他买进指定证券。如果未来该证券价格下跌，客户遭受损失而使保证金低于维持保证金的水平时，经纪人会向客户发出追缴保证金通知。 19.收入资本化法认为任何资产的内在价值取决于该资产预期的未来现金流的现值。根据资产的内在价值与市场价格是否一致，可以判断该资产是否被低估或高估，从而帮助投资者进行正确的投资决策。
第一章、全球金融体系 第一节、全球金融体系 考纲要求 掌握 熟悉 了解 一、金融市场的概念 金融市场是进行金融工具交易的场所。 金融市场反映了金融资产的供给者与需求之间的供求关系，揭示了资金的归集与传递过程。 金融市场包含金融资产交易过程中所产生的各种运行机制，其中最主要的是价格机制。 二、金融市场的分类 货币市场又称“短期金融市场”“短期资金市场”，是指融资期限在一年及一年以下的金融市场。 欧洲货币市场是指非居民之间以银行为中介在某种货币发行国国境之外从事该种货币借贷的市场，又可以称为离岸金融市场。 资本市场亦称“长期金融市场”“长期资金市场”，是指期限在一年以上的各种资金借贷和证券交易的场所。资本市场主要包括股票市场、债券市场和基金市场等。 外汇市场是指经营外币和以外币计价的票据等有价证券买卖的市场。 按金融市场地域范围不同，可将其分为国际金融市场和国内金融市场。 三、影响金融市场的主要因素 四、金融市场的特点 五、金融市场的功能 金融市场起着资金“蓄水池”的作用。 金融市场的配置功能表现在三个方面：资源配置、财富再分配和风险再分配。 金融市场历来被称为国民经济的“晴雨表”和“气象台”，是公认的国民经济信号系统。 六、非证券金融市场的概念和分类 七、全球金融市场的形成及发展趋势 八、国际资本流动方式 包括国际直接投资、国际证券投资和国际贷款三种主要方式 九、国际资本流动的原因 十、国际资本流动的效应 十一、全球金融体系的主要参与者 政府部门、工商企业、金融机构、个人、中央银行 国际货币基金组织（简称“IMF”）是根据1944年7月在布雷顿森林会议签订的《国际货币基金协议》，于1945年12月27日在华盛顿成立的。 世界银行集团是世界最大的发展援助机构之一 十二、金融危机的教训 第二节、中国的金融体系 考纲要求 掌握 熟悉 了解 一、新中国成立以来我国金融市场的演变历史 2001年12月，中国正式加入世界贸易组织，金融业改革步伐加快。