五矿信托矿资源宝矿一期—东南利成结构化集合信托计划说明书
受托人：五矿国际信托有限公司
保管人：【兴业银行股份有限公司】
重要提示：
1.受托人保证本信托计划说明书的内容真实、准确、完整；
2.投资有风险，投资者认购/申购信托单位时应当认真阅读本信托计划说明书和信托
合同；
3.受托人将恪尽职守，履行诚实、信用、谨慎、有效管理的义务，但并不保证投资于
信托计划无风险，也不保证最低收益。
二○一二年三月
摘 要
信托计划名称：五矿信托矿资源宝矿一期—东南利成结构化集合信托计划（以下称“本信托计划”）。
信托计划投资运用：委托人基于对受托人的充分信任，认购信托单位并加入信托计划，由受托人根据信托文件的约定集合运用信托计划资金。受托人以信托计划资金用于向东南利成发放贷款，并在约定的情形发生时由东南利成归还贷款本息的方式实现投资收益。
信托计划规模：信托计划总发行规模预计为【 34,020 】万份。
信托计划期限：本信托计划总期限为不短于【24】个月，自信托计划成立之日起计算。如本信托计划项下借款人提出延期还款的请求，受托人有权根据实际情况将信托期限延长12个月。如发生本信托计划约定的信托计划提前终止情形时，本信托计划提前终止。
信托期限届满时，若本信托计划项下信托财产未全部变现的，本信托计划自动延长至信托财产全部变现之日终止。
信托单位推介期：自2012年【 3】月【5 】日至2012年【 4】月【5 】日止。
受益人：指委托人在信托合同中指定的在本信托计划中享有信托受益权的自然人、法人或者依法成立的其他组织。本信托计划为参与时自益信托，委托人为初始受益人。信托受益权按照信托文件的约定转让后，受益人为以受让或其他合法方式取得信托受益权的人。
本信托计划受益人分为优先信托受益人、次级信托受益人，分别享有优先信托受益权、次级信托受益权。
受托人：五矿国际信托有限公司。
保管人：指【兴业银行股份有限公司】。
目 录
1 绪言 (4)
2 受托人的基本情况 (4)
3 信托计划的名称及主要内容 (5)
4 信托合同内容摘要 (6)
5 信托计划的推介、成立及认购 (13)
6 信托财产的保管 (17)
7 风险揭示与风险承担 (17)
8 信息披露 (21)
9 法律意见书摘要 (22)
10 信托经理人员名单、履历 (22)
11 信托计划说明书的效力 (22)
12 备查文件 (23)
1绪言
本信托计划说明书依据《中华人民共和国信托法》和其他有关法律法规的规定，以及《五矿信托矿资源宝矿一期—东南利成结构化集合信托计划信托合同》编写。
本信托计划说明书阐述了【五矿信托矿资源宝矿一期—东南利成结构化集合信托计划】的基本情况、受托人和服务机构的基本情况、信托合同摘要、风险揭示等信息，投资者在做出认购/申购信托单位的决定前应仔细阅读本信托计划说明书。
受托人承诺本信托计划说明书不存在任何虚假记载、误导性陈述和重大遗漏，并对其真实性、准确性、完整性承担法律责任。受托人没有委托或授权任何其他人提供未在本信托计划说明书中载明的信息，或对本信托计划说明书作任何解释或者说明。
受托人将恪尽职守，履行诚实、信用、谨慎、有效管理的义务，但并不保证信托财产的运用无风险，也不保证最低收益。
本信托计划说明书依据信托合同编写。信托合同是约定信托当事人之间权利义务的法律文件。委托人自签署认购风险申明书、交付认购资金，于信托计划成立之日起即成为本信托计划的受益人，并按照《中华人民共和国信托法》、信托合同及其它有关法律法规的规定享有权利，承担义务。
投资者欲了解信托当事人的权利和义务，应详细阅读信托合同。
除非上下文另有解释或文义另有所指，信托文件中所用的同一词语均具有相同含义。各词语的具体释义详见信托合同第2条。
2受托人的基本情况
2.1 基本情况
名称：五矿国际信托有限公司
注册地址：青海省生物科技产业园纬二路18号
法定代表人： 任珠峰
金融许可证号：00386603
营业执照注册号：630000100032915
注册资本：壹拾贰亿圆整
经营范围：资金信托；动产信托；不动产信托；有价证券信托；其他财产或财产权
信托；作为投资基金或者基金管理公司的发起人从事投资基金业务；经营企业资产
的重组、购并及项目融资、公司理财、财务顾问等业务；受托经营国务院有关部门
批准的证券承销业务；办理居间、咨询、资信调查等业务；代保管及保管箱业务；
存放同业、拆放同业、贷款、租赁、投资方式运用固有财产；以固有财产为他人提
供担保；从事同业拆借；法律法规规定或中国银行业监督管理委员会批准的其他业
务。
3信托计划的名称及主要内容
3.1 信托计划名称
五矿信托矿资源宝矿一期—东南利成结构化集合信托计划。
3.2 信托计划主要内容
3.2.1 信托计划目的
委托人基于对受托人的充分信任，将自己合法拥有的资金委托给受托人，由
受托人按委托人的意愿，以自己名义，为受益人的利益，根据信托文件的规
定集合运用信托计划资金。受托人以信托计划资金用于向东南利成发放贷
款，同时受让东南利成90%的股权，并在约定的情形发生时由东南利成按照
约定利率归还贷款本息及处置东南利成90%的股权。通过对信托财产的管理
与运用，实现本信托计划项下各受益人的利益最大化。
3.2.2 信托计划的规模
信托计划总发行规模预计为【34,020】万份，其中：优先级受益信托单位份数不
少于【26，000】万份，不多于【30，000】万份；次级受益信托单位为【4,020】
万份。本信托计划具体规模以实际认购的信托单位总份数为准。
除法律法规另有规定外，认购信托计划的自然人投资者人数总和不超过 50 人，
但单笔委托金额在大写：人民币叁佰万元整（￥ 3,000,000.00 ）（含该数）
及以上的自然人投资者和机构投资者数量不受限制。本信托计划成立日前，预约
认购人数超过该上限，受托人将本着“时间优先、金额优先”的原则接受认购申
请，并视认购的具体情况，保留拒绝任何委托人认购本信托计划项下信托单位的
权利。
3.2.3 信托计划的期限
本信托计划期限预计为【24】个月，自信托计划成立之日起计算。如本信托
计划向下的借款人提出延期还款的请求，受托人有权根据实际情况将信托计
划延期12个月。如发生本信托计划约定的信托计划提前终止情形时，本信
托计划提前终止。信托期限届满时，若本信托计划项下信托财产未全部变现
的，本信托计划自动延长至信托财产全部变现之日终止。
4信托合同内容摘要
4.1 信托财产的投资运作
4.1.1 投资运用方式
委托人基于对受托人的充分信任，交付信托资金并加入信托计划，由受托人
根据信托文件的规定集合运用信托计划资金。受托人以信托计划资金用于向
东南利成发放贷款，并通过收回贷款本金及利息实现投资退出。
4.1.2 管理运用规则
(1) 受托人与东南利成签署《信托贷款合同》，约定受托人以信托计划资金
向东南利成发放贷款。同时监督经营以次级信托份额获得的东南利成
90%股权，并最终通过转让、处置东南利成90%的股权以及收回贷款本金
及利息实现投资退出。
(2)如东南利成在本信托成立满24个月归还信托贷款本息，则本信托计划
终止。
(3)为保证东南利成按约履行归还贷款本息义务，东南利成、刘卫、龚小婵
夫妇、张家界刘达房产经营有限公司、张家界德皇房地产开发有限公司
向受托人提供以下担保：
刘卫、龚小婵夫妇提供不可撤销的连带责任保证担保，并与受托人签署
《保证合同》，并办理强制执行公证；
东南利成以其持有的探矿权、采矿权提供抵押担保，并与受托人签署《探
矿权、采矿权抵押合同》,并办理抵押登记，并办理强制执行公证。
刘卫、龚小婵夫妇以其在张家界的资产提供有条件的阶段性抵押担保，
并与受托人签署《资产抵押合同》，并办理抵押登记，并办理强制执行
公证。
张家界市德皇房地产开发有限公司以其持有的张家界资产提供有条件
的阶段性抵押担保，并与受托人签署《资产抵押合同》，并办理抵押登
记，并办理强制执行公证；
张家界刘达房产经营有限公司以其持有的张家界资产提供抵押担保，并与受托人签署《资产抵押合同》，并办理抵押登记，并办理强制执行公证。
前述投资交易安排，委托人确认已经完全知悉并认可，受托人签署并履行相关法律文件的全部法律后果归于信托财产，收益由信托财产享有，风险由信托财产承担。
4.1.3 信托财产专户的管理
(1)受托人必须开设信托财产专户对信托资金进行单独管理，本信托计划的
一切资金往来均需通过信托财产专户进行。
(2)受托人不得假借本信托计划的名义开立其他账户，亦不得使用本信托计
划项下的信托财产专户进行本信托计划以外的任何活动。
(3)保管人对信托财产专户进行保管，并根据与受托人签署的《保管合同》
的约定对信托财产专户予以监督。
4.2 信托财产费用的承担、其他费用的核算及支付
4.2.1 信托财产承担的费用
受托人因处理信托事务发生的费用由信托财产承担。受托人以其固有财产先
行支付的，对信托财产享有优先受偿的权利。信托财产承担的费用包括以下
项目：
(1)相关服务机构费用，包括银行划款费用、代理推介费、保管人的保管
费、银行代理收付费用；银行结算和账户管理费等。
(2)因受托人维护信托财产利益而发生的诉讼费、律师费等费用。
(3)信托财产管理、运用和处分过程中发生的应当由信托财产承担的税费。
(4)受托人信托报酬。
(5)受托人为履行受托职责而发生的其他费用。
但因处理信托事务所支出的下列费用，包括文件或账册制作、印刷费
用；信息披露费用；邮寄费；信托计划终止清算时所发生费用；信托
计划营销费律师事务所出具法律意见书的律师费等费用，应由受托人
信托报酬承担。
4.2.2 不列入信托财产承担的费用的项目
受托人因违背信托文件导致的费用支出，以及处理与信托事务无关的事项发生的费用不列入信托财产承担的费用。
4.2.3 费用计提方法、计提标准和支付方式
（1）相关服务机构费用
受托人根据与相关服务机构签订的合同或协议，向保管人出具划款指令，保管人根据受托人出具的划款指令从信托财产专户中扣划该费用并支付至各相关服务机构银行账户。
A．保管人保管费
① 保管人按《保管合同》提供保管服务，收取保管费。
②保管人按照信托计划实际存续的各期资金金额的【0.1】%/年收取保
管费。按日计提，按年于结算日后三个工作日内支付。
③受托人按照以下公式核算给保管人的当期保管费：
当期保管费=本信托项下信托单位份额总数×1元×【0.1】%×（当
期实际天数）/360天；
④保管费由保管人根据受托人出具的划款指令从信托财产专户中支
付给保管人。
B． 银行款项划转费用等
由保管人根据款项划转实际支付的费用从信托财产专户中自动扣划。
（2）因受托人维护信托财产利益而发生的诉讼费、律师费等费用，信托财产管理、运用和处分过程中发生的应当由信托财产承担的税费，由受托人在
信托财产中按实支付。
（3）受托人的信托报酬
受托人经营信托业务，有权收取信托报酬，信托报酬由信托财产承担，本信托计划项下信托报酬分为固定信托报酬和浮动信托报酬（如有）。其中固定信托报酬按照如下方法计算。
固定信托报酬的计算及支付方法如下：
受托人按照本信托项下信托单位份额总数按年收取固定信托报酬。
本信托计划成立后，应按照以下公式核算受托人应获得的固定信托报酬：
固定信托报酬=本信托项下信托单位份额总数×1元×【3】%×信托计划存续年数。
信托报酬分期支付，其中：受托人于信托成立之日起五个工作日内收取第1年的固定信托报酬，该部分固定信托报酬为本信托项下信托单位份额总数×1元×【3】%×1年。第2年的固定信托报酬于第一期信托报酬支付之日起满12个月之日支付，该部分信托报酬为本信托项下信托单位份额总数×1元×【3】%×1年。如遇信托计划延期，则于第二期固定信托报酬支付之日起满12个月之日支付第3年固定信托报酬，该部分固定信托报酬为本信托项下信托单位份额总数×1元×【3】%×1年。信托计划提前终止的，已收取的固定信托报酬不退，未收取的的固定信托报酬不再收取。
当期浮动信托报酬的计算及支付方法：
信托财产减除前述所有费用及税费、受益人预期信托利益之后部分为浮动信托报酬，浮动信托报酬于信托计划终止时支付。
非因受托人的原因导致本合同项下的信托目的不能实现，信托计划
终止时，受托人对此不承担任何责任，受托人已收取的信托报酬无
需返还。
4.2.4 信托计划税费
信托计划运作过程中的各类纳税主体，依照国家法律法规的规定，履行纳税义务。
应当由信托财产承担的税费，根据法律法规规定办理。
4.2.5 其他
除了上述已经明确了具体标准的信托财产承担的费用及税费外，受托人在合
理的或市场的价格范围内对外支付信托财产承担的费用及税费，无需再征求
委托人的同意，也不需要单独披露，但委托人可以在受托人办公场所查询。
4.3 信托利益的计算和分配
声明：信托公司、保管人、代理推介机构等相关机构和人员的过往业绩不代表该
信托产品未来运作的实际效果。受托人、保管人、代理推介机构、律师事务所均
不对本信托计划的业绩表现或者任何回报之支付做出保证。
4.3.1 信托利益的分配原则
（1）受托人仅以扣除了应由信托财产承担的税费、信托费用（不包括浮动
信托报酬）和其他负债后的信托财产净值为限向各受益人分配信托利
益。
（2）本信托计划项下优先受益人信托利益的分配以货币方式予以分配。本 信托计划项下次级受益人信托利益的分配以东南利成90%的股权和货
币方式进行分配。其中东南利成90%的股权作价1620万元。
（3）本信托计划同一顺位信托利益按照本说明书4.3.3条的规定不能足额
分配时，受益人按照其实际持有的信托受益权对应的预期信托利益占
全部信托受益权对应的预期信托利益的比例获得分配。
4.3.2 信托利益的计算
受益人的年化预期收益率
本信托计划项下根据持有的信托单位份额不同，受益人的信托受益权
分为优先信托受益权、次级信托受益权，不同信托受益权对应的年化
预期收益率如下：
受益权类型 信托存续期限 预期年化收益率
优先级信托受益权1～24个月（含） 12%
17%
优先级信托受益权 24～36个月（含）
（如有）
0%
次级信托受益权 1～24个月（含）
24～36个月（含）
（如有）
4.3.3 信托利益的分配顺序及支付
（1）信托计划存续期间内，按每12个月支付一次信托收益，受益人当期应得信托利益=受益人持有的信托单位份额×1 元×当期实际经过的天数
×受益人持有的信托单位对应的预期年化收益率/365。
（2）在本信托计划终止时，受托人以信托财产为限，按照下列顺序对信托财产进行分配：
a)支付本信托计划项下应由信托财产承担的应付未付各项税费（如
有）；
b)支付本信托计划项下除浮动信托报酬外应由信托财产承担的应付
未付全部信托费用；
c)向优先受益人分配优先信托利益；
d)向次级受益人分配次级信托利益；
e)支付受托人浮动报酬。
4.3.4 信托利益的分配
（1）受托人分别以货币形式向优先受益人分配信托利益和以货币形式和股权转让的形式向次级受益人分配信托利益。以货币形式分配信托利益的，在信托利益核算日后的【 】个工作日内，受托人根据信托利益分配方案制作信托利益分配明细表，连同相应的《划款指令》一并传真给保管人。保管人根据划款指令将现金形式的信托利益划往受托人指定账户；受托人根据信托利益分配明细表制作信托利益分配确认书一式三份，并向受益人寄送正本一份。保管人不核对信托利益分配明细表、且不承担相应责任。信托利益分配明细表、信托利益分配确认书作为信托合同的附件，由受托人和保管人各持有一份。以股权转让的形式分配信托利益的，受托人应与次级受益人，按照《股权受让及回购合同》【P2012R13A-DNLC-003 】的约定，办理工商变更登记手续。
（2）信托计划终止时，受托人按照本计划说明书第4.4.3条的规定进行信托财产清算并按照本条约定分配信托利益。
4.3.5 特别规定
（1）本款关于“信托利益”、“预期信托利益”的表述，并不意味着受托人保证受益人实际取得相应数额的信托利益，不意味着受托人保证信托计划资金不受损失。
（2）在任一信托利益核算日，信托财产净值不足以分配当期预期信托利益
的，受益人以其预期信托利益占全部受益人的预期信托利益的比例以信托财
产净值为限享有相应信托利益分配。
4.4 信托计划的终止与清算
4.4.1 信托计划的终止
（1）信托计划成立后，除非信托合同另有规定，未经受托人同意，委托人
和受益人不得变更、解除、撤销或终止信托计划。
（2）有下列情形之一的，信托计划终止:
A．信托计划期限届满且未延期。
B．信托计划的存续违反信托计划目的。
C．信托计划目的已实现或者无法实现。
Ｄ．信托计划被撤销。
Ｅ．信托存续期间，受托人因任何原因变现信托财产，包括不限于东南利成违反信托项下相关合同的义务的情况，受托人提前变现信托财产并以信
托财产净值为限分配信托利益后，有权决定提前终止信托计划。
Ｆ．法律法规规定提前终止的其他情形或受益人大会决议终止信托计划。
4.4.2 信托计划的延期
本信托计划届满24个月时，如本信托计划项下的借款人提出延期还款的请
求，受托人有权根据实际情况将本信托计划延期12个月。
信托期限届满时，如本信托计划项下信托财产未全部变现，则本信托计划自
动延期至本信托计划项下信托财产全部变现之日。
4.4.3 信托财产的清算
信托计划终止后10个工作日内，受托人制作信托财产清算报告并以信托合
同27.3条约定的方式送达受益人。在信托财产清算报告送达后30日内，受
益人对信托财产清算报告无书面异议的，受托人就信托财产清算报告所列事
项解除责任。全体受益人一致同意信托财产清算报告不需要审计。
4.4.4 信托财产的归属
信托计划终止时，信托财产具体按照第4.3条的约定向受益人进行分配。
受托人应在信托计划终止后10个工作日内，将清算后的信托财产划至受益
人信托利益分配账户，信托合同另有约定的除外。因受益人信托利益分配账
户变更未及时通知受托人致使受托人无法向受益人分配信托财产，受托人应
妥善保管，受益人应自行到受托人处办理领取手续。保管期间，受托人按照
中国人民银行当期活期存款利率计算信托财产收益，并支付给受益人。
未被取回的信托财产由受托人负责保管，保管期间发生的保管费用由被保管
的信托财产承担。
5信托计划的推介、成立及认购
5.1 信托计划的推介、成立及认购
5.1.1 信托计划的推介期为2012年【3】月【5】日至2012年【4 】月【5 】日，以
受托人公布的时间为准。受托人有权根据推介期募集情况延长或提前终止推
介期。
5.1.2 推介期届满，以下条件全部满足的，推介期届满的下一个工作日为信托计划成
立日：
(1)优先级受益信托单位投资者认购信托单位份数达到【30,000】万份且认
购资金全部到达信托财产专户，且次级4020万份已经认购完毕，其中
2400万次级资金到达信托财产专户，同时剩余1620万份次级份额已经
以东南利成90%股权作价认购。
(2)《信托贷款合同》（【P2012R13A-DNLC-002 】）、《保证合同》
（【P2012R13A-DNLC-006 】）、《股权受让及回购合同》
（【P2012R13A-DNLC-003】）已经生效且办理完毕相应的强制执行公证手
续。
(3)《探矿权、采矿权抵押合同》（【P2012R13A-DNLC-004 】）已生效并办理
完毕强制执行公证手续，且合同项下采矿权已经抵押给受托人，并取得
他项权利证书。
(4)《资产抵押合同》（【P2012R13A-DNLC-005/01】、
【P2012R13A-DNLC-005/02】、【P2012R13A-DNLC-005/03】）已生效并办
理完毕强制执行公证手续，且合同项下资产已经抵押给受托人。
(5)受托人与保管人已经签署《保管合同》（【P2012R13A-DNLC-008】）。
5.1.3 推介期内，本说明书第5.1.2条约定条件全部满足后，受托人有权根据实际募
集情况宣布推介期提前结束，并宣布本信托计划成立，受托人应在提前结束
推介期后【3】日内发布《信托计划成立报告》，信托计划成立的具体时间以
《信托计划成立报告》为准。
5.1.4 信托计划成立的，认购资金自交付日（委托人将认购资金划付至信托资金募集
账户之日，含）至信托计划成立日（不含）期间的产生的银行活期存款利息
由受托人在本信托计划成立后的首次进行信托利益分配时返还给委托人。
5.1.5 如信托计划不成立，受托人应于推介期（含延长期）结束后三十日内通知所有
委托人，向委托人返还其已缴付的认购资金，并加计交付日（含该日，若委
托人分期交付认购资金的，交付日为最后一期认购资金到帐日）至退还日（不
含）期间银行活期存款利息。自前述款项退还之日起，受托人就信托计划文
件所列事项免除一切责任。
5.1.6 受托人将本着诚实、信用的原则施行信托计划的发行，但受托人不对发行成功
与否作出任何陈述或承诺。
5.2 信托单位的认购
5.2.1 信托单位的认购条件
（1）认购资格
合格投资者可以认购信托单位。
委托人必须以货币方式认购优先受益权信托单位。
经受托人认可的委托人方可认购次级受益权单位,该委托人应以东南利成
90%的股权作价1620万元认购。（其中35％作价630万元，55％作价990万
元）。剩余部分应以货币方式认购。
（2）认购资金合法性要求
委托人保证交付的认购资金是其合法所有并有权支配的财产。
（3）认购价格
一份信托单位面值大写：人民币壹元整（￥1.00），认购价格大写：人民币
壹元整（￥1.00）。
（4）认购金额
本信托计划的委托人交付的认购资金不低于大写：人民币壹佰万元整
（￥1,000,000.00 ）；本信托计划项下认购金额最小单位均为大写：人民币 壹拾 万元整（￥ 100，000.00 ），认购金额必须是认购金额最小单位的整数倍。
5.2.2 必备证件
自然人投资者：需提供本人的身份证原件、合格投资者证明文件、本人的银行卡或活期存折。
机构投资者：若经办人为机构法定代表人或负责人本人，需提供机构营业执照副本复印件（需加盖公章）、机构法定代表人或负责人身份证原件和法定代表人或负责人证明书；若经办人不是机构法定代表人或负责人本人，则经办人除需持上述文件外，还需持经办人身份证原件和由机构法定代表人或负责人签名并加盖公章的授权委托书。
5.2.3 认购资金的交付
（1）付款要求
受托人不接受现金认购，委托人须于信托合同签署之日将认购资金从在中国境内银行开立的自有银行账户划款至受托人指定的银行账户。
以东南利成股权作价认购的，必须办理相应的股权变更工商登记手续。
（2）资金募集账户
受托人在保管人处开立以下资金募集账户作为接受投资者交付认购资金的专用银行账户：
资金募集账户
户 名：【五矿国际信托有限公司】
开户行：【兴业银行昆明分行营业部】
账 号：【471 080 100 100 208 033】
本信托计划成立之日，代理收付银行协助受托人或由受托人自行将资金募集账户内募集的资金划至信托财产专户。
5.2.4 签约
投资者在签署《信托合同》同时应签署或提交以下文件：
（1）签署认购风险申明书一式二份。
（2）提交认购资金划入信托财产专户的入账证明一份。
（3）提交信托利益分配账户复印件一份。
（4）提交合格投资者证明文件一份。
（5）自然人投资者应在上述文件中签字；如为机构投资者，上述文件需加
盖公章并经机构法定代表人或负责人签字，若授权他人签字须提供授权委托
书。
5.2.5 信托单位的认购确认
受托人收到委托人应提交的认购文件且委托人交付的认购资金到账后，受托
人于信托计划成立日确认各委托人认购的信托单位份数。
5.2.6 信托单位的认购份数
认购份数＝认购资金（包括作价）/认购价格
5.2.7 认购文件的管理
认购风险申明书、身份证明文件、合格投资者证明文件、信托利益分配账户
复印件和认购资金入账证明复印件由受托人持有一份。
5.2.8 认购期利息的处理
委托人将认购资金划付至受托人指定账户之日至信托计划成立日期间的产生的银行活期存款利息（以下简称“认购期利息”）计入信托财产。
信托计划不成立的，受托人根据本合同规定将认购期利息连同认购资金及产生的银行活期存款利息一并返还给委托人，其中利息以受托人的记录为准。
5.3 信托计划的规模与期限
信托计划总发行规模预计为【34，020】万份，其中：优先级受益信托单位份数不少于【26,000】万份，不多于【30,000】万份；次级受益信托单位份数为【4,020】万份。本信托计划具体规模以实际认购的信托单位总份数为准。
除法律法规另有规定外，信托计划项下认购的自然人投资者人数总和不超过50人，但单笔委托金额在大写：人民币叁佰万元整（￥3,000,000 ）（含该数）及以上的自然人投资者和机构投资者数量不受限制。本信托计划成立日确认日前，预约人数超过该上限，受托人将本着“金额优先、时间优先”的原则接受认购申请，并视认
购的具体情况，保留拒绝任何委托人认购本信托计划项下信托单位的权利。
本信托计划期限预计为【24】个月，自信托计划成立之日起计算。如本信托计划向
下的借款人提出延期还款的请求，受托人有权根据实际情况将信托计划延期12个
月。如发生本信托计划约定的信托计划提前终止情形时，本信托计划提前终止。信
托期限届满时，若本信托计划项下信托财产未全部变现的，本信托计划自动延长至
信托财产全部变现之日终止。
6信托财产的保管
6.1 受托人聘请【兴业银行股份有限公司】担任信托财产的保管人。受托人与保管人订
立《保管合同》，明确受托人与保管人之间在信托财产的保管、信托财产的管理和
运作及相互监督等相关事宜中的权利、义务及职责，确保信托财产的安全，保护受
益人的合法权益，保管人具体职责以《保管合同》里约定的为准。
6.2 保管人的职责包括：
（1）按《保管合同》的约定，安全保管信托财产专户内的资金；
（2）对所保管的不同信托财产分别设置账户，确保信托财产的独立性；
（3）确认与执行受托人管理运用信托财产的指令，核对信托财产交易记录、资金
和财产账目；
（4）记录信托资金划拨情况，保存受托人的资金用途说明；
（5）定期向受托人出具保管报告；
（6）法律、法规规定及保管协议约定的其他义务。
7风险揭示与风险承担
信托计划可能涉及风险,投资者在决定认购/申购信托单位前，应谨慎衡量下文所述之风险因素及承担方式，以及信托文件的所有其他资料。
7.1 风险揭示
本信托计划的主要风险来自以下方面：
7.1.1 法律与政策风险
国家财政货币政策、税收政策、投资政策及相关法律、行政法规、部门规章的调整与变化可能会对本信托计划项下信托财产的管理运用和处分产生影响，从而影响信托财产的收益。
7.1.2 经营及市场风险
由于受到宏观经济运行的周期性变化或者通货膨胀等因素影响，造成东南利成经营状况恶化，未来整体收入大幅下降从而影响其归还贷款本息能力，并由此最终影响信托财产的收益。
7.1.3 信用风险
本信托计划项下，东南利成如未能按《信托贷款合同》的约定按时、足额归还贷款本息，信托财产将遭受损失。
7.1.4 担保风险
可能发生东南利成经营管理不善或其他原因，导致抵押物贬值，导致信托财产遭受损失。
保证人刘卫、龚小婵夫妇可能由于自身原因发生其财务状况恶化等影响其担保能力的情形，从而影响信托计划投资的安全及收益。
刘卫、龚小婵、张家界刘达房产经营有限公司、张家界德皇房地产开发有限公司可能由于各种原因导致抵押物贬值，导致信托财产遭受损失。
7.1.5 信托财产登记制度不完善风险
如果信托存续期间，受托人因为东南利成违反信托项下相关合同的义务等
情况提前变现信托财产，受托人以信托财产净值为限分配信托利益后，可
提前终止信托计划。
7.1.6 管理风险
在信托财产管理运用过程中，可能发生受托人因所获取的信息不全或存在误差，对经济形势判断有误，或处理信托过程中的工作失误影响信托计划的收益等情况。此外，保管人的内控制度和管理制度未被严格执行，保管人未履行应尽的勤勉尽责义务，其业务人员操作失误或差错，都会对信托财产产生不利影响，从而形成管理风险。
7.1.7 信托计划延期的风险
根据本信托计划项下的项目运行情况,受托人有权同意东南利成延期一年偿
还信托贷款的申请,同时信托计划也可能相应延长一年。另外，信托计划也
可能存在到期时信托财产中的现金部分无法偿付全部优先级信托受益人预
期信托利益，则本信托计划亦存在延长的可能性，受益人则可能因此延迟收
回投资收益。
7.1.8 其他风险
战争、动乱、火灾、水灾、地震或其他自然灾害等不可抗力因素的出现，可
能导致信托财产损失。
除上述已经详细列明的各项风险以外，本信托计划还存在受托人在设立本信
托计划时无法预料、无法避免或无法克服的其他风险。
7.2 风险控制措施
7.2.1 法律与政策风险防范
受托人积极关注国家的法律政策变化、宏观调控措施以及市场变化走向，提
出并实施具体的风险控制措施，以降低法律与政策变化给信托财产造成的损
失。
7.2.2 经营及市场风险防范
受托人在信托计划存续期间会密切关注宏观经济及铁矿行业的景气度及周
期变化情况，定期与不定期的与东南利成进行沟通，对东南利成的经营情况
进行动态跟踪，及时向委托人和受益人披露影响信托财产安全的必要信息。
受托人通过与东南利成和资金监管银行签订《账户监管协议》对东南利成的
资金流向、往来进行监管，控制资金用途。
7.2.3 信用风险防范
为防范东南利成的违约风险，受托人将按照信托行业相关规定以及信托文件
约定对东南利成进行跟踪调查、定期与不定期检查东南利成情况，并及时采
取相应措施，严密防范东南利成的违约风险。
刘卫、龚小婵夫妇将为东南利成在本信托计划项下的归还贷款本息义务提供
不可撤销连带责任保证担保。
刘卫、龚小婵、张家界刘达房产经营有限公司、张家界德皇房地产开发有限
公司将为东南利成在本信托计划项下的归还贷款本息义务提供资产抵押担
保。
东南利成将以其探矿权、采矿权为东南利成在本信托计划项下的归还贷款本
息义务提供抵押担保。
本信托计划还持有东南利成90％股权，如果信托发生本信托计划项下的贷款
未得到正常清偿，则受托人将处置东南利成90％股权等相关信托财产。
7.2.4 担保风险防范
受托人已经根据第三方资产评估机构对东南利成的探矿权、采矿权及刘
卫、龚小婵、张家界刘达房产经营有限公司、张家界德皇房地产开发有
限公司的资产状况进行了全面的评估，探矿权、采矿权及抵押资产的评
估价值对于信托财产的总价值具有一定的溢价。
保证人刘卫、龚小婵夫妇将根据合同约定定期向受托人披露其经营及财
务状况。
7.2.5 管理风险防范
受托人已经建立了规范化的业务管理、内部风险控制制度：信托计划业务操
作流程纳入受托人已执行的业务管理制度，信托操作人员按照制度要求和授
权，严格履行岗位职责。受托人通过严格执行业务管理、内部风险控制制度，
防范管理风险。具体体现在：
（1）各内部管理部门根据业务决策委员会的要求和本部门职能目标进行评
估和控制有关风险。通过部门规章制度，明确岗位职责和业务流程，确保岗
位与人员的对应性，使风险防范系统贯穿于每一业务环节，并有相应的措施
对风险进行监控和处理。同时加强风险教育，使员工建立风险意识和风险控
制的责任感；
（2）建立规范的信息披露管理制度，建立完善的信息资料保全系统，建立
完整的会计、统计和各种业务资料的档案。
7.2.6 不可抗力风险防范
受托人对因不可抗力事件造成的信托财产的损失不承担责任，但在发生不可
抗力事件时，受托人将采取必要的措施尽量减少或避免不可抗力事件带来的
损失，并及时向受益人披露。
7.3 风险承担
7.3.1 委托人和受益人的风险承担
陕国投·皇氏乳业股权收益权投资集合资金信托计划 说明书 保管银行：华夏银行股份有限公司
特别提示 信托公司、信托投资业务人员等相关机构和人员的过往业绩不代表本信托计划未来运作的实际效果。 信托投资有风险，委托人在加入本信托计划前，应认真阅读并理解有关风险声明的条款。 二〇一一年七月 特别提示 本信托计划受托人──陕西省国际信托股份有限公司是受中国银行业监督管理委员会监管的具有经营信托业务资格的金融机构。受托人保证“陕国投·皇氏乳业股权收益权投资集合资金信托计划”（以下简称“本信托计划”）内容的真实、完整、准确。本信托计划符合《中华人民共和国信托法》、《信托公司管理办
法》、《信托公司集合资金信托计划管理办法》及其他相关法律法规的有关规定。 受托人承诺本信托计划不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其真实性、准确性、完整性承担法律责任。受托人没有委托或授权其他任何人提供未在本信托计划中载明的信息，或对本信托计划作任何解释或者说明。 受托人承诺恪尽职守，履行诚实、信用、谨慎、有效管理的义务。依据本信托计划的《信托合同》约定管理信托资金所产生的风险，由信托财产承担，即由委托人交付的资金以及由受托人对该资金运用后形成的财产承担；受托人违背《信托合同》处理信托事务不当使信托财产受到损失，由受托人以固有财产赔偿；不足赔偿时，由投资者自担。 信托公司等相关机构和人员的过往业绩不代表本信托计划未来运作的实际效果。受托人不保证本信托计划一定盈利，也不保证信托计划不发生亏损。受托人管理的其他信托计划的业绩并不构成本信托计划业绩表现的保证。 本信托计划说明书是本信托计划信托合同的组成部分，具有同等的法律效力；若本说明书与信托合同有不一致的，应以信托合同的约定为准。 投资者在加入本信托计划前应认真阅读相关信托文件，籍此谨慎做出是否签署信托文件的决策。 一、释义 在本信托计划中，除非上下文另有解释或文义另有所指，下列词语具有以下
关于规范中长期信托贷款审批及后续管理 相关问题的通知 各部门： 根据《中国银监会关于规范中长期贷款还款方式的通知》（银监发…2010?103号）、《中国银监会非银部关于规范非银行金融机构中长期贷款还款方式的通知》（非银发…2011?2号）以及《中国银监会非银部关于进一步规范非银行金融机构中长期贷款还款方式的通知》（非银发…2011?16号）的要求，对单笔金额超过1亿元（含1亿），贷款合同期限一年以上的信托贷款（以下简称“中长期贷款”）管理进行调整、规范。 一、对部分项目还款方式进行调整 根据非银发…2011?16号文件要求，对剩余存续期一年以上、贷款余额1亿元以上的单一类中长期信托贷款（见附件1）必须对还款方式进行整改，调整还款期限，做到每年至少两次偿还本金，利随本清。请各业务部门与委托人、融资方就银监会要求调整还款方式问题进行书面沟通，对已订立的合同进行修订或增加补充条款达到监管要求，如委托方或融资方不同意调整还款方式，应提供经签章的书面说明，在10月底前提供给风险管理部陈娟，风险管理部将根据本次整改进展对业务部门考核。 二、加强存续中长期贷款项目风险管理 对于未纳入银监会要求整改范围、合同期限超过一年的信托贷款（包括集合类），业务部门应加强管理，根据银监会颁布的《流动资
金管理暂行办法》、《固定资产贷款管理暂行办法》和《项目融资业务指引》相关规定，对融资人定期进行实地查访，深入了解融资项目资本金到位情况、贷款资金运用情况、项目工程进度，定期评价企业财务状况和现金流状况，及时将实际情况与尽职调查报告中的预测进行比较，谨慎评估项目风险，在每季度结束后10个工作日内，按照附件2所示模板向风险管理部报送季度风险监控报告，如出现影响融资人还款的重大突发事件，信托经理应立即向风险管理部报告，并配合进行风险化解。 三、对新增项目加强审批 对于尚未审批的中长期信托贷款项目，信托经理应在满足公司项目审核要求的前提下，根据项目特点，在制定贷款项目交易结构时设计提前还款条款或在合同条款中约定分期偿还方式，原则上要求项目建成后做到每年至少两次偿还本金，风险管理部和法律事务部在项目审核时应关注此类项目还款方式的合规性。 附件：1、需整改的中长期贷款清单 2、风险监控报告模板 此通知。 风险管理部 2011年10月10日
75号地块权益投资集合资金信托计划说明书 根据《中华人民共和国信托法》、《信托公司管理办法》、《信托公司集合资金信托计划管理办法》以及相关法律、法规，为满足广大投资者的信托投资需求，本公司利用在金融、投资领域的人才、信息及管理优势，设计并推出75号地块权益投资集合资金信托计划”。 第一条信托计划名称 75号地块权益投资集合资金信托计划（简称“信托计划”或“本计划”）。 第二条信托目的 委托人基于对受托人的信任，加入“75号地块权益投资集合资金信托计划”，信托计划作为有限合伙人，与普通合伙人——**有限公司成立一家有限合伙制企业——同创创业投资企业（有限合伙），对拟上市企业进行股权投资、受让股权或股权收益权等，通过股权分红，向第三方转让股权或股权收益权等方式实现投资收益。信托计划终止时，受托人将分配至信托计划名下的投资收益进行兑付，以回报受益人。 第三条合伙企业---同创创业投资企业简介 1、合伙企业名称：同创创业投资企业（以下简称“合伙企业”），自营业执照签发之日起成立。合伙期限为10年。期限届满仍需延期则须经代表出资额比例三分之二以上的合伙人通过方可。该合伙企业合伙人包括自然人、法人或其他经济组织，合伙企业成立时，由一名普通合伙人和一名有限合伙人组成。成立后主要从事股权投资等业务。 2 、合伙金额：合伙企业设立时合伙金额为叁亿元人民币。合伙企业目标合伙金额为壹亿元人民币, 剩余合伙金额在合伙企业设立后，由有限合伙人以增资方式募集到位，实际合伙金额以募集结束时到位金额为准。 3、普通合伙人及其出资金额：合伙企业的普通合伙人为**投资有限公司，出资金额为2000万元人民币，占合伙企业目标合伙金额的20%；对合伙企业债务承担无限连带责任。 4、有限合伙人及其出资金额：每位有限合伙人的最低出资金额不得低于300万元人民币（经普通合伙人同意的情况除外），仅以其认缴的出资金额对合伙企业债务承担责任。 5**股份有限公司为本信托计划受托人，以自己的名义作为合伙企业的有限合伙人合伙，最低出资金额为30000万元，占目标合伙金额的15%，最终出资额根据合伙企业募集期满本信托计划实际到位资金为准，并对出资比例进行调增或调减。 6、合伙企业的投资策略是以资本运作为核心，以创业投资和股权投资为手段，调动北京市共创投资有限公司的资源优势，发挥普通合伙人的创业投资业务优势，帮助目标企业快速成长和升级发展，并从资本市场获取较高的投资收益。其投资方向为：认购新增股份、受让原有股份、受让股权受益权、可转债等。在合伙企业存有闲置资金时，合伙企业可以认购商业银行的短期（三个月内）稳健型理财产品。 7 、在合伙期限内，在符合分红原则的基础上，凡是合伙人的合伙投资金额发生变化之日起满2年，以现金形式分红一次。
中融增强52号 证券投资集合资金信托计划 说明书 受托人：中融国际信托有限公司 保管人：中国光大银行股份有限公司 证券经纪商： 证券投资有风险，委托人在加入本信托计划前，应认真阅读并理解有关风险声明的条款。
重要提示： 1.投资有风险，投资者认购信托单位前应当认真阅读信托计划说明书和其他信托文件。 2.投资者符合信托文件规定的委托人资格时，方可以认购信托单位；投资者认购了信托单位，即视为已作出信托文件所规定的陈述与保证，已同意承受信托文件规定的各项风险。 3.受托人管理的其他信托计划的业绩并不构成本信托的业绩表现保证；信托计划的既往业绩并不代表将来业绩。信托公司、证券投资信托业务人员等相关机构和人员的过往业绩不代表该信托产品未来运作的实际效果。 4.受托人将恪尽职守，履行诚实、信用、谨慎、有效管理的义务，但并不保证投资于信托计划无风险，也不保证最低收益。
摘要 信托计划名称：中融增强52号证券投资集合资金信托计划 信托计划投资范围：上海和深圳证券交易所上市交易的A股股票、基金、债券 信托计划的规模：信托计划成立时，信托单位总份数不低于10,000万份；信托计划存续期间，信托单位总份数不高于200,000万份 受托人可以分别指定第i期信托资金的最低或最高规模。i=1，2，3，4……且≤35（以下同），受托人有权根据信托计划运作情况进行调整信托计划总期数。每期委托人信托资金不低于1000万元、每期信托资金规模不高于20，000万元，且该期信托单元的成立不能使得信托计划总规模高于200,000万元信托期限：信托计划存续期限预计为10年，受托人有权根据实际情况进行调整 受托人可以在募集第i期认购资金时，确定第i期信托单元预期存续期限委托人：中华人民共和国境内的合格投资者 信托单元：受托人可以分期发行信托单元；信托单元按照发行时间顺序命名为第1期信托单元、第2期信托单元、……、第i期信托单元 受托人仅以扣除了第i期信托单元应付未付信托费用和其他债务后的第i期信托财产为限向第i期信托单位持有人分配信托利益，但信托文件对第i期信托费用中受托人报酬和保管费的支付顺位另有约定的，从其约定。 信托单位认购价格：各类信托单位面值1元，认购价格1元 申购和赎回：每期信托单元的封闭期为1年，封闭期届满后，信托单元存续满一个信托年度后的第一个工作日及每满半个信托年度后的第一个工作日为开放日。委托人申请申购的，申购份额不得低于500万份，且以100万份的整数倍递增；受益人申请赎回的，赎回的份额为100万份的整数倍，且赎回后受益人持有的信托份额乘以开放日的前一交易日第i期信托单元单位净值不得低于人民币500万元，否则受益人应全部赎回，受益人不全部赎回的，受托人不接受受益人部分赎回申请。
地产项目非银行贷款融资之 一般操作流程 地产项目在四证未能办齐之前，通常无法获得银行的项目开发贷款，这就促使地产公司不得不借助于非银行性对外借款来满足项目前期的融资需求。而对外借款的形式主要有两种，一种是由信托公司向地产公司发行信托贷款产品；另一种则是由非金融机构类的一般投资人向地产公司提供委托贷款。在提供贷款的同时，无论是信托公司还是一般投资人，通常都会要求借款人提供相应的抵押担保；以地产公司的股权为标的设立股权信托（仅信托公司能够采用）或者设立股权让与担保，并以贷款的偿还情况设定相应的股权回赎条件；改组项目公司的董事会、监事会并控制公司的经营管理；对发放贷款的用途及偿还方式等作出相应的限定。现将地产项目非银行贷款融资的一般操作流程简要总结如下，以供参考。 一、前期尽职调查 贷款人决定提供贷款前，要对借款人及项目本身进行尽职调查，以判断项目的盈利前景和投资风险，确保资金顺利回收。尽职调查的范围大致包括： 1、项目公司相关组织性文件。 2、项目公司自身资产情况。 3、有关金融及财务文件。 4、项目公司的诉讼、仲裁及行政处罚情况。 5、与地产项目相关的文件。（如项目的各项批准文件/证书、项目开发成本发生状况、项目预期收益分析报告等） 6、项目公司相关财务及会计资料。 提供贷款前的尽职调查具体范围将依项目实际情况需要而定。
二、发放贷款的安排 1、提供贷款的形式 1）信托公司作为金融机构，本身具有开展贷款、投资等业务的经营资格，其向地产项目公司提供贷款可以向银行一样，直接签订《借款合同》并收取利息。 2）对于非金融机构类的一般投资人而言，为了合法地获取资金利息，其向地产公司发放贷款通常要采用委托贷款的方式，即由投资人选定一个受托贷款银行，借贷双方与受托银行签订委托贷款合同，投资人通过银行向地产公司发放贷款。为了明确借贷双方的权利义务，投资人往往还要在委托贷款合同签订之前，先行与借款人签订一份双方内部流通的《借款合同》，详细约定相关事项。 2、发放贷款的金额、期限、利息及发放方式 1）贷款金额和期限依据项目融资需求及具体情况而定，有些项目采用固定金额，有些则采用额度贷款形式，即贷款人向借款人发放额度不超过元的人民币贷款，以借款人实际提取的金额为准计算本金和利息。至于贷款期限通常最少一到二年。 2）贷款利息标准多数情况下选择固定利率，以年利率15%-18%居多。 3）贷款的发放方式，通常是一次性发放和分次发放两种。采取分次发放的，贷款人通常会对借款人每次申请放款的时间及额度作出要求或限定。 3、担保形式 1）抵押。由于地产项目的融资金额庞大，贷款人为防范资金不能回笼的风险，都会要求借款人以项目本身用地的土地使用权及其上新增建筑物作为地产公司申请借款的抵押担保。由于有些项目在申请借款时尚有部分地块没有取得土地使用权证或者已抵押给银行，贷款人往往会在合同中时约定借款人在这些地块取得土地证或者银行的抵押解除后要为贷款人提供追加抵押担保。 2）保证。对于有较多关联公司的地产项目，贷款人一般也会要求借款人的实际控制人及/ 或关联公司为其偿还借款提供连带责任保证。 3）股权信托/股权让与担保（详见第三部分）
五矿信托-远东国际特定租赁资产收益权 投资03号集合资金信托计划 之 信托计划说明书 重要提示： 1.投资有风险，投资者认购/申购信托单位时应当认真阅读本《信托计划说明书》 和《信托合同》； 2.受托人将恪尽职守，履行诚实、信用、谨慎、有效管理的义务，但并不保证 投资于信托计划无风险，也不保证最低收益。 五矿国际信托有限公司 二零一二年二月
前言 根据《中华人民共和国信托法》、《信托公司管理办法》、《信托公司集合资金信托计划管理办法》及其他相关法律、法规，五矿国际信托有限公司（以下简称“五矿信托”或“受托人”）发挥自身的专业能力，推出“五矿信托-远东国际特定租赁资产收益权投资03号集合资金信托计划”，募集资金投资于远东国际租赁有限公司所享有的特定租赁资产收益权，最终实现本信托计划项下各受益人的利益最大化。 为满足资本市场上投资者进行集合投资获取收益的需求，便于投资者了解本信托计划项下信托产品的特性、预期收益情况和风险，进而做出正确的投资决策，五矿信托特制订本《信托计划说明书》。 1定义 在《信托计划说明书》中，除非上下文另有解释或文义另作说明，《信托计划说明书》中的词语或简称具有如下含义： 1.1本信托计划/信托计划：指“五矿信托-远东国际特定租赁资产收益权 投资03号集合资金信托计划”。 1.2《信托计划说明书》/本说明书：指本《五矿信托-远东国际特定租赁 资产收益权投资03号集合资金信托计划之信托计划说明书》以及对其 任何有效的修订、变更和补充。 1.3《信托合同》：指本信托计划项下委托人与受托人签署的《五矿信托- 远东国际特定租赁资产收益权投资03号集合资金信托计划之资金信托 合同》和全部附件以及对其的任何有效修订、变更和补充。 1.4《认购/申购风险申明书》：指《五矿信托-远东国际特定租赁资产收 益权投资03号集合资金信托计划之认购/申购风险申明书》。 1.5信托文件：指《信托计划说明书》、《信托合同》、《认购/申购风险 申明书》和全部附件及对其的任何修订、变更和补充。 1.6合格投资者：指符合《信托公司集合资金信托计划管理办法》第六条 规定条件，且能够识别、判断和承担信托计划相应风险的投资者。本 信托计划存续期间内的任一时点，自然人投资者人数不超过50人，但 单笔委托金额在300万元以上的自然人投资者和合格的机构投资者数 量不受限制。
附件二“信托类别代码编制及说明” 信托标识代码编制及说明 分类标准一：按信托功能标识 财富管理类A00 事务管理类B00 公司/项目融资（或专项资产管理）类C00 其他类D00 分类标准二：按信托委托人（受益人）人数标识 单一类1 集合类0 分类标准三：按受益权是否可以赎回方式退出信托标识封闭式CL 开放式OP 分类标准四：管理方式标识 标的指定型MI 范围指定型ME 代定型MA
分类标准五：按交付财产形态标识 货币资金CT 非货币财产PT 财产权RT 混合财产MT 分类标准六：按信托财产运用领域标识 金融资产类 F 证券类Fs00 非证券类Fd00 融资租赁债权 贷款债权 有限公司股权 非证券化的信托受益权 非金融资产类I 不动产类Ir00 不动产（土地使用权、房屋所有权、林权） 不动产租金债权 动产类Im00 知识产权类Ii00 其他权利类Id00 混合资产类M
分类说明 1、关于信托功能 （1）公司/项目融资（专项资产管理）类，是指以资金需求方的融资需要为起点设计信 托计划，信托登记人募集信托资金投向为特定公司或项目的管理方法。 （2）财富管理类，是指以资金（或资产）盈余方的财富管理需求为起点设计信托计 划，主要为寻求信托财产的保值或增值而进行管理，资金信托多采用以金融产品为投资 标的，并以分散化投资和资产配置为手段的管理方法。 （3）事务管理类，是指非以财富增值为目的，也非为特定资金需求方提供融资为目 的，而是发挥信托制度的平台优势，由信托登记人作为中间人提供纯粹事务管理服务的 业务；例如职工持股信托等。 （4）其他类，是指不能由上述三类信托所涵盖的信托种类。
深国投·普邦聚富证券投资 集合资金信托计划说明书 受托人：深圳国际信托投资有限责任公司投资顾问：深圳市普邦投资有限公司
保管银行：工商银行股份有限公司深圳市分行证券经纪人：国海证券有限责任公司
目录
一、信托计划的名称 本信托计划的名称为:深国投·普邦聚富证券投资集合资金信托计划。 二、信托计划的主要内容和信托合同内容摘要 本信托计划项下各委托人与受托人签订《深国投·普邦聚富证券投资集合资金信托计划信托合同》，约定本信托计划的主要内容和信托当事人的权利、义务。信托计划的主要内容和信托合同内容摘要如下： （一）信托目的 受托人于信托计划成立后，按照信托计划文件的约定，对信托计划财产进行专业化的管理、运用，谋求信托计划财产的增值。 （二）信托计划类型 本信托计划为指定用途的集合资金信托。 （三）信托计划规模 本信托计划成立时的资金规模预计不低于人民币5000万元。 （四）信托计划期限 本信托计划为长期信托，不限定信托计划存续期限，如发生本信托计划规定的信托计划终止情形时，本信托计划才予以终止。 （五）信托计划财产的管理运用 投资在上海证券交易所、深圳证券交易所或中国金融期货交易所公开挂牌交易或已经公开发行并即将公开挂牌交易的所有投资产品、银行间投资品种（如银行间债券、中央银行票据等）以及中国证券业监督管理委员会许可发行的基金当前和未来可以投资的其他所有投资品种。 在不违反国家相关法律法规的前提下，委托人授权受托人与投资顾问协商决定本信托计划投资范围的扩大。 （六）受益人 本信托为自益信托，受益人与委托人为同一人。 本信托计划的受益人分为特定受益人与一般受益人两类，特定受益人根据信托计划的规定享有特定受益权，一般受益人根据信托计划的规定享有一般受益
信托业务文件种类格式与基本内容的规范 一、信托业务文件的概念及意义 《信托法》使用的“信托文件”一词，是指使信托得以设立的书面文件，包括信托合同、遗嘱及法律、行政法规规定的其他书面文件。 在中国第一个标准意义上的信托产品上海爱建信托推出的上海外环隧道项目资金信托中，爱建信托拟制的格式信托合同所称的“信托文件”的涵义区别于《信托法》中的“信托文件”。我们认为，有必要将信托公司为开展信托业务而使信托成立并生效所必须备置签署的各类文件另起一个名称，我们将其称之为“信托业务文件”。 我们认为“信托业务文件”与“信托文件”的区分，不但有形式上的意义，而且具有实质意义。中国人民银行《信托投资公司管理办理》第四条规定，“信托业务，是指信托公司以营业和收取报酬为目的，以受托人身份承诺信托和处理信托事务的经营行为。”将信托公司开展经营活动需备置的各类文件以“信托业务文件”概而称之，可以明确这类文件的性质，并将其与遗嘱信托的遗嘱及其它非营业性信托的信托文件予以明确区分。 信托业务文件主要包括：信托合同；信托资金招募说明书（非资金信托业务品种称之为信托产品推介说明书，下同）；信托财产管理、运用风险申明书。 信托业务文件对于信托的设立、生效是必备要件。《信托法》规定：信托的设立必须采取书面形式。从《信托法》和人民银行的两个“办法”的有关条款来看，信托公司开展信托业务，书面的信托合同是必须具备的信托业务文件之一。除信托合同之外，信托公司开展信托业务还须拟制和备置《信托财产管理、运用风险申明书》。《信托投资公司资金信托业务管理暂行办法》第八条明确规定；信托投资公司办理资金信托业务时，应当于签定信托合同的同时，与委托人签定信托资金管理、运用风险申明书。由于《暂行办法》是为规范资金信托业务而颁行，所以风险申明书被冠之以“信托资金管理、运用风险申明书”的名称。由于信托公司开展的信托业务不限于资金信托业务，因此，“风险申明书”应通称为“信托财产管理、运用风险申明书。” 除信托合同、信托财产管理、运用风险申明书之外，法律、法规对信托公司开展信托业务还须备置何种信托文件没有明确规定。但对于信托公司预先设计信托产品并通过集合
导读：很多客户经常抛给我一个问题：“项目既然这么好，那企业为什么不去银行融资而是要通过信托来融资？无非就是问银行贷不到款而已。” 针对这样的异议，我时常听到一些技术层面的回答，比如说银行融资额度有限，审批程序复杂，耗时长，有授信额度限制，且成本很高。而信托融资方式多样，如债权方式，股权方式，受益权转让方式都可以成为信托对企业的融资手段。到款及时，有足额资产担保时即无任何额度限制。我认为这点还不够，从技术层面来说只能部分解决这样的问题，针对个人所学，我想从另外的层面来做一番阐述。 假如我是一个企业的财务总监，尤其是大型企业集团或者是上市公司又或者是地方政府控制的国资公司的财务总监，我要同时学会各种金融工具为我的企业源源不断的输送血液和资金来源。 第一：我得懂在企业内部如何做股权方案，怎么吸收内部的股本，怎么做定向增发，怎么做员工持股计划，把自己人的资金吸过来。 第二：我得懂得和银行打交道，哪些项目符合银行贷款标准的，还不达银行授信限制的，可以做。或者银行融资成本比较合理的，可以通过银行贷款。 第三：我得懂信托，信托贷款是合法的企业贷款方式之一，其他两种合法的贷款方式是银行贷款和央企下属的财务公司给央企的直属公司贷款。以信托贷款方式为例，我还得懂信托贷款模式以外的信托其他方式，比如信托以股权方式介入，信托以财产权方式介入，信托以优先次级方式介入，等等，各种不一样的信托融资模式对我企业来说是合法合理的方式，我就会去采用。 第四：我得懂企业做大了之后，筹划资产扩大化什么时候去发企业债。 第五：我得懂如何去筹划企业上市，上完市之后还得想着定向增发，去再融资，甚至在企业运营过程当中我还得想着反收购。 第六：老板说上市太累了，太透明，那好，我得懂如何考虑帮企业私有化，去退市，从公众视野消失。 第七：企业做大做强准备做得更长远，我得懂如何考虑帮企业去并购，去再融资来购买其他的企业。同时我还得懂得分拆，动用不同的金融杠杠把企业的不良资产分拆了。 等等诸多的金融工具，包括我现在不了解的，我都得去学习，掌握并且运用。企业无非就几个事，无非是盈利模式，商业模式的运作，以及需要源源不断的现金流。 这个时候你问我项目既然这么好，为什么融资方不去银行融资，而是通过信托来融资，那好，
共同参与支持公司发展分享企业成长物流中心单一资金信托项目 说明书 目录 一、信托目的 二、信托方案 三、信托简介 四、项目概况
一、信托计划设立目的 由计财信息部以信托资金用于向阳光生活西安物流中心进行增资，资金用途为物流中心建设运营，到期由溢价回购该股权，谋求实现信托资金的保值、增值。 二、信托方案 本信托由工会委员会作为委托人, 将资金委托专公司计财信息部，并由其作为受托人设立指定用途的单一资金信托，按照委托人指定的方式，以自己的名义，向西安物流中物增资，用于物流中心建设运行项目。 信托计划期满，公司溢价回购计财信息部所投权益，并通过阳光生活工会向投资人兑付信托本息。 三、信托简介 ㈠信托资金运用方式：西安物流中心增资，用于物流中心建设运营项目。 ㈡信托资金及期限：计划发行人民币1000万元，期限24个月。 ㈢预期年收益率12.5 %。 ㈣信托发行期：2014年3月15日至2014年3月31日。 ㈤发行范围：仅限公司内部正式员工。鼓励员工支持公司发展，分享企业成长，提高员工闲置资金的收益率。 ㈥信托收益的返还：按年支付利息，到期一次还本。 ㈦信托产品认购流程： ⒈员工认购起点金额5万元，以1万的整数倍增加； ⒉员工缴纳资金；
3.员工与公司签订《委托信托协议书》。 ㈧信托产品特点 ⒈高收益：本信托年收益率为，远高于同期和三年国债、定期存款等投资品种。 ⒉低风险：本投资信托有强有力的履约保障，信托财产独立运行。 备注： a、物流中心项目优良,预计收益良好。 b、信托计划到期，将全额支付本息。 ⒊纳税优惠：受益人的信托收益暂不需交纳所得税，待税法明确后按规定执行。 四、西安物流中心建设运营项目概况 西安物流中心为于2013年底开始筹备项目，是为配合阳光生活供应链升级，优化商品供应结构为公司五家门店统采供应商提供物流解决方案。一期计划建设标准化库房1000平米，车辆五台， 设计年中转商品金额5000万，物流收益约150万。 二〇一四年三月一日
集合资金信托计划说明书 集合资金信托计划 说明书 重要提示 一、投资有风险，投资者认购信托单位前应当认真阅读本信托计划说明书和其他信托文件。 二、投资者符合信托文件规定的委托人资格时，方可以认购信托单位；投资者认购了信托单位，即视为已作出信托文件所规定的陈述与保证，已同意承受信托文件规定的各项风险。 三、受托人管理的其他信托计划的业绩并不构成本信托的业绩表现保证；信托计划的既往业绩并不代表将来业绩。 四、本信托产品按照投资性质来划分，属于固定收益类产品，受托人将恪尽职守，履行诚实、信用、谨慎、有效管理的义务，但并不保证投资于信托计划无风险，也不保证最低收益。受托人依据本信托合同约定管理信托财产所产生的风险，由信托财产承担。受托人因违背本信托合同、处理信托事务不当而造成信托财产损失的，由受托人以固有财产赔偿；不足赔偿时，由委托人/受益人自担。 一、前言 1. 本《集合资金信托计划说明书》（下称“信托计划说明书”）依据《中华人民共和国信托法》和其他有关法律法规的规定，以及《集合资金信托计划资金信托合同》（下称“信托合同”）编写。 2. 信托计划说明书阐述了集合资金信托计划的基本情况，投资者在作出投资决策前应仔细阅读信托计划说明书以及其他信托文件。 3. 信托计划说明书、信托合同、风险申明书构成一个完整的整体。信托计划说明书是信托文件不可分割的一部分。受托人承诺信托文件不存在任何虚假内容、误导性陈述或重大遗漏，并对其真实性、准确性、完整性承担法律责任。受托人没有委托或授权任何其他人提供未在信托计划说明书中载明的信息，没有委托或授权任何其他人对信托计划说明书作任何解释或者说明。 4. 受托人将恪尽职守，履行诚实、信用、谨慎、有效管理的义务，但并不保证信托财产的运用无风险，也不保证最低收益。 5. 信托计划说明书依据信托合同编写。信托合同是约定信托当事人之间权利义务的法律文件。信托计划说明书主要向投资者披露与信托计划相关事项的信息，是投资者据以选择及决定是否投资于信托计划的要约邀请文件。信托投资者自签署信托文件、交付认购资金后，于信托成立之日起，即成为本信托的委托人或受益人。 6. 投资者欲了解信托当事人的权利和义务详情，应查阅信托合同。 二、信托公司的基本情况
信托公司管理信托财产应恪尽职守，履行 诚实、信用、谨慎、有效管理的义务。信 托公司依据信托合同约定管理信托财产所 产生的风险，由信托财产承担。信托公司 因违背信托合同、处理信托事务不当而造 成信托财产损失的，由信托公司以固有财 产赔偿；不足赔偿时，由投资者自担。中融-恒源集团信托贷款集合资金信托计划说明书
目录 1定义 (2) 2信托事务管理人 (7) 3信托目的 (8) 4本信托计划的基本情况 (5) 5信托受益权 (8) 6信托受益权份额的认购 (10) 7信托财产的管理、运用和处分 (14) 8信托利益的计算、支付和分配 (17) 9相关税费和信托报酬的计提和收取 (20) 10本信托计划的终止和本信托计划终止后信托财产的归属 (23) 11委托人的述和保证 (25) 12受托人的述和保证 (25) 13委托人的权利和义务 (26) 14受益人的权利和义务 (27) 15受托人的权利和义务 (27) 16信息披露 (29) 17受益人大会 (29) 18受托人的解任和辞任 (32) 19风险揭示与承担 (33) 20违约责任 (35) 21义务 (35) 22法律适用和争议解决 (36) 23其他 (36)
中融-恒源集团信托贷款集合资金信托计划说明书 第一条前言 中融国际信托是一家依法成立并合法存续的具有经营信托业务资格的信托公司。中融国际信托作为“中融-恒源集团信托贷款集合资金信托计划”（以下简称“本信托计划”）的受托人，保证本信托计划的容真实、准确、完整。本信托计划符合《中华人民国信托法》、《信托公司管理办法》《信托公司集合资金信托计划管理办法》及其他相关法律法规的有关规定。 受托人承诺本信托计划文件不存在任何虚假记载、误导性述或者重大遗漏，并对其真实性、准确性、完整性承担法律责任。受托人没有委托或授权其他任何人提供未在信托文件中载明的信息，或对本信托计划作任何解释或者说明。 委托人将合法拥有的资金交付受托人，受托人以自己的名义，将委托人的资金加以管理运用。受托人承诺，管理信托财产将恪尽职守，履行诚实、信用、谨慎、有效管理的义务，但受托人在管理、运用或处分信托财产过程中可能面临多种风险，包括但不限于政策风险与市场风险、信用风险、不可抗力及其他风险等。受托人承诺，严格遵守有关法律法规和信托文件的规定，为受益人的最大利益服务。 投资存在风险，受托人不保证本信托计划的收益率，也不保证本信托计划没有亏损风险。投资者在加入本信托计划前应认真阅读相关信托文件，籍此谨慎做出是否签署《信托合同》的决策。 第二条定义 2.1释义 “本合同”或“《信托合同》”系指信托合同项下委托人及本信托计划项下其他委托人分别与受托人签署的《中融-恒源集团信托贷款集合资金信托计划资金信托合同》及其附件，包括对其的任何有效修订和补充。 “《信托计划说明书》”系指《中融-恒源集团信托贷款集合资金信托计划说明书》，包括对其的任何有效修订和补充。
信托业务报表说明 一、功能分类：融资类、投资类、事务管理类一个信托计划只能选择一种功能分类，不能并列。对于存在信托财产组合运用的情况，判断标准首先按业务主要性质进行划分，难以判断时可按资金运用金额大小、资产风险暴露（风险敞口）、资产风险大小的顺序进行判断。 融资类：是指以资金需求方的融资需求为驱动因素和业务起点，信托目的以寻求信托资产的固定回报为主，信托资产主要运用于信托设立前已事先指定的特定项目。信托公司在此类业务中主要承担向委托人、受益人推荐特定项目、向特定项目索取融资本金和利息的职责。如集合资金贷款信托、带有回购或担保安排的股权融资型信托和信贷资产受让信托等。该类信托业务主要面临信用风险。 投资类：是指以信托资产提供方的资产管理需求为驱动因素和业务起点，以实现信托财产的保值增值为主要目的，信托公司作为受托人主要发挥投资管理人功能，对信托财产进行投资运用的信托业务，如私募股权投资信托（P日、证券 投资信托（含私募证券投资信托）等。此类信托包含受托人自主决定将投资管理职责外包的情形，但不包含法律规定、受益人（大会、决定将投资管理职责安排给其他当事人的情形。该类信托业务主要面临市场风险。 事务管理类：是指以发挥信托制度优势为出发点，信托公司作为受托人主要承担事务管理功能，为委托人（受益人、的特定目的提供管理性和执行性服务的信托，如企业年金基金、职工持股信托、托管业务等。此类信托中，信托公司以中间人角色出现，主要利用信托制度破产隔离机制以及所有权与受益权相分离的制度优势，严格按照信托合同的约定，履行保管信托财产和监督投资管理人的职责，不充当主动投资管理的职能。当一个信托项目的目的是资产管理或者投融资运作，但仅需要受托人提供事务管理服务，而不需要受托人提供投资管理或者融资服务的也属事务管理类。该类信托业务主要面临操作风险。 二、管理类型：主动管理、被动管理 主动管理是指信托公司作为受托人，在信托资产管理中拥有主导地位，承担产品设计、项目筛选、投资决策及实施等实质管理和决策职责。
车贷信托贷款与银行贷款的区别 1.银行贷款与信托贷款存在着很大的差异。银行贷款是比较标准化的产品，产品的价格即利率的弹性比较小。信托贷款具有很强的 个性化色彩，区别对待。信托贷款的灵活性表现为定价灵活、风险 与收益灵活匹配、放款灵活，满足客户的个性化需求。 2.信托贷款与信托投资是相互结合和互相转化的，满足信托资金运用的最大化，在风险与收益的结合点上力求最大平衡。 3.信托公司发放信托贷款，常与借款人约定控制企业公章，以及限制担保、借款、资产处置和关联交易等重大经营活动，实时掌握 企业经营和财务状况，出现了所谓债权股份化的趋势，这是银行贷 款所不具备的特点。银行往往从企业财务指标、管理指标、行业指 标等方面评价企业的债务清偿能力和风险度，但并不对企业经营管 理施加积极的主动影响，其处罚措施之威慑力有余，影响力则不足，效果往往不彰。而宣布贷款提前到期则是双刃剑，容易招致多家银 行同时收贷，或者导致借款人经营更加困难。 4.信托公司具有直接投资功能，既可以在发放贷款的同时直接进行股本权益性投资，更增强了对投资项目的控制力。同时，如果项 目净资产回报率高，信托公司不但可以保证贷款安全，而且还分享 企业资本增值性收益，如果将来上市，长期投资的综合收益率较高。有的信托公司推出的夹层融资，即通过股权和债权的混合融资，兼 顾多种运用方式之利。 5.信托贷款与投资具有转化的特点。信托公司在阶段性信托投资时，通过公司股东回购股权的方式向企业融资，将股权融资转换成 债权融资，既可以以股东资格指派董事参与经营和决策，还可以在 设计产品时让股东承担回购义务以及第三人对该回购义务提供担保，这就扩大了债务偿还的保障渠道。 6.除了股权外，信托公司还可以通过附条件转移所有权的方式购买企业的不动产、应收债权等资产，向企业融资，或者以担保信托
中国信托商业银行员工网络平台(EmployeeDirect) 使用手册
目录 第一章EmployeeDirect网络平台开户程序 (3) 第二章如何登入EmployeeDirect 网络平台 (8) 网络平台登入方式 (8) 网络平台自动注销状况 (9) 第三章EmployeeDirect网络平台服务介绍 快速执行 (10) 卖股 (11) 查询功能 原始配发分红股票 (16) 目前持有股数 (17) 现金余额 (20) 卖股纪录 (23) 汇款纪录 (25) 取消纪录 (27) 卖股处份限制条件 (27) 取消功能 取消卖股交易 (28) 修改个人资料 变更使用者名称 (30) 变更使用者密码 (30)
第一章EmployeeDirect 网络平台开户程序 欢迎您使用中国信托EmployeeDirect网络平台! 透过中国信托EmployeeDirect网络平台，您可查询您持有之股票丶现金丶认股权利明细及汇款纪录，同时您也能随时在网路上指示中国信托商业银行卖出股票或执行您的股票期权(您实际持有之权利须依贵公司之规定)。 中国信托员工网络平台EmployeeDirect网址为：https://https://www.doczj.com/doc/903871550.html,/cts/en/index.jsp 1. 您需要下列三项信息登入中国信托EmployeeDirect网络平台： (1) 身分编号(ID Number) (2) 使用者名称(User ID) (3) 密码(Password) 2. 何谓身分编号? 2.1 您可透过下列二种方式查询您的身分编号(ID Number)： 2.1.1 <方式一>： 中国信托商业银行寄发一封主旨为” EmployeeDirect ID Number通知”的电子邮件，信中告您使用EmployeeDirect网络平台之身分编号(如下图)。 知关于您使用 请特别留意，中国信托商业银行系以寄件者：icbmail@https://www.doczj.com/doc/903871550.html,发信至您个人的电子邮件信箱；另外，建议您保留此封电子邮件以利您日后查询您的身分编号。 2.1.2<方式二>： 若您未收到中国信托商业银行寄发有关通知您个人身分编号之电子邮件，请询问贵公司相关部门有关您使用EmployeeDirect网络平台之身分编号。
山东信托?恒裕1号酒店基金集合资金信托计划说明书 山东省国际信托有限公司 二O一一年
风险警示： 重要提示： 信托计划说明书依据《中华人民共和国信托法》和其他有关法律法规的规定，以及《山东信托?恒裕1号酒店基金集合资金信托合同》编写。 信托计划说明书阐述了山东信托?恒裕1号酒店基金集合资金信托计划的投资策略、风险、收益等与投资者投资决策有关的必要事项，投资者在做出投资决策前应仔细阅读信托计划说明书以及其他信托文件。 受托人承诺信托计划说明书不存在任何虚假内容、误导性陈述或重大遗漏，并对其真实性、准确性、完整性承担法律责任。受托人没有委托或授权任何其他人提供未在信托计划说明书中载明的信息，没有委托或授权任何其他人对信托计划说明书作任何解释或者说明。 受托人管理的其他信托计划的业绩并不构成本信托的业绩表现保证；信托计划的既往业绩并不代表将来业绩。 受托人将恪尽职守，履行诚实、信用、谨慎、有效管理的义务，但并不保证信托财产的运用无风险，也不保证最低收益。 信托计划说明书依据信托合同编写。信托合同是约定信托当事人之间权利义务的法律文件。投资者欲了解信托当事人的权利和义务详情，应查阅信托合同。
信托计划基本情况 信托计划名称：山东信托?恒裕1号酒店基金集合资金信托计划 信托计划投资范围：委托人基于对受托人的信任，将其合法享有所有权的资金委托给受托人，由受托人在信托文件确定的权限内对信托财产进行管理、运用或处分；受托人根据信托文件之约定将集合信托资金投资于天津华胜旅业股权投资合伙企业（有限合伙）的有限合伙份额，闲置资金用于银行存款、国债、企业债、货币市场基金等低风险、高流动性金融产品，并将取得的投资收益按本合同的约定分配给受益人。 信托计划的规模：本信托的成立时信托单位总额不超过【70000】万份。 信托期限：本信托的期限为【2（+0.5）】年，自信托计划成立之日起计算，按照信托文件的规定本信托计划可能提前终止或延长。 受托人至迟应于信托计划期满【24】个月前【十】个工作日内确定信托计划的期限并以公告方式向受益人予以披露。 委托人资格：符合信托文件规定条件的合格投资者 信托单位的种类：本信托的受益权划分为等份额的信托单位。 信托成立时信托单位净值：1元 信托计划推介期：自2011年【8】月【18】日至2011年【9】月【15】日止。 受托人：山东省国际信托有限公司 保管人：中国民生银行股份有限公司济南分行 推介机构：
附件二“信托类别代码编制及说明信托标识代码编制及 说明 分类标准一：按信托功能标识 财富管理类A00 事务管理类B00 公司/项目融资（或专项资产管理）类C00 其他类D00 分类标准二：按信托委托人（受益人）人数标识 单一类1 集合类0 分类标准三：按受益权是否可以赎回方式退出信托 标识封闭式CL 开放式OP 分类标准四：管理方式标识 标的指定型MI 范围指定型ME 代定型MA
分类标准五：按交付财产形态标识货币资金CT 非货币财产PT 财产权RT 混合财产MT 分类标准六：按信托财产运用领域标识 金融资产类F 证券类FsOO 非证券类FdOO 融资租赁债权 贷款债权 有限公司股权 非证券化的信托受益权 非金融资产类I 不动产类IrOO 不动产（土地使用权、房屋所有权、林权） 不动产租金债权 动产类ImOO 知识产权类Ii00 其他权利类IdOO 混合资产类M 分类说明 1、关于信托功能
（1）公司/项目融资（专项资产管理）类，是指以资金需求方的融资需要为起点设计信托计划，信托登记人募集信托资金投向为特定公司或项目的管理方法。 （2）财富管理类，是指以资金（或资产）盈余方的财富管理需求为起点设计信托计划，主要为寻求信托财产的保值或增值而进行管理，资金信托多采用以金融产品为投资 标的，并以分散化投资和资产配置为手段的管理方法。 （3）事务管理类，是指非以财富增值为目的，也非为特定资金需求方提供融资为目 的，而是发挥信托制度的平台优势，由信托登记人作为中间人提供纯粹事务管理服务的 业务；例如职工持股信托等。 4）其他类，是指不能由上述三类信托所涵盖的信托种类 2、关于管理方式 a:标的指定型是指委托人明确具体投资标的，受托人接受委托人指令并执行的管理方式 b:范围指定型指委托人只规定投资范围，具体投资标的和投资时机由受托人确定的管理 方式
竭诚为您提供优质文档/双击可除信托资金偿还银行贷款案例 篇一：信托案例 20XX年以来遭遇兑付危机的信托计划分析(19个项目) 小编20XX-09-2408:56:34hlw 吉林信托：南京牡丹园置业有限公司 项目性质资金投向风险事件 房地产委托贷款：主要用于“联强国际大厦”项目商业物业装修及偿还前期开发贷款。不同于业内10个工作日内兑付本息收益的普遍做法，吉林信托推迟兑付信托计划23天，业界质疑项目方还款出现问题。 风控措施 1、财产抵押：南京牡丹园置业有限公司将目标项目联强国际大厦裙房3-5层，建筑面积2万平方米的在建工程及分摊的土地面积1494平方米抵押，评估价值为5.8亿元，抵押率34.4%。 2、第三方担保：全资子公司及实际控制人提供无限连带责任担保。
危机原因 南京联强大厦曾在土建阶段因缺乏资金，国内公开转让项目。后该项目通过信托融资盘活，20XX年取得销售许可证。但由于国家宏观调控，项目租售不力，未能按照预期销售，项目方无法按期支付导致信托公司违约。同时项目方再无可抵押资产加剧项目方资金链紧张。 事件处理结果 该信托计划延后兑付；华融资产管理公司接盘。 华澳信托：大连实德塑料建材有限公司 项目性质资金投向风险事件 名为工商企业委托贷款，实为房地产项目委托贷发放贷款用于采购化工建材和日常经营周转该信托计划运作仅半年，因“长信2号”兑付不利，华澳信托起诉大连实德董事长及多家实德关联公司。 风控措施 股权质押、土地抵押、连带责任保证、资金监管。 危机原因 大连实德董事长因涉嫌经济案件，被相关部门调查并控制。该信托计划最终投向是房地产开发，同时信托对应部分被质押股权已被法院冻结。此前华澳信托“长信2号”本金未及时兑付，引发业界质疑这两款产品能否如期兑付。 事件处理结果