一、单项选择题
1.基金的所有者是()。
A.基金投资者
B.基金管理人
C.基金托管人
D.基金监管者
2.1879年，英国公布()，投资基金脱离了原来的契约形态，发展成为股份有限公司的组织形式。
A.《股份有限公司法》
B.《投资基金管理办法》
C.《证券法》
D.《公司法》
3.1924年3月21日，马萨诸塞投资信托基金在波士顿成立，这是第一只()。
A.公司型开放式基金
B.封闭式基金
C.股票型基金
D.契约型基金
4.目前世界证券投资基金的主流产品为()。
A.开放式基金
B.封闭式基金
C.公司型基金
D.公募基金
5.上海证券交易所于()开业。
A.1990年12月
B.1991年1月
C.1990年1月
D.1991年12月
6.深圳证券交易所于()开业。
A.1990年12月
B.1991年1月
C.1990年1月
D.1991年12月
7.我国第一只上市交易的投资基金为()。
A.武汉证券投资基金
B.淄博乡镇企业投资基金
C.深圳南山投资基金
D.富岛基金
8.以下不属于影响投资者决策的内在因素的是()。
A.动机
B.感觉
C.人生阶段
D.社会阶层
9.以下不属于开放式基金与封闭式基金不同的是()。
A.存续期限
B.投资策略
C.影响价格的因素
D.收益与风险
10.根据运作特点划分的证券投资基金不包括()。
A.对冲基金
B.套利基金
C.指数基金
D.国际基金
11.根据运作特点划分的证券投资基金不包括()。
A.成长型基金
B.收入型基金
C.期权基金
D.平衡型基金
12.按()的不同，基金可以分为公募基金和私募基金。
A.组织方式
B.法律方式
C.规模大小
D.募集方式
13.以下不属于债券基金投资风险的是()。
A.利率风险
B.汇率风险
C.提前赎回风险
D.通胀风险
14.如果某债券基金的久期是5年，如果利率下降1%，该债券基金的净值约()。
A.减少5%
B.减少10%
C.增加5%
D.增加10%
15.以下不是货币市场工具发行主体的是()。
A.政府
B.金融机构
C.大型工商企业
D.中小企业
16.混合基金的投资风险主要取决于()。
A.股票和债券的比例
B.成本
C.收益
D.基金规模
17.根据我国《证券投资基金管理暂行办法》规定，除基金管理公司外，封闭式基金主要发起人从事证券投资、连续盈利的时间最短应为()年。
A.1
B.2
C.3
D.5
18.封闭式基金的发起人确定后，通过签订()界定相互间的权利与义务关系。
A.基金契约
B.发起人协议
C.基金上市公告书
D.基金招募说明书
19.个人投资者开立基金账户，每个有效证件允许开设()个基金账户。
A.1
B.2
C.3
D.4
20.投资者T日提交认购申请后，一般可于()日后到办理认购的网点查询认购申请的受理情况。
A.T+1
B.T+2
C.T+3
D.T+4
21.开放式基金份额的发售，由()负责办理。
A.基金管理人
B.基金托管人
C.基金监管者
D.基金投资者
22.某开放式基金的管理费率是1.0%，申购费是1.1%，托管费是0.25%，一投资者以10000元现金申购该基金，如果当日基金单位净值为 1.2元，那么该投资者得到的基金份额为()。
A.8242.66
B.8250.93
C.8312.55
D.8333.33
23.对一般基金而言，基金管理人应当自受理基金投资者有效赎回申请之日起()个工作日内支付赎回款项。
A.3
B.5
C.7
D.10
24.单个开放日基金净赎回申请超过基金总份额的()时，为巨额赎回。
A.5%
B.10%
C.15%
D.20%
25.当基金管理人认为兑付投资者的赎回申请有困难，或认为兑付投资者的赎回申请进行的资产变现可能使基金份额净值发生较大波动时，基金管理人可以在当日接受赎回比例不低于上一日基金总份额()的前提下，对其余赎回申请延期办理。
A.5%
B.10%
C.15%
D.20%
26.基金管理公司最核心的业务是()。
A.投资管理业务
B.受托业务资产管理
C.投资咨询服务
D.证券研究业务
27.基金管理公司申请开展特定客户资产管理业务的最低净资产要求是()亿元人民币。
A.1
B.2
C.3
D.4
28.基金管理公司的主要收益来源是()。
A.基金资产的投资收益
B.买卖有价证券的价差收入
C.基金管理费
D.基金托管费
29.基金投资者投资基金最主要的目的是()。
A.实现资产的保值增值
B.分散风险
C.规避管理
D.获得投资咨询服务
30.基金管理公司之间的竞争主要是()的竞争。
A.研究分析能力
B.资产配置能力
C.资金保管能力
D.投资管理能力
31.基金的注册登记业务属于基金管理公司()。
A.投资管理业务
B.基金运营业务
C.受托资产管理业务
D.投资咨询服务
32.()业务的开放，使我国基金管理公司在综合资产管理公司转变迈出了一大步。
A.基金运营
B.受托资产管理
C.投资管理
D.投资咨询业务
33.下列不是基金管理公司主要活动的是()。
A.基金的募集与销售
B.投资管理
C.基金运营
D.与投资咨询客户约定分享投资收益
34.基金管理公司董事会在审议公司管理的基金半年度报告和年度报告时应当获得
()以上的独立董事的通过。
A.1/2
B.1/3
C.2/3
D.3/5
35.督察长应当经()独立董事同意。
A.1/3
B.1/2
C.2/3
D.全部
36.以下对于基金管理公司治理结构的论述中，不正确的是()。
A.公司治理结构能够使股东大会、董事会、监事会和经营层之间的职责明确，相互协助，又相互制衡
B.应实行独立董事制度
C.应建立完善的内部监督和控制机制
D.坚持以股东利益最大化
37.基金管理公司管理基金投资的最高决策机构是()。
A.基金管理公司董事会
B.投资决策委员会
C.风险控制委员会
D.基金管理公司股东大会
38.下列部门中，负责资金资产的运作、确定基金投资策略和投资组合原则的是()。
A.投资决策委员会
B.风险控制委员会
C.董事会
D.行政管理部
39.负责定期审议基金经理的投资报告，考核基金经理的工作绩效等工作的机构是()。
A.投资决策委员会
B.风险控制委员会
C.董事会
D.行政管理部
40.基金的投资运作职责在基金管理公司中主要由()承担，因此加强对投资管理人员的管理，对完善公司的内部控制、防范与降低投资风险、保障基金份额持有人的合法权益都具有重要的意义。
A.投资管理人员
B.行政管理人员
C.财务管理人员
D.风险管理人员
41.我国《证券投资基金法》规定，基金托管人有依法设立并取得基金托管资格的()担任。
A.基金管理公司
B.商业银行
C.证券公司
D.保险公司
42.基金托管人的职责是以()为基础，分别提出了托管人在账户开设、账户设置、档案保管、基金清算等方面的要求。
A.份额持有人优先
B.基金公司股东最大化
C.安全保管基金财产
D.基金财产增长
43.根据《证券投资基金法》第29条对基金托管人应当履行的职责的规定，基金托管人的职责以()为基础。
A.安全保管基金财产
B.保存基金托管业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料
C.办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项
D.复核、审查基金管理人计算的基金资产净值和基金份额申购、赎回价格
44.以下工作不属于基金托管人基金募集阶段工作的是()。
A.刻制基金业务用章、财务用章
B.开立基金的各类资金账户、证券账户，建立基金账册
C.在募集结束后接受管理人将按规定验资后的募集资金划人基金资金账户
D.托管人与拟募集基金的基金管理公司商洽基金募集及托管业务合作事宜
45.美国基金销售渠道中最重要的是()。
A.投资顾问渠道
B.退休金计划销售
C.直销
D.基金超市
46.我国封闭式基金披露基金份额净值的频率为()。
A.一天一次
B.两天一次
C.三天一次
D.一周一次
47.2006年11月26日，中国证监会下发了《关于基金管理公司及证券投资基金执行<企业会计准则>的通知》(证监会计字[2006]23号)，规定证券投资基金自()起执行新的《企业会计准则》。
A.2007年7月1日
B.2007年9月12日
C.2008年7月1日
D.2008年9月12日
48.我国基金资产估值的责任人是()。
A.基金管理人
B.基金注册登记机构
C.监管机构
D.基金托管人
49.以下费用中，需要基金承担的是()。
A.基金申购费
B.基金托管费
C.基金转换费
D.基金赎回费
50.及时性原则体现在基金管理人应在法定期限内披露基金招募说明书、定期报告等文件，在重大事件发生之日起()日内披露临时报告。
A.7
B.5
C.2
D.1
51.我国债券基金的管理费率一般低于()。
A.0.25%
B.0.5%
C.0.75%
D.1%
52.在美国等基金业发达的国家和地区，基金的管理年费率通常为()左右。
A.0.5%
B.0.75%
C.1%
D.1.25%
53.()是一个能够全面反映基金在一定时期内经营成果的指标。
A.本期利润
B.本期已实现收益
C.期末可供分配利润
D.未分配利润
54.基金信息披露最根本、最重要的原则是()。
A.真实性
B.准确性
C.完整性
D.公平披露
55.基金合同一旦终止，基金财产就进入()程序。
A.准备
B.运作
C.募集
D.清算
56.在对我国基金业的监管上负有最主要责任的机构是()。
A.中国证券业协会
B.中国证监会
C.中国银监会
D.证券交易所
57.()作为我国证券业的自律性组织，对基金业实行行业自律管理。
A.中国证监会
B.中国证券业协会
C.证券交易所
D.证券登记结算公司
58.中国证监会自收到基金管理人验资报告和基金备案材料之日起()个工作日内予以书面确认。
A.3
B.6
C.9
D.12
59.一只基金持有一家上市公司的股票，其市值不得超过基金资产净值的()。
A.10%
B.20%
C.30%
D.40%
60.同一基金管理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券，不得超过该证券的()。
A.10%
B.20%
C.30%
D.40%
61.基金行业自律机构是由()成立的同业机构。
A.基金管理人
B.基金托管人
C.基金份额发售机构
D.基金监管机构
62.为基金提供服务的()只能按规定收取一定的托管费、管理费，并不参与基金收益的分配。
A.基金管理人
B.基金托管人
C.基金投资者
D.基金销售机构
63.()是基金设立的两个重要法律文件。
A.基金合同
B.招募说明书
C.基金份额持有人名册
D.基金投资组合
64.“老基金”存在的问题主要表现在()。
A.缺乏基本的法律规范
B.资产质量普遍不高
C.不能与国际成熟市场接轨
D.受多种因素影响，并不以上市证券为基本投资方向
65.基金设立的两个最重要的法律文件是()。
A.基金合同
B.基金托管协议书
C.基金公开说明书
D.基金招募说明书
66.1998年3月27日，新成立的()分别发起设立了两只封闭式基金，即基金金泰和基金开元。
A.南方基金管理公司
B.国泰基金管理公司
C.嘉实基金管理公司
D.大成基金管理公司
67.基金业在我国金融市场的作用有()。
A.为中小投资者拓宽投资渠道
B.优化金融结构，促进经济增长
C.有利于证券市场稳定和发展
D.完善金融体系和社保体系
68.下列关于久期的说法中，正确的是()。
A.久期是指贴现现金流的加权平均时间
B.久期越大，利率对债券的影响越明显
C.久期与到期时间有关
D.久期与贴现率无关
69.保本基金的特点中，正确的是()。
A.此类基金锁定了亏损风险
B.风险较低
C.不追求超额收益
D.适合稳健投资者
70.国际上流行的投资组合保险策略主要有()。
A.对称保险策略
B.固定比例投资组合保险策略
C.买人并持有策略
D.恒定混合策略
71.根据资产配置的不同，混合基金可分为()。
A.偏股型基金
B.偏债型基金
C.股债平衡型基金
D.灵活配置型基金
72.根据我国《证券投资基金管理暂行办法》规定，封闭式基金的发起人可以是()。
A.股份制商业银行
B.证券公司
C.信托投资公司
D.保险公司
E.基金管理公司
73.开放式基金的注册登记业务包括()。
A.基金登记
B.份额存管
C.资金清算
D.资金交收
74.下列说法中，正确的是()。
A.我国《证券投资基金法》规定，开放式基金的登记业务可以由基金管理人办理，可以委托中国证监会认定的其他机构办理
B.如果投资者提交的申购、赎回信息不符合登记的有关规定，最后的确认信息将是投资者申购、赎回失败
C.基金份额申购、赎回的资金清算时根据登记机构确认的投资者申购、赎回数据信息进行
D.对于货币市场基金，一般T+3日从基金银行存款账户划出
75.基金管理公司向特定对象提供投资咨询服务，不应有的行为是()。
A.侵害基金份额持有人和其他客户的合法权益
B.承诺投资收益
C.与投资咨询客户约定分享投资收益或者分担投资损失
D.通过广告等公开方式招揽投资咨询客户
76.关于基金管理公司的主要股东应当具备的条件中，错误的是()。
A.注册资本不低于2亿元人民币
B.持续经营3个以上完整的会计年度，公司治理健全，内部监控制度完善
C.最近3年没有因违法违规行为受到行政处罚或者刑事处罚
D.具有良好的社会信誉，最近2年在税务、工商等行政机关以及金融监管、自律管理、商业银行等机构无不良记录
77.基金管理公司应当建立健全的独立董事制度，独立董事的人数不得少于()人，且不得少于董事会人数的()。
A.3
B.2
C.1/3
D.2/3
78.董事会审议()事项应当经过2/3以上的独立董事通过。
A.公司及基金投资运作中的重大关联交易
B.聘请或者更换会计师事务所
C.公司管理的基金的半年度报告
D.公司制定的月度预算。
79.我国基金管理公司一般的投资决策程序是()。
A.公司研究发展部提出研究报告
B.投资决策委员会决定基金的总体投资计划
C.基金投资部制定投资组合的具体方案
D.风险控制委员会提出风险控制建议
80.基金托管人的收入来源有()。
A.通过托管业务获取托管费
B.提供绩效评估
C.基金管理费
D.会计核算
81.基金市场营销的特征是()。
A.服务性
B.专业性
C.持续性
D.适用性
82.营销组合的四大要素——()是基金营销的核心内容。
A.产品
B.费率
C.渠道
83.所谓的“促销组合四要素”包括()。
A.人员推销
B.广告促销
C.营业推广
D.公共关系
84.基金资产估值对象包括基金所拥有的()。
A.股票
B.债券
C.权证
D.其他基金资产
85.目前，我国的基金销售服务费实行()。
A.按周支付
B.按月支付
C.按年支付
D.每El计提并累计
86.目前，我国证券投资基金的交易费用主要包括()等。
A.印花税
B.交易佣金
C.过户费
D.经手费
87.基金会计核算的内容主要包括()。
A.证券和衍生工具交易及其清算的核算
B.持有证券的上市公司行为的核算
C.各类资产的利息核算
D.基金资产估值的核算
88.假设投资者在4月8日(周五)赎回了货币市场基金份额，那么他享有同年()的利润。
A.4月8日
B.4月9日
C.4月10日
D.4月11日
89.以下有关营业税的说法中，正确的有()。
A.根据有关规定，对基金管理人运用基金买卖股票、债券的差价收入，在2003年底前暂免征收营业税
B.以发行基金方式募集资金属于营业税的征税范围，需征收营业税
C.基金管理人从事基金管理活动取得的收入，依照税法的规定征收营业税
D.基金托管人从事基金管理活动取得的收入，依照税法的规定征收营业税
90.下列关于机构法人买卖基金的所得税的说法中.正确的有()。
A.企业投资者从基金分配中获得的收入，暂不征收企业所得税
B.企业投资者从基金分配中获得的收入，征收企业所得税
C.企业投资者买卖基金份额获得的差价收入，应并人企业的应纳税所得额，征收企业所得税
D.企业投资者买卖基金份额获得的差价收入，不应并入企业的应纳税所得额，不征收企
91.对于基金管理人来说，主要负责办理与基金财产管理业务活动有关的信息披露事项，具体涉及()等各环节。
A.基金募集
B.上市交易
C.投资运作
D.净值披露
92.当媒体报道或市场流传的消息可能对基金价格产生误导性影响或引起较大波动时，管理人应在知悉后立即对该消息进行公开澄清，将有关情况报告()。
A.中国证监会
B.地方证监局
C.基金上市的证券交易所
D.中国证券业协会
93.招募说明书包含的重要信息包括()。
A.基金投资目标、投资范围、投资策略、业绩比较基准、风险收益特征、投资限制等
B.基金运作方式
C.基金风险提示
D.基金资产净值的计算方法和公告方式
94.以下属于基金投资规范性文件的是()。
A.《证券投资基金销售机构内部控制指导意见》
B.《关于货币市场基金投资等有关问题的通知》
C.《关于货币市场基金投资短期融资券有关问题的通知》
D.《关于基金投资资产支持证券有关事项的通知》
95.我国基金业要更多地吸引外资，引进国外的先进经验，提升我国基金业的水平，推动我国基金市场开展()的竞争.形成一个有效的基金市场。
A.公平
B.健康
C.有序
D.有利
96.基金监管部主要通过()两种方式实现基金监管。
A.市场禁入监管
B.市场准入监管
C.日常持续监管
D.基金管理人员监管
97.设立基金管理公司必须在()等方面符合《证券投资基金法》和《证券投资基金管理公司管理办法》规定的条件。
A.股东资格
B.公司章程
C.注册资本
D.从业人员资格
98.基金管理公司内部控制应体现的原则为()。
A.健全性
B.有效性
C.独立性
D.成本效益
99.以下说法中，正确的是()。
A.基金募集申请获得中国证监会核准前，基金管理人、代销机构可以向公众分发、公布基金宣传推介材料
B.基金募集申请获得中国证监会核准前，基金管理人、代销机构不得办理基金销售业务
C.基金管理人委托其他机构办理基金销售业务的，被委托的机构应当取得基金代销业务资格
D.代销机构可以委托其他机构代为办理基金的销售
100.在资本资产定价模型的假设中，对投资者规范的假设为()。
A.投资者都依据期望收益率评价证券组合的收益水平，依据方差(或标准差)评价证券组合的风险水平，并采用马科维茨理论选择最优证券组合
B.投资者对证券的收益、风险及证券间的关联性具有完全相同的预期
C.资本市场没有摩擦
D.资本市场存在摩擦
101.证券投资基金具有集合投资、专业管理、组合投资、分散风险的特点。()
A.正确
B.错误
C.放弃
102.证券投资基金的管理人只负责投资运作.并不经手基金财产的保管。()
A.正确
B.错误
C.放弃
103.基金管理人按规定提取一定的管理费，并参与基金收益的分配。()
A.正确
B.错误
C.放弃
104.基金是通过银行发行的金融产品，与银行存款没有太大区别。()
A.正确
B.错误
C.放弃
105.从长期来看，证券投资基金的收益率普遍高于同期银行存款利率和同期国债的利率，但低于公司债券的利率。()
A.正确
B.错误
C.放弃
106.基金管理人的专业信息分析可能会发生信息不完整或者缺乏独立判断。()
A.正确
B.错误
C.放弃
107.基金管理人不重视遵守诚信原则，就会发生基金管理人为自身利益而伤害基金持有人的现象。()
A.正确
B.错误
C.放弃
108.一般来说，基金管理人的投资运作损失，是由于市场变动、操作失误所引致，还是违反基金持有人的利益要求所引致，是可以分清的。()
A.正确
B.错误
C.放弃
109.在权益关系上，基金托管人是基金资产的所有者。()
A.正确
B.错误
C.放弃
110.在实践中，基金持有人难以集中开会，基金组织只是一种名义上的存在。()
A.正确
B.错误
C.放弃
第17 页：参考答案
111.与封闭式基金相比，开放式基金的信息披露制度更高。()
A.正确
B.错误
C.放弃
112.公司型基金的投资者既是基金持有人，又是公司的股东。()
A.正确
B.错误
C.放弃
113.指数基金以编制指数范围的股票或债券为投资对象。()
A.正确
B.错误
C.放弃
114.私募基金可以对外公开宣传，向投资人以多种方式推介。()
A.正确
B.错误
C.放弃
115.混合基金的股票投资比例和债券投资比例与股票基金和债券基金不同。()
A.正确
B.错误
C.放弃
116.持股集中度越高，基金的风险越小。()
A.正确
B.错误
C.放弃
117.根据债券到期日的不同，可以将债券分为长期债券、短期债券。()
A.正确
B.错误
C.放弃
118.当利率变动幅度较大时，债券价格与利率的反向关系为凸线型关系。()
A.正确
C.放弃
119.货币市场基金份额净值为1元，基金收益通常用每万份日收益和最近7天年化收益率表示。()
A.正确
B.错误
C.放弃
120.证券投资基金初创阶段，在类型上以封闭式基金为主。()
A.正确
B.错误
C.放弃
121.我国封闭式基金份额发售价格一般采用1元面值加0.01元发售费用的方式确定。()
A.正确
B.错误
C.放弃
122.封闭式基金的交易时间与股票相同。()
A.正确
B.错误
C.放弃
123.在未知交易价格，金额申购、份额赎回原则下，确切的购买数量和赎回金额在买卖当时即可以确定。()
A.正确
B.错误
C.放弃
124.开放式基金份额的转换是指投资者不需要先赎回已持有的基金份额，就可以将其持有的基金份额转换为同一基金管理人管理的另一基金份额的一种业务模式。()
A.正确
B.错误
C.放弃
125.开放式基金非交易过户是指不采用申购、赎回等基金交易方式，将一定数量的基金份额按照一定规则从某一投资者基金账户转移到另一投资者基金账户的行为，主要包括继承、司法强制执行等方式。()
A.正确
B.错误
C.放弃
126.基金管理公司在进行投资咨询业务时不得代理咨询客户从事证券投资。()
A.正确
B.错误
C.放弃
127.中外合资基金管理公司的境外股东为依其所在国家或者地区法律设立、合法存续并具有金融资产管理经验的金融机构，且财务稳健、资信良好，最近1年没有受到监管机构或者司法机关的处罚。()
A.正确
C.放弃
128.基金管理公司管理的是投资者的资产，一般进行负债经营，因此基金管理公司的经营风险相对具有较高负债的银行、保险公司等其他金融机构要低得多。()
A.正确
B.错误
C.放弃
129.基金管理公司除主要股东外的其他股东，要求注册资本、净资产应当不低于1亿元人民币，资产质量良好。()
A.正确
B.错误
C.放弃
130.基金管理公司的独立董事人数不得少于3个人，且不得少于董事会人数的1/3。()
A.正确
B.错误
C.放弃
131.董事、监事之外的所有员工不得在股东单位兼职。()
A.正确
B.错误
C.放弃
132.风险控制委员会是常设议事机构，一般有副总经理、监察稽核部经理及相关人员组成。()
A.正确
B.错误
C.放弃
133.在具体的基金投资运作中，通常是由基金投资部门的基金经理直接向交易员发出交易指令。()
A.正确
B.错误
C.放弃
134.我国《证券投资法》规定，基金托管人由依法成立并取得基金托管资格的商业银行担任。()
A.正确
B.错误
C.放弃
135.根据《证券投资基金法》第29条对基金托管人应当履行的职责的规定，基金托管人没有召集基金份额持有人大会的职责。()
A.正确
B.错误
C.放弃
136.基金募集阶段是基金托管人开展基金托管业务的起始阶段。()
A.正确
B.错误
C.放弃
137.未接到交易所、登记结算公司的合法数据或者基金管理人的指令，基金托管人不得自行运用、处分、分配基金的任何资产。()
A.正确
B.错误
C.放弃
138.由于基金份额净值是开放式基金申购份额、赎回金额计算的基础，尽管直接关系到基金投资者的利益，但基金份额净值的计算不必准确。()
A.正确
B.错误
C.放弃
139.首次发行未上市的股票、债券和权证，采用估值技术确定的公允价值，在估值技术难以可靠计量公允价值的情况下按成本计量。()
A.正确
B.错误
C.放弃
140.目前，我国基金管理费、基金托管费及基金销售服务费均是按前一日基金资产净值的一定比例逐日计提，按月支付。()
A.正确
B.错误
C.放弃
141.基金会计的责任主体是对基金进行会计核算的基金管理公司和基金托管人，其中后者承担主要会计责任。()
A.正确
B.错误
C.放弃
142.我国基金管理费、托管费均是按前一日基金资产净值一定比例逐日计提。()
A.正确
B.错误
C.放弃
143.本期利润既包括了基金已经实现的损益，也包括了未实现的估值增值或减值，是一个能够全面反映基金在一定时期内经营成果的指标。()
A.正确
B.错误
C.放弃
144.对非金融机构买卖基金份额的差价收入征收营业税。()
A.正确
B.错误
C.放弃
145.企业投资者买卖基金份额暂不需缴纳印花税。()
A.正确
B.错误
C.放弃
146.个人投资者买卖基金份额暂不需缴纳印花税。()
A.正确
B.错误
C.放弃
147.当代表基金份额5%以上的基金份额持有人就同一事项要求召开持有人大会，而基金管理人和托管人都不召集的时候，代表基金份额5%以上的持有人有权自行召集。()
A.正确
B.错误
C.放弃
148.开放式基金发生巨额赎回时，必须及时公告，但不必向中国证监会报告。()
A.正确
B.错误
C.放弃
149.基金监管的原则是一切基金监管活动的出发点。()
A.正确
B.错误
C.放弃
150.监管机构作为执法机关，其成立由法律规定，但其职权由政府部门所赋予。()
A.正确
B.错误
C.放弃
151.风险承受能力较低的投资者将选择较低风险的投资组合，他们可能对实现特定收益的最低回报率更为关注。()
A.正确
B.错误
C.放弃
152.买入并持有战略的投资组合价值与股票市场价值保持同方向、同比例的变动，并最终取决于最初的战略性资产配置所决定的资产构成。()
A.正确
B.错误
C.放弃
153.恒定混合策略有利的市场环境为强趋势。()
A.正确
B.错误
C.放弃
154.根据对市场有效性的不同判断，可以将股票投资组合策略分为两大类：一类是以战胜市场为目的的消极型股票投资组合策略;另一类是以获得市场组合收益为目的的积极型股票投资组合策略。()
A.正确
B.错误
C.放弃
155.从操作效果来看，道氏理论对小的趋势判断有较大的作用，对长期波动的预测则显得无能为力。()
A.正确
B.错误
C.放弃
156.移动平均法是以某一时点的股价作为参考基准，预先没定一个股价上涨或下跌的百分比作为买入和卖出股票的标准，即如果股票价格相对于参考基准上升的幅度达到了预先设定的百分比，就买入该股票;而如果股票价格相对于参考基准下跌幅度达到了预先设定的百分比，就卖出该股票。()
A.正确
B.错误
C.放弃
157.一般来说，复制的组合包括的股票数越多，跟踪误差越大，调整所花费的交易成本越高。()
A.正确
B.错误
C.放弃
158.债券发行人自身的违约风险是影响债券收益率的重要因素。如果国债与非国债在除品质外其他方面均相同，则两者问的收益率差额有时也被称为是“品质利差”或“市场板块内利差”，反映了国债发行条款与其他债券发行条款之间的差异。()
A.正确
B.错误
C.放弃
159.如果债券发行条款中赋予发行人或投资者针对对方采取某种行动的期权，就将影响投资者的收益率以及债券发行人的筹资成本。一般来说，如果条款对债券投资者有利，比如提前赎回条款，则投资者将要求相对于同类国债来说较高的利差。()
A.正确
B.错误
C.放弃
160.投资组合内部收益率的含义是将未来的现金流按照一个固定的利率折现，使之等于当前的价格，这个固定的利率就是投资组合内部收益率。()
A.正确
B.错误
C.放弃
1.【答案】A【解析】基金投资者是基金的所有者。
2.【答案】A
【解析】1879年，英国公布了《股份有限公司法》，投资基金脱离了原来的契约形态，发展成为股份有限公司的组织形式。
3.【答案】A
【解析】马萨诸塞投资信托基金是公司型开放式基金。
4.【答案】A
【解析】开放式基金是目前证券投资基金的主流产品。
5.【答案】A
【解析】1990年12月上海证券交易所开业。
6.【答案】B
【解析】1991年1月深圳证券交易所开业。
7.【答案】B
【解析】我国第一只上市交易的投资基金为淄博乡镇企业投资基金。
8.【答案】D
【解析】社会阶层不属影响投资者决策的内在因素。
9.【答案】B
【解析】开放式基金与封闭式基金的不同体现在存续期限、影响价格的因素、收益和风险。
10.【答案】C
【解析】根据运作特点划分，证券投资基金可以分为对称基金、套利基金和国际基金等。
11.【答案】C
【解析】根据运作特点划分，证券投资基金可以分为成长型基金、收入型基金和平衡型基金。
12.【答案】D
【解析】按基金的募集方式不同，可以分为公募基金和私募基金。
13.【答案】B
【解析】债券基金没有汇率风险。
14.【答案】C
【解析】利率与净值成反比。
15.【答案】D
【解析】政府、金融机构、大型工商企业可以发行货币市场工具。
16.【答案】A
【解析】混合基金的投资风险主要取决于股票和债券的比例。
17.【答案】C
【解析】我国封闭式基金主要发起人必须从事证券投资、持续盈利时间最短为3年。
18.【答案】B
【解析】我国封闭式基金发起人确定后，通过签订发起人协议界定相互间的权利与义务关系。
19.【答案】A
【解析】个人投资者开立基金账户.每个有效证件允许开设1个基金账户。
20.【答案】B
【解析】投资者T日提交认购申请后，一般可于T+2日后到办理认购的网点查询认购申请的受理情况。
21.【答案】A
【解析】开放式基金份额的发售，由基金管理人负责办理。
22.【答案】A
【解析】投资者申购基金，需要缴纳申购费，管理费和托管费由基金资产承担，因此该投资者可获得的基金份额为=10000÷[(1+1.1%)×1.2]=8242.66(份)。
23.【答案】C
【解析】对一般基金而言，基金管理人应当自受理基金投资者有效赎回申请之日起7个工作日内支付赎回款项。
21.【答案】B
【解析】单个开放日基金净赎回申请超过基金总份额的10%时，为巨额赎回。
25.【答案】B
【解析】当基金管理人认为兑付投资者的赎回申请有困难，或认为兑付投资者的赎回申请进行的资产变现可能使基金份额净值发生较大波动时，基金管理人可以在当日接受赎回比例不低于上一日基金总份额10%的前提下，对其余赎回申请延期办理。
26.【答案】A
证券从业资格考试基础知识,交易考点总结 ——快速记忆版本 基础（数字类） ?1602年第一个证券交易所阿姆斯特丹1608柴思胡同的“乔纳林咖啡馆”众多经纪人在此交易成名1790年美国费城证券交易所成立（第一个） ?1773年英国第一家交易所咖啡馆成立（1802年政府正式批准）（最初交易政府债券－后来公司债券矿山运河股票――铁路股票盛行） ?1792年5月17日24名经纪人“梧桐树协议”订了交易佣金的最低标准中国最早证券交易机构是外商开办的“上海股份公所”“上海众业所” ?1918年夏北平证券交易所成立（中国人自己创办第一家）1872年设立的轮船招商局是我国第一家股份制企业 ?1920年7月上海证券物品交易所成立（当时规模最大的）1987年9月深圳特区证券公司成立（中国第一家专业证券公司中） ?1992.10国务院证券管理委员会和中国证监会成立（标志全国性监管和市场发展）1998.04国务院证券委撤消（建立了集中统一的市场监管体制） ?1997.11《证券投资基金管理暂行办法》（规范基金发展）2001.12.11中国加入WTO 外资合营外资比例不超过33% 加入后3年内不超过49% ?2002.11接纳日本野村证券上海代表处首席特别会员，批准日本内藤证券直接申请B股席位2003.05.27瑞士银行成为首家获批的QFII ?记名股东发起设立方式设立公司发起人首次出资不得低于注册资本的20% 其余部份2年内缴足募集方式发起人认购股份不低于35% ?全体股东的货币出资不得低于注册资本的30%, 股东大会作出决议须经出席会议表决权半数通过，修改公司章程，增减资，合并分立须2／3通过 ?募集公司上市条件：向社会公开发的股份数要达到25%以上股本总额超4亿的比例为10%以上公司股本总额不少于3000万，公司3年无违法行为 ?同时最近3年现金流量净额超过5000万或者3个会计年度营业收入超3亿，为近3年净利润的10倍 ?股权分置改革后原非流通股12个月内不得转让。股份超5%出售在12个月内不超5% 在24个月内不超10% ?1994年开始发行凭证式（银行网点发行，提前兑付需付千分之2手续费）和记账式国债（证券帐户发行，特点：发行时间短效率高，交易手续简便成本低安全），可记名可挂失 ?50年代发行过两种国债：1950年人民胜利折实公债1954～1958国家经济建设公债（发行5次）1981恢复发行国债2000年无记名国债退出市场 ?1982年开始发行金融债券，同年中国国际信托投资公司在日本东京证券市场发行外国金融债券1993中国投资银行被批准境内发行外币金融债券 ?国债发行方式：1991之前行政摊派1991开始引入承购包销1996年引入招标发行方式2001.07.02开始在银行间债券市场实行净价交易 ?混合资本债券：是商业银行为补充资本发行的，清偿位于股权资本之前列在一般债务和次级债之后期限在15年以上，10年内不可赎回 ?保险公司中次级债偿还须确保偿付后偿付能力充足率不低于100%才能偿付 ?2007.08证监会颁布实施《公司债券发行试点办法》标志我国公司债券（1年以上期限内还本付息的有价证券）发行正式启动，金额不少于5000万 ?1987.10财政部在德国法兰克福发了了3亿马克公募债券（经济体制改革后政府首次在国外发行债券） ?基金起源于英国18世纪末19世纪初产业革命推动下出现的1997.11国务院颁布《证券投资基金管理暂行办法》 ?2004.06.01我国《基金法》实施（法律形式确认了基金在资本市场和社会主义市场经济中的地位和作用）?封闭基金存续期5年以上，一般10～15年10%以上基金持有人有权招开基金持有人大会 ?基金公司设立：注册资本不低于1亿必须是实缴资本。主要股东3年内无违法记录注册资本不低于三亿
1、有限责任公司的权力机关是()。 A.股东会 B.董事会 C.监事会 D.理事会 2、会员对本单位从业人员做出的处罚处分信息，会员应自处罚处分决定生效之日起()个工作日内向协会诚信管理系统申报，协会审核后记入诚信信息系统备注栏。证券从业资格考试报考条件 A.2 B.5 C.10 D.15 3、期货交易具有高信用的特征，这种高信用特征是集中表现为期货交易的()。 A.场所固定 B.结算统一 C.保证金制度 D.商品特殊 4、财务顾问主办人应当具备的条件不包括()。 A.参加中国证监会认可的财务顾问主办人胜任能力考试且成绩合格 B.所任职机构同意推荐其担任本机构的财务顾问主办人 C.最近12个月未因执业行为违反行业规范而受到行业自律组织的纪律处分 D.最近36个月未因执业行为违法违规受到处罚 5、犯集资诈骗罪的，处()年以下有期徒刑或者拘役，并处2万元以上20万元以下罚金。证券从业资格考试地点 A.1 B.3 C.5 D.10 6、下列关于有限责任公司组织机构的说法中，错误的是()。 A.一般的有限责任公司，其组织机构为股东会、董事会和监事会 B.股东人数较少和规模较小的有限责任公司，其组织机构为股东会、执行董事和监事 C.一人有限责任公司也要设股东会 D.国有独资有限责任公司，其组织机构为股东会、董事会和监事会 7、下列属于融资融券业务集中管理原则的是()。 A.证券公司向客户融资，应当使用自有资金或者依法筹集的资金 B.证券公司融资融券业务的前、中、后台应当相互分离、相互制约 C.证券公司对融资融券业务要实行集中统一管理 D.证券公司开展融资融券业务必须经中国证监会批准 8、证券公司办理()，由客户自行行使其所持有证券的权利，履行相应的义务。 A.定向资产管理业务 B.集合资产管理业务 C.非限定性资产管理计划 D.限定性资产管理计划 9、下列不属于证券公司发行与承销业务市场准入管理方面法律法规的是()。 A.《证券公司监督管理条例》 B.《关于加强上市证券公司监管的规定》
【例题·单选题】将证券市场融资分为货币性融资、实物性融资依据的标准是()。 A.融资币种 B.融资的形态 C.期限长短 D.融资的目的是否具有政策性 『正确答案』B 『答案解析』本题考查证券市场融资活动的方式。按融资的形态不同，证券市场融资可以分为货币性融资、实物性融资。证券从业资格考试练习题答案及解析 【例题·单选题】企业间的商品赊销属于()。 A.商业信用 B.国家信用 C.消费信用 D.民间个人信用 『正确答案』A 『答案解析』本题考查商业信用。商业信用是指企业与企业之间互相提供的，和商品交易直接相联系的资金融通形式。主要有两类：一是提供商品的商业信用，如企业间的商品赊销、分期付款;二是提供货币的商业信用，如预付定金、预付货款。 【例题·组合型选择题】关于直接融资和间接融资的区别，下列表述正确的是()。 Ⅰ.间接融资是不经金融机构的媒介;直接融资是通过金融机构的媒介 Ⅱ.直接融资的投资者要承担较大的风险;间接融资的监管和控制比较严格和保守 Ⅲ.直接融资具有相对较强的自主性;间接融资的主动权主要掌握在金融中介手中 Ⅳ.直接融资受公平原则的约束，有助于市场竞争，资源优化配置;间接融资保密性较强 A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ C.Ⅰ、Ⅱ D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ 『正确答案』D 『答案解析』本题考查直接融资和间接融资的区别。直接融资是不经金融机构的媒介;间接融资是通过金融机构的媒介。证券从业资格考试真题下载 【例题·单选题】下列关于证券发行人的说法错误的是()。 A.只有股份有限公司才能发行股票 B.金融机构不能发行债券 C.中央政府债券被视为无风险证券 D.证券发行人是指为筹措资金而发行债券、股票等证券的发行主体 『正确答案』B 『答案解析』本题考查证券发行人的概念和分类。金融机构是指从事金融服务业有关的金融中介机构，为金融体系的一部分。金融机构作为证券市场的发行主体，既发行债券，也发行股票。 【例题·组合型选择题】政府直接融资具有()特点。 Ⅰ.安全性高Ⅱ.流通性强 Ⅲ.收益稳定Ⅳ.免税待遇 A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ B.Ⅲ、Ⅳ C.Ⅱ、Ⅳ D.Ⅰ、Ⅱ 『正确答案』A证券从业考试试题
考完了没地方上班的人多了去了！ 对证券业从业人员实行资格管理是国际通行做法。1995年，国务院证券委发布了《证券从业人员资格管理暂行规定》，开始在我国推行证券业从业人员资格管理制度。根据这个规定，我国于1999年首次举办证券业从业人员资格考试，至今已举办了5次。30余万人参加了考试，78228人取得各类从业资格，其中，取得一种从业资格的有49693人、取得两种从业资格的有19632人、取得三种从业资格的有8835人、取得四种从业资格的有68人；按照从业资格类别统计，67907人取得证券经纪资格、26033人取得证券代理发行资格、19106人取得证券投资咨询资格、441人取得证券投资基金资格。中国证券业协会行使证券业从业资格取得及执业证书管理职责。 通过协会统一组织的基础科目和一门专业科目资格考试的，即取得从业资格。通过基础科目和两门以上(含两门)专业科目考试的，取得一级专业水平认证证书；通过基础科目和四门以上(含四门)专业科目考试的，取得二级专业水平认证证书。 二、考试科目 考试科目分为基础科目和专业科目，基础科目为《证券基础知识》。专业科目包括：《证券交易》、《证券发行与承销》、《证券投资分析》、《证券投资基金》。单科考试时间为120分钟。基础科目为必考科目，专业科目可以自选。 三、报名时间 2008年我会拟举办资格考试八次。详情请关注本站考试动态栏目。具体考试地点和时间公布如下：
考试报名时间考试时间地点备注 第一次 1月3日至7日 1月19、20日北京、上海、深圳、广州季度考试 第二次 3月上旬 3月下旬北京、上海、深圳、广州随报随考 第三次 4月14日至4月25日 6月14、15日北京、上海、深圳、广州季度考试 第四次7月上旬 7月下旬北京、上海、深圳、广州随报随考 第五次 9月上旬9月下旬北京、上海、深圳、广州随报随考 第六次 9月3日至9月18日 10月18、19日北京、天津、石家庄、太原、呼和浩特、沈阳、长春、 哈尔滨、上海、南京、杭州、合肥、福州、南昌、济南 郑州、武汉、长沙、广州、南宁、海口、重庆、成都、 贵阳、昆明、西安、兰州、西宁、银川、乌鲁木齐、大连 青岛、宁波、厦门、深圳、苏州、烟台、温州、泉州全国统考 第七次11月上旬 11月下旬北京、上海、深圳、广州随报随考 第八次 11月12日至11月21日 12月13、14日北京、上海、深圳、广州季度考试四、考试方式 全国统考，闭卷，采取计算机考试方式进行。 五、大纲教材，点击查看完整考试大纲。
三色勾画法：暂时重点记忆或较难理解重点记忆表示内容红色表示是褐色内容，蓝色表示次内容，简单理解需要记忆内容。现实中可用红笔划红色内容，蓝笔或黑笔划蓝色内容，的内容或 考前快速浏览红色和蓝色内容，一定用铅笔划褐色内容。日常复习主要关注三色划线内容，铅笔内容确定掌握时请擦掉。第一章、证券 市场概述 知识点101（P1）：证券的含义（多选） □证券是指各类记载并代表一定权力的法律凭证。它用以证明持有人有权依其所持凭证记载的内容而取得应有的权益。证券是用以证明或设定权利所做成的书面凭证，表明证券持有人或第三者有权取得该证券拥有的特定权益或证明其曾经发生过的行为。证券可以采取纸质形式或其他形式。 知识点102（P1）：有价证券的含义（判断） 有价证券是标有票面金额，用于证明持有人或该证券指定的特定主体对特定财产拥有所有权或债权的凭证。□这类证券本身没有价值，但它代表着一定量的财产权利，因而可以在证券市场上买卖和流通，客观上具有交易价格。 □有价证券是虚拟资本。虚拟资本指以有价证券形式存在，并能给持有者带来一定收益的资本。独立于实际资本之外。通常虚拟资本的价格总额并不等于所代表的真实资本的账面价格，甚至与真实资本的重置价格也不一定相等，其变化并不完全反映实际资本额的变化。 知识点103（P2）：有价证券分类概念（多选、判断） 狭义有价证券指资本证券，广义包括商品证券、货币证券和资本证券。 商品证券是证明持有人有商品所有权或使用权的凭证。□有提货单、运货单、仓库栈单等（不能事先确定对象的，不属于。如货币、购物券等） 货币证券是本身能使持有人或第三者取得货币索取权的有价证券。□包括：一类是商业证券：商业汇票和商业本票；另一类是银行证券：银行汇票、银行本票和支票。 资本证券是指由金融投资或与金融投资有直接联系的活动而产生的证券。资本证券是有价证券的主要形式。 知识点104（P2）：有价证券分类标准（单选、多选、判断） □1、按发行主体的不同，分为政府证券、政府机构证券和公司证券。政府证券指中央政府或地方政府发行的债券。政府机构证券是由经批准的政府机构发行的证券，我国目前不允许政府机构发行。公司证券是公司为筹措资金而发行的有价证券。在公司证券中，通常将银行及非银行金融机构发行的证券称为金融证券，其中金融债券尤为常见。 □2、按是否在证券交易所挂牌交易，分为上市证券与非上市证券。上市证券是经证券主管机关核准发行，并经证券交易所依法审核同意，允许在证券交易所内公开买卖的证券。非上市证券是未申请上市或不符合证券交易所挂牌交易条件的
证券从业资格模拟及答案最新考试试题库完整版
1、董事和高级管理人员在任何情况下都不得有的行为包括（）。 A．挪用公司资金 B．将公司资金以其它个人名义开立账户存储C．将公司资金借贷给她人或者以公司资产为她人提供担保 D．与本公司订立合同或者进行交易 2、下列证券经纪业务人员的行为中，符合要求的有（）。 A．从事技术、风险监控、合规管理的人员不得从事营销、客户账户及客户资金存管等业务活动B．营销人员不得经办客户账户及客户资金存管业务 C．技术人员不得承担风险监控及合规管理职责D．风险监控人员不得承担客户资金托管业务3、证券公司只能接受其（）的期货公司的委托从事介绍业务。 A．全资拥有 B．控股 C．其它 D．被同一机构控制 4、财务顾问及其财务顾问主办人应当严格履行
保密责任，不得利用职务之便买卖相关上市公司的证券或者牟取其它不当利益，并应当督促（）严格保密，不得进行内幕交易。 A．委托人的高级管理人员 B．委托人的董事 C．委托人的监事 D．委托人 5、全国银行间同业拆借中心开办了国债、政策性金融债等债券的回购业务，参与主体有（）。A．商业银行 B．保险公司 C．财务公司 D．证券投资基金 6、证券公司、资产托管机构应当为集合资产管理计划单独开立（）。 A．证券账户 B．证券交易账户 C．资金账户 D．资金交易账户 7、下列选项中，属于客户融资融券业务征信调查内容的是（）。 A．客户基本资料
B．投资经验 C．诚信记录 D．融资融券需求 8、证券公司参与区域性市场，应守法合规，遵守区域性市场相关管理规定和业务制度，遵循（）原则，并做好风险控制工作。 A．公开 B．平等 C．自愿 D．诚实信用 9、个人申请保荐代表人资格，应当经过所任职的保荐机构向中国证监会提交的材料包括（）。A．证券业从业人员资格考试、保荐代表人胜任能力考试报名表 B．证券业执业证书 C．申请报告 D．保荐机构对申请文件真实性、准确性、完整性承担责任的承诺函 10、下列选项中，属于非法集资类犯罪构成的有（）。 A．犯罪主体是一般主体 B．犯罪主观方面是无意
2016证券从业考试试题答案 证券从业资格考试真题、模拟题尽收其中，千名业界权威名师精心解析，精细化试题分析、完美解析一网打尽！在线做题就选针题库：https://www.doczj.com/doc/952349416.html,/27ilc3d （选中链接后点击“打开链接”） 一、单项选择题(本大题共60小题，每小题1分。在以下各小题所给出的四个选项中，只有一个选项符合题目要求，请将正确选项的代码填入括号内) 1、有限责任公司的权力机关是( )。 A.股东会 B.董事会 C.监事会 D.理事会 2、会员对本单位从业人员做出的处罚处分信息，会员应自处罚处分决定生效之日起( )个工作日内向协会诚信管理系统申报，协会审核后记入诚信信息系统备注栏。 A.2 B.5 C.10 D.15 3、期货交易具有高信用的特征，这种高信用特征是集中表现为期货交易的( )。 A.场所固定 B.结算统一
C.保证金制度 D.商品特殊 4、财务顾问主办人应当具备的条件不包括( )。 A.参加中国证监会认可的财务顾问主办人胜任能力考试且成绩合格 B.所任职机构同意推荐其担任本机构的财务顾问主办人 C.最近12个月未因执业行为违反行业规范而受到行业自律组织的纪律处分 D.最近36个月未因执业行为违法违规受到处罚 5、犯集资诈骗罪的，处( )年以下有期徒刑或者拘役，并处2万元以上20万元以下罚金。 A.1 B.3 C.5 D.10 6、下列关于有限责任公司组织机构的说法中，错误的是( )。 A.一般的有限责任公司，其组织机构为股东会、董事会和监事会 B.股东人数较少和规模较小的有限责任公司，其组织机构为股东会、执行董事和监事 C.一人有限责任公司也要设股东会 D.国有独资有限责任公司，其组织机构为股东会、董事会和监事会 7、下列属于融资融券业务集中管理原则的是( )。 A.证券公司向客户融资，应当使用自有资金或者依法筹集的资金
2020年证券从业资格各科考试通过技巧 各科目特点分析 证券市场基础知识：这本书最薄，其中很多章节都会在另外的四本书中进行详细阐述，所以相对是个比较简单和总括性质的。如果 同时看其他的科目，回头来看会感觉到比较简单。基础知识可以相 对花少一点的时间进行备考。 证券交易：有较多需要记忆的知识点，尤其是一些数需要记忆。如果有过炒股的经验，在理解这本书上会有比较大的帮助，比如交 易费用等等，可以跟自己的工作实践结合起来。其中，也有一些知 识点和证券发行与承销有重复。 证券投资分析：同样，这个科目如果有炒股经验的会比较有帮助，在理解一些技术指标上会好些。如果有一些财务会计的知识更好， 尤其是公司的财务分析中有许多的财务指标，需要能熟练计算。其 中的证券组合理论与证券投资基金科目中完全重复。 证券投资基金：本科目和投资分析有重复。基本分基金和投资组合两大部分。其中的债券的收益率曲线和凸性、久期，以及组合投 资中的免疫等部分是整个5门考试中最难的知识点，如果没有相关 的基础知识还可能一下子还理解不了，需下些功夫。 证券发行与承销：该科目复习教材最厚，需要记忆数字最多，最烦琐的一科。其中的很多数字部分需要采取一些巧妙的记忆办法。 从官方通知看证券从业考试改革： 考试技巧： 1.限时练习，由于考试题量大，有部分考生都做不完题，因此在平时的考试中就要联系做题的速度，做到限时练 2.先学习知识点后做题，大纲要求的题型有针对性的每项题型都练一练，如果时间紧就直接从真题入手按从近到远的循序从09真题
开始做，不懂的知识点再翻书看，错的题型增加做题量，通过练习尤其是真题的练习体会考试的特点 3.保持良好心态，从容应对考试。作为全国性的职业资格考试，毕竟要综合考虑全国各方面参考的人员素质，因此整体虽然知识面广、综合性、实践性强、题量大，但整体考核难度就在大纲要求的范围内，从历年出题看变化不大，只要认真准备，该记忆的记住就能顺利通过考试的。在考试时，遇到难题不能纠缠，一定要做好标记，有时间再进行难题的答题。 4.细致审题。题量大，但题型变化大。因此，能否审清题意，是解题成功的关键。审题要“细”，决不要马虎 5.答题要认真 (1)努力把自己能答对的题目都答对，也就是说要重视简单题，在这类题上千万不要粗心大意，无故失分。 (2)中等难度的题目是超过竞争对手的关键所在。对这类题要花费比较大的精力。 (3)对付难题，要尽力去做，能答多少答多少，没有把握也要给出答案，因为总会有答对的概率 【《证券投资基金》科目从2015年7月起移交中国证券投资基金业协会负责实施】
乐考网证券从业资格考试《金融市场基础知识》最新题库 选择题(每题1分，以下备选项中，只有一项符合题目要求，不选、错选均不得分) 46[单选题]为具有高成长性的中小企业和高科技企业提供融资服务，又称二板市场的是( )。 A.交易所市场 B.银行间市场 C.创业板市场 D.中小企业板市场 参考答案：C 知识点：第2章>第2节>多层次资本市场的主要内容、结构与意义(掌握) 材料页码：P86-95 参考解析：创业板市场又被称为二板市场，是为具有高成长性的中小企业和高科技企业融资服务的资本市场。 47[单选题]欧洲债券是指借款人( )。 A.在欧洲国家发行，以该国货币标明面值的外国债券 B.在本国境外市场发行，不以发行市场所在国货币为面值的国际债券 C.在欧洲国家发行，以欧元标明面值的外国债券 D.在本国发行，以欧元标明面值的外国债券 参考答案：B 知识点：第5章>第1节>外国债券和欧洲债券的概念、特点(掌握) 材料页码：P287-288 参考解析：欧洲债券是指借款人在本国境外市场发行的、不以发行市场所在国货币为面值的国际债券。由于以这种方式发行的债券最早出现在欧洲，故被称为欧洲债券。 48[单选题]资产支持证券的基础资产不包括()。
B.股票 C.银行贷款 D.应收账款 参考答案：B 知识点：第5章>第1节>资产支持证券概念及分类(熟悉) 材料页码：P294 参考解析：在资产证券化发展较为成熟的欧美市场，传统的证券化资产包括银行的债权资产，如住房抵押贷款、商业地产抵押贷款、信用卡贷款、汽车贷款、企业贷款等;企业的债权资产，如应收账款、设备租赁等。这些传统的证券化产品一般被统称为资产支持证券，但美国通常将基于房地产抵押贷款的证券化产品特称为MBS，而将其余的证券化产品称为ABS。 49[单选题]下列不属于金融衍生工具特征的是()。 A.跨期性 B.杠杆性 C.确定性 D.联动性 参考答案：C 知识点：第7章>第1节>金融衍生工具的概念、基本特征(掌握) 材料页码：P393-395 参考解析：金融衍生工具的特征有：跨期性、杠杆性、联动性、不确定性或高风险性。 50[单选题]证券市场监管的( )相对比较灵活，但调节过程可能较慢，存在时滞。 A.行政手段 B.经济手段
证券从业资格手机在线考试模拟题库八 单项选择题 1. 下列代办股份转让服务的各项业务中，属于主办券商的代办业务的是( )。（1.0） A、办理所推荐的股份转让公司挂牌事宜 B、指导和督促股份转让公司依照相关法律法规和协议，真实、准确、完整、及时地披露信息 C、发布关于所推荐股份转让公司的分析报告 D、向投资者提示股份转让风险 2. 国家股是指有权代表国家的投资部门或机构以国有资产向公司投资形成的股份，（）资产应该折算成国家股。（1.0） A、国有企业以其法人资产向公司投资形成的股份 B、国有事业单位以其法人资产向公司投资形成股份 C、国有企业改制成股份公司形成的股份 D、社会公众投资形成的股份 3. 清算与交收最根本的区别在于( )。（1.0） A、是否发生交易行为 B、是否发生财产实际转移
C、是否形成盈亏 D、是否导致证券持有者改变 4. 贴现债券通常在票面上（），是一种折价发行的债券。（1.0） A、不规定利率 B、规定利率 C、标明折价 D、不标明折价 5. 股票在实质上代表了股东对股份公司的（）。（1.0） A、产权 B、债券 C、物权 D、所有权 6. 股票实际上代表了股东对股份公司的（）。（1.0） A、产权 B、债权 C、物权 D、所有权 7. 证券投资基金反映的是投资者和基金管理人之间的一种（）关系。
（1.0） A、债权关系 B、所有权关系 C、综合权利关系 D、委托代理关系 8. 买断式回购又被称为( )回购。（1.0） A、封闭式 B、固定式 C、非固定式 D、开放式 9. 发行债券的主体一般需要担保，该主体发行的债券是（）。（1.0） A、政府证券 B、金融证券 C、信誉卓著的大公司发行的公司债券债券 D、一般公司发行的公司债券 10. 同业拆借市场在金融体系同属于（）市场。（1.0） A、货币市场 B、资本市场 C、贷款市场
证券从业考试通过率分析情况 行业薪酬吸引力创造参考人数历次新高 证券业作为金融业的头号种子，证券业在金融行业中的平均薪酬水平、年终奖金以及薪酬涨幅水平等几个指标上，均居各个行业之首。而证券从业人员资格考试作为金融行业人才市场的晴雨表，体 现出了当前社会求职者和大学毕业生对于金融行业追捧的热情。 证券从业人员资格证书是进入证券行业的必备证书，通过证券从业资格考试是进入证券行业的第一道门槛。考试科目包括证券市场 基础知识、证券交易、证券发行与承销、证券投资分析和证券投资 基金。其中，证券市场基础知识是基础科目，要取得证券从业资格 证书的申请资格，必须通过基础科目考试，其他专业科目则可任意 选择。 据数据显示，证券业无论在国内、国外都是“金领”的职业追求，是距离金钱财富最直接的行业。而必须持有证券从业资格证方可正 式上岗的规定，使得证券从业资格考试成为进入“金领集中营”的 敲门砖。 考试难度较高形成行业入门门槛 随着我国资本市场的发展及证券行业发展的需要，从业人员的整体素质越发重要，因此在2009开始考试进行了一些改革：多选题减 少题量由原来的60道减少到40道，加大单题分值，由原来的每题0.5分增加到每题1分，这给考生通过考试加大难度，要求考生能 够更加扎实的掌握相关专业知识，提高从业门槛。 分数集中在50-59分，考生缺乏应战复习技巧 从证券从业资格考试成绩曲线分布图可以看出，证券交易和证券基础知识是考生们首选的考试科目，这主要取决于证券基础知识是 必考的科目，而证券交易难易度较为适中，这两个科目通过之后获
得的证券从业资格证书可以从事证券公司较为基础的交易工作，就业范围较广。 证券从业资格考试以60分为合格线，然而曲线上显示考生考试成绩主要分布在50——59的分数段。考生只需再加强一下知识的巩固就可以争取到成绩合格。提高50——59分数段人员的成绩，就可以提高证券从业资格考试的整体通过率。 “我平时复习时都以教材为主，觉得复习得很充分了，考前也对考试挺有信心的，可是一到考场看着试题，那些知识点看着熟悉，可就是无法把题干与答案联系到一起。下次再考一定要提前做几套题，能有像考场那样的考试系统让我练习最好不过了。”这次未通过考试的陈女士是某证券公司的实习生，由于未取得证券从业资格证书，始终无法正式入职证券公司。而更多的考生表示无法通过考试主要是平时忙于工作而疏忽于复习。 如何更好的进行证券从业资格考试的复习从而快速通过考试，无疑是报考考生最为关注的话题。报名参加证券从业资格考试的考生大多数是在职人员及大学生，由于复习时间受客观因素制约，所以我认为参加专业的证券从业资格考试考前培训班是有效捷径。
2016证券从业资格考试真题完整版 证券从业资格考试真题、模拟题尽收其中，千名业界权威名师精心解析，精细化试题分析、完美解析 一网打尽！在线做题就选针题库： （选中链接后点击“打开链接”） 一、单选题 1、招股说明书的有效期为( )。 A.一个月 B.三个月 C.六个月 D.一年 标准答案：c 2、承销金额超过人民币( )元，承销团成员超过( )家可设2~3副主承销商。 A.5000，8 B.5000，10 C.3亿，8 D.3亿，10 标准答案：d 3、发行人可在特别情况下申请适当延长招股说明书的有效期限，但至多不超过( )。 A.一个月 B.两个月
C.三个月 D.六个月 标准答案：a 4、上市公司应当自收到中国证监会核准发行通知之日起( )内发出获准发行新股的公告。 A.2个工作日 B.3个工作日 C.5个工作日 D.6个工作日 标准答案：a 5、审计报告应当由具有证券从业资格的( )及其所在的事务所签字盖章。 A.会计师 B.注册会计师 C.审计师 D.评估师 标准答案：b 6、申请首次公开发行股票的公司应按( )的要求制作申请文件。 A.《公开发行证券的公司信息披露内容与格式准则第9号——首次公开发行股票并上市申请文件》 B.《首次公开发行股票并上市申请文件要求》 C.《公开发行证券的公司信息披露内容与格式准则第1号——首次公开发行股票并上市申请文件》
D.《公开发行证券的公司信息披露内容与格式准则第7号——首次公开发行股票并上市申请文件》 标准答案：a 7、当注册会计师出具( )的审计报告时，如果认为必要，可以在意见段之后，增加对重要事项的说明。 A.保留意见 B.否定意见 C.拒绝表示意见 D.无保留意见 标准答案：d 8、如果拟上市公司不能作出盈利预测，则应( )。 A.以历史数据代替 B.以投资报告代替 C.在发行报告和招股说明书的显要位置作出风险警示 D.以注册会计师的意见代替 标准答案：c 9、( )依法审核发行人的股票发行申请文件。 A.股票发行审核委员会 B.证券交易所 C.中国证监会 D.中国证监会派出机构
2020年证券从业资格考试基本知识考点8 2020年证券从业资格考试基本知识考点8 契约型基金 契约型基金又被称为单位信托基金，是指将投资者、管理人、托管人三者作为信托关系的当事人，通过签订基金契约的形式发行受益凭证而设立的一种基金。契约型基金起源于英国，后来在中国香港、新加坡、印度尼西亚等国家和地区十分流行。契约型基金是基于信托原理而组织起来的代理投资方式，没有基金章程，也没有公司董事会，而是通过基金契约来规范三方当事人的行为。基金管理人负责基金的管理操作;基金托管人作为基金资产的名义持有人，负责基金资产的保管和处置，对基金管理人的运作实行监督。 公司型基金 公司型基金是依据基金公司章程设立，在法律上具有独立法人地位的股份投资公司。公司型基金以发行股份的方式募集资金，投资者购买基金公司的股份后，以基金持有人的身份成为基金公司的股东，凭其持有的股份依法享有投资收益。公司型基金在组织形式上与股份有限公司类似，由股东选举董事会，由董事会选聘基金管理公司，基金管理公司负责管理基金的投资业务。 契约型基金与公司型基金的区别 (1)资金的性质不同。契约型基金的资金是通过发行基金份额筹集起来的信托财产;公司型基金的资金是通过发行普通股票筹集的公司法人的资本。
(2)投资者的地位不同。契约型基金的投资者购买基金份额后成为基金契约的当事人之一，投资者既是基金的委托人，又是基金的受益人;公司型基金的投资者购买基金公司的股票后成为该公司的股东，因此，公司型基金的投资者对基金运作的影响比契约型基金的投资者大。 (3)基金的营运依据不同。契约型基金依据基金契约营运基金;公司型基金依据基金公司章程营运基金。由此可见，契约型基金和公司型基金在法律依据、组织形式以及有关当事人的地位等方面是不同的，但它们都是把投资者的资金集中起来，按照基金设立时所规定的投资目标和策略，将基金资产分散投资于众多的金融产品上，获取收益后再分配给投资者的投资方式。目前，我国的基金全部是契约型基金。 基金的作用 (1)基金为中小投资者拓宽了投资渠道。对中小投资者来说，存款或购买债券较为稳妥，但收益率较低，投资于股票有可能获得较高收益，但风险较大。证券投资基金作为一种新型的投资工具，将众多投资者的小额资金汇集起来进行组合投资，由专家来管理和运作，经营稳定，收益可观，为中小投资者提供了较为理想的间接投资工具，大大拓宽了中小投资者的投资渠道。 (2)有利于证券市场的稳定和发展。第一，基金的发展有利于证券市场的稳定;第二，基金作为一种主要投资于证券市场的金融工具，它的出现和发展增加了证券市场的投资品种，扩大了证券市场的交易
2014最新证券从业资格考试试题（100题） 1.证券市场的结构 发行人以筹资为目的，按照一定的法律规定，向投资者出售新证券形成的市场称为（）。(单项选择题) 1: A：一级市场[对] 2: B：二级市场 [错] 3: C：二板市场 [错] 4: D：三板市场 [错] 2. 证券市场的结构 证券市场按照证券进入市场的顺序，可以分为（）。(单项选择题) 1: A：发行市场与流通市场[对] 2: B：场外市场与交易所市场 [错] 3: C：主板市场与二板市场 [错] 4: D：二板市场与三板市场 [错] 3. 有价证券的分类 广义的有价证券包括（）、货币证券和资本证券。(单项选择题) 1: A：商品证券[对] 2: B：凭证证券 [错] 3: C：权益证券 [错] 4: D：债务证券 [错] 4. 有价证券的分类 商业汇票和商业本票属于（）。(单项选择题) 1: A：货币证券[对] 2: B：权益证券 [错] 3: C：资本证券 [错] 4: D：凭证证券 [错] 5. 有价证券的分类 按证券的经济性质分类，有价证券可分为（）。(单项选择题) 1: A：政府证券、金融证券、公司证券 [错] 2: B：上市证券、非上市证券 [错] 3: C：公募证券和私募证券 [错] 4: D：股票、债券和其他证券[对] 6. 有价证券的分类 证券按照它的（），可分为股票、债务和其他证券三大类。(单项选择题) 1: A：募集方式 [错] 2: B：收益是否固定 [错] 3: C：经济性质[对] 4: D：发行主体 [错]
7. 有价证券的分类 向少数特定的投资者发行、审查条件相对较松、不采用公示制度的证券是（）。(单项选择题) 1: A：国际证券 [错] 2: B：特定证券 [错] 3: C：私募证券[对] 4: D：固定收益证券 [错] 8. 诚信建设的有效措施 对于主承销商首次公开发行股票及进行重大重组的上市公司增发或配股的，证券公司应按有关规定履行其对发行人的发行（）。(单项选择题) 1: A：尽职调查 [错] 2: B：上市辅导[对] 3: C：发行审核 [错] 4: D：盈利预测 [错] 9. 交易所登记结算公司诚信建设的主要内容 （）是交易所及登记结算机构必须妥善保管的资料。(单项选择题) 1: A：交易记录 [错] 2: B：原始凭证[对] 3: C：结算凭证 [错] 4: D：证券登记帐户 [错] 10. 交易所登记结算公司诚信建设的主要内容 交易所应加强对（）行为的监控，要能及时发现股价异常波动情况，并及时全面的监管部门报告。(单项选择题) 1: A：信息披露 [错] 2: B：市场操纵[对] 3: C：内幕交易 [错] 4: D：市场欺诈 [错] 11. 交易所登记结算公司诚信建设的主要内容 交易组应按照（）的要求，认真负责的组织好日常交易(单项选择题) 1: A：《交易所章程》 [错] 2: B：《证券法》[对] 3: C：《股票发行与交易管理暂行条件》 [错] 4: D：《三公原则》 [错] 12. 政府债券的性质和特征 公司债券比相同期限政府债券的利率高，这是对（）的补偿。(单项选择题) 1: A：信用风险[对] 2: B：利率风险 [错] 3: C：政策风险 [错] 4: D：通货膨胀风险 [错]
2017年证券从业考试模拟真题及答案汇总 (内部资料) 一、单选题(每题0.5分，共30分，以下备选答案中只有一项最符合题目要求，不选、错选均不得分。) 1. 证券在流动中存在着因其价格变化而给( )带来损失的风险。 A.发行者 B.持有者 C.管理者 D.中介人 2. 证券回购市场属于( )。 A.货币市场 B.资本市场 C.中期资金市场 D.长期资金市场 3. 在我国，证券交易所是经( )批准设立的。 A.中国证监会 B.国务院 C.中国人民银行 D.全国人民代表大会 4. ( )将产生证券交易的合规风险。 A.提供、传播虚假信息，利用或泄露内幕信息，从事内幕交易 B.证券公司对市场变化把握不准，决策或操作失误 C.证券公司管理不善 D.客户开立账户时未按规定程序了解客户的身份、财产与收入状况、证券投资经验和风险偏好 5. 境内自然人申请开立B股账户，需先开立( )。 A.A股资金账户 B.H股账户 C.A股账户 D.B股资金账户
B.1988 C.1990 D.1992 7. 下列哪项不是证券交易过程中应当遵循的基本原则( ) A.公开 B.公平 C.公正 D.高效 8. 投资者发出委托指令的形式不能以( )的形式出现。 A.口头委托 B.书面委托 C.电话委托 D.电脑委托 9. 目前，世界上各证券交易所的订单匹配原则普遍使用( )原则作为第一优先原则。 A.时间优先 B.价格优先 C.客户优先 D.数量优先 10. 证券公司从事定向资产管理业务，应当自专用证券账户开立之日起( )个交易日内，将专用证券账户报证券交易所备案。 A.15 B.10 C.5 D.3 11. 在融资融券业务中，( )用于记录证券公司持有的拟向客户融出的证券和客户归还的证券。 A.融资专用资金账户 B.融券专用证券账户 C.客户信用交易担保证券账户 D.客户信用交易担保资金账户
2020年证券从业资格考试改革科目相关问题解答 1.新大纲规定的入门两科，必须同时考过吗? 答：可以分开考，也可以同时考，根据各白情况而定。 2.什么是组合型选择题? 答：类似于这样的试题： 证券公司代销金融产品，不得有()。 I.采取正常宣传方式……… Ⅱ.采取抽奖……… Ⅲ.与客户分享投资……… Ⅳ.使用除证券公司……… A.I、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ B.I、Ⅱ、Ⅲ C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ D.I、Ⅲ、Ⅳ 3.新大纲考试的难度如何? 答：(1)从题量上看，减少至100题，但考试时问仍为120分钟，答题时间更宽裕一些。 (2)从题型上看，新的组合型选择题比原来的多选题，难度要低，可采用排除法得出答案。考试题型从单选题、多选题和判断题三种 调整为选择题(含组合型选择题)一种，题型减少了三分之二。 (3)从知识点的覆盖程度上看，新大纲考试考查内容仍然较为详细。
4.教辅资料里，有多选，还有判断，与新题型不符，这资料还 能用来备考吗? 答：不影响复习，但需根据新情况选择性练习。新的组合型选择题，是原来多选题的变形。如果多选题 答题没有问题，组合型选择题就更没有难度啦。判断题，一直是难度最低的题型，新题型中已不再涉及，可小做练习。 5.天一版的教辅资料是依据什么编写的? 答：天一版的证券专用教材和专用试卷，是在2015年6月份上市的，是依据中国证券业协会公布的《证券业从业人员一般从业资 格考试大纲》编写的。 6.使用天一的资料能否通过新大纲考试? 答：“师傅领进门，修行靠个人。”教辅资料的使用效果，与个人的情有较大关系。简单地说能过或不能过，都是不对的。 7.有人说教辅资料的考点不全，这怎么回事? 答：教辅是依据考试大纲编写的，也是唯一的依据。大纲内容足很简略的。将一个简略的内容，扩展为一本书，而且是一本不太厚 的书，个别地方的疏漏是很难完全避免的。完善工作一直在进行， 也在不断地对外公布。 8.证券从业8月16日新大纲两科的考试，题型题量是怎么样的? 答：8月16日的《证券市场基本法律法规》《金融市场基础知识》两科考试，每科均为100题，每题1分。 题型为50道单选题，50道组合型选择题。 9.入门两科已经考过，接下来专业资格考什么? 答：专业资格考试只考一科。保荐代表人考一科《投资银行业务》，证券分析师考一科《发布证券研究报告业务》，证券投资顾 问考一科《证券投资顾问业务》。但现在专业资格尚未开展。
证券从业资格考试基础知识历年真题考点3 一、单选题(共60题，每题0.5分，共30分)以下备选答案中只有一项最符合题目要求，不选、错选均不得分。 1.我国《证券法》规定，股份有限公司申请股票上市的条件之一是公开发行的股份达到公 司股份总数的（），公司股本总额超过人民币四亿元的，公开发行股份的比例和为10%A 以上。A 15%B 25%C 30%D 20% 2.世界上第一个股票交易所是（）。A1602年在荷兰成立的阿姆斯特丹交易所B英国伦敦 柴思胡同的乔纳森咖啡基础上成立的伦敦交易所C16世纪的里昂、安特卫普的证券交易所D美国的费城交易所 3.目前，我国地方政府不得发行地方政府债券是基于我国的（）规定。A《证券法》B《财 政法》C《税法》D《预算法》 4.资产证券化是以特定资产组合或特定现金流为支持，发行可交易证券的一种（）。A负 债形式B投资形式C融资形式D资产形式 5.融资融券业务的决策与授权体系，原则上按照（）的架构设立和运行。A业务决策机构 --董事会--业务执行部门--分支机构B董事会--业务决策机构--分支机构--业务执行部门C董事会--业务决策机构--业务执行部门--分支机构D董事会--业务执行部门--业务决策机构--分支机构 6.证券交易所具有监督职能，它属于（）。A自律性监管机构B立法机构委派的监管部门C 政府监管部门D地方所属的监管机构 7.自律性组织包括证券交易所和（）。A证券信用评级机构B证券公司C证券业协会D会 计师事务所 8.证券投资基金在美国称（）。A单位信托基金B证券投资信托基金C指数基金D共同基 金 9.（）履行管理职责，对证券公司代办股份转让服务业务实施监督管理。A中国证监会B 证券交易所C中国证券业协会D中国证券登记结算公司 10.负责基金的具体投资决策和日常管理的机构是（）。A基金托管人B基金管理人C基金 发起人D基金受益人 11.在全国银行间同业拆借中心进行的债券远期交易，期限最短为（）。A 2天B 5天C 7 天D 20天 12.NASDAQ利用现代电子计算技术，将美国6000多个证券商网点联接在一起，形成了一个 全美统一（）A场内主板市场B场外二级市场C场外主板市场D场内二级市场 13.某股价指数，按基期加权法编制，并以样本股的流通股数为权数。选取A、B、C三种股 票为样本股，样本股的基期价格分别为5.00元，8.00元，4.00元，流通股数分别为7000万股，9000万股，6000万股。某交易日，这三种股票的收盘价分别为9.50元， 19.00元，8.20元。设基期指数为1000点，则该日的加权股价指数是（）。A 2158.82 点B 456.92点C 463.21点D 2188.55点 14.对有证据证明可能转移违法资金、证券等涉案财产的，经（）批准，中国证监会可以予 以冻结或者查封。A中国证监会主要负责人B中国证监会稽查局C中国证监会处罚委员会D中国证监会法律部 15.我国的银行间债券市场的现券交易品种目前有（）。A国债和可转债B国债和政策性金 融债C国债和公司债D国债和权证 16.证券交易所上市证券的清算和交收由证券登记结算公司集中完成，（）作为中央对手方，
一、单选题((本大题共60小题，每小题0.5分，共30分。以下各小题所给出的4选项中，只有一项最符合题目要求。)) 1、目前，我国地方政府不得发行地方政府债券是基于我国( )的规定。 A.《财政法》 B.《证券法》 C.《税法》 D.《预算法》 解析：《中华人民共和国预算法》第二十八条明文规定：“除法律和国务院另有规定外，地方政府不得发行地方政府债券”。 2、1602年，世界上成立了第一家股票交易所，其所在地是( )。 A.纽约 B.伦敦 C.巴黎 D.阿姆斯特丹 解析：1602年，在荷兰的阿姆斯特丹成立了世界上第一个股票交易所。 3、股份有限公司将法定公积金转为股本时，所留存的该项公积金不得少于转增前公司注册资本的( )。 A.10%
B.15% C.20% D.25% 解析：2005年修订、2006年1月1日起施行的新《公司法》第一百六十九条规定，法定公积金转为资本时，所留存的该项公积金不得少于转增前公司注册资本的百分之二十五。 4、反映了净资产中的高流动性部分，表明证券公司变现以满足支付需要和应对风险资金数的是( )。 A.净资本 B.净利润 C.票面利率 D.交易价格 解析：净资本是假设证券公司的所有负债都同时到期，现有资产全部变现偿付所有负债后的金额。 5、( )是我国主权财富基金的发端。 A.中国投资有限公司 B.中国国际金融有限公司 C.QFII D.QDII
解析：经国务院批准，中国投资有限责任公司于2007年9月29日宣告威立，注册资本金为2000亿美元，成为专门从事外汇资金投资业务的国有投资公司，以境外金融组合产品为主，开展多元投资，实现外汇资产保值增值，被视为中国主权财富基金的发端。 6、下列关于股票的清算价值的说法，正确的是( )。 A.股票清仓时，股票所能获得的出售价值 B.股票的清算价值应与账面价值相等 C.股票的清算价值是公司清算时每一股份所代表的实际价值 D.公司破产清算时，其发行的股票的交易价值 解析：股票的清算价值是公司清算时每一股份所代表的实际价值。从理论上讲，股票的清算价值应与账面价值一致，实际上并非如此。只有当清算时的资产实陌出售额与财务报表上反映的账面价值一致时，每一股的清算价值才会和账面价值一致.但在公司清算时，其资产往往需要打折出售，清算价值往往小于账面价值。 7、下列关于基金的说法，正确的是( )。 A.国债基金是以国债为主要投资对象的证券投资基金，其风险较高 B.货币市场基金是以全球的货币市场为投资对象的一种基金 C.黄金基金是以黄金或其他贵金属及其相关产业的证券为主要投资对象的基金;收益率一般随贵金属的价格波动而变化，不稳定 D.指数基金的特点是它的投资组合等同于市场价格指数的权数比例