外汇实务
一、填空题
1、银行间市场，是指银行同业之间买卖外汇形成的市场。由于每日成交金额巨大，其交易量占整个外汇市场交易量的90％以上，故又称作__外汇批发市场______。
2、 ___伦敦外汇市场_____在第一次世界大战之前就已发展起来，是世界上出现最早的外汇市场，也是迄今为止世界上规模最大的外汇市场，其外汇交易额约占世界外汇交易总额的30％。
3、 ___标准交割日交割_____是指在成交后的第二个营业日交割。如果遇上任何一方的非营业日，则向后顺延到下一个营业日，但交割日顺延不能跨月。
4、____套汇交易____是指套汇者在不同交割期限、不同外汇市场利用汇率上的差异进行外汇买卖，以防范汇率风险和牟取差价利润的行为。其核心就是做到___低买高卖_____，赚取汇率差价。
5、由于外汇期货交易的结算是每天进行的，只要结算价格有变化，每天就会发生损益的收付，直到交割或结清为止。因此，外汇期货交易实际上实行的是每日清算制度________。
二、不定项选择题
1、目前世界上最大的外汇交易市场是( A )。
A．纽约 B．东京
C．伦敦 D．香港
2、外汇市场的主要参与者是( A )。
A．外汇银行 B．中央银行
C．中介机构 D．顾客
3、按外汇交易参与者不同，可分为( AB )。
A．银行间市场 B．客户市场
C．外汇期货市场 D．外汇期权市场
4、利用不同外汇市场问的汇率差价赚取利润的交易是( D )。
A．套利交易 B．择期交易
C．掉期交易心 D．套汇交易
5、即期外汇交易的交割方式有( ABC )。
A．信汇 B．票汇
C．电汇 D．套汇
6、掉期交易的特点是( ABD )。
A．同时买进和卖出 B．买卖的货币相同，数量相等
C．必须有标准化合约 D．交割期限不同
7、外汇期货市场由下列部分构成( ABCD )。
A．交易所 B．清算所
C．佣金商 D．场内交易员
8、外汇期货交易的特点包括( AB )。
A．保证金制度 B．逐日清算制度
C．现金交割制度 D．保险费制度
9、按外汇期权行使期权的时限可分为( CD )。
A．欧式期权 B．买人看跌期权
C．买入看涨期权 D．美式期权
10、赋予期权买者在有效期内，无论市场价格升至多高，都有权以原商定价格(低价)购买合同约定数额的外汇是( A )。
A．看涨期权 B．看跌期权
C．场内交易期权 D．场外交易期权
三、判断分析题
1、从全球范围看，外汇市场已经成为了一个24小时全天候运作的市场。( V )
2、在不同的标价法下，买价和卖价的位置不同。直接标价法：前面是买价，后面是卖价。 ( V )
3、“交割日”就是外汇买卖成交后第二个营业日。 ( X )
4、进行套利交易的前提条件是两地利差须大于掉期成本，即期利率差大于高利率货币的远期贴水率；利率差大于低利率货币的远期升水率。（ V ）
5、外汇期权就其内容看，可分为买方期权和卖方期权，买方期权也叫看跌期权，卖方期权又称看涨期权。( X )
四、名词解释
1、外汇市场
2、外汇黑市
3、外汇经纪人
4、即期外汇交易
5、远期外汇交易
6、套汇交易
7、套利交易
8、掉期交易
9、外汇期货交易 10、外汇期权交易 11、直接套汇 12、间接套汇
13、非抵补套利 14、抵补套利 15、空头套期保值 16、多头套期保值
17、看涨期权 18、看跌期权 19、美式期权 20、欧式期权
五、简答题
1、外汇市场的特点是什么？由哪几部分构成？
1、外汇市场的特点是：①全天24小时交易；②成交量巨大；③有市无场；
④交易成本低；⑤双向交易；⑥政策干预低；⑦成交方便。其构成主要包括：①外汇银行；②外汇经纪人；③非金融机构和个人；④外汇投机者；⑤中央银行。
2、什么是远期外汇交易？其作用有哪些？
2、远期外汇交易，又称期汇交易，是指外汇买卖双方先签订合同，规定交易的币种、金额、汇率以及交割的时间、地点等，并于将来某个约定的时间按照合同规定进行交割的一种外汇方式。其作用主要包括：①进行套期保值，避免外汇风险；②调整银行的外汇头寸；③进行外汇投机，牟取暴利；④可作为中央银行的政策工具.
3、简述即期外汇交易的操作程序。
3、即期外汇交易的操作程序主要包括：①询价；②报价；③成交；④证实。
4、什么是外汇期货交易？它的特点有哪些？
4、外汇期货交易，是指交易双方按照合同规定在将来某一指定时间以既定汇率交割标准数量外汇的外汇交易。其特点主要有：①交易合约标准化；②交易以美元报价；③最小价格波动和最高限价；④实行保证金制度；⑤每日清算制度。
5、简述外汇期货交易和外汇期权交易的区别。
5、两者区别主要体现在：①买卖双方权利义务不同；②交易内容不同；③.交割价格不同；④保证金的规定不同；⑤价格风险不同；⑥获利机会不同；⑦交割方
式不同；⑧标的物交割价格的决定不同；⑨合约种类数不同。
六、论述题
1、远期外汇交易、外汇期权交易和外汇期货交易各有哪些优缺点？
2、结合所学知识，谈谈对外汇交易的认识。
七、技能训练
1、已知伦敦外汇市场的外汇牌价为，即期汇率：l英镑=1．5600—1．5620美元，3个月远期：70—90。
(1)美元3个月远期的汇率是多少？
(2)某商人如卖出3个月远期美元10 000，届时可以换回多少英镑？(保留小数点后两位)
(3)如按上述汇率，我机械公司出口一批机床，原报价每台18 000英镑，现英商要求改用美元报价，则应报多少美元？
2、美国套汇者以100美元利用下面三个市场套汇，结果如何？
纽约 1美元=1．6250一1．6260欧元
法兰克福1英镑=2．4150一2．4160欧元
伦敦 1英镑=1．5320一1．5330美元
USDl00×1．6250／2．4160×1．5320一USDl00=USD 3．0422
3、伦敦3个月短期利率9％，纽约3个月短期利率6％，纽约外汇市场即期汇率1英镑=1．5356-1．5366美元，远期贴水16—36，一美国商人以10万美元套利，结果如何？
USDl0万／1．5366×(1+9％×3／12)×(1．5356—0．0036)一USDl0万×(1+6％×3／12)=USD0．04439万即获利0．04439万美元
4、某美国公司从英国进口机器，3个月后需支付货款625万英镑。为防止外汇风险以欧式期权保值。协议价格1英镑=0．5500美元，买入50份英镑期货买权，期权费为每英镑2美分。如果3个月后英镑汇率发生下列变化：各种情况的损益如何，该公司应采取什么办法？
(1)1英镑=0．5300美元
(2)1英镑=0．5700美元
(3)1英镑=0．5900美元
4、(1)1英镑=0．5300美元，放弃。
损失：6 250 000×0．02=125 000美元的期权费
(2)1英镑=0．5700美元，执行。
收益：6 250 000×(0．5700一O．5500)一6 250 000×O．02=0美元，不赔不赚。
(3)1英镑=0．5900美元，执行。
收益：6 250 000×(0．5900—0,5500)一6 250 000×0．02=125 000美元，净收益125 000美元。
第三章参考答案
一、填空题
1、外汇批发市场；
2、伦敦外汇市场；
3、标准交割日交割；
4、套汇交易，低买高卖；
5、每日清算制度；
二、不定项选择题
1、 A ；
2、A ；
3、 AB；
4、D；
5、ABC；
6、ABD；
7、ABCD；
8、AB
9、CD；10、 A
三、判断分析题
1、√
2、√
3、×银行同业间即期外汇交易的交割日包括三种类型：1．当日交割2．次日交割3．标准交割日交割
4、√
5、×看涨期权(call Option)，又称买入期权或多头期权，即期权买方预测未来某种外汇价格上涨，购买该种期权可获得在未来一定期限内以合同价格和数量购买该种外汇的权利。看跌期权(Put Option)，又称卖出期权或空头期权，即期权买方预测未来某种外汇价格下跌，购买该种期权可获得未来一定期限内以合同价格和数量卖出该种外汇的权利。
四、名词解释
略，参见教材。
五、简答题
1、外汇市场的特点是：①全天24小时交易；②成交量巨大；③有市无场；
④交易成本低；⑤双向交易；⑥政策干预低；⑦成交方便。其构成主要包括：①外汇银行；②外汇经纪人；③非金融机构和个人；④外汇投机者；⑤中央银行。
2、远期外汇交易，又称期汇交易，是指外汇买卖双方先签订合同，规定交易的币种、金额、汇率以及交割的时间、地点等，并于将来某个约定的时间按照合同规定进行交割的一种外汇方式。其作用主要包括：①进行套期保值，避免外汇风险；②调整银行的外汇头寸；③进行外汇投机，牟取暴利；④可作为中央银行的政策工具.
3、即期外汇交易的操作程序主要包括：①询价；②报价；③成交；④证实。
4、外汇期货交易，是指交易双方按照合同规定在将来某一指定时间以既定汇率交割标准数量外汇的外汇交易。其特点主要有：①交易合约标准化；②交易以美元报价；③最小价格波动和最高限价；④实行保证金制度；⑤每日清算制度。
5、两者区别主要体现在：①买卖双方权利义务不同；②交易内容不同；③.交割价格不同；④保证金的规定不同；⑤价格风险不同；⑥获利机会不同；⑦交
割方式不同；⑧标的物交割价格的决定不同；⑨合约种类数不同。
六、论述题
1、远期外汇业务是现在锁定未来时间交割金额和汇率的交易。优点便捷、交易金额相对灵活、锁定成本或收益，缺点不具备流动性、承担交易对手不履约的风险、丧失未来汇率上升或下降可能带来的收益（当然也可能是损失）。
外汇期货业务是在期货交易所参与买卖外汇期货产品的交易。优点流动性好、市场信息透明、无交易对手违约风险、能基本锁定成本或收益，缺点交易产品制式化，可能会不能完全适应自身的需求，丧失未来汇率上升或下降可能带来的收益（当然也可能是损失）。
外汇期权业务是期权买方通过现在支付一定的期权费取得在未来时间以规定的金额和汇率交割的权力，而非义务。优点是便捷、交易金额相对灵活、锁定成本或收益、保持着未来汇率上升或下降可能带来收益的可能性。缺点是不具备流动性、承担交易对手不履约的风险、期初需要支付成本而该成本在到期时未必能弥补。
2、外汇交易是一国货币与另一国货币进行交换。与其他金融市场不同，外汇市场没有具体地点，也没有中央交易所，而是通过银行、企业和个人间的电子网络进行交易。外汇交易也指同时买入一对货币组合中的一种货币而卖出另外一种货币。外汇是以货币对形式交易, 例如欧元/美元(EUR/USD)或美元/日元(USD/JPY).
外汇交易主要两个原因。大约每日的交易周转的5%是由于公司和政府部门在国外买入或销售他们的产品和服务，或者必须将他们在国外赚取的利润转换成本国货币。而另外95%的交易是为了赚取盈利或者投机。
从交易的本质和实现的类型来看，外汇买卖则可以分为两大类：(1)为满足客户真实的贸易、资本交易需求进行的基础外汇交易；(2)在基础外汇交易之上，为规避和防范汇率风险或出于外汇投资、投机需求进行的外汇衍生工具交易。属于第一类的基础外汇交易主要是即期外汇交易，是交易双方约定于成交后的两个营业日内办理交割的外汇交易方式。而外汇衍生工具交易则包括远期外汇交易，以及外汇择期交易、掉期交易、互换交易等。
也可从外汇交易的作用等方面作答。
七、技能训练
1、(1)美元3个月远期汇率，前小后大往上加，1英镑=1．5670—1．5710。
(2)某商人如卖出3个月远期美元10 000，商人的卖出价用银行买入价，即1．5710，可以换回10 000／1．5710=6365．37英镑。
(3)如按上述汇率，我机械公司出口一批机床，原报价每台18 000英镑，现英商要求我改用美元报价，应以伦敦为本国市场，所以为本币改外币报价，用买入价1．5710，应改为1．5710×18 000=28 278美元。
2、套汇路线：纽约——法兰克福——伦敦
USDl00×1．6250／2．4160×1．5320一USDl00=USD 3．0422
3、USDl0万／1．5366×(1+9％×3／12)×(1．5356—0．0036)一USDl0万× (1+6％×3／12)=USD0．04439万即获利0．04439万美元
4、(1)1英镑=0．5300美元，放弃。
损失：6 250 000×0．02=125 000美元的期权费
(2)1英镑=0．5700美元，执行。
收益：6 250 000×(0．5700一O．5500)一6 250 000×O．02=0美元，不赔不赚。
(3)1英镑=0．5900美元，执行。
收益：6 250 000×(0．5900—0,5500)一6 250 000×0．02=125 000美元，净收益125 000美元。
《外汇交易》 （一）作业 1．以单位外币为基准，折成若干本币的汇率标价方法是直接标价法。 2．由于美元是各国的主要储备货币，因而对世界各国来说美元总是外汇。 3．在间接标价法下，外币数额越大，外汇汇率越上涨。 4．甲币对乙币升值10%，则乙币对甲币贬值10%。 5．在直接标价法下，外汇的买入价低于外汇的卖出价，而在间接标价法下则相反。 6．外汇是以外币表示的用于国际结算的支付凭证和信用工具，因而过期的、拒付的汇票也是外汇。 7．对于直接标价法和间接标价法而言，升贴水的概念是正好相反的。 8．我国采用的是直接标价法，即以人民币为基准货币，以外币为标价货币 9．与其他种类的汇率相比，电汇汇率的特点是（）。 A．汇率最高 B．银行在一定期间可以占有顾客资金 C．充当银行外汇交易买卖价 D．汇率最低 E．交付时间最快 10．在国际金融市场进行外汇交易时，习惯上使用的标价法是（）。 A．直接标价法 B．美元标价法C．间接标价法D．一揽子货币标价法 作业： 1.已知USD/HKD=7.7900/7.8100,则中间价( )。 A. 7.7900 B. 7.8100 C. 7.7800 D. 7.8000 2. 即期外汇交易一般使用的即期汇率是：（） A.电汇汇率 B.信汇汇率 C.票汇汇率 D.现钞汇率 3. 昨日开盘价为EUR/USD=1.2450，今日开盘价为EUR/USD=1.2320，下列说法正确的是( )。 A. USD升值，EUR贬值 B. USD贬值，EUR升值 C. USD贬值，EUR贬值 D. USD升值，EUR升值 4. 在国际金融市场进行外汇交易时，习惯上使用的标价法是（）。 A．直接标价法 B．美元标价法 C．间接标价法 D．篮子货币标价法 5.以直接标价法表示的外汇汇率升降与本币对外价值的高低成正比例变化。 6.国际金融市场上，只有英镑和美元全部采用间接标价法。（） （二）作业 1.甲、乙、丙三家银行的报价分别为USD/SGD=1.6150/57、1.6152/58、1.6151/56，若询价者要购买美元，哪家银行的报价最好？哪家银行的报价最具竞争性？（） A、甲、乙 B 、乙、丙 C、甲、甲 D、丙、丙 E、甲、丙 2.如果你是银行，你向客户报出美元兑港元汇率7.8057/67，客户以你的上述报价向你购买了500万美元，卖给你港元，随后，你打电话给一经济人想买回美元平仓，几家经纪人的报价如下，你该同哪一个经纪人交易，对你最有利（） 经纪人A：7.8058/65 经纪人B：7.8062/70 经纪人C：7.8054/60 经纪人D：7.8053/63 3.甲、乙、丙三家银行的报价分别为EUR/USD =1.2153/60、1.2152/58、1.2154/59，若询价者要购买美元，哪家银行的报价最好？哪家银行的报价最具竞争性？（） A. 甲、丙 B. 甲、乙 C. 乙、丙 D. 丙、丙 4.假设美元兑日元的汇率是103.73/103.87，某客户想买入1万日元，需支付给银行（）美元？ A.96.27 B.96.34 C.96.40 D.100 5. 中央银行参与外汇市场的目的是（） A．为了获取利润 B．平衡外汇头寸 C．进行外汇投机 D．对市场自发形成的汇率进行干预
一、选择题 1．2019年11月1日．人民币对美元汇率中间价报7.0437，较前交易日上调96个基点：12月10日，人民币对美元中间价又下调5个基点。如果人民币对美元保持上述走势，不考虑其他因素，下列能正确反映这一走势带来的影响是 A．①②B．②④C．①③D．③④ 2．2019年1月2日人民币汇率中间价为1美元兑人民币6.8482元。9月1日，美国总统特朗普宣布将对中国3000亿美元输美商品加征10%关税，中美贸易大战升级，市场预期贸易形势不乐观，10月28日1美元兑人民币报7.0558，在其他条件不变的情况下，下列关于汇率变化对我国经济影响传导路径表述正确的是（） ①人民币升值→有利于我国企业对外投资→有利于开拓国际市场 ②美元贬值→有利于我国扩大进口→促进国际贸易平衡 ③人民币贬值→有利于我国企业降低商品出口价格→有利于扩大出口 ④美元升值→不利于我国进口海外产品→不利于跨境电商的发展 A．①②B．①③C．②③D．③④ 3．2018年8月10日1美元兑换6.5423元人民币，2018年10月10日1美元兑换元人民币6.7964．这表明这段时间我国的（） ①外币汇率跌落，人民币升值②外币汇率升高，美元升值 ③本币汇率升高，人民币升值④本币汇率跌落，人民币贬值 A．①④B．②③C．①③D．②④ 4．据中国外汇交易中心信息，2019年7月26日，银行间外汇市场人民币汇率中间价为1美元兑人民币6.8796元；8月26日，人民币汇率中间价为1美元兑人民币7.0570元。对于人民币汇率的变化下列认识正确的是 ①保持人民币汇率稳定有利于发展进出口贸易 ②人民币升值才有利于经济稳中有进 ③人民币贬值会增加我国居民境外旅行的成本 ④人民币升值有利于我国商品出口 A．①②B．①③C．②④D．③④ 5．2019年1月4日美元对人民币汇率为6.7907，2019年4月25日美元对人民币汇率为 6.7307。人民币汇率的这种变化可能产生的影响是( ) ①中国出口到美国的商品价格更具竞争力②中国居民赴美旅游可以购买更多商品和服务③美国减少对中国的直接投资④美国学生来中国留学需要的费用减少A．①②B．②③C．①④D．③④
一、选择题 1．2018年1月15日，德国和法国央行宣布将人民币纳入外汇储备。目前已有超过60个国家和地区将人民币纳入外汇储备。人民币成为外储“新宠”有利于 ①降低人民币国际风险②加快人民币国际化的进程 ③吸引外商到中国投资④推动人民币汇率不断升高 A．①②B．②③C．③④D．①④ 2．2019年8月9日，中国人民银行发布《2019年第二季度中国货币政策执行报告》，指出2019年以来，人民币汇率以市场供求为基础，参考一篮子货币汇率变化，有贬有升，双向浮动，在合理均衡水平上保持了基本稳定。我国人民币汇率保持基本稳定的有利条件是 ①国内经济的平稳较快增长 ②我国外贸发展产生巨大贸易顺差 ③我国有较大规模的外汇储备 ④当前各国相对紧缩的国际货币环境 A．①②B．①③C．②④D．③④ 3．下表为中国人民银行外汇牌价变动情况。若不考虑其他因素，下列推导正确的是 ①人民币兑美元贬值→等量人民币可以换取较多美元→有利于我国偿还外债 ②美元兑人民币升值→中国学生赴美留学的成本增加→中国学生赴美留学的意愿降低 ③欧元兑人民币贬值→等量人民币可以换取较少欧元→有利于中国游客到欧洲旅游 ④人民币兑欧元升值→欧元标价的中国商品价格上升→中国出口到欧洲的商品价格竞争力减弱 A．①②B．①③C．②④D．③④ 4．2019年1月11日人民币对美元的汇率中间价为679.09,2019年11月ll日人民币对美元的汇率中间价为699.54（注：人民币外汇牌价的标价方法为人民币元／100外币）。不考虑其他因素，这一变化意味着 ①人民币汇率跌落，人民币贬值②美元汇率跌落，美元贬值 ③我国出口到美国的商品会增加④美国出口到中国的商品会增加 A．①③B．②③C．①④D．②④ 5．2019年12月13日银行间外汇市场人民币汇率中间价为：1美元对人民币7.0156元。而6月13日，1美元对人民币6.8934元。不考虑其他因素，根据这一变化趋势，下列认识正确的是 A．人民币升值，进口型企业原材料成本增加 B．人民币升值，出口企业价格竞争优势提高 C．人民币贬值，我国企业海外并购成本增加 D．人民币贬值，我国企业吸引外资难度增加 6．2019年2月25日，银行间外汇市场人民币兑美元中间价为6.7131，而2019年1月21
外汇业务课堂习题及答案 例1：金鹿公司是一个具有进出口经营权的生产型公司，选择确定的记账本位币为人民币，其外币交易记账汇率采用交易日即时市场汇率（即期汇率），2007年12月1日各类账户的期初余额如下： 该公司12月份有以下业务： 1、12月2日，上月国外A公司所欠货款30000美元今日收到入账，当日即期汇率1美元=7.88元。 2、12月12日，今日又向国外A公司出口产品一批，CIF价为50000美元，货款尚未收到，当日即期汇率为1美元=7.86美元。 3、12月13日，从美元银行存款户中支付上月所欠国外B公司货款25000美元，当日即期汇率为1美元=7.87元。 4、12月15日，向国外C公司进口甲材料50吨，每吨单价3000美元，当天即期汇率1美元=7.87元，货款尚未支付。 5、12月16日，将20000美元兑成人民币，当日即期汇率为买入价1美元=7.79元，中间价为1美元=7.80元。 6、12月18日，从美元银行存款户中支付外方工作人员工资7200美元，当日即期汇率为1美元=7.85元。 7、12月20日，收到本月12日向国外A公司销售产品的货款50000美元，当日即期汇率1美元=7.86元。 8、12月21日，从美元存款户中归还上月欠B公司货款25000美元，当日即期汇率1美元=7.86元。 9、12月26日，以40000美元兑换成港币，当日港元即期汇率为卖出价1港元=0.95元，中间价为1港元=0.94元；美元即期汇率为买入价1美元=7.85元，中间价为1美元=7.86元。 10、12月28日，向香港D公司出售产品30000港元，货款尚未收到，当日即期汇率1港元=0.94元。 12、12月31日，当日美元即期汇率1美元=7.96元，港元即期汇率为1港元=0.95元。 上列12月份发生的外币业务的会计分录如下： （1）借：银行存款——美元户（ USD30000 7.88） 236400 贷：应收账款——应收外汇账款——A （USD30000 7.88） 236400 （2）借：应收账款——应收外汇账款——A （USD50000 7.86） 393000 贷：主营业务收入——自营出口销售收入（USD50000 7.86） 393000 （3）借：应付账款——应付外汇账款——B （USD25000 7.87） 196750 贷：银行存款——美元户（USD25000 7.87） 196750 （4）借：在途物资——甲材料（USD150000 7.87） 1180500 贷：应付账款——应付外汇账款——C （USD150000 7.87） 1180500 （5）借：银行存款——人民币户 155800 汇兑损益 200
《外汇交易实务》期末考试题库 第一章外汇、汇率和外汇市场 1。选择题: 1。目前，大多数国家(包括中国人民币)采用的汇率定价方法是(一)直接报价法，间接价格法，应收账款价格法，美元价格法。根据不同的银行汇款方式，以汇率为基础的是(一)电汇汇率b，信用证汇率c，汇率d，现金汇率 3。外汇交易完成后，未来某一天交割所采用的汇率为(b)a、浮动汇率b、远期汇率c、市场汇率d、购买汇率 4。如果您想将出口商品的人民币报价转换为外币报价，请申请(a)A.购买价格b，销售价格c，现金购买价格d，现金销售价格5，银行现金销售价格一般为(a)现金购买价格a、高于b，等于c，低于d，不能确定 6年中国银行公布的人民币基准汇率是前一天的美元对人民币(b)收盘价b，银行买入价c，银行卖出价d，加权平均价7，有很多方法可以规避外汇风险。关于货币法的选择，这个说法是错误的(一)..a、接受“软”货币并支付“硬”货币b，尽量选择本币计价c，尽量选择自由兑换货币d，软币货币搭配8，以下外汇市场参与者不包括(c)... a，中国银行b，索罗斯基金c，国内d公司无对外业务，国家外汇管理局宁波分局9。对于经营外汇业务的银行来说，低价买入、高价卖出是它们的经营原则。买卖的区别通常是1？~5？，是银行经营外汇业务的利润以下哪个因素使销售和购买之间的差异变小了(a)
A，外汇市场b越稳定，交易量c越小，使用的货币d越少，外汇市场头寸离货币发行国越远10，并且(c)被认为是全球一日外汇交易开始的外汇市场。纽约、东京、惠灵顿、伦敦11，下列不属于外汇市场的参与者是(D)... a，中国银行b，索罗斯基金c，国家外汇管理局浙江分局d，国内无对外业务的公司12家，在实物市场中，最大的外汇交易市场是(a) A，伦敦B，纽约C，新加坡D，法兰克福 2，多项选择问题: 1，下列哪些经济因素会影响汇率变动(ABCDE) A，国际收支状况B，通货膨胀率C，利率水平D，国家干预e，财政和货币政策的协调2，外汇市场有以下哪些功能(ABCDE) A，调整形成外汇价格体系，促进资金的国际转移，提供外汇融资，防止外汇风险 3，外汇市场的参与者是(ABCD) A，外汇银行b，进出口商c，外汇经纪人d，中央银行4。从银行买卖外汇的角度来看，汇率可分为(ABCD) A，买入价b，现金价c，基准价d，卖出价5，而根据外汇交易后资金的交割时间，汇率可分为(BD) A，浮动汇率b，远期汇率c，互换汇率d，即期汇率6，以下属于外汇零售市场(ABC) A，雅戈尔公司从中国银行购买美元用于进口西服面料
外汇知识竞赛试题及参考答案 一、填空题： １、银行应对申报人的具体申报信息实行(严格保密 )制度，。 ２、自2005年7月21日起，人民币汇率不再盯住（单一美元），形成更富弹性的人民币汇率机制。。 ３、各级外汇管理部门要根据《中国人民银行关于完善人民币汇率形成机制改革的公告》通知精神，加强对辖区内外汇指定银行（挂牌汇价）的监督和检查。 ４、解付银行须于收到涉外收入款项并贷记收款人账户当日，按按照（《涉外收入统计表》）的格式和要求，将涉外收入款项的情况，通过计算机系统逐笔传送至同级外汇管理局。 5、非居民个人持有外币现钞需汇出境外时，汇出金额在等值（ 5000 ）美元以上的，凭本人真实身份证明和本人入境申报单办理。 6、对于从境外进口商在境内经营离岸银行业务的银行开立的离岸账户收回的货款，银行应当在按规定办理结汇或入账后，出具核销专用联，并在核销专用联上注明( “境内离岸账户划转”)。 7、保税区外的中国居民的货物进出品，不需作（国际收支统计申报），但需办理进出口收付汇核销，而区内的中国居民与境外非中国居民发生的收付款行为，需进行国际收支申报。 8、金融机构应贯彻实施（“了解你的客户”）原则，遵守个人存款账户实名制等相关规定，在与客户建立业务联系和办理外汇业务时，了解客户的身份信息和日常经营状况及其他资信状况，识别客户。 9、“外汇指定银行”是指经外汇管理机关批准经营（结汇和售汇）业务的银行。 10、境外法人或自然人作为投资汇入的外汇，未经外汇局批准，不得（结汇）。 11、大额外汇资金交易，系指（交易主体）通过金融机构以（各种结算）方式发生的规定金额以上的外汇交易行为。 12、金融机构应当将所有大额和可疑外汇资金交易记录，自交易日起至少保存（5）年。 13、金融机构不得向任何单位或个人泄露大额和可疑外汇资金交易信息，但（法律）另有规定的除外。 14、金融机构为客户开立外汇账户，应当遵守《个人存款账户实名制规定》和《境内外
外汇交易实验指导书编写：陈冰郁洪良 金融学院金融实践教学部 2006年8月
第一章本课程实验的意义、目的和要求 《外汇交易实务》实验教学是金融学专业学生“实践教学”内容之一，是面向金融专业本科生的选修课程。在培养学生的教学计划中，是将金融专业相关课程融会贯通、有机地结合在一起，将理论知识与实际问题相结合的专业实验课程。主要针对金融学院并选择模拟交易的学生。 本实验的目的在于： 1、提供证券投资实践的机会，深化学生在《证券投资学》、《期货与期权》、《金融工程概论》、《国际金融学》等专业课程中学到的投资的基本概念和得到交易的基本程序与方法，通过对世华财讯外汇模拟交易系统各个功能模块的具体操作，使学生深入理解与掌握外汇交易实务中所涉及的基本概念与常用词汇，把握各类外汇交易的基本特点与交易常识。 2、通过上机实验，使学生掌握外汇交易的主要操作流程，学习汇率预测的基本分析方法，提高外汇投资技巧与决策能力。 3、帮助学生在实验中获取知识，在实践中增长才干，巩固、深化书本、课堂所学的理论业务知识，缩短课堂与社会实务部门的距离，缩短实际工作中的磨合期。
第二章课程实验要求的知识准备 本课程实验要求学生已经学习了金融学的相关专业课程，如《国际金融学》、《证券投资学》、《金融工程学》等，掌握投资的基本概念和交易方法。 具体包括： 1．外汇及汇率的基础知识。 ●外汇、汇率的概念 ●汇率的种类，各种汇率的计算方法 2．外汇交易的相关知识。 ●即期交易的概念和特点 ●远期交易的概念和特点 ●外汇期货交易的概念和特点，以及保证金制度对期货交易的影响 ●外汇期权交易的概念和特点，期权买卖双方的成本收益情况 3．外汇交易的技术分析 ●掌握各种技术指标的含义以及分析方法 4．外汇交易的基本面分析 ●掌握各种基本面分析因素的含义以及分析方法 5．金融产品的定价原理
第三章外汇交易 一、填空题 1、银行间市场，是指银行同业之间买卖外汇形成的市场。由于每日成交金额巨大，其交易量占整个外汇市场交易量的90％以上，故又称作________。 2、 ________在第一次世界大战之前就已发展起来，是世界上出现最早的外汇市场，也是迄今为止世界上规模最大的外汇市场，其外汇交易额约占世界外汇交易总额的30％。 3、 ________是指在成交后的第二个营业日交割。如果遇上任何一方的非营业日，则向后顺延到下一个营业日，但交割日顺延不能跨月。 4、________是指套汇者在不同交割期限、不同外汇市场利用汇率上的差异进行外汇买卖，以防范汇率风险和牟取差价利润的行为。其核心就是做到________，赚取汇率差价。 5、由于外汇期货交易的结算是每天进行的，只要结算价格有变化，每天就会发生损益的收付，直到交割或结清为止。因此，外汇期货交易实际上实行的是________。 二、不定项选择题 1、目前世界上最大的外汇交易市场是( )。 A．纽约 B．东京 C．伦敦 D．香港 2、外汇市场的主要参与者是( )。 A．外汇银行 B．中央银行 C．中介机构 D．顾客 3、按外汇交易参与者不同，可分为( )。 A．银行间市场 B．客户市场 C．外汇期货市场 D．外汇期权市场 4、利用不同外汇市场问的汇率差价赚取利润的交易是( )。 A．套利交易 B．择期交易 C．掉期交易心 D．套汇交易 5、即期外汇交易的交割方式有( )。 A．信汇 B．票汇 C．电汇 D．套汇 6、掉期交易的特点是( )。 A．同时买进和卖出 B．买卖的货币相同，数量相等 C．必须有标准化合约 D．交割期限不同 7、外汇期货市场由下列部分构成( )。 A．交易所 B．清算所 C．佣金商 D．场内交易员 8、外汇期货交易的特点包括( )。 A．保证金制度 B．逐日清算制度 C．现金交割制度 D．保险费制度 9、按外汇期权行使期权的时限可分为( )。 A．欧式期权 B．买人看跌期权 C．买入看涨期权 D．美式期权 10、赋予期权买者在有效期内，无论市场价格升至多高，都有权以原商定价格(低价)购买合同约定数额的外汇是( )。 A．看涨期权 B．看跌期权
外汇交易实务实验教学大纲 课程编号：1818110实验学时：16 实验室名称：国际金融实验室适用专业：国际经济与贸易 一实验的地位、作用和目的 通过本课程的课内实验，使学生熟悉外汇交易的基本环节和外汇市场的运作程序、运行方式和运行机制；掌握外汇及外汇交易的基本知识、基本理论、基本方法和基本分析技能。最终要求学生对外汇市场和外汇交易有比较全面的认识和了解，达到在外汇交易过程中加强外汇数据分析能力和决策能力，独立用所学知识对外汇交易领域的问题进行分析和解释。 二课程内容提要 外汇交易的主要内容是研究外汇的价格确定规律，并着重从价值投资与技术投机的交易角度出发来研究其价格变化的特点、规律和分析方法，通过学习学生需要掌握外汇工具、外汇市场、外汇发行与交易的基本知识，理解外汇定价原理，在此基础上掌握外汇的基本分析法与技术分析法，从而能够在实际金融市场中进行基本的外汇投资操作。 三实验配套的主要仪器设备及台（套）数 本实验基于网络教学，所有实验必须在实验室完成。实验室的基本设施包括计算机、投影仪、网络平台、外汇模拟交易软件等设备与软件。 四实验项目与提要 4.1熟悉我国主要外汇交易品种与特点 实验目的：通过本实验的学习，使学生掌握与外汇投资理论与实务相关的基本知识，主要包括我国外汇市场、具体品种与特点等内容，培养、训练学生基本的分析问题和解决问题的能力，提高学生的综合素质。 实验内容：老师演示性讲解我国外汇市场、具体品种等内容查找方法后，学生查找我国最新上市的外汇投资品种并收集基本资料。 实验方法：本实验基于网络平台，利用我国实际的外汇市场行情和外汇模拟投资教学软件系统，采取外汇模拟投资系统与网络查寻相结合的方式。 4.2 熟悉我国外汇市场和外汇交易系统 实验目的：通过本实验的学习，使学生掌握与外汇投资理论与实务相关的基本知识，主要包括外汇行情系统与交易系统的掌握，培养、训练学生基本的分析问题和解决问题的能力，提高学生的综合素质，为后面继续金融投资相关内容的学习奠定基础。 实验内容：老师演示性讲解我国的外汇交易系统后，学生利用外汇投资模拟教学系统分别完成指定外汇的一次交易行为。 实验方法：本实验基于网络教学，利用我国实际的外汇市场和外汇模拟教学软件，采取完全与外汇市场同步及外汇投资模拟教学系统相结合的方式。 4.3 熟悉与运用技术分析法
《外汇交易》 （一）作业 1 ?以单位外币为基准，折成若干本币的汇率标价方法是直接标价法。 2 ?由于美元是各国的主要储备货币，因而对世界各国来说美元总是外汇。 3 ?在间接标价法下，外币数额越大，外汇汇率越上涨。 4 .甲币对乙币升值 10%，则乙币对甲币贬值 10%。 5 ?在直接标价法下，外汇的买入价低于外汇的卖出价，而在间接标价法下则相反。 6 ?外汇是以外币表示的用于国际结算的支付凭证和信用工具，因而过期的、拒付的汇票也是外汇。 7 ?对于直接标价法和间接标价法而言，升贴水的概念是正好相反的。 8 ?我国采用的是直接标价法，即以人民币为基准货币，以外币为标价货币 9 .与其他种类的汇率相比，电汇汇率的特点是（ ）。 A. 汇率最高 B .银行在一定期间可以占有顾客资金 C.充当银行外汇交易买卖价 D .汇率最低 E .交付时间最快 10 ?在国际金融市场进行外汇交易时，习惯上使用的标价法是（ ）。 A. 直接标价法 B .美元标价法C .间接标价法D . 一揽子货币标价法 作业： 1?已知 USD/HKD=7.7900/7.8100,则中间价（ ）。 A. 7.7900 B. 7.8100 C. 7.7800 D. 7.8000 2. 即期外汇交易一般使用的即期汇率是： （ ） A.电汇汇率 B.信汇汇率 C.票汇汇率 D.现钞汇率 3. 昨日开盘价为 EUR/USD=1.2450,今日开盘价为 EUR/USD=1.2320,下列说法正确的是 （ ）。 A. USD 升值，EUR 贬值 B. USD 贬值，EUR 升值 C. USD 贬值，EUR 贬值 D. USD 升值，EUR 升值 4. 在国际金融市场进行外汇交易时，习惯上使用的标价法是（ ）。 A .直接标价法 B .美元标价法 C .间接标价法 D .篮子货币标价法 5. 以直接标价法表示的外汇汇率升降与本币对外价值的高低成正比例变化。 6. 国际金融市场上，只有英镑和美元全部采用间接标价法。 （ ） （二）作业 1. 甲、乙、丙三家银行的报价分别为 USD/SGD=1.615057、1.6152/58、1.6151/56，若询 价者要购买美元，哪家银行的 报价最好？哪家银行的报价最具竞争性？（ ） A 、 甲、乙 B 、乙、丙 C 、 甲、甲 D 、 丙、丙 E 、 甲、丙 2. 如果你是银行，你向客户报出美元兑港元汇率 7.8057/67，客户以你的上 述报价向你购买了 500万美元，卖给你港 元，随后，你打电话给一经济人想买回美元平仓，几家经纪人的报价如下，你该同哪一个经纪人交易，对你最有利 ( ) 经纪人 A : 7.8058/65 经纪人 C : 7.8054/60 3. 甲、乙、丙三家银行的报价分别为 EUR/USD =1.215360、1.2152/58、1.2154/59,若询价 者要购买美元，哪家银行的 报价最好？哪家银行的报价最具竞争性？（ ） A.甲、丙 B.甲、乙 C.乙、丙 D.丙、丙 4. 假设美元兑日元的汇率是 103.73/103.87，某客户想 买入1万日元，需支付给银行（ ）美元? A.96.27 B.96.34 C.96.40 D.100 经纪人 B: 7.8062/70 经纪人 D : 7.8053/63 5. 中央银行参与外汇市场的目的是（ A .为了获取利润 C.进行外汇投机 ） B. 平衡外汇头寸 D .对市场自发形成的汇率进行干预
第一章外汇、汇率与外汇交易市场 一、单项选择题： 1、目前，多数国家（包括我国人民币）采用的汇率标价法是（ A ）。 A、直接标价法 B、间接标价法 C、应收标价法 D、美元标价法 2、按银行汇款方式不同，作为基础的汇率是（ A ）。 A、电汇汇率 B、信汇汇率 C、票汇汇率 D、现钞汇率 3、外汇成交后，在未来约定的某一天进行交割所采用的汇率是（ B ）。 A、浮动汇率 B、远期汇率 C、市场汇率 D、买入汇率 4、若要将出口商品的人民币报价折算为外币报价，应用（ A ）。 A、买入价 B、卖出价 C、现钞买入价 D、现钞卖出价 5、银行对于现汇的卖出价一般（ A ）现钞的买入价。 A、高于 B、等于 C、低于 D、不能确定 6、我国银行公布的人民币基准汇率是前一日美元对人民币的（ B ）。 A、收盘价 B、银行买入价 C、银行卖出价 D、加权平均价 7、外汇规避风险的方法很多。关于选择货币法，说法错误 ．．的是（ A ）。 A、收“软”币付“硬”币 B、尽量选择本币计价 C、尽量选择可自由兑换货币 D、软硬币货币搭配 8、下列外汇市场的参与者不包括 ．．．（ C ）。 A、中国银行 B、索罗斯基金 C、无涉外业务的国内公司 D、国家外汇管理局宁波市分局 9、对于经营外汇实务的银行来说，贱买贵卖是其经营原则，买卖之间的差额一般为1‰～5‰，是 银行经营经营外汇实务的利润。那么下列哪些因素使得买卖差价的幅度越小（ A ）。 A、外汇市场越稳定 B、交易额越小 C、越不常用的货币 D、外汇市场位置相对于货币发行国越远 10、被公认为全球一天外汇交易开始的外汇市场的（ C ）。 A、纽约 B、东京 C、惠灵顿 D、伦敦 11、下列不属于 ．．．外汇市场的参与者有（ D ）。 A、中国银行 B、索罗斯基金 C、国家外汇管理局浙江省分局 D、无涉外业务的国内公司 12、在有形市场中，规模最大外汇交易市场的是（ A ）。 A、伦敦 B、纽约 C、新加坡 D、法兰克福 二、多项选择题： 1、下列哪些经济因素会对汇率的变动产生影响（ABCDE） A、国际收支状况 B、通货膨胀率 C、利率水平 D、国家干预 E、财政政策与货币政策的协调 2、外汇市场有以下哪些作用（ABCDE） A、调节外汇供求 B、形成外汇价格体系 C、便利资金的国际转移 D、提供外汇资金融通 E、防范外汇风险 3、外汇市场上的参与者有（ABCD） A、外汇银行 B、进出口商 C、外汇经纪人 D、中央银行 4、从银行买卖外汇的角度，汇率可分（ ABCD ） A、买入价 B、现钞价 C、基准价 D、卖出价 5、根据汇买卖后资金交割的时间，汇率可以分（BD）。 A、浮动汇率 B、远期汇率 C、掉期汇率 D、即期汇率 6、下列属于外汇零售市场的（ABC）。 A、雅戈尔公司向中国银行购买美元用于进口西服面料
一、选择题（以下试题中至少有一个答案符合题意，根据自己的分析选择） 1、发展中国家初级产品出口为主的贸易格局所引起的国际收支顺差属于（） A 结构性失衡 B 收入性失衡 C 周期性失衡 D 货币性失衡 2、在国际收支平衡表中，被记入借方（—）的是（） A 出口 B 进口 C 官方储备增加 D 官方储备减少 E 资本流出 3、下列哪项会影响美国国际收支的直接投资，哪项会影响有价证券投资帐户。 A 美国一家移动电话公司在捷克共合国建立了一个办事处 B 伦敦公司将股票卖给通用电器公司 C 本田公司扩大其在美国的工厂 D 美国一共同基金将其大众汽车公司的股票卖给一个法国投资者 4、在金本位制下，汇率决定于（） A 黄金输送点 B 铸币平价 C 金平价 D 购买力平价 5、当远期外汇汇率比即期贵时称为外汇汇率（） A 升值 B 升水 C 贬值 D 贴水 6、利率对汇率变动的影响（） A 利率上升、本国汇率上升 B 利率下降，本国汇率下降 C 须比较国外利率及本国的通货膨胀率后而定 D 无关系 7、记入国际收支经常项目的交易有（） A 出口 B 旅游 C 证券投资 D 直接投资 E 储备变动 8、IMF规定，在国际收支平衡表的统计过程中进出口贸易额计价方式是（） A 离岸价 B 到岸价 C 进口按到岸价，出口按离岸价 D 各国自行决定 9、狭义的外汇包括以外币表示的（）A 支票 B 汇票 C 本票 D 有价证券 E 银行存款凭证 10、广义的外汇包括（） A 外币支付凭证 B 外国货币 C 其他外汇资金 D 外币有价证券 E 特别提款权 11、根据国际结算中的汇款方式，汇率可分为（） A 买入汇率 B 卖出汇率 C 电汇汇率 D 信汇汇率 E 票汇汇率 12、使用间接标价法的国家是（） A 日本 B 美国 C 中国 D 英国 13、以下哪些因素可能引起本币汇率上升（）
个人外汇练习题 By; 极致者 单选题 1、直系亲属指父母、子女、配偶。对需要提供的直系亲属的证明材料，下列说法正确的是（） A.能证明直系亲属关系的户口簿、结婚证或街道办事处等政府基层组织或公安部门、公证部门出具的有效亲属关系证明。 B.能证明直系亲属关系的户口簿、结婚证或街道办事处等政府基层组织或公安部门出具的有效亲属关系证明。不包括公证部门出具的证明。 C.能证明直系亲属关系的户口簿、结婚证或公安部门、公证部门出具的有效亲属关系证明。不包括街道办事处等政府基层组织出具的证明。 D. 以上说法都不对 答案：A 参考文件：《个人外汇管理办法实施细则》 2、个人外汇账户按交易性质分为（） A.外汇结算账户、外汇储蓄账户、资本项目账户 B.外汇经常项目账户、资本项目账户 C.资本项目外汇账户、外汇交易账户 D.交易账户、外汇结算账户 答案：A 参考文件：《个人外汇管理办法》 3、某居民个人通过现汇账户存款汇出境外用于缴纳5000美元的境外留学费用，规定办理的办法是（） A.直接到银行办理 B.持有关证明材料凭外汇局的核准件到银行办理 C.银行凭所在地外汇局的核准件办理汇出手续 D.银行凭所在地外汇局和公安局的核准件办理汇出手续 答案：A 参考文件：《个人外汇管理办法实施细则》 4、境内个人购买外汇60000美元汇出境外（经常项目），那么按照规定办理的办法是（） A.凭个人有效身份证件直接在银行办理 B.凭个人有效身份证和有交易额的相关证明等材料在银行办理 C.经过外汇管理局的审批 D.需要经过人民银行的核准 答案：B 参考文件：《个人外汇管理办法实施细则》
5、境内个人外汇款汇出境外用于经常项目支出时，外汇储蓄账户内的外汇款汇出境外当日累计等值达（）的，凭本人有效身份证件在银行办理；手持外币现钞款汇出境外，当日累计等值达（）的，凭本人有效身份证件在银行办理。 A.5万美元以下（含） 1万美元以下（含） B.5万美元以下 1万美元以下（含） C.5万美元以下（含） 1万美元以下 D.5万美元以下 1万美元以下 答案：A 参考文件：《个人外汇管理办法实施细则》 6、个人提取现钞当日累计等值（）以下（含）的，可以在银行直接办理；超过上述金额的，凭本人有效身份证件、提钞用途证明等材料向银行所在地外汇局事前报备。并凭本人有效身份证件和经外汇局签章的《提取外币现钞备案表》到银行办理提取外币现钞手续。 A.5万美元 B.3万美元 C.2万美元 D.1万美元 答案：D 参考文件：《个人外汇管理办法实施细则》 7、个人向外汇储蓄账存入外币现钞，当日累计等值（）以下（含）的，可以在银行直接办理。 A.1万美元 B.5000美元 C.3000美元 D.1000美元 答案：B 参考文件：《个人外汇管理办法实施细则》 8、境内个人手持现钞汇出境外用于经常项目支出的，当日累计汇出等值（）以下（含）的，凭本人有效身份证件在银行直接办理。 A.3万美元 B.1万美元 C.5000美元 D.3000美元 答案：B 参考文件：《个人外汇管理办法实施细则》 9、本年度未超过年度结汇总额的个人手持外币现钞结汇，当日外币现钞结汇累计金额在等值（）美元以下（含）的，凭本人有效身份证件在银行办理；个人向外汇储蓄账户存入外币现钞，当日累计等值（）美元以下（含）的，可
《外汇交易实务》综合测试题一 一、单项选择题（每题2分，共20分） 1、汇价，又称汇率，是（）。 A、两种货币之间的比价 B、用一种货币表示的另一种货币的价格 C、世界上所有货币的交换比率 D、A和B； 2、直接标价法（）。 A、是以一定单位的外国货币作为标准折算为本国货币来表示的汇率； B、是以一定单位的本国货币作为标准折算为外国货币来表示的汇率； C、是以美元为标准来表示各国货币的价格； D、是以英镑作为标准来表示各国货币的价格； 3、一定单位的本币折算的外币数量减少，说明（）。 A、本币汇价上涨； B，外币汇价下跌； C，本币汇价上涨或外币汇价下跌； D，本币汇价下跌或外币汇价上涨 4、国际主要外汇交易市场中，历史最悠久、平均日交易量最大的是（）。 A. 纽约外汇交易市场 B. 伦敦外汇交易市场 C. 新加坡外汇交易市场 D. 东京外汇交易市场 5、一国国际收支顺差会使( ) A. 外国对该国货币需求增加，该国货币汇率上升 B. 外国对该国货币需求减少，该国货币汇率下跌 C. 外国对该国货币需求增加，该国货币汇率下跌 D.该国对外国货币需求减少，该国货币汇率下跌 6、在外汇保证金交易中，交易商要求提供5%的保证金，这意味着交易者可按保证金的（）倍杠杆来进行交易。 A、5 B、10 C、20 D、40 7、若某日外汇市场上A银行报价如下： 美元/日元：119.73/120.13 美元/加元：1.1490/1.1530 Z先生要向A银行卖出10000日元，能获得多少加元（）？ A. 72.69 B. 72.20 C. 96.30 D. 95.65 8、若某日外汇市场上A银行报价如下： 欧元/美元：1.1938/1.1970
第一章外汇交易的概述 1.什么是外汇交易？ 2.与股票交易相比，外汇交易有何特点？ 3.外汇交易有哪些主要的参与者，其参与市场的动机有何不同？ 4.何谓实盘交易和按金交易？举例说明两者有何区别。 5.外汇交易基本术语有哪些，请掌握基本术语及其含义。 6.主要外汇交易终端有哪些？请说明其简要情况。 第二章外汇交易的场所 1.什么是外汇市场？ 2.外汇市场有何特点？全球外汇市场的黄金交易时段是何时？为什么？ 3.世界上有哪些主要的外汇市场？ 4.我国的外汇市场于何时诞生？有哪些业务？ 第三章外汇交易的商品 1.什么是外汇？为何一般情况下现汇价和现钞价不等值？ 2.了解并熟悉各主要货币的主要特征。 3.影响各主要货币的基本面因素有哪些？ 4.什么是美元指数？影响美元指数的因素是什么？ 第四章汇率概述 1.试比较直接标价法和间接标价法。 2.什么是美元标价法？有何特点？ 3.请简述概率的分类。
4.汇率的单位是什么？请简述其含义。 第五章汇率的基本面分析 1.影响汇率走势的基本经济因素包括哪些？ 2.简述经济增长率对汇率变动的影响。 3.简述财政政策对汇率走势的影响。 4.简述心理预期因素对汇率走势的影响。 5.国际收支对汇率变动的影响。 第六章汇率走势的技术分析 （一）思考题 1.名词解释：移动平均线MA、随机指数KD、道氏理论、波浪理论 2.什么是图表分析法？ 3.简述平滑线图、柱状图、蜡烛图以及点数图的基本特征。 （二）选择题 1.银行间外汇交易额通常以（）为整数倍。 A.100万美元 B.50万美元 C.1000万美元 D.10万美元 2.移动平均线一般有以5天、10天、20天、30天以及半年计算的平均线。移动平均线包含的天数越多，（） A.画出的曲线越平缓，汇率走势就越缓慢 B.画出的曲线越平缓，汇率走势就越急迫 C.画出的曲线越陡峭，汇率走势越缓慢 D.画出的曲线越陡峭，汇率走势越缓慢
个人外汇管理试题 一、判断题 1、对通过外汇局“系统”办理的因私售汇业务，居民个人在户口所在地以外的银行不可以办理。(×) 2、因私售汇业务中，售汇金额在年度总额以内的，银行可根据居民个人提供身份证明材料直接办理。(√) 3、客户能持外币现钞或活期存款购买旅行支票。(√) 4、售汇金额超过年度购汇总额的，居民个人不须提交有交易价格的经常项目跨境交易真实性证明材料。(×) 5、个人结售汇系统中台湾居民来往大陆通行证（含91、97版）录入前8位号码。(√) 6、境外个人经常项目原兑换未用完的的人民币兑回外汇，原兑换水单的兑回有效期为自兑换日起12个月。(×) 7、个人结售汇系统中港澳居民来往内地通行证录入前8位号码（含第1位字母）。(×) 8、个人所购外汇，可以汇出境外、存入本人外汇储蓄账户，或按照有关规定携带出境。(√) 9、境外个人结汇时姓名输入只能用英文名或拼音，不能用汉字。(√) 10、银行通过外汇局指定的管理信息系统办理个人购汇和结汇业务，并将办理个人业务的相关资料至少保存5年。(√) 11、允许携带外币现钞入境免申报金额为3000美元以下。(×) 12、银行应通过个人结售汇管理信息系统办理个人购汇和结汇业务，真实、准确、完整录入相关信息。(√)
13、个人向外汇储蓄账户存入外币现钞，当日累计等值10000美元以下（含）的，可以在银行直接办理。(×) 14、从外汇储蓄帐户中提钞，单笔或当日累计在有关规定允许携带外币现钞出境金额之下的，可以在银行直接办理。(√) 15、外汇储蓄账户内外汇汇出境外当日累计等值5万美元以下（含）的，凭本人有效身份证件在银行办理。(√) 16、个人外汇结算帐户为外汇现汇帐户，允许提取现钞。(×) 17、个人在5日内从同一外汇储蓄账户5次以上（含）提取接近等值1万美元外币现钞视为个人分拆结售汇行为。(×) 18、我国目前对境外个人购汇实行年度总额管理。(×) 19、对录入“个人结售汇管理信息系统”的错误信息进行跨月或跨年冲正时，须报外汇局批准。(√) 20、对出境定居项下售汇，可以在居民任意一次出境前办理。(×) 21、对境外直系亲属救助项下售汇，只能因居民个人境外直系亲属在境外发生重病、死亡和意外灾难等情况时办理。(√) 22、2009年5月1日起对境内居民个人购汇不再实行核销管理。(×) 23、境外个人旅游购物项下外汇收支可以通过本人的外汇储蓄账户办理。(√) 24、个人对外贸易经营者、个体工商户通过外汇结算账户办理的经常项目项下经营性外汇购结汇，应纳入个人结售汇系统管理。(×) 25、境内个人和境外个人开立的外汇储蓄联名账户按境外个人外汇汇储蓄账户进行管理。(×) 26、境外个人结汇时，结汇资金属性不能为职工报酬和赡家款，只适用我
外汇实验分析报告 本学期我们学习了外汇交易实务这门课.虽然我们之前几乎从未接触过外汇,不过我们都有过股票模拟交易的经验,对我们的外汇交易还是起到一点点基础作用的.外汇相对于股票来说灵活得多,涨跌快,幅度大,可以随时买卖,可以做多做空.经过了几个星期的外汇交易实务的学习和模拟交易, 我们已经对外汇有所了解，并且多数人都有了自己的收益. 我们的外汇模拟交易是从3月5日开始的,仅仅经历了20天左右,同学们的账户余额已经有了天壤之别.起始资金是10万,有的同学余额已经突破了30万,而有的同学大起大落跌破2万大关. 我最终的账户余额是12万多.如今纵观我的交易记录，真是小打小闹,从开始的一手两手,发展到了最后的15手20手,也没有再扩大步伐. 进入外汇模拟交易系统的实盘交易，可看到外汇的实盘交易包括即时交易和委托交易。即时交易是利用银行的即时报价进行交易，而委托交易是指定委托价格，按照委托价格进行交易。了解实盘交易的基本流程：开立外汇投资账户、存入保证金、根据银行报价发出买入或卖出指令、达成协议、交割。对于我们的模拟交易来说，主要就是发出买卖指令。 实验之初,老师就让我们依据分时走势图和K线图来作为买卖依据.我一般是先看K线图.了解大致走向,再看分时走势图,分时走势图涨跌明显,容易操作.在接近顶端时卖出,或者设置一个限价委托在某高点卖出,又或者在接近底端时买入抑或限价委托.久而久之,每次几乎都会赚一点,但又不太多.我们的实验课是在下午4点开始,这正是西方外汇市场的活跃时期,波动频繁,交易相对较容易.同时,又尽量在当天平仓,以免夜长梦多.另外，我采取了老师的建议，多关注世界经济新闻,甚至是国内的经济新闻，专门去了解外汇市场上主要币种所属国的经济政治政策的变动以及相关影响，这样可以更好的了解和预测币种的未来走势。 我经常以EUR/USD、GBP/USD和USD/JPY作为交易对象。首先,欧元的成交量非常大,并且走势比较平滑,波动幅度也不小.其次,英镑的波动幅度也比较大,赚取差价的机会多. 我的交易记录基本上都是小打小闹.例如 GBP/USD 开仓卖 10 1.6771 03-07 19:31:56 GBP/USD 平仓买 10 1.6734 03-07 22:02:39 赚了3600美元. GBP/USD 开仓买 15 1.6480 03-21 16:15:03 GBP/USD 开仓买 15 1.6478 03-21 16:15:29 GBP/USD 平仓卖 15 1.6490 03-21 16:44:53 GBP/USD 平仓卖 15 1.6500 03-21 17:29:03 赚取4500美元. 还在3月22日和23日凌晨清算时,因为卖欧元分别被扣了400多美元利息. 因为我经常是短时间内平仓,而且是高买低卖,赚取差价小,所以虽然每次赚的不多,但是很少有亏损的时候. 个人感觉外汇技术分析意义不如股票技术分析意义大.因为外汇受国际因素影响较大,市场大.所以应该多关注国内外新闻.炒外汇还要懂得消息交易的策略.
外汇交易实务实验报告 篇一：浙江万里学院实验报告模板-外汇交易实务 浙江万里学院实验报告 课程名称：外汇交易实务 实验名称：外汇交易行情软件与委托客户端的使用 小组成员：专业班级：金融姓名：学号：实验日期：篇二：外汇交易期末实验报告 《外汇交易及风险防范》 课程 实验报告 年级专业 姓名 学号指导教师 上海师范大学 XX 年12 月 13经济学涂萍萍 0 蒋荷新 目录 实验项目一根据基本面预测汇率变动趋势??????????????3 实验项目二根据技术面预测汇率变动趋势??????????????6 实验项目三 实验项目四 实时外汇模拟交易???????????????????8 模拟交易成果汇报交流?????????????????11
实验项目一根据基本面预测汇率变动趋势（2课时） 【实验目的】 学习通过社会、财经新闻筛选与汇率变动相关的信息，并预测一周内的汇率走势。了解汇率基本面分析的含义，掌握汇率基本面分析的基本方法，包括：基本经济因素分析、中央银行干预与政策调整因素分析、市场预期心理和投机因素分析、政治与新闻因素分析。 【实验原理】 影响汇率波动的主要因素包括：（1）政治因素（战争、政治丑闻）（30%）； （2）经济因素（经济数据、利率动向）（30%）；（3）技术因素（汇率波动的历史走势图）（30%）以及（4）市场因素（市场情绪和央行干预）（10%），其中（1）（2）（4）称为基本面因素，一般认为此三大因素可以解释汇率波动的70%的原因。 【实验内容】 1. 理解政治因素对汇率波动的影响。了解911事件、欧债危机、利比亚战争等重大政治事件对美元及非美货币汇率波动的影响。 2. 了解经济因素对汇率波动的影响。分析物价指数，GDP，国内就业，利率政策等对主要国际货币汇率的影响，特别关注美国非农就业数据对外汇、黄金市场的巨大影响。