一、众智投资管理公司简介: 众智投资管理有限公司是由一批来自于国内外知名投资管理机构的资深管理顾问以及实业界的高级管理人员组建的专业工作投资管理咨询机构。致力于中国企业战略转型与管理升级，力求引领“中国本地化投资管理咨询新模式”。 众智投资管理专家在各行业历经十年以上的探索与实践,成功地为多家本土企业提供了具有实效性的投资管理服务,项目涉及电子、化工、钢铁、机械、金融、房地产、服装、农业、IＴ、物流等众多行业,积累了丰富的管理经验,在企业战略规划、投资并购、财务管理、绩效管理、财务管理、流程再造、精益生产、六西格玛管理、零缺陷管理等领域形成了一套独具特色的实战型方法体系。 众智投资管理与国家有关行业协会、知名高校、社会传媒等众多组织机构建立良好的合作关系，并聘请了一批外部知名专家担任企业外部顾问，这为公司咨询业务的有效开展提供了丰富的资源支持。 众智投资管理秉藉务实、诚信、责任、合作的理念,在发展中不断完善自我，为企业提供更专业、更优质、更精益的服务，成立企业发展的真诚伙伴。 二、众智使命 成为渴望变革的中国企业向世界级管理跨跃的真诚伙伴。 我们通过引进世界先进的管理理念、方法和工具，将实践过程本土化。帮助中国企业持续改善,做为中国投资管理的一员,我们更有责任的努力推动中国民族管理水平的发展,促进中国企业成为优秀,奔向卓越！ 三、众智愿景 众智成城、携手同行，实现自我价值。 天道酬勤！ 我们以孜孜不倦的作风,通过帮助客户持续改善，实现我们公司和员工“众智成城、携手同行，实现自我价值”的理想。 四、众智服务模式
五、咨询式培训 大多数传统的培训所获得的知识与技能常常不能在实际工作中运用，只有不到10%的培训内容真正转化为员工的实践技能或绩效。主要原因在于: ? 企业内部对于培训需求了解不清，不能真正找出关键点； ? 企业培训计划与工作缺乏联系，为培训而培训,目标不明确，针对性不强; ? 课程缺乏对培训对象的针对性，培训内容不能有效应用到培训对象的实际工作 中； ? 课程缺乏系统设计,难以达到员工及企业发展的规划要求； ? 授课式培训只是单向传经说教； ? 培训后缺乏效果跟踪指导； 我们根据客户需求,建立咨询式培训模式,它的内涵是将咨询的方式融于培训的整个过程。 ? 培训师作为外部顾问介入企业内部，首先对企业的现状进行较为全面的了解，由此确定培训内容，而且完全按照该企业的个性问题设计培训提纲,运用案例。 评估贯穿了整个培训环节,解决企业的实际问题是整个培训的核心。 咨询式培训通过提供八个方面的服务为客户解决六大问题。 诊断 培训 咨询 人员访谈 行业调研 人员状况调研 战略梳理 流程梳理 诊断报告 培训方案制定 现场讲授 案例研讨 工作现场互动 教练与实操 培训评估 发现问题 形成解决`方案 辅导实施 效果评估 持续改进 + +
-----------------------------------精品考试资料---------------------学资学习网----------------------------------- 投资顾问助理： 工作职责： 1、负责对证券投资策略、资产配置方案进行研究； 2、协助投资顾问依托财富中心投研团队服务资产100万以上的高端客户； 3、对内为营销团队提供专业知识支持，对外参加各种投资交流活动。任职要求： 1、金融或相关专业，硕士研究生及以上学历； 2、具有扎实的经济、金融、投资等领域的相关理论知识，深厚的行 业与公司研究能力，敏锐快捷的市场反应能力和较强的风险控制意识； 3、善于对宏观经济形势和股票市场进行深入分析，为客户提出行业 配置以及投资策略建议； 4、具有严密的逻辑思维和分析判断能力，良好的公众演讲能力和沟 通能力； 5、有证券投资管理、资产管理或研究工作经验、有管理运作大资金 经历或海外留学工作经历者优先。 经理岗位职责 1.主持投资顾问部日常管理工作。 2.落实营业部下达的各项任务和指标。 3.负责团队的建设、维护，负责内部培训和考核工作。
4.协调本部门内员工关系，培养团队精神。 5.完成营业部交办的其他任务。 首席投资顾问岗位描述： 1 / 3 1、首席投资顾问是营业部投资咨询业务权威，制定营业部投资顾问团队的发展规划； 2、制定投资顾问部的客户服务计划； 3、根据总部的投资策略和股票池，制定本营业部的选股、选时策略； 4、研究金融衍生品的规则，为客户提供相关的投资、套利咨询服务； 5、通过举办投资报告会、理财讲座等活动配合营销团队积极拓展客户； 6、完成营业部交办的其他任务。 首席投资顾问享有管理津贴，其个人研究成果必须与营业部全体投资顾问分享，应承担营业部其他级别投资顾问的辅导、培训工作。 初级投资顾问岗位描述—— 1、依托总部投资顾问及营业部首席投资顾问的指导，为客户提供各种投资咨询服务； 2、配合营销团队积极拓展新增客户；为投资者举办小型讲座，普及证券投资知识； 3、宣传对投资者风险教育知识；完成营业部交办的其他任务。 高级投资顾问岗位描述——
01 你们这也忒贵了！ 咨询师：这可是挽救您孩子失去的时间，挽救他赢得美好前程的机会，拿这么点钱来换这么珍贵的东西，您还觉得贵？ 02 你们是用什么具体的方式来培养孩子的学习兴趣和提高成绩的呢？ 咨询师：学习兴趣和提高成绩是相辅相成的、不可分割的，成绩不提高能有兴趣吗？有兴趣成绩能不提高吗？因此兴趣是在教与学中培养的，也是根据孩子不同阶段的反应调整的，因此它不是用手抓得住，用嘴说的出的。 03 在这期末考试前能不能看到效果啊？ 咨询师：如果只靠老师这几堂课讲的内容，就能看到效果（调侃），这不可能！大考是对一学期的检验，“1对1”就是再快，几节课能教一个学期的东西吗？所以三个月内的考试，成绩考好了，您可以来看我，考的不好，您千万别来找我（幽默）。 04 我家确实条件有限，可不可以报短期的？ 咨询师：孩子的问题是刚性的，已经出现了，根本不会在我们的计划内的。根据家庭条件好，问题出大点，家庭条件不好，问题就出小点。跟感冒一样，不是家离医院远，病就得的轻点，家离医院近，病就得的重点。当然，经济条件也不能不考虑，这要看您对孩子的教育投资意识了，他也不是年年都让您这么花，这些年只花这一回，或者，这是他读书阶段，您唯一有帮他的机会。 05 没有详细的针对孩子的学习计划，太笼统，告诉我具体每个知识点用多长时间提高？ 咨询师：咱共产党的理论好啊！叫与时俱进，就是工作要体现时代性、把握规律性、富于创造性。计划做的再完美，他也因为孩子接受能力、训练效果等原因，发生推迟或提前，如果完全按照计划来，那不就是大班了吗？ 06 小学二年级的学生，来上课需要倒车，家长没时间和精力来接送，想要上家来补习的老师。 咨询师：好老师就跟医院的好大夫一样，都是大爷派的，有教不完的学生，用大老远跑您家去挣口饭吃吗？您能请到家的，会是真正的好老师吗？咱是求学，再远也是值得的。 07 我们已经请一名老师补习，但价钱没你们那么高？
C11016证券投资顾问业务的合规管理及其典型案例94分第二套 11、ABCD 10、正确 6、C 7、5
11、ABC 10、正确 6、B 7、10
5、ABCD 8、服务 4、正确 3、证券投资咨询 2、全选 1、错误
12、正确 15、证券分析师 14、以上三者都不正确 13、错误 9、错误
C11016证券投资顾问业务的合规管理及其典型案例94分 1、投资顾问承担了对公司和客户的双重代理角色，投资顾问所面临的利益冲突主要包括（ABC）。 A、客户与公司经纪业务之间的利益冲突 B、客户与公司自营业务、资产管理业务之间的利益冲突 C、客户与公司承销业务、基金代销业务之间的利益冲突 D、客户与非客户的利益冲突 2、证券投资顾问与证券分析师之间的隔离，根据各自是否接触客户敏感信息划分、投资顾问属于墙内人员，而证券分析师处于墙外。（正确） 3、对于律师、其他金融机构（如商业银行）的查询或索要客户信息的要求，投资顾问不应当向其提供。（正确） 4、证券公司或证券咨询机构与投资顾问之间是委托关系。（错误） 5、按照《证券投资顾问业务暂行规定》的要求，证券投资顾问应当了解客户情况，在评估客户（BC）的基础上，向客户提供适当的投资建议服务。 A、投资偏好 B、风险承受能力 C、服务需求 D、资产状况 6、按照《证券投资顾问业务暂行规定》的要求，证券公司、证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务，应当建立客户回访机制，明确客户回访的程序、内容和要求，并（B）。单选 A、成立专门的委员会 B、指定专门人员独立实施 C、指定多部门分别独立实施 D、指定多部门共同实施
如对你有帮助，请购买下载打赏，谢谢！ 课程顾问咨询话术 常见问候,您好！ 留来源信息。 询问学生情况,填写电话信息登记表,引导家长谈孩子： ⑴您好,家长。你是想给孩子咨询辅导学习的事情是吧？请问您孩子叫什么名字？几年级？是男孩还是女孩？哪个中学念书（学校的水平）？对学校所用教材的评价。 ⑵哦,这个中学还是挺不错的,是孩子自己考的还是在您自主择校上的？自己考上的啊？那您孩子也应该下了不少功夫。现在学习有什么困难呢？哦,您帮他铺的路啊？那孩子现在学习的竞争实力怎么样啊？能适应这个学校的难度吗？给该中学一个简单的评价,适当夸奖或者激发其危机感。 ⑶引导家长谈开,找切入点。 ⑷哦,这个中学不是很有实力,您可得帮孩子一把了,学校教学质量上不去,就算考在前面,知识方面的难度还是上不去,中/高考还是会吃亏。 ⑸请问您孩子是在普通班还是实验班？普通班啊？那他们老师教得怎么样啊?孩子经常和老师交流讨论学习吗？实验班啊？那应该很不错啊,您孩子还想在哪方面提高一下呢？ ⑹让家长自己介绍孩子的情况,但先表明我们自己的目的。 ⑺那么您孩子最近月考各科成绩怎么样？语文？数学？英语？物理？化学？数学和英语分数不是很高啊？您有帮孩子总结一下是什么原因吗？家长避讳时只了解大概分数段。（与别的家长的区别）（问话方式的改变——简洁,注意避免重复家长的答案） ⑻他们班一共多少人？您孩子这次排多少名？他们年级一共多少人？您孩子能排多少名？以前情况怎样？最好到多少？——根据排名趋势判断孩子目前状态；家长避讳的就了解大概位置,引导家长回顾过去。（让家长有危机感,分析,看到希望,给他信心） ⑼是住校还是走读？住校的话晚自习学习效率如何？走读的话自己的时间是否抓得够紧？——引导家长谈开。 ⑽对学校教学进度的了解,以激发危机感。跟其他学校和我们的教学进度相比。对比别的孩子的学习进度差别。 ⑾开家长会一般是您去还是孩子的爸爸去？您和孩子的班主任老师有没有就孩子的学习问题单独沟通过？班主任老师有没有给您提出过什么建议或者对孩子的评价？——了解家长与学校沟通情况及对老师的评价。（家长的心理障碍,学校解决不了与家长沟通的问题。）⑿您以前都给孩子采用哪种辅导方式？——对比别的辅导方式（网校、辅导班、教学软件、辅导书等）与家教； ⒀您以前给孩子请过家教？是一线老师还是大学生？一周辅导多少时间？具体给孩子怎么辅导的？辅导效果您觉得怎样？为什么效果不明显？帮您分析一下原因：大学生责任心,一线老师弊端,即常规家教的问题——了解家长对家教的态度和看法,以有的放矢。 ⒁您觉得孩子目前存在的最大困难、问题是什么？——引入分析孩子问题。 ⒂您想给孩子提供什么样达到帮助？您想给孩子辅导哪方面？——挖掘需求。 ⒃我们的家教有两种——引入公司介绍。 ⒄激发危机感和引导的技巧。 ⒅初三、高三可带孩子学习。教务部的一线老师。 分析孩子问题：（与广告词挂钩） ⑴贪玩,自制力差：谁都有自制力差的时候,这不是您孩子一个人的问题,具体有这么几个办法您不妨试试； 与孩子沟通学习的重要性,明确学习对其自身未来发展的意义；
着名资深自由职业培训师管理专家——徐剑介绍着名管理专家，绩效管理权威专家，职业化权威专家崇尚道德，厚德载物，博大精深，务实独到，绝对实力！课程极具特色，独具风格，尤其擅长“案例式深度互动培训” 一万年太久，只争朝夕！ 厚德载物，绝对实力，行胜于言！
目录 1、核心专长领域................................................ ................................................ ................................................ ................................................ ............................... 错误!未指定书签。 ............................................. ............................................. ................................................ ............................... ................................................ ................................................ ................................................
投资顾问工作职责_投资顾问工作内容 投资顾问工作职责1 1.熟悉了解产品信息（北京、上海、美国的高端公寓、别墅、商业地产等豪宅项目）； 2.帮助购房客户梳理需求，精准匹配合适的产品信息；帮 助售房客户完成定价及营销推广方案； 3.通过市场数据分析，进行带看、磋商、谈判，促成产品 成交等. 投资顾问工作职责2 （1）负责名下客户的日常投资咨询及维护工作,解读总部提供的服务产品内容并及时向客户传递推广 （2）完成公司要求的各项任务 （3）负责名下及公司流失客户的挽留及二次营销工作 （4）负责监控名下客户的重仓股走势，如有异动及时向客 户提供投资建议 （5）公司安排的其他工作 投资顾问工作职责3 1、负责客户回访、开发、保单整理、保险方案的制作、销 售寿险、车险、财险、健康险、理财产品等； 2、负责客户档案的管理，做好档案的收集、整理、立档、 归档、保管、利用；
3、负责招聘组建金融理财团队。 4、协助经理做好日常管理和培训以及激励辅导等管理工作 5、主要为个人提供全方位的专业理财建议，保证人们财务独立和金融安全。在一定程度上说，个人理财规划是针对客户的整个一生而不是某个阶段的规划，它包括个人及家庭生命周期每个阶段的资产和负债分析、现金流量预算和管理、投资规划、教育规划、职业生涯规划、保险规划、税收规划、个人税务及遗产规划等各个方面。 投资顾问工作职责4 负责所服务客户的日常投资咨询及日常客户管理，引导客户建立合理的投资理念，制定资产配置计划及时了解市场信息要求， 投资顾问工作职责5 1、接受公司免费专业培训，掌握并熟悉金融证券行业、产品的专业知识和专业技能； 2、为来电咨询客户提供专业的证券投资理财帮助与业务解析，并帮助客户办理订购手续； 3、定期与合作客户进行沟通，建立良好的长期合作关系； 4、完成销售人员日常工作及上级委派的其他工作。 投资顾问工作职责6 1、拓展销售渠道，开发新客户，维护存量客户，为客户提供专业证券咨询服务。
投资顾问业务培训课程 投顾咨询、建议能力提升与标准服务流程 培训起源： 大多数营业部的投资顾问在辅导和服务客户的过程中仍处于无序、无目的性、效果不明显的阶段。面对成百甚至上千网点分给的客户，及即将签约投顾业务的客户，如何针对其分层、分级管理，并且在不同的市道中（牛市、熊市、盘整市）给客户有效的咨询建议能力，还能提升客户的佣金率。这次培训将在2天的课程中给您呈现一个完整的解决方案。本次培训将提供一套在多家营业部实际验证的操作模式，以及所涉及到的相关工具供您参考、借鉴。 课程大纲： 第一单元：咨询、建议能力从专业提升开始 投资顾问确定重点服务对象与主要服务内容： 如何使客户的资产动起来 －盘活的实战技巧 -换股操作标准化股票池的建立 -换股操作的时机把握（价格、行业）
-如何寻找有主力资金关照的个股 -如何抛弃弱势股，换入强势股 盘活的工作步骤、方法、工具和话术 盘活的几种模式探讨 -交叉模式、开店模式、强势模式 涨停模式实战技巧 如何提升客户的佣金率 新老客户的区隔 案例分享：从专家门诊谈起 第二单元：营业部、投顾、客户三方盈利模型的建立适合中国证券市场的交易系统和实战模型 弱势市道操作策略与实战模型的建立 -高抛低吸模型的原理和实战应用 -反弹模型的原理和实战应用 盘整市道操作策略与实战模型的建立 -筹码密集模型的原理和实战应用 强势市道操作策略与实战模型的建立
-强势股模型的原理和实战应用 -黑马股模型的原理和实战应用 弱势市道低吸模型为例 数据测试结果： 客户的年获利率（弱势）达到50% 年周转率10次 第三单元：不同市道中的客户维护方式 客服与大盘行情的关系 市道研判的标准化与系统化 大盘预测的方法与技巧 不同市道下的资金配置、操作策略和服务策略不同行情中的咨询、建议话术 第四单元：核心客户维护 工作步骤、推进方法、导入技巧 核心客户维护的方法、工具和话术 跟踪服务的重点 第五单元：投顾工作的效率提升
' 01 你们这也忒贵了！ 咨询师：这可是挽救您孩子失去的时间，挽救他赢得美好前程的机会，拿这么点钱来换这么珍贵的东西，您还觉得贵 02 你们是用什么具体的方式来培养孩子的学习兴趣和提高成绩的呢 咨询师：学习兴趣和提高成绩是相辅相成的、不可分割的，成绩不提高能有兴趣吗有兴趣成绩能不提高吗因此兴趣是在教与学中培养的，也是根据孩子不同阶段的反应调整的，因此它不是用手抓得住，用嘴说的出的。 03 在这期末考试前能不能看到效果啊 | 咨询师：如果只靠老师这几堂课讲的内容，就能看到效果（调侃），这不可能！大考是对一学期的检验，“1对1”就是再快，几节课能教一个学期的东西吗所以三个月内的考试，成绩考好了，您可以来看我，考的不好，您千万别来找我（幽默）。 04 我家确实条件有限，可不可以报短期的 咨询师：孩子的问题是刚性的，已经出现了，根本不会在我们的计划内的。根据家庭条件好，问题出大点，家庭条件不好，问题就出小点。跟感冒一样，不是家离医院远，病就得的轻点，家离医院近，病就得的重点。当然，经济条件也不能不考虑，这要看您对孩子的教育投资意识了，他也不是年年都让您这么花，这些年只花这一回，或者，这是他读书阶段，您唯一有帮他的机会。 05 没有详细的针对孩子的学习计划，太笼统，告诉我具体每个知识点用多长时间提高 咨询师：咱共产党的理论好啊！叫与时俱进，就是工作要体现时代性、把握规律性、富于创造性。计划做的再完美，他也因为孩子接受能力、训练效果等原因，发生推迟或提前，如果完全按照计划来，那不就是大班了吗 06 / 小学二年级的学生，来上课需要倒车，家长没时间和精力来接送，想要上家来补习的老师。
投资顾问的一天 课程大纲： 第一部分：投资顾问的价值与定位 ●全球最佳理财银行的实践经验分享 ●投顾如何创造差异竞争优势 第二部分：投顾的业务发展战略 ●贯彻一大目标: 建立长期可持续性收入的营运模式 ●强化两大核心竞争力:客户关系经营与专业咨询能力 ●专注三大关键指标:客户数, 管理资产, 与手续费收入 第三部分金融理财师体现两大核心竞争力的业务服务流程 ● 1. 理财市场信息更新－专业理财医师角色 ?目的：提高专业咨询能力 ?思路： ◆宏观经济 ◆市场现况 ◆投资机会与风险 ◆最适产品（组合） ◆交易策略（核心/卫星组合） ● 2. 客户服务管理政策－深化往来关系并创造持续购买机会 ?目的：提高旧户联络频率 (Increase contact frequency) ?客群的细分与区隔 ◆数量分析：往来资产金额。账户产品组合。生日年龄。交易纪录 ◆质量分析：投资属性。风险偏好。生活方式。价值观 ?找出共同属性群体并产出联络名单 ● 3. 电话营销技巧－挖掘与创造需求 ?目的：提高网点来访率(Increase visiting rate) ?理由：市场信息更新。账户绩效表现。深化往来关系。活动／产品通知 ● 4. 面谈简报技巧－从存款资产到理财资产的搬家 ?目的：提高产品成交率(Increase conversion rate) ?善用工具资源 ?顾问式营销(SPIN) ?克服拒绝原因 ?缔结交易
● 5. 理财规划技巧－从旧户旧钱到旧户新钱 ?目的：提高平均成交金额(Increase average volume per transaction) ?全方位理财规划理念与实践 ?产品特性与优势结合客户利益(FABER) ● 6. 检视组合表现－从旧户新钱到新户旧钱 ?目的：提高产品组合利润率(Increase Product/portfolio margin) ?售后服务(Post service)深化关系并创造持续销售的机会 ?交叉协销(Cross selling)优化组合提升效益以拓展客户终身价值 ?资产提升(Asset migration)与向上销售(Up selling)要求转介新户 第四部分总结与交流 ●重新检视角色与价值 ●投资顾问的流程与生产力结合 ●讨论交流时间 培训时间：2天12小时 黄耀祥先生 现任： 精锐金融培训中心资深讲师 学历： 美国佛罗里达州 (州立)大学财务金融硕士 资历： 吉富基金销售公司投资咨询部总经理 香港花旗集团私人银行服务副总裁 台湾远东国际商业银行财富管理事业群总经理 华侨银行财富管理部副总经理 中国信托商业银行财富管理事业处营销企划部经理 中国信托商业银行分行贵宾理财中心经理 骄人业绩： 华侨银行(现已并入台湾花旗银行)财富管理部副总经理兼首任最高主管，落实财富管理基础建设，创造单季理财销售量突破新台币30.2亿 (约六亿人民币)、业务竞赛第一名辉煌记录。CFP RFP 从业经验描述：
课程顾问咨询话术常见问候,您好！ 留来源信息。 询问学生情况,填写电话信息登记表,引导家长谈孩子： ⑴您好,家长。你是想给孩子咨询辅导学习的事情是吧？请问您孩子叫什么名字？几年级？是男孩还是女孩？哪个中学念书（学校的水平）？对学校所用教材的评价。 ⑵哦,这个中学还是挺不错的,是孩子自己考的还是在您自主择校上的？自己考上的啊？那您孩子也应该下了不少功夫。现在学习有什么困难呢？哦,您帮他铺的路啊？那孩子现在学习的竞争实力怎么样啊？能适应这个学校的难度吗？给该中学一个简单的评价,适当夸奖或者激发其危机感。 ⑶引导家长谈开,找切入点。 ⑷哦,这个中学不是很有实力,您可得帮孩子一把了,学校教学质量上不去,就算考在前面,知识方面的难度还是上不去,中/高考还是会吃亏。 ⑸请问您孩子是在普通班还是实验班？普通班啊？那他们老师教得怎么样啊?孩子经常和老师交流讨论学习吗？实验班啊？那应该很不错啊,您孩子还想在哪方面提高一下呢？ ⑹让家长自己介绍孩子的情况,但先表明我们自己的目的。 ⑺那么您孩子最近月考各科成绩怎么样？语文？数学？英语？物理？化学？数学和英语分数不是很高啊？您有帮孩子总结一下是什么原因吗？家长避讳时只了解大概分数段。（与别的家长的区别）（问话方式的改变——简洁,注意避免重复家长的答案） ⑻他们班一共多少人？您孩子这次排多少名？他们年级一共多少人？您孩子能排多少名？以前情况怎样？最好到多少？——根据排名趋势判断孩子目前状态；家长避讳的就了
解大概位置,引导家长回顾过去。（让家长有危机感,分析,看到希望,给他信心） ⑼是住校还是走读？住校的话晚自习学习效率如何？走读的话自己的时间是否抓得够紧？——引导家长谈开。 ⑽对学校教学进度的了解,以激发危机感。跟其他学校和我们的教学进度相比。对比别的孩子的学习进度差别。 ⑾开家长会一般是您去还是孩子的爸爸去？您和孩子的班主任老师有没有就孩子的学习问题单独沟通过？班主任老师有没有给您提出过什么建议或者对孩子的评价？——了解家长与学校沟通情况及对老师的评价。（家长的心理障碍,学校解决不了与家长沟通的问题。） ⑿您以前都给孩子采用哪种辅导方式？——对比别的辅导方式（网校、辅导班、教学软件、辅导书等）与家教； ⒀您以前给孩子请过家教？是一线老师还是大学生？一周辅导多少时间？具体给孩子怎么辅导的？辅导效果您觉得怎样？为什么效果不明显？帮您分析一下原因：大学生责任心,一线老师弊端,即常规家教的问题——了解家长对家教的态度和看法,以有的放矢。 ⒁您觉得孩子目前存在的最大困难、问题是什么？——引入分析孩子问题。 ⒂您想给孩子提供什么样达到帮助？您想给孩子辅导哪方面？——挖掘需求。 ⒃我们的家教有两种——引入公司介绍。 ⒄激发危机感和引导的技巧。 ⒅初三、高三可带孩子学习。教务部的一线老师。 分析孩子问题：（与广告词挂钩） ⑴贪玩,自制力差：谁都有自制力差的时候,这不是您孩子一个人的问题,具体有这么几个办法您不妨试试；
投资顾问业务培训暨证券后续职业培训练习题 一、单项选择题 1、证券公司与客户签订证券交易委托代理协议，应当为客户开立（A）。 A．资金账户 B．证券账户 C．结算账户 D．三方存管账户 2、证券公司应至少每（B ）年对客户进行一次风险承受能力评估。A．3年 B．2年 C．1年 D．半年 3、下列哪类人员可以从事证券营销业务？（C ） A．技术人员 B．风险监控人员 C．客户经理 D．合规经理 4、证券公司应当统一组织回访客户，对新开户客户应当在（D）个月内完成回访，对原有客户的回访比例应当不低于上年末客户总数的（）。 A．3，20% B．1，20% C．3，10% D．1，10% 5、证券公司的下列业务操作中存在违规行为的是（C ）。 A.证券公司应当事先明确告知为客户所提供服务或者销售产品的风险特征，提供与客户风险承受能力相适应的服务或产品
B.证券公司在与客户签订证券交易委托代理协议时，应对客户进行初次风险承受能力评估 C.客户开户时，证券公司应对客户的姓名、身份的真实性进行审查，登记客户身份基本信息，但无需留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件 D.证券公司发现盗买盗卖等异常交易行为疑点时，应当及时通知客户并核实确认、留存证据 6、证券公司应当为每个客户单独建立纸质或者电子档案，客户档案可以不包括（D ）。 A.客户及代理人名称、地址、通讯联系方式 B.客户和代理人的身份证明文件复印件 C.客户的证券账户卡复印件、证券交易委托代理协议、客户资金存管协议 D．客户的工作证明文件 7、证券经纪业务服务成本应采取（A ）的方式。 A.全成本核算 B.营业成本核算 C.经营成本核算 D．以上核算方法均可 8、下列不属于证券营业部运营成本的是（D ）。 A．员工工资与福利 B．租赁费、折旧费、办公费用 C．业务开发费用、客户维护费 D．第三方存管费支出 9、《证券投资顾问业务暂行规定》自（A ）起施行。 A．2011年1月1日 B．2010年12月1日 C．2011年1月31日 D．2011年3月31日
编号：_____________企业管理咨询顾问协议书 甲方：________________________________________________ 乙方：___________________________ 签订日期：_______年______月______日
甲方：乙方： 法定代表人： 地址：地址： 根据《中华人民共和国公司法》、《中华人民共和国合同法》等相关法律、法规的规定，甲方决定在企业基础管理、组织管理、人力资源管理（包括人力资源规划、人才招聘与评选、岗位管理、绩效管理、薪酬管理）、企业发展战略、企业文化建设五个方面聘请乙方作为常年管理咨询顾问，乙方同意担任甲方的咨询顾问。甲乙双方在“平等自愿、互惠互利、长期合作”的原则基础上，经友好协商，达成以下协议。 一、服务内容与服务方式： 乙方提供的常年管理顾问服务分为________________________大类，日常管理顾问服务为基本服务，专项管理咨询服务为选择性服务，是在日常管理顾问服务的基础上，乙方根据甲方需求，利用自身专业优势，就特定项目提供专项的管理咨询服务。 （一）日常管理顾问服务 服务内容： 乙方为甲方提供企业基础管理、企业发展战略、组织管理、人力资源管理（包括人力资源规划、人才招聘与评选、岗位管理、绩效管理、薪酬管理）、企业文化建设五个方面作为日常管理顾问服务。 1、企业基础管理：对甲方公司相关管理制度、管理规范和管理流程的建立提供指导和咨询。 2、企业发展战略：对甲方公司总体战略、发展战略（经营模式、管理模式）与竞争战略的制定和实施提供指导和咨询。 3、组织管理：对甲方公司组织结构的设置、三定工作（定岗、定编、定员）工作流程设计、组织创新与变革提供指导和咨询。 4、人力资源管理：对甲方公司人力资源规划的制定、岗位管理体系、绩效管理体系与薪酬管理体系的建立与创新，人才招聘与评选工作的开展及相关人力资源管理制度的实施提供指导和咨询。 5、企业文化：对甲方公司的企业文化建设和创新提供指导和咨询，包括企业愿景目标、企业使命、宗旨、经营理念、管理哲学的建立和创新。 服务方式： 乙方保证每个月至少______小时（每月______小时工作时间）驻点在甲方公司工作，甲方应为乙方提供专用的办公设备，保证乙方工作的正常进行。 乙方应参与甲方组织召开的有关公司发展方面的会议，每个季度至少一次，并建设性的提出咨询指导的建议和意见。 （二）专项管理咨询服务 1、管理培训：乙方为甲方提供现代管理观念、管理理论和管理与领导技能等方面培训服务。
咨询话术QA集锦 Q:课程顾问，对于家长来说有什么价值？ A：首先咨询指的是：通过某些人所储备的知识经验和通过对各种信息资料的综合加工，而进行的综合性研究，起着为决策者充当顾问、参谋和外脑的作用。随着人们对教育培训的需求越来越精细化，教育产品也越来越定制化，随着非刚需、复杂程度的提高，以及学习周期和定价的上升，使得学生和家长无法再简单地凭借一份开班时间表和价目表快速做出购买决定。 所以需要一个专门的岗位，通过顾问式销售的方式帮助家长进行分析，确保其作出适合自己的选择。 于是，课程顾问的岗位就这样应运而生了。 所以课程顾问对于家长而言最直接的价值就是：让家长在最短的时间内选择最适合自己的学习，从而达成学习效果。改变他们的现状、实现他们的梦想。 测试，给心爱的人买什么礼物呢？ 课程顾问，时常研究客户的需求，以及挖掘需求的能力，但要给最亲密的人选礼物，却也无从下手。 因为惊喜必须满足对方的以下几个条件： 1、你不能挖掘ta的需求。 2、但是你所买的东西要恰好能满足ta的需求。 3、而且是ta自己都未曾想到的需求，这种需求隐藏得越深，惊
喜就越大。 成功的课程顾问，每天要牢记的三句话 1、世界上最牛的课程顾问，都无法保障自己的被拒率为零。 2、没有拒绝就没有成长，没有跌倒你也就很难学会走路。 3、很多时候的被拒，真的与你无关。 Q：如何挖掘家长深层次需求？ A：需求调查是顾问式销售最核心的技巧，即使我们也需要用3天的时间让顾问知道并初步做到。相比于快速告诉你一些专业名词，例如：5W2H、SPIN、FAB等。我更希望你了解需求挖掘背后的逻辑：有效提问的前提是“好奇心”，好奇心的前提是“关心他人”。 1、5W2H怎么用？简言之： 谁（Who）在哪儿（Where）什么时候（When）发现了一个什么问题（What）,怎样发现的这个问题（How was it detected?） 为什么这是个问题（Why）,这个问题有多严重（How bad） 2、SPIN提问式技巧实际上就是四种提问的方式： Ｓ即询问家长的现状的问题； Ｐ即了解家长现在所遇到的问题和困难； Ｉ即暗示或牵连性问题，它能够引申出更多问题； Ｎ即告诉家长关于价值的问题。 3、FAB课程介绍法 当家长有了明确的需求的时候，这个时候就应该介绍产品了，那
A、管理顾问公司的动作 B、管理顾问公司自身的管理 1、定期考核及定期淘汰； 2、时刻保持最优良的人才； 3、Know ledge—space的支持； 4、充分的项目培训与项目管理； 5、熟练的辅导技术； C、管理顾问公司新品的开发
埃森哲价值观（一） 一、工作上持有量变引起质变的理念，从大量开放，创造性的假设、观点、 论证中筛选精华。 二、首先对工作，对团队进行奉献、支持，你的奉献和支持会即被同事们 所看到，你就会得到最快，不消耗的回报！ 三、假设自己什么也不懂，打开自己的心胸。 四、建设你自己的系统，整理你自己的系统，应用它！ 五、 Try is right! 六、积极反应你的同事。 七、用学习来投资自己，用学习竞争，管理自己的学习。 八、成功是设计出来的，杰出是精心设计出来的！ 埃森哲的核心企业文化——否定－突破 突破的三个层面： 一、自我突破：1、重新认识自我，分析自我，设计自我。 2、建立更高目标，驱动自我超越。 3、系统整理学习，思考的体系，形成自我贯通的学习 术背景，技术背景，心智体系。
二、技术突破：1、不断拓展知识深度、广度，进行技术积累。 2、用项目管理，知识空间，知识转移的手法协助员工 技术突破。 3、运用成长管理建立共有平台，协助团队建设的突破。 三、服务突破：1、追求对客户的心理结构及物理结构的双重整合。 2、对客户的系统进行贯通和匹配。
A、历史： 特点：1、需求造就咨询业态，进而形成趋势； 2、新业态出现时间益快（大多种服务八个月生命期）； 3、与IT技术，资讯技术的结合。 B、与企业操作的比较
结论：咨询公司的优于企业 A、人与知识剥离——知识空间（Know ledge--space）。 B、项目管理：研——解——确——技术辅导。 C、专门的辅导技术，操作逻辑性。 一、咨询的类型 A、战略咨询 B、过程咨询 C、建议咨询 D、知识转移 二、用咨询的角度理解企业 1、管理在有限时间内效益最大化。 2、大投入，快速突破盈亏平衡点的营销相对困难。
少儿英语课程顾问话术一、电话的礼仪 1．礼貌拨打 “您好，请问某某在吗?”/“是某某吗？” （打完电话后切记要向客户致谢） 感谢您用这么长时间听我介绍，希望您能满意，谢谢，再见！ （另外一定要等客户先挂断电话，才能轻轻挂下电话，以示对别人的尊重。） 2．面带笑容，端正姿势 虽然双方看不到，但愉悦的声音是能感染客户的，交流气氛轻松，跟客户沟通自然容易。 3．掌握好时间，在正确的实践作有效的沟通，避免吃饭、午休时间，如真打了也要礼貌地说：“您好，我是英特国际英语某某某，这个时候给您打电话没有打扰您吧？” （如不方便通话应与其道歉并说清楚再次通话的时间） 如果打家庭电话，要找的人不在的话，则可说：“请问某先生的手机号是多少，他上次给我留了这个电话，谢谢您的帮助。” 4．有时候通讯信号不好，先请对方等待，“对不起，请您稍等一下”，然后再说明让别人等待的理由。再次接通应先道歉“非常感谢您的等候。” 我建议像“对不起，让您久等了”之类的话就应避免，因为给人一种等了好久的感觉，还不如意感谢代替呢。 如果听不清楚客人的声音可以直接说明，总比胡乱地当完成任务应付
几句好，要让这几个电话都能获得有效的信息。“对不起，请您大声点好吗？我听不太清楚您讲话” 千万不能把平时大声喊的“喂喂，大声点”带到工作中来。 二、预约时的要点 1．说话的语气很重要，因为突然接到陌生来电只能凭声音猜测，语气客气，语言尽简洁明了，让听者心情愉悦，乐于听你说下去，产生 出不信任感，不能让对方有压迫感。 2．无论对方是谁，都应保持语速适中。因某些同事可能因个性直、心性急，都以快语速结束通话，完成任务为目的，至于介绍内容能否 被听者接受就不管了。应事先准备好约见的事由，理由充分具吸引力，心平气和地进行有效的沟通，因为客户并不是我们的亲朋，并不了解 熟悉我们平时的语调语速和用词，太快的话不仅听不清楚，而且会让 人产生强迫接受的感觉。 3．我们课程顾问常用电话与客户进行初步交涉，目的是为取得客户上门的机会，就算心里在想其上门也要注意强调“只是想您介绍一下 我们课程的先进和效果，绝对不是强迫您。。。”尤其是客户拒绝预约 见面时，保持礼貌，并问明原因，如果用了二选一法（星期二还是星 期五方便呢？）都不行的话，可尽量将时间提前，因为我发现往往延 后说服力不但会减少，而且客户也可能发生其他变故。 4．客户会因为英特公司不了解，在开新点或者初次来中心，都可能对我们的教学服务、质量提出疑问，我们应先想好应付方法，可以说：“我了解您的想法，我们已经在个人英语培训方面有过成功的经验，
附件：华泰联合证券有限责任公司 营业部投资顾问人员日常考核细则 一、考核指标 根据《华泰联合证券有限责任公司营业部投资顾问人员薪酬管理办法》，营业部投资顾问人员（包括投资顾问和投资顾问助理）日常考核计算方法如下：
二、说明 1、日常任务完成率 投资顾问日常任务完成率得分=（出勤率得分×5%+产品生产推送得分×10%+电话服务数得分×5%+上门拜访数得分×5%+举办客户活动得分×10%+参与业务培训得分×5%）/40% 投资顾问助理日常任务完成率得分=（出勤率得分×5%+产品推送得分×10%+电话服务数得分×10%+上门拜访数得分×5%+举办客户活动得分×10%）/40% （备注：根据《华泰联合证券有限责任公司营业部投资顾问人员薪酬管理办法》，日常任务完成率占日常考核得分40%权重）（1）出勤率 按营业部规定的工作和培训考勤要求，满勤者视为完成考核目标值，有缺勤者按营业部规定进行扣分、比例折算。 （2）产品生产推送 营业部需针对投资顾问负责生产和投资顾问人员负责推送的个性化或标准化产品做出明确的时间和质量要求，并严格执行《华泰联合证券有限责任公司经纪业务证券投资咨询产品管理办法》的要求。按规定完成的拿满分，每出现一次延误扣5分，出现一次错误扣10分。
（3）电话服务数 投资顾问人员一个月通过电话与名下客户完成有效沟通的数量，达到月度目标值者满分，不足者比例折算，公式如下：电话服务数得分=当月电话服务数/当月电话服务数目标值*100 分 电话服务数只统计投资顾问人员名下客户，一个客户多条电话沟通记录的视为服务一名客户。 拨打客户电话但未正常接通、未形成有效沟通的不计算在内。 （4）拜访客户数 投资顾问人员一个月上门拜访名下客户的数量，达到月度目标值者满分，不足者比例折算，公式如下： 拜访客户数得分=当月上门拜访数/当月上门拜访数目标值*100 分 上门拜访数只统计投资顾问人员名下客户，一个客户多次上门拜访的视为拜访一名客户。 （5）举办客户活动 投资顾问人员每月至少举办一次参与客户规模超过40人的活动，包括但不限于投资报告会、股市沙龙、客户见面会等形式。同一活动，计算次数的主办人最多包括一名投资顾问和一名投资顾问助理，不得
课程顾问话术经典 Document number：PBGCG-0857-BTDO-0089-PTT1998
少儿英语课程顾问话术 一、电话的礼仪 1．礼貌拨打 “您好，请问某某在吗”/“是某某吗” （打完电话后切记要向客户致谢） 感谢您用这么长时间听我介绍，希望您能满意，谢谢，再见！ （另外一定要等客户先挂断电话，才能轻轻挂下电话，以示对别人的尊重。） 2．面带笑容，端正姿势 虽然双方看不到，但愉悦的声音是能感染客户的，交流气氛轻松，跟客 户沟通自然容易。 3．掌握好时间，在正确的实践作有效的沟通，避免吃饭、午休时间，如真打了也要礼貌地说：“您好，我是英特国际英语某某某，这个时候给您打电话没有打扰您吧” （如不方便通话应与其道歉并说清楚再次通话的时间） 如果打家庭电话，要找的人不在的话，则可说：“请问某先生的手机号是多少，他上次给我留了这个电话，谢谢您的帮助。” 4．有时候通讯信号不好，先请对方等待，“对不起，请您稍等一下”，然后再说明让别人等待的理由。再次接通应先道歉“非常感谢您的等候。”我建议像“对不起，让您久等了”之类的话就应避免，因为给人一种等了好久的感觉，还不如意感谢代替呢。
如果听不清楚客人的声音可以直接说明，总比胡乱地当完成任务应付几句好，要让这几个电话都能获得有效的信息。“对不起，请您大声点好吗我听不太清楚您讲话” 千万不能把平时大声喊的“喂喂，大声点”带到工作中来。 二、预约时的要点 1．说话的语气很重要，因为突然接到陌生来电只能凭声音猜测，语气客气，语言尽简洁明了，让听者心情愉悦，乐于听你说下去，产生出不信任感，不能让对方有压迫感。 2．无论对方是谁，都应保持语速适中。因某些同事可能因个性直、心性急，都以快语速结束通话，完成任务为目的，至于介绍内容能否被听者接受就不管了。应事先准备好约见的事由，理由充分具吸引力，心平气和地进行有效的沟通，因为客户并不是我们的亲朋，并不了解熟悉我们平时的语调语速和用词，太快的话不仅听不清楚，而且会让人产生强迫接受的感觉。 3．我们课程顾问常用电话与客户进行初步交涉，目的是为取得客户上门的机会，就算心里在想其上门也要注意强调“只是想您介绍一下我们课程 的先进和效果，绝对不是强迫您。。。”尤其是客户拒绝预约见面时， 保持礼貌，并问明原因，如果用了二选一法（星期二还是星期五方便 呢）都不行的话，可尽量将时间提前，因为我发现往往延后说服力不但会减少，而且客户也可能发生其他变故。 4．客户会因为英特公司不了解，在开新点或者初次来中心，都可能对我们的教学服务、质量提出疑问，我们应先想好应付方法，可以说：“我了
投资顾问岗位职责及岗位要求 一、岗位职责 1、负责维护或协助高级投资顾问维护重点客户的客户关系； 2、根据公司经纪业务客户服务相关规定，了解客户，包括但不限于客户资产状况、风险偏 好和风险承受能力，并完善客户资料； 3、充分运用公司的产品和服务并根据“适当性原则”为客户提供相关产品和咨询服务，同 时完成适当产品的销售； 4、在服务好指定客户的同时，完成“转介绍”客户的开发； 5、管理指定客户的佣金浮动； 6、完成客户服务工作日志和客户服务记录； 7、所属营业部安排的其他职责。 二、招聘条件 主要面向应届毕业生进行招聘： 1、年龄要求：35岁以下； 2、学历要求：2011届全日制硕士研究生以上学历，博士研究生学历者优先，特别优秀者可 放宽至本科学历； 3、专业要求：金融或财经类相关专业； 4、学校要求：原则上优先录用国家教育部“211工程”高校、国家“985工程”高校毕业 或国（境）外知名院校毕业生； 5、经验要求：无； 6、其他要求：认同公司价值观与企业文化，对投资分析和客户服务有较强的兴趣，形象气 质佳，性格外向，具有良好的沟通表达能力和较强的客户关系服务能力，有券商实习经历、通过证券从业资格考试者优先。 高级投资顾问岗位职责及岗位要求 一、岗位职责 1、负责维护指定客户（财智汇客户或财富汇客户）的客户关系； 2、根据公司经纪业务客户服务相关规定，了解客户，包括但不限于客户资产状况、风险偏 好和风险承受能力，并完善客户资料； 3、充分运用公司提供的产品和服务并根据“适当性原则”为客户提供相关产品和咨询服务， 同时完成适当产品的销售； 4、在服务好指定客户的同时，完成“转介绍”客户的开发； 5、负责所辖客户的佣金管理； 6、对所管辖的投资顾问或投资顾问助理进行日常管理、培训，检查工作日志和客户服务记 录； 7、所在营业部安排的对外投资咨询活动 8、所属营业部安排的其他职责。