客户交易结算资金监控系统数据接口规范
1.总则 1.1定位 本规范适用于结算公司、存管银行、结算银行向中国证监会报送《客户交易结算资金管理办法》中第九、二十条规定的数据。本规范规定的数据内容和格式，要求在各机构与中国证监会数据往来时予以遵守，内部系统使用的数据内容和格式不受本规范的约束。 本规范根据业务的发展进行动态调整。 1.2适用范围 本规范规定的数据格式适用于按照中国证券监督管理委员会令第三号《客户交易结算资金管理办法》中第九、二十条向中国证券监督管理委员会报送之数据。 1.3版本控制 客户交易结算资金监控系统建设小组负责建立本规范的维护机制，保证本规范的完善和发展。 本规范向结算公司、存管银行、结算银行开放，各机构可以向小组提出增加数据的申请，小组决定是否进行修改。对本规范进行修改后，即定义一个新的版本。 2.引用参考标准 无 3.术语定义 报送单位—向中国证监会上报数据的结算公司、存管银行、结算银行。
被统计单位—结算公司、各证券公司及下属证券营业部。 统计日期—上报数据的统计日期。 其他—参见《客户交易结算资金管理办法》第三十七条释义。 4.基本要求 4.1数据传输： 数据传输为文本文件。 4.2 数据处理规则： （1）字符不区分大小写 （2）数字左补零右对齐，字符右补空格左对齐 （3)日期类型为YYYYMMDD （4）金额单位为元 （5）行结束标志为回车换行。 4.3文件命名： 文件命名规则为：类别码+“_”+报送单位代码+“_”+统计日 期.TXT 4.4 文件结构定义： 文件结构包含文件头、数据字段说明和报送记录三个部分
5.数据格式 存管银行总部向机构部报送的数据格式 (类别码A) 结算公司向机构部报送经纪资金、自营资金的数据格式（类别码B） 结算银行向机构部报送结算公司的清算备付金和验资专户账面余额的数据格式（类别码C）
投资者办理基金业务提交的文件（个人版） 中国银行基金交易规则须知 重要提示：投资者在购买基金前应仔细阅读基金契约、基金招募说明书、及本行的基金交易规则须知，充分了解各基金的
情况。 第一条资金帐户的开立 资金帐户是投资者在中国银行开立的用于办理基金交易资金往来的帐户。 投资者在中行代销网点办理基金业务时，必须先开立用于资金清算的资金帐户。个人投资者须指定本人长城借记卡所对应的活期储蓄帐户作为基金业务清算的资金帐户。机构投资者须指定一活期结算帐户作为基金业务清算的专用资金帐户。 投资者在认、申购基金时，资金帐户余额必须大于交易申请额，即资金交割后，帐户余额应按照柜台帐户管理规定保留最低帐户余额。 第二条基金交易帐户的开立和销户 基金交易帐户是中国银行为投资者设立的用于在本行进行基金交易的帐户。 投资者通过中行代销网点办理基金业务时，必须先开立基金交易帐户。该帐户用于记载投资者进行基金交易活动的情况和所持有的基金份额。每个投资者只能申请开立一个基金交易帐户。如开户时投资者的证件编号缺位、多位、与他人重复，开户申请将被拒绝。 投资者办理基金交易帐户的销户时，交易帐户内必须无任何基金单位余额或未达权益，同时该帐户未被冻结。投资者须到原开户网点办理销户手续。 投资者办理开、销户手续时，需本人亲自临柜办理。 第三条基金帐户的申请 基金帐户是注册与过户登记机构为投资者开立的用于记录投资者持有基金份额及其变动情况的帐户。 投资者第一次办理某只基金的认购或申购时，中国银行做为代销银行，将自动为投资者向该基金的注册与过户登记机构提交开立基金帐户的申请，办理基金帐户开户手续。 第四条基金认购与申购 投资者开立基金交易帐户的当日，即可申请办理基金的认购或申购。 个人投资者办理基金认购、申购时，应填写《中国银行开放式基金交易凭条（个人）》；机构投资者应填写《开放式基金认、申购申请书（单位）》。 第五条基金首次认购与申购 投资者购买基金必须符合基金发行公告规定的首次认购或申购的最低限额。投资者在首次购买基金的当日和下一工作日发生的多次购买基金的行为，因交易尚未被注册登记机构确认成功，因此均视同首次购买。 第六条基金赎回 在赎回期，投资者的交易帐户中有被确认的基金份额后，才可申请办理赎回业务。申请赎回的份额，不得超过交易帐户中的有效可用份额。 个人投资者办理基金赎回时，应填写《中国银行开放式基金交易凭条（个人）》；机构投资者应填写《开放式基金赎回申请书（单位）》。 投资者在赎回基金时，须选择是否顺延赎回。如选择顺延赎回，在遇巨额赎回的情况时，则当日赎回不能全额成交部分，延迟至下一交易日执行；如选择非顺延赎回，则当日赎回不能全额成交部分，在下一交易日不再继续赎回。 个别网点的交易凭证上的连续赎回与非连续赎回字样，与顺延赎回和非顺延赎回意思相同。 第七条交易限制
证券投资基金基础知识二 1.关于风险指标，以下表述正确的是（） A损失是一个事前概念B事后指标用来测量和预测目前组合在将来的表现和风险情况 C风险指标可分为事前和事后两类D事前指标用来评价组合在历史上的表现和风险情况 2.（）开展境外证券投资业务时，应当由符合有关规定的资产托管机构（简称托管人）负责资产托管业务。 A境内投资顾问B境外投资顾问C境内机构投资者D境外机构投资者 3.某3年期债券的面值为1000元，票面利率为8%，每年付息一次，现在市场收益率为10%，其市场价格为950.25元，则其久期为（） A1.5年B2.78年C1.95年D3.21年 4.零息债券是一种以低于面值的（）发行。 Ａ溢价方式Ｂ贴现方式Ｃ平价方式Ｄ折价方式 5.基金公司的投资与交易流程包括（）。I.形成投资策略II.构建投资组合III.执行交易指令IV.绩效评估与组合调整V.风险与合规控制 AI.II.III BII.III CI.II.III.IV DI.II.III.IV.V 6.证券公司向客户收取的佣金（包括代收的证券交易监管费和证券所手续费等）不得高于证券交易金额的（）‰。 A1 B2 C3 D4 7.公募基金的托管人以（）名义在中国登记结算公司开立结算备付金账户，用于基金场内证券交易的资金交收。 A公募基金B基金托管人和基金联名C基本管理人D基金托管人 8.（），由全美证券交易商协会（NASD）创立并负责管理，是全球第一个电子交易市场。 A纳斯达克证券交易所B法兰克福证券交易所C布鲁塞尔证券交易所D纽约证券交易所9.下列关于可转换债券基本要素的说法正确的是（） A转换比例=可转换债券市场价格/可转换债券面值 B转换价格=可转换债券面值/转换比例 C回售条款一般在股票价格上升超过转换价格一定幅度时生效 D转换价格=可转换债券市场价格/转换比例 10.货币市场工具为商业银行管理（）以及企业融通短期资金提供了有效的手段。 A效率性B风险性C流动性D收益性 11.关于风险，以下表述正确的是（） A商业风险是来源于人力系统流程出错以及其他不可控但会影响公司运营的风险 B合规风险是指公司在竞争和变化的市场环境下不能正常运转并取得利润的风险 C投资风险来源于投资价值的波动 D投资风险的主要因素包括人为因素内部欺诈系统失灵等 12.国债现券企业债（含可转换债券）国债回购以及以后出现的新的交易品种，其交易佣金标准由证券交易所制定并报中国银监会和原国家计划和发展委员会备案，备案（）天内无异议则正式实施。 A10 B15 C20 D30 13.债券远期交易，从交易日到结算日的期限由交易双方确定，但最长不得超过（）日 A90 B365 C30 D180 14.（）负责在联交所主板及创业板进行交易的符合资格债券的结算及交收。 A香港结算所B期权结算公司C期货结算公司D债券结算公司 15.关于基金业绩评价，以下正确的是( ) A基金评价目的是让基金经理冒更大的风险提高基金收益 B基金业绩评价对投资者基金公司都具有非常重要的意义
深圳市前海众房汇互联网金融服务 有限公司 公司治理准则第03号关于公司执行投资业务管理制度的 通知 各部门、各岗： 为了更好地推动公司业务发展，进一步完善、规范公司业务制度，树立并维护公司品牌形象，经公司董事会研究决定，试行《深圳市前海众房汇互联网金融服务有限公司投资业务管理制度》（详见附件）。请各部门、各岗成员认真学习并执行。 特此通知！ 深圳市前海众房汇互联网金融服务有限公司 2016年2月2日 签发人：
附件： 投资业务管理制度 第一章总则 第一条为加强对公司投资业务的规范化管理，建立有效的投资风险约束机制，实现投资综合效益最大化，根据相关法律要求，并结合公司业务特点，特制定本管理制度。 第二条公司开展的各类投资业务均适用本办法。 第二章投资原则及标准 第三条投资原则 （一）总体原则：注重安全性，确保流动性，平衡收益性。 （二）投资策略：依据总体原则，灵活设置投资期限，短期、中期、长期投资合理设置。短期投资期限控制在一年及以内，中期投资期限控制在一年至二年（个别投资可适度延长），长期投资期限为三年及以上。 （三）具体投资策略：依据投资策略，具体投资项目应明确定位，定位为单一投资或集合投资；单一投资可根据拟订投资策略或委托方需求，设定单一期限投资方案并投资；集合投资，则应充分考虑短、中、长期期限配置，并结合委托方需求设计投资方案。 （四）具体投资标的选择：短期投资，主要以银行活期存款、银行理财、保险理财、货币基金等为标的；中期投资，主要以中期可赎回股权投资、委托贷款、信托计划、资产管理计划及相应优质收益权转让为主；长期投资，主要以股权投资为主，具体为高盈利性优势企业股权、高新技术企业股权及新型商业企业股权。第四条投资资金的分配 合理分配各期募集资金与公司自有资金，确保风险可控且在可承受范围内，致力确保募集资金与自有资金能获得持续而稳定的投资收益。 第五条投资限制
重要提示 请甲方认真阅读本协议全文，尤其是第四条、第十二条、第十三条、第十六条、第三十条、第四十六条、第四十八条、第四十九条、第五十条、第五十一条、第五十二条、第五十三条、第六十三条。如有疑义，请及时提请乙方、丙方予以说明。 客户交易结算资金第三方存管服务三方协议 甲方(客户)名称: 资金账户： 证件类型：证件号码： 通讯地址：邮政编码： E– mai l：联系电话： 乙方：XX碳排放权交易中心有限公司 地址：XX市海XXX 网址：XX 丙方：上海浦东发展银行股份有限公司 地址：XX XXX 网上银行：ZXXX 依据《中华人民共和国公司法》、《中华人民共和国合同法》、《人民币结算账户管理办法》和其他有关法律、法规、规章等相关规定，就甲方通过乙方交易系统进行碳排放权交易,丙方为甲方提供交易结算资金第三方存管服务，及其他相关事宜达成如下协议，供三方共同遵守,如甲乙双方原签协议与本协议不一致的，以本协议为准。 第一章三方声明 第一条甲方声明如下： （一）甲方不存在法律、法规、规章和乙方交易规则禁止或限制其在乙方市场进行交易的情形。 （二）甲方保证其向乙方、丙方提供的所有证件、资料均合法、真实、准确、完
整和有效。甲方资料发生变化时，甲方必须按照约定的要求，及时通知乙方和丙方。 （三）甲方保证其资金来源合法。 （四）乙方已向甲方清楚揭示交易市场投资风险，甲方清楚认识并愿意承担市场 投资风险。 （五）甲方同意遵守与乙方交易业务相关的法律、法规及乙方制定的交易规则。 （六）甲方已详细阅读本协议所有条款，准确理解其含义，特别是其中有关乙方、 丙方的责任条款，并同意本协议所有条款。 第二条乙方声明如下： （一）乙方是依法批准设立的交易场所，具有相应的业务资格。乙方提供的交易、 清算、交割等服务符合相关监管部门的要求。 （二）乙方具有开展交易业务的必要条件，能够为甲方的交易提供相应服务。 （三）乙方遵守国家关于交易场所有关的法律、法规及交易和登记结算规则。第 三条丙方声明如下： （一）丙方及其分支机构是依法设立的银行金融机构，是根据其法人机构上海浦东发展银行股份有限公司的有效授权与乙方签署本协议，能够履行客户交易结算资金的转账、结算、存管职责。 （二）丙方在严格遵循国家有关法律、法规以及规章的前提下，办理甲方的交易 结算资金的转账业务。 第二章客户交易账户、客户银行资金账户、汇总交易结算资金专用账户 第四条客户“交易账户”指甲方在乙方开立的专门用于交易用途的账户，与甲方在丙方开立的同名客户银行资金账户一一对应。乙方通过该账户对甲方在乙方的交易进行前端控制，进行清算交收和计付利息等。 因乙方对甲方交易账户中交易结算资金未计付或少付的利息，乙方应及时补足， 丙方不承担任何责任，因丙方原因造成上述情形的除外。 甲方办理交易结算资金银行第三方存管业务前，需先在乙方开立交易账户。第 五条客户的银行资金账户指甲方在丙方开立的，用于银行资金往来结算的存 款账户。甲方要向交易账户存入交易结算资金的，应先将资金存入其在丙方的银行资金 账户，再通过转账的方式转入其在乙方的交易账户；甲方从交易账户取出交易结算
私募基金员工个人交易制度 第一章总则 第一条为规范有限公司（以下简称“公司”）防止出现利益冲突，防止员工个 人投资交易中的不正当行为影响公司声誉和业务活动开展或者对公司构成重大 合规风险，维护基金份额持有人的合法权益，特制订本制度。 第二条本制度根据《证券法》、《证券投资基金法》、《基金管理公司投资管理人员管理指导意见》、《关于基金从业人员投资证券投资基金有关事项的规定》等法律法规和规范性文件，以及公司相关管理制度制订。 第三条本制度适用范围为全体与公司建立正式劳动关系的员工，包括与公司签订正式劳动合同的员工及派遣制员工（以下统称“员工”）。 第四条本制度所规范的证券和股权投资行为包括： 1、股票投资，包括上市公司股票及其衍生品（如权证、股指期货等）投资； 2、证券投资基金投资； 3、股权投资，指投资于未公开上市的公司的行为，包括但不限于公司设立时的初始投资以及通过股权转让、赠与、继承或增资等方式对公司进行投资。 第五条本制度中所指直系亲属，指员工的配偶、父母、子女。 第二章交易行为准则 第六条公司员工应自觉遵守法律法规、相关监管规定和公司规章制度的要求，只能从事法律法规和相关监管规定允许的交易行为。不得利用内幕信息及其他未公开信息违规进行交易，不得直接或间接为其他任何机构和个人进行交易活动或做出投资决策，不得为他人提供交易信息或建议，不得利用职务便利为自己或他人谋取不当利益，不得进行任何形式的利益输送。 第七条公司员工应坚持勤勉、谨慎、尽责原则，诚实、公正地对待基金份额持有人，遵守基金份额持有人利益优先的原则，信守对基金份额持有人、监管机构和公司做出的承诺，不得从事损害基金财产和基金份额持有人利益的行为，不得从事任何与履行工作职责有利益冲突的活动。 第八条员工进行证券投资或股权投资应该严格遵守有关法律法规和公司 制度，并认真履行有关信息披露、申报、处置义务。 第三章交易限制 第九条公司员工投资证券投资基金应当遵循公平、公开和公正的原则，防范利益冲突和利益输送，应当树立长期投资的理念，强化与基金份额持有人共享利益、共担风险的意识，公平对待公司管理的基金，不得为牟取短期利益从事损害其他基金份额持有人利益的行为。 第十条公司员工持有一只基金份额的期限不得少于6个月，持有期不足6个月的，不得卖出、赎回或转换为其他基金；公司高级管理人员持有公司管理的基金份额以及基金经理持有本人管理的基金份额的期限不得少于1年。投资货币市场基金以及其他现金管理工具基金不受上述期限限制。员工多次投资同一基金的，应根据先进先出原则，分别计算单次投资基金份额的持有期限。
【交易篇】交易和清算 1、交易所的报价交易指令有哪些？ 交易所目前只有限价交易指令，既买入类指令必须以不高于所报的价格成交；卖出类指令必须以不低于所报价格成交。交易所目前没有市价指令和止损指令。对于交易所的现货实盘合约，有两类限报价交易指令：买入、卖出；对于交易所的现货延期交收合约，有四类报价交易指令：买入开仓、卖出平仓、卖出开仓、买入平仓。买入开仓报价是指买入一定数量的延期交收合约以增加多头持仓的报价；卖出平仓报价是指对多头持仓进行反向的卖出交易以了结多头合约的报价。卖出开仓报价是指卖出一定数量的延期交收合约以增加空头持仓的报价；买入平仓报价是指对空头持仓进行反向的买入交易以了结空头合约的报价。 2、空头、多头分别是什么意思？ 多头是指投资者对市场看好，预计价格将会上涨，于是先买入合约，将来准备收取实物、或待价格上涨至某一价位时再将合约卖出平仓，以获取差额收益。空头是与多头相反概念，即指投资者对市场看淡，预计价格将会下跌，于是先卖出合约，将来准备交付实物、或待价格下跌至某一价位时再将合约买入平仓，以获取差额收益。 3、什么是开仓、平仓、持仓？ 开仓就是订立新的买、卖合约，因此客户需要支付保证金以确保合约的履行，开仓交易增加客户持有的合约数量；平仓就是客户对原来开仓订立的买、卖合约做一个反向交易，对冲客户持有的合约，消除合约的履行义务。因此平仓释放了客户用于履约担保的保证金，减少了客户持有的合约数量；持仓就是开仓之后、未平仓或交割前客户持有合约的状态，也叫做未平仓合约；持仓分多头持仓和空头持仓。 买入开仓，卖出开仓，买入平仓，卖出平仓四种方式对应不同的保证金占用与持仓增减情况如下： 4、客户如何进行交易？ 第一步：转入资金。客户可以通过各交易渠道的“资金划转”功能，将您银行卡上的资金转入保证金帐户(入金)。当您需要提取保证金账户中的资金时可将资金从保证金账户转出银行卡至上(出金)。第二步：选择您要交易的合约。不同合约具有不同的起点金额、保证金比率，您可以根据自己的资金情况选择合适的合约品种。第三步：确定价格和交易方向。 如果您认为该合约品种未来价格上涨，则可选择合适的价格进行买入开仓(即持有多头仓位)，未来价格上涨就获利，价格下跌就有亏损。如果您认为该合约品种未来价格下跌，则可选择合适的价格进行卖出开仓(即持有空头仓位)，未来价格下跌就有盈利，价格上涨就亏损。
基金管理有限公司 投资管理制度 第一章总则 第一条为维护基金管理有限公司（以下简称“本公司”、“公司”）基金持有人的合法权益，规范基金资产投资行为，科学、高效、有序地开展投资管理业务，根据《证券法》、《证券投资基金法》、《证券投资基金运作管理办法》等法律法规及《基金管理有限公司章程》，制定本制度。 第二条投资管理的目标是为基金持有人争取最佳利益，最大限度地保证基金资产的安全和增值。 第三条本制度适用于公司与投资管理工作直接相关部门和员工，以及运用基金资产进行证券投资的全过程。 第二章投资管理基本原则 第四条投资管理的原则： (一)遵守国家有关法律、法规和合同等相关规定。 (二)坚持规范、稳健、高效的投资原则。 (三)把维护基金持有人利益作为公司投资的最高准则。 (四)公平的对待所有基金。 (五)分级管理、明确授权、规范操作、严格监管，做到决策有效、责任明 确。 (六)严格执行投资禁止与限制制度。 (七)关注并接受社会公众对投资交易行为的合理评论和监督。 第五条投资组合管理须遵循的原则： （一）价值投资原则 公司管理基金的投资遵循价值投资，通过深入研究挖掘并投资于价值低估证券，着眼于发现不同行业和公司的长期成长潜力，为基金持有人谋取长期、稳定、安全的收益。
（二）风险收益最优配比原则 各基金在构建投资组合时，追求风险与收益最优配比，即在一定的风险控制目标的前提下，利用收益分析技术，通过选择收益性和成长性高的证券，尽可能提高投资组合的收益；或者是以获取一定的投资收益为目标，利用风险分析技术，通过选择风险低的证券和波动互补的证券，尽可能降低投资组合的风险，从而实现风险与收益配比的最优化，为基金持有人提供最佳的风险调整后的收益率。 （三）分散投资原则 公司在构建投资组合的过程中，将通过选择多种不同的投资品种，降低投资风险，实现投资组合的安全性和收益性的统一。 （四）流动性管理原则 公司在构建投资组合的过程中，将充分考虑投资股票、债券等证券品种的流动性，以及投资组合整体的流动性，降低基金资产的流动性风险，实现流动性与收益性的统一。 （五）全方位风险控制原则 公司对投资过程中的风险进行全方位的事前、事中、事后的监控。一方面建立从投资研究、投资决策、投资执行到投资跟踪全过程的风险控制；另一方面公司设立风险控制委员会和监察稽核部，对投资过程的合理、合法、合规性，以及投资风险进行专门的、独立的监控。 第三章投资管理体系及职责 第六条投资管理过程中主要涉及以下常设和非常设组织机构： （一）投资决策委员会。 （二）风险控制委员会。 （三）投资部。 （四）研究部。 （五）交易室。 （六）监察稽核部。 第七条公司设立投资决策委员会，是各基金投资的最高决策机构。其主要职责包括:
关于进一步加强对客户交易结算资金划转过程监控的通知 为落实《客户交易结算资金管理办法》（中国证券监督管理委员会令第3号，以下简称“3号令”）和《关于执行〈客户交易结算资金管理办法〉若干意见的通知》（证监发〔2001〕121号），有效防范客户交易结算资金风险，保护投资者的合法权益，现就进一步加强对客户交易结算资金划转过程进行监控的有关要求通知如下： 一、关于专用存款账户的资金性质、名称和使用 客户交易结算资金应全额存入证券公司在存管银行开立的客户交易结算资金专用存款账户和在结算公司开立的结算备付金账户中。客户交易结算资金专用存款账户和客户结算备付金账户中的资金所有权属于投资者，证券公司履行清算和受托保管职责。 客户交易结算资金专用存款账户和结算备付金专用存款账户的名称中，应有表明该账户资金性质的标识：如××证券有限公司开立的客户交易结算资金专用存款账户，账户名称为“××证券有限公司（客户）” ；中国证券登记结算有限责任公司（以下简称“结算公司”）开立的结算备付金专用存款账户，账户名称为“中国证券登记结算有限责任公司（备付金）" 。证券公司和结算公司预留银行印签为法人印章（如“××证券有限公司”）或财务专用印章（如“××证券有限公司财务专用章”）。 客户交易结算资金专用存款账户中的资金只能用于如下用途：（一）同一证券公司在同一存管银行或在不同存管银行开立的客户交易结算资金专用存款账户之间划转；（二）同一证券公司在同一存管银行或在不同存管银行开立的客户交易结算资金专用存款账户与客户结算备付金专用存款账户之间划转；（三）客户支付；（四）客户购买开放式基金市场、柜台交易市场的产品；（五）其他经中国证监会明文认定的用途。 证券公司与存管银行签署的客户交易结算资金存管业务协议中应当明确上述内容，同时明确存管银行对于证券公司提出的不符合上述要求的划款请求不予受理。
基金管理制度 泛亚基金 基金管理制度 第一章总则 第一条为规范泛亚基金投资行为，建立科学的投资管理机制，确保 投资决策的科学性，有效防范各种风险，保障资金安全，提 高投资效益，维护基金股东的利益，根据中华人民共和国法 律法规和泛亚基金章程的规定，特制定本制度。第二条基金的投资管理坚持符合国家产业政策、技术政策及有关法 律法规的规定，符合基金宗旨及业务范围，符合效益优先兼 顾资金安全的原则。 第三条本制度适用于基金项下资金的投资管理。 第四条本制度所称投资包括购买或出售资产、投资(含委托理财、 委托贷款、对中缅项目投资等)、提供财务资助、租入或租 出资产、签订管理方面的合同(含委托经营、受托经营等)、 赠与或受赠资产、债权或债务重组、研究与开发项目的转移、 签订许可协议等交易。本制度不包括提供担保和关联交易事 项。 第二章投资决策权限 第五条基金理事会审议决定达到下述标准之一的投资: (一)交易涉及的资产总额(同时存在帐面值和评估值的，以 高者为准)占基金最近一期经审计总资产的 %以 上;
(二)交易的金额/成交金额(包括承担的债务和费用)占基 金最近一期经审计净资产的 %以上; (三)交易产生的利润占基金最近一个会计年度经审计净利 润的 %以上; (四)交易标的(如股权)在最近一个会计年度相关的营业 收入占基金最近一个会计年度经审计营业收入的 %以上; (五)交易标的(如股权)在最近一个会计年度相关的净利 润占基金最近一个会计年度经审计净利润的 % 以上; (六)交易标的为购买或出售资产的，以资产总额和成交金 额中的较高者作为计算标准，并按交易事项的类型在 连续十二个月内累计计算，经累计计算达到基金最近 一期经审计总资产 %的事项，应当按照《中国 产业投资基金管理办法》的规定进行审计或评估并经 出席股东大会的股东所持表决权的三分之二以上通 过; (七)基金进行风险投资、主业投资以外投资的，每种投 资运用资金数额超过基金净资产的 %的。 第六条基金理事会审批权限范围外的投资项目由基金理事会下设的 基金管理委员会负责审批，但法律、法规、其他规范性文件、 基金章程及本制度另有规定的除外。 第七条基金理事会在其审批权限范围内授权景民天泰基金管理公司 在基金理事会闭会期间行使以下权力;
基金销售结算资金划转流程 一、本流程中的D日是指基金合同规定的开放日或者现金红利发放日。D-1日、D+1日、D+2日、D+3日、D+4日为工作日。 二、基金注册登记机构应当于D+1日12:00前处理D-1日15:00至D日15:00所接受的申购、赎回等申请或者D-1日17:00至D日17:00的认购申请(基金认购或者开放申购首日的起始时间为D日9:30)，并向基金销售相关机构发送交易确认及交收数据。 三、基金投资人认购基金的，基金销售机构、基金注册登记机构应当按照下列规定划转认购资金：(一)基金销售机构在基金募集期内可以接受认购申请。基金投资人提交认购申请时，应当全额交付认购资金。 (二)D+1日10:00前，使用销售归集分账户归集认购资金的基金销售机构，应当将认购资金从销售归集分账户划往销售归集总账户。(三)D+2日15:00前，基金销售机构应当将确认成功的认购资金从销售归集总账户划往募集验资账户。基金注册登记机构可以使用注册登记账户进行认购资金的中转。D+3日10:00前，基金销售机构应当将确认失败的认购资金划往基金投资人的结算账户。(四)验资完成当日15:00前，基金注册登记机构应当将认购资金在扣除相关手续费后划往基金财产托管账户。验资完成当日下一个工作日10:00前，基金注册登记机构应当将第二次确认失败的认购资金从募集验资账户划往对应基金销售机构的销售归集总账户。(五)对于划至基金销售机构的应当支付给基金投资人的第二次确认失败认购资金，基金销售机构应当于下一个工作日10:00前将资金划往基金投资人的结算账户。 四、基金投资人申购基金的，基金销售机构、基金注册登记机构应当按照下列规定划转申购资金：(一)基金销售机构可以在基金成立后接受申购申请。基金投资人提交申购申请时，应当全额交付申购资金。 (二)D+1日10:00前，使用销售归集分账户归集申购资金的基金销售机构，应当将申购资金从销售归集分账户划往销售归集总账户。(三)D+2日12:00前，基金销售机构应当将确认成功的申购资金在扣除相关手续费后从销售归集总账户划往该基金的注册登记账户。D+3日10:00前，基金销售机构应当将确认失败的申购资金划往基金投资人的结算账户。(四)D+2日15:00前，基金注册登记机构应当将申购资金从注册
【合同标题】客户交易结算资金银行三方存管协议书 【合同分类】证券交易合同 【发文字号】 【发布机构】 甲方（客户）姓名：____ 证券资金台账：____ 证件类型：____ 证件号码（工商注册号）：____ 通讯地址：____ 邮政编码：____ E - mail：____ 联系电话：____ 乙方：____公司 地址：____ 邮政编码：____ 客服中心电话：____ 网址：____ 丙方：____银行 地址：____ 邮政编码：____ 电话银行号码：____ 网上银行： 鉴于乙方和丙方实施客户交易结算资金银行存管方案，甲、乙、丙三方依据《中华人民共和国证券法》、《中华人民共和国商业银行法》、《中华人民共和国合同法》、《人民币银行结算账户管理办法》、《支付结算办法》、《支付结算业务代理办法》、《银行卡业务管理办法》、《金融机构反洗钱规定》和其他有关法律、法规、规章以及沪、深证券交易所交易规则、登记结算规则的规定，就乙方代理甲方证券交易，丙方存管乙方客户客户交易结算资金，及其他相关事宜达成如下协议，供三方共同遵守，如甲乙双方原签协议与本协议不一致的，以本协议为准。 第一章三方声明 第一条甲方声明如下： （一）甲方具有相应合法的证券投资资格，不存在法律、法规、规章和证券交易所交易规则禁止或限制其投资证券市场的情形。 （二）甲方保证其向乙方、丙方提供的所有证件、资料均合法、真实、准确、完整和有效。甲方资料发生变化时，甲方必须按照约定的要求，及时通知乙方和丙方。 （三）甲方保证其资金来源合法。 （四）乙方已向甲方清楚揭示证券市场投资风险，甲方清楚认识并愿意承担证券市场投资风险。 （五）甲方同意遵守证券市场有关的法律、法规及证券交易所交易规则。 （六）甲方已详细阅读本协议所有条款，准确理解其含义，特别是其中有关乙方、丙方的责任条款，并同意本协议所有条款。 第二条乙方声明如下： （一）乙方是依法设立的证券经营机构，具有相应的证券经纪业务资格，并经证券监督管理机关核准具有开展网上委托业务的资格。 （二）乙方具有开展证券经纪业务的必要条件，能够为甲方的证券交易提供相应服务。（三）乙方遵守证券市场有关的法律、法规及证券交易和登记结算规则。 第三条丙方声明如下： （一）丙方是依法设立的银行金融机构，具有客户交易结算资金存管资格。 （二）丙方具有开展客户交易结算资金存管的必要条件，能够为甲方的客户交易结算资金提供相关的服务。 （三）丙方在严格遵循国家有关法律、法规以及规章的前提下，办理甲方的客户交易结算资
证券公司客户交易结算资金第三方存管业务规则
目录 1 释义 (10) 2 概述 (13) 2.1账户体系 14 2.2多存管银行模式 16 2.3资金流示意图 17 2.4客户交易与清算交收流程 18 2.5存管业务概况 20 3 账户类交易 (23) 3.1客户预指定存管银行 23
3.1.1银行发起 24 3.1.2证券发起 24 3.2客户指定存管银行确认 26 3.2.1银行发起 26 3.2.2证券发起 28 3.3客户指定存管银行 28 3.3.1银行发起 29 3.3.2证券发起 30 3.4客户变更银行结算账号 32 3.4.1银行发起
32 3.4.2证券发起 34 3.5客户资料变更 35 3.5.1银行发起 错误!未定义书签。 3.5.2证券发起（治理账户） 错误!未定义书签。 3.6客户变更存管银行 37 3.6.1银行发起 38 3.6.2证券发起 38 3.7客户资金台账结息 39 3.7.1银行发起 40
3.7.2证券发起 40 3.8客户撤销证券资金台账 41 3.8.1银行发起 41 3.8.2证券发起 42 3.9查询客户证券资金台账余额 43 3.10 查询客户银行结算账户余额 (44) 3.11 客户身份校验 (46) 3.11.1银行发起 46 3.11.2证券发起 46 4 转账类交易 (46) 4.1银行转证券 46
4.1.1银行发起 49 4.1.2证券发起 错误!未定义书签。 4.2证券转银行 错误!未定义书签。 4.2.1银行发起 错误!未定义书签。 4.2.2证券发起 错误!未定义书签。 4.3银行转证券冲正 52 4.3.1银行发起 52 4.3.2证券发起 53 4.4证券转银行冲正 54 4.4.1银行发起
证券投资基金港股通投资资金清算和会计 核算估值业务指引（试行） 目录 一、总则 (1) 二、资金清算原则 (2) 三、会计科目设置 (5) 四、主要账务处理 (6)
一、总则 （一）为规范证券投资基金（以下简称基金）港股通投资的资金清算和会计核算，真实、完整地提供会计信息，根据《证券投资基金法》、《企业会计准则》、《证券投资基金会计核算业务指引》、《沪港股票市场交易互联互通机制试点登记、存管、结算业务实施细则》等法律法规，制定本细则。 （二）本细则所称港股通，是指投资者委托内地证券公司，经由上海证券交易所设立的证券交易服务公司，向香港联合交易所进行申报（买卖盘传递），买卖规定范围内的香港联合交易所上市的股票。 （三）在基金估值日，港股通投资的股票按其在港交所的收盘价估值；估值日无交易的，以最近交易日的收盘价估值。 （四）在基金估值日，港股通投资持有外币证券资产估值涉及到港币对人民币汇率的，可参考当日中国人民银行或其授权机构公布的人民币汇率中间价，或其他可以反映公允价值的汇率进行估值。基金合同对汇率有明确约定的，按照基金合同的约定执行。 （五）基金管理人和基金托管人可参照本指引设置和使
用与港股通投资相关的会计科目，在不违反统一会计核算要求的前提下，可根据需要自行确定明细科目。 （六）基金参与港股通投资的，基金管理人应根据财政部及中国证监会有关报表列报和信息披露的规定，及时、准确、完整编制和披露基金财务报表、投资组合报告等信息。 （七）若财政部等有关部门对港股通投资的会计核算和估值另有新的具体规定的，从其规定。 （八）若日后除上海交易所以外的其它交易所开展港股通业务，可参照本指引。如确有必要，另行制定相关业务指引。 （九）私募基金进行港股通投资的，可根据基金合同约定，参考本指引执行估值核算。 二、资金清算原则 （一）港股通资金清算包括交易资金、风控管理资金、公司行为资金、证券组合费等相关税费及其他非交易资金的清算。 （二）港股通资金清算以人民币为结算货币。 （三）假设T日为港股通交易日，则托管人对于港股通各类资金的交收期和交收时点分别为： 1、交易资金交收： （1）如T日托管人层面交易整体为净应付，则托管人
2015年证券从业资格考试内部资料 2015证券交易 第二章 证券交易程序 知识点：资金存取及结算流程 ● 定义： 资金存取及结算流程分为九个步骤 ● 详细描述： 1.客户从银行结算账户向资金账户存入交易结算资金，可以通过存管银 行或证券公司提供的转账通道发出转账指令；银行减少对客户银行结算账户余额，增加客户管理账户余额和证券公司客户交易结算资金汇总账户余额，证券公司同步更新客户管理账户对应的资金账户余额。 2客户证券交易由证券公司单方发起；客户通过证券公司的资金账户及密码进行交易； 3.证券公司接到委托买卖指令对资金和证券进行校验，通过报送交易指令； 4.中国结算公司根据交易数据生成清算交收文件，并将清算交收文件发给证券公司 5. 证券公司根据清算数据及存管银行数据，完成客户资金的清算并更 新；向存管银行发送客户证券交易清算数据及资金账户余额； 6.存管银行根据客户资金的存取数据和证券公司交易清算数据完成客户管理账户余额的更新并进行核对，将核对结果发送证券公司； 7.证券公司根据核对无误的清算结果制作资金划付指令发送给存管银行； 8.存管银行根据证券公司的资金划付指令办理交收资金划付； 9.客户证券交易结算资金的取出，只能通过转账的方式转入其在存管银行结算账户，再通过银行结算账户办理资金的提取或划转。 例题： 1.在客户交易结算资金第三方存管制度框架下，正确的表述有（ ）。 A.证券公司与客户的资金清算交收，需要由证券公司和指定商业银行配合完 成 B.证券公司与客户的资金清算交收由证券公司独立完成 C.证券公司与客户的资金清算交收，需要由证券公司和客户配合完成
D.指定商业银行根据证券公司的资金划付指令办理资金划付，完成客户证券交易的资金交收 正确答案：A,D 解析：考查证券公司与客户之间的资金清算交收 2.在客户交易结算资金三方存管模式下的客户资金存入过程中,()系统根据客户转账指令启动客户资金转账交易。 A.指定商业银行 B.证券交易所 C.中国结算公司 D.证券公司 正确答案：A 解析：客户从其银行结算账户向资金账户存入交易结算资金，可以通过指定商业银行系统根据客户转账指令启动客户资金转账交易。 3.在“客户交易结算资金第三方存管”制度框架下，正确的表述是（）。 A.证券公司与客户之间的资金清算交收，需要由证券公司与存管银行配合完成 B.存管银行负责根据中国结算公司发送的结算数据和客户资金存取数据完成客户资金的清算，更新客户资金账户的余额 C.证券公司负责根据客户资金的存取数据和证券交易清算数据完成客户管理账户余额的更新 D.证券公司根据核对无误的清算结果向存管银行发送资金划付指令，存管银行根据证券公司的资金划付指令及时办理资金划付，完成客户证券交易的资金交收 正确答案：A,D 解析：“证券公司”而非“存管银行”负责根据中国结算公司发送的结算数据和客户资金存取数据完成客户资金的清算，更新客户资金账户的余额。“存管银行”而非“证券公司”负责根据客户资金的存取数据和证券交易清算数据完成客户管理账户余额的更新。 4.客户从其银行结算账户向资金账户存入交易结算资金,可以通过指定商业银行提供的()等方式发出转账指令。 A.电话银行
中邮创业基金管理有限公司开放式基金业务规则 2011年3月
目录 第一章总则--------------------------------------------------------------2 第二章名词释义-----------------------------------------------------------3 第三章基金账户开户/销户--------------------------------------------------4 第四章交易账户开户/销户-------------------------------------------------6 第五章投资者资料修改-----------------------------------------------------6 第六章基金账户冻结/解冻-------------------------------------------------6 第七章基金认购-----------------------------------------------------------7 第八章基金申购-----------------------------------------------------------8 第九章定期定额申购------------------------------------------------------9 第十章基金赎回----------------------------------------------------------9 第十一章基金分红---------------------------------------------------------11 第十二章基金份额冻结/解冻-------------------------------------------------11 第十三章基金转托管--------------------------------------------------------12 第十四章非交易过户－------------------------------------------------------12 第十五章后端收费模式------------------------------------------------------13 第十六章基金转换－--------------------------------------------------------13 第十七章资金结算----------------------------------------------------------13 第十八章附则--------------------------------------------------------------13
证券投资基金销售结算资金管理暂行规定 （征求意见稿） 第一章总则 第一条为了保护证券投资基金（以下简称基金）投资人的合法权益，保障基金销售结算资金的安全，根据《证券投资基金法》、《证券法》、《证券投资基金销售管理办法》、《人民币结算账户管理办法》等有关法律法规，制定本规定。 第二条基金销售机构、基金销售支付结算机构、基金注册登记机构、基金销售结算资金监督机构（以下简称监督机构）和基金托管银行应当依照有关法律法规和本规定的要求，存放、管理、监督基金销售结算资金，不得损害基金投资人的合法权益。 第三条中国证监会及其派出机构依法对基金销售机构、基金销售支付结算机构、基金注册登记机构、监督机构和基金托管银行与基金销售结算资金相关的经营活动实施监督管理。 第二章账户开立人与销售账户
第四条基金销售机构、基金销售支付结算机构、基金注册登记机构（以下简称账户开立人）应当在具备基金销售业务资格的商业银行或者中国证券登记结算有限责任公司（以下简称中登公司）开立基金销售结算专用账户（以下简称销售账户）。 第五条账户开立人应当按照人民币结算账户监管部门和中国证监会的有关规定，开立、变更或者撤销销售账户。 销售账户应当由账户开立人总部统一开立、变更和撤销。 第六条基金销售机构开立的销售账户可分为总部基金销售结算资金归集账户(以下简称销售归集总账户）和分支机构基金销售结算资金归集账户（以下简称销售归集分账户）。 销售归集总账户是指基金销售机构以总部名义使用的，用于归集基金销售结算资金，并可与基金注册登记机构进行资金交收的销售账户。 销售归集分账户是指基金销售机构以分支机构名义使用的，用于向销售归集总账户划转基金销售结算资金的销售账户。 基金销售机构可以开立多个销售归集总账户和销售归集分账户。 商业银行开立的用于归集、划转基金销售结算资金的内部账户可以视为销售归集总账户和销售归集分账户。
中国农业银行客户交易结算资金第三方存管业务介绍 第三方存管业务背景 一、1996年颁布的《证券经营机构证券自营业务管理办法》； 二、1998年底出台的《证券法》中，提出了自营资金和客户交易结算资金分账管理的要求； 三、2001年《客户交易结算资金管理办法》即3号令； 四、2004年初，建行对南方证券实行客户交易结算资金第三方存管。 第三方存管有关账户名称释义 证券公司客户资金法人交收账户：指证券公司在主办存管银行以“客户交易结算资金专用存款账户”名义开立的，专门用于完成与登记结算公司和场外交收主体之间的客户资金法人交收的账户。 客户交易结算资金专用存管账户（以下简称“专用账户”）：是指以证券公司名义开立的、用于集中存放投资者（包括个人和机构投资者）的交易结算资金的账户。该账户资金属于投资者所有，除了客户交易结算资金划转、证券交易清算、佣金手续费、利息和其它合规收费项目外，不得它用。该账户委托存管银行进行监管。 第三方存管(或客户)结算备付金账户（以下简称“结算备付金账户”）：是指证券公司在中国证券登记结算有限责任公司（以下简称“登记结算公司”）开立的结算备付金账户，该账户与证券公司自营业务结算账户相分离，专门用于证券公司已实行第三方存管的经纪业务与登记结算公司之间的法人资金交收。该账户委托存管银行进行监管。
证券公司自有资金账户（以下简称“自有资金账户”）:是指证券公司在存管银行核算系统中开立的、用于存放佣金、利息收入和其他合规收费等资金的账户。该账户由证券公司支配。 资金账户：指证券公司为投资者在柜台交易系统中生成的用于证券交易的账户。该资金账户与投资者的存管账户之间存在一一对应的关系，证券公司根据资金账户对投资者日间的证券交易进行前端控制并根据账户余额计算计息积数，对投资者资金进行计息。 客户交易结算资金存管账户（以下简称“存管账户”）：指投资者在存管银行开立的专门用于资金划转和证券买卖清算记账的账户，该账户与投资者在证券公司开立的资金账户建立一一对应关系。 客户银行结算账户（以下简称“结算账户”）：指投资者在存管银行或协办行开立的用于资金结算和存取款的资金账户。该账户与投资者在存管银行开立的存管账户之间建立一一对应关系。本方案中该账户以中国农业银行借记卡，或协办行的借记卡或存折为载体。 中国农业银行第三方存管系统综述 第三方存管系统是对证券公司专用账户及其下挂的每个投资者的存管账户进行账务管理的系统，主要用于对证券客户交易结算资金进行监管，并对投资者的存管账户代为清算记账。 中国农业银行第三方存管系统设计理念 系统设计体现“以客户为中心”的经营理念，产品功能设计最大限度地考虑客户(包括证券公司和投资者)的实际需求，简化客户的操作手续。