金融基础知识考前预测押题卷02
1、在证券经纪业务营销中客户招揽的保证是（）。
A、目标市场选择
B、营销渠道选择
C、客户关系建立
D、客户促成
正确答案：C
【专家解析】客户关系建立是客户招揽的保证；目标市场与营销渠道选择是招揽客户的前提和基础；客户促成是证券经纪业务营销的关键环节。
2、证券公司对客户融资融券的额度按现行规定不得超过客户提交保证金的（）。
A、2倍
B、1倍
C、3倍
D、4倍
正确答案：A
【专家解析】证券公司对客户融资融券的额度按现行规定不得超过客户提交保证金的2倍，即保证经比例不得低于50%;期限不超过6个月。
3、按照深圳证券交易所的规定，每个交易日有（）时间段为集合竞价时间。
A、1个
B、2个
C、3个
D、4个
正确答案：B
【专家解析】深圳证券交易所规定，每个交易日的9：15～9：25为开盘集合竞价时间；14:57～15:00为收盘集合竞价时间。
4、根据我国现行的证券交易原则，证券交易所在日常交易中采用连续竞价方式，下列表述中，哪一项是成交价格的确定原则（）。
A、卖出申报价格低于即时揭示的最高买入申报价格时，以中间价成交
B、买入申报价格高于即时揭示的最低卖出申报价格时，以中间价格成交
C、次高买入申报与最低卖出申报价格相同，不成交
D、最高买入申报与最低卖出申报价位相同，以该价格成交
正确答案：D
【专家解析】卖出申报价格低于即时揭示的最高买入申报价格时，以即时揭示的最高买入申报价格为成交价；买入申报价格高于即时揭示的最低卖出申报价格时，以即时揭示的最低卖出申报价格为成交价。
5、对于深圳证券交易所无涨跌幅限制的债券交易，其非上市首日开盘集合竞价的有效竞价范围为前收盘价的上下（）。
A、[20%]
B、[30%]
C、[1O%]
D、[50%]
正确答案：C
【专家解析】常识题。债券上市首日开盘集合竞价的有效竞价范围为发行价的30%，连续竞价、收盘集合竞价的有效竞价范围为最近成交价的上下1O%；非上市首日开盘集合竞价的有效竞价范围为前收盘价的上下1O%，连续竞价、收盘集合竞价的有效竞价范围为最近成交价的上下1O%。
6、证券公司经营证券承销与保荐和证券自营两项业务，注册资本最低限额为人民币（）。
A、5000万元
B、1亿元
C、2亿元
D、5亿元
正确答案：D
【专家解析】证券公司经营证券承销与保荐和证券自营两项业务，注册资本最低限额为人民币5亿元。
7、证券公司接受客户委托代理客户买卖有价证券的业务被称为()。
A、证券经纪业务
B、资产管理业务
C、融资融券业务
D、投资银行业务
正确答案：A
【专家解析】证券经纪业务又称代理买卖证券业务，是指证券公司接受客户委托代理客户买卖有价证券的业务。在证券经纪业务中，证券公司只收取一定比例的佣金作为业务收入。证券经纪业务分为柜台代理买卖证券业务和通过证券交易所代理买卖证券业务。
8、目前，我国通过（）达成的交易，大多采取（）净额清算方式。
A、证券交易所，双边
B、证券交易所，多边
C、证券登记结算机构，双边
D、证券登记结算机构，多边
正确答案：B
【专家解析】目前，我国通过证券交易所达成的交易，大多采取多边净额清算方式。
9、对公司合规管理有效性的全面评估，每年不得少于（）。
A、2次
B、4次
C、1次
D、3次
正确答案：C
【专家解析】对公司合规管理有效性的全面评估，每年不得少于1次。中国证监会把合规管理的有效性作为评价证券公司的重要指标，并据此决定对其违规行为的惩处方式和力度，以激励和加强自我管理。
10、证券公司的（）负责制定融资融券业务操作流程，选择可从事融资融券业务的分支机构。
A、董事会
B、业务执行部门
C、业务决策机构
D、分支机构
正确答案：C
【专家解析】证券公司的业务决策机构负责制定融资融券业务操作流程，选择可从事融资融券业务的分支机构。
11、上海证券交易所上市证券的分红派息，主要是通过（）进行的。
A、结算银行的资金清算系统
B、证券公司柜台交易系统
C、证券交易所的交易系统
D、中国证券登记结算公司的交易清算系统
正确答案：D
【专家解析】分红派息主要通过中国结算公司的交易清算系统。
12、（）指特定时点按照虚拟开盘参考价格虚拟成交并予以即时揭示的申报数量。
A、虚拟匹配剩余量
B、虚拟未匹配量
C、虚拟开盘参考价格
D、虚拟匹配量
正确答案：D
【专家解析】虚拟匹配量指特定时点按照虚拟开盘参考价格虚拟成交并予以即时揭示的申报数量。
13、某投资者在上海证券交易所以每股12元的价格买入某股票（A股）10000股，其至少必须以（）卖出该股票才能保本（佣金按2‰计收，印花税按1‰单向向卖方征收，过户费按规定计收，不收委托手续费）。
A、10.5元
B、l2元
C、12.07元
D、12.05元
正确答案：C
【专家解析】设卖出价格为P，10000P-10000P2‰-10000P1‰-100000.75‰≥1000012+10000122‰+10000l‰，解出P≥12.0617,即：该投资者要最低以每股12.07元的价格全部卖出该股票才能保本。
14、上海证券交易所证券交易的收盘价为当日该证券（）。
A、所有交易的成交量加权平均价
B、最后一笔交易前1分钟所有交易的成交量加权平均价（含最后一笔交易）
C、最后一小时所有交易的成交量加权平均价
D、收盘价通过集合竞价的方式产生
正确答案：B
【专家解析】上海证券交易所证券交易的收盘价为当日该证券最后一笔交易前1分钟所有交易的成交量加权平均价（含最后一笔交易）。
15、商业银行发行次级定期债务，须向()提出申请，提交可行性分析报告、招募说明书、协议文本等规定的资料。
A、中国证券监督管理委员会
B、中国人民银行
C、中国银行业监督管理委员会
D、财政部
正确答案：C
【专家解析】商业银行发行次级定期债务，须向中国银行业监督管理委员会提出申请，提交
可行性分析报告、招募说明书、协议文本等规定的资料。
16、投资者的资金账户一般在（）处开立。
A、证券公司总部
B、证券交易所
C、存管银行
D、证券营业部
正确答案：D
【专家解析】客户开立资金账户，应到证券公司营业部柜台提出书面申请。
17、（）是证券经纪业务的一线监管机构。
A、证券公司
B、证券交易所
C、证券业协会
D、中国证监会
正确答案：B
【专家解析】证券交易所是证券经纪业务的一线监管机构。
18、某基金总资产为60亿元，总负债为20亿元，发行在外的基金份数为40亿份，则该基金的基金份额净值为人民币（）。
A、1元
B、1亿元
C、2元
D、2亿元
正确答案：A
【专家解析】由题意，该基金的基金份额净值=基金资产净值/基金总份额=（60-20）/40=1（元）。
19、在连续交易中，意味着（）。
A、交易一定是连续的
B、成交的时点是连续的
C、买卖指令需要等待一段时间定期成交
D、在营业时间里订单匹配可以连续不断地进行
正确答案：D
【专家解析】在连续交易中，并非意味着交易一定是连续的，而是指在营业时间里订单匹配可以连续不断地进行。两个投资者下达的买卖指令，只要符合成交条件就可以立即成交，而不必再等待一段时间定期成交。
20、若期货交易保证金为合约金额的5%，则期货交易者可以控制的合约资产为所交易的（）金额。
A、5倍
B、10倍
C、20倍
D、50倍
正确答案：C
【专家解析】金融衍生工具具有杠杆性，其交易一般只需要支付少量的保证金或权利金就可签订远期大额合约或互换不同的金融工具。若期货交易保证金为合约金额的5%，则期货交易者可以控制20倍于所交易金额的合约资产，实现以小搏大的效果。
21、按我国现行的做法，投资者入市应事先到（）及其代理点开立证券账户。
B、证券公司
C、中国证券登记结算有限责任公司上海和深圳分公司
D、证券交易所
正确答案：C
【专家解析】
22、证券公司净资本或其他风险控制指标不符合规定标准的，派出机构应当责令公司限期改正，在5个工作日内制订并报送整改计划，整改期限最长不超过（）工作日。
A、10个
B、15个
C、20个
D、25个
正确答案：C
【专家解析】证券公司净资本或其他风险控制指标不符合规定标准的，派出机构应当责令公司限期改正，在5个工作日内制订并报送整改计划，整改期限最长不超过20个工作日；证券公司未按时报送整改计划的，派出机构应当立即限制其业务活动。
23、按照现行规定，所有合格境外机构投资者持有单个上市公司挂牌交易A股数量，合计不得超过该上市公司总股本的（）。
A、[15%]
B、[20%]
C、[10%]
D、[5%]
正确答案：B
【专家解析】所有合格境外机构投资者持有单个上市公司挂牌交易A股数量，合计不得超过该上市公司总股本的20%。
24、客户发出委托指令的形式不能是（）。
A、网上委托
B、当面口头委托
C、电话自动委托
D、传真委托
正确答案：B
【专家解析】客户发出委托指令的形式可以分为柜台委托（书面形式）和非柜台委托两类，非柜台委托包括人工电话委托或传真委托、自助和电话自动委托、网上委托等。
25、在我国，证券公司要取得交易席位，应向（）提出申请。
A、证券监督管理机构
B、中国证监会
C、证券交易所
D、证券登记结算机构
正确答案：C
【专家解析】在我国，证券公司要取得交易席位，应向证券交易所提出申请。
26、证券公司经营证券承销与保荐和证券自营两项业务，注册资本最低限额为人民币（）。
A、5亿元
B、2亿元
C、1亿元
正确答案：A
【专家解析】证券公司经营证券承销与保荐、证券自营、证券资产管理其中的两项及以上业务，注册资本最低限额为人民币5亿元。
27、我国第一家信托投资公司成立于（）。
A、[1949年5月]
B、[1979年-3月]
C、[1979年-10月]
D、[1984年-11月]
正确答案：C
【专家解析】1979年10月，第一家信托投资公司——中国国际信托投资公司成立，揭开了信托业发展的序幕。
28、资金盈余单位和赤字单位之间以有价证券为媒介实现资金融通的金融活动被称为（）。
A、股票融资
B、债券融资
C、证券融资
D、金融机构融资
正确答案：C
【专家解析】证券融资是资金盈余单位和赤字单位之间以有价证券为媒介实现资金融通的金融活动。
29、投资者通过上海证券交易所交易系统投票时，如股东大会有多个待表决的议案，则申报2元代表（）。
A、反对
B、表决议案二
C、所投表决票数
D、表决申报撤单
正确答案：B
【专家解析】投资者通过上海证券交易所交易系统投票时，如股东大会有多个待表决的议案，则申报2元代表表决议案二。
30、在国际债券市场上，不需要官方主管机构批准，也不受货币发行国有关法令管制和约束的债券是（）。
A、武士债券
B、扬基债券
C、熊猫债券
D、欧洲债券
正确答案：D
【专家解析】外国债券（武士债券、扬基债券、熊猫债券）的发行受发行地所在国有关法规的管制和约束，并且必须经官方主管机构批准。而欧洲债券在法律上所受的限制比外国债券宽松得多，它不需要官方主管机构的批准，也不受货币发行国有关法令的管制和约束。31、()于2004年1月发布了《关于推进资本市场改革开放和稳定发展的若干意见》，为我国资本市场改革和发展作出了全面部署。
A、中国证券业协会
B、中国证券监督管理委员会
C、国务院
D、国家发展和改革委员会
正确答案：C
【专家解析】2004年1月31日，国务院发布《关于推进资本市场改革开放和稳定发展的若干意见》，从战略和全局的高度，对我国资本市场的改革与发展作出了全面部署，并对加强证券公司监管、推动证券公司规范经营提出了明确要求。
32、下列选项中，不属于债券评级程序中前期准备阶段的是()。
A、评估客户向评估公司提出信用评级申请，双方签订《信用评级协议书》
B、评估小组应向评估客户发出《评估调查资料清单》，要求评估客户在较短时间内把评估调查所需资料准备齐全
C、根据需要，评估小组还要向主管部门、工商行政部门、银行、税务部门及有关单位进行调查了解进行核实
D、评估公司指派项目评估小组，并制订项目评估方案
正确答案：C
【专家解析】选项A、B、D均属于前期准备阶段，选项C属于信息处理阶段。
33、以营利为目的并以自有资金和账户买卖依法公开发行或中国证监会认可的其他有价证券的行为是证券公司的（）。
A、证券经纪业务
B、证券委托业务
C、证券自营业务
D、证券资产管理业务
正确答案：C
【专家解析】以营利为目的并以自有资金和账户买卖依法公开发行或中国证监会认可的其他有价证券的行为是证券公司的证券自营业务。
34、在国外，新股竞价发行是指一种由多家承销机构通过招标竞争确定证券发行价格，并在取得承销权后向投资者推销证券的发行方式，也可以称为（）。
A、承销购买方式
B、招标购买方式
C、同一价购买方式
D、支付购买方式
正确答案：B
【专家解析】在国外，新股竞价发行是指一种由多家承销机构通过招标竞争确定证券发行价格，并在取得承销权后向投资者推销证券的发行方式，也可以称为招标购买方式。
35、全国银行间债券市场买断式回购的到期交易净价与首期交易净价的关系是（）。
A、到期交易净价小于首期交易净价
B、到期交易净价加利息应大干首期交易净价
C、到期交易净价等于首期交易净价
D、到期交易净价加利息应等于首期交易净价
正确答案：B
【专家解析】到期交易净价加利息应大于首期交易净价。
36、证券服务机构制作、出具的文件有虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，给他人造成损失的，应当与（）、上市公司承担连带赔偿责任，但是，能够证明自己没有过错的除外。
A、证券投资者
B、发行人
C、上市公司
正确答案：B
【专家解析】证券服务机构为证券的发行、上市、交易等证券业务活动制作、出具审计报告、资产评估报告、财务顾问报告、资信评级报告或者法律意见书等文件，应当勤勉尽责，对所依据的文件资料内容的真实性、准确性、完整性进行核查和验证。其制作、出具的文件有虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，给他人造成损失的，应当与发行人、上市公司承担连带赔偿责任，但是，能够证明自己没有过错的除外。
37、()是指从事证券相关业务的人员为证券投资人或者客户提供证券投资分析、预测或者建议等直接或者间接有偿咨询服务的活动。
A、证券经纪业务
B、证券自营业务
C、证券承销业务
D、证券投资咨询业务
正确答案：D
【专家解析】根据我国《证券、期货投资咨询管理暂行办法》的规定，证券投资咨询业务是指从事证券投资咨询业务的机构及其咨询人员为证券投资人或者客户提供证券投资分析、预测或者建议等直接或者间接有偿咨询服务的活动。证券公司可以经营证券投资咨询业务。
38、外汇风险给一方带来的是损失，给另一方带来的必然是营利。这说明汇率风险具有()。
A、或然性
B、不确定性
C、相对性
D、隐藏性
正确答案：C
【专家解析】外汇风险的相对性是指外汇风险给一方带来的是损失，给另一方带来的必然是营利。
39、在证券账户注册资料变更业务中，将客户相关资料寄送给中国结算公司审核通过后，中国结算公司将于（）工作日内更改相应注册资料。
A、3个
B、5个
C、7个
D、10个
正确答案：B
【专家解析】中国结算公司将于5个工作日内更改相应注册资料。
40、两个或两个以上的当事人按共同商定的条件，在约定的时间内定期交换现金流的金融交易，称之为（）。
A、金融期权
B、金融期货
C、金融互换
D、结构化金融衍生工具
正确答案：C
【专家解析】金融互换是指两个或两个以上的当事人按共同商定的条件，在约定的时间内定期交换现金流的金融交易，可分为货币互换、利率互换、股权互换、信用互换等。
41、下列金融衍生工具中，属于货币衍生工具的是（）。
A、股票期货
C、远期外汇合约
D、利率互换
正确答案：C
【专家解析】货币衍生工具是指以各种货币作为基础工具的金融衍生工具，主要包括远期外汇合约、货币期货、货币期权、货币互换，以及上述合约的混合交易合约。AB两项属于股权类产品的衍生工具；D项属于利率衍生工具。
42、股票的市场价格总是围绕其（）波动。
A、内在价值
B、清算价值
C、票面价值
D、外在价值
正确答案：A
【专家解析】股票的内在价值即理论价值，也即股票未来收益的现值。股票的内在价值决定股票的市场价格，股票的市场价格总是围绕其内在价值波动。
43、某上市公司通过公开发行股票进行融资的方式属于（）。
A、直接融资
B、间接融资
C、吸收投资
D、民间借款
正确答案：A
【专家解析】直接融资亦称直接金融，是指没有金融中介机构介入的资金融通方式。上市公司通过公开发行股票融资的方式属于直接融资。
44、（）是整个证券市场的核心。
A、证券发行人
B、证券交易所
C、中国证监会
D、国务院
正确答案：B
【专家解析】证券交易所是证券买卖双方公开交易的场所，是一个高度组织化、集中进行证券交易的市场，是整个证券市场的核心。
45、根据《证券公司代办股份转让系统中关村科技园区非上市股份有限公司股份报价转让试点办法》的规定，每个报价日报价系统接受申报的时间为（）。
A、9：00至12：00、13：00至16：00
B、9：30至11：30、13：00至15：00
C、15：00至15：30
D、9：15至11：30，13：00至15：00
正确答案：B
【专家解析】挂牌公司股份转让时间为周一至周五9：30-11：30，13：00-15：00。
46、深圳证券交易所规定，会员通过交易单元不能获取的信息是（）。
A、免交流量使用费的相关信息
B、申报买卖指令及其他业务指令
C、获取证券交易即时行情
D、获取实时及盘后交易回报
正确答案：A
【专家解析】会员通过交易单元从事证券交易业务，应向深圳交易所缴纳交易单元使用费、流速费与流量费等费用。
47、通常，在金融期权交易中，（）需要开立保证金账户，并按照规定缴纳保证金。
A、期权买卖双方均
B、期权买卖双方均不
C、期权购入者
D、期权的出售者
正确答案：D
【专家解析】在金融期权交易中，只有期权出售者，尤其是无担保期权的出售者才需开立保证金账户，并按规定缴纳保证金，以保证其履约义务。对于期权的购买者，因期权合约未规定其义务，故期权的购买者无需开立保证金账户，也无需缴纳保证金。海纳押题题库：https://www.doczj.com/doc/847088915.html,
48、对在上海证券交易所上市的股票进行现金红利派发时，股票发行人应在实施权益分派公告日（）前，向中国证券登记结算有限责任公司上海分公司提交相关申请材料。
A、5个交易日
B、4个交易日
C、3个交易日
D、2个交易日
正确答案：A
【专家解析】对在上海证券交易所上市的股票进行现金红利派发时，股票发行人应在实施权益分派公告日5个交易日前，向中国证券登记结算有限责任公司上海分公司提交相关申请材料。
49、在证券投资基金的利润分配中，开放式基金的分红方式为（）。
A、现金方式
B、分红再投资转换为基金份额
C、现金分红和分红再投资转换为基金份额
D、现金分红和股利分红
正确答案：C
【专家解析】封闭式基金一般采用现金方式分红；开放式基金的分红方式有现金分红和分红再投资转换为基金份额两种。
50、若期货交易保证金为合约金额的5%，则期货交易者可以控制的合约资产为所交易金额的（）。
A、5倍
B、10倍
C、20倍
D、50倍
正确答案：C
【专家解析】金融衍生工具具有杠杆性，其交易一般只需要支付少量的保证金或权利金就可签订远期大额合约或互换不同的金融工具。若期货交易保证金为合约金额的5%，则期货交易者可以控制20倍于所交易金额的合约资产，实现以小搏大的效果。
51、股票应载明的事项主要包括（）。Ⅰ.公司名称Ⅱ.公司成立的日期Ⅲ.股票种类Ⅳ.票面金额
A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
C、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
D、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
正确答案：B
【专家解析】《中华人民共和国公司法》规定，股票采用纸面形式或者国务院证券监督管理机构规定的其他形式。股票应当载明下列主要事项：公司名称、公司成立的日期、股票种类、票面金额及代表的股份数、股票的编号。
52、下列属于货币政策工具的是（）。Ⅰ.存款准备金率Ⅱ.利率Ⅲ.税率Ⅳ.公开市场业务
A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
B、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
C、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
D、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
正确答案：C
【专家解析】中央银行的货币政策采用的三项政策工具有：①公开市场业务操作，其主要内容是央行在货币市场上买卖短期国债；②利率水平的调节；③存款准备金率的调节。
53、下列说法中正确的是（）。Ⅰ.证券和资金结算实行分级结算原则Ⅱ.证券登记结算机构负责证券登记结算机构与结算参与人之间的集中清算交收Ⅲ.结算参与人负责证券登记结算机构与结算参与人之间的集中清算交收Ⅳ.实行分级结算原则主要是出于防范结算风险的考虑
A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
B、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
C、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
D、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
正确答案：C
【专家解析】证券登记结算机构负责证券登记结算机构与结算参与人之间的集中清算交收，结算参与人负责办理结算参与人与客户之间的清算交收。但结算参与人与其客户的证券划付，应当委托证券登记结算机构代为办理。
54、下列选项中，不属于流动资产的是（）。Ⅰ.应收账款Ⅱ.应付票据Ⅲ.短期借款Ⅳ.应付账款
A、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
C、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
D、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
正确答案：A
【专家解析】企业的流动资产主要包括现金及现金等价物、应收票据、应收账款和存货等几项资产，它们能够在短期内快速变现，因而流动性很强。
55、关于全国银行间市场质押式回购交易的报价方式，下列说法正确的是（）。Ⅰ.自主报价包括公开报价和对话报价Ⅱ.债券交易采用询价交易方式Ⅲ.交易确认成交前不能对报价内容进行修改或撤销Ⅳ.未按规定做的报价为无效报价
A、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
B、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
C、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
正确答案：C
【专家解析】参与者在确认交易成交前可对报价内容进行修改或撤销。
56、新一代的经济思维对经济危机的启示有（）。Ⅰ.必须建立最基本的社会福利框架，加强泛福利化体制Ⅱ.必须在完善的、独立透明的法治基础之上建立政府对金融市场的有效监管体制Ⅲ.必须大力推进文化领域的市场化，鼓励实业投资Ⅳ.经济体系周期性调整结构行业运行进展
A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
B、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
C、Ⅱ.Ⅳ
D、Ⅰ.Ⅱ
正确答案：C
【专家解析】新一代的经济思维须在四个基本维度上创新以应对金融危机：第一，必须建立最基本的社会福利框架，废除泛福利化体制；第二，必须在完善的、独立透明的法治基础之上建立政府对金融市场的有效监管体制；第三，必须大力推进生产领域的市场化，鼓励实业投资；第四，经济体系周期性调整结构行业运行进展。
57、我国发行金融债券的政策性银行包括（）。Ⅰ.中国进出口银行Ⅱ.国家开发银行Ⅲ.中国农业发展银行Ⅳ.中国人民银行
A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
C、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
正确答案：A
【专家解析】我国发行金融债券的三大政策性银行包括中国进出口银行、国家开发银行、中国农业发展银行。
58、关于交收违约处理，下列说法中正确的是（）。Ⅰ.对于资金交收违约，中国结算公司沪、深分公司将暂不向该结算参与人交付其应收的证券，同时按规则计收违约金Ⅱ.对于证券交收违约，中国结算公司沪、深分公司将暂不向该结算参与人交付其应收的资金，同时按规则计收违约金Ⅲ.如果违约结算参与人在规定期限内未能弥补证券交收违约，中国结算公司沪、深分公司将利用暂不交付的款项补购证券Ⅳ.A股、B股、基金等品种由于实行前端监控，一般不存在证券交收违约的处理
A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
B、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
C、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
正确答案：D
【专家解析】A股、基金、债券等品种由于实行前端控制，一般不存在这一问题，深圳B 股则由于未实行前端控制，存在须进行证券交收违约处理的可能。
59、下列选项中，属于RQFII试点业务与QFII的主要区别的有（）。Ⅰ.募集的投资资金是人民币而不是外汇Ⅱ.RQFII机构限定为境内基金管理公司和证券公司的香港子公司Ⅲ.投资的范围由交易所市场的人民币金融工具扩展到银行间债券市场Ⅳ.在完善统计监测的前提下，尽可能地简化和便利对RQFII的投资额度及跨境资金收支管理
A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
B、Ⅰ.Ⅳ
C、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
D、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
正确答案：C
【专家解析】RQFII试点业务与QFII的主要区别在于：(1)募集的投资资金是人民币而不是外汇。(2)RQFII机构限定为境内基金管理公司和证券公司的香港子公司。(3)投资的范围由交易所市场的人民币金融工具扩展到银行间债券市场。(4)在完善统计监测的前提下，尽可能地简化和便利对RQFII的投资额度及跨境资金收支管理。
60、对证券公司信息报送与披露方面的监管要求包括（）。Ⅰ.信息公开披露制度Ⅱ.信息报送制度Ⅲ.董事会会议内容公开制度Ⅳ.年报审计监管
A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
C、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
D、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
正确答案：C
【专家解析】对证券公司信息报送与披露方面的监管要求包括：(1)信息报送制度。(2)信息公开披露制度，主要为证券公司的基本信息公示和财务信息公开披露。(3)年报审计监管，这是对证券公司进行非现场检查和日常监管的重要手段。
61、下列关于股票内在价值与市场价格之间关系的说法，正确的是（）。Ⅰ.股票的内在价值决定股票的市场价格Ⅱ.股票的市场价格决定股票的内在价值Ⅲ.股票的市场价格总是围绕其内在价值波动Ⅳ.股票的内在价值总是围绕其市场价格波动
A、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
C、Ⅱ.Ⅳ
D、Ⅰ.Ⅲ
正确答案：D
【专家解析】股票的内在价值决定股票的市场价格，股票的市场价格总是围绕其内在价值波动。
62、基金招募说明书说明了基金的（）。Ⅰ.投资目标Ⅱ.销售渠道Ⅲ.申购和赎回方式Ⅳ.收益分配方式
A、Ⅰ、Ⅱ
B、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
正确答案：D
【专家解析】基金招募说明书在初次发行后称为公开说明书。该说明书旨在充分披露可能对投资人做出投资判断产生重大影响的一切信息。包括管理人情况、托管人情况、基金销售渠道、申购和赎回的方式及价格、费用种类及比率、基金的投资目标、基金的会计核算原则、收益分配方式等。
63、在我国基金份额持有人大会可以对（）等重大事项审议决定。Ⅰ.更换基金管理人Ⅱ.出具业绩报告Ⅲ.更换基金托管人Ⅳ.基金扩募
A、Ⅱ.Ⅲ
B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
C、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
D、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
正确答案：D
【专家解析】根据《中华人民共和国证券投资基金法》的规定，下列事项应当通过召开基金
份额持有人大会审议决定：(1)提前终止基金合同。(2)基金扩募或者延长基金合同期限。(3)转换基金运作方式。(4)提高基金管理人、基金托管人的报酬标准。(5)更换基金管理人、基金托管人。(6)基金合同约定的其他事项。
64、下列关于中小非金融企业集合票据的说法中，正确的是（）。Ⅰ.任一企业单只票据注册金额不超过10亿元人民币Ⅱ.任一企业集合票据募集资金额不超过1亿元人民币Ⅲ.中小非金融企业发行集合票据，应在中国银行间市场交易商协会注册，一次注册、一次发行Ⅳ.中小非金融企业发行的集合票据在债权债务登记日的次一工作日即可在银行间债券市场流通转让
A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
B、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
C、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
正确答案：C
【专家解析】根据《银行间债券市场非金融企业债务融资工具注册规则》，任一企业集合票据募集资金额不超过2亿元人民币，单只集合票据注册金额不超过10亿元人民币。故Ⅱ项错误。
65、下列关于特殊类型基金的说法中，正确的有（）。Ⅰ.QDII基金是指在一国境内设立，经该国有关部门批准从事境外证券市场的股票、债券等有价证券投资的基金Ⅱ.分级基金又被称为“结构型基金”“可分离交易基金”Ⅲ.ETF最大的特点是实物申购、赎回机制Ⅳ.LOF 会出现封闭式基金大幅度折价交易的现象
A、Ⅱ.Ⅲ
B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
C、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
正确答案：C
【专家解析】LOF所具有的可以在场内外申购、赎回，以及场内外转托管的制度安排，使LOF不会出现封闭式基金大幅度折价交易的现象。
66、设立基金管理公司，应当具备的条件有（）。Ⅰ.注册资本不低于5000万元人民币，且必须为实缴货币资本Ⅱ.主要股东最近5年没有违法记录，注册资本不低于3亿元人民币Ⅲ.取得基金从业资格的人员达到法定人数Ⅳ.有完善的内部稽核监控制度和风险控制制度
A、Ⅱ.Ⅲ
B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
C、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
D、Ⅲ.Ⅳ
正确答案：D
【专家解析】设立基金管理公司，应当经国务院证券监督管理机构批准，并具备下列条件：(1)有符合《中华人民共和国证券投资基金法》和《中华人民共和国公司法》规定的章程。(2)注册资本不低于1亿元人民币，且必须为实缴货币资本。(3)主要股东具有从事证券经营、证券投资咨询、信托资产管理或者其他金融资产管理的较好的经营业绩和良好的社会信誉，最近3年没有违法记录，注册资本不低于3亿元人民币。(4)取得基金从业资格的人员达到法定人数。(5)有符合要求的营业场所、安全防范设施和与基金管理业务有关的其他设施。(6)有完善的内部稽核监控制度和风险控制制度。(7)法律、行政法规规定的和经国务院批准的国务院证券监督管理机构规定的其他条件。
67、证券公司从事资产管理业务应当符合的条件包括（）。Ⅰ．净资本不低于2亿元人民
币Ⅱ．具有2年以上证券自营、资产管理或者证券投投资基金管理从业经历的人员不少于5人Ⅲ．最近一年未受过刑事处罚或者行政处罚Ⅳ．具有良好的法人治理结构、完备的内部控制制度和风险管理制度，并得到有效的执行
A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
C、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
正确答案：C
【专家解析】具有3年以上证券自营、资产管理或者证券投投资基金管理从业经历的人员不少于5人。其他三项都正确。海纳押题题库：https://www.doczj.com/doc/847088915.html,
68、以下关于证券自营业务的描述正确的是（）。Ⅰ.自营业务证券公司自主买卖证券，所以具有确定的收益Ⅱ.证券自营买卖的对象有股票、债券、权证等Ⅲ.证券自营业务有交易的风险性Ⅳ.自营业务是证券公司以盈利为目的、为自己买卖证券，通过买卖价差获利
A、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
B、Ⅱ.Ⅳ
C、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
正确答案：A
【专家解析】收益的不确定性是自营业务的特点之一。
69、国际金融市场惯用的参考利率中，除国债利率外，还包括（）。Ⅰ.伦敦银行间同业拆放利率(Libor)Ⅱ.香港银行间同业拆放利率(Hibor)Ⅲ.欧洲美元定期存款单利率Ⅳ.联邦基金利率
A、Ⅰ、Ⅱ
B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
正确答案：D
【专家解析】题干中四项都是国际金融市场惯用的参考利率。
70、承销商在承销记账式国债时，可以选择的分销方法有（）。Ⅰ.场内不挂牌分销Ⅱ.场内挂牌分销Ⅲ.场外签订分销合同Ⅳ.境外分销
A、Ⅰ.Ⅱ
B、Ⅱ.Ⅲ
C、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
正确答案：B
【专家解析】记账式国债分销是指在规定的分销期内，国债承销团成员将中标的全部或部分国债债权额度销售给非国债承销团成员的行为。记账式国债采取场内挂牌、场外签订分销合同和试点商业银行柜台销售的方式分销。
71、可交换公司债券的担保物是预备用于交换的股票及其孳息，其中孳息包括（）。Ⅰ.送股Ⅱ.分红Ⅲ.派息Ⅳ.资本公积转增股本
A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
C、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
D、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
正确答案：C
【专家解析】预备用于交换的股票及其孳息（包括资本公积转增股本、送股、分红、派息等），是发行可交换公司债券的担保物，用于对债券持有人交换股份和本期债券本息偿付提供担保。
72、关于证券交收违约，下列说法中正确的是（）。Ⅰ.对于证券交收违约，中国结算公司沪、深分公司将暂不向该结算参与人交付其应收的资金，同时按规则计收违约金Ⅱ.对于证券交收违约，中国结算公司沪、深分公司将暂不向该结算参与人交付其应收的资金，违约金暂不计收Ⅲ.如果违约结算参与人在规定期限内未能弥补证券交收违约，中国结算公司沪、深分公司将利用暂不交付的款项补购证劵Ⅳ.中国结算公司沪、深分公司将责令违约结算参与人通过补缴或补购证券等措施尽快弥补证券交收违约
A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
B、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
C、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
正确答案：B
【专家解析】考察证券交收违约的处理。
73、下列事项属于证券交易结算环节的是（）。Ⅰ.交易数据接收Ⅱ.开立结算账户Ⅲ.清算Ⅳ.发送清算结果
A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
B、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
C、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
D、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
正确答案：B
【专家解析】证券交易的结算可以划分为清算和交收两个主要环节。在此基础上，还可以进一步划分为交易数据接收、清算、发送清算结果、结算参与人组织证券或资金以备交收、证券交收和资金交收、发送交收结果、结算参与人划回款项、交收违约处理八个环节。
74、货币政策的中介目标是连接货币政策最终目标与政策工具操作的中介环节，可以作为中介目标的金融指标主要有（）。Ⅰ.长期利率Ⅱ.短期利率Ⅲ.基础货币Ⅳ.贷款量
A、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
B、Ⅰ.Ⅲ
C、Ⅰ.Ⅳ
D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
正确答案：C
【专家解析】货币政策的中介目标是连接货币政策最终目标与政策工具操作的中介环节，也是实施货币政策的关键步骤。可以作为中介目标的金融指标主要有长期利率、货币供应量和贷款量。Ⅱ、Ⅲ项属于各国中央银行通常采用的操作目标。
75、下列选项中的（）属于常用来反映股票基金风险的指标。Ⅰ.贝塔系数Ⅱ.阿尔法系数Ⅲ.保准差Ⅳ.持股数量
A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
B、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
C、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
正确答案：B
【专家解析】常用来反映股票基金风险的指标有标准差、贝塔系数、持股集中度、行业投资
集中度、持股数量等指标。
76、下列有关短期政府债券的表述，正确的是（）。Ⅰ.短期政府债券，是由一国的政府部门发行并承担到期偿付本息责任的，期限在1年及1年以内的债务凭证Ⅱ.短期政府债券以贴现形式发行，为无息票债券Ⅲ.短期政府债券的投资者获得的投资收益是证券的购买价和证券票面价值的差额Ⅳ.短期政府债券存在发行过多或发行不足的问题
A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
B、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
C、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
正确答案：D
【专家解析】短期政府债券投资收益根据拍卖竞价决定，因此不存在发行过多或发行不足的问题。
77、客户交易结算资金第三方存管制度是按照（）的原则，设计、实施了新的客户交易结算资金第三方存管制度。Ⅰ.保障客户资产安全Ⅱ.防止风险传递Ⅲ.方便投资者Ⅳ.有利于证券公司业务创新
A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
C、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
D、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
正确答案：B
【专家解析】客户交易结算资金第三方存管制度是根据2006年我国新修订的《中华人民共和国证券法》有关“客户的交易结算资金应当存放在商业银行，以每个客户的名义单独立户管理”的规定，中国证监会在原有客户资金存管制度的基础上，按照保障客户资产安全、防止风险传递、方便投资者、有利于证券公司业务创新的原则，设计、实施了新的客户交易结算资金第三方存管制度。
78、证券投资基金的主要投资风险包括（）。A．市场风险B．管理能力风险C．汇率D．巨额赎回风险
A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
B、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
C、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
正确答案：D
【专家解析】证券投资基金的主要投资风险包括市场风险、管理能力风险、技术风险、巨额赎回风险等。
79、下列属于企业盈利能力比率的是（）。Ⅰ.资产收益率Ⅱ.净资产收益率Ⅲ.存货周转率Ⅳ.销售利润率
A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
B、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
C、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
D、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
正确答案：C
【专家解析】评价企业盈利能力的比率有很多，其中最重要的有三种：销售利润率（ROS）、资产收益率（ROA）、净资产收益率（ROE）。这三种比率都使用的是企业的年度净利润。
80、在投资品种存在活跃市场的情况下，下列关于基金资产估值原则的描述中，正确的有
（）。Ⅰ.如果估值日有市价的，应当采用市价确定公允价值Ⅱ.如果估值日没有市价的，但最近交易日后经济环境没有发生重大变化的，应当采用最近交易的市价确定公允价值Ⅲ.如果估值日没有市价的，且最近交易日后经济环境发生了重大变化的，应当参考类似投资品种的现行市价及重大变化因素，调整最近交易的市价，确定公允价值Ⅳ.有充分证据表明最近交易的市价不能真实反映公允价值的，应对最近交易的市价进行调整，以确定投资品种的公允价值
A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.
B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
C、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
D、Ⅲ.Ⅳ
正确答案：B
【专家解析】对存在活跃市场的投资品种，如估值日有市价的，应采用市价确定公允价值。估值日无市价的，但最近交易日后经济环境未发生重大变化的，应采用最近交易市价确定公允价值；估值日无市价且最近交易日后经济环境发生了重大变化的，应参考类似投资品种的现行市价及重大变化因素，调整最近交易市价，确定公允价值。有充分证据表明最近交易市价不能真实反映公允价值的，应对最近交易的市价进行调整，以确定投资品种的公允价值。
81、股票按股东享有权利的不同，可以分为（）。Ⅰ.记名股票Ⅱ.普通股票Ⅲ.不记名股票Ⅳ.优先股票
A、Ⅰ.Ⅱ
B、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
C、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
D、Ⅱ.Ⅳ
正确答案：D
【专家解析】按股东享有权利的不同，股票可以分为普通股票和优先股票。普通股票是最基本、最常见的一种股票，其持有者享有股东的基本权利和义务；优先股票是一种特殊股票，在其股东权利、义务中附加了某些特别条件。
82、下列关于基金各项费用的说法中，不正确的是（）。Ⅰ．基金从设立到终止都要支付一定的费用Ⅱ．目前，我国封闭式基金按照0.33%的比率计提基金托管费Ⅲ．目前，我国开放式基金根据基金合同的规定比率计提，通常高于0.25%Ⅳ．股票型基金的托管费率低于债券型基金及货币市场型基金的托管费率
A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
C、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
正确答案：C
【专家解析】基金从设立到终止都要支付一定的费用。目前，我国封闭式基金按照0.25%的比率计。提基金托管费，开放式基金根据基金合同的规定比率计提，通常低于0.25%。股票型基金的托管费率高于债券型基金及货币市场型基金的托管费率。
83、下列选项中，属于另类投资的是（）。Ⅰ.固定收益率资产Ⅱ.对冲基金Ⅲ.私募股权Ⅳ.大宗商品
A、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
C、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
D、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
正确答案：A
【专家解析】另类投资，是指传统公开市场交易的权益资产、固定收益类资产和货币类资产之外的投资类型。目前，另类投资没有统一的定义，通常包括私募股权、房产与商铺、矿业与能源、大宗商品、基础设施、对冲基金、收藏市场等领域。
84、关于混合基金的风险，下列说法正确的是（）。Ⅰ.混合基金的投资风险主要取决于股票与债券配置的比例Ⅱ.一般而言，偏股型基金、灵活配置型基金的风险较高，而且预期收益率也较低Ⅲ.偏债型基金的风险较低，预期收益率也较低Ⅳ.股债平衡型基金的风险与收益较为适中
A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
B、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
C、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
正确答案：B
【专家解析】混合基金的投资风险主要取决于股票与债券配置的比例。一般而言，偏股型基金、灵活配置型基金的风险较高，但预期收益率也较高；偏债型基金的风险较低，预期收益率也较低；股债平衡型基金的风险与收益则较为适中。混合基金通过投资于股市和债市，灵活调整资产配置，可以应对不同市场环境。
85、可转换公司债券一般要经股东大会或董事会决议通过才能发行，而且在发行时，应在发行条款中规定（）。Ⅰ.转换期限Ⅱ.转换条件Ⅲ.转换利率Ⅳ.转换价格
A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
B、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
C、Ⅰ.Ⅳ
D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
正确答案：C
【专家解析】可转换公司债券一般要经股东大会或董事会的决议通过才能发行，而且在发行时，应在发行条款中规定转换期限和转换价格。
86、下列选项中，属于定向资产管理业务特点的是（）。Ⅰ．证券公司与客户必须是一对一的投资管理服务Ⅱ．具体的投资方向在资产管理合同中约定Ⅲ．适用于为多个客户办理定向资产管理业务Ⅳ．必须在单一客户的专用证券账户中封闭运行
A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
C、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
正确答案：B
【专家解析】证券公司为单一客户办理定向资产管理业务，应当与客户签订定向资产管理合同，通过该客户的账户为客户提供资产管理服务。定向资产管理业务的特点有：(1)证券公司与客户必须是一对一的投资管理服务。(2)具体的投资方向在资产管理合同中约定。(3)必须在单一客户的专用证券账户中封闭运行。
87、下列说法中正确的是（）。Ⅰ.DQII是在我国人民币没有实现可自由兑换，资本项目尚未开放的情况下，有限度地允许境内投资者投资境外证券市场的一项过渡性的制度安排Ⅱ.DQII基金不得利用融资投资金融衍生品Ⅲ.境内机构投资者开展境外证券投资业务时，应当由具有证券投资基金托管资格的银行负责资产托管业务Ⅳ.境内机头投资者进行证券投资时，可以委托境外投资顾问为其提供证券买卖建议或投资组合管理等服务
A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
C、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
正确答案：B
【专家解析】QDⅡ基金不得利用融资购买证券，但投资金融衍生品除外。
88、证券公司设立子公司，需要满足的条件包括（）。Ⅰ.最近6个月风险控制指标持续符合规定标准Ⅱ.设立子公司经营证券经纪业务的，最近1年公司经营该业务的市场占有率不低于行业中等水平Ⅲ.最近1年净资本不低于12亿元人民币Ⅳ.设立子公司经营证券资产管理业务的证券公司，最近2年公司经营该业务的市场占有率不低于行业中等水平
A、Ⅰ.Ⅱ
B、Ⅱ.Ⅲ
C、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
正确答案：B
【专家解析】证券公司设立子公司，应当符合下列审慎性要求：(1)最近12个月各项风险控制指标持续符合规定标准，最近1年净资本不低于12亿元人民币。(2)具备较强的经营管理能力，设立子公司经营证券经纪、证券承销与保荐或者证券资产管理业务的，最近1年公司经营该业务的市场占有率不低于行业中等水平。(3)具备健全的公司治理结构、完善的风险管理制度和内部控制机制，能够有效防范证券公司与其子公司之间出现的风险传递和利益冲突。(4)中国证监会的其他要求。
89、根据债券发行条款中是否规定在约定期限向债券持有人支付利息，债券可分为（）。Ⅰ.息票累积债券Ⅱ.附息债券Ⅲ.贴现债券Ⅳ.实物债券
A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
C、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
D、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
正确答案：A
【专家解析】根据债券发行条款中是否规定在约定期限向债券持有人支付利息，债券可分为贴现债券、附息债券、息票累积债券三类。
90、下列说法中正确的是（）。Ⅰ.DQII是在我国人民币没有实现可自由兑换，资本项目尚未开放的情况下，有限度地允许境内投资者投资境外证券市场的一项过渡性的制度安排Ⅱ.DQII基金不得利用融资投资金融衍生品Ⅲ.境内机构投资者开展境外证券投资业务时，应当由具有证券投资基金托管资格的银行负责资产托管业务Ⅳ.境内机头投资者进行证券投资时，可以委托境外投资顾问为其提供证券买卖建议或投资组合管理等服务
A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
B、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
C、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
正确答案：B
【专家解析】QDⅡ基金不得利用融资购买证券，但投资金融衍生品除外。
91、关于股票交易特别处理，下列四个表述中，错误的是（）。Ⅰ.股票实施特别处理后，涨幅限制为1O%，跌幅限制为5%Ⅱ.股票实施特别处理后，涨幅限制为5%，跌幅限制为10%Ⅲ.股票实施特别处理后，涨跌幅限制为5%Ⅳ.股票实施特别处理后，涨跌幅限制为1O%
A、Ⅰ.Ⅳ
金融基础知识形成考核册 第1次平时作业 一、名词解释 1．金融：从广义上说，政府、个人、组织等市场主体通过募集、配置和使用资金而产生的所有资本流动都可称之为金融。2．金融体系：金融体系是一个经济体中资金流动的基本框架，它是资金流动的工具（金融资产）、市场参与者（中介机构）和交易方式（市场）等各金融要素构成的综合体。 3．金融资产管理公司：是经国务院决定设立的收购国有独资商业银行不良贷款，管理和处置因收购国有独资商业银行不良贷款形成的资产的国有独资非银行金融机构。 4．金融制度：是各种金融制度构成要素的有机综合体，是有关金融交易、组织安排、监督管理及其创新的一系列在社会上通行的或被社会采纳的习惯．道德．法律．法规等构成的规则集合。 5．间接融资：是指拥有暂时闲置货币资金的单位通过存款的形式，或者购买银行、信托、保险等金融机构发行的有价证券，将其暂时闲置的资金先行提供给这些金融中介机构，然后再由这些金融机构以贷款．贴现等形式，或通过购买需要资金的单位发行的有价证券，把资金提供给这些单位使用，从而实现资金融通的过程。 6．直接融资：是没有金融机构作为中介的融通资金的方式。需要融入资金的单位与融出资金单位双方通过直接协议后进行货币资金的转移。 7．信用货币：就是以信用作为保证，通过信用程序发行和创造的货币，包括流通中货币和银行存款。 8．货币制度：是国家法律规定的货币流通的规则、结构和组织机构体系的总称。换言之，货币制度是国家对货币的有关要素、货币流通的组织与管理等加以规定所形成的制度。 9．格雷欣法则：就是“劣币驱逐良币”的现象，即金银两种金属中市场价值高于官方确定比价的不断被人们收藏时，金银两者中的“贵”金属最终会退出流通，使复本位制无法实现。 10．超主权货币：就是一种与主权国家脱钩、并能保持币值长期稳定的，用以解决金融危机暴露出的现行国际货币体系的一系列问题的国际储备货币。 二、单项选择题 1．货币资金的融通，一般指货币流通及（ A ）有关的一切活动。 A．银行信用B．商业信用 C．资金借贷D．证券投资 2．按照一般的产业分类方法，金融往往被归入（ B ）。 A．工业产业B．服务业产业 C．信息产业D．第二产业 3．下列属于微观层面的金融的是（ D ）。 A．货币均衡B．金融政策 C．金融危机D．金融工具 4．下列国家中属于市场主导型金融体系的是（ A ）。
金融学基础知识培训 -----------------------作者：
-----------------------日期：
单选 20 x 1 20分 多选 5 x 2 10分 判断改错 5 x 2 10分 名词解释 5 x 3 15分 计算 1x 6 6分 简答 4 x 6 24分 论述 15分 第一章 P28 图 六个基本的要素：货币、信用、汇率、资产价格、金融资产、利率 重点介绍：货币、信用、汇率、利率 考核的重点：汇率、货币、利率、市场金融机构框架体系、中央银行、货币政策、货币供给的形成机制。 第二章 币材的演进实物货币—金属货币—信用货币 知道什么是存款货币和电子货币 存款货币是指能够发挥货币交易媒介和资产职能的银行存款，包括可以直接进行转账支付的活期存款和企业定期存款、居民储蓄存款等。 电子货币是指以金融电子化网络为基础，通过计算机网络系统，以传输电子信息的方式实现支付功能的电子数据。 货币的两大职能：交换媒介，资产职能。 交换媒介职能就是货币在商品交易中作为交换手段、计价单位和支付手段，从而提高交易效率，降低交易成本，便利商品交换的职能。 资产职能是指货币可以作为人们总资产的一种存在形式，成为实现资产保值增值的一种手段。 货币层次的划分和计量，货币层次划分的依据是什么，各国都是根据哪些标准对货币层次进行划分的。我国货币划分的三个层次包括哪些，要会应用。哪些地方是M0，哪些地方是M1，哪些地方是M2要清楚。 货币层次划分的依据：以“流动性”作为依据和标准。流动性程度不同的金融资产在流通中周转的便利程度不同，形成的购买力强弱不同，从而对商品流通和其他各种经济活动的影响程度也就不同。因此，按流动性的强弱对不同形式、不同特性的货币划分不同的层次，是科学统计货币数量、客观分析货币流通状况、正确制定实施货币政策和及时有效地进行宏观调控的必要基础。 我国将货币划分为以下三个层次：M0=流通中的现金 M1=M0+活期存款 M2=M1+准货币（企业单位定期存款+城乡居民储蓄存款+证券公司的客户保证金存款+其他存款） 货币制度里面，什么是货币制度，国家货币制度有哪些容。什么是主币、辅币、无限法偿、有限法偿。 货币制度是针对货币的有关要素、货币流通的组织与管理等容以国家法律形式或国际协议形式加以规定所形成的制度，简称币制。 国家货币制度的容：
2017 年证券从业资格考试金融市场基础知识真题及答案 一、单项选择题（本大题共50 小题，每小题 1 分，共 50 分。只有一个选项符合题目要求） 第 1 题证券登记结算制度实行证券（）。 A.代持制 B.实名制 C.代理制 D.经纪制 【正确答案】 B 【你的答案】 【答案解析】证券登记结算制度实行证券实名制。投资者开立证券账户应当向 证券登记结算机构提出申请，投资者申请开立证券账户应当保证其提交的开户资料真实、准确、完整，投资者不得将本人的证券账户提供给他人使用。 本题1分 第 2 题所有境外投资者对单个上市公司 A 股的持股比例总和，不超过该上市公司股份总数的（）。 A.20% B.10% C.40% D.30% 【正确答案】 D 【你的答案】 所有境外投资者对单个上市公司 A 股的持股比例总和，不超过该【答案解析】 上市公司股份总数的30%。
本题1分 第 3 题投资者在证券交易所买卖证券，是通过委托（）来进行的。 A.上海证券交易所或深圳证券交易所 B.中国证券业协会 C. 中国金融结算公司上海分公司或深圳分公司 D.证券经纪商 【正确答案】 D 【你的答案】 【答案解析】在证券交易所市场，投资者买卖证券是不能直接进入交易所办理的，而必须通过证券交易所的会员来进行。换而言之，投资者需要通过经纪商的代理才能在证券交易所买卖证券。 本题1分 第 4 题我国国有资产管理部门或其授权部门持有（），履行国有资产的保值增值和通过 国家控股、参股来支配更多社会资源的职责。 A.国有股 B.法人股 C.限售股 D.流通股 【正确答案】 A 【你的答案】 【答案解析】我国国有资产管理部门或其授权部门持有国有股，履行国有资产的保值增值和通过国家控股、参股来支配更多社会资源的职责。 本题1分 第 5 题在我国证券交易所的证券交易中，不受10%涨跌幅限制的是（）。 A.已上市 A股
2019年银行金融基础知识考试复习题库及答案 （共500题） 1．【4952】下列商业银行的管理理论主动进取特点最明显的是（）。A．资产管理 B．负债管理 C．资产负债综合管理 D．资产负债比例管理 【答案】：B 2．【4954】某固定利率债券为到期一次还本付息，余期一年，以102元的价格买入并持有到期，到期收益率为10％；若其它条件均相同，但余期为2年，买入并持有到期，则到期收益率( )。 A．>10％ B．<10％ C．=10％ D．不能确定 【答案】：A 3．【4967】银行提供的储蓄服务的基本形式是（）。 A．柜台服务 B．银行卡服务 C．网上银行服务 D．电话银行服务 【答案】：A 4．【4975】我国代表国家制定和执行货币政策的是（）。 A．政策性银行 B．财政部 C．银监会 D．中国人民银行 【答案】：D 5．【4976】承担我国农业政策性贷款任务的政策性银行是（）。
A．中国农业发展银行 B．中国农业银行 C．中国工商银行 D．中国国家开发银行 【答案】：A 6．【4978】在我国目前工资制度下，在工资的发放中货币发挥着（）的职能。 A．价值尺度 B．流通手段 C．支付手段 D．贮藏手段 【答案】：C 7．【4980】目前国内最大的寿险公司是（）。 A．中国人寿 B．中国平安 C．新华人寿 D．泰康人寿 【答案】：A 8．【4987】最基本的个人金融业务是（）。 A．储蓄业务 B．贷款业务 C．保险业务 D．信用卡业务 【答案】：A 9．【4988】保险人和投保人之间订立的正式保险合同的正式书面文件称为（）。 A．保险单 B．保险凭证 C．投保单 D．批单
金融基础知识 第1次平时作业 一、名词解释 1．金融：从广义上说，政府、个人、组织等市场主体通过募集、配置和使用资金而产生的所有资本流动都可称之为金融。 2．金融体系：金融体系是一个经济体中资金流动的基本框架，它是资金流动的工具（金融资产）、市场参与者（中介机构）和交易方式（市场）等各金融要素构成的综合体。 3．金融资产管理公司：是经国务院决定设立的收购国有独资商业银行不良贷款，管理和处置因收购国有独资商业银行不良贷款形成的资产的国有独资非银行金融机构。 4．金融制度：是各种金融制度构成要素的有机综合体，是有关金融交易、组织安排、监督管理及其创新的一系列在社会上通行的或被社会采纳的习惯．道德．法律．法规等构成的规则集合。 5．间接融资：是指拥有暂时闲置货币资金的单位通过存款的形式，或者购买银行、信托、保险等金融机构发行的有价证券，将其暂时闲置基金的资金先行提供给这些金融中介机构，然后再由这些金融机构以贷款．贴现等形式，或通过购买需要资金的单位发行的有价证券，把资金提供给这些单位使用，从而实现资金融通的过程。 6．直接融资：是没有金融机构作为中介的融通资金的方式。需要融入资金的单位与融出资金单位双方通过直接协议后进行货币资金的转移。 7．信用货币：就是以信用作为保证，通过信用程序发行和创造的货币，包括流通中货币和银行存款。 8．货币制度：是国家法律规定的货币流通的规则、结构和组织机构体系的总称。换言之，货币制度是国家对货币的有关要素、货币流通的组织与管理等加以规定所形成的制度。 9．格雷欣法则：就是“劣币驱逐良币”的现象，即金银两种金属中市场价值高于官方确定比价的不断被人们收藏时，金银两者中的“贵”金属最终会退出流通，使复本位制无法实现。 10．超主权货币：就是一种与主权国家脱钩、并能保持币值长期稳定的，用以解决金融危机暴露出的现行国际货币体系的一系列问题的国际储备货币。 二、单项选择题
证券从业《金融市场基础》知识点：非证券金融市场的概念和分类 证券从业考生们要多学习，才能在考场上所向披靡。中华会计网校精心为大家整理了证券从业资格考试各科目题目，希望能够提升您的备考效果，祝您学习愉快！ 建议关注非证券金融市场的概念。 （一）非证券金融市场的概念和分类 证券市场指的是所有证券发行和交易的场所，非证券金融市场则是指除了证券以外其他金融工具发行和交易的场所。 1.股权投资市场 股权投资是指通过投资取得被投资单位的股份，即企业（个人）购买的其他企业（准备上市、未上市公司）的股票或以货币资金、无形资产和其他实物资产直接投资于其他单位，最终目的是获得较大的经济利益，这种经济利益可以通过分得利润或股利获取，也可以通过其他方式取得。 2.信托市场 信托投资是金融信托投资机构用自有资金及组织的资金进行的投资。 信托当事人包括信托委托人、受托人和受益人。 委托人和受益人可以是同一人，也可以不是同一人。 受托人可以是受益人，但不得是同一信托的唯一受益人。 3.融资租赁市场 融资租赁又称设备租赁或现代租赁，是指实质上转移与支出所有权有关的全部或绝大部分风险和报酬的租赁。 【例如】直接融资租赁
由承租人指定设备及生产厂家，委托出租人融通资金购买并提供设备，由承租人使用并支付租金，租赁期满由出租人向承租人转移设备所有权。它以出租人保留租赁物所有权和收取租金为条件，使承租人在租赁期内对租赁物取得占有、使用和收益的权利。这是一种最典型的融资租赁方式。 （二）全球金融市场的形成及发展趋势 1.金融市场的形成 （1）货币的出现标志着金融市场开始萌芽。 （2）以银行为中心的现代金融市场初步建立。最早实行资本主义制度的英国也于1694年成立了英格兰银行，其成立标志着现代银行制度的确立，也意味着以银行为中介的借贷资本市场的形成。 （3）证券业的发展是金融市场形成和完善的推动力。1609年，荷兰成立了世界上第一个有形、有组织的证券交易所-阿姆斯特丹证券交易所，标志着现代金融市场的初步形成。 （4）信用形式的发展使各类金融子市场得以形成和发展。股票和债券是两种主要的证券信用工具。 2.金融市场的发展趋势 （1）全球金融市场的一体化趋势。 （2）全球金融市场的证券化趋势。（债务危机导致贷款收缩，筹资者转向证券市场；实行金融自由化政策，开放证券市场；技术的发展；新金融工具的出现） （3）金融创新的趋势。（狭义的指金融工具和金融业务的创新；广义还有金融机构和金融市场的创新） （三）国际资本流动方式 1.按资本的使用期限长短划分 2.按照资本跨国界流动的方向划分
金融基础知识模拟试题库 一、单项选择题 1、在下列货币制度中劣币驱逐良币律出现在（ C）。 A、金本位制 B、银本位制 C、金银复本位制 D、金汇兑本位制 2、下列利率决定理论中，那种理论是着重强调储蓄与投资对利率的决定作 用的。（D ） A、马克思的利率理论 B、流动偏好理论 C、可贷资金理论 D、实际利率理论 3、国际收支出现巨额逆差时，会导致下列哪种经济现象。（D ） A、本币汇率贬值，资本流入 B、本币汇率升值，资本流出 C、本币汇率升值，资本流入 D、本币汇率贬值，资本流出 4、超额准备金作为货币政策中介指标的缺陷是（ B）。 A、适应性弱 B、可测性弱 C、相关性弱 D、抗干扰性弱 5、货币均衡的自发实现主要依靠的调节机制是（ B）。 A、价格机制 B、利率机制 C、汇率机制 D、中央银行宏观调控 6、凯恩斯主义认为人们的货币需求不稳定，因而货币政策应是（B）。 A、当机立断 B、相机行事 C、单一规则D适度从紧 7、经济学意义上的货币需求是一种（C）。 A、心理学意义的需求 B、一厢情愿的占有欲 C、有支付能力的需求D一种主 观愿望 8、在二级银行体制下，货币供应量等于（B）。 A、原始存款与存款乘数之积 B、基础货币与货币乘数之积 C、派生存款与原始存款之积 D、基础货币与原始存款之积 9、在市场经济制度下，衡量货币是否均衡的标志是（A）。 A、物价指数 B、汇价变化率 C、货币流通速度变化率 D、都不对 10、从资金供应者和需求者是否直接发生关系，融资可以划分为（A）. A、直接融资与间接融资 B、借贷性融资与投资性融资 C、国内融资与国际融
资D、货币性融资和实物性融资 11、我国目前已形成了（C）的金融体制 A、混业经营，分业监管 B、人民银行统一监管 C、分业经营，分业监管 D、混业经营，交叉监管 12、为满足同一设备项目的融资需要，由政府贷款与出口贷款共同组成的贷款，称之为（B） A、银团贷款 B、混合贷款 C、直接贷款 D、间接贷款 13、商业银行不动用本身资金，为顾客提供的各类服务的业务是（C） A、负债业务 B、证券业务 C、中间业务 D、同业拆借业务 14、储蓄机构的设置要求熟悉储蓄业务的工作人员不少于（C）。 A、二人 B、三人 C、四人 D、五人 15、可疑支付交易里所称“短期”，是指（ B ）个营业日以内。 A、五 B、十 C、十五 D、七 16、教育储蓄的对象（储户）为在校小学（B）及以上学生。 A、三年级 B、四年级 C、五年级 17、信用社的（B）是信用社的一定会计期所获得的经营成果。 A．资产 B．利润 C．收入 D．费用 18、信用社固定资产有偿转让、清理、报废和盘亏、毁损的净损失应计入（C ）。 A、营业外收入 B、其他营业支出 C、营业外支出 D、营业费用 19、工作人员在办理业务时如发现假票、假证或其他诈骗犯罪活动线索及可疑情况要及时报告（A ）。 A、主管领导和保卫部门 B、公安部门 C、稽核部门 D、纪检部门 20、人民币由（ A ）统一印制、发行。 A、中国人民银行 B、印币厂 C、银监会 21、专项中央银行票据的发行到兑付，一般是2年，最长可延长到（B ）年。 A、3年 B、4年 C、5年 22、银行汇票金额起点为（D）元。
金融基础知识形成性考核作业4
金融基础知识形成性考核4 一、名词解释 1．金融风险：是指各种货币经营和信用活动过程中，由于各种不确定因素的影响，使货币资金经营者的实际收益与预期收益之间发生某些偏差，从而产生资金经营者蒙受损失或获得收益的机会或可能。 2．开放式基金：是指基金发起人在设立基金时，基金单位或者股份总规模不固定，可视投资者的需求，随时向投资者出售基金单位或者股份，并可以应投资者的要求赎回发行在外的基金单位或者股份的一种基金运作方式。3．直接标价法：是将一定单位的外国货币折算成若干数量的本国货币的表示方法。 4．国际资本流动：是指资本在国际间
转移。国际资本流动，按其流动方向，可分为国际资本流入和国际资本流出。5．国际间接投资：是指以资本增值为目的，以取得利息或股息等为形式，以被投资国的证券为对象的跨国投资，即在国际债券市场购买中长期债券，或在外国股票市场上购买企业股票的一种投资活动。 二、填空题 1．在市场风险中，最为基础和重要。利率风险 2．一般来说，投资收益率高的金融资产风险较。大 3．VaR实际上是要回答在给定情况下，银行投资组合价值在下一阶段最多可能多少。概率损失 4．风险处理方式包括和。风险控制财务处理
5．在进行投资理财时，必须要考虑的一个关键因素是。资金的时间价值6．衡量资金时间价值的尺度是，或叫。社会平均资金收益率社会贴现率7．在国际收支平衡表中，当收入大于支出时，我们称之为；反之，我们称之为。顺差逆差 8．在金本位制下，国际收支的自动调节机制是通过机制来实现的。物价现金流动 9．广义的静态的外汇具有三个明显的特点，分别为：、 、和普遍性。外币性可兑换性10．国际直接投资的核心是。投资者对国外投资企业的控制权 三、单项选择题 1．银行无力满足客户提取存款和正常贷款需求而使银行收益和信誉受
金融学基础知识 精品文档 --------------------------精品文档,可以编辑修改,等待你的下载,管理,教育文档---------------------- ----------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------- 金融学专业 目录 金融学 培养目标 金融学历史起源 金融学学科分支 就业前景深入分析: 一、商业性质银行 二、保险公司 三、金融业相关委员会 四、政策性银行 五、证券公司 六、投资公司 七、基金公司 八、上市(或欲上市)股份公司证券部及财务部 课程优势
主要课程 就业方向 入学条件 金融学 金融学:Finance:是从经济学中分化出来的应用经济学科,是以融通货币和货币资金的经济活动为研究对象,具体研究个人、机构、政府如何获取、支出以及管理资金以及其他金融资产的学科。[1]金融学专业主要培养具有金融保险理论基础知识和掌握金融保险业务技术,能够运用经济学一般方法分析金融保险活动、处理金融保险业务,有一定综合判断和创新能力,能够在中央银行、商业银行、政策性银行、证券公司、人寿保险公司、财产保险公司、再保验公司、信托投资公司、金融租赁公司、金融资产公司、集团财务公司、投资基金公司及金融教育部门工作的高级专门人才。金融学主要学习货币银行学方向有货币银行学、商业银行经营管理、中央银行、国际金融、国际结算、证券投资、投资项目评估、投资银行业务、公司金融等。 培养目标 --------------------------精品文档,可以编辑修改,等待你的下载,管理,教育文档---------------------- ---------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------- 精品文档 --------------------------精品文档,可以编辑修改,等待你的下载,管理,教育文档----------------------
2019年证券从业资格考试《金融市场基础知识》知识 点（1） 欧洲货币市场是指非居民之间以银行为中介在某种货币发行国 国境之外从事该种货币借贷的市场，又能够称为离岸金融市场。 2.《质押式回购资格准入标准及标准券折扣系数取值业务指引》 的适用范围 《质押式回购资格准入标准及标准券折扣系数取值业务指引》适 用于在证券交易所市场展开纳入多边净额结算的质押式回购业务所涉 质押品，包括符合资条件的信用债券(包括公司债券、企业债券、分离 交易的可转换公司债券中的公司债券、可转换公司债券等)和债券型基 金产品。 3.放大金融市场风险的根源 在2008年，世界金融机构中，放大金融市场风险的根源是因为 相关衍生产品包装过度以及金融机构财务杠杆过高，即资产证券化和 杠杆。 4.创业板市场功能 创业板市场的功能主要表现在两个方面：一是在风险投资机制中 的作用，即承担风险资本的退出窗口作用;二是作为资本市场所固有的 功能，包括优化资源配置、促动产业升级等作用，而对企业来讲，上 市除了融通资金外，还有提升企业知名度、分担投资风险、规范企业 运作等作用。相对创业板市场来说，主板市场是资本市场中最重要的 组成部分，很大水准上能够反映经济发展状况，有“宏观经济晴雨表”之称。 5.QDII基金的投资范围
QDII基金可投资于下列金融产品或工具：①银行存款、可转让存单、银行承兑汇票、银行票据、商业票据、回购协议、短期政府债券 等货币市场工具。②政府债券、公司债券、可转换债券、住房按揭支 持证券、资产支持证券等及经中国证监会认可的国际金融组织发行的 证券。③与中国证监会签署双边监管合作谅解备忘录的国家或地区证 券市场挂牌交易的普通股、优先股、世界存托凭证和美国存托凭证、 房地产信托凭证。④在已与中国证监会签署双边监管合作谅解备忘录 的国家或地区证券监管机构登记注册的公募基金。⑤与固定收益、股权、信用、商品指数、基金等标的物挂钩的结构性投资产品。⑥远期 合约、互换及经中国证监会认可的境外交易所上市交易的权证、期权、期货等金融衍生产品。
金融基础知识 一、单项选择题（选择正确答案填在括号） 1．关于借记卡，以下哪一种说法是正确的：（ C） A．可以透支 B．可以部分透支 C．不能透支 2. 在个人住房贷款的偿还过程中，如果遇到中国人民银行调整法定利率，以下哪种说确：（B ） A．仍然保持原利率偿还贷款 B．当年仍按原利率偿还贷款，次年1月1日起按调整后的利率偿还贷款C．在中国人民银行法定利率调整生效的下一个月按调整后的利率偿还贷款3.对于银行利率上调所带来的影响，以下哪一种说法是正确的：（ A） A．将有利于抑制通货膨胀 B．将促使货币汇率的下降 C．将不利于抑制通货膨胀 4．股票是一种有价证券，以下哪一项不是股票的基本特征：（B ）A．风险性 B.期限性 C．流通性 5．以下哪一种情况对股票价格的上涨有促进作用：（B） A．中国人民银行调高贷款利率 B．中国人民银行调高法定存款准备金率 C．企业所得税率有所下降 6．以下是已探明的黄金储量排名前几位的国家，它们由高到低的排序哪一项是正确的：（A ） A．南非、俄罗斯、加拿大、美国、澳大利亚 B．俄罗斯、南非、澳大利亚、美国、加拿大 C．加拿大、俄罗斯、南非、澳大利亚、美国 7．我国现行国有商业银行体制实行的是（ B ）。 A. 层层控股制 B. 一级法人制 C.多级法人制 D.股份制 8．我国金融机构的雏形始于（ A ）。 A.唐代 B.宋代 C.明代 D.清代 9．我国中央银行现阶段货币政策的中介目标是（ A ）。 A.货币供应量 B.控制通货膨胀
C.信贷规模 D.充分就业 10．．世界主流的3种征信模式不包括。（C） A．市场型征信模式 B.公共征信模式 C.许可制征信模式 D.会员制征信模式 11．我国加快建设企业和个人信用服务体系的方向是（D） A.完善法规、市场经营、商业运作、专业服务。 B.完善法规、商业经营、独立运作、专业服务。 C.完善法规、政府经营、商业运作、专业服务。 D.完善法规、特许经营、商业运作、专业服务。 12．信用评级的基本原则？（B） A.真实性、统一性、独立性、客观性、审慎性。 B.真实性、一致性、独立性、客观性、审慎性。 C.真实性、一致性、独立性、完整性、审慎性。 D.真实性、一致性、公正性、客观性、审慎性。 13．下面哪一个不是四大国际黄金市场之一。（D） A.伦敦黄金市场 B.黎世黄金市场 C.纽约和芝加哥黄金市场 D.东京黄金市场 14．中国古代最早关于征信的说法是：（C） A.人无信则不立 B.一诺千金 C.君子之言，信而有征 D.君子之言，驷马难追 15．农民工外来务工人员能够查询自己的个人信用报告吗？A A.可以在外地查询 B.只能在家乡查询 C.只能在打工地查询 D.发达地区能查，欠发达地区查不到 16．根据国际惯例做法，大部分负面记录的保存年限是：D A.1年 B.3年 C.5年 D.7年 17．当今经济发展的三大支柱不包括B A.世界贸易组织 B.国际清算银行 C.世界银行 D.国际货币基金组织 18．我国货币政策目标是：C A.维持货币币值稳定 B.维持物价稳定，并以此促进经济发展；
《金融基础知识》 平时作业册 教师签名：▁▁▁▁▁▁▁▁ 所属院校：▁▁▁▁▁▁▁▁▁▁▁▁▁▁▁▁▁▁▁所学专业：▁▁▁▁▁▁▁▁▁▁▁▁▁▁▁▁▁▁▁学生姓名：▁▁▁▁▁▁▁▁▁▁▁▁▁▁▁▁▁▁▁学生学号：▁▁▁▁▁▁▁▁▁▁▁▁▁▁▁▁▁▁▁
《金融基础知识》作业1（1——3章） 一、名词解释 1、货币：是商品生产和商品交换发展到一定历史阶段的必然产物。 货币是商品，具有商品的基本属性，既具有商品的价值和使用价值。如果货币失去了商品的基本属性，它就失去了与其他商品交换的基础，也就不可能在交换中被分离出来充当一般等价物。 2、价格标准：在金属货币条件下，单位货币的价值就是确定单位货 币所包含的货币金属，成色极其等分，称为货币的价格标准，在金属货币制度下，价格标准及货币含金属量，而在纸币制度下，价格标准主要通过货币的购买力来表现。 3、存款货币：是指不用提出现金就能媒介商品交换发挥一般等价物 作用的银行活期存款。存款货币包括支票、本票和汇票。 4、商业信用：就是企业在商品交易过程中相互之间以赊购商品和预 付货款的方式提供的与商品交易直接相联系的信用，是信用制度的基础。其主要表现形式有两种：一是提供商品的商业信用，如企业间的商品赊购、分期付款等；二是提供货币的商业信用，如在商品交易基础上发生的预付定金，预付货款等， 5、银行信用：是指银行及各类金融机构以货币形式向企业提供的信 用，是信用的基本形式。这种信用是银行通过信用方式，将在生产过程中游离出来的暂时闲臵的货币资金以及社会上的其它游离资金集中起来，以货币形式贷给需要补充资金的企业，以保证社会在生产过程的顺利进行。银行信用是在商业信用基础上发展起来的一种更高层次的信用形式，他和商业信用一起成为经济社会信用体系的基本成分。 二、填空题 1、货币的职能有（价值尺度）、（流通手段）、（储藏手段）、（支付手段）、（世界货币）。 2、信用的特征有（信用的偿还性）、（付息性）、（时间的间隔性）。 3、商业信用的局限性主要表现在（规模小）、（期限短）、（范围窄）、（自发性）、（分散性）。 4、银行票据包括（银行本票）、（银行汇票）、（银行支票）。 5、股票的特点具有（收益性）、（风险性）、（流动性）、（永久性）、（参与性）。 6、自（1984年1月1日）起，中国人民银行专门行使中央银行职能，所承担的工商信贷和储蓄业务职能移交新设立的中国工商银行。 7、世界银行通过决议，（1960年9月24日）国际开发协会正式成立，同年11月正式营业，总部设在（华盛顿）。 8、按照金融机构融资机制的不同，分为（间接融资机构）和（直接融资机构）。 9、我国从1994年开始先后组建了三家政策性银行，即（国家开发银行）、（中国进出口银行）、（和中国农业发展银行），（国家开发银行）已经于2008年改制为商业银行。 10、亚洲开发银行的业务有三个方面：（贷款）、（股本投资）、（技术援助）。 三、问答题 1、为什么说价值尺度与流通手段的统一是货币？
金融基础知识 金融基础知识重点 第一章 金融市场体系（第一节全球金融体系） 一、金融市场的概念 金融市场是指以金融资产为交易对象，以金 融资产的供给方和需求方为交易主体形成的交 易机制及其关系的总和，广而言之，是实现货币 借贷和资金融通、办理各种票据和有价证券交易 活动的市场。比较完善的金融市场定义是：金融 市场是交易金融资产并确定金融资产价格的一 种机制。
二、金融市场的分类
(一)按交易标的物划分 按照金融市场交易标的物划分是金融市场最常见的划 分方法。按这一划分标准，金融市场分为货币市场、资本 市场、外汇市场、金融衍生品市场、保险市场、黄金市场 及其他投资品市场。 1．货币市场 货币市场又称“短期金融市场”“短期资金市场”，是指 融资期限在一年及一年以下的金融市场。货币市场主要包 括同业拆借市场、票据市场、回购市场和货币市场基金等。 (1)同业拆借市场亦称“同业拆放市场”，是指金融机构之间以货币借贷方式进行短期资金融通活动的市场。同业 拆借市场最早出现于美国，其形成的根本原因在于法定存 款准备金制度的实施。 (2)票据市场指的是在商品交易和资金往来过程中产生 的以汇票、本票和支票的发行、担保、承兑、贴现、转贴 现、再贴现来实现短期资金融通的市场。 (3)回购市场指通过回购协议进行短期资金融通交易的 市场。回购是指资金融人方在出售证券时，与证券的购买商签订协议，约定在一定期限后按约定的价格购回所卖证 券，从而获得即时可用资金的一种交易行为。在银行间债券市场上回购业务可以分为质押式回购业务、买断式回购 业务和开放式回购业务三种类型。 补充解释： 质押式回购：是交易双方以债券为权利质押所进行的短期资金融通业务。在质押式回购交易中，资金融入方(正回购方)(在交易系统中委托显示"融资"*)在将债券出质给资金融出方(逆回购方)( 在交
银行金融基础知识考试题库 1．【4952】下列商业银行的管理理论主动进取特点最明显的是（）。 A．资产管理 B．负债管理 C．资产负债综合管理 D．资产负债比例管理 【答案】： B 2．【4954】某固定利率债券为到期一次还本付息，余期一年，以102元的价格买入并持有到期，到期收益率为10％；若其它条件均相同，但余期为2年，买入并持有到期，则到期收益率( )。 A． >10％ B． <10％ C． =10％ D．不能确定 【答案】： A 3．【4967】银行提供的储蓄服务的基本形式是（）。 A．柜台服务 B．银行卡服务
C．网上银行服务 D．电话银行服务 【答案】： A 4．【4975】我国代表国家制定和执行货币政策的是（）。 A．政策性银行 B．财政部 C．银监会 D．中国人民银行 【答案】： D 5．【4976】承担我国农业政策性贷款任务的政策性银行是（）。A．中国农业发展银行 B．中国农业银行 C．中国工商银行 D．中国国家开发银行 【答案】： A
6．【4978】在我国目前工资制度下，在工资的发放中货币发挥着（）的职能。 A．价值尺度 B．流通手段 C．支付手段 D．贮藏手段 【答案】： C 7．【4980】目前国内最大的寿险公司是（）。 A．中国人寿 B．中国平安 C．新华人寿 D．泰康人寿 【答案】： A 8．【4987】最基本的个人金融业务是（）。 A．储蓄业务 B．贷款业务 C．保险业务 D．信用卡业务
【答案】： A 9．【4988】保险人和投保人之间订立的正式保险合同的正式书面文件称为（）。 A．保险单 B．保险凭证 C．投保单 D．批单 【答案】： A 10．【4989】通常人们到银行办业务时会说"存定期"，这个"存定期"一般指（）。 A．整存整取 B．零存整取 C．存本取息 D．定活两便存款 【答案】： A 11．【4990】财务公司属于（）。 A．银行金融机构 B．非银行金融机构 C．证券公司
2020年证券从业资格《金融市场基础知识》考试模拟试题选择题部分 1.下列关于银行间债券市场的说法，正确的有( )。 Ⅰ.投资者在银行间债券市场可进行债券买卖和回购 Ⅱ.政策性金融债券目前不在银行间市场进行交易 Ⅲ.银行间债券市场已经成为我国债券市场的主体部分 Ⅳ.银行间债券市场规模快速扩大，直接融资比例不断上升 A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ B.Ⅱ、Ⅳ C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ 【答案】A 2.中期票据是( )发行的债务融资工具。 A.非金融企业
B.签发人 C.中国人民银行 D.出票人 【答案】A 3.基金监管机构对基金业实行严格的监管，对各种有损于投资者利益的行为进行严厉打击，并强制基金进行及时、准确、充分的信息披露，这体现了证券投资基金的()的特点。 A.严格监管、信息透明 B.集合理财、专业管理 C.独立托管、保障安全 D.利益共享、风险共担 【答案】A 4.可转换公司债券最主要的金融特征是() A.双重选择权 B.附有投票权 C.风险权益的限定性
D.套期保值 【答案】A 5.既是基金的当事人，又是基金的主要服务机构的是() A.基金评价机构 B.基金份额持有人 C.基金托管人 D.基金投资顾问机构 【答案】C 6.上海证券交易所成立于()年 11 月 A.1990 B.1992 C.1989 D.1991 【答案】A 7.金融债券的登记、托管机构是()
A.深圳证券交易所 B.中央国债登记结算有限责任公司 C.上海证券交易所 D.中国证券登记结算有限责任公司 【答案】B 8.下列有关凭证式国债的说法，正确的是() A.对在发行期内已缴纳但未售完及购买者提前兑取的凭证式国债，不能在原额度内继续发售 B.凭证式国债是一种可上市流通的储蓄型债券 C.各金融机构均有资格申请加入凭证式国债承销团 D.利率按实际持有天数分档计付 【答案】D 9.目前，我国证券投资基金托管费按()的一定比例逐日计提。 A.基金发行规模 B.基金资产总值 C.基金资产净值
大连银行金融基础知识考试题库 1．【4952】下列商业银行的管理理论主动进取特点最明显的是（）。 A．资产管理 B．负债管理 C．资产负债综合管理 D．资产负债比例管理 【答案】：B 2．【4954】某固定利率债券为到期一次还本付息，余期一年，以102元的价格买入并持有到期，到期收益率为10％；若其它条件均相同，但余期为2年，买入并持有到期，则到期收益率( )。 A．>10％ B．<10％ C．=10％ D．不能确定 【答案】：A 3．【4967】银行提供的储蓄服务的基本形式是（）。 A．柜台服务 B．银行卡服务 C．网上银行服务 D．电话银行服务 【答案】：A 4．【4975】我国代表国家制定和执行货币政策的是（）。 A．政策性银行 B．财政部 C．银监会 D．中国人民银行 【答案】：D 5．【4976】承担我国农业政策性贷款任务的政策性银行是（）。 A．中国农业发展银行 B．中国农业银行 C．中国工商银行
D．中国国家开发银行 【答案】：A 6．【4978】在我国目前工资制度下，在工资的发放中货币发挥着（）的职能。A．价值尺度 B．流通手段 C．支付手段 D．贮藏手段 【答案】：C 7．【4980】目前国内最大的寿险公司是（）。 A．中国人寿 B．中国平安 C．新华人寿 D．泰康人寿 【答案】：A 8．【4987】最基本的个人金融业务是（）。 A．储蓄业务 B．贷款业务 C．保险业务 D．信用卡业务 【答案】：A 9．【4988】保险人和投保人之间订立的正式保险合同的正式书面文件称为（）。A．保险单 B．保险凭证 C．投保单 D．批单 【答案】：A 10．【4989】通常人们到银行办业务时会说"存定期"，这个"存定期"一般指（）。A．整存整取 B．零存整取
中央电大金融基础知识平时作业 第1次平时作业 一、名词解释 1．金融: 从广义上说, 政府、个人、组织等市场主体经过募集、配置和使用资金而产生的所有资本流动都可称之为金融。 2．金融体系: 金融体系是一个经济体中资金流动的基本框架, 它是资金流动的工具( 金融资产) 、市场参与者( 中介机构) 和交易方式( 市场) 等各金融要素构成的综合体。 3．金融资产管理公司: 是经国务院决定设立的收购国有独资商业银行不良贷款, 管理和处理因收购国有独资商业银行不良贷款形成的资产的国有独资非银行金融机构。 4．金融制度: 是各种金融制度构成要素的有机综合体, 是有关金融交易、组织安排、监督管理及其创新的一系列在社会上通行的或被社会采纳的习惯．道德．法律．法规等构成的规则集合。 5．间接融资: 是指拥有暂时闲置货币资金的单位经过存款的形式, 或者购买银行、信托、保险等金融机构发行的有价证券, 将其暂时闲置的资金先行提供给这些金融中介机构, 然后再由这些金融机构以贷款．贴现等形式, 或经过购买需要资金的单位发行的有价证券, 把资金提供给这些单位使用, 从而实现资金融通的过程。 6．直接融资: 是没有金融机构作为中介的融通资金的方式。
需要融入资金的单位与融出资金单位双方经过直接协议后进行货币资金的转移。 7．信用货币: 就是以信用作为保证, 经过信用程序发行和创造的货币, 包括流通中货币和银行存款。 8．货币制度: 是国家法律规定的货币流通的规则、结构和组织机构体系的总称。换言之, 货币制度是国家对货币的有关要素、货币流通的组织与管理等加以规定所形成的制度。 9．格雷欣法则: 就是”劣币驱逐良币”的现象, 即金银两种金属中市场价值高于官方确定比价的不断被人们收藏时, 金银两者中的”贵”金属最终会退出流通, 使复本位制无法实现。 10．超主权货币: 就是一种与主权国家脱钩、并能保持币值长期稳定的, 用以解决金融危机暴露出的现行国际货币体系的一系列问题的国际储备货币。 二、单项选择题 1．货币资金的融通, 一般指货币流通及( A ) 有关的一切活动。 A．银行信用 B．商业信用 C．资金借贷 D．证券投资2．按照一般的产业分类方法, 金融往往被归入( B ) 。 A．工业产业 B．服务业产业 C．信息产业D．第二产业 3．下列属于微观层面的金融的是( D ) 。 A．货币均衡 B．金融政策
2018年9月证券从业资格考试金融市场基础知识真题及答 案 一、选择题(共50题，每小题1分，共50分)以下备选项中只有一项符合题目要求，不选、错选均不得分。 1、基金在任何交易日日终，持有的卖出股指期货合约价值不得超过基金持有的股票总市值的（）％。 A.4 B.8 C.10 D.20 参考答案：D 2、基金管理人、基金托管人和基金投资者的权利和义务在（）中会有详细约定。 A.基金份额上市交易公告书 B.招募说明书 C.基金合同 D.基金成立公告 参考答案：C 3、目前，上市证券的集中交易主要采用的是（）方式。 A.总额结算 B.净额结算 C.差额结算 D.统一结算 参考答案：B 4、（）股是指注册地在我国内地、上市地在新加坡的外资股。 A.B股 B.H股 C.N股 D.S股 参考答案：D 5、在美国发行的外国债券称为（）。 A.武士债券 B.扬基债券
C.龙债券 D.熊猫债券 参考答案：B 6、在日常监管中，证券公司监管工作以（）为监管重点。 A.净资本 B.负债总额 C.净利润 D.资本充足 参考答案：D 7、金融债券是指（）依照法定程序发行并约定在一定期限内还本付息的有价证券。 A.银行及非银行金融机构 B.大型国企 C.上市公司 D.地方政府 参考答案：A 8、1998年之前，我国股票发行监管制度采取（）双重控制的办法。 A.发行时间和发行范围 B.发行规模和发行方式 C.发行规模和发行企业数量 D.发行时间和发行方式 参考答案：C 9、改革后公司原非流通股股份的出售应当遵守的规定是（）。 A.自改革方案实施之日起，在18个月内不得上市交易或转让 B.持有上市公司股份总数5％以上的原非流通股股东在规定期满后，通过证券交易所挂牌交易出售原非流通股股份，出售数量占该公司股份总股数的比例在12个月内不得超过5％ C.持有上市公司股份总数3％以上的原非流通股股东在规定期满后，通过证券交易所挂牌交易出售原非流通股股份，出售数量占该公司股份总数的比例在6个月内不得超过5％ D.持有上市公司股份总数5％以上的原非流通股股东在规定期满后，通过证券交出售原非流通股股份，出售数量占该公司股份总数的比例在24个月内不得超过8％ 参考答案：B 10、所有在中国境内注册的证券公司，按其营业收入的（）缴纳证券投资者保护基金。
金融基础知识 第2次平时作业 一、名词解释（本题10小题，每小题2分，共20分） 1．资金融通： 2．金融市场： 3．货币市场： 4．同业拆借： 5．商业票据： 6．普通股股票： 7．中间业务：
8．政策性金融机构： 9．投资基金： 10．信托： 二、单项选择题（本题15小题，每小题2分，共30分）1．以下不属于证券市场的子金融市场是（）。 A．债券市场 B．股票市场 C．基金市场 D．回购协议市场 2．以下不属于金融市场的主体的是（）。 A．政府部门 B．居民个人 C．工商企业 D．证券经纪人 3．外国银行在美国的分支机构发行的一种可转让的定期存单是（）。 A．扬基存单 B．欧洲美元存单 C．国存单 D．武士存单 4．下列不属于银行承兑汇票的优点的是（）。 A．有利于借款者筹资 B．增加银行经营效益 C．投资价值小 D．具有高度的流动性 5．证券的一级市场又称为（）。 A．发行市场 B．流通市场 C．柜台市场 D．店头市场 6．将期权分为现货期权和期货期权，是依据（）来划分的。 A．基础资产的性质 B．交易场所
C．期权权利性质 D．期权到期日 7．一般而言，银行起源于（）。 A．意大利 B．英国 C．中国 D．法国 8．实行全能银行制度的典型代表的是（）。 A．德国 B．英国 C．美国 D．日本 9．如把基金分为债券基金、股票基金、货币市场基金和指数基金，这是依据（）。 A．投资标的 B．投资目标 C．组织形式 D．基金单位能否增加或赎回 10．基金作为一种现代化的投资工具，其所不具有的特征是（）。 A．集合投资 B．分散风险 C．专业理财 D．代客理财 11．商业银行的现金资产业务不包括（）。 A．库存现金 B．法定准备金 C．国际金融市场借款 D．存放同业的存款 12．商业银行的三原则不包括（）。 A．盈利性原则 B．流动性原则 C．安全性原则 D．稳健性原则 13．下列不属于商业银行坚持安全性原则的主要意义的是（）。 A．风险是商业银行面临的永恒课题 B．商业银行的资本结构决定其是否存在有潜伏的危机 C．保持和提高竞争能力 D．坚持稳定经营方针是商业银行开展业务所必需 14．以下属于投资银行的业务的是（）。 A．证券承销 B．短期融资 C．授信业务 D．投信业务 15．在纽约证券交易所上市的股票，一般被称为（）。 A．N股 B．A股 C．B股 D．H股