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个人理财规划答案私人珍藏版

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1

以下哪一项不属于理财在追求投资收益的同时更多注重的内容?()?A、人生规划、风险管理规划

?B、投资规划

?C、养老规划、遗产规划

?D、财产增值、财务整合

正确答案:D 我的答案:D得分:25.0分

2

美国从1900年到2000年间,美元贬值为原来的多少?()

?A、1/54

?B、1/57

?C、1/45

?D、1/52

正确答案:A 我的答案:A得分:25.0分

3

诺贝尔基金至今只投资于银行存款和公债,不用于股票投资。()正确答案:×我的答案:×得分:25.0分

4

理财等同于投资。()

正确答案:×我的答案:×

1

让钱生钱最快的方式是()。

?A、股权投资

?B、银行存款

?C、投资房产

?D、工资增长

正确答案:C 我的答案:C得分:16.7分

2

关于“你认为100万变成1000万需要多长时间”的调查,人数占比最多的是多少年?()?A、一年之内

?B、五年之内

?C、十年之内

?D、三十年之内

正确答案:D 我的答案:D得分:16.7分

3

单身期20-30岁,基本的理财目标是什么?()

?A、投资房产

?B、储蓄

?C、炒股

?D、股权投资

正确答案:B 我的答案:B得分:16.7分

4

投资理财需具备三个基本条件不包括以下哪一项?()?A、固定的投资

?B、追求高报酬

?C、积极的投资观念

?D、长期等待

正确答案:C 我的答案:C得分:16.7分

5

储备是一种信用。()

正确答案:√我的答案:√得分:16.7分

6

理财也可以从退休时再开始。()

正确答案:×我的答案:×

1

以下哪一项不属于投资需注意方面?()

?A、投资的渠道、投资的方式

?B、投资的对象、投资的风险

?C、收益的期限

?D、投资的资本和未来工资的增长

正确答案:D 我的答案:B得分:0.0分

2

发明并很好使用对冲基金的是()。

?A、索罗斯

?B、纳什

?C、鲁比尼

?D、萨缪尔森

正确答案:A 我的答案:A得分:20.0分

3

以下哪一项不属于张老师总结的千万富豪们致富的原因?()?A、心态决定习惯

?B、习惯决定性格

?C、态度决定一切

?D、性格决定一生

正确答案:C 我的答案:C得分:20.0分

4

理财对象的财性是一样的。()

正确答案:×我的答案:×得分:20.0分

5

千万富豪是指具有千万财产的人。()

正确答案:×我的答案:×

1

被比喻成“下单的老母鸡”的投资是以下哪一项?()?A、股票

?B、债券

?C、银行存储

?D、外汇投资

正确答案:B 我的答案:B得分:20.0分

2

基金这种投资方式被喻为什么?()

?A、千里马

?B、猪

?C、羊

?D、牛

正确答案:A 我的答案:A得分:20.0分

以下哪一项不属于宏观环境的指标?()?A、GDP

?B、CPI

?C、利率、汇率

?D、工资政策

正确答案:D 我的答案:D得分:20.0分4

无风险会造成通胀。()

正确答案:√我的答案:√得分:20.0分5

投资的收益和风险肯定是成正比的。()正确答案:×我的答案:×

以下哪一项不属于价值投资关注点?()?A、关注市场政策

?B、要谋而后动

?C、摆正心态

?D、端正态度

正确答案:D 我的答案:D得分:20.0分

以下哪一项不属于投资管理实际上包含的过程?()

?A、对市场进行分析

?B、评估

?C、转变市场

?D、按照策略来操作执行

正确答案:C 我的答案:C得分:20.0分

3

测试风险承受能力,主要是在于什么?()

?A、测试投资者资产多少

?B、测试投资冒险性如何

?C、测试投资收益性如何

?D、测试投资价值如何

正确答案:A 我的答案:A得分:20.0分

4

价值是一种内在的,价值跟价格不一样。()

正确答案:√我的答案:√得分:20.0分

5

从稳健投资的原则出发,一般可以采取“32221”的组合投资策略。()

正确答案:√我的答案:√

1

抵御通胀最好的一项资产是什么?()

?A、储备

?B、白银

?C、黄金

?D、股票

正确答案:C 我的答案:C得分:20.0分2

投资第一目标是什么?()

?A、保值

?B、升值

?C、树立理财观

?D、保证心态

正确答案:A 我的答案:A得分:20.0分3

投资产品的三把万能钥匙不包括()。

?A、价值投资

?B、分散投资

?C、长期投资

?D、谨慎投资

正确答案:D 我的答案:D得分:20.0分4

分散投资不是无限的分散。()

正确答案:√我的答案:√得分:20.0分5

分散投资可以实现风险相互抵消。()正确答案:√我的答案:√

实际利率与名义利率的关系是()。

?A、实际利率等于名义利率加通货膨胀率?B、实际利率等于名义利率

?C、实际利率等于名义利率乘通货膨胀率?D、实际利率等于名义利率减通货膨胀率正确答案:D 我的答案:D得分:20.0分2

货币金融管理的最高机构是()。

?A、中央

?B、邮储

?C、央行

?D、发改委

正确答案:C 我的答案:C得分:20.0分

3

物价不变从而货币购买力不变条件下的利率是指()。

?A、实际利率

?B、名义利率

?C、通胀膨胀率

?D、普通利率

正确答案:A 我的答案:A得分:20.0分

4

央行在具体执行时需要把握好一个度,在不同的时期,央行有不同的侧重点,但是突出一项偏废其他目标是不可取的,只有均衡、稳定地发着,才能真正实现经济的又好又快发展。()正确答案:√我的答案:√得分:20.0分

5

利率变动会影响资金供求,从而影响宏观经济。()

正确答案:√我的答案:√

目前国际上主要的三种汇率制度不包括()。

?A、名义汇率

?B、固定汇率

?D、管理的浮动汇率体系

正确答案:A 我的答案:A得分:16.7分

2

一般而言,符合经济规律要求的只有()。

?A、零利率

?B、负利率

?C、名义利率

?D、正利率

正确答案:D 我的答案:D得分:16.7分

3

利率有自己的体系,它们是可以分层定价的,在我国,当前利率体系分为()。?A、名义利率和实际利率两部分

?B、法定利率和市场利率两部分

?C、通胀膨胀率、名义利率和实际利率三部分

?D、浮动汇率和稳定汇率两部分

正确答案:B 我的答案:B得分:16.7分

4

根据国家相互间的经济情况和供求关系,来相应调整汇率的是()。

?B、法定利率

?C、市场利率

?D、浮动汇率

正确答案:D 我的答案:D得分:16.7分

5

经济周期就直接和间接影响了平均利润水平、物价总水平和政策性因素。()正确答案:√我的答案:√得分:16.7分

6

实际利率可以为零,可以为正数,但不可以是负数。()

正确答案:×我的答案:×

1

中国经济每年都以什么速度增长?()

?A、.04

?B、.06

?C、.08

?D、.1

正确答案:C 我的答案:B得分:0.0分

2

企业与个人通过出口得到的外汇需要交给银行,再由银行换人民币。而银行在拿到这些外汇后,除保留部分外,余者都与中央银行换成人民币。这样,央行外汇就不断积累,由此汇集成为我国的外汇储备。这被称为什么?()

?A、外汇对冲

?B、银行结售汇制度

?C、转汇制度

?D、汇率制度

正确答案:B 我的答案:B得分:20.0分

3

有时候,政府出于各种目的,会保护自己的货币使其不升值,这样有利于()。

?A、出口

?B、保持货币购买力

?C、经济一体化

?D、提高本国经济实力

正确答案:A 我的答案:A得分:20.0分

4

汇率上升必然导致贸易顺差降低。()

正确答案:×我的答案:×得分:20.0分

5

利率和汇率是绝然分开的。()

正确答案:×我的答案:×

1

关于汇率升值,以下说法不正确的是()。

?A、出口贸易品为保持一定的竞争实力,价格上升会受到压制

?B、无法快速复制和增长的非贸易品部门,主要包括劳动力和土地、房地产等要素部门,其要素价格会大幅度上升

?C、股票、房产等投资品种本身是很好的防范通货膨胀的利器

?D、会导致非贸易品价格的下降

正确答案:D 我的答案:B得分:0.0分

2

以下哪项不属于财政政策工具?()

?A、税收

?B、公债

?C、公共支出

?D、企业投资

正确答案:D 我的答案:D得分:16.7分

3

关于“窗口指导”,以下说法不正确的是()。

?A、“窗口指导”能够实现控制信贷规模和信贷结构

?B、“窗口指导”的方式是信贷政策的主要方式之一

?C、“窗口指导”又称“道义劝告”

?D、“窗口指导”是央行根据国民经济的宏观形势通过非行政干预方式,对商业银行的一些经营行为进行道义上的劝说和建议

正确答案:A 我的答案:A得分:16.7分

4

关于利率和汇率,以下说法不正确的是()。

?A、利率是本币资金市场的一种价格信号

?B、汇率是两种货币之间的比价

?C、汇率影响利率,主要通过国际收支的均衡变动引发

?D、国际收支差额主要由两大部分构成:一是经常项目差额,二是资本项目差额正确答案:C 我的答案:C得分:16.7分

5

正确传导中央银行信贷政策,一般只有一种形式,即央行适时召开经济金融形势分析会,召集各家商业银行开会,及时传达中央银行信贷政策意图。()

正确答案:×我的答案:×得分:16.7分

6

一般来说,政府提高税率,会对民间经济起收缩作用,意味着更多的收入性民间部门流向政府部门。()

正确答案:√我的答案:√

1

以下哪项不属于税收的优惠性措施?()

?A、减税

?B、税收加成

?C、加速折旧

?D、建立保税区

正确答案:B 我的答案:B得分:16.7分

2

在出现社会总需求严重不足,经济严重衰退,社会存在大量闲置资源的情况时,可选择的两种政策组合形式是()。

?A、双紧

?B、双松

?C、松货币紧财政

?D、紧货币松财政

正确答案:B 我的答案:B得分:16.7分

3

以下说法不正确的是()。

?A、央行通过货币政策,财政部通过财政政策,都可以给“宏观经济”安上闸门,进而调控经济

?B、宏观调控的双子星座,分别是中央银行执行的货币政策和财政部掌控的财政政策?C、宏观调控的双子星座,只能综合采用

?D、宏观经济的协调、稳定发展,表现为社会总需求与社会总供给的平衡正确答案:C 我的答案:C得分:16.7分

4

公债的三种效应不包括()。

?A、抑制

?B、减少民间部门的投资

?C、淡化赤字的通胀后果

?D、消费的“排挤效应”

正确答案:C 我的答案:C得分:16.7分

5

社会总需求是货币购买力的总和,是由货币供给形成的。()

正确答案:√我的答案:√得分:16.7分

6

公债发行可能使部门现实流通货币变为“潜在货币”。()

正确答案:×我的答案:×

1

银行的各类资产中,占比最大的是()。

?A、贷款性资产

?B、存款利息

?C、存款

?D、贷款利息

正确答案:A 我的答案:A得分:20.0分

2

以下哪项不属于通货膨胀时期随胀而涨的资产()。

?A、股票

?B、房产

?C、黄金

?D、存款

正确答案:D 我的答案:D得分:20.0分

3

政府是何时提出“价格闯关”,结束“价格双轨制”()。?A、1965年

?B、1978年

?C、1982年

?D、1988年

正确答案:D 我的答案:D得分:20.0分

购买黄金无法规避通胀的风险。

正确答案:×我的答案:√得分:0.0分

5

银行存款可能越存越少。()

正确答案:√我的答案:×

自动转存体现的储蓄的什么优点?()

?A、实惠性

?B、稳定性

?C、方便性

?D、灵活性

正确答案:C 我的答案:C得分:20.0分

2

如果定期存款到期时忘了去银行办理续存手续,那么接下来的日子()。?A、就只能得到活期利息

?B、依然是定期利息

?C、按新的挂牌定期利率获息

?D、“滚雪球”获息

正确答案:A 我的答案:A得分:20.0分

以下哪项不属于存款好习惯?()

?A、强迫自己存定期储蓄

?B、尽早还清银行贷款

?C、多办几张信用卡

?D、定期从工资账户取出部分钱存入新开立德存款账户,2-3个月后,增加每次取出额正确答案:C 我的答案:C得分:20.0分

4

存款期越长,就越划算。()

正确答案:×我的答案:×得分:20.0分

5

储蓄,图的就是一个安全稳妥。()

正确答案:√我的答案:√

1

以下说法不正确的是()。

?A、目前,银行发放的中长期贷款,实行的是逐年甚至逐月调整利率的计息方式,万一贷款利率调整,贷款买房的人就要从下一年度开始按照新的贷款利率还贷

?B、近年来一般每年基准利率多采取的是上调27个基点,尽管只是一次次小幅调整,但积少成多,总体利息涨了不少

个人理财规划课后习题答案

1.1 大众理财(一) 1 【单选题】诺贝尔奖金能持续发到现在,最主要的原因是(C)。 A、初始资金有980万美元 B、有社会捐赠 C、诺贝尔基金会的成功投资 D、有政府的支持 2 【单选题】理财的最高境界是(B)。 A、只赚不亏

B、财务独立 C、零风险 D、日进斗金 3 【多选题】根据诺贝尔基金会的章程规定,基金会可以投资以下哪些项目?(ABCD) A、房地产 B、股票 C、公债 D、银行存款 4 【判断题】如果不理财,人们的财富受到的最大影响就是贬值。(√)

5 【判断题】理财就等于挣钱。(ⅹ) 1.2 大众理财(二) 1 【单选题】国际市场上判断财富时,最主要的考虑因素是()。 A、股票持有量 B、债券持有量 C、拥有的房产数量 D、创富的能力 2

【多选题】投资理财的三个基本条件是(ACD)。 A、固定的投资 B、追求零风险 C、追求高报酬 D、长期等待 3 【判断题】在单身期(20-30岁)的人们,最基本的理财目标就是建立一定的储蓄。(√) 4 【判断题】依靠房地产投资成为富豪的模式,在未来会面临很大的风险。(√) 1.3 大众理财(三)

【单选题】在1997-1998年的金融风暴中,索罗斯成功的原因是他运用了以下哪种理财方式?(C) A、艺术品投资 B、房地产投资 C、对冲基金 D、奢侈品投资 2 【单选题】什么是个人财富增长的发动机?(B) A、消费 B、投资 C、工作

D、储蓄 3 【多选题】中国房地产价格上涨的原因包括(ABCD)。 A、高增长的经济环境 B、人口红利 C、外向型经济 D、低通胀的经济环境 4 【判断题】千万富豪就是拥有千万财产的人。(ⅹ) 5 【判断题】罗伯特认为,人生的第一套房子用来自住,属于典型的穷人的思维方式。(√)

《个人理财》作业一及答案

《个人理财》作业一及答案 一、单项选择题 1、()是指客户通过理财规划所要实现的目标或满足的期望。A A、理财目标 B、投资目标 C、理财目的 D、投资目的 2、社会保障主要指政府举办的养老社会保险计划和举办的补充养老保险计划。B A、事业机构 B、企业 C、公益机构 D、慈善机构 3、客户的收入水平与支出情况是理财时需要了解的重要财务数据,也是编制客户现金流量表的基础,更是理财规划师分析客户财务状况的。A A、依据 B、签证 C、证据 D、信息 4、财务信息是指客户目前的,资产负债状况和其他财务安排以及这些信息的未来变化状况。B A、收入总额 B、收支情况 C、支出情况 D、收支平衡 5、取得代理权的标志是获得代理证书,而代理证书通常表现为客户的。B A、正式授权 B、书面授权 C、公证授权 D、口头授权 6、通常来说,如果愿意承受的风险越高,那么投资的潜在收益率就。B A、越低 B、越高 C、回收快 D、回收慢 7、客户提出理财的要求,不仅希望增加收益改善财务状况,而且要保证财务状况的。A A、安全 B、增加 C、稳定 D、增值 8、理财目标可以划分为必须实现的理财目标和的理财目标。B A、可以实现 B、期望实现 C、不可以实现 D、可能实现 9、客户必然会导致现金流出,资产减少。A A、偿还债务 B、收益 C、支出 D、消费 10、消费指标主要有: A A、社会消费品零售总额、城乡居民储蓄存款余额。 B、社会消费品总额、城乡居民储蓄余额。 C、社会零售总额、城乡居民储蓄存款余额。 D、消费品零售总管、储蓄存款余额。 11、通常情况下,流动性比率应保持在左右。C A、1 B、2 C、3 D、4 12、投资与净资产比率是投资资产与净资产的比值,它反映客户通过投资提高净资产规模的能力。投资与净资产比率也相对较低,一般在左右就属正常。B A、0.1 B、0.2 C、0.3 D、0.4 13、现金流量表全面反映客户一定时期的收入于支出情况,客户资产负债情况的变化首先表现在的变化上。B A、收入 B、现金流量 C、支出 D、结余 14、资产是指客户拥有所有权的各类。A A、财富 B、财产 C、资金 D、收入 15、侵权行为是不法非法合同权利或者受法律保护的利益,因而行为人须就所生损害负担责任的行为。A A、侵害他人 B、侵害公众 C、侵害合伙人 D、占有

《个人理财规划》期末考试()答案

? 《个人理财规划》期末考试(20)
姓名:???班级:默认班级???成绩:?99.0 分
一、单选题(题数:50,共?50.0?分)
1
关于注册会计师的特点,以下说法正确的是()。(1.0 分)
1.0?分
?
A、
比金融理财师通过率高
?
B、
职业风险小
?
C、
注册会计师考试为 5 门课
?
D、
中国注册会计师考试始于 1993 年
我的答案:D
2
以下哪项不属于债务计划的内容?()(1.0 分)
1.0?分
?
A、
总体债务规模

?
B、
债务成本
?
C、
还债时间
?
D、
债务体系
我的答案:D
3
个人金融理财置于较高位置的原因不包括()。(1.0 分)
1.0?分
?
A、
个人结算占总结算量的比例较小,份额保持不变
?
B、
个人金融总量今日已经占到金融总量的半壁江山
?
C、
银行资金来源的 60%来自于居民家庭的储蓄存款
?
D、
个人信贷占比在迅速增长之中 我的答案:A
4

持卡人须先按发卡银行要求交存一定金额的备用金,当备用金账户余额不足支付时,可在发卡银行规定
的信用额度内透支的信用卡叫做什么卡()。(1.0 分)
1.0?分
?
A、
借记卡
?
B、
贷记卡
?
C、
信用卡
?
D、
准贷记卡
我的答案:D
5
以下哪项不属于拥有特色资源的正确做法?()(1.0 分)
1.0?分
?
A、
充分了解自己拥有资源
?
B、
慷慨借用自己的资源
?
C、

个人理财期末测试二及答案

期末测试二 一、填空题(每空2分,共20分) 是指个人或家庭对自己的财务现状有充分的信心,认为现有的财富足以应对未来的财务支出和其他生活目标的实现,不会出现大的财务危机。_________是指个人或家庭的收入主要来源于主动投资而不是被动工作。当________可以完全覆盖个人或家庭发生的________时,我们认为就达到了财务自由的层次。 2. 为了便于对家庭的财务管理,也可以把家庭的支出划分为:、、三大类。 是指无固定存期、可随时存取、存取金额不限的一种比较灵活的储蓄方式。________是一种事先不约定存期,一次性存入,一次性支取的储蓄存款。________是一种由客户选择存款期限,整笔存入,到期提取本息的一种定期储蓄。 二、名词解释题(每小题3分,共15分) 1.理财规划 2. 财务信息 3.信用卡 4.等额本息还款法 5.教育储蓄 三、简答题(每小题5分,共20分) 1.请简要叙述个人理财规划的原则。 2.请简要叙述个人风险偏好可以划分为哪几种类型。 3.请简要叙述特色储蓄业务。 4.请简要将租房与购房进行比较。 四、论述题(每小题10分,共20分) 1.请详细阐述个人理财规划的基本流程。 2.请详细阐述储蓄规划的技巧。 五、案例分析题(每小题25分,共25分) 家庭财务信息的分析 2010年,赵先生在一家私企上班,月工资收入7000元,爱人是中学教师,每月工资收入3000元,目前有银行定期存款10万元,活期存款2万元。并有住房一套,市场价值为

40万元。购房时从银行贷款30万元,支出内容主要有:日常生活费用每月2000元,交通费用每月500元,交际应酬费用每月1000元,每月偿还贷款2000元,每年的旅游费用约5000元。 请您为该家庭编制资产负债表和收入支出表,并进行简要的分析。

个人理财规划试卷(答案完美版4.0)A

个人理财规划试卷 A卷 一、单项选择题(每题1.5分,共20分) 1、个人理财规划的目的是(C) A、使资金达到充分的利用 B、分散风险 C、挣取更多的利益 D、管理资金 2、堪称世界第八大奇迹的是(B) A、单利 B、复利 C、年金 D、年金现值 3、家庭理财规划的步骤不包括(D) A、建立和界定与理财对象的关系 B、收集理财对象的数据 C、分析理财对象的风险特征 D、控制风险 4、普通观点认为,保持相当于(A)个月税后收入的流动资金是最佳的。 A、3至6 B、1至2 C、4至7 D、6个月以上 5、下列选项中属于现金等价物的是(A) A、股票 B、期货 C、期权 D、货币市场基金 6、不属于个人贷款融资工具的是(D) A、信用卡融资 B、典当融资 C、存单质押 D、股票 7、下列不属于风险的构成要素的是(D) A、风险因素 B、风险事故 C、损失 D、风险管理 8、责任保险的实质是(A) A、财产保险 B、人身保险 C、信用保证保险 D、以上都不对 9、(D)是指促成某一特定风险事故发生,或增加其发生的可能性,或扩大其损失程度的原因和条件。 A、风险事故 B、风险载体 C、风险损失 D、风险因素 10、保险的直接功能是(A) A、众人协力 B、损失赔偿 C、危险事故 D、风险因素 11、人寿保险是以(B)为保险标的,当事件发生时,保险人履行给付保险金责任的一种保险。 A、人的生死 B、人的生命 C、人的身体D人的健康 12、理财规划的核心思想是通过系列的(C)来实现客户的目标。 A规划 B 投资C投资规划D理财 13、(B)由于其投资形式主要是购买各种各样的有价证券,因此也成为证券投资。 A、直接投资 B、间接投资 C、资本市场投资 D、货币市场投资 14、对整个规划都有重要的基础性作用的是(C) A、现金规划 B、投资规划 C、风险管理规划D退休养老规划 15、下列不属于投资组合管理的构成要素的是(D) A、资产配置 B、在主要资产类型间调整权重 C、在各类资产类型内选择证券 D、编制资金流动表 16、下列选项中,哪个是购房与租房的决策方法(A) A、年成本法 B、净利润法 C、比较两者的前景 D、风险预测法 17、当今我国个人所得税的起征点是(C) A、800元 B、2000元 C、3500元 D、以上都不对 18、一下选项中,哪个属于免税项目(C) A、工资B股息C、抚恤金D、偶然所得 19、关于金融资产的流动性与收益率的关系,下列说法正确的是(A)

2018个人理财规划期末考试答案

1
理财规划师的咨询服务的收费标准为()。(1.0 分)
1.0 分
?
A、
最少要 76 美元
?
B、
最少要 80 美元
?
C、
最多 223 美元
?
D、
最多 225 美元
正确答案: D 我的答案:D 答案解析:
2
以下哪一项不属于宏观环境的指标?()(1.0 分)
1.0 分
?
A、
GDP
?
B、
CPI
?
C、

利率、汇率
?
D、
工资政策
正确答案: D 我的答案:D 答案解析:
3
持卡人须先按发卡银行要求交存一定金额的备用金, 当备用金账户余额不足支付时, 可在发 卡银行规定的信用额度内透支的信用卡叫做什么卡()。(1.0 分)
1.0 分
?
A、
借记卡
?
B、
贷记卡
?
C、
信用卡
?
D、
准贷记卡
正确答案: D 我的答案:D 答案解析:
4
被媒体业界看做是“经济学家中的经济学家”的是()。(1.0 分)

1.0 分
?
A、
本·伯南克
?
B、
艾伦·格林斯潘
?
C、
约翰·纳什
?
D、
劳伦斯·萨默斯
正确答案: B 我的答案:B 答案解析:
5
理财规划顾问工作的优点不包括()。(1.0 分)
1.0 分
?
A、
压力不大
?
B、
风险小
?
C、
待遇优厚
?
D、

(最新整理)(个人理财规划)-期末试卷20教学文案

?个人理财规划》期末考试(20) 一、单选题(题数:50,共 50.0 分) 1个人生涯规划原则是()。 ?A、明确人生目标 ?B、把握自己,把握社会 ?C、发掘自身特色 ?D、包装自己 正确答案: B 我的答案:A 2关于注册会计师的特点,以下说法正确的是()。 ?A、比金融理财师通过率高 ?B、职业风险小 ?C、注册会计师考试为5门课 ?D、中国注册会计师考试始于1993年 正确答案: D 我的答案:D 3政府是何时提出“价格闯关”,结束“价格双轨制”()。?A、1965年 ?B、1978年 ?C、1982年 ?D、1988年 正确答案: D 我的答案:D 4专业理财师确定理财方式的因素不包括()。

?A、资产状况 ?B、身体状况 ?C、家庭情况 ?D、社会发展 正确答案: B 我的答案:B 5把汇市当赌场总是希望()。 ?A、风险最小化 ?B、扩大受益 ?C、跟风 ?D、一朝发迹 正确答案: D 我的答案:D 6基金这种投资方式被喻为什么?()?A、千里马 ?B、猪 ?C、羊 ?D、牛 正确答案: A 我的答案:A 7遗产规划主要内容是()。 ?A、遗嘱和整套避税措施 ?B、捐赠遗产 ?C、尊重子女意愿

?D、遗产分配公平 正确答案: A 我的答案:A 8公债的三种效应不包括()。 ?A、抑制 ?B、减少民间部门的投资 ?C、淡化赤字的通胀后果 ?D、消费的“排挤效应” 正确答案: C 我的答案:C 9关于理财说法错误的是()。 ?A、理财规划师针对客户的综合需要进行有针对性的金融服务组合创新。 ?B、理财规划一般向客户提供某种单一的金融产品。 ?C、国际财务规划协会提出“关注客户的理财目标和需求,比关注单一产品推销更为重要”。 ?D、个人理财范围:从个人家庭从出生到死亡的长期过程中的有关经济运行、财务资源配置的一切事项。 正确答案: B 我的答案:B 10以下哪项属于非金融理财?() ?A、保险 ?B、抚养赡养 ?C、股票 ?D、债权 正确答案: B 我的答案:B 11以下不属于理财要素的是()。

电大2015个人理财作业1答案

第一次作业答案: 一、判断: 1. 个人银行理财实质上是个人利用银行提供的全方位、综合性理财产品,来管理自己的财富, 进而提高财富效能的活动。(正确) 2. 总的来说,人在其一生中收入的获取是非常平均的。(错误) 3. 理财规划是技术含量很高的行业,服务态度并不会直接影响理财服务水平。(错误) 4. 个人理财的理论基础来自于现代投资学。(错误) 5. 个人理财主要考虑的是资产的增值,因此,个人理财就是如何进行投资。(正确) 二、单项选择:1——10题:BAABABBBDA 1. 保险策划的目的即在于通过对客户经济状况和保险需求的深入分析,帮助客户 选择合适(B),并确定期限和金额。 2. 个人理财追求的目标是使客户在整个人生过程中合理分配财富,达到( A )。 3. 家庭净资产是指(A)。 4. 狭义的个人银行理财是指个人通过商业银行的( B )以获取投资收益的活 动。 5. 客户提出理财的要求,不仅希望增加收益改善财务状况,而且要保证财务 状况的(A)。 6. 财务信息是指客户目前的(B),它是个人财务规划师制定个人财务 规划计划的基础和依据。 7. 现金流量表全面反映客户一定时期的收入于支出情况,客户资产负债情况 的变化首先表现在(B)的变化上。 8. 个人理财的理论基础来自于( B )。

9. ( D )是指个人理财者购买理财产品时使用货币为人民币,到其所获收 益为外币。 10. 客户的收入水平与支出情况是理财时需要了解的重要财务数据,也是编制 客户现金流量表的基础,更是理财规划师分析客户财务状况的( A )。 三、多项选择 1. 目前我国商业银行个人理财的基本业务包括:( B D )。 2. 一般而言,客户的现金流量表可以分为( ABC )部分。 3. 国内外消费者购买住宅的原因包括(ABCD )。 4. 个人理财的核心是根据理财者的( AB )来实现需求与目标。 5. 储蓄计划的制定包括(ABCD)。 四、名词解释: 1、个人理财规划:个人理财规划是指运用科学的方法和特定的程序制定切合实际、具有可操作 性的包括现金规划、消费支出规划、教育规划风险管理与保险规划、税收筹划、投资规划、退休养老规划、财产分配与传承规划等某方面或者综合性的方案,使个人不断提高生活品质,最终达到终生的财务安全、自主和自由的过程。 2、个人银行理财产品有哪些? 是商业银行以个人为服务对象,提供一种或多种金融服务过程的结果,是个人银行理财活动的具体实现形式。 3、生命周期理论:生命周期理论是个人成长的各个阶段,分为单身期,家庭组成期,家庭 成长期,家庭成熟期,家庭衰退期,根据每个阶段不同特点有不同的理财方式,和注意事项。 五、简答: 1、个人银行理财产品具有哪些方面的特点?

个人理财考试答案

第一次形考测试 一、判断题 (√)1.在个人/家庭资产负债表中,提前偿还房贷不能使净资产值上升。 (√)2.客户通过理财规划所要实现的目标或满足的期望是理财目标。 (√)3.在通货膨胀条件下,固定利率资产贬值。 (√)4.对于现金流量表的分析可以作为估计未来收入支出的基础。 (×)5.客户负债中起止年限3~5年的为中期负债。 (×)6.定期存款属于个人资产负债表中流动资产。 (×)7.不同的理财计划有着不同的收益率给出形式,商业银行个人理财计划常用收益率形式只有最低收益率。 (√)8.客户和某商业银行签订了非保本浮动收益理财计划,则该银行根据约定条件和实际投资收益情况向客户支付收益。。 (×)9.对未来生活预期属于判断性信息。 (√)10.境内外资银行推出的指数型外汇个人理财产品适合有较高流动性需求的个人投资者购买。 (√)11.在客户信息收集方法中,采用数据调查表属于初级信息收集方法。(×)12.个人理财主要考虑的是资产的增值,因此,个人理财就是如何进行投资。 (√)13.目前,证券公司的个人理财服务形式主要以代客进行投资操作为主。(√)14.客户提出理财的要求主要希望财务状况的增值。 二、单选题:14道,每道3分,总分42 1.如果个人银行理财产品执行的是固定利率,当物价上涨率(B)银行理财产品的税后收益率时,个人投资者产生实际损失。 A、低于 B、超过 C、等于 D、没有关系 2.( A )是个人理财最基础的理论。 A、生命周期理论 B、资产组合理论 C、资本资产定价理论 D、期权定价理论 3.(A)最早提出了贴现现金流量的概念。 A、威廉姆斯 B、夏普 C、马科维茨 D、莫迪利亚尼 4.生命周期理论认为,人们更加偏好什么样的消费模式?(C) A、年轻时多消费,年老时少消费 B、年轻时少消费,年老时多消费 C、消费水平在人的一生中保持相当的平稳 D、每个人的爱好不同,没有统一的模式 5.(B)属于客户财务信息。 A、投资偏好 B、收支状况 C、风险承受能力 D、年龄 6.客户谈话的风格相当个性话,在性格特征模型中,该客户是(B )。 A、完美主义者 B、创造主义者 C、欢欣主义者 D、挑战主义者 7.“我不希望在我的投资计划中采用股票投资”是(B)信息类型。 A、事实性 B、判断性 C、推论性 D、财务信息 8.个人理财的理论基础来自于(B)。 A、经济学 B、现代理财学 C、金融市场学 D、投资学

个人理财规划课后习题答案

大众理财(一) 1 【单选题】诺贝尔奖金能持续发到现在,最主要的原因是(C)。 A、初始资金有980万美元 B、有社会捐赠 C、诺贝尔基金会的成功投资 D、有政府的支持 2 【单选题】理财的最高境界是(B)。 A、只赚不亏 B、财务独立 C、零风险 D、日进斗金 3 【多选题】根据诺贝尔基金会的章程规定,基金会可以投资以下哪些项目?(ABCD) A、房地产 B、股票 C、公债 D、银行存款 4 【判断题】如果不理财,人们的财富受到的最大影响就是贬值。(√)

【判断题】理财就等于挣钱。(ⅹ) 1.2 大众理财(二) 1 【单选题】国际市场上判断财富时,最主要的考虑因素是()。 A、股票持有量 B、债券持有量 C、拥有的房产数量 D、创富的能力 2 【多选题】投资理财的三个基本条件是(ACD)。 A、固定的投资 B、追求零风险 C、追求高报酬 D、长期等待 3 【判断题】在单身期(20-30岁)的人们,最基本的理财目标就是建立一定的储蓄。(√) 4 【判断题】依靠房地产投资成为富豪的模式,在未来会面临很大的风险。(√) 1.3 大众理财(三)

【单选题】在1997-1998年的金融风暴中,索罗斯成功的原因是他运用了以下哪种理财方式?(C) A、艺术品投资 B、房地产投资 C、对冲基金 D、奢侈品投资 2 【单选题】什么是个人财富增长的发动机?(B) A、消费 B、投资 C、工作 D、储蓄 3 【多选题】中国房地产价格上涨的原因包括(ABCD)。 A、高增长的经济环境 B、人口红利 C、外向型经济 D、低通胀的经济环境 4 【判断题】千万富豪就是拥有千万财产的人。(ⅹ) 5 【判断题】罗伯特认为,人生的第一套房子用来自住,属于典型的穷人的思维方式。(√)

国家开放大学《个人理财》作业1-4参考答案

国家开放大学《个人理财》作业1-4参考答案 作业一 一、名词解释。 1、个人理财——个人理财,又称理财规划、理财策划、个人财务规划等。个人理财是指专业理财人员根据个人(或家庭)所确定的阶段性的生活与投资目标,按照个人(或家庭)的生活、财务状况,围绕个人(或家庭)的收入和消费水平、预期目标、风险承受能力、心理偏好等情况,形成一套以个人(或家庭)资产效益最大化为原则的、人生不同阶段的(如青年期、中年期、退休期)个人财务安排,并在财务安排过程中提供有针对性的、综合化的、差异性理财产品和理财服务。 2、莫迪利亚尼生命周期理论——莫迪利亚尼生命周期理论是个人理财最基础的理论,个人理财追求的目标是使客户在整个人生过程中合理分配财富,达到人生的效用最大化。 3、马科维茨的资产组合理论——现代资产组合理论(Modern Portfolio Theory,简称MPT)认为,投资组合能降低非系统性风险,一个投资组合是由组成的各证券及其权重所确定,选择不相关的证券应是构建投资组合的目标。它在传统投资回报的基础上第一次提出了风险的概念,认为风险而不是回报,是整个投资过程的重心,并提出了投资组合的优化方法。 4、夏普的资本资产定价理论——资本资产定价模型(Capital Asset Pricing Model 简称CAPM)是由美国学者威廉·夏普(William Sharpe)、林特尔(John Lintner)、特里诺(Jack Treynor)和莫辛(Jan Mossin)等人于1964年在资产组合理论和资本市场理论的基础上发展起来的,主要研究证券市场中资产的预期收益率与风险资产之间的关系,以及均衡价格是如何形成的,是现代金融市场价格理论的支柱,广泛应用于投资决策和公司理财领域。 二、判断题。 1、理财就是生财,就是投资赚钱。(×) 2、理财是有钱人的事,对于普通的工薪阶层是没有用的。(×) 3、理财金字塔,在三角形的底部是代表防守的资金。(√)

2017个人理财规划考试答案

《个人理财规划》期末考试 一、单选题(题数:50,共 50.0 分) 1关于遗产规划的说法错误的是()。(1.0分)1.0 分 A、遗产规划的主要内容是遗嘱和整套避税措施 B、遗产计划应当在将财产留个继承人的时候尽可能的满足自己的意愿 C、遗产规划应缴纳遗产税最少 D、以上说法不正确 正确答案:D 我的答案:D 答案解析: 2中国的股民数量达到()。(1.0分)1.0 分 A、3000万 B、5000万 C、8000万 D、超过1亿 正确答案:D 我的答案:D 答案解析: 3以下哪项不属于外汇理财一般的三种主要方式()。(1.0分)1.0 分A、存款B、自己炒卖外汇C、购买外汇理财产品D、保险正确答案: D 我的答案:D 答案解析: 4关于金融理财师,表述不正确的是()。(1.0分)1.0 分A、未来发展潜力极大,需要人员众多B、报酬待遇高,金领人才C、社会竞争少D、时间自由度低,整年较忙正确答案:D 我的答案:D 答案解析: 5关于金融理财师特点的说法错误的是()。(1.0分)1.0 分A、进入门槛低,考试通过率高B、职业风险较大C、2005年金融理财师第一次考试D、金融理财通过率约70~80% 正确答案:B 我的答案:B 答案解析: 6投资产品的三把万能钥匙不包括()。(1.0分)1.0 分A、价值投资B、分散投资C、长期投资D、谨慎投资正确答案:D 我的答案:D 答案解析: 7以下哪一项不属于投资需注意方面?()(1.0分)1.0 分A、投资的渠道、投资的方式B、投资的对象、投资的风险C、收益的期限D、投资的资本和未来工资的增长正确答案:D 我的答案:D 答案解析: 8关于打理银行卡的注意点,以下说法不正确的是()。(1.0分)1.0 分A、透支消费,切勿用足免息还款期B、巧避银行收费C、充分利用信用卡的分期付款功能D、出国办卡免去汇兑差正确答案:A 我的答案:A 答案解析: 9自动转存体现的储蓄的什么优点?()(1.0分)1.0 分A、实惠性B、稳定性C、方便性D、灵活性正确答案:C 我的答案:C 答案解析: 10以下说法错误的是()。(1.0分)1.0 分A、投资理财、赚钱花钱已经成为社会热点话题。B、股民已经达到上亿人士。C、理财书籍旺销,理财知识大普及,引起社会极大关注。D、但是理财观念已经深入人心正确答案:D 我的答案:D 答案解析: 11“控制过度消费,旨在积累资金的节约计划”指的是哪一项理财目标的内容?()(1.0分)1.0 分A、节财计划B、购置住房C、资产增值管理D、养老规划正确答案:A 我的答案:A 答案解析: 12利率有自己的体系,它们是可以分层定价的,在我国,当前利率体系分为()。(1.0分)1.0 分A、名义利率和实际利率两部分B、法定利率和市场利率两部分C、通胀膨胀率、名义利率和实际利率三部分D、浮动汇率和稳定汇率两部分正确答案:B 我的答案:B 答案解析: 13以下哪项是与投资相关的金融理财?()(1.0分)1.0 分A、教育储蓄B、投资贷款C、养老寿险D、按揭贷款正确答案:B 我的答案:B 答案解析: 14“在琳琅满目的金融超市中寻找最适合客户需要的金融产品”是谁的职责?()(1.0分)0.0 分A、金融市场导购B、家庭财务医生C、家庭财务顾问D、家计理财博士正确答案:A 我的答案:C 答案解析:

个人理财-期末思考题-答案

金融班期末复习思考题 1、什么是个人理财领域所指的“财务资源”,谈谈你对“消费性财务资源”与“投资性财务资源”的理解。 一般意义上的个人理财对象指的是狭义的“财产”概念,指能够给所有者直接带来价值利益的有形或无形的财产。有形财产具有实物形态,包括现金及银行存款、房屋、汽车、珠宝、有价证券(如股票、基金、债券、信托产品)等;无形财产,不具有实物形态,包括各种知识产权,如专利、版权等。 消费性财务资源:俗称“消费品”,该类财产在使用和折旧过程中,随着自身原有价值的耗散,无法再为其所有者带来新的更多的价值利益。根据其使用特点,又可分为:日用品、耐用品和奢侈品。 投资性财务资源:俗称“资本品,或资产”,该类财产在使用和折旧过程中,可以在未来为其所有者源源不断的带来更多的新的价值利益。比如股票、债券等金融资产,厂房、设备等固定资产。专利、版权等无形资产。 2、简述个人理财活动所追求的两大基本目标的主要内容,并谈谈你对两者关系的认识。 “财务安全”和“财务自由”是个人理财活动所追求的两大基本目标: (1)财务安全:从生活理财的角度看,是指个人所拥有的财务资源足以应对现在和未来的生活支出。从投资理财的角度看,是

指能够充分保障个人及家庭资产的现有核心价值不遭受系统性损失。 财务自由:是指个人在不用为一份薪水而工作的前提下,其现有财务资源在未来所提供的价值收益就可以支持其生活所追求的合宜状态。(此时工作将不再成为个人谋生的必须手段)(2)财务安全是个人理财所追求的第一层次目标,只有实现财务安全,才能达到人生各阶段收入支出的基本平衡。 从生活理财角度衡量个人的财务安全,主要是通过其是否有稳定充足的收入;是否有充足的现金准备;是否有适当的住房和保险,是否享受充分的社会及养老保障等方面来判断。 从投资理财角度出发,财务安全度一般是用来衡量个人投资性资产保值能力的一个指标。如果财务安全度大于100%,则表示个人投资性资产保值能力强。反之,则表示个人投资性资产保值能力弱。财产结构处于不稳定状态。 财务安全度=投资性资产市场价值 / 投资性资产原值*100%(3)财务自由是个人理财所追求的第二层次目标,由于财务自由是精神自主、自在的物质前提,所以,财务自由同时也是个人理财的最终目标。 财务自由度是用来衡量个人财务自由程度的一个核心指标。如果财务自由度大于100%,则表示个人财务自由度大;反之,则表示个人财务自由度小。 财务自由度=非工资性收入/正常生活支出*100%

《个人理财规划》期末考试()标准答案

《个人理财规划》期末考试()答案

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?《个人理财规划》期末考试(20) 姓名:班级:默认班级成绩:99.0分 一、单选题(题数:50,共 50.0 分) 1 关于注册会计师的特点,以下说法正确的是()。(1.0分)1.0分 ?A、 比金融理财师通过率高 ?B、 职业风险小 ?C、 注册会计师考试为5门课 ?D、 中国注册会计师考试始于1993年 我的答案:D 2 以下哪项不属于债务计划的内容?()(1.0分) 1.0分 ?A、 总体债务规模 ?B、 债务成本 ?C、 还债时间

债务体系 我的答案:D 3 个人金融理财置于较高位置的原因不包括()。(1.0分) 1.0分 ?A、 个人结算占总结算量的比例较小,份额保持不变 ?B、 个人金融总量今日已经占到金融总量的半壁江山 ?C、 银行资金来源的60%来自于居民家庭的储蓄存款 ?D、 个人信贷占比在迅速增长之中 我的答案:A 4 持卡人须先按发卡银行要求交存一定金额的备用金,当备用金账户余额不足支付时,可在发卡银行规定的信用额度内透支的信用卡叫做什么卡()。(1.0分) 1.0分 ?A、 借记卡 ?B、 贷记卡 ?C、 信用卡

准贷记卡 我的答案:D 5 以下哪项不属于拥有特色资源的正确做法?()(1.0分)1.0分 ?A、 充分了解自己拥有资源 ?B、 慷慨借用自己的资源 ?C、 各种资源构成有机整体,并保持合理结构,平衡的态势 ?D、 了解自己的知识结构有哪些方面的缺陷 我的答案:B 6 投资产品的三把万能钥匙不包括()。(1.0分) 1.0分 ?A、 价值投资 ?B、 分散投资 ?C、 长期投资 ?D、

个人理财期末考试答案

1个人理财主要步骤 第一,回顾自己得资产状况,包括存量资产与未来收入及支出得预期,知道自己有多少财可以理,这就是最基本得前提。 第二,设定理财目标。需要从具体得时间、金额与对目标得描述等来定性与定量地理清理财目标。理财目标可能会有多个,例如买房、购车、育儿、养老等。在多个理财目标之间进行合理得资源分配,有利于理财目标得顺利达成。 第三,构建风险防范体系。清楚自己得风险偏好,不要有超过偿还能力得债务,保留好家庭应急预备金,购买人身及家庭财产保险,就是保障家庭财务平稳运行得可采取措施。不要做不考虑任何客观情况得风险偏好得假设,例如,有得客户因为自己偏好于风险较大得投资工具,把钱全部都放在股市里,而没有考虑到她有父母、子女,没有考虑到家庭责任,这个时候她得风险偏好偏离了她能够承受得范围. 第四,进行战略性得资产分配。根据前面得资料决定如何分布个人或家庭资产,调整现金流以便达到目标或修改不切实际得理财目标,比如,有多少钱进行储蓄,用多少钱购买基金,用多少钱购买保险等。在做好了这个资产分配得工作后,然后才就是投资操作层面,进行具体得投资品种与投资时机得选择. 第五,理财方案跟踪与调整。市场就是变化得,我们每个人得财务状况与未来得收支水平也在不断得变化,我们应该做一个投资绩效得回顾,不断调整理财规划,这样才能更好地实现财务安全、资产增值与财务自由得境界。 2家庭生命周期各阶段特征 一、年轻而单身(无巢期) 特征:通常就是职场新人,年轻而富有朝气,价值观可能尚未定型,变数尚多;消费能量可观,处于个人用品购买爆发期,有较强得消费心度,渴望认同与追求卓越得价值观;就个人财务来瞧,收入不高,大多数人与父母同住,吃住在父母家,收入主要用于个人用品得购买,当然离家与朋友合住得,开销要较前者为高;进入谈情说爱阶段后,支出有一定程度得增加;年纪较长仍单身者,收入增长较快,对生活质量得要求提升.在此阶段,节省者有一定得储蓄.其投资方式主要以炒股居多,也有做基金定期定投得;基本上使用得都就是银行服务,信用卡使用较为普遍;大多数人对保险得意识比较淡漠。主要开销:手机费用、上网费用、与同事朋友吃饭休闲旅游得费用、交通费用、房租、在职进修费用等。 二、家庭成长期(筑巢期) 特征:计划步入婚姻殿堂,直到第一个孩子出生,目前得中国社会,婚姻家庭逐渐成为现代男性人生价值得重心,现代家庭中妻子则在经济上相对独立,很多妇女在家庭内外事务上都获得了更多得话语权与决定权。新婚夫妇往往对未来得生活充满希望与期待,当激情慢慢转化成日趋平淡得家庭生活后,彼此间得磨合往往也需要一定时间,在此时,夫妇更需要一个新得目标,不管在财务上还就是自身得职业生涯方面得,没有共同目标得婚姻就是相当危险得,从财务上说,筹备婚礼,各项支出较大,储蓄变得很苦难,大多数人希望在婚后住在自购得新房里,但因经济条件等原因,很多人还就是与父母同住,结婚期而非固定支出较大,储蓄不太稳定,但随着时间得推移,支出逐步稳定,婚后大多数人得收入合在了一起,而且消费趋于理性,储蓄呈U字形增长,这时适当得制定长期财务目标,就是婚姻生活得稳定器,在这个阶段,年轻人对保险得需要依然淡漠,投资方式多为基金定期定投、炒股,也有月光一族,每月先消费,然后瞧能存下来多少就就是多少. 三、家庭成长期(雏鹰期) 特征:指家中第一个孩子出生前数月一直到九年制义务教育得结束。随着新生命得到来,使得年轻父母顿感自身责任得增加,理财价值观因此逐步形成,在孩子出生初期,受哺乳期影响,妻子得工作状态受到一定影响,其收入也同样受到一定影响,在家庭状况较好得家庭,

个人理财规划一作业及答案

个人理财规划一作业及 答案 Company number:【WTUT-WT88Y-W8BBGB-BWYTT-19998】

一、单项选择题。本大题共15个小题,每小题分,共分。在每小题给出的选项中,只有一项是符合题目要求的。 1.下列金融工具与产品中哪一个不是金融衍生工具与产品: A.证券投资基金 B.金融期权 C.石油期货 D.金融期货 2.下列说法错误的是: A.证券交易所是“提供证券集中竟价交易的不以营利为目的的法人” B.证券交易所是高度组织化的有形市场 C.证券交易所是证券买卖双方公开交易的场所 D.证券交易所本身持有证券,但不决定证券价格 3.对金融期货交易的基本特征描述正确的是: A.金融期货交易必须在交易所内进行 B.由于金融期货合约是标准化的,无论是买入还是卖出合约,交易 者均需对合约具体条款进行协商 C.投资者的参与增加了金融期货市场的流动性 D.金融期货合约具有普遍性特征是因为金融期货价格产生于交易所 的公开竞价方式 4.连续复利终值的计算公式是: A.

B. C. D. 5.下列说法错误的是: A.信用卡是一种非现金交易付款的方式 B.信用卡由银行或信用卡公司依照用户的信用度与财力发给持卡 人,持卡人持信用卡消费时无须支付现金 C.信用卡是简单的信贷服务 D.信用卡消费时使用银行资金可在记帐日再行还款 6.下列金融工具与产品中哪一个是货币市场工具与产品: A.证券投资基金 B.人民币集合理财产品 C.可转换公司债券 D.信用交易 7.对现值的理解错误的是: A.现值是指未来若干时期后才可得到的钱在目前的价值 B.现值是在时间方面被标准化了的价值 C.从现值来推算将来值的过程称作贴现 D.现值对比较不同的收入流或支出流的价值大小是很重要的 8.根据金融理财内涵的不同,金融理财可以分为: A.个人与家庭金融理财 B.投资理财

《个人理财规划》作业.期末考试答案

1 运用查找工具考期末考试,满分不解释! (考试可以复制粘贴) 平时作业 以下哪一项不属于理财在追求投资收益的同时更多注重的内容() A、人生规划、风险管理规划 B、投资规划 C、养老规划、遗产规划 D、财产增值、财务整合 正确答案:D我的答案:D得分:分 2 、 美国从1900年到2000年间,美元贬值为原来的多少() A、1/54 B、1/57 C、1/45 D、1/52 正确答案:A我的答案:A得分:分 3 诺贝尔基金至今只投资于银行存款和公债,不用于股票投资。() 正确答案:×我的答案:×得分:分 4 — 理财等同于投资。() 正确答案:×我的答案:×得分:分 [节] 1 让钱生钱最快的方式是()。 A、股权投资 B、银行存款 C、投资房产 D、工资增长 正确答案:C我的答案:C得分:分 ' 2 关于“你认为100万变成1000万需要多长时间”的调查,人数占比最多的是多少年() A、一年之内 B、五年之内 C、十年之内 D、三十年之内 正确答案:D我的答案:D得分:分 3

单身期20-30岁,基本的理财目标是什么() A、投资房产 \ B、储蓄 C、炒股 D、股权投资 正确答案:B我的答案:B得分:分 4 投资理财需具备三个基本条件不包括以下哪一项() A、固定的投资 B、追求高报酬 C、积极的投资观念 D、长期等待 { 正确答案:C我的答案:C得分:分 5 储备是一种信用。() 正确答案:√我的答案:√得分:分 6 理财也可以从退休时再开始。() 正确答案:×我的答案:×得分:分 [节] ! 1 以下哪一项不属于投资需注意方面() A、投资的渠道、投资的方式 B、投资的对象、投资的风险 C、收益的期限 D、投资的资本和未来工资的增长 正确答案:D我的答案:D得分:分 2 发明并很好使用对冲基金的是()。 A、索罗斯 — B、纳什 C、鲁比尼 D、萨缪尔森 正确答案:A我的答案:A得分:分 3 以下哪一项不属于张老师总结的千万富豪们致富的原因() A、心态决定习惯 B、习惯决定性格

电大个人理财期末考试答案

选择题 1、收集客户个人信息的方法,不包括( C)。 A.填写登记表 B.与客户交谈 C.向第三人打听 D.使用心理测试问卷 2、证券投资基金可以同时投资于数十种甚至数百种证券,使基金所持有的证券组合最大限度地降低【 B 】。 A.系统风险 B.非系统风险 C.利率风险 3、 D.市场风险以下关于债券的分类不正确的是( c )。 A.按债券发行主体可分为政府债券、金融债券、公司债券等 B.按债券期限可分为短期债券、中期债券和长期债券等 c.按利息支付方式可分为附息债券、一次还本付息债券、贴现债券和可赎回债券等 D.按债券的形态可分为实物债券、凭证式债券、记帐式债券等 2、证券投资基金可以通过有效的资产组合最大限度地(B )。 A.规避通货膨胀风险 B.降低非系统风险 C.降低系统风险 D.降低理财的一切风险 3、以下各项属于个人资产负债表中的流动资产的是(A )。 A.定期存 B.房地产 C.股票 D.债券 1、描述过去一段时间内个人的现金收入和支出情况的财务报表是【C】。 A.资产负债表 B.损益表 C.现金流量表 D.成本明细表 2、证券投资基金可以通过有效的资产组合最大限度地(B)。A.规避通货膨胀风险B.降低非系统风险C.降低系统风险D.降低理财的一切风险标 3、下列问题中,不属于与客户沟通的开放性问题的是(c)。A.您的未来职业发展情况如何B.您选择股票的标准是什么c.您曾经投资于成长型股票吗D.您通常怎样安排自己的富余资金 1、个人财务规划师与客户沟通准备阶段的第一要务是【 A 】。 A.明确沟通目的 B.确定沟通策略 C.背熟要说的话语 D.微笑面对客户 2.投资连接保险是个人保险理财产品中的()。 A.寿险类个人保险理财产品 B.财险类个人保险理财产品 C.债券类个人保险理财产品 D.股票类个人保险理财产品 3、以下各项属于个人资产负债表中的流动资产的是【A】。 A.定期存款 B.房地产 C.股票 D.债券 1、收集客户个人信息的方法,不包括(C)。 A.填写登记表 B.与客户交谈 C.向第三人打听 D.使用心理测试问卷 4、汇率变化最重要的影响是对(C )的影响。 A、消费者 B、股民 C、贸易 D、外汇卖家 5、以下不属于我国个人所得税规定的纳税义务人是( B )。 A、中国公民 B、中国境内有住所但未住满一年的居民 C、香港、澳门、台湾同胞 D、在中国有所得的外籍人员 1、客户提出理财的要求,不仅希望增加收益改善财务情况,而且要保证财务情况的( A )。 A、安全 B、增加 C、稳定 D、增值 4、在我国现行的税制结构中,( C )是唯一的完全以自然人为纳税人的税种。 A、增值税 B、营业税 C、个人所得税 D、房产税 1、个人理财追求的目标是使客户在整个人生过程中合理分配财富,达到人生的效用最大化。 2、按教育经费的实际用途划分,教育经费通常分为教育事业费、教育基本建设经费。 3、个人外汇结构性存款中的收益率确定型理财产品,可分为收益固定型和收益递进型两类。 4、房地产实体构成的二元性,指它是由非劳动产品和劳动产品构成的。 5、教育投资可分为客户自身教育投资和对子女教育投资。 1、个人银行理财实质上是个人利用银行提供的(全方位、综合性金融产品或服务,来管理自己的财富,进而提高财富效能的活动。 2、人民币理财产品具体可以分为两大类:、。(人民币投资人民币收益理财产品、

时代光华-个人理财规划-课后测试

课后测试测试成绩:93.33分。恭喜您顺利通过考试! 单选题 1. 理财投资最终的目标就是:√ A 实用 B 获利 C 赚钱 D 使金钱不贬值 正确答案: D 2. 理财的最高目标是一种:√ A 境界 B 自由 C 智慧 D 自由自在高品质的生活 正确答案: D 3. 21世纪最有发展前途的是:√ A 市场经济 B 计划经济 C 调配经济 D 知识经济 正确答案: D 4. 影响投资决策的因素不包括:√ A 投资的长短 B 财务状况的差别

C 时间 D 税收 正确答案: A 5. 资产配置是:× A 找到适合自己的投资系统 B 根据投资者的特征选择投资工具,建立最优的风险投资组合 C 决定投资于资产组合的各种主要资产类型的比例和数额 D 以上都是 正确答案: C 6. 资产配置的过程不包括:√ A 明确资产组合中应包括的资产类别 B 确定资产组合的有效边界 C 选择最能满足投资人风险收益目标的资产组合 D 通过严格跟踪某个指数,以获取该指数的投资收益为最终目标来设计投资组合正确答案: D 7. 积极投资不包括: √ A 资产配置 B 行业配置 C 时间长短 D 个股选择 正确答案: C 8. 债券的特点不包括:√ A 风险性 B 返还性 C 流动性

D 安全性 正确答案: A 9. 要对发行机构支付一定的佣金的是:√ A 纪念性金币 B 纸黄金 C 黄金期货 D 黄金凭证 正确答案: D 10. 世界上最大的黄金市场是:√ A 纽约 B 华盛顿 C 伦敦 D 香港 正确答案: C 11. 世界最大的黄金期货交易中心是:√ A 苏黎世商品交易所和芝加哥商品交易所 B 伦敦商品交易所和芝加哥商品交易所 C 香港商品交易所和芝加哥商品交易所 D 纽约商品交易所和芝加哥商品交易所正确答案: D 12. 股票从根本上来讲反映企业的:√ A 实力 B 业绩 C 前景 D 资金

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