2-3内控合规建设三年规划
一、单选题（40道题）
1.内蒙古农村信用社内控合规建设三年规划是指哪三年（D）
A、2005-2008年
B、2010-2012年
C、 2014-2016
D、 2015-2017年
2.内蒙古农村信用社2015-2017年内控合规建设工作规划是为落实自治区联社（D）社员大会工作部署。
A、一届二次
B、二届三次
C、二届四次
D、三届四次
3.随着全区农村信用社内外部经营条件发生深刻变化，农村信用社面临巨大压力和挑战，为适应农村牧区经济发展需要，在三年规划中确定了以（）为抓手，以（）为目标。（B）
A、提升资产质量和经营效益，提升内控合规和风险管理
B、内控合规和风险管理，提高抗风险能力和经营效益
C、内控合规和风险管理，培育合规文化促进企业健康持续发展
D、提高抗风险能力和经营效益，企业健康可持续发展
4.内控合规建设三年规划分年度确定了工作重点，以下说法正确的是（A）
A、2015年为强化年，2016年为巩固年，2017年为提高年
B、2015年为强化年，2016年为提高年，2017年为巩固年
C、2015年为巩固年，2016年为强化年，2017年为提高年
D、2015年为提高年，2016年为巩固年，2017年为强化年
5.内控合规建设三年规划明确了2015年重点工作是（C）
A、全面排查违规行为、违规问题
B、全面追究违规行为、违规问题
C、整治各类违规行为和问题
D、强化内控合规体系建设
6.内控合规建设三年规划明确了2016年重点工作是（B）
A、整治各类违规行为和问题
B、强化内控合规体系建设
C、巩固内控合规建设成果
D、建立对旗县法人机构决策、执行、监督各方面内控合规评价体系
7.内控合规建设三年规划明确了2017年重点工作是（D）
A、培育合规文化
B、建立合规问责机制
C、持续开展对法人机构内控有效性检查
D、进一步巩固内控合规建设成果
8.内控三年规划明确排查重点机构，其中不良贷款形态反映不真实以及占比在（A）%以上机构为重点排查对象
A、10（含）
B、10（不含）
C、5（含）
D、5（不含）
9.内控三年规划明确了要在2015年全面排查（）类重点机构，（）类重点岗位，（）重点领域，（）类重点人员。（D）
A、6，5，9，5
B、5，7，7，6
C、5，6，5，9
D、7，5，5，9
10.内控三年规划中提到的重点机构包含：借冒名贷款较为严重机构；不良贷款形态反映不真实以及占比在10%以上机构；贷款集中度超比例及限控行业贷款集中度较高机构；银行承兑汇票垫款机构；2014年案发机构；2014年度风险预警数量较多机构；以及（B）机构
A、监管评级在4级（含）以下
B、监管评级在5级（含）以下
C、监管评级在6级（含）以下
D、综合考核评级5级（含）社以下
11.内控合规三年规划中确定排查的重点岗位有（C）
A、一级柜员、明星员工、委派会计、客户经理、库柜员
B、一级柜员、三级柜员、明星员工、客户经理、库柜员
C、一级柜员、委派会计、客户经理、库柜员、信用社主任（支行行长）
D、一级柜员、三级柜员、委派会计、客户经理、库柜员、信用社主任（支行行长）
12.内控合规三年规划中确定排查的重点领域有（A）
A、信贷业务、存款业务、票据业务、同业业务、财务管理领域
B、信贷业务、存款业务、票据业务、同业业务、财务管理领域、现金业务
C、信贷业务、存款业务、票据业务、内部账管理、财务管理领域
D、信贷业务、存款业务、内部账管理、同业业务、财务管理领域
13.内控合规三年规划中确定排查的重点人员有（B）
A、参与民间借贷、大额资金炒股、充当资金掮客、交友混乱、涉及黄赌毒、经商办企业、已有违规违纪行为、频繁请假及矿工人员
B、参与民间借贷、大额资金炒股、充当资金掮客、交友混乱、涉及黄赌毒、经商办企业、过度消费及负债、已有违规违纪行为、频繁请假及矿工人员
C、参与民间借贷、大额资金炒股、充当资金掮客、交友混乱、涉及黄赌毒、过度消费及负债、已有违规违纪行为、频繁请假及矿工人员
D、参与民间借贷、充当资金掮客、涉及黄赌毒、经商办企业、过度消费及负债、已有违规违纪行为、频繁请假及矿工人员
14.内控合规建设三年规划中全面整治违规行为、违规问题包括逐社逐年建立整改台账、问题整改实行销号管理以及（C）几项措施
A、排查风险隐患
B、责任追究到位
C、建立健全整改责任制
D、完善法人治理结构
15.内控合规建设三年规划遵循的原则有（D）项
A、5
B、7
C、4
D、6
16.内控合规建设三年规划应遵循以下原则：健全完善制度与有效落实制度相结合；深度排查与严肃问责相结合；提示问题与整改问题相结合；治标与治本相结合以及（D）相结合
A、风险防控“三道防线”协调配合、有效联动相结合
B、工作效果与考核评价相结合
C、全面风险管控与重点风险监测相结合
D、风险防控“三道防线”协调配合、有效联动相结合；工作效果与考核评价相结合
17.内控合规建设三年规划中的健全完善制度是指：在对现有（A）基础上，进一步健全和完善覆盖所有机构、全部业务的规章制度、业务流程、应急预案、监督制约、检
查问责等制度。
A、内控合规制度进行梳理和评估
B、内控合规制度进行梳理
C、法人治理结构
D、风险管理制度梳理和评估
18.内控合规建设三年规划中的健全完善制度是指：在对现有内控合规制度进行梳理和评估基础上，进一步健全和完善覆盖所有机构、全部业务的规章制度、监督制约、检查问责以及（B）等制度。
A、业务流程
B、业务流程、应急预案
C、应急演练
D、业务连续性工作预案
19.内控合规建设三年规划中的健全完善制度是指：在对现有内控合规制度进行梳理和评估基础上，进一步健全和完善覆盖所有机构、全部业务的规章制度、业务流程、应急预案以及（A）等制度。
A、监督制约、检查问责
B、案件防控
C、应急演练
D、业务连续性工作预案
20.内控合规建设三年规划遵循的提示问题与整改问题相结合工作原则是指：对于各类问题和风险，要建立台账，逐一落实整改时限、进度、措施和效果，实行逐一销号管理，针对整改的结果有以下几种情况不放过以体现抓内控合规的严肃性。（C）
A、没有整改的、整改不彻底的
B、整改流于形式、问责不深入、不彻底
C、没有整改的、整改不到位的、处罚不到位的
D、整改不到位、处罚不到位
21.风险防控“三道防线“协调配合、有效联动相结合原则，要求风险防控“三道防线”职责主动承担风险合规管理责任，相关业务条线特别要注重（D）发挥。
A、第三道风险防范作用
B、第二道风险防范作用
C、三道风险防范作用
D、第一道风险防范作用
22.内控合规建设三年规划的总体目标明确了以（B）为切入点，全面加强农村信用社的管理。
A、内控合规
B、内控合规和风险管理
C、风险管理
D、摸清底数、排查风险
23.内控合规建设三年规划目的是通过一年强化、两年巩固、三年提高，使全区农村信用社合规意识明显增强，法人治理日趋完善，内部控制更加严密，（D）各种风险得到有效控制，合规文化基本形成，长效机制基本建立，实现稳健经营、可持续发展。
A、流程建设日趋成熟
B、不良资产质量有效改善
C、诚信举报机制逐渐建立
D、员工从业更加规范，激励考核机制更加科学
24.内控合规建设三年规划合规意识明显增强是指员工主动合规意识明显增强，实现（C）效果
A、合规风险和操作风险事件明显减少
B、企业经济效益和社会效益显著提升
C、因违规违法被追究处罚的人员数量明显减少
D、由被动合规向主动合规转变
25.内控合规建设三年规划中信用风险有效控制目标要求，以（）年末不良贷款为基数，不良贷款年均递减速度不低于（）%，资产质量明显改善。（C）
A、2014，10
B、2015，10
C、2014，15
D、2015，15
26.内控合规建设三年规划拟实现主要风险监管指标逐年提升目标是指2017年末全区
同时不良贷款率控制在（）%以内，资本充足率（按新口径计算）达到（）%，拨备覆盖率达到（）%以上。（A）
A、6，11，100
B、5，11.5，150
C、3，5，100
D、6，11，150
27.2017年进一步巩固内控合规建设成果，主要围绕内控合规管理机制、合规检查机制、合规问责机制、合规绩效评价机制、（B）、合规全员教育培训机制“六大机制”的建立
A、诚信举报机制
B、合规风险报告机制
C、合规咨询与法律服务机制
D、首席合规官机制
28.落实内控合规建设三年规划工作措施一共有（D）项。
A、6
B、7
C、8
D、9
29.在内控合规建设三年规划中，落实完善公司法人治理机构有3项工作措施，包括：（C）强化履职监督。
A、明确职责边界、完善三权班子工作流程
B、完善治理框架、健全风险管理体系
C、加强培训辅导、明确职责边界
D、履行合理的社会责任、完善信息披露机制
30.强化履职监督，就是加大对高管人员履职审计力度，通过高管人员离任审计、（）和（）工作有机结合，建立高管人员常态化审计制度。（B）
A、责任追究、奖惩机制
B、任期审计、重点机构审计
C、任期审计、责任追究
D、任职资格审查、重点领域审计
31.内控合规三年规划明确要求在2016年底前完成对在同一单位任期（）年（含）以上（）的任期履职审计，强化对高管人员履职行为监督，整治高管人员不尽职、不履职、越位履职等问题。（B）
A、3，主要高管
B、5，理（董）事长
C、3，监事长
D、5，主任（行长）
32.强化内控合规机制建设，主要有4大措施，包括：大力推动内控合规体系建设、强化重点内控制度执行、建立健全诚信举报机制以及（D）。
A、诚信透明的信息披露机制
B、完善明晰的岗责边界
C、重要岗位轮岗和强制休假制度
D、建立合规风险报告机制
33.合规文化基本形成环境氛围建立的表现形式，除了合规从高层做起、合规人人有责还有（C）
A、履行企业社会责任
B、主动杜绝吃、拿、卡、要
C、人人主动合规
D、合规风险有效控制
34.强化重点内控制度执行要加强涵盖信贷审批、存款与柜面业务、资金清算、票据业务、会计核算、（D）各个领域制度的执行。
A、综合管理、党风廉政建设
B、电子银行、科技信息风险
C、安全保卫、固定资产审批
D、风险管理、内部控制
35.重要岗位人员轮岗和强制休假制度规定柜员轮岗期限不超过（）年，委派会计（授权主管）轮岗期限最长不超（）年，基层营业机构负责人轮岗期限最长不超过（）年。（C）
A、1，2，5
B、3，1，3
C、1，2，3
D、3，2，1
36.做好对账工作重点加强对高风险、长链条、内外账的核对，对大额账户实行（B）对账
A、账证核对
B、第三方交叉
C、账实核对
D、账账核对
37.通过开展对员工在工作场所违规保管（）、凭证、合同、（）等物品的检查加强员工异常行为管理。（A）
A、客户借条、印章
B、有价单证、印鉴卡
C、重要空白凭证、印章
D、客户借条、印鉴卡
38.加强理（董）事长工作纪律管理，严格理（董）事长的请销假制度、（B）管理
A、公用费用、重大事项报告
B、重大事项报告、出入境护照
C、一长独大、重大事项报告
D、一长独大、出入境护照
39.以财务开支的合规性为重点，加强高管人员薪酬管理，严肃整治（D）、乱发奖金、补贴和（D）等行为。
A、提取绩效工资、乱发福利费
B、变相发福利费、加班费
C、提高住房公积金、取暖降温费
D、提取绩效工资、加班费
40.建立合规风险报告机制要求各法人机构按月定期报告（A）及处置情况。
A、预警监测
B、风险分析
C、不良资产
D、承兑汇票垫款
二、多选题（40道题）
1.贯彻落实内控合规建设三年规划主要措施有（ABDE）
A、完善公司法人治理结构、强化合规问责机制建设
B、强化内控合规机制建设、加强合规文化建设
C、强化重点内控制度执行、建立诚信举报机制
D、开展内控有效性评价检查、加强内控制度建设
E、加强违规行为、违规问题整改
2.内控合规建设三年规划中，明确了完善公司法人治理结构，主要有哪些措施（ABC）
A、加强培训辅导
B、明确职责边界
C、强化履职监督
D、提升履职能力
3.大力推动内控合规体系建设主要有如下哪些措施（ABCDE）
A、健全完善内控合规组织和管理框架
B、明确各层级内控合规职责
C、逐级签订落实责任书
D、自上而下按照“双线”风险防控责任，全面推进内控合规建设工作
E、制定内控合规管控政策、程序、计划和流程
4.强化重点内控制度执行要加强涵盖（ABCDE）、风险管理和内部控制各领域制度的执行。
A、信贷审批
B、存款与柜面业务
C、资金清算
D、票据业务
E、会计核算
5.认真抓好对账工作要坚持定期不定期对账、柜面柜下对账相结合，重点关注（BCD）账户的对账情况。
A、对公
B、重点
C、异动
D、可疑
6.对账制度的六相符是指（ABCDEF）相符。
A、账款
B、账实
C、账据
D、账表
E、总分账
F、内外账
7.强化重点内控制度中明确以信贷业务的合规性、风险度为重点，集中整治（ACDE）
等问题。
A、化整为零
B、贷前调查不实
C、改变用途
D、虚假支付
E、借名冒名Ｆ、贷后检查不到位
8.强化重点内控制度执行，要加强对（BCDF）等案防“四项制度”落实。
A、突击检查
B、交流
C、轮岗
D、强制休假Ｅ、案件防控Ｆ、回避
9.强化重点内控制度执行要对柜员卡管理、（ABCD）等内控制度执行以及员工异常行为的内部监督。
A、印押证管理
B、金库尾箱管理
C、查询对账
D、复核授权
E、贷中审查Ｆ、贷后检查
10.建立内部控制有效评价办法体系要按照（ABCDEF）等各个控制化解设定检查要点。
A、组织控制
B、权限控制
C、目标控制
D、措施控制Ｅ、程序控制 F、监督控制
11.建立内部控制有效性评价办法体系，自治区联社将建立对旗县法人机构公司法人治理、信贷业务、电子银行业务、案件防控、（ABDF）、安全保卫等包括决策、执行、监督各方面内控合规制度执行的较为科学的定量评价及检查指标体系。
A、人力资源管理
B、存款及柜面操作
C、绩效考核
D、财务管理
E、客户服务
F、内部审计
12.建立内部控制有效性评价办法体系，自治区联社将建立对旗县法人机构公司法人治理、信贷业务、电子银行业务、案件防控、人力资源管理、存款及柜面操作、内部审计、财务管理、安全保卫等包括（BCD）各方面内控合规制度执行的较为科学的定量评价及检查指标体系。
A、评价
B、执行
C、决策
D、监督
13.建立内部控制有效性评价办法体系要建立内部控制有效性（ABD）体系
A、自查
B、抽查
C、巡查
D、检查
14.旗县法人机构全面建立有别于内部审计的内部控制有效性检查机制，每年至少开展（）次内控自我评价；稽查办事处每年至少（）家开展内控检查工作；（）结合检查结果组织开展重点监测。（BCD）
A、旗县法人机构监事会
B、1
C、30
D、自治区联社
15.建立合规绩效评价机制，要充分运用内部控制有效性评价结果，实施对旗县法人机构的等级管理，在综合绩效考核中突出合规考核的重要地位与（BC）直接挂钩。
A、评先选优
B、工资等级
C、薪酬待遇
D、选人用人
16.加强违规行为、违规问题整改包括的具体措施有（ACDE）
A、建立健全整改责任体系
B、建立理（董）事长履职负面清单制
C、强化整改措施和力度
D、强化整改督促检查
E、加强对整改工作的考核
F、建立健全整改后评价制度
17.强化合规问责机制建设主要举措有哪些（ABC）
A、建立健全合规问责制度体系
B、加大问责力度
C、加强对合规问责的督促检查
D、加强对合规问责的评估
18.内控合规建设三年规划中，确定了2015为年重点整治违规行为和问题，以下是重点整治内容的是（ABCDEF）
A、2014年发生案件的机构
B、不作为、乱作为高管人员，已发生违规违纪行为、已形成风险隐患和问题所涉及的应承担责任而为进行问责、问责不到位或以罚代处的人员
C、屡查屡犯、屡纠屡错和各类重复出现的操作风险隐患和重点违规行为进行严肃问责
D、借冒名贷款问题突出的机构
E、主要高风险机构
F、不良贷款大幅上升机构
19.内控合规三年规划中，2015重点整治的6种情况问责对象以下有哪些（ABCD）
A、要追究工作不尽职、未能发挥有效制约作用的间接责任人的责任
B、追究操作人员的责任
C、要追究直接责任人责任
D、要追究负有管理、领导、监督责任的管理人员责任
E、业务条线中尽职人员
F、所有从事该业务的业务人员
20.2015强化年，对案件追责遵循的原则是（ABCD）
A、违规必究、违规必惩
B、上追两级
C、双线问责
D、一案四问责
21.以强化内控合规管理为切入点，提升全面风险管理能力的措施有哪些（ABCDE）
A、突出抓好重点问题机构的风险化解处置
B、全面提升信用风险管控能力
C、全面提升操作风险管控能力
D、全面提升流动性风险管控能力
E、严防声誉风险
F、建立健全科技风险预警机制
22.加强内控制度建设有哪几项措施（ACDE）
A、健全完善各项内控制度
B、建立风险识别、计量、监测、报告的工作流程
C、保证制度的先进性
D、通过完善制度促进流程优化
E、增强制度的可操作性
F、完善法人治理结构
23.健全完善各项内控制度包括（ABCDEF）
A、健全、完善监督制约和检查问责制度
B、健全、完善法人治理结构、授权授信管理制度
C、健全、完善业务操作流程
D、健全、完善合规风险管理制度
E、健全、完善各类风险应急预案
F、健全、完善各类报告制度
24.强化科技信息技术对内控合规管理的支持具体办法有哪些（BCDF）
A、适时组织开发客户关系管理系统
B、进一步升级完善现有管理系统
C、适时组织开发内控评价系统
D、开发符合我区农村信用社实际的风险管理基本工具
E、搜集风险数据，形成分析报告
F、强化数据质量管理
25.加强合规文化建设应彻底摒弃（BCD）
A、以权力代替规章
B、以信任代替管理
C、已习惯代替制度
D、以情面代替纪律
E、以方便代替流程
26.强化合规教育培训工作主要有以下哪些办法（ABCE）
A、充分利用自治区联社远程在线教育系统学习
B、通过岗位示范带动学习
C、通过案例分析强化培训效果
D、各法人机构每年至少组织不少于3次的培训
E、对于新上岗员工、新上任高风险部门和关键岗位人员必须开展一次全面系统的合规培训
F、组织开展精神文明规范服务活动
27.关于内控合规建设三年规划的组织实施应做到（ABDEF）
A、风险部门负责组织，其他部门负责实施
B、各旗县级法人机构内控合规建设工作领导小组由行长（主任）担任。
C、自治区联社各业务条线分管领导是内控合规建设工作推进落实第一责任人
D、明确分工和责任
E、加强组织领导
F、建立沟通、报告、督导联动制度
28.强化整改督促检查，要对问题整改落实情况进行（BCDE）整改落实
A、账销案存
B、逐条检查
C、逐项确认
D、逐条核销
E、存档留存
29.强化整改措施和力度，2015年底前，落实名单制管理的具体要素有以下哪些（ABDEF）
A、明确整改时限
B、逐一制定整改措施
C、梳理整改流程、办法
D、落实整改责任
E、确定整改目标
F、按销号制进行落实、管理和报告
30.2014年度监管评级在5A级（含）以下的30家旗县级法人机构，均要制定风险化解处置计划和方案，方案中应包含以下几点内容和工作措施，力争实现风险逐年减小、监管评级逐年上升的目标。(ABCDE)
A、定时间
B、定任务
C、定措施
D、抓落实
E、抓效果
F、抓重点
31.全面提升信用风险管控能力要强化（）经营管理战略的贯彻执行，强力推动（）模式的推广落地，推动（）各项制度的认真落实，推动（）体系的全面实施。（ABDE）A、支农支小 B、阳光信贷 C、普惠金融
D、授权授信
E、客户信用评级
F、风险管理
32.全面提升信用风险管控能力要严格（CDE）的风险限额管理
A、机构
B、第一还款来源
C、客户
D、担保方式
E、行业
F、抵质押品
33.全面提升信用风险管控能力，要严控（BC）贷款，严查信贷业务操作中的违法违规行为，守住风险底线。
A、固定资产
B、超授信集中度
C、限控行业
D、个人消费贷款
E、流动资金贷款
34.全面提升信用风险管控能力，要结合内控合规建设工作，强化贷款（CDEF）的风险管控
A、受托支付环节
B、贷前调查
C、集中度
D、票据业务
E、银担合作
F、同业业务
35.全面提升信用风险管控能力，强化不良贷款的清收处置，继续把不良贷款清收作为各项工作的重中之重，要做到（ACD）分解下达清收任务
A、查明原因
B、新老划断
C、确定重点
D、制定计划
E、责任追究
F、分清责任
36.全面提升信用风险管控能力，强化不良贷款的清收处置，逐户主笔制定清收措施，
重点抓（BCDF）实现清收目标
A、收入
B、进度
C、任务考核
D、清收效果Ｅ、责任追究Ｆ、落实
37.全面提升操作风险管控能力，以（）系统、（）为抓手，以营业部网点内部风险控制重点进一步优化升级相关管理系统，强化旗县法人机构对基层行社的全过程、全流程监控管理（BDE）
A、核心业务
B、柜面风险监测预警
C、信贷管理
D、远程集中授信
E、远程集中监控
F、征信管理
38.全面提升操作风险管控能力，强化旗县法人机构对基层行社的全过程、全流程监控管理，进一步增强对（ABC）的揭示和控制
A、潜在风险
B、可疑交易
C、违规行为
D、风险识别能力
E、风险报告路线
F、重大事项
39.全面提升操作风险管控能力，强化旗县法人机构对基层行社的全过程、全流程监控管理，进一步明确操作风险报告路线，规范操作风险处置流程，逐步做到对违规操作的（ABCD），并为业务条线部门的问题纠改和审计部门的突击检查提供基础信息
A、实时监测
B、实时预警
C、实时整改
D、实时责任追究
E、实时报告
F、实时检查
40．全面提升流动性风险管控能力的具体措施有哪些（ABCD）
A、结合存款保险条例的实施，各法人机构要加强流动性风险的日常监测
B、定期开展压力测试和应急演练
C、增强流动性风险防控的前瞻性和预见性
D、主动消除风险隐患，严防因局部风险、单体机构风险扩散蔓延而引发区域性、系统性风险
E、提升对柜面风险预警系统的应用程度，实时监测可能发生的风险
F、全面梳理内控制度，排查内控制度漏洞
三、判断题（20道题）
1.内蒙古农村信用社内控合规建设三年规划是2015年—2017年。（对）
2.内控合规建设三年规划按照年度顺序分别是整治年、强化年、巩固年。（错）
3.健全完善制度与有效落实制度相结合是内控合规建设三年规划的工作原则之一。（对）
4.内控合规建设三年规划的总体目标是指标与治本相结合，切实建立起风险防控的“三道防线”。（错）
5.2015年重点任务是排查5类重点岗位、5类重点领域、6类重点机构、9类重点人员。（错）
6.内控合规建设三年规划是为全面落实自治区联社二届四次社员大会工作部署，强化内控合规管理，有效遏制各类违规问题的发生，防控风险，促进全区农村信用社持续稳健发展。（错）
7.2016年底前完成对在同一单位任期5年（含）以上理（董）事长的任期履职审计，强化对高管人员的履职行为监督，整治高管人员不尽职、不履职、越位履职等问题。（对）
8.认真抓好对账工作。要形成制度，常抓不懈，重点加强对高风险、长链条、内外账务的核对，对大额账户实行第三方交叉对账。（对）
9.旗县法人机构全面建立有别于内部审计的内部控制有效性检查机制，每年至少开展三次内部控制有效性的自我评价。（错）
10.稽查办事处今后三年每年至少对30家旗县法人机构开展内部控制有效性的检查工作。（对）
11. 2015年力争建立起基本完善的内部控制有效性评价办法体系，并开展内部控制有效性的试评价工作。（对）
12.2016年全面开展内部控制有效性的自查、抽查和重点检查。（对）
13.2017年要全面建立合规绩效评价机制。（对）
14.旗县法人机构在2017底前，要对所有存在的问题、隐患和风险，逐社逐笔建立台账，实行名单制管理。（错）
15.各稽查办事处和旗县法人机构要建立整改检查定期跟踪机制，对问题整改落实情况要进行“逐条检查、逐项确认、逐条核销、存档留存”。（对）
16.对发生重大、恶性案件及违规行为的，要实行“上追两级”、“双线问责”、“一案四问责”，切实做到违规必究，违规必惩，绝不姑息。（对）
17.2014年度监管评级在5A级（含）以下的30家旗县法人机构，均要制定风险化解处置计划和方案，定时间、定任务、定措施、抓落实、抓效果，力争实现风险逐年减小、监管评级逐年上升的目标。（对）
18.要全面摸清2014年底贷款集中度超标底数，特别是通过借名方式化整为零集中度超标情况，逐个机构登记造册，建立台账，一户一策落实压降计划，力争通过三年整治，使100%人机构集中度比例符合监管要求。（错）
19.旗县级法人机构要切实防范在当前形势下因重大突发事件、风险事件和案件等引发的负面舆情，及时处置各类风险事件，与此同时要加大正面宣传力度，扩大农村信用社的知名度、美誉度和社会认同感。（对）
20.通过对各项制度的梳理、整合和完善，实现对业务流程及管理流程的全面优化与再造，建立起较为科学的流程化管理体系，用流程约束行为，真正实现“流程管事、制度管人”，形成常态化内控机制。（对）
内蒙古农村信用社内控合规建设三年规划 一、单选题 1. 内蒙古农村信用社内控合规建设三年规划是指哪三年（ D ） A 、2005-2008 年 B 、2010-2012 年 C 、 2014-2016 D 、 2015-2017 年 2. 内蒙古农村信用社 2015-2017 年内控合规建设工作规划是为落实自治 区联社（D ）社员大会工作部署。 A 、一届二次 B 、二届三次 C 、二届四次 D 、三届四次 3. 随着全区农村信用社内外部经营条件发生深刻变化， 农村信用社面临巨 大压力和挑战，为适应农村牧区经济发展需要， 在三年规划中确定了以 （ ） 为抓手，以（ ）为目标。（ B ） A 、 提升资产质量和经营效益，提升内控合规和风险管理 B 、 内控合规和风险管理，提高抗风险能力和经营效益 C 内控合规和风险管理，培育合规文化促进企业健康持续发展 D 提高抗风险能力和经营效益，企业健康可持续发展 4. 内控合规建设三年规划分年度确定了工作重点， 以下说法正确的是 （A ） 5. 内控合规建设三年规划明确了 2015年重点工作是（ C ） A 、 全面排查违规行为、违规问题 A 、 2015 年为强化年， B 、 2015 年为强化年， C 、 2015 年为巩固年， 2016 年为巩固年， 2016 年为提高年， 2016 年为强化年， 2017年为提高年 2017年为巩固年 2017年为提高年 2017年为强化年
B、全面追究违规行为、违规问题 C整治各类违规行为和问题 D强化内控合规体系建设 6. 内控合规建设三年规划明确了 2016年重点工作是（ B） A、整治各类违规行为和问题 B、强化内控合规体系建设 C巩固内控合规建设成果 D建立对旗县法人机构决策、执行、监督各方面内控合规评价体系 7. 内控合规建设三年规划明确了 2017年重点工作是（ D） A、培育合规文化 B、建立合规问责机制 C持续开展对法人机构内控有效性检查 D进一步巩固内控合规建设成果 8. 内控三年规划明确排查重点机构，其中不良贷款形态反映不真实以及占比在（A）%以上机构为重点排查对象 A、 10（含） B 、 10（不含） C 、 5（含） D 、 5（不含） 9. 内控三年规划明确了要在 2015年全面排查（）类重点机构，（）类重点岗位，（）重点领域，（）类重点人员。（ D） A、 6， 5， 9，5 B 、 5，7， 7， 6 C 、 5，6，5，9 D 、 7，5，5， 9 10. 内控三年规划中提到的重点机构包含：借冒名贷款较为严重机构；不良贷
教师个人三年专业发展规划 作为一名老教师，对于教育教学的新的知识和新的适合学生特点的教法仍要不断研究，正所谓的活到老学到老。参加工作以来自始至终我都有一个奋斗目标:把我的全部知识都给予学生，无论学文化还是做人、做事。面对竞争激烈的教师队伍，我每时每刻感到了身上的压力。作为教师的我必须对自己今后的发展有一个计划，在即将退休这段时间里，我也不能放松自己的学习，只有不断的学习，才能有所发展，有所进步。21世纪所需要的教师，既应具有高水平的思想政治素质，敬业爱岗的职业道德素质，也应该是通过不断地学习和接受培训，充实和更新知识，提高业务水平和能力，成为一名名副其实的，学生喜爱的教师。在未来三年我将在这几方面规划如下 一、教育理论方面 要求自己经常阅读相关的报刊杂志、通过上网浏览最新的教育理念，用新的教学理念和教学方法来使自己始终能够拥有新鲜的血液。努力通过自己的课堂教学使学生学得轻松，学有所得，真正成为学生心目中学习的引导者。 新课改的理念就是改变传统教学中的灌输式的教学方式，给学生更多的思考空间，在教学过程中注重培养学生多方面的能力，比如学生动手能力、学生独立思考问题的能力，而不是将学生培养成只是为了考试而考试的人才，如果只是为考试而考试的人，那么我们的教育也将失去了意义，应更多的注重学生能力的培养。要做到这些方面，
必须要我们学习相关的教育知识和本学科的知识，从而将新课改的理念融入到本学科中来。 多媒体教学技术在课堂应用非常广泛而且即快又方便，而恰恰在这方面我感到需要学习的地方很多。所以我抓紧一切时间在网上学习，向有经验的教师学习，不放弃每一个技能，只有这样在教学中才能提高教学效率，反过来教会学生使用计算机是帮助学生提高学习效率的有效途径。如何培养学生学习对信息的获得、处理能力，能让学生养成一种即计算机用来辅助教学，而不是避开使用计算机、使用计算机会影响学习，其实合理使用计算机反而能促进学生的学习兴趣，获取网络上丰富的资源，开拓了学生的学习视野，从而培养起一种信息素养的能力。那么在这个过程中如何把握学生的学习目标，是比较难的，所以要通过多阅读相关的知识来丰富自己的知识水平以及管理能力，让学生能在轻松的学习下学到更多的知识。 二、道德修养方面 作为一名老师，不仅仅是学生学习知识的引导者，更是学生人品学习的楷模。在教学过程中，我们不能只是培养学生的知识水平，同时也要注重学生道德修养的提高，所以，我自己要先学会怎样快乐地学习、生活，从我做起，而不是说一套做另一套，严格要求自己的行为，这样，学生才会从我这学到一些他们所需要的;同时，自己也要时时刻刻关心国家大事，了解时事，拥护党的各项方针和政策，尽力做好自己的本职工作。在教学中，做到了尊重学生，不对学生偏见，重视他们提出的意见，而不是高高在上，课堂上是师生，生活中是朋
内控合规“基础强化年主题”活动 合规案例训展
前言 案例是最生动的教科书。今年我行在集团范围内启动了内控“基础强化年”主题活动，其中一项重要的内容就是以案说规、以案说法，让全行干部员工能从身边的人和事中吸取教训、加强反思。我们精选的十个典型案例，既有员工风险意识敏锐，识别非法集资风险的案例，又有规定动作不到位，酿成重大风险的案例，还有以身试法、铤而走险导致案件发生的案例··覆盖了近年来案件风险易发、高发的领域，对于增强员工规则意识、底线意识、风险意识、扎实做好内控案防工作有着较好的现实意义。希望全行干部员工能认真学习，举一反三，做到防微杜渐、警钟长鸣。 存款类 案例一柜员伙同外部不法分子挪用公款 （一）事件经过 2015年8月5日上午，XX支行在开晨会时发现周某某未到岗，随即进行电话联系，但周某某手机关机，联系其家人也不知去向。随后，XX支行接到县财政局采购中心电话，询问其转账的款项未到账原因。支行立即进行核查，发现县财政局采购中心提供的转账进账单有疑点。对账单也存在问题，周某某有涉案嫌疑，遂立即向县检查院报案，检察院先后将方某某、周某某抓获归案。据周某某交待，方某某与其勾结，将县财政局采购中心预算外资金管理专户内资金转入方某某个人账户及“XX有心公司”等账户。方某某供认，周某某挪用的资金被其用于“XX有限公司”的生产经营，经行内账务核对，周某某将县财政局采购中心预算外资金管理专户内资金932万元转至方某某控制的账户。 （二）处理结果 2015年8月21日，XX县人民检察院对周某某、方某某两人以其挪用银行客户资金罪正式批捕。XX分行对周某某给予行政开除处理，对相关责任人的错误事实进行了认定。
内蒙古农村信用社内控合规建设三年规划 一、单选题 1. 内蒙古农村信用社内控合规建设三年规划是指哪三年（D） A、2005-2008 年B 、2010-2012 年C 、2014-2016 D 、2015-2017 年 2. 内蒙古农村信用社2015-2017 年内控合规建设工作规划是为落实自治区联社（D）社员大会工作部署。 A、一届二次B 、二届三次 C 、二届四次D 、三届四次 3. 随着全区农村信用社内外部经营条件发生深刻变化，农村信用社面临巨大压力和挑战，为适应农村牧区经济发展需要，在三年规划中确定了以（）为抓手，以（）为目标。（B） A、提升资产质量和经营效益，提升内控合规和风险管理 B、内控合规和风险管理，提高抗风险能力和经营效益 C内控合规和风险管理，培育合规文化促进企业健康持续发展 D提高抗风险能力和经营效益，企业健康可持续发展 4. 内控合规建设三年规划分年度确定了工作重点，以下说法正确的是（A） A、2015 年为强化年， B、2015 年为强化年， C、2015 年为巩固2016 年为巩固 年， 2016 年为提高 年， 2016 年为强化 2017年为提高年 2017年为巩固年 2017年为提高年 2017年为强化年
5. 内控合规建设三年规划明确了2015年重点工作是（C） A、全面排查违规行为、违规问题 B、全面追究违规行为、违规问题 C整治各类违规行为和问题 D强化内控合规体系建设 6. 内控合规建设三年规划明确了2016年重点工作是（B） A、整治各类违规行为和问题 B、强化内控合规体系建设 C巩固内控合规建设成果 D建立对旗县法人机构决策、执行、监督各方面内控合规评价体系 7. 内控合规建设三年规划明确了2017年重点工作是（D） A、培育合规文化 B、建立合规问责机制 C持续开展对法人机构内控有效性检查 D进一步巩固内控合规建设成果 8. 内控三年规划明确排查重点机构，其中不良贷款形态反映不真实以及占比在（A）%以上机构为重点排查对象 A、10（含） B 、10（不含）C 、5（含）D 、5（不含） 9. 内控三年规划明确了要在2015年全面排查（）类重点机构，（）类重点岗位，（）重点领域，（）类重点人员。（D）
人保健康：创新内控合规建设提高风险防范能力新《保险法》的出台无疑是对保险业的内部控制和风险管理提出了更高的要求，本文以人保健康公司为例，介绍了公司是如何从四个方面推进其内部控制的巩固和完善，对潜在的风险作出防范的。 健康保险有其内在的经营特殊性和特有风险，如赔付风险大，运营成本高，医疗风险管控难，盈亏平衡周期长，市场竞争激烈等。 面对这些严峻的风险管理形势，中国人民健康保险股份有限公司（以下简称中国人保健康）认真研究和把握健康保险的发展规律，以促进业务发展和防范风险为目标，以建立健全规章制度和内控合规文化建设为重点，创新内控合规组织架构和管理模式，构建流程规范、运作高效、管控有力的内控运行体系，强化监督和问责，有效防范和化解各类风险，为公司持续健康发展提供了坚实保障。 以制度建设为切入点 夯实内控基础 健全、合理、有效的规章制度，是公司内控建设的基础。中国人保健康从规章制度清理入手，合理规划公司规章制度体系，将规章制度区分为基本管理类和业务操作类，规范基础管理，细化操作流程；按照新《保险法》对规章制度、产品条款、业务单证等进行梳理、规范，做到合法合规；制定《规章制度管理办法》，规范规章制度的制定、发布、修订等管理程序。通过清理，总公司规章制度数量由380余个精简为171个，覆盖公司管理、业务运营各个流程和板块。在此基础上，编印公司《规章制度汇编》，管理人员、重要岗位人手一册，初步构建了具有专业健康险特色较为完备的制度体系。同时，该公司还积极探索、研究健康保险行业法律法规基本内容、构成体系，编印了国内第一部较为系统、全面的《健康保险法律法规及规范性文件汇编》，发挥了健康保险引领者的作用，在行业内产生了良好的影响。 以合规管理为重点 筑牢风险防线 公司强化销售队伍建设和品质管理，修订和完善营销员基本管理办法，重点防范单证保证金管理、营销员、兼业代理机构资格证管理、销售误导、佣金手续费管理等方面的合规风险；按照成本低、效率高、服务优的原则，大力推广和复制“湛江模式”，优化业务流程，完善“政府主导、合署办公、专业运作、便捷服务”的社保补充业务模式，有效控制经营风险和运行成本；建立中介业
计算机专业三年建设规划
增城职校计算机专业部 计算机专业三年建设规划 专业建设是我校教学的基础建设，是提高教学质量和办学效益，培养合格人才的重要工程。为适应我国中职教育迅速发展的新形势，落实我校发展规划中关于专业建设的基本要求，结合我部办学历史、实力、条件和性质，以及今后增城地区经济和社会发展对计算机应用技术专业专门人才的需求，为了保证我校计算机应用技术专业在良性的轨道上不断发展，形成富有特色的专业人才培养基地，需要制订先进可行，科学合理的学科三年建设规划。其目的在于指导学科建设的方向，抓住主要矛盾，使有限的建设资源投入到学科建设的关键任务中去，以便取得超常规跨越式发展，实现计算机应用技术专业跻身广州市中职学校特色专业，特制定计算机应用技术专业建设规划。 一、专业建设目标 以就业为导向，能力为本位，以师资队伍建设为根本，以教学科研为龙头，以课程建设为基础，以教学改革为动力，以增加投入，改善办学条件为保障，突出重点，兼顾一般。不断加强和完善现有专业建设，并以此为依托，有计划、有步骤地发展新专业。严格教学管理，以确保教学计划的落实和教学质量的稳步提高。 二、师资队伍建设 （一）加强师资队伍建设 计算机专业部在校生规模达474人，专任教师22人。计算机专业教师具有较强的专业技能和理论联系实际的能力，有丰富的实践和教学经验，有些教师具备“双师”型素质，年轻的教师队伍为专业建设与发展增添后劲。为启动实施我校名牌专业建设，尽快提高教师队伍的学历层次和教学科研水平，我们将深挖现有潜力，采用灵活多样的方式培养现有部分教师。从我部实际情况来看，现有教师学历、年龄层次结构均较合理，因此，对于师资队伍建设，我们的规划是以自己培养为主，引进为辅。在学校的大力支持下，争取引进高水平学科带头人1-2名。优化教师队伍结构，确保到2011年，梯队合理，素质优良，高级职称比例占 20 %以上，青年教师中硕士比例占10 %以上，专业基础课和专业课中双师型教师比例≥80%，鼓励教师参加国内外重
内部控制规范工作实施方案 根据财政部《行政事业单位内部控制规范（试行）》（财会[2012]21号）、财政部《关于全面推进行政事业单位内部控制规范实施的指导意见》（财会[2015]24号）、《湖南省财政厅关于开展行政事业单位内部控制基础性评价工作的通知》（湘财会[2016]16号）等文件的要求，现制定我单位内部控制规范工作实施方案。 一、工作内容 财政部《行政事业单位内部控制规范（试行）》明确规定：内部控制是单位对经济活动的控制，是单位为实现控制目标，通过制定制度、实施措施和执行程序，对经济活动风险进行防范和管控。 （一）控制目标 内部控制是我单位履行职能、全面完成各项任务的重要保障。为做到自我约束和规范，我们的控制目标为： 1.经济活动合法合规。采取必要的措施合理保证预算收支等各类经济活动在法律法规允许的范围内进行。 2.各项资产安全和使用有效。加强资产管理，做到资产实物与财务情况相吻合，合理保证资产的安全和完整。 3.会计信息真实、完整、可靠。合理保证会计信息的真实、完整，客观反映预算执行情况，为领导决策提供依据。 4.提高资金使用效率。做好预算管理，为完成各项财政任务提供资金保障，合理分配各项资金，不断提高资金使用效率。
5.作为反腐倡廉的重要手段。在我单位内部逐步完善决策权、执行权和监督权分立的机制，发挥制度和流程的控制作用，有效预防腐败。 （二）实施范围 内部控制规范实施的范围包括：本单位。 要充分利用已经开展的科学化、精细化梳理工作和廉政风险防范工作等已有成果，结合本次内控工作的具体要求，追踪资金的具体流向，建立健全各项规章制度。 （三）实施原则 在我单位制定实施内部控制的各项目标时，应当做到： 1.对单位预算收支的全过程进行控制，资金走到哪里，内控跟踪到哪里。 2.突出重点，监控一般，对关键控制点和关键岗位要特别加以防范。 3.要相互牵制和制衡，各项收支业务的决策、执行、监督三个环节要相互分离，各环节的不相容岗位和人员要相互分离。 4.各项内控制度的建立与实施，要行得通、做得到、管得住、用得好、可持续。 （四）工作任务 1.梳理并完善经济业务流程。全面梳理并完善预算管理、收支业务管理、政府采购业务管理、资产管理、建设项目管理、合同管理等6大经济业务流程，同时明确各项经济业务流程中涉及到的部门、岗
ⅩⅩ银行ⅩⅩ省分行合规风险管理工作实施方案 为了提高ⅩⅩ农行全体员工的合规经营意识，提升合规风险管理水平，培育良好的内部控制合规文化，保障ⅩⅩ农行各项经营活动持续协调发展，根据《关于印发<ⅩⅩ银监局推进银行业合规风险管理工作方案>的通知》（辽银监发[ⅩⅩ]1号）文件要求，按照《中国ⅩⅩ银行ⅩⅩ省分行工作三、五、十年发展规划》及ⅩⅩ年初ⅩⅩ农行全省工作会议精神，结合ⅩⅩ农行合规风险管理工作实际，制定本实施方案。 一、加强合规风险管理，促进ⅩⅩ农行持续有效发展 合规风险是指商业银行因没有遵循法律、规则和准则，可能遭受法律制裁、监管处罚、重大财务损失和声誉损失的风险。而推进合规风险管理、加强内部控制，是提高ⅩⅩ农行经营效益，保证ⅩⅩ农行持续健康发展的必由之路。 近年来，ⅩⅩ农行的合规风险管理工作有所进步，但与其他商业银行相比，ⅩⅩ农行的内控水平相对较低，基础管理比较薄弱，经营效益很不理想。合规文化尚未形成，特别是二级分行以下机构合规风险管理意识淡薄，重经营、轻管理思想严重，致使基层行的合规风险管理工作，发展的很不平衡。造成ⅩⅩ农行近年来案件数量、发案金额据高不下，违规问题层见迭出，如不及
时扭转，不仅对ⅩⅩ农行本身的生存和发展造成威胁，而且对当地市场经济的发展和社会经济的稳定也将产生不利影响。因此，ⅩⅩ农行将制定《中国ⅩⅩ银行ⅩⅩ省分行内控合规管理工作三、五、十年发展规划》，确定牵头部门，建立合规风险管理机制，明确合规风险管理责任、义务，整合各部门、各机构间的控制边界，形成齐抓共管的局面，促进ⅩⅩ农行经营工作持续有效的发展。 二、设计合规风险管理体系架构，确定总体工作目标 推进ⅩⅩ农行合规风险管理工作的主要目标是，以科学发展观为指导，以《商业银行合规风险管理指引》为纲领，以农总行《风险合规管理工作3510中长期发展规划》为蓝图，完善ⅩⅩ农行系统合规风险管理机制，整体设计出与股份制银行运行机制相适应的内控合规管理体系架构，确保各级行的内部控制逐步严密，合规文化建设日趋成熟，员工从业行为规范准确，激励考核机制相对科学，违规、违章问题逐步减少，违法案件得到遏制，大案要案得以杜绝，同业竞争能力持续增强，使全辖14个二级分行和51个一级支行的合规风险管理工作上一个新台阶，保障ⅩⅩ农行全年工作目标得以顺利实现。 三、坚持三项原则，确保合规风险管理工作的整体推进 （一）坚持“自我提高，主动完善”原则。 推进ⅩⅩ农行各分支机构合规风险管理工作，旨在引导、督促各级经营行领导和员工，认识合规风险管理在业务操作和经营
教师个人专业发展规划（2019-2021年） 我是聊城市莘县乡镇的一名六年级语文老师，我未来三年的职业规划如下：一、自我分析 优势 （1）专业知识 我基本具备本学科的基本知识，了解了一些先进的课改理念、方法，从事数学教学工作十余年,能不断更新自己的教学理念，以课改为契机，教学中能注入全新的教育教学理念。平时除了认真钻研教材、潜心备课之外，也善于取他山之石，巧为自己之用，坚持“以人为本”的理念。 （2）专业技能 能自主对教材进行较灵活的处理，有自己的教学思路，注重培养学生养成良好的学习习惯和合作能力，把学习的主动权还给学生，为学生提供创造的空间。能根据需要，自己设计制作课件，运用“多媒体”授课，以提高教学效果。 作为级部主任，有较丰富的教育经验，对于班级管理有自己的思路与做法，能较好的培养学生的习惯，形成良好班风。能经常反思自己的教育教学行为，做出适当的改变。加强学生的安全教育，对学生进行珍惜生命的教育。 （3）专业情意 对教师工作能认真对待，对学生有强烈的责任心、爱心，能遵守教师职业道德，对工作群体有合作、交流意识，肯于奉献。 可提升空间 （1）专业知识 今后还要学习了解最新的学科研究成果，懂得教育规律，研究学生的心理状况，在教学中正确运用教育理论。面对课堂教学应有“还能更好吗？”这样的追求。（2）专业技能 练习基本功，提高自身的书写能力（粉笔字、钢笔字、毛笔字），做到板书工整。教学中还要做到语言幽默，加强自我修养，养成读书与学习后的落笔成文的习惯，特别是现代的教学理论和教学方法的研究和探索上，要多总结和反思。在教育科研方面，不但要确立研究课题，还要充分的进行实践，争取有成果。应充分发挥教师的探索钻研精神，抓住教育教学中细小的环节根据所掌握的理论知识深入研究。级部工作还要善于调动教师、学生的主动性，较好的与家长形成有效的家校联系，对个别生的教育机智与韧性待加强。 （3）专业情意 要有良好的心理素质。应该有坚定的信仰和文明的行为。以平常心去对待工作中的问题，在教育学生的过程中，既要有教育智慧，又要有足够耐心。 三、总体目标 通过不断学习、实践、反思、总结，形成具有自己特色的教育教学风格，有效提高自己的课堂教学效率。掌握最新教学理念和方法，在课堂实践中努力提高驾驭课堂能力和亲和力，提高反思能力。加强个人修养，提高个人师德水平。做一个学生喜欢，家长满意、领导放心的好教师。 四、具体措施 师德计划 1、教师要以身作则，为人师表。作为学生表率的教师，首先要建立忠诚党的教育事业，为教育事业奋斗终身的思想，只有真心实意献身教育事业，才能够严
银行合规文化建设年活动实施方案 为进一步增强合规经营意识,培育良好的内控合规文化,提高风险管理能力，推动案件专项治理工作，确保我行改革与发展的顺利推进,根据《ⅩⅩ银监局办公室转发中国银监会办公厅关于印发农村中小金融机构合规文化建设年活动方案的通知》（ⅩⅩ银监办〔ⅩⅩ〕126号）文件精神，结合我行实际情况，制定本实施细则。 一、活动目标 合规文化建设是银行业金融机构实施风险为本管理重要载体，是风险内控管理的重要抓手。要通过开展合规文化年建设活动，进一步端正经营指导思想,增强合规经营意识,控制风险,稳健经营,使员工的合规经营意识和自觉性明显增强，确保各项监督问责机制有效落实，各机构内控管理的执行力和控制力明显强化，整体风险防范能力明显提高，形成“人人讲合规，处处显合规，行行重合规”的良好氛围。 二、领导推动小组 为了能扎实推进合规文化建设年活动，我行特成立合规文化建设年活动领导推动小组，组长由一把手担任，结合机构自身特点，在充分调研的基础上有针对性地制定活动实施方案，领导推动小组具体成员名单如下： 组长： 副组长：
成员： 领导小组下设办公室,办公室主任由兼任,主要负责活动的组织、协调、推进工作，确保合规文化建设年活动有序开展。 三、活动内容： 一是完善组织体系。我行要科学配置合规管理资源，建立和完善与经营范围、业务规模相适应的合规风险管理组织架构，从合规部门设置、岗位安排、职责权限、工作流程、管理措施、报告路线、监督评价等各方面完善合规管理的制度性安排。在董事会下设风险管理委员会、审计委员会或专门的合规管理委员会，准确、及时掌握机构合规风险管理情况和重大违规事件，协助董事会对经营活动的合规性最终负责；董事长等高级管理层为合规文化年活动的第一责任人，对合规管理政策制度的建立健全、合规风险管理体制机制的有效性、违规行为的控制与处罚承担全面责任。 二是重塑制度流程。我行对已制定的规章制度进行全面系统的梳理和评估，确保内部管理各项制度的合规性，体现并符合法律、法规和准则的要求。根据风险管理流程的需要，按照业务条线制定、完善相应的管理制度、流程规范或操作指南，使之成为指导合规操作的标准。为保障合规要求的执行落实，要着力建立和完善合规绩效考核、违规问责和诚信报告“三个办法”，以及重大违规报告、合规政策报备、合规风险管理评估、合规管理联动等“四项制度”。 三是强化教育培训。要在当地监管部门、总行的统一安排和指导下，组织实施针对不同对象、不同层次的合规教育培训和考核。组织
合规文化建设方案 为进一步增强合规经营意识,培育良好的内控合规文化,提高风险管理能力，推动案件专项治理工作，确保我行改革与发展的顺利推进,根据三明银监分局制定的《三明市银行业建设“合规文化年”活动实施方案》，结合我行正开展的合规文化教育活动，制定本实施细则: 一、指导原则 开展建设“合规文化年”活动,是当前农业银行规范操作行为、遏制违纪违规问题和防范案件发生,加强合规管理,全面防范风险,提升经营管理水平的需要。活动要以“教育入脑、内控优先、问责从严”为主题，坚持“监管机构跟踪督导，银行业协会积极配合，银行业机构组织落实”原则，建设良好合规经营文化，构建牢固的案件防线。 二、活动目标 合规文化建设是银行业金融机构实施风险为本管理重要载体，是风险内控管理的重要抓手。要通过开展“合规文化年”建设活动，进一步端正经营指导思想,增强合规经营意识,控制风险,稳健经营,实现四个确保：员工的合规经营意识和自觉性明显增强，确保各项监督问责机制有效落实，确保各机构内控管理的执行力和控制力明显强化，确保整体风险防范能力明显提高，形成“人人讲合规，处处显合规，行行重合规”的良好氛围，使每一位员工牢固树立“合规操作是岗位工作的第一要义”的理念，促进监管理念与经营理念的良性互动。 三、组织领导 建设“合规文化年”活动在全行各部门、网点和全体员工中进行。活动时间自2006年6月开始,至年底结束。县支行成立建设“合规文化年”活动领导小组,由林建斌同志任组长,章曦光同志任副组长,程应湘、张则明、周延选、高见广、范佳载、肖玉珍、林建东、林瑞均、郑兰姐为成员,领导小组下设办公室,办公室由郑兰姐负责,主要负责活动的组织协调工作。 四、主要内容 （一）抓员工教育，构建合规经营的思想防线。 一是开展典型案例分析。通过开展典型案例讲座对员工开展防范操作风险警示教育，促进员工树立“内控管理无小事”观念。认真分析和吸取各类案件的教训，警钟长鸣，举一反三，从管理体制和管理制度方面寻找案件发生的深层原因，结合本行业务发展状况，分析研究本部门、本网点合规风险管理系统及流程。 二是开展监管法规、内部规章制度学习。学习内容主要包括：（1）《银行业监督管理法》、《中国人民银行法》、《商业银行法》及其他商业银行监管法规文件；（2）《中国农业银行领导干部道德风险防范指引》、《中国农业银行防范案件工作指引》、《中国农业银行查办案件工作指引》；（3）与员工岗位相关的业务管理办法与规章制度。通过学习，使员工时刻铭记和恪守自己必须遵守的基本行为准则。银行业协会将通过组织知识竞赛或从业人员资格考试，请各位员工认真做好准备。 三是开展新经营理论学习，树立科学发展观和正确的业绩观。牢固树立科学的发展观，坚持内控优先、审慎经营的理念，纠正片面追求业务发展的倾向，正确处理好短期效益与长期效益的关系、竞争与规范的关系、改革创新与防范风险的关系，高度重视银行风险出现的新特点。建立科学、合理的绩效考核制度，合理确定任务目标，把风险及内控管理纳入考核体系，切实加强和改善银行审慎经营和管理。 四是加强员工的职业道德教育。通过开展社会主义荣辱观教育、案件专项治理和治理商业贿赂等活动，加强员工职业道德教育，在银行内部树立诚信和正直的道德观念，强化“合规人人有责”、“主动合规”、“开放及诚实面对监管部门”等合规文化。 （二）抓制度监督，构建合规经营的制度防线。 一是开展内部合规制度再清理活动。结合案件专项治理“回头看”检查和合规文化教育活动，对业务流程、授权管理和规章制度进行全面梳理，检查现有制度中是否存在疏漏及不适应、不合理的情况，对查找出来制度方面的问题,如该制度或操作办法属于本级行制定的,应立即进行修订完善,如该制度或操作办法属于上级行制定的,应向上报告并提出修订建议。使内控制度建设符合实际工作要求，避免管理失控、制度悬空现象的出现。
2020内控合规工作计划 为落实上级行加强内控工作的指示精神，完善内控管理机制，有力防范金融风险，推进内控工作有效开展，做到依法合规经营，力争实现全年不发生案件和重大违规事件的目标，努力塑造我行品牌形象，特制定20XX年内控工作计划。 一、总体思路和工作目标 20XX年，我行内控工作的总体思路和工作目标是：围绕分行党委20XX年利润超元的核心工作目标，坚持以抓队伍建设、强监督、防风险、保安全、促发展为指导思想，继续推进矩阵式内控管理模式，落实“三个同步”、“三个同责”要求，从提高网点自控、条线管理部门管控和二道防线牵头部门协控水平入手，围绕教育、建制、评估、监督、问责五个方面，深入开展合规意识教育，提高员工素质，提升合规操作能力，力争实现全年不发生案件和重大违规事件的目标。 二、加强和完善内控制度建设，夯实内控工作基础 加强和完善内控制度建设，是做好内控工作的基础，是有效防止我行发生金融风险的关键。我行要根据中国人民银行发布的《加强金融机构内部控制的指导原则》，健全完善现有的各种规章制度，统一制定业务管理制度及操作规程，加强信贷管理、资金管理、会计管理、安全管理、行政管理，强化会计、出纳、计算机系统等岗位和印章、密押、空白凭证交接保管的自身监管，使各项内控制度实现科学性、严密性、制约性和有效性，从而夯实内控工作基础。 三、加强内控队伍建设，提高人员素质和能力 加强内控队伍建设，提高人员素质和能力，是搞好内控工作的基础。一是内控人员要在学习上下功夫，努力加强自身的学习，学习内控法规政策和各项制度，树立工作学习化，学习工作化的'理念，努力提高解决内控工作中出现的新情况、新问题的能力，深刻认识和准确把握内控工作的基本内涵、原则要求和重要意义，切实增强工作的主动性和针对性。二是内控人员要在提高工作能力上下功夫，需要认清形势，关注热点，把握重点，协调关系，提高应变能力，真正做好内控工作，服务于银行业务管理与经济发展。三是内控人员要正视自身的地位和作用，调动工作积极性，发扬团队合作精神，发挥集体的作用，树立内控工作也是生产力的新理念，充分发挥内控工作的作用。四是内控人员要加强党风廉政建设，贯彻执行我行有关党风廉政建设责任制的统一部署，按照“责任到位、监督到位、追究到位”的要求，明确责任，加强监督，做到以身作则、廉洁自律，不能发生任何违规现象。 四、加强内控信息收集，掌握内控工作开展情况 内控信息是做好内控工作的基础与关键，要进一步建立和完善内控信息体系，扩大信息系统的覆盖面，保证信息充分流动，在此基础上加强内控信息收集，
教师个人专业发展三年规划（2018年——2020年）一、专业发展的现状分析 从2008年9月至今，踏上教师岗位有整10年的我较顺利的完成了社会角色的转换，从一名师范生到一名中学教师。其中多次参加学校组织的教学比赛、教研 活动、观课、评课等活动，使我理论结合实际的能力增强了，动手能力增强了、 课堂掌控性增强了、课堂有效性的意识提高了、科研意识也有所增强。 二、优势分析： （一）教学工作： 1、10年的从教经验，使自己理论联系实际的能力增强了不少，动手能力也有很大的提高。能因材施教，以学生为主体，培养学生对体育课的兴趣并积极参与。 2、积极参与各类教育教学学术活动，开阔视野。善于思考，注重反思，能在教学过程中以理论结合实践，从而提高课堂教学效果，完善和提升自身教学能力。 3．积极自学能力。空闲时会阅读学校购置和推荐的教育名著、案例和反思等等；以培养的学生的创新能力为前提，能在课中尝试运用新型教育方法和手段，丰富课堂教学形式。 （二）其他方面 1. 职业心态平和，严于律己，善于和他人合作，能正确的处理与领导、同事和学生的关系。 2. 平时能阅读一些体育教学方面书报杂志和网站资料。 3. 爱岗敬业，遵守中小学教师行为规范。乐于了解学生们的身心特点和已有的知识、经验。 三、不足剖析： 1.有待提高的随机应变能力。对中学生阶段学生的身心特点了解度还不够。如何能准确并及时处理课堂突发事件，并将事件带来的影响和后果程度降低到最小，对课堂的整体性把握有待提高。 2.个人教学风格不明显，需培养全新的教学理念，以拥有较强的、独立的教学能力。在继承优良传统的基础下，在学科教学中还需抛弃模仿和惰性，发扬自身长处，寻找体育教学中的创新。 3.对于教科研方面缺乏探讨、研究的积极性，教科研能力不是很好。专业理论知识的
内部控制工作方案 为了贯彻落实依法治国基本方略，加强内部权力制约，有效防控廉政风险和行政风险，根据上级财政工作会议有关要求，现就进一步加强我单位内部控制制度体系建设制定如下工作方案。 一、工作内容 财政部《行政事业单位内部控制规范（试行）》明确规定：内部控制是单位对经济活动的控制，是单位为实现控制目标，通过制定制度、实施措施和执行程序，对经济活动风险进行防范和管控。 （一）控制目标 内部控制是我单位履行职能、全面完成各项任务的重要保障。为做到自我约束和规范，我们的控制目标为： 1.经济活动合法合规。采取必要的措施合理保证预算收支等各类经济活动在法律法规允许的范围内进行。 2.各项资产安全和使用有效。加强资产管理，做到资产实物与财务情况相吻合，合理保证资产的安全和完整。 3.会计信息真实、完整、可靠。合理保证会计信息的真实、完整，客观反映预算执行情况，为领导决策提供依据。 4.提高资金使用效率。做好预算管理，为完成各项财政任务提供资金保障，合理分配各项资金，不断提高资金使用效率。 5.作为反腐倡廉的重要手段。在我单位内部逐步完善决策权、执行权和监督权分立的机制，发挥制度和流程的控制作用，有效预防腐
败。 （二）实施范围 内部控制规范实施的范围包括：本单位。 要充分利用已经开展的科学化、精细化梳理工作和廉政风险防范工作等已有成果，结合本次内控工作的具体要求，追踪资金的具体流向，建立健全各项规章制度。 （三）实施原则 在我单位制定实施内部控制的各项目标时，应当做到： 1.对单位预算收支的全过程进行控制，资金走到哪里，内控跟踪到哪里。 2.突出重点，监控一般，对关键控制点和关键岗位要特别加以防范。 3.要相互牵制和制衡，各项收支业务的决策、执行、监督三个环节要相互分离，各环节的不相容岗位和人员要相互分离。 4.各项内控制度的建立与实施，要行得通、做得到、管得住、用得好、可持续。 （四）工作任务 1.梳理并完善经济业务流程。全面梳理并完善预算管理、收支业务管理、政府采购业务管理、资产管理、建设项目管理、合同管理等6大经济业务流程，同时明确各项经济业务流程中涉及到的科室、岗位、职责、权限等，在此基础上完善相关管理制度。 2.调整和明确职能分工。明确各项经济业务的归口管理科室、涉
内控提升品质合规创造价值 合规经营是银行稳健运行的内在要求，也是防范金融案件的基本前提，是每一个员工必须履行的职责，也是保障自身要求的有力武器。内控合规管理能力的提升涉及银行各条线、各部门，覆盖银行业务的每一个环节，渗透到银行每一个职工。针对内控合规管理能力的提升，在行长的牵头领导下，我们支行展开了积极地学习和讨论，从中得到了很多启发和收获。 一、加强合规文化教育，提高经营管理水平。 开展合规文化教育活动对规范操作行为、遏制违法违纪和防范案件发生具有积极的深远的意义。一是加强高管阶层的合规文化教育。统一各级领导对加强合规文化教育的认识，使之成为企业合规文化建设的倡导者，策划者、推动者。当今社会是一个知识经济社会，各种新事物不断涌现，新业务、新知识更是层出不穷，形势的发展要求我们不断加强学习，全面系统地学习政治理论、金融业务、法律法规等各方面的知识，不断更新知识结构，努力提高综合素质，更好地适应全行业务提速发展的需要。二是树立“合规人人有责”的观念。按照“一岗双责”的要求，认真履行岗位职责，特别是要注重加强对政治理论、经济金融、法律法规等方方面面知识的学习，不断提高自身的综合素质，增强明辨是非和拒腐防变的能力，做到在大是大非面前立场坚定、头脑清醒。三是端正经营指导思想。进一步端正经营指导思想，增强依法合规审慎经
营意识，把我行各项经营活动引向正确轨道，推进各项业务健康有效发展。 二、提高个人思想素质和风险防范意识，增强依法合规经营的理念。 加强个人的法律法规、规章制度学习，加强思想教育，这是从源头上杜绝违规违章行为的重要手段。一是加强风险防范教育。加强对银行员工的风险防范教育，使大家都认识到社会的复杂性和银行经营风险的普遍性，认识到银行本身就是高风险行业，必须把风险防范放在第一位。二是规范一线操作程序。就一线柜员而言，要做到从我做起，正确办理每一笔业务，认真审核每张票据，监督授权业务的合法合规，严格执行业务操作系统安全防范，抵制各种违规作业等等，做好相互制约，相互监督，不碍于同事情面或片面追求经济效益而背离规章制度而不顾。三是提高个人思想素质。坚持自始至终地按规章办事，自觉遵守各项规章制度，自觉抵制各种违纪、违规、违章行为，要根除以信任代替管理，以习惯代替制度，以情面代替纪律，珍惜自己的职业生涯，视制度如生命，纠违章如排雷，增强风险防范意识和自我保护意识，提高规范操作，从源头上预防案件的发生。 三、严守风险底线，加强内控管理，树立正确的银行经营理念。 银行作为民众所信任的金融机构，应当把风险防控放在企业经营的首要位置，即在开展各项业务时，都需要坚持原则底线，坚守职业道德和从业规范。在风险形势日趋严峻的背景下，始终要把基础管理和风险管控作为各级行的第一责任，始终坚持稳健的风险管理战略，严守风险底线。一是持续倡导“稳健
教师个人专业成长三年发展规划 南华初级中学王婷 一、现状分析（自我剖析） 时光飞逝，转眼间，我已经在三尺讲台度过了8个春秋。平时能勤于学习，善于思考，在实践中探求、感悟。为了更好的提高个人的专业素养，努力成为一名反思型教师，科研型教师，我制定了三年个人发展规划 二、自我分析 （一）个人优势 工作踏实，热爱教育事业，热爱学生，在工作上能够积极完成学校领导布置的各项任务；与同事关系融洽，能和同事和睦相处，乐于助人；善于接受别人的不同意见，虚心向他人学习；有一定的教学经验和理论知识；能够积极参加各类教研活动和教师继续教育学习。 （二）个人存在问题 教学经验不够丰富，教育教学手段和方法略显落后，教育科研能力薄弱，课题研究和论文写作能力有待进一步提高；驾驭教材的能力、设计课堂教学的能力和教师语言水平有待进一步的提高，在专业素养和专业知识上有许多不足，尤其缺乏对学生心理状态、和对他们的调查研究，教育科研方面，往往停留在感性经验的层面。 三、发展规划总目标 1.教育理念得到更新，能够以发展性眼光来看待学生与教学，具有一定的创新精神及教研意识。 2.进一步钻研学习现代教育理论、钻研新教材，掌握基本的教学规律，努力提升专业素养和教育教学能力。
3.探索生本教育理念下的新型课堂教学模式，构建自主、合作、探究的学习方式，树立正确的教育质量观。 4.通过系列的学习与研究，使自己成为一位“爱岗敬业、为人师表、教书育人、与时俱进”的新型教师。 四、规划措施 （一）、师德方面： 作为一名教师，本人坚决贯彻执行党的教育方针和政策，做到既教书又育人。严格遵守教育法规、师德规范对教师的要求，遵守学校规章制度，规范自己的道德言行，不断提高自身的师德素质。 （二）、专业知识学习： 1.读书：认真制定好三年读书计划，并严格按要求执行。每学期完成一部教育专著的阅读，三年至少阅读6本，并撰写一定的读书笔记或读书心得。密切联系数学教学实际，努力学习比较系统的专业知识、教育科学知识，认真阅读学校现有的教育类报刊杂志，不断提高自己的师德修养，丰富自身的人文底蕴。 2.听课：积极争取参加各级各类组织教研、观摩等活动，虚心向他人学习，多和他人沟通和交流，不断充实自己，每学期听课学习不少于15节，积极参加各级各类组织的教研课、观摩课活动，争取取得好名次。 3.反思和交流：积极撰写读书笔记和学习心得，认真写好教后感和教学反思，利用各种场合和形式积极与同行和学生交流沟通，及时获得反馈从而及时反省和总结。 4.培训进修：积极参加教育局举办的各项培训学习活动，认真参加学校组织的校本培训，努力争取机会走出去学习，各项考核和测试确保合格。利用课余时间学习新课程改革方面的文本知识，并在教育教学实践当中不断提高自己的教育教学水平。
内部控制规范工作实施方案 篇一 湖南新五丰股份有限公司内部控制规范实施工作方案为加强和规范公司内部控制，提高公司经营管理水平和风险防范能力，促进公司可持续健康发展，根据《企业内部控制基本规范》和湖南证监局的有关要求，结合公司内控体系实际情况，制定本工作方案。 一、公司基本情况介绍 (一)公司概况 公司名称：湖南新五丰股份有限公司 注册地址：湖南省长沙市高新技术开发区麓谷基地麓龙路8 号法定代表人：xx 成立日期：2001 年6 月26 日 公司简称：新五丰 上市日期：2004 年6 月9 日 股票代码：600975 上市地点：上海证券交易所
公司以生猪产业经营及出口业务为主业，涵盖生猪养殖出口、种猪销售、活大猪销售、饲料生产、肉品加工、冷链物流配送、品牌鲜肉超市店中店链锁经营及电子商务销售等业务。 （二）公司组织架构 （三）内部控制工作机构 公司成立内部控制工作机构，包括内部控制规范领导小组和内部控制规范工作小组。 1、内部控制规范领导小组 组长：xx董事长 副组长：xx总经理、xx董秘、xx副总监
组员：xx副总、xx副总、xx财务总监、xx总监xx总监、xx总监 2、内部控制规范工作小组 组长：xx 副组长：xx 组员：总部各部门负责人、各分子公司负责人 内部控制牵头部门：公司审计部 公司拟聘请有经验的专家或专业咨询机构为公司的内部控制工作提供咨询指导。公司实行全面预算管理，公司内部控制实施工作预算纳入全面预算管理体系。 二、内部控制建设工作计划 （一）、内控建设启动阶段 时间：xxxx.x.x—xxxx.x.x 负责部门：董事会办公室 1、编制《内部控制规范实施工作方案》，经董事会批准后对外披露，并报湖南证监局、上海证券交易所备案。
银行合规内控管理体系建设项目建议
xx银行xx分行 合规内控管理体系建设 xx管理咨询有限公司 xxxxx年xx月
1 项目概况 1.1 背景 当前，我国商业银行一方面面临巨大的市场竞争压力，另一方面由于合规与内部控制基础薄弱，操作风险突显，导致金融案件频发，不仅严重制约商业银行业务的发展和金融产品创新，而且威胁国家金融安全。为此，银监会将加强对银行业金融机构风险管理的监管、重视公司治理机制、以及合规风险管理机制建设、完善内部控制体系、强化合规及操作风险管理、建立完善问责制作为目前工作的重点。 为促进商业银行建立和健全合规风险管理机制和内部控制体系，防范金融风险（尤其是操作风险），保障银行体系安全稳健运行，一年多来监管当局出台了一系列规章制度。 2004年2月1日，修订后的《商业银行法》第一次以法律形式提出“商业银行应当按照有关规定，制定本行的业务规则，建立、健全本行的风险管理和内部控制制度”。同年2月21日，国务院颁布《银行业监督管理法》，以法律形式引进了国际通行的审慎经营理念。 2005年2月1日，银监会制订的《商业银行内部控制评价试行办法》正式施行。以巴塞尔银行监管委员会《有效银行监管的核心原则》为主要框架，借鉴COSO报告有关内容（包括所提出的ERM模型），运用国际质量管理的理念和基本方法，对商业银行内部控制体系建设做出了全面、系统、详细的规定。
2005年3月22日，银监会发布《关于加大防范操作风险工作力度的通知》（简称“十三条”），强化了商业银行操作风险的防范。 2005年4月29日，巴塞尔银行监管委员会发布了《合规和银行内部合规部门》（Compliance and the compliance function in banks）。为各银行提供指导，并阐述了银行业监管机构关于银行业机构合规的观点。为满足监管机构的监管要求，银行必须遵循有效的合规政策和程序，并在发现有违规情况发生时，银行管理层能够采取适当措施予以纠正。 2005年7月13日，巴塞尔银行监管委员会在借鉴经济合作与发展组织（OECD）于2004年发布的修订后的公司治理原则，并吸纳各国银行业机构稳健公司治理做法和各银行业监管当局银行公司治理方面的监管经验的基础上，针对银行业机构的独特性，为提供切实可行的指导，委员会对1999年发布的银行公司治理指引进行了大幅度的修订，发布了征求意见稿《加强银行的公司治理》修订稿，旨在帮助各国银行业监管机构推动本国银行业机构采用稳健的公司治理做法。 该文件明确指出：风险管理战略和风险管理技术是商业银行核心竞争力。稳健公司治理的基本要素尤其包括建立强有力的内部控制体系。 2005年9月9日，xx银监局根据中国银行业监督管理委员会《商业银行内部控制评价试行办法》的有关规定，借鉴巴塞尔银行监管委员会《银