当前位置：文档之家› 基金清算流程

基金清算流程

1. 清算情景：

（1）到期清算：根据基金合同，基金于预定到期日进行资产清算，清算主体为基金

财产。

（2）特殊清算：根据基金运行状况，如发生较大亏损或其他突发状况，根据管理人

和投资者协商结果或者行业法律规定进行基金资产清算。

2. 清算时间：

（1）到期清算：基金合同到期日（2）特殊清算：管理人公告的清算日 3. 清算流程

（1）清算准备：完成清算前一日的估值对账。（如需T+0清算需要管理人书面确认清

算当日无交易，所有投资收益情况已确认。）

（2）完成清算日估值，根据估值表出具清算报告。（3）托管人对清算日估值表和清算报告进行复核确认。（4）管理人发出划款指令给托管行。

（5）托管行根据划款指令，对投资者、管理人、行政管理人、销售机构、托管行等

私募股权投资基金操作全流程详解

私募股权投资基金操作全流程一、项目选择和可行性核查（一）项目选择由于私募股权投资期限长、流动性低，投资者为了控制风险通常对投资对象提出以下要求： 1、优质的管理，对不参与企业管理的金融投资者来说尤其重要； 2、至少有2至3年的经营记录、有巨大的潜在市场和潜在的成长性、并有令人信服的发展战略计划； 3、行业和企业规模(如销售额)的要求，投资者对行业和规模的侧重各有不同，金融投资者会从投资组合分散风险的角度来考察一项投资对其投资组合的意义。 4、估值和预期投资回报的要求，由于不像在公开市场那么容易退出，私募股权投资者对预期投资回报的要求比较高，至少高于投资于其同行业上市公司的回报率。 5、3-7年后上市的可能性，这是主要的退出机制。 6、另外，投资者还要进行法律方面的调查，了解企业是否涉及纠纷或诉讼、土地和房产的产权是否完整、商标专利权的期限等问题。很多引资企业是新兴企业，经常存在一些法律问题，双方在项目考查过程中会逐步清理并解决这些问题。（二）可行性核查对于PE，选择投资的目标企业，是整个基金投资行为的起点，这一“淘金”的过程主要包括两个方面：一是有足够多

的项目可供筛选，二是用经济的方法筛选出符合投资标准的目标公司。（1）项目来源项目中介：拥有大量客户关系的律师（事务所）、会计师（事务所）、咨询公司、投资银行、行业协会等等，PE也会积极主动的寻找潜在的合作伙伴（或目标公司），例如，帮助其在海外的投资组合中的公司寻找在中国的战略合作伙伴。（2）市场调研在获得项目信息后，PE团队中得分析员会着手进行调研，行业研究的首要工作是精确的定义目标公司的主营业务，从大行业到细分行业，再到商业模式、盈利模式，乃至目标客户，通过对产业链、市场容量、行业周期、技术趋势、竞争格局和政策等方面的分析，获得对目标公司所在行业的初步、全景式了解。（3）公司调研主要包括： 1、证实目标公司在商业计划书中所陈述的经营信息的真实性； 2、了解商业计划书没有描述或是无法通过商业计划书表达的内容，如生产流程、员工精神面貌等； 3、发现目标公司在当前经营中存在的主要问题，而能否解决这些问题将成为PE前期投资决策的重要依据。 4、增进对行业的了解，对企业未来的发展战略、市场定位重新评价； 5、与目标公司管理层近距离接触，观察管理层的个性、价值观、经营理念、经验与能力，通过沟通建立相互之间的了解与信任，以及就投资额与股权比例等事宜交换意见。（4）条款清单条款清单是PE与企业主就未来的投资交易所达成的原则性约定。条款清单中约定了PE对被投资企业的估值和计划投资

银行证券投资基金代销业务资金清算流程

附件3： xx银行证券投资基金代销业务资金清算流程第一条总则（一）为规范xx银行（以下简称我行）证券投资基金代销业务（以下简称基金代销业务）资金清算工作，防范业务风险，根据《中华人民共和国证券投资基金管理暂行办法》、《开放式投资基金试点办法》、《xx银行证券投资基金代销业务管理办法》和《xx银行证券投资基金代销业务前台操作规程》等有关规定，特制定本资金清算流程。（二）基金投资者在我行办理开放式基金认购、申购与赎回等业务均以在我行已开立结算账户为前提。只有委托我行代理销售的开放式基金，才能通过我行进行交易。非我行渠道认（申）购的开放式基金不能通过我行办理有关赎回、非交易过户等交易。基金投资者在我行的账户包括结算账户和基金账户。前者用于核算投资者在认购、申购与赎回等交易时的资金变化及结存情况；后者用于记录客户委托我行代销的开放式基金份额的数量变化和结存情况。（三）开放式基金代销业务的清算实行“全额清算”、“全额交收”制度，认/申购时采用“金额认/申购”、赎回时采用“份额赎回”原则。

第二条基金资金清算基本规定基金资金清算是指我行向基金公司支付申（认）购资金及我行向客户支付赎回（分红）款的工作。（一）向基金公司支付申（认）购资金由总行清算中心凭系统生成的传票，通过大额支付系统向基金公司指定的银行账号划款。（二）向客户支付赎回（分红）款由总行清算中心收到基金公司赎回（分红）款通过系统直接向客户支付。如无法通过系统向客户支付，则暂时作挂账处理并通知个人金融部。待个人金融部查明原因后，再由总行清算中心按照计划财务部划款指令，通过人工向客户支付，并将原因说明作划款凭证附件。如基金公司未按时向我行支付相关款项，由总行清算中心联系基金公司后台管理部门，督促基金公司向我行划款。（三）中登账户管理中登账户是指以我行名义在中国证券登记结算有限公司开立基金结算账户。中登账户由总行计划财务部管理，个人金融部负责办理中登结算客户管理端提款操作，具体资金划拨由总行清算中心按照总行计划财务部划款指令执行。（四）基金数据处理基金数据处理指我行通过基金代销系统处理基金交易数据，并与基金公司进行数据交换的工作,具体操作方式见《恒生综合理财理财产品销售系统V1.2-管理端操作手册》。

基金公司岗位职责及业务流程

第一章：投资部岗位职责工作核心：根据公司托管基金的投资方向，定向拓展目标投资项目，筛选优质项目通过评审委员会批准投资，不断扩充基金项目池，根据市场宏观分析及市场机会，建议发起新的行业/项目基金，同时对已投入项目的执行进行监控预警。工作流程：项目渠道拓展→项目考察→《尽职调查初稿》→初评通过→第三方《尽职调查》→评审决策→投资→监管预警→退出；岗位职责： 1、投资项目渠道拓展； a. 项目渠道:分行业、区域开拓投资咨询公司/园区管委会/发改委/个人等为基金项目报送渠道，各渠道提供符合我方要求规范的项目简报及商业计划书（BP），居间服务协议按投资额单边获酬。 b. 拓展方式: 个人社会关系、向集团营销中心提请营销安排。2、项目初审与内部尽职调查；内部尽职调查: 对BP制作规范，符合我方产业投资规划，且达到基本数据要求的企业进行现场考察，完成《内部尽职调查报告》，要求全面准确，包括上下游企业回访，为投资决策提供可靠依据和风险点警示；3、第三方（会计、审计、律师）尽职调查；对初审通过项目,聘请第三方审计\会计公司进行权威的《融资企业尽职调查》，出具具有法律效力的调查文件，发起投资委员会召开专项决策会；4、投资全程参与；配合法务部起草相关文件、进行项目签约和监控预警与退出等步骤；5、营销支撑；协调组织及开展公司金融产品募集说明会或讲座，协助完成公司业绩指标。基本工作流程：初步审核业务渠道业务渠道业务渠道业务渠道项目简报商业计划书否现场考察《内部尽调》风控委员会否通过第三方尽调机构《项目尽职调查报告》投资决策委员会否项目投资监管预警退出机制入职条件： 1、本科及以上学历，管理、财会、金融或法律专业，三年银行、PE、VC业务经验。 2、主导投资过两个以上股权投资项目，参与过从投资到退出的全过程； 3、遵纪守法，具有良好的职业操守和职业道德； 4、具备良好的财务、管理、金融、法律等相关专业的理论知识； 5、具备学习能力和

银行基金代销资金清算流程(20160115)剖析

贵州银行基金代销系统资金清算流程说明一功能介绍 1.1.1功能说明资金清算负责签约客户、TA方、基金系统及核心之间办理资金划拨、支付结算、存欠款项的有效清偿。资金清算主要包含三个主要步骤：（1）系统将提供签约基金客户返款功能，其中返款交易包含以下内容：基金认购失败交易、基金申购失败交易、定时/定额申购失败交易、基金赎回交易、TA强行赎回交易、现金分红交易、基金比例配售认购交易、基金募集失败交易、基金清盘交易和基金终止交易。（2）给TA方划拨交易资金，主要划拨交易包括以下内容：基金申购业务、基金认购业务及定期定额申购交易。（3）给予各分行划拨代理费的信息，各业务的代理费由TA计算。（4）尾随佣金按基金公司进行清分。 1.1.2业务规则（1）赎回，强行赎回，现金分红，认购（比例配售），募集失败，基金清盘，基金终止，以及分行代理费划拨需要在TA给我行划款成功后，才能从手续费账户中给客户返款及给分行手续费划拨，系统需提供手续费账户的维护功能，基金申购，基金赎回，基金转换，

基金认购，基金分红与TA方的资金划拨，可根据约定交收天数来划款。给客户返款包含以下两种。 1.TA确认申请失败交易，由基金系统从指定归集户中给予客户返款。 2.TA确认成功的交易（如赎回，现金分红），由基金系统从返款户给予客户返款。（2）根据每日交易信息，基金系统提供相应划款报表文件，运维人员根据实际情况，由其他支付系统划拨给各TA结算账户。（3）如果返款失败则以报表的方式统计反馈错误的原因。 1.1.3银行帐户设置以代销诺安基金（TA代码32）为例，系统帐户设置步骤及关系如下： 1．银行帐户设置设置基金业务需要的账户，用于银行与客户，银行与基金公司的资金划转。 2.基金系统帐户类别介绍代理认、申购证券投资基金款项账户：用途：用于本行销售对应TA的基金产品的收款专户，认申购定投款的销售资金归集户；帐户应用场景： 1 客户购买基金产品（包括基金认购、申购，基金定投扣款成功）收客户款。资金流向：客户帐户====》代理认、申购证券投资基金款项账户

投资基金公司合伙企业设立方案与程序

私募股权投资基金公司设立方案和程序一、基金的架构当前国内的私募股权投资基金主要有三种组织架构：公司制、合伙制和信托制。本方案一并介绍该三种架构，并简要比较三种架构的特点。根据国际成功的经验和国内基金的发展趋势，我们建议优先选择合伙制架构。（一）架构 1、架构一：公司制公司制基金的投资者作为股东参与基金的投资、依法享有《公司法》规定的股东权利，并以其出资为限对公司债务承担有限责任。基金管理人的存在可有两种形式：一种是以公司常设的董事身份作为公司高级管理人员直接参与公司投资管理；另一种是以外部管理公司的身份接受基金委托进行投资管理。 2、架构二：有限合伙制合伙制基金很少采用普通合伙企业形式，一般采用有限合伙形式。有限合伙制基金的投资人作为合伙人参与投资，依法享有合伙企业财产权。其中的普通合伙人代表基金对外行使民事权利，并对基金债务承担无限连带责任。其他投资者作为有限合伙人以其认缴的出资额为限对基金债务承担连带责任。从国际行业实践来看，基金管理人一般不作为普通合伙人，而是接受普通合伙人的委托对基金投资进行管理，但两者一般具有关联关系。国内目前的实践则一般是基金管理人担任普通合伙人。

3、架构三：信托制信托制基金由基金持有人作为委托人兼受益人出资设立信托，基金管理人依照基金信托合同作为受托人，以自己的名义为基金持有人的利益行使基金财产权，并承担相应的受托人责任。（二）不同架构的比较三种不同基金的架构之间在投资者权利、税收地位、信息披露、投资者规模限制、出资进度及责任承担等方面具有不同的特点。本方案仅简要介绍各架构在投资者权利和税收地位方面的差别。 1、投资者权利一般而言，公司制下，基金的投资人不能干预基金的具体运营，但部分投资人可通过基金管理人的投资委员会参与投资决策。有限合伙制下，基金管理人（普通合伙人）在基金运营中处于主导地位；有限合伙人部分可以通过投资委员会参与投资决策，但一般通过设立顾问委员会对基金管理人的投资进行监督。信托制下，投资人基本上难以干预到受托人（基金管理人）的投资决策。 2、税收地位从税收地位来看，公司制基金存在双重纳税的缺点：基金作为公司需要缴纳公司所得税，但符合财政部、国家税务总局及国家发改委有关规定的公司制创业投资企业可以享有一定的税收优惠；在收益以红利形式派发给投资者后，投资者还须缴纳收入所得税。合伙制和信托制的基金则不存在双重纳税问题，基金本身不是纳税主体，投资者在获得投资收益后才自行缴纳收入所得税；该等投资者是否享受创业投资

基金销售业务会计管理制度

基金销售业务会计管理制度第一章总则 (2) 第二章资金管理 (2) 第三章会计运行规则 (3) 第四章会计核算规则 (4) 第五章会计账务处理 (5) 第六章会计档案管理 (7) 第七章会计监控方式 (8) 第八章附则 (9)

第一章总则第一条为了规范北京增财投资有限公司（以下简称“公司”）开放式基金销售业务的会计核算，真实、准确、完整、及时地提供会计信息，促进基金销售的健康、稳定发展，根据《中华人民共和国证券投资基金法》、《中华人民共和国会计法》、《证券投资基金管理暂行办法》、《证券投资基金会计核算办法》等有关法律、法规、制度的规定，制定本制度。第二条本制度的宗旨在于运用会计工具准确、及时的反映认购、申购、赎回、分红等与基金交易有关的资金交收情况。第三条财务管理及会计核算内容主要包括：基金的认购、申购、赎回、分红业务款项和费用的财务管理及会计核算、资金划拨的财务管理及会计核算以及其他收入、费用的会计处理和核算。第四条实施会计监督，保证基金销售业务的会计核算严格遵守和执行国家有关规定，维护基金持有人的权益。第五条定期编制基金财务会计报表，并向有关监督部门出具会计报告，提供可靠、真实的会计信息。第六条认真、安全、完整地做好基金交易业务的财务管理和会计核算档案资料的管理工作。第二章资金管理第七条为保证基金销售资金的结算工作安全、高效地进行，保障投资者的合法权益，根据相关法律法规，特在监督银行中国民生银行开立销售归集总账户，作为办理基金销售业务存放投资者交易资金及办理结算资金划付的专用资金账户。第八条销售归集总账户专用于办理基金业务时相关款项的定向划

基金代销资金清算流程

基金资金类业务资金流程资金流程说明 1 购买类（包含认购、申购、定投业务）交易业务及资金流介绍 T 日客户认购基金：申请失败：无资金流动。申请成功（T 日）：认购申请成功实时扣客户款。确认失败（T+1 ）:申请报送给基金公司后 T+1 得到购买结果为失败时退客户款。

确认成功（T+2 ）:确认成功的交易通常为 T+2划付购买款到基金公司。对于净额交收给基金公司的基金，本行自结转交易手续费的情况资金流程：代理认、申购证券投资基金款项账户到代理证券投资基金手续费账户对于全额交收给基金公司后，基金公司定期结算手续费给行方的资金流向资金流程：基金公司指定户到代理证券投资基金手续费账户基金认购结果失败：基金认购部分成功：基金认购结果成功： T 日客户申购基金: 申请失败：无资金流动。申请成功（T 日）：申购申请成功实时扣客户款。确认失败（T+1 ）:申请报送给基金公司后 T+1得到购买结果为失败时退客户款。确认成功（T+2 ）:确认成功的交易通常为 T+2划付购买款到基金公司。对于净额交收给基金公司的基金，本行自结转交易手续费的情况资金流程：代理认、申购证券投资基金款项账户到代理证券投资基金手续费账户对于全额交收给基金公司后，基金公司定期结算手续费给行方的资金流向资金流程：基金公司指定户到代理证券投资基金手续费账户定投业务流程和资金说明: 1定投申请业务流程：定投申请成功生成定投计划。退还给客户，退款金额包含认购金额、认购期利息。退款失败部分给客户，退款金额包含失败金额、认购期利息。成功部分 + 认购期利息为确认份额。

(新)基金公司注册流程

基金公司注册流程注册基金公司，一般要经过以下步骤： 1.填写《名称（变更）预先核准申请书》，同时准备材料； 2.递交《名称（变更）预先核准申请书》及其相关材料，等待名称核准结果； 3.领取《企业名称预先核准通知书》同时领取《企业设立登记申请书》、《企业秘书（联系人）登记表》、《指定（委托）书》等有关表格； 4.经营范围及前置许可的，办理相关审批手续，到经工商局确认的入资银行开立入资专户；办理入资手续并到法定验资机构办理验资手续； 5.递交申请材料，材料齐全，符合法定形式的，等候领取《准予设立登记通知书》； 6.领取《准予设立登记通知书》后，按照《准予设立登记通知书》确定的日期到工商局交费并领取营业执照。申请注册应提交文件、证件： 1．《企业设立登记申请书》（内含《企业设立登记申请表》、《单位投资者（单位股东、发起人）名录》、《自然人股东（发起人）、个人独资企业投资人、合伙企业合伙人名录》、投资者注册资本（注册资金、出资额）缴付情况）、《法人代表人登记表》、《董事会成员、经理、监事任职证明》、《企业住所证明》等表格； 2．公司章程（提交打印件一份，请全体股东亲笔签字；法人股东要加该法人单位公章）； 3．法定验资机构出具的验资报告； 4．股东的法人资格证明或者自然人身份证明；

5．《企业名称预先核准通知书》及《预核准名称投资人名录》；6．股东资格证明； 7．《指定（委托）书》 8．《企业秘书（联系人）登记表》； 9．经营范围涉及前置许可项目，应提交有关审批部门的批准文件。有限合伙企业注册登记程序及应提交的文件设立有限合伙企业，一般要经过以下步骤： 1.填写《名称（变更）预先核准申请书》、《指定（委托）书》，同时准备材料； 2.递交《名称（变更）预先核准申请书》，等待名称核准结果； 3.领取《企业名称预先核准通知书》，同时领取《企业设立登记申请书》；经营范围涉及前置审批的（具体项目参见北京市工商行政管理局印制的《北京市企业登记前置许可项目目录》），办理相关审批手续； 4.递交申请材料，材料齐全，符合法定形式的，等候领取《准予设立登记通知书》； 5.领取《准予设立登记通知书》后，按照《准予设立登记通知书》确定的日期到工商局交费并领取营业执照。申请合伙企业设立登记提交的文件、证件： 1.《企业设立登记申请书》（内含《企业设立登记申请表》、《自然人股东（发起人）、个人独资企业投资人、合伙企业合伙人名录》、《企业住所证明》等表格； 2.全体合伙人的身份证明或主体资格证明；（特殊的普通合伙人企业还应提交合伙人的职业资格证明）； 3.《指定（委托）书》；

基金销售结算资金划转流程

基金销售结算资金划转流程一、本流程中的D日是指基金合同规定的开放日或者现金红利发放日。D-1日、D+1日、D+2日、D+3日、D+4日为工作日。二、基金注册登记机构应当于D+1日12:00前处理D-1日15:00至D日15:00所接受的申购、赎回等申请或者D-1日17:00至D日17:00的认购申请(基金认购或者开放申购首日的起始时间为D日9:30)，并向基金销售相关机构发送交易确认及交收数据。三、基金投资人认购基金的，基金销售机构、基金注册登记机构应当按照下列规定划转认购资金：(一)基金销售机构在基金募集期内可以接受认购申请。基金投资人提交认购申请时，应当全额交付认购资金。 (二)D+1日10:00前，使用销售归集分账户归集认购资金的基金销售机构，应当将认购资金从销售归集分账户划往销售归集总账户。(三)D+2日15:00前，基金销售机构应当将确认成功的认购资金从销售归集总账户划往募集验资账户。基金注册登记机构可以使用注册登记账户进行认购资金的中转。D+3日10:00前，基金销售机构应当将确认失败的认购资金划往基金投资人的结算账户。(四)验资完成当日15:00前，基金注册登记机构应当将认购资金在扣除相关手续费后划往基金财产托管账户。验资完成当日下一个工作日10:00前，基金注册登记机构应当将第二次确认失败的认购资金从募集验资账户划往对应基金销售机构的销售归集总账户。(五)对于划至基金销售机构的应当支付给基金投资人的第二次确认失败认购资金，基金销售机构应当于下一个工作日10:00前将资金划往基金投资人的结算账户。四、基金投资人申购基金的，基金销售机构、基金注册登记机构应当按照下列规定划转申购资金：(一)基金销售机构可以在基金成立后接受申购申请。基金投资人提交申购申请时，应当全额交付申购资金。 (二)D+1日10:00前，使用销售归集分账户归集申购资金的基金销售机构，应当将申购资金从销售归集分账户划往销售归集总账户。(三)D+2日12:00前，基金销售机构应当将确认成功的申购资金在扣除相关手续费后从销售归集总账户划往该基金的注册登记账户。D+3日10:00前，基金销售机构应当将确认失败的申购资金划往基金投资人的结算账户。(四)D+2日15:00前，基金注册登记机构应当将申购资金从注册

投资基金销售结算资金管理暂行规定

证券投资基金销售结算资金管理暂行规定（征求意见稿）第一章总则第一条为了保护证券投资基金（以下简称基金）投资人的合法权益，保障基金销售结算资金的安全，根据《证券投资基金法》、《证券法》、《证券投资基金销售管理办法》、《人民币结算账户管理办法》等有关法律法规，制定本规定。第二条基金销售机构、基金销售支付结算机构、基金注册登记机构、基金销售结算资金监督机构（以下简称监督机构）和基金托管银行应当依照有关法律法规和本规定的要求，存放、管理、监督基金销售结算资金，不得损害基金投资人的合法权益。第三条中国证监会及其派出机构依法对基金销售机构、基金销售支付结算机构、基金注册登记机构、监督机构和基金托管银行与基金销售结算资金相关的经营活动实施监督管理。第二章账户开立人与销售账户

第四条基金销售机构、基金销售支付结算机构、基金注册登记机构（以下简称账户开立人）应当在具备基金销售业务资格的商业银行或者中国证券登记结算有限责任公司（以下简称中登公司）开立基金销售结算专用账户（以下简称销售账户）。第五条账户开立人应当按照人民币结算账户监管部门和中国证监会的有关规定，开立、变更或者撤销销售账户。销售账户应当由账户开立人总部统一开立、变更和撤销。第六条基金销售机构开立的销售账户可分为总部基金销售结算资金归集账户(以下简称销售归集总账户）和分支机构基金销售结算资金归集账户（以下简称销售归集分账户）。销售归集总账户是指基金销售机构以总部名义使用的，用于归集基金销售结算资金，并可与基金注册登记机构进行资金交收的销售账户。销售归集分账户是指基金销售机构以分支机构名义使用的，用于向销售归集总账户划转基金销售结算资金的销售账户。基金销售机构可以开立多个销售归集总账户和销售归集分账户。商业银行开立的用于归集、划转基金销售结算资金的内部账户可以视为销售归集总账户和销售归集分账户。

基金代销机构代销合作业务管理办法

XX公司基金代销机构代销合作业务管理办法第一章总则第一条为规范XX公司（以下简称“公司”）基金销售及服务行为，落实中国证券投资基金业协会的相关规定，维护投资者合法权益，保证公司经营合法合规，依照《证券投资基金法》、《私募投资基金监督管理暂行办法》、《私募投资基金募集行为管理办法》、《私募投资基金管理人内部控制指引》、《证券期货投资者适当性管理办法》、《基金募集机构投资者适当性管理实施指引（试行）》、《证券投资基金销售适用性指导意见》及相关规定，制定本办法。第二条公司委托基金代销机构向投资者非公开募集私募股权投资基金（包含私募投资类FOF基金）时，适用本办法。第二章代销机构遴选第三条公司委托基金代销机构募集的，应当对首次合作的基金代销机构进行资格认定、尽职调查并定期评估代销机构的运营能力和综合服务水平。第四条基金代销机构应当是在中国证券投资基金业协会完成登记并已成为协会会员的基金销售服务机构。第五条基金代销机构除具备第五条约定的基金销售资格之外，还应当具备下列条件：（一）公司治理结构完善，内部控制有效；

（二）经营运作规范，最近3年内无重大违法违规记录，或者诉讼、仲裁等其他重大事项；（三）组织架构完整，设有专门的基金销售业务团队和分管销售业务的高管，销售业务团队的设置能够保证业务运营的完整与独立，销售业务团队有满足营业需要的固定场所和安全防范措施；（四）配备相应的软硬件设施，具备安全、独立、高效、稳定的业务技术系统；（五）建立了基金销售环节的一整套流程和制度，包括但不限于特定对象确定、投资者适当性匹配、基金风险揭示、合格投资者确认、回访确认等；（六）负责私募基金销售业务的部门负责人、法人代表等应当取得基金从业资格；（七）基金销售业务与公司其他业务不存在利益冲突，公司有相应的业务隔离制度；（八）有健全的档案管理制度，能够妥善保管基金销售业务所涉及的资料；（九）每年聘请具有证券业务资格的会计师事务所对私募基金服务业务的内部控制与业务实施情况进行审计并出具审计报告；经国务院金融监督管理机构核准的金融机构，每年可以选择由该机构内部审计部门出具私募基金服务业务评估报告。第六条公司委托代销机构基金募集的，应该针对服务机构的人员储备、业务隔离措施、软硬件设施、专业能力、诚信状况等情况开

XXX有限公司组织架构和业务流程设计

XXX有限公司组织架构和业务流程设计（试行）一、公司主要产品（服务）及用途 (4) 二、公司商业模式 (5) （一）融资：向出资人募集资金 (5) （二）投资：将资金投资到项目或目标企业获取股权（公司控制权） (5) （三）管理：对所投资项目或目标企业进行管理. 5（四）退出：出售被投资项目或目标企业股权获得收益并与出资人分成 (6) 三、公司组织架构 (7) （一）专委会 (8) 1、战略研究委员会 (8) 2、投资发展委员会 (9) 3、风险控制委员会 (10) （二）职能部（参谋本部与执行中心） (11) 1、战略研究部（投资发展研究院） (11)

2、投资管理部 (11) 3、项目管理部 (11) 4、基金管理部 (12) 5、财务审计部 (12) 6、风险控制部 (12) 7、行政管理部 (12) （三）事业部（分子公司与利润中心） (12) 1、发展研究与政商服务事业部（一部） (12) 2、资本经营与产业发展事业部（二部） (12) 3、资产经营与园区经济事业部（三部） (13) （四）合伙公司 (23) 1、四川同兴源置业发展有限公司 (23) 2、岳池都市科技产业园有限公司 (23) 3、四川同兴源企业孵化器管理有限公司 (23) 4、广安临港同兴源置业发展有限公司 (23) 5、四川同兴源商贸有限公司 (23) （五）全资子公司 (23) 1、重庆极和投资顾问有限公司 (23) 2、重庆海晏河清商贸有限公司 (23) 3、重庆极和优创企业孵化器有限公司 (23) 4、重庆龙凤龙文化传播有限公司 (23) 5、重庆极和创科信息技术有限公司 (23)

证券投资基金代销业务操作流程图

华西证券有限责任公司证券投资基金代销业务操作流程第一章总则 (3) 第二章基金代销业务概况 (3) 第三章资金账户 (5) 第四章基金账户类业务流程 (6) 第一节基金账户的开立 (6) 第二节基金账户的登记 (10) 第三节基金账户的取消登记 (11) 第四节基金账户的注销 (12) 第五节基金账户的资料变更 (14) 第六节基金账户的查询 (17) 第七节基金账户的挂失（解挂）补办 (18) 第八节基金账户和基金份额的冻结、解冻 (20) 第五章基金交易类业务流程 (20) 第一节基金认购、申购业务 (20) 第二节基金赎回业务 (25) 第三节基金分红 (28) 第四节基金转托管业务 (30) 第五节基金非交易过户业务 (32) 第六节基金转换业务 (35)

第七节基金定期定额申购业务 ........ 错误!未定义书签。第六章业务复核和差错处理 .. (36) 第七章附则 (37) 附件 (38) 证券投资基金投资人权益须知 ......... 错误!未定义书签。开放式基金账户注册／登记申请表 .. (42) 开放式基金账户注销／取消登记申请表 (43) 开放式基金账户资料变更申请表 (44) 开放式基金账户查询申请表 (46) 开放式基金账户挂失（解挂）补办申请表 (47) 开放式基金认购/申购申请表 (49) 开放式基金委托撤单申请表 (50) 开放式基金赎回申请表 (51) 开放式基金转托管申请表 (52) 开放式基金非交易过户申请表 (53) 开放式基金转换申请表 (55) 开放式基金定期定额申购申请/变更表 .. 错误!未定义书签。

基金代销资金清算流程

基金资金类业务资金流程资金流程说明 1 购买类（包含认购、申购、定投业务）交易业务及资金流介绍 T日客户认购基金：申请失败：无资金流动。申请成功（T日）：认购申请成功实时扣客户款。确认失败（T+1）：申请报送给基金公司后T+1得到购买结果为失败时退客户款。确认成功（T+2）：确认成功的交易通常为T+2划付购买款到基金公司。对于净额交收给基金公司的基金，本行自结转交易手续费的情况资金流程：代理认、申购证券投资基金款项账户到代理证券投资基金手续费账户对于全额交收给基金公司后，基金公司定期结算手续费给行方的资金流向资金流程：基金公司指定户到代理证券投资基金手续费账户基金认购结果失败：退还给客户，退款金额包含认购金额、认购期利息。

基金认购部分成功：退款失败部分给客户，退款金额包含失败金额、认购期利息。基金认购结果成功：成功部分+认购期利息为确认份额。 T日客户申购基金：申请失败：无资金流动。申请成功（T日）：申购申请成功实时扣客户款。确认失败（T+1）：申请报送给基金公司后T+1得到购买结果为失败时退客户款。确认成功（T+2）：确认成功的交易通常为T+2划付购买款到基金公司。对于净额交收给基金公司的基金，本行自结转交易手续费的情况资金流程：代理认、申购证券投资基金款项账户到代理证券投资基金手续费账户对于全额交收给基金公司后，基金公司定期结算手续费给行方的资金流向资金流程：基金公司指定户到代理证券投资基金手续费账户定投业务流程和资金说明： 1 定投申请业务流程：定投申请成功生成定投计划。 2 定投扣款日业务流程：

购买类资金总体流程图如下： 2 赎回类交易资金流程

十三基金销售业务操作流程4日清算流程

日清算流程日清算流程是公司基金销售交易管理系统中预先设定好的一个流程。它起到数据的汇集、处理、传输、汇总的作用，完成系统信息流、资金流的内部归集与预处理以及与外部相关机构、部门间的业务数据传递。其流程图如下：日清算流程操作说明： 9:00—9:30 是每日系统初始化的时间。在这个时间段，主要完成三个方面的操作：日初始化，接收行情，启动交易。 1.日初始化：主要是重新划定时间参数，业务标号重新排序； 2.行情数据的接收：行情数据是指由TA 发送的T-1日的基金净值数据和基金状态数据。通过国政通软件接收行情数据到事先设定好的指定目录中； 3.启动交易：意味着当天的交易准备工作已经就绪，销售柜台与结算部门可以正常的进行当天的业务操作。 9:30—15:00 是正常的业务受理时间，销售柜台受理开户、登记、修改资料等账户类申请，以及认购、申购、赎回、基金转换、基金转托管等交易类申请；结算部受理资金的存入、转出、定投操作。为了严控盘后交易，原则上15:00之后柜台不再受理业务，如果投资者在资

金在当日15:00之前到账，15:00之前申请单未录入完毕，则系统自动控制该笔业务需业务主管授权方可受理，且只能算作次日交易。如投资者资金当日15:00之前未能到账，则15:00之后柜台不受理任何业务。 4.停止柜台交易：结算部网上交易对账完成后，需要在交易管理系统中停止柜台交易，顾名思义，停止柜台交易完成后，则柜台系统除查询外，无法进行任何其他操作。如果网上交易对账未完成，或者柜台交易有未完成的操作（如柜台录入投资人的申请却未进行复核），也无法停止柜台交易，需根据系统的提示，将未完成的交易完成，才能停止柜台交易。 5.处理前备份：停止柜台交易之后，进入处理前备份，这个步骤的主要作用就是将当天柜台和网上汇总的所有交易申请数据进行备份，以确保如果未来处理该数据时系统出现异常，可以进行数据恢复。 6.交易预处理：处理前备份后，进入交易预处理环节，这个环节是将当天的申请数据和资金记账情况进行匹配，如果匹配无误，则该步骤完成，如果匹配中发现有不匹配的数据，则系统会显示不匹配的数据及原因，操作人员需要根据提示和实际业务情况进行调整，直至当日的申请数据和资金记账匹配无误后，该环节完成。 7.导出申请数据：经过交易预处理后的当日交易数据和资金数据，会在导出数据环节导入事前设定好的指定目录中，再通过深证通软件发送给TA。这里发送的主要是处理好的当日的账户类申请、交易类申请数据。 8.导入确认数据：当日的数据发送之后，下一步则是要将TA反馈回来的T-1日的确认数据导入交易管理系统，和导出数据的路径是一样，通过国政通软件将TA的反馈数据接收到事先设定好的指定目录，再从指定目录将数据导入交易管理系统。这里导入的数据包括账户类申请确认、交易类申请确认、分红信息确认、基金份额对账等。 9.处理确认数据：T-1日的数据接收完毕后，进入处理确认数据环节。这里系统自动对接收到的确认数据进行处理，按照TA的确认结果更新系统内的数据。 10.数据汇总：最后将处理后的确认数据进行汇总，这个步骤，系统会将资金清算系统所需的数据和反洗钱系统所需的数据传递给相应系统备用。 11.日终备份：是清算流程的最后一个步骤，主要是将汇总后的数据进行备份，

基金运作流程图完整版样本

基金运作流程图 1.1.1私募股权投资的概念私募股权投资(Private Equity,简称PE)是指私募股权基金管理公司针对有投资价值的项目,主要是具有发展潜质的非上市企业,经过以非公开方式向少数私募股权投资者或个人募集资金,然后进行权益性投资,并提供资金和各类增值服务,以帮助企业成长,使企业的资产得到增值,最终经过被投资企业上市、并购或管理层回购等方式退出获利的一类投资。它的精髓是资本的最大化增值。 1.1.2私募股权投资的特点 (1)高收益兼高风险收益与风险就像一对孪生兄妹一样,要想获取高收益,就必须承担高收益所附带的高风险。私募股权投资也不例外,投出去的资金要实现价值增值总是需要很长的时间;再者,即使受资企业如期实现了价值增值,可是私募股权投资的退出又难以掌控,能否获取高回报依然还是个未知数。然而,就像赌博一样,一旦赌赢,就能获得丰厚的回报,私募股权投资也是一样,一旦投资成功,获得的投资收益足以让一个人连做梦都会笑醒。因此,在我们看到投资高收益的同时,也应该看到局收身后的尚风险。 (2)投资期限在投资期限上,PE投资一般是3-5年,甚至需要的时间更长,而且流动性较差,一般在投资期内不能退出,因此PE属于中长期投资。

(3)投资专业性强 PE投资具有很强的专业性,这主要体现在PE运作的各个环节。在私募股权基金的成立阶段,要求具备一定的投资专业技能,再到投资项目的选择,更需要各行各业专业人才的支持,融资、投资更需要专业的指导,后续监督管理也同样需要经营管理人才,直到最后的退出都需要专业的策划和指导。只有做到专业,才能做出正确的投资决策,获得预期的投资收益。 (4)投资灵活性高 PE投资较其它投资方式,具有较高的灵活性。首先体现在私募股权基金的成立对组织形式的选择,有有限合伙制、公司制、契约制等多种组织形式能够选择;其次是投资项目的选择,能够对各行各业,处于各不同生命周期的企业进行选择;在融资方式上,融资渠道有很多可供选择,而不是单一的金融机构贷款;在投资方式上,也有联合投资、分阶段投资、一次性投资等多种方式可供参考;有退出方式,更是有IPO、股权转让和清算等方式,都可根据具体情况进行选择。因此,PE投资具有较高的灵活性。 (5)投资具增值服务功能与其它投资方式不同,PE投资除了为被投资企业提供发展所需要的资金外,还要凭借自身优势,为被投资企业提供一系列增值服务,甚至参与到被投资企业的经营管理中,以帮助被投资企业改进经营管理、提升企业价值。 1.1.3私募股权投资的市场参与主体

关于基金产品备案流程操作指引的说明

关于基金产品备案流程操作指引的说明一、基金产品备案1相关流程至基金管理人成立基金管理公司后，由基金管理人发起本次基金的募集工作并寻找合法的第三方托管银行；第三方托管银行负责托管基金管理人募集后的相应资金，并对该部分资金进行管理。待资金募集完成后，进行余额查询；资金募集完成后，基金管理人到第三方托管银行进行查询，着手准备填写起始运作材料。同时，将第三方托管银行的资金由募集户划拨到托管户，并出具募集规模证明；基金管理人启动基金产品备案程序，登入基金业管理网站填写备案材料（相关材料自行在官网注册下载）；基金业管理协会将在2-3工作日审核该基金备案材料（是否通过）；完成以上材料后，该基金产品备案成功。二、基金备案流程图三、基金产品备案信息登记操作流程（一）基础信息填写 1基金管理人应当在募集完毕后20个工作日内，通过基金登记系统进行备案

1. 基金名称【注：基金全称应与合同中的名称完全一致】 2.基金编码【注：首次填写基金名称后会得到基金编码】 3.基金的法律形式【注：国内一般都是受托管理，且有以下几种法律形式】（1）自我管理指以有限责任公司、股份有限公司形式设立的公司型基金，通过组建内部管理团队实行自我管理，该公司型基金也应当履行管理人登记手续。（2）委托管理指采取委托管理方式将资产委托私募基金管理人进行管理。（3）顾问管理指私募基金管理人通过担任投资顾问的方式为信托公司、券商资管、QFII等管理资产。 4. 基金类型包括：股权、创业、证券和其它。（二）基金的附表填写附表一共需要准备下面7份文件 1.基金招募说明书：基金招募说明书； 2. 基金风险揭示书：需有投资者签名的版本（各公司自行出具）； 3. 投资者承诺函：需有投资者签名的版本（各公司自行出具）； 4. 募集规模证明：银行出具的募集规模证明（托管银行

银行证券投资基金代销业务账户管理制度

附件4： xx银行证券投资基金代销业务账户管理制度第一章总则第一条为保证我行开放式证券投资基金代理销售业务（以下简称“基金代销业务”）账户管理及清算交割业务的顺利进行，及时防范业务风险，根据《中华人民共和国证券投资基金管理暂行办法》、《商业银行中间业务暂行规定》、中国人民银行及银监会对存款和支付结算业务的有关规定，特制定本账户管理制度。第二条本办法所称的开放式证券投资基金是指基金份额总额不固定，基金份额总额随时增减，投资者可以按基金净值在国家规定的营业场所申购和赎回基金份额的一种基金。第三条结算账户是指投资者在我行开立的，用于办理基金交易资金往来的账户。该账户用于办理与基金业务有关的资金收付。第四条基金代销业务账户开立、使用应当遵守法律、行政法规以及我行管理规定。第二章基本规定第五条我行将按照不同TA开立认申购和赎回专用账户，用于处理认申购及赎回资金过渡账户。认申购和赎回未确认款在基金资金在该账户直接暂收，客户认申购资金将通过基金销售系统扣至专

用账户，客户赎回资金也通过系统直接入至客户指定账户。认申购和赎回确认成功款由总行清算中心划至根据合同约定的基金清算账户或客户银行账户。第六条基金投资者进行基金交易前，须以实名在我行代销网点开立用于基金业务资金清算的银行结算账户。投资者包括：个人投资者和机构投资者第七条投资者在我行办理基金业务前，个人投资者须使用在我行开立的同名银行卡或存折进行基金业务签约，机构投资者须使用在我行开立的同名对公结算账户进行基金业务签约，办理与基金业务有关的资金收付工作。原则上一个投资者在我行只能使用一个结算账户进行基金业务签约。结算账户的相关业务操作须遵守中国人民银行《人民币银行结算账户管理办法》的有关规定。第八条投资者买卖开放式基金，应按基金管理公司的要求在其基金注册登记机构开立基金账户。基金注册登记机构是指进行基金登记、存管、清算和交收的机构。同一投资者可开立多个注册登记机构的不同基金账户，但在同一注册登记机构只能开立一个基金账户。第九条基金账户由相关基金的注册登记机构为投资者开立，投资者可通过我行向相关的基金注册登记机构提出申请，开户成功后可办理开放式基金业务；投资者如已通过我行以外的渠道在注册登记机构开立了基金账户，可在我行作账户登记，并使用登记后的基

2020年私募股权投资基金操作流程

作者：败转头作品编号44122544：GL568877444633106633215458 时间：2020.12.13 私募股权投资基金操作流程一项目选择和可行性核查（一）项目选择由于私募股权投资期限长、流动性低，投资者为了控制风险通常对投资对象提出以下要求： 1、优质的管理，对不参与企业管理的金融投资者来说尤其重要； 2、至少有2至3年的经营记录、有巨大的潜在市场和潜在的成长性、并有令人信服的发展战略计划； 3、行业和企业规模(如销售额)的要求，投资者对行业和规模的侧重各有不同，金融投资者会从投资组合分散风险的角度来考察一项投资对其投资组合的意义。 4、估值和预期投资回报的要求，由于不像在公开市场那么容易退出，私募股权投资者对预期投资回报的要求比较高，至少高于投资于其同行业上市公司的回报率。 5、3-7年后上市的可能性，这是主要的退出机制。 6、另外，投资者还要进行法律方面的调查，了解企业是否涉及纠纷或诉讼、土地和房产的产权是否完整、商标专利权的期限等问题。很多引资企业是新兴企业，经常存在一些法律问题，双方在项目考查过程中会逐步清理并解决这些问题。（二）可行性核查对于PE，选择投资的目标企业，是整个基金投资行为的起点，这一“淘金”的过程主要包括两个方面：一是有足够多的项目可供筛选，二是用经济的方法筛选出符合投资标准的目标公司。（1）项目来源项目中介：拥有大量客户关系的律师（事务所）、会计师（事务所）、咨询公司、投资银行、行业协会等等，PE也会积极主动的寻找潜在的合作伙伴（或目标公司），例如，帮助其在海外的投资组合中的公司寻找在中国的战略合作伙伴。（2）市场调研在获得项目信息后，PE团队中得分析员会着手进行调研，行业研究的首要工作是精确的定义目标公司的主营业务，从大行业到细分行业，再到商业模式、盈利模式，乃至目标客户，通过对产业链、市场容量、行业周期、技术趋势、竞争格局和政策等方面的分析，获得对目标公司所在行业的初步、全景式了解。

基金代销主协议(模板)

基金代理销售协议一、双方当事人甲方：注册地址：办公地址：法定代表人：联系人：联系方式：传真：乙方：注册地址：办公地址：法定代表人：联系人：联系方式：传真：二、代理销售协议的依据、目的和原则甲乙双方根据《中华人民共和国合同法》（以下简称“《合同法》”）及其他有关规定，本着平等、互利的原则，经协商一致，就甲方委托乙方代理销售私募基金产品的事项签订本协议。三、双方的权利和义务（一）甲方的权利和义务 1、甲方的权利：（1）根据国家法律、法规及其他有关规定和本协议的约定，委托乙方办理

基金产品代理销售业务及按照本协议规定的条件和程序解除本协议。（2）负责组织基金的销售，依照有关法律法规制订基金的销售和交易规则及其它规则、制度。（3）要求乙方严格按照国家法律法规、基金合同/合伙协议、募集说明书、本协议及补充协议的规定，办理基金的代理销售有关事宜，并以合理的方式和时间对乙方的代理销售业务开展情况进行监督。对因乙方的过错而给基金、基金投资者及甲方造成的损失，有权要求乙方承担损失赔偿责任。（4）根据自身业务需要，有权同时委托乙方以外的其他符合条件的机构代理销售或自行销售同一个基金产品。（5）根据法律法规、基金合同/合伙协议、募集说明书的规定，有权拒绝受理某一笔或某一段时间内的参与、退出或其他业务申请，但必须及时向乙方及基金投资者说明理由。（6）法律法规、本协议及补充协议规定的其他权利。 2、甲方的义务：（1）向乙方提供与基金销售业务相关的基金合同/合伙协议、募集说明书，并保证其合法合规性和真实性、完整性、准确性和及时性。（2）甲方应积极配合乙方的基金产品代理销售工作。（3）向乙方提供必要的培训，培训内容包括但不限于甲方公司简况、投资策略、基金的特点等。（4）按照本协议或补充协议规定的标准、方式和时间，及时足额付给乙方代理销售费用。（5）对乙方在业务办理过程中提供的基金投资者信息、交易数据、乙方商业秘密等资料和信息负有保密义务，不得用于乙方指定用途以外的任何目的或透露给任何第三方。即使本协议终止，仍负有保密义务，但法律法规另有规定的除外。（6）甲方有义务建立完善的客户服务制度和流程，根据基金合同/合伙协