2012年12月证券从业《证券投资基金》最后冲刺试卷(8)
总分：100分及格：60分考试时间：120分
一、单项选择题（本大题共60小题，每题0.5分，共30分。以下各小题所给出的4个选项中，只有1项符合题目要求，请将正确选项的代码填入括号内，不填、错填均不得分)
(1)为（）。
A. 时间加权收益率
B. 算术平均收益率
C. 几何平均收益率
D. 简单净值收益率
(2)（）往往可以利用其特殊地位提前获得公司尚未公布的消息。
A. 基金管理人
B. 基金托管人
C. 内部人
D. 相关人
(3)现实中存在市场信息不对称问题，无法克服基金管理人的（）问题。
A. 搭便车
B. 道德风险
C. 逆向选择
D. 擅自交易
(4)买入并持有策略属于（）型的长期再平衡策略。
A. 消极
B. 积极
C. 主动
D. 被动
(5)夏普指数、詹森指数属于（）调整方法。
A. 杠杆调整
B. 期望效用理论
C. 基金分类
D. 等级调整
(6)（）是指以基金名义在银行开立的、用于基金名下资金往来的结算账户。
A. 结算备付金账户
B. 基金银行存款账户
C. 证券账户
D. 股票账户
(7)根据移动平均法，如果某只股票价格超过平均价的某一百分比时则应该（）。
A. 买入
B. 卖出
C. 清仓
D. 满仓
(8)基金管理人应在每年结束后（）日内，在指定报刊上披露年度报告摘要，在管理人网站上披露年度报告全文。
A. 30
B. 60
C. 90
D. 180
(9)基金销售人员应依法为（）保守秘密。
A. 基金管理人
B. 基金托管人
C. 基金份额持有人
D. 基金销售机构
(10)（）制度是基金市场管理制度的基石。
A. 风险管理
B. 日常监督
C. 信息披露
D. 权责分明
(11)基金销售机构内部控制的（）原则是指制定内部控制应以审慎经营、防范和化解风险为目标。
A. 健全性
B. 有效性
C. 独立性
D. 审慎性
(12)（）主要思想是假定投资者的风险承受能力将随着投资组合价值的提高而上升，同时假定各类资产收益率不发生大的变化。
A. 动态资产配置
B. 买入并持有策略
C. 变动混合策略
D. 投资组合保险策略
(13)（）是指通过事先约定基金的风险收益分配，将基础份额分为预期风险收益不同的子份额，并可将其中部分或全部份额上市交易的结构化证券投资基金。
A. 系列基金
B. 保本基金
C. 分级基金
D. ETF
(14)公司应当及时披露基金经理的变更情况，自公司作出决定之日（）对外公告，并将任免材料报中国证监会相关派出机构。
A. 2日内
B. 2周内
C. 2月内
D. 2小时内
(15)在试点发展阶段，监管部门首先在基金管理公司和基金的设立上实行严格的（）。
A. 审批制
B. 核准制
C. 申报制
D. 准入限制
(16)（）是指选定一种投资风格后，不论市场发生何种变化均不改变这一选定的投资风格。
A. 消极的股票风格管理
B. 积极的股票风格管理
C. 稳定的股票风格管理
D. 稳健的股票风格管理
(17)证券投资基金将中小投资者的闲散资金汇集起来投资于证券市场，扩大了直接融资的比例，为企业在证券市场筹集资金创造了良好的融资环境。这体现了证券投资基金（）的作用。
A. 为中小投资者拓宽了投资渠道
B. 优化金融结构，促进经济增长
C. 有利于证券市场的稳定和健康发展
D. 完善金融体系和社会保障体系
(18)如果期末未分配利润的未实现部分为负数，则期末可供分配利润的金额为（）。
A. 期末未分配利润已实现部分
B. 期末未分配利润未实现部分
C. 期末未分配利润
D. 零
(19)（）是指基金托管人按规定为基金资产设立独立的账户，保证基金全部资产的安全完整。
A. 资产保管
B. 资金清算
C. 资产核算
D. 投资运作监督
(20)非金融机构买卖基金份额的差价收入不征收（）。
A. 营业税
B. 企业所得税
C. 个人所得税
D. 增值税
(21)（）买卖基金的差价收入征收营业税。
A. 金融机构
B. 非金融机构
C. 企业投资者
D. 个人投资者
(22)（）基金发生巨额赎回并递延支付，属于重大事件。
A. 货币市场基金
B. ETF
C. 开放式基金
D. 封闭式基金
(23)（）是指内部控制制度应当符合国家法律法规及监管机构的监管要求，并贯穿于托管业务经营管理活动的始终。
A. 合法性原则
B. 完整性原则
C. 及时性原则
D. 审慎性原则
(24)依据（）的不同，可以将基金分为主动型基金与被动(指数)型基金。
A. 投资对象
B. 投资目标
C. 投资理念
D. 运作方式
(25)大多数债券价格与收益率的关系都可以用一条（）弯曲的曲线来表示，（）的凸性有利于投资者提高债券投资收益。
A. 向下，较高
B. 向下，较低
C. 向上，较高
D. 向上，较低
(26)零息债券需要支付的税收为（）。
A. 资本利得税
B. 所得税
C. 营业税
D. 增值税
(27)《证券投资基金托管资格管理办法》要求基金托管部门有满足营业需要的固定场所，配备独立的（）。
A. 清算系统
B. 交割系统
C. 安全监控系统
D. 网络系统
(28)近年来，中国证监会始终坚持以（）为改革方向，不断简化、优化基金产品审核程序，提高审核效率。
A. 结构化
B. 市场化
C. 国际化
D. 规范化
(29)管理人召集基金份额持有人大会的，应至少提前（）日公告大会的召开时间、会议形式、审议事项、议事程序和表决方式等事项。
A. 5
B. 10
C. 15
D. 30
(30)情景综合分析法更有效地着眼于社会、政治变化趋势及其对股票价格和利率的影响，同时也为短期投资组合决策提供了适当的视角，为(1)资产配置提供了运行空间。
A. 战术性
B. 战略性
C. 变动组合
D. 混合
(31)（）须对基金份额的申购与赎回情况、转入与转出情况以及基金拆分进行核算。
A. 开放式基金
B. 封闭式基金
C. ETF
D. QDII
(32)基金管理人、代销机构的工作人员，在基金销售活动中应当遵守法律、行政法规和（）的有关规定，恪守职业道德和行为规范。
A. 中国证监会
B. 中国人民银行
C. 中国银监会
D. 中国基金业协会
(33)投资者（）时，即表明其对基金合同的承认和接受，此时基金合同成立。
A. 在基会合同上签字
B. 口头认可基金合同
C. 缴纳基金份额认购款
D. 与基金管理人达成共识
(34)基金管理公司对于（）的客户，至少每半年应进行一次审核，更新客户身份基本信息和相关信息。
A. 低风险等级客户
B. 中等风险等级客户
C. 高风险类别
D. 无风险客户
(35)按日结转份额的最近7日年化收益率相当于（）。
A. 按单利计息
B. 按复利计息
C. 贴现
D. 折现的利率
(36)货币市场基金可以投资于剩余期限小于（）但剩余存续期超过（）的浮动利率债券。
A. 180天，180天
B. 360天，360天
C. 367天，367天
D. 397天，397天
(37)信息披露义务人应当在重大事件发生之日起（）日内编制并披露临时报告书。
A. 1
B. 2
C. 3
D. 5
(38)个人投资者从基金分配中获得的股票的股利收入、企业债券的利息收入、储蓄存储利息收入，由发行债券的企业和银行代扣代缴（）的个人所得税。
A. 10%
B. 20%
C. 30%
D. 40%
(39)（）是基金评级的基础。
A. 基金分类
B. 建立基金模型
C. 计算评级数据
D. 划分评价等级
(40)B系数与收益水平的关系是（）。
A. 正相关
B. 负相关
C. 线性
D. 凸性
(41)在风险承受能力方面，（）假设投资者的风险承受能力不随市场和自身资产负债状况的变化而改变。
A. 买人并持有策略
B. 恒定混合策略
C. 投资组合保险策略
D. 动态资产配置策略
(42)目前常用的等级评价主要根据指标的排序范围设置（）个等级。
A. 3
B. 5
C. 8
D. 10
(43)公允价值变动损益在（）对基金资产按公允价值估值时予以确认。
A. 月末
B. 年末
C. 估值日
D. 当日
(44)货币市场基金每日按照（）进行报价。
A. 面值
B. 市值
C. 份额净值
D. 最近7日年化收益率
(45)资产配置可以帮助投资者降低单一资产的（）风险。
A. 系统性
B. 非系统性
C. 市场
D. 信用
(46)从海外成熟市场的经验来看，判断基金业绩优劣的时间跨度至少应在（）个月以上。
A. 6
B. 12
C. 24
D. 36
(47)封闭式基金一般采用（）方式分红。
A. 股票股利
B. 配股
C. 现金
D. 转股
(48)对于基金管理人来说，（）的充分揭示可以保证资金来源的稳定。
A. 收益
B. 风险
C. 亏损
D. 数据分析
(49)保本基金于20 世纪80年代起源于（）。
A. 英国
B. 美国
C. 德国
D. 中国
(50)基金管理公司独立董事必须（）年没有受到证券、银行、工商和税务等行政管理部门的行政处罚。
A. 2
B. 3
C. 5
D. 6
(51)基金托管部门独立的（）包括网络系统、应用系统、安伞防护系统、数据备份系统。
A. 清算系统
B. 交割系统
C. 安全监控系统
D. 托管业务技术系统
(52)证券投资基金一般在（）结转当期损益，按固定价格报价的货币市场基金一般（）结转损益。
A. 季末，逐日
B. 季末，逐月
C. 月末，逐日
D. 月末，逐月
(53)QDII基金的境内托管银行一般委托境外机构担任次托管人，但托管业务的责任仍由（）承担。
A. 境内托管人
B. 境外托管人
C. 次托管人
D. QDII基金
(54)在收益率与系统风险所构成的坐标系中，（）是无风险收益率与基金组合连线的斜率。
A. 特雷诺指数
B. 夏普指数
C. 詹森指数
D. 道氏指数
(55)在实际中，我们经常用（）来估计期望收益率。
A. 经验数值
B. 历史数据
C. 预测数据
D. 现期数值
(56)绩效衡量的一个隐含假设是（）。
A. 基金本身的情况是稳定的
B. 证券市场本身的情况是稳定的
C. 基金的投资方向是固定的
D. 基金的投资策略是确定的
(57)与储蓄存款相比，基金投资的风险（）。
A. 较大
B. 较小
C. 一样大
D. 无法比较
(58)基金会计的责任主体中，（）承担主会计责任。
A. 基金管理公司
B. 基金托管人
C. 基金份额持有者
D. 中国证监会
(59)基金存续期信息披露监管包括（）。
A. 对基金募集申请材料进行审核
B. 对基金份额发售至基金合同生效期间的信息披露行为进行监管
C. 对基金上市交易公告书、基金净值公告、定期报告以及临时报告等信息披露文件的监管
D. 基金合同生效后对定期更新的基金招募说明书进行形式审查
(60)买入并持有策略是（）的长期再平衡方式。
A. 动态型
B. 平衡型
C. 消极型
D. 积极型
二、不定项选择题(本大题40小题，每题1分，共40分。以下各小题所给出的4个选项中，至少有1项符合题目要求，请将正确选项的代码填入括号内，不填、错填、漏填均不得分)
(1)以下关于契约型基金的表述正确的是（）。
A. 具有法人资格
B. 依据基金合同成立
C. 依据基金合同营运基金
D. 监督约束机制较为完善
(2)基金管理公司除主要股东外的其他股东应该具备的条件有（）。
A. 注册资本、净资产应当不低于1亿元人民币
B. 资产质量良好
C. 没有挪用客户资产等损害客户利益的行为
D. 最近3年在税务、工商等行政机关以及金融监管、自律管理、商业银行等机构无不良记录
(3)（）在任何交易日日终，持有的买人期货合约价值与有价证券市值之和，不得超过基金资产净值的100%。
A. 封闭式基金
B. 开放式指数基金(不含增强型)
C. 交易型开放式指数基金(ETF)
D. 保本基金
(4)下列关于基金赎回费的表述正确的是（）。
A. 对于持续持有期少于7日的投资人，收取不低于赎回金额5%的赎回费
B. 对于持续持有期少于7日的投资人，收取不低于赎回金额75%的赎回费
C. 对于持续持有期少于20日的投资人，收取不低于赎回金额5%的赎回费
D. 对于持续持有期少于30日的投资人，收取不低于赎回金额75%的赎回费
(5)我国开放式基金转托管业务的办理方式有（）。
A. 一步转托管
B. 两步转托管
C. 三步转托管
D. 四步转托管
(6)常见的市场异常策略包括（）。
A. 小公司效应
B. 低市盈率效应
C. 被忽略的公司效应
D. 遵循公司内部人交易
(7)（）特别适用于传递行文较长的信息资料。
A. 自动传真
B. 邮寄服务
C. 电子信箱
D. 手机短信
(8)基金资产估值需考虑的因素包括（）。
A. 估值频率
B. 交易时间
C. 价格操纵及滥估问题
D. 估值方法的一致性及公开性
(9)基金市场营销分析的具体内容包括（）。
A. 设定具体的市场营销目标
B. 收集有关本公司及其竞争者未来发展趋势的数据
C. 分析拟发行基金的目标市场
D. 评估外部因素和内部因素
(10)不同评级的理论依据和指标含义不尽相同，在使用各类基金评级结果时应注意（）。
A. 关注评价机构的合规性
B. 侧重基金的长期评级
C. 避免在不同类基金中比较
D. 正确理解等级高低的含义
(11)市场营销控制过程包括（）。
A. 管理部门设定具体的市场营销目标
B. 衡量企业在市场中的业绩，检查销售时问表是否得到执行
C. 分析当前业绩和过去业绩之间存在差异的原因
D. 管理部门评估广告投入效果、不同渠道的资源投入
(12)基金投资组合管理的基本步骤有（）。
A. 确定证券投资政策
B. 进行证券投资分析
C. 修正投资组合
D. 构建证券投资组合
(13)管理人报告的具体内容包括（）。
A. 管理人及基金经理情况简介，报告期内基金运作遵规守信情况说明
B. 报告期内公平交易情况说明，报告期内基金的投资策略和业绩表现说明
C. 管理人对宏观经济、证券市场及行业走势的展望
D. 管理人内部监察稽核工作情况、报告期内基金估值程序等事项说明
(14)基金的主要收入来源有（）。
A. 投资收益
B. 利息收入
C. 销售收入
D. 其他收入
(15)证券投资基金对证券市场发展的作用主要表现在（）。
A. 有利于市场有效性的提高和资源的有效配置
B. 推动上市公司治理结构的完善
C. 倡导理性的投资文化，防止市场的过度投机
D. 增加了证券市场的投资品种，给投资者提供广泛选择
(16)债券基金常常被视为组合投资中不可或缺的重要组成部分，其原因包括（）。
A. 债券基金以债券为主要投资对象，对追求稳定收入的投资者具有将强的吸引力
B. 债权基金的波动性通常要小于股票基金
C. 收益风险适中
D. 当债权基金与股票基金进行适当的组合时，能较好地分散投资风险
(17)基金经理在基金投资中的作用是（）。
A. 基金经理的投资理念、分析方法和投资工具的选择是基金投资运作的关键
B. 高水平的基金经理可以确保基金的高收益
C. 基金经理在实际投资运作中依据一定的投资目标，构建合适的投资组合
D. 基金经理根据市场实际情况的变化及时对投资组合进行调整
(18)基金信息披露中属于严重违法犯罪行为的有（）。
A. 虚假记载
B. 误导性陈述
C. 重大遗漏
D. 承诺收益
(19)目前全球基金业发展的趋势与特点主要表现在（）。
A. 美国占据主导地位，其他国家和地区发展迅猛
B. 基金行业对外开放程度不断提高
C. C，基金的资金来源发生了重大变化
D. 开放式基金成为证券投资基金的主流产品
(20)基金管理公司内部控制制度由（）等部分组成。
A. 内部控制大纲
B. 基本管理制度
C. 部门业务规章
D. 业务操作手册
(21)可以参与股指期货交易的基金包括（）。
A. 股票基金
B. 债券基金
C. 货币市场基金
D. 保本基金
(22)一般根据发生的实际金额确认的收入有（）。
A. 基金投资收益
B. ETF替代损益
C. 手续费返还
D. 衍生工具收益
(23)对多数开放式基金(不包括QDII基金)来说，在其放开申购、赎回前，一般至少每周披露一次（）。
A. 基金资产净值
B. 基金份额净值
C. 基金份额累计净值
D. 基金清算净值
(24)某基金申购费率规定100万元以上(含100万元)500万元以下为0．9%。假定T目的基金份额净值为1．25元。若申购金额为100万元，则以下计算结果正确的有（）。
A. 净申购金额为1 009 000元
B. 净申购金额为991 080．28元
C. 申购份额为792 864．22份
D. 申购份额为800 000份
(25)基金资产托管业务或者托管人承担的职责主要包括（）。
A. 资产保管
B. 资金清算
C. 资产核算
D. 投资运作监督
(26)证券交易所建立基金交易监控体系，重点监控（）。
A. 单只基金的异常交易
B. 同一基金管理公司不同基金或账户问的异常交易
C. 不同基金管理公司账户间的异常交易
D. 基金同股东等关联方账户、可疑账户间的异常交易
(27)决策人与执行人的分离，可防止基金经理（）。
A. 决策的随意性
B. 决策的滞后性
C. 道德风险
D. 逆向选择
(28)（）是衡量银行信用风险和市场风险程度的基本标准，反映了银行的资产质量和承担风险的能力。
A. 总资产
B. 净资产
C. 资本收益率
D. 资本充足率
(29)债券基金与单一债券的区别主要表现为（）。
A. 债券基金的收益不如债券的利息固定
B. 债券基金可以确定一个准确的到期日
C. 债券基金的收益率比单个债券的收益率更难以预测
D. 所承担的投资风险不同
(30)下列属于基金投资风格分析的是（）。
A. 持仓集中度分析
B. 持仓结构分析
C. 持仓股本规模分析
D. 持仓成长性分析
(31)基金信息披露的主要义务人是（）。
A. 基金份额持有人
B. 基金管理人
C. 基金托管人
D. 中国证监会
(32)在信息分类的基础上，将市场的有效性分为（）形式。
A. 弱式有效市场
B. 半强式有效市场
C. 强式有效市场
D. 无效市场
(33)基金市场竞争加剧，行业集中趋势突出表现在（）。
A. 资产规模位居前列的少数最大的基金管理公司所占的市场份额不断扩大
B. 许多基金管理公司走上兼并收购的道路
C. 目前已有越来越多的机构投资者成为基金的重要资金来源
D. 证券投资基金的市场地位和影响不断提高
(34)公共关系所关注的是基金公司为赢得各类公众尊敬所做的努力，这些公众包括（）。
A. 新闻媒介
B. 股东
C. 监管机构
D. 基金公司经理
(35)向中国证监会申请基金销售业务资格时，申请机构需在（）等方面符合法律法规规定的条件。
A. 资本充足率(或净资本、注册资本)
B. 组织机构、治理结构与内部控制
C. 营业场所、信息系统建设
D. 业务管理制度、从业人员资格
(36)开放式基金的申购和赎回与认购一样，可以通过（）办理。
A. 基金管理人的直销中心
B. 基金销售代理人的代销网点
C. 基金销售代理人的直销中心
D. 基金管理人的代销网点
(37)基金合同所包含的重要信息有（）。
A. 基金投资运作安排方面的信息
B. 基金份额发售安排方面的信息
C. 特别约定的事项
D. 重大事项
(38)证券投资咨询机构申请基金代销业务资格，应当满足的条件有（）。
A. 注册资本不低于1 000万元人民币，且必须为实缴货币资本
B. 高级管理人员已取得基金从业资格，并具备从事2年以上基金业务或者5年以上证券、金融业务的工作经历
C. 持续从事证券投资咨询业务3个以上完整会计年度
D. 最近3年没有代理投资人从事证券买卖的行为
(39)不允许卖空时证券组合可行域的形状依赖于（）。
A. 可供选择的单个证券的收益率和方差
B. 证券收益率之间的相互关系
C. 投资组合中权数的约束
D. 市场的总体状态
(40)从（）上看，资产配置可分为战略性资产配置、战术性资产配置和资产混合配置等。
A. 时间跨度
B. 范围
C. 配置策略
D. 风格类别
三、判断题(本大题共60小题，每题0.5分，共30分。判断以下各题对错，正确的用A表示，错误的用B表示，请将判断结果填入括号内，不填、错填均不得分)
(1)基金销售机构可以将自有资产与投资人资产并账管理。（）
(2)在股票投资中，投资收益等于期内股票红利收益和价差收益之和。（）
(3)基金管理人和基金托管人应相互提供与本机构有控股关系的股东或与本机构有其他重大利害关系的公司的名单。（）
(4)对企业投资者买卖基金份额征收印花税。（）
(5)不同无差异曲线上的组合给投资者带来的满意程度可能相同。（）
(6)算术平均收益率一般可以用于对平均收益率的无偏估计。（）
(7)当实际价格低于均衡价格时，说明该证券是廉价证券，应该购买该证券；相反，则应卖出该证券。（）
(8)无差异曲线是自右向左弯曲的曲线。（）
(9)从股票基金到混合基金、债券基金和货币市场基金，各项基金费率基本上呈递增趋势，这是由产品本身的风险收益特征决定的。（）
(10)在我国，只有中国证监会认定的机构才能从事基金的代理销售。（）
(11)定期定额投资并不能规避基金投资所固有的风险，不能保证投资人获得收益，但却是替代储蓄的等效理财方式。（）
(12)组合平均剩余期限越短，货币市场基金收益的利率敏感性越低，但收益率也可能较低。（）
(13)基金份额参考净值是指在交易时间内，申购、赎回清单中组合证券(含预估现金部分)的市值现值。（）
(14)基金管理人按照规定对基金信托人的会计核算进行复核并出具复核意见。（）
(15)基金监管的目标是一切基金监管活动的出发点。（）
(16)基金管理人只是受托管理投资者资金，并不承担投资损失的风险。（）
(17)基金托管人在每个交易日结束后核对基金的银行存款和清算备付金账户余额。（）
(18)由于付息债权的到期收益率计算中采用了不同的折现率，所以不能准确反映债券的利率期限结构。（）
(19)基金管理公司为单一客户办理特定客户资产管理业务的，客户委托的初始资产不得低于3 000万元人民币。（）
(20)信息披露义务人可以有选择地披露可能影响投资人决策的各种不利风险因素。（）
(21)加权平均投资组合收益率是对投资组合中所有债券的收益率按所占比重作为权重进行加权平均后得到的收益率。（）
(22)当收益率曲线很陡时，两极组合的业绩才会经常优于子弹组合。（）
(23)独立基金销售机构的高级管理人员或者执行事务合伙人、证券投资咨询机构负责基金销售业务的高级管理人员离任的，应当接受离任审计或离任审查。（）
(24)证券投资基金发挥专业理财优势，推动市场价值判断体系的形成，倡导理性的投资文化，有助于防止市场过度投机。（）
(25)对基金管理人运用基金买卖股票、债券的差价收入征收营业税。（）
(26)基金份额被冻结的，被冻结部分产生的权益一并冻结。（）
(27)货币市场属于场外交易市场，交易主要由买卖双方通过电话或电子交易系统以协商价格完成。
(28)基金管理公司按照不低于基金管理费收入的10%计提风险准备金。（）
(29)在证券交易所上市交易的基金信息披露应遵守证券交易所的业务规则。（）
(30)国际股票基金以非本国的股票市场为投资场所，由于币制不同，存在一定的汇率风险。（）
(31)考察不同风险水平基金的投资表现，需要在风险调整的基础上对基金的绩效加以衡量。（）
(32)一般情况下，对于个人投资者而言，资产负债状况是影响资产配置的最主要因素。（）
(33)基金评级常常以具有特定含义的符号、数字或文字等形式展示分析结果。（）
(34)销售机构可以采用面谈、信函、网络等方式对基金投资人的风险承受能力进行调查。
(35)在ETF申购、赎回过程中，投资者按基金合同和招募说明书的规定，可用一定数量的现金替代组合证券中的部分证券，这被称为现金替代。（）
(36)目前我国的基金会计核算均已细化到日。（）
(37)基金连续3个开放日以上发生巨额赎回，如基金管理人认为有必要，可暂停接受赎回申清。（）
(38)我国对基金管理公司实行较为严格的市场准入管理。（）
(39)对企业投资者买卖基金份额获得的差价收入，应并入企业的应纳税所得额，征收企业所得税。（）
(40)投资决策委员会是公司常设机构，是公司最高投资决策机构，以定期或不定期会议的形
国家自然科学基金国际（地区）合作研究项目管理办法 关于印发《国家自然科学基金国际（地区）合作研究项目管理办法》的通知 《国家自然科学基金国际（地区）合作研究项目管理办法》业经2009年9月27日国家自然科学基金委员会委务会议通过，现予印发，自2010年1月1日起施行。 二○○九年十二月十四日国家自然科学基金国际（地区）合作研究项目管理办法 （2009年9月27日国家自然科学基金委员会委务会议通过） 第一章总则 第一条为了规范和加强国家自然科学基金国际（地区）合作研究项目（以下简称合作研究项目）管理，根据《国家自然科学基金条例》（以下简称《条例》），制定本办法。 第二条合作研究项目资助科学技术人员立足国际科学前沿，有效利用国际科技资源，本着平等合作、互利互惠、成果共享的原则开展实质性国际合作研究，提高我国科学研究水平和国际竞争能力。 第三条合作研究项目包括重大国际（地区）合作研究项目和组织间国际（地区）合作研究项目（以下简称重大合作研究项目和组织间合作研究项目）。 第四条国家自然科学基金委员会（以下简称自然科学基金委）鼓励以下合作研究项目的申请： （一）利用国际大型科学设施开展的研究工作； （二）组织或者参与国际大型科学研究项目和计划。 第五条自然科学基金委在合作研究项目管理过程中履行下列职责： （一）制定并发布项目指南； （二）受理项目申请； （三）组织专家进行评审； （四）批准资助项目； （五）管理和监督资助项目实施。 第六条合作研究项目的经费使用与管理，按照国家自然科学基金资助项目经费管理的有关规定执行。 第七条组织间协议对组织间合作研究项目管理有特殊约定的，从其约定。 第二章申请与受理 第八条自然科学基金委应当根据基金发展规划、国际（地区）合作政策和基金资助工作评估报告制定合作研究项目年度项目指南。 年度项目指南应当体现优先发展领域、学科发展战略，明确鼓励的研究领域或者研究方向。 第九条自然科学基金委制定合作研究项目年度项目指南应当广泛听取意见、组织专家进行论证。年度项目指南应当在受理项目申请起始之日30日前公布。 第十条依托单位的科学技术人员具备下列条件的，可以申请合作研究项目： （一）具有高级专业技术职务（职称）； （二）作为项目负责人正在承担或者承担过3年期以上科学基金资助项目； （三）与国外（地区）合作者具有良好的合作基础。 第十一条申请合作研究项目的数量应当符合下列要求： （一）具有高级专业技术职务（职称）的人员，同年申请或者参与申请合作研究项目不得超过1项；
最新证券投资基金模拟试题及参考答案
上[对] D: 利率曲线的斜率为负时, 市场预期短期利率会下降[对] 4。关于基金托管人的内部控制, 下列哪项说法是错误的( ) 。A: 基金托管人必须将自有资产与基金资产严格分开[错] B: 基金托管人应以自己名义代基金开立账户[对] C: 基金托管人应行严格的岗位分离制度[错] D: 基金托管人应建立会计复核制度[错] 5。假设上证A:股指数上周上涨了10%, 本周下跌了10%, 下列说法正确的是( ) 。 A: 两周累计收益率为零[错] B: 两周累计上涨1% [错] C: 周累计下跌1% [对] D: 两周累计收益率无法计算[错] 6。证券投资基金资产依其形态的不同分为( ) 。 A: 现金类资产[对] B: 证券类资产[对] C: 其它类资产[对] D: 固定资产[错]
7。基金托管人内部控制的目标是( ) 。 A: 保证基金保值增值[错] B: 保证托管资产的安全完整[对] C: 维护持有人的权益[对] D: 保障基金托管业务安全、有效、稳健运行[对] 8。依照《证券投资基金法》的规定, 封闭式基金转为开放式基金应当召开基金份额持有人大会审议, 并取得参加大会的基金份额持有人所持表决权的( ) 以上经过。 A: 30% [错] B: 50% [错] C: 1/3 [错] D: 2/3 [对] 9。根据《证券投资基金法》的规定, 封闭式基金成立的条件包括( ) 。 A: 基金份额总额超过核准的最低募集份额总额[错] B: 基金份额总额达到核准规模的60%以上[错] C: 基金份额总额达到核准规模的80%以上[对] D: 基金份额持有人人数达到10000人以上[错] 10。如果证券市场是有效市场, 那么这个市场的特征是( ) 。A: 未来事件能够被准确地预测[错]
证券投资基金基础知识试题及答案 1. 关于方差，以下说法错误的是（）。 A) 方差表明了数据实际现察值与期望值的偏差程度 B 方差又叫标准差 ( 正确答案 ) C) 数据分布越散乱，该数据的方差越大 D) 方差表明了数据分布的离散程度 2. 以下不属于银行间债券市场净额结算优点的是（）。 A) 提高了市场参与者尤其是做市商投资运用和市场动作的效率 B) 降低市场参与者流动性需求 C) 有利于保持交易的稳定和结算的及时性 ( 正确答案 ) D) 降低市场参与者结算成本和相关风险 3. 关于合格境内机构投资者开展境外证券投资业务，以下表述错误的是（）。 A) 境内托管人可以委托境外证券服务机构代理 QDI 基金的证券买卖 B) 境内基金管理公司在境外设立的分支机构，可以担任 QDIl 基金的投资顾问 C) 合格境内机构投资者在取得中国证监会颁发的境外证券投资业务许可文件后，还需取得国家外汇管理局的投资额度，才能进行相应的投资
D) 受托境外托管人在履行职责过程中，因本身过错导致基金财产受损，则境内托管人不承担相应责任 ( 正确答案 ) 4. 根据《证券法》，以下不属于证券登记结算机构职责的是（）。 A) 提供资金结算服务 B) 提供集中登记服务 C) 提供证券存管服务 D) 提供投资咨询服务 ( 正确答案 ) 5. 以下关于最大回撤的说法，不正确的是（）。 A) 从基金经理的角度来看，任何投资策略均应考虑最大回撤指标 B) 最大回撤是从资产最高价格到接下来的最低价格的损失 C) 投资的期限越长，最大回撤的指标对评估下行风险越有利( 正确答案 ) D) 最大回撤是基金和衍生品投资者控制下行风险的重要指标 6. 当经济处于低迷时期，基金行情也会随之处于低迷状态，该种风险属于基金市场风险的哪一类？（）。 A) 汇率风险 B) 购买力风险 C) 经济周期性波动风险 ( 正确答案 ) D) 利率风险 7. 关于利率互换和货币互换的描述，正确的是（）。
国泰金龙系列证券投资基金产品讲明书 ＊产品独特优势 1、国泰金龙系列基金的独特优势 ●同业利率转份额，早买早获利 投资金额在认购期内产生的利息以金融同业存款利率 1.89%来计算（远高于一般性银行存款利率），并于认购期结束后自动转为基金份额为投资者所有。 ●买一万送保险，买五万送基金（只针对个人投资者） 认购金额1－5万元（不含5万元），满1万元赠送保额1万元的太平洋“安居综合保险”C款。 认购金额5－10万元（含5万元，不含10万元），赠送认购份额0.2%的金龙债券基金；认购金额10万元以上（含10万元），赠送认购份额0.3%的金龙债券基金。 2、金龙债券基金独特优势 ●本金相对安全、收益稳定、超额回报 ●治理团队稳定，过往业绩优秀 ●设定自制性措施，分担投资者风险基金经理人郑重承诺：
本基金自成立日起半年后（含半年）累计净值跌破面值，则停止计提治理费直至累计净值达到1元。 3、金龙行业精选基金独特优势 ●产品核心技术（投资评价模型）引进了瑞士银行环球资产治 理集团的先进经验 ●引入QFII（合格的境外机构投资者）选股策略，选对行业确 实是选对市场 ＊历史业绩回忆 稳健的基金投资业绩
优秀的债券投资业绩 注：引自证券时报《专刊：基金公司投资债券市场绩效分析》（2003年4月29日），该文以规模20亿以上的基金作为可比样本。 一、金龙系列基金产品概要 ●基金名称：国泰金龙系列证券投资基金 ●基金组成：国泰金龙债券基金 国泰金龙行业精选基金 ●存续期限：不定期
●子基金类型：契约型开放式 ●子单位面值：人民币1.00元 ●基金治理人：国泰基金治理有限公司●基金托管人：上海浦东进展银行 ●子基金费率：
精品文档基金从业资格考试模拟试题及答案 一、单项选择题(共80道，每题0.5分；下列每小题有四个备选答案，只有一项最符合题目要求，请将该项答案对应的序号填写在题目空白处。选错或者不选不得分。) (1)以下哪些不是有价证券的性质：（） A. 期限性 B. 收益性 C. 流动性 D. 投机性 (2)按经济性质分，有价证券不包括以下哪一类：（） A. 存款 B. 股票 C. 债券 D. 基金 (3)证券投资咨询的机构应当有( )名以上取得证券投资咨询从业资格的专职人员，其高级管理人员中，至少有一名取得证券投资咨询从业资格。 A. 5 B. 10 C. 15 D. 20
精品文档 (4)截至2008年6月底，我国共有（）家基金管理公司 A. 50 B. 53 C. 58 D. 60 (5)央行发行央票是为了( )。 A. 筹集自有资本 B. 筹集债务资本 C. 调节商业银行法定准备金 D. 减少商业银行可贷资金 (6)证券法开始实施是( )。 A. 1997年 B. 1998年 C. 1999年 D. 2000年 (7)存续期募集的信息披露主要指开放式基金在基金合同生效后每（）个月披露一次更新的招募说明书。 A. 6
B. 2 C. 3 D. 1 (8)1924年3月21日，“马萨诸塞投资信托基金”设立，意味着美国式基金的真正起步。这也是世界上第一个( )。 A. 契约型投资基金 B. 公司型开放式基金 C. 股票基金 D. 封闭式基金 (9)( )指基金委托人以《证劵投资基金法》《证券投资基金会计核算办法》等法律法规为依据，对管理人的账务处理过程与结果进行核对的过程。 A. 基金账务的复核 B. 基金头寸的复核 C. 基金资产净值的复核 D. 基金对财务报表的复核 (10)证券投资咨询机构申请基金代销业务资格，注册资本不低于( )元人民币，且必须为实缴货币资本。 A. 1 000万 B. 2 000万
证券投资基金真题及答案 一单选题 1在美国，证券投资基金一般被称为：（） A 共同基金 B.单位信托基金 C.证券投资信托基金 D. 私募基金 答案：A 2?封闭式基金价格的主要决定因素是：（） A.市场供求关系 B.市场供求关系 C.基金单位净值 D.基金单位面值 答案：A 3 ?证券投资基金运作中的制衡机制指的是：（） A.监管部门对基金管理人和托管人的制衡机制 三方当事B.投资人拥有所有权、管理人管理和运作基金资产、托管人保管基金资产， 人之间相互监督、相互制约的机制. C.基金投资者通过公众舆论监督基金管理人和托管人的制衡机制 D.基金管理人内部相互制约的制衡机制 答案：B 4.事先确定发行总额和存续期限，在存续期内基金单位总数不变，基金上市后投资者 可以通过证券市场买卖的一种基金类型是：（）
A.开放式基金 B.圭寸闭式基金 C. 对冲基金 D.契约型基金 答案：B 5?发行总额不固定，基金单位总数随时增减，没有固定的存续期限，投资者可以按基金的报价在规定的营业场所申购或赎回基金单位的基金是：（） A.开放式基金 B.圭寸闭式基金 C. 对冲基金 D.契约型基金 答案：A 6.以追求当期高收入为基本目标，以能带来稳定收入的证券为主要投资对象的证券投 资基金是：（） A 指数基金 B.成长型基金 C.收入型基金 D.平衡型基金 答案：C 7.主要投资于大额可转让定期存单、银行承兑汇票、商业本票等货币市 场工具的证券投资基金是：（） A 股票基金 B.债券基金
C.债权基金 D.货币市场基金 答案：D 8?指按照某种指数构成的标准，购买该指数包含的证券市场中的全部或部分证券的基 金，其目的在于达到与该指数同样的收益水平的基金是：（） A.收入型基金 B.成长型基金 C.平衡型基金 D.指数型基金 答案：D 9.公认设立最早的投资基金是：（） A.英国“海外及殖民地政府信托” B.富来明创立的“苏格兰美国投资信托” C.波士顿“马萨诸塞投资信托基金” D.麦哲伦基金 答案：A 10.我国第一只上市交易的投资基金是：（） A.武汉证券投资基金 B.深圳南山风险投资基金 C.淄博乡镇企业基金 D. 建业基金 答案：C
精品文档合作研究协议书撰写说明及范本 基本内容（但不仅限于如下部分）： 1.合作研究题目 2.双方主持人和主要参加者 包括合作双方主持人和主要参加者的列表。 3.合作研究计划、分工和进度 简述研究课题的内容，清楚阐明合作双方分别承担的研究工作和相应责任， 必要时需提出时间表。 4.经费来源和使用 简述双方合作研究的经费来源和如何使用，必要时外国合作方需提供相关证 明或书面承诺 5.知识产权归属、使用和转移 阐述合作研究成果的归属、使用或共享等有关约定； 6.研究期限、变更和退出 写明合作研究的起止日期，如何处理项目结题前项目主持人和主要参加人的 变更等。 7.协议法律效力的约定 协议生效、有效期、中止等的有关约定 8.双方项目主持人签字及协议的签署时间与地点
Collaborative Research Agreement Basic parts (but not limited to these parts): 1.Collaborative Research Title 2.Principal Investigators and Main Participants from Both Sides List principal investigators and participants of each side 3.Research Plan, Division of Labor and Timetable Briefly describe the scientific objectives, methodologies and approachesof the research. State clearly which part is “ PartnerA”’works and which part is “ Partner B”’s. Include time frames in this part if necessary. 4.Sources of Funding and Its Use Describe sources of funding for the collaborative research and the mechanism to use it. Provide certificates or written commitment of the foreign collaborator if necessary. 5.Ownership, Use and Transfer of the Intellectual Property Clearly state who shall own the intellectual property and how to use or share it. 6.Duration, Amendament and Withdrawal Clearly state the specific dates that the collaborative research starts and ends and the process to deal with changes concerning principal investigators and main participants before the research terminates. 7.Legal Validity Effective date, period and termination. 8.Signature by Principal Investigators of Both Parties, Date and Place The Agreement shall be printed on paper that contains the name of the either collaborator ’ s institution and contactiformation (address, telephone, fax and email).
证券投资基金(二) 一、单项选择题 1、2007年11月中国证监会基金部发布( )，允许符合条件的基金管理公司开展为特定客户管理资产的业务。 A．《基金法》 B．《开放式证券投资基金试点办法》 C．《基金管理公司特定客户资产管理业务试点办法》 D．《证券投资基金管理暂行办法》 2、公司型基金以发行( )的方式募集资金。 A．公司债券 B．企业债券 C．股份 D．基金份额 3、公司型基金是依据( )设立，在法律上具有独立法人地位的股份投资公司。 A．股东大会 B．基金契约 C．公司董事会 D．基金公司章程 4、( )是指从基金资产中提取的、支付给为基金提供专业化服务的基金管理人的费用，即管理人为管理和操作基金而收取的费用。 A．基金管理费 B．基金托管费 C．证券交易费用 D．清算费用 5、到2007年年底，已有( )只封闭式基金转为开放式基金。 A．19 B．20 C．21 D．22 6、下列选项中( )不是货币市场基金的投资对象。 A．银行短期存款 B．国库券 C．股票 D．公司短期债券 7、在美国，有50%左右的家庭投资于基金，基金占所有家庭资产的( )%左右。 A．20 B．30 C．40 D．50 8、( )年中国基金业也开始了国际化航程，目前获得合格境内机构投资者(QDII)资格的国内基金管理公司已可以通过募集基金投资国际市场，且QDII基金。 A．2005 B．2006 C．2007 D．2008 9、我国《基金法》规定，基金管理人由依法设立的( )担任。 A．基金管理公司 B．证券交易所 C．信托投资公司 D．证券公司 10、( )是指基金资产总值减去负债后的价值。 A．基金资产净值 B．基金份额净值 C．基金资产总值 D．基金总份额 11、封闭式基金是指( )。 A．经核准的基金份额总额在基金合同期限内可以自由变动，基金份额可以在依法设立的证券交易场所交易，但基金份额持有人不得申请赎回的基金 B．经核准的基金份额总额在基金合同期限内固定不变，基金份额可以在依法设立的证券交易场所交易，但基金份额持有人不得申请赎回的基金 C．经核准的基金份额总额在基金合同期限内固定不变，基金份额禁止在依法设立的证券交易场
国家自然科学基金国际合作交流项目经费管理暂行办法 (1997年1月3日委务会议修订通过) 第一章总则 第一条为加强国家自然科学基金(简称科学基金)国际合作交流项目资助经费管理，根据国家有关财政法规，结合科学基金资助经费的特点，特制定本办法。 第二条科学基金国际合作交流项目资助经费是国家财政拨款，受资助单位必须指定专门银行帐号，单独建帐，专款专用。任何单位、部门不得自立章程，截留挪用。 第三条各受资助单位必须严格遵守国家财政法规和外事财务规定，并依据本办法对国际合作交流项目资助经费进行管理，接受上级财务、监察、审计部门的检查、监督、审计。 第二章国际合作交流项目资助经费范围 第四条资助经费范围 1.有在研科学基金项目的受资助单位组织的在华召开的国际学术会议经费； 2.科学基金项目研究工作需要邀请的外藉学者在华合作研究和讲学期间的接待费和确有必要的国际旅费； 3.科学基金项目承担者出国进行国际合作研究的国际旅费和出国(境)交流的国际旅费及境外的生活费；
4.科学基金项目承担者出国(境)参加国际学术会议费用； 5.我国留学人员短期回国工作讲学的国内接待费和经过特殊批准的国际旅费。 第五条国际合作交流资助经费类型 1.科学基金项目国际合作交流所需的人民币； 2.科学基金项目国际合作交流所需的外汇额度。 第三章国际合作交流项目资助经费拨款程序 第六条国家自然科学基金委员会(简称科学基金委员会)国际合作局审核批准的科学基金国际合作交流项目资助的人民币，经综合计划局财务处复核后依据资助通知书将资助款拨入资助项目所在单位指定的银行帐号中。 第七条国际合作交流项目资助的外汇额度，由受资助者携带本人工作证或身份证、资助通知书及相应数额(外汇额度匹配)的人民币(工作单位在北京者可带支票)到科学基金委员会综合计划局财务处领取预算内非贸易非经营性用汇申请书(以下简称申请书)，到中国银行换汇。在银行领汇后，将申请书第四联送科学基金委员会综合计划局财务处。 第四章国际合作交流项目资助经费的管理 第八条科学基金国际合作交流项目资助的人民币、外汇额度，均按批准资助项目拨(或领)到受资助单位，在单位财务部门管理、监督下，由受资助者按批准资助用途使用。
基金从业资格考试题库模拟试题及答案 一、单项选择题(共80道，每题0.5分；下列每小题有四个备选答案，只有一项最符合题目要求，请将该项答案对应的序号填写在题目空白处。选错或者不选不得分。) (1)下列哪项归属于基金投资运作环节的业务（）。 A. 基金的交易 B. 基金的绩效衡量 C. 基金的资产估值 D. 基金的会计核算 (2)债券型基金的久期越长，净值对于利率变动的波动幅度越（），所承担的利率风险越（）。 A. 小，低 B. 小，高 C. 大，低 D. 大，高 (3)以下不属于基金管理人信息披露的范围的是( )。 A. 基金募集信息披露 B. 基金投资运作信息披露 C. 基金净值信息披露
D. 基金资产保管信息披露 (4)根据《证券投资基金法》，当代表基金份额（）以上的基金份额持有人就同一事项要求召开持有人大会，而管理人和托管人都不 召集的时候，代表基金份额（）以上的持有人自行召集。 A. 5%,10% B. 5%,5% C. 10%，5% D. 10%,10% (5)存续期募集信息披露主要指开放式基金在基金合同生效后每（）个月披露一次更新的招募说明书。 A. 3 B. 6 C. 9 D. 12 (6)以下哪类风险与非系统性风险表示同一含义( )。 A. 汇率风险 B. 管理运作风险
C. 微观风险 D. 宏观风险 (7)基金合同生效的( )在指定报刊和管理人网站上登载基金合同生效公告 A. 当日 B. 次日 C. 第三日 D. 第四日 (8)英国第一家证券交易所成立于( ) A. 1602年 B. 1773年 C. 1790年 D. 1817年 (9)基金管理人、代销机构还应当在建立健全档案管理制度，妥善保管基金份额持有人的开户资料和与销售业务有关的其他资料，保存期不少于( )年。 A. 5
第1章 投资管理基础 知识结构图 第一节 财务报表 财务报表包括资产负债表、利润表和现金流量表三大报表，以及所有者权益变动表。 一、资产负债表 1.资产负债表含义 （1）资产负债表也称为企业的“第一会计报表”。 资产负债表报告了企业在某一时点的资产、 ?财务报表分析概述 ?财务比率分析 ?杜邦分析法 货币时间价值 终值、现值和贴金 利息率、名义利率和实际利率 单利与复利 即期利率与远期利率
负债和所有者权益的状况，报告时点通常为会计季末、半年末或年末。 （2）资产负债表反映了企业在特定时点的财务状况，是企业经营管理活动结果的集中体现。 2.会计恒等式：资产=负债+所有者权益 （1）资产部分表示企业所拥有的或掌握的，以及被其他企业所欠的各种资源或财产。 （2）负债表示企业所应支付的所有债务。所有者权益又称股东权益或净资产，是指企业总资产中扣除负债所余下的部分，表示企业的资产净值，即在清偿各种债务以后，企业股东所拥有的资产价值。 （3）所有者权益包括以下四部分： ①股本，即按照面值计算的股本金。 ②资本公积，包括股票发行溢价、法定财产重估增值、接受捐赠资产、政府专项拨款转入等。 ③盈余公积，又分为法定盈余公积和任意盈余公积。 ④未分配利润，指企业留待以后年度分配的利润或待分配利润。 3.资产负债表的基本作用： （1）资产负债表列出了企业占有资源的数量和性质。 （2）资产负债表上的资源为分析收入来源性质及其稳定性提供了基础。 （3）资产负债表的资产项可以揭示企业资金的占用情况，负债项则说明企业的资金来源和财
务状况。 （4）资产负债表可以为收益把关。可以大大限制资产和负债的操纵程度，与利润表相比更加规范和准确 二、利润表 1、利润表含义 利润表（income statement）亦称损益表，反映一定时期（如一个会计季度或会计年度）的总体经营成果，揭示企业财务状况发生变动的直接原因。利润表是一个动态报告，它展示企业的损益账目，反应企业在一定时间的业务经营状况，直接明了地揭示企业获取利润的能力以及经营趋势 2、利润表由三个主要部分构成。 第一部分是营业收入； 第二部分是与营业收入相关的生产性费用、销售费用和其他费用； 第三部分是利润。 在评价企业的整体业绩时，重点在于企业的净利润，即息税前利润（EBIT）减去利息费用和税费。 三、现金流量表 1.现金流量表含义
证券基础知识模拟试题及答案
21.【答案】D 【解析】投资者在买卖封闭式基金时，在基金价格之外要支付手续费；投资者在买卖开放式基金时，则要支付申购费和赎回费。 22.【答案】C 【解析】A项，国债基金以国家信用作为保证，风险较低，适合于稳健型投资者；B项，货币市场基金是以货币市场工具为投资对象的一种基金，其投资对象期限在1年以内，包括银行存款、国库券、公司债券、银行承兑票据及商业票据等；D项，指数基金的特点不是它的投资组合等同于市场价格指数的权数比例，而是模仿某一股价指数或债券指数。 23.【答案】A 【解析】A项，平衡型基金将资产分别投资于两种不同特性的证券上，并在以取得收入为目的的债券及优先股和以资本增值为目的的普通股之间进行平衡。平衡型基金通常把资金“分散”投资于股票和债券，而不是“集中”投资。 24.【答案】D 【解析】ETF是英文“Exchange Traded Funds”的简称，常被译为“交易所交易基金”，上海证券交易所则将其定名为“交易型开放式指数基金”。ETF结合了封闭式基金与开放式基金的运作特点，投资者一方面可以像封闭式基金一样在交易所二级市场进行ETF的买卖，另一方面又可以像开放式基金一样申购、赎回。 25.【答案】C 【解析】依照我国《证券投资基金法》，设立基金管理公司应当具备下列条件，并经国务院证券监督管理机构批准：①有符合《证券投资基金法》和《公司法》规定的章程；②注册资本不低于1亿元人民币，且必须为实缴货币资本；③主要股东具有从事证券经营、证券投资咨询、信托资产管理或者其他金融资产管理的较好的经营业绩和良好的社会信誉，最近3年没有违法记录，注册资本不低于3亿元人民币；④取得基金从业资格的人员达到法定人数；⑤有符合要求的营业场所、安全防范设施和与基金管理业务有关的其他设施；⑥有完善的内部稽核监控制度和风险控制制度；⑦法律、行政法规规定的和经国务院批准的国务院证券监督管理机构规定的其他条件。 26.【答案】A 【解析】A项，代表基金份额10%以上的基金份额持有人就同一事项要求召开基金份额持有人大会，而基金管理人、基金托管人都不召集的，代表基金份额10%以上的基金份额持有人有权自行召集。 27.【答案】D 【解析】基金托管费是指基金托管人为保管和处置基金资产而向基金收取的费用。托管费通常按照基金资产净值的一定比率提取，逐日计算并累计，按月支付给托管人。托管费从基金资产中提取，费率也会因基金种类不同而异。 28.【答案】D 【解析】A项，信用风险是指交易中对方违约，没有履行所作承诺造成损失的可能性；B项，市场风险是指因资产或指数价格的不利变动而带来损失的可能性；C项，法律风险是指因合约不符合所在国法律，无法履行或合约条款遗漏及模糊导致损失的可能性。 29.【答案】C 【解析】金融衍生工具具有杠杆性，一般只需要支付少量的保证金或权利金就可签订远期大额合约或互换不同的金融工具，若期货交易保证金为合约金额的5%，则期货交易者可以控制20倍于所投资金额的合约资产，即1/6%=16.7（倍）。 30.【答案】A 【解析】金融远期合约是最基础的金融衍生产品。它是交易双方在场外市场上通过协商，按约定价格（称为远期价格）在约定的未来日期（交割日）买卖某种标的金融资产（或金融变量）的合约。
XX信托?私募股权投资基金集合资金信托计划 业务概要 一、业务模式要点 1、信托名称： XX信托?私募股权投资基金集合资金信托计划 2、信托规模： 预计总规模不超过30亿元，受托人可以分期募集，首次募集规模不低于5亿元。 其中由普通投资者认购的受益权占信托募集规模的80%，XX集团及投资顾问认购其余20%受益权（其中XX集团认购10%，投资顾问认购10%），并承诺在信托存续期内不赎回、不转让。 3、信托期限： 2年，信托计划期限满2年时，经与投资顾问协商同意，受托人可以根据实际情况决定是否延长信托计划期限，延期的时间不得超过2年。 4、委托人及受益人： 集合信托计划投资者（认购金额单笔不低于100万元，最高不超过2亿元） 5、受托人： XX信托股份有限公司 6、投资顾问： 天津XX股权投资基金管理有限公司 7、运作形式： 本集合信托计划成立后，由受托人成立有限责任公司，并以该公
司为主体进行对外投资。由投资顾问负责推荐投资项目，受托人负责投资执行。投资顾问负责项目的选择和调查、向受托人提交投资项目、协助受托人执行投资，并负责项目的投后管理和投资退出的全程运作。 8、投资方向： 信托资金用于组建公司型的产业投资基金，以基金参股、收购目标企业股权或目标资产，通过将目标公司优质资产打包装入上市公司为盈利方式，目标资产主要定位于具备增值潜力的旅游景区、酒店、旅游服务等私募股权相关设施。 9、退出方式： 以注入上市公司为主要目标。其他退出方式包括但不限于目标公司股权、目标资产的出售转让。 10、受益人预期权益： 1）优先级受益人在2年的信托期限内享受每年11%的年化收益率，每年9月份分配收益。 2）信托计划延期2年的，在延期的2年期间，继续持有的优先级受益人可享受13%的年化收益率，每年9月份分配收益。 3）如信托期限期满时，信托计划未完成将资产注入上市公司目标的，则劣后级受益人全部受让优先级受益人的信托权益（即由劣后级受益人回购优先级受益人的持有份额，以确保优先级受益人的本金）。 4）如信托计划完成注入上市公司目标且信托计划收益大于固定收益率（信托期限2年时为年11%，信托期限延长2年时为年13%）时，优先级受益人按超额收益（超过11%或13%的部分）的20%享受浮动收益。 11、信托报酬： 受托人收取信托报酬分为固定+浮动，以信托财产承担。
目录 一、我国证券投资基金的发展历程 二、着名的基金管理公司简介 三、2006年6月30日统计前十位基金管理公司 四、投资开放式基金应做哪些准备 五、封闭式基金净值2007年上半年复合增长率排名 六、如何进行开放式基金的申购和赎回 七、开放式基金申购和赎回有何限制 八、投资基金常见的15种风险 九、QFII制度 十、QDII基金在我国的发展 一、我国证券投资基金的发展历程 91年7月，全国第一家投资基金：珠信基金在珠海成立，开创了我国证券投资基金行业。91年至94年期间，投资基金的发展基本上处于无序发展状态，成立的都是封闭契约型基金。93年5月19日，央行发出紧急通知，停止不规范发行，宣告这一阶段的结束。从93年至97年，经过规则、政策等各方面的准备，在97年11月14日，证券委颁布《证券投资基金管理暂行条例》，标志着我国投资基金进入了法律规范的新阶段。在证交所挂牌上市的封闭型基金迅速增加，至2002年低达到54只。这一阶段是封闭型基金的大力发展阶段，上市规模达到1000亿元水平。但开放式基金仍是试行摸索阶段，仅有5家开放型基金。2001年，我国的第一家开放式基金：华安创新成立，标志着我国基金业步入了一个新的阶段。由于封闭型基金运行的经验累积，基金的发行、交易的法律法规的不断完善，社会经济环境的需求，从2002年之后，开放型基金开始了迅猛的发展。根据中国证监会网站（http：//）统计，截止2007年6月，开放型基金管理公司增加到53家，开放型基金猛增至290只，基金合计资产净值达到亿元。南方、华夏、博时三家公司分别以亿元、亿元、亿元的总资产管理规模位列业内前三家的位置。 二、着名的基金管理公司简介 1、易方达基金管理有限公司 公司成立于2001年4月17日，注册资本亿元人民币，旗下设有北京、广州、上海、 南京、成都分公司。公司秉承“取信于市场，取信于社会”的宗旨，坚持“在诚信规范 的前提下，通过专业化运作和团队合作实现持续稳健增长”的经营理念，以严格的管 理、规范的运作和良好的投资业绩，赢得市场认可。2004年10月，易方达取得全 国社会保障基金投资管理人资格。2005年8月，易方达获得企业年金基金投资管理 人资格。截至2007年9月30日，公司旗下共管理十只开放式基金、四只封闭式基 金和多个全国社保基金资产组合，资产管理规模近2000亿元，是国内最具实力、业务品种最全的基金管理公司之一。 2、华安基金管理有限公司 公司注册资本人民币5000万元，公司总部设在上海陆家嘴金融贸易区。2000年7 月完成增资扩股，注册资本增加到亿元人民币。目前，华安旗下共管理了4只封闭 式证券投资基金和5只开放式基金、1只ETF和1只外币基金，它们分别是：基金 安信、基金安顺、基金安久、基金安瑞、华安创新证券投资基金、华安MSCI中国 A股指数增强型证券投资基金、华安现金富利投资基金。 3、博时基金管理有限公司 博时基金是中国内地首批成立的五家基金管理公司之一。注册资本1亿元人民币 (折合约为1200万美元)，总部设在深圳，在北京、上海设有分公司。博时基金公 司的股东为金信信托投资股份有限公司、中国长城资产管理公司、招商证券股份有 限公司、广厦建设集团有限责任公司。博时基金公司的经营范围包括发起设立、 管理基金，是一家为客户提供专业投资服务的资产管理机构。 4、华夏基金管理有限公司 华夏基金是经中国证监会批准成立的首批全国性基金管理公司之一。公司注册资本 亿元，总部设在北京，目前在全国设有三个分公司及多个投资理财中心。公司目前
全国证券业从业资格考试 《证券投资基金》模拟试卷(五) 一、单项选择题(本题型共60小题，每小题0．5分，共30分。各小题所给出的4个选项 中，只有1项最符合题目要求，请将正确选项的代码填入括号内，不选、错选均不得分。) 1．我国第一只开放式基金——( )，标志着我国基金业进入一个全新的发展阶段。A．华安创新B．华安现金富利基金’ C．南方积极配置基金D．华夏上证50ETF 2．基金销售机构是受( )委托从事基金代理销售的机构。 A．中国证监会B．基金托管人C．基金机构投资者D．基金管理公司3．证券投资基金的价格主要受( )或基金份额净值的影响。 A．投资基金规模大小B．基金管理公司声誉 C．市场供求关系D．投资时间长短 4．在基金运作中，( )具有核心作用。 A．基金份额持有人B．基金托管人C．基金管理人D．基金销售机构 5．以下不属于契约型基金与公司型基金的主要区别的是( )。 A．法律主体资格B．投资者的地位C．基金营运依据D．基金营运规模 6．根据《证券投资基金法》的规定，封闭式基金的存续期应在( )年以上。 A．5 B．10 C．8 D．15 7．以下不属于公募基金的特征的是( )。 A．基金募集对象不固定B．投资金额要求高 C．适宜中小投资者参与D．必须接受监管部门的严格监管 8．根据中国证监会对基金类别的分类标准，( )以上的基金资产投资于债券的为债券 基金。 A．50％，B．60％C．70％D．80％ 9．当市场利率降低时，债券的价格通常会( )。 A．下降B．上升C．不变D．先上升后下降 lO．在本国募集资金并投资于本国证券市场的证券投资基金是( )。 A．全球基金B．国际基金C．离岸基金D．在岸基金 11．我国封闭式基金实行( )交收。 A．T +I B．T+2 C．T+3 D．T +5 12．出现巨额赎回时，如果基金管理人决定部分延期赎回，其当日接受赎回比例不低于上一日基金总份额的( )。 A．5％B．8％C．10％D．15％ 13．ETF基金申购赎回时，由于停牌而出现的现金替代属于( )。 A．可能现金替代B．禁止现金替代C．可以现金替代D．必须现金替代14．某投资者投资元场外认购LOF基金，假设管理人规定的认购费率为1％，则其可得到的认购份额为( )份。 A．99009．99 B．99009．90 C．99000 D． 15．基金管理公司最核心业务是( )。 A．基金募集B．投资管理C．基金销售D．基金运营 16．关于基金管理公司申请开展特定客户资产管理业务需具备的基本条件，下列说法错误的是( )。 A．净资产不低于2亿元人民币 B．在最近1个季度末资产管理规模不低于200亿元人民币或等值外汇资产
2013年投资团队跟投管理办法 为了控制项目投资风险，增强基金盈利能力，提升公司品牌，同时增强投资团队的稳定性，特制定此办法。 一、要求投资团队跟投的基金类别：拟上市企业的股权投资基金、 VC投资基金，并购投资基金，产业基金和证券型基金比照执行。 二、团队跟投人员 指直接主导项目尽职调查，对项目的风险控制和投资决策起着重大影响的人员，主要指项目投资经理和投资助理及主管投资业务的分管领导 三、跟投方式 1、项目投资经理及投资助理必须跟投其保荐的项目； 2、投资业务部门分管领导必须跟投基金； 四、跟投人员的投资约束 1、跟投人员的投资不得提前赎回； 2、基金跟投人员的收益分配按跟投协议约定的执行。 3、试用期员工可以不跟投。 五、跟投比例和金额 1、团队总体跟投比例及金额与基金材料所要求的一致。 2、强制跟投人员每次跟投的最低金额标准如下： 2.1跟投基金的人员对每只基金的跟投标准： 公司主管投资副总裁及以上员工不得低于5万元 基金规模低于1亿时，跟投金额最低标准按五折计算。
2.2跟投项目的跟投标准： 项目组对每个项目的跟投金额不得低于项目投资额的0.18%，对项目融资类基金，投资金额超过1亿元的，原则按五折计算，金额超过5亿元的，单独处理。 如项目组人员中包括试用期员工，总的跟投金额可按六折计算。 六、团队跟投按公司《久银公司项目跟投借款管理办法》之规定享受 相关优惠政策。 七、员工因跟投基金需要向公司借款的，按《久银公司项目跟投借款 管理办法》之规定办理。 八、符合强制跟投的人员不履行跟投责任时，对应的投资项目奖金为 零。 十一、长期不跟投的强制跟投人员的处理 属于强制跟投的人员连续两次不履行跟投义务的，公司可以根据投资部门人员配置情况将其降职、降薪、免职或辞退。 十二、本办法自签发之日起执行。
合作研究协议书撰写说明及范本基本内容（但不仅限于如下部分）：
Collaborative Research Agreement Basic parts (but not limited to these parts): The Agreement shall be printed on paper that contains the name of the either collaborator’s institution and contact information (address, telephone, fax and email).
Sample Agreement： Agreement on Joint Research I.Collaborative Research Title The title of the collaborative research is ***. II.Leading Scientists Party A: Principal Investigator: Prof. Dr. Cai Yuanqi E-mail: Tel.: Fax: Address: Main Participants (Participating Universities/Institutes and other Institutions): Prof. Dr. Qian Er Prof. Dr. Sun San Dr. Li Si Party B: Principal Investigator: Prof. John Doe E-mail: Tel.: Fax: Address: Main Participants (Participating Universities/Institutes and other Institutions): Prof. Dr. Jeo Bloggs III.R esearch Plan, Division of Labor and Timetable The project aims to design a ***for ***. It will focus on *** and will be developed in the following units:
证券投资基金模拟试题（二） 一、单选题（共60题，每题0.5分，共30分），以下备选答案中只有一项最符合要求，不选或错选均不得分。 1．根据财政部、国家税务总局的规定，从2008年9月19日起，基金卖出股票时按照（）的税率征收证券（股票）交易印花税，而对买入交易不再征收印花税。 A．1% B．2% C．1‰ D．2‰ 2．基金分配最普遍的形式是（）。 A．现金分红方式 B．分红再投资转换为基金份额 C．股利分红方式 D．配股分红方式 3．基金管理人将有关基金的信息向市场上所有的投资者平等公开地披露．而不是仅向个别机构或投资者披露，这体现了基金信息披露的（）原则。 A真实性原则 B．准确性原则C．及时性原则 D．公平披露原则 4．在我国，（）负责对基金管理公司的会计核算结果进行复核，基金管理公司负责将复核后的会计信息对外披露。 A．基金托管人 B．中国证监会 C．基金管理人D．中央登记结算公司 5．下列各项不属于基金合同中所应披露的重要信息的是（）。 A．基金运作方式 B．从基金资产中列支的费用的种类、计提标准和方式 C．基金合同终止的事由、程序及基金财产的清算方式 D．基金资产净值的计算方法和公告方式 6．当影子定价法与摊余成本法确定的基金资产净值偏离度的绝对值达到或者超过（）时，基金管理人应进行临时报告。 A．1% B．0.75% C．0.5% D．0.25% 7．基金管理人需在基金份额发售的（）日前，将招募说明书、基金合同摘要登载在指定报刊和管理人网站上。 A．15 B．5 C．3 D．2 8．作为基金份额持有人，其信息披露义务主要体现在与（）相关的披露义务。 A．基金股东大会 B．基金托管人协会 C．基金份额持有人大会D．基金公司经营业绩 9．我国法律对基金信息披露的规范主要体现在2004年6月1日起实施的（）。 A．《基金上市规则》 B．《基金信息披露管理办法》 C．《基金信息披露编报规则》 D．《证券投资基金法》 10．基金管理人需在基金合同生效的（）在指定报刊和管理人网站上登载基金合同生效公告。 A．第三日B．当日 C．次日 D．第四日 11．属于体现基金信息披露形式性原则的是( )。 A．完整性 B．易解性 C．准确性 D．公平披露 12．存续期募集的信息披露主要指开放式基金在基金合同生效后每( )个月披露一次更新的招募说明书。 A．1 B．2 C．3 D．6 13．日常持续监管方式主要分为（）。 A．全面检查和局部检查 B．现场检查和非现场检查 C．定期检查和非定期检查 D．顺序检查和随机检查 14．下列各项不是基金监管的原则的是（）。 A．依法监管原则 B．“三公”原则 C．监管与自律并重原则 D．真实性原则