2015年基金从业资格考试真题及答案
一、单项选择题(共 80 题，每题 0.5 分)以下各小题所给出的 4 个选项中，只有 1 个选项符合题目要求，请将正确选项的代码填入括号内。
1.按()的不同，有价证券可分为政府证券、政府机构证券和公司证券。
A.证券购买主体
B.证券承销主体
C.证券发行主体
D.证券销售主体
2.以下关于货币证券的说法正确的是()。
A.货币证券是指本身能使持有人或第三者取得货币索取权的有价证券
B.货币证券是指本身能使持有人或第三者取得货币管理权的有价证券
C.货币证券是指本身能使持有人或第三者取得货币支配权的有价证券
D.货币证券是指本身能使持有人或第三者取得货币使用权的有价证券
3.证券是指各类记载并代表一定权利的()。
A.商品凭证
B.法律凭证
C.货币凭证
D.资本凭证
4.公募证券是指发行人通过中介机构向()公开发行的证券。
A.不特定的社会公众投资者
B.特定的机构投资者
C.特定的社会公众投资者
D.原有的证券持有人
5.证券市场服务机构不包括()。
A.证券登记结算机构、证券投资咨询公司和资产评估机构
B.会计师事务所、律师事务所
C.证券信用评级机构
D.证券交易所
6.证券业协会属于()。
A.证券监管机构
B.证券市场中介机构
C.自律性组织
D.证券服务机构
7.股票按股东享有权利的不同，可以分()。
A.普通股募和优先股票
B.记名股票和无记名股票
C.有面额股票和无面额股票
D.份额股票和比例股票
8、()指在中国境外注册、在我国香港上市但主要业务在中国内地或大部分股东权益来自中国内地公司的股票
A.红筹股
B.蓝筹股
C.外资股
D.国家股
9.以下关于记名股票的说法不正确的是()。
A.是在股票票面和股份公司的股东名册上记载股东姓名的股票
B.股份有限公司向法人发行的股票应当为记名股票
C.股份有限公司向发起人发行的股票可以另立户名
D.公司发行的股票可以为记名股票，也可以为无记名股票
10.以下关于债券的叙述错误的是()。
A.发行人是借入资金的经济主体
B.投资者是出借资金的经济主体
C.发行人需要在一定时期付息还本
D.债券反映了发行者和投资者之间委托代理关系，而且是这一关系的法律凭证
11.债券票面上的基本要素不包括()。
A.债券的票面价值
B.债券的到期期限
C.债券的票面利率
D.债券的持有人名称
12.在公司证券中，通常将银行及非银行金融机构发行的证券称为()。
A.股票
B.公司债券
C.商业票据
D.金融债券
13.()的利率在最低票面利率的基础上参照预先确定的某一基准利率予以定期调整。
A.零息债券
B.浮动利率债券
C.息票累积债券
D.附息债券
14.中央政府债券也称国债，通常由一国()发行。
A.中央银行
B.财政部
C.公益机构
D.证券监管机构
15.公司发行股票所筹集的资本属于()。
A.借入资本
B.自有资本
C.国有资本
D.个人资本
16.从反映的经济关系上来看，股票反映的是()关系，债券反映的是()关系，契约型基金反映的()关系。
A.信托;债权债务;所有权
B.所有权;信托;债权债务
C.所有权;债权债务;信托
D.债权债务;信托;所有权
17.债券与股票的比较，以下说法正确的是()。
A.债券和股票都属于有价证券
B.尽管从单个债券和股票看，它们的收益率经常会发生差异，而且有时差距还很大，但是总体而言两者的收益率是相互影响的
C.债券通常有规定的利率，而股票的股息红利不固定
D.债券和股票都是筹资手段，因而都属于负债
18.两个或两个以上的当事人按共同商定的条件，在约定的时间内定期交换现金流的金融交易是()。
A.互换
B.期货
C.期权
D.远期
19.定向发行又称()，即面向少数特定投资者发行。
A.公募发行
B.私募发行
C.招标发行
D.承购包销
20.证券公司代发行人发售证券，在承销期结束时，将未售出的证券全部退还给发行人的承销方式是()。
A.代销
B.余额包销
C.全额包销
D.包销
21.证券包销是指()。
A.证券公司将发行人的证券按照协议全的承销方式
B.证券公司在承销期结束时将售后剩余证券全部自行购入的承销方式
C.证券公司将发行人的证券按照市场价格全部购入，或者在承销期结束时将售后剩余证券全部退回的方式
D.证券公司将证券按照协议全部购入，或者在承销期结束时将售后剩余证券全部自行购入的承销方式
22.根据我国《证券发行与承销管理办法》规定，首次公开发行股票以( )确定股票发行价格。
A.累计投标询价方式
B.询价方式
C.上网竞价方式
D.协商定价方式
23.英国最具权威性的股票价格指数是()。
A.金融时报指数
B.日经 225 股价指数
C.NASDAQ 指数
D.道琼斯指数
24.契约型证券投资基金反映的是()。
A.所有权关系
B.债权债务关系
C.委托代理关系
D.信托关系
25.下列关于券商集合计划的说法，不正确的是()。
A.流动性比基金差
B.投资门槛比基金高
C.目标客户群体抗风险能力相对较强
D.管理人的收入与其业绩表现没有直接关系
26.下列金融产品中，信息披露程度最高的是()。
A.基金
B.银行储蓄存款
C.银行理财产品
D.券商集合计划
27.基金资产的所有者()
A.基金管理人
B.基金托管人
C.基金代销机构
D.基金份额持有人
28、下列哪项不属于基金管理人必须履行的职责()。
A.办理基金备案手续
B.进行基金会计核算并编制基金财务会计报告
C.召集基金份额持有人大会
D.按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户
29.()是基金管理公司最基本的一项业务。
A.投资管理业务
B.基金募集与销售业务
C.基金行政业务
D.受托资产管理业务
30.以下关于公司型基金的正确表述是()。
A.基金公司是独立的法人机构
B.基金公司不是独立的法人机构
C.在国际上一定不是上市基金
D.肯定是封闭基金
31.()一般有一个固定的存续期，存续期满后，可以通过一定的法定程序延期。
A.封闭式基金
B.公司型基金
C.开放式基金
D.契约型基食
32.以追求资本增值为基本目标，投资于具有良好增长潜力的上市股票或其他证券的证券投资基金称为()。
A.收入型基金
B.平衡型基金
C.开放式基金
D.增长型基金
33.根据中国证监会对基基金的分类标准，()以上的基金资产投资于股票的为股票基金。
A.50%
B.60%
C.70%
D. 80%
34.ETF 联接基金投资于目标 ETF 的资产不得低于()。
A.基金资产总值的 90%
B.基金资产净值的 90%
C.基金资产总值的 70%
D.基金资产净值的 70%
35.中国证监会自收到开放式基金管理人验资报告和基金备案材料之日起()个工作日内予以书面确认。
A. 3
B. 5
C. 10
D. 15
36.封闭式基金募集期限届满，基金份额总额达到核准规模的 80%以上，并且基金份额持有人人数达到200 人以上，基金管应当自募集期限届满之日起()日内聘请法定验资机构验资。
A.5
B. 10
C.20
D. 30
37.基金()是证券投资基金投资的起点。
A.募集
B.交易
C.登记
D.赎回
38.基金管理人可以对选择后端收费方式的投资人根据其()适用不同的后端申购费率标准。
A.持有数量
B.持有期限
C.持有金额
D.是个人投资者还是机构投资者
39.开放式基金的认购费用不得超过()。
A. 3%
B. 2.5%
C. 10%
D. 5%
40.封闭式基金的认购价格一般采用()元基金份额面值加计()元发售费用的方式加以确定。
A.1，0.01
B.1，0.02
C.10，0.1
D.10，0.15
41.每位投资者只能开设和使用()个基金账户，并只能对应()个证券账户或基
金账户。
A. 2, 2
B. 1, 2
C. 2, 1
D. 1,1
42.封闭式基金的交易遵从“价格优先、时间优先”的原则。价格优先是指()价
格买进申报优先于较低价格买进申报，()价格卖出申报价格优先于较高卖出申报。
A.较高，较低
B.较高，较高
C.较低，较低
D.较低，较高
43.投资者申购、赎回基金成功后，注册登记机构一般在()日为投资者办理增加
权益或减少权益的登记手续。
A.T+0
B.T+l
C.T+2
D.T+3
44.基金份额净值是按照每个开放日闭市后()除以当日基金份额的余额数量计算。
A.基金资产总值
B.基金资产净值
C.基金资产估值
D.基金资产交易价格
45.估值方法的()是指基金采用的估值方法需要在法定募集文件中公开披露。
A.公开性
B.一致性
C.长期性
D.准确性
46.我国的基金管理人和基金托管人需要()对基金资产进行估值一次。
A.每日
B.每 3 个交易日证券投资基金
C.每周
D.每个会计年度
47.关于基金管理费计提标准以下说法不正确的是()。
A.基金管理费率通常与基金规模成反比，与风险成正比
B.从基金类型看，证券衍生工具基金管理费率最高
C.目前我国大部分基金按照 1.5%的比例集体基金管理费
D.指数化基金指数投资部分的管理费高于一般水平
48.我国证券投资基金托管费以()为基础计提。
A.基金资产总值
B.基金资产净值
C.基金发行规模
D.固定金额
49.以下关于封闭式基金的利润分配的说法错误的是()。
A.封闭式基金的利润分配，每年不得少于两次
B.封闭式基金当年利润应先弥补上一年度亏损，然后才可进行当年分配
C.若基金投资的当年发生亏损，则不进行分配
D.封闭式基金一般采用现金方式分红
50.我国()按规定需在基金合同中约定每年基的最多次数和基金利润分配的最低比例。
A.封闭式基金
B.开放式基金
C.契约型基金
D.公司型基金
51.()是指将应分配的净利润折算为等值的新的基金份额进行基金分配。
A.股票分红方式
B.分红再投资转换为股票
C.现金分红方式
D.分红再投资转换为基金份额
52.2005 年 3 月 25 日中国证监会下发的《关于货币市场基金投资等相关问题的通知》证监基金字【2005】41 号)规定：“当日申购的基金份额自()起享有基金的分配权益，当日赎回的基金份额自()起不享有基金的分配权益。”
A.申购当日，赎回当日
B.申购当日，下一工作日
C.下一工作日，下一工作日
D.下一工作日，赎回当日
53.如果投资者在 2005 年 4 月 1 日(周五，法定节假日前最后一个工作日)赎回了货币市场基金份额，那么投资者享有收益的期限至()。
A.4月15日
B.4月16日
C.4月17日
D.4月18日
54.对企业投资者从基金分配中获得的收入暂不征收()。
A.营业税
B.企业所得税
C.印花税
D.增值税
55.证券投资基金从上市公司分配取得的股息红利所得，扣缴义务人在代扣代缴个人所得税时，按()计算应纳税所得额。
A.20%
B. 30%
C. 40%
D. 50%
56.下列收入中要征收企业所得税的有()。
A.基金买卖股票、债券的差价收入
B.基金从证券市场上获得的股票利息、红利收入
C.企业投资者从基金分配中获得的债券差价收入,
D.企业投资者买卖基金单位获得的差价收人
57、基金年度报吿在会计年度结束后()日内经过审计后予以公告。
A.15
B.30
C.60
D.90
58.当代表基金份额()以上的基金份额持有人就同一事项要求召开持有人大会，而管理人和托管人都不召集的时候，持有人有权自行召集。
A.5%
B.10%
C.30%
D.50%
59.我国《证券投资基金法》规定，下列事项可以不通过召开基金持有有人大会审议决定()。
A.提前终止基金合同
B.基金扩募或者延长基金合同期限
C.更换基金管理公司的高级管理人员
D.更换基金管理人、基金托管人
60、下列哪项不属于基金市场营销的主要内容()。
A.目标市场与投资者的确定
B.营销组合的设计
C.投资者教育
D.营销环境的分析
61.()是将产品或服务的信息传达到市场上，通过各种有效媒体在目标市场上宣传产品的特点和优点，让客户了解产品在设计、分销、价格上的潜在好处，最后通过市场将产品销售给客户。
A.产品
B.价格
C.渠道分销
D.促销
62.《证券投资基金销售管理办法》出台后，()开展基金代销业务成为监管机构鼓励的发展方向。
A.商业银行
B.证券公
C.基金管理公司直销中心
D.证券咨询机构和专业基金销售公司
63.基金销售机构在评估各种不同的细分市场进而选择自己的目标市场时，不必考虑()。
A.细分市场的成长性
B.细分市场的盈利能力
C.销售机构的资源
D.地区差异
64.()多属于阶段性或短期性的刺激工具，用以鼓励投资者在短期内较迅速和较大量地购买某一基金产品。
A.人员推销
B.营业推广
C.广告促销
D.公共关系
65、基金销售售前服务的主要内容中不包括()。
A.向客户介绍证券市场基础知识、基金基础知识
B.普及基金相关法律规定
C.介绍基金管理人任职年限、工作经历
D.开展投资者风险教育
66.如果股票价格波动越大，则投资组合的算术平均收益率与几何平均收益率之间的差异()。
A.越大
B.不变
C.越小
D.不能判断
67.在对多期收益率进行衡量和比较时，()可以准确地衡量基金过往的实际收益情况，因此，常用于对基金过往收益率的衡量上。
A.算术平均收益率
B.移动加权平均收益率
C.几何平均收益率
D.时间加权平均收益率
68.债券基金收益与市场利率的关系是()。
A.同方向变动
B.反方向变动
C.无关的
D.不确定的
69、在对股票型基金进行风险分析时，一般用()表示基金的总风险，并用()表示基金的系统性风险。
A.贝塔系数，标准差
B.标准差，贝塔系数
C.贝塔系数，贝塔系数
D.标准差，标准差
70、货币市场基金包括的潜在风险中，最主要的是()的风险。
A.期限性
B.风险性
C.收益性
D.流动性
71.下列不属于反映货币市场基金风险的指标的是()。
A.投资组合平均剩余期限
B.货币市场工具的信用等级
C.融资比例
D.浮动利率债券投资情况
72.对于基金投资人主动认购或申购的基金产品风险超越基金投资人风险承受能力的情况，()。
A.在基金投资人认购或由购基金后告知基金投资人
B.以基金公司的风险准备金做为担保
C.要求基金投资人在认购或申购基金的同时进行确认
D.隐柄风险
73.基金销售适用性的关键在于()的风险匹配。
A.基金产品和基金管理人
B.基金产品和基金销售人员
C.基金产品和基金管理机构
D.基金产品和基金投资人
74.当基金销售机构或基金销售人员的利益与基金投资人的利益发生冲突时，应当()保障基金投资人的合法利益。
A.优先
B.其次
C.最后
D.不必
75.1952 年，美国著名经济学家马柯葳茨在《金融杂志》的一篇文章中提出了著名的 Markowitz 模型，其核心是通过数量化方法来确定()。
A.最高收益组合
B.最低风险组合
C.最优投资组合
D.最佳资产组合
76.基金理财作为金融理财一种重要的投资手段，是针对()的一种综合性金融服务。
A.客户某时期
B.客户一生
C.客户大规模资金
D.客户闲散资金
77.对于年轻、收入低、收人大部分用于消费的年轻人来说，比较有效的积累投资的方式是()。
A.基金定期定投
B.以长期投资的权益投资工具为主
C.以偏进取的平衡资产配置为主
D.以偏保守的平衡资产配置为主
78.基金监管工作的首要目标是()。
A.保护基金投资者利益
B.保证市场的公平、效率和透明
C.防范和降低系统风险
D.推动基金业的规范发展
79.基金管理公司或基金代销机构应当在分发或公布基金宣传推介材料之日起()个工作日内递交报告材料。
A.2
B.3
C.5
D.7
80.对于持续持有期少于 7 日的投资人，基金管理人可以在基金合同、招募说明书中约定收取不低于赎回金额()的赎回费。
A.1.0%
B.1.5%
C.2.0%
D.2.5%
二、多选题(共 40 题，每题 1 分)以下各小题所给出的 4 个选项，至少有 1 个选项符合题目要求，请将正确选项的代码填入括号内。
1.按证券发行主体的不同，有价证券可分为()。
A.政府证券
B.金融证券
C.政府机构证券
D.公司证券
2.广义的有价证券包括()。
A.金融证券
B.商品证券
C.货币证券
D.资本证券
3.资本证券()。
A.是由金融投资或与金融投资有直接联系的活动而产生的证券
B.持有人有一定的收入请求权
C.是有价证券的主要形式
D.是狭义有价证券
4.有价证券具有的主要特征是()。
A.期限性
B.收益性
C.流动性
D.风险性
5.对非上市证券认识正确的有()。
A.非上市证券指未申请上市或不符合证券交易所上市条件的证券
B.非上市证券不允许在证券交易所内交易
C.非上市证券不可以在其他证券交易市场交易
D.凭证式国债和普通开放式基金份额属于非上市证券
6.证券的机构投资者主要有()。
A.政府机构
B.金融机构
C.企业和事业法人
D.各类基金
7.在我国，社保基金主要由()组成。
A.社会保障基金
B.社会保险基金
C.企业年金
D.对冲基金
8.证券市场中介机构主要包括()。
A.证券公司
B.证券登记结算机构
C.证券服务机构
D.证券交易所
9.证券交易所在性质上不是()。
A.证券监管机构
B.证券服务机构
C.证券投资人
D.自律性组织
10.证券交易所的主要职责有()。
A.提供交易场所与设施
B.制定交易规则
C.监管在该交易所上市的证券以及会员交易行为的合规性与合法性
D.确保交易市场的公开、公平和公正
11.中国证监会是国务院直属的证券监督管理机构，它的主要职责是()。
A.依法制定有关证券市场监督管理的规章、规则
B.负责监督有关法律法规的执行
C.负责保护投资者的合法权益
D.对全国的证券发行、证券交易、中介机构的行为等依法实施全面监管，维持公平而有序的证券市场
12.引起股票价格变动的因素包括()。
A.公司经营状况
B.宏观经济因素
C.政治因素、心理因素和人为操纵因素
D.稳定市场的政策与制度安排
13.目前我国发行的普通国债有()。
A.国库券
B.记账式国债
C.凭证式国债
D.储蓄国债(电子式)
14.与金融衍生产品相对应的基础金融产品可以是()。
A.债券
B.股票
C.银行活期存款单
D.金融衍生工具
15.证券投资基金的特点包括()。
A.集合理财、专业管理
B.组合投资、分散风险
C.利益共享、风险公担
D.严格监管、信息透明
16.基金持有人享有基金()等法定权益。
A.分享基金财产收益
B.资产运作管理权
D.剩余资产分配权 D.资产保管权
17.基金份额持有人必须承担一定的义务，这些义务包括()
A.在封闭式基金存续期间，不得要求赎回基金份额
B.缴纳基金认购款项及规定的费用
C.承担基金亏损或终止的有限责任
D.不从事任何有损基金及其他基金投资人合法权益的活动
18.与基金不同，银行理财产品()。
A.可以给投资者带来较为确定的利息收入
B.可作为自身负债的一种受益凭证
C.流动性较差
D.信息披露程度较低
19.我国《证券投资基金法》的规定，设立基金管理公司，应当具备下列()条件，并经国务院证券监督管理机构批准。
A.有符合本法和《中华人民共和国公司法》规定的章程
B.注册资本不低于 1 亿元人民币，且必须为实缴货币资本
C.主要股东具有从事证券经营、证券投资咨询、信托资产管理或者其他金融资产
管理较好的经营业绩和良好的社会信誉，最近 3 年没有违法记录，注册资本不低于于
3 亿元，
D.取得基金从业资格的人员达到法定人数
20.《证券投资基金法》规定，基金管理人不得有的行为包括()。
A.将其固有财产或者他人财产混同于基金财产从事证券投资
B.披露基金资产管理业务活动有关的信息
C.利用基金财产为基金份额持有人以外的第三人谋取利益
D.向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失
21.基金管理公司的主要业务为()。
A.基金宣传
B.投资管理业务
C.基金运营
D.特定客户资产管理业务
22.《证券投资基金法》对基金资产托管人承担职责的规定主要包括()。
A.资产保管
B.资金清算
C.资产核算
D.投资运作监督
23.下列关于封闭式基金和开放式基金的说法正确的有()。
A.封闭式基金交易在投资者之间完成
B.开放式基金交易在投资者与基金管理人之间完成
C.封闭式基金交易在投资者与基金管理人之间完成
D.开放式基金交易在基金管理人之间完成
24.依据投资理念的不同，可以将基金分为()。
A.主动型基金
B.被动型基金
C.混合型基金
D.保本基金
25.证券投资基金根据投资目标划分，可以分为()。
A.成长型基金
B.效益型基
C.收入型基金
D.平衡型基金
26.平衡型基金具有()特点。
A.既注重资本增值又注重当期收入
C.风险、收益介于成长型基金与收入型基金之间
B.兼具成长与收入双重目标
D.与成长型基金相比，风险大、收益高
27.以基金为投资对象的基金类型有()。
A.指数型基金
B.QDII 基金
C.ETF 联接基金
D.保本基金
28.关于封闭式基金的交易，以下说法正确的是()。
A.封闭式基金的交易遵从“价格优先、时间优先”原则
B.每份基金的申报价格最小变动单位为 0.001 元人民币
C.封闭式基金的交易采用电脑集合竞价和连续竞价两种方式
D.封闭式基金价格涨跌幅限制比例为 20%
29.封闭式基金的基金份额上市交易应符合的条件有()。
A.基金的募集符合《证券投资基金法》的规定
B.基金合同期限为 5 年以上
C.基金募集金额不低于 2 亿元人民币
D.基金份额持有人不少于 1000 人
30.当开放式基金遇到巨额赎回时，其处理方式有()。
A.接受全部赎回
B.拒绝全部赎回
C.部分延期赎回
D.全部延期赎回
31.开放式基金费用的收取上，目前的两种计费方式是()。
A.前端模式
B.后端模式
C.金额费率
D.净额费率
32 在我国承担基金份额注册登记工作的主要有()。
A.中国证监会
B.证券交易所
C.基金管理公司
D.中国结算公司
33、投资决策委员会制定的总体投资计划包括以下哪些内容()。
A.基金投资原则
B.基金投资策略
C.基金投资限制
D.基金投资权限
34.基金资产估值需考虑的因素包括()。
A.估值频率
B.交易时间
C.价格操纵及滥估问题
D.估值方法的一致性及公开性
35.封闭式基金的主要的常规收费项目包括()。
A.交易佣金
B.经手费
C.转托管费
D.过户费
36.可以计入证券投资基金费用的有()。
A.基金管理费
B.基金认购费
C.基金上市年费
D.证券交易费用
37.公开披露基金信息时不得有下列行为()。
A.在每个基金会计年度结束后 90 日内编制完成年度报告
B.就基金业绩进行预测
C.诋毁同行
D.承诺最低收益
38.按照《证券投资基金法》规定，应当经参加大会的基金份额持有人所持表决权的 2/3 以上通过的事项包括()。
A.转换基金运作方式
B.改变资金资产组合的比例
C.更换基金管理人或者基金托管人
D.提前终止基金合同
39.在基金销售环境的要素中，基金管理人本身的()会对基金营销产生重要的影响。
A.股权结构
B.经营流程
C.经营策略
D.资本实力
40.目前，我国基金销售的主要渠道有()。
A.保险公司
B.会计师事务所
C.商业银行
D.证券公司
三、判断题(共 20 题，每题 1 分)请判断以下各小题的对错，正确的用 A 表示，
错误的用 B 表示。
1.有价证券代表着一定量的财产权利，持有人可凭该证券直接取得一定量的商品、货币，或是取得利息、股息等收人，因此有价证券本身具有价值。
2.金融期权的期权费是由购买者支付的。
3.在债券发行的定价方式中，以价格为标的的美式招标，是以募满发行额为止所
有投标者的最低中标价格作为最后的中标价格，全体中标者的中标价格是单一的。
4.公正原则指基金市场上不存在歧视，所有参与基金活动的当事人具有完全平等
的权利。
5.股票、债券、基金都是直接投资工具。
6.在我国，基金管理人可以由基金管理公司和符合有关规定的证券公司担任。
7.基金管理人负责基金的投资操作和基金财产的保管。
8. 基金管理公司不需要报经中国证监会审批，可以直接向合格境外机构投资者、境内保险公司及其他依法设立运作的机构等特定对象提供投资咨询服务。
9.封闭基金的买卖价格受市场供求关系的影响，常出现溢价或折价现象，并不必然反映单位基金份额的净资产值。
10.从全球基金业来看，开放式基金已成为证券投资基金中的主流产品。
11.根据《证券投资基金运作管理办法》规定，开放式基金成立初期，可以在基金合同和招募说明书规定的期限内只接受申购、不办理赎回，但该期限最长不得超过 3 个月。
12.目前，我国开放式基金由注册登记机构确定基金申购、赎回费率。
13.基金份额持有人大会由基金托管人召集，基金托管人未按规定召集或者不能召集时，由基金管理人召集。
14.在我国，基金销售的主要渠道是证券公司。
15. 从事基金评价的机构对基金、基金管理人单一指标排名的更新间隔应少于 1 个月。
16. 基金分红是将基金的一部分派发给投资者，这部分原本是基金份额净值的一部分。
17.审慎监管原则贯穿于监管部门准人监管和持续性监管的全过程。
18.审慎监管原则主要是针对基金管理人清偿能力的监管，旨在促进基金管理人约束其承担风险的能力，避免产生基金管理人单方面追求高收益而过分冒险，最终损害基金投资人利益的恶果。
19.基金的销售宣传内容含有基金获中国证监会核准有关内容的，可同时声明中国证监会对基金的核准代表了中国证监会对基金的风险和收益作出实质性判断、推荐或者保证。
20. 基金销售人员在投资者不懂业务的情况下，为了维护投资者的利益可以擅自更改投资者的交易指令，或拒绝投资者的交易要求。
2013 年基金从业资格考试《基金销售基础知识》真题三(2009.6)参考答案
一、单项选择题(共 80 题，每题 0.5 分)。
1.答案：C;解析：考 1.1;见基金销售教材 P2
2.答案：A;解析：考 1.1;见基金销售教材 P2
3.答案：B;解析：考 1.1;见基金销售教材 P1
4.答案：A;解析：考 1.1;见基金销售教材 P3
5.答案：D;解析：考 1.5;见基金销售教材 P11
6.答案：C;解析：考 1.5;见基金销售教材 P11
7.答案：A;解析：考 1.8;见基金销售教材 P18
8.答案：A;解析：考 1.9 ;见基金销售教材 P20
9.答案：C;解析：考 1.8;见基金销售教材 P19
10.答案：D;解析：考 1.14;见基金销售教材 P25
11.答案：D;解析：考 1.14;见基金销售教材 P26
12.答案：D;解析：考 1.15;见基金销售教材 P27
13.答案：B;解析：考 1.15;见基金销售教材 P28
14.答案：B;解析：考 1.15;见基金销售教材 P28
15.答案：B;解析：考 1.16;见基金销售教材 P30
16.答案：C;解析：考 1.16;见基金销售教材 P30
17.答案：A;解析：考 1.16;见基金销售教材 P29
18.答案：A;解析：考 1.17;见基金销售教材 P32
19.答案：B;解析：考 1.20;见基金销售教材 P36
20.答案：A;解析：考 1.20;见基金销售教材 P36
21.答案：D;解析：考 1.20;见基金销售教材 P36
22.答案：B;解析：考 1.20;见基金销售教材 P37
24.答案：D;解析：考 2.1;见基金销售教材 P48
25.答案：C;解析：考 2.3;见基金销售教材 P52
26.答案：A;解析：考 2.3;见基金销售教材 P52
27.答案：D;解析：考 2.4;见基金销售教材 P54
28.答案：D;解析：考 2.8;见基金销售教材 P58
29.答案：A;解析：考 2.9;见基金销售教材 P59
30.答案：A;解析：考 2.14;见基金销售教材 P63
31.答案：A;解析：考 2.14;见基金销售教材 P64
32.答案：D;解析：考 2.15;见基金销售教材 P66
33.答案：B;解析：考 2.15;见基金销售教材 P67
34.答案：B;解析：考 2.16;见基金销售教材 P70
35.答案：A;解析：考 3.1;见基金销售教材 P87
36.答案：B;解析：考 3.1;见基金销售教材 P87
37.答案：A;解析：考 3.1;见基金销售教材 P85
38.答案：B;解析：考 3.2;见基金销售教材 P89
39.答案：D;解析：考 3.2;见基金销售教材 P89
40.答案：A;解析：考 3.3;见基金销售教材 P90
41.答案：D;解析：考 3.6;见基金销售教材 P92
42.答案：C;解析：考 3.6;见基金销售教材 P92
43.答案：B;解析：考 3.15;见基金销售教材 P103
44.答案：B;解析：考 3.18;见基金销售教材 P109
45.答案：A;解析：考 3.18;见基金销售教材 P110
46.答案：A;解析：考 3.18;见基金销售教材 P110-111
48.答案：B;解析：考 3.19;见基金销售教材 P112
49.答案：A;解析：考 3.21;见基金销售教材 P114
50.答案：B;解析：考 3.21;见基金销售教材 P114
51.答案：D;解析：考 3.21;见基金销售教材 P115
52.答案：C;解析：考 3.21;见基金销售教材 P115
53.答案：C;解析：考 3.21;见基金销售教材 P115
54.答案：B;解析：考 3.22;见基金销售教材 P116
55.答案：A;解析：考 3.22;见基金销售教材 P116
56.答案：D;解析：考 3.22;见基金销售教材 P116
57.答案：D;解析：考 3.28;见基金销售教材 P128
58.答案：B;解析：考 3.30;见基金销售教材 P131
59.答案：C;解析：考 3.30;见基金销售教材 P131
60.答案：C;解析：考 4.2;见基金销售教材 P134
61.答案：D;解析：考 4.2;见基金销售教材 P136
62.答案：D;解析：考 4.3;见基金销售教材 P140
63.答案：D;解析：考 4.4;见基金销售教材 P143
64.答案：B;解析：考 4.4;见基金销售教材 P146
65.答案：C;解析：考 4.5;见基金销售教材 P153
66.答案：A;解析：考 5.5;见基金销售教材 P172
67.答案：C;解析：考 5.5;见基金销售教材 P172
68.答案：B;解析：考 5.6;见基金销售教材 P178
69.答案：B;解析：考 5.7;见基金销售教材 P180
70.答案：D;解析：考 5.7;见基金销售教材 P182
1.证券投资组合的期望收益率等于组合中证券期望收益率的加权平均值，其中对权数的表述正确的是( )。基金从业资格考试试题及参考答案 A.所使用的权数是组合中各证券未来收益率的概率分布 B.所使用的权数之和可以不等于1 C.所使用的权数是组合中各证券的投资比例 D.所使用的权数是组合中各证券的期望收益率 【答案】C 【解析】有n项资产A1，…,An构成资产组合A=w1A1+…+wnAn,其中wi是权数，为投资于资产Ai的资金所占总资金的比例,若Ai的期望收益率为ri，则资产组合A的期望收益率r为 r=w1+r1+…+wnrn。 2. 在某企业中随机抽取7名员工来了解该企业2013年上半年职工请假情况，这7名员工2013年上半年请假天数分别为：1、5、3、10、0、7、2。这组数据的中位数是( )。 A.3 B.10 C.4 D.0 【答案】A 【解析】对于一组数据来说，中位数就是大小处于正中间位置的那个数值。例如，对于X的一组容量为5的样本，从小到大排列为X1，…，X5，这组样本中的中位数就是X5;如果换成容量为10的样本 X1，…，X10，由于正中间是两个数X5，X6，可用它们的平均数(X5+X6)来作为这组样本的中位数。本题中，该组数据从小到大的顺序为：0、1、2、3、5、7、10，居于中间的数据是3。v基金从业资格考试准考证 3. 企业的财务报表中，现金流量表的编制基础是( )。 A.权责发生制 B.收付实现制 C.现收现付制 D.即收即付制 【答案】B 【解析】现金流量表，也叫财务状况变动表，所表达的是在特定会计期间内，企业的现金(包含现金等价物)的增减变动等情形。该表不是以权责发生制为基础编制的，而是根据收付实现制(即实际现金流入和现金流出)为基础编制的。 4.关于单利和复利的区别，下列说法正确的是( )。 A.单利的计息期总是一年，而复利则有可能为季度、月或日 B.用单利计算的货币收入没有现值和终值之分，而复利就有现值和终值之分 C.单利属于名义利率，而复利则为实际利率 D.单利仅在原有本金上计算利息，而复利是对本金及其产生的利息一并计算利息 【答案】D基金从业资格考试真题 【解析】按照单利计算利息，只要本金在计息周期中获得利息，无论时间多长，所生利息均不加入本金重复计算利息;按照复利计算利息，每经过一个计息期，要将所生利息加入本金再计利息。 5.1年和2年期的即期利率分别为s1=3%和s2=4%，根据无套利原则及复利计息的方法，第2年的远期利率为( )。 A.2% B.3.5% C.4% D.5.01% 【答案】D 【解析】将1元存在2年期的账户，第2年末它将增加至(1+s2)2;将1元存储于1年期账户，同时1年后将收益(1+s1)以预定利率f贷出，第2年收到的货币数量为(1+s1)(1+f)。根据无套利原则，存在(1+s2)2=(1+s1)(1+f)，则f=(1.04)2/1.03-1=0.0501=5.01%。
基金从业资格考试题库历年真题练习题 一、单选题(共60题，每题0．5分，共30分。以下备选答案中只有一项最符 合题目要求，不选、错选均不得分) 1．与股票、债券不同，证劵投资基金反映的经济关系是（C）。 A．所有权关系 B．债权债务关系 C．信托关系 D．合伙投资关系 2．1879年，英国公布（A），使投资基金脱离了原来的契约形态， 发展成为股份有限公司式的组织形式。 A．《股份有限公司法》 B．《投资基金管理办法》 C．《投资顾问法》D．《投资公司法》 3．开放式基金的买卖价格以（C）为基础。 A．市场供求关系 B．市场存款利率 C．基金份额净值 D．基金份额总额 4．下列各项中，不是基会合同的当事人的是（A）。 A．基金销售机构 B．基金份额持有人 C．基金管理人 D．基金托管人 5．以其他证券投资基金为投资对象，其投资组合由各种各样的基金组成 的基金称为（B）。 A．指数基金 B．基金中的基金 C．伞型基金 D．信托投资单位 6．根据中国证监会对基金类别的分类标准，（B）以上的基金资产投资于股票的为股票基金。 A．50% B．60% C．70% D．80% 7．个别证券特有的风险是（C）。 A．操作风险 B．系统性风险 C．非系统性风险 D．管理运作风险 网址：https://www.doczj.com/doc/5613234516.html,/
8.QDⅡ为应付赎回、交易清算等临时用途借入现金的比例不得超过基金、集合计划资产净值的（C）。 A．5% B．8% C．10% D．20% 9．封闭式基金合同生效的条件之一是，基金份额持有人人数要达到（B）人以上。 A．100 B．200 C．500 D．1000 10．通过证券营业部进行发售封闭式基金份额的方式称为（A）。 A．网上发售 B．网下发售 C．回拨机制 D．回购机制 11．根据有关规定，开放式基金的认购费率不得超过申购金额的（C）。 A．1% B．2% C．5% D．8% 12．由于ETF基金标的指数调整而出现的现金替代属于（D）。 A．可能现金替代 B．禁止现金替代 C．可以现金替代 D．必须现金替代 13．关于基金管理公司主要股东应具备的条件，下列说法不正确的是（A）。 A．注册资本不低于5亿元人民币 B．持续经营3个以上完整的会计年度，公司治理健全 C．从事证券经营等金融资产管理业务 D．最近3年没有因违法违规行为受到行政处罚或者刑事处罚 14．考察基金产品线的内涵角度一般不包括（D）。 A．产品线的长度 B．产品线的宽度 C．产品线的深度 D．产品线的高度 15．下列不属于基金管理公司内部控制机制的是（A）。 A．风险控制制度 B．员工自律 网址：https://www.doczj.com/doc/5613234516.html,/
1.股权投资协议回购条款事先设定的触发条件通常包括( )。Ⅰ.投资方对目标企业的投资战略发生改变Ⅱ.目标企业未达到事先设定的业绩目标Ⅲ.目标企业在一段时间内未能成功实现IPOⅣ.目标企业出现了导致实际控制权发生转移的重大事项 A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ C.Ⅱ、Ⅲ D.Ⅲ、Ⅳ 答案：A 解析：事先设定的触发条件通常包括目标企业未达到事先设定的业绩目标、目标企业在一段时间内未能成功实现IP0、目标企业出现了导致实际控制权发生转移的重大事项等。故本题选A选项。 2.政府引导基金本身( )从事股权投资业务。基金从业考试历年真题答案及解析 A.直接 B.不直接 C.前两者都可以 D.前两者都不行 考点：母基金 答案：B 3.私募投资基金管理人在开展业务外包的各个阶段，关注外包机构是否存在与外包服务相冲突的业务，以及外包机构是否采取有效的( )措施。 A.监管 B.结合 C.防护 D.隔离 答案：D 解析：私募基金管理人在开展业务外包的各个阶段，关注外包机构是否存在与外包服务相冲突的业务，以及外包机构是否采取有效的隔离措施。故本题选D选项。 4.私募基金管理人应当建立有效的人力资源管理制度健全激励约束机制，确保工作人员具备与岗位要求相适应的( )。基金从业考试真题 A.职业操守和专业胜任能力 B.职业道德和学历水平 C.公职业操守守和学历水平 D.职业道德和专业胜任能力 答案：A 解析：《私募投资基金管理人内部控制指引》第11条规定，私募基金管理人应当建立有效的人力资源管理制度，健全激励约束机制，确保工作人员具备与岗位要求相适应的职业操守和专业胜任能力。故本题选A选项。 5.及时识别、系统分析经营活动中与内部控制目标相关的风险，合理确定风险应对策略，是私募基金管理人中内部控制要素的( )。 A.内部监督 B.内部环境 C.控制活动 D.风险评估 答案：D 解析：风险评估：及时识别、系统分析经营活动中与内部控制目标相关的风险，合理确定风险应对策略。故本题选D选项。 6.( )通过购买基金份额，享有基金投资收益。( )依据法律、法规和基金合同负责基金的经营和管理操作。( )负责保管基金资产，执行管理人的有关指令，办理基金名下的资金往来。基金从业资格证真题
基金从业资格考试模拟试题及答案 一、单项选择题(共80道，每题0.5分；下列每小题有四个备选答案，只有一项最符合题目要求，请将该项答案对应的序号填写在题目空白处。选错或者不选不得分。) (1)以下哪些不是有价证券的性质：（） A. 期限性 B. 收益性 C. 流动性 D. 投机性 (2)按经济性质分，有价证券不包括以下哪一类：（） A. 存款 B. 股票 C. 债券 D. 基金 (3)证券投资咨询的机构应当有( )名以上取得证券投资咨询从业资格的专职人员，其高级管理人员中，至少有一名取得证券投资咨询从业资格。 A. 5 B. 10 C. 15 D. 20
(4)截至2008年6月底，我国共有（）家基金管理公司 A. 50 B. 53 C. 58 D. 60 (5)央行发行央票是为了( )。 A. 筹集自有资本 B. 筹集债务资本 C. 调节商业银行法定准备金 D. 减少商业银行可贷资金 (6)证券法开始实施是( )。 A. 1997年 B. 1998年 C. 1999年 D. 2000年 (7)存续期募集的信息披露主要指开放式基金在基金合同生效后每（）个月披露一次更新的招募说明书。 A. 6
B. 2 C. 3 D. 1 (8)1924年3月21日，“马萨诸塞投资信托基金”设立，意味着美国式基金的真正起步。这也是世界上第一个( )。 A. 契约型投资基金 B. 公司型开放式基金 C. 股票基金 D. 封闭式基金 (9)( )指基金委托人以《证劵投资基金法》《证券投资基金会计核算办法》等法律法规为依据，对管理人的账务处理过程与结果进行核对的过程。 A. 基金账务的复核 B. 基金头寸的复核 C. 基金资产净值的复核 D. 基金对财务报表的复核 (10)证券投资咨询机构申请基金代销业务资格，注册资本不低于( )元人民币，且必须为实缴货币资本。 A. 1 000万 B. 2 000万
★基金从业资格考试真题_共10篇 范文一：基金从业资格考试真题9.以下关于记名股票的说法不正确的是()。 A.是在股票票面和股份公司的股东名册上记载股东姓名的股票 B.股份有限公司向法人发行的股票应当为记名股票 C.股份有限公司向发起人发行的股票可以另立户名 D.公司发行的股票可以为记名股票，也可以为无记名股票 25.下列关于券商集合计划的说法，不正确的是()。 A.流动性比基金差 B.投资门槛比基金高 C.目标客户群体抗风险能力相对较强 D.管理人的收入与其业绩表现没有直接关系 26.下列金融产品中，信息披露程度最高的是()。 A.基金 B.银行储蓄存款 C.银行理财产品 D.券商集合计划 29.()是基金管理公司最基本的一项业务。 A.投资管理业务 B.基金募集与销售业务 C.基金行政业务 D.受托资产管理业务 31.()一般有一个固定的存续期，存续期满后，可以通过一定的法定程序延期。 A.封闭式基金 B.公司型基金 C.开放式基金 D.契约型基食 33.根据中国证监会对基基金的分类标准，()以上的基金资产投资于股票的为股票基金。 A.50% B.60% C.70% D.80% 34.ETF联接基金投资于目标ETF的资产不得低于()。 A.基金资产总值的90% B.基金资产净值的90%
C.基金资产总值的70% D.基金资产净值的70% 35.中国证监会自收到开放式基金管理人验资报告和基金备案材料之日起()个工作日内予以书面确认。 A.3 B.5 C.10 D.15 36.封闭式基金募集期限届满，基金份额总额达到核准规模的80%以上，并且基金份额持有人人数达到200人以上，基金管应当自募集期限届满之日起()日内聘请法定验资机构验资。 A.5 B.10 C.20 D.30 37.基金()是证券投资基金投资的起点。 A.募集 B.交易 C.登记 D.赎回 39.开放式基金的认购费用不得超过()。 A.3% B.2.5% C.10% D.5% 43.投资者申购、赎回基金成功后，注册登记机构一般在()日为投资者办理增加权益或减少权益的登记手续。 A.T+0 B.T+l C.T+2 D.T+3 47.关于基金管理费计提标准以下说法不正确的是()。 A.基金管理费率通常与基金规模成反比，与风险成正比 B.从基金类型看，证券衍生工具基金管理费率最高 C.目前我国大部分基金按照1.5%的比例集体基金管理费 D.指数化基金指数投资部分的管理费高于一般水平 49.以下关于封闭式基金的利润分配的说法错误的是()。 A.封闭式基金的利润分配，每年不得少于两次 B.封闭式基金当年利润应先弥补上一年度亏损，然后才可进行当年分配 C.若基金投资的当年发生亏损，则不进行分配 D.封闭式基金一般采用现金方式分红
基金从业资格考试题库模拟试题及答案 一、单项选择题(共80道，每题0.5分；下列每小题有四个备选答案，只有一项最符合题目要求，请将该项答案对应的序号填写在题目空白处。选错或者不选不得分。) (1)下列哪项归属于基金投资运作环节的业务（）。 A. 基金的交易 B. 基金的绩效衡量 C. 基金的资产估值 D. 基金的会计核算 (2)债券型基金的久期越长，净值对于利率变动的波动幅度越（），所承担的利率风险越（）。 A. 小，低 B. 小，高 C. 大，低 D. 大，高 (3)以下不属于基金管理人信息披露的范围的是( )。 A. 基金募集信息披露 B. 基金投资运作信息披露 C. 基金净值信息披露 D. 基金资产保管信息披露 (4)根据《证券投资基金法》，当代表基金份额（）以上的基金份额持有人就同一事项要求召开持有人大会，而管理人和托管人都不召集的时候，代表基金份额（）以上的持有人自行召集。 A. 5%,10% B. 5%,5% C. 10%，5% D. 10%,10% (5)存续期募集信息披露主要指开放式基金在基金合同生效后每（）个月披露一次更新的招募说明书。 A. 3 B. 6 C. 9 D. 12 (6)以下哪类风险与非系统性风险表示同一含义( )。 A. 汇率风险 B. 管理运作风险 C. 微观风险 D. 宏观风险 (7)基金合同生效的( )在指定报刊和管理人网站上登载基金合同生效公告 A. 当日 B. 次日 C. 第三日 D. 第四日 (8)英国第一家证券交易所成立于( ) A. 1602年 B. 1773年 C. 1790年 D. 1817年 (9)基金管理人、代销机构还应当在建立健全档案管理制度，妥善保管基金份额持有人的开户资料和与销售业务有关的其他资料，保存期不少于( )年。
基金从业资格考试历年真题及答案 一、单选题(本大题共60小题，每小题0.5分，共30分。以下各小题以给出的4个选项中，只有一项最符合要求) 1、资源配置策略中的买入并持有策略对市场流动性的要求( )。 A.较高 B.适中 C.较低 D.极高 标准答案： b 2、证券投资基金诞生于( )。 A.美国 B.英国 C.德国 D.法国 标准答案： b 解析：证券投资基金是证券市场发展的必然产物，在发达国家已有百年的历史。证券投资基金作为社会化的理财工具，起源于英国的投资信托公司。 3、开放式基金是通过投资者向( )申购或赎回实现流通的。 A.基金托管人 B.基金受托人 C.基金管理公司 D.证券交易市场 标准答案： c 解析：投资者投资于开放式基金时，他们可以随时向基金管理公司或销售机构申购或赎回。 4、时间加权收益率反映了( )在不取出的情况下的收益率，其计算将不受分自影响。
A.分红再投资 B.1元投资 C.100元投资 D.基金份额净值投资 标准答案： b 解析：时间加权收益率反映了1元投资在不取出的情况下(分红再投资)的收益率，其计算将不受分红多少的影响，可以准确地反映基金经理的真实投资表现，现已成为衡量基金收 益率的标准方法。 5、在二级市场买卖ETF时，申报价格最小变动单位为( )。 A. 0.0001元 B.0.001元 C.0.1元 D.0.01元 标准答案： b 6、基金招募说明书的内容不包括以下( )方面。 A.风险警示内容 B.基金份额发售方式 C.基金合同摘要 D.基金持有人结构及前十名基金持有人 标准答案： d 解析：基金招募说明书应当包括下列内容：(1)基金募集申请的核准文件名称和核准日期;(2)基金管理人、基金托管人的基本情况;(3)基金合同和基金托管协议的内容摘要;(4) 基金份额的发售日期、价格、费用和期限;(5)基金份额的发售方式、发售机构及登记机构名称;(6)出具法律意见书的律师事务所和审计基金财产的会计师事务所的名称和住所;(7)基金管理 人、基金托管人报酬及其他有关费用的提取、支付方式与比例;(8)风险警示内容;(9)国务院证券监督管理机构规定的其他内容。
基金从业资格考试试题答案
基金从业资格考试试题答案 基金从业资格考试真题、模拟题尽收其中，千名业界权威名师精心解析，精细化试题分析、完美解析一网打尽！在线做题就选针题库： （选中链接后点击“打开链接”） 56.招募说明书的主要披露事项是( )。 A.募集基金的目的和基金名称 B.风险警示内容 C.确定基金份额发售日期、价格和费用的原则 D.基金运作方式 【答案】B 【解析】招募说明书的主要披露事项： (1)招募说明书摘要。 (2)基金募集申请的核准文件名称和核准日期。 (3)基金管理人和基金托管人的基本情况。
(4)基金份额的发售日期、价格、费用和期限。 (5)基金份额的发售方式、发售机构及登记机构名称。 (6)基金份额申购和赎回的场所、时间、程序、数额与价格，拒绝或暂停接受申购、暂停赎回或延缓支付、巨额赎回的安排等。 (7)基金的投资目标、投资方向、投资策略、业绩比较基准、投资限制。 (8)基金资产的估值。 (9)基金管理人和基金托管人的报酬及其它基金 运作费用的费率水平、收取方式。 (10)基金认购费、申购费、赎回费、转换费的费率水平、计算公式、收取方式。 (11)出具法律意见书的律师事务所和审计基金财产的会计师事务所的名称和住所。 (12)风险警示内容。 (13)基金合同和基金托管协议的内容摘要。
【考点】基金募集信息披露 57.基金销售人员的禁止性规范不包括( )。 A.不得进行虚假或误导性陈述 B.不得片面夸大过往业绩 C.不得预测所推介基金的未来业绩 D.不限制以个人名义接受投资者的款项 【答案】D 【解析】基金销售人员应当引导投资者到基金管理公司、基金代销机构的销售网点、网上交易系统或其它经监管部门核准的合法渠道办理开户、认购、申购、赎回等业务手续，不得接受投资者的现金，不得以个人名义接受投资者的款项。 【考点】基金销售机构人员行为规范 58.基金管理人办理基金份额的申购，能够收取( )。 A.认购费
基金从业资格考试考点总结 第一章金融、资产管理与投资基金 1.金融市场与资产管理行业考点 理解金融与居民理财的关系：居民理财属于金融的组成部分 理解金融市场的分类和构成要素 按交易工具的期限分为：货币市场、资本市场 按交易标的物分为：票据、证券、衍生工具、外汇、黄金市场 按交割期限分为：现货，期货市场 金融市场的构成要素：市场参与者/金融工具/金融交易的组织方式，市场参与者指的是人或企业， 理解金融资产的概念：代表未来收益和资产合法要求全的凭证，表明交易双方的所有权和债权的关系，一般分为债权类和股权类。 理解资产管理的特征: 1）从参与方来看，包含委托方与受托方； 2）受托方资产主要为货币等金融资产 3）管理方式主要通过投资存款，证券，期货，基金，保险或实体企业股权等 资产管理行业的功能: 1）为市场经济体系有效配置资源，是有限的资源配置到最有效率的产品和服务部门，提高整个社会经济的效率和生产服务水平 2）通过资产管理行业专业的管理行为活动，帮助投资人收集处理和投资有关的宏观微观信息，提高各种投资机会，帮助投资者进行投资决策，并提高投资决策的最佳执行服务； 3)资产管理行业创造十分广泛的投资产品和服务，满足投资者的各种投资需求，是资金的需求方和提供方能便利的连接起来； 4）资产管理行为还能对金融资产合理定价，给金融市场提高流动性，是金融市场更加健康有效，最终有利于一国经济发展。 2.投资基金 掌握投资基金的定义：投资基金是资产管理的主要方式之一，它是一种组合投资、专业管理、利益共享。风险共担的集合投资方式。 投资基金的主要类别 按照资金募集方式，分为公募和私募； 按法律形式分为契约型，公司型，有限合伙型； 按照运作方式，分为开放式和封闭式； 按照所投资的对象，分为证券投资基金，私募股权基金，风险投资基金，对冲基金，另类投资基金 金融市场和金融服务机构是构成现代金融体系的两大运作载体。 金融市场参与者中的金融机构的作用比较特殊，是储蓄转化为投资的重要渠道。 期货交易市场的协议成交后和标的交割是分离的； 2015年3月底，我国境内基金管理公司96家，其中合资46家，内资50家 美国证券交易委员会SEC， the U.S. Securitiesand Exchange Commission 债券类金融资产以票据，债券等契约型投资工具为主。 保险资产管理公司的资产管理业务包括：企业年金，保险资产管理计划，第三方保险资产管理计划，投资联结保险账户管理等； 证券公司及其资管子公司的资产管理业务包括：集合资产管理计划和定向资产管理计划。。
1、根据基金投资的标的资产的不同，证券投资基金的分类不包括( ) A.股票基金 B.债券基金 C.货币市场基金 D.杠杆基金 参考答案：D 解析：根据基金投资的标的资产的不同，可以将证券投资基金分类为三类;股票基金，债券基金，货币市场基金，故此选项为D。基金从业资格考试试题及参考答案 2、根据基金所持有的全部股票市值的平均规模与性质的不同，可以将股票基金分为九种基本类型，下列( )不是其中划分类型。 A.小盘价值基金 B.中盘成长基金 C.大盘平衡基金 D.全球股票基金 参考答案：D 解析：根据基金所持有的全部股票市值的平均规模与性质，可以将股票型基金分为九种基本类型， 为大盘、中盘、小盘与成长、价值、平衡的两两组合，故此选项为D。 3、ETF的特点不包括()。基金从业考试 A.实物申购赎回 B.二级市场的交易无涨跌的限制 C.一级市场与二级市场并存的交易制度 D.被动操作的指数型基金 参考答案：B 解析：ETF具有三大特点：①被动操作的指数基金;②独特的实物申购、赎回机制;③实行一级市场 与二级市场并存的交易制度。 4、债券型基金的特点不包括()。 A.利息收益比债券固定 B.没有确定的到期日 C.收益率难以预测 D.信用风险较低 参考答案：A 解析：债券基金作为不同债券的组合，尽管也会定期将收益分配给投资者，但债券基金分配的收益 有升有降，不如债券的利息固定。基金考试报名 5、下列关于货币市场基金的表述，不正确的是( )。 A.货币市场基金是指仅投资于货币市场工具的基金 B.就流动性而言，货币市场基金的流动性很好，甚至比银行7天通知存款的流动性还要好 C.就安全性而言，由于货币投资与短期债券、国债回购及同业存款等，投资品种的特性基本决定了 货币基金本金风险接近于零 D.一般来说，申购或认购货币市场基金没有最低资金量要求 参考答案：D 解析：本习题主要考察货币市场基金的相关内容。一般来说，申购或认购货币市场基金的最低资金 量要求为1000元。故此选项D。 6、下列对于分级基金的特点说法中，错误的是( )。
基金从业资格考试真题及答案 1、基金管理人风险管理的内部环境要素包括(C)。 Ⅰ员工的诚信、道德价值观和胜任能力 Ⅱ管理层的理念和经营风格 Ⅲ管理层分配权力和划分责任、组织和开发员工的方式 Ⅳ董事会给予的关注和指导 A．Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ B．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ C．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ D．Ⅱ、Ⅳ 2、关于指数基金,以下表述错误的是(B) A．指数基金就是按照指数构成的标准购买该指数包含的证券市场中的全部或者一部分证券 B．ETF 联接基金是一种指数基金 C．ETF 基金是一种特殊的指数基金 D．指数基金不主动寻求超越市场的表现,而是试图复制指数的表现 3、封闭式基金上市交易的条件包括(B） I 基金合同期限5 年以上 Ⅱ基金募集金额不低于2 亿元人民币 Ⅲ基金份额持有人不少于1000人 Ⅳ公司自有资金认购不少于1000 万元人民币 4、关于基全分类,以下说法正确的是(C） A．基金资产60%投资于债券的为债券型基金 B．基金资产60%投资于殷票的为股票型基金
C．货币市场基金仅投资于货币市场工具 D.基金中的基金仅投资于其他基金份额 5、在二级市场买卖ETF时，申报价格最小变动单位为(B )。 A. 0.0001元 B.0.001元 C.0.1元 D.0.01元 6、基金招募说明书的内容不包括以下(D )方面。 A.风险警示内容 B.基金份额发售方式 C.基金合同摘要 D.基金持有人结构及前十名基金持有人 7、某基金公司董事会人数为5人,则该公司独立董事应不少于(C)人 A．1 B．2 C．3 D．4 8、开放式基金合同生效后每( C)个月结束之日起45日内,将更新的招募说明书登载在管理人网站上,更新的招募说明书摘要登载在指定报刊上。 A．1 B．6 C．3 D．12 9、以下基金中，不需要披露上市交易公告书的是（A） A．中证500ETF联接基金
2015年基金从业资格考试真题及答案 一、单项选择题(共 80 题，每题 0.5 分)以下各小题所给出的 4 个选项中，只有 1 个选项符合题目要求，请将正确选项的代码填入括号内。 1.按()的不同，有价证券可分为政府证券、政府机构证券和公司证券。 A.证券购买主体 B.证券承销主体 C.证券发行主体 D.证券销售主体 2.以下关于货币证券的说法正确的是()。 A.货币证券是指本身能使持有人或第三者取得货币索取权的有价证券 B.货币证券是指本身能使持有人或第三者取得货币管理权的有价证券 C.货币证券是指本身能使持有人或第三者取得货币支配权的有价证券 D.货币证券是指本身能使持有人或第三者取得货币使用权的有价证券 3.证券是指各类记载并代表一定权利的()。 A.商品凭证 B.法律凭证 C.货币凭证 D.资本凭证 4.公募证券是指发行人通过中介机构向()公开发行的证券。 A.不特定的社会公众投资者 B.特定的机构投资者 C.特定的社会公众投资者 D.原有的证券持有人 5.证券市场服务机构不包括()。 A.证券登记结算机构、证券投资咨询公司和资产评估机构 B.会计师事务所、律师事务所 C.证券信用评级机构 D.证券交易所 6.证券业协会属于()。 A.证券监管机构 B.证券市场中介机构 C.自律性组织 D.证券服务机构 7.股票按股东享有权利的不同，可以分()。 A.普通股募和优先股票 B.记名股票和无记名股票 C.有面额股票和无面额股票 D.份额股票和比例股票 网址：https://www.doczj.com/doc/5613234516.html,/
8、()指在中国境外注册、在我国香港上市但主要业务在中国内地或大部分股东权益来自中国内地公司的股票 A.红筹股 B.蓝筹股 C.外资股 D.国家股 9.以下关于记名股票的说法不正确的是()。 A.是在股票票面和股份公司的股东名册上记载股东姓名的股票 B.股份有限公司向法人发行的股票应当为记名股票 C.股份有限公司向发起人发行的股票可以另立户名 D.公司发行的股票可以为记名股票，也可以为无记名股票 10.以下关于债券的叙述错误的是()。 A.发行人是借入资金的经济主体 B.投资者是出借资金的经济主体 C.发行人需要在一定时期付息还本 D.债券反映了发行者和投资者之间委托代理关系，而且是这一关系的法律凭证 11.债券票面上的基本要素不包括()。 A.债券的票面价值 B.债券的到期期限 C.债券的票面利率 D.债券的持有人名称 12.在公司证券中，通常将银行及非银行金融机构发行的证券称为()。 A.股票 B.公司债券 C.商业票据 D.金融债券 13.()的利率在最低票面利率的基础上参照预先确定的某一基准利率予以定期调整。 A.零息债券 B.浮动利率债券 C.息票累积债券 D.附息债券 14.中央政府债券也称国债，通常由一国()发行。 A.中央银行 B.财政部 C.公益机构 D.证券监管机构 网址：https://www.doczj.com/doc/5613234516.html,/
基金基础知识公式 1. 资产=负债+所有者权益 2. 所有者权益=股本+资本公积+盈余公积+未分配利润 3. 利润=收入-成本-费用 4. 净利润=息税前利润-利息费用-税费 5. 净现金流NCF=经营活动产生的现金流量CFO+投资活动产生的现金流量CFI+筹资活动 产生的现金流量CFF 6. 流动比率=流动资产流动负债 7. 速动比率= （流动资产?存货） 流动负债 8. 资产负债率=负债资产 9. 权益乘数（杠杆比率）=资产 所有者权益 = 1 1?资产负债率 10. 负债权益比=负债 所有者权益= 资产负债率 1?资产负债率 11. 利息倍数= 息税前利润EBIT 利息 12. 存货周转率=年销售成本平均存货 13. 存货周转天数= 365 存货周转率 14. 应收账款周转率= 销售收入 年均应收账款 15. 应收账款周转天数= 365 应收账款周转率 16. 总资产周转率=年销售收入年均总资产 17. 销售利润率= 净利润 销售收入
18. 资产收益率= 净利润总资产 = 净利润 总资产* 总资产 所有者权益 资产收益率=资产收益率*权益乘数 19. 净资产收益率= 净利润 所有者权益 净资产收益率=销售利润率*总资产周转率*权益乘数 20. 净现金流量=现金流入-现金流出 21. 期末终值FV=期初投入现值PV*（1+年利率i）n 22. 期初投入现值PV= 期末终值FV （1+年利率i） n 23. 实际利率n n =名义利率n n -通货膨胀率p 24. 单利利息I=本金PV*年利率i*计息时间t 25. 单利终值FV=本金PV *（1+年利率i *计息时间t ） 26. 复利终值PV=单利终值FV （1+年利率i） n =单利终值FV ?（1+年利率i） ?n 27. 转换价格=可转换债券面值转换比例 28. 转换比例= 可转换债券面值转换价格 29. 可转换债券价值=纯粹债券价值+转换权利价值 30. 认股权证内在价值=Max{（普通股市价-行权价格）*行权比例，0} 31. 风险资产期望收益率=无风险资产收益率+风险溢价 32. GDP=消费C+投资I+净出口（X-M ）+政府支出G 33. 公司价值V=∑n t =1 公司t 期的自由现金流FCFFt （1+加权平均资本成本）t 34. 自由现金流FCFF =息税前利润EBIT*（1-税率）+折旧-资本性支出-追加营运资本 35. 股权自由现金流量=净收益+折旧-资本性支出-营运资本追加额-债务本金偿还+新发 行债务 36. 经济附加值EVA=税后NOPAT-资本成本
1.货币市场与股票市场的一个主要区别是( )。 A.货币市场进入门槛很低 B.货币市场进入门槛很高 C.货币市场属于场外交易市场 D.货币市场属于场内交易市场 答案:B 解析: 货币市场和股票市场的一个主要区别是：货币市场进入门槛通常很高，在很大程度上限制了一般投资者的进入。2019年基金从业资格考试真题及答案 2.中国证券投资基金业协会界定我国资产管理行业范围的根据不包括( )。 A.资金来源 B.风险控制 C:管理方式 D.权利义务 答案:B 解析: 中国证券投资基金业协会从我国金融业实践出发，根据资金来源、投资范围、管理方式和权利义务四方面的特点，将我国资产管理行业的范围进行界定。 3.下列关于基金监管的叙述中，正确的是( )。 A.市场不是万能的，因此，政府干预的越多，监管越严就越有效 B.政府基金监管机构进行基金监管活动，要具有适当性、必要性和相称性 C.基金市场主体进入基金市场，是基金市场的原动力和价值归宿 D.保护投资人的合法权益，是基金市场活力的源泉 答案:B基金从业资格考试 解析:如果政府干预过度，就极易导致市场丧失自由，阻碍行业发展。故A项错误。基金市场主体进入基金市场，进行证券投资基金活动，是基金市场活力的源泉;保护投资人的合法权益，是基金市场的原动力和价值归宿。故C、D项错误。 4.合规管理部门对( )负责。 A.监事会 B.董事会 C.督察长 D.总经理 答案:D 解析: 合规管理部门是负责基金公司合规工作的具体组织和执行部门，依照所规定的职责、权限、方法和程序独立开展工作，负责公司各部门和全体员工的合规管理工作，合规管理部门对总经理负责。 5.我国相关法律法规规定，办理基金开户要求的个人投资者年龄范围是( )周岁。基金从业考试真题 A.16～60 B.16～70 C:18～60 D.18～70 答案:D 解析: 我国相关法律法规规定，办理基金开户要求的个人投资者年龄为18—70周岁具有完全民事行为能力人，而16周岁以上不满18周岁的公民要求提交相关的收人证明才能进行开户。基金从业资格证真题 6.自2012年起，分开募集的分级基金，B类份额单笔认购/申购金额不得低于( )万元。 A.5 B.3 C.2 D.1
1、以下( D)项不属于证券 A.提货单 B.运货单 C.保险单 D.发票 2、按证券发行主体的不同，有价证券可分为：(B ) A.政府证券、金融证券和公司证券 B.政府证券、政府机构证券和公司证券 C.政府证券、公司证券和企业证券 D.金融证券、公司证券和企业证券基金从业考试时间 3、银行证券不包括：(D ) A.银行汇票 B.银行本票 C.银行支票 D.银行股票 4、证券市场的特征不包括：(B ) A.证券市场是价值直接交换的场所 B.证券市场是信用直接交换的场所 C.证券市场是财产权利直接交换的场所 D.证券市场是风险直接交换的场所 5、证券市场的构成不包括：(C ) A.股票市场 B.债券市场 C.货币市场 D.基金市场 6、世界上第一家股票交易所成立于：( C) A.英国 B.法国 C.荷兰 D.意大利 7、股票代表着其持有者(即股东)对股份公司的所有权，这种所有权是一种综合权利，不包括如下权利：(C )基金从业考试真题 A.参加股东大会 B.投票表决 C.参与公司的决策和经营 D.收取股息或分享红利 8、优先股票的股息率( C)。 A.高于普通股 B.低于普通股 C.是固定的 D.与普通股呈正相关 9、股票的每股净资产又称为股票的(B )。 A.票面价值 B.账面价值 C.市场价值
D.内在价值 10、根据市场的功能划分，证券市场可分为( C) A.一级市场和初级市场 B.证券发行市场和初级市场 C.证券发行市场和证券交易市场 D.二级市场和次级市场 11、通过向投资者发行基金份额，能够在短期内募集大量的资金用于投资，表现了证券投资基金的 (A )特征。基金从业 A、集合投资 B、专业管理 C、风险共担 D、分散风险 12、证券投资基金在美国被称为(B ) A、证券投资信托基金 B、共同基金 C、信托产品 D、单位信托基金 13、1940年，美国制订世界上第一部系统规范的投资基金法(A )。 A、《投资公司法》 B、《投资基金法》 C、《证券投资基金法》 D、《投资信托法》 14、2003年10月，(C )颁布，并于2004年6月1日实施，推动基金业在更加规范的法制轨道上稳健发展 A、证券法 B、开放式证券投资基金试点办法 C、证券投资基金法 D、证券投资基金管理暂行办法 15、截至2008年6月底，我国共有(D )家基金管理公司 A、50 B、53 C、58 D、60 16、按照《基金法》规定，股票型基金的股票投资比重必须在( B)以上。 A、80% B、60% C、50% D、30% 17、股票交易价格在每一交易日内始终处于变动之中，但是开放式股票型基金净值的计算一般(C )进行一次。 A、每分钟 B、每小时 C、每天 D、每周 18、债券型基金的久期越长，净值对于利率变动的波动幅度越(D )，所承担的利率风险越( )。 A、小，低 B、小，高 C、大，低 D、大，高 19、混合型基金的风险一般( C)股票型基金，( )债券型基金。 A、高于，低于 B、高于，高于 C、低于，高于 D、低于，低于 20、股票型基金费用率较高，基金托管费率每年在( C)左右。 A、% B、1% C、% D、%基金从业资格考试 21、一般来说，一个厌恶风险的投资者应选择久期较( A)的债券型基金，而风险承受能力较高的投资者可以选择久期较( )的债券型基金。
1.在一国监管体系下注册的基金，不需要在另一个国家或地区都进行注册，或履行一定简便程序后，就可以直接销售的基金是( )。 A.QFII B.QDII C.沪港通 D.基金互认 考点：中国证券投资基金国际化进展情况 答案：D 解析：基金互认，是指在一国监管体系下注册的基金，不需要在另一个国家或地区都进行注册，或 履行一定简便程序后，就可以直接销售的基金。故本题选D选项。2019年基金从业资格考试模拟试题卷 2.( )是指还未公开的只有公司内部人员才能获得的私人信息。 A.历史信息 B.公开可得信息 C.内部信息 D.内幕信息 考点：市场有效性 答案：C 解析：“历史信息”主要包括证券交易的有关历史 资料 ，如历史股价、成交量等;“公开可得信息”，即一切可公开获得的有关公司财务及其发展前景等方面的信息;“内部信息”，则为还未公开的只有公司内部人员才能获得的私人信息。故本题选C选项。 3.关于做市商和经纪人的说法，以下表述错误的是( )。 A.做市商在市场中与投资者进行买卖双向交易，而经纪人也参与到交易中进行买卖 B.做市商的利润主要来自于证券买卖差价，而经纪人的利润则主要来自于给投资者提供经纪业务的 佣金基金从业资格考试题库 C.做市商是市场流动性的主要提供者和维持者，而经纪人的利润主要来自投资者买卖指令的执行者 D.两者有时可以共同完成证券交易，当做市商之间进行资金或证券拆借时，经纪人往往是不错的帮手，有些经纪人甚至是专门服务于做市商的 考点：报价驱动市场 答案：A 解析：A项，做市商在报价驱动市场中处于关键性地位，他们在市场中与投资者进行买卖双向交易，而经纪人则是在交易中执行投资者的指令，并没有参与到交易中。故本题选A选项。 4.目前保本基金普遍采用基于参数设定的投资组合保险策略，常用的是( )。 A.OBPI策略 B.TIPP策略 C.CPPI策略 D.VPPI策略 考点：保本基金的保本策略 答案：C 解析：目前保本基金普遍采用基于参数设定的投资组合保险策，常用的是CPPI策。故本题选C选项。基金从业资格考试试题 5.用于融资融券上市标的证券如为股票的，在上海交易所上市交易时间需超过( )个月。 A.3 B.6 C.9 D.12 考点：保证金交易
第1题：管理人内部控制度公司为( )，通过制定和实施一系列组织机制、管理方法、操作程序与控制措施而形成的系统。基金从业资格考试真题整理下载 Ⅰ.防范风险 Ⅱ.化解风险 Ⅲ.保护资产的安全与完整 Ⅳ.促进经营活动的有效展开 A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ B、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ C、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ D、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ 正确答案：A 管理人内部控制度公司为防范和化解风险，保护资产的安全与完整，促进经营活动的 有效展开，通过制定和实施一系列组织机制、管理方法、操作程序与控制措施而形成的系统。 第2题：股权投资基金管理人至少( )名高管人员应当取得基金从业资格。基金从业资格考试题库 A、一 B、五 C、三 D、两 正确答案：D 股权投资基金管理人至少两名高管人员应当取得基金从业资格。 第3题：基金管理人在公司型私募股权投资基金中存在形式为( ) A、股东身份或内部管理层的身份基金从业押题 B、公司董事身份或内部管理层的身份 C、公司董事身份或外部管理公司的身份 D、股东身份或外部管理公司的身份 正确答案：C 基金管理公司在公司型私募股权投资基金的身份为属于公司董事或外部管理公司身份。 第4题：基金销售支付机构从事公开募集基金销售支付业务的，应当按照( )的规定进行备案。 A、基金业协会 B、证券业协会 C、中国证监会 D、中国银监会 正确答案：C 基金销售支付机构从事公开募集基金销售支付业务的，应当按照中国证监会的规定进 行备案。基金从业资格证题 第5题：国内私募股权投资基金"公司+有限合伙"模式的优点包括( )。基金从业考试题型 Ⅰ.资产配置丰富 Ⅱ.通过投资决策委员会进行决策 Ⅲ.降低管理团队的个人风险 Ⅳ.避免双重征悦 A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ B、Ⅲ.Ⅳ C、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ D、Ⅱ.Ⅲ 正确答案：D "公司+有限合伙"模式的优点:(1)降低管理团队的个人风险，公司制实行有限责任制， 一旦基金面临不良状况，作为有限责任的管理公司可以成为风险隔离墙;(2)基金由管理公司管理，有限合 伙人LP和普通合伙人GP一道遵循既定协议，通过投资决策委员会进行决策。 第6题：国有股权非上市转让的特殊要求是根据以下哪些法律法规制定( )。 Ⅰ.《公司法》基金从业考试题目 Ⅱ.《股份有限责任公司国有股权管理暂行办法》
基金从业资格考试真题及答案 一、单项选择题(共 80 题，每题 0.5 分)以下各小题所给出的 4 个选项中，只有 1 个选项符合题目要求，请将正确选项的代码填入括号内。 1.按()的不同，有价证券可分为政府证券、政府机构证券和公司证券。 A.证券购买主体 B.证券承销主体 C.证券发行主体 D.证券销售主体 2.以下关于货币证券的说法正确的是()。 A.货币证券是指本身能使持有人或第三者取得货币索取权的有价证券 B.货币证券是指本身能使持有人或第三者取得货币管理权的有价证券 C.货币证券是指本身能使持有人或第三者取得货币支配权的有价证券 D.货币证券是指本身能使持有人或第三者取得货币使用权的有价证券 3.证券是指各类记载并代表一定权利的()。 A.商品凭证 B.法律凭证 C.货币凭证 D.资本凭证 4.公募证券是指发行人通过中介机构向()公开发行的证券。 A.不特定的社会公众投资者 B.特定的机构投资者 C.特定的社会公众投资者 D.原有的证券持有人 5.证券市场服务机构不包括()。 A.证券登记结算机构、证券投资咨询公司和资产评估机构 B.会计师事务所、律师事务所 C.证券信用评级机构 D.证券交易所 6.证券业协会属于()。 A.证券监管机构 B.证券市场中介机构 C.自律性组织 D.证券服务机构 7.股票按股东享有权利的不同，可以分()。 A.普通股募和优先股票 B.记名股票和无记名股票 C.有面额股票和无面额股票 D.份额股票和比例股票
8、()指在中国境外注册、在我国香港上市但主要业务在中国内地或大部分股东权益来自中国内地公司的股票 A.红筹股 B.蓝筹股 C.外资股 D.国家股 9.以下关于记名股票的说法不正确的是()。 A.是在股票票面和股份公司的股东名册上记载股东姓名的股票 B.股份有限公司向法人发行的股票应当为记名股票 C.股份有限公司向发起人发行的股票可以另立户名 D.公司发行的股票可以为记名股票，也可以为无记名股票 10.以下关于债券的叙述错误的是()。 A.发行人是借入资金的经济主体 B.投资者是出借资金的经济主体 C.发行人需要在一定时期付息还本 D.债券反映了发行者和投资者之间委托代理关系，而且是这一关系的法律凭证 11.债券票面上的基本要素不包括()。 A.债券的票面价值 B.债券的到期期限 C.债券的票面利率 D.债券的持有人名称 12.在公司证券中，通常将银行及非银行金融机构发行的证券称为()。 A.股票 B.公司债券 C.商业票据 D.金融债券 13.()的利率在最低票面利率的基础上参照预先确定的某一基准利率予以定期调整。 A.零息债券 B.浮动利率债券 C.息票累积债券 D.附息债券 14.中央政府债券也称国债，通常由一国()发行。 A.中央银行 B.财政部 C.公益机构 D.证券监管机构