中融-富建〃名河雅居（五期）信托贷款集合资金信托计划说明书
摘要
信托计划名称：中融-富建〃名河雅居（五期）信托贷款集合资金信托计划信托计划投资范围：委托人基于对受托人的信任，将自己合法所有的资金以信托的方式委托受托人按照信托合同的约定为受益人利益进行管理。受托人同意接受委托人的委托，按照委托人的意愿，以受托人自己的名义，根据信托文件的规定集合运用信托资金，用于向宿迁市富建房地产开发有限公司发放信托贷款。
风险控制：1、宿迁市富建房地产开发有限公司以其合法所有的富建〃名河雅居（五期）项目的土地使用权【其对应的国有土地使用权证编号宿国用（2013）第3576号】；2、富建集团有限公司阜宁开发区分公司以其合法所有的阜国用（2013）第000439号土地使用权【其对应的国有土地使用权证编号为阜国用（2013）第000439号】、江苏大朝臵业有限公司以其合法所有的阜国用（2013）第004509号土地使用权和阜国用（2013）第004510号土地使用权【其对应的国有土地使用权证编号为阜国用（2013）第004509号和阜国用（2013）第004510号】、宿迁京杭大酒店有限公司以其合法所有的宿迁京杭大酒店土地使用权及房产【其对应的国有土地使用权证编号宿国用（2012）第9803号，其对应的房产证编号为宿房权证宿城字第12005409号、宿房权证宿城字第12005410号】为贷款人设定抵押权（贷款期限内，经贷款人同意后，抵押人可变更同等价值的抵押物为本合同项下贷款提供担保），为本合同项下贷款人对借款人享有的债权提供担保。有关抵押的具体事宜，由贷款人和抵押人签署《土地使用权抵押合同》约定。3、保证人富建集团有限公司、姜怀标、张亚平同意为本合同项下贷款人对借款人享有的债权提供连带责任保证。有关连带责任保证的具体事宜，由贷款人与保证人签署《保证合同》予以约定。
信托计划规模：本信托规模拟为贰亿伍千万元（小写：￥250,000,000.00元），实际规模以信托成立时实际募集的信托资金金额为准。信托计划成立时最低的募集规模为人民币贰亿伍仟万元（小写：￥250,000,000.00元），受托人有权对信托计划的募集规模及最低募集金额做出调整并在其网站上公布。
信托计划期限：信托计划期限预定为24个信托月度。本信托计划项下信托单位分为X1-X6六类，其中：X1、X2类信托单位的信托期限为12个信托月度，X1、X2类信托单位份额合计6000万份；X3、X4类信托单位信托期限为20个信
托月度， X3、X4类信托单位份额合计6000万份；X5、X6类信托单位的信托期限为24个信托月度，X5、X6类信托单位份额合计13000万份。
受托人可以在募集信托资金时，确定信托预期存续期限；具体起止时间在《认购风险申明书》中确定。发生信托合同约定情形时，受托人可以提前终止或延长信托计划。
信托单位：指信托受益权的份额化表现形式，每份信托单位的面值为1元。本信托单位分为X1-X6六类，其中：X1类信托单位的信托期限为12个信托月度，对应预期收益率9%，X2类信托单位的信托期限为12个信托月度，对应预期收益率9.5%，X1、X2类信托单位份额合计6000万份；X3类信托单位信托期限为20个信托月度，对应预期收益率9%，X4类信托单位的信托期限为20个信托月度，对应预期收益率10%，X3、X4类信托单位份额合计6000万份；X5类信托单位的信托期限为24个信托月度，对应预期收益率9%，X6类信托单位的信托期限为24个信托月度，对应预期收益率10.5%，X5、X6类信托单位份额合计13000万份。
信托利益的分配方式：
信托利益 = 信托财产－信托费用－信托税费
(1)受托人自信托计划生效起满6个信托月度之日后十（10）个工作日内向受益人分配一次信托收益，具体计算公式如下：
该受益人预计可获分配的信托收益 = 该受益人持有的信托单位对应的信托资金×该受益人持有的信托单位对应的预期年化收益率×[信托计划生效日（含）至信托计划生效满6个信托月度之日（不含）之间的实际天数/365]。
（2）受托人自信托计划生效起满12个信托月度之日后十（10）个工作日内向X3、X4、X5、X6类信托受益人分配一次信托收益，具体计算公式如下：该受益人预计可获分配的信托收益 = 该受益人持有的信托单位对应的信托资金×该受益人持有的信托单位对应的预期年化收益率×[信托计划生效满6个信托月度之日（含）至信托计划生效满12个信托月度之日（不含）之间的实际天数/365]。
受托人自信托计划生效起满12个信托月度之日后十（10）个工作日内向X1、X2类信托受益人分配剩余信托利益（即X1、X2类信托受益人所持有的信托单位期限届满），具体计算公式如下：
该受益人预计可获分配的剩余信托利益 = 该受益人持有的信托单位对应的信托资金×该受益人持有的信托单位对应的预期年化收益率×[信托计划生效满6个信托月度之日（含）至信托计划生效满12个信托月度之日（不含）之间的实际天数/365]+该受益人持有的信托单位对应的信托资金。
若借款人未能如期还款，该类信托单位自动进入延长期，延长期X1、X2类信托受益人信托利益计算公式如下：
该受益人预计可获分配的剩余信托利益 = 该受益人持有的信托单位对应的信托资金+该受益人持有的信托单位对应的信托资金×该受益人持有的信托单位对应的预期年化收益率×150%×[（该类信托单位实际存续天数-365）/365] 。
（3）受托人自信托计划生效起满18个信托月度之日后十（10）个工作日内向受益人分配一次信托收益，具体计算公式如下：
该受益人预计可获分配的信托收益 = 该受益人持有的信托单位对应的信托资金×该受益人持有的信托单位对应的预期年化收益率×[信托计划生效满12个信托月度之日（含）至信托计划生效满18个信托月度之日（不含）之间的实际天数/365]。
（4）针对X3、X4类信托受益人自信托计划生效起满20个信托月度后十（10）个工作日内分配剩余信托利益（即X3、X4类信托受益人所持有的信托单位期限届满），具体计算公式如下：
该受益人预计可获分配的剩余信托利益 = 该受益人持有的信托单位对应的信托资金×该受益人持有的信托单位对应的预期年化收益率×[信托计划生效满18个信托月度之日（含）至信托计划生效满20个信托月度之日（不含）之间的实际天数/365]+该受益人持有的信托单位对应的信托资金。
若借款人未能如期还款，该类信托单位自动进入延长期，延长期X3、X4类信托受益人信托利益计算公式如下：
该受益人预计可获分配的剩余信托利益 = 该受益人持有的信托单位对应的信托资金+该受益人持有的信托单位对应的信托资金×该受益人持有的信托单位对应的预期年化收益率×150%×[该类信托单位实际存续天数-（信托计划生效日（含）至信托计划届满20个信托月度之日（不含）之间的实际天数）/365] 。
（5）受托人自信托计划生效起满24个信托月度之日后十（10）个工作日内向受益人分配剩余信托利益（即X5、X6类信托受益人所持有的信托单位期限届满，信托计划预计存续期限届满，正常终止），具体计算公式如下：该受益人预计可获分配的剩余信托利益 = 该受益人持有的信托单位对应的信托资金×该受益人持有的信托单位对应的预期年化收益率×[信托计划生效满18个信托月度之日（含）至信托计划生效满24个信托月度之日（不含）之间的实际天数/365]+ 该受益人持有的信托单位对应的信托资金。
（6）本信托计划延期终止的，受托人于本信托计划实际终止日后十个工作日内向X5、X6类信托受益人分配剩余信托利益，具体计算公式如下：该受益人预计可获分配的剩余信托利益 = 该受益人持有的信托单位对应的信托资金×该受益人持有的信托单位对应的预期年化收益率×[信托计划实际存续天数/365]+该受益人持有的信托单位对应的信托资金-该受益人已获分配的信托利益。
信托计划的委托人：信托文件规定的合格投资者。委托人与受托人签署信托合同设立的信托为自益信托，信托计划成立时参与信托计划的委托人和受益人为同一人。
受托人：中融国际信托有限公司
保管人：中国农业银行股份有限公司江苏省分行
目录
1 引言 (1)
2 信托公司与信托执行经理 (1)
3 定义 (2)
4 信托目的 (6)
5 信托类型 (6)
6 信托的规模 (6)
7 信托资金及其交付 (6)
8 信托的成立 (9)
9 信托期限 (10)
10 信托财产的管理、运用、处分 (11)
11 信托受益权的继承/承继、转让及赠与 (12)
12 信托利益的计算和分配 (14)
13 信托税费和信托费用 (17)
14 委托人的权利、义务 (21)
15 受托人的权利、义务 (22)
16 受益人的权利、义务 (22)
17 受益人大会 (23)
18 信托的终止与清算 (26)
19 信息披露 (27)
20 风险揭示和风险的承担 (27)
21 法律意见书摘要 (29)
1引言
委托人、受托人根据《中华人民共和国信托法》、《信托公司管理办法》以及其他有关法律法规，在平等自愿、诚实信用、充分保护投资者合法权益的原则基础上，订立编号为2013202208001101 的《中融-富建〃名河雅居（五期）信托贷款集合资金信托计划之信托合同》（下称“信托合同”)。
信托合同是规定信托合同当事人之间权利义务的基本法律文件，其他与本信托相关的涉及信托合同当事人之间权利义务关系的任何文件或表述，均以信托合同为准。委托人自签署信托合同和认购风险申明书、交付信托资金，于信托成立之日起即成为本信托的受益人。信托合同当事人按照《中华人民共和国信托法》、其他有关法律法规及信托合同的规定享有权利、承担义务。
本信托由受托人按照《中华人民共和国信托法》、《信托公司管理办法》、其他有关法律法规的规定及信托合同设立。
受托人将恪尽职守，履行诚实、信用、谨慎、有效管理的义务，但并不保证信托财产的运用无风险，也不保证受益人的最低收益。
受托人在信托合同之外披露的涉及本信托的信息，其内容涉及界定信托合同当事人之间权利义务关系的，应以信托合同为准。
2信托公司与信托执行经理
2.1 受托人的基本情况
2.1.1 受托人的地位
全体委托人按照信托文件规定设立本信托，由受托人以受托人的名义管理、运用处分信托财产。受托人违反信托文件规定的受托人职责时，委托人/受益人可以按照信托文件规定追究受托人的相关责任。
2.1.2 受托人的基本情况
公司名称：中融国际信托有限公司
英文名称：ZHONGRONG INTERNATIONAL TRUST CO., LTD
法人代表：刘洋
注册地址：黑龙江省哈尔滨市南岗区嵩山路33 号
注册资金：16亿元
邮政编码：150090
公司国际互联网网址：https://www.doczj.com/doc/528499372.html,
2.1.3 受托人简介
中融国际信托有限公司是经中国银监会批准设立的金融机构，成立于1987年。
20多年来，中融信托始终致力于提升综合资产管理能力，在货币市场、资本市场、金融衍生产品、房地产投资、风险投资等领域积累了丰富经验。近年银信合作、私募股权投资、证券投资、房地产投资等业务快速发展，为高端客户财富管理开拓了广泛的空间。2008年至2011年，公司资产管理规模分别为708亿元、1323亿元、1820亿元、1784亿元（其中信托资产规模1742亿元，自有资产42亿元），居同行业前列；2011年底公司净资产33.33亿元，各项风险控制指标达到银监会关于信托公司净资本管理的要求；全年实现净利润10.53亿元，创造了良好的经济效益和社会效益。
公司拥有完善的治理结构、良好的风控体系、严谨的合规管理、优秀的业务团队、强大的盈利能力，努力实现合作伙伴、高端客户、员工和公司的多方共赢。
2.2 信托经理
本信托计划的信托经理为刘丹艳：女，中南大学经济法学硕士。2008年进入中融信托公司，现任中融国际信托有限公司金融投资部总经理。熟悉国内房地产信托投资、股权投资、证券投资及固定收益类信托投资业务。
3定义
在信托合同中，除非上下文另有解释或文义另作说明，信托合同中的词语或简称以及所述的解释规则具有如下含义：
3.1本信托或本信托计划或信托：指“中融-富建〃名河雅居（五期）信托贷款集合资金信托计划”。
3.2信托合同：指委托人与受托人签署的编号为2013202208001101- 号的《中融-富建〃名河雅居（五期）信托贷款集合资金信托计划资金信托合同》及其任何有效修订和补充。
3.3《认购风险申明书》：指《中融-富建〃名河雅居（五期）信托贷款集合资金信托计划之信托认购风险申明书》及其任何有效修订和补充。
3.4信托文件：指包括《认购风险申明书》、信托合同等书面文件在内的规定信托当事人权利义务的法律文件。
3.5交易文件：指受托人与借款人、担保方等各方就信托贷款事宜签署的法律文件，包括但不限于《信托贷款合同》编号：（2013202208001102）、《土地使用权抵押合同》(编号：2013202208001103)、《土地使用权抵押合同》（编号：2013202208001104）、《土地使用权抵押合同》（编号：2013202208001105）、《土地使用权抵押合同》（编号：2013202208001106）、《土地使用权抵押合同》（编号：2013202208001107）、《房屋抵押合同》（编号：2013202208001108）、《保证合同》(编号：2013202208001109)、《保证合同》（编号：2013202208001110）。
3.6受托人/中融信托：指中融国际信托有限公司。
3.7受益人：指在信托项下享有信托受益权的自然人、法人或者依法成立的其他组织。本信托的受益人在本信托成立时即为委托人。本信托的受益人分为X1-X6六类，其中：X1类信托受益人认购的信托期限为12个信托月度，认购信托资金100万（含）-300万（不含）；X2类信托受益人认购的信托期限为12个信托月度，认购信托资金300万（含）以上；X3类信托受益人认购的信托期限为20个信托月度，认购信托资金100万（含）-300万（不含）；X4类信托受益人认购的信托期限为20个信托月度，认购信托资金300万（含）以上；X5类信托受益人认购的信托期限为24个信托月度，认购信托资金100万（含）-300万（不含）；X6类信托受益人认购的信托期限为24个信托月度，认购信托资金300万（含）以上。
3.8借款人：指宿迁市富建房地产开发有限公司。
3.9抵押人：分别指宿迁市富建房地产开发有限公司、江苏大朝臵业有限公司、富建集团有限公司阜宁开发区分公司、宿迁京杭大酒店有限公司。
3.10保证人：富建集团有限公司（营业执照注册号：320923000012584）、姜怀标（身份证号：320923************）、张亚平（身份证号320923************）。
3.11担保方：指抵押人和保证人的合称。
3.12信托财产专户：指受托人在保管银行开立的信托财产专用银行账户，即信托财产保管账户。该账户专门用于归集、存放本信托计划项下的资金和支付信托费用、信托利益等款项。
3.13信托募集账户：指受托人为本信托计划开立的用于在信托计划推介期内接收委托人交付的信托资金的专用银行账户。委托人应当根据信托合同约定将信托资金支付至该信托募集账户。
3.14信托利益分配账户：指受益人专门用于接收受托人向其分配的信托利益的人民币银行结算账户。
3.15信托单位：指信托受益权的份额化表现形式，每份信托单位的面值为1元。本信托单位分为X1-X6六类，其中：X1类信托单位的信托期限为12个信托月度，对应预期收益率9%，X2类信托单位的信托期限为12个信托月度，对应预期收益率9.5%，X1、X2类信托单位份额合计6000万份；X3类信托单位信托期限为20个信托月度，对应预期收益率9%，X4类信托单位的信托期限为20个信托月度，对应预期收益率10%，X3、X4类信托单位份额合计6000万份；X5类信托单位的信托期限为24个信托月度，对应预期收益率9%，X6类信托单位的信托期限为24个信托月度，对应预期收益率10.5%，X5、X6类信托单位份额合计13000万份。
3.16信托资金：指委托人与受托人签署信托合同后，委托人按照信托合同交付的资金。
3.17信托财产：指受托人根据信托合同承诺信托而取得的本信托项下的信托资金及受托人按信托文件约定对信托资金管理、运用、处分或者其他情形而取得的财产。信托财产不属于受托人的自有财产，受托人因被依法解散、依法撤销或被宣告破产而终止时，信托财产不属于其清算财产或破产财产。
3.18信托受益权：指受益人在本信托项下享有的权利，包括但不限于取得受托人分配的信托利益的权利。
3.19信托利益：指受益人在信托项下信托财产中享有的经济利益，受益人可获分配的信托利益总额为信托财产总额扣除应由信托财产承担的费用、税费后的余额。
3.20延长期：信托计划或信托单位预计存续期限届满或受托人按照信托文件的约定决定信托计划预计存续期限提前届满时，本信托计划项下现金类信托财产不足以支付受益人预期信托利益且信托财产未变现完毕的，本信托计划或信托单位自动进入延长期，延长期自信托计划或信托单位预计存续期限届满或受托人决定信托计划预计存续期限提前届满之日（含该日）至信托财产全部变现完毕或现金类信托财产足以支付受益人预期信托利益之日（不含该日）止。
3.21《信托贷款合同》：指受托人与借款人签署的编号为2013202208001102的《信托贷款合同》及其任何有效修订和补充。
3.22《土地使用权抵押合同》：指受托人与抵押人签署的编号为2013202208001103、2013202208001104、2013202208001105、2013202208001106、2013202208001107的《土地使用权抵押合同》及其任何有效修订和补充。
3.23《房屋抵押合同》：指受托人与抵押人签署的编号为2013202208001108的《房屋抵押合同》及其任何有效修订和补充。
3.24《保证合同》：指受托人与保证人签署的编号为2013202208001109、2013202208001110的《保证合同》及其任何有效修订和补充。
3.25富建〃名河雅居（五期）:指借款人正在开发建设的“富建〃名河雅居（五期）”项目，其对应的国有土地使用权证编号为宿国用（2013）第3576号。
3.26信托计划成立日：指“中融-富建〃名河雅居（五期）信托贷款集合资金信托计划”受托人宣布成立之日。
3.27信托计划生效日：指向借款人发放信托贷款之日。
3.28本信托计划存续期间：指本信托计划生效日至本信托计划预计存续期限届满之日之间的期间。
3.29工作日：指中华人民共和国国务院规定的金融机构正常营业日。
3.30信托年度/年：指自信托计划生效日起，每十二个信托月度为一个完整的信托年度。
3.31信托年度对日：指自信托计划生效日后满一个信托年度的相应日期，如，信托计划生效日为某年3月1日，则信托年度对日为次年3月1日，以后各信托年度对应日依此类推。
3.32信托月度/月：指本信托生效日，或每月本信托生效日对应的日期（如该月无对应的日期，则为该月的最后一日），至下一个月的本信托生效日对应的日期（如该月无对应的日期，则为该月的最后一日）构成一个信托月度，具体起始日期以《信托合同》上下文明确说明的为准。
4信托目的
委托人基于对受托人的信任，将自己合法所有的资金以信托的方式委托受托人按照本合同的约定为受益人利益进行管理。受托人同意接受委托人的委托，按照委托人的意愿，以受托人自己的名义，根据信托文件的规定集合运用信托资金，用于向宿迁市富建房地产开发有限公司发放信托贷款，将用于富建〃名河雅居（五期）项目的开发建设。受托人以管理、运用或处臵信托财产形成的收入作为信托利益的来源，为受益人获取投资收益。
5信托类型
4.1本信托为指定用途的集合资金信托。
4.2本信托为自益信托，信托成立时的受益人与委托人为同一人。
6信托的规模
本信托规模拟为贰亿伍千万元（小写：￥250,000,000.00元），实际规模以信托成立时实际募集的信托资金金额为准。信托计划成立时最低的募集规模为人民币贰亿伍仟万元（小写：￥250,000,000.00元）；且受托人有权对信托计划的募集规模及最低募集金额做出调整整，并在受托人网站上公布。
7信托资金及其交付
7.1 认购资格要求
7.1.1 委托人应为符合法律法规规定条件的合格投资者。自然人委托人最低认购100万份信托单位，机构委托人最低认购100万份信托单位。超过100万份信托单位的，以10万的整数倍递增。其中自然人委托人人数不超过50人，但单笔委托金额在300万元以上的自然人委托人和合格的机构委托人数量不受限制。
受托人保留根据信托计划实际募集情况拒绝投资者认购申请的权利。
7.1.2 前条所称合格投资者，是指符合下列条件之一，能够识别、判断和承担信托计划相应风险的人：
（1）投资一个信托计划的最低金额不少于100万元人民币的自然人、法人或者依法成立的其他组织；
（2）个人或家庭金融资产总计在其认购时超过100万元人民币，且能提供相关财产证明的自然人；
（3）个人收入在最近三年内每年收入超过20万元人民币或者夫妻双方合计收入在最近三年内每年收入超过30万元人民币，且能提供相关收入证明的自然人。
7.2 委托人就交付的资金做出如下陈述与保证：
（1）该资金是其合法所有的可支配财产，其来源合法，并非金融机构信贷资金，借贷资金或其他负债资金，非为毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得，且不存在任何已有的或潜在的法律纠纷；
（2）完全符合对其有约束力的任何投资政策、指引和限制、合同、承诺、及法律法规、政府命令、判决及裁决，且未违背委托人的公司章程或对其有约束力的组织性文件；
（3）已就签署信托合同取得一切必要的权力、权利及授权；
（4）签署信托合同、交付信托资金不会损害其债权人的合法权益。
委托人在此确认，委托人系独立做出本款项下的陈述与保证，未依赖受托人或受托人的任何关联机构。
受托人系在委托人前述陈述与保证的基础上与委托人订立信托合同。受托人不对前述陈述与保证的真实性、完整性承担任何责任或负担任何义务。若任何上述承诺与保证不真实或虚假导致信托合同项下义务不能履行或不能完全履行、信托合同终止或被撤销、或被追究任何经济或行政的责任及遭致的相应损失均由委托人自行承担。
7.3 认购价格
本信托计划成立时，每份信托单位对应信托资金1元，认购价格1元。
7.4 必备证件
委托人应持如下必备证件签署信托合同：
7.4.1 委托人为自然人，需本人的身份证原件、信托利益分配账户存折/银行卡、财产证明或收入证明。
7.4.2 委托人为法人或其他组织，若经办人为法定代表人或组织机构负责人本人，需提供法人或其他组织营业执照副本复印件（需加盖公章）、法定代表人或组织机构负责人身份证原件和法定代表人或组织机构负责人身份证明及信托利益分配账户存折/银行卡；若经办人不是法定代表人或组织机构负责人本人，则经办人除需持上述文件外，还需持经办人身份证原件和由法定代表人或组织机构负责人签名并加盖公章的授权委托书。
7.5 付款
受托人不接受现金认购，委托人须从在中国境内银行开设的自有银行账户将信托资金划付至信托募集账户，并在备注中注明：“ XX（投资者名称）认购中融－富建〃名河雅居（五期）信托贷款集合资金信托计划XX（份额数）份”。且划款银行账户应当与委托人指定的信托利益分配账户为同一个账户。
通过以下方式认购本信托计划的，受托人将不予确认信托单位，并按原路径将资金退回至划款银行账户，由此产生的费用和风险由委托人和/或资金划付人承担：
（1）以现金方式直接存入信托募集账户或电汇至信托募集账户或信托财产专户的；
（2）由他人账户代为转账至信托募集账户或信托财产专户；
（3）由委托人本人的多个账户转账至信托募集账户或信托财产专户；
（4）其他未按本条规定交付信托资金的情形。
7.6签约
7.6.1委托人签署《认购风险申明书》一式贰份。
7.6.2 委托人签署信托合同一式贰份。
7.6.3提交信托利益分配账户存折/银行卡复印件一式两份。信托利益分配账户在信托终止且信托利益分配完毕前不得取消。
7.6.4提交信托合同第6.4条约定之必备证件。
7.6.5 委托人为自然人时，应在上述文件中签字；委托人为法人或其他组织的，上述文件需加盖公章并经其法定代表人或组织机构负责人签字，若授权他人签字须提供授权委托书。
7.7认购文件的管理
信托合同正本中的壹份由受托人持有。身份证明文件、信托利益分配账户银行卡/存折复印件由受托人和保管银行各持有一份，分别在保管银行和受托人处归档，委托人可在受托人处查询。
7.8认购的撤回
信托计划成立前，委托人可向受托人提出书面申请撤销其与受托人签署的信托合同并要求受托人退还其已交付的信托资金。委托人应于推介期内根据受托人要求提交有效的书面申请及身份证明等文件。如因委托人未按规定提交有效的撤回申请，或超出申请时间提交申请，导致撤回失败的，受托人不承担任何责任。受托人确认委托人的撤回申请有效的，应在确认之日起10个工作日内将委托人已交付的信托资金返还委托人。委托人在此确认，受托人应委托人的申请退还其交付的信托资金的，不加计同期银行存款利息。
7.9信托计划加入
委托人交付信托资金并签订信托合同后，于信托计划成立日加入信托计划。委托人自本信托计划生效日起享有信托受益权。
8信托的成立
8.1 信托的募集
认购信托的委托人应当在信托计划推介期内签署《信托合同》、《认购风险申明书》，并交付信托认购资金，办理其他手续。
受托人可以委托商业银行作为代理收付机构，代为收付信托认购资金。
8.2 信托的推介期限
受托人有权在募集信托资金时在《认购风险申明书》中指定推介期。根据实际情况，受托人有权延长或提前终止信托的推介期。
8.3 信托计划的成立
（1）本信托计划最低募集金额为25,000万元，受托人有权根据信托计划募
集情况对信托最低募集金额做出调整，并在受托人网站公布。
本信托计划在下列情况下视为成立：
A：信托计划推介期内，信托计划募集资金达到25,000万元，受托人宣布信托计划推介期提前届满、信托计划成立；
B：信托计划推介期届满，信托计划募集资金达到最低募集金额（包括受托人调整并在其网站上公布的最低募集金额），受托人宣布信托计划成立。
受托人宣布信托计划成立之日为信托计划成立日。
（2）信托计划成立后，信托资金自到达信托募集账户之日（含该日）至本信托计划生效日（不含该日）期间按照中国人民银行公布的届时有效的人民币活期存款利率计算的利息归信托财产所有。
8.4如信托计划推介期届满，但信托计划信托资金募集金额未能达到信托最低募集金额的，则本信托计划不成立。受托人将于信托推介期结束后的5日内，将委托人交付的资金加计银行同期活期存款利息，一并退还给委托人。受托人退还该等款项所需资金划付费等费用由委托人自行承担，直接从该等款项中扣除。
9信托期限
信托计划的期限预定为24个信托月度，自信托计划生效日起计算。如发生法律法规或本信托计划规定的信托计划终止情形时，本信托计划予以终止。
信托单位分为X1-X6六类，其中：X1类信托单位的信托期限为12个信托月度，对应预期收益率9%，X2类信托单位的信托期限为12个信托月度，对应预期收益率9.5%，X1、X2类信托单位份额合计6000万份；X3类信托单位信托期限为20个信托月度，对应预期收益率9%，X4类信托单位的信托期限为20个信托月度，对应预期收益率10%，X3、X4类信托单位份额合计6000万份；X5类信托单位的信托期限为24个信托月度，对应预期收益率9%，X6类信托单位的信托期限为24个信托月度，对应预期收益率10.5%，X5、X6类信托单位份额合计13000万份。
若信托计划或信托单位预计存续期限届满或受托人按照信托文件的约定决定信托计划预计存续期限提前届满时，信托财产中的现金资产不足以满足全体受益人按照本合同可获分配的预期信托利益的，且尚有未变现信托财产的，信托计划或信托单位自动进入延长期，届时无需就延长信托期限事宜召开受益人大会。延长期期限至信托财产全部变现完毕且受托人宣布信托计划终止之日止。
10信托财产的管理、运用、处分
10.1信托财产的管理
10.1.1受托人必须为本信托开设信托财产专户，并对信托资金进行单独管理。本信托的一切资金往来均需通过信托财产专户进行。受托人应完整记录并保留信托财产和信托财产使用情况的报表和文件。
10.1.2信托财产与受托人的固有财产分别管理、分别记账，与受托人管理的其他信托财产分别管理、分别记账；不得将信托财产归入其固有财产或使信托财产成为其固有财产的一部分。
10.1.3受托人管理、运用信托财产所产生的债权，不得与其固有财产产生的债务相抵销。受托人管理、运用、处分其他信托财产所产生的债务，不得与本信托项下信托财产所产生的债权相抵销。
10.1.4除信托文件或法律法规另有规定，受托人应当履行亲自管理的义务，但在有利于信托目的实现的情况下，可委托他人代为管理信托财产、处理相关信托事务。
10.1.5受托人指派专门的信托经理处理本信托项下的信托事务。
10.2信托财产的运用、处分
委托人在此确认，授权并同意受托人将信托财产按照如下约定进行运用和处分，对如下信托财产运用和处分方式没有任何异议：
（1）受托人将按照《信托贷款合同》的条款和条件向借款人发放信托贷款（贷款金额以信托成立时实际信托资金金额为准），信托贷款期限及利率以《信托贷款合同》的约定为准，用途为用于名河雅居五期项目的开发建设；
（2）受托人为全体受益人的利益持有、管理和处臵信托财产，如借款人未按照交易文件约定支付信托贷款本金、利息及其他应付款项，受托人可以行使担保权利，并以所获款项优先保障受益人信托利益的实现；
（3）抵押人为借款人履行《信托贷款合同》项下的义务提供土地使用权抵押担保（贷款期限内，经贷款人同意后，抵押人可变更同等价值的抵押物为本合同项下贷款提供担保）。抵押具体事宜，由受托人与抵押人另行签署《土地使用权抵押合同》、《房屋抵押合同》予以约定；
（4）保证人为借款人履行《信托贷款合同》项下的义务提供连带保证责任担保。保证具体事宜，由受托人与保证人另行签署《保证合同》予以约定；
（5）信托贷款期限届满，借款人未按期、足额偿还信托贷款本息的，受托人有权根据《信托贷款合同》的约定向借款人收取罚息、违约金和/或采取交易文件约定或法律法规允许的其他救济措施。同时，发生前述情形或借款人发生其他违约情形或其他受托人可实现担保权利的情形的，受托人有权根据交易文件的约定实现担保权利。
11信托受益权的继承/承继、转让及赠与
11.1信托受益权的继承/承继
自然人受益人持有的信托受益权可以继承，机构受益人持有的信托受益权可以承继。
11.1.1办理继承/承继需提交文件
继承人/承继人应提交：继承/承继法律文件、信托合同、有效身份证件及复印件、证明被继承人死亡的有效法律文件及复印件以及受托人要求提交的其他文件，机构则需持营业执照副本和组织机构代码证(原件和加盖公章的复印件)、授权委托书、被授权人和法定代表人的身份证件复印件及受托人所要求的其他文件，前往受托人处办理受益权转让确认。未到受托人处进行确认的不能对抗受托人。
有效身份证件及复印件包括：个人需携带有效身份证件原件和复印件，机构则需持营业执照副本和组织机构代码证(原件和加盖公章的复印件)、授权委托书、被授权人和法定代表人的身份证件复印件。
继承/承继法律文件包括：已生效的法院判决书、民事调解书、执行裁定书、协助执行通知书、经公证的遗嘱、经公证的遗产分配协议、继承人为被继承人有关本信托计划受益权的合法继承人的证明材料。
11.1.2 办理继承/承继手续费
办理继承/承继确认手续受托人不收取手续费。
11.2 信托受益权的转让
11.2.1本信托计划的受益权可以转让。
11.2.2 受益权的转让应符合以下条件：
（1）受益人仅可以向《信托公司集合资金信托计划管理办法》所规定的合格投资者转让其持有的信托受益权份额。
（2）信托受益权进行拆分转让的，受让人不得为自然人。
（3）机构所持有的信托受益权，不得向自然人转让或拆分转让。
11.2.3受益权转让需提交的文件
转让双方应持信托合同、有效身份证件及复印件、受益权转让协议以及受托人要求的其他文件，前往受托人处办理确认。未到受托人处进行确认的不能对抗受托人。
11.2.4转让手续费
受益人办理信托受益权转让确认手续时，应当向受托人支付相应的手续费。手续费为拟转让信托单位对应的信托资金金额×0.01%。转让确认手续费归受托人所有，不计入信托财产。
11.3 信托受益权的赠与
本信托计划受益权可以赠与。受赠人应为符合法律法规规定的合格投资者。赠与人不得将信托受益权向自然人拆分赠与，机构不得将其持有的信托受益权赠与自然人或拆分赠与。信托受益权受赠人应无条件接受信托合同对受益人的全部规定。
11.3.1 办理赠与需提交文件
赠与人和受赠人应携带原信托合同、赠与人和受赠人身份证明文件、经公证的赠与合同或其他证明赠与法律关系的书面法律文件以及受托人要求的其他文件，前往受托人处办理确认。未到受托人处进行确认的不能对抗受托人。
11.3.2 办理赠与手续费
受益人办理信托受益权赠与确认手续时，应当向受托人支付相应的手续费，手续费为拟赠与信托单位对应的信托资金金额×0.01%。赠与确认手续费归受托人所有，不计入信托财产。
12信托利益的计算和分配
12.1信托利益的计算
信托利益是指受益人在信托财产中享有的经济利益，全体受益人享有的信托利益数额为信托财产扣除应由信托财产承担的各项税费、信托费用后的余额。
即：信托利益 = 信托财产－信托费用－信托税费
信托收益是指信托利益与信托资金的差额，即信托收益=信托利益-信托资金；
本信托项下信托受益人预期年化收益率为：
受益人类型认购期限（月）认购金额受益人
预期年化收益率X112 100万（含）-300万（不含）9%
X212 300万元（含）以上9.5%
X320 100万（含）-300万（不含）9%
X420 300万元（含）以上10%
X524 100万（含）-300万（不含）9%
X624 300万元（含）以上10.5% 信托受益人预计可获分配的信托收益=该受益人交付的信托资金金额×预期年化收益率×该受益人持有的信托单位实际存续天数/365。如果信托计划进入延长期，延长期内所有受益人持有的信托受益权的预期年化收益率不变。
受托人在此特别说明，预期年化收益率仅为对受益人可能取得的信托收益数额的估算，并非受托人对受益人可取得的信托收益所作的任何承诺或保证。
12.2信托利益的分配
12.2.1(1)受托人自信托计划生效起满6个信托月度之日后十（10）个工作日内向受益人分配一次信托收益，具体计算公式如下：