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2011年11月《证券投资基金》真题

2011年11月份证券从业资格考试《证券投资基金》真题

一、单项选择题（本大题共60小题，每小题0.5分，共30分。以下各小题所给出的四个选项中，只有一项最符合题目要求。）

1．将众多投资者的资金集中起来，并委托基金管理人进行共同投资，表现了证券投资基金（）的特点。

A．集合理财

B．组合投资

C．风险共担

D．分散风险

2．（）是基金设立申报过程中须提交的主要文件之一，也是基金最重要、最基本的信息披露文件。

A．基金契约

B．招募说明书

C．托管协议

D．代销协议

3．ETF基金最早产生于（）。

A．英国

B．美国

C．中国

D．加拿大

4．证券投资基金的主要投资方向是（）。

A．实业

B．上市公司的投资项目

C．信贷

D．有价证券

5．基金评价的角度不包括（）。

A．对单个基金的分析和评价

B．对基金经理的分析和评价

C．对基金公司的分析和评价

D．对基金行业的分析和评价

6．以下几种基金，最不适宜长期投资的是（）。

A．货币市场基金

B．股票基金

C．债券基金

D．混合基金

7．增长型基金的基本目标为（）。

A．追求稳定的经常性收入

B．追求资本增值

C．追求超越市场表现的投资业绩

D．经常性收入与资本增值兼顾

8．从基金的资金来源和用途划分，证券投资基金可分为（）。A．公募基金和私募基金

B．开放式基金和封闭式基金

C．在岸基金和离岸基金

D．公司型基金和契约型基金

9．与私募基金相比，公募基金具有的特点是（）。

A．投资风险较高

B．投资活动所受到的限制和约束少

C．基金募集对象不固定

D．采取非公开方式发售

10．保本基金将大部分资金投资于（）。

A．股票

B．货币市场工具

C．衍生金融工具

D．与基金到期日一致的债券

11．根据《开放式证券投资基金试点办法》的规定，开放式基金单个开放日，基金净赎回申请超过基金总份额（）时，为巨额赎回。

A．5%

B．10%

C．15%

D．20%

12．目前，我国股票型基金的认购费率大多在（）。

A．2%～2.5%

B．1%～1.5%

C．1%以下

D．0

13．依照《证券投资基金法》的规定，提前终止基金合同，应当经参加大会的基金份额持有人所持表决权的（）以上通过。

A．1/4

B．1/2

C．1/3

D．2/3

14．开放式基金的认购采取（）的方式。

A．份额认购

B．金额认购

C．债券认购

D．份额或金额认购

15．开放式基金份额的发售，由（）负责办理。

A．基金管理人

B．商业银行

C．证券公司

D．专业基金销售机构

16．获准上市的基金，须于上市首日前的（）个工作日内至少在一种中国证监会指定的报刊上公布上市公告书。

A．7

B．5

C．3

D．1

17．一般情况下，基金管理公司内部制定和监督执行风险控制政策的机构是（）。

A．投资决策委员会

B．风险控制委员会

C．董事会

D．基金份额持有人大会

18．公司型基金的最高权力机构是（）。

A．基金公司监事会

B．基金公司董事会

C．基金管理公司董事会

D．基金公司股东大会

19．封闭式基金的合同生效的条件之一是封闭式基金募集期限届满，基金份额持有人人数达到（）人以上。

A．50

B．100

C．200

D．300

20．下列管理费用中，由高到低的是（）。

A．认股权证基金、股票基金、债券基金、货币市场基金

B．股票基金、债券基金、货币市场基金、认股权证基金

C．债券基金、货币市场基金、认股权证基金、股票基金

D．货币市场基金、认股权证基金、股票基金、债券基金

21．由基金投资者直接支付的费用是（）。

A．申购费

B．基金管理费

C．基金托管费

D．信息披露费

22．（）指与公司关系密切、能够影响公司客户服务能力的各种因素，主要包括股东支持、销售渠道、客户、竞争对手及公众。

A．外部环境

B．宏观环境

C．内部环境

D．微观环境

23．如果投资者在2010年4月15日（周五，法定节假日前最后一个工作日）赎回了基金份额，那么投资者享有利润的期限至（）。

A．4月15日

B．4月16日

C．4月17日

D．4月18日

24．发行人和中介机构签订合同，由中介承销机构买入全部基金单位，然后承销机构再向投资者销售，如果未能将基金单位全部销售出去，则余下的基金单位由承销商自己持有。这种基金发行方式称为（）。

A．基金承销

B．基金代销

C．基金包销

D．敞开发售

25．基金管理公司内部控制应当遵循的原则不包括（）。

A．健全性原则

B．有效性原则

C．审慎性原则

D．相互制约原则

26．在基金管理公司的治理结构中，处于核心地位的是（）。

A．投资决策委员会

B．公司监管机构

C．公司董事会

D．公司经理层

27．在公司内部控制的主要内容中，不属于投资管理业务控制的是（）。

A．明确揭示研究业务和投资决策业务可能存在的风险并采取控制措施

B．按照投资管理业务的性质和特点严格制定各项管理制度

C．明确揭示交易业务中可能存在的风险并采取控制措施

D．严格制定信息系统的管理制度

28．我国《证券投资基金》规定，基金托管人由依法设立并取得基金托管资格的（）担任。

A．信托投资公司

B．政策性银行

C．商业银行

D．保险公司

29．基金托管业务技术系统的系统安全运作特征是指（）。

A．基金托管的主要业务活动都可以通过技术系统完成

B．都配置了能够满足基金托管业务运作需要的系统

C．都建立了系统管理相应的规章制度，并通过专人管理

D．都能够从技术手段上保证基金托管业务的安全运作

30．基金管理公司的回报主要来源于（）。

A．自有资产的运用

B．管理费和手续费

C．基金资产回报

D．佣金

31．根据我国有关规定，基金清算结果由基金清算小组经中国证监会批准后公告的时间是（）。

A．3个工作日内

B．3日内

C．5个工作日内

D．5日内

32．（）是监督基金管理人的投资运作行为是否符合法律法规及基金合同的规定。

A．资产保管

B．资金清算

C．投资监督

D．会计复核

33．支付基金相关费用的资金清算属于（）。

A．交易所交易资金清算

B．全国银行间债券市场交易资金清算

C．场外资金清算

D．场内资金清算

34．交易所资金清算流程中，执行清算指令是指（）日，托管人将经复核、授权确认的清算指令交付执行。

A．T

B．T+1

C．T+2

D．T+3

35．（）的投资主要关注对各单只股票的分析，选择有吸引力的个股，而不过分关注宏观经济和市场周期。

A．自下而上

B．自上而下

C．积极型

D．消极型

36．市场营销分析过程中，评估的外部因素不包括（）。

A．经济发展趋势与结构

B．证券市场发展状况

C．法律法规及政策预期

D．主要的销售渠道和相关代销渠道的潜力

37．基金信息披露最根本、最重要的原则是（）。

A．真实性原则

B．准确性原则

C．及时性原则

D．公平披露原则

38．下列不得参与股指期货交易的是（）。

A．股票基金

B．混合基金

C．保本基金

D．债券基金

39．我国基金监管的首要目标是（）。

A．保护投资者利益

B．保证市场的公平、效率和透明

C．降低系统风险

D．推动基金业的发展

40．中国证监会对基金管理公司的（）是日常监管的重点。A．基金准入

B．公司治理监督

C．内部控制情况的监督检查

D．经营运作监督

41．基金托管银行应当建立（）离任制度。

A．基金托管部门高级管理人员

B．基金托管部门中级管理人员

C．董事长

D．基金经理

42．短期衡量通常是对近（）年表现的衡量。

A．1

B．2

C．3

D．5

43．市场交易数量越大，交易对象的流动性越低，交易行为产生的市场冲击成本（）。

A．越高

B．越低

C．保持不变

D．不相关

44．根据（（关于基金从业人员投资证券投资基金有关事宜的通知》的规定，基金从业人员持有的开放式基金份额的期限不得少于（）个月。

A．3

B．6

C．9

D．12

45．因证券期货市场波动、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金投资比例不符合上述要求的，基金管理人应当在（）个交易日内调整完毕。

A．5

B．10

C．15

D．20

46．（）反映证券或组合对市场变化的敏感性。

A．β系数

B．标准差

D．市净率

47．根据资本资产定价模型，市场价格偏高的证券将会（）。

A．位于证券市场线上

B．位于证券市场线下方

C．位于资本市场线上

D．位于证券市场线上方

48．如果股票价格波动越大，则投资组合的算术平均收益率与几何平均收益率之间的差异（）。

A．越大

B．越小

C．不变

D．无法判断

49．大多数债券价格与收益率的关系都可以用一条（）弯曲的曲线来表示，而且（）的凸性有利于投资者提高债券投资收益。

A．向下；较高

B．向下；较低

C．向上；较高

D．向上；较低

50．技术分析为基础的投资战略是在否定（）市场的前提下，以历史交易数据为基础的调查研究模型。

A．强式有效

B．异常

D．半强式有效

51．完全预期理论认为，下降的收益率曲线意味着市场预期短期利率水平会在未来（）。

A．上升

B．下降

C．不变

D．不确定

52．当投资者对未来的现金流量有特殊需求时，可采用（），同时要考察市场的流通性。

A．指数化的投资策略

B．规避和现金流匹配的策略

C．积极的投资策略

D．消极的投资策略

53．如果两只基金的时间加权收益率相等，下列说法正确的是（）。

A．早分红的基金比晚分红的基金收益率高

B．两只基金的表现同样好

C．分红次数多的基金收益率高

D．分红额高的基金收益率高

54．关于免疫策略的叙述，错误的是（）。

A．F．M．Reddington于1952年最早提出免疫策略

B．免疫策略能消除所有债券风险

C．免疫策略用来规避利率变动的风险

D．免疫策略假定市场价格是公平的均衡交易价格

55．在风险-收益二维平面上，不考虑做空机制，由风险证券A和无风险证券B建立的证券组合一定位于（）。

A．连接A和B的直线上

B．连接A和B的直线的延长线上

C．连接A和B的曲线上，且该曲线凹向原点

D．连接A和B的曲线上，且该曲线凸向原点

56．买入并持有资产配置策略是指按恰当的资产配置比例构造了某个投资组合后，在（）年的适当持有期间内不改变资产配置状态，保持这种组合。

A．1～2

B．2～3

C．3～5

D．5～7

57．资产配置实际上是指投资中的（）阶段。

A．投资规划

B．投资实施

C．投资优化管理

D．投资收益

58．基金业绩分组比较的基本思路是，通过恰当的分组，尽可能地消除由于（）而对基金经理人相对业绩所造成的不利影响。

A．风格差异

B．组合差异

C．类型差异

D．资产差异

59．基金业绩评估的成功概率法是根据对市场走势的预测而正确改变（）的百分比来对基金择时能力所进行的一种衡量方法。

A．现金比例

B．资产比率

C．债券比例

D．股票比例

60．特雷诺指数的问题是无法衡量基金经理（）的程度。

A．收益高低

B．资产组合

C．风险分散

D．行业分布

2011年11月份证券业从业资格考试《证券投资基金》真题答案及解析

一、单项选择题

1．【解析】答案为A。将众多投资者的资金集中起来，委托基金管理人进行共同投资，表现了证券投资基金的一种集合理财的特点。

2．【解析】答案为B。招募说明书是基金设立申报过程中须提交的主要文件之一，也是基金最重要、最基本的信息披露文件。

3．【解析】答案为D。ETF基金最早产生于加拿大，成熟于美国。

4．【解析】答案为D。基金与股票、债券所筹资金的投向不同。股票和债券是直接投

资工具，筹集的资金主要投向实业领域；基金是一种间接投资工具，所筹集的资金主要投向有价证券等金融工具。

5．【解析】答案为D。基金评价的三个角度分别是：对单个基金的分析和评价、对基金经理的分析和评价、对基金公司的分析和评价。

6．【解析】答案为A。货币市场基金的长期收益率较低，不适合进行长期投资。

7．【解析】答案为B。追求资本增值是增长型基金的基本目标。

8．【解析】答案为C。证券投资基金从基金的资金来源和用途划分可以分为在岸基金和离岸基金。

9．【解析】答案为C。公募基金的募集对象不固定，风险较低，限制和约束比较多。

10．【解析】答案为D。保本基金是指通过采用投资组合保险技术，保证投资者在投资

到期时至少能够获得投资本金或一定回报的证券投资基金。为能够保证本金安全或实现最低回报，保本基金通常会将大部分资金投资于与基金到期日一致的债券；同时，为提高收益水平，保本基金会将其余部分投资于股票、衍生工具等高风险资产上，使得市场不论是上涨还是下跌，该基金于投资期限到期时，都能保障其本金不遭受损失。

11．【解析】答案为B。基金净值赎回申请超过基金总份额的10%为巨额赎回。

12．【解析】答案为B。目前，我国股票型基金的认购费率大多在1%～1.5%，债券型基金的认购费率通常在1%以下，货币型基金一般认购费率为0。

13．【解析】答案为D。本题是对基金份额持有人大会的决定事项的考查。基金份额持有人大会应当有代表50%以上基金份额的持有人参加，方可召开；提前终止基金合同，应当经参加大会的基金份额持有人所持表决权的2/3以上通过。

14．【解析】答案为B。开放式基金的认购采取金额认购的方式，即投资者在办理认购时，认购申请上不是直接填写需要认购多少份基金份额，而是填写需要认购多少金额的基金份额。

15．【解析】答案为A。开放式基金份额的发售，主要由基金管理人负责办理，也可以委托商业银行、证券公司等经国务院证券监督管理机构认定的其他机构代理基金份额的发售。

16．【解析】答案为C。获准上市的基金，须于上市首日前的3个工作日内至少在一种中国证监会指定的报刊上公布上市公告书。

17．【解析】答案为B。风险控制委员会属于非常设议事机构，一般由副总经理、监察稽核部经理及其他相关人员组成。风险控制委员会的主要职责是制定和监督执行风险控制政策，根据市场变化对基金的投资组合进行风险评估，并提出风险控制建议。

18．【解析】答案为D。公司型基金在法律上是具有独立法人地位的股份投资公司，而股东大会是股份公司的最高权力机构。

19．【解析】答案为C。封闭式基金的合同生效必须满足的条件是封闭式基金募集期限届满，基金份额总额达到核准规模的80%以上，并且基金份额持有人人数达到200人以上。

20．【解析】答案为A。在管理费率中，认股权证基金的管理费率约为1.5%～2.5%；股票基金约为1%～1.5%；债券基金约为0.5%～1.5%；货币市场基金约为0.25%～1%。

21．【解析】答案为A。基金销售过程中发生的由基金投资者自己承担的费用，主要包括申购费、赎回费及基金转换费，而基金管理费、基金托管费、信息披露费等这些是基金管理过程中发生的费用，由基金资产承担。

22．【解析】答案为D。微观环境指与公司关系密切、能够影响公司客户服务能力的各种因素，主要包括股东支持、销售渠道、客户、竞争对手及公众。

23．【解析】答案为C。《关于货币市场基金投资等相关问题的通知》规定：“当日申购的基金份额自下一个工作日起享有基金的分配权益，当日赎回的基金份额自下一个工作日起不享有基金的分配权益。”

24．【解析】答案为C。基金包销是指由中介承销机构买入全部基金单位，然后承销机构再向投资者销售，如果未能将基金单位全部销售出去，则余下的基金单位由承销商自己持有。

25．【解析】答案为C。基金管理公司内部控制应当遵循的原则有健全性原则、有效性原则、独立性原则、相互制约原则和成本效益原则。审慎性原则是基金管理公司制定内部控制制度时应遵循的原则。

26．【解析】答案为C。董事会是公司的权力机构，它与经营层是公司法人与各方法律主体之间利益关系的协调人，处于治理结构的核心地位。

27．【解析】答案为D。投资管理业务控制是指公司应当自觉遵守国家有关法律法规，按照投资管理业务的性质和特点严格制定管理规章、操作流程和岗位手册，明确揭示研究业务、投资决策业务以及交易业务等不同业务可能存在的风险并采取控制措施。D项属于信息技术系统控制的内容。

28．【解析】答案为：C。世界各主要国家和地区一般都规定基金托管人必须是由独立于基金管理人并具有一定实力的商业银行、保险公司或信托投资公司等金融机构担任。我国《证券投资基金法》第二十六条规定，基金托管人由依法设立并取得基金托管资格的商业银行担任。

29．【解析】答案为D。基金托管业务技术系统的特征中，系统安全运作包括：保证计算机系统及托管业务系统安全运行；保证计算机软、硬件平台及环境变更的规范、正确和有效性；保证计算机系统生产数据的安全，防止生产数据被盗用、篡改或毁坏；保证应用软件变更的规范性、正确性和有效性；保证计算机网络安全运行，网络传输的信息保密、完整以及不可否认；快速排除计算机系统故障；保证基金业务应用产品符合安全保密要求等，能够从技术手段上保证基金托管业务的安全运作。

30．【解析】答案为B。基金管理公司的回报主要来源于管理费和手续费，管理费按基金规模计提，而手续费在基金申购和赎回时提取。

31．【解析】答案为A。基金清算结果由基金清算小组经中国证监会批准后3个工作日内公告。

32．【解析】答案为C。投资监督是监督基金管理人的投资运作行为是否符合法律法规及基金合同的规定。

33．【解析】答案为C。基金的资金清算依据交易场所的不同分为交易所交易资金清算、全国银行间市场交易资金清算和场外资金清算三部分。其中，场外资金清算指基金在证券交易所和银行间市场之外所涉及的资金清算，包括申购、增发新股、支付基金相关费用以及开放式基金的申购与赎回等的资金清算。

34．【解析】答案为B。交易所交易资金清算是指基金在证券交易所进行股票、债券买卖及回购交易时所对应的资金清算。交易所资金清算流程如下：（1）接收交易数据。T日闭市后，托管人通过卫星系统接收交易数据；（2）制作清算指令。托管人对当日交易进行核算、估值并核对净值后，制作清算指令，完成T日的工作流程；（3）执行清算指令。T+1日，托管人将经复核、授权确认的清算指令交付执行；（4）确认清算结果。基金托管人对指令的执行情况进行确认，并将清算结果通知管理人。

35．【解析】答案为A。自下而上的投资者主要先选择单个股票，然后构建投资组合，因此关注对各单只股票的分析，选择有吸引力的个股，而不过分关注宏观经济和市场周期。

36．【解析】答案为D。主要的销售渠道和相关代销渠道的潜力属于市场营销分析中评估的内部因素之一。

37．【解析】答案为A。真实性原则要求披露的信息应当是以客观事实为基础，以没有扭曲和不加粉饰的方式反映真实状态，因此它是基金信息披露最根本、最重要的原则。

38．【解析】答案为D。根据规定，股票基金、混合基金及保本基金可以按照法规规定参与股指期货交易，债券基金、货币市场基金不得参与股指期货交易。

39．【解析】答案为A。基金监管的首要目标是保护投资者利益。投资者是市场的支撑者，保护和维护投资者的利益是我国基金监管的首要目标。

40．【解析】答案为C。中国证监会对基金管理公司内部控制情况的监督检查是日常监管的重点。监督检查的内容包括：公司的内部控制机制是否科学合理，内部控制制度是否健全；内部控制是否体现了健全性、有效性、独立性、相互制约性和成本效益的原则；控制环境、风险评估、控制活动、信息沟通和内部监控等基本要素是否达到要求；投资管理、信息披露、信息技术系统、财务会计、监察稽核等业务环节是否按照《证券投资基金管理公司内部控制指导意见》设立的标准和公司的内部控制制度有效执行。

41．【解析】答案为A。基金托管银行应当建立基金托管部门高级管理人员的离任制度，对离任审计、离任审查等事项做出规定。基金管理公司董事长、总经理离任的，公司应当立即聘请具有从事证券相关业务资格的会计师事务所进行离任审计。

42．【解析】答案为C。短期衡量通常是对近3年表现的衡量。长期衡量则通常将考察期设定在3年（含）以上。

43：【解析】答案为A。流动性越低，则交易对象越难匹配，因此，交易成本就越高。

44．【解析】答案为B。为规范基金管理公司以及基金托管部门的基金从业人员投资证券投资基金的行为，中国证监会基金部发布了《关于基金从业人员投资证券投资基金有关事宜的通知》该通知规定，基金从业人员投资基金不得利用内幕信息买卖基金，不得利用职务便利谋取个人利益；基金从业人员不得投资封闭式基金，持有的开放式基金份额的期限不得少于6个月。

45．【解析】答案为B。因证券期货市场波动、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金投资比例不符合上述要求的，基金管理人应当在10个交易日内调整完毕。

46．【解析】答案为A。证券市场线表明，β系数反映证券或组合对市场变化的敏感性。

47．【解析】答案为D。资本资产定价模型的图示形式称为证券市场线（SM1），证券市场线很清晰地反映了风险资产的预期报酬率或均衡期望收益率与其所承担的系统风险β

系数之间的线性关系，充分体现高风险高收益的原则：通常情况下，风险资产往往偏离证券市场线，位于其上方或下方。当风险资产位于其上方时，表明该风险资产被高估，市场价格偏高；反之亦然。

48．【解析】答案为A。在对多期收益率的衡量与比较上，常常会用到平均收益率指标。平均收益率的计算有两种方法，即算术平均收益率与几何平均收益率。通常算术平均收益率要大于几何平均收益率，每期的收益率差距越大，两种平均方法的差距越大。

49．【解析】答案为A。大多数债券价格与收益率的关系都可以用一条向下弯曲的曲线来表示，这条曲线的曲率就是债券的凸性。当预期利率波动较大时，较高的凸性有利于投资者提高债券投资收益。

50．【解析】答案为C。技术分析在否定弱式有效市场的前提下，以历史交易数据（过去的价格和交易量数据）为基础，预测单只股票或市场总体未来变化趋势的一种投资策略。

51．【解析】答案为B。预期收益理论指的是未来利率代表的是现在对未来利率的预期，因此下降的收益率代表的是短期利率会下降。

52．【解析】答案为B。规避和现金流匹配的策略可以使现金流稍微多余，这样就可以满足投资者对未来现金流的特殊需求。

53．【解析】答案为B。时间加权收益率反映了1元投资在不取出的情况下（分红再投资）的收益率，其计算不受分红多少的影响，可以准确地反映基金经理的真实投资表现，现已成为衡量基金收益率的标准方法。因此，如果两只基金的时间加权收益率相等，表明两者表现相同。

54．【解析】答案为B。免疫策略只是规避了债券的利率变动风险，并不能消除所有风险。

55．【解析】答案为A。根据风险收益的理论，若不考虑做空机制，由风险证券A和无风险证券B建立的证券组合一定位于连接A和B的直线上，如果考虑做空机制，则可以位于连接A和B的直线的延长线上。

56．【解析】答案为C。买入并持有资产配置策略是指按恰当的资产配置比例构造了某个投资组合后，在3～5年的适当持有期间内不改变资产配置状态，保持这种组合。

57．【解析】答案为A。投资一般分规划、实施和优化管理三个阶段。投资规划即指资产配置，是资产组合管理决策制定步骤中最重要的环节。

58，【解析】答案为C。基金业绩分组比较是通过恰当的分组，尽可能地消除由于类型差异而对基金经理人相对业绩所造成的不利影响。

59．【解析】答案为A。基金业绩评估的成功概率法是根据对市场走势的预测而正确改变现金比例的百分比来对基金择时能力所进行的一种衡量方法。

60．【解析】答案为C。特雷诺指数主要衡量市场总体风险，无法衡量基金经理风险分散的程度。

证券投资基金模拟试题及参考答案

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上[对] D: 利率曲线的斜率为负时, 市场预期短期利率会下降[对] 4。关于基金托管人的内部控制, 下列哪项说法是错误的( ) 。A: 基金托管人必须将自有资产与基金资产严格分开[错] B: 基金托管人应以自己名义代基金开立账户[对] C: 基金托管人应行严格的岗位分离制度[错] D: 基金托管人应建立会计复核制度[错] 5。假设上证A:股指数上周上涨了10%, 本周下跌了10%, 下列说法正确的是( ) 。 A: 两周累计收益率为零[错] B: 两周累计上涨1% [错] C: 周累计下跌1% [对] D: 两周累计收益率无法计算[错] 6。证券投资基金资产依其形态的不同分为( ) 。 A: 现金类资产[对] B: 证券类资产[对] C: 其它类资产[对] D: 固定资产[错]

7。基金托管人内部控制的目标是( ) 。 A: 保证基金保值增值[错] B: 保证托管资产的安全完整[对] C: 维护持有人的权益[对] D: 保障基金托管业务安全、有效、稳健运行[对] 8。依照《证券投资基金法》的规定, 封闭式基金转为开放式基金应当召开基金份额持有人大会审议, 并取得参加大会的基金份额持有人所持表决权的( ) 以上经过。 A: 30% [错] B: 50% [错] C: 1/3 [错] D: 2/3 [对] 9。根据《证券投资基金法》的规定, 封闭式基金成立的条件包括( ) 。 A: 基金份额总额超过核准的最低募集份额总额[错] B: 基金份额总额达到核准规模的60%以上[错] C: 基金份额总额达到核准规模的80%以上[对] D: 基金份额持有人人数达到10000人以上[错] 10。如果证券市场是有效市场, 那么这个市场的特征是( ) 。A: 未来事件能够被准确地预测[错]

2011年1月全国自考《财务报表分析(一)》试题及答案

2011年1月全国高等教育自学考试《财务报表分析（一）》试题及答案课程代码：00161 一、单项选择题(本大题共20小题，每小题1分，共20分) 在每小题列出的四个备选项中只有一个选项是符合题目要求的，请将其代码填写在题后的括号内。错选、多选或未选均无分。 1.信息供给差异的主要来源是( ) A.强制性披露信息 B.自愿性披露信息 C.表内披露信息 D.表外披露信息答案：B 见教材P9 2.目标标准一般可用于( ) A.外部分析 B.内部分析 C.行业分析 D.趋势分析答案：B 见教材P7 3.资产负债表质量分析是对( ) A.财务状况质量分析 B.财务成果质量分析 C.现金流量运转质量分析 D.产品质量分析答案：A 见教材P29 4.反映利润质量较高的事项是( ) A.利润的含金量较低 B.利润没有较多的现金支撑 C.利润来源于未来持续性较强的业务 D.利润来源于未来具有可预测性的业务答案：C 见教材P75 5.下列关于每股收益指标的说法，正确的是( ) A.每股收益对每个企业来说都是分析盈利能力的重要指标 B.每股收益既反映盈利能力也反映风险全国2011年1月自学考试财务报表分析(一)试题 1

C.每股收益的下降反映企业盈利能力的降低 D.不同行业的每股收益具有一定的差异，每股收益的分析应在行业内进行答案：D 每股收益是对上市公司盈利能力分析的重要指标，非上市公司可能不适用，故A 不正确；每股收益不反映风险，B不正确；由于企业派发股票股利、拆股等会增加普通股的数量，减少每股收益，但由于所有者权益总额并未发生变化，并不意味着企业的盈利能力下降，故C不正确。见教材P219-220 6.影响应收账款坏账风险加大的因素是( ) A.账龄较短 B.客户群分散 C.信用标准严格 D.信用期限较长答案：D 7.如果流动比率大于1，则下列结论成立的是( ) A.速动比率大于1 B.现金比率大于1 C.营运资金大于零 D.短期偿债能力有保障答案：C 流动比率大于1，意味着流动资产大于流动负债，营运资金=流动资产-流动负债，故选C 8.下列各项中，不影响．．．应收账款周转率指标使用价值的因素是( ) A.销售折让与折扣的波动 B.季节性经营引起的销售额波动 C.大量使用分期收款结算方式 D.大量使用现金结算的销售答案：D大量使用现金结算的销售不涉及到应收账款 9.能够反映企业利息偿付安全性的最佳指标是( ) A.利息保障倍数 B.流动比率 C.净利息率 D.现金流量利息保障倍数答案D 10.某公司每股净资产为2，市净率为4，每股收益为0.5，则市盈率等于( ) A.20 B.16 C.8 D.4 答案：B 市净率=每股市价/每股净资产=4，而每股净资产=2，每股市价=4×2=8 ，市盈率=每股市价/每股收益=8/0.5=16 11.下列各项中，与企业盈利能力分析无关．．的指标是( ) A.总资产收益率 B.股利增长率全国2011年1月自学考试财务报表分析(一)试题 2

证券投资基金基础知识试题及答案

证券投资基金基础知识试题及答案 1. 关于方差，以下说法错误的是（）。 A) 方差表明了数据实际现察值与期望值的偏差程度 B 方差又叫标准差 ( 正确答案 ) C) 数据分布越散乱，该数据的方差越大 D) 方差表明了数据分布的离散程度 2. 以下不属于银行间债券市场净额结算优点的是（）。 A) 提高了市场参与者尤其是做市商投资运用和市场动作的效率 B) 降低市场参与者流动性需求 C) 有利于保持交易的稳定和结算的及时性 ( 正确答案 ) D) 降低市场参与者结算成本和相关风险 3. 关于合格境内机构投资者开展境外证券投资业务，以下表述错误的是（）。 A) 境内托管人可以委托境外证券服务机构代理 QDI 基金的证券买卖 B) 境内基金管理公司在境外设立的分支机构，可以担任 QDIl 基金的投资顾问 C) 合格境内机构投资者在取得中国证监会颁发的境外证券投资业务许可文件后，还需取得国家外汇管理局的投资额度，才能进行相应的投资

D) 受托境外托管人在履行职责过程中，因本身过错导致基金财产受损，则境内托管人不承担相应责任 ( 正确答案 ) 4. 根据《证券法》，以下不属于证券登记结算机构职责的是（）。 A) 提供资金结算服务 B) 提供集中登记服务 C) 提供证券存管服务 D) 提供投资咨询服务 ( 正确答案 ) 5. 以下关于最大回撤的说法，不正确的是（）。 A) 从基金经理的角度来看，任何投资策略均应考虑最大回撤指标 B) 最大回撤是从资产最高价格到接下来的最低价格的损失 C) 投资的期限越长，最大回撤的指标对评估下行风险越有利( 正确答案 ) D) 最大回撤是基金和衍生品投资者控制下行风险的重要指标 6. 当经济处于低迷时期，基金行情也会随之处于低迷状态，该种风险属于基金市场风险的哪一类？（）。 A) 汇率风险 B) 购买力风险 C) 经济周期性波动风险 ( 正确答案 ) D) 利率风险 7. 关于利率互换和货币互换的描述，正确的是（）。

基金从业资格考试模拟试题及答案第二套

精品文档基金从业资格考试模拟试题及答案一、单项选择题(共80道，每题0.5分；下列每小题有四个备选答案，只有一项最符合题目要求，请将该项答案对应的序号填写在题目空白处。选错或者不选不得分。) (1)以下哪些不是有价证券的性质：（） A. 期限性 B. 收益性 C. 流动性 D. 投机性 (2)按经济性质分，有价证券不包括以下哪一类：（） A. 存款 B. 股票 C. 债券 D. 基金 (3)证券投资咨询的机构应当有( )名以上取得证券投资咨询从业资格的专职人员，其高级管理人员中，至少有一名取得证券投资咨询从业资格。 A. 5 B. 10 C. 15 D. 20

精品文档 (4)截至2008年6月底，我国共有（）家基金管理公司 A. 50 B. 53 C. 58 D. 60 (5)央行发行央票是为了( )。 A. 筹集自有资本 B. 筹集债务资本 C. 调节商业银行法定准备金 D. 减少商业银行可贷资金 (6)证券法开始实施是( )。 A. 1997年 B. 1998年 C. 1999年 D. 2000年 (7)存续期募集的信息披露主要指开放式基金在基金合同生效后每（）个月披露一次更新的招募说明书。 A. 6

B. 2 C. 3 D. 1 (8)1924年3月21日，“马萨诸塞投资信托基金”设立，意味着美国式基金的真正起步。这也是世界上第一个( )。 A. 契约型投资基金 B. 公司型开放式基金 C. 股票基金 D. 封闭式基金 (9)( )指基金委托人以《证劵投资基金法》《证券投资基金会计核算办法》等法律法规为依据，对管理人的账务处理过程与结果进行核对的过程。 A. 基金账务的复核 B. 基金头寸的复核 C. 基金资产净值的复核 D. 基金对财务报表的复核 (10)证券投资咨询机构申请基金代销业务资格，注册资本不低于( )元人民币，且必须为实缴货币资本。 A. 1 000万 B. 2 000万

全国自考2011年1月03708中国近代史纲要真题及答案

2011年1月高等教育自学考试全国统一命题考试中国近现代史纲要试题课程代码：03708 一、单项选择题（本大题共30小题，每小题1分，共30分）在每小题列出的四个备选项中只有一个是符合题目要求的，请将其代码填写在题后的括号内。错选、多选或未选均无分。 1.太平天国由盛而衰的转折点是( D ) A.永安建制 B.长沙战役 C.北伐失利 D.天京事变 2.1861年，清政府设立的综理洋务的机关是( A ) A.总理各国事务衙门 B.江南制造总局 C.外务部 D.轮船招商局 3.1898年，张之洞发表的对抗维新变法的著作是( D ) A.《新学伪经考》 B.《孔子改制考》 C.《仁学》 D.《劝学篇》 4.1915年9月在上海创办《青年》杂志的是( B ) A.李大钊 B.陈独秀 C.胡适 D.鲁迅 5.中国近代史上第一次彻底反帝反封建的革命运动是( B ) A.辛亥革命 B.五四运动 C.五卅运动 D.国民革命 6.以第一次国共合作为基础的国民革命统一战线正式形成的标志是( C ) A.中共二大的召开 B.中共三大的召开 C.中国国民党一大的召开 D.中国国民党二大的召开 7.1925年至1926年间，中国工人坚持16个月之久的罢工斗争是( D ) A.香港海员罢工 B.安源路矿工人罢工 C.京汉铁路工人罢工 D.省港罢工 8.1928年10月，国民党中央常务委员会通过了( D ) A.《中华民国临时约法》 B.《中华民国约法》 C.《军政纲领》 D.《训政纲领》 9.1928年12月，在东北宣布“服从国民政府，改易旗帜”的是( A ) A.张学良 B.张作霖 C.冯国璋 D.冯玉祥 10.1930年8月，邓演达领导成立的中间党派是( A ) A.中国国民党临时行动委员会 B.中国青年党 C.中国国家社会党 D.中国国民党革命委员会 11.1931年11月，中国共产党在江西瑞金召开的重要会议是( C ) A.中共六届四中全会 B.红四军第九次党的代表大会 C.中华苏维埃第一次全国代表大会 D.赣南会议 12.1934年中国工农红军第五次反“围剿”斗争失败后，率先开始战略转移的是 ( B )

证券投资基金真题及答案

证券投资基金真题及答案一单选题 1在美国，证券投资基金一般被称为：（） A 共同基金 B.单位信托基金 C.证券投资信托基金 D. 私募基金答案：A 2?封闭式基金价格的主要决定因素是：（） A.市场供求关系 B.市场供求关系 C.基金单位净值 D.基金单位面值答案：A 3 ?证券投资基金运作中的制衡机制指的是：（） A.监管部门对基金管理人和托管人的制衡机制三方当事B.投资人拥有所有权、管理人管理和运作基金资产、托管人保管基金资产，人之间相互监督、相互制约的机制. C.基金投资者通过公众舆论监督基金管理人和托管人的制衡机制 D.基金管理人内部相互制约的制衡机制答案：B 4.事先确定发行总额和存续期限，在存续期内基金单位总数不变，基金上市后投资者可以通过证券市场买卖的一种基金类型是：（）

A.开放式基金 B.圭寸闭式基金 C. 对冲基金 D.契约型基金答案：B 5?发行总额不固定，基金单位总数随时增减，没有固定的存续期限，投资者可以按基金的报价在规定的营业场所申购或赎回基金单位的基金是：（） A.开放式基金 B.圭寸闭式基金 C. 对冲基金 D.契约型基金答案：A 6.以追求当期高收入为基本目标，以能带来稳定收入的证券为主要投资对象的证券投资基金是：（） A 指数基金 B.成长型基金 C.收入型基金 D.平衡型基金答案：C 7.主要投资于大额可转让定期存单、银行承兑汇票、商业本票等货币市场工具的证券投资基金是：（） A 股票基金 B.债券基金

C.债权基金 D.货币市场基金答案：D 8?指按照某种指数构成的标准，购买该指数包含的证券市场中的全部或部分证券的基金，其目的在于达到与该指数同样的收益水平的基金是：（） A.收入型基金 B.成长型基金 C.平衡型基金 D.指数型基金答案：D 9.公认设立最早的投资基金是：（） A.英国“海外及殖民地政府信托” B.富来明创立的“苏格兰美国投资信托” C.波士顿“马萨诸塞投资信托基金” D.麦哲伦基金答案：A 10.我国第一只上市交易的投资基金是：（） A.武汉证券投资基金 B.深圳南山风险投资基金 C.淄博乡镇企业基金 D. 建业基金答案：C

证券投资基金试题(二)

证券投资基金(二) 一、单项选择题 1、2007年11月中国证监会基金部发布( )，允许符合条件的基金管理公司开展为特定客户管理资产的业务。 A．《基金法》 B．《开放式证券投资基金试点办法》 C．《基金管理公司特定客户资产管理业务试点办法》 D．《证券投资基金管理暂行办法》 2、公司型基金以发行( )的方式募集资金。 A．公司债券 B．企业债券 C．股份 D．基金份额 3、公司型基金是依据( )设立，在法律上具有独立法人地位的股份投资公司。 A．股东大会 B．基金契约 C．公司董事会 D．基金公司章程 4、( )是指从基金资产中提取的、支付给为基金提供专业化服务的基金管理人的费用，即管理人为管理和操作基金而收取的费用。 A．基金管理费 B．基金托管费 C．证券交易费用 D．清算费用 5、到2007年年底，已有( )只封闭式基金转为开放式基金。 A．19 B．20 C．21 D．22 6、下列选项中( )不是货币市场基金的投资对象。 A．银行短期存款 B．国库券 C．股票 D．公司短期债券 7、在美国，有50%左右的家庭投资于基金，基金占所有家庭资产的( )%左右。 A．20 B．30 C．40 D．50 8、( )年中国基金业也开始了国际化航程，目前获得合格境内机构投资者(QDII)资格的国内基金管理公司已可以通过募集基金投资国际市场，且QDII基金。 A．2005 B．2006 C．2007 D．2008 9、我国《基金法》规定，基金管理人由依法设立的( )担任。 A．基金管理公司 B．证券交易所 C．信托投资公司 D．证券公司 10、( )是指基金资产总值减去负债后的价值。 A．基金资产净值 B．基金份额净值 C．基金资产总值 D．基金总份额 11、封闭式基金是指( )。 A．经核准的基金份额总额在基金合同期限内可以自由变动，基金份额可以在依法设立的证券交易场所交易，但基金份额持有人不得申请赎回的基金 B．经核准的基金份额总额在基金合同期限内固定不变，基金份额可以在依法设立的证券交易场所交易，但基金份额持有人不得申请赎回的基金 C．经核准的基金份额总额在基金合同期限内固定不变，基金份额禁止在依法设立的证券交易场

2011年—2012年1月自考国贸真题及答案解析

全国2012年1月高等教育自学考试国际贸易理论与实务试题课程代码：00149 一、单项选择题(本大题共25小题，每小题1分，共25分) 在每小题列出的四个备选项中只有一个是最符合题目要求的，请将其代码填写在题后的括号内。错选、多选或未选均无分。 1．一国有丰裕的资本，故它应专门生产并出口资本密集型产品，持这种观点的理论是( ) A．要素禀赋说B．比较成本说 C．绝对成本说D．产品生命周期说 2．国际分工产生和发展的基础是( ) A．上层建筑B．资本流动 C．自然条件D．社会生产力 3．一定时期内，当一国的进口总额大于出口总额时称为( ) A．贸易顺差B．贸易平衡 C．贸易出超D．贸易入超 4．在商品价格下跌的情况下，加强了关税的保护作用的关税征收方式是( ) A．从量税B．从价税 C．混合税D．差价税 5．我国海关从1992年起采用的国际贸易商品分类体系是( ) A．《协调制度》B．《海关合作理事会税则目录》 C．《国际贸易标准分类》D．《海关税则目案》 6．在下列的进口许可证制度中，最具灵活性和隐蔽性的是( ) A．公开一般许可证B．特种进口许可证 C．有定额的进口许可证D．无定额的进口许可证 7．出口国政府减免出口商品的直接税的做法属于( ) A．出口直接补贴B．出口间接补贴 C．出口信贷D．出口行业产业政策 8．世界贸易组织实行的最惠国待遇是( ) A．有条件的最惠国待遇B．无条件的最惠国待遇 C．“美洲式”最惠国待遇D．“亚洲式”最惠国待遇 9．根据关税同盟理论，下列属于关税同盟的静态效应的是( ) A．贸易转移效应B．促进技术进步 C．加速经济成长D．刺激投资

基金从业资格考试题库模拟试题及答案

基金从业资格考试题库模拟试题及答案一、单项选择题(共80道，每题0.5分；下列每小题有四个备选答案，只有一项最符合题目要求，请将该项答案对应的序号填写在题目空白处。选错或者不选不得分。) (1)下列哪项归属于基金投资运作环节的业务（）。 A. 基金的交易 B. 基金的绩效衡量 C. 基金的资产估值 D. 基金的会计核算 (2)债券型基金的久期越长，净值对于利率变动的波动幅度越（），所承担的利率风险越（）。 A. 小，低 B. 小，高 C. 大，低 D. 大，高 (3)以下不属于基金管理人信息披露的范围的是( )。 A. 基金募集信息披露 B. 基金投资运作信息披露 C. 基金净值信息披露

D. 基金资产保管信息披露 (4)根据《证券投资基金法》，当代表基金份额（）以上的基金份额持有人就同一事项要求召开持有人大会，而管理人和托管人都不召集的时候，代表基金份额（）以上的持有人自行召集。 A. 5%,10% B. 5%,5% C. 10%，5% D. 10%,10% (5)存续期募集信息披露主要指开放式基金在基金合同生效后每（）个月披露一次更新的招募说明书。 A. 3 B. 6 C. 9 D. 12 (6)以下哪类风险与非系统性风险表示同一含义( )。 A. 汇率风险 B. 管理运作风险

C. 微观风险 D. 宏观风险 (7)基金合同生效的( )在指定报刊和管理人网站上登载基金合同生效公告 A. 当日 B. 次日 C. 第三日 D. 第四日 (8)英国第一家证券交易所成立于( ) A. 1602年 B. 1773年 C. 1790年 D. 1817年 (9)基金管理人、代销机构还应当在建立健全档案管理制度，妥善保管基金份额持有人的开户资料和与销售业务有关的其他资料，保存期不少于( )年。 A. 5

2011年1月自考人力资源试题答案(网游版)

1、下面哪一项特点对学术论文最重要，相当于学术论文的生命？（） A．科学性B．创造性C．理论性D．应用性 2、信息意识是人们对信息的感知和需求的主观反映，下面哪种不属于信息意识的范畴？（） A．信息的感知程度B．信息的情感 C．信息行为的实施倾向D．信息的理解 3、在某图书的参考文献中出现：“[1] 全国信息与文献标准化技术委员会第六分委会. GB/T 7714—2005文后参考文献著录规则[S]. 北京：中国标准出版社，2005.”，请问S代表的文献类型是什么？（） A．专利B．会议论文C．专著D．标准 4、信息检索的途径主要分为：分类途径、主题途径、文献题名途径、_______、________。（） A．责任途径、关键词途径B．关键词途径、引文途径 C．引文途径、责任途径D．叙词途径、引文途径 5、想查找关于霍金对黑洞方面的专业研究论文，应该输入哪些关键词？（） A．霍金专业论文B．黑洞论文 C．霍金黑洞filetype:pdf D. 霍金黑洞filetype:ppt 6、可供学术论文发表的载体不包括？（） A．学术期刊B．会议文集 C．学术专著D．生活杂志 7、关键词的选取多少个为宜？ A．不多于两个B．不少于十个C．三到八个D．越多越好 8、百度提供一个基于搜索的互动式知识问答分享平台，这个平台是： A．百度知道B．百度贴巴C．百度有啊D．百度百科 9、通过（）可以在不同的图书馆间出借图书从而获得文献。 A、文献传递 B、文献互借 C、馆藏信息 D、返回式馆际互借 10、要在学术期刊集成数据库（ASP）中检索含有“education”但没有“technology”的文献，应选用（）检索式。： A. “education AND technology” B. “education OR technology” C. “education NOT technology” 11、G oogle图书搜索中的图书，没有版权问题且属于公众领域的图书可以浏览全书，甚至可以将其下载并离线阅读。下列哪一个不属于公众领域的图书？（） A．钱钟书的《围城》B．司马迁的《史记》 C．亚里士多德有关蜜蜂观察的古典著作D．赫尔曼·梅尔维尔的《白鲸传》12、NetLibrary的图书阅读中，Knowledge Tools 提供了进行（）的链接，如百科全书、地图册、搜索引擎等。 13、只知道文献名称，采用（）检索途径 A、著者关键字 B、主题关键字 C、提名关键字 D、中图法分类号 14、学术期刊集成数据库（ASP）中，“instrution OR design”表示（）。 A．含有“instrution”或者“design”的检索条件B．含有“instrution”但没有“design”的检索条件C．同时含有“instrution”和“design”的检索条件 15、下列哪一项不属于学位论文的范畴？（） A．学士论文B．硕士论文C．专科论文D．博士论文

证券投资基金考试题目

证券投资基金考试题目第一章证券投资基金的概述 1、简述证券投资基金的概念,证券投资基金的特点, 证券投资基金(简称“基金”)是指通过发售基金份额，将众多投资者的资金集中起来，形成独立财产，由基金托管人托管，基金管理人管理，以投资组合的方式进行证券投资的一种利益共享、风险共担的集合投资方式。 (一)集合理财、专业管理(二)组合投资、分散风险(三)利益共享、风险共担 (四)严格监管、信息透明(五)独立托管、保障安全 2、什么叫封闭式基金与开放式基金,两者有什么不同,(不做重点，看看即可) 封闭式基金是指基金份额在基金合同期限内固定不变，基金份额可以在依法设立的证券交易所交易，但基金份额持有人不得申请赎回的一种基金运作方式。开放式基金是指基金份额不固定，基金份额可以在基金合同约定的时间和场所进行申购或者赎回的一种基金运作方式。 1.期限不同。封闭式基金一般有一个固定的存续期;而开放式基金一般是无期限的。 2.份额限制不同。封闭式基金的基金份额是固定的，开放式基金规模不固定。 3.交易场所不同。封闭式基金份额可以在证券交易所上市交易。开放式基金份额不可以在证券交易所上市交易。 4.价格形成方式不同。封闭式基金的交易价格主要受二级市场供求关系的影响。开放式基金的买卖价格以基金份额净值为基础，不受市场供求关系的影响。 5.激励约束机制与投资策略不同。基金经理不会在经营与流动性管理上面临直接的压力。开放式基金则面临来自投资者要求赎回投资的压力。一般开放式基金向基金管理人提供了更好的激励约束机制。第二章证券投资基金的类型

1、简述基金分类, 依据不同的标准对基金进行分类: (一)根据运作方式的不同，可以将基金分为封闭式基金、开放式基金 (二)根据法律形式的不同，可以将基金分为契约型基金、公司型基金等 (三)依据投资对象的不同，可以将基金分为股票基金、债券基金、货币市场基金、混合基金等 (四)根据投资目标的不同，可以将基金分为增长型基金、收入型基金和平衡型基金 (五)依据投资理念的不同，可以将基金分为主动型基金与被动(指数)型基金 (六)根据募集方式的不同，可以将基金分为公募基金和私募基金 (七)根据基金的资金来源和用途的不同，可以将基金分为在岸基金和离岸基金 (八)特殊类型基金 1.系列基金。 2.基金中的基金。 3.保本基金。 4.交易型开放式指数基金(ETF)与ETF联接基金。 5.上市开放式基金(LOF)。 6.QDII基金。 7.分级基金。 2、简述股票基金的类型, (一)按投资市场分类按投资市场分类，股票基金可分为国内股票基金、国外股票基金与全球股票基金三大

证券基础知识模拟试题及答案

21.【答案】D 【解析】投资者在买卖封闭式基金时，在基金价格之外要支付手续费；投资者在买卖开放式基金时，则要支付申购费和赎回费。 22.【答案】C 【解析】A项，国债基金以国家信用作为保证，风险较低，适合于稳健型投资者；B项，货币市场基金是以货币市场工具为投资对象的一种基金，其投资对象期限在1年以内，包括银行存款、国库券、公司债券、银行承兑票据及商业票据等；D项，指数基金的特点不是它的投资组合等同于市场价格指数的权数比例，而是模仿某一股价指数或债券指数。 23.【答案】A 【解析】A项，平衡型基金将资产分别投资于两种不同特性的证券上，并在以取得收入为目的的债券及优先股和以资本增值为目的的普通股之间进行平衡。平衡型基金通常把资金“分散”投资于股票和债券，而不是“集中”投资。 24.【答案】D 【解析】ETF是英文“Exchange Traded Funds”的简称，常被译为“交易所交易基金”，上海证券交易所则将其定名为“交易型开放式指数基金”。ETF结合了封闭式基金与开放式基金的运作特点，投资者一方面可以像封闭式基金一样在交易所二级市场进行ETF的买卖，另一方面又可以像开放式基金一样申购、赎回。 25.【答案】C 【解析】依照我国《证券投资基金法》，设立基金管理公司应当具备下列条件，并经国务院证券监督管理机构批准：①有符合《证券投资基金法》和《公司法》规定的章程；②注册资本不低于1亿元人民币，且必须为实缴货币资本；③主要股东具有从事证券经营、证券投资咨询、信托资产管理或者其他金融资产管理的较好的经营业绩和良好的社会信誉，最近3年没有违法记录，注册资本不低于3亿元人民币；④取得基金从业资格的人员达到法定人数；⑤有符合要求的营业场所、安全防范设施和与基金管理业务有关的其他设施；⑥有完善的内部稽核监控制度和风险控制制度；⑦法律、行政法规规定的和经国务院批准的国务院证券监督管理机构规定的其他条件。 26.【答案】A 【解析】A项，代表基金份额10%以上的基金份额持有人就同一事项要求召开基金份额持有人大会，而基金管理人、基金托管人都不召集的，代表基金份额10%以上的基金份额持有人有权自行召集。 27.【答案】D 【解析】基金托管费是指基金托管人为保管和处置基金资产而向基金收取的费用。托管费通常按照基金资产净值的一定比率提取，逐日计算并累计，按月支付给托管人。托管费从基金资产中提取，费率也会因基金种类不同而异。 28.【答案】D 【解析】A项，信用风险是指交易中对方违约，没有履行所作承诺造成损失的可能性；B项，市场风险是指因资产或指数价格的不利变动而带来损失的可能性；C项，法律风险是指因合约不符合所在国法律，无法履行或合约条款遗漏及模糊导致损失的可能性。 29.【答案】C 【解析】金融衍生工具具有杠杆性，一般只需要支付少量的保证金或权利金就可签订远期大额合约或互换不同的金融工具，若期货交易保证金为合约金额的5%，则期货交易者可以控制20倍于所投资金额的合约资产，即1/6%=16.7（倍）。 30.【答案】A 【解析】金融远期合约是最基础的金融衍生产品。它是交易双方在场外市场上通过协商，按约定价格（称为远期价格）在约定的未来日期（交割日）买卖某种标的金融资产（或金融变量）的合约。

全国2011年1月自考外国法制史试题和答案解析

全国2011年1月高等教育自学考试外国法制史试题和答案解析课程代码：00263 一、单项选择题（本大题共25小题，每小题1分，共25分） 1.为两河流域楔形文字法的发展开创了法典化时代的法典是【】 A.《汉穆拉比法典》 B.《乌尔纳姆法典》 C.《苏美尔法典》 D.《阿卡德法典》正确答案：B 注解：《乌尔纳姆法典》是这是世界历史上第一部成文法典，开启了两河流域楔形文字法发展的法典化时代。 2.巴比伦实际经济生活中存在的土地形式是王室土地和【】 A.贵族土地 B.军人土地 C.公社占有土地 D.神庙占有土地正确答案：C 注解：巴比伦长期实行土地公有制，在法律上国王对全部土地离有最高所有权，在实际经济生活中，则顾在王室土地和公社占有土地两种形式。 3.古印度法的婚姻家庭制度中，高等种姓男子和低等种姓女子的婚姻被视为【】 A.顺婚 B.内婚 C.逆婚 D.外婚正确答案：A 注解：高等种姓男子与低等种姓女子间的婚姻被视为“顺婚”；低等种姓男子与高等种姓女子的婚姻则被视为“逆婚”。 4.古希腊伯里克利立法规定，官职向所有等级的公民开放，执政官和其他等级行政官职均产生于【】 A.竞选 B.投票 C.抽签 D.推举正确答案：C 注解：伯里克利立法制定的“宪法”性法律。主要内容有：（1）执政官和其它各级行政官职均由抽签选举产生，向所有等级的公民开放。伯利克里取消了财产资格的限制，原被梭伦列为第四等级的公民也有了参政权。（2）扩大民众大会的权力。民众大会是国家最高权力机关，每10天召开一次会议。凡年满18岁的男性公民均有权参加、讨论和决定国家一切重大事项，并有权提出建议或批评官吏的渎职违法行为。 5.雅典执政官阿菲埃尔特进行的立法改革中，在司法方面建立的制度是【】 A.陪审法院制度 B.贝壳放逐制度 C.公民大会制度 D.不法申诉制度正确答案：D 注解：公元前462年，民主派首领阿菲埃尔特出任雅典执政官，制定了一系列打击贵族特权势力，促进雅典民主政治发展的法案。此次立法改革进一步剥夺了贵族的诸多权力，规定贵族会议不得对雅典民众大会决议进行干预和监督，取消了贵族议会审判公职人员渎职罪的权力，在司法方面建立了不法申诉制度，公民可以就现行立法是否违反民主制度问题向陪审法院提起申诉，目的在于保护民主政治不受寡头势力的干扰。 6.来源于罗马法固有规范，同时也吸收了其他民族规范的罗马法律形式是【】 A.公法 B.万民法 C.私法 D.市民法正确答案：B 注解：所谓“万民法”，意即“各民族共有”的法律。它主要是通过外事裁判官以发布告示的方式，在不断解决外邦人之间、以及外邦人与罗马人之间因交换关系所产生的实际问题，逐渐形成的一套规范。其适用范围是罗马公民与非公民之间，以及非罗马公民之间。

2020年基金考试试题库及答案

2020年基金考试试题库及答案一. 单选题 1.在美国，证券投资基金一般被称为：( ) A. 共同基金 B. 单位信托基金 C. 证券投资信托基金 D. 私募基金答案：A 2.封闭式基金价格的主要决定因素是：( ) A. 市场供求关系 B. 市场供求关系 C. 基金单位净值 D. 基金单位面值答案：A 3.证券投资基金运作中的制衡机制指的是：( ) A. 监管部门对基金管理人和托管人的制衡机制 B. 投资人拥有所有权、管理人管理和运作基金资产、托管人保管基金资产，三方当事人之间相互监督、相互制约的机制. C. 基金投资者通过公众舆论监督基金管理人和托管人的制衡机制 D. 基金管理人内部相互制约的制衡机制答案：B 4.事先确定发行总额和存续期限，在存续期内基金单位总数不变，基金上市后投资者可以通过证券市场买卖的一种基金类型是：( )

A. 开放式基金 B. 封闭式基金 C. 对冲基金 D. 契约型基金答案：B 5.发行总额不固定，基金单位总数随时增减，没有固定的存续期限，投资者可以按基金的报价在规定的营业场所申购或赎回基金单位的基金是：( ) A. 开放式基金 B. 封闭式基金 C. 对冲基金 D. 契约型基金答案：A 6.以追求当期高收入为基本目标，以能带来稳定收入的证券为主要投资对象的证券投资基金是：( ) A. 指数基金 B. 成长型基金 C. 收入型基金 D. 平衡型基金答案：C 7.主要投资于大额可转让定期存单、银行承兑汇票、商业本票等货币市场工具的证券投资基金是：( ) A. 股票基金 B. 债券基金 C. 债权基金 D. 货币市场基金答案：D 8.指按照某种指数构成的标准，购买该指数包含的证券市场中的全部或部分证券的基金，其目的在于达到与该指数同样的收益水平的基金是：( )

《证券投资基金》模拟试题(1)

全国证券业从业资格考试《证券投资基金》模拟试卷(五) 一、单项选择题(本题型共60小题，每小题0．5分，共30分。各小题所给出的4个选项中，只有1项最符合题目要求，请将正确选项的代码填入括号内，不选、错选均不得分。) 1．我国第一只开放式基金——( )，标志着我国基金业进入一个全新的发展阶段。A．华安创新B．华安现金富利基金’ C．南方积极配置基金D．华夏上证50ETF 2．基金销售机构是受( )委托从事基金代理销售的机构。 A．中国证监会B．基金托管人C．基金机构投资者D．基金管理公司3．证券投资基金的价格主要受( )或基金份额净值的影响。 A．投资基金规模大小B．基金管理公司声誉 C．市场供求关系D．投资时间长短 4．在基金运作中，( )具有核心作用。 A．基金份额持有人B．基金托管人C．基金管理人D．基金销售机构 5．以下不属于契约型基金与公司型基金的主要区别的是( )。 A．法律主体资格B．投资者的地位C．基金营运依据D．基金营运规模 6．根据《证券投资基金法》的规定，封闭式基金的存续期应在( )年以上。 A．5 B．10 C．8 D．15 7．以下不属于公募基金的特征的是( )。 A．基金募集对象不固定B．投资金额要求高 C．适宜中小投资者参与D．必须接受监管部门的严格监管 8．根据中国证监会对基金类别的分类标准，( )以上的基金资产投资于债券的为债券基金。 A．50％，B．60％C．70％D．80％ 9．当市场利率降低时，债券的价格通常会( )。 A．下降B．上升C．不变D．先上升后下降 lO．在本国募集资金并投资于本国证券市场的证券投资基金是( )。 A．全球基金B．国际基金C．离岸基金D．在岸基金 11．我国封闭式基金实行( )交收。 A．T +I B．T+2 C．T+3 D．T +5 12．出现巨额赎回时，如果基金管理人决定部分延期赎回，其当日接受赎回比例不低于上一日基金总份额的( )。 A．5％B．8％C．10％D．15％ 13．ETF基金申购赎回时，由于停牌而出现的现金替代属于( )。 A．可能现金替代B．禁止现金替代C．可以现金替代D．必须现金替代14．某投资者投资元场外认购LOF基金，假设管理人规定的认购费率为1％，则其可得到的认购份额为( )份。 A．99009．99 B．99009．90 C．99000 D． 15．基金管理公司最核心业务是( )。 A．基金募集B．投资管理C．基金销售D．基金运营 16．关于基金管理公司申请开展特定客户资产管理业务需具备的基本条件，下列说法错误的是( )。 A．净资产不低于2亿元人民币 B．在最近1个季度末资产管理规模不低于200亿元人民币或等值外汇资产

全国2011年01月马克思主义基本原理概论试题及答案完整版

全国2011年1月高等教育自学考试马克思主义基本原理概论试题三、简答题（本大题共5小题，每小题6分，共30分） 41.简述学习马克思主义的目的和根本方法。（1）学习马克思主义的目的：第一，树立正确的世界观、人生观、价值观；第二，掌握认识世界和改选世界的伟大工具；第三，全面提高人的素质。（2）学习马克思主义的根本方法是理论联系实际。理论联系实际就是以马克思主义的基本原理为指导，观察和分析社会实际、工作实际和思想实际；要做到理论联系实际，就必须和反对经验主义和教条主义两种倾向。答：(1)树立正确的世界观、人生观、价值观。在人的一生中，世界观、人生观、价值观的形成途径是多种多样的，但系统地学习马克思主义是自觉地树立正确的世界观、人生观、价值观的重要途径。(2)掌握认识世界和改造世界的伟大工具。马克思主义揭示了自然、社会和人类思维的普遍规律，揭示了资本主义孕育、产生、发展和灭亡的规律，指明了无产阶级的世界历史使命，为工人阶级推翻资本主义旧世界、建设社会主义和共产主义新世界指明了方向和道路。马克思主义为我们提供了认识世界和改造世界的伟大工具。(3)全面提高人的素质。一个人的素质，特别是一个民族的素质，关系到民族与国家的命运和前途。人的素质是多方面的，包括政治素质、道德素质、科学文化素质等。在各方面素质中，马克思主义理论修养起着统领作用。学习马克思主义，有助于全面提高人的素质。理论联系实际之所以是学习马克思主义的根本方法，首先，这是由马克思主义的实践性决定的。实践是马克思主义的基础，马克思主义来源于实践并随着实践的发展而发展，它的科学性和旺盛的生命力的根源就在于它同实际紧密结合。其次，这是由学习马克思主义的目的决定的。学习马克思主义的目的全在于应用，不论是树立正确的世界观、人生观、价值观，还是掌握认识世界和改造世界的伟大工具，或是全面提高人的素质，都是为了在实践中更好地运用马克思主义。(2)所谓理论联系实际，就是把马克思主义基本原理作为指导，去观察和分析社会实际、工作实际和思想实际。我国今天面临的最大社会实际，就是我国正处于并将长期处于社会主义初级阶段。社会主义初级阶段的基本国情，是我们党制定路线、纲领、方针、政策的基本依据。(3)要做到理论联系实际，在实际工作中必须反对经验主义和教条主义两种倾向。

证券投资基金考试及答案

2014年6月证券投资基金真题及答案解析一、单选（60题，每题0.5分，共30分） 1.基金管理公司的最高投资决策机构为（）。 A、投资决策委员会 B、总经理 C、风险控制委员会 D、股东会答案：A 解析：投资决策委员会是基金管理公司的最高投资决策机构。 2.关于债券收益率，以下叙述正确的是（）。 A、债券发行人的信用程度越低，投资人所要求的收益率越低 B、国债与非国债在除品质外其他方面均相同，则两者间的收益率差额被称为信用利差 C、不同种类发行人发行的债券之间收益率的差异称为基础利差 D、不同种类发行人发行的债券之间收益率的差异称为品质利差答案：B 解析：债券发行人的信用程度越低，投资人所要求的收益率越高；基础利差是投资者要求的最低利率。 3.一般来说，当利率水平变化时，长期债券价格的变化幅度（）短期债券价格的变化幅度。 A、大于 B、等于 C、小于

D、无关于答案：A 解析：在利率水平变化时，长期债券价格的变化幅度大于短期债券价格的变化幅度。 4.《证券投资基金销售适用性指导意见》发布并实施于（）。 A、2007年10月 B、2006年10月 C、2004年7月 D、2002年10月答案：A 解析：《证券投资基金销售适用性指导意见》发布并实施于2007年10月。 5.关于免疫策略，以下表述错误的是（）。 A、多重负债下的组合免疫策略，债券久期与负债久期相等，债券组合的现金流现值必须与负债现值相等 B、多重负债下的组合免疫策略，负债的久期分布必须比组合内的各种债券的久期分布更广 C、规避风险是指在市场收益率非平行变动时，组合所蕴含的再投资风险

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