内控提升品质合规创造价值
合规经营是银行稳健运行的内在要求，也是防范金融案件的基本前提，是每一个员工必须履行的职责，也是保障自身要求的有力武器。内控合规管理能力的提升涉及银行各条线、各部门，覆盖银行业务的每一个环节，渗透到银行每一个职工。针对内控合规管理能力的提升，在行长的牵头领导下，我们支行展开了积极地学习和讨论，从中得到了很多启发和收获。
一、加强合规文化教育，提高经营管理水平。
开展合规文化教育活动对规范操作行为、遏制违法违纪和防范案件发生具有积极的深远的意义。一是加强高管阶层的合规文化教育。统一各级领导对加强合规文化教育的认识，使之成为企业合规文化建设的倡导者，策划者、推动者。当今社会是一个知识经济社会，各种新事物不断涌现，新业务、新知识更是层出不穷，形势的发展要求我们不断加强学习，全面系统地学习政治理论、金融业务、法律法规等各方面的知识，不断更新知识结构，努力提高综合素质，更好地适应全行业务提速发展的需要。二是树立“合规人人有责”的观念。按照“一岗双责”的要求，认真履行岗位职责，特别是要注重加强对政治理论、经济金融、法律法规等方方面面知识的学习，不断提高自身的综合素质，增强明辨是非和拒腐防变的能力，做到在大是大非面前立场坚定、头脑清醒。三是端正经营指导思想。进一步端正经营指导思想，增强依法合规审慎经
营意识，把我行各项经营活动引向正确轨道，推进各项业务健康有效发展。
二、提高个人思想素质和风险防范意识，增强依法合规经营的理念。
加强个人的法律法规、规章制度学习，加强思想教育，这是从源头上杜绝违规违章行为的重要手段。一是加强风险防范教育。加强对银行员工的风险防范教育，使大家都认识到社会的复杂性和银行经营风险的普遍性，认识到银行本身就是高风险行业，必须把风险防范放在第一位。二是规范一线操作程序。就一线柜员而言，要做到从我做起，正确办理每一笔业务，认真审核每张票据，监督授权业务的合法合规，严格执行业务操作系统安全防范，抵制各种违规作业等等，做好相互制约，相互监督，不碍于同事情面或片面追求经济效益而背离规章制度而不顾。三是提高个人思想素质。坚持自始至终地按规章办事，自觉遵守各项规章制度，自觉抵制各种违纪、违规、违章行为，要根除以信任代替管理，以习惯代替制度，以情面代替纪律，珍惜自己的职业生涯，视制度如生命，纠违章如排雷，增强风险防范意识和自我保护意识，提高规范操作，从源头上预防案件的发生。
三、严守风险底线，加强内控管理，树立正确的银行经营理念。
银行作为民众所信任的金融机构，应当把风险防控放在企业经营的首要位置，即在开展各项业务时，都需要坚持原则底线，坚守职业道德和从业规范。在风险形势日趋严峻的背景下，始终要把基础管理和风险管控作为各级行的第一责任，始终坚持稳健的风险管理战略，严守风险底线。一是持续倡导“稳健
经营、内控优先、全员参与、过程管理”的全面风险管理文化，搭建全面风险管理体系，强化内控机制建设，提升风险管理水平，培育合规风险文化，构建“制度执行、检查执行、监督执行”的风险管理三道防线，夯实稳健发展的根基。二是以“精准管理”为重点，夯实风险管理基础。积极开展风险、信贷、处置、法律等多项精细化管理活动，开展“三化三无”支行创建活动，推行重点行业限额管理和客户名单制管理，建立健全逾期贷款问责制度、信贷授权暂停制度、新增不良贷款责任追究制度。强化管控责任，全面落实贷后管理，严格执行贷后管理制度，加强信贷风险预警，完善预警相应机制，严格受托支付、资金监管和用信审核，有效防范信用风险。完善风险水平评价、贷款分类、停复牌管理、贷后管理等制度办法和操作细则，提升制度的规范性、统一性和可执行性。三是创新风险管理机制。按主要信贷业务品种设置风险控制目标，对于不良率、到期收回率、结构优化率、价值创造率、操作合规率超过设定目标或发生重大案件的基层行取消其转授权；对风险状况持续恶化的信贷产品，按问题严重程度和时间持续长短实施停牌管理。完善信贷责任追究机制。坚持“谁主管，谁负责”的原则，做到有错必问，无为必究，增强政策制度的执行力。创新不良资产经营机制。对自营不良贷款实行“属地管理、分层处置”，明确经营管理责任，真正做到“小额不良有人管、大额不良管得好”。建立法律风险事件预警机制。实时关注监管政策、法律新规，强化对各类法律风险信号梳理、分析和研究，疏通法律风险预警传导路径，及时主动揭示隐性法
律风险。四是强化案件治理。始终保持案防高压态势，坚持做到案件防控常态化，建立三级风险防范体系，完善制度，做到有规可依；适度授权、各司其职、相互制衡；加强培训，强化员工合规意识，切实增强和提高风险管控及化解能力。
四、更新服务意识，全面服务客户。
“客户数量多、经营渠道优、服务质量佳、员工素质高、企业文化好”是某某银行某某支行全体员工的共同愿景。一是要以“客户为中心”的理念贯穿于我们工作的始终。银行的业务基础是市场，没有市场就没有银行，没有优质市场和优质客户就没有银行的业务发展，加强市场营销是目前提高我行核心竞争能力的当务之急。在当前市场竞争越来越激烈的情况下，要突破原有的局限，创造个性化服务，以全面优质的服务吸引客户才能在竞争中立于不败之地。这就要求我们必须树立强烈的市场意识，善于研究现实的和潜在的市场，善于拓展优质市场，善于竞争优质客户，通过有效的市场营销促进业务的快速发展。二是要树立全面协调均衡的经营理念。真正的优质商业银行应该在为客户提供资金融通服务的同时，也能够向客户提供资金清算、财务顾问、财富管理服务等中间业务。现在，中间业务的内涵在迅速扩充，提升客户服务价值和对客户价值的最大挖掘，要求商业银行实现资产、负债与中间业务的均衡发展。同时，由于中间业务的发展不受资本金约束，可以弥补资产负债业务发展受到的限制，因此协调资产、负债和中间业务的发展，既是市场经济法则对商
业银行的要求，也是商业银行经营规则的内在要求。因此银行在发展业务的同时，面向业务、面向管理、面向操作的合规文化建设，通过强化教育培训、组织风险点的成因分析，搭建防控体系、优化流程、规范管理，保证业务发展质量等系列活动的深入开展，让合规人人有责、合规创造价值的观念已深入人心。让依法决策、合规经营与管理，按章办事、合规操作在全行上下蔚然成风。切实整治有章不循、违规操作、屡查屡犯的顽症，及时消除基础管理工作存在的隐患得到，增强防范风险的能力，为业务持续健康地发展创造了良好条件。
加强内部控制、防范化解经营风险，是商业银行经营管理永恒的主题。真正把“强化内控合规，创造品质价值”专项治理活动落到实处，是一项长期的综合工程，我行将全面落实，有效监督，通力合作，共创佳绩！
银行网点内控合规工作总结【1】 银行分行内控合规工作总结分行内部控制综合评价小组：自20XX年总行开展内部控制综合评价以来，我行十分重视内部控制管理工作，把内控工作作为一项重要的工作来抓，在严格执行上级行制度、办法的前提下，针对**支行实际，努力完善、细化银行支行内控管理情况报告正文： 分行内部控制综合评价小组： 自20XX年总行开展内部控制综合评价以来，我行十分重视内部控制管理工作，把内控工作作为一项重要的工作来抓，在严格执行上级行制度、办法的前提下，针对**支行实际，努力完善、细化内控管理制度，做精做细各项内控管理，为了实现经营目标，维护财产完整，保证会计及其他资料正确和财务收支合法，决策层的经营方针、经营决策能得以顺利贯彻执行，工作效率和经济效益能得以提高，我行坚持业务发展与内控管理并举的经营策略，在规范操作程序、降低金融风险中起到了积极促进作用。现将全行内控管理情况报告如下： 一、内部控制管理的基本情况 支行本职设置办公室、人事监察部、计划信贷部、市场客户部、财务会计部、国际业务部、合规部七个职能部室，一个工会办公室、一个党委办公室。辖属营业部、**支行、**支行、** 分理处、**分理处、**分理处、**分理处、**分理处、**分理处、***分理处、**分理处十一个营业机构，另设**、**、**、**、
**、**6个储蓄所。到10月末全行员工**人，其中长期合同工**人，短期合同工**人。在机构上设置上做到职能部门横向平行制约，前后台业务分离;在岗位配置上做到人员落实、职责明确;在制度建设上做到文件传递上及时，贯彻学习到位;在制度执行上严格要求规范操作，努力降低操作风险;在制度保障上坚持加强自律监管和再监督力度，为内控管理保驾护航。总体上讲，我行内控管理工作是领导重视、组织落实、职责明确、三道防线环环相扣、风险防范能力日益提高。找范文 二、当年内控管理采取的主要措施、取得的效果和成绩 为确保全行内控管理的良好态势，今年以来我行在内控管理工作上采取了以下措施： 1、领导重视，组织落实，2006年以来，我行领导班子始终高度重视支行的内控工作，把加强内控工作作为提高全行管理水平，规范业务经营，提高全行员工综合素质的重要手段来抓，做到思想认识到位，工作措施到位，组织体系健全，处罚整改加强。我行单独设立审计办公室，内控工作由审计办牵头抓，今年共组织现场审计*次，参加人员**人次，今年以来，根据行长室要求制订了工作计划，完成了**主任***、**分理处主任**任期内的责任审计;**储畜所、**储蓄所、**储蓄所、**分理处业务审计工作;重要岗位责任移交*个人次;支持分行审计处人员调用;对监管中发现的问题进行延伸检查;建立了问题整改台账;督导了内控评价自查自纠工作。
银行树立合规创造价值理念，全面推进合规文化建设20世纪80年代后期，随着科学技术的不断更新与广泛应用，金融创新层出不穷，资本市场的自由化和国际银行业的迅速发展，使经济金融全球化进程加快，与此同时，银行业的各种潜在风险乃至金融危机发生的可能性也逐渐加大。应对各种各样突如其来的风险，“合规”也日渐成为人们关注的一个热门话题，“合规经营”、“合规资金”、“合规入市”等相关用语见诸报章的频率不断增加。 商业银行是专门经营风险的特殊性行业，其风险管理的特性决定了银行的经营活动始终与风险相生相伴，而合规管理是商业银行做好日常经营风险管理的根本前提，更是银行安全稳健发展之根本。 一、合规提升银行的竞争能力 虽然合规作为商业银行风险管理的重要组成部分越来越受到关注和重视，但合规的目的并不仅限于帮助商业银行规避风险。合规除了确保银行遵纪守法、审慎经营之外，还积极地促进商业银行将经营上的诚信转变为企业的竞争力。主要体现在以下三个方面： 1、提升银行的品牌价值 所谓品牌，可以理解为消费者对企业及其产品的信赖程度。我们知道，信赖关系始于一方对另一方的信任。要想取得客户的信任，银行要对客户做到“忠诚义务”和“注意义务”。合规恰恰是确保商业银行履行“忠诚义务”尤其是“注意义务”的一种有效机制，从这个意义上来说，合规能帮助银行实现提升自身品牌价值的目标，从面提高企业的竞争能力。
2、提高银行的员工素质。 合规的核心价值在于强调银行伦理和银行的社会责任，这就要求银行在遵纪守法合规经营的同时，还应特别注重倡导和培育银行的合规文化，提高员工的合规经营意识，树立“合规人人有责”的银行合规文化。当然，“人人合规”首先要求“从高层做起”，商业银行的各级领导尤其是董事会和高级管理层成员应当高度重视银行内部的合规培训工作，并且做到率先垂范，自觉地参加和接受合规培训，努力培养和提高自身的合规意识。同时，“合规与银行内部的每一位员工都相关”，因此，银行的每位员工都应积极参与合规风险管理体系的构建，从高层到一般员工都负有应尽的职责，并努力发挥各自的作用。有良好合规文化的银行其员工的合规意识和道德素质也会相应提高，他们往往会有较强的归属感和忠诚度，并且以身为该银行的员工而感到自豪。 3、降低银行的管理成本 在合规文化尚未形成的企业，为了确保自身的经营活动和员工的行为不违规犯法，需要花费很大的管理成本，而且也往往是事倍功半。可以说，银行是否重视合规尤其是否注重倡导和培育合规文化，与管理成本能否降低直接相关。而一旦银行进入这个制度建设的良性循环，必将显著增强其竞争力和比较优势。如果银行拥有高尚的银行伦理和良好的合规文化，并且在银行内部切实落实问责制，做到责任明确，透明度和自律性得以加强，决策过程缩短，从而就能减少企业合规风险的复杂性。实践证明，合规管理不仅不是银行经营的成本和负
合规培训发言稿
合规培训发言稿 【篇一：合规文化演讲稿】 尊敬的各位领导、各位同事： 大家好! 今天，我能站在这里与大家一起交流学习，我感到十分荣幸!今天我发言的题目是“公司合规文化建设”。希望能对大家有些帮助和启发! 第一、合规文化及重要意义 所谓的合规文化，顾名思义，就是凡事必须要合乎规则和常理的一种理念。具体到我们的企业中，就是在企业运营的过程中要遵守立法机构和监管机构发布的法律法规、监管规则、行业惯例、公司内部规章制度，以及职业道德规范的准则。 合规文化有以下几点理念： 首先，合规创造价值。合规管理本身虽然并不能直接为公司增加利润，但是一系列的合规活动能够为公司争取到有利于未来发展和业务创新的外部政策环境、避免业务活动受到限制；通过内部制度的持续修订，形成一整套具有较强执行力的、程序化的内部制度，将日积月累的各种良好做法沉淀下来，将大大降低公司管理成本并增强企业风险控制能力，提高资本回报，最终为公司创造价值。 其次，全面合规、全员合规。合规管理应覆盖所有业务、各个部门和分支机构和全体工作人员，贯穿决策、执行、监督、反馈等各个环节，确保不存在合规管理的空白或漏洞。合规是公司所有员工的共同责任，公司全体员工都应参与合规管理。公司高层应当在整个公司中做出表率，设定鼓励合规的基调。“合规从高层做起”是有效的合 规管理体制得以建立的基础。
再次，主动合规理念，是指企业内部自上而下的所有从业人员主动遵守各种规章管理制度，自觉维护规则的有效性与权威性的一种理念。具体表现在：主动发现合规风险隐患或问题，主动改进相应的业务政策，行为手册和操作程序，主动避免任何类似违规事件的发生和主动纠正已发生的违规事件。同时，还应主动对相关责任人采取必要的惩戒措施。对于主动报告问题或隐患的，可视情况减轻处罚，甚至免责，乃至给予奖励。 现在在我们企业中有存在这样一些现象。具体表现为：有的为完成短期的任务和经营目标违规操作，已经造成了经济损失;有的虽未造成实际经济损失，但是没有严格执行企业内部管理规章制度和操作流程的现象突出，存在大量风险隐患。而这些现象的深层次原因还是合规守法意识欠缺，反映出我们的合规文化还没有完全渗透到日常管理和决策中。 如今，在互联网金融飞速发展的同时，也带来了诸多问题和风险。该业务在中国还属于探索发展阶段，具体监管规范尚未出台，国家政策指引不明，在这样的情况下，如果我们不谨慎经营，很容易触碰国家法律红线，最终可能导致企业发展陷入困境。 培育合规文化是保证合规经营的长效机制、治本之策，是有效防范化解各类风险，实现持续健康发展的内在要求，是完善企业全面风险管理，健全有效内控体系的重要基础，是公司树立良好企业形象，持续稳健经营的重要保障。 第二、如何实现合规文化 （一）制定科学合理的制度 在合规管理中，必须制定一套符合公司自身特色且行之有效的制度和政策，作为合规风险管理的纲领和保障，落实合规文化的理念。制度必须能够量化风险，明确责任，操作性强。不仅需要有全体员工遵守的规章制度，还可以通过分析各个部门和岗位的差异性和实际情况，制作岗位手册和操作程序，细化操作过程中的风险，为每一个业
内控提升品质合规创造价值 合规经营是银行稳健运行的内在要求，也是防范金融案件的基本前提，是每一个员工必须履行的职责，也是保障自身要求的有力武器。内控合规管理能力的提升涉及银行各条线、各部门，覆盖银行业务的每一个环节，渗透到银行每一个职工。针对内控合规管理能力的提升，在行长的牵头领导下，我们支行展开了积极地学习和讨论，从中得到了很多启发和收获。 一、加强合规文化教育，提高经营管理水平。 开展合规文化教育活动对规范操作行为、遏制违法违纪和防范案件发生具有积极的深远的意义。一是加强高管阶层的合规文化教育。统一各级领导对加强合规文化教育的认识，使之成为企业合规文化建设的倡导者，策划者、推动者。当今社会是一个知识经济社会，各种新事物不断涌现，新业务、新知识更是层出不穷，形势的发展要求我们不断加强学习，全面系统地学习政治理论、金融业务、法律法规等各方面的知识，不断更新知识结构，努力提高综合素质，更好地适应全行业务提速发展的需要。二是树立“合规人人有责”的观念。按照“一岗双责”的要求，认真履行岗位职责，特别是要注重加强对政治理论、经济金融、法律法规等方方面面知识的学习，不断提高自身的综合素质，增强明辨是非和拒腐防变的能力，做到在大是大非面前立场坚定、头脑清醒。三是端正经营指导思想。进一步端正经营指导思想，增强依法合规审慎经
营意识，把我行各项经营活动引向正确轨道，推进各项业务健康有效发展。 二、提高个人思想素质和风险防范意识，增强依法合规经营的理念。 加强个人的法律法规、规章制度学习，加强思想教育，这是从源头上杜绝违规违章行为的重要手段。一是加强风险防范教育。加强对银行员工的风险防范教育，使大家都认识到社会的复杂性和银行经营风险的普遍性，认识到银行本身就是高风险行业，必须把风险防范放在第一位。二是规范一线操作程序。就一线柜员而言，要做到从我做起，正确办理每一笔业务，认真审核每张票据，监督授权业务的合法合规，严格执行业务操作系统安全防范，抵制各种违规作业等等，做好相互制约，相互监督，不碍于同事情面或片面追求经济效益而背离规章制度而不顾。三是提高个人思想素质。坚持自始至终地按规章办事，自觉遵守各项规章制度，自觉抵制各种违纪、违规、违章行为，要根除以信任代替管理，以习惯代替制度，以情面代替纪律，珍惜自己的职业生涯，视制度如生命，纠违章如排雷，增强风险防范意识和自我保护意识，提高规范操作，从源头上预防案件的发生。 三、严守风险底线，加强内控管理，树立正确的银行经营理念。 银行作为民众所信任的金融机构，应当把风险防控放在企业经营的首要位置，即在开展各项业务时，都需要坚持原则底线，坚守职业道德和从业规范。在风险形势日趋严峻的背景下，始终要把基础管理和风险管控作为各级行的第一责任，始终坚持稳健的风险管理战略，严守风险底线。一是持续倡导“稳健
合规风险（Compliance Risks） 1 什么是合规风险 2 合规风险与银行三大风险的关系 3 建立合规风险管理机制的必要性 4 构建合规风险管理机制的有效途径 什么是合规风险 根据新巴塞尔协议的定义，“合规风险”指的是：银行因未能遵循法律法规、监管要求、规则、自律性组织制定的有关准则、已经适用于银行自身业务活动的行为准则，而可能遭受法律制裁或监管处罚、重大财务损失或声誉损失的风险。从内涵上看，合规风险主要是强调银行因为各种自身原因主导性地违反法律法规和监管规则等而遭受的经济或声誉的损失。这种风险性质更严重、造成的损失也更大。 合规风险与银行三大风险的关系 传统的银行风险包括信用风险、市场风险、操作风险三大风险，合规风险是基于三大风险之上的更基本的风险。合规风险与银行三大风险既有不同之处，又有紧密联系。其不同之处是：合规风险简单地说是银行做了不该做的事（违法、违规、违德等）而招致的风险或损失，银行自身行为的主导性比较明显。而三大风险主要是基于客户信用、市场变化、员工操作等内外环境而形成的风险或损失，外部环境因素的偶然性、刺激性比较大。其联系之处在于：合规风险是其他三大风险特别是操作风险存在和表现的重要诱因，而三大风险的存在使得合规风险更趋复杂多变而难于禁控，且它们的结果基本相同，即都会给银行带来经济或名誉的损失。过去，商业银行通常把合规风险视同于操作风险，多注重于在业务操作环节和操作人员上去设关卡，其结果并不奏效，操作风险仍然在银行内部人员中大量存在并不断变换手法。这就说明，简单地把合规风险等同于操作风险的认识是不全面和不准确的。虽然大量的操作风险主要表现在操作环节和操作人员身上，但其背后往往潜藏着操作环节的不合理和操作人员缺乏合规守法意识。而银行合规风险在绝大多数情况下发端于银行的制度决策层面和各级管理人员身上，往往带有制度缺陷和上层色彩。因此，就现实情况而言，银行即使防范了基层机构人员操作风险的发生也未必能防范制度或管理上合规风险的发生。所以，对合规风险一定要格外重视，因为它有时造成的危害和损失比一般操作风险要大很多。 合规风险管理是指银行主动避免违规事件发生，主动发现并采取适当措施纠正已发生的违规事件，其岗位手册也是一个相关制度和相应做法持续修订的周而复始的循环过程。这一合规风险管理的过程，是构建银行有效的内部控制机制的基础
合规伴我行演讲稿 合规伴我行演讲稿 大家好!我是来自xx市联社的参赛选手刘x，首先感谢省联社组织这次极具意义的演讲活动，给了我表达心声、展示自我的舞台。今天，我演讲的题目是《优质服务创信合品牌》。诚如一位专家的描述： 服务是无形的活动和过程，不会导致所有权的产生，但服务的好坏却可以直接决定企业的生存与否。服务对企业的影响真有如此重大吗?流传于香港银行业界那句名言可以作为最好的诠释： 服务是银行唯一的产品。一语精炼地概括了服务的重要性，于我，于我们信合人，优质服务是信合精髓，就像翅膀之于鸟儿;优质服务是信合之魂，就像翱翔之于雄鹰。优质服务就是甜美的微笑脸上常挂，诚信的理念心中永存。201X年作为市联社营业部信贷客户经理，为严格执行按月平衡结息规定，我在每月18日至30日总会发短信或打电话提醒企业按时到信用社结息。一次，一家企业的财务人员到了30号下午还没有到营业部结息，短信催了两次，对方仍然不理睬。我直接找到了企业老总。企业老总面带怒色说： “我们每年都是按期还款，从不少信用社一分钱，可是你们每月总要我结一次息，这样是不是太繁琐了!明天早上我叫人去结息还不行吗?”我微笑着说： “按月结息是借款合同中约定好了的，30号与1号尽管只有1天之隔，但意义是完全不同的。30号您按时结息我们认为您的企业是讲信用的，可以继续合作。相反您1号结息就违备了您的郑重承诺，我
们会对您的诚信度产生疑问。”听了这话，企业老总立即让人找来财务人员赶到在我们下班前办理了结息手续。此事传开后，按月按时结息成为了企业的自觉行动，月末结息再也不需要“三请四催”了。服务，决不止步于微笑，还要用热情、协作、礼貌、负责、快捷、准确等优质服务的精髓去营造。去年初，一家很有实力的油脂加工企业我们申报x万元流动资金贷款。审查客户提交的资料时，我发现企业在修整时期的利润表上还反应有利润。我猜测可能是企业求贷心切提供了虚假报表。于是我找到企业老总对他说： “您的企业符合贷款条件，您的心情我们也能理解，在修整期没有生产也是正常的，不要因为一个小缺点让别人把企业全盘否定了呀。”企业重新提供了一份真实的财务报表。为了确保其它资料的真实性，我主动到企业拿到资料原件后自己去复樱按照信贷管理政策，贷款申报资料上必须由企业全体股东签字确认。这个企业有一个股东年纪大，身体差，不方便坐车，股东本人不能来信用社签字。为了省事，企业就把由另一个股东代签的资料报送过来了，我坚决不同意。当时客户说:“小刘，你这人太认真了，有些方面可通融就通融嘛，信用社办贷款好麻烦。”我诚恳地说:“x万元现金，对信用社来说是国家资产，我们有义务保证资金的安全，对您的企业来说是经营的本钱，您们有责任保证资金的安全，我们和您都应该对这x万元负责。”资料收齐后，我连夜整理完资料，不到一个星期贷款就批下来了。从这以后，这个客户逢人就说： “只要贷款符合条件，提供的资料真实可靠，贷款准能一次性到位。小刘办事认真、效率高、服务好，我们信任，信用社值得我们依赖啊!”客户的肯定是优质服务的完美体现，也只有用心的服务才会把
内控提升品质，合规创造价值 随着我国银行经营环境的不断变化和银行间竞争的日益激烈，会计风险问题受到银行业内高度重视。要夯实银行经营活动安全运营，就必须加强银行会计系统的风险防范，其中，备受关注的就是如何健全完善银行的内控制度和更好地实施银行合规管理。只有不断探索如何提升内部控制水平，切实做好各项合规管理工作，才能为银行各项业务安全、稳健持续发展提供有力的保障。 在我刚进入工行的时候，对于如何健全完善银行的内控制度和更好地实施银行合规管理这一问题，可以说只是一知半解。但是，在这几个月的学习工作工程中，我开始对其慢慢了解，在知识层面以及实际操作都有了自己的一些想法，虽然可能还是比较浮于层面，不过我还是想根据自己这段时间的工作经验，对于如何健全完善银行的内控制度和更好地实施银行合规管理这一话题提出自己的一些小小的建议，希望能为促进我行稳健持续发展提供自己的一份力量。 首先，在含义上，我们要对其有一定的认识。银行内部控制是指商业银行为实现经营目标，通过制定和实施一系列制度、程序和方法，对风险进行事前防范、事中控制、事后监督和纠正的动态过程和机制。银行合规管理是指一个独立的机制，负责识别、评估、提供咨询、监控和报告银行的合规风险。合规风险包括因未遵循各项相关法律、条例、行为准则和良好的执业标准（合称“法律、准则和标准”）导致受到法律和监管条例制裁、财务或声誉损失的风险。在字面含义上，我们就可以发现，其实内控跟合规是相辅相成，密不可分的。 随着金融改革的不断深入和科技的进步,银行业务日趋现代化、多样化、复杂化。近年来,由银行内部引发的案件屡见不鲜，从案件的发生过程看，在内控制度执行过程中存在着诸多问题和漏洞。由此，加强银行业内部控制制度建设又被提到新的高度。面对复杂的社会环境和激烈的同业竞争，如何建立起一套行之有效的内部控制系统，并在实际工作中加以应用，成为了我行所要面临的一个重要课题。要想加强我行的内部控制制度，就需要从以下几个反面着手： 1.完善银行组织管理体系，创造良好的内控环境。银行业应注重宏观金融背景之下，如何提升自身的风险管理能力的问题，创造良好的内控环境。根据《公司法》、《中华人民共和国商业银行法》的要求，实行董事会领导下的行长负责制，保证董事会是全行最高权力机构，切实发挥董事会在银行发展方向、重大业务决
2018银行内控合规自查报告范文 下面是为您准备的银行内控合规自查报告范文，供大家参考和阅读噢!希望能对您有所帮助。后续精彩不断，敬请关注! 一、特别提示：本行公司治理方面存在的有待改进的问题 1、进一步完善董、监事会决策机制; 2、进一步加大基层机构的内控执行力; 3、制定、完善独立董事和外部监事津贴制度。 二、公司治理概况 本行在股份制公司设立时，就着重考虑如何依据境内外相关法律、法规构建公司治理结构并规范其运作。为此，本行设立、完善了股东大会、董事会、监事会和高级管理层的组织架构，制定了符合现代金融企业制度要求的银行章程，明确了股东大会、董事会、监事会与高级管理层以及董事、监事、高级管理人员的职责权限，以实现权、责、利的有机结合，建立科学、高效的决策、执行和监督机制，从而确保各方独立运作、有效制衡。 (一)构建现代公司治理的组织架构。 本行根据《公司法》、《股份制商业银行公司治理指引》等相关法律、法规、部门规章的规定，设立了股东大会、董事会、监事会，选举了独立董事、职工监事和外部监事，聘请了具有丰富的商业银行工作经验和卓越过往业绩的人士担任本行的董事长、行长，选聘了副行长、风险负责人、行长助理、财务负责人、董事会秘书等高级管理人员，建立了以股东大会为最高决策机构，董事会为主要决策机构，监事会为监督机构，高管层为执行机构的有效治理机制，建立了独立董事和外部监事制度，引入了5 名独立董事、2名外部监事和3名职工代表监事。本行董事会下设战略发展委员会、审计与关联交易控制委员会、风险管理委员会、提名与薪酬委员会，各专门委员会的负责人均由董事担任，其中，审计与关联交易控制委员会、提名与薪酬委员会均由独立董事任主席。 1、股东大会 第1 页共7 页
内控提升品质-合规创造价值
内控提升品质合规创造价值 合规经营是银行稳健运行的内在要求，也是防范金融案件的基本前提，是每一个员工必须履行的职责，也是保障自身要求的有力武器。内控合规管理能力的提升涉及银行各条线、各部门，覆盖银行业务的每一个环节，渗透到银行每一个职工。针对内控合规管理能力的提升，在行长的牵头领导下，我们支行展开了积极地学习和讨论，从中得到了很多启发和收获。 一、加强合规文化教育，提高经营管理水平。 开展合规文化教育活动对规范操作行为、遏制违法违纪和防范案件发生具有积极的深远的意义。一是加强高管阶层的合规文化教育。统一各级领导对加强合规文化教育的认识，使之成为企业合规文化建设的倡导者，策划者、推动者。当今社会是一个知识经济社会，各种新事物不断涌现，新业务、新知识更是层出不穷，形势的发展要求我们不断加强学习，全面系统地学习政治理论、金融业务、法律法规等各方面的知识，不断更新知识结构，努力提高综合素质，更好地适应全行业务提速发展的需要。二是树立“合规人人有责”的观念。按照“一岗双责”的要求，认真履行岗位职责，特别是要注重加强对政治理论、经济金融、法律法规等方方面面知识的学习，不断提高自身的综合素质，增强明辨是非和拒腐防变的能力，做到在大是大非面前立场坚定、头脑清醒。三是端正经营指导思想。进一步端正经营指导思想，增强依法合规审慎经营意识，把我行各项经营活动引向
正确轨道，推进各项业务健康有效发展。 二、提高个人思想素质和风险防范意识，增强依法合规经营的理念。 加强个人的法律法规、规章制度学习，加强思想教育，这是从源头上杜绝违规违章行为的重要手段。一是加强风险防范教育。加强对银行员工的风险防范教育，使大家都认识到社会的复杂性和银行经营风险的普遍性，认识到银行本身就是高风险行业，必须把风险防范放在第一位。二是规范一线操作程序。就一线柜员而言，要做到从我做起，正确办理每一笔业务，认真审核每张票据，监督授权业务的合法合规，严格执行业务操作系统安全防范，抵制各种违规作业等等，做好相互制约，相互监督，不碍于同事情面或片面追求经济效益而背离规章制度而不顾。三是提高个人思想素质。坚持自始至终地按规章办事，自觉遵守各项规章制度，自觉抵制各种违纪、违规、违章行为，要根除以信任代替管理，以习惯代替制度，以情面代替纪律，珍惜自己的职业生涯，视制度如生命，纠违章如排雷，增强风险防范意识和自我保护意识，提高规范操作，从源头上预防案件的发生。 三、严守风险底线，加强内控管理，树立正确的银行经营理念。 银行作为民众所信任的金融机构，应当把风险防控放在企业经营的首要位置，即在开展各项业务时，都需要坚持原则底线，坚守职业道德和从业规范。在风险形势日趋严峻的背景下，始终要把基础管理和风险管控作为各级行的第一责任，始终坚持稳健的风险管理战略，严守风险底线。一是持续倡导“稳健经营、内控优先、全员参与、过程管理”的全面风险管理文化，搭建全面风险管理体系，
合规工作总结 内部控制、案件防控及合规情况 Xx年是我行成立的第三年，也是至关重要的一年，全行内控、案防、合规工作的总体思路是制定、实施以防范操作风险及案件风险为导向，以杜绝严重违规行为为重点，以加强内部控制为核心的工作方案。从建立合规秩序、加强制度管理、加大检查力度、理顺沟通机制和培育合规文化等五个方面，通过履行内部审计和合规的日常监督和专项监督职能，发挥内审合规工作在完善内部控制环境、提高操作风险及案件风险评估能力、改善操作风险及案件风险控制措施和手段的作用，增强机构自身案件防控内生动力建设水平，有效落实合规管理措施，防范和控制合规风险。 Xx年一季度我行在内控、案防、合规方面工作总结情况如下： 一、推进合规体系建设，逐步建立合规管理平台 Xx年我行在董事会的领导下，由行长室负责有效管理全行的合规风险，明确一名副行长分管合规管理工作。配备一名专职合规员；在主要业务部门和各支行设立兼职合规员，初步搭建全行的合规风险管理框架。 为健全我行合规风险管理体制，推进合规风险管理工作，根据《商业银行合规风险管理指引》要求，明确各业务条线部门在内控、案防、合规工作上的责任。行长是我行内控、案防、合规工作的第一责任人，对全行的内控、案防、合规工作承担领导责任；分管副行长协助行长组织实施全行内控、案防、合规工作；各业务条线部门（各支行）是内控、案防、合规管理的直接责任部门，具体负责本部门（支行）的内控、案防及合规工作，确保工作的正常有效开展，杜绝案件风险发生；合规经理是合规管理的职能部门，通过定期召开工作协调会，联席会的方式听取各部门（各支行）内控和合规工作情况汇报，研究和部署相关工作，协商解决在日常工作中具体问题，及时调整和完善内控合规工作方案，落实各项检查及风险问题的整改等；全行的每一位员工必须在本职岗位上对每项业务活动的合规性负责。
银行合规文化演讲?稿：谈合规经营,?促建行发展 银行?合规文化演讲稿：?谈合规经营,促建?行发展 ?尊敬的各位领?导、各位评委： ? 大家好！ ?在这枫树火红、金?菊傲霜的季节，我?们济济一堂，共商?建行发展大计，身?为建行人我有幸参?加这次演讲，感到?无比激动和自豪，?银行合规文化演讲?稿： 谈合规?经营,促建行发展?。首先，请允许我?代表济宁建行，向?精心组织本次大赛?的各位领导及同仁?，表示真挚的感谢?，也向在座的各位?同志致以亲切的问?候。 亲爱的同?事们，如果你们问?我： 你最?爱什么？我会毫?不犹豫地告诉你们?： 我最爱?建行，行兴我荣，?行盛我强，我始终?为自己是一个建行?人感到骄傲。 ?建行，是我温暖?的家。我爱建行，?我是建行人，建行?的发展关系着我的?命运，建行的效益?体现着我的价值，?建行的辉煌成就了?我的梦想，相信在?座的各位也与我一?样，身在建行，心?系建行，期望建行?飞速发展，盼望建?行效益最佳，是我?们每个人的心愿。?而建行要快速发展?、要出效益，合规?经营、规避风险又?是它唯一的保障，?所以，这就要求我?们所有的建行人必?须同心协力，做到?人人合规，处处合?规，事事合规，树?立合规人人有责?，合规创造价值?的理念，只有这样?，才能保证我们建?行事业的发展不偏?离正确的方向。 ?一千多年前，诸?葛亮在《诫子书》?中明确提出： ?非淡泊无以明?志，非宁静无以致?远。这朴实的道?理，成为历代仁人?贤士的一面镜子。?一种好的思想文化?，对于行动，意义?深刻；我们每一名?员工，都应该看到?，如果没有心境上?的淡泊、宁静，就?没有行动上的明志?、致远。如果没有?以合规文化为先导?，稳健经营就没有?立足点。也更没有?内控管理可言。所?以，建立合规文化?，是我们规范操作?行为之必然，是提?升管理水平之必然?，演讲稿《银行合?规文化演讲稿：
内部控制质量影响因素文献综述 国内外关于内部控制的研究由来已久,对内部控制质量影响因素的归集更是日趋完整。从检索到的文献看，相关研究主要是从定性和定量两个方面，对内部控制质量进行评价，即判断内部控制缺陷的定性分析、建立规范式定量评价指标的定量分析。国内外学者从不同视角，对内部控制质量的影响因素进行了具体分析，概括说可分为公司特征、治理特征、评价与信息披露、构建与执行四类影响因素。 一，公司特征与内部控制质量 1.公司规模 一些学者通过研究发现，公司规模越大，投入内部控制建设的资源越多，内部控制质量也越高。徐菁忆C2014认为，财务杠杆越高，外债角度力度越大，公司内部控制水平也越高。但是，当企业财务状况严重恶化、盈利能力下降甚至出现亏损而触及退市临界点时，企业为了降低退市风险、转亏为盈，易于出现管理层凌驾于内部控制之上。王芸等（201D认为，财务状况与内部控制质量呈正相关关系。 2.公司的成长阶段与上市年限
蔚风英等（2015)的研究表明，公司的成长阶段、上市年限与内部控制间的影响并不显著。张颖等（2010采用Likertscale,通过问卷调查，发现处于成熟期的企业会显著改善遵循法律法规的情况，更易于提供高质量的财务报告，促进经营业绩并与战略目标呈正相关。因此，成熟期的企业内部控制质量也越高。 3.企业的自身特征 李越冬等（2014以2007—2011年沪深两市上市公司为研究对象，对内部控制重大缺陷影响因素进行分析研究，发现企业的自身特征对内部控制质量有重要影响。上市时间越久的企业，由于早期较为宽松的监管，以及为拯救国企而建立的中国证券市场的特殊性、适应新颁布法规的滞后性，使得内部控制存在较多缺陷，有效性较低。周川楣C201f)认为，经营复杂程度越高的企业，内部控制风险也越大，内部控制质量越低。 二，治理特征与内部控制质量 1.所有者影响 程晓陵等（2008)以沪深股市1162个上市公司为样本，研究了治理结构对内部控制质量的影响，发现国有控股上市公司出具的财务报
中国南玻集团股份有限公司 2010年度内部控制的自我评价报告 管理者声明：本公司全体董事、监事及高级管理人员承诺本内部控制自我评价报告不存在任何虚假、误导性陈述或重大遗漏，所披露的信息是真实、准确与完整的。 一、公司内部控制综述 中国南玻集团股份有限公司（以下简称“南玻集团”或“公司”）秉承“以完善的法人治理结构为基础，以规范的管理制度为手段，以走高端产品路线和精品意识为经营理念”，不断创新公司运行机制，严格控制经营风险，在维护各利益相关方合法权益的基础上，切实履行企业的社会责任。公司以财政部等五部委颁布的《企业内部控制基本规范》及其配套应用指引和深圳证券交易所颁布的《上市公司内部控制指引》作为建立健全企业内部控制的行动指引，并按照深圳市证券交易所《关于做好上市公司2010年年报披露工作的通知》精神出具此报告。 建立健全内部控制是公司董事会及管理层的责任和义务，为此，南玻集团确定的内部控制基本目标是：以涵盖公司各主要业务流程和操作环节的控制活动作为着力点，为公司经营管理的合法合规、资产安全、财务报告及相关信息的真实完整提供合理保证；公司在建立健全内控体系过程中坚持以风险为导向，在规避风险的同时，努力提高公司经营效率和效果，为促进公司实现既定战略目标提供重要支撑。 在上述目标的指引下，公司在2010年度对内部控制体系的设计作了进一步完善、对内控体系实际运行的有效性进行了测试，实施了包括观察、询问、访谈、检查、抽样和实地查验等必要的测试程序，在测试过程中较以往更加注重了对既定控制活动执行效果以及内控缺陷的整改，将内部控制评价的深度进一步推向深入。 南玻集团内控体系在整体上包含三个层次，即以各级业务部门为主的第一层次，充分体现了内部控制的全员性；第二个层次是以内控部为主的内部控制建设评价部门，体现了南玻集团内控工作的专业性；第三个层次是以审计部为主的独
银行内控年终工作总结 篇一：银行内控工作情况总结报告 **支行内控工作情况汇报 XX年以来我行坚持“从严治行”，高度重视内部控制管理工作，把内控工作作为一项重要的工作来抓，在严格执行上级行制度、办法的前提下，针对**支行实际，努力完善、细化内控管理制度，做精做细各项内控工作，为了实现经营目标，我行坚持业务发展与内控管理并举的经营策略，在规范操作程序、防范风险中起到了积极的作用。现将我行内控管理基本情况汇报如下： 一、加强制度的梳理及学习 今年以来，我行先后对各条线的规章制度进行了梳理，针对新的文件变化，认真组织，做好相关政策的学习和指导，在实际业务操作及经营中始终贯彻落实最新的制度要求与规定，确保我行相关业务操作依法合规。在今年四月份我行根据支行教育月活动内容，全面深入开展了《柜员及营业机构负责人十个严禁》、《银行业金融机构从业人员职业操守》、《**银行股份有限公司员工守则》、《员工违规行为处理办法》、《国有企业领导人员廉洁从业若干规定》、《中国共产党党员领导干部廉洁从政若干准则》、《党内监督条例》、《中国共产党纪律处分条例》等一系列规章制度的学习。我行全体员工遵章守纪、依法合规意识进一步提升。
二、继续落实重要岗位人员管控措施 我行严格按照相关制度要求，在柜员号使用、开户、验印、业务印章保管、对账、票据交换、大额资金收付的授权与证实等业务环节中，责任到人，明确不相容岗位和业务。坚决杜绝串岗、混岗或违规顶岗、兼岗等问题发生。同时，我行按要求对重要岗位人员实施轮岗及强制休假制度，至今已完成轮岗3人，强制休假3人。 三、坚持对重要操作环节及高风险业务的实施管控 我行每月至少检查一次“双十禁”规定执行情况；每月至少一次对现金、重要空 白凭证、贵金属等进行账账、账实检查；每季度至少一次对开户、挂失、账户冻结、大额存取和转账、客户预留印鉴、业务印章和柜员私章保管等进行检查；每季度至少一次主动了解我行重点客户对账情况。 四、积极开展今年的各项风险排查工作 根据省行及支行今年的最新文件精神开展我行的风险排查工作，进一步加强对各业务环节的管理，规范日常操作，增强员工合规操作和风险意识。 （一）公司条线 根据《关于明确人民币大额交易查证及授权登记制度管理要求的通知》文件要求，我行再一次对大额交易查证的标准、核实人员和查证方式以及登记工作进行了自查及规范，
合规创造价值演讲稿 篇一：合规创造价值,执行人人有责 合规创造价值，执行人人有责 合规人人有责，它不仅仅是对各级管理者提出的要求，也是全行所有员工共同面临的任务和挑战。合规不是空洞的口号，更不应该将合规当作一项“活动”去走过场，我们应该踏踏实实地从每一项具体业务做起，真正将合规作为一种意识来培养，最终养成良好的工作习惯。 一、什么是合规 要事事合规，首先要明白合规风险管理的相关概念。合规，是现代商业银行经营与管理的底线，同时又是监管当局维护金融稳定的必然要求，也是银行提升自身核心竞争力的内在需求。国内外商业银行发展的历史经验表明，只有秉承合规理念、坚持按章办事的银行，才能在激烈的市场竞争中始终立于不败之地。 合规风险，是指商业银行因没有遵循法律、规则和准则可能遭受法律制裁、监管处罚、重大财物损失和声誉损失的风险。 合规风险管理，是指商业银行通过各种制度安排、管理活动以规避合规风险，是商业银行的一项核心的风险管理活动。 二、为什么要合规 “合规创造价值”是监管部门和商业银行一贯强调的理念，更是合规风险管理需要坚持的原则。商业银行是经营风险的行业，世界各
国的银行监管当局乃至全球性的监管机构对银行监管进行了深入的研究，指定了严密的监管规则，并对银行施行严格的监管，以保障银行持续稳健经营，维护国家乃至全球金融秩序。监管规则和合规要求是从众多金融机构经营失败实践中总结得来的，是无形价值的直接体现。执行监管规定，履行合规要求，就是在吸取他人教训，就是在避免损失，也就是在创造价值。 此外，合规风险是银行经营管理的基础性风险，是信用风险、市场风险、操作风险、声誉风险和案件的重要因素，几乎所有的不良贷款、案件和风险事件都与违规操作有或多或少的关系。因此，管理好合规风险、减少违规行为，可以更好发挥其他风险管理的作用，真正体现合规风险管理的价值。 三、如何做到合规 为规范柜员管理，严格执行、、中关于柜员准入、岗位轮换等制度的相关规定。 以下几点需要注意： 1.柜员应以实名制形式登记注册系统用户角色。根据第45条规定：柜员注册时必须使用真实的身份信息，严禁空缺或以代码代替。 2.柜员应定期进行岗位轮换和休假制度。根据 第84条规定：商业银行应当严格执行营业机构重要岗位的请假、轮岗制度和离岗审计制度。 3.柜员应妥善保管自己密码。根据第80条规定：柜台人员名章、操作密码、身份识别卡等应当实行个人负责制，妥善保管，按章使用。
品质体系简介学习报告 篇一：质量管理体系培训学习心得 质量管理体系培训学习心得 通过公司组织的约一个多月管理体系学习，受益匪浅，深深感觉到自己在理解管理体系标准方面有难度，所以参加这次培训很有必要，做为中层干部，不但要学好管理体系，并且切实可行的运用中工作当中，更重要的是不折不扣的贯彻执行下去。 一、下面是自己对质量管理体系学习认识有几点， 1、质量管理体系标准是国际标准化组织为了适应国际贸易和 质量管理的负责需要，在总结世界各个国家质量管理经验的基础上，总结的ISO9000、9001等6项国际标准。 2、 ISO质量管理体系标准主要涉及到质量管理的八大原则和质 量管理体系的建立和运行，并且以此为导向，有利于提高企业的管理水平，有利于提高产品质量达到顾客满意的程度，有利于帮助企业为满足顾客不断的要求而持续改进。 3、策划、实施、检测、处置简称为PDCA的管理流程广泛应用 于管理工作的各各方面，无论是产品管理、还是人力资
源管理等方面，他的管理制度的建立和运行都与PDCA流程相关，并且相互作用、相互依从。 4、 ISO质量管理体系旨在以顾客满意为焦点，利用PDCA 循环 系统以实现管理目标，达到让顾客满意的产品，并不但持续改进。 二、自己对食品安全管理体系学习认识有几点 1、食品安全管理体系标准，为了确保食品链中最终消费者的食品安全，就是要整个食品链中相互沟通是必不可少的，包括外部沟通和内部沟通。 2、本标准管理体系的建立，可以单独使用，在实施过程中也可以结合或整合已有的相关管理体系要求，同时利用现有的管理体系自己建立符合本标准要求的食品安全管理体系。 3、本标准为了确保食品链中预期发生的所有危害、对于已确定的危害，制定了危害分析和关键控制点体系和实施步骤。并且根据审核需要，将HACCP计划和前提方案相结合，旨在确保食品安全。 三、自己对于公司的食品安全和质量管理手册学习认识有以下几点 1、本公司的管理手册主要从组织结构、部门职责、食
附件1 中国农业银行2010年—2012年 合规文化建设规划 根据农业银行“3510”发展战略和《企业文化建设实施方案》确定的目标和愿景，从2010年开始至2012年,用三年时间、分三个阶段，在全行广泛深入地开展合规文化建设。为扎实有效推进此项工作，特制定本规划。 一、充分认识加强合规文化建设的重要性及紧迫性 合规文化是立行之本、经营之本，是企业文化的重要组成部分，是农业银行实现长治久安和可持续发展的基础和根本保证。近年来,总行党委高度重视合规文化建设，将合规文化作为企业文化建设的重要内容，积极倡导诚信与正直的价值观念和行为准则，发布实施《中国农业银行合规政策》（以下简称“《合规政策》”）、《中国农业银行员工行为守则》（以下简称“《员工行为守则》”），确立合规文化基调，推行合规创造价值、人人合规、主动合规等合规理念，合规文化建设取得了一定进展。 然而，从内外部的检查情况看，同质同类违规问题仍然屡查屡犯，全行合规管理意识相对薄弱、制度执行力不强、合规文化基础不实的状况尚未从根本上得到有效改善。突出表现在四个方面: 一是合规文化建设手段单一，缺乏持续有效的推进，合规创造价值的理念还没有深入人心。二是制度执行简单化、表面化，抵触性、选择性、被动式或应付式执行的问题还不同程度地存在。三是内控合规体系建设尚处于初级阶段，内控合规部门对全行内部控制、合规管理的综合牵头作用还未能得到充分发挥。四是激励与约束机制不尽完善。在人才成长、考核分配及激励机制方面的导向作用发挥得还不够到位，在检查监督、责任追究的约束机制方面，整体合力尚未形成。 因此，全面加强合规文化建设，努力培育合规文化理念，是农业银行从根本上提高制度执行力，建立健全案件防控长效机制，实现稳健经营、长治久安和科学发展的迫切要求；是完善农业银行公司治理、提高风险管理水平，增强核心竞争力，实施战略转型的重要基础；是我行顺利实现首发上市、持续满足监管要求、提升社会公信力的基本条件。 二、合规文化建设的指导思想、目标和原则 （一）指导思想 合规文化建设的指导思想是：以科学发展观和农业银行“3510”发展战略为指导，以贯彻《企业文化建设实施方案》为统领，以落实《中国农业银行内部控制基本规定》（以下简称“《内部控制基本规定》”）、《合规政策》和《员工行为守则》为主线，统筹规划、整体联动、多策并举，持续推进包括合规理念、制度文化、执行力提升等内容的合规文化建设，努力形成全行员工高度认同、自觉遵循的，具有农业银行特色、较为成熟的合规文化，为全行深化改革、稳健发展提供保障。 （二）建设目标 通过全面有效地持续推动合规文化建设，培育农业银行合规理念，使全行规章制度体系、内控合规体系和案件防控机制基本完备，合规文化建设长效机制基本形成，员工主动合规意识和执行力显著增强，真正使合规文化渗透到业务操作各环节，融入到员工的思想行动中，贯穿于经营管理的全过程，成为领导干部的追求、员工的向往；合规管理和内控能力达到国内同业先进水平，全行重大违规违纪及案件数量得到有效控制，亿元资产发案率明显下降；一级分行、二级分行和县级支行内控评价一类行占比明显提高；资产质量不断提升，各项监管指标优于监管部门要求；涉诉纠纷胜诉率大幅度提高；外部监管处理处罚逐年减少。 ——2010年，着力打基础。在总结近年来合规文化建设工作的基础上，全面启动合规文化建设工作。以“抓合规、控风险、强基础、促发展”为主线，结合银监会组织开展的“2010年银行业内控与案防制度执行年活动”不断强化合规理念，为打造具有农业银行特色的合规文化奠定基础。 ――2011年，深入推广根植。在全面总结2010年合规文化建设工作的基础上，制定新一年合规文化建设工作意见，将合规文化建设不断引向深入。通过深入查找风险隐患，落实整改措施，加大整改力度，积极推进规章制度建设工作朝着规范化、系统化、程序化的方向健康发展，使全行上下充分认知合规文化、接受合规理念、形成合规习惯。 ――2012年，不断巩固提升。在总结前两年合规文化建设的基础上，全面落实合规文化建设措施，提高合规文化建设水平，基本形成合规文化建设长效机制，使合规文化理念和内控合规制度“内化于心、固化于制、外化于行”，在全行形成良好的合规文化环境。
银行合规文化演讲稿_演讲稿 篇一：银行合规文化演讲稿 尊敬的各位领导、各位同事： 大家好！ 在这金风送爽，月满西楼的良宵，有幸与大家汇聚在这里探讨我们的企业文化，感到十分荣幸。在此向精心组织本次活动的各位领导及同仁，表示真挚的感谢！ 马上就是国庆节了，借此机会也预祝在座的各位同仁节日愉快！ 我演讲的题目是：让合规文化常驻心头！ 首先，请允许我提一个问题，大家在过马路遇到红灯时，是行？还是停？不容置否，当然是停！为什么要停？一是因为交通法有规定：经过交通红灯时，行人车辆必须停；二是因为有风险，若强行通过红灯，既会违犯交通法规，也会带来交通事故。所以，我们必须遵守规章，避免风险。 我们企业提倡合规文化，也就是要求我们遵守规章，避免风险。个人浅见：合规就是合乎规范，包括大大小小的规章制度和规则秩序。过马路时“遵守”红灯停，绿灯行“就是合规，在会计工作中按章操作，尽职尽责就是合规。而会计工作是银行业的一项基础性工作，它在银行的经营，核算及管理等方面一直发挥着举足轻重的作用。鲁迅先生曾说过：当打开窗子时，有清新的空气涌进屋来，同时进来的还有苍蝇、灰尘及臭气”。这就要求我们在会计工作中要注重防范风险，树立合规理念。多年来，会同支行致力于合规文化的建设，建立了‘’合规得益，违规失益“的内控奖惩机制，发扬了我行的团队精神，形成了全员参与风险控制的氛围。违规与差错明显下降，于2009年荣获了”三铁“美誉，为股改的全面胜利，为农行的成功上市提供了强有力的支持！ 合规文化就是要求大家要有奉献精神。就拿我行来说，会计部经理石革命同志舍小家为大家，带领本部班子成员加班加点，对每一笔业务，每一张传票，都过细审查，要素是否齐全，操作是否合规。定期不定期进帐务核对，确保账账相符，帐款相符，帐实相符，年复一年，日复一日，从根本上堵塞漏洞、防范案件、降低风险；内勤主任侯美玲同志更是高标准、严要求，苦练专业技能，提高自身素质的同时尽职尽责，每天第一个到办公室，最后一个离开，特别是在迎接检查前近一个月时间里，从来没有下午6点以前下班回家的日子；联行柜的杨金梅同志因为等候赶换票据不合规，要素不全的客户，无数次下班摸黑到家。 合规文化就是要求全员参与。我个人理解合规文化最重要的特征就是大众性。我们日常强调的人人合规，让合规的观念和意识深深扎根于每一个从业人员的头脑中，并渗入到企业经营的各个流程、各个环节。只有全员合规，才能保证规章管理制度在执行阶段即能够得到遵守，才能保证合规管理的效率与效果。合规文化对我们银行事业而言，简单地说就是要使我们所有经营活动符合相应的金融法律法规、符合人民银行的监管规定、规则。