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金融理财概述

(ABC0021)以下各项描述符合FPSCC对金融理财完整定义的是()。

A.金融理财(Financial Planning)是指专业理财人员通过分析

和评估客户财务状况和生活状况、明确客户的理财目标,使其能满足客户人生不同阶段的需求,最终实现人生在财务上的自由、自主和自在

B.金融理财(Financial Planning)是一种综合金融服务,是指

专业理财人员通过分析和评估客户财务状况和生活状况、明确客户的理财目标,最终帮助客户制定出合理的、可操作的理财方案

C.金融理财(Financial Planning)是指专业理财人员通过帮助

客户制定出合理的、可操作的理财方案,使其能满足客户人生不同阶段的需求,最终实现人生在财务上的自由、自主和自在[D].金融理财(Financial Planning)是一种综合金融服务,是指专业理财人员通过分析和评估客户财务状况和生活状况、明确客户的理财目标,最终帮助客户制定出合理的、可操作的理财方案,使其能满足客户人生不同阶段的需求,最终实现人生在财务上的自由、自主和自在

(ABC0022)下列选项中不符合FPSCC对金融理财定义描述的是()。

A.综合金融服务

B.专业人员服务

C.客户终生服务

[D].产品终极服务

(ABC0023)金融理财的根本意义在于()。

[A].一生财务资源配置效用的最大化

B.财富管理和风险管理

C.减轻税收负担

D.保障退休后的生活

(ABC0024)王先生曾属于中产阶级,年收入12万元,按规定申报个税;赡养父母两人,年支出4万元;抚养小孩一人,年支出3万元;全家新马泰旅游支出3万元;各项财产性支出2万元;全年平均理财收入10万元左右。目前其所在企业破产,赋闲在家,虽然如此,自觉生活幸福美满。王先生今后平衡家庭收支最有效的办法是()。

A.国家福利

[B].终生理财

C.代际赡养

D.遗产继承

(ABC0025)金融理财发展于()。

A.银行业

[B].保险业

C.证券业

D.信托业

(ABC0026)多家金融机构拥有职业证书的专业人士与李女士联

系,李女士很困惑,前来某银行咨询。下列关于CFP商标核心理

念的问题,理财经理回答正确的是()。

A.通过理财让客户发财

B.以客户为中心,客户有求必应

[C].代表金融理财的最高水准

D.职业荣誉——CFP持证人受人尊敬

(ABC0027)下列关于CFP资格认证制度的发展历史的说法中,

错误的是()。

[A].CFP资格认证制度最早可追溯到20世纪30年代保险营销人

员开始提供金融理财服务

B.1973年,CFP协会(ICFP)成立并开始使用CFP标志

C.2004年,国际CFP理事会(TheInternationalCFPCouncil)

伦敦年会上,国际金融理财标准委员会(FPSB)正式成立,统一

管理全球(除美国之外)的CFP商标

D.2005年8月,中国金融教育发展基金会金融理财标准委员会

(FPSCC)签字加入国际金融理财标准委员会(FPSB)

(ABC0028)中国大陆成为FPSB正式会员的时间是()。

A.2004年9月

B.2005年4月

C.2005年7月

[D].2006年4月

(ABC0029)下列关于CFP商标的核心理念与价值观的说法中,

错误的是()。

A.社会责任——强调以客户为中心

B.专业信任——建立认证标准,强化专业能力

[C].追求卓越——CFP商标可带给从业人员名誉与利益

D.注重专业——专业规划人士的存在与增加,可以让社会大众获

(ABC0030)下列关于CFP资格认证的4个E代表的意义的说

法中,错误的是()。

A.Education——教育训练

B.Examination——考试认证

C.Experience——工作经验

[D].Excellence——卓越表现

解析:应为Ethics职业道德。

(ABC0031)下列关于中国金融理财标准委员会的职责的说法中,

错误的是()。

A.在中国建立CFP资格认证制度,确立资格标准

B.组织资格考试,认证专业人才

C.规范职业道德,维护行业秩序

[D].是非政府、非营利的行业自律组织

(ABC0032)中国CFP资格认证制度4E认证的办法包括()。

(1)《金融理财师资格认证办法》(2)《金融理财师继续教育管理

办法》(3)《金融理财师纪律处分办法》(4)《金融理财师职业道

德准则办法》(5)《金融理财师执业操作准则办法》

A.(2)(4)(5)

[B].(1)(2)(3)

C.(1)(3)(5)

D.(2)(3)(4)

(ABC0033)关于AFP资格认证与CFP资格认证,下列描述错

误的是()。

A.如需参加CFP资格认证,必须先经过AFP资格认证

B.AFP资格认证培训和CFP资格认证培训的时长分别为108课

时、132课时

[C].没有通过AFP资格认证考试的金融执业者将不得参加CFP资

格认证的培训

D.AFP资格认证和CFP资格认证遵循相同的道德规范和执业标准

解析:只要完成AFP资格认证培训并取得培训合格证书就可以参加

CFP培训了。

(ABC0034)关于中国采取两级认证制度的原因,下列说法错误

的是()。

A.中国金融理财服务市场对理财师的需求很大,单一的CFP资格

认证体系不能满足这一需求

B.国内金融从业的理财师的知识水平、应用能力、沟通技巧等方面

有很大差异,两级认证体系能较好地处理差异问题

C.结合国际上的经验,两级认证制度更加有利于理财师队伍的培养

[D].国际金融理财标准委员会对中国的要

[D].国际金融理财标准委员会对中国的要求

(ABC0035)根据国际金融理财标准委员会(FPSB)的要求,

各国金融理财标准委员会必须制定并颁布的三大文件包括()。

(1)《金融理财师执业操作标准》(2)《金融理财师资格认证办法》

(3)《金融理财师职业道德准则》(4)《金融理财师纪律处分办法

和程序》

A.(1)(2)(3)

B.(1)(2)(4)

[C].(1)(3)(4)

D.(2)(3)(4)

解析:(2)是根据各国的具体条件制定的,不属于三大文件。

(ABC0036)以下有关金融理财,说法正确的是()。

[A].金融理财不是一个一次性产品,而是一个动态的过程

B.不考虑风险的投机也是一种理财方式

C.金融理财的目的之一,是为了追求每个生命周期收入均大于支出;

金融理财的意义,是使客户利益最大化,获取最高投资收益

D.终生理财是平衡一生收支的一种理财方式,它是理财发展的第

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