财富管理
什么是行业研究报告
行业研究是通过深入研究某一行业发展动态、规模结构、竞争格局以及综合经济信息等，为企业自身发展或行业投资者等相关客户提供重要的参考依据。
企业通常通过自身的营销网络了解到所在行业的微观市场，但微观市场中的假象经常误导管理者对行业发展全局的判断和把握。一个全面竞争的时代，不但要了解自己现状，还要了解对手动向，更需要将整个行业系统的运行规律了然于胸。
行业研究报告的构成
一般来说，行业研究报告的核心内容包括以下五方面：
行业研究的目的及主要任务
行业研究是进行资源整合的前提和基础。
对企业而言，发展战略的制定通常由三部分构成：外部的行业研究、内部的企业资源评估以及基于两者之上的战略制定和设计。
行业与企业之间的关系是面和点的关系，行业的规模和发展趋势决定了企业的成长空间；企业的发展永远必须遵循行业的经营特征和规律。
行业研究的主要任务：
解释行业本身所处的发展阶段及其在国民经济中的地位
分析影响行业的各种因素以及判断对行业影响的力度
预测并引导行业的未来发展趋势
判断行业投资价值
揭示行业投资风险
为投资者提供依据
2016-2022年中国财富管理市场全景调查与前景趋势报告
?【出版日期】2016年
?【交付方式】Email电子版/特快专递
?【价格】纸介版：7000元电子版：7200元纸介+电子：7500元
?【文章来源】https://www.doczj.com/doc/5c173926.html,/baogao/0F91X4962016.html
?【智研咨询】https://www.doczj.com/doc/5c173926.html,
报告目录
财富管理是以客户为中心，包括投资咨询、人生理财规划、资产保值增值等方面，现在已经和信贷业务、投资银行业务成为全球银行业的三大主营业务，并且有望成为最重要的增长领域。我国的“十二五”规划，在调整收入结构等政策语言的背后，还进一步表明我国目前投资拉动型增长模式将逐步转化为消费拉动型增长模式。在结构调整、消费拉动型增长模式的双重驱动下，以国民收入倍增为起点，我国必然孕育出“大众化”社会主流群体。
财富管理是近年起在国内金融机构中逐渐兴起的一种业务模式。与传统“资产管理”主要投资于股市有所不同，“财富管理”可投资的领域更为宽泛。
目前中国涌现的大量中产阶级和富裕阶层，促使金融机构加快金融创新以及产品创新。财富管理已成为国内各金融机构业务转型升级争夺的焦点。财富管理符合国内各大金融机构业务转型升级的需要，也满足国内经济结构调整的要求。预计在未来的财富管理行业将处于黄金发展阶段。
智研咨询发布的《2016-2022年中国财富管理市场全景调查与前景趋势报告》共九章。首先介绍了中国财富管理行业发展环境以及财富管理行业发展现状，接着分析了中国财富管理行业规模及消费需求，然后对中国财富管理行业市场运行态势进行了重点分析，最后分析了中国财富管理行业面临的机遇及发展前景。您若想对中国财富管理行业有个系统的了解或者想投资该行业，本报告将是您不可或缺的重要工具。
本研究报告数据主要采用国家统计数据，海关总署，问卷调查数据，商务部采集数据等数据库。其中宏观经济数据主要来自国家统计局，部分行业统计数据主要来自国家统计局及市场调研数据，企业数据主要来自于国统计局规
模企业统计数据库及证券交易所等，价格数据主要来自于各类市场监测数据库。
报告目录：
第1章：中国财富管理行业综述29
1.1 财富管理行业的定义29
1.1.1 财富管理的内涵29
1.1.2 财富管理与资产管理的区别29
1.1.3 财富管理的主要经营机构30
1.1.4 财富管理的具体流程32
1.1.5 财富管理开展业务的模式32
1.2 财富管理行业的发展阶段33
1.2.1 以产品为中心的阶段33
1.2.2 以销售为中心的阶段35
1.2.3 以客户为中心的阶段36
1.3 财富管理行业的业务体系37
1.3.1 财富管理的核心产品（服务）37
1.3.2 财富管理的系统平台39
1.3.3 财富管理的服务流程与渠道39
1.3.4 财富管理的服务团队40
1.4 财富管理客户金融需求特征分析42
1.4.1 新的金融需求逐渐形成42
1.4.2 支出结构多元化趋势42
1.4.3 理财观念与理财方式间的偏差43
1.4.4 多样的投资组合对理财顾问的代理需求45
1.4.5 对银行产品附加值的逐渐认可45
1.5 财富管理行业发展的驱动因素45
1.5.1 经济持续快速发展45
1.5.2 资产价格的上升46
1.5.3 金融机构业务转型压力48
1.5.4 富裕人群理财需求强烈49
第2章：2014-2015年中国财富管理行业市场环境分析50 2.1 财富管理行业政策与监管环境50
2.1.1 商业银行的监管政策50
2.1.2 证券公司的监管政策53
2.1.3 信托公司的监管政策64
2.1.4 保险公司的监管政策69
2.1.5 基金公司的监管政策77
2.1.6 其他机构的监管政策85
2.2 财富管理行业宏观经济环境87
2.2.1 宏观经济运行分析87
（1）国内GDP增长分析87
（2）工业经济增长分析88
（3）固定资产投资情况89
（4）社会消费品零售总额91
（5）进出口总额及其增长92
2.3 财富管理行业金融环境94
2.3.1 国内信贷环境运行分析94
2.3.2 国内融资结构转变趋势95
2.3.3 利率市场化改革前瞻103
2.3.4 央行信贷政策分析104
2.3.5 央行货币政策前瞻107
2.4 财富管理行业消费环境分析112
2.4.1 全球消费者消费趋势分析112
2.4.2 国内通胀水平分析113
2.4.3 国内产品品类的消费方向113
2.4.4 国民的收入水平分析117
2.4.5 消费者的购物渠道分析117
2.5 财富管理行业市场风险预警118
2.5.1 财富管理行业的政策环境风险118
2.5.2 财富管理行业的宏观经济风险119
2.6 财富管理行业的政策建议121
2.6.1 相关法律法规的健全121
2.6.2 金融体系市场的完善121
2.6.3 外汇管制及境外投资的规范124
2.6.4 金融基础设施的完善127
2.6.5 金融监管的加强133
第3章：2014-2015年全球财富管理行业发展经验140 3.1 全球经济环境发展分析140
3.1.1 全球金融及经济发展特点分析140
3.1.2 全球政府及个人消费特点分析141
3.1.3 全球国民及家庭储蓄特点分析141
3.1.4 全球宏观经济风险预警142
3.2 全球富裕人群规模及特点分析142
3.2.1 全球财富的发展规模142
3.2.2 全球财富增长因素分析143
3.2.3 全球富裕人群及财富分布144
3.2.4 全球富裕人士人口结构特点144
3.2.5 富裕人群的心理因素分析145
3.2.6 富裕人群的特点变化趋势146
3.3 全球富裕人士投资偏好分析146
3.3.1 全球富裕人士资产配置偏好146
3.3.2 全球富裕人士的投资种类偏好147
3.3.3 富裕人士资产的投资区域偏好148
3.3.4 全球富裕人士的嗜好投资分析148
3.4 全球财富管理机构经营状况分析150
3.4.1 财富管理机构的主要业务模式150
3.4.2 财富管理机构成本与费用分析150
3.4.3 财富管理机构盈利能力分析151
3.4.4 财富管理机构资产回报率分析151
3.4.5 财富管理机构存在的问题分析152
3.4.6 财富管理机构经营的改善经验152
3.5 发达国家财富管理行业发展分析153 3.5.1 美国财富管理行业的发展经验153 （1）美国理财行业的发展历程153
（2）美国财富管理的市场容量155
（3）美国财富管理的市场特征155
（4）美国财富管理的从业者分析156
（5）美国财富管理的服务模式157
（6）美国财富管理行业的典型案例157
3.5.2 欧洲财富管理行业的发展经验159 （1）欧洲财富管理的起源和发展159
（2）欧洲财富管理的市场容量160
（3）欧洲财富管理的市场特征160
（4）欧洲财富管理的从业者分析161
（5）欧洲财富管理行业的典型案例161
3.6 瑞银集团成功财富管理模式借鉴162 3.6.1 瑞银集团的发展简况162
3.6.2 瑞银集团的发展战略163
3.6.3 瑞银集团价值主张的支柱164
3.6.4 瑞银集团财富管理的条件165
3.6.5 瑞银集团一体化团队协作模式167
3.6.6 瑞银集团的财富管理模式168
3.7 全球财富管理行业发展经验与趋势168 3.7.1 全球财富管理行业的发展机会分析168
3.7.2 领先的财富管理国家发展经验169
3.7.3 全球财富管理产品的新发展趋势170
3.7.4 全球财富管理行业发展前景与建议170
第4章：2014-2015年中国财富管理行业投资吸引力分析172 4.1 财富管理行业市场容量分析172
4.1.1 高净值人士财富的来源172
4.1.2 高净值人群的资产规模172
4.1.3 高净值人群的地域分布173
4.1.4 高净值人群的结构特征174
4.1.5 高净值人群的投资及风险偏好176
4.1.6 高净值人群财富管理渠道的选择177
4.1.7 高净值人群个人财富的投资趋势178
4.2 财富管理行业市场发展分析178
4.2.1 财富管理市场规模分析178
4.2.2 财富管理市场结构分析179
4.2.3 财富管理行业收入及成本分析180
（1）财富管理业务的收入来源180
（2）财富管理业务的成本分析180
4.2.4 财富管理机构竞争优势对比181
4.2.5 财富管理机构竞争竞争格局183
4.3 财富管理行业的投资对象分析184
4.3.1 财富管理行业的主要投资对象184
（1）信托产品投资现状分析184
（2）房地产投资现状分析184
（3）股票和基金投资现状分析185
（4）兴趣投资现状分析186
4.3.3 海外投资市场发展分析186
（1）海外的投资规模分析186
（2）海外的投资目的分析187
（3）海外的投资标的分析187
（4）海外投资计划的趋势187
4.4 财富管理服务与产品分析188
4.4.1 财产保护服务188
（1）保险服务188
（2）税收筹划189
（3）家庭财产管理190
4.4.2 财富累积服务190
（1）私募证券产品190
（2）TOT产品191
（3）私募股权基金192
（4）葡萄酒投资193
（5）艺术品投资193
4.4.3 财产传承服务195
（1）继承人教育195
（2）慈善事业197
4.5 财富管理行业的风险因素197
4.5.1 财富管理监管与合规风险197
4.5.2 财富管理的市场风险198
4.5.3 财富管理的操作风险198
4.5.4 财富管理的道德风险199
4.5.5 财富管理的信誉风险199
4.5.6 财富管理的其他风险199
第5章：2014-2015年中国商业银行财富管理业务的投资规划201 5.1 当前商业银行发展形势分析201
5.1.1 商业银行当前的发展困境201
5.1.2 商业银行的经营转型方向205
5.1.3 商业银行业务模式的选择212
5.2 商业银行私人银行业务发展概况214
5.2.1 私人银行的成立简况214
5.2.2 私人银行的市场特征215
5.2.3 私人银行的客户特征216
5.2.4 私人银行的客户调研217
5.3 商业银行私人银行业务发展分析218
5.3.1 私人银行业务的发展规模218
5.3.2 私人银行网点布局及扩张趋势221
5.3.3 私人银行的运行模式分析222
5.3.4 私人银行产品体系发展分析222
5.3.5 私人银行的品牌竞争分析223
5.3.6 私人银行的创新产品和服务224
5.3.7 私人银行发展的关键因素226
5.3.8 私人银行未来发展趋势预测228
5.4 私人银行财富管理业务简况230
5.4.1 商业银行财富管理的分类230
5.4.2 财富管理与一般理财业务的区别231
5.4.3 商业银行财富管理部门建设进展232
5.4.4 商业银行开展财富管理业务SWOT分析233 5.5 财富管理型银行与现行银行的前景对比238 5.5.1 财富管理型银行的内涵238
5.5.2 现行银行盈利模式的缺陷238
5.5.3 国际国内环境对银行转型的表现239
5.5.4 成为财富管理型银行的制约条件244
5.5.5 财富管理型银行的实践路径分析245
5.6 商业银行财富管理业务同业竞争分析248
5.6.1 中资与外资财富管理业务竞争力对比248 5.6.2 中资银行财富管理业务竞争形态分析249
5.6.3 全能银行财富管理业务的发展战略259
（1）客户战略259
（2）盈利模式259
（3）销售模式259
（4）产品管理260
（5）运营管理260
（6）技术支持261
（7）风险管理261
5.7 商业银行财富管理的成本管理及其趋势261
5.7.1 商业银行财富管理成本的运行趋势261
5.7.2 商业银行财富管理盈利模式的发展趋势262
5.7.3 商业银行开设财富管理业务的建议262
第6章：2016-2022年中国非商业银行财富管理业务的投资规划266 6.1 信托机构财富管理业务分析266
6.1.1 信托机构发展概况266
（1）信托机构当前的发展形势266
（2）信托机构的业务链条分析268
（3）信托机构业务的转型方向270
（4）信托机构财富管理业务竞争格局分析273
6.1.2 信托机构财富管理业务竞争力分析279
（1）信托机构开展财富管理业务的背景279
（2）信托机构开展财富管理业务的意义280
（3）信托机构的资产管理规模分析281
（4）信托机构的人力资源状况分析282
（5）信托机构开展财富管理业务优势分析283
6.1.3 信托机构财富管理业务布局进展284
6.1.4 信托机构财富管理产品发行分析286
6.1.5 信托机构财富管理业务发展趋势预测288
6.2 保险公司财富管理业务分析290
6.2.1 保险资产管理公司发展概况290
（1）保险资产管理公司当前的发展形势290 （2）保险资产管理公司业务链条分析290
（3）保险公司财富管理营销渠道创新291
（4）保险公司资产管理公司竞争格局分析294 6.2.2 保险公司财富管理业务竞争力分析296 （1）保险公司的资产管理规模分析296
（2）人们对保险公司财富管理的需求298
（3）保险公司在财富管理业务中的作用299 （4）保险公司的人力资源状况分析300
（5）保险公司开展财富管理业务SWOT分析304 6.2.3 保险公司财富管理业务发展趋势预测305 6.3 证券公司财富管理业务分析307
6.3.1 证券公司发展概况307
（1）证券公司当前的发展形势307
（2）证券公司的业务链条分析308
（3）证券公司业务的转型方向308
（4）证券公司业务经营结构分析311
（5）证券公司财富管理业务竞争格局分析312 6.3.2 证券公司财富管理业务竞争力分析315 （1）证券公司的资产管理规模分析315
（2）证券公司在财富管理业务中的作用316 （3）证券公司的人力资源状况分析317
（4）证券公司开展财富管理业务SWOT分析322 6.3.3 证券公司财富管理业务布局进展324
6.4 基金公司财富管理业务分析326
6.4.1 基金公司发展概况326
（1）基金公司发展的当前形势326
（2）基金公司财富管理业务经营分析330
（3）基金公司业财富管理业务争格局分析331
6.4.2 基金公司财富管理业务竞争力分析331
（1）基金公司的资产管理规模分析331
（2）基金公司的人力资源状况分析334
（3）基金公司开展财富管理业务SWOT分析338
6.4.3 基金公司财富管理业务布局趋势预测340
6.5 第三方理财机构财富管理业务分析341
6.5.1 第三方理财机构发展概况341
（1）第三方理财机构发展的当前形势341
（2）第三方理财机构的盈利模式分析342
（3）第三方理财机构的竞争格局分析344
（4）第三方理财机构的发展风险分析346
（5）第三方理财机构的发展路径选择347
6.5.2 第三方理财机构财富管理业务竞争力分析348
（1）第三方理财机构的资产管理现状348
（2）第三方理财机构的业务经营分析350
（3）第三方理财机构开展财富管理业务SWOT分析351
6.5.3 第三方理财机构业务布局进展352
6.5.4 海外第三方理财的商业模式分析355
（1）保险类第三方理财模式355
（2）基金类第三方理财模式356
（3）综合类第三方理财模式359
（4）产品评估类第三方理财模式361
6.5.5 第三方理财机构财富管理业务的建议363
第7章：2016-2022年中国重点区域财富管理行业发展潜力分析365 7.1 传统高净值人士聚集区域365
7.1.1 上海市财富管理业务投资可行性365
（1）上海市经济金融环境发展简述365 （2）上海市富裕人群的规模与特征365 （3）上海市财富管理机构竞争分析366 （4）上海市财富管理业务投资风险367 （5）上海市财富管理业务投资前景368 7.1.2 北京市财富管理业务投资可行性368 （1）北京市经济金融环境发展简述368 （2）北京市富裕人群的规模与特征370 （3）北京市财富管理机构竞争分析370 （4）北京市财富管理业务投资风险371 （5）北京市财富管理业务投资前景371 7.1.3 江苏省财富管理业务投资可行性372 （1）江苏省经济金融环境发展简述372 （2）江苏省富裕人群的规模与特征374 （3）江苏省财富管理机构竞争分析374 （4）江苏省财富管理业务投资风险375 （5）江苏省财富管理业务投资前景375 7.1.4 广东省财富管理业务投资可行性375 （1）广东省经济金融环境发展简述375 （2）广东省富裕人群的规模与特征381 （3）广东省财富管理机构竞争分析382 （4）广东省财富管理业务投资风险382 （5）广东省财富管理业务投资前景383 7.1.5 浙江省财富管理业务投资可行性383 （1）浙江省经济金融环境发展简述383 （2）浙江省富裕人群的规模与特征385 （3）浙江省财富管理机构竞争分析386 （4）浙江省财富管理业务投资风险386 （5）浙江省财富管理业务投资前景386
（1）福建省经济金融环境发展简述387 （2）福建省富裕人群的规模与特征387 （3）福建省财富管理机构竞争分析388 （4）福建省财富管理业务投资风险388 （5）福建省财富管理业务投资前景388 7.1.7 山东省财富管理业务投资可行性389 （1）山东省经济金融环境发展简述389 （2）山东省富裕人群的规模与特征390 （3）山东省财富管理机构竞争分析390 （4）山东省财富管理业务投资风险391 （5）山东省财富管理业务投资前景391 7.2 高净值人士快速增长区域392
7.2.1 天津市财富管理业务投资可行性392 （1）天津市经济金融环境发展简述392 （2）天津市富裕人群的规模与特征393 （3）天津市财富管理机构竞争分析394 （4）天津市财富管理业务投资风险394 （5）天津市财富管理业务投资前景394 7.2.2 湖南省财富管理业务投资可行性395 （1）湖南省经济金融环境发展简述395 （2）湖南省富裕人群的规模与特征395 （3）湖南省财富管理机构竞争分析396 （4）湖南省财富管理业务投资风险396 （5）湖南省财富管理业务投资前景396 7.2.3 湖北省财富管理业务投资可行性397 （1）湖北省经济金融环境发展简述397 （2）湖北省富裕人群的规模与特征398 （3）湖北省财富管理机构竞争分析398
（5）湖北省财富管理业务投资前景399
7.2.4 四川省财富管理业务投资可行性400
（1）四川省经济金融环境发展简述400
（2）四川省富裕人群的规模与特征401
（3）四川省财富管理机构竞争分析401
（4）四川省财富管理业务投资风险402
（5）四川省财富管理业务投资前景402
7.2.5 辽宁省财富管理业务投资可行性402
（1）辽宁省经济金融环境发展简述402
（2）辽宁省富裕人群的规模与特征404
（3）辽宁省财富管理机构竞争分析404
（4）辽宁省财富管理业务投资风险404
（5）辽宁省财富管理业务投资前景405
第8章：2014-2015年中国财富管理领先企业个案业务竞争分析406 8.1 各财富管理经营机构的业务竞争战略406
8.1.1 商业银行财富管理业务的竞争战略406
（1）国有银行财富管理业务的竞争战略406
（2）外资银行财富管理业务的竞争战略407
（3）股份制银行财富管理业务的竞争战略408
8.1.2 非商业银行财富管理业务的竞争战略409
（1）信托公司财富管理业务的竞争战略409
（2）保险公司财富管理业务的竞争战略411
（3）证券公司财富管理业务的竞争战略412
（4）基金公司财富管理业务的竞争战略413
（5）其他第三方理财机构财富管理业务的竞争战略415
8.2 商业银行财富管理业务经营情况分析416
8.2.1 中国银行财富管理业务发展分析416
（2）企业财富管理业务经营分析416 （3）企业财富管理业务服务模式416 （4）企业财富管理业务网点分布417 （5）企业财富管理业务客户规模417 （6）企业财富管理产品结构与创新418 （7）企业财富管理业务优劣势分析418 （8）企业财富管理业务最新发展动向418 8.2.2 招商银行财富管理业务发展分析419 （1）企业财富管理业务发展特点419 （2）企业财富管理业务经营分析419 （3）企业财富管理业务服务模式419 （4）企业财富管理业务网点分布419 （5）企业财富管理业务客户规模420 （6）企业财富管理产品结构与创新420 （7）企业财富管理业务优劣势分析420 （8）企业财富管理业务最新发展动向421 8.2.3 中信银行财富管理业务发展分析421 （1）企业财富管理业务发展特点421 （2）企业财富管理业务经营分析421 （3）企业财富管理业务服务模式421 （4）企业财富管理业务网点分布422 （5）企业财富管理业务客户规模422 （6）企业财富管理产品结构与创新422 （7）企业财富管理业务优劣势分析423 （8）企业财富管理业务最新发展动向423 8.2.4 浦发银行财富管理业务发展分析423 （1）企业财富管理业务发展特点423 （2）企业财富管理业务经营分析424
（4）企业财富管理业务网点分布424
（5）企业财富管理业务客户规模424
（6）企业财富管理产品结构与创新425
（7）企业财富管理业务优劣势分析425
（8）企业财富管理业务最新发展动向425
8.3 信托公司财富管理业务经营情况分析425 8.3.1 平安信托财富管理业务发展分析425 （1）企业财富管理业务发展特点425
（2）企业财富管理业务经营分析426
（3）企业财富管理业务服务模式427
（4）企业财富管理业务客户规模427
（5）企业财富管理产品结构与创新428
（6）企业财富管理业务优劣势分析428
（7）企业财富管理业务最新发展动向429
8.3.2 上海国际信托财富管理业务发展分析429 （1）企业财富管理业务发展特点429
（2）企业财富管理业务经营分析429
（3）企业财富管理业务网点分布430
（4）企业财富管理产品结构与创新430
（5）企业财富管理业务优劣势分析430
（6）企业财富管理业务最新发展动向431
8.3.3 中融国际信托财富管理业务发展分析431 （1）企业财富管理业务发展特点431
（2）企业财富管理业务经营分析432
（3）企业财富管理业务服务模式432
（4）企业财富管理业务网点分布432
（5）企业财富管理业务客户规模433
（6）企业财富管理产品结构与创新433
（8）企业财富管理业务最新发展动向434
8.3.4 中国外贸信托财富管理业务发展分析434 （1）企业财富管理业务发展特点434
（2）企业财富管理业务经营分析434
（3）企业财富管理业务服务模式434
（4）企业财富管理业务网点分布434
（5）企业财富管理产品结构与创新435
（6）企业财富管理业务优劣势分析435
（7）企业财富管理业务最新发展动向435
8.3.5 北京国际信托财富管理业务发展分析435 （1）企业财富管理业务发展特点435
（2）企业财富管理业务经营分析436
（3）企业财富管理业务服务模式436
（4）企业财富管理业务网点分布436
（5）企业财富管理产品结构与创新436
（6）企业财富管理业务优劣势分析437
（7）企业财富管理业务最新发展动向437
8.3.6 中铁信托财富管理业务发展分析437 （1）企业财富管理业务发展特点437
（2）企业财富管理业务经营分析437
（3）企业财富管理业务服务模式438
（4）企业财富管理业务网点分布438
（5）企业财富管理产品结构与创新438
（6）企业财富管理业务优劣势分析439
（7）企业财富管理业务最新发展动向439
8.4 保险公司财富管理业务经营情况分析439 8.4.1 太平保险财富管理业务发展分析439 （1）企业财富管理业务发展特点439
中国财富管理市场现状与发展趋势 2012年06月10日 23:41 来源：中国证券网－上海证券报 中国财富市场总值为16.5万亿美元，已位居全球第三，并以25%的年均复合增长率快速增长。目前中国财富人口已达1746万，商业银行和证券公司是其选择的主要财富管理机构，分别占到60%、20%的市场份额。资产管理业务已成为证券公司财富管理重要的突破口。 中国财富市场目前状况 1、市场地位 中国财富市场按财富总值排名世界第三，按财富人口（>10万美元）数量则是第七市场（见表）。得益于中国巨大的人口基数，中国市场财富总量已居于全球第三。但是从财富人口结构的角度衡量，中国财富市场的结构与全球水平相比，财富人口比重过小。 中国人口占全球约20%，人均占有财富仅为世界平均水平的40%；拥有10万美元以上的财富人口数为1731万人，占成人的比重1.80%，世界该指标为9.85%；80.5万的高净值成人人口（拥有100万美元以上），仅占到成人总数的0.08%，世界该指标为0.55%。 ■ 2、区域格局 根据福布斯私人财富分布模型测算，中国11个省份（直辖市）的高净值人群大致覆盖了全国高净值人口总数的75%，成为财富管理机构竞逐的主战场，它们依次为广东、浙江、上海、北京、江苏、福建、辽宁、河北、四川、山东、湖南。考虑到直辖市和省份人口基数的差异，财富人口的集聚与人均GDP即地区经济发达程度具有紧密的联系。 3、人群特征 （1）更年轻：胡润研究院2011年的调查结果显示，超过百万美元资产的高净值人士平均年龄为39岁，处于财富第一代或第一、第二代交替的阶段；而美国同口径的数字是54岁，欧洲和日本均超过60岁。 （2）更激进：更年轻的年龄结构显示了中国财富人群尚处于创富的阶段，因而对待财富的态度也更倾向于增值，体现为激进的资产组合，持有风险资产比重较高。
郭树清：我们需要一个强大的财富管理行业 ——在第一届基金业年会暨基金业协会成立大会上的讲话 各位代表、各位来宾、同志们： 经过一年半的精心筹备，中国证券投资基金业协会正式成立了。首先，我代表中国证监会向长期以来支持协会筹建的国务院各部门和北京市各有关单位表示衷心的感谢！向基金业协会的全体同志表示热烈的祝贺！ 1998年春天，我国的第一只证券投资基金诞生。短短14年里，中国的财富管理服务蓬勃发展起来。从封闭式基金到开放式基金，从信托计划到银行理财，从投资连接保险到天使基金和阳光私募，从各种各样的资产管理公司到林林总总的另类投资项目，都显示出勃勃生机，中国的金融业也因之而五彩缤纷、熠熠生辉。截至2011年底，证券投资基金资产净值2.19万亿元，银行理财产品余额达到4.57万亿元，信托资产4.81万亿元，保险资产6.01万亿元，各类创投与私募股权投资4.77万亿元。 然而，我们的财富管理行业总体上还处于幼年时期，不仅远远未能满足市场的需要，而且自身也存在种种的缺点与不足。比如，产品设计针对性不强，行业分割还比较严重，监管标准不尽一致，对投资者保护的制度安排存在缺失等等。总之，前述各个领域都遇到严峻的挑战，同时也蕴藏着巨大的潜力。 一、发展财富管理对经济转型具有根本意义 首先，这是提高我国经济效率的需要。中国是世界少有的储蓄大国，截至今年4月底，全部本外币存款余额达到86.5万亿元。但是，储蓄向投资的转化还不够顺畅、不够理想。中小企业、“三农”、教育、医疗、文化及其他民生服务领域，资金都十分紧缺，但制造业、重化工业、矿业、能源交通等领域，投资冲动却非常强烈，出现了较为普遍的产能过剩。中小企业多、融资难，民间资本多、投资难的“两多两难”问题突出。这说明，我国经济中存在比较严重的资源错配和资源浪费。国内外经验表明，专业的财富管理，能够以市场化的方式，把社会资本集中起来，在实体经济不同领域和企业发展的不同阶段进行资本的优化配置，从而把资源引导到国民经济最需要和最有竞争力的环节。例如，天使基金、风险投资可以培育创意、鼓励创新，股权投资基金可以帮助企业把特有的业务模式变成市场竞争优势，证券投资基金等机构投资者则可以通过参与股票公开发行、购买债券、支持并购重组等方式，推动优势企业发展壮大。这些多样化的直接融资方式，对科技创新和文化创意具有根本的推动作用，是间接融资所不可能具备的特性。 第二，这是改善国民收入分配的需要。胡锦涛总书记在十七大报告中首次提出，创造条件让更多群众拥有财产性收入。按目前汇率计算，我国人均GDP已经超过5400美元，中等收入家庭的数量越来越多，但是收入分配中的结构性问题还比较突出，收入分配差距较大。改善国民收入分配结构，涉及到很多方面，其中很重要一条就是提高广大中低收入群众的财产性收入。这就需要财富管理行业发挥优势，根据居民多样化的投资需求和风险偏好，进行合理有效的组合投资、集合理财、专业管理，实现居民财富不缩水，能够跑赢通胀，努力争
郭树清 （2012年6月7日） 各位代表、各位来宾、同志们： 经过一年半的精心筹备，中国证券投资基金业协会正式成立了。首先，我代表中国证监会向长期以来支持协会筹建的国务院各部门和北京市各有关单位表示衷心的感谢！向基金业协会的全体同志表示热烈的祝贺！ 1998年春天，我国的第一只证券投资基金诞生。短短14年里，中国的财富管理服务蓬勃发展起来。从封闭式基金到开放式基金，从信托计划到银行理财，从投资连接保险到天使基金和阳光私募，从各种各样的资产管理公司到林林总总的另类投资项目，都显示出勃勃生机，中国的金融业也因之而五彩缤纷、熠熠生辉。截至2011年底，证券投资基金资产净值万亿元，银行理财产品余额达到万亿元，信托资产万亿元，保险资产万亿元，各类创投与私募股权投资万亿元。 然而，我们的财富管理行业总体上还处于幼年时期，不仅远远未能满足市场的需要，而且自身也存在种种的缺点与不足。比如，产品设计针对性不强，行业分割还比较严重，监管标准不尽一致，对投资者保护的制度安排存在缺失等等。总之，前述各个领域都遇到严峻的挑战，同时也蕴藏着巨大的潜力。 一、发展财富管理对经济转型具有根本意义 首先，这是提高我国经济效率的需要。中国是世界少有的储蓄大国，截至今年4月底，全部本外币存款余额达到万亿元。但是，储蓄向投资的转化还不够顺畅、不够理想。中小企业、“三农”、教育、医疗、文化及其他民生服务领域，资金都十分紧缺，但制造业、重化工业、矿业、能源交通等领域，投资冲动却非常强烈，出现了较为普遍的产能过剩。中小企业多、融资难，民间资本多、投资难的“两多两难”问题突出。这说明，我国经济中存在比较严重的资源错配和资源浪费。国内外经验表明，专业的财富管理，能够以市场化的方式，把社会资本集中起来，在实体经济不同领域和企业发展的不同阶段进行资本的优化配置，从而把资源引导到国民经济最需要和最有竞争力的环节。例如，天使基金、风险投资可以培育创意、鼓励创新，股权投资基金可以帮助企业把特有的
中国财富管理市场深度调研分析及投资战略研究报告2019-2025年 【报告编号】：260279 【出版机构】: 中研华泰研究院 【出版日期】: 2019年5月 【交付方式】: 电子版或特快专递 中研华泰研究院报告每个季度更新，我们的客户将免费售后服务一年，后期可以续费。行业研究报告是开展一切咨询业务的基石，通过对特定行业的长期跟踪监测，预测行业需求、供给、经营特性、获取能力、产业链和价值链等多方面的内容，整合行业、公司、市场、用户等多层面数据和信息资源，为客户提供深度的行业市场研究报告，以专业的研究方法帮助客户深入的了解行业，发现投资价值和投资机会，规避经营风险，提高管理和营销能力。 专家提示：十三五规划期间，产业政策对本行业产业链有重新梳理，数据每个季度实时更新，关于报告的图表部分，以当时购买报告的最新数据为准，图表的个数或多或少，届时以实际提交报告为准，感谢关注和支持！ 第1章：中国财富管理行业综述25 1.1 财富管理行业的定义25 1.1.1 财富管理的内涵25 1.1.2 财富管理与资产管理的区别26 1.1.3 财富管理的主要经营机构27 1.1.4 财富管理的具体流程27 1.1.5 财富管理开展业务的模式28 1.2 财富管理行业的发展阶段30 1.2.1 以产品为中心的阶段30
1.2.2 以销售为中心的阶段30 1.2.3 以客户为中心的阶段30 1.3 财富管理行业的业务体系31 1.3.1 财富管理的核心产品（服务）31 1.3.2 财富管理的系统平台32 1.3.3 财富管理的服务流程与渠道33 1.3.4 财富管理的服务团队35 1.4 财富管理客户金融需求特征分析36 1.4.1 新的金融需求逐渐形成36 1.4.2 资产结构多元化趋势37 1.4.3 理财观念与理财方式间的偏差37 1.4.4 多样的投资组合对理财顾问的代理需求38 1.4.5 对银行产品附加值的逐渐认可38 1.5 财富管理行业发展的驱动因素39 1.5.1 经济持续快速发展39 1.5.2 资产价格的上升39 1.5.3 金融机构业务转型压力40 1.5.4 富裕人群财富的需求强烈41 第2章：中国财富管理行业市场环境分析43 2.1 财富管理行业政策与监管环境43 2.1.1 商业银行的监管政策43 2.1.2 证券公司的监管政策44 2.1.3 信托公司的监管政策45 2.1.4 保险公司的监管政策48 2.1.5 基金公司的监管政策49
（二零一二年十二月） 2020-2025年中国互联网财富管理行业以客户为导向市场策略研究报告 可落地执行的实战解决方案 让每个人都能成为 战略专家 管理专家 行业专家 ……
报告目录 第一章以客户为导向市场策略概述 (5) 第一节研究报告简介 (5) 第二节研究原则与方法 (5) 一、研究原则 (5) 二、研究方法 (6) 第三节研究以客户为导向市场策略的重要性及意义 (7) 第二章市场调研：2019-2020年中国互联网财富管理行业市场深度调研 (9) 第一节互联网财富管理发展背景 (9) 一、个人可投资金融资产持续增长 (9) 二、居民财富管理需求尚未满足 (10) 三、得天独厚的客群基础 (10) 四、互联网金融的先行教育 (12) 第二节传统财富管理与互联网财富管理的区别 (13) 第三节互联网财富管理发展现状 (14) 一、互联网财富管理市场规模 (14) 二、互联网财富管理平台类型 (14) 第四节发展同质化问题及破局之道 (15) 一、深度理解用户：洞察用户需求，精准匹配金融产品 (16) 二、服务提升：贯穿理财全流程的金融陪伴服务 (16) 三、挖掘利基市场：通过场景化覆盖及专属服务触达“小而精”的垂直市场 (17) 第五节典型企业案例分析 (18) 一、京东财富 (18) （一）三大维度输出“安全、稳健”，护航财富安全 (18) （二）围绕用户金融场景，打造一站式理财服务平台 (19) 二、蚂蚁财富 (19) （一）致力于“让理财简单” (19) （二）开放+AI赋能传统金融机构 (20) 三、理财通 (21) （一）依托微信平台入口，实现客群转化 (21) （二）产品端坚持严选原则，用户端建立会员分级制度 (21) 第六节2019-2025年我国互联网财富管理行业发展趋势与展望 (22) 一、马太效应显现 (22) 二、客群需求上移 (23) 三、智能程度加深 (24) 第三章企业以客户为导向市场策略的基本类型与选择 (26) 第一节客户定位策略及应用研究 (26) 一、定位方式 (26) 二、定位方法 (27) 三、策略应用 (27) 第二节“漏斗”效应与客户定位 (28) 第三节基于客户价值分析的客户定位策略 (30)
2016中国财富管理行业发展结构现状及未来趋势分析 一、财富管理发展概述 伴随着我国GDP的快速发展，社会财富快速积累，与此对应的财富管理市场也经历了十几年的迅猛增长。根据公开数据显示，截至2015年底，中国财富管理市场已超百亿元。其中主要是由银行理财、保险、信托、公募及私募基金、券商资管及第三方财富管理机构组成。 1.1 财富管理市场发展回顾及趋势 1.1.1财富管理定义 目前，对于财富管理的概念并无准确定义，我们借鉴国际经验及国内行业共识，整理后认为，财富管理是指以客户为中心，设计出一套全面的财务规划，通过向客户提供现金、信用、保险、投资组合等一系列的金融服务，将客户的资产、负债、流动性进行管理，以满足客户不同阶段的财务需求，帮助客户达到降低风险、实现财富增值的目的。财富管理范围包括现金储蓄及管理、债务管理、个人风险管理、保险计划、投资组合管理、退休计划及遗产安排。 按照财富管理的定义来看，财富管理的涵盖很广，会涉及到银行理财、保险、信托、公募及私募基金、券商资管及第三方财富管理机构等等。其产品形式会涵盖银行理财、信托、股权投资基金、债券投资基金、股票投资基金、券商资管计划、保险资管产品，投资型保险，期货资管等等。同时，财富管理具有以下特征： 第一，私密性：能为人们提供一对一的一站式理财服务，它涵盖了个人、家庭和事业的一揽子综合金融和增值服务解决方案。 第二，高端性：可以为人们寻找到适合自己的中风险、高收益的投资产品，确保资产能带来可预期的增长。同时，由于个体资产规模较大，资产运作起来的更加轻松自如。 1.1.2中国财富管理市场发展 自改革开放以来，我国经济得到高速发展，推动社会财富快速累积，由此财富管理这一新兴词语取代银行存款成为人们最为关注的焦点。投中研究院将我国财富管理划分为三个时期，分别为潜伏期、萌芽期、生长期。 1）潜伏期（1979-1990） 从我国改革开放开始，社会经济及财富都得到快速增长，国家政策摆脱了计划经济向着市场经济发展，居民理财也摆脱了真空地带。但是，银行定期存款却仍然是那个时代老百姓的唯一金融理财产品，而其中国库券由于利率较高，成为人们争相投资的产品。 在随后的80年，北京、上海、重庆等大城市相继开放了国库券交易市场，每年老百姓都要义务性地买一些。但是手中本来就没几个钱的老百姓很多等不到几年以后再兑现，特别
【关键词】财富管理行业 【报告来源】前瞻网 【报告内容】2013-2017年中国财富管理行业市场前瞻与投资战略规划分析报告（百度报告名可查看最新资料及详细内容） 报告目录请查看《2013-2017年中国财富管理行业市场前瞻与投资战略规划分析报告》 财富管理是近年起在国内金融机构中逐渐兴起的一种业务模式。与传统“资产管理”主要投资于股市有所不同，“财富管理”可投资的领域更为宽泛。财富管理是以客户为中心，包括投资咨询、人生理财规划、资产保值增值等方面，现在已经和信贷业务、投资银行业务成为全球银行业的三大主营业务，并且有望成为最重要的增长领域。 目前中国涌现的大量中产阶级和富裕阶层，促使金融机构加快金融创新以及产品创新。财富管理已成为国内各金融机构业务转型升级争夺的焦点。另外从与全球大宗商品挂钩的黄金、原油基金，与澳元等强势货币挂钩的理财产品，到愈演愈烈的海外买房潮来看，我国新富阶层的财富管理需求开始呈现出跨市场、全球化资产配置的新趋势。 2011年中国个人总体持有的可投资资产规模超过65万亿人民币，较2010年末同比增长约15%。其中，2008-2011年资本市场产品市值的年均复合增长率约55%，投资性不动产净值的年均复合增长率约40%。同时，以阳光私募、私募股权为代表的其它类别投资增速最快，2008-2011年年均复合增长率约100%，成为高净值人群的投资热点。而境外投资也成为高净值人群另一投资热，2008-2011年境外投资年均复合增长率约100%，其中投资主要集中在香港。 市场上开展财富管理业务的机构主要分为“公”、“私”两大阵营。银行、信托、保险、券商是“公”派的典型代表，近年来，各机构通过成立“财富管理中心”的方式，努力拓展财富管理业务;而以诺亚财富、证券之星、瑞盈财富为首的第三方理财机构，则是“私”派的主力军。目前越来越多的“私牌”民营机构正在积极介入中国财富管理市场，未来银行、信托、保险、券商等“公牌”金融机构的财富管理业务，势必遭到强有力的挑战。 和欧洲或者亚洲的其它成熟市场相比，中国尚处于金融改革进程当中。中国金融市场的持续放开，使客户对产品和服务的需求日趋复杂。我国的“十二五”规划，在调整收入结构等政策语言的背后，还进一步表明我国目前投资拉动型增长模式将逐步转化为消费拉动型增长模式。在结构调整、消费拉动型增长模式的
2018年财富管理行业分析报告 2018年3月
正文目录 1.消费升级驱动，中国财富管理迎来时代机遇 (6) 1.1.我国私人财富强劲增长，财富管理面临蓝海市场 (6) 1.2.收入增长+消费升级驱动，财富管理需求强势崛起 (8) 1.3.万能险、基金先后受追捧，印证投资理财需求高景气 (11) 2.资产配置迎来新一轮变迁，金融资产站上风口 (13) 2.1.资管新规打破刚性兑付，理财产品向净值化转型 (13) 2.2.房地产限购升级，金融资产的配置意义进一步提升 (15) 2.3.现金产品化+散户机构化，专业化财富管理需求爆发 (19) 3.监管重塑格局，品牌优势+主动管理助推强者恒强 (21) 3.1.中国财富管理偏重渠道业务，未来将与泛资管融合发展 (21) 3.2.监管体系革新，泛资管各子行业面临新的挑战和机遇 (23) 3.2.1.银行理财 (23) 3.2.2.券商资管及基金专户 (26) 3.2.3.信托 (27) 3.3.主动管理和品牌特色为核心，先发龙头优势稳固 (29) 4.重点分析 (31) 4.1.诺亚财富：全牌照龙头打造综合金融服务平台 (31) 4.2.泛华金控：保险代理优势鲜明，驱动业绩高增长 (35) 4.3.钜派投资：激励机制灵活，房地产投资优势凸显 (38) 4.4.东方财富：零售财富管理龙头，打造互联网金融生态圈 (39) 4.5.中金公司：聚焦高净值财富管理，收购中投证券拓展客群 (43) 5.风险提示 (46) 图表目录 图表1：2014~2021E全球私人财富总额（万亿美元） (6)
图表2：2015~2021E全球私人金融财富增速 (7) 图表3：2016年全球私人金融财富增长驱动力 (8) 图表4：2016年全球私人金融财富资产配置结构 (8) 图表5：2002~2017年居民可支配收入及增速 (9) 图表6：2015年以来消费同比增速超过投资 (9) 图表7：2006~2017E 个人可投资资产规模及增速 (10) 图表8：2006~2017E 各类个人可投资资产CAGR (10) 图表9：2006~2017E高净值人群总体人数（单位：万人） (10) 图表10：2006~2017E高净值人群可投资资产规模（单位：万亿元） (11) 图表11：2013~2017/11人身险保户投资款及增速 (11) 图表12：2013~2017/11规模保费收入结构 (12) 图表13：2013~2017年保险保费收入及增速 (12) 图表14：1999~2017年健康险保费收入及增速 (12) 图表15：2018年以来发行的“明星爆款”权益类基金产品（认购募集期均少于10天） (13) 图表16：《关于规范金融机构资产管理业务的指导意见（征求意见稿）》重点内容 (14) 图表17：2014年末居民大类资产配置结构 (15) 图表18：2004~2014年居民金融资产配置结构 (16) 图表19：住宅销售额和居民新增贷款额同比增速 (17) 图表20：2004~2014年居民房地产配置比例 (17) 图表21：一线城市房地产的限购、限贷政策汇总 (17) 图表22：2004~2014年居民金融资产配置（亿元） (18) 图表23：2004~2014年居民金融资产配置结构比例 (19) 图表24：2010~2017年公募基金资产净值、总值 (20) 图表25：2007~2017Q3我国股票市场投资者结构 (20) 图表26：保监会对人身险中短存续期产品的监管政策全面趋严 (20) 图表27：财富管理与资产管理的区别 (21) 图表28：2016年全球私人银行财富管理规模排名TOP20 (22)
发布机构：每日经济新闻 数据支持：普益标准 研究支持：西南财经大学信托与理财研究所 中国财富管理市场报告（2019）
第一章大资管行业概况 (4) 一、大资管行业发展情况 (4) 二、行业发展中存在的问题 (5) 三、资管行业的法理基础梳理 (6) 四、监管展望 (8) 第二章银行理财发展分析 (10) 一、银行理财发展现状概述 (10) 二、发展中的问题与挑战 (16) 三、银行理财发展展望 (17) 第三章信托行业发展分析 (19) 一、信托行业发展现状概述 (19) 二、发展中的问题与挑战 (24) 三、信托行业发展展望 (24) 第四章公募基金行业发展分析 (26) 一、公募基金发展现状概述 (26) 二、发展中的问题与挑战 (31) 三、公募基金发展展望 (32) 第五章券商资管行业发展分析 (34) 一、券商资管发展现状概述 (34) 二、发展中的问题与挑战 (37) 三、券商资管发展展望 (38) 第六章保险资管发展分析 (40) 一、保险资管发展现状概述 (40) 二、发展中的问题与挑战 (45) 三、保险资管发展展望 (46) 第七章互联网金融发展分析 (49) 一、互联网金融发展现状概述 (49) 二、发展中的问题与挑战 (54) 三、互联网金融发展展望 (55)
表1理财子公司开业情况 (14) 表2五大行理财子公司产品体系 (15) 表3理财子公司发布的指数 (15) 表4部分信托公司供应链金融信托产品展示 (23) 表52019年二季度券商资管月均规模前十 (36) 表62019年银保监出台保险资管相关政策 (40) 表7保险资产管理公司总资产规模与增速 (42) 表8保险资金运用占比 (43) 表9其他投资各项数量及金额 (43) 表10各类消费金融平台核心竞争力对比 (54) 图录 图12015-2019H1中国资产管理行业规模情况 (4) 图2银行理财规模（单位：亿元） (11) 图3不同银行发行的净值型产品占比及近6季度净值型产品变化趋势 (12) 图4不同期限类型封闭式预期收益型人民币理财产品平均收益率季度变化情况12图5上市银行手续费及佣金净收入增速上升 (13) 图62015年Q1—2019年Q2季度信托资产及其同比增速 (20) 图72015年Q1—2019年Q2季度信托业务收入及其同比增速 (21) 图82015—2019Q2季度平均年化综合信托报酬率与实际收益率 (21) 图92015年Q1—2019年Q2季度信托风险项目个数和风险规模 (22) 图10公募基金总体规模情况（亿元） (27) 图11股票型基金和混合型基金规模情况（亿元）及合计占比 (28) 图12债券型基金规模（亿元）及占比情况 (28) 图13货币型基金规模（亿元）及占比情况 (29) 图14前十大基金公司合计管理规模占比情况 (30) 图15券商资管总体管理规模（亿元） (35) 图16券商资管定向资管规模（亿元）及占比 (35) 图17券商资管集合资管规模（亿元）及占比 (36) 图18近年来保险资金运用余额及增速 (41) 图19保险资金平均收益率 (44) 图20国寿资管智能投研平台框架 (44) 图21泰康智能合规系统 (45) 图22保险资产管理公司的两类发展战略 (47) 图23“断直联”后第三方支付资金流向 (50) 图24我国第三方移动支付季度交易规模VS市场份额 (51) 图252019年上半年我国第三方互联网支付交易规模结构VS市场份额 (52) 图262013-2018年中国互联网理财用户规模 (53) 图27中国消费金融贷款余额及渗透率 (54)
2020年财富管理行业 分析报告 2020年5月
目录 一、客户资源是财富管理的基础，以客户为中心是财富管理业务的核心要义 (5) 1、客户数量：2019年零售客户数整体实现较好增长、但较2017年之前增速有所回落 (6) 2、客户结构：财富管理客户整体增速高于普通零售客户 (7) 3、机构对比：领先零售银行客户增速最高、第三方财管机构增速回落明显 8 二、客户的获取、留存以及升级，依托于渠道、投顾、产品及平台的综合作用 (9) 1、渠道：线下网点格局既定，线上数字化转型成为标配 (9) 2、投顾：合格的投顾队伍是财富管理转型的稀缺资源 (12) 3、产品：产品体系逐步完善、标准化产品迎来春天 (13) 4、科技打造平台的重要性已成共识、数字化转型引领模式创新 (13) 三、AUM是财富管理转型第一阶段最重要的结果指标 (15) 四、资产收益率是第二阶段重要指标，隐含了财富管理业务收入结构的差异 (17) 五、初窥海外领先机构经营数据，为财富管理业务发展提供借鉴 . 18 1、摩根斯坦利财富管理转型的成功经验是国内综合型券商的重要借鉴 (18) （1）财富管理业务的重要性持续提升 (18) （2）fee-based收入不断增长、贡献WM半壁江山 (19) （3）投顾队伍专业能力及产能显著提升 (19) 2、瑞银集团是全球私人银行业务的典范 (19) （1）财富管理是公司最主要收入贡献 (19)
（2）分部的收入结构与MS相近，二者资产收益率水平相当但MS的WM业务净利润率更高 (19) （3）更高端的客户定位对应更高的投顾人均管理规模 (20) 3、嘉信理财是网络零售型金融机构进阶的重要参考 (20) （1）持续构建的规模效率模型提升投资者长期回报 (20) （2）净利息和资管收入为主，交易收入贡献降至单位数 (20) （3）资产回报率低于MS及UBS (20)
福布斯2013中国家族企业调查报告 来源：2013年9月18日福布斯中文网 福布斯中文版连续第四年对中国上市家族企业进行调查。走向前台接班的二代人数出现明显飞跃，交接班进入高发期。多数中国家族企业正同时面临交接班与产业转型两大挑战。由于经济低迷等原因，由二代接管的企业经营业绩普遍不如由一代掌控的企业。新希望蝉联A股最大的100家上市家族企业榜首。国美电器蝉联香港上市的50家最大的中国内地家族企业榜首。尽管仍然以一代为主的大陆家族企业的业绩优于台湾家族企业，但台湾家族企业的传承优于大陆家族企业。 2013年9月，上海《福布斯》中文版发布“中国现代家族企业调查报告”。调查范围包括沪深两地上市的民营家族企业、港交所上市的内地民营家族企业，以及由台湾董事学会提供的台湾地区上市柜家族企业。这也是福布斯中文版连续第四年对中国上市家族企业进行调查。 中国越来越多家族企业的发展，遇到了交接班、经济增长放缓以及产业转型升级三重挑战，如何在顺利交接班的同时，应对危机与波动的风险，实现企业的持续成长，已经成为当下中国家族企业面临的“时代课题”。 我们所认定的家族企业是企业所有权或控制权归家族所有，以及至少有两名或以上的家族成员在实际参与经营管理的企业。“所有权”强调，企业实际控制权属于某个以血缘、姻亲关系为联结的家族所有；“家族”则强调，对于仅一人控股或无亲属关系的几人（无论是否为一致行动人）共同控股的、且无控股股东的亲属持股或任职的情况，也不将该企业视为属某个家族所有。 福布斯中文版还同时发布了A股最大的100家上市家族企业及在香港上市的50家最大的中国内地家族企业两份榜单。 截至2013年7月31日，共有2,470家A股上市公司，其中1,039家为国有公司，1,431家为民营公司，后者占比超过一半达到57.94%。通过统计，我们又将民营企业划分为家族企业和非家族企业，在统计中共有711家民营上市的家族企业，占比为49.7%。
2011年中国私人银行与财富管理行业报告（全文) 构建健康理财市场分享中国经济增长 中国银行业监督管理委员会主席刘明康 非常高兴能为这份报告作序。作为中国银行业监管机构，我和我的同事们见证了近年来中国国民财富的快速积累。与此同时,基于强劲、持续的经济增长，一个成长迅速的财富管理市场应运而生。 作为旨在提升核心竞争力、增强盈利能力和改善业务结构的战略举措,中国商业银行在发展自身服务能力方面一直不遗余力。中国新兴的财富管理市场正在迅速发展,并呈现出独有的特质和特征。 资产管理规模快速扩张。过去三年里，这一市场年均增长率约达45％。个人财富管理领域内的资产规模从2００5年末的20００亿人民币（３０0亿美元）猛增至2010年末的1.7万亿人民币。 商业银行不断推出日益多样化的理财产品。截至2０10年年底，中国银行业推出超过70００款个人投资计划，涉及债券及货币市场类、信托类、结构性投资产品和代客境外理财等多种投资类型。客户细分和风险偏好评估程序也日益精准和专业化。
财富管理服务机构数量不断增长。截至20１0年底，在中国有129家银行机构提供财富管理服务，包括五大商业银行、12家股份制商业银行、95家城市商业银行和农村金融机构、中国邮储银行以及16家在华运营的外资银行。 产品设计水平、风险管理能力和服务能力不断完善。银行理财产品在帮助居民实现储蓄和资产增值的同时，成为居民的重要投资工具之一。 面对这一新兴市场的快速发展,银监会一方面加强对银行财富管理业务的监 管规范，另一方面继续致力于开展公众教育和风险意识培育工作。 几年前，财富管理业务肇始之初，银监会就提出了“规范与发展并重，培育与防险并举”的监管原则。为此,银监会明确要求所有理财产品必须遵循三个原则：成本可算，风险可控和信息充分披露。 200５年以来,银监会颁布了一系列规章和制度,包括《商业银行个人理财业务管理暂行办法》和《商业银行个人理财业务风险管理指引》。这些规则催生了一个严格、审慎的监管架构，用以规范中国银行业理财业务的健康发展。同时，为了保护消费者的合法权益,我们积极主动地推出了面向公众的金融教育服务。 对中国银行业来说，财富管理业务已经变成一项重要的战略业务内容,并成为银行树立品牌形象、培养和保留优秀人才的强大动因。 年轻的中国财富管理市场仍处于不断发展以满足公众期望的阶段。相信《欧洲货币》这份针对中国私人银行和财富管理的调查报告将对中外财富管理经验和知识交流起到推动作用。
我国财富管理市场分析 一、我国财富管理市场发展现状 我国财富管理行业起步较晚，目前国内财富管理业务还处在相对初级的发展阶段。根 据国家统计局数据显示，2016年我国M2（货币和准货币）总量155万亿元，较2011年的85万亿元增长82.4%，虽然近5年M2增长速度呈缓慢下降趋势，但增长率维持11%以上，投中研究院预测，2020年我国居民可支配收入总量将超过200万亿元，而目前财富管理规模远低于我国居民可支配收入总量，还有较大市场空间。 2016年是中国财富管理行业发展历程中的一道分水岭，在经历了较长时间的“野蛮生长期”后，中国财富管理行业监管日益加强，2016年被业内人士称为财富管理的“规范元年”。2016年4月15日，中国基金业协会发布《私募投资基金募集行为管理办法》（简称“私募新规”），并于2016年7月15日正式实施，规定“私募基金管理人委托未取得基金销售业务资格的机构募集私募基金的，中国基金业协会不予办理私募基金备案业务。”私募新规的出台旨在规范私募机构募集行为，短期可能会带来私募行业及财富管理行业的阵痛，但从长期来看监管趋严对于私募行业和财富管理行业规范发展是利好。 二、我国财富管理市场发展趋势预测 根据瑞信数据显示，目前中国家庭财富全球排名第三，仅次于美国和日本。人均财富 增长强劲，在2000到2016年间，中国人均财富从5670美元增长到22864美元。由于2015年房地产投资回报优于股票，2016年房产在非金融资产中的占比为53%，较2015
年上升3%；人均债务为2100美元，总占比8%，近几年呈上升趋势。 中国财富管理行业处在快速发展阶段，基于当前国内财富管理行业发展现状的判断， 未来可能出现以下发展趋势： 1.行业面临洗牌，优胜劣汰步伐加快 2016年出台的私募新规对于财富管理行业是一次大洗牌，随着监管的严格执行，从业人员无证、机构实力较弱、牌照不齐的财富管理机构都会受到一定冲击，甚至惨遭淘汰；对于实力较强、牌照齐全、规范运营的财富管理机构而言，由于整个市场规模并没有因为监管趋严而缩水，幸存的财富管理机构反而能获得更多的发展机会。 2.加速布局海外资产 2016年“资产荒”仍在延续，国内优质资产较少。随着美联储加息、人民币加入SDR （Special Drawing Right，特别提款权）货币篮子，配置海外资产更加便利。目前我国居民海外资产配置比例较低，未来存在较大发展空间，个人投资者倾向借助有海外投资背景和经验的机构来实现海外资产配置。目前国内已有一些财富管理公司已经开始着手海外资产布局，未来这一趋势还将在更大范围内延续。 3.财富管理与资产管理业务协同发展 目前国内规模较大的财富管理公司如诺亚财富、宜信财富、钜派投资等，采取的都是财富管理和资产管理混合的业务模式，将服务者角色和产品供应者角色相结合，未来可能会有更多财富管理机构积极向资产管理产业链上游拓展，推动财富管理与资产管理业务协同发展，完善自身产品线。 4.智能投顾 智能投顾是指利用大数据分析、量化金融模型以及智能化算法，并结合投资者的风险承受水平、财务状况、预期收益目标以及投资风格偏好等要求，为其提供多元化、自动化、个性化的智能理财服务。随着居民可支配收入的增加，客户对金融理财产品的需求提高，同时互联网技术的发展，使得国内投资者对网络的接受程度越来越高。智能投顾较传统投资顾问的管理咨询费率更低，能降低雇佣投资顾问的人力成本；智能投顾“去人工化”的特点使得
中国财富市场富裕人群细分趋势分析
中国财富市场保持强劲发展势头-2008年，全球总财富减少了11.7%，但中国总财富仅减少了2.3%，达到3.41万亿美元。在亚太地区（不包括日本），中国财富市场规模最大且发展最为迅速，即使从全球范围来看也应是增长最快的市场。 参考资料:BCG《中国财富管理市场》2003-2008 年均复合 增长率12.5% ?万一网制作收集整理，未经授权请勿转载转发， 违者必究
-2008年，中国可投资资产1 千万人民币以上的高净值 人群达30万人，人均持有 可投资资产约2900万人民 币，共持有可投资资产8.8 万亿人民币。 -2009年，预计高净值人群 达到32万人，同比增长达 到6%；高净值人群持有的 可投资资产规模超过9万亿 人民币，同比增长7%。 参考资料:招商银行&贝恩《2009中国私人财富报告》中国富裕人群规模正在不断扩大 ?万一网制作收集整理，未经授权请勿转载转发， 违者必究
收入水平的提高和高储蓄率 有助于财富市场发展 -过去十几年，中国人均收入的年均增长速度已经超过了10% -中国国民储蓄率高达51%，在亚太地区国家中处于最高水平-百万美元资产家庭的数量将在2008年到2013年间几乎翻一倍 2008-2013 年均复合 增长率 13.6%
财富将持续高度集中于富裕人群-2008年中国的百万美元资产家庭占家庭总数不到0.1%， 但拥有45.8%的总财富。 -在市场复苏后，这些百万美元资产家庭将重新变得更为 富有，财富的集中度又将升高。 46.3% ?万一网制作收集整理，未经授权请勿转载转发， 违者必究
报告 中国财富管理市场高端客户争夺战正式打响
波士顿咨询公司 BCG 是一家全球性管理咨询公司 是世界领先的商业战略咨询机构 客户遍及所有行业和地区 BCG与客户密切合作 帮助他们辨别最具价值的发展机会 应对至关重要的挑战并协助他们进行业务转型 在为客户度身订制的解决方案中 我们融入对公司和市场态势的深刻洞察 并与客户组织的各个层面紧密协作 从而确保我们的客户能够获得可持续的竞争优势 成长为更具能力的组织并保证成果持续有效 波士顿咨询公司成立于1963年 目前在全球38个国家设有66家办公室 欢迎访问我们的网站 https://www.doczj.com/doc/5c173926.html,了解更多资讯 本报告在中国银行业智库(CBI)的支持下成文 BCG成立了中国银行业智库 作为一个与中国银行业协作互动的平台 CBI的使命是积极促进中国银行业的发展 帮助银行成为成功的现代化组织 它通过三个方式来实现这一目标 即为中国银行业的所有群体提供具针对性的前沿洞察 投身建设性对话 与决策者和思考者讨论创新性解决方案 与中国银行业的高管层分享国内外的最佳实践 业内趋势以及新机遇 并为客户引进BCG全球银行业战略专长
中国财富管理市场高端客户争夺战正式打响 雷启迪 梁彩明 梁国权 米嘉 邓俊豪 2008年10月
BCG大中华区办公机构 北京 波士顿咨询公司 北京 北京市朝阳区建国门外大街乙12号 双子座大厦东塔15层 邮 编 100022 电 话 +86 10 8527 9000 传 真 +86 10 8527 9999 香港 波士顿咨询公司 香港铜锣湾时代广场 蚬虫壳大厦34楼 电 话 +852 2506 2111 传 真 +852 2506 9084 上海 波士顿咨询 上海 有限公司 上海市黄陂北路227号 中区广场21楼 邮 编 200003 电 话 +86 21 2306 4000 传 真 +86 21 6375 8628 台北 美商波士顿顾问有限公司 台湾分公司 台北市信义路5段7号101大厦61楼 电 话 +886 2 8722 2000 传 真 +886 2 8722 2088 ?波士顿咨询公司2008年版权所有 若需获得本报告的相关信息 请接洽 波士顿咨询(上海)有限公司 上海市黄陂北路227号 中区广场21楼 邮 编 200003 电 话 +86 21 2306 4000 传 真 +86 21 6375 8628 电子信箱 greaterchina.mkt@https://www.doczj.com/doc/5c173926.html,
财富管理行业产业链研究报告
目录 1.财富管理行业概述 (44) 1.1市场界定 (44) 1.2市场容量 (55) 1.2.1 中国私人财富市场概述 (55) 1.2.2 中国高净值人群区域分析 (88) 1.2.3中国高净值人群投资心态、投资行为和人群细分 (99) 1.2.4 总结 (1010) 2.财富管理行业主要产品分析 (1111) 2.1公募基金 (1212) 2.1. 1市场规模：权益类基金推动份额突破 6 万亿 (1313) 2.1.2 竞争格局：集中度仍低，小微基金持续增加 (1414) 2.2私募基金 (1515) 2.2.1 市场规模：发行量激增，股票类占比提高 (1515) 2.2.2 竞争格局：百亿级别私募剧增，行业分化加剧 (1616) 2.3券商资管 (1717) 2.3.1 市场规模：通道业务仍为主力 (1717) 2.3.2 竞争格局：业务收入猛涨，模式仍需转型 (1919) 2.4银行理财 (2020) 2.4.1 市场规模 (2020) 2.4.2 竞争格局：非保本/封闭非净值型/面向散户为主体 (2020) 2.4.3 银行理财产品收益下行 (2121) 2.5私人银行 (2222) 2.6第三方理财机构 (2323) 2.6.1 发展现状：财富管理与资产管理并驾齐驱 (2323) 2.6.2 竞争格局：行业领军者逐渐崛起 (2525) 2.7互联网金融 (2525) 2.7.1行业概况 (2525) 2.7.2 产品收益：活期下跌，定期纷呈 (2727) 2.8 P2P (2727)
2.9众筹 (2929) 3.财富管理行业案例分析 (3131) 3.1第三方理财机构-诺亚财富 (3131) 3.1.1诺亚财富发展历史 (3131) 3.1.2诺亚财富股权结构和公司结构 (3232) 3.1.3诺亚财富运营情况 (3333) 3.1.4诺亚财富运营模式和管理文化 (3636) 3.1.5诺亚财富公司经营风险提示 (3838) 3.2 钜派投资 (3939) 3.2.1钜派投资发展历程 (3939) 3.2.2股东资源带来优质项目 (3939) 3.2.3钜派投资风控模式 (4040) 3.2.4钜派投资服务模式 (4141) 3.2.4钜派投资收费方式 (4242) 3.3互联网理财-蚂蚁金服、微众银行、陆金所 (4242) 4.财富管理行业发展趋势及展望 (4545) 4.1基础环境不断优化，为财富管理行业发展奠定扎实基础 (4545) 4.2居民投资理念发生改变，为财富管理行业发展增添动力 (4646) 4.3我国财富管理机构发展方向 (4646) 附录1—诺亚财富管理层2010年访谈........ 错误!未定义书签。错误!未定义书签。
2019三方财富管理公司排名 根据注册资本、管理资产规模、客户数量、户均资产规模、产品种类、服务范围以及网点分布等多种指标，梳理了目前第三方财富管理机构的发展情况，并列出了业内十强榜单。以下是中国十大第三方财富管理公司排名： NO.1诺亚财富 诺亚控股有限公司以“诺亚财富”为品牌，源起于中国。是中国第一家在美国纽约证券交易所上市、旗下公司获得中国证监会与香港证监会业务发展相关金融牌照与资格的综合金融服务管理集团。
2007 年获得美国著名风险投资基金红杉资本注资，经过快速发展，通过全市场、多维度的产品筛选及风险控制体系，参与金融产品的创新和设计，获得客户与业内的一致好评，成功于2010年11月10日在美国纽约证券交易所上市。（纽交所上市代码：NOAH），为中国独立财富管理行业的领军者。 NO.2上海极元 上海极元金融信息服务（集团）股份有限公司成立于2010年，注册资本金5000万，是第一家登陆国内资本市场的财富管理服务机构（上海股交中心极元金融100028 ）。极元以搭建了一个开放，透明，诚信，共赢的财富管理服务平台为目标，通过这个平台为客户提供包括理财规划，资产配置以及存续管理在内的一站式的理财服务。自成立以来，极元已经逐步建立了的在线理财服务平台，财富管理服务平台，以及投资管理服务平台，为近千名专业理财顾问，上万名高净值客户，数百亿金融资产提供服务。 NO.3好买财富 好买财富管理股份有限公司（简称"好买财富"）成立于2007年，是一家专注为个人提供专业理财服务的公司，腾讯和联想旗下的君联资本都是好买的战略股东。2012年，好买获得中国证监会颁发的第一批独立基金销售牌照，2015年成为首家在新三板成功挂牌的独立财富管理公司。 NO.4北京中天嘉华
2014年财富管理行业 分析报告 2014年6月
目录 一、中国高端财富管理市场大有可为 (3) 1、高净值人群可投资资产已接近30 万亿 (3) 2、私人银行、信托、第三方理财混战 (4) 3、中国高端财富管理市场规模及利润空间预测 (6) 4、中国高端财富管理市场大有可为 (7) （1）更丰富的产品线和更全面的服务 (9) （2）关注财富传承 (9) （3）关注跨境资产配置 (10) 二、标杆分析：诺亚财富 (11) 1、公司简介：独立财富管理行业领军者 (11) （1）诺亚财富 (13) （2）诺亚正行 (14) （3）歌斐资产 (14) （4）诺亚香港 (14) 2、诺亚财富转型之路: 从第三方代销到财富管理 (15) 3、诺亚财富产品线丰富，致力于提供全方位财富管理服务 (18) 4、诺亚财富的核心人才优势 (23)
一、中国高端财富管理市场大有可为 1、高净值人群可投资资产已接近30 万亿 根据招商银行《2013 中国私人财富管理报告》数据，2012 年中国个人持有的可投资资产总体规模达到80 万亿，年均复合增长率达到14%。中国高净值人群（可投资资产超过1 千万的个人）的规模在逐年扩大，2012 年中国的高净值人群数量超过70 万人，人均持有可投资资产约3100 万人民币，共持有可投资资产22 万亿人民币。 预计截止2014 年6 月，高净值人群可投资资产已达30 万左右，这奠定了中国财富管理行业高速发展的基础。 从美国、日本以及西欧过去200 年的经验来看，工业化完成之后，产业资本初步积累完成，财富管理行业就会呈爆发式增长，成为产业资本转型金融资本时的重要中介。近几年虽然经历经济调整期，不动产和资本市场等主要投资市场增速下降，但是银行理财产品、信托产品、境外投资和其他境内投资依然以较快速度增长，成为中国私人财富市场的主要增长点。