反假货币知识题库(第三版）
简答题
1、什么是货币？
答：商品中分离出来固定地充当一般等价物的商品，就是货币；货币是商品交换发展到一定阶段的产物，可以执行交换媒介、价值尺度、支付手段和储蓄手段等功能。货币本质就是一般等价物。
2、什么是代用货币？
答：代用货币又称表征货币，货币面值与币材价值不等，但可以兑换的货币。并可代表实质货币在市场流通。一般来说，代用货币主要是指政府或银行发行的、代替金属货币执行流通手段和支付手段职能的纸质货币。这种纸币之所以可以能在市场上流通，从形式上发挥交换媒介的作用是因为它有十足的贵金属准备，而且也可以自由地向发行单位兑换金属或金属货币。
3、什么是信用货币？
答：信用货币是由国家法律规定的，强制流通不以任何贵金属为基础的独立发挥货币职能的货币。目前世界各国发行的货币，基本都属于信用货币。
4、什么是电子货币？
答：电子货币是指用一定金额的现金或存款从发行者处兑换并获得代表相同金额的数据，可以在互联网上或通过其他电子通信方式进行支付的手段。
5、什么是“钞底”？
答：古代钞票与现在的纸币有一个很大的区别，就是钞票正式发行时要加盖官方印章后才表示具有效力。没有加盖印章的钞票称为钞底。钞底没有效力，不能正常流通。
6、什么是“防伪”？
答：防伪，就是在钞票的设计制作中有针对性地设置一些抗复制、仿造的理化手段，增加仿造的难度，加大仿造的成本，以此抑制和减少假币犯罪的产生。
7、什么是“密押”？
答：密押是发行机构在纸币票面上做的一种特殊记号，具有一定的防伪作用，如户部官票上的花押。
8、什么是解放区货币？
答：各解放区货币，是为了支援革命战争和保护人民的物质财富而发行的。人民币开始发行时，各解放区的货币还未统一。
9、什么是人民币？
答：人民币是指中国人民银行发行的货币，包括纸币和硬币，它是中华人民共和国的法定货币。
10、什么是“水印”？
答：水印是在生产过程中通过改变纸浆纤维密度的方法而制成的，它在造纸过程中已制作定型，而不是后压印上去或印在钞票表面的，因此，水印图案都有较强的立体感、层次感和真实感。钞纸水印按其在票面位置分布可分为固定水印和满版水印；按其透光性可分为多层次水印和白水印。水印图案可以是人物、动物、建筑、风景、花草及数字、字母等。在货币防伪方面有它独特的作用。世界各国的钞票几乎都使用了这个技术。
11、什么是“凹版印刷”？
答：凹版印刷所使用的钞版图案呈凹槽形状，非图案的部分是光滑平整的版面，印刷时首先将油墨涂布于整个版面，然后将表面的油墨擦拭干净，只留存版纹凹处的油墨，经压印辊筒给予一定的压力，把凹槽里的油墨转移到纸上形成图纹。我们称这种图纹部分凹陷的印版为“凹版”，用凹版印制各种图文的方法叫凹版印刷。
12、什么是“暗记”？
答：钞票暗记是指在钞票的制版过程中，有目的地设置一些微小的符号和文字，隐藏在票面的不同部位，与整个票面的图文有机融合，在不破坏票面整体布局的情况下达到了很好的防伪效果。
13、什么是“钢版雕刻变点花纹”？
答：钞票的凹印图文是通过点和线表现出来的，点线组合是一种较为常见的雕刻凹印方式，而点的单独使用在20世纪50年代的纸币中较为少见。
在制版过程中，雕刻者将不同形状的点进行特殊排列组合，应用在较大面积的图案中。由于这些点的形状各异，又经过不同的排列组合，因此称其为变点花纹。变点花纹微小、精细。可以起到很好的防伪作用。第二套人民币中的部分面额，如1956年版的1元、2元、3元、5元及10元纸币中应用了变点花纹。14、什么是“钢版雕刻暗花”？
答：这项技术是在钢版版面雕刻底纹，再根据图案纹样的深浅使用特殊工艺进行深浅蚀刻，使均匀的底纹上浮现出深浅不同的线纹，从而在视觉上形成一种新型的花纹。
15、什么是“黑白交错暗花”？
答：这项技术采用机器雕刻与手工腐蚀方法，在同一个底纹上将深色底纹、浅色花形图案逐渐变为浅色底纹、深色花形图案，深浅变化过渡自然，具有绸缎闪光效果。这一防伪技术制作难度大，防伪性能很强。在第二套人民币1956年版5元纸币的正面下花边中间首次使用。
16、什么是“胶印多色接线印刷”？
答：胶印多色接线印刷是指使用特殊的工艺，一根线条可以分段出现两种或两种以上的颜色，不同颜色对接整齐，从而组成一条连贯完整的多色线条。第三套人民币5角、1元、2元、5元、10元纸币正面团花部位，在一根线条上印出多种颜色，色彩复杂，层次丰富，套接准确，既美观大方，又具有很强的防伪性。
17、我国印钞专用纸张什么时候实现国产化？
答:第三套人民币除1960 年版1角纸币以外使用的是我国自行设计制造的钞票
专用防伪纸，在特定波长的紫外光下观察没有荧光反应。加入水印的钞纸于1957年开始研制，1960年成功抄造出满版空心五角星和五角星、古钱组合满版水印纸。1961年成功研制出天安门固定水印张，为10元大面额纸币发行创造了条件，从此结束了我国印钞用纸依赖外国进口的历史。
18、什么是“安全线”？
答：安全线就是在抄纸的过程中采用特殊技术在纸张中嵌入的一条比较薄的金属或塑料线。近年来，许多国家还在安全线上加进了很多防伪技术，如在安全线上印上缩微文字；在安全线上加上磁性、全息、变光、移动影像（Motion）等技术。安全线是一种普遍运用的防伪技术。
19、什么是”荧光油墨”？
答：荧光防伪油墨，是在紫外光(200nm—400nm)下能发出可见光(波长400 nm—800nm)的特种油墨。其防伪原理是在油墨中加入紫外线激发的可见荧光化合物，在特定波长的紫外光照射下，发出红、黄、绿、蓝的可见光。它分为有色荧光防伪油墨和无色荧光防伪油墨两种。
20、什么是“磁性油墨”？
答：磁性油墨防伪原理是采用有磁性的物质作为油墨的色料，应用磁检测仪器可以检测到磁信号。最初，磁性油墨的应用并非为了防伪，而是用于银行对票据的自动处理和邮政对邮件的自动分拣。
21、什么是对印技术？
答：对印技术是指钞券在印刷过程中，正、背面同一部位分别印有花纹或图案，迎光透视两面花纹或图案完全重合或互补，它是通过胶印一次印刷完成的，具有较强的防伪功能。
22、什么是“无色荧光纤维”？
答：无色荧光纤维防伪特征，其特点是在票面正反面均满版随机分布了弯曲、细小的纤维丝，在正常光线下观察票面时是看不到这些纤维的，而当使用紫外光照射票面时，就可以看到这些纤维，它们在紫外光下呈现出明亮的黄色或蓝色等荧
光。
23、什么是“彩色纤维”？
答：彩色纤维是预先将一些特殊纤维染上红色、蓝色或其他颜色，在造纸过程中将这些纤维按一定比例加到纸张中，有的是均匀地加在纸张中，有的是加在纸张固定的位置。
24、什么是隐形面额数字？
答：隐形面额数字是用横线竖线交叉和点线结合构成的花纹使一个完整的图案中隐藏着特定的图文或数字。按照一定的角度观察，就能看到隐蔽的图文或数字。
25、什么是手工雕刻凹版？
答：手工雕刻凹版是通过钞票雕刻师手工雕刻方式制版而成。由于每个雕刻师均有自己的刀法、风格，其雕刻线条的深浅、弧度、角度别人很难模仿，具有极强的防伪性。
26、什么是“一线防伪（公众防伪）特征”？
答：一线防伪特征是指在不借助任何工具的情况下，利用感觉器官，通过眼看、手摸等方式来识别的防伪特征，根据人民币防伪技术管理的需要，这些特征要向全社会公布，公开对公众进行宣传培训，所以也称公众防伪特征。
27、什么是“二线防伪（专业防伪）特征？
答：二线防伪特征是指借助直尺、放大镜、紫光灯、磁头或点（验）钞机等一些简单工具、仪器，通过测量长度、放大观察、检测磁性、荧光等方法来设别的防伪特征。这些特征主要供银行系统从事现金收付岗位人员掌握，所以也称专业防伪特征。
28、什么是“三线防伪（专家防伪）”特征？
答：三线防伪特征是指通过专门设备，检测钞票纸张、油墨、印刷技术的成分、配方、构成等要素进行设别的防伪特征，是设别真假货币的终极手段。这些特征由管理人民币生产和发行的最高机构的专家所掌握，所以也称专家防伪特征。
29、什么是“多边形币”？
答：传统的机制币形制主要为圆形，大多数金属硬币的边部都有连续丝齿，少数为平边无丝齿。后来人们为丰富金属硬币的形制，同时也为了提高硬币的制造难度，增加硬币的防伪技术含量，研制开发出了非圆形的硬币，从三边形到十几边形都有，而应用于流通硬币的形制主要有七边形、十边形等，如英国的20便士硬币，塞浦路斯的50分币就是七边形；菲律宾的2比索币为十边形。
30、什么是“异形币”？
答：用于流通的异形币，主要边部形状为波浪形（亦称梅花形）。其他用于制造金、银、铜纪念币（章）的异形币有三边形、长方形、环形、扇形、椭圆形、盆形及镶拼式等。
31、什么是“间断丝齿”？
答：间断丝齿，是指金属硬币的边部在一定等分角度上出现一组丝齿，并由平边加以间隔。
32、什么是“硬币边部滚字”？
答：边部滚字，顾名思义，就是在金属硬币边部的圆柱体立面上铸造各种文字和图纹，这种文字和图纹（亦称边铭和边饰）可以是阳文（凸出），也可以是阴文（凹入）。
33、什么是“连续斜丝齿”？
答：通常金属硬币边缘的连续丝齿均是为与硬币轴径相互垂直的，而连续斜丝齿却是与硬币的轴径有一个交错角度。
34、什么是“局部镶嵌”技术？
答：硬币的局部镶嵌技术，主要应用在金银纪念币（章）的制作中。根据钱币的设计需要，在银质纪念币上的某一部位镶嵌上部分金箔，以提高纪念币（章）的品味，给人以新的视觉感受。
35、什么是“隐形雕刻”技术？
答：所谓隐形雕刻，就是运用计算机编程将两个不同的图案处理后分别表现在同一部位的两个侧面，造成从某一个角度能看到A图案，而换一个角度可以看到B 图案的一种双重图像雕刻工艺，它可以使同一凸纹图案产生两种不同图像的视觉效果。隐形雕刻技术具有一定的加工难度，并且需要具备较精密的加工设备，运用在制造金属硬币上可以提高其防伪水平。
36、什么是“微粒细点”技术？
答：所谓的微粒细点，就是在很小的范围内，利用精细的造币工艺技术镌刻上许多很细小的浮雕微粒，伪造者利用一般技术很难仿制。
37、简述中国人民银行发行新版人民币时应公告的主要内容。
答：中国人民银行应当将新版人民币的发行时间、面额、图案、式样、规格、主色调和主要特征等予以公告。
38、人民币纸币是什么时候开始发行的？首次发行了哪几种券别？
答：人民币纸币是1948年12月1日开始发行的，首次发行了50元、20元、10元三种面额纸币。
39、人民币硬币是什么时候开始发行的？首次发行了哪几种券别？
答：人民币硬币是1957年12月1日开始发行的，首次发行1分、2分、5分三种面额硬币。
40、我国目前共发行了几套人民币？其中发行版别最多的是第几套人民币？流通时间最长的是第几套人民币？
答：（1）我国目前共发行了五套人民币。
（2）发行版别最多的是第一套人民币，共有62个版别。
（3）流通时间最长的是第三套人民币，流通时间从1962年4月15日始至2000年7月1日止，流通时间为39年。
41、什么是纪念币？人民币纪念币包括哪几种？
答：纪念币是一国（地区）为纪念具有特殊意义的事件或人物而发行的货币。人
民币纪念币包括普通纪念币和贵金属纪念币两种。
42、人民币贵金属纪念币与普通纪念币的区别是什么？
答：（1）材质不同，普通纪念币包括普通金属纪念币和纪念钞，材质是用于印制钞票的纸张或铸造普通硬币的金属；贵金属纪念币包括金币、银币、铂和钯等或其合金铸造的纪念币，材质是金银等贵金属。
（2）面额代表的意义不同。普通纪念币的面额表明其法定价值；贵金属纪念币的面额是象征性的货币符号，并不表明其真实价值。
（3）流通性不同，普通纪念币发行后，可与其他流通人民币等值流通，其面额计入市场现金流通量，成为货币供应量的一部分；贵金属纪念币不能流通，其面额不计入市场现金流通量。
43、人民币印钞纸由什么原料制成？与普通印刷纸相比有什么不同?
答：人民币印钞纸主要原料是棉绒和木浆，在造纸过程中不加荧光增白剂。普通印刷用纸以稻草、麦秆和其他物品为原料，造纸过程中加入了荧光增白剂。两者不同之处：人民币印钞纸光洁、坚韧、耐折、挺度好，可在较长的时期内使用而不易损坏，在紫外光下无荧光反应。普通印刷纸绵软、韧性差、易撕裂，在紫外光下会出现明亮的蓝白光。
44、简述变造货币的定义及主要形式。
答：变造货币是指在真币的基础上，利用挖补，揭层、涂改、拼凑、移位、重印等多种方法制作，使其改变形态的假币。变造币主要有剪贴变造币和揭页变造币两种。
45、简述伪造货币的定义及主要形式。
答：伪造货币是指仿照真币的图案、形状、色彩等，采用各种手段制作的假币。伪造的货币主要有机制假币、拓印假币、彩色复印假币、手工描绘或手工刻板印制的假币、照相假币和铸造假币。
46、第五套人民币与前四套人民币相比具有哪些主要特征？
答：第五套人民币与前四套人民币相比具有以下主要特征：
（1）第五套人民币采用大肖像、大水印、大数字，既便于群众识别，又增加防伪功能；
（2）打破了前四套人民币明显的边框式设计模式，整个票面呈开放式结构，给防伪措施的应用留出了更多的空间；
（3）第五套人民纸币背面图纹花边设计既保持了货币的传统风格和特点，又具有防伪功能；
（4）票面简洁、线条清晰、色彩亮丽，增加了机读能力，便于现代化机具清分处理。
47、简述第四套人民币的设计风格。
答：第四套人民币在设计思想、风格和印刷工艺上都有一定的创新和突破。主题思想鲜明突出，就是在中国共产党领导下，全国各族人民币团结一致，建设有中国特色社会主义。在设计风格上，正面主景为人物头像，从1角至10元7种券别，分别采用了14个民族有代表性的人物头像，既体现我国以工农联盟为基础的政体，又表明知识分子是工人阶级的一部分，社会主义建设离不开知识分子；100元纸币采用了毛泽东、周恩来、刘少奇、朱德四位伟人头像，表明我们缅怀老一辈无产阶级革命家的丰功伟绩，沿着他们开辟的道路前进。背面主景：角票用民族图案衬托国徽；元票分别采用北京长城、海南岛南天一柱、长江三峡、珠穆朗玛峰、黄河壶口、井冈山等名胜古迹和名山大川的图景，体现我国悠久的历史和灿烂的民族文化。票面的纹饰全部采用鹤、松树等富有我国民族特点的图案，表现出鲜明的民族风格。
48、为什么把改进印刷生产工艺、技术后的第五套人民币称为2005年版第五套人民币？
答：现在流通的第五套人民币是根据国务院第268号令，1999年10月1日一次公布、陆续发行的，各面额纸币年版号均为“1999年”。因此，通常或者习惯称为1999年版第五套人民币。2005年8月31日发行的第五套人民币6个券别，保持了1999年版第五套人民币主图案、主色调，规格不变，从构成货币的基本
要素来说，不是发行一套新的人民币。但由于在印制生产工艺、防伪措施方面进行了改进和提高，并将年版号改为“2005年”，所以，把改进印制生产工艺、技术后的第五套人民币称为2005年版第五套人民币。也就是说，2005年版第五套人民币属于第五套人民币范畴，既是对现行流通的1999年版第五套人民币的继承，又是对1999年版第五套人民币的创新和提高。
49、2005年版与1999年版的第五套人民币相比，有哪些相同点？
答：2005年版第五套人民币与1999年版第五套人民币相同之处如下：
（1）2005年版第五套人民币规格、主景图案、主色调、“中国人民银行”行名和汉语拼音行名、面额数字、花卉图案、国徽、盲文面额标记、民族文字等票面特征，均与现行流通的1999年版的第五套人民币相同。
（2）2005年版第五套人民币100元、50元纸币的固定人像水印、手工雕刻头像、胶印缩微文字、雕刻凹版印刷等防伪特征，均与现行流通的1999年版的第五套人民币100元、50元纸币相同。
（3）2005年版第五套人民币20元纸币的固定花卉水印、手工雕刻头像、胶印缩微文字、双色横号码等防伪特征，均与现行流通的1999年版的第五套人民币20元纸币相同。
（4）2005年版第五套人民币10元、5元纸币的固定花卉水印、白水印、全息磁性开窗安全线、手工雕刻头像、胶印缩微文字、雕刻凹版印刷、双色横号码等防伪特征，均与现行流通的1999年版的第五套人民币10元、5元纸币相同。2005年版第五套人民币10元纸币的胶印对印图案，与现行流通的1999年版的第五套人民币10元纸币相同。
50、第五套人民币2005年版100元纸币与1999年版100元纸币相比，增加了哪些特征？
答：第五套人民币2005年版100元纸币与1999年版100元纸币相比，增加了以下防伪特征：
（1）白水印，位于正面双色异形横号码下方，迎光透视，可以看
到透光性很强的水印“100”字样。
（2）凹印手感线，正面主景图案右侧，采用雕刻凹版印刷工艺印制，有极强的凹凸感。
（3）特种标记，正面行名下方无色荧光油墨印刷图案，增加特种标记，可供机读。
51、第五套人民币2005年版100元纸币与1999年版100元纸币相比，防伪特征作了哪些调整？
答：第五套人民币2005年版100元纸币与1999年版100元纸币相比，调整了以下防伪特征：
（1）光变油墨面额数字和胶印对印图案位置。
（2）调整隐形面额数字观察角度。
（3）将原磁性缩微文字安全线调整为全息磁性开窗式安全线。
（4）取消原横竖双号码中的竖号码，将横号码改为双色异形横号码，
用特定仪器检测，有磁性。
（5）背面主景下方的凹印缩微文字“RMB100”和“人民币”长度适
当缩短，不穿过面额数字和“YUAN”。
（6）调整纸张特种原料，运用中性抄纸技术。
52、第五套人民币2005年版20元纸币与1999年版20元纸币相比，增加了哪些公众防伪特征？
答：第五套人民币2005年版20元纸币与1999年版20元纸币相比，增加了以下防伪特征：
（1）白水印，位于正面双色横号码下方，迎光透视，可以看到透光性很强的水印“20”字样。
（2）凹印手感线，正面主景图案右侧，采用雕刻凹版印刷工艺印制，有极强的
凹凸感。
（3）胶印对印图案，正面左下角和背面右下角均有一圆形局部图案，迎光透视，可见看见正背面的局部图案合并为一个完整的古钱币图案。
53、第五套人民币2005年版20元纸币与1999年版20元纸币相比，调整了哪些专业防伪特征？
答：第五套人民币2005年版20元纸币与1999年版20元纸币相比，调整了如下专业防伪特征：
（1）凹印缩微文字，正面凹印缩微文字保持不变。背面主景下方，印有凹印缩微文字“RMB20”和“人民币”字样；左下角面额数字“20”中，印有反白的凹印缩微文字“20”字样。
（2）凹印接线印刷，正面凹印接线印刷保持不变。背面左下角面额
数字“20”字样采用雕刻凹版印刷，不同颜色对接完整。
（3）专用纸张，调整纸张特种原料，运用中性抄纸技术。
54、第五套人民币2005年版20元纸币与1999年版20元纸币相比，调整的公共防伪特征有哪些？
答：第五套人民币2005年版20元纸币与1999年版20元纸币相比，调整了以下公共防伪特征：
（1）背面主景、面额数字、汉语拼音行名等调整为雕刻凹版印刷。
（2）调整隐形面额数字观察角度。
（3）将原安全线调整为全息磁性开窗安全线。
55、第五套人民币2005年版10元纸币与1999年版10元纸币相比，保留了哪些公共防伪特征？
答：第五套人民币2005年版10元纸币与1999年版10元纸币相比，保留的公共防伪特征有：固定花卉水印、白水印、全息磁性开窗式安全线、手工雕刻头像、胶印缩微文字、胶印对印图案、雕刻凹版印刷和双色横号码。
56、第五套人民币2005年版5元纸币与1999年版5元纸币在票面及防伪特征方面有哪些共同点和区别？
答：（1）共同点：第五套人民币2005年版5元纸币规格、主景图案、主色调、“中国人民银行”行名和汉语拼音行名、面额数字、花卉图案、国徽、盲文面额标记、民族文字等均与1999年版5元纸币相同。
（2）区别：票面正面增加了凹印手感线，背面左下角增加了汉语拼音“YUAN”，年号为”2005年”；内部增加了特种标记和防复印技术，调整了隐形面额数字、凹印缩微文字、专用纸张。
57、如何观察第五套人民币1999年版纸币隐形面额数字？
答：观察第五套人民币1999年版纸币隐形面额数字方法是将钞票置于与眼睛接近平行的位置，面对光源作平面旋转45度角或90度角，即可看到面额数字。58、如何观察第五套人民币2005年版纸币隐形面额数字？
答：观察第五套人民币2005年版纸币隐形面额数字方法是将钞票置于与眼睛接近平行的位置，面对光源作上下倾斜晃动，可以看到面额数字。
59、第五套人民币1999年版1元纸币有哪几种公众防伪特征？
答：第五套人民币1999年版1元纸币有7种公众防伪特征：（1）固定花卉水印；（2）手工雕刻头像；（3）隐形面额数字；（4）胶印缩微文字；（5）雕刻凹版印刷；（6）双色横号码；（7）凹印手感线。
60、第五套人民币1999年版、2005年版100元纸币有色荧光油墨印刷图案有哪些特征？
答：第五套人民币1999年版、2005年版100元纸币有色荧光油墨印刷是位于票面背面主景上方椭圆形图案中的红色线纹，在特定波长的紫外光下显现桔黄色荧光图案。
61、第五套人民币1999年版、2005年版50元纸币有色荧光油墨印刷图案有哪些特征？
答：第五套人民币1999年版、2005年版50元纸币有色荧光油墨印刷是位于票面背面主景上、下胶印图纹中的黄绿色线纹，在特定波长的紫外光下显现黄色荧光图案。
62、第五套人民币1999年版、2005年版20元纸币有色荧光油墨印刷图案有哪些特征？
答：第五套人民币1999年版、2005年版20元纸币有色荧光油墨印刷是位于票面背面中间，在特定波长的紫外光下显现绿色荧光图案。
63、第五套人民币1999年版、2005年版10元纸币有色荧光油墨印刷图案有哪些特征？
答：第五套人民币1999年版、2005年版10元纸币有色荧光油墨印刷是位于票面的土黄色胶印图纹，在特定波长的紫外光下显现黄色荧光图案。
64、第五套人民币1999年版、2005年版5元纸币有色荧光油墨印刷图案有哪些特征？
答：第五套人民币1999年版、2005年版5元纸币有色荧光油墨印刷图案是位于票面背面的绿色胶印图纹，在特定波长的紫外光下显现绿色荧光图案。
65、第五套人民币1999年版纸币采用了哪几种安全线？
答：第五套人民币1999年版纸币采用了磁性缩微文字安全线、明暗相间的安全线、全息磁性开窗安全线。
66、第五套人民币2000年发行的1角硬币与2005年发行的1角硬币相比，有什么不同？
答：第五套人民币2000年发行的1角硬币与2005年发行的1角硬币相比，有以下不同：
（1）材质不同。第五套人民币2000年发行的1角硬币材质是铝合金；第五套人民币2005年发行的1角硬币材质是不锈钢。
（2）色泽不同。第五套人民币2000年发行的1角硬币色泽为铝白色，第五套人
民币2005年发行的1角硬币色泽为钢白色。
67、简述钞票的真伪设别方法。
答：真假钞票的设别方法主要有直观对比法、仪器检测法、特殊分析法。
（1）直观对比法可概括为：“眼观、手摸、耳听”三种方法，“眼观”即观察票面的外观颜色、水印、安全线、胶印缩微文字、有色纤维、隐形面额数字、对印图案、号码等；“手摸”即用手触摸凹印人像、行名、大面额数字、盲文面额标记等，真钞线纹光洁，凹凸感明显；“耳听”是用手甩、弹、抖，使钞票纸发出声音，钞票专用纸张发出的声音清脆，与伪钞使用的民用纸张有明显不同。（2）仪器检测法是指用5-10倍的放大镜观察缩微文字、接线、图案颜色；用专用验钞仪检测荧光纤维、荧光油墨的荧光反应；用磁性检测仪检测磁性号码、磁性安全线等部位的磁性特征。
（3）特殊分析法是指通过专用设备分析纤维成分、油墨成分等方法鉴定钞票真伪，技术要求高，对钞票有一定的破坏性，一般为印钞厂等单位使用。
68、鉴别硬币有哪些主要方法？
答：硬币的鉴别方法主要有：对比测定法、测量称重法、图纹重合比照法和合金成分分析法。
69、《中华人民共和国人民币管理条例》于何时起施行？简述其立法的目的和依据。
答：（1）《中华人民共和国人民币管理条例》于2000年5月1日起实施。
（2）条例立法的目的一是加强对人民币的管理；二是维护人民币的信誉；三是稳定金融秩序。
（3）条例的立法依据是《中华人民共和国中国人民银行法》。
70、《中华人民共和国人民币管理条例》对持有或发现他人持有假人民币的处理如何规定？
答：（1）单位和个人持有伪造、变造的人民币的，应当及时上交中国人民银行、
公安机关或者办理人民币存取款业务的金融机构；
（2）发现他人持有伪造、变造的人民币的，应当立即向公安机关报告。
71、哪些机构有权没收、收缴假币？
答：根据《中华人民共和国人民币管理条例》，公安机关和中国人民银行有权没收假人民币，办理货币存取款和外币兑换业务的金融机构可以收缴假币。除以上单位，其他任何单位和个人，均无权没收和收缴假币。
72、哪些金融机构可以鉴定货币真伪？
答: 根据《中华人民共和国人民币管理条例》，中国人民银行以及由中国人民银行授权的工商银行、农业银行、中国银行、建设银行可以进行货币真伪鉴定。73、《中华人民共和国人民币管理条例》所禁止的损害人民币的行为有哪些？答：（1）故意毁损人民币；
（2）制作、仿制、买卖人民币图样；
（3）未经中国人民银行批准，在宣传品、出版物或者其他商品上使用人民币图样；人民币图样包括放大、缩小和同样大小的人民币图样；
（4）中国人民银行规定的其他损害人民币的行为。
74、《中华人民共和国人民币管理条例》规定哪些行为由工商行政管理机关和其他有关行政执法机关处罚？
答：（1）非法买卖流通人民币；
（2）装帧流通人民币和经营流通人民币，未经中国人民银行批准；
（3）故意毁损人民币；
（4）制作、仿制、买卖人民币图样。
75、《中国人民银行假币收缴、鉴定管理办法》于何时起实施？简述其制定的目的和依据。
答：（1）《中国人民银行假币收缴、鉴定管理办法》于2003年7月1日起施行。
（2）制定的目的是规范对假币的收缴、鉴定行为，保护货币持有人的合法权益。（3）制定的依据是《全国人民代表大会常务委员会关于惩治破坏金融秩序犯罪的决定》和《中华人民共和国人民币管理条例》。
76、《中国人民银行假币收缴、鉴定管理办法》适用哪些范围？
答：《中国人民银行假币收缴、鉴定管理办法》适用于办理货币存取款和外币兑换业务的金融机构收缴假币行为、中国人民银行及其授权的鉴定机构鉴别货币真伪行为。
77、金融机构在办理业务时，发现假币应如何处理？
答：金融机构在办理业务时发现假币：
（1）由该金融机构两名以上业务人员当面予以收缴；
（2）对假人民币纸币，应当面加盖“假币”字样的戳记；
（3）对假外币纸币及各种假硬币，应当面以统一格式的专用袋加封，
封口处加盖“假币”字样戳记，并在专用袋上标明币种、券别、面额、张（枚）数、冠字号码、收缴人、复核人名单等细项；
（4）收缴假币的金融机构向持有人出具中国人民银行统一印制的《假
币收缴凭证》，并告知持有人如对被收缴的货币真伪有异议，可向中国人民银行当地分支机构或中国人民银行授权的当地鉴定机构申请鉴定；
（5）收缴的假币，不得再交予持有人。
78、金融机构在收缴假币过程中，应告知持有人具有哪些权利？
答：金融机构在收缴假币过程中，应告知持有人有如下权利：
（1）持币人如对被收缴的货币真伪有异议，可以在3个工作日内向中国人民银行当地分支机构或中国人民银行授权的当地鉴定机构申请鉴定；
（2）持币人对假币收缴的程序有异议，可以在60个工作日内向中国人民银行当地分支机构申请行政复议或依法提起行政诉讼。
79、金融机构办理假币收缴业务的人员应取得什么证书？
答：根据《中国人民银行假币收缴、鉴定管理办法》第八条规定，办理假币收缴业务的人员应当取得《反假货币上岗资格证书》。
80、持有人若对被收缴货币的真伪有异议，应如何申请鉴定？
答：持有人若对被收缴货币的真伪有异议，可以自收缴之日起3个工作日内，持《假币收缴凭证》直接或通过收缴单位向中国人民银行当地分支机构或中国人民银行授权的当地鉴定机构提出书面鉴定申请。
81、对盖有“假币”字样戳记的人民币纸币，经鉴定为真币的，应如何处理? 答：对盖有“假币”字样戳记的人民币纸币，经鉴定为真币的，由鉴定单位交收缴单位按照面额兑换完整券退还持有人，收回持有人的《假币收缴凭证》，盖有“假币”戳记的人民币按损伤人民币处理。
82、对盖有“假币”字样戳记的人民币纸币，经鉴定为假币的，应如何处理? 答：对盖有“假币”字样戳记的人民币纸币，经鉴定为假币的，由鉴定单位予以没收，并向收缴单位和持有人开具《货币真伪鉴定书》和《假币没收收据》。83、中国人民银行各分支机构在复点清分金融机构解缴的回笼券时发现假人民币，应如何处理?
答：中国人民银行各分支机构在复点清分金融机构解缴的回笼款时发现假人民币，应经鉴定后予以没收，向解缴单位开具《假币没收收据》，并要求其补足等额人民币回笼款。
84、持有人在对金融机构作出的有关收缴或鉴定假币的具体行政行为有异议时，应如何处理?
答：持有人在对金融机构作出的有关收缴或鉴定假币的具体行政行为有异议时，可在收到《假币收缴凭证》或《货币真伪鉴定书》之日起60个工作日内向直接监管该金融机构的中国人民银行分支机构申请行政复议，或依法提起行政诉讼。
85、持有人在对中国人民银行分支机构作出的有关鉴定假币的具体行政行为有异
议时，应如何处理?
答：持有人在对中国人民银行分支机构作出的有关鉴定假币的具体行政行为有异议时，可以在收到《货币真伪鉴定书》之日起60个工作日内向上一级机构申请行政复议，或依法提起行政诉讼。
86、鉴定机构在办理金融机构送检的人民币、外币真伪鉴定时，在程序上有何不同？
答：鉴定机构在办理金融机构送检的人民币、外币真伪鉴定时，在程序上有以下不同：
（1）对盖有“假币”字样戳记的人民币纸币，经鉴定为真币的，由鉴定单位交收缴单位按照面额兑换完整券退还持有人，收回持有人的《假币收缴凭证》，盖有“假币”戳记的人民币按损伤人民币处理；经鉴定为假币的，由鉴定单位予以没收，并向收缴单位和持有人开具《货币真伪鉴定书》和《假币没收收据》。（2）对收缴的外币纸币及各种假硬币，经鉴定为真币的，由鉴定单位交收缴单位退还持有人，并收回《假币收缴凭证》。经鉴定为假币的，由鉴定单位将假币退回收缴单位依法收缴，并向收缴单位和持有人开具《货币真伪鉴定书》。
87、对于金融机构在假币收缴、鉴定过程中的哪些违规行为，人民银行将予以何种处罚？
答：金融机构有下列行为之一，但尚未构成犯罪的，由中国人民银行给予警告、罚款，同时，责成金融机构对相关主管人员和其他直接责任人给予相应纪律处分：（1）发现假币而不收缴的；
（2）未按照《中国人民银行假币收缴、鉴定管理办法》规定程序收缴假币的；（3）应向人民银行和公安机关报告而不报告的；
（4）截留或私自处理收缴的假币，或使已收缴的假币重新流入市场的。
88、中国人民银行授权的鉴定机如拒绝受理持有人、金融机构提出货币真伪鉴定申请，应给予何种处罚？
答：中国人民银行授权的鉴定机构如拒绝受理持有人、金融机构提出货币真伪鉴定申请，应给予以下处罚：
（1）涉及假人民币的，由中国人民银行对授权的鉴定机构处以1000元以上5万元以下罚款；
（2）属于假外币的，处以1000元以下的罚款。
89、中国人民银行工作人员违反哪些假币收缴鉴定规定，应依法给予行政处分？答：（1）不按照《中国人民银行假币收缴、鉴定管理办法》规定程序鉴定假币的；（2）拒绝受理持有人、金融机构、授权的鉴定机构提出的货币真伪鉴定或再鉴定申请的；
（3）截留或私自处理鉴定、收缴、没收的假币，或使已收缴、没收的假币重新流入市场的。
90、金融机构在收缴假币过程中，遇到哪些情况应当立即报告当地公安机关并提供有关线索？
答：（1）一次性发现假币人民币20张、枚（含20张、枚）以上，假外币10张、枚（含10张、枚）以上的；
（2）属于利用新的造假手段制造假币的；
（3）有制造贩卖假币线索的；
（4）持有人不配合金融机构收缴行为的。
91、办理人民币存取款业务的金融机构，不能无偿为公众兑换残缺、污损的人民币，挑剔残缺、污损人民币的，应给予何种处罚？
答：根据《中华人民共和国人民币管理条例》第四十二条规定，由中国人民银行给予警告，并处1000元以上5000元以下的罚款；对直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依法给予纪律处分。
92、《中国人民银行反假货币奖励办法》对奖励费用审批权限作了哪些规定？
一、判断题 1.2012年版的《四十项建议》所指的特定非金融机构包括赌场、房地产代理商、贵金属和宝石交易商、律师、公正人、其他独立法律专业人士和会计师，以及信托和公司服务提供者。（对） 2.《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定，当受益人请求保险公司赔偿时，如金额为人民币10000元以上或外币等值1000美元以上应当确认其与被保险人之间的关系。（错） 3.反洗钱内部控制的检查、评价部门应当也是内部控制制度的制定和执行部门。（错） 4.金融机构应将可疑交易监测工作贯穿于金融业务办理的各个环节。（对） 5.投保政策性或强制性保险产品，如政策性农业保险、机动车交通事故责任强制保险等，这些产品具有财政补贴和强制性特点，平均保费金额较低，一般情况下不允许退保、变更受益人等操作，虽洗钱风险极低，但仍应开展洗钱风险评估和客户风险等级划分工作。（错） 6.客户洗钱风险分类管理是指金融机构按照客户涉嫌洗钱风险因素或涉嫌恐怖融资活动特征，通过识别、分析、判断等方法，将客户划分为不同风险等级，并针对不同风险等级制定和采取不同措施的过程。（对） 7.金融机构和特定非金融机构应当采取预防、监管措施，建立健全客
户身份识别制度、客户身份资料和交易记录保存制度、大额交易和可疑交易报告制度，履行反洗钱义务。（对） 8.在我国，上游犯罪主体不可以构成洗钱犯罪主体。（对） 9.反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构发现涉嫌洗钱犯罪的交易活动，应当及时向检察机关报告。（错） 10.完善、有效的内控控制制度能够为金融机构提供绝对的保障。（错） 11.当先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性存在疑点时，金融机构应当重新识别客户。（对） 12.国务院反洗钱行政主管部门有权依法责令金融机构对直接负责董事、高级管理人员、其他直接责任人员给予纪律处分。（错） 13.现金和无记名有价证券的走私是洗钱活动常见表现形式。（对） 14.中国对各种洗钱行为规定了不同罪名，而中国香港、中国澳门、中国台湾等经济体则对各种洗钱行为规定了统一罪名。（错） 15.反洗钱内部控制制度要达到“双全”要求，即覆盖范围全面和覆盖人员全面。（错） 16.在保险期间内，可任意超额追加保费、资金可在风险保障账户和投资账户间自由调配的产品，洗钱风险相对较小；相反，不可任意追加保费和跨账户调配资金的产品，洗钱风险相对较大。（错） 17.金融机构在履行客户身份识别义务时，客户拒绝提供有效身份证件或者其他身份证明文件的，应当向中国反洗钱监测分析中心和中国人民银行当地分支机构报告可疑行为。（对） 18.金融机构建立反洗钱内部控制制度对洗钱风险进行预防和控制，
2017年反假货币培训考试核心题库 练习一 单选 1 现行流通人民币的纸张在紫外光下__C_ 荧光反应 A有B10元以下面额的钞票纸有C无D20元以上面额的钞票有 2 第四套人民币5角、2角、1角图文采用了__A__印刷方式。 A正背面凹印B正面凹印C正背面胶印D背面凹印 3 第五套人民币正背互补对印图案使用__B__方式印刷。 A凹印B胶印C凸印D丝印 4 根据《人民币鉴别仪通用技术条件》（GB_16999-2010），A极点验钞机__A___定为鉴定一次。 A纸币任意一面鉴别一次B纸币正反两面鉴别一次C按规定朝向鉴别一次 5 金融机构应组织对本机构所辖网点前一日上传的冠字号码信息的_C__检查 A有效性B及时性C完整性 6 《人民币鉴别仪通用技术条件》（GB_16999-2010）中定义的A极点验钞机应具有劵别、套别及版识别能力中的___C__种 A 1 B 2 C 3 D 4 7 国际标准化组织（ISO）规定人民币的国际货币符号是_B___。 A RM B B CNY C US D D EUR 8 办理人民币存取款业务的金融机构一次收缴持有人同一面额__A___张以上人民币时，如假人民币冠字号码前六位一致，应在“假币收缴凭据”中列明。 A 2 B 3 C 4 D 5 9 第五套人民币1元硬币的直径是_A___ A 25毫米 B 25.5毫米 C 30毫米 10 查询受理单位详细记录每笔查询业务操作员、查询业务复核（监督）员、查询号码、B____。查询结果等。 A查询业务方式B查询业务时间C查询详情 11 《假人民币没收收据》一式_C_联 A 一 B 二 C 三 D 四 12 第五套2005年版人民币发行采用__B__原则 A一次公告，分次发行，新旧版混合同用，逐步回收旧版 B一次公告，一次发行，新旧版混合同用，逐步回收旧版 C多次公告，分次发行，新旧版混合同用，逐步回收旧版 13 持有人对被收缴货币的真伪有异议，可以自收缴日起___A_个工作日内提出申请鉴定 A 3 B 7 C 1 D 5 14 公安部、人民银行联合发文《公安部、中国人民银行关于进一步加强反假人民币的通知》（公通字（2009）43号），要求金融机构一次性发现人民币面额___A_（含）以上的，应立即通报公安机关 A 500元 B 2 0张 C 1000元 D 15张 15 持有人对被金融机构收缴纸币的真伪有异议的，应采取__A__申请方式向中国人民银行
2019反洗钱考试试题及答案 一、判断题（正确的划√，错误的划×）： 1、单比或者当日累计人民币交易20万元以上或者外币交易等值1万美元以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付以及其他形式的现金收支，应作为大额交易报告。（√） 2、法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单比或者单日累计人民币200万元以上或者外币等值20万美元以上的款项划款，应作为大额交易报告。（√） 3、自然人银行账户之间，以及自然人与法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者单日累计人民币50万元以上或者外币等币值10万美元以上的款项划转，应作为大额交易报告。（√） 4、交易一方为自然人、单笔或者单日累计等值1万美元以上的跨境交易，应作为大额交易报告。（√） 5、定期存款到期后，不直接提取或者划转，而是本金或者本金加全部或者部分利息续存入在同一金融机构开立的同一的另一账户，应该视是否达到大额交易的规定而定是否应作为大额交易报告。（×） 6、活期存款的本金或者本金加全部或者部分利息转为同一金融机构开立的同一户名下的另一账户内的定期存款，应该视是否达到大额交易的规定而决定是否报告。（√） 7、定期存款的本金或者本金加全部或者部分利息转为在同一金融机构开立的同一户名下的另一账户内的活期存款，应该视是否达到大额交易的规定而定
是否作为大额交易上报。（×） 8、符合大额交易的规定标准的自然人实盘外汇买卖交易过程中不同外币币种间的转换，应作为大额交易上报。（×） 9、金融机构同业拆借、在银行间债券市场进行的债券交易，远远超过大额交易的规定标准的，应作为大额交易上报。（×） 10、金融机构在黄金交易所进行的超过大额交易规定标准的黄金交易，应作为大额交易上报。（×） 11、国际金融组织和外国政府贷款转贷款业务项下的交易，但超过大额标准，应作为大额交易上报。（×） 12、对符合大额交易的规定标准的金融机构内部交易，应作为大额交易上报。（×） 13、对符合大额交易的规定标准的国际金融组织和外国政府贷款项下的债务掉期交易，应作为大额交易上报。（×） 14、对符合大额交易的规定标准的商业银行、城市信用社、农村信用合作社、邮政储汇机构、政策性银行发起的税收、错帐冲正、利息支付，应作为大额交易上报。（×） 15、对既属于大额交易又属于可疑交易的，金融机构应当分别提交大额交易和可疑交易。（√） 16、居民自然人频繁收到境外汇入的外汇后，要求银行开具旅行支票、汇票或者非居民自然人频繁存入外币现钞并要求银行开具旅行支票、汇票带出或者频繁订购、兑现大量旅行支票、汇票，应作为可疑交易报告上报。（√）
刚刚参加了河北省今年的反假币培训和考试，机考，100道题，单选加多选。内容和两年前的差不错，不过新加入了好多外币的考点，这是上次考试没有的。还没有参加考试的朋友多看看教材后边的习题，没有教材的看看前年的教材也行的。人民币部分注意一下相关非法问题的惩处，外币部分多关注一下各面值欧元的颜色，各面值美元彩钞的发行时间，三家银行各面值港币的正反面图案及水印图案，这些是最容易混淆的，也是可能大范围的考到的。建议一定好好看一看！ 单选题： 一、基础知识 1.人民币国际货币符号为（C）A.CMY B.RMB https://www.doczj.com/doc/4c18052706.html,Y 2.人民币是中国人民银行依法发行的货币，包括(B)A．主币和辅币 B.纸币和硬币 C.流通币和退出流通币 3.人民币由（C）印制 A.国有独资的印刷企业 B.财政部指定的专门企业印制 C.中国人民银行指定的专门企业 4.纪念币是（A）的限量发行的人民币。A.具有特定主题 B.具有特殊价值 C.具有纪念意义 5.假币一般分为（B）两类。A.机制币和手绘币 B.伪造币和变造币 C.复印币和机制币 6.伪造的货币是指（B）的假币。 A.造假手段制造 B.仿照真币的图案、形状、色彩等采用各种手段制作 C.仿照真币 7.《中华人民共和国中国人民银行法》明确规定：人民币由（A）统一发行。 A.中国人民银行 B.国务院 C.中华人民共和国 8.中国人民银行自1948年成立至今，已经发行了（C）套人民币。A.3 B.4 C.5 9.50元和100元两种面额人民币最早是在（A）人民币中开始出现的。A.第一套 B.第四套 C.第三套 10.我国是从（B）人民币开始发行辅币的。A、第一套B、第二套C、第三套 11.（C）人民币是我国第一次不依赖国外，全部实现自主设计、印制的。A.第一套 B.第二套 C.第三套 12.（C）人民币流通的时间最长。A.第一套 B.第二套 C.第三套 13.第一套人民币于（A）开始发行。A.1948年12月1日 B.1949年10月1日 C.1949年12月1日 14.第一套人民币最大面额是（C）A.10000元 B.20000元 C.50000元 15.我国第一套人民币，共有（C）种面额，（C）个版别。A.9、65 B.10、63 C.12、62 16.第一套人民币于（C）全面停止流通。A.1959年12月1日 B.1960年1月1日 C.1955年5月10日 17.中国人民银行发行的第一套普通纪念币是（C）。 A.西藏自治区成立20周年 B.新疆维吾尔自治区成立30周年 C.中华人民共和国成立35周年 18.中国人民银行首次发行的彩色金银纪念币的名称是（B）。 19.A.牛年生肖金币 B.虎年生肖银币 C.龙年生肖金币 20.中国人民银行于（A）年12月1日首次发行硬币。A.1957 B.1962 C.1956 21.第三套人民币是（C）开始停止流通的。A.1999年12月1日 B.2000年1月1日 C.2000年7月1日 22.第四套人民币是（C）开始发行的。A.1999年6月1日 B.2000年1月1日 C.1987年4月27日 23.目前流通的1、2、5分硬币是（A）开始发行的。 A.1957年12月1日 B.1970年6月5日 C.1987年4月27日 24.中国人民银行发行的人民币（B）中有3元面额的纸币。A.第一套 B.第二套 C.第三套 25.第四套人民币100元纸币面额规格是（A）。A.165mmx77mm B.155mmx77mm C.160mmx77mm 26.1999年10月1日起中国人民银行开始发行第五套人民币，其中没有发行（C）面额钞票。 A.5角 B.1元 C.2元 27.中国人民银行于（B）起在全国陆续发行第五套人民币。 A.1999年7月1日 B.1999年10月1日 C.1999年1月1日 28.第五套人民币2005年版公告发行时间是（B）。 A.2005年9月1日 B.2005年8月31日 C.2005年10月1日 29.截至2005年12月31日第五套人民币共发行（A）种面额纸币和（A）种面额硬币。 A.6、3 B.5、3 C.6、1 30.第五套人民币发行采用（A）原则。
反洗钱考试-题库答案 一、判断题 1、中国对各种洗钱行为规定了不同罪名，而中国香港、中国台湾等经济体对各种洗钱行为规定了统一罪名。（对） 2、FATF（四十项建议）建议身份资料和交易记录保存至少十年。（错）（至少五年） 3、现金和无记名有价证券的走私是洗钱活动的常见表现形式。（对） 4、对洗钱犯罪“明知”的认定需要结合被告人的认知能力、供述等主客观因素进行综合分析。（对） 5、金融机构经评估论证后，自行确定的风险评估标准或风险控制措施的实施效果不低于《金融机构洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理指引》或其中某项要求，即可决定不遵循本指引或其中某项要求，但应书面记录评估论证的方法、过程及结论。（对） 6、中国否认上游犯罪主体可以构成洗钱犯罪主体。（对） 7、埃格蒙特集团是由12家著名的国际大型银行组织的银行业协会。（错）（沃尔夫斯堡集团是由12家著名的国际大型银行组织的银行业协会，埃格蒙特集团不是） 8、为了便于反洗钱工作资料的及时调取和更新，证券期货业机构应尽可能实现相关资料数据的纸质化保存，并进行有效的规范化管理。（错）（非纸质化） 9、反洗钱国际标准和各国反洗钱法律都有规定的防范洗钱活动的核心措施是大额交易报告制度。（错）（核心措施是可疑交易报告制度） 10、在我国，客户身份识别是反洗钱法律制度的强制性要求，是反洗钱义务主
体及其工作人员必须履行的法定义务。（对） 11、客户身份识别的“差异性”是指秉承“风险为本”原则，按照风险程度分配资源。（对） 12、证券期货业金融机构依据《金融机构洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理指引》（银发【2013】2号），确立客户洗钱风险评估和分类的工作原则。（对） 13、洗钱者明知道是犯罪收益而清洗，“明知”指的是知道，不包括可能知道。（错） 14、客户身份识别的留存目的只是防止客户身份资料和交易记录缺失、损毁、防止泄露，以还原真实交易过程。（错） 15、我国最高立法机关2012年12月在《刑法修正案中》，将恐怖主义犯罪列为洗钱犯罪的上游犯罪。（对） 16、随着洗钱犯罪的集团化、组织化和国际化发展，上游犯罪范围将不断扩大。（对） 17、在我国，若是上游犯罪查证属实，但尚未依法宣判的，不影响对洗钱罪的审批。（对） 18、中国的《反洗钱法》，即是一部反洗钱组织法，也是一部反洗钱行为法。 19、中国人民银行作为国务院反洗钱行政主管部门，承担全国反洗钱组织协调和监督管理的责任，负责涉嫌洗钱和恐怖活动的资金监测。（对） 20、根据《刑法》规定，个人犯洗钱罪的，最高可判20年有期徒刑。（错） 21、洗钱行为首先是一种违法行为，洗钱行为的金额是决定其社会危害性大小的唯一因素。（错） 22、在我国，客户身份识别是反洗钱法律制度的强制性要求，是反洗钱义务主体及其工作人员必须履行的法定义务。（对）
反洗钱考试题库资料 一、填空题 1．金融机构应当设立专门的反洗钱岗位，明确( )负责大额交易和可疑交易报告工作。 2．“一个规定，两个办法”确立的金融机构反洗钱工作的三项原则是( )、( ) 、( )。 3．“一个规定，两个办法”要求金融机构建立反洗钱的四项主要制度是（），大额交易报告制度，可疑交易报告制度和保存记录制度。 4．金融机构反洗钱工作的监督管理机关是( )。 5．《金融机构大额和可疑支付交易报告管理办法》规定，存款人申请开银行结算账户时，金融机构应审查其提交的开户资料的（）、（）、（）。 6．金融机构不得为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易，不得为客户（）或者（）。 7．金融机构应当按照（）、（）、（）、（）的原则，妥善保存客户身份资料和交易记录，确保能足以重现每项交易，以提供调查可疑交易活动和查处洗钱案件所需的信息。 8．金融机构内设业务部门是反洗钱协查的协办部门，主要承担（）的反洗钱协查职责。 9．金融机构工作人员参与伪造开户资料，为存款人开立银行结算账户，协助进行洗钱活动的，应当给予（）；构成犯罪的，移交司法机关依法追究（）。 10．履行反洗钱义务的机构及其工作人员依法提交大额交易和可疑交易报告，受（）保护。 11．在业务关系续存期间，客户身份资料发生变更的，应当（）更新客户身份资料。 12．洗钱过程通常经过（）阶段，（）阶段和（）阶段。 13．成立于1989年的（）的全称是打击洗钱金融行动工作组，这个组织是目前全球最有影响的专业反洗钱国际组织。 14．我国于2004年建立了（），作为人民银行的直属事业单位，履行反洗钱信息的接收和分析工作。 15．（）作为资金活动的载体，客观上容易成为洗钱活动的渠道，因此也是洗钱犯罪的高发领域，是反洗钱工作的主战场。 16. 2003 年9月，中国人民银行正式成立（）。 17．反洗钱工作是落实党中央和国务院关于（），打击经济犯罪的一系列指示精神，有效防范和打击洗钱犯罪，维护国家政治、经济、金融安全和正常的经济秩序与人民群众根本利益的需要，也是遏制其他严重刑事犯罪的需要。 18. （）是金融机构反洗钱活动的基础。 19．金融机构反洗钱工作的重点在于不断完善和严格执行法律规章制度，堵塞可能被洗钱等犯罪活动利用的漏洞，及时报告（），配合司法机关打击洗钱等犯罪。 20．银行结算账户的开立和使用应当遵守法律，行政规范，不得利用银行结算账户进行（）、（）、套取现金及其他违法犯罪活动。 21．《联合国打击跨国有组织犯罪公约》的宗旨是（），以便更有效地预防和打击跨国有组织犯罪。 22．严格控制现金的（）是反洗钱的关键环节。 二、选择题 1．按照反洗钱的规定，金融机构对客户的交易记录，自交易记账之日起至少保存（）年。 A: 三年 B:5年 C:10年D::15年 2．世界上最早对洗钱进行法律控制的国家是（） A: 英国 B:法国C:澳大利亚D;美国 3．我国规定的单位帐户和个人帐户之间人民币单笔转账需要进行大额支付交易报告的金额起点为（）。 A: 20万 B:50万 C:100万D:500万 4．洗钱的过程具有以下哪些特征（） A:洗钱者考虑的是隐藏有关犯罪收益的真正所有权和来源。 B:改变有关金钱的形式 C:洗钱过程中尽量避免留下明显的痕迹 D:洗钱者能够控制洗钱的全过程。 5．反洗钱现场检查程序一般包括（）的档案整理阶段。 A:检查准备 B:检查实施 C:：检查报告 D:检查处理
2019年反假币考试题库全集并含标准参考答案-学习用 兑付额不足一分的，（）。 A、按1分兑换 B、按兑付额兑换 C、不予兑换 参考答案：C 反假币货币信息系统运行后，金融机构收缴假币时，按照（）分类填写假币收缴凭证，并将假币收缴凭证的有关信息传至本机构报送行。 A、经办人 B、券别 C、面额 D、冠字号码 参考答案：D 《人民币鉴别仪通用技术条件》（GB_16999-2010）中定义的点验钞机的错点率应小于等于（）。 A、0.001% B、0.002% C、0.003% D、0.004% 参考答案：A 第三套人民币中（）技术在当时处于国际领先地位。 A、水印 B、凹版印刷 C、对印 D、多色接线印刷 参考答案：D 中国人民银行发行的第一套普通纪念币是（）。 A、西藏自治区成立20周年 B、新疆维吾尔自治区成立30周年 C、中华人民共和国成立35周年 参考答案：C 第五套人民币5元正面的国徽图案采用（）方式印刷。 A、凸印 B、丝印 C、胶印 D、凹印
参考答案：D 某银行收缴了1张第五套2005年版100元面额人民币，其所开具的《假币收缴凭证》中的“券别”一栏，应填写（）。 A、第五套 B、100元 C、2005年 参考答案：B 清分设备和点钞机记录的冠字号码信息，应在（）营业结束后通过各类（U盘或联网）方式导出到PC端或服务器。 A、每日 B、每月 C、每季度 参考答案：A 人民银行分支机构办理假币接收业务，打印的《假币收入凭证》，一联（），一联用于登记假币登记簿。 A、交上级人民银行 B、与假币实物一起留存 C、交假币解缴单位 参考答案：C 为完善币制，满足市场货币流通的需要，第五套人民币1999年版在第四套人民币的基础上，新增加了（）面额纸币。 A、5元 B、20元 C、50元 参考答案：B 违反《中国人民银行残缺污损人民币兑换办法》第三条规定的金融机构，由中国人民银行根据（），依法进行处理。 A、《中华人民共和国中国人民银行法》 B、《中华人民共和国人民币管理条例》 C、《中国人民银行假币收缴、鉴定管理办法》 参考答案：B 我国（）券别上曾经出现过武汉长江大桥。 A、第二套二角券 B、第三套二角券 C、第四套二角券 D、第五套二角券 参考答案：B
珲春市反假人民币知识竞赛试题 单位：姓名：分数：名次： （80题，每题1.25分，共100分。） 1. 2005年8月1日发行了第五套人民币2005年版，共有几种面额，分别是什么？ 2. 我国目前流通的金属硬币共有几种面额，分别是什么？ 3. 纸币的防伪措施主要体现在哪几个方面？ 4. 硬币的防伪措施主要体现在哪几个方面？ 5. 我国是从第几套、什么版别、什么券别纸币上开始使用安全线技术的？ 6. 第五套人民币专用纸张在紫外光下有无荧光反应？ 7、第五套人民币纸币背面右上方印有汉语拼音和哪四种少数民族文字的“中国人民银行”字样？ 8. 人民币中，第一次将白水印作为公众防伪措施公布的是哪一种券别？ 9. 第五套人民币2005年版哪几种面额纸币上采用了胶印对印图案的防伪措施？ 10. 第五套人民币哪几种券别采用了双色异形横号码？ 11. 第五套人民币2005年版哪几种券别纸币采用了透光性很强的白水印技术？ 12. 第五套人民币2005年版100元、50元纸币的双色异形横号码的字符变化特点是什么？ 13. 第五套人民币100元纸币票幅长、宽分别有多少？ 14. 第五套人民币100元、50元纸币采用了立体感很强的固定人像水印，该水印均位于什么位置、什么图案？ 15. 第五套人民币2005年版100元、50元纸币安全线的开窗部分位于纸币的哪一面？ 16. 第五套人民币2005年版20元、10元、5元纸币安全线的开窗部分位于纸币的哪一
面？ 17. 第五套人民币100元、50元、20元、10元、5元、1元纸币的主色调分别是什么顔色？ 18. 第五套人民币正面团花的设计100元为什么花卉图案？ 19. 第五套人民币正面团花的设计50元为什么花卉图案？ 20. 第五套人民币正面团花的设计20元为什么花卉图案？ 21. 第五套人民币正面团花的设计10元为什么花卉图案？ 22、第五套人民币正面团花的设计5元为什么花卉图案？ 23. 第五套人民币正面团花的设计1元为什么花卉图案？ 24. 第五套人民币100元纸币背面主景图案是什么？ 25. 第五套人民币50元纸币背面主景图案是什么？ 26. 第五套人民币20元纸币背面主景图案是什么？ 27. 第五套人民币10元纸币背面主景图案是什么？ 28. 第五套人民币5元纸币背面主景图案是什么？ 29. 第五套人民币1元纸币背面主景图案是什么？ 30. 第五套人民币2005年版纸币哪几种券别在冠字号码下方增加了白水印防伪特征？ 31. 第五套人民币20元、10元、5元、1元纸币分别采用了立体感很强的什么花卉图案水印？ 32. 第五套人民币1999年版纸币只有哪种券别在冠字号码下方使用了白水印防伪特征，并在2005年版中继续使用？ 33. 第五套人民币1999年版1元纸币和2005年版第五套人民币纸币都在票面什么位置使用了公众防伪特征？ 34. 纸币真伪的识别通常采用直观对比和仪器检测相结合的方式，即通常所说的什么方法？
1、根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》的规定，以下属于可疑交易情形的是(ABD )。 A、短期内资金分散转入、集中转出或者集中转入、分散转出，与客户身份、财务状况、经营业务明显不符 B、与来自贩毒、走私、恐怖活动、赌博严重地区或者避税型离岸金融中心的客户之间的资金往来活动在短期内明显增多 C、提前偿还贷款 D、没有正常原因的多头开户、销户，且销户前发生大量资金收付 2、《中华人民共和国反洗钱法》规定在反洗钱调查中，对可能被( ABCD )的文件、资料，可以予以封存。 A、转移 B、隐藏 C、篡改 D、毁损 3、我国法律规定的“洗钱罪”主要针对以下那些违法所得( ABC ) A、毒品犯罪 B、走私犯罪 C、黑社会性质组织犯罪 D、盗窃犯罪 4、根据《反洗钱法》的规定，金融机构有下列哪些情形的，反洗钱行政主管部门可以进行罚款( ABC ) A、未按规定履行客户身份识别义务的 B、未按规定保存客户身份资料和交易纪录的 C、违反保密规定，泄漏有关信息的 D、未按规定对职工进行反洗钱培训的 5、根据规定，以下哪些属于“如未发现交易可疑，金融机构可以不报告”的大额交易( ABC D ) A、个人和机构定期存款到期后，不直接提取或划转，而是本金或者本金加全部或部分利息续存入该客户在本金融机构开立的同一户名下的一个定期账户里 B、个人和机构的活期存款的本金或者本金加全部或部分利息转为该客户在本金融机构开立的同一户名下的一个账户里的定期存款 C、个人和机构的定期存款的本金或者本金加全部或部分利息转为该客户在本金融机构开立的同一户名下的一个账户里的活期存款 D、金融机构内部调拨资金。 6、根据《金融机构大额和可疑交易报告管理办法》的规定，下列支付交易哪些属于可疑交易( ABD )
1、再查询受理单位收到查询人提交的书面再查询申请后，因情况复杂不能在规定期限内完成的，经相关负责人批核后，可延长至30个工作日，并向查询人说明原因。 2、每张《假币收缴凭证》最多可以填写5个不同的冠字号码。 3、可以使用货币真伪鉴定书的机构包括人民银行分支机构和被授权的鉴定机构。 4、中国人民银行发行的第一套普通纪念币是中华人民共和国成立35周年。 5、银行业金融机构涉假冠字号码查询受理单位收到查询人提交的书面申请后，应当自受理之日起15个工作日内，开展调查与处理。 6、《公安部、中国人民银行关于进一步加强反假币工作的通知》（公通字（2009）43号）中要求：金融机构一次性发现假人民币面额500元（含）以上的，应当立即通报公安机关；一次性发现假人民币面额200元（含）以上的，要在当天将有关情况通报公安机关。 7、人民币是指中国人民银行依法发行的货币。 8、根据《中国人民银行关于做好特殊残缺无损人民币兑换工作有关事项的通知》（银发（2007）280号）中“兑换手续”规定：《鉴定书》应具备以下要素：鉴定单位名称及业务公章，鉴定日期，鉴定的券别、班别、数量，鉴定结果，鉴定人员、复核人员、业务主管名章，持有人姓名、身份证号码。 9、假币专用封装袋的材质为厚牛皮纸。
10、查询受理单位应详细记录每笔查询业务操作员、查询业务复核（监督）员、查询冠字号码、查询业务时间、查询结果等。 11、金融机构在冠字号码查询系统建成以前，必须按照相关要求，按时保证单机查询。 12、对首次查询结果有异议的，查询受理单位应告知查询人在接到查询结果通知书后3个工作日内申请再查询。 13、10元及以上面额必须全额机械清分。 14、查询人如委托第三方代理冠字号码查询，代理查询人雏鹰提供规定的材料外，还应提供本人有效合法证件。 15、第五套人民币采用无色荧光油墨印刷的面额数字可供既读，该图案印制在钞票正面行名下方。 16、金融机构一次收缴持有人统一面额两张或两张以上假人民币时，如冠字号码前6位不一致，应按照不同的冠字号码分类填写假币收缴凭证。 17、现金整点业务委托他行代理的金融机构，采取代理行后台清分与记录存储方式的，记录网点受理检索申请，代理行在2个工作日内向本行提交检索结果，通过记录网点向客户反馈结果。 18、金融机构清分中心在网点缴存的现金中发现假币，差错网点如有疑问，可向清分中心的上级部门提出异议申请，经批准后到清分中心确认差错。 19、公众持有的残缺、污损的人民币应到所有办理人民币存取业务的金融机构兑换。
保险业反洗钱考试题库及答案 引导语：洗钱行为具有严重的社会危害性，它不仅损害了金融体系的安全和金融机构的信誉，而且对我国正常的经济秩序和社会稳定，具有极大地破坏作用。下面是小编为大家整理的反洗钱考试题库及答案，希望对大家有所帮助。 一、选择题(每题5分，共60分，每题至少有一个正确答案，多选、错选、不选均不得分) 1、人民银行颁布的反洗钱“一个规定”和“两个办法”是指：( ACD ) A、《金融机构反洗钱规定》 B、《人民币银行结算帐户管理办法》 C、《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》 D、《金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法》 2、中国人民银行《金融机构反洗钱规定》将洗钱规定为：将(ABCD)或者其他犯罪的违法所得及其产生的收益，通过各种手段掩饰、隐瞒其来源和性质，使其在形式上合法化的行为。 A、毒品犯罪 B、黑社会性质的组织犯罪 C、恐怖活动犯罪 D、走私犯罪 3、根据《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》的规定，下列支付交易哪些属于人民币大额支付交易? ( ABC ) A、法人、其他组织和个体工商户(统称单位)之间金额100万元以上的单笔转账支付; B、金额20万元以上的单笔现金收付，包括现金缴存、现金支取和现金汇款、现金汇票、现金本票解付; C、个人银行结算账户之间以及个人银行结算账户与单位银行结算账户之间金额20万元以上的款项划转; D、个人储蓄账户5万元以上的现金支取。 4、根据《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》的规定，下列支付交易哪些属于人民币可疑支付交易? ( ABCD EF )
A、短期内资金分散转入、集中转出或集中转入、分散转出; B、资金收付频率及金额与企业经营规模明显不符; C、相同收付款人之间短期内频繁发生资金收付; D、企业日常收付与企业经营特点明显不符; E、资金收付流向与企业经营范围明显不符; F、个人银行结算账户短期内累计100万元以上现金收付。 5、根据《金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法》，下列哪些外汇交易属于大额外汇资金交易? ( ABDE ) A、某储户在同一天内缴存美元现金两次，各8000元和7000元; B、某企业一次结汇现金2万美元; C、某企业当天进行非现金资金收付交易累计达20万美元; D、某个人当天进行非现金资金收付交易累计达11万美元; E、某企业当天进行非现金资金收付交易累计达60万美元; F、某个人当天进行非现金资金收付交易累计达5万美元。 6、根据《金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法》，下列哪些外汇交易属于可疑外汇资金交易? ( ABCD ) A、居发个人在境内将大量外币现金存入银行卡，在境外进行大量资金划转或撮现金的; B、企业外江账户没有提取大量外币现金，却有规律地存入大量外币现金的; C、居民个人外汇账户频繁收到境内非同名账户划转款项的; D、企业通过其外汇账户频繁大量发生以票汇方式结算的出口收汇的; E、境内企业以境外法人或自然人名义开立离岸账户。 7、根据《金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法》，金融机构应当注意下列哪些涉嫌洗钱的外汇资金交易? ( ABCDE ) A、外汇账户的支出金额与当日或前一日的现金存款额基本吻合;
2018 反假货币考试新增题目1106 版 一、单选题 1.自然光下观察 2015 年版第五套人民币 100 元纸币采用的有色荧光油墨，可见（） A.椭圆形淡红色花纹图案 B.椭圆形无色花纹图案 C.长方形无色 100 图案 D.长方形黄色 100 图案 2.在 2004 年美元纸币上，富兰克林肖像的衣领，肖像水印空白区旁的金色羽毛笔附近， 以及纸币边缘可以看到（） A.缩微图像 B.文字 C.缩微文字 D.安全线 3.第 2 版 5 欧元， 10 欧元纸币的水印由原来与主景图案相同的门框水印改成（）的肖像 水印，全息条也增加了（）肖像。 A.欧罗巴；欧罗巴 B.面额数字；欧罗巴 C.欧罗巴；肖像水印 D.正面人像；欧罗巴 4. 根据欧洲中央银行公布的信息，第 2 版欧元与第 1 版欧元相比（） C A.图样和 主色调相同，票幅不同 B.图样不同，主色调相同，票幅不同 C.图样，主色调和票幅相同 D.图样相同，主色调和票幅不同 5. 紫外光下，第 1 版欧元纸币正面欧盟旗帜上的星，大五角星和小圆圈分别变为（）色。D A.黄、蓝、橙色； B.黄、绿、橙色； C.都是绿色； D.都是橙色 6.第一版欧元纸币有（）种面额使用珠光油墨分别是（）B A．2， 200 欧元和 500 欧元 B． 3， 5 欧元， 10 欧元和 20 欧元 C． 1，200 欧元 D． 2， 50 欧元和 100 欧元 7. 第 1 版 200 欧元在（）的位置有（）短线作为视障人士识识别钞票的标记D A．正面左边， 1 组 B．背面左边， 1 组 C．正背面下边，各 1 组 D．正面下边， 2 组
反假货币知识竞赛题 一、选择题（每题有一个或多个正确答案，多选或少选均不得分） 1.《中华人民国人民币管理条例》是于 C.2000年5月1日起实施的。 2.《中国人民银行假币收缴、鉴定管理办法》自 B.2003年7月1日起施行。 3.《中国人民银行假币收缴、鉴定管理办法》由 C.中国人民银行负责解释。 4.《中国人民银行假币收缴、鉴定管理办法》中所称货币是指 A.人民币和外币。 5. C.中国人民银行及其分支机构依照《中国人民银行假币收缴、鉴定管理办法》对假币收缴、鉴定实施监督管理。 6.《中国人民银行假币收缴鉴定管理办法》所称外币是指在 C.我国境可收兑的其他国家或地区的法定货币。 7.未经 A.中国人民银行批准，任何单位和个人不得研制、仿制、引进、销售、购买和使用印制人民币所特有的防伪材料、防伪技术、防伪工艺和专用设备。 8.下列哪些行为是《中华人民国人民币管理条例》所禁止的？ A.伪造、变造人民币 B.故意毁损人民币 C.持有伪造、变造的人民币 D.制作、仿制、买卖缩小的人民币图样 E.出售退出流通的人民币 9.单位和个人持有假货币，应当及时上交到 A.办理货币存取款和外币兑换业务的金融机构 B.中国人民银行 C.公安机关。 10.下列哪些单位可以收缴假币？ A.人民银行 B.商业银行 C.信用社 11.金融机构在办理业务时发现假币，由该金融机构 A.至少2名业务人员当面予以收缴。 12.金融机构收缴假币时，对 B.假外币和假硬币应当面以统一格式的专用袋加封，并在封口处加盖“假币”字样戳记。 13.金融机构收缴假币时，发现假人民币 A.20 （枚）以上，应当立即报告当地公安机关，并提供有关线索。 14.柜员在收缴假币过程中，一次性发现假外币 B.10 （枚）（含、枚）以上的应立即报告公安机关，并提供有关线索。 15.金融机构在收缴假币过程中发现下列哪种情况，应当立即报告公安机关。 A.一次性发现假人民币20（枚）以上的 B.一次性发现假外币20（枚）以上的 C.属于利用新的造假手段制造假币的 D.有制造、贩卖假币线索的 E.持有人不配合金融机构收缴行为的 16.金融机构在办理业务时发现假人民币纸币，应当面加盖 C.“假币” 字样的戳记，并对实物进行单独保管。 17.假币收缴必须遵循以下哪几项操作程序？ A．在持有人视线围当面收缴 B. 加盖“假币”章或用专用袋加封 C. 出具《假币收缴凭证》 D. 向持有人告知其权利 18.使用假币印章应采用 C.蓝色油墨。 19.假币印章应盖在假币的 A.正面水印窗 D.背面中间位置。 20.假币收缴专用袋上应标明以下哪几项容？ A.收缴人 B.券别 C.面额 D. 复核人 21.收缴假币的金融机构应向持有人出具中国人民银行统一印制的 B.假币收缴凭证。 22.金融机构收缴的假币， B. 每季末应解缴中国人民银行当地分支机构。 23.持有人对公安机关没收的人民币真伪有异议的，可以向 B.中国人民银行授权的鉴定机构 C.中国人民银行申请鉴定。 24.中国人民银行分支机构和中国人民银行授权的鉴定机构应当 C.无偿提供鉴定货币真伪的服务。 25.中国人民银行授权的鉴定机构，应当在营业场所公示 A.中国人民银行授权书。 26.持有人对被收缴货币的真伪有异议，可以自收缴之日起3个工作日，持 C.假币收缴凭证直接或通过收缴单位向中国人民银行当地分支机构或中国人民银行授权的当地鉴定机构提出书面鉴定申请。 27.以下有权办理人民币真伪鉴定业务的金融机构是 B.中国工商银行 C.发展银行 E.中国建设银行业务机构。 28.中国人民银行分支机构在收到持有人的鉴定申请后，应在 B.3 个工作日通知收缴单位报送需要鉴定的货币。 29.收缴单位应当自收到鉴定单位通知之日起 B.2个工作日，将需要鉴定的货币送达鉴定单位。 30.中国人民银行分支机构和中国人民银行授权的鉴定机构应当自受理鉴定之日起15个工作日，出具 B.货币真伪鉴定书。 31.中国人民银行分支机构和中国人民银行授权的鉴定机构鉴定货币真伪时，应当至少有 A.2 名鉴定人员同时参与。 32.中国人民银行分支机构和中国人民银行授权的鉴定机构应当无偿提供鉴定货币真伪的服务，鉴定后应出具中国人民银行统一印制的《货币真伪鉴定书》，并加盖 C.货币鉴定专用章和鉴定人名章。
反假币考试题库模拟试题 反假货币模拟套题一 一、单选题30题，每题1分 1.中国人民银行是中华人民共和国的_______。A A.中央银行 B.国家银行 C.政策性银行 2.中国人民银行发行的第一套普通纪念币是_______。C A.西藏自治区成立20周年 B.新疆维吾尔自治区成立30周年 C.中华人民币共和国成立35周年 3.为完善币制，满足市场货币流通的需要，第五套人民币1999年版在第四套人民币的基础 上，新增加了_______面额纸币。B A.5元 B.20元 C.50元 4.第五套人民币1元硬币的直径是_______。A A.25毫米 B.25.5毫米 C.30毫米 5.银行业金融机构反假货币联络会议是国务院反假货币工作联席会议的延伸,在_______指导下开展工作。A A.国务院反假货币工作联席会议 B.中国人民银行 C.国务院 6.人民币纸币票面裂口2处以上，长度每处超过_______毫米以上的不宜流通。C A.3 B.4 C.5 D.6 7.第一套人民币有_______种面额,C ———————————————————————————————————————————————
A.10 B.11 C.12 D.13 8.请问，这两张图片分别为_______。D A图B图 A.A图为53年版，B图为56年版 B.A图为53年版，B图为55年版 C.A图为55年版，B图为56年版 D.A图为56年版，B图为53年版 9.武汉长江大桥曾经出现在我国第几套人民币的_______券别上,B A.第二套二角券 B.第三套二角券 C.第四套二角券 D.第五套一元券 10.下图人民币上所印制的少数民族头像分别代表的是_______。 A A.侗族和瑶族 B.白族和彝族 C.布衣族和侗族 D.白族和瑶族 11.鉴别人民币纸币的方法之一是手摸，2005版第五套人民币100元表面文字及主要图案 有凹凸感，这种凹凸效果产生于_______印刷方式。B 12. 13. 14. 15. 16. 17. ——————————————————————————————————————————————— 18. 19.
2016年全国反假货币考试真题演练（二） 单选题 1.流通中现金一般用_______表示？ A.M0 B.M1 C.M2 D.M3 答案：A 2.凡办理人民币存取款业务的金融机构应_______为公众兑换残缺、污损人民币，不得拒绝 兑换。 A.无偿 B.按面值的5%收取兑换费用 C.按面值的10%收取兑换费用 答案：A 3.50元，下列选项中对图片上标号③防伪特征名称描述正确的是_______。 A.黑水印 B.白水印 C.固定水印 答案：C 4.金融机构分支机构应将不加盖假币戳记收缴的范围严格限定于_______收缴。 A.特定网点 B.特定金融机构 C.金融机构清分中心 D.营业中心主管 答案：C 5.持有人对被金融机构收缴的硬币的真伪有异议的，可向中国人民银行当地分支机构或中 国人民银行授权的当地鉴定机构提出鉴定申请，经鉴定为假币的，应_______。 A.由鉴定单位将假币退回收缴单位依法收缴
B.由鉴定单位予以没收 C.由鉴定单位转交公安机关处理 答案：A 6.1元，下列选项中对图片上标①防伪特征名称描述正确的是_______。 A.固定花卉水印 B.固定人像水印 C.半固定花卉水印 D.半固定人像水印 答案：A 7.人民银行分支机构在复点清分中发现假币时，处理方式为_______。 A.将假币退回银行金融机构，并由金融机构加盖“假币”印章 B.人民银行收缴并加盖“假币”印章，向金融机构出具假币收缴凭证 C.人民银行没收并加盖“假币”印章，向金融机构出具假币没收收据 D.人民银行加盖“假币”印章，并将该假币实物退还给金融机构 答案：C 8.查询受理单位应详细记录每笔查询业务操作员、查询业务复核（监督）员、_______、查 询业务时间、查询结果等。 A.查询冠字号码 B.查询业务方式 C.查询详情 答案：A 9.金融机构清分中心对发现的假币应实行账实分管，假币实物的保管人员与_______保管人 员不得相互兼任。 A.假币印章 B.假币代保管登记簿 C.银行业金融机构现金清分中心发现假币解缴单 D.假币收缴登记簿 答案：B 10.从票幅看，第五套人民币各券别的票幅宽分为_______档，票幅长则按票面大小从100 元券到5元券，以_______毫米为级差递减。 A.5、3
考试详情 单选题 单选题 12004年版及以后的新版美元彩钞各面额中，10美元纸币及以上大面额采用了光变油墨面额数字防伪特征，其位于票面的（）。 A . 正面右上角 B . 正面右下角 C . 背面右下角 D . 背面右上角 2自2003年10月发行20美元彩版钞票开始，新发行的美元彩钞，不同面额均在正面印制了不同的自由象征图案，其中10美元彩钞自由象征图案是( )。 A . 美国鹰 B . 五角星 C . 火炬 31999年版第五套人民币100元纸币的竖号码是（）的。 A . 红色 B . 黑色 C . 双色 D . 蓝色 4冠字号码查询人对结果有异议，查询受理单位应告知查询人在
（）工作日内向当地人民银行分支机构申请再查询。 A . 7； B . 5； C . 3； D . 2； 5美元各面额纸币正、背面主景图案分别采用（） A . 不同人物头像、同一建筑物 B . 一个人物头像、不同建筑物 C . 不同人物头像、不同建筑物 D . 一个人物头像、同一建筑物 6第五套人民币10元券宽度为（） A . 77MM； B . 70MM； C . 63MM； 72005年版第五套人民币纸币运用了（）抄纸技术。 A . 酸性 B . 中性 C . 碱性 8《不宜流通人民币纸币》行业标准规定，人民币纸币尺寸形状发生变化，票幅宽边与标准规格相差（）%以上，为不宜流通人民币。 A . 2；
B . 3； C . 4； D . 5； 9银行业金融机构应完善反假货币服务设施，在营业网点配备（）。 A . 本单位及上级部门投诉电话号码 B . 符合质量标准的鉴别仪 C . 货币宣传资料 102010年版港币的隐形图案为？（） A . 发钞行标识 B . 面额数字 C . 行名 D . 紫荆花 11现行流通的港币钞票的最大面额为（）。 A . 500港元 B . 50港元 C . 50000港元 D . 1000港元 12美元纸张中含有（）两色纤维。 A . 红、绿 B . 红、蓝 C . 蓝、黄